फिनकैश »एलएंडटी हाइब्रिड इक्विटी फंड बनाम आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड
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एल एंड टी हाइब्रिड में कई अंतर हैंइक्विटी फंड और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड, हालांकि वे एक ही श्रेणी का हिस्सा हैं। ये स्कीमें इक्विटी ओरिएंटेड बैलेंस्ड फंड्स का हिस्सा हैं। सरल शब्दों में, बैलेंस्ड फंड या हाइब्रिड फंड इक्विटी और फिक्स्ड दोनों के लाभों का आनंद लेते हैंआय उपकरण। ये स्कीमें अपने संचित फंड के पैसे को इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट दोनों में एक पूर्व-निर्धारित अनुपात में निवेश करती हैं जो समय के साथ बदल सकता है। बैलेंस्ड फंड दीर्घावधि चाहने वाले व्यक्तियों के लिए उपयुक्त हैंराजधानी प्रशंसा के साथ-साथनिश्चित आय अधिक समय तक। मध्यम से लंबी अवधि के कार्यकाल के लिए बैलेंस्ड फंड को एक अच्छा निवेश विकल्प माना जा सकता है। तो, आइए इस लेख के माध्यम से एलएंडटी हाइब्रिड इक्विटी फंड और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड के बीच के अंतरों को समझते हैं।
एलएंडटी हाइब्रिड इक्विटी फंड (जिसे पहले एलएंडटी इंडिया प्रूडेंस फंड के नाम से जाना जाता था) का प्रबंधन और पेशकश किसके द्वारा की जाती हैएलएंडटी म्यूचुअल फंड. यह योजना उन व्यक्तियों के लिए उपयुक्त है जो इक्विटी के साथ-साथ निश्चित आय के साधनों से युक्त पोर्टफोलियो से अर्जित उचित रिटर्न के साथ-साथ लंबी अवधि में पूंजी की सराहना करना चाहते हैं। यह योजना एस एंड पी बीएसई 200 टीआरआई इंडेक्स और क्रिसिल शॉर्ट टर्म का उपयोग करती हैगहरा संबंध अपने पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए फंड इंडेक्स इसके आधार के रूप में। पर आधारितपरिसंपत्ति आवंटन इस योजना का उद्देश्य, यह अपने जमा निवेश धन का लगभग 65-75% इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश करता है जबकि शेष निश्चित आय साधनों में निवेश करता है। एलएंडटी हाइब्रिड इक्विटी फंड के कुछ मुख्य आकर्षण विकास और स्थिरता और 360-डिग्री दृष्टिकोण के बीच संतुलन बनाए रखना है। एलएंडटी हाइब्रिड इक्विटी फंड का प्रबंधन श्री एस एन लाहिरी, श्री करण देसाई और श्री श्रीराम रामनाथन द्वारा संयुक्त रूप से किया जाता है। यह योजना 07 फरवरी, 2011 को शुरू की गई थी।
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड एक ओपन एंडेड हैबैलेंस्ड फंड द्वारा प्रबंधित योजनाआईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड. यह योजना वर्ष 2006 में शुरू की गई थी। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड अपने पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए क्रिसिल हाइब्रिड 35+65-आक्रामक सूचकांक का उपयोग करता है। इस योजना का प्रबंधन श्री शंकरन नरेन, श्री रजत चांडक, श्री इहाब दलवई, और श्री मनीष बंथिया द्वारा संयुक्त रूप से किया जाता है, जहां पहले तीन व्यक्ति इक्विटी निवेश का प्रबंधन करते हैं जबकि अंतिम व्यक्ति योजना के निश्चित आय निवेश को देखता है। आयशर मोटर्स लिमिटेड, मारुति सुजुकी इंडिया लिमिटेड, अंबुजा सीमेंट्स लिमिटेड और गोदरेज प्रॉपर्टीज लिमिटेड इस आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल के कुछ शीर्ष घटक हैं।म्यूचुअल फंड31 मार्च, 2018 तक की योजना। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का उद्देश्य सुरक्षा के साथ-साथ विकास को प्राप्त करना हैनिवेश इक्विटी और निश्चित आय निवेश के संयोजन में।
एलएंडटी हाइब्रिड इक्विटी फंड और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड वर्तमान जैसे कई मापदंडों के कारण भिन्न हैंनहीं हैं, एयूएम, प्रदर्शन, और इसी तरह। तो, आइए इनमें से प्रत्येक पैरामीटर का विश्लेषण करें जो नीचे सूचीबद्ध चार खंडों में विभाजित हैं।
