फिनकैश »एसबीआई ब्लू चिप फंड बनाम एसबीआई मैग्नम इक्विटी ईएसजी फंड
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स्टेट बैंक ऑफ इंडियालार्ज कैप फंड और एसबीआई मैग्नम इक्विटी ईएसजी फंड दोनों योजनाएं एक ही फंड हाउस द्वारा पेश की जाती हैं, अर्थात,एसबीआई म्यूचुअल फंड. इसके अलावा, दोनों योजनाएं एक ही लार्ज-कैप श्रेणी की हैंइक्विटी फ़ंड. इक्विटी फंडों की यह लार्ज-कैप श्रेणी पिरामिड के शीर्ष पर होती है जब इक्विटी फंडों को पर वर्गीकृत किया जाता हैआधार कामंडी पूंजीकरण। इन कंपनियों का बाजार पूंजीकरण INR 10 से अधिक है,000 करोड़ इन कंपनियों को ब्लूचिप कंपनियों के रूप में भी जाना जाता है और ये स्थिर विकास दर्शाती हैं औरआय वार्षिक आधार पर। लार्ज-कैप श्रेणी का हिस्सा बनने वाली कंपनियों को अपने उद्योग में मार्केट लीडर माना जाता है। हालाँकि SBI ब्लू चिप फंड बनाम SBI मैग्नम इक्विटी ESG फंड दोनों एक ही श्रेणी के हैं, फिर भी समान के बीच अंतर हैं। तो, आइए इस लेख के माध्यम से दोनों योजनाओं के बीच के अंतरों को समझते हैं।
स्टेट बैंक ऑफ इंडियाम्यूचुअल फंड लार्ज-कैप श्रेणी के तहत एसबीआई ब्लू चिप फंड का प्रबंधन और पेशकश करता है। एसबीआई ब्लू चिप फंड का उद्देश्य दीर्घकालिक प्राप्त करना हैराजधानी ज्यादातर लार्ज-कैप श्रेणी का हिस्सा बनने वाले इक्विटी शेयरों के विविध पोर्टफोलियो से विकास। यह योजना अपने पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए बेंचमार्क के रूप में एसएंडपी बीएसई 100 इंडेक्स का उपयोग करती है।
HDFC बैंक लिमिटेड, लार्सन एंड टुब्रो लिमिटेड, आईटीसी लिमिटेड, और नेस्ले इंडिया लिमिटेड 31 मार्च, 2018 तक एसबीआई ब्लू चिप फंड के पोर्टफोलियो की कुछ शीर्ष होल्डिंग्स हैं।
एसबीआई ब्लू चिप फंड का प्रबंधन पूरी तरह से सुश्री सोहिनी अंदानी द्वारा किया जाता है। योजना की निवेश संरचना के आधार पर, यह अपने निवेश का लगभग 70-100% इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश करता है जबकि शेष निवेश मेंमुद्रा बाजार उपकरण।
एसबीआई मैग्नम इक्विटी ईएसजी फंड (जिसे पहले एसबीआई मैग्नम इक्विटी फंड के नाम से जाना जाता था) भी एसबीआई म्यूचुअल फंड द्वारा प्रबंधित और पेश किया जाता है। यह लार्ज-कैप ओपन-एंडेड योजना 01 जनवरी, 1991 को शुरू की गई थी। यह योजना निफ्टी 50 को अपने पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए बेंचमार्क के रूप में उपयोग करती है और इसका उद्देश्य मुख्य रूप से लंबी अवधि में पूंजी वृद्धि प्राप्त करना है।निवेश उच्च-विकास कंपनियों के इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में और फंड के पैसे के शेष अनुपात में फिक्स्डआय उपकरण।
31 मार्च, 2018 तक एसबीआई मैग्नम इक्विटी ईएसजी फंड की कुछ शीर्ष होल्डिंग्स में शामिल हैंआईसीआईसीआई बैंक लिमिटेड, कोटक महिंद्रा बैंक लिमिटेड, रिलायंस इंडस्ट्रीज लिमिटेड और भारती एयरटेल लिमिटेड।
एसबीआई मैग्नम इक्विटी ईएसजी फंड पूरी तरह से श्री आर श्रीनिवासन द्वारा प्रबंधित किया जाता है। एसबीआई मैग्नम इक्विटी ईएसजी फंड अपेक्षाकृत कम जोखिम के साथ लंबी अवधि की पूंजी वृद्धि चाहने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त है।
हालांकि एसबीआई ब्लू चिप फंड बनाम एसबीआई मैग्नम इक्विटी ईएसजी फंड एक ही श्रेणी के इक्विटी फंड और एक ही फंड हाउस के हैं, फिर भी; उनके बीच मतभेद हैं। तो, आइए हम चार खंडों में विभाजित कई मापदंडों की तुलना करके उनके बीच के अंतर को समझते हैं। ये अनुभाग मूल बातें अनुभाग, प्रदर्शन अनुभाग, वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग और अन्य विवरण अनुभाग हैं।
