fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

ફિન્કેશ »એચડીએફસી બેલેન્સ્ડ ફંડ વિ એચડીએફસી પ્રુડેન્સ ફંડ

એચડીએફસી બેલેન્સ્ડ ફંડ વિ એચડીએફસી પ્રુડેન્સ ફંડ

Updated on July 1, 2025 , 3154 views

એચડીએફસીસંતુલિત ભંડોળ અને HDFC પ્રુડેન્સ ફંડ બંને એક જ ફંડ હાઉસના છે,HDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. બંને યોજનાઓ હાઇબ્રિડ કેટેગરીની ઇક્વિટી ઓરિએન્ટેડ યોજનાઓની છે. આ યોજનાઓ તેમના ભંડોળનું રોકાણ ઇક્વિટી તેમજ ડેટ સાધનો બંનેમાં કરે છે. જો કે, કારણ કે તે સંતુલિત શ્રેણી હેઠળ ઇક્વિટી-આધારિત યોજનાઓ છે; તેઓ ઇક્વિટી ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં ફિક્સની સરખામણીમાં વધુ રોકાણ કરે છેઆવક સાધનોજો કે બંને ફંડ એક જ ફંડ હાઉસના હોવા છતાં; તેઓ એયુએમ, તેમના વર્તમાનના સંદર્ભમાં વિવિધ લાક્ષણિકતાઓ દર્શાવે છેનથી, વળતર અને અન્ય ઘણા સંબંધિત પરિમાણો. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા HDFC બેલેન્સ્ડ ફંડ અને HDFC પ્રુડેન્સ ફંડ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.

HDFC બેલેન્સ્ડ ફંડની ઝાંખી (HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ સાથે મર્જ)

HDFC સંતુલિત ફંડ, જે હવે HDFC હાઇબ્રિડ સાથે મર્જ કરવામાં આવ્યું છેઇક્વિટી ફંડ, HDFC નો એક ભાગ છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ સંતુલિત ફંડ શ્રેણી હેઠળ. તે એક ઓપન-એન્ડેડ બેલેન્સ્ડ ફંડ સ્કીમ છે જે 11 સપ્ટેમ્બર, 2000ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી. સ્કીમનો ઉદ્દેશ્ય લાંબા ગાળાના ભંડોળ પેદા કરવાનો છેપાટનગર દ્વારા વર્તમાન આવક સાથે પ્રશંસારોકાણ ઇક્વિટી અને ડેટ સાધનોના મિશ્રણમાં. આ યોજના એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ વર્તમાન આવક સાથે લાંબા ગાળાની મૂડી વૃદ્ધિની રાહ જોઈ રહ્યા છે. HDFC બેલેન્સ્ડ ફંડ તેનો પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે નિફ્ટી 50 ઈન્ડેક્સ સાથે CRISIL બેલેન્સ્ડ ફંડ ઈન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે.

31 જાન્યુઆરી, 2018ના રોજ, HDFC બેલેન્સ્ડ ફંડના પોર્ટફોલિયોનો ભાગ બનાવતા ટોચના ઘટકોમાં HDFCનો સમાવેશ થાય છે.બેંક લિમિટેડ, ઇન્ફોસિસ લિમિટેડ,ICICI બેંક લિમિટેડ, એક્સિસ બેંક લિમિટેડ, અને ટાટા સ્ટીલ લિમિટેડ.

આ યોજના તેના સંચિત ભંડોળના આશરે 40% - 60% ઇક્વિટી સાધનોમાં રોકાણ કરે છે જ્યારે બાકીનું ડેટ સાધનોમાં.

એચડીએફસી પ્રુડેન્સ ફંડ વિશે (એચડીએફસી બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ સાથે મર્જ)

એચડીએફસી પ્રુડેન્સ ફંડ, જે હવે એચડીએફસી બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ સાથે મર્જ થઈ ગયું છે, તે પણ એચડીએફસી મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો એક ભાગ છે અને તે 01 ફેબ્રુઆરી, 1994ના રોજ લોન્ચ કરવામાં આવ્યું હતું. તે એક ઓપન-એન્ડેડ સ્કીમ છે જેનો રોકાણનો ઉદ્દેશ્ય રોકાણ કરીને મૂડી વૃદ્ધિ સાથે સામયિક વળતર મેળવવાનો છે. ઇક્વિટી અને ડેટ સાધનોનું યોગ્ય મિશ્રણ. તેના ઇન-લાઇન ઉદ્દેશ્ય પર આધારિત આ સ્કીમ તેના કોર્પસના લગભગ 40-75% ઇક્વિટી સાધનોમાં રોકાણ કરે છે અને બાકીના ફંડમાંનિશ્ચિત આવક સાધનો એચડીએફસી પ્રુડેન્સ ફંડ એ રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જે મૂડીની વૃદ્ધિ સાથે સામયિક આવક શોધી રહ્યા છે અને લાંબા ગાળા માટે મૂડીના ધોવાણને અટકાવે છે.

