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फिनकैश »एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी बनाम एलएंडटी टैक्स एड फंड

एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड बनाम एलएंडटी टैक्स एडवांटेज फंड

Updated on May 14, 2024 , 1304 views

एक्सिस लॉन्ग टर्मइक्विटी फंड और एलएंडटी टैक्स एडवांटेज फंड दोनों संबंधित हैंईएलएसएस की श्रेणीम्यूचुअल फंड्स. ईएलएसएस या इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम म्यूचुअल फंड स्कीम हैं जो निवेशकों को दोनों का लाभ देती हैंनिवेश साथ ही टैक्सकटौती. ये योजनाएँ मुख्य रूप से अपने कोष को इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश करती हैं जबकि शेष भाग निश्चितआय उपकरण। ईएलएसएस में निवेश करने वाले व्यक्ति 1,50 रुपये तक की कर कटौती का दावा कर सकते हैं,000 अंतर्गतसेक 80सी काआयकर अधिनियम, 1961। हालांकि, एक होने के नातेटैक्स सेविंग निवेशELSS में तीन साल की लॉक-इन अवधि होती है जो अन्य टैक्स सेविंग एवेन्यू की तुलना में सबसे कम है। हालांकि एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड और एलएंडटी टैक्स एडवांटेज फंड दोनों ही ईएलएसएस श्रेणी के हैं, फिर भी उनके बीच मतभेद मौजूद हैं। तो, आइए इस लेख के माध्यम से मतभेदों को समझते हैं।

एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड

एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड का एक हिस्सा हैएक्सिस म्यूचुअल फंड. यह ओपन-एंडेड ईएलएसएस योजना 29 दिसंबर, 2009 को शुरू की गई थी। एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड का उद्देश्य हासिल करना हैराजधानी नियमित आय के साथ लंबी अवधि में सराहना जो एक विविध पोर्टफोलियो से उत्पन्न होती है जिसमें मुख्य रूप से इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरण शामिल होते हैं। यह योजना अपने पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए बेंचमार्क के रूप में एसएंडपी बीएसई 200 इंडेक्स का उपयोग करती है। 31 मार्च, 2018 तक, एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड की कुछ शीर्ष होल्डिंग्स में एचडीएफसी लिमिटेड, बजाज फाइनेंस लिमिटेड, मारुति सुजुकी इंडिया लिमिटेड और टीटीके प्रेस्टीज लिमिटेड शामिल थे। एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड पूरी तरह से श्री जिनेश गोपानी द्वारा प्रबंधित किया जाता है। यह योजना उन व्यक्तियों के लिए उपयुक्त है जो 3-5 साल के निवेश क्षितिज की तलाश कर रहे हैं।

एलएंडटी टैक्स एडवांटेज फंड

एलएंडटी टैक्स एडवांटेज फंड एक ओपन-एंडेड ईएलएसएस योजना है जिसे वर्ष 2006 में लॉन्च किया गया था। यह योजना एसएंडपी बीएसई 200 टीआरआई इंडेक्स को अपने पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए बेंचमार्क के रूप में उपयोग करती है और इसका प्रबंधन किसके द्वारा किया जाता हैएलएंडटी म्यूचुअल फंड. इस योजना का उद्देश्य एक ऐसे पोर्टफोलियो से लंबी अवधि में पूंजी वृद्धि प्राप्त करना है जिसके महत्वपूर्ण हिस्से का इक्विटी उपकरणों में एक्सपोजर है। एलएंडटी टैक्स एडवांटेज फंड का प्रबंधन करने वाले फंड मैनेजर श्री एस एन लाहिरी हैं। योजना के उद्देश्य के अनुसार, यह अपने कोष का लगभग 80-100% इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश करता है, जबकि शेषनिश्चित आय उपकरण। योजना के कुछ प्रमुख लाभों में निवेश और कर कटौती का दो-एक-एक लाभ, जोखिम नियंत्रण के लिए अधिक विविधीकरण और 360-डिग्री अनुसंधान शामिल हैं।

एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड बनाम एलएंडटी टैक्स एडवांटेज फंड

हालांकि एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड बनाम एलएंडटी टैक्स एडवांटेज फंड दोनों एक ही श्रेणी के हैं, फिर भी; वे कई खातों पर भिन्न होते हैं जैसे कि प्रदर्शन, वर्तमाननहीं हैं, एयूएम, और इसी तरह। तो, आइए इन मापदंडों के आधार पर योजनाओं के बीच के अंतरों को समझते हैं जिन्हें चार खंडों में विभाजित किया गया है जो नीचे दिए गए हैं।

मूल बातें अनुभाग

दोनों योजनाओं की तुलना में यह पहला खंड है। बेसिक्स सेक्शन के तुलनीय तत्वों में वर्तमान एनएवी, फिनकैश रेटिंग और स्कीम श्रेणी शामिल हैं। योजना श्रेणी के साथ शुरू करने के लिए, यह कहा जा सकता है कि एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड और एलएंडटी टैक्स एडवांटेज फंड दोनों एक ही श्रेणी के हैं, यानी इक्विटी ईएलएसएस। की तुलनाफिनकैश रेटिंग पता चलता है किएक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड एक 3-स्टार रेटेड स्कीम है जबकि एलएंडटी टैक्स एडवांटेज फंड 4-स्टार रेटेड स्कीम है. यहां तक कि, वर्तमान एनएवी की तुलना से पता चलता है कि दोनों योजनाओं के एनएवी में अंतर है। 23 अप्रैल, 2018 को, एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड का एनएवी लगभग 43 रुपये था, जबकि एलएंडटी टैक्स एडवांटेज फंड लगभग 56 रुपये था। बेसिक्स सेक्शन की सारांश तुलना निम्नानुसार सारणीबद्ध है।

Parameters
BasicsNAV
Net Assets (Cr)
Launch Date
Rating
Category
Sub Cat.
Category Rank
Risk
Expense Ratio
Sharpe Ratio
Information Ratio
Alpha Ratio
Benchmark
Exit Load
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
₹85.5615 ↑ 0.41   (0.48 %)
₹35,474 on 31 Mar 24
29 Dec 09
Equity
ELSS
20
Moderately High
1.61
2.46
-1.02
5.36
Not Available
NIL
Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹26.6281 ↑ 0.38   (1.45 %)
₹60 on 31 Mar 24
30 Dec 15
Not Rated
Equity
ELSS
Moderately High
0
1.91
-1.2
-5.52
Not Available
NIL

प्रदर्शन अनुभाग

चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर की तुलना यासीएजीआर अलग-अलग समय अंतराल पर रिटर्न प्रदर्शन अनुभाग में किया जाता है। इन समय अंतराल में 1 महीने का रिटर्न, 6 महीने का रिटर्न, 3 साल का रिटर्न और इंसेप्शन के बाद से रिटर्न शामिल है। प्रदर्शन अनुभाग की तुलना से पता चलता है कि लगभग सभी समय अंतराल में, एलएंडटी टैक्स एडवांटेज फंड के प्रदर्शन की तुलना में एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड का प्रदर्शन बेहतर है। नीचे दी गई तालिका प्रदर्शन अनुभाग की सारांश तुलना दिखाती है।

Parameters
Performance1 Month
3 Month
6 Month
1 Year
3 Year
5 Year
Since launch
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
0.5%
6.3%
15.7%
28.7%
12%
14.8%
16.1%
Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details
3.2%
1.9%
12.5%
27.3%
16%
14%
12.4%

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वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग

तुलना में तीसरा खंड होने के नाते, यह किसी विशेष वर्ष के लिए दोनों योजनाओं द्वारा उत्पन्न पूर्ण रिटर्न में अंतर का विश्लेषण करता है। एब्सोल्यूट रिटर्न सेक्शन की तुलना से यह भी पता चलता है कि एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड का प्रदर्शन कई मामलों में एलएंडटी टैक्स एडवांटेज फंड की तुलना में बेहतर है। वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग का तुलनात्मक सारांश नीचे दी गई तालिका में दिखाया गया है।

Parameters
Yearly Performance2023
2022
2021
2020
2019
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
22%
-12%
24.5%
20.5%
14.8%
Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details
24.1%
-2%
29.4%
8.5%
7.9%

अन्य विवरण अनुभाग

यह अंतिम खंड होने के कारण, यह एयूएम जैसे तत्वों की तुलना करता है, न्यूनतमसिप और एकमुश्त निवेश, और निकास भार। न्यूनतम की तुलनाएसआईपी निवेश पता चलता है कि दोनों योजनाओं के लिए एसआईपी राशि समान है, यानी 500 रुपये। इसके अलावा, न्यूनतम एकमुश्त राशि भी दोनों योजनाओं के लिए समान है, यानी 500 रुपये। हालांकि, एयूएम की तुलना से पता चलता है कि एक है दोनों योजनाओं के बीच महत्वपूर्ण अंतर। 31 मार्च, 2018 तक, एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड का एयूएम लगभग INR 15,898 करोड़ है जबकि L&T टैक्स एडवांटेज फंड INR 3,016 करोड़ है। एग्जिट लोड की तुलना से पता चलता है कि दोनों योजनाओं के लिए कोई एक्जिट लोड नहीं है क्योंकि वे ईएलएसएस वाली हैं जिनकी लॉक-इन अवधि तीन साल है। अन्य विवरण अनुभाग की तुलना नीचे दी गई तालिका में संक्षेपित है।

Parameters
Other DetailsMin SIP Investment
Min Investment
Fund Manager
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
₹500
₹500
Shreyash Devalkar - 0.66 Yr.
Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹500
₹500
Aditya Mulki - 2.06 Yr.

वर्षों में 10k निवेश की वृद्धि

Growth of 10,000 investment over the years.
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
DateValue
30 Apr 19₹10,000
30 Apr 20₹9,610
30 Apr 21₹13,791
30 Apr 22₹15,173
30 Apr 23₹14,591
30 Apr 24₹19,378
Growth of 10,000 investment over the years.
Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details
DateValue
30 Apr 19₹10,000
30 Apr 20₹8,144
30 Apr 21₹11,787
30 Apr 22₹13,690
30 Apr 23₹14,150
30 Apr 24₹18,250

विस्तृत पोर्टफोलियो तुलना

Asset Allocation
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash3.72%
Equity96.28%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services24.68%
Consumer Cyclical12.79%
Basic Materials10.24%
Consumer Defensive9.4%
Technology8.54%
Industrials8.29%
Health Care8.2%
Utility7.11%
Communication Services4.93%
Energy2.09%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 13 | 532779
7%₹2,348 Cr17,289,058
↓ -1,993,926
Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 500034
6%₹2,205 Cr3,042,766
↓ -48,706
Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 17 | TCS
6%₹2,118 Cr5,465,066
↓ -660,813
Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 17 | 540376
6%₹2,019 Cr4,462,092
↓ -77,590
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | HDFCBANK
4%₹1,595 Cr11,016,916
Pidilite Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Nov 14 | PIDILITIND
4%₹1,540 Cr5,108,360
Nestle India Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Aug 14 | NESTLEIND
4%₹1,274 Cr4,859,456
↓ -1,196,485
Info Edge (India) Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 14 | NAUKRI
3%₹1,198 Cr2,142,107
↓ -768,062
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | CHOLAFIN
3%₹1,047 Cr9,053,793
PI Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 20 | PIIND
3%₹1,036 Cr2,679,864
↓ -233,052
Asset Allocation
Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash1.65%
Equity98.35%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services25.72%
Technology16.63%
Industrials12.05%
Health Care11.99%
Consumer Cyclical9.09%
Consumer Defensive9%
Basic Materials5.79%
Energy4.57%
Communication Services3.51%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 20 | INFY
6%₹4 Cr25,000
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 28 Feb 21 | SUNPHARMA
6%₹3 Cr20,500
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 15 | HDFCBANK
5%₹3 Cr21,500
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 19 | RELIANCE
5%₹3 Cr9,268
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | 541154
4%₹3 Cr7,900
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 16 | ICICIBANK
4%₹3 Cr23,609
Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 21 | TATAMOTORS
4%₹2 Cr22,000
Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 20 | TCS
3%₹2 Cr5,265
↑ 800
SBI Life Insurance Company Limited (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | 540719
3%₹2 Cr13,500
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 20 | BHARTIARTL
3%₹2 Cr16,000

इसलिए, यह निष्कर्ष निकाला जा सकता है कि दोनों योजनाएँ विभिन्न मापदंडों के कारण भिन्न हैं। नतीजतन, व्यक्तियों को किसी भी योजना में निवेश करते समय सावधान रहना चाहिए। उन्हें यह जांचना चाहिए कि क्या यह योजना उनके निवेश उद्देश्य के अनुकूल है और इसके तौर-तरीकों को पूरी तरह से समझ लें। इससे उन्हें समय पर अपने उद्देश्यों को प्राप्त करने में मदद मिलेगी और यह सुनिश्चित होगा कि उनका निवेश सुरक्षित है.

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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