+91-22-48913909भारतातील 7 सर्वोत्तम फंड 2022
निधीचा निधी पैकी एक आहेशीर्ष म्युच्युअल फंड ज्या गुंतवणूकदारांच्या गुंतवणुकीची रक्कम फार मोठी नाही आणि अनेक फंडांऐवजी एक फंड (फंड ऑफ फंड) व्यवस्थापित करणे सोपे आहे.म्युच्युअल फंड. म्युच्युअल फंड गुंतवणूक धोरणाच्या या प्रकारात, गुंतवणूकदारांना एकाच फंडाच्या छत्राखाली अनेक फंड धारण करावे लागतात, म्हणून फंडांचे नाव फंड.
बहु-व्यवस्थापक गुंतवणुकीच्या नावाने अनेकदा जात; ही म्युच्युअल फंड श्रेणींपैकी एक मानली जाते. मल्टी-मॅनेजर गुंतवणुकीचा एक महत्त्वाचा फायदा म्हणजे कमी तिकीट आकारात,गुंतवणूकदार म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये विविधता आणू शकतात. चला तर मग फंड ऑफ फंडाच्या अनेक बाबी जसे की फंड ऑफ फंडमध्ये गुंतवणूक का करावी, फंड ऑफ फंडाचे फायदे, फंड ऑफ फंड्स, फंड ऑफ फंड्स, फंड ऑफ फंड्सची कामगिरी आणि इतर महत्त्वाच्या पैलूंचा विचार करूया.
फंड ऑफ फंड म्हणजे काय?
सोप्या शब्दात, एम्युच्युअल फंड गुंतवणूक दुसर्या म्युच्युअल फंडात (एक किंवा कदाचित अधिक) जमा केलेल्या पैशाला फंड ऑफ फंड म्हणून संबोधले जाते. त्यांच्या पोर्टफोलिओमधील गुंतवणूकदार वेगवेगळ्या फंडांमध्ये एक्सपोजर घेतात आणि त्यांचा स्वतंत्रपणे मागोवा ठेवतात. तथापि, द्वारेगुंतवणूक मल्टी-मॅनेजर म्युच्युअल फंड्समध्ये ही प्रक्रिया अधिक सोपी होते कारण गुंतवणूकदारांना फक्त एका फंडाचा मागोवा घ्यावा लागतो, ज्यामध्ये अनेक म्युच्युअल फंड असतात. असे गृहीत धरा की एखाद्या व्यक्तीने 10 वेगवेगळ्या फंडांमध्ये गुंतवणूक केली आहे ज्यामध्ये स्टॉक्स सारख्या विविध आर्थिक मालमत्तेमध्ये एक्सपोजर आहे,बंध, सरकारी रोखे, सोने इ. तथापि, त्याला त्या निधीचे व्यवस्थापन करणे कठीण जाते कारण त्याला प्रत्येक निधीचा स्वतंत्रपणे मागोवा ठेवणे आवश्यक आहे. त्यामुळे, अशा अडचणी टाळण्यासाठी, गुंतवणूकदार विविध म्युच्युअल फंडांमध्ये गुंतवणूक करणाऱ्या मल्टी-मॅनेजमेंट गुंतवणुकीत (किंवा सिंगल फंड ऑफ फंड स्ट्रॅटेजी) पैसे गुंतवतो.
फंड ऑफ फंडाचे प्रकार काय आहेत?
1. मालमत्ता वाटप निधी
या फंडांमध्ये विविध मालमत्तांचा समावेश असतो – ज्यात इक्विटी, कर्ज साधने, मौल्यवान धातू इत्यादींचा समावेश असतो.मालमत्ता वाटप पोर्टफोलिओमध्ये उपस्थित असलेल्या तुलनेने स्थिर सिक्युरिटीजद्वारे हमी दिलेल्या कमी जोखीम स्तरावर सर्वोत्तम कामगिरी करणाऱ्या साधनाद्वारे उच्च परतावा निर्माण करण्यासाठी निधी.
2. गोल्ड फंड
वेगवेगळ्या म्युच्युअल फंडांमध्ये गुंतवणूक करणे, प्रामुख्याने गोल्ड सिक्युरिटीजमध्ये ट्रेडिंग करणे हे गोल्ड फंड आहेत. संबंधित मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनीवर अवलंबून, या श्रेणीतील निधीच्या निधीमध्ये म्युच्युअल फंड किंवा सोने व्यापार कंपन्यांचा पोर्टफोलिओ असू शकतो.
3. आंतरराष्ट्रीय निधीचा निधी
परदेशात कार्यरत असलेल्या म्युच्युअल फंडांना लक्ष्य केले जातेआंतरराष्ट्रीय निधी निधीचे. हे गुंतवणुकदारांना संबंधित देशातील सर्वोत्तम कामगिरी करणार्या स्टॉक्स आणि बाँड्सद्वारे संभाव्य उच्च परतावा मिळवून देऊ शकते.
