फिनकैश »आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड बनाम आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड
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आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी औरडेट फंड और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड दोनों ही हाइब्रिड फंड-इक्विटी श्रेणी का हिस्सा हैं।आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड दोनों फंड हाउस की योजनाओं का प्रबंधन करने वाला फंड हाउस है।बैलेंस्ड फंड हैम्यूचुअल फंड ऐसी योजना जिसका कोष इक्विटी और फिक्स्ड दोनों के संयोजन में निवेश किया जाता हैआय उपकरण। इक्विटी और दोनों का प्रतिशतनिश्चित आय निवेश पूर्व निर्धारित है। यह लक्ष्य रखने वाले व्यक्तियों के लिए उपयुक्त हैराजधानी नियमित आय अर्जित करने के साथ-साथ लंबी अवधि में वृद्धि। हालांकि आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड फंड और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड दोनों एक ही श्रेणी के हैं; उनके बीच एक अंतर मौजूद है। तो, आइए इस लेख के माध्यम से दोनों योजनाओं के बीच के अंतरों को समझते हैं।
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड एक ओपन-एंडेड बैलेंस्ड म्यूचुअल फंड स्कीम है। इसे नवंबर 1999 में लॉन्च किया गया था। इस योजना का उद्देश्य इक्विटी और निश्चित आय प्रतिभूतियों से युक्त विविध पोर्टफोलियो से वर्तमान आय प्रदान करने के साथ-साथ लंबी अवधि में पूंजी की सराहना करना है। इस योजना की विशेषताओं में से एक रिटर्न में उतार-चढ़ाव को कम करना और विविधीकरण के माध्यम से जोखिम को कम करना है। 31 मार्च, 2018 तक, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड के पोर्टफोलियो के कुछ घटक मारुति सुजुकी इंडिया लिमिटेड, आईसीआईसीआई हैंबैंक लिमिटेड, भारतीय स्टेट बैंक, अंबुजा सीमेंट्स लिमिटेड और आईटीसी लिमिटेड। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड का प्रबंधन श्री शंकरन नरेन, श्री अतुल पटेल और श्री मनीष बंथिया द्वारा संयुक्त रूप से किया जाता है। इनमें से, श्री मनीष बंथिया निश्चित आय भाग का प्रबंधन करते हैं, जबकि शेष दोनों इक्विटी निवेश भाग का प्रबंधन करते हैं।
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का प्रबंधन भी आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड द्वारा किया जाता है। यह ओपन-एंडेड योजना 30 दिसंबर, 2006 को शुरू की गई थी। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड अपने पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए क्रिसिल हाइब्रिड 35 + 65 - एग्रेसिव इंडेक्स को बेंचमार्क के रूप में उपयोग करता है। इस योजना का उद्देश्य सुरक्षा के साथ-साथ विकास करना हैनिवेश इक्विटी और फिक्स्ड इनकम इंस्ट्रूमेंट दोनों में। 31 मार्च 2016 तक, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड के पोर्टफोलियो में आयशर मोटर्स लिमिटेड, अपोलो टायर्स लिमिटेड, एचडीएफसी बैंक लिमिटेड, गोदरेज प्रॉपर्टीज लिमिटेड, कोटक महिंद्रा बैंक लिमिटेड और अंबुजा सीमेंट्स लिमिटेड जैसे कई स्टॉक शामिल थे। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का प्रबंधन करने वाले फंड मैनेजर श्री शंकरन नरेन, श्री रजत चांडक, श्री इहाब दलवई और श्री मनीष बंथिया हैं।
हालाँकि दोनों योजनाएँ एक ही फंड हाउस की हैं, हालाँकि, उनके बीच कई अंतर मौजूद हैं। तो, फिनकैश रेटिंग्स, करंट जैसे विभिन्न मापदंडों के संबंध में दोनों योजनाओं के बीच के अंतरों पर एक नजर डालते हैंनहीं हैं, प्रदर्शन, न्यूनतमएसआईपी निवेश, और इसी तरह, जिन्हें चार खंडों में विभाजित किया गया है, अर्थात् मूल बातें अनुभाग, प्रदर्शन अनुभाग, वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग और अन्य विवरण अनुभाग।
