ઉપાર્જિત ભંડોળ વિ સમયગાળા ભંડોળ

ઉપાર્જિત ભંડોળ અને સમયગાળો ફંડ ડેટ કેટેગરીમાં આવે છે. આ મૂળભૂત રીતે બે વ્યૂહરચનાઓમાંથી એક છે જેડેટ ફંડ અનુસરો ચાલો આ વ્યૂહરચનાઓ વિશે જાણીએ, તેઓ એકબીજાથી કેવી રીતે અલગ પડે છે અનેશ્રેષ્ઠ સંચય ભંડોળ અને 2022 માં રોકાણ કરવા માટે સમયગાળો ભંડોળ.

સંચય આધારિત વ્યૂહરચના

ઉપાર્જિત ભંડોળ આદર્શ રીતે વ્યાજ કમાવવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છેઆવક દ્વારા ઓફર કરાયેલ કૂપનના સંદર્ભમાંબોન્ડ. આ એક પ્રકારનું ડેટ ફંડ છે જે સામાન્ય રીતે ટૂંકાથી મધ્યમ પરિપક્વતા પેપર્સમાં રોકાણ કરે છે. પાકતી મુદત સુધી સિક્યોરિટીઝ હોલ્ડિંગ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરતી વખતે આ કાગળો મધ્યમથી ઉચ્ચ ગુણવત્તાના હોય છે. એક્રુઅલ ફંડ્સ ખરીદો અને પકડવાની વ્યૂહરચના અપનાવે છે અને તેની સરખામણીમાં વધુ સારું વળતર આપવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છેબેંક ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ.

આ ફંડ્સ ધિરાણ-જોખમ લે છે અને ઊંચી ઉપજ પેદા કરવા માટે થોડી ઓછી રેટિંગ ધરાવતી સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે. ઉપાર્જિત ભંડોળમાંથી વળતર પણ મેળવી શકે છેપાટનગર લાભો, પરંતુ આ તેમના કુલ વળતરનો એક નાનો હિસ્સો છે. સામાન્ય રીતે, ઉપાર્જિત વ્યૂહરચનાને અનુસરતા ફંડ સામાન્ય રીતે ટૂંકા ગાળાના સાધનો ખરીદે છે અને પાકતી મુદત સુધી હોલ્ડ કરવાનું પસંદ કરે છે. આ એટલા માટે છે કારણ કે તે વ્યાજ દરના જોખમને ઘટાડવાનું વલણ ધરાવે છે. કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ્સ ઉચ્ચ ઉપજ આપતા કોર્પોરેટ બોન્ડ્સમાં રોકાણ કરે છે જેનો પરિપક્વતાનો સમયગાળો ઓછો હોય છે.

વ્યાજ દરની હિલચાલ વિશે દૃષ્ટિકોણ ધરાવતા રોકાણકારો માટે એક્રુઅલ ફંડ્સ એક આદર્શ રોકાણ વિકલ્પ છે.

અલ્ટ્રાટૂંકા ગાળાના બોન્ડ ફંડ્સ, એફએમપી અને શોર્ટ ટર્મ બોન્ડ ફંડ્સ આ વ્યૂહરચનાનું પાલન કરે છે. જો એનરોકાણકાર તેના ડેટ પોર્ટફોલિયોમાંથી સ્થિર વળતરની જરૂર છે અને તે વધારે જોખમ લેવા માટે તૈયાર નથી, આદર્શ રીતે એક્રુઅલ આધારિત ફંડ્સમાં રોકાણ કરવું જોઈએ.

આ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ સ્થિર વળતર મેળવવા ઈચ્છે છે. પરંતુ, રોકાણકારે વ્યાજ દરની હિલચાલ પર નજર રાખવી જોઈએ.

ઓછામાં ઓછા 1-3-વર્ષના ક્ષિતિજ માટે એક્રુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાની સલાહ આપવામાં આવે છે.

સમયગાળો આધારિત વ્યૂહરચના

આદર્શરીતે, સમયગાળા આધારિત વ્યૂહરચના અનુસરતા ફંડ્સ લાંબા ગાળાના બોન્ડમાં રોકાણ કરે છે અને વ્યાજ દરોમાં ઘટાડો થવાથી ફાયદો થાય છે. તેઓ બોન્ડની કૂપનની સાથે મૂડી પ્રશંસાથી કમાય છે. પરંતુ, આ ફંડ્સ વ્યાજ દરના જોખમના સંપર્કમાં છે અને જો વ્યાજદરમાં વધારો થાય તો આ ફંડ્સ મૂડીનું નુકસાન સહન કરી શકે છે.

