+91-22-48913909લિક્વિડ ફંડ વિ ડેટ ફંડ
ઘણા લોકો હંમેશા મૂંઝવણમાં હોય છે કે કેમડેટ ફંડ અનેલિક્વિડ ફંડ્સ અલગ છે. જો કે, એવું નથી. ડેટ ફંડ્સ નો સંદર્ભ લોમ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેટેગરી કે જે તેના સામૂહિક નાણાનું નિશ્ચિત રોકાણ કરે છેઆવક સિક્યોરિટીઝ લિક્વિડ ફંડ એ ડેટ ફંડ સ્કીમનો સબસેટ છે જે તેના ફંડને ખૂબ જ ટૂંકી પાકતી મુદત ધરાવતી નિશ્ચિત સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે. જોકે ડેટ ફંડ પેરેન્ટ કેટેગરી છે અને લિક્વિડ ફંડ તેનો સબસેટ છે તેમ છતાં; લિક્વિડ ફંડ અને અન્ય કેટેગરી વચ્ચે ઘણો તફાવત છેનિશ્ચિત આવક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ. તેથી, ચાલો વિવિધ પરિમાણો જેમ કે વળતર, જોખમ,અંતર્ગત આ લેખ દ્વારા એસેટ પોર્ટફોલિયો અને ઘણું બધું.
Talk to our investment specialist
ડેટ ફંડ્સ શું છે?
ડેટ ફંડ્સ તેના કોર્પસનું વિવિધ નિશ્ચિત આવકના સાધનોમાં રોકાણ કરે છે. આમાંના કેટલાક સાધનો કે જેમાં ડેટ ફંડ તેના ભંડોળનું રોકાણ કરે છે તેમાં ટ્રેઝરી બિલ્સ, સરકારનો સમાવેશ થાય છેબોન્ડ, કોર્પોરેટ બોન્ડ્સ, સરકારી સિક્યોરિટીઝ, કોમર્શિયલ પેપર્સ, ડિપોઝિટનું પ્રમાણપત્ર અને ઘણું બધું. તેના પોર્ટફોલિયોનો ભાગ બનતી અંતર્ગત સિક્યોરિટીઝની પરિપક્વતા પ્રોફાઇલના આધારે ડેટ ફંડને વિવિધ શ્રેણીઓમાં વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે. આ શ્રેણીઓ લિક્વિડ ફંડ્સ છે,ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ, અલ્ટ્રા ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ,ગિલ્ટ ફંડ્સ,ડાયનેમિક બોન્ડ ફંડ્સ અને તેથી વધુ. નીચું ધરાવતા લોકો-જોખમની ભૂખ ડેટ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકો છો. તે રોકાણકારો માટે પણ યોગ્ય છે જેમની રોકાણની મુદત ટૂંકા અને મધ્યમ ગાળાની છે.
લિક્વિડ ફંડ્સ શું છે?
લિક્વિડ ફંડ ડેટ ફંડનો સબસેટ છે. લિક્વિડ ફંડ તેના પોર્ટફોલિયોનો મોટો કોર્પસ નિશ્ચિત આવક સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે જેની પાકતી મુદત ઘણી ઓછી હોય છે. આ સિક્યોરિટીઝની પાકતી મુદત 91 દિવસ કરતાં ઓછી અથવા તેની બરાબર છે. લિક્વિડ ફંડને મ્યુચ્યુઅલ ફંડના સલામત માર્ગોમાંથી એક ગણવામાં આવે છે. જે લોકો પાસે નિષ્ક્રિય ભંડોળ પડેલું છેબેંક ખાતાઓ વધુ આવક મેળવવા માટે લિક્વિડ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકે છે. વધુમાં, આ યોજનાઓ a ની સરખામણીમાં વધુ આવક મેળવે છેબચત ખાતું.
લિક્વિડ ફંડ્સ વિ ડેટ ફંડ્સ: તફાવતો જાણો
લિક્વિડ ફંડ હજુ ડેટ ફંડનો એક ભાગ હોવા છતાં, અન્ય ડેટ ફંડ કેટેગરીની સરખામણીમાં તેની પોતાની વિશેષતાઓ છે. તેથી, ચાલો આ તફાવતોને સમજીએઆધાર વિવિધ પરિમાણો.