वर्तमान एनएवी, फिनकैश रेटिंग, और योजना श्रेणी कुछ तुलनीय तत्व हैं जो मूलभूत अनुभाग का हिस्सा हैं। एनएवी की तुलना से पता चलता है कि आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड ने एलएंडटी हाइब्रिड इक्विटी फंड की तुलना में बेहतर प्रदर्शन किया है। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का एनएवी लगभग 33 रुपये था जबकि एलएंडटी हाइब्रिड इक्विटी फंड 26 अप्रैल, 2018 तक लगभग 47 रुपये था। योजना श्रेणी पर चर्चा करते हुए, यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएं हाइब्रिड बैलेंस्ड - इक्विटी श्रेणी से संबंधित हैं। . की तुलनाफिनकैश रेटिंग एक अंतर भी प्रकट करता है।एलएंडटी हाइब्रिड इक्विटी फंड एक 4-स्टार रेटेड योजना है और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड एक 3-स्टार रेटेड योजना है. मूल बातें नीचे दी गई तालिका में संक्षेपित हैं।
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹64.44 ↑ 0.25 (0.39 %) ₹55,229 on 29 Feb 24 30 Dec 06 ☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 18 Moderately High 1.59 3.09 0 0 Not Available 0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL) UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹177.1 ↑ 1.48 (0.84 %) ₹3,437 on 29 Feb 24 15 Dec 99 ☆☆ Equity ELSS 29 Moderately High 2.07 1.73 -1.12 -7.03 Not Available NIL
चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर की तुलना यासीएजीआर रिटर्न प्रदर्शन अनुभाग में किया जाता है। यह तुलना अलग-अलग अंतरालों पर की जाती है जैसे कि 6 महीने का रिटर्न, 5 साल का रिटर्न और इंसेप्शन से रिटर्न। प्रदर्शन अनुभाग के संबंध में, यह कहा जा सकता है कि एलएंडटी हाइब्रिड इक्विटी फंड ने कई मामलों में बेहतर प्रदर्शन किया है। प्रदर्शन अनुभाग का तुलनात्मक सारांश इस प्रकार है।
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 1.8% 4.7% 11.7% 24.4% 13.6% 12.8% 11.4% UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details 1.6% 0.6% 11% 35% 14.9% 15.2% 14.7%
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इस वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग में दोनों अनुभागों द्वारा उत्पन्न पूर्ण रिटर्न की तुलना की जाती है। वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग की तुलना से पता चलता है कि कुछ वर्षों के लिए, एलएंडटी हाइब्रिड इक्विटी फंड दौड़ में सबसे आगे है जबकि अन्य आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड दौड़ में सबसे आगे है। नीचे दी गई तालिका वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग की तुलना दर्शाती है।
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 16.5% 7.9% 15.1% 11.7% 10.8% UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details 24.3% -3.5% 33.1% 20.2% 10.4%
अंतिम खंड होने के नाते, यह एयूएम जैसे विवरणों की तुलना करता है, न्यूनतमएसआईपी निवेश और न्यूनतम एकमुश्त निवेश। दोनों योजनाओं के लिए न्यूनतम एकमुश्त निवेश समान है, अर्थात INR 5,000. हालांकि, न्यूनतम में अंतर हैसिप दोनों योजनाओं की राशि एलएंडटी म्यूचुअल फंड की योजना के मामले में,एसआईपी राशि INR 500 है, जबकि ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड की योजना के लिए, यह INR 1,000 है। साथ ही, एयूएम की तुलना से दोनों योजनाओं के लिए एक महत्वपूर्ण अंतर का पता चलता है। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का एयूएम लगभग 26,050 करोड़ रुपये है और एलएंडटी हाइब्रिड इक्विटी फंड का 31 मार्च, 2018 को लगभग 9,820 करोड़ रुपये है। नीचे दी गई तालिका अन्य विवरण अनुभाग की तुलना को सारांशित करती है।
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Sankaran Naren - 6.64 Yr. UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Vishal Chopda - 4.51 Yr.
