भारतातील 7 सर्वोत्तम फंड 2022

Updated on August 1, 2026 , 42332 views

निधीचा निधी पैकी एक आहेशीर्ष म्युच्युअल फंड ज्या गुंतवणूकदारांच्या गुंतवणुकीची रक्कम फार मोठी नाही आणि अनेक फंडांऐवजी एक फंड (फंड ऑफ फंड) व्यवस्थापित करणे सोपे आहे.म्युच्युअल फंड. म्युच्युअल फंड गुंतवणूक धोरणाच्या या प्रकारात, गुंतवणूकदारांना एकाच फंडाच्या छत्राखाली अनेक फंड धारण करावे लागतात, म्हणून फंडांचे नाव फंड.

बहु-व्यवस्थापक गुंतवणुकीच्या नावाने अनेकदा जात; ही म्युच्युअल फंड श्रेणींपैकी एक मानली जाते. मल्टी-मॅनेजर गुंतवणुकीचा एक महत्त्वाचा फायदा म्हणजे कमी तिकीट आकारात,गुंतवणूकदार म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये विविधता आणू शकतात. चला तर मग फंड ऑफ फंडाच्या अनेक बाबी जसे की फंड ऑफ फंडमध्ये गुंतवणूक का करावी, फंड ऑफ फंडाचे फायदे, फंड ऑफ फंड्स, फंड ऑफ फंड्स, फंड ऑफ फंड्सची कामगिरी आणि इतर महत्त्वाच्या पैलूंचा विचार करूया.

फंड ऑफ फंड म्हणजे काय?

सोप्या शब्दात, एम्युच्युअल फंड गुंतवणूक दुसर्‍या म्युच्युअल फंडात (एक किंवा कदाचित अधिक) जमा केलेल्या पैशाला फंड ऑफ फंड म्हणून संबोधले जाते. त्यांच्या पोर्टफोलिओमधील गुंतवणूकदार वेगवेगळ्या फंडांमध्ये एक्सपोजर घेतात आणि त्यांचा स्वतंत्रपणे मागोवा ठेवतात. तथापि, द्वारेगुंतवणूक मल्टी-मॅनेजर म्युच्युअल फंड्समध्ये ही प्रक्रिया अधिक सोपी होते कारण गुंतवणूकदारांना फक्त एका फंडाचा मागोवा घ्यावा लागतो, ज्यामध्ये अनेक म्युच्युअल फंड असतात. असे गृहीत धरा की एखाद्या व्यक्तीने 10 वेगवेगळ्या फंडांमध्ये गुंतवणूक केली आहे ज्यामध्ये स्टॉक्स सारख्या विविध आर्थिक मालमत्तेमध्ये एक्सपोजर आहे,बंध, सरकारी रोखे, सोने इ. तथापि, त्याला त्या निधीचे व्यवस्थापन करणे कठीण जाते कारण त्याला प्रत्येक निधीचा स्वतंत्रपणे मागोवा ठेवणे आवश्यक आहे. त्यामुळे, अशा अडचणी टाळण्यासाठी, गुंतवणूकदार विविध म्युच्युअल फंडांमध्ये गुंतवणूक करणाऱ्या मल्टी-मॅनेजमेंट गुंतवणुकीत (किंवा सिंगल फंड ऑफ फंड स्ट्रॅटेजी) पैसे गुंतवतो.

फंड ऑफ फंडाचे प्रकार काय आहेत?

1. मालमत्ता वाटप निधी

या फंडांमध्ये विविध मालमत्तांचा समावेश असतो – ज्यात इक्विटी, कर्ज साधने, मौल्यवान धातू इत्यादींचा समावेश असतो.मालमत्ता वाटप पोर्टफोलिओमध्ये उपस्थित असलेल्या तुलनेने स्थिर सिक्युरिटीजद्वारे हमी दिलेल्या कमी जोखीम स्तरावर सर्वोत्तम कामगिरी करणाऱ्या साधनाद्वारे उच्च परतावा निर्माण करण्यासाठी निधी.

2. गोल्ड फंड

वेगवेगळ्या म्युच्युअल फंडांमध्ये गुंतवणूक करणे, प्रामुख्याने गोल्ड सिक्युरिटीजमध्ये ट्रेडिंग करणे हे गोल्ड फंड आहेत. संबंधित मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनीवर अवलंबून, या श्रेणीतील निधीच्या निधीमध्ये म्युच्युअल फंड किंवा सोने व्यापार कंपन्यांचा पोर्टफोलिओ असू शकतो.

3. आंतरराष्ट्रीय निधीचा निधी

परदेशात कार्यरत असलेल्या म्युच्युअल फंडांना लक्ष्य केले जातेआंतरराष्ट्रीय निधी निधीचे. हे गुंतवणुकदारांना संबंधित देशातील सर्वोत्तम कामगिरी करणार्‍या स्टॉक्स आणि बाँड्सद्वारे संभाव्य उच्च परतावा मिळवून देऊ शकते.

4. मल्टी-मॅनेजर फंड ऑफ फंड

म्युच्युअल फंड म्युच्युअल फंडांचा हा फंडाचा सर्वात सामान्य प्रकार आहेबाजार. अशा फंडाच्या मालमत्ता बेसमध्ये विविध व्यावसायिक व्यवस्थापित म्युच्युअल फंडांचा समावेश असतो, या सर्वांचा पोर्टफोलिओ एकाग्रता भिन्न असतो. मल्टी-मॅनेजर फंड ऑफ फंडामध्ये सहसा अनेक पोर्टफोलिओ व्यवस्थापक असतात, प्रत्येक म्युच्युअल फंडामध्ये उपस्थित असलेल्या विशिष्ट मालमत्तेशी व्यवहार करतात.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

5. निधीचा ईटीएफ फंड

निधीचा समावेश आहेएक्सचेंज ट्रेडेड फंड त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये हे देशातील लोकप्रिय गुंतवणूक साधन आहे. या इन्स्ट्रुमेंटमध्ये थेट गुंतवणुकीपेक्षा फंड ऑफ फंडद्वारे ईटीएफमध्ये गुंतवणूक करणे अधिक सुलभ आहे. कारण ईटीएफसाठी डीमॅट आवश्यक आहेट्रेडिंग खाते फंडाच्या ईटीएफ फंडात गुंतवणूक करताना अशा मर्यादा नाहीत.