અન્ડરલાઇંગ એસેટ્સની પરિપક્વતા પ્રોફાઇલ
પ્રાથમિકમાંથી એકપરિબળ જે લિક્વિડ ફંડને અલગ પાડે છે અને ડેટ ફંડ તેનો અંતર્ગત પોર્ટફોલિયો છે. લિક્વિડ ફંડના પોર્ટફોલિયોનો ભાગ બનતી ફિક્સ્ડ ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝની મહત્તમ મેચ્યોરિટી પ્રોફાઇલ 91 દિવસ કરતાં ઓછી અથવા તેની બરાબર હોય છે. વધુમાં, આ સિક્યોરિટીઝ સામાન્ય રીતે પાકતી મુદત સુધી રાખવામાં આવે છે. જો કે, આ પ્રતિબંધ અન્ય ડેટ ફંડ્સને લાગુ પડતો નથી. ડેટ ફંડનો ભાગ બનતી અંતર્ગત અસ્કયામતોની પરિપક્વતા પ્રોફાઇલ ફંડના અંતર્ગત ઉદ્દેશ્યના આધારે ટૂંકા અને લાંબા ગાળાના સાધનોનું સંયોજન હોઈ શકે છે.
પરત કરે છે
લિક્વિડ ફંડના કિસ્સામાં વળતરને સ્થિર ગણવામાં આવે છે કારણ કે તે સ્થિર વળતર આપે છે. જો કે, અન્ય ડેટ ફંડ્સમાં, દેશમાં વ્યાજ દરની હિલચાલના આધારે વળતરમાં વધઘટ માનવામાં આવે છે.
તરલતા
લિક્વિડ ફંડ્સ ઊંચા હોવાનું માનવામાં આવે છેપ્રવાહિતા અન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓની સરખામણીમાં. ઘણાAMCs ઇન્સ્ટન્ટનો વિકલ્પ પણ આપે છેવિમોચન પ્રવાહી ભંડોળના કિસ્સામાં. ત્વરિત વિમોચન દ્વારાસુવિધા, લોકો ઓર્ડર આપ્યાના સમયથી 30 મિનિટની અંદર તેમના બેંક ખાતામાં પૈસા મેળવી શકે છે. તેનાથી વિપરીત, અન્ય ડેટ ફંડ્સના કિસ્સામાં, લિક્વિડિટી લિક્વિડ ફંડ્સ જેટલી ઊંચી નથી. લોકોને ઓર્ડર આપ્યા પછી બીજા કામકાજના દિવસે તેમની પાકતી મુદતની રકમ મળશે.
જોખમ
લિક્વિડ ફંડના કિસ્સામાં જોખમ ઘટક ઓછું હોય છે. આનું કારણ એ છે કે અંતર્ગત સિક્યોરિટીઝની પાકતી મુદત ઘણી ઓછી હોય છે જેના કારણે તેઓ ઓછા વ્યાજ દર અને ક્રેડિટ જોખમ ધરાવે છે. વધુમાં, આ સિક્યોરિટીઝ સામાન્ય રીતે ટ્રેડિંગને બદલે પાકતી મુદત સુધી રાખવામાં આવે છે. બીજી બાજુ, અન્ય ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ ક્રેડિટ અને વ્યાજ દર જોખમ બંને માટે ખુલ્લા છે. પરિણામે, અન્ય ડેટ ફંડ સ્કીમ્સ લિક્વિડ ફંડ્સની તુલનામાં વધુ જોખમ ધરાવે છે.
કરવેરા
કારણ કે, લિક્વિડ ફંડ ડેટ ફંડનો એક ભાગ છે, તેથી ડેટ ફંડના કરવેરા અસરો લિક્વિડ ફંડને પણ લાગુ પડે છે. ડેટ ફંડના કિસ્સામાં, ટૂંકા ગાળાનામૂડી લાભ જો રોકાણ ખરીદીની તારીખથી ત્રણ વર્ષની અંદર અને લાંબા ગાળા માટે રિડીમ કરવામાં આવે તો તે લાગુ પડે છેપાટનગર જો રોકાણ ખરીદીની તારીખથી ત્રણ વર્ષ પછી રિડીમ કરવામાં આવે તો લાભ લાગુ પડે છે. ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ વ્યક્તિના નિયમિત ટેક્સ સ્લેબ મુજબ કરપાત્ર છે જ્યારે; ઇન્ડેક્સેશન લાભો સાથે લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ 20% પર કરપાત્ર છે.
