એચડીએફસી બેલેન્સ્ડ ફંડ વિ એચડીએફસી પ્રુડેન્સ ફંડ

એચડીએફસીસંતુલિત ભંડોળ અને HDFC પ્રુડેન્સ ફંડ બંને એક જ ફંડ હાઉસના છે,HDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. બંને યોજનાઓ હાઇબ્રિડ કેટેગરીની ઇક્વિટી ઓરિએન્ટેડ યોજનાઓની છે. આ યોજનાઓ તેમના ભંડોળનું રોકાણ ઇક્વિટી તેમજ ડેટ સાધનો બંનેમાં કરે છે. જો કે, કારણ કે તે સંતુલિત શ્રેણી હેઠળ ઇક્વિટી-આધારિત યોજનાઓ છે; તેઓ ઇક્વિટી ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં ફિક્સની સરખામણીમાં વધુ રોકાણ કરે છેઆવક સાધનોજો કે બંને ફંડ એક જ ફંડ હાઉસના હોવા છતાં; તેઓ એયુએમ, તેમના વર્તમાનના સંદર્ભમાં વિવિધ લાક્ષણિકતાઓ દર્શાવે છેનથી, વળતર અને અન્ય ઘણા સંબંધિત પરિમાણો. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા HDFC બેલેન્સ્ડ ફંડ અને HDFC પ્રુડેન્સ ફંડ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.

HDFC બેલેન્સ્ડ ફંડની ઝાંખી (HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ સાથે મર્જ)

HDFC સંતુલિત ફંડ, જે હવે HDFC હાઇબ્રિડ સાથે મર્જ કરવામાં આવ્યું છેઇક્વિટી ફંડ, HDFC નો એક ભાગ છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ સંતુલિત ફંડ શ્રેણી હેઠળ. તે એક ઓપન-એન્ડેડ બેલેન્સ્ડ ફંડ સ્કીમ છે જે 11 સપ્ટેમ્બર, 2000ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી. સ્કીમનો ઉદ્દેશ્ય લાંબા ગાળાના ભંડોળ પેદા કરવાનો છેપાટનગર દ્વારા વર્તમાન આવક સાથે પ્રશંસારોકાણ ઇક્વિટી અને ડેટ સાધનોના મિશ્રણમાં. આ યોજના એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ વર્તમાન આવક સાથે લાંબા ગાળાની મૂડી વૃદ્ધિની રાહ જોઈ રહ્યા છે. HDFC બેલેન્સ્ડ ફંડ તેનો પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે નિફ્ટી 50 ઈન્ડેક્સ સાથે CRISIL બેલેન્સ્ડ ફંડ ઈન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે.

31 જાન્યુઆરી, 2018ના રોજ, HDFC બેલેન્સ્ડ ફંડના પોર્ટફોલિયોનો ભાગ બનાવતા ટોચના ઘટકોમાં HDFCનો સમાવેશ થાય છે.બેંક લિમિટેડ, ઇન્ફોસિસ લિમિટેડ,ICICI બેંક લિમિટેડ, એક્સિસ બેંક લિમિટેડ, અને ટાટા સ્ટીલ લિમિટેડ.

આ યોજના તેના સંચિત ભંડોળના આશરે 40% - 60% ઇક્વિટી સાધનોમાં રોકાણ કરે છે જ્યારે બાકીનું ડેટ સાધનોમાં.

એચડીએફસી પ્રુડેન્સ ફંડ વિશે (એચડીએફસી બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ સાથે મર્જ)

એચડીએફસી પ્રુડેન્સ ફંડ, જે હવે એચડીએફસી બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ સાથે મર્જ થઈ ગયું છે, તે પણ એચડીએફસી મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો એક ભાગ છે અને તે 01 ફેબ્રુઆરી, 1994ના રોજ લોન્ચ કરવામાં આવ્યું હતું. તે એક ઓપન-એન્ડેડ સ્કીમ છે જેનો રોકાણનો ઉદ્દેશ્ય રોકાણ કરીને મૂડી વૃદ્ધિ સાથે સામયિક વળતર મેળવવાનો છે. ઇક્વિટી અને ડેટ સાધનોનું યોગ્ય મિશ્રણ. તેના ઇન-લાઇન ઉદ્દેશ્ય પર આધારિત આ સ્કીમ તેના કોર્પસના લગભગ 40-75% ઇક્વિટી સાધનોમાં રોકાણ કરે છે અને બાકીના ફંડમાંનિશ્ચિત આવક સાધનો એચડીએફસી પ્રુડેન્સ ફંડ એ રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જે મૂડીની વૃદ્ધિ સાથે સામયિક આવક શોધી રહ્યા છે અને લાંબા ગાળા માટે મૂડીના ધોવાણને અટકાવે છે.