तथापि, ETF मध्ये थोडा जास्त धोका असतोघटक त्यांच्याशी संबंधित आहे कारण त्यांचा शेअर बाजारातील समभागांप्रमाणे व्यवहार केला जातो, ज्यामुळे या फंडांचे फंड बाजारातील अस्थिरतेला अधिक संवेदनशील बनवतात.

फंड ऑफ फंडमध्ये कोणी गुंतवणूक करावी?

फंड ऑफ टॉप फंडाचे मुख्य उद्दिष्ट कमीत कमी जोखीम असलेल्या विविध पोर्टफोलिओमध्ये गुंतवणूक करून जास्तीत जास्त परतावा मिळवणे हे आहे. ज्या व्यक्तींना आर्थिक संसाधनांचा एक छोटासा पूल उपलब्ध आहे ज्यांना ते अधिक विस्तारित कालावधीसाठी वाचवू शकतात अशा म्युच्युअल फंडाची निवड करू शकतात. कारण अशा फंडांच्या पोर्टफोलिओमध्ये वेगवेगळे असतातम्युच्युअल फंडाचे प्रकार, ते उच्च-मूल्य निधी सुद्धा.

तद्वतच, तुलनेने कमी संसाधने आणि कमी असलेले गुंतवणूकदारतरलता गरजा बाजारात उपलब्ध असलेल्या फंडांच्या टॉप फंडामध्ये गुंतवणूक करणे निवडू शकतात. हे त्यांना कमीतकमी जोखमीवर जास्तीत जास्त परतावा मिळविण्यास सक्षम करते.

फंड ऑफ फंडमध्ये गुंतवणूक करण्याचे फायदे

विविध आहेतगुंतवणुकीचे फायदे म्युच्युअल फंडाच्या फंडात -

1. विविधीकरण

निधी निधी लक्ष्य विविधसर्वोत्तम कामगिरी करणारे म्युच्युअल फंड मार्केटमध्ये, प्रत्येकजण विशिष्ट मालमत्ता किंवा फंडाच्या क्षेत्रात विशेष आहे. हे विविधीकरणाद्वारे नफा सुनिश्चित करते, कारण अंतर्निहित पोर्टफोलिओ विविधतेमुळे परतावा आणि जोखीम दोन्ही अनुकूल केले जातात.

2. व्यावसायिकरित्या प्रशिक्षित व्यवस्थापक

अनेक वर्षांचा अनुभव असलेल्या उच्च प्रशिक्षित लोकांकडून निधीचे व्यवस्थापन केले जाते. अशा पोर्टफोलिओ व्यवस्थापकांद्वारे योग्य विश्लेषण आणि गणना केलेले बाजार अंदाज गुंतागुंतीच्या गुंतवणुकीच्या धोरणांद्वारे उच्च उत्पन्नाची खात्री देतात.

3. कमी संसाधन आवश्यकता

मर्यादित आर्थिक संसाधने असलेली व्यक्ती जास्त नफा मिळवण्यासाठी उपलब्ध असलेल्या टॉप फंडामध्ये सहज गुंतवणूक करू शकते. गुंतवणुकीसाठी फंड ऑफ फंड निवडताना मासिक गुंतवणूक योजनांचाही लाभ घेता येतो.

निधीच्या निधीची मर्यादा

1. खर्चाचे प्रमाण

फंड ऑफ फंड व्यवस्थापित करण्यासाठी खर्चाचे प्रमाण म्युच्युअल फंड हे मानक म्युच्युअल फंडांपेक्षा जास्त असतात, कारण त्याचा व्यवस्थापन खर्च जास्त असतो. जोडलेल्या खर्चामध्ये प्रामुख्याने गुंतवणुकीसाठी योग्य मालमत्ता निवडणे समाविष्ट असते, जे वेळोवेळी चढ-उतार होत राहते.

2. कर

फंड ऑफ फंडावर लावलेला कर गुंतवणूकदाराद्वारे देय असतो, फक्त दरम्यानविमोचन मूळ रकमेची. तथापि, पुनर्प्राप्ती दरम्यान, अल्पकालीन आणि दीर्घकालीन दोन्हीभांडवल वार्षिकानुसार नफ्यावर कर कपात केली जातेउत्पन्न गुंतवणूकदार आणि गुंतवणुकीचा कालावधी.

2022 मध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी सर्वोत्तम कामगिरी करणारा फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
PGIM India Euro Equity Fund Growth	₹21.47 ↑ 1.57	₹1,478	-9.3	3.3	28.1	22.3	2.1	18.3
IDBI Nifty Index Fund Growth	₹36.2111 ↓ -0.02	₹208	9.1	11.9	16.2	20.3	11.7
IDBI Nifty Junior Index Fund Growth	₹55.5365 ↑ 0.71	₹108	7.5	8.9	13.1	18.8	13.2	2
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth	₹65.5819 ↑ 0.84	₹9,476	7.1	8.5	12.8	18.8	13.3	2.1
Kotak Asset Allocator Fund - FOF Growth	₹255.804 ↑ 0.91	₹2,522	2.1	-3.1	10	14.7	14.9	15.4
PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund Growth	₹48.95 ↑ 0.12	₹1,872	-2.8	4.7	9.5	14.3	5.3	7.9
ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund Growth	₹171.837 ↑ 1.22	₹240	4.1	0.5	7.6	14.3	13.3	11
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Jul 26

