लॉन्ग टर्म गिल्ट फंड्स लॉन्ग-डेटेड सरकार में निवेश करते हैंबांड पांच साल से अधिक की परिपक्वता के साथ यहां तक कि 30 साल तक। मेंगिल्ट फंड, सरकारी प्रतिभूतियों की परिपक्वता जितनी अधिक होगी, ब्याज दर में बदलाव की संभावना उतनी ही अधिक होगी। खैर, ऐसे मामले में, लॉन्ग-टर्म गिल्ट फंड, शॉर्ट-टर्म गिल्ट फंड्स की तुलना में ब्याज दर में बदलाव के लिए सक्रिय रूप से प्रतिक्रिया करते हैं। जिस समय ब्याज दरों में कमी आने की उम्मीद है, लॉन्ग टर्म गिल्ट फंड्स में अच्छा रिटर्न देने की क्षमता होती है।
अधिकतर, लंबी अवधि के बॉन्ड फंड में निवेश करने की सलाह दी जाती है, जब ब्याज दरों में कमी आने की उम्मीद होती है क्योंकि ब्याज दरों में कमी से लंबी अवधि की प्रतिभूतियों की कीमतों में वृद्धि होती है। निवेशक जो ब्याज दरों में उतार-चढ़ाव के साथ सहज हैंमंडी, केवल पसंद करना चाहिएनिवेश लंबे समय मेंडेट फंड. बेहतर नतीजों के लिए इन टॉप रेटेड लॉन्ग टर्म गिल्ट फंड्स में निवेश करने की सलाह दी जाती है।
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Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Exit Load SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹63.4909
↑ 0.08 ₹1,884 -1.4 3.5 7.1 7.5 9.1 6.61% 6Y 9M 14D 9Y 6M 25D NIL DSP 10Y G-Sec Fund Growth ₹21.7765
↑ 0.03 ₹57 -1 3.4 7.3 7.6 9 6.35% 6Y 10M 20D 9Y 5M 26D 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL) Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth ₹45.6288
↑ 0.04 ₹354 -1.4 3.9 7.6 7.8 9.7 6.6% 6Y 11M 8D 9Y 11M 23D NIL Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased
Commentary SBI Magnum Constant Maturity Fund DSP 10Y G-Sec Fund Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Point 1 Highest AUM (₹1,884 Cr). Bottom quartile AUM (₹57 Cr). Lower mid AUM (₹354 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (24 yrs). Established history (10+ yrs). Established history (23+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 7.15% (bottom quartile). 1Y return: 7.34% (lower mid). 1Y return: 7.63% (upper mid). Point 6 1M return: -1.12% (lower mid). 1M return: -0.84% (upper mid). 1M return: -1.16% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 0.97 (bottom quartile). Sharpe: 1.05 (lower mid). Sharpe: 1.08 (upper mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.61% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.35% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.60% (lower mid). Point 10 Modified duration: 6.79 yrs (upper mid). Modified duration: 6.89 yrs (lower mid). Modified duration: 6.94 yrs (bottom quartile). SBI Magnum Constant Maturity Fund
DSP 10Y G-Sec Fund
Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Fincash ने शीर्ष प्रदर्शन करने वाले फंडों को शॉर्टलिस्ट करने के लिए निम्नलिखित मापदंडों को नियोजित किया है:
पिछले रिटर्न: पिछले 3 वर्षों का रिटर्न विश्लेषण।
पैरामीटर और वजन: हमारी रेटिंग और रैंकिंग के लिए कुछ संशोधनों के साथ सूचना अनुपात।
गुणात्मक और मात्रात्मक विश्लेषण: औसत परिपक्वता, क्रेडिट गुणवत्ता, व्यय अनुपात जैसे मात्रात्मक उपाय,शार्प भाग,सॉर्टिनो अनुपात, अल्पा, निधि की आयु और निधि के आकार सहित विचार किया गया है। फंड मैनेजर के साथ फंड की प्रतिष्ठा जैसा गुणात्मक विश्लेषण एक महत्वपूर्ण मानदंड है जिसे आप लिस्टेड फंड्स में देखेंगे।
संपत्ति का आकार: ऋण के लिए न्यूनतम एयूएम मानदंडम्यूचुअल फंड्स बाजार में अच्छा प्रदर्शन करने वाले नए फंडों के लिए कुछ अपवादों के साथ INR 100 करोड़ हैं।
बेंचमार्क के संबंध में प्रदर्शन: सहकर्मी औसत।
लॉन्ग टर्म गिल्ट फंड में निवेश करते समय ध्यान रखने योग्य कुछ महत्वपूर्ण टिप्स हैं:
निवेश अवधि: लॉन्ग टर्म गिल्ट फंड में निवेश करने की योजना बना रहे निवेशकों को कम से कम तीन से पांच साल तक निवेशित रहना चाहिए।
SIP के माध्यम से निवेश करें:सिप या व्यवस्थितनिवेश योजना म्यूचुअल फंड में निवेश करने का सबसे कारगर तरीका है। वे न केवल निवेश का एक व्यवस्थित तरीका प्रदान करते हैं, बल्कि नियमित निवेश वृद्धि भी सुनिश्चित करते हैं। आप ऐसा कर सकते हैंSIP में निवेश करें INR 500 जितनी कम राशि के साथ।