ફિન્કashશ »એસબીઆઇ મેગ્નમ મિડ કેપ ફંડ વિ આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ મિડકેપ ફંડ
Table of Contents
SBI મહાનમિડ કેપ ફંડ અને આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ મિડકેપ ફંડ બંને મિડ કેપ કેટેગરીના છેઇક્વિટી ફંડ્સ. આ યોજનાઓ તેમના સંચિત ભંડોળના નાણાં INR 500 - INR 10,000 કરોડની વચ્ચે માર્કેટ કેપિટલાઈઝેશન ધરાવતી કંપનીઓની ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે. મિડ કેપ શેરોને તે શેરો તરીકે વ્યાખ્યાયિત કરવામાં આવે છે, જેમનું માર્કેટ કેપિટલાઈઝેશન સંપૂર્ણ બજારના મૂડીકરણની દ્રષ્ટિએ 101 થી 250 મી વચ્ચે હોય છે. જોકે બંને યોજનાઓ હજી સમાન વર્ગની છે; તેમના પ્રભાવના સંદર્ભમાં તફાવત છે, એયુએમ,ના, અને અન્ય ઘણા સંબંધિત પરિબળો. તેથી, રોકાણના વધુ સારા નિર્ણય માટે, ચાલો આ લેખ દ્વારા એસબીઆઈ મેગ્નમ મિડ કેપ ફંડ અને આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ મિડકેપ ફંડ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.
એસબીઆઇ મિડ કેપ ફંડ દ્વારા ઓફર કરવામાં આવે છેએસબીઆઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મિડ કેપ કેટેગરી હેઠળ તે એક ઓપન-એન્ડેડ સ્કીમ છે જે 29 માર્ચ, 2005 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી. આ યોજનાનો ઉદ્દેશ લાંબા ગાળા સુધીમાં મૂડી વૃદ્ધિ પ્રાપ્ત કરવાનો છેરોકાણ મિડ કેપ કંપનીઓના ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત ઉપકરણોમાં. યોજના તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે નિફ્ટી મિડકેપ 150 નો ઉપયોગ કરે છે. એસબીઆઈ મેગ્નમ મિડ કેપ ફંડના પોર્ટફોલિયોમાં કેટલીક ટોચની હોલ્ડિંગ્સ (31/05/2018 ના રોજ) માં ચોલામંડલમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એન્ડ ફાઇનાન્સ કંપની લિમિટેડ, ધ રેમ્કો સિમેન્ટ્સ લિમિટેડ, ડિકસન ટેક્નોલોજીઓ (ઇન્ડિયા) લિમિટેડ, શીલા ફોમ લિમિટેડ અને ફેડરલ બેંક લિમિટેડ શામેલ છે. લાંબા ગાળાના કાર્યકાળ માટે મૂડી કદરની શોધમાં રોકાણકારો માટે આ ભંડોળ યોગ્ય છે. આ યોજના સ્ટોક પસંદગીના તળિયે અપ અભિગમને અનુસરે છે. એસબીઆઇ મેગ્નમ મિડ કેપ ફંડનું સંચાલન સોહિની અદાણી દ્વારા કરવામાં આવે છે.
આઇસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ મિડકેપ ફંડના રોકાણનો ઉદ્દેશ એ સક્રિય પોર્ટફોલિયોમાંથી મૂડી પ્રશંસા પેદા કરવાનો છે જેમાં મુખ્યત્વે મિડકેપ શેરોનો સમાવેશ થાય છે. આ યોજનાના કેટલાક મુખ્ય ફાયદા એ છે કે તે વ્યક્તિઓને capitalંચી મૂડી કદરની સંભાવના ધરાવતા મિડ-કેપ શેરોનો લાભ લેવામાં મદદ કરે છે. આ ઉપરાંત, આ યોજના એક એવા પોર્ટફોલિયોને પણ પૂર્ણ કરે છે જે મુખ્યત્વે લાર્જ-કેપ શેરો પર કેન્દ્રિત છે. મિતુલ કાલાવડિયા અને મૃણાલ સિંઘ આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ મિડકેપ ફંડના સંયુક્ત ફંડ મેનેજર છે. યોજના તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે નિફ્ટી મિડકેપ 150 ટીઆરઆઈને તેના પ્રાથમિક બેંચમાર્ક તરીકે ઉપયોગ કરે છે. 31 માર્ચ, 2018 સુધી આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ મિડકેપ ફંડની કેટલીક ટોચની હોલ્ડિંગ્સમાં એક્સાઈડ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ, ટાટા કેમિકલ્સ લિમિટેડ, ફોર્ટિસ હેલ્થકેર લિમિટેડ, અને એન્જિનિયર્સ ઇન્ડિયા લિમિટેડ શામેલ છે.