Research Highlights & Commentary of 7 Funds showcased

Commentary	PGIM India Euro Equity Fund	IDBI Nifty Index Fund	IDBI Nifty Junior Index Fund	ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund	Kotak Asset Allocator Fund - FOF	PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund	ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹1,478 Cr).	Bottom quartile AUM (₹208 Cr).	Bottom quartile AUM (₹108 Cr).	Highest AUM (₹9,476 Cr).	Upper mid AUM (₹2,522 Cr).	Upper mid AUM (₹1,872 Cr).	Lower mid AUM (₹240 Cr).
Point 2	Established history (18+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Oldest track record among peers (22 yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (22+ yrs).
Point 3	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 1★ (lower mid).	Top rated.	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Not Rated.
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 2.07% (bottom quartile).	5Y return: 11.74% (lower mid).	5Y return: 13.24% (lower mid).	5Y return: 13.26% (upper mid).	5Y return: 14.88% (top quartile).	5Y return: 5.33% (bottom quartile).	5Y return: 13.30% (upper mid).
Point 6	3Y return: 22.32% (top quartile).	3Y return: 20.28% (upper mid).	3Y return: 18.78% (lower mid).	3Y return: 18.82% (upper mid).	3Y return: 14.70% (lower mid).	3Y return: 14.30% (bottom quartile).	3Y return: 14.30% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 28.10% (top quartile).	1Y return: 16.16% (upper mid).	1Y return: 13.12% (upper mid).	1Y return: 12.79% (lower mid).	1Y return: 9.99% (lower mid).	1Y return: 9.51% (bottom quartile).	1Y return: 7.64% (bottom quartile).
Point 8	1M return: -11.10% (bottom quartile).	1M return: 3.68% (top quartile).	1M return: 3.36% (upper mid).	1M return: 3.39% (upper mid).	1M return: 1.08% (lower mid).	1M return: -11.18% (bottom quartile).	1M return: 1.49% (lower mid).
Point 9	Alpha: -14.70 (bottom quartile).	Alpha: -1.03 (lower mid).	Alpha: -0.61 (upper mid).	Alpha: -0.79 (lower mid).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -17.15 (bottom quartile).	Alpha: 2.94 (top quartile).
Point 10	Sharpe: 1.29 (top quartile).	Sharpe: 1.04 (upper mid).	Sharpe: 0.04 (lower mid).	Sharpe: 0.03 (bottom quartile).	Sharpe: 0.17 (lower mid).	Sharpe: 0.93 (upper mid).	Sharpe: -0.19 (bottom quartile).

PGIM India Euro Equity Fund

Lower mid AUM (₹1,478 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 2.07% (bottom quartile).
3Y return: 22.32% (top quartile).
1Y return: 28.10% (top quartile).
1M return: -11.10% (bottom quartile).
Alpha: -14.70 (bottom quartile).
Sharpe: 1.29 (top quartile).

IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (lower mid).
3Y return: 20.28% (upper mid).
1Y return: 16.16% (upper mid).
1M return: 3.68% (top quartile).
Alpha: -1.03 (lower mid).
Sharpe: 1.04 (upper mid).

IDBI Nifty Junior Index Fund

Bottom quartile AUM (₹108 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.24% (lower mid).
3Y return: 18.78% (lower mid).
1Y return: 13.12% (upper mid).
1M return: 3.36% (upper mid).
Alpha: -0.61 (upper mid).
Sharpe: 0.04 (lower mid).

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Highest AUM (₹9,476 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.26% (upper mid).
3Y return: 18.82% (upper mid).
1Y return: 12.79% (lower mid).
1M return: 3.39% (upper mid).
Alpha: -0.79 (lower mid).
Sharpe: 0.03 (bottom quartile).

Kotak Asset Allocator Fund - FOF

Upper mid AUM (₹2,522 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.88% (top quartile).
3Y return: 14.70% (lower mid).
1Y return: 9.99% (lower mid).
1M return: 1.08% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.17 (lower mid).

PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund

Upper mid AUM (₹1,872 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 5.33% (bottom quartile).
3Y return: 14.30% (bottom quartile).
1Y return: 9.51% (bottom quartile).
1M return: -11.18% (bottom quartile).
Alpha: -17.15 (bottom quartile).
Sharpe: 0.93 (upper mid).

ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund

Lower mid AUM (₹240 Cr).
Established history (22+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.30% (upper mid).
3Y return: 14.30% (bottom quartile).
1Y return: 7.64% (bottom quartile).
1M return: 1.49% (lower mid).
Alpha: 2.94 (top quartile).
Sharpe: -0.19 (bottom quartile).

*निधीची यादी यावर आधारितमालमत्ता >= ५० कोटी यावर आधारित आणि क्रमवारी लावली1 वर्षाचा परतावा.

1. PGIM India Euro Equity Fund

(Erstwhile DHFL Pramerica Top Euroland Offshore Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of units of overseas mutual funds.

Research Highlights for PGIM India Euro Equity Fund

Lower mid AUM (₹1,478 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 2.07% (bottom quartile).
3Y return: 22.32% (top quartile).
1Y return: 28.10% (top quartile).
1M return: -11.10% (bottom quartile).
Alpha: -14.70 (bottom quartile).
Sharpe: 1.29 (top quartile).
Information ratio: -0.05 (upper mid).
Higher exposure to Technology vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
Largest holding PGIM Jennison Emerging Mkts Eq USD W Acc (~96.1%).
Top-3 holdings concentration ~100.3%.