4. मल्टी-मॅनेजर फंड ऑफ फंड
म्युच्युअल फंड म्युच्युअल फंडांचा हा फंडाचा सर्वात सामान्य प्रकार आहेबाजार. अशा फंडाच्या मालमत्ता बेसमध्ये विविध व्यावसायिक व्यवस्थापित म्युच्युअल फंडांचा समावेश असतो, या सर्वांचा पोर्टफोलिओ एकाग्रता भिन्न असतो. मल्टी-मॅनेजर फंड ऑफ फंडामध्ये सहसा अनेक पोर्टफोलिओ व्यवस्थापक असतात, प्रत्येक म्युच्युअल फंडामध्ये उपस्थित असलेल्या विशिष्ट मालमत्तेशी व्यवहार करतात.
Talk to our investment specialist
5. निधीचा ईटीएफ फंड
निधीचा समावेश आहेएक्सचेंज ट्रेडेड फंड त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये हे देशातील लोकप्रिय गुंतवणूक साधन आहे. या इन्स्ट्रुमेंटमध्ये थेट गुंतवणुकीपेक्षा फंड ऑफ फंडद्वारे ईटीएफमध्ये गुंतवणूक करणे अधिक सुलभ आहे. कारण ईटीएफसाठी डीमॅट आवश्यक आहेट्रेडिंग खाते फंडाच्या ईटीएफ फंडात गुंतवणूक करताना अशा मर्यादा नाहीत.
तथापि, ETF मध्ये थोडा जास्त धोका असतोघटक त्यांच्याशी संबंधित आहे कारण त्यांचा शेअर बाजारातील समभागांप्रमाणे व्यवहार केला जातो, ज्यामुळे या फंडांचे फंड बाजारातील अस्थिरतेला अधिक संवेदनशील बनवतात.
फंड ऑफ फंडमध्ये कोणी गुंतवणूक करावी?
फंड ऑफ टॉप फंडाचे मुख्य उद्दिष्ट कमीत कमी जोखीम असलेल्या विविध पोर्टफोलिओमध्ये गुंतवणूक करून जास्तीत जास्त परतावा मिळवणे हे आहे. ज्या व्यक्तींना आर्थिक संसाधनांचा एक छोटासा पूल उपलब्ध आहे ज्यांना ते अधिक विस्तारित कालावधीसाठी वाचवू शकतात अशा म्युच्युअल फंडाची निवड करू शकतात. कारण अशा फंडांच्या पोर्टफोलिओमध्ये वेगवेगळे असतातम्युच्युअल फंडाचे प्रकार, ते उच्च-मूल्य निधी सुद्धा.
तद्वतच, तुलनेने कमी संसाधने आणि कमी असलेले गुंतवणूकदारतरलता गरजा बाजारात उपलब्ध असलेल्या फंडांच्या टॉप फंडामध्ये गुंतवणूक करणे निवडू शकतात. हे त्यांना कमीतकमी जोखमीवर जास्तीत जास्त परतावा मिळविण्यास सक्षम करते.
फंड ऑफ फंडमध्ये गुंतवणूक करण्याचे फायदे
विविध आहेतगुंतवणुकीचे फायदे म्युच्युअल फंडाच्या फंडात -
1. विविधीकरण
निधी निधी लक्ष्य विविधसर्वोत्तम कामगिरी करणारे म्युच्युअल फंड मार्केटमध्ये, प्रत्येकजण विशिष्ट मालमत्ता किंवा फंडाच्या क्षेत्रात विशेष आहे. हे विविधीकरणाद्वारे नफा सुनिश्चित करते, कारण अंतर्निहित पोर्टफोलिओ विविधतेमुळे परतावा आणि जोखीम दोन्ही अनुकूल केले जातात.
2. व्यावसायिकरित्या प्रशिक्षित व्यवस्थापक
अनेक वर्षांचा अनुभव असलेल्या उच्च प्रशिक्षित लोकांकडून निधीचे व्यवस्थापन केले जाते. अशा पोर्टफोलिओ व्यवस्थापकांद्वारे योग्य विश्लेषण आणि गणना केलेले बाजार अंदाज गुंतागुंतीच्या गुंतवणुकीच्या धोरणांद्वारे उच्च उत्पन्नाची खात्री देतात.
3. कमी संसाधन आवश्यकता
मर्यादित आर्थिक संसाधने असलेली व्यक्ती जास्त नफा मिळवण्यासाठी उपलब्ध असलेल्या टॉप फंडामध्ये सहज गुंतवणूक करू शकते. गुंतवणुकीसाठी फंड ऑफ फंड निवडताना मासिक गुंतवणूक योजनांचाही लाभ घेता येतो.
निधीच्या निधीची मर्यादा
1. खर्चाचे प्रमाण
फंड ऑफ फंड व्यवस्थापित करण्यासाठी खर्चाचे प्रमाण म्युच्युअल फंड हे मानक म्युच्युअल फंडांपेक्षा जास्त असतात, कारण त्याचा व्यवस्थापन खर्च जास्त असतो. जोडलेल्या खर्चामध्ये प्रामुख्याने गुंतवणुकीसाठी योग्य मालमत्ता निवडणे समाविष्ट असते, जे वेळोवेळी चढ-उतार होत राहते.
