आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड बनाम एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड

Updated on August 8, 2025 , 12322 views

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड और एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड दोनों योजनाएं इक्विटी निवेश में अधिक जोखिम के साथ ओपन-एंडेड बैलेंस्ड फंड हैं। हालाँकि ये योजनाएँ संतुलित निधियों की एक ही श्रेणी की हैं, फिर भी वे विभिन्न मापदंडों के कारण भिन्न हैं। एक सामान्य नोट पर, बैलेंस्ड फंड उन योजनाओं को संदर्भित करता है जिनके कोष को इक्विटी और फिक्स्ड दोनों में निवेश किया जाता हैआय पूर्व निर्धारित अनुपात में उपकरण। हालांकि, इन योजनाओं में उनके कुल कोष का कम से कम 65% इक्विटी उपकरणों में निवेश किया गया है। साथ में नियमित आय चाहने वाले व्यक्तिराजधानी लंबी अवधि में विकास संतुलित फंड में निवेश करना चुन सकता है। तो, आइए आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड और एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड के बीच के अंतरों को समझते हैं।

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड एक ओपन एंडेड हैबैलेंस्ड फंड यह योजना वर्ष 2006 में शुरू की गई थी। यह योजना का एक हिस्सा हैआईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड. आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का प्रबंधन संयुक्त रूप से श्री शंकरन नरेन, श्री रजत चांडक, श्री इहाब दलवई और श्री मनीष बंथिया द्वारा किया जाता है। यहां, पहले तीन व्यक्ति इक्विटी निवेश का प्रबंधन करते हैं जबकि अंतिम व्यक्ति की देखभाल करता हैनिश्चित आय निवेश। 31 मार्च, 2018 तक, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड की कुछ शीर्ष होल्डिंग्स में आयशर मोटर्स लिमिटेड, मारुति सुजुकी इंडिया लिमिटेड, अंबुजा सीमेंट्स लिमिटेड और गोदरेज प्रॉपर्टीज लिमिटेड शामिल हैं। इस योजना का उद्देश्य सुरक्षा के साथ-साथ विकास प्राप्त करना हैनिवेश इक्विटी और निश्चित आय निवेश के संयोजन में। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड अपने पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए क्रिसिल हाइब्रिड 35+65- एग्रेसिव इंडेक्स का उपयोग करता है।

एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (पूर्ववर्ती एचडीएफसी प्रूडेंस फंड)

एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड को 01 फरवरी, 1994 को लॉन्च किया गया था। एचडीएफसी प्रूडेंस फंड और एचडीएफसी ग्रोथ फंड का विलय एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड में हुआ। यह योजना एक ओपन-एंडेड बैलेंस्ड फंड है जिसे प्रबंधित किया जाता हैएचडीएफसी म्यूचुअल फंड. इस योजना का उद्देश्य लंबी अवधि के कार्यकाल में वृद्धि के साथ-साथ आवधिक रिटर्न प्राप्त करना है। एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड इक्विटी और फिक्स्ड इनकम इंस्ट्रूमेंट्स वाले पोर्टफोलियो में निवेश करके अपने उद्देश्य को प्राप्त करने का प्रयास करता है। एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड अपने पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए क्रिसिल बैलेंस्ड फंड इंडेक्स को अपने प्राथमिक बेंचमार्क और निफ्टी 50 को अपने अतिरिक्त बेंचमार्क के रूप में उपयोग करता है। एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का प्रबंधन श्री राकेश व्यास और श्री प्रशांत जैन द्वारा संयुक्त रूप से किया जाता है। 31 मार्च, 2018 तक, एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड के पोर्टफोलियो की कुछ शीर्ष होल्डिंग्स में एनटीपीसी लिमिटेड, लार्सन एंड टुब्रो लिमिटेड, राज्य शामिल हैं।बैंक भारत की,आईसीआईसीआई बैंक लिमिटेड, और टाटा कंसल्टेंसी सर्विसेज।

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड बनाम एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड फंड और एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड विभिन्न मापदंडों के आधार पर एक-दूसरे से भिन्न होते हैं, जिन्हें चार खंडों में विभाजित किया जाता है, अर्थात् मूल बातें अनुभाग, प्रदर्शन अनुभाग, वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग और अन्य विवरण अनुभाग। तो, आइए दोनों योजनाओं के बीच के अंतरों की तुलना और विश्लेषण करें।

मूल बातें अनुभाग

वर्तमाननहीं हैं, स्कीम कैटेगरी, और फिनकैश रेटिंग कुछ तुलनीय तत्व हैं जो बेसिक्स सेक्शन का हिस्सा हैं। दोनों योजनाओं की तुलना में यह पहला खंड है। योजना श्रेणी के साथ शुरू करने के लिए, यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएं एक ही श्रेणी की हैं, यानी हाइब्रिड बैलेंस्ड-इक्विटी। इसके संबंध मेंFincash रेटिंग, यह कहा जा सकता है कि दोनों *ICICI प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड और HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड को 3-स्टार के रूप में रेट किया गया है. वर्तमान एनएवी तुलना से पता चलता है कि दोनों योजनाओं के एनएवी में अंतर है। 20 अप्रैल, 2018 तक, आईसीआईसीआई का एनएवीम्यूचुअल फंडकी योजना लगभग INR 33 थी और HDFC म्यूचुअल फंड की योजना लगभग INR 497 थी। मूल बातें अनुभाग की सारांश तुलना नीचे दी गई तालिका में दिखाई गई है।

Parameters
Basics	NAV
	Net Assets (Cr)
	Launch Date
	Rating
	Category
	Sub Cat.
	Category Rank
	Risk
	Expense Ratio
	Sharpe Ratio
	Information Ratio
	Alpha Ratio
	Benchmark
	Exit Load

ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
₹73.14 ↓ -0.40 (-0.54 %)
₹65,298 on 30 Jun 25
30 Dec 06
☆☆☆
Hybrid
Dynamic Allocation
18
Moderately High
1.59
0.48
0
0
Not Available
0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
₹509.362 ↓ -2.81 (-0.55 %)
₹102,790 on 30 Jun 25
11 Sep 00
☆☆☆☆
Hybrid
Dynamic Allocation
23
Moderately High
1.43
0
0
0
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

प्रदर्शन अनुभाग

चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर यासीएजीआर अलग-अलग समय अंतराल पर रिटर्न की तुलना प्रदर्शन अनुभाग में की जाती है। दोनों योजनाओं की तुलना में यह दूसरा खंड है। अलग-अलग समय अंतराल जिस पर प्रदर्शन की तुलना की जाती है, उनमें 1 महीने का रिटर्न, 3 महीने का रिटर्न, 3 साल का रिटर्न और 5 साल का रिटर्न शामिल है। प्रदर्शन अनुभाग की तुलना से पता चलता है कि निश्चित समय अंतराल के लिए, एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का प्रदर्शन बेहतर है, जबकि अन्य समय अंतराल पर, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का प्रदर्शन बेहतर है। प्रदर्शन अनुभाग की सारांश तुलना निम्नानुसार सारणीबद्ध है।

Parameters
Performance	1 Month
	3 Month
	6 Month
	1 Year
	3 Year
	5 Year
	Since launch

ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
-1.4%
2.3%
5.3%
6%
12.7%
14.4%
11.3%

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
-2.9%
2.2%
4.4%
1.4%
19%
23.3%
18.1%

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वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग

दोनों योजनाओं की तुलना में यह तीसरा खंड है। इस खंड में, किसी विशेष वर्ष के लिए उत्पन्न दोनों योजनाओं के बीच पूर्ण प्रतिफल की तुलना की जाती है। वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग की तुलना से यह भी पता चलता है कि कुछ वर्षों के लिए, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड ने बेहतर प्रदर्शन किया है, जबकि अन्य के लिए, एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड ने बेहतर प्रदर्शन किया है। वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग की सारांश तुलना नीचे दी गई तालिका में दिखाई गई है।

Parameters
Yearly Performance	2024
	2023
	2022
	2021
	2020

ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
12.3%
16.5%
7.9%
15.1%
11.7%

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
16.7%
31.3%
18.8%
26.4%
7.6%

अन्य विवरण अनुभाग

एयूएम, न्यूनतमसिप और एकमुश्त निवेश कुछ तुलनीय तत्व हैं जो अन्य विवरण अनुभाग का हिस्सा बनते हैं। दोनों योजनाओं की तुलना में यह अंतिम खंड है। एयूएम के संबंध में, हम कह सकते हैं कि दोनों योजनाओं के बीच एक महत्वपूर्ण अंतर है। 31 मार्च, 2018 तक, एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का एयूएम लगभग 36,594 करोड़ रुपये था जबकि आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का लगभग 26,050 करोड़ रुपये था। इसी तरह, न्यूनतमएसआईपी निवेश HDFC की योजना के मामले में INR 500 है जबकि ICICI की योजना INR 1 है,000. हालाँकि, दोनों योजनाओं के लिए एकमुश्त निवेश स्थिर है, अर्थात INR 5,000। नीचे दी गई तालिका अन्य विवरण अनुभाग की सारांश तुलना दिखाती है।

Parameters
Other Details	Min SIP Investment
Other Details	Min Investment
Fund Manager

ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
₹100
₹5,000
Sankaran Naren - 8.05 Yr.

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
₹300
₹5,000
Anil Bamboli - 3.01 Yr.

वर्षों में 10k निवेश की वृद्धि

Growth of 10,000 investment over the years.

ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹12,646
31 Jul 22	₹13,718
31 Jul 23	₹15,348
31 Jul 24	₹18,819
31 Jul 25	₹19,946

Growth of 10,000 investment over the years.

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹14,889
31 Jul 22	₹16,917
31 Jul 23	₹20,878
31 Jul 24	₹29,009
31 Jul 25	₹29,213

विस्तृत संपत्ति और होल्डिंग्स तुलना

Asset Allocation

ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	42.27%
Equity	46.03%
Debt	11.7%
Other	0%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	19.15%
Consumer Cyclical	12.51%
Technology	6.32%
Industrials	6.17%
Consumer Defensive	4.77%
Basic Materials	4.68%
Real Estate	4.49%
Energy	4.03%
Health Care	2.93%
Communication Services	2.74%
Utility	1.76%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	37.4%
Corporate	8.44%
Government	8.12%

Credit Quality

Rating	Value
A	3.62%
AA	22.41%
AAA	70.12%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Nifty 50 Index Derivatives \| -	10%	-₹6,537 Cr	2,551,950 ↑ 557,475
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 16 \| 532343	5%	₹3,041 Cr	10,420,037 ↓ -929,250
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 12 \| 532174	5%	₹2,979 Cr	20,604,805 ↑ 1,000,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| HDFCBANK	4%	₹2,759 Cr	13,782,369
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 08 \| RELIANCE	3%	₹2,234 Cr	14,884,056 ↓ -86,553
Embassy Office Parks REIT (Real Estate) -, Since 30 Apr 25 \| EMBASSY	3%	₹1,878 Cr	48,202,903
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Dec 08 \| INFY	3%	₹1,875 Cr	11,706,651 ↑ 446,283
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 15 \| BHARTIARTL	2%	₹1,496 Cr	7,445,066 ↓ -807,500
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	2%	₹1,466 Cr	3,993,668 ↓ -418,400
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 16 \| MARUTI	2%	₹1,372 Cr	1,106,207 ↓ -237,200

Asset Allocation

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	10.36%
Equity	62.76%
Debt	26.88%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	22.17%
Industrials	8.45%
Energy	7.41%
Consumer Cyclical	6.25%
Technology	5.85%
Utility	4.3%
Health Care	4.09%
Communication Services	3.6%
Consumer Defensive	2.62%
Basic Materials	1.95%
Real Estate	1.44%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	13.37%
Government	13.09%
Cash Equivalent	10.78%

Credit Quality

Rating	Value
AA	0.91%
AAA	97.55%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 22 \| HDFCBANK	5%	₹5,585 Cr	27,904,351
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| 532174	4%	₹4,005 Cr	27,699,224
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 21 \| RELIANCE	4%	₹3,701 Cr	24,664,288
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Aug 20 \| BHARTIARTL	3%	₹3,271 Cr	16,279,354
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 09 \| INFY	3%	₹2,950 Cr	18,414,203 ↓ -1,737,600
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 May 07 \| SBIN	3%	₹2,871 Cr	35,000,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	2%	₹2,414 Cr	6,579,083 ↓ -66,600
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	2%	₹2,396 Cr	228,533,300
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 17 \| 532215	2%	₹2,378 Cr	19,827,457
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 16 \| 532555	2%	₹2,324 Cr	69,395,915 ↓ -537,000

नतीजतन, यह निष्कर्ष निकाला जा सकता है कि दोनों योजनाओं के बीच मतभेद मौजूद हैं। नतीजतन, किसी भी योजना में निवेश करने से पहले व्यक्तियों को बहुत सतर्क रहना चाहिए। उन्हें यह जांचना चाहिए कि योजना उनके निवेश उद्देश्य से मेल खाती है या नहीं। इससे निवेशकों को परेशानी मुक्त तरीके से समय पर अपने उद्देश्यों को प्राप्त करने में मदद मिलेगी.