फिनकैश »एसबीआई इक्विटी हाइब्रिड फंड बनाम आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड
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एसबीआई इक्विटी हाइब्रिड फंड और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड दोनों योजनाएं इक्विटी-उन्मुख संतुलित फंड का हिस्सा हैं। बैलेंस्ड फंड, सरल शब्दों में, ऐसी स्कीमें हैं जो इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट्स के लाभों का आनंद लेती हैं। बैलेंस्ड फंड अपने कॉर्पस को इक्विटी और फिक्स्ड दोनों में निवेश करते हैंआय पूर्व-निर्धारित अनुपात में उपकरण जो समय के साथ बदल सकते हैं। बैलेंस्ड फंड चाहने वाले निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प हैराजधानी नियमित आय के साथ लंबी अवधि के कार्यकाल में सराहना। इक्विटी-ओरिएंटेड बैलेंस्ड फंड अपने फंड के पैसे का कम से कम 65% या अधिक विभिन्न कंपनियों के इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश करते हैं। हालांकि आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड और एसबीआई इक्विटी हाइब्रिड फंड एक ही श्रेणी के हैं, फिर भी; उनके बीच कई अंतर हैं। तो, आइए इस लेख के माध्यम से इन योजनाओं के बीच के अंतरों को समझते हैं।
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का एक हिस्सा हैआईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड और 30 दिसंबर, 2006 को स्थापित किया गया था। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड सुरक्षा के साथ-साथ विकास के लिए प्रयास करता है। यह इस लक्ष्य को प्राप्त करने का प्रयास करता हैनिवेश इक्विटी के संयोजन में इसका कोष औरनिश्चित आय निवेश। CRISIL हाइब्रिड 35+65- एग्रेसिव इंडेक्स का इस्तेमाल स्कीम द्वारा अपनी संपत्तियों की टोकरी बनाने के लिए किया जाता है। आयशर मोटर्स लिमिटेड, मारुति सुजुकी इंडिया लिमिटेड, अंबुजा सीमेंट्स लिमिटेड, और गोदरेज प्रॉपर्टीज लिमिटेड 31 मार्च, 2018 तक आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड के पोर्टफोलियो के कुछ घटक हैं। इस योजना का प्रबंधन श्री शंकरन नरेन, श्री रजत द्वारा संयुक्त रूप से किया जाता है। चांडक और अन्य। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड की जोखिम-भूख मध्यम रूप से अधिक है।
एसबीआई इक्विटी हाइब्रिड फंड (जिसे पहले एसबीआई मैग्नम के नाम से जाना जाता था)बैलेंस्ड फंड) श्री आर. श्रीनिवासन और श्री दिनेश आहूजा द्वारा संयुक्त रूप से देखा जाता है और इसका प्रबंधन और पेशकश किसके द्वारा की जाती हैएसबीआई म्यूचुअल फंड. यह योजना दिसंबर 1995 के महीने में शुरू की गई थी। एसबीआई इक्विटी हाइब्रिड फंड का उद्देश्य निवेश करके लंबी अवधि में पूंजी वृद्धि के लिए प्रयास करना है।इक्विटी फ़ंड. पूंजी वृद्धि के साथ-साथ,लिक्विडिटी के संयोजन में निवेश करकेडेट फंड. एसबीआई इक्विटी हाइब्रिड फंड उन व्यक्तियों के लिए उपयुक्त है जो पूर्ण एक्सपोजर के बिना इक्विटी के संभावित विकास से लाभ प्राप्त करना चाहते हैं। यह योजना अपने पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए क्रिसिल बैलेंस्ड फंड - एग्रेसिव इंडेक्स को अपने पैमाना के रूप में उपयोग करती है। पर आधारितपरिसंपत्ति आवंटन योजना के तहत, यह अपने संचित निधि धन का न्यूनतम 50% इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश करता है। साथ ही, यह अपने कोष का 40% से अधिक निश्चित आय में निवेश नहीं करेगा औरमुद्रा बाजार उपकरण।
हालाँकि दोनों योजनाएँ योजना श्रेणी की हैं, फिर भी; वे कई मापदंडों के कारण भिन्न होते हैं, जैसे कि एयूएम, प्रदर्शन, और इसी तरह। तो, आइए हम इन योजनाओं के बीच के अंतरों का विश्लेषण उन मापदंडों की तुलना करके करें, जिन्हें चार खंडों में विभाजित किया गया है, अर्थात् मूल बातें अनुभाग, प्रदर्शन अनुभाग, वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग, और अन्य विवरण अनुभाग।
वर्तमाननहीं हैं, फिनकैश रेटिंग, स्कीम श्रेणी, और अन्य कुछ तुलनीय तत्व हैं जो इस पहले खंड का हिस्सा हैं। वर्तमान एनएवी के साथ शुरू करने के लिए, यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएं काफी भिन्न हैं। 26 अप्रैल, 2018 तक एसबीआई इक्विटी हाइब्रिड फंड का एनएवी लगभग INR 127 और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का लगभग INR 33 था। की तुलनाफिनकैश रेटिंग बताता है कि * आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड को 3-स्टार स्कीम के रूप में रेट किया गया है जबकि एसबीआई इक्विटी हाइब्रिड फंड को 4-स्टार स्कीम के रूप में रेट किया गया है। स्कीम श्रेणी के संबंध में, यह कहा जा सकता है कि फॉर्म स्कीम हाइब्रिड बैलेंस्ड-इक्विटी श्रेणी का हिस्सा हैं। मूल बातें अनुभाग का तुलना सारांश नीचे सारणीबद्ध है।
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details ₹251.733 ↑ 0.68 (0.27 %) ₹67,196 on 31 Mar 24 19 Jan 05 ☆☆☆☆ Hybrid Hybrid Equity 10 Moderately High 1.5 2.65 -0.24 2.51 Not Available 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹64.2 ↑ 0.13 (0.20 %) ₹56,175 on 31 Mar 24 30 Dec 06 ☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 18 Moderately High 1.59 3.54 0 0 Not Available 0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)
चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर यासीएजीआर अलग-अलग समय अंतराल पर रिटर्न की तुलना प्रदर्शन अनुभाग में की जाती है। प्रदर्शन अनुभाग की तुलना से पता चलता है कि दोनों योजनाओं द्वारा उत्पन्न दोनों रिटर्न के बीच एक महत्वपूर्ण अंतर है। इनमें से कई उदाहरणों में, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड के रिटर्न की तुलना में एसबीआई इक्विटी हाइब्रिड फंड द्वारा उत्पन्न रिटर्न अधिक है। नीचे दी गई तालिका प्रदर्शन अनुभाग की तुलना को सारांशित करती है।
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details 2.2% 3.9% 11.4% 24.7% 13.9% 13.3% 15% ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 1.5% 3.5% 10.9% 21.1% 13.6% 12.5% 11.3%
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यह खंड किसी विशेष वर्ष के लिए दोनों योजनाओं द्वारा अर्जित पूर्ण रिटर्न की तुलना करता है। वार्षिक प्रदर्शन की तुलना यह भी बताती है कि कई वर्षों में एसबीआई इक्विटी हाइब्रिड फंड दौड़ में सबसे आगे है। नीचे दी गई तालिका वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग की तुलना को सारांशित करती है।
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details 16.4% 2.3% 23.6% 12.9% 13.5% ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 16.5% 7.9% 15.1% 11.7% 10.8%
तुलना का अंतिम भाग होने के कारण इसमें एयूएम जैसे पैरामीटर शामिल हैं, न्यूनतमएसआईपी निवेश, न्यूनतम एकमुश्त निवेश, और इसी तरह। न्यूनतमसिप दोनों योजनाओं के लिए निवेश अलग है। एसबीआई के लिएम्यूचुअल फंडकी योजना, SIP राशि INR 500 है और ICICI प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड के मामले में, SIP राशि INR 1 है,000. इसके अतिरिक्त, एकमुश्त निवेश, राशि भी अलग है। SBI इक्विटी हाइब्रिड फंड के लिए एकमुश्त राशि INR 1,000 है और ICICI प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड के लिए INR 5,000 है। दोनों योजनाओं का एयूएम भी अलग है, हालांकि अंतर ज्यादा नहीं है। 31 मार्च, 2018 तक, एसबीआई की योजना का एयूएम लगभग 21,802 करोड़ रुपये और आईसीआईसीआई की योजना का लगभग 26,050 करोड़ रुपये है। अन्य विवरण अनुभाग का सारांश जैसा कि नीचे दी गई तालिका में दिखाया गया है।
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹1,000 R. Srinivasan - 12.26 Yr. ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Sankaran Naren - 6.72 Yr.
SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹8,836 31 Mar 21 ₹12,852 31 Mar 22 ₹15,150 31 Mar 23 ₹14,751 31 Mar 24 ₹18,781 ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹8,650 31 Mar 21 ₹12,518 31 Mar 22 ₹14,021 31 Mar 23 ₹14,861 31 Mar 24 ₹18,237
SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.83% Equity 77.26% Debt 20.91% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 25.92% Industrials 10.27% Basic Materials 8.21% Consumer Cyclical 6.68% Health Care 6.2% Energy 5.42% Technology 5.4% Communication Services 5.35% Consumer Defensive 3.81% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 14.17% Corporate 6.14% Cash Equivalent 1.6% Securitized 0.83% Credit Quality
Rating Value AA 20.2% AAA 79.8% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 17 | ICICIBANK7% ₹4,630 Cr 44,000,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 21 | RELIANCE5% ₹3,529 Cr 12,078,075 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 17 | INFY5% ₹3,515 Cr 21,000,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 17 | BHARTIARTL5% ₹3,482 Cr 31,000,000
↓ -2,000,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 14 | SBIN5% ₹3,292 Cr 44,000,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 11 | HDFCBANK5% ₹2,947 Cr 21,000,000 MRF Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 18 | 5002904% ₹2,634 Cr 180,341
↓ -13,528 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Apr 16 | DIVISLAB4% ₹2,407 Cr 6,900,000 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5000344% ₹2,284 Cr 3,515,833 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 22 | INDIGO3% ₹2,209 Cr 7,000,000 ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 33.21% Equity 43.83% Debt 22.96% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 17.38% Consumer Cyclical 13.07% Consumer Defensive 7.1% Technology 6.89% Industrials 4.89% Basic Materials 4.64% Health Care 3.9% Energy 3.57% Utility 2.18% Communication Services 2.1% Real Estate 0.36% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 32.23% Government 14.13% Corporate 7.06% Securitized 2.75% Credit Quality
Rating Value A 3.22% AA 19.54% AAA 75.52% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nifty 50 Index
- | -6% -₹3,039 Cr 1,371,150
↓ -776,150 8.25% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -5% ₹2,628 Cr 259,689,000
↑ 20,000,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | ICICIBANK5% ₹2,590 Cr 24,615,005
↓ -2,256,100 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5323435% ₹2,513 Cr 11,748,525
↑ 200,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | HDFCBANK4% ₹2,001 Cr 14,256,793
↓ -299,200 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 08 | INFY4% ₹1,975 Cr 11,796,331
↑ 600,000 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 16 | MARUTI3% ₹1,907 Cr 1,688,980
↓ -260,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹1,668 Cr 165,699,810 8.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹1,507 Cr 151,976,540 Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -3% ₹1,469 Cr 39,307,913
इस प्रकार, उपर्युक्त बिंदुओं के आधार पर, यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएँ कई मापदंडों के कारण भिन्न हैं। नतीजतन, निवेश के लिए किसी भी योजना को चुनने से पहले व्यक्तियों को सावधान रहना चाहिए। उन्हें योजना का गहन विश्लेषण करना चाहिए और जांचना चाहिए कि यह उनके निवेश के उद्देश्य से मेल खाता है या नहीं। इससे व्यक्तियों को समय पर अपने उद्देश्यों को प्राप्त करने में मदद मिलेगी.
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