આ વ્યૂહરચનામાં, ફંડ મેનેજર વ્યાજ દરની હિલચાલની આગાહી કરે છે. સમયગાળો ફંડ મેનેજર તેના દૃષ્ટિકોણ મુજબ ફંડની અવધિ અને સરેરાશ પાકતી મુદતમાં વારંવાર વધારો અથવા ઘટાડો કરે છે. ફંડ મેનેજરની ખોટી આગાહીઓ અવધિ આધારિત ડેટ ફંડ્સને નુકસાન પહોંચાડી શકે છે.

ફંડ મેનેજરો સમયગાળો મેનેજ કરવા પર ખૂબ ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે જેથી વળતરને મહત્તમ કરી શકાય. સામાન્ય રીતે, જ્યારે વ્યાજ દરો નીચે જતા હોય છે, ત્યારે સમયગાળો ફંડ મેનેજર પ્રમાણમાં ઊંચી અવધિ પસંદ કરે છે, જેથી કરીને, મહત્તમમૂડી વધારો બોન્ડની વધતી કિંમતોથી. અને તેનાથી વિપરીત પરિસ્થિતિ પર, એટલે કે, જ્યારે વ્યાજ દરો વધી રહ્યા હોય, ત્યારે ફંડનો સમયગાળો ઓછો કરવામાં આવશે, જેથી પોર્ટફોલિયોમાં મૂડીના નુકસાન સામે રક્ષણ મળી શકે.

લાંબા ગાળાની આવક ભંડોળ અનેગિલ્ટ ફંડ્સ અવધિ આધારિત વ્યૂહરચના અનુસરો. તેથી, આ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે સલાહભર્યું છે કે જેઓ ફંડ સાથે સંકળાયેલી અસ્થિરતાનો સામનો કરી શકે છે.

જ્યારે વ્યાજ દરો નીચે તરફ જવા માટે સેટ હોય ત્યારે આ ફંડ્સ વધુ સારું વળતર જનરેટ કરી શકે છે.

કેવી રીતે નક્કી કરવું?

તેમાંથી દરેક તેનું પોતાનું જોખમ વહન કરે છે, તેથી રોકાણકાર તેના ડેટ પોર્ટફોલિયોમાં બંને પ્રકારના ભંડોળના સંયોજનને પણ અપનાવી શકે છે.જોખમ પ્રોફાઇલ.

ઉપાર્જિત વ્યૂહરચના ફંડ, જો ખૂબ આક્રમક રીતે અનુસરવામાં આવે તો, પોર્ટફોલિયોમાં ક્રેડિટ-રિસ્કમાં વધારો થઈ શકે છે. બીજી બાજુ, સમયગાળાની વ્યૂહરચના વ્યાજ દરના જોખમ અથવા અસ્થિરતાના જોખમનો સામનો કરી શકે છે જોકૉલ કરો ફંડ મેનેજરની વ્યાજ દરની હિલચાલ ખોટી પડે છે, વગેરે.

તેથી, બંને વ્યૂહરચનાઓ પોતપોતાના ગુણો ધરાવે છે અને રોકાણકાર માટે અલગ જોખમ-પુરસ્કારની દરખાસ્ત ધરાવે છે.

ટોચના 5 ઉપાર્જિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

ટોચના 5 સમયગાળો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

નિષ્કર્ષ

બંને, ઉપાર્જન અને સમયગાળો વ્યૂહરચના વિવિધ ધ્યેયો અને વ્યૂહરચનાઓ માટે તેમના હેતુને પૂર્ણ કરે છે. જો આપણે છેલ્લા એક વર્ષના વળતર પર નજર કરીએ, તો આપણને જણાય છે કે બંને શ્રેણીઓએ સમાન વળતર મેળવ્યું છે. પરંતુ જેમ જેમ આપણે સૌથી અસ્થિર સમયગાળા તરફ આગળ વધીએ છીએ, તે નોંધ્યું છે કે ઉપાર્જિત ભંડોળ સમયગાળાની તુલનામાં સારી રીતે ભડક્યું છે.