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फिनकैश »आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड बनाम आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड बनाम आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड

Updated on February 17, 2024 , 5504 views

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी औरडेट फंड और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड दोनों ही हाइब्रिड फंड-इक्विटी श्रेणी का हिस्सा हैं।आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड दोनों फंड हाउस की योजनाओं का प्रबंधन करने वाला फंड हाउस है।बैलेंस्ड फंड हैम्यूचुअल फंड ऐसी योजना जिसका कोष इक्विटी और फिक्स्ड दोनों के संयोजन में निवेश किया जाता हैआय उपकरण। इक्विटी और दोनों का प्रतिशतनिश्चित आय निवेश पूर्व निर्धारित है। यह लक्ष्य रखने वाले व्यक्तियों के लिए उपयुक्त हैराजधानी नियमित आय अर्जित करने के साथ-साथ लंबी अवधि में वृद्धि। हालांकि आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड फंड और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड दोनों एक ही श्रेणी के हैं; उनके बीच एक अंतर मौजूद है। तो, आइए इस लेख के माध्यम से दोनों योजनाओं के बीच के अंतरों को समझते हैं।

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड (पूर्ववर्ती आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड फंड)

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड एक ओपन-एंडेड बैलेंस्ड म्यूचुअल फंड स्कीम है। इसे नवंबर 1999 में लॉन्च किया गया था। इस योजना का उद्देश्य इक्विटी और निश्चित आय प्रतिभूतियों से युक्त विविध पोर्टफोलियो से वर्तमान आय प्रदान करने के साथ-साथ लंबी अवधि में पूंजी की सराहना करना है। इस योजना की विशेषताओं में से एक रिटर्न में उतार-चढ़ाव को कम करना और विविधीकरण के माध्यम से जोखिम को कम करना है। 31 मार्च, 2018 तक, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड के पोर्टफोलियो के कुछ घटक मारुति सुजुकी इंडिया लिमिटेड, आईसीआईसीआई हैंबैंक लिमिटेड, भारतीय स्टेट बैंक, अंबुजा सीमेंट्स लिमिटेड और आईटीसी लिमिटेड। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड का प्रबंधन श्री शंकरन नरेन, श्री अतुल पटेल और श्री मनीष बंथिया द्वारा संयुक्त रूप से किया जाता है। इनमें से, श्री मनीष बंथिया निश्चित आय भाग का प्रबंधन करते हैं, जबकि शेष दोनों इक्विटी निवेश भाग का प्रबंधन करते हैं।

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का अवलोकन

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का प्रबंधन भी आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड द्वारा किया जाता है। यह ओपन-एंडेड योजना 30 दिसंबर, 2006 को शुरू की गई थी। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड अपने पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए क्रिसिल हाइब्रिड 35 + 65 - एग्रेसिव इंडेक्स को बेंचमार्क के रूप में उपयोग करता है। इस योजना का उद्देश्य सुरक्षा के साथ-साथ विकास करना हैनिवेश इक्विटी और फिक्स्ड इनकम इंस्ट्रूमेंट दोनों में। 31 मार्च 2016 तक, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड के पोर्टफोलियो में आयशर मोटर्स लिमिटेड, अपोलो टायर्स लिमिटेड, एचडीएफसी बैंक लिमिटेड, गोदरेज प्रॉपर्टीज लिमिटेड, कोटक महिंद्रा बैंक लिमिटेड और अंबुजा सीमेंट्स लिमिटेड जैसे कई स्टॉक शामिल थे। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का प्रबंधन करने वाले फंड मैनेजर श्री शंकरन नरेन, श्री रजत चांडक, श्री इहाब दलवई और श्री मनीष बंथिया हैं।

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड बनाम आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड

हालाँकि दोनों योजनाएँ एक ही फंड हाउस की हैं, हालाँकि, उनके बीच कई अंतर मौजूद हैं। तो, फिनकैश रेटिंग्स, करंट जैसे विभिन्न मापदंडों के संबंध में दोनों योजनाओं के बीच के अंतरों पर एक नजर डालते हैंनहीं हैं, प्रदर्शन, न्यूनतमएसआईपी निवेश, और इसी तरह, जिन्हें चार खंडों में विभाजित किया गया है, अर्थात् मूल बातें अनुभाग, प्रदर्शन अनुभाग, वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग और अन्य विवरण अनुभाग।

