+91-22-48913909એચડીએફસી બેલેન્સ્ડ ફંડ વિ એચડીએફસી પ્રુડેન્સ ફંડ
એચડીએફસીસંતુલિત ભંડોળ અને HDFC પ્રુડેન્સ ફંડ બંને એક જ ફંડ હાઉસના છે,HDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. બંને યોજનાઓ હાઇબ્રિડ કેટેગરીની ઇક્વિટી ઓરિએન્ટેડ યોજનાઓની છે. આ યોજનાઓ તેમના ભંડોળનું રોકાણ ઇક્વિટી તેમજ ડેટ સાધનો બંનેમાં કરે છે. જો કે, કારણ કે તે સંતુલિત શ્રેણી હેઠળ ઇક્વિટી-આધારિત યોજનાઓ છે; તેઓ ઇક્વિટી ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં ફિક્સની સરખામણીમાં વધુ રોકાણ કરે છેઆવક સાધનોજો કે બંને ફંડ એક જ ફંડ હાઉસના હોવા છતાં; તેઓ એયુએમ, તેમના વર્તમાનના સંદર્ભમાં વિવિધ લાક્ષણિકતાઓ દર્શાવે છેનથી, વળતર અને અન્ય ઘણા સંબંધિત પરિમાણો. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા HDFC બેલેન્સ્ડ ફંડ અને HDFC પ્રુડેન્સ ફંડ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.
HDFC બેલેન્સ્ડ ફંડની ઝાંખી (HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ સાથે મર્જ)
HDFC સંતુલિત ફંડ, જે હવે HDFC હાઇબ્રિડ સાથે મર્જ કરવામાં આવ્યું છેઇક્વિટી ફંડ, HDFC નો એક ભાગ છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ સંતુલિત ફંડ શ્રેણી હેઠળ. તે એક ઓપન-એન્ડેડ બેલેન્સ્ડ ફંડ સ્કીમ છે જે 11 સપ્ટેમ્બર, 2000ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી. સ્કીમનો ઉદ્દેશ્ય લાંબા ગાળાના ભંડોળ પેદા કરવાનો છેપાટનગર દ્વારા વર્તમાન આવક સાથે પ્રશંસારોકાણ ઇક્વિટી અને ડેટ સાધનોના મિશ્રણમાં. આ યોજના એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ વર્તમાન આવક સાથે લાંબા ગાળાની મૂડી વૃદ્ધિની રાહ જોઈ રહ્યા છે. HDFC બેલેન્સ્ડ ફંડ તેનો પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે નિફ્ટી 50 ઈન્ડેક્સ સાથે CRISIL બેલેન્સ્ડ ફંડ ઈન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે.
31 જાન્યુઆરી, 2018ના રોજ, HDFC બેલેન્સ્ડ ફંડના પોર્ટફોલિયોનો ભાગ બનાવતા ટોચના ઘટકોમાં HDFCનો સમાવેશ થાય છે.બેંક લિમિટેડ, ઇન્ફોસિસ લિમિટેડ,ICICI બેંક લિમિટેડ, એક્સિસ બેંક લિમિટેડ, અને ટાટા સ્ટીલ લિમિટેડ.
આ યોજના તેના સંચિત ભંડોળના આશરે 40% - 60% ઇક્વિટી સાધનોમાં રોકાણ કરે છે જ્યારે બાકીનું ડેટ સાધનોમાં.
એચડીએફસી પ્રુડેન્સ ફંડ વિશે (એચડીએફસી બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ સાથે મર્જ)
એચડીએફસી પ્રુડેન્સ ફંડ, જે હવે એચડીએફસી બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ સાથે મર્જ થઈ ગયું છે, તે પણ એચડીએફસી મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો એક ભાગ છે અને તે 01 ફેબ્રુઆરી, 1994ના રોજ લોન્ચ કરવામાં આવ્યું હતું. તે એક ઓપન-એન્ડેડ સ્કીમ છે જેનો રોકાણનો ઉદ્દેશ્ય રોકાણ કરીને મૂડી વૃદ્ધિ સાથે સામયિક વળતર મેળવવાનો છે. ઇક્વિટી અને ડેટ સાધનોનું યોગ્ય મિશ્રણ. તેના ઇન-લાઇન ઉદ્દેશ્ય પર આધારિત આ સ્કીમ તેના કોર્પસના લગભગ 40-75% ઇક્વિટી સાધનોમાં રોકાણ કરે છે અને બાકીના ફંડમાંનિશ્ચિત આવક સાધનો એચડીએફસી પ્રુડેન્સ ફંડ એ રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જે મૂડીની વૃદ્ધિ સાથે સામયિક આવક શોધી રહ્યા છે અને લાંબા ગાળા માટે મૂડીના ધોવાણને અટકાવે છે.
