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एचडीएफसी लॉन्ग टर्म एडवांटेज फंड बनाम एचडीएफसी टैक्स सेवर फंड

Updated on July 14, 2024 , 2481 views

एचडीएफसी लॉन्ग टर्म एडवांटेज फंड और एचडीएफसीकर बचाने वाला निधि दोनों योजनाओं की पेशकश की जाती हैएचडीएफसी म्यूचुअल फंड अंतर्गतईएलएसएस वर्ग। सरल शब्दों में, ईएलएसएस हैंम्यूचुअल फंड ऐसी योजनाएँ जो अपने संचित धन को मुख्य रूप से इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश करती हैं। ये योजनाएँ कुल धन का लगभग 80% इक्विटी-उन्मुख योजनाओं में निवेश करती हैं। हालांकि, ईएलएसएस को अन्य इक्विटी-उन्मुख योजनाओं से अलग करने वाली विशेषताओं में से एक यह है कि यह दोहरी पेशकश करती हैनिवेश के लाभ और करकटौती. व्यक्तियोंनिवेश ईएलएसएस में 1,50 रुपये तक की कर कटौती का दावा कर सकते हैं,000 अंतर्गतधारा 80सी काआयकर अधिनियम, 1981। हालांकि, ईएलएसएस में तीन साल की लॉक-इन अवधि है। हालांकि दोनों योजनाएं एक ही फंड हाउस द्वारा और एक ही श्रेणी में पेश की जाती हैं, फिर भी वे विभिन्न मापदंडों पर भिन्न होती हैं। तो आइए इस लेख के माध्यम से इन अंतरों को समझते हैं।

एचडीएफसी लॉन्ग टर्म एडवांटेज फंड

एचडीएफसी लॉन्ग टर्म एडवांटेज फंड चाहने वाले व्यक्तियों के लिए उपयुक्त हैराजधानी मुख्य रूप से इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश करके लंबी अवधि में सराहना। एचडीएफसी लॉन्ग टर्म एडवांटेज फंड की जोखिम-भूख मध्यम रूप से अधिक है और इसे 02 जनवरी, 2001 को स्थापित किया गया था। एचडीएफसी लॉन्ग टर्म एडवांटेज फंड एसएंडपी बीएसई सेंसेक्स को अपने पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए बेंचमार्क इंडेक्स के रूप में उपयोग करता है। पर आधारितपरिसंपत्ति आवंटन योजना का उद्देश्य, यह अपने फंड का लगभग 80% इक्विटी इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करता है जबकि शेष फिक्स्ड मेंआय उपकरण। एचडीएफसी लॉन्ग टर्म एडवांटेज फंड का निवेश दृष्टिकोण पांच सिद्धांतों पर आधारित है जिसमें दीर्घकालिक फोकस, एक को बनाए रखना शामिल हैसुरक्षा का मापदंड, बेचने के लिए अनुशासित दृष्टिकोण, पर एक संतुलित दृष्टिकोण बनाए रखनामंडी, और निवेश आनुपातिक स्वामित्व प्रदान करते हैं।

नोट: इस फंड ने जुलाई 2018 से नए निवेश स्वीकार करना बंद कर दिया हैसेबी विनियमन परिवर्तन दिनांक अप्रैल 2018।

एचडीएफसी टैक्स सेवर फंड

एचडीएफसी टैक्स सेवर फंड का निवेश उद्देश्य लंबी अवधि के कार्यकाल में पूंजी वृद्धि हासिल करना है। यह ओपन-एंडेड ईएलएसएस योजना निफ्टी 500 इंडेक्स और निफ्टी 50 इंडेक्स को अपने पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए बेंचमार्क के रूप में उपयोग करती है। श्री राकेश व्यास और श्री विनय आर कुलकर्णी संयुक्त रूप से एचडीएफसी टैक्स सेवर फंड का प्रबंधन करते हैं। 31 मार्च, 2018 तक, एचडीएफसी टैक्स सेवर फंड के पोर्टफोलियो के कुछ शीर्ष घटकों में एचडीएफसी शामिल हैंबैंक लिमिटेड, रिलायंस इंडस्ट्रीज लिमिटेड, गेल (इंडिया) लिमिटेड, इंफोसिस लिमिटेड, टाटा स्टील लिमिटेड और सिप्ला लिमिटेड। एसेट एलोकेशन उद्देश्य के आधार पर, एचडीएफसी टैक्स सेवर फंड अपने संचित फंड मनी का न्यूनतम 80% इक्विटी इंस्ट्रूमेंट्स में और अधिकतम 20% फंड मनी में निवेश करता है।निश्चित आय उपकरण।

एचडीएफसी लॉन्ग टर्म एडवांटेज फंड बनाम एचडीएफसी टैक्स सेवर फंड

एचडीएफसी लॉन्ग टर्म एडवांटेज फंड और एचडीएफसी टैक्स सेवर फंड कई मापदंडों पर भिन्न हैं। तो, आइए हम उन योजनाओं के बीच इन अंतरों को समझते हैं जिन्हें चार खंडों में वर्गीकृत किया गया है, अर्थात् मूल बातें अनुभाग, प्रदर्शन अनुभाग, वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग और अन्य विवरण अनुभाग।

मूल बातें अनुभाग

यह योजनाओं की तुलना में पहला खंड है। बेसिक्स सेक्शन का हिस्सा बनने वाले तुलनीय मापदंडों में करंट शामिल हैनहीं हैं, फिनकैश रेटिंग, योजना श्रेणी, और भी बहुत कुछ। योजना श्रेणी के साथ शुरू करने के लिए, यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएं इक्विटी ईएलएसएस की एक ही श्रेणी से संबंधित हैं। परआधार काफिनकैश रेटिंग, ऐसा कहा जा सकता है कीएचडीएफसी लॉन्ग टर्म एडवांटेज फंड एक 3-स्टार रेटेड स्कीम है और एचडीएफसी टैक्स सेवर फंड 2-स्टार रेटेड स्कीम है. एनएवी तुलना के संबंध में, यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएं काफी भिन्न हैं। 02 मई, 2018 को, एचडीएफसी लॉन्ग टर्म एडवांटेज फंड का एनएवी लगभग 342 रुपये था, जबकि एचडीएफसी टैक्स सेवर फंड का 514 रुपये था। बेसिक्स सेक्शन का सारांश इस प्रकार है।

Parameters
BasicsNAV
Net Assets (Cr)
Launch Date
Rating
Category
Sub Cat.
Category Rank
Risk
Expense Ratio
Sharpe Ratio
Information Ratio
Alpha Ratio
Benchmark
Exit Load
HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹595.168 ↑ 0.28   (0.05 %)
₹1,318 on 30 Nov 21
2 Jan 01
Equity
ELSS
23
Moderately High
2.25
2.27
-0.15
1.75
Not Available
NIL
HDFC Tax Saver Fund
Growth
Fund Details
₹1,343.79 ↑ 0.75   (0.06 %)
₹14,753 on 31 May 24
31 Mar 96
Equity
ELSS
27
Moderately High
1.84
3.11
2.12
8.78
Not Available
NIL

प्रदर्शन अनुभाग

तुलना में दूसरा खंड होने के नाते, यह अंतरों का विश्लेषण करता हैसीएजीआर दोनों योजनाओं का रिटर्न इन सीएजीआर रिटर्न की तुलना अलग-अलग समय अंतराल पर की जाती है जैसे कि 1 साल का रिटर्न, 3 साल का रिटर्न, 5 साल का रिटर्न और इंसेप्शन के बाद से रिटर्न। प्रदर्शन खंड की तुलना से पता चलता है कि लगभग सभी मामलों में, एचडीएफसी लॉन्ग टर्म एडवांटेज फंड ने बेहतर प्रदर्शन किया है। नीचे दी गई तालिका प्रदर्शन अनुभाग की तुलना को सारांशित करती है।

Parameters
Performance1 Month
3 Month
6 Month
1 Year
3 Year
5 Year
Since launch
HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details
4.4%
1.2%
15.4%
35.5%
20.6%
17.4%
21.4%
HDFC Tax Saver Fund
Growth
Fund Details
4.6%
15.4%
20.6%
48.2%
26.6%
20.9%
0%

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वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग

तुलना में तीसरा खंड होने के नाते, यह किसी विशेष वर्ष के लिए दोनों योजनाओं के पूर्ण रिटर्न में अंतर का विश्लेषण करता है। पूर्ण रिटर्न अनुभाग की तुलना में कहा गया है कि, कुछ वर्षों में, एचडीएफसी लॉन्ग टर्म एडवांटेज फंड दौड़ में सबसे आगे है और अन्य में, एचडीएफसी टैक्स सेवर फंड दौड़ में सबसे आगे है। वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग का सारांश निम्नानुसार सारणीबद्ध है।

Parameters
Yearly Performance2023
2022
2021
2020
2019
HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details
0%
0%
0%
0%
0%
HDFC Tax Saver Fund
Growth
Fund Details
33.2%
10.5%
35.3%
5.8%
3.7%

अन्य विवरण अनुभाग

यह तुलना में अंतिम खंड है जिसमें एयूएम जैसे तत्व शामिल हैं, न्यूनतमसिप और एकमुश्त निवेश, और निकास भार। दोनों योजनाओं के लिए न्यूनतम एसआईपी और एकमुश्त राशि समान है, यानी 500 रुपये। इसके अलावा, दोनों योजनाओं में भी कोई निकास भार नहीं है क्योंकि वे ईएलएसएस योजनाओं का हिस्सा हैं और तीन साल की लॉक-इन अवधि है। . फिर भी, दोनों योजनाएँ AUM के कारण भिन्न हैं। 31 मार्च, 2018 तक, एचडीएफसी टैक्स सेवर फंड का एयूएम लगभग 6,656 करोड़ रुपये था जबकि एचडीएफसी लॉन्ग टर्म एडवांटेज फंड का लगभग 1,515 करोड़ रुपये था। नीचे दी गई तालिका अन्य विवरण अनुभाग की तुलना को सारांशित करती है।

Parameters
Other DetailsMin SIP Investment
Min Investment
Fund Manager
HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹500
₹500
HDFC Tax Saver Fund
Growth
Fund Details
₹500
₹500
Roshi Jain - 2.38 Yr.

वर्षों में 10k निवेश की वृद्धि

Growth of 10,000 investment over the years.
HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details
DateValue
30 Jun 19₹10,000
30 Jun 20₹8,387
30 Jun 21₹13,689
Growth of 10,000 investment over the years.
HDFC Tax Saver Fund
Growth
Fund Details
DateValue
30 Jun 19₹10,000
30 Jun 20₹7,975
30 Jun 21₹12,121
30 Jun 22₹13,105
30 Jun 23₹16,790
30 Jun 24₹24,586

विस्तृत पोर्टफोलियो तुलना

Asset Allocation
HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Equity Sector Allocation
SectorValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Asset Allocation
HDFC Tax Saver Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash8.54%
Equity91.12%
Debt0.34%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services39.26%
Health Care13.09%
Technology9.19%
Consumer Cyclical8.2%
Industrials7.96%
Communication Services5.59%
Utility2.88%
Real Estate2.27%
Energy1.45%
Basic Materials0.79%
Consumer Defensive0.42%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 15 | HDFCBANK
10%₹1,424 Cr9,300,000
↑ 150,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK
9%₹1,401 Cr12,500,000
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | 532215
7%₹1,092 Cr9,400,000
↑ 800,000
Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 09 | 500087
5%₹781 Cr5,400,000
↑ 200,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Nov 19 | BHARTIARTL
5%₹728 Cr5,300,000
HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 20 | HCLTECH
4%₹622 Cr4,700,000
↑ 847,000
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 22 | HAL
4%₹597 Cr1,200,000
↓ -1,000,000
SBI Life Insurance Company Limited (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | SBILIFE
4%₹596 Cr4,300,000
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | KOTAKBANK
4%₹571 Cr3,400,000
↑ 900,000
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 06 | SBIN
3%₹515 Cr6,200,000
↓ -3,800,000

इसलिए, उपर्युक्त बिंदुओं के आधार पर, यह कहा जा सकता है कि योजनाओं के बीच कई अंतर हैं, हालांकि वे एक ही श्रेणी का हिस्सा हैं। नतीजतन, व्यक्तियों को किसी भी योजना में निवेश करते समय सावधान रहना चाहिए। उन्हें यह सुनिश्चित करना चाहिए कि योजना का उद्देश्य उनके उद्देश्यों से मेल खाता है या नहीं। साथ ही उन्हें योजना के तौर-तरीकों को पूरी तरह से समझना चाहिए। यह व्यक्तियों को समय पर और परेशानी मुक्त तरीके से अपने उद्देश्यों को प्राप्त करने में मदद करेगा.

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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POST A COMMENT

Naveen, posted on 7 Jan 20 3:21 PM

very good information

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