નીચે આપેલ કોષ્ટક ડેટ ફંડ્સ અને લિક્વિડ ફંડ્સ વચ્ચેની સરખામણીનો સારાંશ આપે છે.
| પરિમાણો | લિક્વિડ ફંડ્સ | ડેટ ફંડ્સ |
|---|---|---|
| અન્ડરલાઇંગ એસેટ્સની પરિપક્વતા પ્રોફાઇલ | અસ્કયામતોની પરિપક્વતા પ્રોફાઇલ 91 દિવસ કરતાં ઓછી અથવા તેની બરાબર છે | અંતર્ગત અસ્કયામતોની પરિપક્વતા પ્રોફાઇલ પર આવા કોઈ માપદંડ નથી |
| પરત કરે છે | સામાન્ય રીતે સ્થિર વળતર | વ્યાજ દરની સ્થિતિના આધારે વધઘટ ચાલુ રાખો |
| તરલતા | ઉચ્ચ પ્રવાહિતા | લિક્વિડ ફંડ્સની સરખામણીમાં ઓછું |
| જોખમ | અન્ય ડેટ ફંડ્સની સરખામણીમાં નીચું | લિક્વિડ ફંડ્સની સરખામણીમાં ઊંચું |
| કરવેરા | ડેટ ફંડ્સ જેવું જ | ટુંકી મુદત નું: વ્યક્તિના સ્લેબ દરો મુજબ કરલાંબા ગાળાના: 20% પર કર લાદવામાં આવ્યો હતો અને કરવેરા લાભો હતા |
2022 માં રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ ભંડોળ
ડેટ ફંડ્સ અને લિક્વિડ ફંડ્સ વચ્ચેના ભિન્ન પરિબળોને જોયા પછી, તમે તમારી જરૂરિયાતો અનુસાર લિક્વિડ ફંડ કેટેગરી અને ડેટ ફંડ કેટેગરી બંને હેઠળ રોકાણ માટે ગણી શકાય તેવા કેટલાક શ્રેષ્ઠ ફંડ્સ જોઈ શકો છો.
શ્રેષ્ઠ દેવું ભંડોળ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Axis Credit Risk Fund Growth ₹21.6066
↑ 0.02 ₹367 1.7 4.7 8.5 7.6 8 7.9% 2Y 3M 4D 2Y 9M 11D HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹32.812
↑ 0.06 ₹35,686 1.1 4.4 8.5 7.8 8.6 6.94% 4Y 3M 14D 6Y 10M 20D PGIM India Credit Risk Fund Growth ₹15.5876
↑ 0.00 ₹39 0.6 4.4 8.4 3 5.01% 6M 14D 7M 2D Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹113.766
↑ 0.27 ₹28,675 0.9 4.3 8.4 7.8 8.5 6.94% 4Y 5M 26D 6Y 11M 23D UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹22.1463
↑ 0.02 ₹805 1.7 4.7 8.4 7.2 7.6 6.53% 1Y 10M 10D 2Y 1M 13D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Axis Credit Risk Fund HDFC Corporate Bond Fund PGIM India Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund UTI Banking & PSU Debt Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹367 Cr). Highest AUM (₹35,686 Cr). Bottom quartile AUM (₹39 Cr). Upper mid AUM (₹28,675 Cr). Lower mid AUM (₹805 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (10+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Established history (11+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 8.54% (top quartile). 1Y return: 8.49% (upper mid). 1Y return: 8.43% (lower mid). 1Y return: 8.40% (bottom quartile). 1Y return: 8.36% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.35% (top quartile). 1M return: 0.10% (bottom quartile). 1M return: 0.27% (lower mid). 1M return: 0.07% (bottom quartile). 1M return: 0.30% (upper mid). Point 7 Sharpe: 2.51 (top quartile). Sharpe: 1.57 (bottom quartile). Sharpe: 1.73 (lower mid). Sharpe: 1.66 (bottom quartile). Sharpe: 2.05 (upper mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.90% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.94% (upper mid). Yield to maturity (debt): 5.01% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.94% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.53% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 2.26 yrs (lower mid). Modified duration: 4.29 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.54 yrs (top quartile). Modified duration: 4.49 yrs (bottom quartile). Modified duration: 1.86 yrs (upper mid). Axis Credit Risk Fund
HDFC Corporate Bond Fund
PGIM India Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
UTI Banking & PSU Debt Fund
