বছরের পর বছর ধরে বিএসই সেনসেক্সের বৃদ্ধি

Updated on September 21, 2025 , 2590 views

কেন ইক্যুইটিগুলি দীর্ঘমেয়াদী জন্য ভাল?

যখনই আমরা ইক্যুইটি বিনিয়োগের কথা শুনি, প্রথম জিনিসটি আমরা শুনতে পাই, ইক্যুইটিগুলি দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের জন্য ভাল। যাইহোক, বিভিন্ন লোক ইক্যুইটি বিনিয়োগের ক্ষেত্রে নেতিবাচক মতামত বহন করে। সুতরাং, আসুন আমরা বুঝতে পারি যে কেন এবং কীভাবে ইক্যুইটি দীর্ঘমেয়াদী জন্য একটি ভাল বিনিয়োগ, ইক্যুইটি বিনিয়োগের পিছনের মিথ এবং পরামিতিগুলি পরীক্ষা করার সময়বিনিয়োগ ইক্যুইটি এবং ধারণার মধ্যেইক্যুইটি ফান্ড.

সেনসেক্সের অতীত কর্মক্ষমতা বোঝা

এখন, আসুন নীচের গ্রাফের সাহায্যে সেনসেক্সের সূচনা থেকে এর কর্মক্ষমতার উপর আলোকপাত করা যাক।

(3রা জানুয়ারী, 2018 হিসাবে, উত্স- বিএসই লিমিটেড)

সেনসেক্সের প্রদত্ত গ্রাফ দেখায় যে 1979 সালে সূচনা হওয়ার পর থেকে সামগ্রিকভাবে বৃদ্ধি পেয়েছে। যে তারিখে ডেটা নেওয়া হয়েছে তা হল 03 জানুয়ারী, 2018। 1979 সাল থেকে তারিখ পর্যন্ত,চক্রবৃদ্ধি বার্ষিক বৃদ্ধির হার (সিএজিআর) প্রায় 16.39%. তবে, এর মানে এই নয় যে সেনসেক্স শুধুমাত্র ঊর্ধ্বমুখী গতিবিধি দেখেছে।যাইহোক, সেনসেক্সের সবচেয়ে বড় প্রবৃদ্ধি হল 1979-1994 সময়ের মধ্যে যখন বাজারগুলি 100 থেকে 3,927 পয়েন্টে বেড়েছিল. এই সময়ের মধ্যে যারা বিনিয়োগ করেছে তারা যথেষ্ট মুনাফা অর্জন করবে। এছাড়াও, এই বিনিয়োগকারীরাও অন্যদের মতো খুব বেশি নেতিবাচক রিটার্নের মুখোমুখি হননি। ফলস্বরূপ, এই লোকেরা অবশ্যই উপার্জন করবে।দ্বিতীয় সর্বোত্তম পর্যায় যেখানে বিনিয়োগকারীরা 2003-2007 সালে রিটার্ন অর্জন করেছিল, কিন্তু এই সময়ের মধ্যে বৃদ্ধি প্রথম পর্যায়ের মতো কার্যকর ছিল না।

সুতরাং, আপনি কি মনে করেন যেবাজার সবসময় একটি ভাল গতি সাক্ষী আছে?এতে মন্দাও দেখা গেছে। সেনসেক্স মন্দা দেখাচ্ছিল এমন কিছু খারাপ স্পেল ছিল সেপ্টেম্বর 1994 - 1999, 2000 - 2003 এবং 2008 - 2010 এর মধ্যে. এই সময়ের মধ্যে যে কোনো ব্যক্তি বিনিয়োগ করলে অবশ্যই নেতিবাচক হবে। যাইহোক, আবার, যদি এই বিনিয়োগকারীরা তাদের বিনিয়োগগুলি দীর্ঘক্ষণ ধরে রাখত, তবে তারা অবশ্যই মুনাফা অর্জন করতে পারত। আমরা মানচিত্রে দেখতে পাচ্ছি, মন্দার সময়কাল খুব বেশি দৃশ্যমান নয়।

সুতরাং, ইক্যুইটি সম্পর্কে কল্পকাহিনী বোঝার পরে, আসুন এখন দেখি কিভাবে স্টক নির্বাচন করতে হয়।

ইক্যুইটি বিনিয়োগের পিছনে প্রচলিত মিথ

আগেই উল্লেখ করা হয়েছে, ইক্যুইটি বিনিয়োগের সাথে অনেকগুলি মিথ যুক্ত আছে। সুতরাং, আসুন আমরা ইক্যুইটি বিনিয়োগের পিছনে প্রচলিত কিছু মিথ দেখি।

1. যদি একটি স্টক অতীতে ভাল কাজ করে থাকে তবে এটি ভবিষ্যতেও ভাল করবে

শেয়ারে বিনিয়োগ করার সময় লোকেরা প্রথম যে মিথটি বিশ্বাস করে তা হল; একটি কোম্পানি যদি অতীতে ভালো করে থাকে, ভবিষ্যতেও ভালো করবে। যদিও এই চিন্তা এখনও কিছু আরাম স্তর দিতে পারে; এটা সম্পূর্ণ সত্য নয়. ইহার কারণ; একটি কোম্পানির সাফল্য সর্বদা নির্ভর করে যে পরিবেশে এটি সম্পাদন করে এবং এটি পরিবর্তনশীল ব্যবসায়িক অবস্থার সাথে নিজেকে মানিয়ে নিতে সক্ষম কিনা। যদি তা করতে না পারে তাহলে; কোম্পানী একটি অবস্থানে থাকবে না, ভবিষ্যতে সঞ্চালন.

