તમારે ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેમ રોકાણ કરવું જોઈએ?

Updated on September 27, 2026 , 1087 views

“વરસાદની આગાહી ગણતરીમાં આવતી નથી, આર્ક બનાવવાનું કામ કરે છે.” - વોરેન બફેટ

ઘણા રોકાણકારો મૂંઝવણમાં છે કે શું જોખમી ભંડોળ હોવાને ધ્યાનમાં રાખીને ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવું કે નહીં. પરંતુ, જોખમ આ બધાં ફંડ્સ વિશે નથી, જો કોઈ આ ભંડોળને તેમના લાંબા ગાળાના રોકાણોના ભાગ રૂપે ધ્યાનમાં લે છે, તો લાંબા ગાળે કોઈ સારી નફો મેળવી શકે છે. હકીકતમાં, દરેક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એક ઉદ્દેશ્ય સાથે આવે છે, અનેઇક્વિટી ફંડ્સ તે ભંડોળ માનવામાં આવે છે જે તમને લાંબા ગાળે સારા વળતર આપશે. ટૂંકા ગાળામાં, આ ભંડોળ જોખમી હોય છે, પરંતુ તમે આ ભંડોળનું રોકાણ જેટલું લાંબું કરો છો તે ઓછું જોખમી હોઈ શકે છે અને તે સારા વળતર પહોંચાડે છે. તેથી, ચાલો આ ભંડોળના કેટલાક અન્ય મહત્વપૂર્ણ ફાયદા જોઈએ જે તમને આ ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માટે ઉશ્કેર કરી શકે છે.

ઇક્વિટી ફંડના ટોચના 6 લાભો

1. પ્રવાહીતા

બધા મોટા એક્સચેન્જોમાં શેરોમાં સક્રિયપણે વેપાર થાય છે, તેથી, ઇક્વિટી ફંડ્સને ખૂબ પ્રવાહી રોકાણ બનાવે છે. તે રોકાણકારોને, બજારની પરિસ્થિતિને આધારે તેમના શેરોની ખરીદી અને વેચાણની સુવિધા આપે છે. દ્વારારોકાણ ઇક્વિટીમાંમ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ, પૈસા સામાન્ય રીતે 3 દિવસમાં તમારા બેંક ખાતામાં જમા થાય છે.

2. મૂડી કદર

ઇક્વિટી ફંડમાં રોકાણ કરવાનો બીજો ફાયદો મૂડી પ્રશંસા મેળવવાનો છે. તે એક નાણાકીય સાધન છે જે તમને .ંચું આપી શકે છેમોંઘવારી હરાવી વળતર. જો શેરના ભાવમાં વધારો થાય છે, તો તે રોકાણ કરેલા નાણાંની પ્રશંસાને પ્રતિબિંબિત કરશે. તેથી, કોઈ એક સમયગાળા દરમિયાન સારી માત્રામાં સંપત્તિ એકઠા કરી શકે છે.

3. ડિવિડન્ડ આવક

બ્લુ-ચિપ કંપનીઓમાં રોકાણ રોકાણકારોને ડિવિડન્ડના રૂપમાં સ્થિર આવક મેળવવામાં મદદ કરી શકે છે. આવી મોટાભાગની કંપનીઓ સામાન્ય રીતે અસ્થિર બજારની સ્થિતિમાં નિયમિત ડિવિડન્ડ ચૂકવે છે, સામાન્ય રીતે ત્રિમાસિક ચૂકવણી કરવામાં આવે છે. વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો હોવાથી રોકાણકારોને વર્ષમાં સ્થિર ડિવિડન્ડ આવક મળી શકે છે.

4. પોર્ટફોલિયો ડાયવર્સિફિકેશન

સાથેશ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ નિયમિત રોકાણ દ્વારા રોકાણકારો તેમના પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવી શકે છે. તેનો અર્થ એ કે તેઓ વિવિધ આર્થિક ક્ષેત્રના શેરોમાં રોકાણ કરી શકે છે. તેથી, જો કોઈ વિશિષ્ટ સ્ટોક મૂલ્યમાં ઘટાડો કરે છે, તો પણ બજારની પરિસ્થિતિને આધારે રોકાણકારોને તે નુકસાન કરવામાં મદદ કરવામાં આવશે.

5. નાણાકીય લક્ષ્ય લક્ષી ભંડોળ

જો તમારી પાસે લાંબા ગાળાના છેનાણાકીય લક્ષ્યોઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ધ્યેય પ્રાપ્ત કરવા માટેના શ્રેષ્ઠ વાહનોમાંનું એક હોઈ શકે છે. ભંડોળને મોટા-કેપમાં વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે,મધ્ય-કેપ,નાના કેપ, વગેરે. અને તે મુજબ વળતર ભંડોળથી ભંડોળમાં બદલાય છે. સંકળાયેલું જોખમ જેટલું ,ંચું છે, તમારા લક્ષ્યની રકમ પ્રાપ્ત કરવા માટે તમને વધુ વળતર મળવાની સંભાવના વધારે છે.

6. આદર્શ રોકાણ વાહન

ઘણી રીતે, ઇક્વિટી ફંડ્સ રોકાણકારો માટે આદર્શ રોકાણ વાહનો છે જે આર્થિક રોકાણોમાં સારી રીતે વાકેફ નથી અથવા જેની પાસે રોકાણ કરવા માટે મોટી રકમની મૂડી નથી. ઇક્વિટી ફંડ્સ મોટાભાગના લોકો માટે વ્યવહારિક રોકાણો છે.