31 જાન્યુઆરી, 2018 ના રોજ, HDFC પ્રુડેન્સ ફંડના પોર્ટફોલિયોના ટોચના 10 ઘટકોમાંના કેટલાકમાં સ્ટેટ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા, લાર્સન એન્ડ ટુબ્રો લિમિટેડ, એનટીપીસી લિમિટેડ અને વેદાંત લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે.

એચડીએફસી બેલેન્સ્ડ ફંડ વિ એચડીએફસી પ્રુડેન્સ ફંડ

જો કે બંને ફંડ હજુ સુધી સમાન ફંડ હાઉસ અને સમાન શ્રેણીના છે; AUM, વર્તમાન NAV, Fincash રેટિંગ્સ અને ઘણું બધું સંદર્ભે તેમની વચ્ચે તફાવત છે. આ તફાવતો ચાર વિભાગોમાં વહેંચાયેલા છે, એટલે કે,મૂળભૂત વિભાગ,પ્રદર્શન વિભાગ,વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ, અનેઅન્ય વિગતો વિભાગ. તેથી, ચાલો આ વિભાગોના આધારે બંને ફંડો વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.

મૂળભૂત વિભાગ

ના કિસ્સામાં વિવિધ તુલનાત્મક પરિમાણોમૂળભૂત વિભાગ છેસ્કીમ કેટેગરી,ફિન્કેશ રેટિંગ્સ,વર્તમાન NAV,એયુએમ,ખર્ચ ગુણોત્તર, અને ઘણું બધું. સાથે શરૂ કરવા માટેસ્કીમ કેટેગરી, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ સમાન શ્રેણીની છે જે છે,હાઇબ્રિડ સંતુલિત - ઇક્વિટી.

માંફિન્કેશ રેટિંગ્સ, અમે કહી શકીએ કે HDFC બેલેન્સ્ડ ફંડ તરીકે રેટ કરવામાં આવે છે5-સ્ટાર, જ્યારે એચડીએફસી પ્રુડેન્સ ફંડ તરીકે રેટિંગ આપવામાં આવ્યું છે3-સ્ટાર.

નીચે આપેલ કોષ્ટક આ વિભાગના ઘટકોનો સારાંશ આપે છે.

Parameters
BasicsNAV
Net Assets (Cr)
Launch Date
Rating
Category
Sub Cat.
Category Rank
Risk
Expense Ratio
Sharpe Ratio
Information Ratio
Alpha Ratio
Benchmark
Exit Load
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details
₹119.989 ↑ 0.02   (0.01 %)
₹24,461 on 31 May 25
6 Apr 05
Hybrid
Hybrid Equity
57
Moderately High
1.7
0.31
0
0
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹522.811 ↓ -0.64   (-0.12 %)
₹100,299 on 31 May 25
11 Sep 00
Hybrid
Dynamic Allocation
23
Moderately High
1.43
0.1
0
0
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

પ્રદર્શન વિભાગ

આ વિભાગ સરખામણી કરે છેCAGR અથવા વિવિધ સમયગાળામાં બંને યોજનાઓ માટે ચક્રવૃદ્ધિનો વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર. કેટલાક સમયગાળો કે જેના માટે પ્રદર્શનની સરખામણી કરવામાં આવે છે1 મહિનાનું વળતર,6 મહિનાનું વળતર,1 વર્ષનું વળતર અનેશરૂઆતથી જ પરત કરે છે. પાછળની દૃષ્ટિએ, અમે કહી શકીએ કે બંને યોજનાઓ દ્વારા જનરેટ થતા વળતરમાં બહુ તફાવત નથી.ચોક્કસ સમયગાળામાં, HDFC બેલેન્સ્ડ ફંડ દ્વારા જનરેટ થતું વળતર વધુ હોય છે જ્યારે અન્ય HDFC પ્રુડેન્સ ફંડ રેસમાં આગળ હોય છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક બંને યોજનાઓનું CAGR પ્રદર્શન દર્શાવે છે.

Parameters
Performance1 Month
3 Month
6 Month
1 Year
3 Year
5 Year
Since launch
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details
1.9%
8.1%
4.6%
5.7%
17.1%
19.2%
15.3%
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
1.9%
6.6%
4%
5%
23.2%
24.7%
18.2%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

વાર્ષિક પ્રદર્શન

બંને યોજનાઓ વચ્ચેનું વાર્ષિક પ્રદર્શન ચોક્કસ વર્ષ માટે દરેક યોજના દ્વારા જનરેટ કરવામાં આવતા સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરે છે. વાર્ષિક કામગીરીના કિસ્સામાં, બંને યોજનાઓ વચ્ચેના વળતર વચ્ચે બહુ તફાવત નથી. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગનો સારાંશ નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ થયેલ છે.

Parameters
Yearly Performance2024
2023
2022
2021
2020
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details
12.9%
17.7%
8.9%
25.7%
13.4%
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
16.7%
31.3%
18.8%
26.4%
7.6%

અન્ય વિગતો વિભાગ

ભંડોળની તુલના કરવાનો આ છેલ્લો વિભાગ છે. તુલનાત્મક પરિમાણો કે જે ભાગ બનાવે છેઅન્ય વિગતો વિભાગ સમાવેશ થાય છેન્યૂનતમSIP અને લમ્પસમ રોકાણ. સમાન ફંડ હાઉસનો એક ભાગ હોવાથી, ધન્યૂનતમ SIP અને લમ્પસમ રોકાણ HDFC બેલેન્સ્ડ ફંડ અને HDFC પ્રુડેન્સ ફંડ બંને માટે સમાન છે. અહીં, ન્યૂનતમSIP રોકાણ INR 500 છે જ્યારે લમ્પસમ રોકાણ INR 5 છે,000.

