एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड बनाम एचडीएफसी टॉप 100 फंड

Updated on September 22, 2025 , 4617 views

एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड और एचडीएफसी टॉप 100 फंड के बीच कई अंतर हैं। ये अंतर दोनों योजनाओं के एक ही श्रेणी का हिस्सा होने और एक ही फंड हाउस से संबंधित होने के बावजूद मौजूद हैं। ये योजनाएं का एक हिस्सा हैंलार्ज कैप फंड. लार्ज-कैप फंड हैंम्यूचुअल फंड ऐसी योजनाएँ जो अपना संचित धन उन कंपनियों के शेयरों में निवेश करती हैं जिनके पास aमंडी INR 10 से अधिक का पूंजीकरण,000 करोड़। ये कंपनियां बाजार पूंजीकरण, उत्पाद आकार और मानव के मामले में बहुत बड़ी हैंराजधानी. लार्ज-कैप कंपनियों को ब्लूचिप कंपनियों के रूप में भी जाना जाता है और उन्हें अपने-अपने क्षेत्र में मार्केट लीडर माना जाता है। हालांकि लार्ज-कैप फंड फिर भी उसी श्रेणी के हैं; उनके बीच कई अंतर हैं। तो, आइए इस लेख के माध्यम से इन योजनाओं के बीच के अंतरों को समझते हैं।

एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (पूर्ववर्ती एचडीएफसी ग्रोथ फंड)

एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (जिसे पहले एचडीएफसी ग्रोथ फंड के रूप में जाना जाता था) का निवेश उद्देश्य मुख्य रूप से इक्विटी और इक्विटी से संबंधित प्रतिभूतियों से युक्त प्रतिभूतियों के पोर्टफोलियो से पूंजी प्रशंसा प्राप्त करना है। एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड एसएंडपी बीएसई सेंसेक्स और निफ्टी 50 इंडेक्स को अपनी संपत्ति की टोकरी बनाने के लिए प्राथमिक और अतिरिक्त बेंचमार्क के रूप में उपयोग करता है। श्रीनिवास राव रावुरी और श्री राकेश व्यास एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड के संयुक्त फंड मैनेजर हैं। पर आधारितपरिसंपत्ति आवंटन योजना का उद्देश्य, एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड अपने संचित फंड के पैसे का लगभग 80-100% इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में और शेष हिस्से को फिक्स्ड में निवेश करता है।आय तथामुद्रा बाजार उपकरण। यह योजना निवेश दृष्टिकोण के पांच बुनियादी सिद्धांतों का पालन करती है जिसमें लंबी अवधि पर ध्यान केंद्रित करना, बाजार पर संतुलित दृष्टिकोण बनाए रखना और बिक्री के लिए अनुशासित दृष्टिकोण शामिल है।

एचडीएफसी टॉप 100 फंड (तत्कालीन एचडीएफसी टॉप 200 फंड)

एचडीएफसी टॉप 100 फंड (पहले एचडीएफसी टॉप 200 फंड के रूप में जाना जाता था) की पेशकश और प्रबंधन किया जाता हैएचडीएफसी म्यूचुअल फंड लार्ज-कैप श्रेणी के तहत। यह योजना बीएसई 200 इंडेक्स का हिस्सा बनने वाली कंपनियों के स्टॉक में अपने कॉर्पस का एक महत्वपूर्ण हिस्सा निवेश करती है। यह योजना 11 अक्टूबर, 1996 को शुरू की गई थी। एचडीएफसी टॉप 100 फंड एसएंडपी बीएसई 200 इंडेक्स को अपने प्राथमिक इंडेक्स के रूप में और एसएंडपी बीएसई सेंसेक्स को अपने पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए अतिरिक्त बेंचमार्क के रूप में उपयोग करता है। एचडीएफसी टॉप 100 फंड के शीर्ष 10 होल्डिंग्स का हिस्सा बनने वाले कुछ घटकों में एचडीएफसी शामिल हैंबैंक लिमिटेड, इंफोसिस लिमिटेड, लार्सन एंड टुब्रो लिमिटेड, रिलायंस इंडस्ट्रीज लिमिटेड और भारतीय स्टेट बैंक। योजना के परिसंपत्ति आवंटन उद्देश्य के आधार पर, यह अपने फंड का 100% तक इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश करता है। एचडीएफसी टॉप 100 फंड का प्रबंधन श्री राकेश व्यास और श्री प्रशांत जैन द्वारा संयुक्त रूप से किया जाता है।

एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड बनाम एचडीएफसी टॉप 100 फंड

