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फिनकैश »एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड बनाम आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड फंड

एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड बनाम आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड

Updated on September 24, 2023 , 8584 views

एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी औरडेट फंड दोनों के हैंबैलेंस्ड फंड की श्रेणीम्यूचुअल फंड्स. ये योजनाएं अपने फंड के पैसे का काफी हिस्सा इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश करती हैं जबकि शेष राशि फिक्स्डआय उपकरण। ये योजनाएँ चाहने वाले व्यक्तियों के लिए उपयुक्त हैंराजधानी आय के नियमित प्रवाह के साथ लंबी अवधि में सराहना। इक्विटी-ओरिएंटेड डेट फंड अपने पूल किए गए पैसे का 65% से अधिक इक्विटी इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करते हैं। कई स्थितियों में बैलेंस्ड फंड ने अन्य योजनाओं की तुलना में अधिक रिटर्न दिया है। हालांकि एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड दोनों एक ही श्रेणी के हैं, लेकिन वे विभिन्न मापदंडों पर भिन्न हैं जैसे किनहीं हैं, प्रदर्शन, फिनकैश रेटिंग, और इसी तरह। तो, आइए एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड और . के बीच अंतर के बारे में गहराई से समझेंआईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड.

एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (पूर्ववर्ती एचडीएफसी ग्रोथ फंड)

एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (जिसे पहले एचडीएफसी बैलेंस्ड फंड के नाम से जाना जाता था) का एक हिस्सा हैएचडीएफसी म्यूचुअल फंड. यह एक ओपन-एंडेड म्यूचुअल फंड योजना है जिसे सितंबर 2000 में लॉन्च किया गया था। इस योजना का उद्देश्य एक पोर्टफोलियो से नियमित आय के साथ-साथ पूंजी की वृद्धि प्राप्त करना है जिसमें इक्विटी, इक्विटी से संबंधित, ऋण और शामिल हैं।मुद्रा बाजार उपकरण। यह योजना अपने कुल कोष का लगभग 65-72% इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश करती है। यह अपने पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए CRISIL बैलेंस्ड फंड इंडेक्स को अपने प्राथमिक बेंचमार्क और NIFTY 50 को एक अतिरिक्त बेंचमार्क के रूप में उपयोग करता है। 31 मार्च, 2018 तक, एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड के पोर्टफोलियो का हिस्सा बनने वाले कुछ शीर्ष घटकों में एचडीएफसी शामिल हैबैंक लिमिटेड, आईटीसी लिमिटेड, लार्सन एंड टुब्रो लिमिटेड,आईसीआईसीआई बैंक लिमिटेड और वोल्टास लिमिटेड। एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का प्रबंधन संयुक्त रूप से श्री चिराग सीतलवाड़ और श्री राकेश व्यास द्वारा किया जाता है।

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड (पूर्ववर्ती आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड फंड)

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड द्वारा प्रबंधित और पेश किया जाता है। योजना की शुरुआत की तारीख 03 नवंबर, 1999 है और यह एक ओपन एंडेड योजना है। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड का प्रबंधन संयुक्त रूप से श्री शंकरन नरेन, श्री अतुल पटेल और श्री मनीष बंथिया द्वारा किया जाता है। यहां, श्री मनीष बंथिया ऋण निवेश की देखभाल करते हैं जबकि अन्य इक्विटी निवेश का प्रबंधन करते हैं। यह योजना अपने पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए क्रिसिल हाइब्रिड 35+65- एग्रेसिव इंडेक्स को बेंचमार्क के रूप में उपयोग करती है। यह अतिरिक्त बेंचमार्क के रूप में निफ्टी 50 इंडेक्स और 1 ईयर टी बिल का भी उपयोग करता है। इस योजना के प्रमुख लाभों में शामिल हैं:

  • यह नियमित आय और पूंजी वृद्धि के दोहरे लाभ प्रदान करता है
  • विविधीकरण के माध्यम से, योजना जोखिमों में उतार-चढ़ाव को कम करने और इसमें शामिल जोखिमों को कम करने का प्रयास करती है।

एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड बनाम आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड

हालांकि एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड दोनों ही बैलेंस्ड फंड इक्विटी श्रेणी की एक ही श्रेणी के हैं, फिर भी एनएवी, एयूएम, पोर्टफोलियो संरचना और अन्य के संदर्भ में उनके बीच अंतर हैं। तो, आइए हम उन योजनाओं के बीच के अंतरों की तुलना करें और समझें जिन्हें चार खंडों में विभाजित किया गया है, अर्थात् मूल बातें अनुभाग, प्रदर्शन अनुभाग, वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग, और अन्य विवरण अनुभाग।