তাই, যে কোনো কোম্পানির শেয়ারে বিনিয়োগ করার আগে মানুষের উচিত একটি স্ব-বিশ্লেষণ করা। তাদের কোম্পানির অতীত কর্মক্ষমতা, এর ভবিষ্যৎ সম্ভাবনা, শিল্পের অবস্থা যেখানে এটি সম্পাদন করে এবং অন্যান্য সম্পর্কিত পরামিতিগুলি পরীক্ষা করা উচিত।

2. আমি ইক্যুইটিগুলির মাধ্যমে দ্রুত রিটার্ন উপার্জন করতে সক্ষম নই কারণ এটি নিছক ভাগ্য।

দ্বিতীয় অনুমান লোকেরা মনে করে যে তারা ইক্যুইটি বিনিয়োগের মাধ্যমে উপার্জন করতে পারে না কারণ এটি নিছক ভাগ্যের উপর ভিত্তি করে। যাইহোক, আগের অনুচ্ছেদে উল্লিখিত হিসাবে, লোকেদের বুঝতে হবে যে গড় আয়ের তারতম্য হোল্ডিং মেয়াদ বৃদ্ধির সাথে হ্রাস পায়। কারণ, দীর্ঘমেয়াদে, স্বল্পমেয়াদী অস্থিরতার ওঠানামা কমে যায় এবং লোকসানের সম্ভাবনাও কম থাকে। ফলস্বরূপ, বৈচিত্র্যআয় মেয়াদ বৃদ্ধির সাথে সাথে কমতে শুরু করে। এই ধারণাটি নীচে দেওয়া টেবিলের সাহায্যে ব্যাখ্যা করা হয়েছে।

বিনিয়োগের মেয়াদ	গড় রিটার্ন (%)	গড় থেকে আয়ের বিচ্যুতি (%)
1 বছর	18	± 34
3 বছর	13	± 16%
5 বছর	13	± 13%
7 বছর	13	± 10%
10 বছর	13	± 9%
12 বছর	13	± 8%
14 বছর	12	± 7%

এটি ব্যক্তিদের মধ্যে প্রচলিত মিথগুলির মধ্যে একটি। অনেক লোক মনে করে যে তারা শেয়ারে বিনিয়োগ করে আয় করতে পারে না। অনেক ক্ষেত্রে ব্যক্তি অনুভব করে; যদিও শেয়ার বাজারের ঊর্ধ্বগতি দেখা যাচ্ছে; তবুও আমি আমার ভাগ্য তৈরি করতে সক্ষম নই। যাইহোক, এটি সত্য নয়।

*এককে বুঝতে হবে ইক্যুইটি বিনিয়োগ একটি শূন্য-সমষ্টির খেলা। অতএব, একজনের লাভ অন্য ব্যক্তির ক্ষতি। যাইহোক, আপনি লাভ করেছেন নাকি লোকসানে শেষ করেছেন তার ফলাফল আপনি বাজারে প্রবেশ করার এবং প্রস্থান করার সময় নির্ধারণ করা হয়। *

এটা আবারও বলা হবে যে, ইক্যুইটি বিনিয়োগে সাফল্যের চাবিকাঠি হল এর দীর্ঘমেয়াদী হোল্ডিং। বিশ্বের নামকরা একজনবিনিয়োগকারী ওয়ারেন বাফেট তার সাম্রাজ্য গড়ে তোলেন শুধু বিনিয়োগের কারণে নয়। পরিবর্তে, দীর্ঘমেয়াদে বিনিয়োগ ধরে রাখার কারণে তিনি সম্পদ অর্জন করেছেন। দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের ক্ষেত্রে, বিনিয়োগ করা অল্প পরিমাণ অর্থও একটি বড় রিটার্ন দেয়। যারা খুব দীর্ঘ সময়ের জন্য বিনিয়োগ করে থাকেন তারা অল্প বিনিয়োগেও ভাগ্য অর্জন করতে পারেন। নিম্নলিখিত গ্রাফটি দেখায় কিভাবে বিনিয়োগের মেয়াদ বৃদ্ধির সাথে ক্ষতির সম্ভাবনা হ্রাস পায়।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

কিভাবে ইক্যুইটি বিনিয়োগ

এটি সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ পদক্ষেপ। ইক্যুইটিতে বিনিয়োগ করার সময় লোকেদের কিছু মৌলিক নিয়ম মেনে চলতে হবে। এই নিয়মগুলির মধ্যে কয়েকটি নীচে তালিকাভুক্ত করা হল।

সম্পূর্ণ বিশ্লেষণের পরে স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করুন এবং পশুপালের আচরণ অনুসরণ করবেন না

বিনিয়োগের প্রাথমিক নিয়ম হল; আর্থিক উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করুন যা আপনি বোঝেন এবং যেগুলি আপনি জানেন না। সুতরাং, লোকেরা যে শেয়ারগুলিতে বিনিয়োগ করতে চায় তার সম্পূর্ণ বিশ্লেষণ করা উচিত। তাদের উচিত এর বার্ষিক প্রতিবেদনের মধ্য দিয়ে যাওয়া, এর ভবিষ্যৎ সম্ভাবনা পরীক্ষা করা ইত্যাদি। উপরন্তু, তাদের স্টক নির্বাচন প্রক্রিয়ায় পক্ষপাতিত্ব করা উচিত নয়। এছাড়াও, বিনিয়োগের ক্ষেত্রে অনেক লোক একটি পশুর আচরণ অনুসরণ করে, যা এমন হওয়া উচিত নয়। এটি একটি ভাল ধারণা নয়। পশুপালের অংশ গঠনকারী লোকেরা, বাজার যখন শীর্ষে থাকে তখন প্রবেশ করে এবং যখন এটি একটি তলানি তৈরি করে তখন বিক্রি করে। অতএব, সতর্কতা অবলম্বন করুন যে আপনি যখন সকলেই একটি কেনাকাটায় প্রবেশ করছেন তখন আপনি শেয়ার কিনবেন নাকল এবং বিক্রি করবেন না যখন সবাই বিক্রির স্পীডে চলে যায়।

