आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड बनाम एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड

एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी औरडेट फंड दोनों का हिस्सा हैंबैलेंस्ड फंड इक्विटी श्रेणी। ये इक्विटी-ओरिएंटेड बैलेंस्ड फंड अपने कॉर्पस का काफी हिस्सा इक्विटी और इक्विटी-संबंधित इंस्ट्रूमेंट्स में और शेष फिक्स्ड में निवेश करते हैंआय उपकरण। ऋण और इक्विटी निवेश का अनुपात पूर्व निर्धारित है और समय के साथ बदल सकता है। बैलेंस्ड फंड नियमित आय चाहने वाले व्यक्तियों के लिए उपयुक्त हैंराजधानी समय के साथ सराहना। यह मध्यम अवधि के लिए अच्छे निवेश विकल्पों में से एक है। हालांकि एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड दोनों अभी तक बैलेंस्ड फंड की एक ही श्रेणी के हैं; उनके वर्तमान से संबंधित दोनों योजनाओं के बीच कई अंतर हैंनहीं हैं, पोर्टफोलियो संरचना, प्रदर्शन, इत्यादि। तो, आइए इन योजनाओं के बीच के अंतरों की तुलना और जाँच करें।

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड (पूर्ववर्ती आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड फंड)

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड (पहले आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड फंड के रूप में जाना जाता था) एक हिस्सा हैआईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड. यह एक ओपन-एंडेड बैलेंस्ड फंड है जिसे 03 नवंबर, 1999 को लॉन्च किया गया था। यह योजना अपने पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए क्रिसिल हाइब्रिड 35 + 65 - एग्रेसिव इंडेक्स को बेंचमार्क के रूप में उपयोग करती है। यह अपने पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए अतिरिक्त बेंचमार्क के रूप में निफ्टी 50 इंडेक्स और 1 ईयर टी बिल का भी उपयोग करता है। 31 मार्च, 2018 तक, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड की शीर्ष होल्डिंग्स में टाटा मोटर्स लिमिटेड, हिंदुस्तान एयरोनॉटिक्स लिमिटेड, फेडरल शामिल थे।बैंक लिमिटेड, एक्सिस बैंक लिमिटेड और इंफोसिस लिमिटेड। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड का प्रबंधन श्री शंकरन नरेन, श्री अतुल पटेल और श्री मनीष बंथिया द्वारा किया जाता है। विविधीकरण के माध्यम से, इस योजना का उद्देश्य जोखिम और रिटर्न में उतार-चढ़ाव को कम करना है। इसका उद्देश्य समय के साथ पूंजी वृद्धि के साथ-साथ नियमित आय अर्जित करना भी है।

एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड

एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (जिसे पहले एचडीएफसी प्रूडेंस फंड के नाम से जाना जाता था) का एक हिस्सा हैएचडीएफसी म्यूचुअल फंड संतुलित श्रेणी के अंतर्गत यह योजना वर्ष 1994 में शुरू की गई थी। यह एक ओपन एंडेड हैम्यूचुअल फंड वह योजना जो पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए क्रिसिल बैलेंस्ड फंड इंडेक्स को बेंचमार्क के रूप में उपयोग करती है। 31 मार्च, 2018 तक, एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड के पोर्टफोलियो की कुछ प्रमुख होल्डिंग्स में टाटा कंसल्टेंसी सर्विसेज, टाटा स्टील लिमिटेड, स्टेट बैंक ऑफ इंडिया, एक्सिस बैंक लिमिटेड, रिलायंस इंडस्ट्रीज लिमिटेड और वेदांत लिमिटेड शामिल हैं। श्री राकेश व्यास और श्री प्रशांत जैन मिलकर एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का प्रबंधन करते हैं। इस योजना का उद्देश्य इक्विटी और ऋण उपकरणों से युक्त पोर्टफोलियो से आय उत्पन्न करके पूंजी वृद्धि और नियमित आय करना है। इसका उद्देश्य पूंजी क्षरण को कम करना या रोकना भी है। सामान्य परिस्थितियों में, फंड का लक्ष्य अपने निवेश का लगभग 40-75% इक्विटी उपकरणों में निवेश करना है, जबकि शेष 25-60% in . में निवेश करना हैनिश्चित आय उपकरण।