मूल बातें अनुभाग

बेसिक्स सेक्शन पहला सेक्शन है जिसमें फिनकैश रेटिंग्स, स्कीम कैटेगरी और करंट एनएवी जैसे पैरामीटर शामिल हैं। दोनों योजनाओं के वर्तमान एनएवी की तुलना से पता चलता है कि एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड दौड़ में सबसे आगे है। 11 अप्रैल, 2018 तक, एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का एनएवी लगभग INR 149 था जबकि आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड का एनएवी लगभग INR 127 था। योजना श्रेणी के संबंध में, यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएँ समान हैं श्रेणी, जो है, हाइब्रिड बैलेंस्ड - इक्विटी। आगे बढ़ जानाफिनकैश रेटिंग, ऐसा कहा जा सकता है कीआईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड एक 5-स्टार रेटेड योजना है जबकि आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड एक 4-स्टार रेटेड योजना है. मूल बातें अनुभाग का सारांश निम्नानुसार सारणीबद्ध है।

Parameters
BasicsNAV
Net Assets (Cr)
Launch Date
Rating
Category
Sub Cat.
Category Rank
Risk
Expense Ratio
Sharpe Ratio
Information Ratio
Alpha Ratio
Benchmark
Exit Load
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹369.934 ↑ 0.81   (0.22 %)
₹60,641 on 31 Jul 23
11 Sep 00
Hybrid
Dynamic Allocation
23
Moderately High
1.61
1.77
0
0
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details
₹273.24 ↑ 0.76   (0.28 %)
₹24,990 on 31 Jul 23
3 Nov 99
Hybrid
Hybrid Equity
7
Moderately High
1.78
1.57
1.57
7.39
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

प्रदर्शन अनुभाग

प्रदर्शन अनुभाग चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर की तुलना करता है यासीएजीआर अलग-अलग समय अंतराल पर दोनों योजनाओं का रिटर्न। इन समय अंतरालों में 1 महीने का रिटर्न, 6 महीने का रिटर्न, 3 साल का रिटर्न, 5 साल का रिटर्न और इंसेप्शन से लेकर अब तक का रिटर्न शामिल है। प्रदर्शन अनुभाग की तुलना से पता चलता है कि दोनों योजनाओं के बीच कोई महत्वपूर्ण अंतर नहीं है, हालांकि कई उदाहरणों में, एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड दौड़ में सबसे आगे है। प्रदर्शन अनुभाग का तुलना सारांश नीचे दी गई तालिका में दिया गया है।

Parameters
Performance1 Month
3 Month
6 Month
1 Year
3 Year
5 Year
Since launch
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
2.4%
9.8%
15.2%
21.7%
25.4%
14.1%
18.1%
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details
2.3%
9.6%
13.8%
18.8%
26.8%
15.9%
14.9%

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वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग

दोनों योजनाओं की तुलना में यह तीसरा खंड है। वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग किसी विशेष वर्ष के लिए दोनों योजनाओं के बीच पूर्ण रिटर्न की तुलना करता है। वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग का मूल्यांकन कुछ वर्षों के लिए दिखाता है, एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड दौड़ में सबसे आगे है, जबकि अन्य के लिए, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड दौड़ में सबसे आगे हैं। नीचे दी गई तालिका वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग की सारांश तुलना दर्शाती है।

Parameters
Yearly Performance2022
2021
2020
2019
2018
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
18.8%
26.4%
7.6%
6.9%
-3.1%
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details
11.7%
41.7%
9%
9.3%
-1.9%

अन्य विवरण अनुभाग

दोनों योजनाओं की तुलना में यह अंतिम खंड है। इस खंड में एयूएम, न्यूनतम . जैसे पैरामीटर शामिल हैंएसआईपी निवेश, न्यूनतम एकमुश्त निवेश, और अन्य। एयूएम के साथ शुरू करने के लिए, यह कहा जा सकता है कि आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड दौड़ में सबसे आगे है। 28 फरवरी, 2018 तक, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड का एयूएम लगभग INR 27,801 करोड़ था। दूसरी ओर, एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का एयूएम लगभग INR 20,191 करोड़ था। न्यूनतमसिप दोनों योजनाओं के लिए निवेश अलग है। एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड के लिए यह 500 रुपये है जबकि आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड के लिए यह 1 रुपये है।000. फिर भी, दोनों योजनाओं के लिए न्यूनतम एकमुश्त राशि समान है, जो कि INR 5,000 है। नीचे दी गई तालिका अन्य विवरण अनुभाग की तुलना को सारांशित करती है।

Parameters
Other DetailsMin SIP Investment
Min Investment
Fund Manager
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹300
₹5,000
Anil Bamboli - 1.09 Yr.
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details
₹100
₹5,000
Sankaran Naren - 7.74 Yr.