શ્રેષ્ઠ લિક્વિડ ફંડ્સ
Fund NAV Net Assets (Cr) 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,544.17
↑ 1.19 ₹328 0.5 1.5 3.3 7 7.4 5.87% 1M 28D 1M 29D PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹342.417
↑ 0.05 ₹357 0.5 1.5 3.3 7 7.3 5.9% 1M 20D 1M 24D JM Liquid Fund Growth ₹71.7706
↑ 0.01 ₹1,909 0.5 1.5 3.3 6.9 7.2 5.87% 1M 16D 1M 19D Axis Liquid Fund Growth ₹2,929.22
↑ 0.44 ₹33,529 0.5 1.5 3.3 7 7.4 5.96% 1M 27D 2M 1D Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,615.8
↑ 0.55 ₹12,320 0.5 1.5 3.3 7 7.4 6.19% 1M 22D 1M 22D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Indiabulls Liquid Fund PGIM India Insta Cash Fund JM Liquid Fund Axis Liquid Fund Invesco India Liquid Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹328 Cr). Bottom quartile AUM (₹357 Cr). Lower mid AUM (₹1,909 Cr). Highest AUM (₹33,529 Cr). Upper mid AUM (₹12,320 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (27 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 7.04% (top quartile). 1Y return: 7.01% (lower mid). 1Y return: 6.88% (bottom quartile). 1Y return: 7.03% (upper mid). 1Y return: 7.00% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.46% (upper mid). 1M return: 0.46% (top quartile). 1M return: 0.45% (bottom quartile). 1M return: 0.46% (lower mid). 1M return: 0.46% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 3.32 (bottom quartile). Sharpe: 3.56 (lower mid). Sharpe: 3.11 (bottom quartile). Sharpe: 3.87 (upper mid). Sharpe: 3.96 (top quartile). Point 8 Information ratio: -1.49 (bottom quartile). Information ratio: -0.92 (lower mid). Information ratio: -2.34 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Point 9 Yield to maturity (debt): 5.87% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 5.90% (lower mid). Yield to maturity (debt): 5.87% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 5.96% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.19% (top quartile). Point 10 Modified duration: 0.16 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.14 yrs (upper mid). Modified duration: 0.13 yrs (top quartile). Modified duration: 0.16 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.15 yrs (lower mid). Indiabulls Liquid Fund
PGIM India Insta Cash Fund
JM Liquid Fund
Axis Liquid Fund
Invesco India Liquid Fund
ડેટ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.
તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો
દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!
નિષ્કર્ષ
આમ, એવું કહી શકાય કે તે બંને ભંડોળના પોતપોતાના ગુણ અને ગેરફાયદા છે. જો કે, તે આખરે વ્યક્તિઓ પર રહેલું છે કે કઈ યોજના પસંદ કરવી. કોઈપણ યોજના પસંદ કરતા પહેલા લોકોએ મૂલ્યાંકન કરવાની જરૂર છે કે ફંડનો ઉદ્દેશ્ય તેમના ઉદ્દેશ્ય સાથે સુસંગત છે કે નહીં. ઉપરાંત, લોકોએ યોજનાની રીતભાતને પહેલા સંપૂર્ણપણે સમજી લેવી જોઈએરોકાણ તેમાં. તેઓ સલાહ પણ લઈ શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર તેમનું રોકાણ તેમને મહત્તમ વળતર આપે તેની ખાતરી કરવા માટે.
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
You Might Also Like
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund
HDFC Balanced Advantage Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Liquid Funds Vs Savings Account: Where To Park Your Idle Cash?
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved