फिनकैश »आईसीआईसीआई प्रू बाल एड. फंड बनाम एचडीएफसी हाइब्रिड इक्विटी फंड
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आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड और एचडीएफसी हाइब्रिडइक्विटी फंड दोनों एक ही श्रेणी के हैंबैलेंस्ड फंड. बैलेंस्ड फ़ंड अपने कोष को इक्विटी और फिक्स्ड दोनों में निवेश करते हैंआय पूर्व-निर्धारित अनुपात में उपकरण जो समय के साथ बदल सकते हैं। यह योजना चाहने वाले व्यक्तियों के लिए अच्छी हैपूंजी लाभ नियमित आय के साथ लंबी अवधि में। बैलेंस्ड फंड अपने संचित धन का कम से कम 65% या उससे अधिक इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश करते हैं और शेष . में निवेश करते हैंनिश्चित आय उपकरण। यह मध्यम और लंबी अवधि के कार्यकाल के लिए एक अच्छा निवेश विकल्प है। हालांकि आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड और एचडीएफसी हाइब्रिड इक्विटी फंड दोनों ही बैलेंस्ड फंड श्रेणी के हैं, फिर भी; उनके बीच मतभेद मौजूद हैं। तो, आइए विभिन्न मापदंडों के आधार पर दोनों योजनाओं के बीच के अंतरों को समझते हैं।
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का एक हिस्सा हैआईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड. यह ओपन-एंडेड बैलेंस्ड फंड योजना 30 दिसंबर, 2006 को शुरू की गई थी। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड सुरक्षा के साथ-साथ विकास प्राप्त करने का प्रयास करता हैनिवेश इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट दोनों में। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का प्रबंधन श्री शंकरन नरेन, श्री रजत चांडक, श्री इहाब दलवई और श्री मनीष बंथिया द्वारा संयुक्त रूप से किया जाता है। उनमें से, श्री मनीष बंथिया निश्चित आय निवेश की देखभाल करते हैं, जबकि अन्य इक्विटी निवेश का ध्यान रखते हैं। 31 मार्च, 2018 तक, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड की कुछ शीर्ष होल्डिंग्स में आयशर मोटर्स लिमिटेड, मारुति सुजुकी इंडिया लिमिटेड, अंबुजा सीमेंट्स लिमिटेड और गोदरेज प्रॉपर्टीज लिमिटेड शामिल हैं।
एचडीएफसी हाइब्रिड इक्विटी फंड एक ओपन-एंडेड बैलेंस्ड फंड योजना है जो द्वारा दी जाती हैएचडीएफसी म्यूचुअल फंड. एचडीएफसी प्रीमियर मल्टी-कैप फंड और एचडीएफसी बैलेंस्ड फंड का विलय एचडीएफसी हाइब्रिड इक्विटी फंड में हुआ। यह योजना वर्ष 2000 में शुरू की गई थी। एचडीएफसी हाइब्रिड इक्विटी फंड का उद्देश्य प्राप्त करना हैराजधानी नियमित आय के साथ प्रशंसा। यह उद्देश्य पूर्व निर्धारित अनुपात में इक्विटी और निश्चित आय साधनों के पोर्टफोलियो में निवेश करके प्राप्त किया जाता है। एचडीएफसी हाइब्रिड इक्विटी फंड का प्रबंधन श्री चिराग सेतलवाड़ और श्री राकेश व्यास द्वारा किया जाता है। 31 मार्च, 2018 तक, एचडीएफसी बैलेंस्ड फंड के कुछ शीर्ष घटकों में एचडीएफसी शामिल हैबैंक लिमिटेड, लार्सन एंड टुब्रो लिमिटेड, एक्सिस बैंक लिमिटेड, वोल्टास लिमिटेड और अरबिंदो फार्मा लिमिटेड। एचडीएफसी हाइब्रिड इक्विटी फंड अपने पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए क्रिसिल बैलेंस्ड फंड इंडेक्स को अपने प्राथमिक बेंचमार्क और निफ्टी 50 को अपने अतिरिक्त बेंचमार्क के रूप में उपयोग करता है।
हालांकि आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड और एचडीएफसी हाइब्रिड इक्विटी फंड दोनों एक ही श्रेणी के हैं, फिर भी उनके बीच अंतर मौजूद है। तो, आइए अलग-अलग तत्वों का उपयोग करके दोनों योजनाओं के बीच के अंतरों को समझते हैं, जिन्हें चार खंडों में विभाजित किया गया है, अर्थात् मूल बातें अनुभाग, प्रदर्शन अनुभाग, वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग, और अन्य विवरण अनुभाग।