বৈচিত্র্য সাফল্যের চাবিকাঠি

বিনিয়োগের ক্ষেত্রে গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা হল বৈচিত্র্য, যা সাফল্যের চাবিকাঠি কারণ এটি ঝুঁকির মাত্রা কমাতে সাহায্য করে। সঠিকভাবে যে উদ্ধৃত"এক ঝুড়িতে আপনার সব ডিম ফুটবেন না;" একইভাবে আপনার বিনিয়োগ একটি পূর্বনির্ধারিত অনুপাতে অসংখ্য স্টক জুড়ে বিতরণ করা উচিত। এই প্রেক্ষাপটে বৈচিত্র্যকরণের অর্থ হল যে লোকেরা মূলধন, সেক্টর এবং অন্যান্য পরামিতিগুলির ক্ষেত্রে বিভিন্ন কোম্পানির বিভিন্ন শেয়ারে কর্পাস বিনিয়োগ করে। এই কারণ যেখানে পরিস্থিতি আছেমিড-ক্যাপ শেয়ারগুলি লার্জ-ক্যাপ শেয়ারগুলিকে ছাড়িয়ে যায়। সুতরাং, একটি শেয়ার কিভাবে পারফর্ম করছে তার উপর একটা নিরন্তর নজর রাখতে হবে।

সময়মত আপনার পোর্টফোলিও রিব্যালেন্স করুন

ঠিকই বলা হয়েছে, ভুল করাটাই মানুষের। একইভাবে, শেয়ারবাজারে বিনিয়োগ করার সময়, অনেকে ভুল করে। এই প্রসঙ্গে ভুল হল শেয়ারে বিনিয়োগ করা যেখানে আপনার খারাপ চুক্তি আছে। যাইহোক, সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ অংশ হল আপনার পোর্টফোলিওকে পুনঃব্যালেন্স করে ভুল বিনিয়োগ সংশোধন করা। সময়মত আপনার ইকুইটি বিনিয়োগ নিরীক্ষণ করা গুরুত্বপূর্ণ। এটি কোন স্টক বিক্রি করতে হবে এবং কোনটি ধরে রাখতে হবে তা সনাক্ত করতে সহায়তা করবে। পোর্টফোলিওর ভারসাম্য সর্বদা খারাপ স্টক থেকে পরিত্রাণ পেতে সাহায্য করে এবং এর ফলে লোকেরা আরও বেশি উপার্জন করতে পারেআয়.

এইভাবে, উপরের পয়েন্টারগুলি থেকে, এটা বলা যেতে পারে যে আপনি যখনই ইক্যুইটিতে বিনিয়োগ করতে চান, তখন আপনাকে বাজারের সময়ের চেয়ে শেয়ার বাজারে অনেক সময় ব্যয় করতে হবে। এছাড়াও, লোকেদের সর্বদা কোম্পানির শেয়ারে বিনিয়োগ করার আগে বুঝতে হবে যাতে তাদের বিনিয়োগের অর্থ নিরাপদ থাকে এবং সম্পদ সৃষ্টির পথ প্রশস্ত করে।

দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের জন্য শীর্ষ 10 ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড

*সর্বোচ্চ তহবিলের তালিকা যা সম্পদ পরিচালনা করে5 বছর উপরের এবং সেরা বার্ষিক রিটার্নস (CAGR) ফেরত দিয়েছে।

1. Sundaram Mid Cap Fund

(Erstwhile Sundaram Select Midcap Fund)

To achieve capital appreciation by investing in diversified stocks that are generally termed as mid-caps.

Research Highlights for Sundaram Mid Cap Fund

Upper mid AUM (₹12,501 Cr).
Established history (23+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 27.03% (upper mid).
3Y return: 23.05% (upper mid).
1Y return: -2.71% (lower mid).
Alpha: 2.99 (top quartile).
Sharpe: -0.33 (upper mid).
Information ratio: 0.22 (lower mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
Largest holding Coromandel International Ltd (~3.7%).

Below is the key information for Sundaram Mid Cap Fund

Sundaram Mid Cap Fund Growth
Launch Date	30 Jul 02
NAV (23 Sep 25)	₹1,400.52 ↓ -5.49 (-0.39 %)
Net Assets (Cr)	₹12,501 on 31 Aug 25
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.75
Sharpe Ratio	-0.33
Information Ratio	0.22
Alpha Ratio	2.99
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹16,070
31 Aug 22	₹17,540
31 Aug 23	₹20,975
31 Aug 24	₹32,405
31 Aug 25	₹31,846

Sundaram Mid Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for Sundaram Mid Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	3.4%
6 Month	13.7%
1 Year	-2.7%
3 Year	23.1%
5 Year	27%
10 Year
15 Year
Since launch	23.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	32%
2023	40.4%
2022	4.8%
2021	37.5%
2020	11.8%
2019	-0.3%
2018	-15.4%
2017	40.8%
2016	11.3%
2015	11.2%

Fund Manager information for Sundaram Mid Cap Fund

Name	Since	Tenure
S. Bharath	24 Feb 21	4.52 Yr.
Ratish Varier	24 Feb 21	4.52 Yr.