Below is the key information for PGIM India Euro Equity Fund

PGIM India Euro Equity Fund Growth
Launch Date	11 Sep 07
NAV (31 Jul 26)	₹21.47 ↑ 1.57 (7.89 %)
Net Assets (Cr)	₹1,478 on 30 Jun 26
Category	Others - Fund of Fund
AMC	Pramerica Asset Managers Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.63
Sharpe Ratio	1.29
Information Ratio	-0.05
Alpha Ratio	-14.7
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 21	₹10,000
31 Jul 22	₹6,342
31 Jul 23	₹6,053
31 Jul 24	₹7,281
31 Jul 25	₹8,648
31 Jul 26	₹11,078

PGIM India Euro Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹323,701.
Net Profit of ₹23,701 Invest Now

Returns for PGIM India Euro Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Jul 26

Duration	Returns
1 Month	-11.1%
3 Month	-9.3%
6 Month	3.3%
1 Year	28.1%
3 Year	22.3%
5 Year	2.1%
10 Year
15 Year
Since launch	4.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	18.3%
2024	20.6%
2023	14.6%
2022	-35.6%
2021	-1.9%
2020	20.5%
2019	21.4%
2018	-10.3%
2017	14.6%
2016	-6.7%

Fund Manager information for PGIM India Euro Equity Fund

Name	Since	Tenure
Anandha Padmanabhan Anjeneyan	15 Feb 25	1.46 Yr.
Vivek Sharma	15 Feb 25	1.46 Yr.

Data below for PGIM India Euro Equity Fund as on 30 Jun 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.32%
Equity	94.68%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
PGIM Jennison Emerging Mkts Eq USD W Acc Investment Fund \| -	96%	₹1,420 Cr	968,949 ↑ 19,209
Clearing Corporation Of India Ltd. CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹60 Cr
Net Receivables / (Payables) Net Current Assets \| -	0%	-₹2 Cr

2. IDBI Nifty Index Fund

The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the S&P CNX Nifty Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of S&P CNX Nifty index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the S&P CNX Nifty index (Total Returns Index) and the scheme.

Research Highlights for IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (lower mid).
3Y return: 20.28% (upper mid).
1Y return: 16.16% (upper mid).
1M return: 3.68% (top quartile).
Alpha: -1.03 (lower mid).
Sharpe: 1.04 (upper mid).
Information ratio: -3.93 (lower mid).

Below is the key information for IDBI Nifty Index Fund

IDBI Nifty Index Fund Growth
Launch Date	25 Jun 10
NAV (28 Jul 23)	₹36.2111 ↓ -0.02 (-0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹208 on 30 Jun 23
Category	Others - Index Fund
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.9
Sharpe Ratio	1.04
Information Ratio	-3.93
Alpha Ratio	-1.03
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

IDBI Nifty Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for IDBI Nifty Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Jul 26

Duration	Returns
1 Month	3.7%
3 Month	9.1%
6 Month	11.9%
1 Year	16.2%
3 Year	20.3%
5 Year	11.7%
10 Year
15 Year
Since launch	10.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016

Fund Manager information for IDBI Nifty Index Fund

Name	Since	Tenure

Data below for IDBI Nifty Index Fund as on 30 Jun 23

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

3. IDBI Nifty Junior Index Fund

The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the CNX Nifty Junior Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of CNX Nifty Junior Index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the CNX Nifty Junior Index (Total Returns Index) and the scheme.

Research Highlights for IDBI Nifty Junior Index Fund

Bottom quartile AUM (₹108 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.24% (lower mid).
3Y return: 18.78% (lower mid).
1Y return: 13.12% (upper mid).
1M return: 3.36% (upper mid).
Alpha: -0.61 (upper mid).
Sharpe: 0.04 (lower mid).
Information ratio: -4.21 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding Adani Power Ltd (~3.8%).

Below is the key information for IDBI Nifty Junior Index Fund

IDBI Nifty Junior Index Fund Growth
Launch Date	20 Sep 10
NAV (03 Aug 26)	₹55.5365 ↑ 0.71 (1.29 %)
Net Assets (Cr)	₹108 on 30 Jun 26
Category	Others - Index Fund
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.86
Sharpe Ratio	0.04
Information Ratio	-4.21
Alpha Ratio	-0.61
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 21	₹10,000
31 Jul 22	₹10,435
31 Jul 23	₹11,525
31 Jul 24	₹18,922
31 Jul 25	₹16,971
31 Jul 26	₹18,704

IDBI Nifty Junior Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080 Invest Now

Returns for IDBI Nifty Junior Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Jul 26

Duration	Returns
1 Month	3.4%
3 Month	7.5%
6 Month	8.9%
1 Year	13.1%
3 Year	18.8%
5 Year	13.2%
10 Year
15 Year
Since launch	11.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	2%
2024	26.9%
2023	25.7%
2022	0.4%
2021	29.6%
2020	13.7%
2019	0.5%
2018	-9.3%
2017	43.6%
2016	6.9%

Fund Manager information for IDBI Nifty Junior Index Fund

Name	Since	Tenure
Nikhil Kapoor	7 Apr 26	0.32 Yr.
Sasikant Aravamuthan	1 Jul 26	0.08 Yr.