कई पैरामीटर जिन पर एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड और एचडीएफसी टॉप 100 फंड अलग-अलग हैं, उन्हें चार खंडों में वर्गीकृत किया गया है। इन वर्गों को नीचे इस प्रकार समझाया गया है।

मूल बातें अनुभाग

यह तुलना में पहला खंड है जिसमें तुलनीय पैरामीटर शामिल हैं जैसे कि करंटनहीं हैं, फिनकैश रेटिंग, और योजना श्रेणी। योजना श्रेणी की तुलना से पता चलता है कि दोनों योजनाएँ इक्विटी लार्ज कैप श्रेणी की हैं। परआधार काफिनकैश रेटिंग, ऐसा कहा जा सकता है की,एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड एक 4-स्टार योजना है और एचडीएफसी टॉप 100 फंड एक 3-स्टार योजना है. वर्तमान एनएवी की तुलना भी दोनों योजनाओं के बीच अंतर को दर्शाती है। 02 मई, 2018 तक, एचडीएफसी टॉप 100 फंड का एनएवी लगभग 447 रुपये था और एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का एनएवी लगभग 185 रुपये था। बेसिक्स सेक्शन की तुलना निम्नानुसार सारणीबद्ध है।

Parameters
Basics	NAV
	Net Assets (Cr)
	Launch Date
	Rating
	Category
	Sub Cat.
	Category Rank
	Risk
	Expense Ratio
	Sharpe Ratio
	Information Ratio
	Alpha Ratio
	Benchmark
	Exit Load

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
₹520.794 ↓ -1.56 (-0.30 %)
₹101,080 on 31 Aug 25
11 Sep 00
☆☆☆☆
Hybrid
Dynamic Allocation
23
Moderately High
1.36
-0.77
0
0
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

HDFC Top 100 Fund Growth Fund Details
₹1,143.87 ↓ -6.94 (-0.60 %)
₹37,659 on 31 Aug 25
11 Oct 96
☆☆☆
Equity
Large Cap
43
Moderately High
1.61
-0.87
0.92
-2.93
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

प्रदर्शन अनुभाग

यह उन योजनाओं की तुलना में दूसरा खंड है जो चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर में अंतर का विश्लेषण करता है यासीएजीआर दोनों योजनाओं का रिटर्न इन सीएजीआर रिटर्न की तुलना अलग-अलग अंतरालों पर की जाती है जैसे कि 1 महीने का रिटर्न, 6 महीने का रिटर्न, 3 साल का रिटर्न और 5 साल का रिटर्न। प्रदर्शन के आधार पर, यह कहा जा सकता है कि कुछ उदाहरणों में, एचडीएफसी टॉप 100 फंड दौड़ में सबसे आगे है और अन्य में, एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड ने बेहतर प्रदर्शन किया है। नीचे दी गई तालिका प्रदर्शन अनुभाग में अंतर की तुलना करती है।

Parameters
Performance	1 Month
	3 Month
	6 Month
	1 Year
	3 Year
	5 Year
	Since launch

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
1.1%
0.6%
5.7%
1.1%
19.2%
25.3%
18.1%

HDFC Top 100 Fund Growth Fund Details
0.6%
1%
5.2%
-5.5%
17.1%
23%
18.6%

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वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग

तुलना में तीसरा खंड होने के नाते, यह किसी विशेष वर्ष के लिए दोनों योजनाओं के पूर्ण रिटर्न में अंतर का विश्लेषण करता है। पूर्ण रिटर्न की तुलना यह भी बताती है कि कुछ वर्षों के लिए, एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड ने अच्छा प्रदर्शन किया है और अन्य वर्षों के लिए एचडीएफसी टॉप 100 फंड ने बेहतर प्रदर्शन किया है। नीचे दी गई तालिका वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग की तुलना को सारांशित करती है।

Parameters
Yearly Performance	2024
	2023
	2022
	2021
	2020

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
16.7%
31.3%
18.8%
26.4%
7.6%

HDFC Top 100 Fund Growth Fund Details
11.6%
30%
10.6%
28.5%
5.9%

अन्य विवरण अनुभाग

तुलना में अंतिम खंड होने के नाते, इसमें तुलनीय तत्व जैसे एयूएम, न्यूनतम शामिल हैंसिप और एकमुश्त निवेश, और भी बहुत कुछ। दोनों योजनाओं के लिए न्यूनतम एसआईपी और एकमुश्त निवेश समान है। दोनों योजनाओं के लिए न्यूनतम SIP राशि INR 500 है जबकि दोनों योजनाओं के लिए एकमुश्त राशि INR 5,000 है। हालांकि, दोनों योजनाओं के एयूएम में काफी अंतर है। 31 मार्च, 2018 तक, एचडीएफसी टॉप 100 फंड का एयूएम लगभग 14,350 करोड़ रुपये और एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का लगभग 1,129 करोड़ रुपये था। अन्य विवरण अनुभाग की तुलना इस प्रकार है।

Parameters
Yearly Performance	2024
	2023
	2022
	2021
	2020

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
16.7%
31.3%
18.8%
26.4%
7.6%

HDFC Top 100 Fund Growth Fund Details
11.6%
30%
10.6%
28.5%
5.9%

वर्षों में 10k निवेश की वृद्धि

Growth of 10,000 investment over the years.