यह उन योजनाओं की तुलना में पहला खंड है जिनके तत्वों में करंट शामिल हैनहीं हैं, योजना श्रेणी, और फिनकैश रेटिंग। के साथ शुरू करने के लिएफिनकैश रेटिंग, ऐसा कहा जा सकता है की,आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड को 3-स्टार और एचडीएफसी हाइब्रिड इक्विटी फंड को 5-स्टार के रूप में रेट किया गया है. वर्तमान एनएवी की तुलना से पता चलता है कि दोनों योजनाओं के एनएवी के बीच एक महत्वपूर्ण अंतर है। 20 अप्रैल, 2018 तक, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल का एनएवीम्यूचुअल फंडकी योजना लगभग INR 33 थी जबकि HDFC हाइब्रिड इक्विटी फंड लगभग INR 149 थी। योजना श्रेणी के संबंध में, यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएँ एक ही श्रेणी की हैं, अर्थात हाइब्रिड बैलेंस्ड-इक्विटी। नीचे दी गई तालिका बुनियादी अनुभाग की सारांश तुलना दिखाती है।
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹64.64 ↑ 0.14 (0.22 %) ₹56,175 on 31 Mar 24 30 Dec 06 ☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 18 Moderately High 1.59 3.54 0 0 Not Available 0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL) HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details ₹104.91 ↑ 0.28 (0.27 %) ₹22,697 on 31 Mar 24 6 Apr 05 ☆☆ Hybrid Hybrid Equity 57 Moderately High 1.76 1.88 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
दोनों योजनाओं की तुलना में दूसरा खंड होने के कारण, यह चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर की तुलना करता है यासीएजीआर दोनों योजनाओं के लिए रिटर्न। इन रिटर्न की तुलना अलग-अलग समय अंतराल पर की जाती है जैसे कि 6 महीने का रिटर्न, 1 साल का रिटर्न, 5 साल का रिटर्न और इंसेप्शन के बाद से रिटर्न। प्रदर्शन अनुभाग की तुलना से पता चलता है कि ज्यादातर स्थितियों में, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड की तुलना में एचडीएफसी हाइब्रिड इक्विटी फंड का प्रदर्शन बेहतर है। प्रदर्शन अनुभाग की सारांश तुलना निम्नानुसार सारणीबद्ध है।
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 1.3% 4.9% 12.4% 22.1% 13.7% 12.8% 11.4% HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details 1.6% 4.4% 12.7% 22.2% 16.5% 14.4% 15.5%
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वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग किसी विशेष वर्ष के लिए दोनों योजनाओं द्वारा उत्पन्न पूर्ण रिटर्न की तुलना करता है। योजनाओं की तुलना में यह तीसरा खंड है। वार्षिक प्रदर्शन की तुलना से पता चलता है कि कुछ वर्षों के लिए, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड की तुलना में एचडीएफसी हाइब्रिड इक्विटी फंड का प्रदर्शन बेहतर है। हालांकि, कुछ वर्षों के लिए, प्रदर्शन इसके विपरीत है। नीचे दी गई तालिका वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग की सारांश तुलना दिखाती है।
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 16.5% 7.9% 15.1% 11.7% 10.8% HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details 17.7% 8.9% 25.7% 13.4% 7.5%
दोनों योजनाओं की तुलना में यह अंतिम खंड है। अन्य विवरण अनुभाग का हिस्सा बनने वाले तुलनीय तत्वों में एयूएम, न्यूनतम शामिल हैंसिप और एकमुश्त निवेश, और निकास भार। एयूएम की तुलना से पता चलता है कि दोनों योजनाओं के एयूएम में अंतर है। 31 मार्च, 2018 तक, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का एयूएम लगभग INR 26,050 करोड़ है जबकि एचडीएफसी बैलेंस्ड फंड का लगभग INR 20,401 करोड़ है। न्यूनतमएसआईपी निवेश दोनों योजनाओं के लिए भी अलग है। एचडीएफसी म्यूचुअल फंड की योजना के लिए, एसआईपी राशि INR 500 है जबकि आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड की योजना के लिए, यह INR 1 है,000. हालाँकि, दोनों योजनाओं के मामले में न्यूनतम एकमुश्त निवेश समान है, अर्थात INR 5,000। यहां तक कि दोनों योजनाओं के लिए एक्जिट लोड में भी अंतर दिखाई देता है। एचडीएफसी की योजना के मामले में, निकास भार 1% है यदिमोचन एक वर्ष के भीतर किया जाता है और आईसीआईसीआई की योजना का, निकास भार 1% है यदि निवेश की तारीख से 18 महीने के भीतर मोचन किया जाता है। नीचे दी गई तालिका अन्य विवरण अनुभाग का तुलना सारांश दिखाती है।
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Sankaran Naren - 6.72 Yr. HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Chirag Setalvad - 17.01 Yr.