2. कर
फंड ऑफ फंडावर लावलेला कर गुंतवणूकदाराद्वारे देय असतो, फक्त दरम्यानविमोचन मूळ रकमेची. तथापि, पुनर्प्राप्ती दरम्यान, अल्पकालीन आणि दीर्घकालीन दोन्हीभांडवल वार्षिकानुसार नफ्यावर कर कपात केली जातेउत्पन्न गुंतवणूकदार आणि गुंतवणुकीचा कालावधी.
2022 मध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी सर्वोत्तम कामगिरी करणारा फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) PGIM India Euro Equity Fund Growth ₹25.08
↑ 0.55 ₹1,263 19.5 38 63.1 32.3 7.5 18.3 PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund Growth ₹52.2
↑ 0.49 ₹1,511 15.2 9.1 28.8 20.7 10.1 7.9 IDBI Nifty Index Fund Growth ₹36.2111
↓ -0.02 ₹208 9.1 11.9 16.2 20.3 11.7 Kotak Asset Allocator Fund - FOF Growth ₹251.954
↓ -3.03 ₹2,274 -4.7 0.8 14.3 17.2 16.7 15.4 Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan Growth ₹54.3458
↓ -0.47 ₹216 -2 -1.1 7.4 14.8 12.8 8.5 ICICI Prudential Advisor Series - Hybrid Fund Growth ₹65.3748
↓ -0.03 ₹2,890 1.3 2.4 5.9 10.5 9.5 6.6 IDBI Nifty Junior Index Fund Growth ₹50.846
↓ -1.26 ₹90 -1.8 -1.8 5.7 18.6 13.5 2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 May 26 Research Highlights & Commentary of 7 Funds showcased
Commentary PGIM India Euro Equity Fund PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund IDBI Nifty Index Fund Kotak Asset Allocator Fund - FOF Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan ICICI Prudential Advisor Series - Hybrid Fund IDBI Nifty Junior Index Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,263 Cr). Upper mid AUM (₹1,511 Cr). Bottom quartile AUM (₹208 Cr). Upper mid AUM (₹2,274 Cr). Lower mid AUM (₹216 Cr). Highest AUM (₹2,890 Cr). Bottom quartile AUM (₹90 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 2★ (lower mid). Rating: 3★ (upper mid). Top rated. Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 7.48% (bottom quartile). 5Y return: 10.12% (lower mid). 5Y return: 11.74% (lower mid). 5Y return: 16.66% (top quartile). 5Y return: 12.80% (upper mid). 5Y return: 9.51% (bottom quartile). 5Y return: 13.46% (upper mid). Point 6 3Y return: 32.34% (top quartile). 3Y return: 20.72% (upper mid). 3Y return: 20.28% (upper mid). 3Y return: 17.17% (lower mid). 3Y return: 14.77% (bottom quartile). 3Y return: 10.53% (bottom quartile). 3Y return: 18.63% (lower mid). Point 7 1Y return: 63.07% (top quartile). 1Y return: 28.76% (upper mid). 1Y return: 16.16% (upper mid). 1Y return: 14.29% (lower mid). 1Y return: 7.37% (lower mid). 1Y return: 5.93% (bottom quartile). 1Y return: 5.67% (bottom quartile). Point 8 1M return: 15.84% (top quartile). 1M return: 13.92% (upper mid). 1M return: 3.68% (upper mid). 1M return: 0.21% (bottom quartile). 1M return: 1.98% (lower mid). 1M return: 0.24% (bottom quartile). 1M return: 1.38% (lower mid). Point 9 Alpha: -14.64 (bottom quartile). Alpha: -25.56 (bottom quartile). Alpha: -1.03 (lower mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 2.74 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: -0.83 (lower mid). Point 10 Sharpe: 1.82 (top quartile). Sharpe: -0.04 (lower mid). Sharpe: 1.04 (upper mid). Sharpe: 0.33 (lower mid). Sharpe: -0.28 (bottom quartile). Sharpe: 0.50 (upper mid). Sharpe: -0.52 (bottom quartile). PGIM India Euro Equity Fund
PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund
IDBI Nifty Index Fund
Kotak Asset Allocator Fund - FOF
Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan
ICICI Prudential Advisor Series - Hybrid Fund
IDBI Nifty Junior Index Fund
मालमत्ता >= ५० कोटी यावर आधारित आणि क्रमवारी लावली1 वर्षाचा परतावा.
(Erstwhile DHFL Pramerica Top Euroland Offshore Fund) The primary investment objective of the scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of units of overseas mutual funds. Below is the key information for PGIM India Euro Equity Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the scheme is to generate long-term capital growth by investing predominantly in units of overseas mutual funds, focusing on
agriculture and/or would be direct and indirect beneficiaries of the anticipated growth in the agriculture and/or affiliated/allied sectors. Research Highlights for PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund Below is the key information for PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the S&P CNX Nifty Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of S&P CNX Nifty index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the S&P CNX Nifty index (Total Returns Index) and the scheme. Research Highlights for IDBI Nifty Index Fund Below is the key information for IDBI Nifty Index Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to generate long-term capital appreciation from a portfolio created by investing in
specified open-ended equity, and debt schemes of Kotak Mahindra Mutual Fund. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized Research Highlights for Kotak Asset Allocator Fund - FOF Below is the key information for Kotak Asset Allocator Fund - FOF Returns up to 1 year are on The Scheme aims to generate returns by investing in mutual fund schemes selected in accordance with the BSLAMC process, as per the risk-return profile of investors. Each of the 3 plans under the Scheme has a strategic asset allocation which is based on satisfying the needs to a specific risk-return profile of investors. There can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Advisor Series - Cautious Plan) The primary investment objective of this Plan is to seek to generate regular income primarily through investments in the schemes of domestic or offshore Mutual Fund(s) having asset allocation: • Primarily to fixed income securities • To a lesser extent (maximum 35%) in equity and equity related securities so as to generate long-term capital appreciation. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Plan/s will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Advisor Series - Hybrid Fund Below is the key information for ICICI Prudential Advisor Series - Hybrid Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the CNX Nifty Junior Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of CNX Nifty Junior Index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the CNX Nifty Junior Index (Total Returns Index) and the scheme. Research Highlights for IDBI Nifty Junior Index Fund Below is the key information for IDBI Nifty Junior Index Fund Returns up to 1 year are on 1. PGIM India Euro Equity Fund
PGIM India Euro Equity Fund
Growth Launch Date 11 Sep 07 NAV (11 May 26) ₹25.08 ↑ 0.55 (2.24 %) Net Assets (Cr) ₹1,263 on 28 Feb 26 Category Others - Fund of Fund AMC Pramerica Asset Managers Private Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 1.63 Sharpe Ratio 1.82 Information Ratio -0.15 Alpha Ratio -14.64 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 21 ₹10,000 30 Apr 22 ₹6,619 30 Apr 23 ₹5,681 30 Apr 24 ₹7,107 30 Apr 25 ₹7,875 30 Apr 26 ₹12,549 Returns for PGIM India Euro Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 May 26 Duration Returns 1 Month 15.8% 3 Month 19.5% 6 Month 38% 1 Year 63.1% 3 Year 32.3% 5 Year 7.5% 10 Year 15 Year Since launch 5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 18.3% 2024 20.6% 2023 14.6% 2022 -35.6% 2021 -1.9% 2020 20.5% 2019 21.4% 2018 -10.3% 2017 14.6% 2016 -6.7% Fund Manager information for PGIM India Euro Equity Fund
Name Since Tenure Anandha Padmanabhan Anjeneyan 15 Feb 25 1.21 Yr. Vivek Sharma 15 Feb 25 1.21 Yr. Data below for PGIM India Euro Equity Fund as on 28 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.48% Equity 95.52% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity PGIM Jennison Emerging Mkts Eq USD W Acc
Investment Fund | -98% ₹1,129 Cr 957,558
↑ 32,733 Clearing Corporation Of India Ltd.
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹28 Cr Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -1% -₹8 Cr 2. PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund
PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund
Growth Launch Date 14 May 10 NAV (11 May 26) ₹52.2 ↑ 0.49 (0.95 %) Net Assets (Cr) ₹1,511 on 28 Feb 26 Category Others - Fund of Fund AMC Pramerica Asset Managers Private Limited Rating ☆ Risk High Expense Ratio 1.56 Sharpe Ratio -0.04 Information Ratio -0.65 Alpha Ratio -25.56 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 21 ₹10,000 30 Apr 22 ₹7,856 30 Apr 23 ₹8,195 30 Apr 24 ₹10,660 30 Apr 25 ₹11,179 30 Apr 26 ₹14,137 Returns for PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 May 26 Duration Returns 1 Month 13.9% 3 Month 15.2% 6 Month 9.1% 1 Year 28.8% 3 Year 20.7% 5 Year 10.1% 10 Year 15 Year Since launch 10.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 7.9% 2024 24% 2023 39.5% 2022 -33.8% 2021 7% 2020 72.4% 2019 30.9% 2018 0.3% 2017 11.9% 2016 0.8% Fund Manager information for PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund
Name Since Tenure Anandha Padmanabhan Anjeneyan 15 Feb 25 1.21 Yr. Vivek Sharma 15 Feb 25 1.21 Yr. Data below for PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund as on 28 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.02% Equity 91.98% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity PGIM Jennison Global Eq Opps USD I Acc
Investment Fund | -98% ₹1,418 Cr 518,221
↓ -8,926 Clearing Corporation Of India Ltd.
