તમારે ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેમ રોકાણ કરવું જોઈએ?

Updated on March 9, 2026 , 826 views

“વરસાદની આગાહી ગણતરીમાં આવતી નથી, આર્ક બનાવવાનું કામ કરે છે.” - વોરેન બફેટ

ઘણા રોકાણકારો મૂંઝવણમાં છે કે શું જોખમી ભંડોળ હોવાને ધ્યાનમાં રાખીને ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવું કે નહીં. પરંતુ, જોખમ આ બધાં ફંડ્સ વિશે નથી, જો કોઈ આ ભંડોળને તેમના લાંબા ગાળાના રોકાણોના ભાગ રૂપે ધ્યાનમાં લે છે, તો લાંબા ગાળે કોઈ સારી નફો મેળવી શકે છે. હકીકતમાં, દરેક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એક ઉદ્દેશ્ય સાથે આવે છે, અનેઇક્વિટી ફંડ્સ તે ભંડોળ માનવામાં આવે છે જે તમને લાંબા ગાળે સારા વળતર આપશે. ટૂંકા ગાળામાં, આ ભંડોળ જોખમી હોય છે, પરંતુ તમે આ ભંડોળનું રોકાણ જેટલું લાંબું કરો છો તે ઓછું જોખમી હોઈ શકે છે અને તે સારા વળતર પહોંચાડે છે. તેથી, ચાલો આ ભંડોળના કેટલાક અન્ય મહત્વપૂર્ણ ફાયદા જોઈએ જે તમને આ ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માટે ઉશ્કેર કરી શકે છે.

ઇક્વિટી ફંડના ટોચના 6 લાભો

1. પ્રવાહીતા

બધા મોટા એક્સચેન્જોમાં શેરોમાં સક્રિયપણે વેપાર થાય છે, તેથી, ઇક્વિટી ફંડ્સને ખૂબ પ્રવાહી રોકાણ બનાવે છે. તે રોકાણકારોને, બજારની પરિસ્થિતિને આધારે તેમના શેરોની ખરીદી અને વેચાણની સુવિધા આપે છે. દ્વારારોકાણ ઇક્વિટીમાંમ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ, પૈસા સામાન્ય રીતે 3 દિવસમાં તમારા બેંક ખાતામાં જમા થાય છે.

2. મૂડી કદર

ઇક્વિટી ફંડમાં રોકાણ કરવાનો બીજો ફાયદો મૂડી પ્રશંસા મેળવવાનો છે. તે એક નાણાકીય સાધન છે જે તમને .ંચું આપી શકે છેમોંઘવારી હરાવી વળતર. જો શેરના ભાવમાં વધારો થાય છે, તો તે રોકાણ કરેલા નાણાંની પ્રશંસાને પ્રતિબિંબિત કરશે. તેથી, કોઈ એક સમયગાળા દરમિયાન સારી માત્રામાં સંપત્તિ એકઠા કરી શકે છે.

3. ડિવિડન્ડ આવક

બ્લુ-ચિપ કંપનીઓમાં રોકાણ રોકાણકારોને ડિવિડન્ડના રૂપમાં સ્થિર આવક મેળવવામાં મદદ કરી શકે છે. આવી મોટાભાગની કંપનીઓ સામાન્ય રીતે અસ્થિર બજારની સ્થિતિમાં નિયમિત ડિવિડન્ડ ચૂકવે છે, સામાન્ય રીતે ત્રિમાસિક ચૂકવણી કરવામાં આવે છે. વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો હોવાથી રોકાણકારોને વર્ષમાં સ્થિર ડિવિડન્ડ આવક મળી શકે છે.