Data below for IDBI Nifty Junior Index Fund as on 30 Jun 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.37%
Equity	99.63%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Adani Power Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Mar 24 \| 533096	4%	₹4 Cr	183,464 ↑ 9,443
Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 26 \| TMCV	4%	₹4 Cr	92,477 ↑ 5,575
Divi's Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Sep 24 \| DIVISLAB	3%	₹4 Cr	5,642 ↑ 297
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Sep 22 \| HAL	3%	₹4 Cr	8,412 ↑ 439
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 23 \| 532343	3%	₹4 Cr	10,331 ↑ 463
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 21 \| CHOLAFIN	3%	₹3 Cr	19,120 ↑ 1,124
Cummins India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 26 \| 500480	3%	₹3 Cr	5,980 ↑ 267
Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Oct 17 \| 540376	3%	₹3 Cr	7,103 ↑ 910
Varun Beverages Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 23 \| VBL	3%	₹3 Cr	60,220 ↑ 2,705
Samvardhana Motherson International Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 22 \| MOTHERSON	3%	₹3 Cr	194,700 ↑ 8,747

4. ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

The fund's objective is to invest in companies whose securities are included in Nifty Junior Index and to endeavor to achieve the returns of the above index as closely as possible, though subject to tracking error. The fund intends to track only 90-95% of the Index i.e. it will always keep cash balance between 5-10% of the Net Asset to meet the redemption and other liquidity requirements. However, as and when the liquidity in the Index improves the fund intends to track up to 100% of the Index. The fund will not seek to outperform the CNX Nifty Junior. The objective is that the performance of the NAV of the fund should closely track the performance of the CNX Nifty Junior over the same period subject to tracking error.

Research Highlights for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Highest AUM (₹9,476 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.26% (upper mid).
3Y return: 18.82% (upper mid).
1Y return: 12.79% (lower mid).
1M return: 3.39% (upper mid).
Alpha: -0.79 (lower mid).
Sharpe: 0.03 (bottom quartile).
Information ratio: -6.85 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding Adani Power Ltd (~3.8%).

Below is the key information for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth
Launch Date	25 Jun 10
NAV (03 Aug 26)	₹65.5819 ↑ 0.84 (1.29 %)
Net Assets (Cr)	₹9,476 on 30 Jun 26
Category	Others - Index Fund
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.66
Sharpe Ratio	0.03
Information Ratio	-6.85
Alpha Ratio	-0.79
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 21	₹10,000
31 Jul 22	₹10,428
31 Jul 23	₹11,525
31 Jul 24	₹19,020
31 Jul 25	₹17,035
31 Jul 26	₹18,720

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Jul 26

Duration	Returns
1 Month	3.4%
3 Month	7.1%
6 Month	8.5%
1 Year	12.8%
3 Year	18.8%
5 Year	13.3%
10 Year
15 Year
Since launch	12.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	2.1%
2024	27.2%
2023	26.3%
2022	0.1%
2021	29.5%
2020	14.3%
2019	0.6%
2018	-8.8%
2017	45.7%
2016	7.6%

Fund Manager information for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Name	Since	Tenure
Nishit Patel	18 Jan 21	5.54 Yr.
Ajaykumar Solanki	1 Feb 24	2.5 Yr.
Ashwini Bharucha	18 Dec 24	1.62 Yr.
Venus Ahuja	1 Nov 25	0.75 Yr.

Data below for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund as on 30 Jun 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.26%
Equity	99.74%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Adani Power Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Mar 24 \| 533096	4%	₹359 Cr	16,038,677 ↑ 857,266
Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 26 \| TMCV	4%	₹341 Cr	8,072,913 ↑ 401,899
Divi's Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Sep 24 \| DIVISLAB	3%	₹323 Cr	491,236 ↑ 24,818
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Sep 22 \| HAL	3%	₹321 Cr	733,280 ↑ 36,927
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 23 \| 532343	3%	₹314 Cr	907,996 ↑ 46,022
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 21 \| CHOLAFIN	3%	₹299 Cr	1,672,218 ↑ 100,303
Cummins India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 26 \| 500480	3%	₹296 Cr	522,134 ↑ 26,350
Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Sep 17 \| 540376	3%	₹273 Cr	622,873 ↑ 82,493
Varun Beverages Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 23 \| VBL	3%	₹268 Cr	5,284,984 ↑ 261,667
Samvardhana Motherson International Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 22 \| MOTHERSON	3%	₹253 Cr	17,076,347 ↑ 831,934

5. Kotak Asset Allocator Fund - FOF

The investment objective of the scheme is to generate long-term capital appreciation from a portfolio created by investing in specified open-ended equity, and debt schemes of Kotak Mahindra Mutual Fund. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized

Research Highlights for Kotak Asset Allocator Fund - FOF

Upper mid AUM (₹2,522 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.88% (top quartile).
3Y return: 14.70% (lower mid).
1Y return: 9.99% (lower mid).
1M return: 1.08% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.17 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Government.
Equity-heavy allocation (~67%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Kotak Silver ETF (~9.5%).

Below is the key information for Kotak Asset Allocator Fund - FOF

Kotak Asset Allocator Fund - FOF Growth
Launch Date	9 Aug 04
NAV (31 Jul 26)	₹255.804 ↑ 0.91 (0.36 %)
Net Assets (Cr)	₹2,522 on 30 Jun 26
Category	Others - Fund of Fund
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1
Sharpe Ratio	0.17
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 21	₹10,000
31 Jul 22	₹10,716
31 Jul 23	₹13,264
31 Jul 24	₹17,146
31 Jul 25	₹18,195
31 Jul 26	₹20,013

Kotak Asset Allocator Fund - FOF SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹436,710.
Net Profit of ₹136,710 Invest Now

Returns for Kotak Asset Allocator Fund - FOF

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Jul 26

Duration	Returns
1 Month	1.1%
3 Month	2.1%
6 Month	-3.1%
1 Year	10%
3 Year	14.7%
5 Year	14.9%
10 Year
15 Year
Since launch	15.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	15.4%
2024	19%
2023	23.4%
2022	11.3%
2021	25%
2020	25%
2019	10.3%
2018	4.4%
2017	13.7%
2016	8.8%

Fund Manager information for Kotak Asset Allocator Fund - FOF

Name	Since	Tenure
Abhishek Bisen	15 Nov 21	4.71 Yr.
Devender Singhal	9 May 19	7.24 Yr.