दोनों योजनाओं की तुलना में यह पहला खंड है। इस खंड का हिस्सा बनने वाले मापदंडों में स्कीम श्रेणी, फिनकैश रेटिंग और वर्तमान एनएवी शामिल हैं। के साथ शुरू करने के लिएफिनकैश रेटिंग, यह कहा जा सकता है किआईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड एक 4-स्टार फंड है जबकि; आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड एक 3-स्टार फंड है। योजना श्रेणी के संबंध में, यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएँ एक ही श्रेणी की हैं, हाइब्रिड बैलेंस्ड - इक्विटी। एनएवी की तुलना से पता चलता है कि दोनों योजनाओं के एनएवी में काफी अंतर है। 5 अप्रैल, 2018 तक, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड फंड का एनएवी लगभग 126 रुपये था और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का एनएवी लगभग 33 रुपये था। नीचे दी गई तालिका में बुनियादी अनुभाग की तुलना का सारांश दिया गया है।
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details ₹337.92 ↑ 1.46 (0.43 %) ₹32,429 on 29 Feb 24 3 Nov 99 ☆☆☆☆ Hybrid Hybrid Equity 7 Moderately High 1.78 3.33 2.05 9.77 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹64.2 ↑ 0.13 (0.20 %) ₹55,229 on 29 Feb 24 30 Dec 06 ☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 18 Moderately High 1.59 3.09 0 0 Not Available 0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)
प्रदर्शन अनुभाग दोनों योजनाओं की तुलना में दूसरा खंड है। यह खंड अलग-अलग समय अवधि में दोनों योजनाओं के प्रदर्शन की तुलना करता है। इन समयावधियों में 1 महीने का रिटर्न, 6 महीने का रिटर्न, 1 साल का रिटर्न और इंसेप्शन के बाद से रिटर्न शामिल हैं। हालांकि अभी तक दोनों योजनाओं के प्रदर्शन के बीच बहुत अधिक महत्व नहीं है; कई मामलों में, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड फंड दौड़ में सबसे आगे है। प्रदर्शन अनुभाग को नीचे दी गई तालिका की सहायता से सारांशित किया गया है।
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details 2.1% 7.8% 18.7% 39% 25.4% 20.1% 15.5% ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 1% 3.8% 10.5% 20.8% 13.2% 12.5% 11.3%
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यह खंड किसी विशेष वर्ष के लिए दोनों योजनाओं के प्रदर्शन की तुलना करता है। इस खंड में भी, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड फंड का प्रदर्शन कई मामलों में दर का नेतृत्व करता है। वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग निम्नानुसार सारणीबद्ध है।
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details 28.2% 11.7% 41.7% 9% 9.3% ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 16.5% 7.9% 15.1% 11.7% 10.8%
दोनों योजनाओं की तुलना में यह अंतिम खंड है। इस खंड का हिस्सा बनने वाले तत्व न्यूनतम हैंसिप और एकमुश्त निवेश, एयूएम और एक्जिट लोड। दोनों योजनाओं में न्यूनतम SIP निवेश समान है, अर्थात INR 1,000. इसी तरह, दोनों योजनाओं के लिए एकमुश्त निवेश INR 5,000 है। एयूएम के संबंध में, दोनों योजनाओं में अंतर है। 28 फरवरी, 2018 तक, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का एयूएम 25,663 करोड़ रुपये है और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड फंड का 27,801 करोड़ रुपये है। यहां तक कि दोनों योजनाओं के मामले में एक्जिट लोड भी अलग है। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड के लिए, एग्जिट लोड 1% है यदिमोचन 1 वर्ष के भीतर है, और शून्य यदि मोचन एक वर्ष के बाद है। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड के लिए, अगर खरीद की तारीख से 18 महीने के भीतर रिडेम्पशन किया जाता है और 18 महीने के बाद शून्य होता है तो एग्जिट लोड 1% होता है। अन्य विवरण अनुभाग की तुलना निम्नानुसार सारणीबद्ध है।
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Sankaran Naren - 8.32 Yr. ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Sankaran Naren - 6.72 Yr.
