एलएंडटी टैक्स एडवांटेज फंड और एसबीआई मैग्नम टैक्स गेन फंड दोनों योजनाएं कई मापदंडों पर भिन्न हैं। ये अंतर मौजूद हैं, भले ही दोनों योजनाएं एक ही श्रेणी का हिस्सा हैं, यानी इक्विटीईएलएसएस. इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम (ईएलएसएस) को टैक्स सेविंग के रूप में भी जाना जाता हैम्यूचुअल फंड. ये योजनाएं व्यक्तियों को दोहरी पेशकश करती हैंनिवेश के लाभ और कर कटौती। व्यक्तियोंनिवेश ईएलएसएस योजनाओं में कर का दावा कर सकते हैंकटौती INR 1,50 तक,000 अंतर्गतधारा 80सी काआयकर अधिनियम, 1961। हालांकि, इन योजनाओं में तीन साल की लॉक-इन अवधि होती है जो अन्य कर बचत के रास्ते की तुलना में फिर से सबसे कम है। हालांकि एक श्रेणी के तहत कई योजनाएं पेश की जाती हैं, फिर भी; उनके बीच मतभेद हैं। तो, आइए एलएंडटी टैक्स एडवांटेज फंड और एसबीआई मैग्नम टैक्स गेन फंड के बीच के अंतरों को समझते हैं।
एलएंडटी टैक्स एडवांटेज फंड का निवेश उद्देश्य दीर्घकालिक प्राप्त करना हैराजधानी मुख्य रूप से इक्विटी और इक्विटी से संबंधित प्रतिभूतियों से युक्त पोर्टफोलियो से प्रशंसा। यह ओपन-एंडेड टैक्स सेविंग म्यूचुअल फंड योजना 27 फरवरी, 2006 को शुरू की गई थी। एल एंड टी टैक्स एडवांटेज फंड एस एंड पी बीएसई 200 टीआरआई इंडेक्स का बेंचमार्क इंडेक्स के रूप में उपयोग करता है और पूरी तरह से श्री एस एन लाहिरी द्वारा प्रबंधित किया जाता है। सामान्य परिस्थितियों में, एलएंडटी टैक्स एडवांटेज फंड अपने संचित जमा धन का लगभग 95% इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश करता है और शेष में निवेश करता हैमुद्रा बाजार उपकरण। 31 मार्च 2018 तक, एचडीएफसीबैंक लिमिटेड, इंडसइंड बैंक लिमिटेड, लार्सन एंड टुब्रो लिमिटेड, और गोदरेज प्रॉपर्टीज लिमिटेड एलएंडटी टैक्स एडवांटेज फंड के पोर्टफोलियो की कुछ होल्डिंग्स थीं। जोखिम नियंत्रण के लिए अधिक विविधीकरण और 360-डिग्री अनुसंधान एलएंडटी टैक्स एडवांटेज फंड के कुछ लाभ हैं।
एसबीआई मैग्नम टैक्स गेन फंड उन निवेशकों के लिए एक उपयुक्त विकल्प है जो इक्विटी बाजारों में निवेश के साथ-साथ कर बचत का दोहरा लाभ चाहते हैं। की यह योजनाएसबीआई म्यूचुअल फंड इसके साथ-साथ अपने निवेशकों को निवेश लाभ प्रदान करना हैप्रस्ताव कर कटौती। यह योजना एसएंडपी बीएसई 100 इंडेक्स को बेंचमार्क के रूप में अपनी संपत्ति की टोकरी बनाने के लिए उपयोग करती है। श्री दिनेश बालचंद्रन एसबीआई मैग्नम टैक्स गेन फंड का प्रबंधन करने वाले फंड मैनेजर हैं। पर आधारितपरिसंपत्ति आवंटन उद्देश्य, एसबीआई मैग्नम टैक्स गेन फंड अपने फंड के पैसे का लगभग 80-100% इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश करता है जबकि शेष भाग पैसे मेंमंडी उपकरण।आईसीआईसीआई बैंक लिमिटेड, रिलायंस इंडस्ट्रीज लिमिटेड, और रूरल इलेक्ट्रिफिकेशन कॉर्पोरेशन लिमिटेड, 31 मार्च, 2018 तक एसबीआई मैग्नम टैक्स गेन फंड के पोर्टफोलियो की कुछ होल्डिंग्स हैं।
एलएंडटी टैक्स एडवांटेज फंड और एसबीआई मैग्नम टैक्स गेन फंड दोनों योजनाएं कई मापदंडों पर भिन्न हैं। तो, आइए इन मापदंडों की तुलना करके दोनों योजनाओं के बीच के अंतरों को समझते हैं, जिन्हें चार खंडों में वर्गीकृत किया गया है, अर्थात् मूल बातें अनुभाग, प्रदर्शन अनुभाग, वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग और अन्य विवरण अनुभाग।
यह योजनाओं की तुलना में पहला खंड है। बेसिक्स सेक्शन के मापदंडों में स्कीम कैटेगरी, फिनकैश रेटिंग और करंट शामिल हैंनहीं हैं. योजना श्रेणी के संबंध में, यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएँ इक्विटी ईएलएसएस श्रेणी का हिस्सा हैं। की तुलनाफिनकैश रेटिंग बताता हैएलएंडटी टैक्स एडवांटेज फंड एक 4-स्टार रेटेड योजना है और एसबीआई मैग्नम टैक्स गेन फंड 2-स्टार रेटेड योजना है. एनएवी की तुलना यह भी बताती है कि दोनों योजनाएं काफी भिन्न हैं। 02 मई, 2018 को, एलएंडटी टैक्स एडवांटेज फंड का एनएवी लगभग INR 57 था और एसबीआई मैग्नम टैक्स गेन फंड का लगभग 142 था। इस खंड का सारांश निम्नानुसार सारणीबद्ध है।
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹28.38 ↑ 0.00 (0.01 %) ₹53 on 31 Aug 25 30 Dec 15 Equity ELSS Moderately High 2.11 -0.97 -0.96 -5.32 Not Available NIL SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details ₹436.416 ↑ 0.46 (0.10 %) ₹29,937 on 31 Aug 25 7 May 07 ☆☆ Equity ELSS 31 Moderately High 1.6 -0.83 2.12 -2.4 Not Available NIL
तुलना में दूसरा खंड होने के नाते, इस खंड का हिस्सा बनने वाला पैरामीटर हैसीएजीआर या चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर प्रतिफल। प्रदर्शन अनुभाग की तुलना में कहा गया है कि ज्यादातर मामलों में, एलएंडटी टैक्स एडवांटेज फंड ने एलएंडटी टैक्स एडवांटेज फंड की तुलना में बेहतर प्रदर्शन किया है। नीचे दी गई तालिका प्रदर्शन अनुभाग की तुलना को सारांशित करती है।
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details 1.7% -3.3% 11% -3.9% 12.1% 15.2% 11.3% SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details 1% -1.8% 13.3% -0.6% 24.2% 24.8% 12.3%
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किसी विशेष वर्ष के लिए दोनों योजनाओं द्वारा उत्पन्न पूर्ण रिटर्न की तुलना इस खंड में की जाती है। पूर्ण रिटर्न के विश्लेषण से पता चलता है कि कुछ वर्षों में एलएंडटी टैक्स एडवांटेज फंड दौड़ में सबसे आगे है। दूसरी ओर, कुछ वर्षों में, एसबीआई मैग्नम टैक्स गेन फंड दौड़ में सबसे आगे है। वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग की सारांश तुलना निम्नानुसार सारणीबद्ध है।
Parameters Yearly Performance 2024 2023 2022 2021 2020 Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details 11.8% 24.1% -2% 29.4% 8.5% SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details 27.7% 40% 6.9% 31% 18.9%
योजनाओं की तुलना में यह अंतिम खंड है। इसमें एयूएम जैसे पैरामीटर शामिल हैं, न्यूनतमसिप और एकमुश्त निवेश, और निकास भार। दोनों योजनाओं के लिए न्यूनतम एसआईपी और एकमुश्त निवेश समान है, यानी 500 रुपये। हालांकि, एयूएम के कारण दोनों योजनाएं काफी भिन्न हैं। एसबीआई मैग्नम टैक्स गेन फंड का एयूएम लगभग 6,067 करोड़ रुपये था, जबकि एलएंडटी टैक्स एडवांटेज फंड का 31 मार्च, 2018 तक लगभग 3,016 करोड़ रुपये था। इसके अलावा, दोनों योजनाओं का कोई एक्जिट लोड नहीं है क्योंकि वे इस श्रेणी से संबंधित हैं। इक्विटी ईएलएसएस। इस खंड का तुलनात्मक सारांश नीचे दी गई तालिका में दिखाया गया है।
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Ashutosh Shirwaikar - 2.09 Yr. SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Dinesh Balachandran - 8.98 Yr.
Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹14,820 30 Sep 22 ₹14,424 30 Sep 23 ₹17,044 30 Sep 24 ₹22,418 30 Sep 25 ₹20,259 SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹15,587 30 Sep 22 ₹15,841 30 Sep 23 ₹20,867 30 Sep 24 ₹32,232 30 Sep 25 ₹30,312
Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.75% Equity 96.25% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 24.11% Industrials 18.67% Health Care 12.58% Technology 9.59% Consumer Defensive 8.83% Basic Materials 6.4% Energy 5.89% Communication Services 5.42% Consumer Cyclical 4.76% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 19 | RELIANCE5% ₹3 Cr 18,536 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 18 | AXISBANK4% ₹2 Cr 19,500 UPL Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 23 | UPL4% ₹2 Cr 27,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 16 | ICICIBANK4% ₹2 Cr 13,609 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 20 | BHARTIARTL4% ₹2 Cr 10,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 21 | SBIN3% ₹2 Cr 21,000 CreditAccess Grameen Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | CREDITACC3% ₹2 Cr 12,000 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 28 Feb 21 | SUNPHARMA3% ₹2 Cr 10,500 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 15 | HDFCBANK3% ₹2 Cr 17,000 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 22 | PERSISTENT3% ₹2 Cr 2,900 SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.81% Equity 94.19% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 28.34% Basic Materials 10.65% Consumer Cyclical 10.07% Energy 8.8% Technology 8.02% Industrials 7.77% Health Care 7.71% Consumer Defensive 4.51% Utility 4.28% Communication Services 2.99% Real Estate 1.05% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 07 | HDFCBANK9% ₹2,720 Cr 28,586,506 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 06 | RELIANCE5% ₹1,530 Cr 11,275,148 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 17 | ICICIBANK3% ₹1,037 Cr 7,416,237 Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 18 | CIPLA3% ₹969 Cr 6,098,542 Tata Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 21 | TATASTEEL3% ₹958 Cr 62,000,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | ITC3% ₹877 Cr 21,414,825 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 16 | M&M3% ₹805 Cr 2,515,083 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 06 | SBIN3% ₹749 Cr 9,335,639 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | KOTAKBANK2% ₹716 Cr 3,650,000 Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 19 | TORNTPOWER2% ₹689 Cr 5,610,813
इसलिए, उपरोक्त बिंदुओं के आधार पर, यह निष्कर्ष निकाला जा सकता है कि दोनों योजनाएँ कई मापदंडों पर भिन्न हैं। परिणामस्वरूप, निवेश के लिए किसी भी योजना को चुनते समय व्यक्तियों को सावधान रहना चाहिए। उन्हें यह सत्यापित करना चाहिए कि योजना उनके निवेश उद्देश्य से मेल खाती है या नहीं। साथ ही, व्यक्तियों को योजना के कामकाज को पूरी तरह से समझना चाहिए। इससे उन्हें अपने निवेश की सुरक्षा सुनिश्चित करने के साथ-साथ समय पर अपने उद्देश्यों को प्राप्त करने में मदद मिलेगी.