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 19 ₹10,000 29 Feb 20 ₹10,837 28 Feb 21 ₹12,991 28 Feb 22 ₹14,377 28 Feb 23 ₹15,373 29 Feb 24 ₹18,663 UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 19 ₹10,000 29 Feb 20 ₹10,937 28 Feb 21 ₹14,225 28 Feb 22 ₹16,767 28 Feb 23 ₹16,559 29 Feb 24 ₹21,289
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 35.35% Equity 41.87% Debt 22.78% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 18.5% Consumer Cyclical 12.69% Consumer Defensive 7.34% Technology 6.53% Industrials 4.64% Basic Materials 4.64% Health Care 3.68% Energy 3.41% Utility 2.56% Communication Services 2.38% Real Estate 0.5% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 34.88% Government 14.15% Corporate 6.41% Securitized 2.69% Credit Quality
Rating Value A 3.39% AA 17.37% AAA 77.3% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nifty 50 Index
- | -9% -₹4,683 Cr 2,147,300
↑ 428,450 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | ICICIBANK5% ₹2,763 Cr 26,871,105
↑ 1,000,000 8.25% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -4% ₹2,424 Cr 239,689,000 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5323434% ₹2,311 Cr 11,548,525
↑ 331,922 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | HDFCBANK4% ₹2,129 Cr 14,555,993
↑ 866,422 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 16 | MARUTI4% ₹1,985 Cr 1,948,980
↑ 120,267 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 08 | INFY3% ₹1,860 Cr 11,196,331
↓ -1,282,800 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹1,661 Cr 165,699,810
↑ 60,323,750 8.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹1,507 Cr 151,976,540 Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -3% ₹1,412 Cr 39,307,913 UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.54% Equity 98.46% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 29.76% Consumer Cyclical 18.01% Technology 10.6% Consumer Defensive 8.85% Industrials 7.95% Basic Materials 5.85% Health Care 5.41% Communication Services 5.02% Utility 4.34% Real Estate 2.67% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 11 | HDFCBANK8% ₹263 Cr 1,798,218
↑ 53,275 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 07 | ICICIBANK7% ₹251 Cr 2,443,791
↑ 9,740 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY6% ₹207 Cr 1,246,661
↓ -64,483 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 13 | BHARTIARTL4% ₹136 Cr 1,158,213 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 10 | 5322154% ₹129 Cr 1,206,867 Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 22 | TATAMOTORS3% ₹100 Cr 1,128,618 IndusInd Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 23 | INDUSINDBK3% ₹96 Cr 625,262
↑ 48,117 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 19 | 5000343% ₹91 Cr 132,703
↑ 7,623 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Sep 19 | 5403763% ₹89 Cr 234,036
↑ 5,451 Godrej Consumer Products Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 21 | 5324243% ₹88 Cr 754,956
इस प्रकार, उपर्युक्त बिंदुओं के आधार पर, यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएँ कई मापदंडों के कारण भिन्न हैं। नतीजतन, व्यक्तियों को किसी भी योजना को चुनने से पहले सावधान रहना चाहिए। उन्हें योजना के तौर-तरीकों को पूरी तरह से समझना चाहिए। इसके अलावा, उन्हें यह भी जांचना चाहिए कि यह उनकी निवेश आवश्यकताओं के अनुरूप है या नहीं। यदि आवश्यक हो, तो व्यक्ति a . से राय के लिए भी परामर्श कर सकते हैंवित्तीय सलाहकार. इससे उन्हें समय पर अपने उद्देश्यों को प्राप्त करने में मदद मिलेगी.
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