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फिनकैश »एलएंडटी इंडिया वैल्यू फंड बनाम एलएंडटी इक्विटी फंड

एलएंडटी इंडिया वैल्यू फंड बनाम एलएंडटी इक्विटी फंड

Updated on May 15, 2024 , 1798 views

एलएंडटी इंडिया के बीच कई अंतर हैंमूल्य निधि और एलएंडटी इक्विटी फंड। एक ही श्रेणी से संबंधित दोनों योजनाओं के बावजूद ये अंतर मौजूद हैंम्यूचुअल फंड और वही फंड हाउस। आसान शब्दों में,विविध निधि की श्रेणी हैंइक्विटी फ़ंड जिसका कोष लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप कंपनियों के शेयरों में निवेश किया जाता है। ये योजनाएं प्रत्येक के अवसरों का फायदा उठाने की कोशिश करती हैंमंडी-कैप्स जिससे; अपने निवेशकों के लिए रिटर्न को अधिकतम करना। डायवर्सिफाइड फंड, सामान्य तौर पर, अपने कोष का लगभग 40-60% निवेश करते हैंलार्ज कैप फंड, उनके कोष का 10-40%मिड कैप फंड, और अधिकतम 10% inस्मॉल कैप फंड. कुछ स्थितियों में, स्मॉल-कैप शेयरों में निवेश भी शून्य के बराबर हो सकता है। मध्यम से लंबी अवधि के निवेश कार्यकाल के लिए डायवर्सिफाइड फंड एक अच्छा विकल्प है। तो, आइए इस लेख के माध्यम से एलएंडटी इंडिया वैल्यू फंड और एलएंडटी इक्विटी फंड के बीच के अंतरों को समझते हैं।

एलएंडटी इंडिया वैल्यू फंड

एलएंडटी इंडिया वैल्यू फंड उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो भारतीय बाजारों में इक्विटी और इक्विटी से संबंधित प्रतिभूतियों में निवेश करना चाहते हैं, जिससेराजधानी लंबी अवधि में वृद्धि। यह योजना भारतीय कंपनियों के शेयरों में निवेश करती है, जिसमें कम मूल्यांकन वाली प्रतिभूतियों पर अधिक ध्यान दिया जाता है। एलएंडटी इंडिया वैल्यू फंड को 08 जनवरी, 2010 को लॉन्च किया गया था और इसका प्रबंधन श्री वेणुगोपाल मंगत और श्री करण देसाई द्वारा संयुक्त रूप से किया जाता है। एलएंडटी इंडिया वैल्यू फंड एसएंडपी बीएसई 200 टीआरआई इंडेक्स को अपनी संपत्ति की टोकरी तैयार करने के लिए आधार के रूप में उपयोग करता है। इस योजना के कुछ लाभएलएंडटी म्यूचुअल फंड दीर्घकालिक धन निर्माता, शैली विविधीकरण और 360-डिग्री दृष्टिकोण हैं। 31 मार्च, 2018 की स्थिति के अनुसार, एल एंड इंडिया वैल्यू फंड का हिस्सा बनने वाले कुछ घटकों में द फेडरल शामिल हैंबैंक लिमिटेड, लार्सन एंड टुब्रो लिमिटेड, टाटा स्टील लिमिटेड, गोदरेज इंडस्ट्रीज लिमिटेड और एचसीएल टेक्नोलॉजीज लिमिटेड।

एलएंडटी इक्विटी फंड

एलएंडटी इक्विटी फंड का उद्देश्य लंबी अवधि में पूंजी वृद्धि हासिल करना हैनिवेश एक विविध पोर्टफोलियो में मुख्य रूप से इक्विटी और इक्विटी से संबंधित प्रतिभूतियों से युक्त। एलएंडटी इक्विटी फंड के कुछ लाभ आदर्श कोर निवेश, अधिक विविधीकरण और 360-डिग्री दृष्टिकोण हैं। पर आधारितपरिसंपत्ति आवंटन इस योजना का, सामान्य परिस्थितियों में, अपने जमा धन का लगभग 95% इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में और शेष 5% फिक्स्ड में निवेश करता है।आय तथामुद्रा बाजार उपकरण। श्री एस एन लाहिरी और श्री करण देसाई संयुक्त रूप से एलएंडटी इक्विटी फंड का प्रबंधन करते हैं। एक्सिस बैंक लिमिटेड, टाटा कंसल्टेंसी सर्विसेज लिमिटेड, ल्यूपिन लिमिटेड, वेदांत लिमिटेड और पिडिलाइट इंडस्ट्रीज लिमिटेड कुछ ऐसे घटक हैं जो 31 मार्च, 2018 तक एलएंडटी इक्विटी फंड के पोर्टफोलियो का हिस्सा हैं।

