ईएलएसएस (इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम) में निवेश कैसे करें?
कैसे निवेश करेंईएलएसएस? ईएलएसएस या इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम लोकप्रिय में से एक हैटैक्स सेविंग निवेश भारत में विकल्प। जैसे ही वित्तीय वर्ष समाप्त होता है, निवेशक ईएलएसएस जैसे कर बचत विकल्पों में निवेश करते हैं। लेकिन इससे पहलेनिवेश ईएलएसएस फंड में, निवेशकों को पता होना चाहिए कि ईएलएसएस फंड में सबसे अच्छे तरीके से कैसे निवेश किया जाए। आमतौर पर, आपका ईएलएसएस निवेश अच्छा रिटर्न देने वाले फंड और टैक्स सेविंग में मदद करने वाले फंड का मिश्रण होना चाहिए। निवेशक ईएलएसएस में निवेश कर सकते हैं और 1,50 रुपये तक की कर कटौती का लाभ उठा सकते हैं।000 अंतर्गतधारा 80सी काआयकर कार्य।
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ईएलएसएस फंड में निवेश करते समय पालन करने के लिए कदम
आइए ELSS में निवेश करने के चरणों का विश्लेषण करें
1. अपना टैक्स स्लैब और अपनी कर योग्य आय निर्धारित करें
ईएलएसएस में निवेश करने का सबसे महत्वपूर्ण कदम आपके टैक्स स्लैब और कर योग्य का विश्लेषण करना हैआय ताकि आप अधिकतम बचत करके अपने ईएलएसएस निवेश का पूरा उपयोग कर सकेंकरदायी आय. यहां तक कि अधिकतम टैक्स ब्रैकेट यानी 30% के तहत आने वाले निवेशक भी ईएलएसएस में निवेश करके अपनी कर योग्य आय पर 45,000 रुपये तक की बचत कर सकते हैं। इसलिए, किसी को अपनी सटीक कर योग्य आय पता होनी चाहिए और फिर तय करना चाहिए कि उसके अनुसार कितना निवेश करना है। करदाताओं के लिए उत्तरदायी कर स्लैब और संबंधित कर प्रतिशत का उल्लेख नीचे किया गया है। विश्लेषण करें और समझदारी से निवेश करें।
ईएलएसएस में निवेश करके कर बचत (वित्त वर्ष 2017-18)
| आयकर स्लैब (INR) | कर की दर | अधिकतम कर बचत (INR) |
|---|---|---|
| 0 से 2,50,000 | कोई कर नहीं | 0 |
| 2,50,001 से 5,00,000 | 5% | 0 - 7,500 |
| 5,00,001 से 10,00,000 | 20% | 7,500 - 30,000 |
| 10,00,000 से ऊपर | 30% | 30,000 - 45, 000 |
2. एक सर्वश्रेष्ठ ईएलएसएस फंड चुनें
ईएलएसएस में निवेश करने का सबसे महत्वपूर्ण हिस्सा अपनी आवश्यकताओं के अनुसार सर्वश्रेष्ठ ईएलएसएस फंड चुनना है। हालांकि ईएलएसएस योजना एक कर बचत निवेश है, लेकिन किसी को केवल कर बचत की तलाश नहीं करनी चाहिएफ़ैक्टर इन निधियों का। यह निवेशकों के लिए एक नुकसान हो सकता है क्योंकि ईएलएसएस योजनाएं जो कर कुशल हैं वे अच्छे रिटर्न की पेशकश नहीं कर सकती हैं। इसलिए, एक ऐसा फंड चुनने का सुझाव दिया जाता है जो दोनों मापदंडों को पूरा करता हो, अच्छा रिटर्न देता हो और टैक्स दोनों बचाता हो।
शीर्ष 5 सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले ईएलएसएस म्यूचुअल फंड 2022
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth ₹50.1535
↓ -1.06 ₹4,506 9.7 6 3.2 24.5 25.1 47.7 SBI Magnum Tax Gain Fund Growth ₹426.177
↓ -3.60 ₹30,616 3 2.8 -1.7 23.7 24.9 27.7 HDFC Tax Saver Fund Growth ₹1,379.06
↓ -12.78 ₹16,908 2.2 5.4 4.7 21.4 24.9 21.3 Franklin India Taxshield Growth ₹1,434.93
↓ -17.12 ₹6,883 1 2.7 0 18.7 23.9 22.4 Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Growth ₹147.227
↓ -1.55 ₹7,151 2.1 2.7 -2.8 14.9 23.4 13.1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Motilal Oswal Long Term Equity Fund SBI Magnum Tax Gain Fund HDFC Tax Saver Fund Franklin India Taxshield Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹4,506 Cr). Highest AUM (₹30,616 Cr). Upper mid AUM (₹16,908 Cr). Bottom quartile AUM (₹6,883 Cr). Lower mid AUM (₹7,151 Cr). Point 2 Established history (10+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (29 yrs). Established history (26+ yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Not Rated. Rating: 2★ (upper mid). Rating: 2★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 25.13% (top quartile). 5Y return: 24.94% (upper mid). 5Y return: 24.88% (lower mid). 5Y return: 23.89% (bottom quartile). 5Y return: 23.40% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 24.54% (top quartile). 3Y return: 23.74% (upper mid). 3Y return: 21.41% (lower mid). 3Y return: 18.68% (bottom quartile). 3Y return: 14.94% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 3.23% (upper mid). 1Y return: -1.66% (bottom quartile). 1Y return: 4.71% (top quartile). 1Y return: 0.03% (lower mid). 1Y return: -2.81% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 6.93 (top quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 2.56 (upper mid). Alpha: 0.46 (lower mid). Alpha: -2.56 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.26 (top quartile). Sharpe: -0.02 (bottom quartile). Sharpe: 0.22 (upper mid). Sharpe: 0.04 (lower mid). Sharpe: -0.21 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 1.02 (bottom quartile). Information ratio: 2.04 (top quartile). Information ratio: 1.35 (upper mid). Information ratio: 1.03 (lower mid). Information ratio: -0.30 (bottom quartile). Motilal Oswal Long Term Equity Fund
SBI Magnum Tax Gain Fund
HDFC Tax Saver Fund
Franklin India Taxshield
Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund
ईएलएसएस धन के आधार परअभिकथन>= 200 करोड़ पर छाँटा गया5 वर्षसीएजीआर वापसी.