वर्षों में 10k निवेश की वृद्धि

Growth of 10,000 investment over the years.
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Aug 18₹10,000
31 Aug 19₹9,667
31 Aug 20₹9,475
31 Aug 21₹13,641
31 Aug 22₹15,936
31 Aug 23₹19,044
Growth of 10,000 investment over the years.
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Aug 18₹10,000
31 Aug 19₹9,614
31 Aug 20₹9,924
31 Aug 21₹15,216
31 Aug 22₹17,574
31 Aug 23₹20,594

विस्तृत संपत्ति और होल्डिंग्स तुलना

Asset Allocation
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash13.8%
Equity60.56%
Debt25.64%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services25.02%
Industrials10.41%
Energy7.31%
Utility5.72%
Technology4.35%
Consumer Cyclical3.71%
Health Care3.44%
Consumer Defensive3.2%
Basic Materials1.9%
Communication Services1.72%
Real Estate1.22%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government19.15%
Cash Equivalent12.3%
Corporate7.98%
Credit Quality
RatingValue
AA2.21%
AAA97.79%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | HDFCBANK
7%₹4,106 Cr26,129,301
↑ 1,576,300
7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -
4%₹2,740 Cr272,081,800
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK
4%₹2,636 Cr27,493,024
↑ 116,200
Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | COALINDIA
4%₹2,258 Cr98,170,711
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 07 | SBIN
4%₹2,257 Cr40,214,771
NTPC Ltd Shs Dematerialised (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 16 | 532555
3%₹2,148 Cr97,489,178
↓ -2,500,000
ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 18 | ITC
3%₹1,829 Cr41,596,926
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 09 | INFY
3%₹1,709 Cr11,903,498
7.1% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -
3%₹1,559 Cr156,500,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT
2%₹1,531 Cr5,666,515
↓ -178,500
Asset Allocation
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash7.55%
Equity74.64%
Debt17.81%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services19.44%
Consumer Cyclical12.55%
Energy9.67%
Utility8.86%
Communication Services6.61%
Technology5.77%
Health Care3.55%
Industrials3.42%
Basic Materials1.95%
Real Estate1.47%
Consumer Defensive1.12%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government13.37%
Cash Equivalent7.16%
Corporate4.84%
Credit Quality
RatingValue
A4.2%
AA18.08%
AAA77.72%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
NTPC Ltd Shs Dematerialised (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 17 | 532555
9%₹2,190 Cr100,312,803
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 12 | ICICIBANK
7%₹1,820 Cr18,232,406
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 16 | BHARTIARTL
6%₹1,487 Cr16,713,637
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 17 | 500312
5%₹1,218 Cr68,788,701
↓ -2,695,000
Tata Motors Ltd Class A (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 16 | TATAMTRDVR
4%₹1,120 Cr27,024,763
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 22 | RELIANCE
4%₹1,051 Cr4,123,676
↑ 131,192
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 16 | INFY
4%₹951 Cr7,013,506
8.51% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
4%₹912 Cr90,325,000
↓ -7,625,000
7.93% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
3%₹848 Cr85,768,010
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | HDFCBANK
3%₹779 Cr4,715,261
↑ 1,565,175

इस प्रकार, उपरोक्त बिंदुओं से, यह कहा जा सकता है कि कई मापदंडों के आधार पर दोनों योजनाओं के बीच महत्वपूर्ण अंतर हैं। नतीजतन, निवेशकों को निवेश करने के लिए उपयुक्त म्यूचुअल फंड योजना का चयन करते समय सावधान रहना चाहिए। उन्हें यह जांचना चाहिए कि क्या योजना उनके निवेश उद्देश्यों से मेल खाती है और योजना के कामकाज को अच्छी तरह से समझती है। यहां तक कि, व्यक्ति परामर्श कर सकते हैं aवित्तीय सलाहकार, यदि आवश्यक हुआ। इससे उन्हें अपने उद्देश्यों को समय पर और परेशानी मुक्त तरीके से पूरा करने में मदद मिलेगी.

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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