શ્રી રાકેશ વ્યાસ અને શ્રી પ્રશાંત જૈન HDFC સંતુલિત ફંડ યોજના માટે ફંડ મેનેજર છે.

શ્રી રાકેશ વ્યાસ અને શ્રી પ્રશાંત જૈન મળીને HDFC પ્રુડેન્સ ફંડના ફંડ મેનેજર છે.

નીચે આપેલ કોષ્ટક અન્ય વિગતો વિભાગનો સારાંશ આપે છે.

Parameters
Other DetailsMin SIP Investment
Min Investment
Fund Manager
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details
₹300
₹5,000
Chirag Setalvad - 18.18 Yr.
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹300
₹5,000
Anil Bamboli - 2.84 Yr.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ

Growth of 10,000 investment over the years.
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details
DateValue
30 Jun 20₹10,000
30 Jun 21₹15,012
30 Jun 22₹15,310
30 Jun 23₹18,928
30 Jun 24₹23,076
30 Jun 25₹24,665
Growth of 10,000 investment over the years.
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
DateValue
30 Jun 20₹10,000
30 Jun 21₹15,130
30 Jun 22₹16,392
30 Jun 23₹20,654
30 Jun 24₹28,965
30 Jun 25₹30,783

વિગતવાર અસ્કયામતો અને હોલ્ડિંગ્સ સરખામણી

Asset Allocation
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash2.34%
Equity69.31%
Debt28.35%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services25.02%
Industrials9.09%
Technology8.46%
Consumer Defensive6.46%
Energy6.28%
Communication Services4.69%
Health Care4.09%
Consumer Cyclical3.58%
Real Estate0.81%
Basic Materials0.58%
Utility0.24%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate14.68%
Government13.08%
Cash Equivalent2.92%
Credit Quality
RatingValue
AA8.12%
AAA89.82%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 10 | ICICIBANK
9%₹2,111 Cr14,600,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 13 | HDFCBANK
8%₹1,836 Cr9,440,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 12 | BHARTIARTL
5%₹1,114 Cr6,000,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 18 | RELIANCE
4%₹1,044 Cr7,350,000
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 11 | SBIN
4%₹910 Cr11,208,071
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY
3%₹836 Cr5,351,604
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 11 | LT
3%₹822 Cr2,237,093
ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 15 | ITC
3%₹782 Cr18,714,400
7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -
3%₹639 Cr60,000,000
7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -
3%₹620 Cr60,000,000
↑ 5,000,000
Asset Allocation
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash10.49%
Equity62.08%
Debt27.44%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services22.31%
Industrials8.65%
Energy7.39%
Technology6.23%
Consumer Cyclical5.51%
Utility4.41%
Health Care4.16%
Communication Services3.4%
Consumer Defensive2.71%
Basic Materials2%
Real Estate1.45%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate14.1%
Government12.91%
Cash Equivalent10.92%
Credit Quality
RatingValue
AA0.93%
AAA97.51%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | HDFCBANK
5%₹5,427 Cr27,904,351
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK
4%₹4,005 Cr27,699,224
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 21 | RELIANCE
3%₹3,505 Cr24,664,288
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 09 | INFY
3%₹3,149 Cr20,151,803
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 20 | BHARTIARTL
3%₹3,022 Cr16,279,354
↑ 1,800,000
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 07 | SBIN
3%₹2,843 Cr35,000,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT
2%₹2,442 Cr6,645,683
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
2%₹2,418 Cr228,533,300
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 17 | AXISBANK
2%₹2,364 Cr19,827,457
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 16 | NTPC
2%₹2,335 Cr69,932,915
↓ -405,000

આમ, ઉપરોક્ત નિર્દેશો પરથી, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ વિવિધ પરિમાણોના કિસ્સામાં અલગ-અલગ છે જો કે તે એક જ શ્રેણી અને ફંડ હાઉસની છે. તેથી, વ્યક્તિઓએ હંમેશા કોઈ યોજનામાં રોકાણ કરતા પહેલા તેનો વિગતવાર અભ્યાસ કરવો જોઈએ. તેમણે તપાસવું જોઈએ કે ફંડનો ઉદ્દેશ્ય તેમના ઉદ્દેશ્ય સાથે સુસંગત છે કે કેમ. જો જરૂરી હોય તો, લોકો સંપર્ક કરી શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર સલાહ માટે. આ સુનિશ્ચિત કરશે કે તેમનું રોકાણ સુરક્ષિત છે અને તે સંપત્તિ સર્જનનો માર્ગ મોકળો કરશે.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
How helpful was this page ?
Rated 4.3, based on 6 reviews.
POST A COMMENT