Data below for Sundaram Mid Cap Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	19.28%
Consumer Cyclical	17.91%
Industrials	14.27%
Health Care	11.57%
Basic Materials	11.06%
Technology	5.61%
Consumer Defensive	4.27%
Real Estate	3.59%
Utility	2.59%
Communication Services	2.32%
Energy	2.04%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.49%
Equity	94.51%
Other	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Coromandel International Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Nov 10 \| 506395	4%	₹461 Cr	1,712,601
Cummins India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 17 \| 500480	4%	₹459 Cr	1,290,127
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 21 \| KALYANKJIL	3%	₹358 Cr	6,016,821
Fortis Healthcare Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Dec 21 \| 532843	3%	₹333 Cr	3,879,249
GE Vernova T&D India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 24 \| 522275	3%	₹322 Cr	1,179,542
Mahindra & Mahindra Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| M&MFIN	2%	₹307 Cr	11,920,703 ↑ 359,991
Lupin Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jan 23 \| 500257	2%	₹299 Cr	1,549,486 ↑ 38,535
Hindustan Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 21 \| HINDPETRO	2%	₹257 Cr	6,144,382
JK Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jan 24 \| JKCEMENT	2%	₹255 Cr	382,553 ↓ -2,232
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 22 \| PERSISTENT	2%	₹250 Cr	484,892

2. Motilal Oswal Midcap 30 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Research Highlights for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Upper mid AUM (₹34,780 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 33.92% (top quartile).
3Y return: 25.58% (top quartile).
1Y return: -3.70% (lower mid).
Alpha: 4.99 (top quartile).
Sharpe: -0.18 (upper mid).
Information ratio: 0.57 (upper mid).
Higher exposure to Technology vs peer median.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
Equity-heavy allocation (~82%).
Largest holding Dixon Technologies (India) Ltd (~10.5%).

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth
Launch Date	24 Feb 14
NAV (23 Sep 25)	₹104.027 ↓ -0.84 (-0.80 %)
Net Assets (Cr)	₹34,780 on 31 Aug 25
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.56
Sharpe Ratio	-0.18
Information Ratio	0.57
Alpha Ratio	4.99
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹16,108
31 Aug 22	₹20,215
31 Aug 23	₹25,558
31 Aug 24	₹41,687
31 Aug 25	₹41,704

Motilal Oswal Midcap 30 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹689,048.
Net Profit of ₹389,048 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	-0.4%
3 Month	1.9%
6 Month	13.2%
1 Year	-3.7%
3 Year	25.6%
5 Year	33.9%
10 Year
15 Year
Since launch	22.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	57.1%
2023	41.7%
2022	10.7%
2021	55.8%
2020	9.3%
2019	9.7%
2018	-12.7%
2017	30.8%
2016	5.2%
2015	16.5%

Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	0.92 Yr.
Niket Shah	1 Jul 20	5.17 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	2.78 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	1.17 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	34.22%
Industrials	18.95%
Consumer Cyclical	16.7%
Communication Services	3.85%
Health Care	3.7%
Financial Services	2.6%
Real Estate	2.03%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	17.96%
Equity	82.04%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| DIXON	11%	₹3,537 Cr	2,099,999 ↑ 100,000
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| COFORGE	9%	₹3,147 Cr	18,000,050 ↑ 50
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| KALYANKJIL	9%	₹2,978 Cr	50,076,240 ↑ 5,076,240
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 23 \| PERSISTENT	8%	₹2,787 Cr	5,400,005 ↑ 150,005
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 24 \| 500251	8%	₹2,634 Cr	5,250,000 ↑ 257,861
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| POLYCAB	6%	₹1,876 Cr	2,750,000 ↑ 200,000
One97 Communications Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 24 \| 543396	4%	₹1,511 Cr	13,869,997 ↑ 3,773,933
KEI Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 24 \| KEI	4%	₹1,345 Cr	3,500,000
Bharti Hexacom Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 24 \| BHARTIHEXA	4%	₹1,293 Cr	7,000,000 ↑ 250,000
Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 31 Mar 24 \| MAXHEALTH	4%	₹1,242 Cr	9,969,361

3. HDFC Long Term Advantage Fund

To generate long term capital appreciation from a portfolio that is predominantly in equity and equity related instruments

Research Highlights for HDFC Long Term Advantage Fund

Bottom quartile AUM (₹1,318 Cr).
Established history (24+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.39% (bottom quartile).
3Y return: 20.64% (lower mid).
1Y return: 35.51% (top quartile).
Alpha: 1.75 (upper mid).
Sharpe: 2.27 (top quartile).
Information ratio: -0.15 (bottom quartile).

Below is the key information for HDFC Long Term Advantage Fund

HDFC Long Term Advantage Fund Growth
Launch Date	2 Jan 01
NAV (14 Jan 22)	₹595.168 ↑ 0.28 (0.05 %)
Net Assets (Cr)	₹1,318 on 30 Nov 21
Category	Equity - ELSS
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.25
Sharpe Ratio	2.27
Information Ratio	-0.15
Alpha Ratio	1.75
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹15,833

HDFC Long Term Advantage Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for HDFC Long Term Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	4.4%
3 Month	1.2%
6 Month	15.4%
1 Year	35.5%
3 Year	20.6%
5 Year	17.4%
10 Year
15 Year
Since launch	21.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for HDFC Long Term Advantage Fund

Name	Since	Tenure

Data below for HDFC Long Term Advantage Fund as on 30 Nov 21

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

4. Aditya Birla Sun Life Equity Fund

An Open-ended growth scheme with the objective of long term growth of capital, through a portfolio with a target allocation of 90% equity and 10% debt and money market securities.

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Equity Fund

Upper mid AUM (₹22,962 Cr).
Oldest track record among peers (27 yrs).
Rating: 4★ (top quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 21.00% (bottom quartile).
3Y return: 17.85% (bottom quartile).
1Y return: -1.57% (upper mid).
Alpha: 2.31 (upper mid).
Sharpe: -0.46 (upper mid).
Information ratio: 0.70 (upper mid).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~98%).
Largest holding ICICI Bank Ltd (~8.2%).