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹7,882 31 Mar 21 ₹12,623 31 Mar 22 ₹16,807 31 Mar 23 ₹17,757 31 Mar 24 ₹25,057 ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹8,650 31 Mar 21 ₹12,518 31 Mar 22 ₹14,021 31 Mar 23 ₹14,861 31 Mar 24 ₹18,237
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.93% Equity 73.81% Debt 18.26% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 18.86% Consumer Cyclical 12.86% Energy 8.04% Utility 7.56% Communication Services 5.65% Health Care 5.23% Industrials 4.34% Technology 4.2% Basic Materials 2.97% Consumer Defensive 2.26% Real Estate 1.72% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 11.6% Cash Equivalent 7.53% Corporate 7.06% Credit Quality
Rating Value A 3.72% AA 26.54% AAA 67.99% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 17 | 5325557% ₹2,362 Cr 70,386,803
↓ -6,546,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 12 | ICICIBANK7% ₹2,314 Cr 21,991,832 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 16 | BHARTIARTL5% ₹1,640 Cr 14,595,380 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | MARUTI4% ₹1,445 Cr 1,280,135 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 22 | RELIANCE4% ₹1,303 Cr 4,459,343 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | HDFCBANK4% ₹1,279 Cr 9,116,385
↑ 1,794,215 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 16 | SUNPHARMA4% ₹1,236 Cr 7,835,635
↓ -137,861 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -4% ₹1,215 Cr 120,666,240 8.25% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹1,065 Cr 105,279,550
↑ 20,000,000 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 17 | 5003123% ₹1,051 Cr 39,721,201
↓ -3,927,000 ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 33.21% Equity 43.83% Debt 22.96% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 17.38% Consumer Cyclical 13.07% Consumer Defensive 7.1% Technology 6.89% Industrials 4.89% Basic Materials 4.64% Health Care 3.9% Energy 3.57% Utility 2.18% Communication Services 2.1% Real Estate 0.36% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 32.23% Government 14.13% Corporate 7.06% Securitized 2.75% Credit Quality
Rating Value A 3.22% AA 19.54% AAA 75.52% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nifty 50 Index
- | -6% -₹3,039 Cr 1,371,150
↓ -776,150 8.25% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -5% ₹2,628 Cr 259,689,000
↑ 20,000,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | ICICIBANK5% ₹2,590 Cr 24,615,005
↓ -2,256,100 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5323435% ₹2,513 Cr 11,748,525
↑ 200,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | HDFCBANK4% ₹2,001 Cr 14,256,793
↓ -299,200 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 08 | INFY4% ₹1,975 Cr 11,796,331
↑ 600,000 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 16 | MARUTI3% ₹1,907 Cr 1,688,980
↓ -260,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹1,668 Cr 165,699,810 8.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹1,507 Cr 151,976,540 Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -3% ₹1,469 Cr 39,307,913
इस प्रकार, उपरोक्त कारकों से, यह कहा जा सकता है कि विभिन्न मापदंडों पर दोनों योजनाओं के बीच अंतर मौजूद है। हालांकि, व्यक्तियों को योजना चुनते समय सावधान रहना चाहिए। उन्हें योजना की पहचान करने से पहले उसके तौर-तरीकों को पूरी तरह से समझ लेना चाहिए। यदि आवश्यक हो, तो वे परामर्श भी कर सकते हैं aवित्तीय सलाहकार. इससे उन्हें समय पर अपने उद्देश्यों को प्राप्त करने में मदद मिलेगी।
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