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड बनाम एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड

हालांकि आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड और एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड दोनों एक ही श्रेणी के हैं, हालाँकि; उनके बीच मतभेद हैं। तो, आइए एयूएम, वर्तमान एनएवी, प्रदर्शन और फिनकैश रेटिंग के संदर्भ में दोनों योजनाओं के बीच के अंतरों को समझते हैं। इन मापदंडों को चार खंडों में विभाजित किया गया है, अर्थात्, मूल बातें अनुभाग, प्रदर्शन अनुभाग, वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग और अन्य विवरण अनुभाग।

मूल बातें अनुभाग

बेसिक्स सेक्शन का हिस्सा बनने वाले इन तत्वों में फिनकैश रेटिंग्स, कैटेगरी और करंट एनएवी शामिल हैं। इसके संबंध मेंफिनकैश रेटिंग, ऐसा कहा जा सकता है की,आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड एक 4-स्टार फंड है जबकि एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड एक 3-स्टार फंड है. स्कीम कैटेगरी की तुलना से पता चलता है कि दोनों स्कीम एक ही कैटेगरी की हैं यानी हाइब्रिड बैलेंस्ड-इक्विटी। दोनों योजनाओं के वर्तमान एनएवी के संबंध में, यह कहा जा सकता है कि एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड दौड़ में सबसे आगे है। 11 अप्रैल, 2018 तक, एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का एनएवी लगभग 496 रुपये था, जबकि आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड का एनएवी 127 रुपये था। बेसिक्स सेक्शन की तुलना नीचे दी गई है।

प्रदर्शन अनुभाग

प्रदर्शन अनुभाग में, चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर यासीएजीआर रिटर्न की तुलना की जाती है। इन रिटर्न की तुलना अलग-अलग समय अंतराल पर की जाती है जैसे कि 1 महीने का रिटर्न, 6 महीने का रिटर्न, 3 साल का रिटर्न और 5 साल का रिटर्न। समग्र रूप से, यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाओं के प्रदर्शन में बहुत अधिक अंतर नहीं है। हालांकि, ज्यादातर समय अंतराल में आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड ने बेहतर प्रदर्शन किया है। कुछ मामलों में एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड ने भी बेहतर प्रदर्शन किया है। दोनों योजनाओं के बीच प्रदर्शन अनुभाग की सारांश तुलना निम्नानुसार सारणीबद्ध है।

वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग

यह खंड किसी विशेष वर्ष के लिए दोनों योजनाओं द्वारा उत्पन्न पूर्ण रिटर्न की तुलना करता है। वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग की तुलना से पता चलता है कि ज्यादातर मामलों में, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड ने एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड की तुलना में बेहतर प्रदर्शन किया है। वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग की सारांश तुलना निम्नानुसार सारणीबद्ध है।

अन्य विवरण अनुभाग

दोनों योजनाओं की तुलना में यह अंतिम खंड है। इस खंड का हिस्सा बनने वाले पैरामीटर हैं एयूएम, न्यूनतम एकमुश्त राशि, न्यूनतमसिप राशि, और निकास भार। एयूएम की तुलना से पता चलता है कि एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड दौड़ में सबसे आगे है। 28 फरवरी, 2018 तक, एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का एयूएम लगभग 37,836 करोड़ रुपये था। दूसरी ओर, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड का एयूएम लगभग INR 27,801 करोड़ था। के प्रति सम्मान के साथएसआईपी निवेश, HDFC की योजना के लिए न्यूनतम SIP राशि INR 500 है जबकि ICICI की योजना के लिए INR 1 है,000. हालाँकि, दोनों योजनाओं के लिए एकमुश्त निवेश समान है, अर्थात INR 5,000। साथ ही, दोनों योजनाओं का एक्जिट लोड समान है। अगरमोचन खरीद की तारीख से 1 वर्ष के भीतर किया जाता है, तो व्यक्तियों को एक्जिट लोड के रूप में 1% का भुगतान करना होगा। हालांकि, 1 वर्ष के बाद मोचन के मामले में कोई एक्जिट लोड संलग्न नहीं है। नीचे दी गई तालिका अन्य विवरण अनुभाग की तुलना को सारांशित करती है।

वर्षों में 10k निवेश की वृद्धि