નાના વ્યક્તિગત રોકાણકારો માટે ઇક્વિટી ફંડ્સને સૌથી યોગ્ય બનાવવા માટેના લક્ષણો એ છે કે ફંડના પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા આવે છે અને ઇક્વિટી ફંડના શેરો મેળવવા માટે જરૂરી પ્રમાણમાં ઓછી રકમની મૂડીની સંભાવના છે. કોઈ વ્યક્તિ માટે મોટી માત્રામાં મૂડી રોકાણની જરૂર પડેરોકાણકાર સીધા સ્ટોક હોલ્ડિંગ્સના પોર્ટફોલિયોના વિવિધતા દ્વારા જોખમ ઘટાડવાની સમાન ડિગ્રી પ્રાપ્ત કરવા માટે. નાના રોકાણકારોની મૂડી પૂલ કરવાથી ઇક્વિટી ફંડને મોટા મૂડી આવશ્યકતાઓ સાથે દરેક રોકાણકાર પર ભાર મૂક્યા વિના અસરકારક રીતે વિવિધતા કરવાની મંજૂરી મળે છે.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

રોકાણ માટે 5 શ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)	Sub Cat.
DSP World Gold Fund Growth	₹58.7417 ↓ -0.07	₹1,828	18.7	6.9	32.2	56.6	30.1	167.1	Global
Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund Growth	₹28.2449 ↓ -0.03	₹275	0.1	20.1	43.7	28.7	11.3	41.1	Global
DSP World Mining Fund Growth	₹32.5895 ↓ -0.10	₹195	9.9	10.5	43.7	28.6	20.6	79	Global
DSP US Flexible Equity Fund Growth	₹92.9282 ↓ -0.28	₹1,270	1	21.6	29.7	27.6	18.4	33.8	Global
Kotak Global Emerging Market Fund Growth	₹39.937 ↓ -0.09	₹1,730	-0.3	21.1	35.9	26.8	12.4	39.1	Global
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP World Gold Fund	Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund	DSP World Mining Fund	DSP US Flexible Equity Fund	Kotak Global Emerging Market Fund
Point 1	Highest AUM (₹1,828 Cr).	Bottom quartile AUM (₹275 Cr).	Bottom quartile AUM (₹195 Cr).	Lower mid AUM (₹1,270 Cr).	Upper mid AUM (₹1,730 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (19 yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (19+ yrs).
Point 3	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 30.10% (top quartile).	5Y return: 11.26% (bottom quartile).	5Y return: 20.56% (upper mid).	5Y return: 18.38% (lower mid).	5Y return: 12.45% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 56.58% (top quartile).	3Y return: 28.72% (upper mid).	3Y return: 28.56% (lower mid).	3Y return: 27.58% (bottom quartile).	3Y return: 26.85% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 32.18% (bottom quartile).	1Y return: 43.74% (top quartile).	1Y return: 43.73% (upper mid).	1Y return: 29.74% (bottom quartile).	1Y return: 35.92% (lower mid).
Point 8	Alpha: 4.18 (upper mid).	Alpha: 4.19 (top quartile).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: -7.01 (bottom quartile).	Alpha: -6.20 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 1.25 (bottom quartile).	Sharpe: 1.80 (top quartile).	Sharpe: 1.76 (upper mid).	Sharpe: 1.42 (lower mid).	Sharpe: 1.39 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: -1.01 (bottom quartile).	Information ratio: -0.37 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: -0.07 (upper mid).	Information ratio: -0.83 (bottom quartile).

DSP World Gold Fund

Highest AUM (₹1,828 Cr).
Oldest track record among peers (19 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 30.10% (top quartile).
3Y return: 56.58% (top quartile).
1Y return: 32.18% (bottom quartile).
Alpha: 4.18 (upper mid).
Sharpe: 1.25 (bottom quartile).
Information ratio: -1.01 (bottom quartile).

Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Bottom quartile AUM (₹275 Cr).
Established history (12+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 11.26% (bottom quartile).
3Y return: 28.72% (upper mid).
1Y return: 43.74% (top quartile).
Alpha: 4.19 (top quartile).
Sharpe: 1.80 (top quartile).
Information ratio: -0.37 (lower mid).

DSP World Mining Fund

Bottom quartile AUM (₹195 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 20.56% (upper mid).
3Y return: 28.56% (lower mid).
1Y return: 43.73% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.76 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).

DSP US Flexible Equity Fund

Lower mid AUM (₹1,270 Cr).
Established history (14+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 18.38% (lower mid).
3Y return: 27.58% (bottom quartile).
1Y return: 29.74% (bottom quartile).
Alpha: -7.01 (bottom quartile).
Sharpe: 1.42 (lower mid).
Information ratio: -0.07 (upper mid).

Kotak Global Emerging Market Fund

Upper mid AUM (₹1,730 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 12.45% (bottom quartile).
3Y return: 26.85% (bottom quartile).
1Y return: 35.92% (lower mid).
Alpha: -6.20 (bottom quartile).
Sharpe: 1.39 (bottom quartile).
Information ratio: -0.83 (bottom quartile).

* કેટલાક શ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી ફંડ્સ ઉપર છેલ્લા 3 વર્ષના આધારે સortedર્ટ કરેલ છેસીએજીઆર વળતર.

ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં Investનલાઇન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

ફિન્કashશ.કોમ પર લાઇફટાઇમ માટે નિ Freeશુલ્ક નિવેશ એકાઉન્ટ ખોલો.

તમારી નોંધણી અને કેવાયસી પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (પાન, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ માટે તૈયાર છો!

શરૂ કરો

Disclaimer:
અહીં પ્રદાન કરેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયત્નો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, માહિતીની ચોકસાઈ અંગે કોઈ બાંયધરી આપવામાં આવતી નથી. કૃપા કરીને કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.