4. પોર્ટફોલિયો ડાયવર્સિફિકેશન

સાથેશ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ નિયમિત રોકાણ દ્વારા રોકાણકારો તેમના પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવી શકે છે. તેનો અર્થ એ કે તેઓ વિવિધ આર્થિક ક્ષેત્રના શેરોમાં રોકાણ કરી શકે છે. તેથી, જો કોઈ વિશિષ્ટ સ્ટોક મૂલ્યમાં ઘટાડો કરે છે, તો પણ બજારની પરિસ્થિતિને આધારે રોકાણકારોને તે નુકસાન કરવામાં મદદ કરવામાં આવશે.

5. નાણાકીય લક્ષ્ય લક્ષી ભંડોળ

જો તમારી પાસે લાંબા ગાળાના છેનાણાકીય લક્ષ્યોઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ધ્યેય પ્રાપ્ત કરવા માટેના શ્રેષ્ઠ વાહનોમાંનું એક હોઈ શકે છે. ભંડોળને મોટા-કેપમાં વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે,મધ્ય-કેપ,નાના કેપ, વગેરે. અને તે મુજબ વળતર ભંડોળથી ભંડોળમાં બદલાય છે. સંકળાયેલું જોખમ જેટલું ,ંચું છે, તમારા લક્ષ્યની રકમ પ્રાપ્ત કરવા માટે તમને વધુ વળતર મળવાની સંભાવના વધારે છે.

6. આદર્શ રોકાણ વાહન

ઘણી રીતે, ઇક્વિટી ફંડ્સ રોકાણકારો માટે આદર્શ રોકાણ વાહનો છે જે આર્થિક રોકાણોમાં સારી રીતે વાકેફ નથી અથવા જેની પાસે રોકાણ કરવા માટે મોટી રકમની મૂડી નથી. ઇક્વિટી ફંડ્સ મોટાભાગના લોકો માટે વ્યવહારિક રોકાણો છે.

નાના વ્યક્તિગત રોકાણકારો માટે ઇક્વિટી ફંડ્સને સૌથી યોગ્ય બનાવવા માટેના લક્ષણો એ છે કે ફંડના પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા આવે છે અને ઇક્વિટી ફંડના શેરો મેળવવા માટે જરૂરી પ્રમાણમાં ઓછી રકમની મૂડીની સંભાવના છે. કોઈ વ્યક્તિ માટે મોટી માત્રામાં મૂડી રોકાણની જરૂર પડેરોકાણકાર સીધા સ્ટોક હોલ્ડિંગ્સના પોર્ટફોલિયોના વિવિધતા દ્વારા જોખમ ઘટાડવાની સમાન ડિગ્રી પ્રાપ્ત કરવા માટે. નાના રોકાણકારોની મૂડી પૂલ કરવાથી ઇક્વિટી ફંડને મોટા મૂડી આવશ્યકતાઓ સાથે દરેક રોકાણકાર પર ભાર મૂક્યા વિના અસરકારક રીતે વિવિધતા કરવાની મંજૂરી મળે છે.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

