ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ മികച്ച ഡയറക്ട് പ്ലാനുകൾ

Updated on October 19, 2025 , 2602 views

നിരവധി പുതിയ നിക്ഷേപകർ അതിന്റെ നേട്ടങ്ങളാൽ ആകർഷിക്കപ്പെടുന്നതിനാൽ ഡയറക്ട് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് പ്ലാനുകൾ ജനപ്രീതി നേടുന്നു. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകൾ, രണ്ട് പ്ലാനുകൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു- നേരിട്ടുള്ള പ്ലാനുകളും സാധാരണ പ്ലാനുകളും. ഇവ വ്യത്യസ്ത സ്കീമുകളല്ല, ഫണ്ട് ഹൗസ് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന അതേ പ്രധാന സ്കീമിന്റെ ഒരു വകഭേദമാണ്. നിക്ഷേപകർക്ക് വളരെക്കാലമായി റെഗുലർ പ്ലാനുകൾ ലഭ്യമായിരിക്കെ, ആദ്യ ഡയറക്ട് പ്ലാൻ 2013 ജനുവരി 1-ന് ഒരു ഓപ്ഷനായി വന്നു.നിക്ഷേപകൻ സ്വതന്ത്രമായി ആർക്ക് കഴിയുംമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക ഒരു ഉപദേഷ്ടാവിന്റെ സഹായം തേടാതെ നേരിട്ടുള്ള പ്ലാനുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാം. അതിനാൽ, നിക്ഷേപം നടത്താൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർക്കുള്ള ഒരു ദ്രുത ഗൈഡ് ഇതാഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ ഡയറക്ട് പ്ലാൻ ഒരു നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനായി എടുക്കുന്നതിലൂടെ.

ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളെ കുറിച്ച് എല്ലാം

ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡ് അല്ലെങ്കിൽ ക്ലോസ്-എൻഡ് ഫണ്ടുകളാണ്, അത് പ്രാഥമികമായി കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിൽ/ഷെയറുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ നിക്ഷേപകർക്ക് വ്യക്തിഗത സെക്യൂരിറ്റികൾ വാങ്ങാൻ കഴിയുന്നതിനേക്കാൾ എളുപ്പത്തിൽ ഒരു ബാസ്കറ്റ് സ്റ്റോക്കുകൾ വാങ്ങാൻ അനുവദിക്കുന്നു. ആരെങ്കിലും ഈ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ, ഫണ്ടിന്റെ ഓരോ യൂണിറ്റിനും അവർ നൽകുന്ന വിലയാണ് അറ്റ ആസ്തി മൂല്യം (അല്ല). ഫണ്ടിന്റെ എൻഎവി, ഫണ്ടിന്റെ ബാധ്യതകൾ ഒഴിവാക്കി കണക്കാക്കിയാണ് അറ്റ ആസ്തി മൂല്യം എത്തുന്നത്. സ്റ്റോക്കിലെ വിലയിലെ ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകളാൽ NAV നേരിട്ട് ബന്ധപ്പെട്ടിരിക്കുന്നുവിപണി.

ഇക്വിറ്റിമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ദീർഘകാലത്തേക്കുള്ള മികച്ച നിക്ഷേപമായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു-ടേം പ്ലാൻ. ഈ ഫണ്ടുകൾ ഉയർന്ന അപകടസാധ്യത വഹിക്കുന്നുണ്ടെങ്കിലും, നിങ്ങൾ എത്രത്തോളം നിക്ഷേപം തുടരാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നു എന്നതിനെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കും അപകടസാധ്യതയെന്നും പറയപ്പെടുന്നു. സാധാരണയായി, ഒരു എടുക്കാൻ നിർദ്ദേശിക്കപ്പെടുന്നുഎസ്.ഐ.പി റൂട്ട് ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കുന്നു. വിവിധ ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള നിരവധി തരം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ ഉണ്ട്നിക്ഷേപിക്കുന്നു ശൈലി, വിപണി മൂലധനം, ഭൂമിശാസ്ത്രപരമായ സ്ഥാനം, നമുക്ക് നോക്കാം.

സെബി മാനദണ്ഡങ്ങൾ അനുസരിച്ച് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളുടെ വർഗ്ഗീകരണം

1. ലാർജ് ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ

ലാർജ് ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിൽ പ്രധാനമായും നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഫണ്ടുകളാണിത്. ലാർജ് ക്യാപ്, നിർവചനം അനുസരിച്ച്, പൂർണ്ണ വിപണി മൂലധനത്തിന്റെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ 1 മുതൽ 100 വരെ കമ്പനിയാണ്. ഈ ഫണ്ടുകൾ വലിയ വലിപ്പത്തിലുള്ള കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനാൽ ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ സ്ഥിരമായ വരുമാനം നൽകുന്ന പ്രവണതയുണ്ട്. മിതമായതും ഉയർന്നതുമായ ഒരു നിക്ഷേപകൻറിസ്ക് വിശപ്പ് ഈ ഫണ്ടിൽ നിക്ഷേപിക്കാം.

2. മിഡ് ക്യാപ് ഫണ്ട്

പ്രധാനമായും മിഡ് ക്യാപ് ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന പദ്ധതിയാണിത്. നിർവചനം അനുസരിച്ച്, സമ്പൂർണ്ണ വിപണി മൂലധനത്തിന്റെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ ഇവ 101 മുതൽ 250 വരെ കമ്പനികളാണ്.മിഡ് ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ ഇന്ത്യയിലെ ഏറ്റവും വളർന്നുവരുന്ന കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക, തൽഫലമായി, മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ചാൽ, അവർക്ക് വിപണിയുടെ ഭാവി നേതാക്കളാകാൻ കഴിയും. പക്ഷേ, മിഡ് ക്യാപ്പുകളിലെ അപകടസാധ്യത ലാർജ് ക്യാപ്പുകളേക്കാൾ കൂടുതലാണ്. അതുകൊണ്ടാണ്, ദീർഘകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപിക്കാൻ കഴിയുന്ന നല്ല റിസ്ക് കഴിവുള്ള ഒരു നിക്ഷേപകനെ ഈ ഫണ്ടിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ നിർദ്ദേശിക്കുന്നത്.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

3. ലാർജ് ആൻഡ് മിഡ് ക്യാപ് ഫണ്ട്

ലാർജ് & മിഡ് ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന സ്കീമുകളാണിത്. ഈ ഫണ്ടുകൾ മിഡ്, ലാർജ് ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിൽ കുറഞ്ഞത് 35 ശതമാനം വീതം നിക്ഷേപിക്കും.

4. സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട്

ഈ ഫണ്ടുകൾ മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷന്റെ ഏറ്റവും താഴ്ന്ന അറ്റത്ത് എക്സ്പോഷർ എടുക്കുന്നു- ഫുൾ മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷന്റെ കാര്യത്തിൽ 251-ാമത്തെ കമ്പനി. സ്മോൾ-ക്യാപ് കമ്പനികളിൽ ചെറിയ വരുമാനത്തോടെ വികസനത്തിന്റെ പ്രാരംഭ ഘട്ടത്തിലുള്ള സ്റ്റാർട്ടപ്പുകളോ സ്ഥാപനങ്ങളോ ഉൾപ്പെടുന്നു. ഈ ഫണ്ടുകൾക്ക് മൂല്യം കണ്ടെത്താനും നല്ല വരുമാനം സൃഷ്ടിക്കാനും കഴിയും. എന്നിരുന്നാലും, അപകടസാധ്യതകൾ വളരെ ഉയർന്നതാണ്.

5. മൾട്ടി ക്യാപ് അല്ലെങ്കിൽ ഡൈവേഴ്‌സിഫൈഡ് ഫണ്ട്

ഈ ഇക്വിറ്റി സ്കീം മാർക്കറ്റ് ക്യാപ്പിലുടനീളം നിക്ഷേപിക്കുന്നു, അതായത്, വലിയ ക്യാപ്, മിഡ് ക്യാപ്, കൂടാതെചെറിയ തൊപ്പി. ഈ ഫണ്ട് മാർക്കറ്റ് ക്യാപ്പിലുടനീളം നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനാൽ, ഒരു മാർക്കറ്റ് ക്യാപ്പിൽ മാത്രം നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള സാധ്യത ഇല്ലാതാകുന്നു. ഈ ഫണ്ട് പോർട്ട്ഫോളിയോയ്ക്ക് നല്ല വൈവിധ്യവൽക്കരണം നൽകുന്നു. പക്ഷേ, ഒരു ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടായതിനാൽ, അപകടസാധ്യത ഇപ്പോഴും നിലനിൽക്കുന്നു.

6. ELSS

ഇക്വിറ്റി ലിങ്ക്ഡ് സേവിംഗ്സ് സ്കീമുകൾ (ELSS) മൂന്ന് വർഷത്തെ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവിൽ വരുന്ന ഒരു ടാക്സ് സേവിംഗ് ഫണ്ടാണ്. അതിന്റെ മൊത്തം ആസ്തിയുടെ 80 ശതമാനമെങ്കിലും ഇക്വിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കണം.

7. ഡിവിഡന്റ് യീൽഡ് ഫണ്ട്

ഈ ഫണ്ട് പ്രധാനമായും ഡിവിഡന്റ് നൽകുന്ന സ്റ്റോക്കുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കും. ഡിവിഡന്റ് യീൽഡ് ഫണ്ടിന്റെ ഫണ്ട് മാനേജർ സ്ഥിരതയുള്ള കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ പ്രവണത കാണിക്കുന്നുപണമൊഴുക്ക് കൂടാതെ സ്ഥിരമായ നിരക്കിൽ ഡിവിഡന്റ് നൽകാനുള്ള അവസ്ഥയിലാണ്. മാന്ദ്യ സമയത്ത്, അത്തരം കമ്പനികൾ സാധാരണയായി അതിന്റെ ലാഭവിഹിതം കുറയ്ക്കില്ല. അതിനാൽ, അത്തരം നിക്ഷേപങ്ങൾ ഫണ്ടുകളെ അവരുടെ വളർച്ചയെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള സമപ്രായക്കാരുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ അസ്ഥിരമാക്കുന്നു. ഈ ഫണ്ടുകളുടെ അസ്ഥിരത, ശരാശരി, വലിയ ക്യാപ്, മൾട്ടി-ക്യാപ് ഫണ്ടുകളേക്കാൾ കുറവാണ്.

8. മൂല്യ ഫണ്ട്

മൂല്യ നിക്ഷേപ തന്ത്രം പിന്തുടരുന്ന ഒരു ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടാണിത്. ഈ ഫണ്ടുകൾ ആ നിമിഷത്തിൽ അനുകൂലമല്ലാത്ത, എന്നാൽ നല്ല തത്വങ്ങളുള്ള ആ കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. വിപണിയിൽ വില കുറവാണെന്ന് തോന്നുന്ന, എന്നാൽ ദീർഘകാലത്തേക്ക് ആരോഗ്യകരമായ വരുമാനം നൽകാൻ കഴിയുന്ന ഒരു സ്റ്റോക്ക് തിരഞ്ഞെടുക്കുക എന്നതാണ് ഇതിന് പിന്നിലെ ആശയം.

9. കൗണ്ടർ ഫണ്ട്

ഫണ്ടുകൾക്കെതിരെ ഓഹരികളിൽ വിരുദ്ധ വീക്ഷണം സ്വീകരിക്കുക. ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കാൻ സാധ്യതയുള്ള, കുറഞ്ഞ മൂല്യനിർണ്ണയത്തിൽ, ആ സമയത്ത് മോശം പ്രകടനം കാഴ്ചവെക്കുന്ന സ്റ്റോക്കുകൾ ഫണ്ട് മാനേജർ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നു.

10. ഫോക്കസ്ഡ് ഫണ്ട്

ഈ ഫണ്ട് വലിയ, ഇടത്തരം, ചെറുകിട അല്ലെങ്കിൽ മൾട്ടി-ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിൽ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കും, എന്നാൽ പരമാവധി 30 സ്റ്റോക്കുകൾ ഉണ്ടായിരിക്കാം. ശ്രദ്ധാപൂർവം ഗവേഷണം ചെയ്‌ത പരിമിതമായ എണ്ണം സെക്യൂരിറ്റികൾക്കിടയിൽ ഈ ഫണ്ടുകൾ അവരുടെ ഹോൾഡിംഗുകൾ അനുവദിച്ചിരിക്കുന്നു.

11. സെക്ടർ/തീമാറ്റിക് ഫണ്ട്

ഒരു പ്രത്യേക മേഖലയിലോ തീമിലോ നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഫണ്ടുകളാണിത്. ഒരു സെക്ടർ ഫണ്ട് എന്നത് ഒരു പ്രത്യേക മേഖലയിലോ വ്യവസായത്തിലോ വ്യാപാരം നടത്തുന്ന കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഒരു ഇക്വിറ്റി സ്കീമാണ്, ഉദാഹരണത്തിന്, ഒരു ഫാർമ ഫണ്ട് ഫാർമസ്യൂട്ടിക്കൽ കമ്പനികളിൽ മാത്രം നിക്ഷേപിക്കും.തീമാറ്റിക് ഫണ്ടുകൾ വളരെ ഇടുങ്ങിയ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുന്നതിനേക്കാൾ വിശാലമായ മേഖലയിലാകാം, ഉദാഹരണത്തിന്, മാധ്യമങ്ങളും വിനോദവും. തീമാറ്റിക് ഫണ്ടിന് പ്രസിദ്ധീകരണം, ഓൺലൈൻ, മീഡിയ അല്ലെങ്കിൽ ബ്രോഡ്കാസ്റ്റിംഗ് എന്നിവയിലുടനീളമുള്ള വിവിധ കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപിക്കാം.

നേരിട്ടുള്ള മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് പ്ലാനുകൾ എന്തുകൊണ്ട് ജനപ്രീതി നേടുന്നു?

നേരിട്ടുള്ള പ്ലാനുകൾ ആകർഷകമായി തോന്നുന്നതിന്റെ ഒരു പ്രധാന കാരണം അതിന്റെ കുറഞ്ഞ ചെലവ് അനുപാതമാണ്. ഒരു സാധാരണ പ്ലാനുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ, നേരിട്ടുള്ള മ്യൂച്വൽ പ്ലാനിലെ ചെലവ് അനുപാതം കുറവാണ്. നേരിട്ടുള്ള മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾക്ക് ഏജന്റ് കമ്മീഷനുകളൊന്നും ഉണ്ടാകില്ല എന്ന വസ്തുതയിൽ നിന്നാണ് കുറഞ്ഞ ചെലവ് അനുപാതം.വിതരണക്കാരൻ സാധാരണ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് പ്ലാനുകളുടെ ബ്രോക്കർമാർക്കോ വിതരണ ഏജന്റുമാർക്കോ നൽകേണ്ട ഫീസ്. ഡയറക്ട് പ്ലാനുകൾ നൽകുന്ന സാധ്യതയുള്ള വരുമാനം സാധാരണ പ്ലാനുകളേക്കാൾ കൂടുതലായിരിക്കുമെന്ന ഫലത്തിലേക്ക് ഇത് കൊണ്ടുവരുന്നു.

ഡയറക്ട് പ്ലാനുകളുടെ നെറ്റ് അസറ്റ് വാല്യൂ (എൻഎവി) സാധാരണ പ്ലാനിന്റെ എൻഎവിയേക്കാൾ താരതമ്യേന കൂടുതലാണ് എന്നതാണ് മറ്റൊരു കാരണം. ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപത്തിൽ, നിക്ഷേപത്തിന്റെ മൂല്യം ഫണ്ടിന്റെ AUM (അസറ്റ് അണ്ടർ മാനേജ്‌മെന്റ്) ആയി പ്രകടിപ്പിക്കുന്നു. ഡയറക്‌ട് പ്ലാനുകൾക്ക് കുറഞ്ഞ ചെലവ് അനുപാതം ഉള്ളതിനാൽ, ഓരോ ദിവസവും ഉയർന്ന NAV-നായി സ്‌കീമിന്റെ റിട്ടേണിലേക്ക് കമ്മീഷനുകളിലെ ലാഭം ചേർക്കുന്നു. ഈ അനുയോജ്യത ഒരു ഡയറക്ട് പ്ലാനിന്റെ ഉയർന്ന എൻഎവിയിൽ കലാശിക്കുന്നു.

മികച്ച ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ നേരിട്ടുള്ള പ്ലാനുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Franklin India Opportunities Fund - Direct Growth	₹290.027 ↑ 2.47	₹7,509	3.7	12.9	5	31.7	29.2	39.2
Franklin Build India Fund - Direct Growth	₹166.588 ↑ 1.06	₹2,884	0.7	10.6	0.7	29.6	34.5	29.1
Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct Growth	₹90.7847 ↑ 0.88	₹4,437	5.1	30.3	12.6	26.4	12.4	28.4
Franklin India Technology Fund - Direct Growth	₹571.118 ↑ 4.37	₹1,868	1.4	13.7	-3.3	24.4	18.8	29.8
Franklin India Smaller Companies Fund - Direct Growth	₹192.665 ↑ 1.62	₹13,302	-4.3	8.7	-6.5	23.2	30.2	24.2
Franklin India Prima Fund - Direct Growth	₹3,124.88 ↑ 18.54	₹12,251	-1	9.8	0.4	23.2	25.4	32.9
Sundaram SMILE Fund - Direct Growth	₹292.828 ↑ 2.01	₹3,282	-0.7	14.2	-0.9	22	28.7	20.4
Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct Growth	₹45.618 ↑ 0.12	₹2,777	4	11.5	1.7	21.3	23.7	27.4
DSP Micro Cap Fund - Direct Growth	₹212.951 ↑ 0.80	₹16,628	-5	12.7	-3.9	20.4	27.6	26.7
Franklin India Taxshield - Direct Growth	₹1,679.15 ↑ 3.48	₹6,531	1.9	7.6	1	20.2	24.6	23.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

Commentary	Franklin India Opportunities Fund - Direct	Franklin Build India Fund - Direct	Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct	Franklin India Technology Fund - Direct	Franklin India Smaller Companies Fund - Direct	Franklin India Prima Fund - Direct	Sundaram SMILE Fund - Direct	Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct	DSP Micro Cap Fund - Direct	Franklin India Taxshield - Direct
Point 1	Upper mid AUM (₹7,509 Cr).	Bottom quartile AUM (₹2,884 Cr).	Lower mid AUM (₹4,437 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,868 Cr).	Top quartile AUM (₹13,302 Cr).	Upper mid AUM (₹12,251 Cr).	Lower mid AUM (₹3,282 Cr).	Bottom quartile AUM (₹2,777 Cr).	Highest AUM (₹16,628 Cr).	Upper mid AUM (₹6,531 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (12 yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (10+ yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (12+ yrs).
Point 3	Not Rated.	Not Rated.	Not Rated.	Not Rated.	Not Rated.	Not Rated.	Not Rated.	Not Rated.	Not Rated.	Not Rated.
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 29.16% (upper mid).	5Y return: 34.51% (top quartile).	5Y return: 12.36% (bottom quartile).	5Y return: 18.80% (bottom quartile).	5Y return: 30.18% (top quartile).	5Y return: 25.36% (lower mid).	5Y return: 28.74% (upper mid).	5Y return: 23.71% (bottom quartile).	5Y return: 27.58% (upper mid).	5Y return: 24.56% (lower mid).
Point 6	3Y return: 31.70% (top quartile).	3Y return: 29.57% (top quartile).	3Y return: 26.39% (upper mid).	3Y return: 24.41% (upper mid).	3Y return: 23.17% (upper mid).	3Y return: 23.16% (lower mid).	3Y return: 21.99% (lower mid).	3Y return: 21.27% (bottom quartile).	3Y return: 20.37% (bottom quartile).	3Y return: 20.19% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 4.97% (top quartile).	1Y return: 0.69% (upper mid).	1Y return: 12.59% (top quartile).	1Y return: -3.34% (bottom quartile).	1Y return: -6.52% (bottom quartile).	1Y return: 0.39% (lower mid).	1Y return: -0.94% (lower mid).	1Y return: 1.73% (upper mid).	1Y return: -3.90% (bottom quartile).	1Y return: 0.96% (upper mid).
Point 8	Alpha: 3.68 (top quartile).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: -11.18 (bottom quartile).	Alpha: 5.80 (top quartile).	Alpha: -4.25 (bottom quartile).	Alpha: 0.87 (upper mid).	Alpha: 2.06 (upper mid).	Alpha: 0.76 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: -1.33 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: -0.35 (upper mid).	Sharpe: -0.58 (lower mid).	Sharpe: 0.62 (top quartile).	Sharpe: -0.76 (bottom quartile).	Sharpe: -0.72 (bottom quartile).	Sharpe: -0.43 (upper mid).	Sharpe: -0.41 (upper mid).	Sharpe: -0.56 (lower mid).	Sharpe: -0.27 (top quartile).	Sharpe: -0.75 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 1.93 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: -1.69 (bottom quartile).	Information ratio: 1.65 (top quartile).	Information ratio: 0.18 (lower mid).	Information ratio: 0.24 (upper mid).	Information ratio: -0.26 (bottom quartile).	Information ratio: 1.26 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 1.12 (upper mid).

Franklin India Opportunities Fund - Direct

Upper mid AUM (₹7,509 Cr).
Oldest track record among peers (12 yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 29.16% (upper mid).
3Y return: 31.70% (top quartile).
1Y return: 4.97% (top quartile).
Alpha: 3.68 (top quartile).
Sharpe: -0.35 (upper mid).
Information ratio: 1.93 (top quartile).

Franklin Build India Fund - Direct

Bottom quartile AUM (₹2,884 Cr).
Established history (12+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 34.51% (top quartile).
3Y return: 29.57% (top quartile).
1Y return: 0.69% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.58 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct

Lower mid AUM (₹4,437 Cr).
Established history (12+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 12.36% (bottom quartile).
3Y return: 26.39% (upper mid).
1Y return: 12.59% (top quartile).
Alpha: -11.18 (bottom quartile).
Sharpe: 0.62 (top quartile).
Information ratio: -1.69 (bottom quartile).

Franklin India Technology Fund - Direct

Bottom quartile AUM (₹1,868 Cr).
Established history (12+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 18.80% (bottom quartile).
3Y return: 24.41% (upper mid).
1Y return: -3.34% (bottom quartile).
Alpha: 5.80 (top quartile).
Sharpe: -0.76 (bottom quartile).
Information ratio: 1.65 (top quartile).

Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

Top quartile AUM (₹13,302 Cr).
Established history (12+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 30.18% (top quartile).
3Y return: 23.17% (upper mid).
1Y return: -6.52% (bottom quartile).
Alpha: -4.25 (bottom quartile).
Sharpe: -0.72 (bottom quartile).
Information ratio: 0.18 (lower mid).

Franklin India Prima Fund - Direct

Upper mid AUM (₹12,251 Cr).
Established history (12+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 25.36% (lower mid).
3Y return: 23.16% (lower mid).
1Y return: 0.39% (lower mid).
Alpha: 0.87 (upper mid).
Sharpe: -0.43 (upper mid).
Information ratio: 0.24 (upper mid).

Sundaram SMILE Fund - Direct

Lower mid AUM (₹3,282 Cr).
Established history (12+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 28.74% (upper mid).
3Y return: 21.99% (lower mid).
1Y return: -0.94% (lower mid).
Alpha: 2.06 (upper mid).
Sharpe: -0.41 (upper mid).
Information ratio: -0.26 (bottom quartile).

Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct

Bottom quartile AUM (₹2,777 Cr).
Established history (10+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 23.71% (bottom quartile).
3Y return: 21.27% (bottom quartile).
1Y return: 1.73% (upper mid).
Alpha: 0.76 (upper mid).
Sharpe: -0.56 (lower mid).
Information ratio: 1.26 (upper mid).

DSP Micro Cap Fund - Direct

Highest AUM (₹16,628 Cr).
Established history (12+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 27.58% (upper mid).
3Y return: 20.37% (bottom quartile).
1Y return: -3.90% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.27 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Franklin India Taxshield - Direct

Upper mid AUM (₹6,531 Cr).
Established history (12+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.56% (lower mid).
3Y return: 20.19% (bottom quartile).
1Y return: 0.96% (upper mid).
Alpha: -1.33 (bottom quartile).
Sharpe: -0.75 (bottom quartile).
Information ratio: 1.12 (upper mid).

1. Franklin India Opportunities Fund - Direct

The investment objective of Franklin India Opportunities Fund (FIOF) is to generate capital appreciation by capitalizing on the long-term growth opportunities in the Indian economy.

Research Highlights for Franklin India Opportunities Fund - Direct

Upper mid AUM (₹7,509 Cr).
Oldest track record among peers (12 yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 29.16% (upper mid).
3Y return: 31.70% (top quartile).
1Y return: 4.97% (top quartile).
Alpha: 3.68 (top quartile).
Sharpe: -0.35 (upper mid).
Information ratio: 1.93 (top quartile).
Top sector: Consumer Cyclical.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~94%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~5.2%).

Below is the key information for Franklin India Opportunities Fund - Direct

Franklin India Opportunities Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (20 Oct 25)	₹290.027 ↑ 2.47 (0.86 %)
Net Assets (Cr)	₹7,509 on 31 Aug 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.54
Sharpe Ratio	-0.35
Information Ratio	1.93
Alpha Ratio	3.68
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹16,791
30 Sep 22	₹16,542
30 Sep 23	₹22,151
30 Sep 24	₹37,002
30 Sep 25	₹36,788

Franklin India Opportunities Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for Franklin India Opportunities Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	0%
3 Month	3.7%
6 Month	12.9%
1 Year	5%
3 Year	31.7%
5 Year	29.2%
10 Year
15 Year
Since launch	18.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	39.2%
2023	54.9%
2022	-1.2%
2021	30.6%
2020	28.7%
2019	6.1%
2018	-9.4%
2017	36.8%
2016	5%
2015	3%

Fund Manager information for Franklin India Opportunities Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Kiran Sebastian	7 Feb 22	3.57 Yr.
R. Janakiraman	1 Apr 13	12.43 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.87 Yr.

Data below for Franklin India Opportunities Fund - Direct as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	19.93%
Financial Services	19.13%
Health Care	13.46%
Technology	12.15%
Basic Materials	9.15%
Communication Services	5.85%
Energy	4.47%
Industrials	4.4%
Utility	2.76%
Consumer Defensive	1.9%
Real Estate	0.69%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.09%
Equity	93.89%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| HDFCBANK	5%	₹389 Cr	4,087,942
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 22 \| RELIANCE	4%	₹336 Cr	2,472,229 ↓ -235,050
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 25 \| AXISBANK	4%	₹308 Cr	2,950,277
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 23 \| 543320	4%	₹300 Cr	9,548,090
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 25 \| MARUTI	3%	₹251 Cr	169,582
Mphasis Ltd (Technology) Equity, Since 30 Nov 24 \| MPHASIS	3%	₹227 Cr	814,231
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| BHARTIARTL	3%	₹219 Cr	1,158,502
Sudarshan Chemical Industries Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 24 \| SUDARSCHEM	3%	₹215 Cr	1,435,340
Lemon Tree Hotels Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 24 \| LEMONTREE	3%	₹213 Cr	12,833,401
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 22 \| NTPC	3%	₹207 Cr	6,333,312

2. Franklin Build India Fund - Direct

The Scheme seeks to achieve capital appreciation by investing in companies engaged directly or indirectly in infrastructure related activities.

Research Highlights for Franklin Build India Fund - Direct

Bottom quartile AUM (₹2,884 Cr).
Established history (12+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 34.51% (top quartile).
3Y return: 29.57% (top quartile).
1Y return: 0.69% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.58 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Higher exposure to Industrials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
Largest holding Larsen & Toubro Ltd (~8.3%).

Below is the key information for Franklin Build India Fund - Direct

Franklin Build India Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (20 Oct 25)	₹166.588 ↑ 1.06 (0.64 %)
Net Assets (Cr)	₹2,884 on 31 Aug 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	0.98
Sharpe Ratio	-0.58
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹19,814
30 Sep 22	₹20,922
30 Sep 23	₹29,411
30 Sep 24	₹47,017
30 Sep 25	₹45,152

Franklin Build India Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹705,310.
Net Profit of ₹405,310 Invest Now

Returns for Franklin Build India Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	0.7%
6 Month	10.6%
1 Year	0.7%
3 Year	29.6%
5 Year	34.5%
10 Year
15 Year
Since launch	21.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	29.1%
2023	52.7%
2022	12.4%
2021	47.4%
2020	6.5%
2019	7.2%
2018	-9.5%
2017	45.1%
2016	9.9%
2015	3.7%

Fund Manager information for Franklin Build India Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Ajay Argal	18 Oct 21	3.87 Yr.
Kiran Sebastian	7 Feb 22	3.57 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.87 Yr.

Data below for Franklin Build India Fund - Direct as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	35.76%
Utility	13.85%
Energy	12.84%
Financial Services	12.22%
Communication Services	7.94%
Basic Materials	4.92%
Real Estate	3.03%
Consumer Cyclical	2.89%
Technology	2.35%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.2%
Equity	95.8%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 20 \| LT	8%	₹239 Cr	665,000
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 20 \| INDIGO	6%	₹169 Cr	300,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| ICICIBANK	6%	₹168 Cr	1,200,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 21 \| RELIANCE	6%	₹163 Cr	1,200,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 19 \| ONGC	6%	₹160 Cr	6,825,000 ↑ 425,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 16 \| NTPC	5%	₹142 Cr	4,350,000 ↑ 225,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 09 \| BHARTIARTL	5%	₹134 Cr	710,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| AXISBANK	4%	₹105 Cr	1,000,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 21 \| POWERGRID	3%	₹99 Cr	3,600,000
Delhivery Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 24 \| 543529	3%	₹84 Cr	1,800,000

3. Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct

The Fund seeks to provide capital appreciation by investing predominantly in units of Franklin U. S. Opportunities Fund, an overseas Franklin Templeton mutual fund, which primarily invests in securities in the United States of America.

Research Highlights for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct

Lower mid AUM (₹4,437 Cr).
Established history (12+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 12.36% (bottom quartile).
3Y return: 26.39% (upper mid).
1Y return: 12.59% (top quartile).
Alpha: -11.18 (bottom quartile).
Sharpe: 0.62 (top quartile).
Information ratio: -1.69 (bottom quartile).
Higher exposure to Technology vs peer median.
Top bond sector: Corporate.
Equity-heavy allocation (~97%).
Largest holding Franklin US Opportunities I(acc)USD (~98.9%).
Top-3 holdings concentration ~100.0%.

Below is the key information for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct

Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct Growth
Launch Date	2 Jan 13
NAV (20 Oct 25)	₹90.7847 ↑ 0.88 (0.98 %)
Net Assets (Cr)	₹4,437 on 30 Sep 25
Category	Equity - Global
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	0.59
Sharpe Ratio	0.62
Information Ratio	-1.69
Alpha Ratio	-11.18
Min Investment
Min SIP Investment
Exit Load	0-3 Years (1%),3 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹12,593
30 Sep 22	₹9,032
30 Sep 23	₹11,142
30 Sep 24	₹15,891
30 Sep 25	₹18,683

Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹415,684.
Net Profit of ₹115,684 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	-1.7%
3 Month	5.1%
6 Month	30.3%
1 Year	12.6%
3 Year	26.4%
5 Year	12.4%
10 Year
15 Year
Since launch	17.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	28.4%
2023	39.3%
2022	-29.6%
2021	19.1%
2020	46.6%
2019	35.4%
2018	7.4%
2017	19.2%
2016	0%
2015	10%

Fund Manager information for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.87 Yr.

Data below for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct as on 30 Sep 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	39%
Communication Services	18.53%
Consumer Cyclical	9.26%
Industrials	8.3%
Financial Services	7.33%
Health Care	7.29%
Basic Materials	2.27%
Consumer Defensive	1.88%
Real Estate	0.67%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.01%
Equity	97.28%
Other	0.4%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Franklin US Opportunities I(acc)USD Investment Fund \| -	99%	₹4,236 Cr	4,672,587 ↑ 26,706
Call, Cash & Other Assets CBLO \| -	1%	₹46 Cr

4. Franklin India Technology Fund - Direct

To provide long-term capital appreciation by predominantly investing in equity and equity related securities of technology and technology related companies.

Research Highlights for Franklin India Technology Fund - Direct

Bottom quartile AUM (₹1,868 Cr).
Established history (12+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 18.80% (bottom quartile).
3Y return: 24.41% (upper mid).
1Y return: -3.34% (bottom quartile).
Alpha: 5.80 (top quartile).
Sharpe: -0.76 (bottom quartile).
Information ratio: 1.65 (top quartile).
Higher exposure to Technology vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
Largest holding Infosys Ltd (~18.0%).
Top-3 holdings concentration ~45.5%.

Below is the key information for Franklin India Technology Fund - Direct

Franklin India Technology Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (20 Oct 25)	₹571.118 ↑ 4.37 (0.77 %)
Net Assets (Cr)	₹1,868 on 30 Sep 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	1.03
Sharpe Ratio	-0.76
Information Ratio	1.65
Alpha Ratio	5.8
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹16,154
30 Sep 22	₹12,800
30 Sep 23	₹17,540
30 Sep 24	₹26,272
30 Sep 25	₹24,559

Franklin India Technology Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656 Invest Now

Returns for Franklin India Technology Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	-2.6%
3 Month	1.4%
6 Month	13.7%
1 Year	-3.3%
3 Year	24.4%
5 Year	18.8%
10 Year
15 Year
Since launch	19.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	29.8%
2023	52.8%
2022	-21.5%
2021	40.3%
2020	58.3%
2019	13.2%
2018	12.6%
2017	19.8%
2016	-2%
2015	4.4%

Fund Manager information for Franklin India Technology Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Venkatesh Sanjeevi	4 Oct 24	0.91 Yr.
R. Janakiraman	1 Dec 23	1.75 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.87 Yr.

Data below for Franklin India Technology Fund - Direct as on 30 Sep 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	53.75%
Communication Services	21.02%
Consumer Cyclical	15.35%
Financial Services	5.08%
Industrials	1.04%
Health Care	0.07%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.33%
Equity	96.54%
Other	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 29 Feb 12 \| INFY	18%	₹338 Cr	2,298,906
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 18 \| BHARTIARTL	15%	₹282 Cr	1,493,480
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Aug 04 \| TCS	13%	₹236 Cr	764,559
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 21 \| 543320	9%	₹169 Cr	5,367,142
Franklin Technology I Acc USD Investment Fund \| -	9%	₹163 Cr	215,810
PB Fintech Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 21 \| 543390	5%	₹92 Cr	517,479
HCL Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 14 \| HCLTECH	4%	₹73 Cr	500,267 ↑ 113,097
Swiggy Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 25 \| SWIGGY	3%	₹55 Cr	1,346,780
Zensar Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 23 \| ZENSARTECH	3%	₹49 Cr	642,259
Intellect Design Arena Ltd (Technology) Equity, Since 31 Dec 22 \| INTELLECT	2%	₹45 Cr	460,931

5. Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

The Fund seeks to provide long-term capital appreciation by investing in mid and small cap companies.

Research Highlights for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

Top quartile AUM (₹13,302 Cr).
Established history (12+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 30.18% (top quartile).
3Y return: 23.17% (upper mid).
1Y return: -6.52% (bottom quartile).
Alpha: -4.25 (bottom quartile).
Sharpe: -0.72 (bottom quartile).
Information ratio: 0.18 (lower mid).
Top sector: Consumer Cyclical.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~94%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (~3.0%).

Below is the key information for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

Franklin India Smaller Companies Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (20 Oct 25)	₹192.665 ↑ 1.62 (0.85 %)
Net Assets (Cr)	₹13,302 on 31 Aug 25
Category	Equity - Small Cap
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.92
Sharpe Ratio	-0.72
Information Ratio	0.18
Alpha Ratio	-4.25
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹18,828
30 Sep 22	₹19,823
30 Sep 23	₹27,259
30 Sep 24	₹40,482
30 Sep 25	₹36,114

Franklin India Smaller Companies Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	-1.4%
3 Month	-4.3%
6 Month	8.7%
1 Year	-6.5%
3 Year	23.2%
5 Year	30.2%
10 Year
15 Year
Since launch	20.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	24.2%
2023	53.5%
2022	4.4%
2021	57.7%
2020	19.7%
2019	-4%
2018	-16.4%
2017	45.3%
2016	11.5%
2015	11.3%

Fund Manager information for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

Name	Since	Tenure
R. Janakiraman	1 Feb 11	14.59 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.87 Yr.
Akhil Kalluri	8 Sep 22	2.98 Yr.

Data below for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	19.51%
Industrials	16.86%
Financial Services	16.14%
Health Care	12%
Basic Materials	9.89%
Technology	7.24%
Real Estate	4.31%
Consumer Defensive	4.02%
Utility	2.97%
Energy	0.97%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.93%
Equity	93.91%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 31 Jul 23 \| ASTERDM	3%	₹404 Cr	6,729,408 ↓ -600,000
Brigade Enterprises Ltd (Real Estate) Equity, Since 30 Jun 14 \| BRIGADE	3%	₹357 Cr	3,868,691
Eris Lifesciences Ltd Registered Shs (Healthcare) Equity, Since 30 Sep 19 \| ERIS	3%	₹336 Cr	1,866,828
Syrma SGS Technology Ltd (Technology) Equity, Since 31 Aug 22 \| SYRMA	2%	₹303 Cr	4,023,411 ↑ 107,296
CCL Products (India) Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Apr 19 \| CCL	2%	₹284 Cr	3,260,279
Lemon Tree Hotels Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 19 \| LEMONTREE	2%	₹250 Cr	15,093,487 ↓ -394,587
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 22 \| KALYANKJIL	2%	₹250 Cr	4,963,469
J.B. Chemicals & Pharmaceuticals Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Jun 14 \| JBCHEPHARM	2%	₹250 Cr	1,448,723
Deepak Nitrite Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jan 16 \| DEEPAKNTR	2%	₹248 Cr	1,387,967
Zensar Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 23 \| ZENSARTECH	2%	₹247 Cr	3,220,340

6. Franklin India Prima Fund - Direct

The investment objective of Prima Fund is to provide medium to longterm capital appreciation as a primary objective and income as a secondary objective.

Research Highlights for Franklin India Prima Fund - Direct

Upper mid AUM (₹12,251 Cr).
Established history (12+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 25.36% (lower mid).
3Y return: 23.16% (lower mid).
1Y return: 0.39% (lower mid).
Alpha: 0.87 (upper mid).
Sharpe: -0.43 (upper mid).
Information ratio: 0.24 (upper mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding The Federal Bank Ltd (~3.0%).

Below is the key information for Franklin India Prima Fund - Direct

Franklin India Prima Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (20 Oct 25)	₹3,124.88 ↑ 18.54 (0.60 %)
Net Assets (Cr)	₹12,251 on 31 Aug 25
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.98
Sharpe Ratio	-0.44
Information Ratio	0.24
Alpha Ratio	0.87
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹16,972
30 Sep 22	₹16,783
30 Sep 23	₹20,589
30 Sep 24	₹31,989
30 Sep 25	₹30,376

Franklin India Prima Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for Franklin India Prima Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	-0.5%
3 Month	-1%
6 Month	9.8%
1 Year	0.4%
3 Year	23.2%
5 Year	25.4%
10 Year
15 Year
Since launch	19.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	32.9%
2023	38%
2022	3%
2021	33.7%
2020	18.8%
2019	4.5%
2018	-8.5%
2017	41.1%
2016	9.5%
2015	8.2%

Fund Manager information for Franklin India Prima Fund - Direct

Name	Since	Tenure
R. Janakiraman	1 Feb 11	14.59 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.87 Yr.
Akhil Kalluri	7 Feb 22	3.57 Yr.

Data below for Franklin India Prima Fund - Direct as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	19.55%
Consumer Cyclical	17.83%
Basic Materials	13.14%
Industrials	12.51%
Health Care	11.11%
Technology	7.18%
Real Estate	5.51%
Consumer Defensive	4.82%
Communication Services	3.45%
Utility	1.29%
Energy	1.1%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.5%
Equity	97.5%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
The Federal Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 20 \| FEDERALBNK	3%	₹367 Cr	19,143,234 ↓ -117,036
Mphasis Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 20 \| MPHASIS	2%	₹294 Cr	1,052,885 ↑ 100,000
Cummins India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 22 \| CUMMINSIND	2%	₹274 Cr	717,366
Max Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 21 \| MFSL	2%	₹271 Cr	1,692,030
Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Jan 22 \| PRESTIGE	2%	₹255 Cr	1,631,918
APL Apollo Tubes Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 22 \| APLAPOLLO	2%	₹241 Cr	1,499,891
JK Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 12 \| JKCEMENT	2%	₹234 Cr	337,051 ↓ -55,688
PB Fintech Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 22 \| 543390	2%	₹230 Cr	1,300,578
Ipca Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 20 \| IPCALAB	2%	₹227 Cr	1,641,580
Crompton Greaves Consumer Electricals Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 16 \| CROMPTON	2%	₹211 Cr	6,391,052

7. Sundaram SMILE Fund - Direct

To primarily achieve capital appreciation by investing in diversified stocks that are generally termed as small and mid-caps and by investing in other equities.

Research Highlights for Sundaram SMILE Fund - Direct

Lower mid AUM (₹3,282 Cr).
Established history (12+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 28.74% (upper mid).
3Y return: 21.99% (lower mid).
1Y return: -0.94% (lower mid).
Alpha: 2.06 (upper mid).
Sharpe: -0.41 (upper mid).
Information ratio: -0.26 (bottom quartile).
Top sector: Consumer Cyclical.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (~3.5%).

Below is the key information for Sundaram SMILE Fund - Direct

Sundaram SMILE Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (20 Oct 25)	₹292.828 ↑ 2.01 (0.69 %)
Net Assets (Cr)	₹3,282 on 31 Aug 25
Category	Equity - Small Cap
AMC	Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.85
Sharpe Ratio	-0.42
Information Ratio	-0.26
Alpha Ratio	2.06
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹19,079
30 Sep 22	₹19,634
30 Sep 23	₹25,790
30 Sep 24	₹36,694
30 Sep 25	₹34,834

Sundaram SMILE Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for Sundaram SMILE Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	-0.3%
3 Month	-0.7%
6 Month	14.2%
1 Year	-0.9%
3 Year	22%
5 Year	28.7%
10 Year
15 Year
Since launch	18.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	20.4%
2023	46.9%
2022	-0.9%
2021	62%
2020	27.4%
2019	-5.2%
2018	-28.6%
2017	56.7%
2016	0.1%
2015	8.2%

Fund Manager information for Sundaram SMILE Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Rohit Seksaria	1 Nov 22	2.84 Yr.

Data below for Sundaram SMILE Fund - Direct as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	21.48%
Industrials	19.02%
Financial Services	17.74%
Health Care	12.28%
Basic Materials	8.03%
Communication Services	5.4%
Technology	4.17%
Consumer Defensive	3.12%
Real Estate	2.41%
Utility	1.09%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.17%
Equity	94.73%
Debt	0.1%
Other	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 23 \| ASTERDM	3%	₹114 Cr	1,898,655
E I D Parry India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 24 \| EIDPARRY	3%	₹101 Cr	899,463
Affle 3i Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 May 21 \| AFFLE	3%	₹101 Cr	530,036
Craftsman Automation Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 24 \| CRAFTSMAN	3%	₹97 Cr	140,821
Safari Industries (India) Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 21 \| 523025	3%	₹93 Cr	431,921 ↑ 21,112
SJS Enterprises Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 23 \| 543387	3%	₹84 Cr	648,946
PNB Housing Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 24 \| PNBHOUSING	2%	₹75 Cr	991,559
Rategain Travel Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 23 \| 543417	2%	₹72 Cr	1,407,678 ↑ 174,724
Ujjivan Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| UJJIVANSFB	2%	₹71 Cr	16,665,062
Cholamandalam Financial Holdings Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 20 \| CHOLAHLDNG	2%	₹68 Cr	395,668

8. Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct

The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversi?ed portfolio that predominantly invests in equity and equity-related securities of companies across various market capitalisation. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realised.

Research Highlights for Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct

Bottom quartile AUM (₹2,777 Cr).
Established history (10+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 23.71% (bottom quartile).
3Y return: 21.27% (bottom quartile).
1Y return: 1.73% (upper mid).
Alpha: 0.76 (upper mid).
Sharpe: -0.56 (lower mid).
Information ratio: 1.26 (upper mid).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~98%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~7.5%).

Below is the key information for Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct

Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct Growth
Launch Date	3 Feb 15
NAV (20 Oct 25)	₹45.618 ↑ 0.12 (0.26 %)
Net Assets (Cr)	₹2,777 on 31 Aug 25
Category	Equity - Multi Cap
AMC	Edelweiss Asset Management Limited
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	0.44
Sharpe Ratio	-0.56
Information Ratio	1.26
Alpha Ratio	0.76
Min Investment
Min SIP Investment
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹16,466
30 Sep 22	₹16,631
30 Sep 23	₹19,862
30 Sep 24	₹30,428
30 Sep 25	₹28,879

Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	1.4%
3 Month	4%
6 Month	11.5%
1 Year	1.7%
3 Year	21.3%
5 Year	23.7%
10 Year
15 Year
Since launch	15.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	27.4%
2023	31.4%
2022	2.4%
2021	37.1%
2020	16.4%
2019	10.3%
2018	-3.6%
2017	47.9%
2016	1.2%
2015

Fund Manager information for Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Ashwani Agarwalla	15 Jun 22	3.22 Yr.
Trideep Bhattacharya	1 Oct 21	3.92 Yr.
Raj Koradia	1 Aug 24	1.08 Yr.

Data below for Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	28.68%
Consumer Cyclical	13.44%
Industrials	12.35%
Technology	11.66%
Health Care	7.61%
Consumer Defensive	6.24%
Basic Materials	5.83%
Energy	4.99%
Utility	2.8%
Communication Services	2.53%
Real Estate	1.94%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.91%
Equity	98.07%
Other	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 15 \| HDFCBANK	7%	₹208 Cr	2,184,576
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 15 \| ICICIBANK	5%	₹150 Cr	1,075,869
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jul 17 \| RELIANCE	4%	₹118 Cr	867,066
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 15 \| LT	4%	₹100 Cr	278,624
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 18 \| INFY	3%	₹91 Cr	618,462
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Oct 22 \| NTPC	3%	₹78 Cr	2,373,326
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 19 \| BHARTIARTL	3%	₹70 Cr	372,285
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 May 19 \| ULTRACEMCO	2%	₹64 Cr	50,810
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 18 \| SBIN	2%	₹63 Cr	786,589
Bajaj Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| BAJFINANCE	2%	₹57 Cr	645,355

9. DSP Micro Cap Fund - Direct

The primary investment objective is to seek to generate long term capital appreciation from a portfolio that is substantially constituted of equity and equity related securities of small cap companies. From time to time, the fund manager will also seek participation in other equity and equity related securities to achieve optimal portfolio construction. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized

Research Highlights for DSP Micro Cap Fund - Direct

Highest AUM (₹16,628 Cr).
Established history (12+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 27.58% (upper mid).
3Y return: 20.37% (bottom quartile).
1Y return: -3.90% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.27 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Higher exposure to Consumer Cyclical vs peer median.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
Equity-heavy allocation (~91%).
Largest holding Lumax Auto Technologies Ltd (~4.4%).

Below is the key information for DSP Micro Cap Fund - Direct

DSP Micro Cap Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (20 Oct 25)	₹212.951 ↑ 0.80 (0.38 %)
Net Assets (Cr)	₹16,628 on 31 Aug 25
Category	Equity - Small Cap
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.83
Sharpe Ratio	-0.27
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment
Min SIP Investment
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹17,783
30 Sep 22	₹19,130
30 Sep 23	₹24,743
30 Sep 24	₹35,173
30 Sep 25	₹33,460

DSP Micro Cap Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for DSP Micro Cap Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	-3.2%
3 Month	-5%
6 Month	12.7%
1 Year	-3.9%
3 Year	20.4%
5 Year	27.6%
10 Year
15 Year
Since launch	21.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	26.7%
2023	42.5%
2022	1.4%
2021	60.3%
2020	34.3%
2019	1.6%
2018	-25.1%
2017	43.4%
2016	13.6%
2015	21.2%

Fund Manager information for DSP Micro Cap Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Vinit Sambre	21 Jun 10	15.21 Yr.

Data below for DSP Micro Cap Fund - Direct as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	31.05%
Basic Materials	17.43%
Industrials	15.29%
Health Care	8.68%
Consumer Defensive	7.55%
Financial Services	6.29%
Technology	3.38%
Communication Services	0.75%
Utility	0.13%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	9.44%
Equity	90.56%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Lumax Auto Technologies Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 18 \| LUMAXTECH	4%	₹728 Cr	6,196,634 ↑ 46,634
Dodla Dairy Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Jun 21 \| 543306	3%	₹511 Cr	3,750,000
Jubilant Ingrevia Ltd Ordinary Shares (Basic Materials) Equity, Since 31 Dec 22 \| JUBLINGREA	3%	₹508 Cr	7,000,000
eClerx Services Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 18 \| ECLERX	3%	₹467 Cr	1,105,918 ↓ -194,082
Welspun Corp Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 21 \| WELCORP	3%	₹463 Cr	5,500,000
LT Foods Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Dec 17 \| LTFOODS	3%	₹421 Cr	10,000,000
Thangamayil Jewellery Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 21 \| THANGAMAYL	2%	₹378 Cr	1,677,908 ↑ 1,216
Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 19 \| TECHNOE	2%	₹378 Cr	2,500,000
Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 23 \| KIRLOSENG	2%	₹359 Cr	4,000,000
Cyient Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 21 \| CYIENT	2%	₹350 Cr	3,000,000

10. Franklin India Taxshield - Direct

The primary objective for Franklin IndiaTaxshield is to provide medium to long term growth of capital along with income tax rebate

Research Highlights for Franklin India Taxshield - Direct

Upper mid AUM (₹6,531 Cr).
Established history (12+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.56% (lower mid).
3Y return: 20.19% (bottom quartile).
1Y return: 0.96% (upper mid).
Alpha: -1.33 (bottom quartile).
Sharpe: -0.75 (bottom quartile).
Information ratio: 1.12 (upper mid).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
Largest holding ICICI Bank Ltd (~9.7%).

Below is the key information for Franklin India Taxshield - Direct

Franklin India Taxshield - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (20 Oct 25)	₹1,679.15 ↑ 3.48 (0.21 %)
Net Assets (Cr)	₹6,531 on 30 Sep 25
Category	Equity - ELSS
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.02
Sharpe Ratio	-0.76
Information Ratio	1.12
Alpha Ratio	-1.33
Min Investment
Min SIP Investment
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹17,299
30 Sep 22	₹17,699
30 Sep 23	₹21,835
30 Sep 24	₹31,917
30 Sep 25	₹30,231

Franklin India Taxshield - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for Franklin India Taxshield - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	0.8%
3 Month	1.9%
6 Month	7.6%
1 Year	1%
3 Year	20.2%
5 Year	24.6%
10 Year
15 Year
Since launch	16.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	23.4%
2023	32.4%
2022	6.3%
2021	37.9%
2020	10.8%
2019	6.2%
2018	-2.1%
2017	30.5%
2016	5.8%
2015	5%

Fund Manager information for Franklin India Taxshield - Direct

Name	Since	Tenure
R. Janakiraman	2 May 16	9.34 Yr.
Rajasa Kakulavarapu	1 Dec 23	1.75 Yr.

Data below for Franklin India Taxshield - Direct as on 30 Sep 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	30.2%
Consumer Cyclical	12.11%
Industrials	12.02%
Technology	8.57%
Health Care	7.02%
Basic Materials	5.82%
Consumer Defensive	5.38%
Communication Services	5.22%
Utility	4.91%
Energy	3.06%
Real Estate	1.78%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.93%
Equity	96.07%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 18 \| ICICIBANK	10%	₹636 Cr	4,546,914
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 07 \| HDFCBANK	9%	₹621 Cr	6,520,834
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 19 \| LT	5%	₹318 Cr	883,853
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 07 \| BHARTIARTL	4%	₹287 Cr	1,517,753
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 29 Feb 12 \| INFY	4%	₹283 Cr	1,922,741
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 14 \| AXISBANK	4%	₹235 Cr	2,252,948
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 21 \| 543320	4%	₹235 Cr	7,500,000
HCL Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 21 \| HCLTECH	3%	₹213 Cr	1,462,587
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 22 \| RELIANCE	3%	₹200 Cr	1,472,922
Grasim Industries Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Jun 11 \| GRASIM	3%	₹190 Cr	685,013

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.