Data below for Kotak Asset Allocator Fund - FOF as on 30 Jun 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.69%
Equity	66.53%
Debt	12.12%
Other	15.66%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Kotak Silver ETF - \| -	10%	₹241 Cr	111,598,737
Kotak Infra & Econ Reform Dir Gr Investment Fund \| -	9%	₹235 Cr	28,411,378
Kotak Nifty PSU Bank ETF - \| -	9%	₹230 Cr	2,697,000
Kotak Nifty Bank ETF - \| BANKNIFTY1	9%	₹216 Cr	36,000,000
Kotak Consumption Dir Gr Investment Fund \| -	8%	₹212 Cr	146,659,548
Kotak Manufacture in India Dir Gr Investment Fund \| -	8%	₹193 Cr	86,883,716
Kotak Gold ETF - \| -	6%	₹159 Cr	13,547,481
Kotak Active Momentum Direct Gr Investment Fund \| -	6%	₹146 Cr	137,321,473
Kotak Gilt Inv Growth - Direct Investment Fund \| -	6%	₹141 Cr	12,634,309
Kotak Nifty 50 ETF - \| -	5%	₹122 Cr	4,592,500

6. PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund

The primary investment objective of the scheme is to generate long-term capital growth by investing predominantly in units of overseas mutual funds, focusing on agriculture and/or would be direct and indirect beneficiaries of the anticipated growth in the agriculture and/or affiliated/allied sectors.

Research Highlights for PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund

Upper mid AUM (₹1,872 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 5.33% (bottom quartile).
3Y return: 14.30% (bottom quartile).
1Y return: 9.51% (bottom quartile).
1M return: -11.18% (bottom quartile).
Alpha: -17.15 (bottom quartile).
Sharpe: 0.93 (upper mid).
Information ratio: -0.53 (lower mid).
Higher exposure to Technology vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
Largest holding PGIM Jennison Global Eq Opps USD I Acc (~96.9%).
Top-3 holdings concentration ~100.1%.

Below is the key information for PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund

PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund Growth
Launch Date	14 May 10
NAV (31 Jul 26)	₹48.95 ↑ 0.12 (0.25 %)
Net Assets (Cr)	₹1,872 on 30 Jun 26
Category	Others - Fund of Fund
AMC	Pramerica Asset Managers Private Limited
Rating	☆
Risk	High
Expense Ratio	1.56
Sharpe Ratio	0.93
Information Ratio	-0.53
Alpha Ratio	-17.15
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 21	₹10,000
31 Jul 22	₹7,293
31 Jul 23	₹8,681
31 Jul 24	₹10,662
31 Jul 25	₹11,838
31 Jul 26	₹12,963

PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹349,120.
Net Profit of ₹49,120 Invest Now

Returns for PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Jul 26

Duration	Returns
1 Month	-11.2%
3 Month	-2.8%
6 Month	4.7%
1 Year	9.5%
3 Year	14.3%
5 Year	5.3%
10 Year
15 Year
Since launch	10.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	7.9%
2024	24%
2023	39.5%
2022	-33.8%
2021	7%
2020	72.4%
2019	30.9%
2018	0.3%
2017	11.9%
2016	0.8%

Fund Manager information for PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund

Name	Since	Tenure
Anandha Padmanabhan Anjeneyan	15 Feb 25	1.46 Yr.
Vivek Sharma	15 Feb 25	1.46 Yr.

Data below for PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund as on 30 Jun 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.13%
Equity	95.87%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
PGIM Jennison Global Eq Opps USD I Acc Investment Fund \| -	97%	₹1,814 Cr	513,371 ↓ -2,799
Clearing Corporation Of India Ltd. CBLO/Reverse Repo \| -	3%	₹59 Cr
Net Receivables / (Payables) Net Current Assets \| -	0%	-₹1 Cr

7. ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Advisor Series - Long Term Savings Plan)

The primary investment objective of this Plan is to seek to generate long term capital appreciation from a portfolio that is invested predominantly in the schemes of domestic or offshore Mutual Fund(s) mainly having asset allocation to: • Equity and equity related securities and • A small portion in debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

Research Highlights for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund

Lower mid AUM (₹240 Cr).
Established history (22+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.30% (upper mid).
3Y return: 14.30% (bottom quartile).
1Y return: 7.64% (bottom quartile).
1M return: 1.49% (lower mid).
Alpha: 2.94 (top quartile).
Sharpe: -0.19 (bottom quartile).
Information ratio: 0.84 (top quartile).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
Largest holding ICICI Pru Nifty Private Banks ETF (~27.7%).
Top-3 holdings concentration ~47.2%.

Below is the key information for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund

ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund Growth
Launch Date	18 Dec 03
NAV (03 Aug 26)	₹171.837 ↑ 1.22 (0.72 %)
Net Assets (Cr)	₹240 on 30 Jun 26
Category	Others - Fund of Fund
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.42
Sharpe Ratio	-0.19
Information Ratio	0.84
Alpha Ratio	2.94
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-3 Years (1%),3 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 21	₹10,000
31 Jul 22	₹10,717
31 Jul 23	₹12,953
31 Jul 24	₹17,613
31 Jul 25	₹17,886
31 Jul 26	₹18,935

ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Jul 26

Duration	Returns
1 Month	1.5%
3 Month	4.1%
6 Month	0.5%
1 Year	7.6%
3 Year	14.3%
5 Year	13.3%
10 Year
15 Year
Since launch	13.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	11%
2024	15.9%
2023	29.3%
2022	4.2%
2021	30.3%
2020	10.7%
2019	6.7%
2018	4%
2017	19.2%
2016	11.2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund

Name	Since	Tenure
Sankaran Naren	5 Sep 18	7.91 Yr.
Dharmesh Kakkad	28 May 18	8.18 Yr.
Sharmila D'Silva	13 May 24	2.22 Yr.
Masoomi Jhurmarvala	4 Nov 24	1.74 Yr.