CBLO/Reverse Repo | -3% ₹42 Cr Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -1% -₹9 Cr 3. IDBI Nifty Index Fund
IDBI Nifty Index Fund
Growth Launch Date 25 Jun 10 NAV (28 Jul 23) ₹36.2111 ↓ -0.02 (-0.06 %) Net Assets (Cr) ₹208 on 30 Jun 23 Category Others - Index Fund AMC IDBI Asset Management Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.9 Sharpe Ratio 1.04 Information Ratio -3.93 Alpha Ratio -1.03 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 21 ₹10,000 30 Apr 22 ₹11,713 30 Apr 23 ₹12,402 Returns for IDBI Nifty Index Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 May 26 Duration Returns 1 Month 3.7% 3 Month 9.1% 6 Month 11.9% 1 Year 16.2% 3 Year 20.3% 5 Year 11.7% 10 Year 15 Year Since launch 10.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 Fund Manager information for IDBI Nifty Index Fund
Name Since Tenure Data below for IDBI Nifty Index Fund as on 30 Jun 23
Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 4. Kotak Asset Allocator Fund - FOF
Kotak Asset Allocator Fund - FOF
Growth Launch Date 9 Aug 04 NAV (11 May 26) ₹251.954 ↓ -3.03 (-1.19 %) Net Assets (Cr) ₹2,274 on 31 Mar 26 Category Others - Fund of Fund AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1 Sharpe Ratio 0.33 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 21 ₹10,000 30 Apr 22 ₹11,716 30 Apr 23 ₹13,451 30 Apr 24 ₹17,677 30 Apr 25 ₹19,275 30 Apr 26 ₹21,752 Returns for Kotak Asset Allocator Fund - FOF
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 May 26 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month -4.7% 6 Month 0.8% 1 Year 14.3% 3 Year 17.2% 5 Year 16.7% 10 Year 15 Year Since launch 16% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 15.4% 2024 19% 2023 23.4% 2022 11.3% 2021 25% 2020 25% 2019 10.3% 2018 4.4% 2017 13.7% 2016 8.8% Fund Manager information for Kotak Asset Allocator Fund - FOF
Name Since Tenure Abhishek Bisen 15 Nov 21 4.46 Yr. Devender Singhal 9 May 19 6.98 Yr. Data below for Kotak Asset Allocator Fund - FOF as on 31 Mar 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.87% Equity 63.71% Debt 12.26% Other 18.15% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kotak Gold ETF
- | -12% ₹262 Cr 21,447,481
↓ -14,630,000 Kotak Nifty PSU Bank ETF
- | -9% ₹197 Cr 2,497,000 Kotak Infra & Econ Reform Dir Gr
Investment Fund | -9% ₹197 Cr 28,411,378 Kotak Consumption Dir Gr
Investment Fund | -8% ₹185 Cr 146,659,548 Kotak Manufacture in India Dir Gr
Investment Fund | -7% ₹169 Cr 86,883,716 Kotak Nifty IT ETF
- | -7% ₹160 Cr 50,200,000 Kotak Silver ETF
- | -7% ₹155 Cr 70,000,000 Kotak Gilt Inv Growth - Direct
Investment Fund | -6% ₹135 Cr 12,634,309 Kotak Active Momentum Direct Gr
Investment Fund | -6% ₹128 Cr 137,321,473
↑ 137,321,473 Kotak Nifty 50 ETF
- | -5% ₹113 Cr 4,592,500
↑ 2,000,000 5. Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan
Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan
Growth Launch Date 9 May 11 NAV (11 May 26) ₹54.3458 ↓ -0.47 (-0.87 %) Net Assets (Cr) ₹216 on 31 Mar 26 Category Others - Fund of Fund AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.16 Sharpe Ratio -0.28 Information Ratio 1.04 Alpha Ratio 2.74 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 21 ₹10,000 30 Apr 22 ₹11,413 30 Apr 23 ₹12,079 30 Apr 24 ₹15,998 30 Apr 25 ₹17,457 30 Apr 26 ₹18,362 Returns for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 May 26 Duration Returns 1 Month 2% 3 Month -2% 6 Month -1.1% 1 Year 7.4% 3 Year 14.8% 5 Year 12.8% 10 Year 15 Year Since launch 11.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 8.5% 2024 16.9% 2023 24.5% 2022 3.6% 2021 21.1% 2020 19.2% 2019 6.9% 2018 -2.6% 2017 26.5% 2016 7.5% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan
Name Since Tenure Vinod Bhat 16 Aug 19 6.71 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 3.44 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan as on 31 Mar 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.74% Equity 73.07% Debt 23.1% Other 0.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nippon India Growth Mid Cap Dir Gr
Investment Fund | -14% ₹32 Cr 66,503
↑ 4,149 Aditya BSL Flexi Cap Dir Gr
Investment Fund | -13% ₹30 Cr 145,266 ICICI Prudential Large Cap Dir Gr
Investment Fund | -12% ₹28 Cr 2,395,616 Aditya BSL Short Term Dir Gr
Investment Fund | -12% ₹28 Cr 5,217,282
↓ -2,711,732 DSP Small Cap Dir Gr
Investment Fund | -12% ₹28 Cr 1,244,696
↑ 1,244,696 HDFC Corporate Bond Dir Gr
Investment Fund | -12% ₹27 Cr 7,865,926
↓ -4,241,261 Kotak Multicap Dir Gr
Investment Fund | -9% ₹22 Cr 10,428,041 Aditya BSL Large Cap Dir Gr