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Equity Fund

Aditya Birla Sun Life Equity Fund Growth
Launch Date	27 Aug 98
NAV (23 Sep 25)	₹1,811.87 ↓ -3.16 (-0.17 %)
Net Assets (Cr)	₹22,962 on 31 Aug 25
Category	Equity - Multi Cap
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.68
Sharpe Ratio	-0.46
Information Ratio	0.7
Alpha Ratio	2.31
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹15,802
31 Aug 22	₹15,657
31 Aug 23	₹17,771
31 Aug 24	₹24,902
31 Aug 25	₹24,527

Aditya Birla Sun Life Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	1.2%
3 Month	2%
6 Month	10.5%
1 Year	-1.6%
3 Year	17.9%
5 Year	21%
10 Year
15 Year
Since launch	21.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	18.5%
2023	26%
2022	-1.1%
2021	30.3%
2020	16.1%
2019	8.5%
2018	-4.1%
2017	33.5%
2016	15.2%
2015	2.9%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Equity Fund

Name	Since	Tenure
Harish Krishnan	3 Nov 23	1.83 Yr.
Dhaval Joshi	21 Nov 22	2.78 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Equity Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	32.29%
Consumer Cyclical	12.46%
Industrials	11.52%
Basic Materials	10.34%
Technology	7.92%
Health Care	7.34%
Consumer Defensive	7.18%
Energy	4.79%
Communication Services	3.03%
Real Estate	0.67%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.46%
Equity	97.54%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 16 \| ICICIBANK	8%	₹1,900 Cr	12,822,910
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 08 \| HDFCBANK	5%	₹1,116 Cr	5,527,898 ↑ 123,719
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 19 \| KOTAKBANK	4%	₹914 Cr	4,619,286 ↑ 100,487
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 05 \| INFY	4%	₹863 Cr	5,721,716
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 19 \| RELIANCE	3%	₹793 Cr	5,706,067 ↓ -1,145,870
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Nov 17 \| BHARTIARTL	2%	₹574 Cr	3,000,000
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Dec 18 \| SUNPHARMA	2%	₹556 Cr	3,258,094
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| SBIN	2%	₹521 Cr	6,542,873 ↑ 1,138,311
HCL Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 30 Nov 11 \| HCLTECH	2%	₹509 Cr	3,470,608
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| LT	2%	₹484 Cr	1,330,440

5. Aditya Birla Sun Life Midcap Fund

An Open ended Growth Scheme with the objective to achieve long term growth of capital at controlled level of risk by investing primarily in ‘Mid-Cap’ Stocks. The level of risk is somewhat higher than a fund focused on large and liquid stocks. Concomitantly, the aim is to generate higher returns than a fund focused on large and liquid stocks.

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Midcap Fund

Bottom quartile AUM (₹5,970 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.86% (lower mid).
3Y return: 19.36% (bottom quartile).
1Y return: -5.18% (bottom quartile).
Alpha: -0.40 (lower mid).
Sharpe: -0.49 (lower mid).
Information ratio: -0.78 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Fortis Healthcare Ltd (~4.0%).

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Midcap Fund

Aditya Birla Sun Life Midcap Fund Growth
Launch Date	3 Oct 02
NAV (23 Sep 25)	₹793.73 ↓ -0.77 (-0.10 %)
Net Assets (Cr)	₹5,970 on 31 Aug 25
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	-0.49
Information Ratio	-0.78
Alpha Ratio	-0.4
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹16,717
31 Aug 22	₹17,992
31 Aug 23	₹21,187
31 Aug 24	₹30,528
31 Aug 25	₹29,165

Aditya Birla Sun Life Midcap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Midcap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	0.9%
3 Month	1.6%
6 Month	12%
1 Year	-5.2%
3 Year	19.4%
5 Year	24.9%
10 Year
15 Year
Since launch	21%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	22%
2023	39.9%
2022	-5.3%
2021	50.4%
2020	15.5%
2019	-3.7%
2018	-16%
2017	44.8%
2016	5.7%
2015	10.4%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Midcap Fund

Name	Since	Tenure
Vishal Gajwani	31 Oct 24	0.84 Yr.
Dhaval Joshi	21 Nov 22	2.78 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Midcap Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	20.54%
Basic Materials	16.2%
Consumer Cyclical	14.97%
Health Care	12.48%
Industrials	11.11%
Technology	10.98%
Real Estate	3.81%
Consumer Defensive	2.87%
Utility	2.36%
Communication Services	1.14%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.54%
Equity	96.46%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Fortis Healthcare Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 May 17 \| 532843	4%	₹242 Cr	2,821,912
AU Small Finance Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 19 \| 540611	3%	₹208 Cr	2,807,000
Max Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 17 \| 500271	3%	₹184 Cr	1,225,565
K.P.R. Mill Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 20 \| KPRMILL	3%	₹171 Cr	1,500,000
APL Apollo Tubes Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 24 \| APLAPOLLO	3%	₹153 Cr	954,980 ↑ 202,408
Thermax Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 19 \| THERMAX	2%	₹153 Cr	387,241
Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate) Equity, Since 30 Nov 24 \| PRESTIGE	2%	₹149 Cr	916,888
JK Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jan 24 \| JKCEMENT	2%	₹147 Cr	220,298
Torrent Power Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Oct 19 \| 532779	2%	₹144 Cr	1,100,000
The Federal Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| FEDERALBNK	2%	₹139 Cr	6,874,853

6. Nippon India Small Cap Fund

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related instruments of small cap companies and the secondary objective is to generate consistent returns by investing in debt and money market securities.

Research Highlights for Nippon India Small Cap Fund

Highest AUM (₹64,821 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 32.89% (top quartile).
3Y return: 23.27% (upper mid).
1Y return: -6.67% (bottom quartile).
Alpha: -2.55 (bottom quartile).
Sharpe: -0.65 (bottom quartile).
Information ratio: 0.10 (lower mid).
Higher exposure to Industrials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
Largest holding Multi Commodity Exchange of India Ltd (~2.2%).