31 જાન્યુઆરી, 2018 ના રોજ, HDFC પ્રુડેન્સ ફંડના પોર્ટફોલિયોના ટોચના 10 ઘટકોમાંના કેટલાકમાં સ્ટેટ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા, લાર્સન એન્ડ ટુબ્રો લિમિટેડ, એનટીપીસી લિમિટેડ અને વેદાંત લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે.
એચડીએફસી બેલેન્સ્ડ ફંડ વિ એચડીએફસી પ્રુડેન્સ ફંડ
જો કે બંને ફંડ હજુ સુધી સમાન ફંડ હાઉસ અને સમાન શ્રેણીના છે; AUM, વર્તમાન NAV, Fincash રેટિંગ્સ અને ઘણું બધું સંદર્ભે તેમની વચ્ચે તફાવત છે. આ તફાવતો ચાર વિભાગોમાં વહેંચાયેલા છે, એટલે કે,મૂળભૂત વિભાગ,પ્રદર્શન વિભાગ,વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ, અનેઅન્ય વિગતો વિભાગ. તેથી, ચાલો આ વિભાગોના આધારે બંને ફંડો વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.
મૂળભૂત વિભાગ
ના કિસ્સામાં વિવિધ તુલનાત્મક પરિમાણોમૂળભૂત વિભાગ છેસ્કીમ કેટેગરી,ફિન્કેશ રેટિંગ્સ,વર્તમાન NAV,એયુએમ,ખર્ચ ગુણોત્તર, અને ઘણું બધું. સાથે શરૂ કરવા માટેસ્કીમ કેટેગરી, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ સમાન શ્રેણીની છે જે છે,હાઇબ્રિડ સંતુલિત - ઇક્વિટી.
માંફિન્કેશ રેટિંગ્સ, અમે કહી શકીએ કે HDFC બેલેન્સ્ડ ફંડ તરીકે રેટ કરવામાં આવે છે5-સ્ટાર, જ્યારે એચડીએફસી પ્રુડેન્સ ફંડ તરીકે રેટિંગ આપવામાં આવ્યું છે3-સ્ટાર.
નીચે આપેલ કોષ્ટક આ વિભાગના ઘટકોનો સારાંશ આપે છે.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details ₹112.884 ↓ -0.15 (-0.13 %) ₹21,910 on 31 May 26 6 Apr 05 ☆☆ Hybrid Hybrid Equity 57 Moderately High 1.67 -0.9 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹519.688 ↓ -1.04 (-0.20 %) ₹104,016 on 31 May 26 11 Sep 00 ☆☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 23 Moderately High 1.36 -0.5 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
પ્રદર્શન વિભાગ
આ વિભાગ સરખામણી કરે છેCAGR અથવા વિવિધ સમયગાળામાં બંને યોજનાઓ માટે ચક્રવૃદ્ધિનો વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર. કેટલાક સમયગાળો કે જેના માટે પ્રદર્શનની સરખામણી કરવામાં આવે છે1 મહિનાનું વળતર,6 મહિનાનું વળતર,1 વર્ષનું વળતર અનેશરૂઆતથી જ પરત કરે છે. પાછળની દૃષ્ટિએ, અમે કહી શકીએ કે બંને યોજનાઓ દ્વારા જનરેટ થતા વળતરમાં બહુ તફાવત નથી.ચોક્કસ સમયગાળામાં, HDFC બેલેન્સ્ડ ફંડ દ્વારા જનરેટ થતું વળતર વધુ હોય છે જ્યારે અન્ય HDFC પ્રુડેન્સ ફંડ રેસમાં આગળ હોય છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક બંને યોજનાઓનું CAGR પ્રદર્શન દર્શાવે છે.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details 2.9% 3.2% -6.2% -4.1% 7.5% 9.4% 14.5% HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 2.8% 4.8% -2.2% 1.3% 14.4% 15.3% 17.6%
Talk to our investment specialist
વાર્ષિક પ્રદર્શન
બંને યોજનાઓ વચ્ચેનું વાર્ષિક પ્રદર્શન ચોક્કસ વર્ષ માટે દરેક યોજના દ્વારા જનરેટ કરવામાં આવતા સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરે છે. વાર્ષિક કામગીરીના કિસ્સામાં, બંને યોજનાઓ વચ્ચેના વળતર વચ્ચે બહુ તફાવત નથી. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગનો સારાંશ નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ થયેલ છે.