Data below for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund as on 30 Jun 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.95%
Equity	96.05%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Pru Nifty Private Banks ETF - \| -	28%	₹67 Cr	23,594,963 ↑ 512,000
ICICI Prudential Nifty Oil & Gas ETF - \| -	11%	₹26 Cr	22,831,960 ↑ 1,500,000
ICICI Pru Nifty FMCG ETF - \| -	9%	₹21 Cr	4,064,300
Nippon India Nifty Pharma ETF - \| -	9%	₹21 Cr	8,097,000 ↑ 330,000
ICICI Pru Nifty IT ETF - \| -	8%	₹19 Cr	6,411,290 ↑ 260,000
Groww BSE Power ETF - \| -	7%	₹18 Cr	14,775,000 ↑ 500,000
ICICI Prudential Nifty Auto ETF - \| -	7%	₹18 Cr	6,399,500 ↑ 445,000
ICICI Prudential Nifty Metal ETF - \| -	7%	₹16 Cr	13,103,493 ↑ 3,010,000
ICICI Pru Nifty Bank ETF - \| -	6%	₹14 Cr	2,309,440
Motilal Oswal Nifty Realty ETF - \| -	4%	₹9 Cr	1,145,000

निधीच्या निधीचे फायदे

प्रत्येक म्युच्युअल फंडाप्रमाणेच फंड ऑफ फंडाचेही अनेक फायदे आहेत. त्यापैकी काही आहेत:

1. पोर्टफोलिओ विविधता आणि निधी वाटप

मुख्य प्राथमिक फायद्यांपैकी एक म्हणजे पोर्टफोलिओ विविधता. येथे, एकाच फंडात गुंतवणूक करूनही, अनेक म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये गुंतवणूक केली जाते, जेथे दिलेल्या जोखमीच्या पातळीवर जास्तीत जास्त परतावा मिळवण्याच्या उद्देशाने फंडाचे वाटप इष्टतम पद्धतीने केले जाते.

2. वैविध्यपूर्ण मालमत्तेसाठी गेटवे

बहु-व्यवस्थापन गुंतवणूक किरकोळ गुंतवणूकदारांना गुंतवणुकीसाठी सहज उपलब्ध नसलेल्या निधीमध्ये प्रवेश मिळवण्यास मदत करते. फंडाचा एकच फंड बदलून एक्सपोजर घेऊ शकतोइक्विटी फंड,कर्ज निधी किंवा अगदी कमोडिटी आधारित म्युच्युअल फंड. हे केवळ एका म्युच्युअल फंडात प्रवेश करून किरकोळ गुंतवणूकदारासाठी विविधता सुनिश्चित करते.

3. योग्य परिश्रम प्रक्रिया

या श्रेणीतील सर्व फंडांनी फंड व्यवस्थापकाद्वारे आयोजित केलेल्या योग्य परिश्रमाच्या प्रक्रियेचे पालन करणे अपेक्षित आहे जेथे त्यांना धोरण अपेक्षांशी सुसंगत असल्याची खात्री करण्यासाठी गुंतवणूक करण्यापूर्वी मूलभूत निधी व्यवस्थापकांची पार्श्वभूमी आणि क्रेडेन्शियल तपासणे आवश्यक आहे.

4. कमी गुंतवणुकीची रक्कम

किरकोळ गुंतवणूकदारांसाठी हा एक चांगला पर्याय आहे जे कमी तिकीट आकारासह या गुंतवणुकीच्या मार्गावर येऊ इच्छितात.

निधीचा निधी कसा काम करतो?

मल्टी-मॅनेजर गुंतवणुकीची कार्यपद्धती कशी कार्य करते हे समजून घेण्यासाठी, बंधनकारक आणि अखंड व्यवस्थापनाच्या संकल्पना समजून घेणे आवश्यक आहे. फटर्ड मॅनेजमेंट ही अशी परिस्थिती आहे जेव्हा म्युच्युअल फंड त्याच्या स्वतःच्या कंपनीद्वारे व्यवस्थापित केलेली मालमत्ता आणि निधी असलेल्या पोर्टफोलिओमध्ये त्याचे पैसे गुंतवते. दुसऱ्या शब्दांत, पैसे त्याच मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनीच्या निधीमध्ये गुंतवले जातात. याउलट, अखंड व्यवस्थापन अशी परिस्थिती आहे जिथे म्युच्युअल फंड इतरांद्वारे व्यवस्थापित केलेल्या बाह्य निधीमध्ये गुंतवणूक करतो.मालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्या. अनफटर्ड फंड्सचा फटर्ड फंडांपेक्षा फायदा होतो कारण ते एकाच फॅमिली फंडापुरते मर्यादित न ठेवता असंख्य फंड आणि इतर योजनांमधून संधींचा फायदा घेऊ शकतात.

निधीचा निधी का निवडावा?

खालील प्रतिमा एका साध्या म्युच्युअल फंडाऐवजी एखाद्या व्यक्तीला त्यांचे उद्दिष्ट साध्य करण्यासाठी बहु-व्यवस्थापन गुंतवणूक कशी मदत करू शकते हे स्पष्ट करते.

जरी बहु-व्यवस्थापन गुंतवणुकीशी संबंधित बरेच फायदे आहेत, परंतु एक महत्त्वाचा घटक ज्याची जाणीव असणे आवश्यक आहे ते म्हणजे त्याच्याशी संबंधित शुल्क. गुंतवणुकदारांना म्युच्युअल फंड आकर्षित करतील असे कोणतेही शुल्क किंवा खर्चाबाबत जागरूक असले पाहिजे आणि त्यानुसार त्यांची गुंतवणूक करावी. त्यामुळे, थोडक्यात, म्युच्युअल फंडामध्ये अडचणीमुक्त गुंतवणुकीचा आनंद घेऊ इच्छिणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी फंड ऑफ फंड हा एक आदर्श गुंतवणूक पर्याय आहे.

एफओएफ म्युच्युअल फंडामध्ये ऑनलाइन गुंतवणूक कशी करावी?

Fincash.com वर आजीवन मोफत गुंतवणूक खाते उघडा.

तुमची नोंदणी आणि KYC प्रक्रिया पूर्ण करा

दस्तऐवज अपलोड करा (PAN, आधार इ.).आणि, तुम्ही गुंतवणूक करण्यास तयार आहात!

सुरु करूया

वारंवार विचारले जाणारे प्रश्न

1. FOFs चा सर्वात लक्षणीय फायदा कोणता आहे?

अ: FOFs चा सर्वात महत्वाचा फायदा म्हणजे ते तुमच्या गुंतवणुकीत विविधता आणते आणि चांगला परतावा सुनिश्चित करते. तुम्‍ही तुमच्‍या गुंतवणुकीच्‍या पोर्टफोलिओमध्‍ये विविधता आणण्‍याची योजना करत असल्‍यास, FOFs मध्‍ये गुंतवणूक करणे चांगले आहे. यामुळे तुमची जोखीम कमी होते आणि तुम्हाला तुमच्या गुंतवणुकीवर चांगला परतावा मिळतो याची खात्री होते.

2. FOF चे विविध प्रकार कोणते आहेत?

अ: एफओएफचे पाच वेगवेगळे प्रकार आहेत आणि ते खालीलप्रमाणे आहेत:

मालमत्ता वाटप निधी
सोने निधी
आंतरराष्ट्रीय FOFs
FOFs ETFs
मल्टी-व्यवस्थापक FOFs

प्रत्येक FOF मध्ये अद्वितीय वैशिष्ट्ये आहेत. उदाहरणार्थ, गोल्ड फंडमध्ये तुम्ही गुंतवणूक करालसोने ETF आणि मल्टी-मॅनेजर FOFs मध्ये तुम्ही विविध प्रकारच्या म्युच्युअल फंडांमध्ये गुंतवणूक कराल.

3. FOFs मध्ये गुंतवणूक करताना कोणत्या बाबींचा विचार करावा?

अ: एफओएफ हे म्युच्युअल फंड आहेत, म्हणून तुम्ही गुंतवणूक करताना तुमची जोखीम घेण्याची क्षमता आणि तुम्ही किती पैसे गुंतवू इच्छिता याचा विचार केला पाहिजे. दिलेल्या वेळेत तुम्हाला अपेक्षित परताव्याची टक्केवारी तुम्हाला तुमच्या जोखीम घेण्याच्या क्षमतेची कल्पना देईल. त्याआधारे, तुम्ही गुंतवणूक करू इच्छित असलेल्या पैशाचे मूल्यमापन केले पाहिजे. तुमची आर्थिक स्थिती तुम्हाला FOFs मध्ये किती पैसे गुंतवायचे हे ठरविण्यात मदत करेल.

एकदा तुम्ही या दोन घटकांचे मूल्यांकन केल्यानंतर, एक विशिष्ट FOF निवडा आणि गुंतवणूक सुरू करा.

4. कोणत्या FOF ने सर्वोत्तम परतावा दर्शविला आहे?

अ: गोल्ड एफओएफ ही सर्वात सुरक्षित गुंतवणूक मानली जाते. हे सोने ETF सारखे आहेत, आणि जेव्हा तुम्हीसोन्यात गुंतवणूक करा FOF, हे पैसे देण्यासारख्या अतिरिक्त समस्यांशिवाय भौतिक सोन्यात गुंतवणूक करण्यासारखे आहेजीएसटी,विक्री कर, किंवा संपत्ती कर. ही गुंतवणूक सुरक्षित आहे कारण बाजाराच्या तुलनेत सोन्याची किंमत कधीही मोठ्या प्रमाणात घसरत नाही आणि त्यामुळे चांगला परतावा मिळतो. अशाप्रकारे, अनेकदा सोने FOF ही सर्वोत्तम आणि सुरक्षित गुंतवणूक मानली जाते.

5. काही सामान्य FOFs आहेत का?

अ: एक्सचेंज ट्रेडेड फंड किंवा ईटीएफ हे सर्वात लोकप्रिय एफओएफ आहेत कारण या फंडांमध्ये गुंतवणूक करणे सर्वात सोपे आहे. तुम्हाला फक्त उघडण्याची गरज आहेडीमॅट खाते ETF मध्ये व्यापार करण्यासाठी, आणि तुम्ही ETF मध्ये किती पैसे गुंतवू शकता याला कोणतीही मर्यादा नाही.

6. FOF च्या सर्वात गंभीर मर्यादांपैकी एक काय आहे?

अ: ते करपात्र आहे. गुंतवणूकदार म्हणून, तुम्ही तुमची गुंतवणूक रिडीम करता तेव्हा तुम्हाला मूळ रकमेवर कर भरावा लागेल. तुम्ही FOF मध्ये अल्प मुदतीसाठी गुंतवणूक केल्यास, तुम्हाला पैसे द्यावे लागतीलकर मुद्दल आणि परताव्यावर. तथापि, कमावलेला लाभांश करपात्र नाही कारण फंड हाऊस कर भरतो.

7. एफओएफचा लॉक-इन कालावधी मोठा असतो का?

अ: वेगवेगळ्या एफओएफमध्ये वेगवेगळ्या गुंतवणुकीचा कालावधी असतो. तथापि, जर तुम्हाला जास्तीत जास्त परतावा मिळवायचा असेल, तर तुम्ही FOFs मध्ये वाजवी दीर्घ कालावधीसाठी गुंतवणूक केली पाहिजे.

Disclaimer:
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.