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹14,397
31 Aug 22	₹16,819
31 Aug 23	₹20,099
31 Aug 24	₹27,811
31 Aug 25	₹27,562

Growth of 10,000 investment over the years.

HDFC Top 100 Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹14,968
31 Aug 22	₹16,539
31 Aug 23	₹19,037
31 Aug 24	₹26,596
31 Aug 25	₹25,189

विस्तृत संपत्ति और होल्डिंग्स तुलना

Asset Allocation

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	10.98%
Equity	61.75%
Debt	27.26%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	21.59%
Industrials	8.06%
Energy	6.92%
Consumer Cyclical	6.36%
Technology	5.83%
Utility	4.21%
Health Care	4.2%
Communication Services	3.53%
Consumer Defensive	2.72%
Basic Materials	2.04%
Real Estate	1.5%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	13.46%
Corporate	13.38%
Cash Equivalent	11.41%

Credit Quality

Rating	Value
AA	0.91%
AAA	97.56%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 22 \| HDFCBANK	6%	₹5,632 Cr	27,904,351
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	4%	₹4,103 Cr	27,699,224
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 21 \| RELIANCE	3%	₹3,276 Cr	23,565,288 ↓ -1,099,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Aug 20 \| BHARTIARTL	3%	₹3,207 Cr	16,754,354 ↑ 475,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 May 07 \| SBIN	3%	₹2,788 Cr	35,000,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 09 \| INFY	3%	₹2,779 Cr	18,414,203
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	2%	₹2,392 Cr	6,579,083
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	2%	₹2,391 Cr	228,533,300
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 16 \| 532555	2%	₹2,292 Cr	68,585,915 ↓ -810,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 17 \| 532215	2%	₹2,118 Cr	19,827,457

Asset Allocation

HDFC Top 100 Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	4.04%
Equity	95.96%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	32.74%
Consumer Cyclical	15.09%
Health Care	8.78%
Industrials	7.55%
Communication Services	5.99%
Consumer Defensive	5.93%
Energy	5.49%
Basic Materials	5.15%
Technology	4.74%
Utility	4.06%
Real Estate	0.44%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| HDFCBANK	10%	₹3,860 Cr	19,126,319
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 05 \| ICICIBANK	10%	₹3,854 Cr	26,015,474
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 20 \| BHARTIARTL	6%	₹2,282 Cr	11,921,785
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 06 \| RELIANCE	5%	₹1,870 Cr	13,450,234 ↓ -1,400,000
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| KOTAKBANK	4%	₹1,453 Cr	7,341,626
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Jun 15 \| 532555	4%	₹1,423 Cr	42,569,743 ↓ -6,400,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Aug 04 \| INFY	3%	₹1,300 Cr	8,613,818
Ambuja Cements Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 16 \| 500425	3%	₹1,173 Cr	19,793,485 ↑ 5,820,537
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 07 \| 532215	3%	₹1,144 Cr	10,711,912 ↓ -5,506,343
Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 20 \| TATAMOTORS	3%	₹1,143 Cr	17,156,512

इसलिए, उपर्युक्त बिंदुओं के आधार पर, यह कहा जा सकता है कि कई मापदंडों के कारण दोनों योजनाओं के बीच कई अंतर हैं। नतीजतन, व्यक्तियों को सावधान रहना चाहिए जबकिनिवेश किसी भी योजना में। उन्हें यह सुनिश्चित करना चाहिए कि योजना उनके निवेश उद्देश्यों से मेल खाती है। इसके अतिरिक्त, उन्हें यह भी सुनिश्चित करना चाहिए कि वे योजना के तौर-तरीकों को पूरी तरह से समझते हैं। यदि आवश्यक हो, तो व्यक्ति एक की राय भी ले सकते हैंवित्तीय सलाहकार. इन चरणों का पालन करने से व्यक्तियों को अपने निवेश सुरक्षित होने के साथ-साथ समय पर अपने उद्देश्यों को प्राप्त करने में मदद मिलेगी.