Investment Fund | -8% ₹18 Cr 316,991 Aditya BSL Bkng & Fin Srvcs Dir Gr
Investment Fund | -4% ₹9 Cr 1,288,000 Aditya BSL Pharma & Hlthcare Dir Gr
Investment Fund | -3% ₹8 Cr 2,191,761 6. ICICI Prudential Advisor Series - Hybrid Fund
ICICI Prudential Advisor Series - Hybrid Fund
Growth Launch Date 18 Dec 03 NAV (12 May 26) ₹65.3748 ↓ -0.03 (-0.04 %) Net Assets (Cr) ₹2,890 on 31 Mar 26 Category Others - Fund of Fund AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 0.5 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.25%),1 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 21 ₹10,000 30 Apr 22 ₹10,858 30 Apr 23 ₹11,700 30 Apr 24 ₹13,522 30 Apr 25 ₹15,008 30 Apr 26 ₹15,879 Returns for ICICI Prudential Advisor Series - Hybrid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 May 26 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 1.3% 6 Month 2.4% 1 Year 5.9% 3 Year 10.5% 5 Year 9.5% 10 Year 15 Year Since launch 8.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 6.6% 2024 12.3% 2023 14.4% 2022 6.7% 2021 10.8% 2020 9.2% 2019 8.6% 2018 6.4% 2017 5.8% 2016 9.6% Fund Manager information for ICICI Prudential Advisor Series - Hybrid Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 16 Jun 17 8.88 Yr. Ritesh Lunawat 29 Dec 20 5.34 Yr. Data below for ICICI Prudential Advisor Series - Hybrid Fund as on 31 Mar 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 62.57% Debt 37.37% Other 0.17% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Pru Equity Arbitrage Dir Gr
Investment Fund | -39% ₹1,120 Cr 290,289,085
↑ 10,419,782 ICICI Pru Corporate Bond Dir Gr
Investment Fund | -24% ₹693 Cr 213,535,889 ICICI Pru Money Market Dir Gr
Investment Fund | -18% ₹531 Cr 13,220,627
↑ 13,220,627 ICICI Pru Nifty PSU B Pl SDL Dir Gr
Investment Fund | -10% ₹298 Cr 229,271,540
↑ 19,227,737 ICICI Pru Floating Interest Dir Gr
Investment Fund | -4% ₹116 Cr 2,390,491 ICICI Pru Gilt Dir Gr
Investment Fund | -1% ₹25 Cr 2,218,920
↓ -46,517,438 Treps
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹60 Cr Net Current Assets
Net Current Assets | -2% ₹46 Cr 7. IDBI Nifty Junior Index Fund
IDBI Nifty Junior Index Fund
Growth Launch Date 20 Sep 10 NAV (12 May 26) ₹50.846 ↓ -1.26 (-2.42 %) Net Assets (Cr) ₹90 on 31 Mar 26 Category Others - Index Fund AMC IDBI Asset Management Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio -0.52 Information Ratio -6.97 Alpha Ratio -0.83 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 21 ₹10,000 30 Apr 22 ₹12,261 30 Apr 23 ₹11,393 30 Apr 24 ₹18,606 30 Apr 25 ₹18,438 30 Apr 26 ₹19,940 Returns for IDBI Nifty Junior Index Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 May 26 Duration Returns 1 Month 1.4% 3 Month -1.8% 6 Month -1.8% 1 Year 5.7% 3 Year 18.6% 5 Year 13.5% 10 Year 15 Year Since launch 11% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 2% 2024 26.9% 2023 25.7% 2022 0.4% 2021 29.6% 2020 13.7% 2019 0.5% 2018 -9.3% 2017 43.6% 2016 6.9% Fund Manager information for IDBI Nifty Junior Index Fund
Name Since Tenure Nikhil Kapoor 7 Apr 26 0.07 Yr. Data below for IDBI Nifty Junior Index Fund as on 31 Mar 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.47% Equity 99.53% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Adani Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5330964% ₹4 Cr 174,021
↓ -87 Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 26 | TMCV3% ₹4 Cr 86,902
↓ -44 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 24 | DIVISLAB3% ₹3 Cr 5,345
↓ -04 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | HAL3% ₹3 Cr 7,973
↓ -04 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | 5323433% ₹3 Cr 9,868
↓ -06 Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 22 | 5004003% ₹3 Cr 70,407
↓ -36 Varun Beverages Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Mar 23 | VBL3% ₹3 Cr 57,515
↓ -29 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Oct 17 | 5403763% ₹3 Cr 6,193
↓ -03 Britannia Industries Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Mar 25 | 5008253% ₹3 Cr 4,950
↓ -04 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 21 | CHOLAFIN3% ₹3 Cr 17,996
↓ -10
निधीच्या निधीचे फायदे
प्रत्येक म्युच्युअल फंडाप्रमाणेच फंड ऑफ फंडाचेही अनेक फायदे आहेत. त्यापैकी काही आहेत:
1. पोर्टफोलिओ विविधता आणि निधी वाटप
मुख्य प्राथमिक फायद्यांपैकी एक म्हणजे पोर्टफोलिओ विविधता. येथे, एकाच फंडात गुंतवणूक करूनही, अनेक म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये गुंतवणूक केली जाते, जेथे दिलेल्या जोखमीच्या पातळीवर जास्तीत जास्त परतावा मिळवण्याच्या उद्देशाने फंडाचे वाटप इष्टतम पद्धतीने केले जाते.