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹8,650 31 Mar 21 ₹12,518 31 Mar 22 ₹14,021 31 Mar 23 ₹14,861 31 Mar 24 ₹18,237 HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹7,797 31 Mar 21 ₹12,371 31 Mar 22 ₹14,603 31 Mar 23 ₹15,568 31 Mar 24 ₹19,126
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 33.21% Equity 43.83% Debt 22.96% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 17.38% Consumer Cyclical 13.07% Consumer Defensive 7.1% Technology 6.89% Industrials 4.89% Basic Materials 4.64% Health Care 3.9% Energy 3.57% Utility 2.18% Communication Services 2.1% Real Estate 0.36% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 32.23% Government 14.13% Corporate 7.06% Securitized 2.75% Credit Quality
Rating Value A 3.22% AA 19.54% AAA 75.52% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nifty 50 Index
- | -6% -₹3,039 Cr 1,371,150
↓ -776,150 8.25% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -5% ₹2,628 Cr 259,689,000
↑ 20,000,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | ICICIBANK5% ₹2,590 Cr 24,615,005
↓ -2,256,100 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5323435% ₹2,513 Cr 11,748,525
↑ 200,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | HDFCBANK4% ₹2,001 Cr 14,256,793
↓ -299,200 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 08 | INFY4% ₹1,975 Cr 11,796,331
↑ 600,000 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 16 | MARUTI3% ₹1,907 Cr 1,688,980
↓ -260,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹1,668 Cr 165,699,810 8.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹1,507 Cr 151,976,540 Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -3% ₹1,469 Cr 39,307,913 HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.67% Equity 70.34% Debt 26.99% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 24.63% Industrials 11.56% Consumer Defensive 7.15% Technology 6.93% Energy 6.61% Health Care 3.55% Communication Services 3.15% Consumer Cyclical 3.07% Utility 2.11% Real Estate 0.73% Basic Materials 0.6% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 16.25% Corporate 10.74% Cash Equivalent 2.67% Credit Quality
Rating Value AA 4.72% AAA 93.42% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 10 | ICICIBANK7% ₹1,536 Cr 14,600,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 13 | HDFCBANK6% ₹1,395 Cr 9,940,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 11 | LT5% ₹1,091 Cr 3,137,093 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 18 | RELIANCE5% ₹1,074 Cr 3,675,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 11 | SBIN4% ₹936 Cr 12,508,071 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 15 | ITC4% ₹927 Cr 22,814,004 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY4% ₹874 Cr 5,223,368 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 15 | 5322153% ₹779 Cr 7,250,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 12 | BHARTIARTL3% ₹674 Cr 6,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹572 Cr 57,500
इसलिए संक्षेप में यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाओं में अंतर है। परिणामस्वरूप, निवेश के लिए किसी भी योजना को चुनते समय व्यक्तियों को सावधान रहना चाहिए। उन्हें इसके तौर-तरीकों को पूरी तरह से समझना चाहिए और जांचना चाहिए कि यह उनके निवेश मानदंडों से मेल खाता है या नहीं। यह व्यक्तियों को परेशानी मुक्त तरीके से निवेश करने में मदद करेगा.
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