Parameters Yearly Performance 2024 2023 2022 2021 2020 HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details 5.9% 12.9% 17.7% 8.9% 25.7% HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 7.2% 16.7% 31.3% 18.8% 26.4%
અન્ય વિગતો વિભાગ
ભંડોળની તુલના કરવાનો આ છેલ્લો વિભાગ છે. તુલનાત્મક પરિમાણો કે જે ભાગ બનાવે છેઅન્ય વિગતો વિભાગ સમાવેશ થાય છેન્યૂનતમSIP અને લમ્પસમ રોકાણ. સમાન ફંડ હાઉસનો એક ભાગ હોવાથી, ધન્યૂનતમ SIP અને લમ્પસમ રોકાણ HDFC બેલેન્સ્ડ ફંડ અને HDFC પ્રુડેન્સ ફંડ બંને માટે સમાન છે. અહીં, ન્યૂનતમSIP રોકાણ INR 500 છે જ્યારે લમ્પસમ રોકાણ INR 5 છે,000.
શ્રી રાકેશ વ્યાસ અને શ્રી પ્રશાંત જૈન HDFC સંતુલિત ફંડ યોજના માટે ફંડ મેનેજર છે.
શ્રી રાકેશ વ્યાસ અને શ્રી પ્રશાંત જૈન મળીને HDFC પ્રુડેન્સ ફંડના ફંડ મેનેજર છે.
નીચે આપેલ કોષ્ટક અન્ય વિગતો વિભાગનો સારાંશ આપે છે.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Anupam Joshi - 3.65 Yr. HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Anil Bamboli - 3.84 Yr.
વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹10,668 31 May 23 ₹12,420 31 May 24 ₹14,908 31 May 25 ₹16,371 31 May 26 ₹15,254 HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹11,289 31 May 23 ₹13,400 31 May 24 ₹18,884 31 May 25 ₹20,273 31 May 26 ₹19,989
વિગતવાર અસ્કયામતો અને હોલ્ડિંગ્સ સરખામણી
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2% Equity 73.64% Debt 24.36% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 24.85% Industrials 10.33% Consumer Cyclical 8.32% Technology 6.71% Health Care 6.11% Energy 6.09% Consumer Defensive 4.33% Utility 2.35% Communication Services 2.19% Basic Materials 1.62% Real Estate 0.73% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 12.78% Government 10.92% Cash Equivalent 2.66% Credit Quality
Rating Value AA 7.82% AAA 89.5% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 10 | ICICIBANK7% ₹1,478 Cr 11,700,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 13 | HDFCBANK7% ₹1,457 Cr 18,880,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 18 | RELIANCE5% ₹1,059 Cr 7,400,000
↑ 200,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 11 | SBIN4% ₹801 Cr 7,500,000
↓ -900,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 15 | 5322153% ₹698 Cr 5,500,000
↑ 350,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 23 | KOTAKBANK3% ₹671 Cr 17,500,000
↑ 1,500,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY3% ₹600 Cr 5,074,280 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 11 | LT3% ₹582 Cr 1,450,000
↓ -150,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -3% ₹565 Cr 59,000,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 12 | BHARTIARTL2% ₹453 Cr 2,400,000 HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.66% Equity 71.27% Debt 25.07% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.15% Industrials 8.06% Energy 7.77% Consumer Cyclical 7.63% Technology 5.41% Health Care 4.74% Utility 4.61% Communication Services 3.35% Basic Materials 2.39% Consumer Defensive 2.26% Real Estate 1.91% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 13.47% Government 12.46% Cash Equivalent 2.79% Credit Quality
Rating Value AA 0.91% AAA 99.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK4% ₹4,705 Cr 37,244,463 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | HDFCBANK4% ₹4,359 Cr 56,490,502 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 21 | RELIANCE4% ₹4,307 Cr 30,100,311
↑ 600,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 07 | SBIN4% ₹3,740 Cr 35,000,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 20 | BHARTIARTL3% ₹3,269 Cr 17,323,283
↑ 246,675 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT3% ₹2,641 Cr 6,579,083 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 16 | 5325552% ₹2,535 Cr 63,500,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 17 | 5322152% ₹2,527 Cr 19,926,312 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹2,209 Cr 218,533,300 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | COALINDIA2% ₹2,128 Cr 44,200,000
↓ -2,500,000
આમ, ઉપરોક્ત નિર્દેશો પરથી, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ વિવિધ પરિમાણોના કિસ્સામાં અલગ-અલગ છે જો કે તે એક જ શ્રેણી અને ફંડ હાઉસની છે. તેથી, વ્યક્તિઓએ હંમેશા કોઈ યોજનામાં રોકાણ કરતા પહેલા તેનો વિગતવાર અભ્યાસ કરવો જોઈએ. તેમણે તપાસવું જોઈએ કે ફંડનો ઉદ્દેશ્ય તેમના ઉદ્દેશ્ય સાથે સુસંગત છે કે કેમ. જો જરૂરી હોય તો, લોકો સંપર્ક કરી શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર સલાહ માટે. આ સુનિશ્ચિત કરશે કે તેમનું રોકાણ સુરક્ષિત છે અને તે સંપત્તિ સર્જનનો માર્ગ મોકળો કરશે.
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved