ടാറ്റ റിട്ടയർമെന്റ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ട്-പ്രോഗ്രസീവ് Vs ടാറ്റ ഇക്വിറ്റി പിഇ ഫണ്ട്

Updated on November 30, 2025 , 2275 views

സിസ്റ്റംവിരമിക്കൽ സേവിംഗ്സ് ഫണ്ട്-പ്രോഗ്രസീവ് പ്ലാൻ, ടാറ്റ ഇക്വിറ്റി പിഇ ഫണ്ട് എന്നിവ രണ്ട് സ്കീമുകളും ഭാഗമാണ്ടാറ്റ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡൈവേഴ്‌സിഫൈഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ അതേ വിഭാഗത്തിന് കീഴിലാണ് ഓഫർ ചെയ്യുന്നത്. ലളിതമായി പറഞ്ഞാൽ,വൈവിധ്യമാർന്ന ഫണ്ടുകൾ എല്ലാ കമ്പനികളുടെയും ഓഹരികളിൽ അവരുടെ കോർപ്പസ് നിക്ഷേപിക്കുന്ന പദ്ധതികളാണ്വിപണി വലിയ മൂലധനം, അതായത്, വലിയ ക്യാപ്,മിഡ് ക്യാപ്, ഒപ്പംചെറിയ തൊപ്പി ഓഹരികൾ. ഈ സ്കീമുകൾ ഈ ഓരോ മാർക്കറ്റ് ക്യാപ്പിലും ലഭ്യമായ അവസരങ്ങൾ ചൂഷണം ചെയ്യാനും അവരുടെ ഉപഭോക്താക്കൾക്ക് പരമാവധി വരുമാനം നേടാനും ശ്രമിക്കുന്നു. വൈവിധ്യമാർന്ന ഫണ്ടുകൾ സാധാരണയായി മൂല്യമോ വളർച്ചാ ശൈലിയോ സ്വീകരിക്കുന്നുനിക്ഷേപിക്കുന്നു. ഡൈവേഴ്‌സിഫൈഡ് ഫണ്ടുകൾ പൊതുവെ ഇടത്തരം അല്ലെങ്കിൽ ദീർഘകാല നിക്ഷേപത്തിനുള്ള നല്ലൊരു നിക്ഷേപ മാർഗമാണ്. രണ്ടും ആണെങ്കിലുംമ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകൾ ടാറ്റ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു, എന്നിരുന്നാലും, അവയിൽ വ്യത്യാസമുണ്ട്അടിസ്ഥാനം നിരവധി പരാമീറ്ററുകൾ. അതിനാൽ, ഈ സ്കീമുകൾ തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസം ഈ ലേഖനത്തിലൂടെ നമുക്ക് മനസ്സിലാക്കാം.

ടാറ്റ റിട്ടയർമെന്റ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ട്-പ്രോഗ്രസീവ്

ടാറ്റ റിട്ടയർമെന്റ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ട്-പ്രോഗ്രസീവ് പ്ലാനിന്റെ ലക്ഷ്യം കൈവരിക്കുക എന്നതാണ്മൂലധനം കൂടെ ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിലുള്ള അഭിനന്ദനംവരുമാനം ഇടത്തരം മുതൽ ദീർഘകാല കാലാവധി വരെയുള്ള വിതരണം. അതിനെ അടിസ്ഥാനമാക്കിഅസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഈ സ്കീമിന്റെ ലക്ഷ്യം, അതിന്റെ കോർപ്പസിന്റെ ഏകദേശം 85-100% ഇക്വിറ്റിയിലും ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ഉപകരണങ്ങളിലും ബാക്കിയുള്ള അനുപാതത്തിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നു.സ്ഥിര വരുമാനം ഒപ്പംപണ വിപണി ഉപകരണങ്ങൾ. റിട്ടയർമെന്റിനായി ഒരു നിക്ഷേപ മാർഗം തേടുന്ന വ്യക്തികൾക്കും റിട്ടയർമെന്റ് സേവിംഗുകൾക്ക് ലൈഫ് സൈക്കിൾ അധിഷ്ഠിത സമീപനം പിന്തുടരുന്നവർക്കും റിട്ടയർമെന്റ് സേവിംഗ് മാർഗങ്ങൾക്ക് ബദൽ തേടുന്ന നിക്ഷേപകർക്കും ഈ സ്കീം അനുയോജ്യമാണ്. ഈ സ്കീമിന്റെ പ്രധാന ആട്രിബ്യൂട്ടുകളിലൊന്ന് അതുല്യമായ ഓട്ടോ സ്വിച്ച് ആണ്സൗകര്യം അതിലൂടെ വ്യക്തികൾക്ക് അവന്റെ/അവളുടെ നിക്ഷേപത്തിന്റെ ഇക്വിറ്റി-ഡെറ്റ് അനുപാതം ക്രമീകരിക്കാൻ കഴിയും. ഈ സ്കീം 2011 നവംബർ 01-ന് ആരംഭിച്ചു. ടാറ്റ റിട്ടയർമെന്റ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ട്-പ്രോഗ്രസീവ് പ്ലാൻ മിസ്റ്റർ സോനം ഉദസിയും ശ്രീ മൂർത്തി നാഗരാജനും സംയുക്തമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നു.

ടാറ്റ ഇക്വിറ്റി PE ഫണ്ട്

ടാറ്റ ഇക്വിറ്റി പിഇ ഫണ്ട് ടാറ്റ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡ് ഡൈവേഴ്‌സിഫൈഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടാണ്. ഈ സ്കീം 2004 ജൂൺ 29-ന് സമാരംഭിച്ചു. ന്യായമായതും സ്ഥിരവുമായ വരുമാനത്തോടൊപ്പം നിക്ഷേപകർക്ക് മൂലധന വിലമതിപ്പും നൽകാൻ സ്കീം കഠിനമായി പരിശ്രമിക്കുന്നു. ടാറ്റ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ ഈ സ്കീം അതിന്റെ കോർപ്പസ് ഫണ്ടിന്റെ ഏകദേശം 70-100% ഇക്വിറ്റിയിലും ഇക്വിറ്റി സംബന്ധിയായ ഉപകരണങ്ങളിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നു, ബാക്കിയുള്ളത് സ്ഥിര വരുമാന ഉപകരണങ്ങളിൽ പരമാവധി 30% വരെ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. ടാറ്റ ഇക്വിറ്റി പിഇ ഫണ്ട് നിയന്ത്രിക്കുന്നത് മിസ്റ്റർ സോനം ഉദസി മാത്രമാണ്. ടാറ്റ ഇക്വിറ്റി പിഇ ഫണ്ട് നിക്ഷേപത്തിന്റെ മൂല്യബോധമുള്ള ശൈലി സ്വീകരിക്കുന്നു. കുറഞ്ഞ മൂല്യനിർണ്ണയത്തിൽ നല്ല ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക, പകരം വിലകുറഞ്ഞ സ്റ്റോക്കുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക എന്നതാണ് ഇത് ലക്ഷ്യമിടുന്നത്. 2018 മാർച്ച് 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ടാറ്റ ഇക്വിറ്റി പിഇ ഫണ്ടിന്റെ ചില മുൻനിര ഹോൾഡിംഗുകളിൽ എച്ച്ഡിഎഫ്‌സി ലിമിറ്റഡ്, സീ എന്റർടൈൻമെന്റ് എന്റർപ്രൈസസ് ലിമിറ്റഡ്, റിലയൻസ് ഇൻഡസ്ട്രീസ് ലിമിറ്റഡ്, ഗ്രാസിം ഇൻഡസ്ട്രീസ് ലിമിറ്റഡ് എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു.

ടാറ്റ റിട്ടയർമെന്റ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ട്-പ്രോഗ്രസീവ് Vs ടാറ്റ ഇക്വിറ്റി പിഇ ഫണ്ട്

ടാറ്റ റിട്ടയർമെന്റ് സേവിംഗ്‌സ് ഫണ്ട്-പ്രോഗ്രസീവ്, ടാറ്റ ഇക്വിറ്റി പിഇ ഫണ്ട് എന്നിവ ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും അവയ്ക്ക് നിരവധി വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്.ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ. അതിനാൽ, ചുവടെ ലിസ്റ്റുചെയ്‌തിരിക്കുന്ന ഇനിപ്പറയുന്ന വിഭാഗങ്ങളുടെ സഹായത്തോടെ വിശദീകരിക്കുന്ന ഈ സ്കീമുകൾ തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് മനസ്സിലാക്കാം.

അടിസ്ഥാന വിഭാഗം

താരതമ്യത്തിലെ ആദ്യ വിഭാഗമായതിനാൽ, ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ്, കറന്റ് പോലുള്ള പാരാമീറ്ററുകൾ ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നുഅല്ല, സ്കീം വിഭാഗം. സ്കീം വിഭാഗത്തിൽ നിന്ന് ആരംഭിക്കുന്നതിന്, രണ്ട് സ്കീമുകളും ഒരേ വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമാണെന്ന് പറയാം, ഇക്വിറ്റി ഡൈവേഴ്‌സിഫൈഡ്. അതുപോലെ, സംബന്ധിച്ച്ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ്, എന്ന് പറയാംരണ്ട് സ്കീമുകളും 5-സ്റ്റാർ സ്കീമുകളായി റേറ്റുചെയ്തിരിക്കുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, NAV യുടെ താരതമ്യം സ്കീമുകൾ തമ്മിലുള്ള കടുത്ത വ്യത്യാസം വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. ഏപ്രിൽ 26, 2018 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ടാറ്റ റിട്ടയർമെന്റ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ട്-പ്രോഗ്രസീവ് പ്ലാനിന്റെ NAV ഏകദേശം INR 29 ആണ്, ടാറ്റ ഇക്വിറ്റി PE ഫണ്ടിന്റെ ഏകദേശം INR 142 ആണ്. അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

Parameters
Basics	NAV
	Net Assets (Cr)
	Launch Date
	Rating
	Category
	Sub Cat.
	Category Rank
	Risk
	Expense Ratio
	Sharpe Ratio
	Information Ratio
	Alpha Ratio
	Benchmark
	Exit Load

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details
₹65.6635 ↓ -0.45 (-0.68 %)
₹2,117 on 31 Oct 25
1 Nov 11
☆☆☆☆☆
Solutions
Retirement Fund
6
Moderately High
2.02
-0.26
-0.25
-4.72
Not Available
0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL)

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details
₹361.601 ↓ -0.99 (-0.27 %)
₹8,882 on 31 Oct 25
29 Jun 04
☆☆☆☆☆
Equity
Value
7
Moderately High
1.79
-0.35
0.81
-5.82
Not Available
0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)

പ്രകടന വിഭാഗം

രണ്ടാമത്തെ വിഭാഗമായതിനാൽ, ഇത് സംയോജിത വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്ക് അല്ലെങ്കിൽ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നുസിഎജിആർ വ്യത്യസ്ത സമയ ഇടവേളകളിൽ നേടിയ രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും വരുമാനം. ഈ ടൈമർ ഇടവേളകളിൽ ചിലത് 1 മാസ റിട്ടേൺ, 6 മാസ റിട്ടേൺ, 3 ഇയർ റിട്ടേൺ, 5 ഇയർ റിട്ടേൺ എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. ടാറ്റ ഇക്വിറ്റി പിഇ ഫണ്ടുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ ടാറ്റ റിട്ടയർമെന്റ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ട്-പ്രോഗ്രസീവ് പ്ലാൻ സൃഷ്ടിക്കുന്ന വരുമാനം പല സന്ദർഭങ്ങളിലും മികച്ചതാണെന്ന് സിഎജിആർ റിട്ടേണുകളുടെ താരതമ്യം വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. താഴെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യത്തെ സംഗ്രഹിക്കുന്നു.

Parameters
Performance	1 Month
	3 Month
	6 Month
	1 Year
	3 Year
	5 Year
	Since launch

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details
0%
1.9%
0.9%
-1%
14.7%
14.3%
14.3%

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details
1.7%
6.7%
6.2%
1.8%
18.6%
19.5%
18.2%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം

ഒരു പ്രത്യേക വർഷത്തേക്ക് രണ്ട് സ്കീമുകളും സൃഷ്ടിച്ച സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം ഈ വിഭാഗം താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനത്തിന്റെ താരതമ്യം കാണിക്കുന്നത് ചില വർഷങ്ങളിൽ ടാറ്റ ഇക്വിറ്റി പിഇ ഫണ്ട് മത്സരത്തിൽ മുന്നിലാണ്, മറ്റുള്ളവയിൽ ടാറ്റ റിട്ടയർമെന്റ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ട്-പ്രോഗ്രസീവ് പ്ലാൻ ഓട്ടത്തിൽ മുന്നിലാണ്. ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യ സംഗ്രഹം കാണിക്കുന്നു.

Parameters
Yearly Performance	2024
	2023
	2022
	2021
	2020

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details
21.7%
29%
-3.9%
23.3%
14.4%

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details
21.7%
37%
5.9%
28%
12.5%

മറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ വിഭാഗം

താരതമ്യത്തിലെ അവസാന വിഭാഗമായതിനാൽ, AUM, മിനിമം എന്നിവ പോലുള്ള ഘടകങ്ങൾ ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നുഎസ്.ഐ.പി ഒപ്പം ലംപ്സം നിക്ഷേപവും. രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കുമുള്ള ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ എസ്‌ഐ‌പിയും ലംപ്‌സവും തുല്യമാണ്. രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കുമുള്ള ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ SIP തുക 500 രൂപയും രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കുമുള്ള ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ ലംപ്‌സം തുക 5 രൂപയുമാണ്,000. എന്നിരുന്നാലും, രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും AUM തമ്മിൽ കാര്യമായ വ്യത്യാസമുണ്ട്. 2018 മാർച്ച് 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ടാറ്റ റിട്ടയർമെന്റ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ട്-പ്രോഗ്രസീവ് പ്ലാനിന്റെ എയുഎം ഏകദേശം 404 കോടി രൂപയായിരുന്നു, ടാറ്റ ഇക്വിറ്റി പിഇ ഫണ്ടിന്റെത് ഏകദേശം 2,965 കോടി രൂപയായിരുന്നു. മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹം ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടികയിൽ കാണിച്ചിരിക്കുന്നു.

Parameters
Other Details	Min SIP Investment
Other Details	Min Investment
Fund Manager

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details
₹150
₹5,000
Murthy Nagarajan - 8.59 Yr.

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details
₹150
₹5,000
Sonam Udasi - 9.59 Yr.

വർഷങ്ങളായി 10,000 നിക്ഷേപങ്ങളുടെ വളർച്ച

Growth of 10,000 investment over the years.

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹12,910
30 Nov 22	₹12,960
30 Nov 23	₹15,452
30 Nov 24	₹19,715
30 Nov 25	₹19,755

Growth of 10,000 investment over the years.

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹13,255
30 Nov 22	₹14,711
30 Nov 23	₹18,083
30 Nov 24	₹24,089
30 Nov 25	₹24,629

വിശദമായ പോർട്ട്ഫോളിയോ താരതമ്യം

Asset Allocation

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	3.99%
Equity	96.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 11 \| HDFCBANK	7%	₹138 Cr	1,400,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 18 \| RELIANCE	5%	₹104 Cr	702,000 ↑ 18,000
Solar Industries India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 22 \| SOLARINDS	4%	₹88 Cr	63,635
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 24 \| 543320	4%	₹86 Cr	2,718,000
BSE Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| BSE	4%	₹80 Cr	324,000
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Apr 18 \| ITC	4%	₹78 Cr	1,863,000 ↑ 10,000
Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Nov 17 \| RADICO	4%	₹78 Cr	249,600
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Aug 20 \| TCS	4%	₹74 Cr	243,000
Nippon Life India Asset Management Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 25 \| NAM-INDIA	2%	₹53 Cr	603,000
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 25 \| MCX	2%	₹51 Cr	55,452

Asset Allocation

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	5.41%
Equity	94.59%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	38.59%
Consumer Cyclical	12.86%
Consumer Defensive	10.34%
Energy	9.55%
Technology	6.92%
Industrials	5.02%
Utility	4.5%
Communication Services	3.44%
Basic Materials	2.05%
Health Care	1.3%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 18 \| HDFCBANK	7%	₹663 Cr	6,714,000
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jul 18 \| ITC	6%	₹518 Cr	12,330,000 ↑ 270,000
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 24 \| KOTAKBANK	5%	₹486 Cr	2,310,360
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 23 \| 500547	5%	₹478 Cr	13,410,000
Motilal Oswal Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 24 \| MOTILALOFS	4%	₹383 Cr	3,915,828 ↑ 97,118
Shriram Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 24 \| SHRIRAMFIN	4%	₹369 Cr	4,923,000
Muthoot Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 23 \| 533398	4%	₹363 Cr	1,143,000 ↓ -180,000
Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Nov 17 \| RADICO	4%	₹344 Cr	1,100,000
Hero MotoCorp Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 22 \| HEROMOTOCO	4%	₹319 Cr	576,000 ↑ 9,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 18 \| ICICIBANK	3%	₹303 Cr	2,250,000 ↑ 180,000

അതിനാൽ, മുകളിലുള്ള പോയിന്ററുകൾ രൂപപ്പെടുത്തുക, നിരവധി പോയിന്ററുകൾ കാരണം രണ്ട് സ്കീമുകളും വ്യത്യസ്തമാണെന്ന് ചുരുക്കത്തിൽ നിഗമനം ചെയ്യാം. അനന്തരഫലമായി, നിക്ഷേപത്തിനായി ഏതെങ്കിലും സ്കീമുകൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുമ്പോൾ വ്യക്തികൾ ശ്രദ്ധിക്കണം. അവർ അതിന്റെ രീതികൾ പൂർണ്ണമായും മനസ്സിലാക്കുകയും പദ്ധതി അവരുടെ നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യത്തിന് അനുയോജ്യമാണോ അല്ലയോ എന്ന് ഉറപ്പാക്കുകയും വേണം. ഇത് അവരുടെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൃത്യസമയത്തും തടസ്സരഹിതമായും കൈവരിക്കാൻ സഹായിക്കും.