Below is the key information for Nippon India Small Cap Fund

Nippon India Small Cap Fund Growth
Launch Date	16 Sep 10
NAV (23 Sep 25)	₹170.826 ↓ -0.65 (-0.38 %)
Net Assets (Cr)	₹64,821 on 31 Aug 25
Category	Equity - Small Cap
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.44
Sharpe Ratio	-0.65
Information Ratio	0.1
Alpha Ratio	-2.55
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹19,171
31 Aug 22	₹22,076
31 Aug 23	₹29,854
31 Aug 24	₹44,369
31 Aug 25	₹40,510

Nippon India Small Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹673,113.
Net Profit of ₹373,113 Invest Now

Returns for Nippon India Small Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	1.2%
3 Month	2.1%
6 Month	12.6%
1 Year	-6.7%
3 Year	23.3%
5 Year	32.9%
10 Year
15 Year
Since launch	20.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	26.1%
2023	48.9%
2022	6.5%
2021	74.3%
2020	29.2%
2019	-2.5%
2018	-16.7%
2017	63%
2016	5.6%
2015	15.1%

Fund Manager information for Nippon India Small Cap Fund

Name	Since	Tenure
Samir Rachh	2 Jan 17	8.67 Yr.
Kinjal Desai	25 May 18	7.28 Yr.

Data below for Nippon India Small Cap Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	22.6%
Financial Services	15.03%
Consumer Cyclical	14.43%
Basic Materials	13.05%
Health Care	8.85%
Consumer Defensive	8.53%
Technology	7.18%
Utility	2.47%
Energy	1.53%
Communication Services	1.43%
Real Estate	0.59%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.3%
Equity	95.7%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| MCX	2%	₹1,424 Cr	1,851,010
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 22 \| HDFCBANK	2%	₹1,342 Cr	6,650,000
Kirloskar Brothers Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 12 \| KIRLOSBROS	1%	₹881 Cr	4,472,130
Paradeep Phosphates Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 May 22 \| 543530	1%	₹870 Cr	40,362,502 ↑ 1,670,164
Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 17 \| 590003	1%	₹838 Cr	31,784,062
Apar Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| APARINDS	1%	₹801 Cr	899,271
ELANTAS Beck India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 13 \| 500123	1%	₹798 Cr	651,246
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 19 \| SBIN	1%	₹725 Cr	9,100,000
Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Apr 18 \| TIINDIA	1%	₹710 Cr	2,499,222
Zydus Wellness Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Aug 16 \| ZYDUSWELL	1%	₹684 Cr	3,369,221 ↑ 17,475

7. Franklin India Taxshield

The primary objective for Franklin IndiaTaxshield is to provide medium to long term growth of capital along with income tax rebate

Research Highlights for Franklin India Taxshield

Bottom quartile AUM (₹6,537 Cr).
Established history (26+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.63% (lower mid).
3Y return: 19.38% (lower mid).
1Y return: -4.86% (bottom quartile).
Alpha: -1.19 (lower mid).
Sharpe: -0.69 (bottom quartile).
Information ratio: 1.11 (top quartile).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
Largest holding ICICI Bank Ltd (~10.0%).

Below is the key information for Franklin India Taxshield

Franklin India Taxshield Growth
Launch Date	10 Apr 99
NAV (23 Sep 25)	₹1,481.07 ↓ -3.43 (-0.23 %)
Net Assets (Cr)	₹6,537 on 31 Aug 25
Category	Equity - ELSS
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.81
Sharpe Ratio	-0.69
Information Ratio	1.11
Alpha Ratio	-1.19
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹15,868
31 Aug 22	₹17,069
31 Aug 23	₹19,970
31 Aug 24	₹29,191
31 Aug 25	₹27,899

Franklin India Taxshield SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for Franklin India Taxshield

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	0.5%
6 Month	7.9%
1 Year	-4.9%
3 Year	19.4%
5 Year	24.6%
10 Year
15 Year
Since launch	20.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	22.4%
2023	31.2%
2022	5.4%
2021	36.7%
2020	9.8%
2019	5.1%
2018	-3%
2017	29.1%
2016	4.7%
2015	4%

Fund Manager information for Franklin India Taxshield

Name	Since	Tenure
R. Janakiraman	2 May 16	9.34 Yr.
Rajasa Kakulavarapu	1 Dec 23	1.75 Yr.

Data below for Franklin India Taxshield as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	30.67%
Consumer Cyclical	11.95%
Industrials	11.91%
Technology	8.54%
Health Care	6.9%
Basic Materials	5.56%
Consumer Defensive	5.13%
Utility	4.96%
Communication Services	4.88%
Energy	3.05%
Real Estate	1.83%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.61%
Equity	95.39%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 18 \| ICICIBANK	10%	₹674 Cr	4,546,914
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 07 \| HDFCBANK	10%	₹658 Cr	3,260,417
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 19 \| LT	5%	₹321 Cr	883,853
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 07 \| BHARTIARTL	4%	₹291 Cr	1,517,753
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 29 Feb 12 \| INFY	4%	₹290 Cr	1,922,741
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 14 \| 532215	4%	₹241 Cr	2,252,948
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 21 \| 543320	3%	₹231 Cr	7,500,000
HCL Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 21 \| HCLTECH	3%	₹215 Cr	1,462,587
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 22 \| RELIANCE	3%	₹205 Cr	1,472,922
Grasim Industries Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Jun 11 \| GRASIM	3%	₹188 Cr	685,013

8. Nippon India Banking Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek to generate continuous returns by actively investing in equity and equity related securities of companies in the Banking Sector and companies engaged in allied activities related to Banking Sector. The AMC will have the discretion to completely or partially invest in any of the type of securities stated above with a view to maximize the returns or on defensive considerations. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized, as actual market movements may be at variance with anticipated trends.

Research Highlights for Nippon India Banking Fund

Lower mid AUM (₹6,990 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 26.86% (upper mid).
3Y return: 16.81% (bottom quartile).
1Y return: 3.31% (top quartile).
Alpha: -4.87 (bottom quartile).
Sharpe: -0.12 (top quartile).
Information ratio: 0.64 (upper mid).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~99%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~17.4%).
Top-3 holdings concentration ~42.5%.