एलएंडटी इंडिया वैल्यू फंड बनाम एलएंडटी इक्विटी फंड

एलएंडटी इंडिया वैल्यू फंड और एलएंडटी इक्विटी फंड कई मापदंडों पर भिन्न हैं, हालांकि वे एक ही फंड हाउस और एक ही श्रेणी के हैं। तो, आइए इन मापदंडों की तुलना करके योजनाओं के बीच इन अंतरों का विश्लेषण करें, जिन्हें चार खंडों में विभाजित किया गया है, अर्थात् मूल बातें अनुभाग, प्रदर्शन अनुभाग, वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग और अन्य विवरण अनुभाग।

मूल बातें अनुभाग

यह तुलना में पहला खंड है जिसमें योजना श्रेणी, फिनकैश रेटिंग और वर्तमान जैसे पैरामीटर शामिल हैंनहीं हैं. योजना श्रेणी के साथ होने के कारण, यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएँ समान श्रेणी के इक्विटी विविधीकृत हैं। अगले पैरामीटर पर आगे बढ़ते हुए, अर्थात,फिनकैश रेटिंग, ऐसा कहा जा सकता है कीएलएंडटी इंडिया वैल्यू फंड एक 5-स्टार रेटेड योजना है और एलएंडटी इक्विटी फंड एक 4-स्टार रेटेड योजना है. हालांकि, दोनों योजनाओं के एनएवी के संबंध में, एक महत्वपूर्ण अंतर मौजूद है। 30 अप्रैल, 2018 तक, एलएंडटी इंडिया वैल्यू फंड का एनएवी लगभग 38 रुपये था और एलएंडटी इक्विटी फंड का लगभग 85 रुपये था। बेसिक्स सेक्शन का प्रदर्शन निम्नानुसार सारणीबद्ध है।

Parameters
BasicsNAV
Net Assets (Cr)
Launch Date
Rating
Category
Sub Cat.
Category Rank
Risk
Expense Ratio
Sharpe Ratio
Information Ratio
Alpha Ratio
Benchmark
Exit Load
BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details
₹85.5711 ↑ 0.44   (0.51 %)
₹839 on 31 Mar 24
5 Jan 06
Equity
ELSS
22
Moderately High
2.37
2.51
0
0
Not Available
NIL
UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
₹186.502 ↑ 1.73   (0.94 %)
₹3,484 on 31 Mar 24
15 Dec 99
Equity
ELSS
29
Moderately High
2.07
2.08
-1.09
-3.72
Not Available
NIL

प्रदर्शन अनुभाग

चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर की तुलना यासीएजीआर अलग-अलग समय अवधि में रिटर्न प्रदर्शन अनुभाग में किया जाता है। इन समयावधियों में 1 महीने का रिटर्न 3 महीने का रिटर्न, 3 साल का रिटर्न और 5 साल का रिटर्न शामिल है। प्रदर्शन अनुभाग की तुलना में कहा गया है कि कुछ उदाहरणों में, एलएंडटी इंडिया वैल्यू फंड दौड़ में सबसे आगे है, जबकि अन्य में एलएंडटी इक्विटी फंड दौड़ में सबसे आगे है। नीचे दी गई तालिका प्रदर्शन अनुभाग की तुलना को सारांशित करती है।

Parameters
Performance1 Month
3 Month
6 Month
1 Year
3 Year
5 Year
Since launch
BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details
5.1%
7.9%
23.3%
43.7%
18.3%
18.3%
12.4%
UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
4.7%
6.5%
14.7%
30.9%
15.8%
17.4%
14.8%

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वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग

तुलना में तीसरा खंड होने के नाते, यह किसी विशेष वर्ष के लिए दोनों योजनाओं द्वारा उत्पन्न पूर्ण रिटर्न में अंतर का विश्लेषण करता है। निरपेक्ष रिटर्न के विश्लेषण में कहा गया है कि ज्यादातर मामलों में, एलएंडटी इंडिया वैल्यू फंड ने एलएंडटी इक्विटी फंड की तुलना में बेहतर प्रदर्शन किया है। वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग का सारांश इस प्रकार है।

Parameters
Yearly Performance2023
2022
2021
2020
2019
BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details
31.3%
-2.1%
23.6%
17.8%
14.3%
UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
24.3%
-3.5%
33.1%
20.2%
10.4%

अन्य विवरण अनुभाग

यह तुलना में अंतिम खंड है और इसमें एयूएम जैसे तत्व शामिल हैं, न्यूनतमएसआईपी निवेश, और न्यूनतम एकमुश्त निवेश। न्यूनतमसिप और दोनों योजनाओं के लिए एकमुश्त निवेश समान है। एलएंडटी इंडिया वैल्यू फंड और एलएंडटी इक्विटी फंड के लिए न्यूनतम एसआईपी राशि INR 500 है। दूसरी ओर, दोनों योजनाओं के लिए न्यूनतम एकमुश्त राशि INR 5 है,000. हालाँकि, दोनों योजनाएँ AUM के संबंध में काफी भिन्न हैं। एलएंडटी इंडिया वैल्यू फंड का एयूएम लगभग 7,347 करोड़ रुपये था, जबकि एलएंडटी इक्विटी फंड का 31 मार्च, 2018 तक लगभग 2,589 करोड़ रुपये था। नीचे दी गई तालिका अन्य विवरण अनुभाग की तुलना को सारांशित करती है।

Parameters
Other DetailsMin SIP Investment
Min Investment
Fund Manager
BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details
₹500
₹500
Sanjay Chawla - 2.05 Yr.
UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
₹500
₹500
Vishal Chopda - 4.59 Yr.

वर्षों में 10k निवेश की वृद्धि

Growth of 10,000 investment over the years.
BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details
DateValue
30 Apr 19₹10,000
30 Apr 20₹9,386
30 Apr 21₹13,364
30 Apr 22₹14,905
30 Apr 23₹15,349
30 Apr 24₹22,294
Growth of 10,000 investment over the years.
UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
DateValue
30 Apr 19₹10,000
30 Apr 20₹8,859
30 Apr 21₹13,597
30 Apr 22₹15,835
30 Apr 23₹15,975
30 Apr 24₹21,238

विस्तृत पोर्टफोलियो तुलना

Asset Allocation
BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash1.66%
Equity98.34%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services28.38%
Consumer Cyclical15.04%
Industrials12.21%
Technology11.46%
Health Care7.18%
Energy6.39%
Basic Materials4.77%
Utility4.68%
Communication Services3.67%
Real Estate2.78%
Consumer Defensive1.78%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | HDFCBANK
6%₹50 Cr342,160
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 12 | ICICIBANK
5%₹41 Cr371,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 18 | RELIANCE
4%₹36 Cr121,600
↓ -30,400
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 20 | LT
3%₹29 Cr77,620
Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 23 | 543320
3%₹24 Cr1,345,013
Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 23 | TCS
3%₹21 Cr55,120
↓ -5,000
Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 22 | 500251
2%₹20 Cr49,614
↓ -4,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 19 | BHARTIARTL
2%₹19 Cr157,566
↑ 35,000
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | 500103
2%₹19 Cr775,000
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | SBIN
2%₹18 Cr243,000
↑ 25,000
Asset Allocation
UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash2.18%
Equity97.72%
Debt0.09%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services30.33%
Consumer Cyclical17.17%
Technology9.71%
Consumer Defensive9.56%
Industrials7.4%
Health Care5.86%
Basic Materials5.35%
Communication Services5.23%
Utility4.05%
Real Estate3.06%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 07 | ICICIBANK
8%₹267 Cr2,443,791
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 11 | HDFCBANK
7%₹260 Cr1,798,218
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY
5%₹186 Cr1,241,440
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 13 | BHARTIARTL
4%₹140 Cr1,135,911
↓ -22,302
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 10 | 532215
4%₹126 Cr1,206,867
Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Sep 19 | 540376
3%₹106 Cr234,036
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 12 | MARUTI
3%₹105 Cr83,003
Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 19 | 500034
3%₹101 Cr139,630
↑ 6,927
IndusInd Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 23 | INDUSINDBK
3%₹97 Cr625,262
Godrej Consumer Products Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 21 | 532424
3%₹95 Cr754,956

परिणामस्वरूप, उपरोक्त मापदंडों से यह कहा जा सकता है कि, हालांकि दोनों योजनाएं एक ही फंड हाउस और श्रेणी की हैं, फिर भी; वे कई मापदंडों पर भिन्न हैं। इसलिए, व्यक्तियों को किसी भी योजना में निवेश करने से पहले सावधान रहना चाहिए। उन्हें योजना के मापदंडों को पूरी तरह से समझना चाहिए और यह सुनिश्चित करना चाहिए कि योजना उनके निवेश उद्देश्य से मेल खाती है या नहीं। इससे उन्हें यह सुनिश्चित करने के साथ कि उनका निवेश सुरक्षित है, समय पर अपने उद्देश्यों को प्राप्त करने में मदद मिलेगी.

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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