मूल बातें अनुभाग

दोनों योजनाओं की तुलना में यह पहला खंड है। इस खंड का हिस्सा बनने वाले मापदंडों में स्कीम श्रेणी, फिनकैश रेटिंग और वर्तमान एनएवी शामिल हैं। के साथ शुरू करने के लिएफिनकैश रेटिंग, यह कहा जा सकता है किआईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड एक 4-स्टार फंड है जबकि; आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड एक 3-स्टार फंड है। योजना श्रेणी के संबंध में, यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएँ एक ही श्रेणी की हैं, हाइब्रिड बैलेंस्ड - इक्विटी। एनएवी की तुलना से पता चलता है कि दोनों योजनाओं के एनएवी में काफी अंतर है। 5 अप्रैल, 2018 तक, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड फंड का एनएवी लगभग 126 रुपये था और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का एनएवी लगभग 33 रुपये था। नीचे दी गई तालिका में बुनियादी अनुभाग की तुलना का सारांश दिया गया है।

Parameters
BasicsNAV
Net Assets (Cr)
Launch Date
Rating
Category
Sub Cat.
Category Rank
Risk
Expense Ratio
Sharpe Ratio
Information Ratio
Alpha Ratio
Benchmark
Exit Load
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details
₹330.14 ↑ 1.26   (0.38 %)
₹31,196 on 31 Jan 24
3 Nov 99
Hybrid
Hybrid Equity
7
Moderately High
1.78
2.6
2
9.16
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹63.44 ↑ 0.11   (0.17 %)
₹54,142 on 31 Jan 24
30 Dec 06
Hybrid
Dynamic Allocation
18
Moderately High
1.59
2.34
0
0
Not Available
0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)

प्रदर्शन अनुभाग

प्रदर्शन अनुभाग दोनों योजनाओं की तुलना में दूसरा खंड है। यह खंड अलग-अलग समय अवधि में दोनों योजनाओं के प्रदर्शन की तुलना करता है। इन समयावधियों में 1 महीने का रिटर्न, 6 महीने का रिटर्न, 1 साल का रिटर्न और इंसेप्शन के बाद से रिटर्न शामिल हैं। हालांकि अभी तक दोनों योजनाओं के प्रदर्शन के बीच बहुत अधिक महत्व नहीं है; कई मामलों में, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड फंड दौड़ में सबसे आगे है। प्रदर्शन अनुभाग को नीचे दी गई तालिका की सहायता से सारांशित किया गया है।

Parameters
Performance1 Month
3 Month
6 Month
1 Year
3 Year
5 Year
Since launch
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details
4.8%
14.8%
21.7%
36.2%
24.6%
22%
15.5%
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
2.2%
8%
12.3%
19.9%
12.5%
13.6%
11.4%

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वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग

यह खंड किसी विशेष वर्ष के लिए दोनों योजनाओं के प्रदर्शन की तुलना करता है। इस खंड में भी, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड फंड का प्रदर्शन कई मामलों में दर का नेतृत्व करता है। वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग निम्नानुसार सारणीबद्ध है।

Parameters
Yearly Performance2023
2022
2021
2020
2019
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details
28.2%
11.7%
41.7%
9%
9.3%
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
16.5%
7.9%
15.1%
11.7%
10.8%

अन्य विवरण अनुभाग

दोनों योजनाओं की तुलना में यह अंतिम खंड है। इस खंड का हिस्सा बनने वाले तत्व न्यूनतम हैंसिप और एकमुश्त निवेश, एयूएम और एक्जिट लोड। दोनों योजनाओं में न्यूनतम SIP निवेश समान है, अर्थात INR 1,000. इसी तरह, दोनों योजनाओं के लिए एकमुश्त निवेश INR 5,000 है। एयूएम के संबंध में, दोनों योजनाओं में अंतर है। 28 फरवरी, 2018 तक, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का एयूएम 25,663 करोड़ रुपये है और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड फंड का 27,801 करोड़ रुपये है। यहां तक कि दोनों योजनाओं के मामले में एक्जिट लोड भी अलग है। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड के लिए, एग्जिट लोड 1% है यदिमोचन 1 वर्ष के भीतर है, और शून्य यदि मोचन एक वर्ष के बाद है। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड के लिए, अगर खरीद की तारीख से 18 महीने के भीतर रिडेम्पशन किया जाता है और 18 महीने के बाद शून्य होता है तो एग्जिट लोड 1% होता है। अन्य विवरण अनुभाग की तुलना निम्नानुसार सारणीबद्ध है।

Parameters
Other DetailsMin SIP Investment
Min Investment
Fund Manager
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details
₹100
₹5,000
Sankaran Naren - 8.16 Yr.
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹100
₹5,000
Sankaran Naren - 6.56 Yr.

वर्षों में 10k निवेश की वृद्धि

Growth of 10,000 investment over the years.
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Jan 19₹10,000
31 Jan 20₹10,980
31 Jan 21₹12,127
31 Jan 22₹17,850
31 Jan 23₹19,076
31 Jan 24₹25,395
Growth of 10,000 investment over the years.
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Jan 19₹10,000
31 Jan 20₹11,207
31 Jan 21₹12,423
31 Jan 22₹14,517
31 Jan 23₹15,419
31 Jan 24₹18,305

विस्तृत संपत्ति और होल्डिंग्स तुलना

Asset Allocation
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash9.42%
Equity73.85%
Debt16.73%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services18.34%
Consumer Cyclical12.88%
Energy8.95%
Utility8.26%
Communication Services6.38%
Health Care4.62%
Technology4.33%
Industrials3.7%
Basic Materials3.26%
Real Estate1.69%
Consumer Defensive1.43%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government10.31%
Cash Equivalent9.36%
Corporate6.48%
Credit Quality
RatingValue
A4.66%
AA26.62%
AAA66.32%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 17 | NTPC
8%₹2,394 Cr76,932,803
↓ -2,700,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 12 | ICICIBANK
7%₹2,092 Cr20,991,832
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 16 | BHARTIARTL
6%₹1,710 Cr16,569,480
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 22 | RELIANCE
4%₹1,314 Cr5,084,343
↑ 1,089,780
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | MARUTI
4%₹1,182 Cr1,147,441
↑ 113,241
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 17 | 500312
4%₹1,082 Cr52,757,301
↓ -7,280,350
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 16 | SUNPHARMA
3%₹1,004 Cr7,973,496
↑ 950,388
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 16 | INFY
3%₹896 Cr5,809,506
8.25% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
3%₹865 Cr85,279,550
↓ -10,000,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | HDFCBANK
3%₹859 Cr5,027,371
↓ -264,000
Asset Allocation
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash36.42%
Equity41.66%
Debt21.92%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services19.03%
Consumer Cyclical12.66%
Consumer Defensive7.57%
Technology6.69%
Industrials4.55%
Basic Materials4.45%
Energy3.63%
Health Care3.34%
Communication Services2.55%
Utility2.48%
Real Estate0.55%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent35.39%
Government13.4%
Corporate7.08%
Securitized2.47%
Credit Quality
RatingValue
A3.55%
AA17.84%
AAA76.53%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Nifty 50 Index
- | -
7%-₹3,762 Cr1,718,850
↑ 1,013,750
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | ICICIBANK
5%₹2,578 Cr25,871,105
8.25% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
5%₹2,432 Cr239,689,000
↓ -15,000,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | HDFCBANK
4%₹2,340 Cr13,689,571
↓ -1,787,500
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 16 | TVSMOTOR
4%₹2,272 Cr11,216,603
↓ -55,224
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 08 | INFY
4%₹1,925 Cr12,479,131
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 16 | MARUTI
4%₹1,884 Cr1,828,713
↑ 152,925
8.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
3%₹1,511 Cr151,976,540
Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -
2%₹1,276 Cr39,307,913
↑ 4,099,887
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 08 | RELIANCE
2%₹1,234 Cr4,772,113
↓ -680,000

इस प्रकार, उपरोक्त कारकों से, यह कहा जा सकता है कि विभिन्न मापदंडों पर दोनों योजनाओं के बीच अंतर मौजूद है। हालांकि, व्यक्तियों को योजना चुनते समय सावधान रहना चाहिए। उन्हें योजना की पहचान करने से पहले उसके तौर-तरीकों को पूरी तरह से समझ लेना चाहिए। यदि आवश्यक हो, तो वे परामर्श भी कर सकते हैं aवित्तीय सलाहकार. इससे उन्हें समय पर अपने उद्देश्यों को प्राप्त करने में मदद मिलेगी।

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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S K Srivastava, posted on 12 Oct 21 4:55 PM

Very good comparison

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