3. अपना मध्यस्थ चुनें
एक बार जब आप सर्वश्रेष्ठ का चयन कर लेते हैंकर बचाने वाला फंड (ईएलएसएस), आपको एक मध्यस्थ चुनना चाहिए जिसके माध्यम से आप म्यूचुअल फंड निवेश करना चाहते हैं। हालांकि निवेशक म्यूचुअल फंड कंपनियों के माध्यम से सीधे निवेश कर सकते हैं, लेकिन एक मध्यस्थ को चुनना एक बेहतर विकल्प माना जाता है। ईएलएसएस फंड में निवेश के विभिन्न विकल्पों में शामिल हैं-
म्यूचुअल फंड के माध्यम से ईएलएसएस निवेशवितरक ईएलएसएस फंड में निवेश के लिए कागजी कार्रवाई करने में आपकी मदद करने के लिए म्यूचुअल फंड वितरक आसानी से उपलब्ध हैं। वे निवेश प्रक्रिया को आसान बनाते हैं और कोई शुल्क भी नहीं लेते हैं। इसके लिए उन्हें म्यूच्यूअल फण्ड कंपनियों से कमीशन मिलता है। यह सलाह दी जाती है कि निवेश करने के लिए ईएलएसएस फंड चुनें और फिर सीधे म्यूचुअल फंड वितरक के पास जाएं।
ऑनलाइन वितरक के माध्यम से ईएलएसएस निवेश विभिन्न ऑनलाइन शेयर ट्रेडिंग वितरक हैं जो आपको ईएलएसएस फंड में निवेश करने और आपके निवेश का प्रबंधन करने में मदद करते हैं। कई स्वतंत्र ऑनलाइन म्यूचुअल फंड वितरक हैं जो बिना किसी अतिरिक्त शुल्क के ऑनलाइन निवेश को आसान बनाते हैं। ऑनलाइन वितरकों के माध्यम से, अपने ईएलएसएस फंड के प्रदर्शन को ट्रैक करना बहुत आसान है।
4. एसआईपी निवेश या एकमुश्त निवेश
यह आपके ईएलएसएस निवेश की योजना बनाने में एक आवश्यक कदम है। इन दो निवेश विकल्पों के बीच निवेशक अक्सर भ्रमित रहते हैं। लेकिन, यह सुझाव दिया जाता है कि आप एक ऐसा विकल्प चुनें जो आपको सबसे अच्छा लगे। कुछ लोगों को ईएलएसएस में निवेश करना उपयुक्त लग सकता हैसिप और कुछ को एकमुश्त निवेश एक बेहतर विकल्प लग सकता है। हालांकि, एसआईपी को निवेशकों के लिए अधिक पसंदीदा विकल्प माना जाता है, क्योंकि यह व्यवस्थित और अनुशासित है।
5. ईएलएसएस म्यूचुअल फंड का मोचन
ईएलएसएसम्यूचुअल फंड्स तीन साल की लॉक-इन अवधि है। इसलिए, ईएलएसएस फंड में किए गए किसी भी निवेश को तीन साल के लिए लॉक कर दिया जाएगा और निवेशक लॉक-इन समाप्त होने के बाद ही अपनी इकाइयों को भुना सकते हैं। निवेश की प्रक्रिया आसान है।इन्वेस्टर बस एक छोटा सा ईएलएसएस भरने की जरूरत हैमोचन फॉर्म और पैसा अगले तीन दिनों के भीतर आपके खाते में रिडीम कर दिया जाएगा।
तो आप किसका इंतज़ार कर रहे हैं? आज ही एसआईपी के जरिए ईएलएसएस फंड में निवेश करें! टैक्स बचाएं और हाथ से पैसा बढ़ाएं।
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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