બંને યોજનાઓની તુલના કરવા માટે ઉપયોગમાં લેવાતા પરિમાણો અથવા તત્વોને ચાર વર્ગોમાં વહેંચવામાં આવે છે, એટલે કે,મૂળભૂત વિભાગ,કામગીરી વિભાગ,વાર્ષિક કામગીરી વિભાગ, અનેઅન્ય વિગતો વિભાગ. તેથી, ચાલો આ દરેક પરિમાણો પર એક નજર કરીએ અને જોઈએ કે ભંડોળ એક બીજાની સામે કેવી રીતે standભા છે.
આ વિભાગની તુલનામાં તત્વો શામેલ છેયોજનાનો વર્ગ,ફિન્કashશ રેટિંગ,વર્તમાન એન.એ.વી., અને ઘણું બધું. યોજનાની શ્રેણી સાથે પ્રારંભ કરવા માટે, અમે જોઈ શકીએ છીએ કે બંને યોજનાઓ સમાન કેટેગરીની છે, એટલે કે ઇક્વિટી મિડ કેપ. આગળના સરખામણી પરિમાણ પર ખસેડવું, એટલે કેફિન્કashશ રેટિંગ, એમ કહી શકાય કે આઇસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ મિડકેપ ફંડ પાસે2-સ્ટાર રેટિંગ, જ્યારે એસબીઆઈ મેગ્નમ મિડ કેપ ફંડ પાસે છે3-સ્ટાર રેટિંગ નેટ એસેટ વેલ્યુના સંદર્ભમાં, એસબીઆઇ મેગ્નમ મિડ કેપ ફંડની એનએવી આઇસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ મિડકેપ ફંડ કરતા વધારે છે. 17 મી જુલાઈ, 2018 ના રોજ, એસબીઆઈ મેગ્નમ મિડ કેપ ફંડની એનએવી 72.3895 રૂપિયા હતી અને આઇસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ મિડકેપ ફંડમાંથી આશરે 95.05 કરોડ રૂપિયા હતા. નીચેનું કોષ્ટક મૂળભૂત વિભાગના વિવિધ તુલના ઘટકોનો સારાંશ આપે છે.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load SBI Magnum Mid Cap Fund
Growth
Fund Details ₹239.604 ↓ -0.80 (-0.33 %) ₹22,406 on 31 May 25 29 Mar 05 ☆☆☆ Equity Mid Cap 28 Moderately High 1.77 0.18 -1.09 -1.03 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) ICICI Prudential MidCap Fund
Growth
Fund Details ₹304.46 ↓ -0.29 (-0.10 %) ₹6,421 on 31 May 25 28 Oct 04 ☆☆ Equity Mid Cap 35 Moderately High 2.11 0.15 -0.54 -1.74 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
જેમ જેમ નામનો ઉલ્લેખ છે, આ યોજનાની તુલના કરે છેસીએજીઆર વિવિધ યોજનાઓ બંને સમય યોજનાઓ. પ્રદર્શનની તુલના કરવામાં આવે તેવા કેટલાક સમયગાળા છે1 મહિનો, 3 મહિના, 1 વર્ષ, 5 વર્ષ અને ત્યારથી. જ્યારે આપણે લગભગ તમામ સમયગાળામાં બંને યોજનાઓના પ્રદર્શન પર નજર કરીએ છીએ, ત્યારે એસબીઆઈ મેગ્નમ મિડ કેપ ફંડની તુલનામાં આઇસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ મિડકેપ ફંડએ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક જુદી જુદી સમયમર્યાદામાં બંને યોજનાઓના પ્રદર્શનને ટેબ્યુલેટ કરે છે.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch SBI Magnum Mid Cap Fund
Growth
Fund Details 2.9% 10.4% 1.9% 2% 22.7% 29.4% 17% ICICI Prudential MidCap Fund
Growth
Fund Details 6.1% 19.4% 6.9% 5.2% 27.5% 31% 18%
Talk to our investment specialist
આ કેટેગરી વાર્ષિક ધોરણે બંને યોજનાઓની સંપૂર્ણ કામગીરી આપે છે. જો આપણે વાર્ષિક પાયાના પ્રદર્શન પર નજર કરીએ તો, ઘણા કિસ્સાઓમાં આઇસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ મિડકેપ ફંડની તુલનામાં એસબીઆઇ મેગ્નમ મિડ કેપ ફંડનું પ્રદર્શન વધુ સારું છે. બંને યોજનાઓનું વાર્ષિક પ્રદર્શન નીચે મુજબ ટેબ્યુલેટેડ છે.