Below is the key information for Nippon India Banking Fund

Nippon India Banking Fund Growth
Launch Date	26 May 03
NAV (23 Sep 25)	₹627.763 ↑ 1.34 (0.21 %)
Net Assets (Cr)	₹6,990 on 31 Aug 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	-0.12
Information Ratio	0.64
Alpha Ratio	-4.87
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹16,815
31 Aug 22	₹18,167
31 Aug 23	₹21,621
31 Aug 24	₹27,536
31 Aug 25	₹28,635

Nippon India Banking Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107 Invest Now

Returns for Nippon India Banking Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	0.9%
3 Month	-1%
6 Month	10.5%
1 Year	3.3%
3 Year	16.8%
5 Year	26.9%
10 Year
15 Year
Since launch	20.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	10.3%
2023	24.2%
2022	20.7%
2021	29.7%
2020	-10.6%
2019	10.7%
2018	-1.2%
2017	44.1%
2016	11.5%
2015	-6%

Fund Manager information for Nippon India Banking Fund

Name	Since	Tenure
Vinay Sharma	9 Apr 18	7.4 Yr.
Kinjal Desai	25 May 18	7.27 Yr.
Bhavik Dave	18 Jun 21	4.21 Yr.

Data below for Nippon India Banking Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	95.68%
Technology	2.86%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.45%
Equity	98.55%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 08 \| HDFCBANK	17%	₹1,254 Cr	6,214,660 ↓ -400,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	16%	₹1,167 Cr	7,874,587 ↑ 659,229
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 17 \| 532215	9%	₹652 Cr	6,100,228 ↑ 300,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 14 \| SBIN	7%	₹485 Cr	6,092,664 ↑ 1,243,732
SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 20 \| SBILIFE	4%	₹310 Cr	1,685,031
Bajaj Finserv Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 23 \| 532978	3%	₹223 Cr	1,146,038
SBI Cards and Payment Services Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 20 \| SBICARD	3%	₹220 Cr	2,720,827
IndusInd Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 19 \| INDUSINDBK	3%	₹213 Cr	2,664,124 ↓ -80,851
The Federal Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 04 \| FEDERALBNK	3%	₹211 Cr	10,405,824 ↑ 1,000,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 25 \| 532134	3%	₹193 Cr	8,093,554

9. Nippon India Pharma Fund

The primary investment objective of the scheme is to seek to generate consistent returns by investing in equity and equity related or fixed income securities of Pharma and other associated companies.

Research Highlights for Nippon India Pharma Fund

Lower mid AUM (₹8,357 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 17.99% (bottom quartile).
3Y return: 23.38% (top quartile).
1Y return: 0.12% (upper mid).
Alpha: -4.31 (bottom quartile).
Sharpe: -0.47 (lower mid).
Information ratio: -0.53 (bottom quartile).
Higher exposure to Health Care vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~99%).
Largest holding Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (~12.2%).

Below is the key information for Nippon India Pharma Fund

Nippon India Pharma Fund Growth
Launch Date	5 Jun 04
NAV (23 Sep 25)	₹515.509 ↓ -2.04 (-0.39 %)
Net Assets (Cr)	₹8,357 on 31 Aug 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.81
Sharpe Ratio	-0.48
Information Ratio	-0.53
Alpha Ratio	-4.31
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹14,796
31 Aug 22	₹12,973
31 Aug 23	₹16,262
31 Aug 24	₹24,360
31 Aug 25	₹23,858

Nippon India Pharma Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for Nippon India Pharma Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	-0.8%
3 Month	2.2%
6 Month	5.8%
1 Year	0.1%
3 Year	23.4%
5 Year	18%
10 Year
15 Year
Since launch	20.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	34%
2023	39.2%
2022	-9.9%
2021	23.9%
2020	66.4%
2019	1.7%
2018	3.6%
2017	7.6%
2016	-10.6%
2015	19.4%

Fund Manager information for Nippon India Pharma Fund

Name	Since	Tenure
Sailesh Raj Bhan	1 Apr 05	20.43 Yr.
Kinjal Desai	25 May 18	7.28 Yr.

Data below for Nippon India Pharma Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Health Care	99.45%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.55%
Equity	99.45%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Oct 09 \| SUNPHARMA	12%	₹1,068 Cr	6,256,349
Divi's Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Mar 12 \| DIVISLAB	8%	₹660 Cr	1,000,031 ↓ -70,000
Lupin Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Aug 08 \| 500257	6%	₹518 Cr	2,683,991
Cipla Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 May 08 \| 500087	6%	₹497 Cr	3,200,000
Dr Reddy's Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Jun 11 \| DRREDDY	6%	₹497 Cr	3,916,074 ↑ 453,904
Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Sep 20 \| APOLLOHOSP	6%	₹486 Cr	648,795
Medplus Health Services Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 22 \| 543427	4%	₹338 Cr	3,627,277
Vijaya Diagnostic Centre Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Sep 21 \| 543350	4%	₹310 Cr	2,886,684
GlaxoSmithKline Pharmaceuticals Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Aug 22 \| GLAXO	3%	₹289 Cr	913,226 ↓ -5,938
Gland Pharma Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 20 \| GLAND	3%	₹273 Cr	1,320,549 ↓ -208,803

10. ICICI Prudential Value Discovery Fund

To generate returns through a combination of dividend income and capital appreciation by investing primarily in a well-diversified portfolio of value stocks. Value stocks are those, which have attractive valuations in relation to earnings or book value or current and/or future dividends.

Research Highlights for ICICI Prudential Value Discovery Fund

Top quartile AUM (₹53,750 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 26.64% (upper mid).
3Y return: 22.05% (upper mid).
1Y return: 0.73% (upper mid).
Alpha: 0.62 (upper mid).
Sharpe: -0.55 (bottom quartile).
Information ratio: 1.25 (top quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~92%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Reliance Industries Ltd (~7.6%).

Below is the key information for ICICI Prudential Value Discovery Fund

ICICI Prudential Value Discovery Fund Growth
Launch Date	16 Aug 04
NAV (22 Sep 25)	₹476.06 ↓ -3.08 (-0.64 %)
Net Assets (Cr)	₹53,750 on 31 Aug 25
Category	Equity - Value
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.55
Sharpe Ratio	-0.55
Information Ratio	1.25
Alpha Ratio	0.62
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹15,684
31 Aug 22	₹17,835
31 Aug 23	₹21,561
31 Aug 24	₹31,664
31 Aug 25	₹31,493

ICICI Prudential Value Discovery Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Value Discovery Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	1.1%
3 Month	1.8%
6 Month	9.1%
1 Year	0.7%
3 Year	22.1%
5 Year	26.6%
10 Year
15 Year
Since launch	20.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	20%
2023	31.4%
2022	15%
2021	38.5%
2020	22.9%
2019	0.6%
2018	-4.2%
2017	23.8%
2016	4.6%
2015	5.4%

Fund Manager information for ICICI Prudential Value Discovery Fund

Name	Since	Tenure
Sankaran Naren	18 Jan 21	4.62 Yr.
Dharmesh Kakkad	18 Jan 21	4.62 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	3.18 Yr.
Masoomi Jhurmarvala	4 Nov 24	0.82 Yr.

Data below for ICICI Prudential Value Discovery Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	30.49%
Energy	10.93%
Health Care	10.75%
Technology	9.42%
Consumer Cyclical	7.41%
Consumer Defensive	7.11%
Basic Materials	5.34%
Industrials	4.49%
Utility	3.55%
Communication Services	2.14%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	8.37%
Equity	91.63%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 23 \| RELIANCE	8%	₹4,085 Cr	29,385,783 ↑ 3,244,073
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| ICICIBANK	7%	₹3,773 Cr	25,469,866
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 21 \| HDFCBANK	7%	₹3,635 Cr	18,009,821
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 14 \| INFY	5%	₹2,786 Cr	18,464,121 ↑ 3,174,159
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 20 \| 532215	4%	₹2,300 Cr	21,531,389 ↑ 2,584,741
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 21 \| SBIN	4%	₹2,173 Cr	27,281,346
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 May 16 \| SUNPHARMA	4%	₹2,146 Cr	12,574,017
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 22 \| LT	4%	₹1,923 Cr	5,287,043 ↑ 926,888
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 25 \| TCS	3%	₹1,813 Cr	5,970,534 ↑ 1,872,679
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 22 \| MARUTI	3%	₹1,741 Cr	1,380,666

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।

বছরের পর বছর ধরে বিএসই সেনসেক্সের বৃদ্ধি

কেন ইক্যুইটিগুলি দীর্ঘমেয়াদী জন্য ভাল?

সেনসেক্সের অতীত কর্মক্ষমতা বোঝা

ইক্যুইটি বিনিয়োগের পিছনে প্রচলিত মিথ

1. যদি একটি স্টক অতীতে ভাল কাজ করে থাকে তবে এটি ভবিষ্যতেও ভাল করবে

2. আমি ইক্যুইটিগুলির মাধ্যমে দ্রুত রিটার্ন উপার্জন করতে সক্ষম নই কারণ এটি নিছক ভাগ্য।

3. ইক্যুইটি মার্কেটগুলি অস্থির হওয়ায় শেয়ার মার্কেটে মাত্র কয়েকজন উপার্জন করছে৷

কিভাবে ইক্যুইটি বিনিয়োগ

সম্পূর্ণ বিশ্লেষণের পরে স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করুন এবং পশুপালের আচরণ অনুসরণ করবেন না

বৈচিত্র্য সাফল্যের চাবিকাঠি

সময়মত আপনার পোর্টফোলিও রিব্যালেন্স করুন

দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের জন্য শীর্ষ 10 ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড

1. Sundaram Mid Cap Fund

Growth of 10,000 investment over the years.

Sundaram Mid Cap Fund SIP Returns

Returns for Sundaram Mid Cap Fund

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Fund Manager information for Sundaram Mid Cap Fund

Data below for Sundaram Mid Cap Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Asset Allocation

Top Securities Holdings / Portfolio

2. Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Growth of 10,000 investment over the years.

Motilal Oswal Midcap 30 Fund SIP Returns

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Asset Allocation

Top Securities Holdings / Portfolio

3. HDFC Long Term Advantage Fund

Growth of 10,000 investment over the years.

HDFC Long Term Advantage Fund SIP Returns

Returns for HDFC Long Term Advantage Fund

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Fund Manager information for HDFC Long Term Advantage Fund

Data below for HDFC Long Term Advantage Fund as on 30 Nov 21

Equity Sector Allocation

Asset Allocation

Top Securities Holdings / Portfolio

4. Aditya Birla Sun Life Equity Fund

Growth of 10,000 investment over the years.

Aditya Birla Sun Life Equity Fund SIP Returns

Returns for Aditya Birla Sun Life Equity Fund

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Equity Fund

Data below for Aditya Birla Sun Life Equity Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Asset Allocation

Top Securities Holdings / Portfolio

5. Aditya Birla Sun Life Midcap Fund

Growth of 10,000 investment over the years.

Aditya Birla Sun Life Midcap Fund SIP Returns

Returns for Aditya Birla Sun Life Midcap Fund

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Midcap Fund

Data below for Aditya Birla Sun Life Midcap Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Asset Allocation

Top Securities Holdings / Portfolio

6. Nippon India Small Cap Fund

Growth of 10,000 investment over the years.

Nippon India Small Cap Fund SIP Returns

Returns for Nippon India Small Cap Fund

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Fund Manager information for Nippon India Small Cap Fund

Data below for Nippon India Small Cap Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Asset Allocation

Top Securities Holdings / Portfolio

7. Franklin India Taxshield

Growth of 10,000 investment over the years.

Franklin India Taxshield SIP Returns

Returns for Franklin India Taxshield

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Fund Manager information for Franklin India Taxshield

Data below for Franklin India Taxshield as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation