फिनकैश »आईसीआईसीआई प्रू बाल एडवांटेज फंड बनाम एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड
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आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड और एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड दोनों योजनाएं इक्विटी निवेश में अधिक जोखिम के साथ ओपन-एंडेड बैलेंस्ड फंड हैं। हालाँकि ये योजनाएँ संतुलित निधियों की एक ही श्रेणी की हैं, फिर भी वे विभिन्न मापदंडों के कारण भिन्न हैं। एक सामान्य नोट पर, बैलेंस्ड फंड उन योजनाओं को संदर्भित करता है जिनके कोष को इक्विटी और फिक्स्ड दोनों में निवेश किया जाता हैआय पूर्व निर्धारित अनुपात में उपकरण। हालांकि, इन योजनाओं में उनके कुल कोष का कम से कम 65% इक्विटी उपकरणों में निवेश किया गया है। साथ में नियमित आय चाहने वाले व्यक्तिराजधानी लंबी अवधि में विकास संतुलित फंड में निवेश करना चुन सकता है। तो, आइए आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड और एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड के बीच के अंतरों को समझते हैं।
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड एक ओपन एंडेड हैबैलेंस्ड फंड यह योजना वर्ष 2006 में शुरू की गई थी। यह योजना का एक हिस्सा हैआईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड. आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का प्रबंधन संयुक्त रूप से श्री शंकरन नरेन, श्री रजत चांडक, श्री इहाब दलवई और श्री मनीष बंथिया द्वारा किया जाता है। यहां, पहले तीन व्यक्ति इक्विटी निवेश का प्रबंधन करते हैं जबकि अंतिम व्यक्ति की देखभाल करता हैनिश्चित आय निवेश। 31 मार्च, 2018 तक, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड की कुछ शीर्ष होल्डिंग्स में आयशर मोटर्स लिमिटेड, मारुति सुजुकी इंडिया लिमिटेड, अंबुजा सीमेंट्स लिमिटेड और गोदरेज प्रॉपर्टीज लिमिटेड शामिल हैं। इस योजना का उद्देश्य सुरक्षा के साथ-साथ विकास प्राप्त करना हैनिवेश इक्विटी और निश्चित आय निवेश के संयोजन में। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड अपने पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए क्रिसिल हाइब्रिड 35+65- एग्रेसिव इंडेक्स का उपयोग करता है।
एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड को 01 फरवरी, 1994 को लॉन्च किया गया था। एचडीएफसी प्रूडेंस फंड और एचडीएफसी ग्रोथ फंड का विलय एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड में हुआ। यह योजना एक ओपन-एंडेड बैलेंस्ड फंड है जिसे प्रबंधित किया जाता हैएचडीएफसी म्यूचुअल फंड. इस योजना का उद्देश्य लंबी अवधि के कार्यकाल में वृद्धि के साथ-साथ आवधिक रिटर्न प्राप्त करना है। एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड इक्विटी और फिक्स्ड इनकम इंस्ट्रूमेंट्स वाले पोर्टफोलियो में निवेश करके अपने उद्देश्य को प्राप्त करने का प्रयास करता है। एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड अपने पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए क्रिसिल बैलेंस्ड फंड इंडेक्स को अपने प्राथमिक बेंचमार्क और निफ्टी 50 को अपने अतिरिक्त बेंचमार्क के रूप में उपयोग करता है। एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का प्रबंधन श्री राकेश व्यास और श्री प्रशांत जैन द्वारा संयुक्त रूप से किया जाता है। 31 मार्च, 2018 तक, एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड के पोर्टफोलियो की कुछ शीर्ष होल्डिंग्स में एनटीपीसी लिमिटेड, लार्सन एंड टुब्रो लिमिटेड, राज्य शामिल हैं।बैंक भारत की,आईसीआईसीआई बैंक लिमिटेड, और टाटा कंसल्टेंसी सर्विसेज।
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड फंड और एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड विभिन्न मापदंडों के आधार पर एक-दूसरे से भिन्न होते हैं, जिन्हें चार खंडों में विभाजित किया जाता है, अर्थात् मूल बातें अनुभाग, प्रदर्शन अनुभाग, वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग और अन्य विवरण अनुभाग। तो, आइए दोनों योजनाओं के बीच के अंतरों की तुलना और विश्लेषण करें।
वर्तमाननहीं हैं, स्कीम कैटेगरी, और फिनकैश रेटिंग कुछ तुलनीय तत्व हैं जो बेसिक्स सेक्शन का हिस्सा हैं। दोनों योजनाओं की तुलना में यह पहला खंड है। योजना श्रेणी के साथ शुरू करने के लिए, यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएं एक ही श्रेणी की हैं, यानी हाइब्रिड बैलेंस्ड-इक्विटी। इसके संबंध मेंFincash रेटिंग, यह कहा जा सकता है कि दोनों *ICICI प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड और HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड को 3-स्टार के रूप में रेट किया गया है. वर्तमान एनएवी तुलना से पता चलता है कि दोनों योजनाओं के एनएवी में अंतर है। 20 अप्रैल, 2018 तक, आईसीआईसीआई का एनएवीम्यूचुअल फंडकी योजना लगभग INR 33 थी और HDFC म्यूचुअल फंड की योजना लगभग INR 497 थी। मूल बातें अनुभाग की सारांश तुलना नीचे दी गई तालिका में दिखाई गई है।
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹64.5 ↑ 0.30 (0.47 %) ₹56,175 on 31 Mar 24 30 Dec 06 ☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 18 Moderately High 1.59 3.54 0 0 Not Available 0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL) HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹457.928 ↑ 2.64 (0.58 %) ₹79,875 on 31 Mar 24 11 Sep 00 ☆☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 23 Moderately High 1.61 3.3 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर यासीएजीआर अलग-अलग समय अंतराल पर रिटर्न की तुलना प्रदर्शन अनुभाग में की जाती है। दोनों योजनाओं की तुलना में यह दूसरा खंड है। अलग-अलग समय अंतराल जिस पर प्रदर्शन की तुलना की जाती है, उनमें 1 महीने का रिटर्न, 3 महीने का रिटर्न, 3 साल का रिटर्न और 5 साल का रिटर्न शामिल है। प्रदर्शन अनुभाग की तुलना से पता चलता है कि निश्चित समय अंतराल के लिए, एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का प्रदर्शन बेहतर है, जबकि अन्य समय अंतराल पर, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का प्रदर्शन बेहतर है। प्रदर्शन अनुभाग की सारांश तुलना निम्नानुसार सारणीबद्ध है।
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 1% 3.9% 11.6% 21.9% 13.6% 12.7% 11.4% HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 2.4% 5.1% 19.4% 39.4% 25.8% 18.4% 18.5%
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दोनों योजनाओं की तुलना में यह तीसरा खंड है। इस खंड में, किसी विशेष वर्ष के लिए उत्पन्न दोनों योजनाओं के बीच पूर्ण प्रतिफल की तुलना की जाती है। वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग की तुलना से यह भी पता चलता है कि कुछ वर्षों के लिए, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड ने बेहतर प्रदर्शन किया है, जबकि अन्य के लिए, एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड ने बेहतर प्रदर्शन किया है। वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग की सारांश तुलना नीचे दी गई तालिका में दिखाई गई है।
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 16.5% 7.9% 15.1% 11.7% 10.8% HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 31.3% 18.8% 26.4% 7.6% 6.9%
एयूएम, न्यूनतमसिप और एकमुश्त निवेश कुछ तुलनीय तत्व हैं जो अन्य विवरण अनुभाग का हिस्सा बनते हैं। दोनों योजनाओं की तुलना में यह अंतिम खंड है। एयूएम के संबंध में, हम कह सकते हैं कि दोनों योजनाओं के बीच एक महत्वपूर्ण अंतर है। 31 मार्च, 2018 तक, एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का एयूएम लगभग 36,594 करोड़ रुपये था जबकि आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का लगभग 26,050 करोड़ रुपये था। इसी तरह, न्यूनतमएसआईपी निवेश HDFC की योजना के मामले में INR 500 है जबकि ICICI की योजना INR 1 है,000. हालाँकि, दोनों योजनाओं के लिए एकमुश्त निवेश स्थिर है, अर्थात INR 5,000। नीचे दी गई तालिका अन्य विवरण अनुभाग की सारांश तुलना दिखाती है।
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Sankaran Naren - 6.72 Yr. HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Anil Bamboli - 1.68 Yr.
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹8,650 31 Mar 21 ₹12,518 31 Mar 22 ₹14,021 31 Mar 23 ₹14,861 31 Mar 24 ₹18,237 HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹7,472 31 Mar 21 ₹11,728 31 Mar 22 ₹14,196 31 Mar 23 ₹16,080 31 Mar 24 ₹22,455
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 33.21% Equity 43.83% Debt 22.96% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 17.38% Consumer Cyclical 13.07% Consumer Defensive 7.1% Technology 6.89% Industrials 4.89% Basic Materials 4.64% Health Care 3.9% Energy 3.57% Utility 2.18% Communication Services 2.1% Real Estate 0.36% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 32.23% Government 14.13% Corporate 7.06% Securitized 2.75% Credit Quality
Rating Value A 3.22% AA 19.54% AAA 75.52% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nifty 50 Index
- | -6% -₹3,039 Cr 1,371,150
↓ -776,150 8.25% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -5% ₹2,628 Cr 259,689,000
↑ 20,000,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | ICICIBANK5% ₹2,590 Cr 24,615,005
↓ -2,256,100 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5323435% ₹2,513 Cr 11,748,525
↑ 200,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | HDFCBANK4% ₹2,001 Cr 14,256,793
↓ -299,200 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 08 | INFY4% ₹1,975 Cr 11,796,331
↑ 600,000 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 16 | MARUTI3% ₹1,907 Cr 1,688,980
↓ -260,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹1,668 Cr 165,699,810 8.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹1,507 Cr 151,976,540 Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -3% ₹1,469 Cr 39,307,913 HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 15.85% Equity 58.48% Debt 25.67% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.42% Industrials 10.46% Energy 8.97% Utility 6.3% Technology 4.01% Consumer Cyclical 4% Health Care 3.78% Consumer Defensive 2.34% Basic Materials 1.82% Communication Services 1.69% Real Estate 1.43% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 17.95% Cash Equivalent 15.28% Corporate 8.29% Credit Quality
Rating Value AA 1.29% AAA 97.06% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | HDFCBANK6% ₹4,463 Cr 31,804,751 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | COALINDIA4% ₹3,218 Cr 73,700,000
↓ -2,000,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 07 | SBIN4% ₹3,024 Cr 40,426,000
↓ -666,271 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -3% ₹2,750 Cr 272,581,800 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 16 | 5325553% ₹2,691 Cr 80,175,943
↓ -3,598,464 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK3% ₹2,690 Cr 25,564,524 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 09 | INFY3% ₹2,003 Cr 11,967,098 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 21 | RELIANCE2% ₹1,949 Cr 6,672,683 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT2% ₹1,932 Cr 5,556,183 Power Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 17 | 5328102% ₹1,752 Cr 43,712,162
नतीजतन, यह निष्कर्ष निकाला जा सकता है कि दोनों योजनाओं के बीच मतभेद मौजूद हैं। नतीजतन, किसी भी योजना में निवेश करने से पहले व्यक्तियों को बहुत सतर्क रहना चाहिए। उन्हें यह जांचना चाहिए कि योजना उनके निवेश उद्देश्य से मेल खाती है या नहीं। इससे निवेशकों को परेशानी मुक्त तरीके से समय पर अपने उद्देश्यों को प्राप्त करने में मदद मिलेगी.
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