2. वैविध्यपूर्ण मालमत्तेसाठी गेटवे
बहु-व्यवस्थापन गुंतवणूक किरकोळ गुंतवणूकदारांना गुंतवणुकीसाठी सहज उपलब्ध नसलेल्या निधीमध्ये प्रवेश मिळवण्यास मदत करते. फंडाचा एकच फंड बदलून एक्सपोजर घेऊ शकतोइक्विटी फंड,कर्ज निधी किंवा अगदी कमोडिटी आधारित म्युच्युअल फंड. हे केवळ एका म्युच्युअल फंडात प्रवेश करून किरकोळ गुंतवणूकदारासाठी विविधता सुनिश्चित करते.
3. योग्य परिश्रम प्रक्रिया
या श्रेणीतील सर्व फंडांनी फंड व्यवस्थापकाद्वारे आयोजित केलेल्या योग्य परिश्रमाच्या प्रक्रियेचे पालन करणे अपेक्षित आहे जेथे त्यांना धोरण अपेक्षांशी सुसंगत असल्याची खात्री करण्यासाठी गुंतवणूक करण्यापूर्वी मूलभूत निधी व्यवस्थापकांची पार्श्वभूमी आणि क्रेडेन्शियल तपासणे आवश्यक आहे.
4. कमी गुंतवणुकीची रक्कम
किरकोळ गुंतवणूकदारांसाठी हा एक चांगला पर्याय आहे जे कमी तिकीट आकारासह या गुंतवणुकीच्या मार्गावर येऊ इच्छितात.
निधीचा निधी कसा काम करतो?
मल्टी-मॅनेजर गुंतवणुकीची कार्यपद्धती कशी कार्य करते हे समजून घेण्यासाठी, बंधनकारक आणि अखंड व्यवस्थापनाच्या संकल्पना समजून घेणे आवश्यक आहे. फटर्ड मॅनेजमेंट ही अशी परिस्थिती आहे जेव्हा म्युच्युअल फंड त्याच्या स्वतःच्या कंपनीद्वारे व्यवस्थापित केलेली मालमत्ता आणि निधी असलेल्या पोर्टफोलिओमध्ये त्याचे पैसे गुंतवते. दुसऱ्या शब्दांत, पैसे त्याच मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनीच्या निधीमध्ये गुंतवले जातात. याउलट, अखंड व्यवस्थापन अशी परिस्थिती आहे जिथे म्युच्युअल फंड इतरांद्वारे व्यवस्थापित केलेल्या बाह्य निधीमध्ये गुंतवणूक करतो.मालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्या. अनफटर्ड फंड्सचा फटर्ड फंडांपेक्षा फायदा होतो कारण ते एकाच फॅमिली फंडापुरते मर्यादित न ठेवता असंख्य फंड आणि इतर योजनांमधून संधींचा फायदा घेऊ शकतात.
निधीचा निधी का निवडावा?
खालील प्रतिमा एका साध्या म्युच्युअल फंडाऐवजी एखाद्या व्यक्तीला त्यांचे उद्दिष्ट साध्य करण्यासाठी बहु-व्यवस्थापन गुंतवणूक कशी मदत करू शकते हे स्पष्ट करते.
जरी बहु-व्यवस्थापन गुंतवणुकीशी संबंधित बरेच फायदे आहेत, परंतु एक महत्त्वाचा घटक ज्याची जाणीव असणे आवश्यक आहे ते म्हणजे त्याच्याशी संबंधित शुल्क. गुंतवणुकदारांना म्युच्युअल फंड आकर्षित करतील असे कोणतेही शुल्क किंवा खर्चाबाबत जागरूक असले पाहिजे आणि त्यानुसार त्यांची गुंतवणूक करावी. त्यामुळे, थोडक्यात, म्युच्युअल फंडामध्ये अडचणीमुक्त गुंतवणुकीचा आनंद घेऊ इच्छिणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी फंड ऑफ फंड हा एक आदर्श गुंतवणूक पर्याय आहे.
एफओएफ म्युच्युअल फंडामध्ये ऑनलाइन गुंतवणूक कशी करावी?
Fincash.com वर आजीवन मोफत गुंतवणूक खाते उघडा.
तुमची नोंदणी आणि KYC प्रक्रिया पूर्ण करा
दस्तऐवज अपलोड करा (PAN, आधार इ.).आणि, तुम्ही गुंतवणूक करण्यास तयार आहात!
वारंवार विचारले जाणारे प्रश्न
1. FOFs चा सर्वात लक्षणीय फायदा कोणता आहे?
अ: FOFs चा सर्वात महत्वाचा फायदा म्हणजे ते तुमच्या गुंतवणुकीत विविधता आणते आणि चांगला परतावा सुनिश्चित करते. तुम्ही तुमच्या गुंतवणुकीच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणण्याची योजना करत असल्यास, FOFs मध्ये गुंतवणूक करणे चांगले आहे. यामुळे तुमची जोखीम कमी होते आणि तुम्हाला तुमच्या गुंतवणुकीवर चांगला परतावा मिळतो याची खात्री होते.
2. FOF चे विविध प्रकार कोणते आहेत?
अ: एफओएफचे पाच वेगवेगळे प्रकार आहेत आणि ते खालीलप्रमाणे आहेत:
- मालमत्ता वाटप निधी
- सोने निधी
- आंतरराष्ट्रीय FOFs
- FOFs ETFs
- मल्टी-व्यवस्थापक FOFs
प्रत्येक FOF मध्ये अद्वितीय वैशिष्ट्ये आहेत. उदाहरणार्थ, गोल्ड फंडमध्ये तुम्ही गुंतवणूक करालसोने ETF आणि मल्टी-मॅनेजर FOFs मध्ये तुम्ही विविध प्रकारच्या म्युच्युअल फंडांमध्ये गुंतवणूक कराल.
3. FOFs मध्ये गुंतवणूक करताना कोणत्या बाबींचा विचार करावा?
अ: एफओएफ हे म्युच्युअल फंड आहेत, म्हणून तुम्ही गुंतवणूक करताना तुमची जोखीम घेण्याची क्षमता आणि तुम्ही किती पैसे गुंतवू इच्छिता याचा विचार केला पाहिजे. दिलेल्या वेळेत तुम्हाला अपेक्षित परताव्याची टक्केवारी तुम्हाला तुमच्या जोखीम घेण्याच्या क्षमतेची कल्पना देईल. त्याआधारे, तुम्ही गुंतवणूक करू इच्छित असलेल्या पैशाचे मूल्यमापन केले पाहिजे. तुमची आर्थिक स्थिती तुम्हाला FOFs मध्ये किती पैसे गुंतवायचे हे ठरविण्यात मदत करेल.
एकदा तुम्ही या दोन घटकांचे मूल्यांकन केल्यानंतर, एक विशिष्ट FOF निवडा आणि गुंतवणूक सुरू करा.
4. कोणत्या FOF ने सर्वोत्तम परतावा दर्शविला आहे?
अ: गोल्ड एफओएफ ही सर्वात सुरक्षित गुंतवणूक मानली जाते. हे सोने ETF सारखे आहेत, आणि जेव्हा तुम्हीसोन्यात गुंतवणूक करा FOF, हे पैसे देण्यासारख्या अतिरिक्त समस्यांशिवाय भौतिक सोन्यात गुंतवणूक करण्यासारखे आहेजीएसटी,विक्री कर, किंवा संपत्ती कर. ही गुंतवणूक सुरक्षित आहे कारण बाजाराच्या तुलनेत सोन्याची किंमत कधीही मोठ्या प्रमाणात घसरत नाही आणि त्यामुळे चांगला परतावा मिळतो. अशाप्रकारे, अनेकदा सोने FOF ही सर्वोत्तम आणि सुरक्षित गुंतवणूक मानली जाते.
5. काही सामान्य FOFs आहेत का?
अ: एक्सचेंज ट्रेडेड फंड किंवा ईटीएफ हे सर्वात लोकप्रिय एफओएफ आहेत कारण या फंडांमध्ये गुंतवणूक करणे सर्वात सोपे आहे. तुम्हाला फक्त उघडण्याची गरज आहेडीमॅट खाते ETF मध्ये व्यापार करण्यासाठी, आणि तुम्ही ETF मध्ये किती पैसे गुंतवू शकता याला कोणतीही मर्यादा नाही.
6. FOF च्या सर्वात गंभीर मर्यादांपैकी एक काय आहे?
अ: ते करपात्र आहे. गुंतवणूकदार म्हणून, तुम्ही तुमची गुंतवणूक रिडीम करता तेव्हा तुम्हाला मूळ रकमेवर कर भरावा लागेल. तुम्ही FOF मध्ये अल्प मुदतीसाठी गुंतवणूक केल्यास, तुम्हाला पैसे द्यावे लागतीलकर मुद्दल आणि परताव्यावर. तथापि, कमावलेला लाभांश करपात्र नाही कारण फंड हाऊस कर भरतो.
7. एफओएफचा लॉक-इन कालावधी मोठा असतो का?
अ: वेगवेगळ्या एफओएफमध्ये वेगवेगळ्या गुंतवणुकीचा कालावधी असतो. तथापि, जर तुम्हाला जास्तीत जास्त परतावा मिळवायचा असेल, तर तुम्ही FOFs मध्ये वाजवी दीर्घ कालावधीसाठी गुंतवणूक केली पाहिजे.
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for PGIM India Euro Equity Fund