Parameters Yearly Performance 2024 2023 2022 2021 2020 SBI Magnum Mid Cap Fund
Growth
Fund Details 20.3% 34.5% 3% 52.2% 30.4% ICICI Prudential MidCap Fund
Growth
Fund Details 27% 32.8% 3.1% 44.8% 19.1%
આ યોજના બંને યોજનાઓ વચ્ચેની તુલનાના કિસ્સામાં છેલ્લો વિભાગ છે. આ વિભાગનો ભાગ રચતા કેટલાક તુલના તત્વોમાં શામેલ છેએયુએમ,ન્યૂનતમએસ.આઈ.પી. રોકાણ,લઘુતમ રોકાણ, અનેબહાર નીકળો લોડ. લઘુત્તમ માસિકએસઆઈપી રોકાણ આઇસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ મિડકેપ ફંડ INR 1000 છે અને એસબીઆઇ મેગ્નમ મિડ કેપ ફંડ INR 500 છે. બંને ફંડની ઓછામાં ઓછી એકમ રકમ સમાન છે, એટલે કે, 5000 ડોલર. આદર સાથેએયુએમ બંને યોજનાઓની, એસબીઆઈ મેગ્નમ મિડ કેપ ફંડની એયુએમ આઇસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ મિડકેપ ફંડની એયુએમની તુલનામાં વધારે છે. 31 મે, 2018 સુધીમાં, એસબીઆઇ મેગ્નમ મિડ કેપ ફંડનું એયુએમ 3,718 કરોડ રૂપિયા હતું જ્યારે આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ મિડકેપ ફંડ આશરે 1,523 કરોડ રૂપિયા હતું. નીચે આપેલ કોષ્ટકના તત્વોનો સારાંશ આપે છેઅન્ય વિગતો વિભાગ.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager SBI Magnum Mid Cap Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Bhavin Vithlani - 1.17 Yr. ICICI Prudential MidCap Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Lalit Kumar - 2.92 Yr.
SBI Magnum Mid Cap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹18,249 30 Jun 22 ₹19,685 30 Jun 23 ₹25,657 30 Jun 24 ₹35,516 30 Jun 25 ₹36,595 ICICI Prudential MidCap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹18,678 30 Jun 22 ₹18,575 30 Jun 23 ₹22,625 30 Jun 24 ₹36,576 30 Jun 25 ₹38,837
SBI Magnum Mid Cap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.48% Equity 93.52% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 19.78% Consumer Cyclical 19.45% Health Care 12.69% Industrials 12.62% Basic Materials 10% Technology 4.97% Consumer Defensive 4.13% Real Estate 3.83% Utility 2.88% Communication Services 1.71% Energy 1.38% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity CRISIL Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | CRISIL4% ₹840 Cr 1,600,000 Sundaram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 22 | SUNDARMFIN3% ₹765 Cr 1,490,000 Tata Elxsi Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 24 | TATAELXSI3% ₹676 Cr 1,050,000 Schaeffler India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 14 | SCHAEFFLER3% ₹670 Cr 1,600,000 Shree Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Nov 24 | SHREECEM3% ₹666 Cr 225,000 Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 19 | TORNTPOWER3% ₹646 Cr 4,700,000 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 21 | MAXHEALTH3% ₹619 Cr 5,500,000 GlaxoSmithKline Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 19 | GLAXO2% ₹560 Cr 1,696,276 Bharat Forge Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 20 | BHARATFORG2% ₹558 Cr 4,500,000 The Federal Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 12 | FEDERALBNK2% ₹546 Cr 27,000,000 ICICI Prudential MidCap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1% Equity 98.94% Other 0.06% Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 27.55% Industrials 21.87% Financial Services 17.78% Communication Services 11.26% Consumer Cyclical 9.72% Real Estate 7.59% Health Care 2.48% Technology 0.55% Utility 0.15% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | BSE4% ₹267 Cr 997,230
↑ 60,000 Info Edge (India) Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 23 | NAUKRI4% ₹266 Cr 1,863,925 Jindal Steel & Power Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jan 22 | JINDALSTEL4% ₹264 Cr 2,779,227 Bharti Hexacom Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | BHARTIHEXA4% ₹226 Cr 1,235,794 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 30 Jun 23 | PRESTIGE3% ₹208 Cr 1,418,018 PB Fintech Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | 5433903% ₹204 Cr 1,158,585 APL Apollo Tubes Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 22 | APLAPOLLO3% ₹203 Cr 1,117,934 Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 25 | APARINDS3% ₹201 Cr 247,507 Jindal Stainless Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 22 | JSL3% ₹200 Cr 3,106,731 UPL Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 22 | 5120703% ₹197 Cr 3,136,084
આમ, ઉપરોક્ત તત્વોમાંથી, એમ કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ વિવિધ પરિમાણોના આધારે અલગ પડે છે. જો કે, તે હંમેશાં લોકોને સલાહ આપવામાં આવે છે કે રોકાણ કરતા પહેલા યોજનાની વિધિઓને સંપૂર્ણ રીતે સમજો. તેઓએ તપાસવું જોઈએ કે ભંડોળનો ઉદ્દેશ્ય તેમના અનુરૂપ છે કે કેમ. તેઓએ વિવિધ પરિમાણો જેવા કે વળતર, અંતર્ગત એસેટ પોર્ટફોલિયો, યોજનાનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજર પણ તપાસવું જોઈએ. વધુમાં, તેઓ એક ની મદદ લઈ શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર, જો જરૂરી હોય તો. આ વ્યક્તિ દ્વારા ખાતરી કરી શકાય છે કે તેમના નાણાં સુરક્ષિત છે અને તેમના હેતુઓ સમયસર પૂરા થાય છે.