રોકાણ માટે 5 શ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)	Sub Cat.
DSP World Gold Fund Growth	₹63.586 ↓ -1.42	₹1,975	23.5	57.4	162.2	60.4	29.9	167.1	Global
SBI PSU Fund Growth	₹35.4386 ↑ 0.30	₹5,980	7.5	11.5	26.5	31.5	26.2	11.3	Sectoral
Invesco India PSU Equity Fund Growth	₹66.56 ↑ 0.69	₹1,492	3.5	6.1	24.9	29.4	24.2	10.3	Sectoral
LIC MF Infrastructure Fund Growth	₹48.3792 ↓ -0.23	₹946	0.7	-1.6	18.2	27.2	22.2	-3.7	Sectoral
SBI Healthcare Opportunities Fund Growth	₹428.772 ↓ -0.37	₹3,823	1	-1.5	8.7	26	17	-3.5	Sectoral
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Mar 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP World Gold Fund	SBI PSU Fund	Invesco India PSU Equity Fund	LIC MF Infrastructure Fund	SBI Healthcare Opportunities Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹1,975 Cr).	Highest AUM (₹5,980 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,492 Cr).	Bottom quartile AUM (₹946 Cr).	Upper mid AUM (₹3,823 Cr).
Point 2	Established history (18+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Oldest track record among peers (21 yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 3★ (upper mid).	Not Rated.	Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 29.93% (top quartile).	5Y return: 26.20% (upper mid).	5Y return: 24.23% (lower mid).	5Y return: 22.24% (bottom quartile).	5Y return: 17.01% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 60.40% (top quartile).	3Y return: 31.47% (upper mid).	3Y return: 29.44% (lower mid).	3Y return: 27.19% (bottom quartile).	3Y return: 25.99% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 162.22% (top quartile).	1Y return: 26.46% (upper mid).	1Y return: 24.90% (lower mid).	1Y return: 18.23% (bottom quartile).	1Y return: 8.71% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 2.12 (top quartile).	Alpha: 0.05 (upper mid).	Alpha: -2.70 (bottom quartile).	Alpha: -6.08 (bottom quartile).	Alpha: -2.03 (lower mid).
Point 9	Sharpe: 3.41 (top quartile).	Sharpe: 0.63 (upper mid).	Sharpe: 0.53 (lower mid).	Sharpe: 0.03 (bottom quartile).	Sharpe: -0.46 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: -0.47 (lower mid).	Information ratio: -0.63 (bottom quartile).	Information ratio: -0.50 (bottom quartile).	Information ratio: 0.29 (top quartile).	Information ratio: -0.15 (upper mid).

DSP World Gold Fund

Lower mid AUM (₹1,975 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 29.93% (top quartile).
3Y return: 60.40% (top quartile).
1Y return: 162.22% (top quartile).
Alpha: 2.12 (top quartile).
Sharpe: 3.41 (top quartile).
Information ratio: -0.47 (lower mid).

SBI PSU Fund

Highest AUM (₹5,980 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 26.20% (upper mid).
3Y return: 31.47% (upper mid).
1Y return: 26.46% (upper mid).
Alpha: 0.05 (upper mid).
Sharpe: 0.63 (upper mid).
Information ratio: -0.63 (bottom quartile).

Invesco India PSU Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,492 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 24.23% (lower mid).
3Y return: 29.44% (lower mid).
1Y return: 24.90% (lower mid).
Alpha: -2.70 (bottom quartile).
Sharpe: 0.53 (lower mid).
Information ratio: -0.50 (bottom quartile).

LIC MF Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹946 Cr).
Established history (18+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 22.24% (bottom quartile).
3Y return: 27.19% (bottom quartile).
1Y return: 18.23% (bottom quartile).
Alpha: -6.08 (bottom quartile).
Sharpe: 0.03 (bottom quartile).
Information ratio: 0.29 (top quartile).

SBI Healthcare Opportunities Fund

Upper mid AUM (₹3,823 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 17.01% (bottom quartile).
3Y return: 25.99% (bottom quartile).
1Y return: 8.71% (bottom quartile).
Alpha: -2.03 (lower mid).
Sharpe: -0.46 (bottom quartile).
Information ratio: -0.15 (upper mid).

* કેટલાક શ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી ફંડ્સ ઉપર છેલ્લા 3 વર્ષના આધારે સortedર્ટ કરેલ છેસીએજીઆર વળતર.

ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં Investનલાઇન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

ફિન્કashશ.કોમ પર લાઇફટાઇમ માટે નિ Freeશુલ્ક નિવેશ એકાઉન્ટ ખોલો.

તમારી નોંધણી અને કેવાયસી પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (પાન, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ માટે તૈયાર છો!

શરૂ કરો

Disclaimer:
અહીં પ્રદાન કરેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયત્નો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, માહિતીની ચોકસાઈ અંગે કોઈ બાંયધરી આપવામાં આવતી નથી. કૃપા કરીને કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.