31 જાન્યુઆરી, 2018 ના રોજ, HDFC પ્રુડેન્સ ફંડના પોર્ટફોલિયોના ટોચના 10 ઘટકોમાંના કેટલાકમાં સ્ટેટ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા, લાર્સન એન્ડ ટુબ્રો લિમિટેડ, એનટીપીસી લિમિટેડ અને વેદાંત લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે.

એચડીએફસી બેલેન્સ્ડ ફંડ વિ એચડીએફસી પ્રુડેન્સ ફંડ

જો કે બંને ફંડ હજુ સુધી સમાન ફંડ હાઉસ અને સમાન શ્રેણીના છે; AUM, વર્તમાન NAV, Fincash રેટિંગ્સ અને ઘણું બધું સંદર્ભે તેમની વચ્ચે તફાવત છે. આ તફાવતો ચાર વિભાગોમાં વહેંચાયેલા છે, એટલે કે,મૂળભૂત વિભાગ,પ્રદર્શન વિભાગ,વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ, અનેઅન્ય વિગતો વિભાગ. તેથી, ચાલો આ વિભાગોના આધારે બંને ફંડો વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.

મૂળભૂત વિભાગ

ના કિસ્સામાં વિવિધ તુલનાત્મક પરિમાણોમૂળભૂત વિભાગ છેસ્કીમ કેટેગરી,ફિન્કેશ રેટિંગ્સ,વર્તમાન NAV,એયુએમ,ખર્ચ ગુણોત્તર, અને ઘણું બધું. સાથે શરૂ કરવા માટેસ્કીમ કેટેગરી, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ સમાન શ્રેણીની છે જે છે,હાઇબ્રિડ સંતુલિત - ઇક્વિટી.

માંફિન્કેશ રેટિંગ્સ, અમે કહી શકીએ કે HDFC બેલેન્સ્ડ ફંડ તરીકે રેટ કરવામાં આવે છે5-સ્ટાર, જ્યારે એચડીએફસી પ્રુડેન્સ ફંડ તરીકે રેટિંગ આપવામાં આવ્યું છે3-સ્ટાર.

નીચે આપેલ કોષ્ટક આ વિભાગના ઘટકોનો સારાંશ આપે છે.

પ્રદર્શન વિભાગ

આ વિભાગ સરખામણી કરે છેCAGR અથવા વિવિધ સમયગાળામાં બંને યોજનાઓ માટે ચક્રવૃદ્ધિનો વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર. કેટલાક સમયગાળો કે જેના માટે પ્રદર્શનની સરખામણી કરવામાં આવે છે1 મહિનાનું વળતર,6 મહિનાનું વળતર,1 વર્ષનું વળતર અનેશરૂઆતથી જ પરત કરે છે. પાછળની દૃષ્ટિએ, અમે કહી શકીએ કે બંને યોજનાઓ દ્વારા જનરેટ થતા વળતરમાં બહુ તફાવત નથી.ચોક્કસ સમયગાળામાં, HDFC બેલેન્સ્ડ ફંડ દ્વારા જનરેટ થતું વળતર વધુ હોય છે જ્યારે અન્ય HDFC પ્રુડેન્સ ફંડ રેસમાં આગળ હોય છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક બંને યોજનાઓનું CAGR પ્રદર્શન દર્શાવે છે.

વાર્ષિક પ્રદર્શન

બંને યોજનાઓ વચ્ચેનું વાર્ષિક પ્રદર્શન ચોક્કસ વર્ષ માટે દરેક યોજના દ્વારા જનરેટ કરવામાં આવતા સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરે છે. વાર્ષિક કામગીરીના કિસ્સામાં, બંને યોજનાઓ વચ્ચેના વળતર વચ્ચે બહુ તફાવત નથી. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગનો સારાંશ નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ થયેલ છે.

અન્ય વિગતો વિભાગ

ભંડોળની તુલના કરવાનો આ છેલ્લો વિભાગ છે. તુલનાત્મક પરિમાણો કે જે ભાગ બનાવે છેઅન્ય વિગતો વિભાગ સમાવેશ થાય છેન્યૂનતમSIP અને લમ્પસમ રોકાણ. સમાન ફંડ હાઉસનો એક ભાગ હોવાથી, ધન્યૂનતમ SIP અને લમ્પસમ રોકાણ HDFC બેલેન્સ્ડ ફંડ અને HDFC પ્રુડેન્સ ફંડ બંને માટે સમાન છે. અહીં, ન્યૂનતમSIP રોકાણ INR 500 છે જ્યારે લમ્પસમ રોકાણ INR 5 છે,000.

શ્રી રાકેશ વ્યાસ અને શ્રી પ્રશાંત જૈન HDFC સંતુલિત ફંડ યોજના માટે ફંડ મેનેજર છે.

શ્રી રાકેશ વ્યાસ અને શ્રી પ્રશાંત જૈન મળીને HDFC પ્રુડેન્સ ફંડના ફંડ મેનેજર છે.

નીચે આપેલ કોષ્ટક અન્ય વિગતો વિભાગનો સારાંશ આપે છે.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