तुलना में पहला खंड होने के नाते, इसमें वर्तमान जैसे पैरामीटर शामिल हैंनहीं हैं, योजना श्रेणी, और फिनकैश रेटिंग। वर्तमान एनएवी की तुलना से पता चलता है कि दोनों योजनाओं के एनएवी में भारी अंतर है। 23 अप्रैल, 2018 तक, एसबीआई ब्लू चिप फंड का एनएवी लगभग INR 38 है और SBI मैग्नम इक्विटी ESG फंड का INR 96 है।
फिनकैश रेटिंग की तुलना में कहा गया है कि एसबीआई ब्लू चिप फंड है4-सितारा रेटेड योजना और एसबीआई मैग्नम इक्विटी ईएसजी फंड है3-सितारा रेटेड योजना।
स्कीम कैटेगरी की तुलना से पता चलता है कि दोनों स्कीम्स एक ही कैटेगरी की हैं, यानी इक्विटी लार्ज कैप। नीचे दी गई तालिका मूल बातें अनुभाग की सारांश तुलना दिखाती है।
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details ₹91.499 ↑ 0.27 (0.29 %) ₹49,394 on 31 Mar 25 14 Feb 06 ☆☆☆☆ Equity Large Cap 9 Moderately High 1.59 0.15 -0.05 1.22 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) SBI Magnum Equity ESG Fund
Growth
Fund Details ₹237.517 ↑ 0.85 (0.36 %) ₹5,433 on 31 Mar 25 27 Nov 06 ☆☆☆ Equity Sectoral 47 Moderately High 1.97 0.13 0 1.7 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
दोनों योजनाओं की तुलना में यह दूसरा खंड है। यह खंड चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर की तुलना करता है यासीएजीआर दोनों योजनाओं के बीच रिटर्न। प्रदर्शन अनुभाग की तुलना से पता चलता है कि दोनों योजनाओं के प्रदर्शन में बहुत अंतर नहीं है, हालांकि कई मामलों में एसबीआई ब्लू चिप फंड दौड़ में सबसे आगे है। प्रदर्शन अनुभाग की सारांश तुलना निम्नानुसार सारणीबद्ध है।
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details 6.1% 9.1% 5% 12% 18.2% 23.6% 12.2% SBI Magnum Equity ESG Fund
Growth
Fund Details 6.8% 8.3% 3.2% 9.7% 17.7% 22.6% 9.7%
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यह खंड किसी विशेष वर्ष के लिए दोनों योजनाओं द्वारा उत्पन्न पूर्ण रिटर्न की तुलना करता है। दोनों योजनाओं की तुलना में यह तीसरा खंड है। वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग की तुलना से यह भी पता चलता है कि लगभग सभी मामलों में, एसबीआई ब्लू चिप फंड दौड़ में सबसे आगे है। नीचे दी गई तालिका वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग की तुलना को सारांशित करती है।
Parameters Yearly Performance 2024 2023 2022 2021 2020 SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details 12.5% 22.6% 4.4% 26.1% 16.3% SBI Magnum Equity ESG Fund
Growth
Fund Details 12.1% 24.6% -2.3% 30.3% 13.5%
दोनों योजनाओं की तुलना में यह अंतिम खंड है जो एयूएम जैसे तत्वों की तुलना करता है, न्यूनतमसिप और एकमुश्त निवेश और अन्य। न्यूनतम की तुलनाएसआईपी निवेश यह दर्शाता है कि दोनों योजनाओं के लिए SIP राशि समान है, अर्थात INR 500। हालाँकि, दोनों योजनाओं के लिए न्यूनतम एकमुश्त निवेश अलग है। SBI मैग्नम इक्विटी ESG फंड के लिए एकमुश्त राशि INR 1,000 है और SBI ब्लू चिप फंड के लिए INR 5,000 है।
एयूएम की तुलना से पता चलता है कि दोनों योजनाओं के एयूएम में अंतर है। 31 मार्च, 2018 तक, SBI ब्लू चिप फंड का AUM लगभग INR 17,724 करोड़ था और SBI मैग्नम इक्विटी ESG फंड का लगभग INR 2,044 करोड़ था।
अन्य विवरण अनुभाग की सारांश तुलना निम्नानुसार सारणीबद्ध है।
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Saurabh Pant - 1.08 Yr. SBI Magnum Equity ESG Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹1,000 Rohit Shimpi - 3.33 Yr.
SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹15,077 30 Apr 22 ₹17,495 30 Apr 23 ₹19,088 30 Apr 24 ₹23,890 30 Apr 25 ₹26,256 SBI Magnum Equity ESG Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹14,778 30 Apr 22 ₹17,192 30 Apr 23 ₹17,848 30 Apr 24 ₹23,275 30 Apr 25 ₹25,058
SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.74% Equity 93.26% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 35% Consumer Cyclical 10.62% Energy 7.99% Consumer Defensive 7.89% Technology 7.75% Industrials 7.27% Health Care 6.3% Basic Materials 5.28% Communication Services 3% Real Estate 1.19% Utility 0.97% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 09 | HDFCBANK10% ₹4,947 Cr 25,700,000
↓ -1,955,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 06 | ICICIBANK8% ₹4,138 Cr 29,000,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 15 | RELIANCE8% ₹4,075 Cr 29,000,000
↑ 7,000,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 09 | LT5% ₹2,472 Cr 7,400,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 16 | KOTAKBANK5% ₹2,326 Cr 10,535,011
↑ 1,335,011 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 17 | INFY4% ₹2,055 Cr 13,700,000 Eicher Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 19 | EICHERMOT3% ₹1,715 Cr 3,080,000 Britannia Industries Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Oct 14 | 5008253% ₹1,672 Cr 3,073,593 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 12 | DIVISLAB3% ₹1,663 Cr 2,731,710 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 25 | 5322153% ₹1,629 Cr 13,750,000
↑ 2,750,000 SBI Magnum Equity ESG Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.05% Equity 96.95% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 36.35% Consumer Cyclical 15.56% Technology 13.44% Industrials 12.74% Basic Materials 5.56% Health Care 3.73% Energy 3.58% Consumer Defensive 3.23% Utility 1.66% Real Estate 1.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 09 | HDFCBANK10% ₹533 Cr 2,767,400 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 09 | ICICIBANK8% ₹469 Cr 3,285,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 28 Feb 03 | INFY5% ₹287 Cr 1,911,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 18 | 5322155% ₹271 Cr 2,290,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 16 | LT4% ₹244 Cr 731,709 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 22 | KOTAKBANK4% ₹228 Cr 1,033,000 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 19 | 5325384% ₹204 Cr 175,000 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 17 | TCS4% ₹201 Cr 581,034 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 20 | MARUTI4% ₹200 Cr 163,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 24 | RELIANCE4% ₹199 Cr 1,415,000
इसलिए, उपरोक्त मापदंडों से, यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएं एक-दूसरे से भिन्न हैं, भले ही वे एक ही श्रेणी से संबंधित हों। नतीजतन, व्यक्तियों को किसी भी योजना में निवेश करने से पहले सावधान रहना चाहिए और इसके तौर-तरीकों को पूरी तरह से समझना चाहिए। उन्हें यह भी सुनिश्चित करना चाहिए कि योजना उनके निवेश उद्देश्य से मेल खाती है या नहीं। इससे व्यक्तियों को यह सुनिश्चित करने में मदद मिलेगी कि उनके उद्देश्यों को समय पर और परेशानी मुक्त तरीके से प्राप्त किया जा सकता है.