भारतातील 7 सर्वोत्तम फंड 2022

Updated on January 29, 2026 , 41580 views

निधीचा निधी पैकी एक आहेशीर्ष म्युच्युअल फंड ज्या गुंतवणूकदारांच्या गुंतवणुकीची रक्कम फार मोठी नाही आणि अनेक फंडांऐवजी एक फंड (फंड ऑफ फंड) व्यवस्थापित करणे सोपे आहे.म्युच्युअल फंड. म्युच्युअल फंड गुंतवणूक धोरणाच्या या प्रकारात, गुंतवणूकदारांना एकाच फंडाच्या छत्राखाली अनेक फंड धारण करावे लागतात, म्हणून फंडांचे नाव फंड.

बहु-व्यवस्थापक गुंतवणुकीच्या नावाने अनेकदा जात; ही म्युच्युअल फंड श्रेणींपैकी एक मानली जाते. मल्टी-मॅनेजर गुंतवणुकीचा एक महत्त्वाचा फायदा म्हणजे कमी तिकीट आकारात,गुंतवणूकदार म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये विविधता आणू शकतात. चला तर मग फंड ऑफ फंडाच्या अनेक बाबी जसे की फंड ऑफ फंडमध्ये गुंतवणूक का करावी, फंड ऑफ फंडाचे फायदे, फंड ऑफ फंड्स, फंड ऑफ फंड्स, फंड ऑफ फंड्सची कामगिरी आणि इतर महत्त्वाच्या पैलूंचा विचार करूया.

फंड ऑफ फंड म्हणजे काय?

सोप्या शब्दात, एम्युच्युअल फंड गुंतवणूक दुसर्‍या म्युच्युअल फंडात (एक किंवा कदाचित अधिक) जमा केलेल्या पैशाला फंड ऑफ फंड म्हणून संबोधले जाते. त्यांच्या पोर्टफोलिओमधील गुंतवणूकदार वेगवेगळ्या फंडांमध्ये एक्सपोजर घेतात आणि त्यांचा स्वतंत्रपणे मागोवा ठेवतात. तथापि, द्वारेगुंतवणूक मल्टी-मॅनेजर म्युच्युअल फंड्समध्ये ही प्रक्रिया अधिक सोपी होते कारण गुंतवणूकदारांना फक्त एका फंडाचा मागोवा घ्यावा लागतो, ज्यामध्ये अनेक म्युच्युअल फंड असतात. असे गृहीत धरा की एखाद्या व्यक्तीने 10 वेगवेगळ्या फंडांमध्ये गुंतवणूक केली आहे ज्यामध्ये स्टॉक्स सारख्या विविध आर्थिक मालमत्तेमध्ये एक्सपोजर आहे,बंध, सरकारी रोखे, सोने इ. तथापि, त्याला त्या निधीचे व्यवस्थापन करणे कठीण जाते कारण त्याला प्रत्येक निधीचा स्वतंत्रपणे मागोवा ठेवणे आवश्यक आहे. त्यामुळे, अशा अडचणी टाळण्यासाठी, गुंतवणूकदार विविध म्युच्युअल फंडांमध्ये गुंतवणूक करणाऱ्या मल्टी-मॅनेजमेंट गुंतवणुकीत (किंवा सिंगल फंड ऑफ फंड स्ट्रॅटेजी) पैसे गुंतवतो.

फंड ऑफ फंडाचे प्रकार काय आहेत?

1. मालमत्ता वाटप निधी

या फंडांमध्ये विविध मालमत्तांचा समावेश असतो – ज्यात इक्विटी, कर्ज साधने, मौल्यवान धातू इत्यादींचा समावेश असतो.मालमत्ता वाटप पोर्टफोलिओमध्ये उपस्थित असलेल्या तुलनेने स्थिर सिक्युरिटीजद्वारे हमी दिलेल्या कमी जोखीम स्तरावर सर्वोत्तम कामगिरी करणाऱ्या साधनाद्वारे उच्च परतावा निर्माण करण्यासाठी निधी.

2. गोल्ड फंड

वेगवेगळ्या म्युच्युअल फंडांमध्ये गुंतवणूक करणे, प्रामुख्याने गोल्ड सिक्युरिटीजमध्ये ट्रेडिंग करणे हे गोल्ड फंड आहेत. संबंधित मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनीवर अवलंबून, या श्रेणीतील निधीच्या निधीमध्ये म्युच्युअल फंड किंवा सोने व्यापार कंपन्यांचा पोर्टफोलिओ असू शकतो.

3. आंतरराष्ट्रीय निधीचा निधी

परदेशात कार्यरत असलेल्या म्युच्युअल फंडांना लक्ष्य केले जातेआंतरराष्ट्रीय निधी निधीचे. हे गुंतवणुकदारांना संबंधित देशातील सर्वोत्तम कामगिरी करणार्‍या स्टॉक्स आणि बाँड्सद्वारे संभाव्य उच्च परतावा मिळवून देऊ शकते.

4. मल्टी-मॅनेजर फंड ऑफ फंड

म्युच्युअल फंड म्युच्युअल फंडांचा हा फंडाचा सर्वात सामान्य प्रकार आहेबाजार. अशा फंडाच्या मालमत्ता बेसमध्ये विविध व्यावसायिक व्यवस्थापित म्युच्युअल फंडांचा समावेश असतो, या सर्वांचा पोर्टफोलिओ एकाग्रता भिन्न असतो. मल्टी-मॅनेजर फंड ऑफ फंडामध्ये सहसा अनेक पोर्टफोलिओ व्यवस्थापक असतात, प्रत्येक म्युच्युअल फंडामध्ये उपस्थित असलेल्या विशिष्ट मालमत्तेशी व्यवहार करतात.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

5. निधीचा ईटीएफ फंड

निधीचा समावेश आहेएक्सचेंज ट्रेडेड फंड त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये हे देशातील लोकप्रिय गुंतवणूक साधन आहे. या इन्स्ट्रुमेंटमध्ये थेट गुंतवणुकीपेक्षा फंड ऑफ फंडद्वारे ईटीएफमध्ये गुंतवणूक करणे अधिक सुलभ आहे. कारण ईटीएफसाठी डीमॅट आवश्यक आहेट्रेडिंग खाते फंडाच्या ईटीएफ फंडात गुंतवणूक करताना अशा मर्यादा नाहीत.

तथापि, ETF मध्ये थोडा जास्त धोका असतोघटक त्यांच्याशी संबंधित आहे कारण त्यांचा शेअर बाजारातील समभागांप्रमाणे व्यवहार केला जातो, ज्यामुळे या फंडांचे फंड बाजारातील अस्थिरतेला अधिक संवेदनशील बनवतात.

फंड ऑफ फंडमध्ये कोणी गुंतवणूक करावी?

फंड ऑफ टॉप फंडाचे मुख्य उद्दिष्ट कमीत कमी जोखीम असलेल्या विविध पोर्टफोलिओमध्ये गुंतवणूक करून जास्तीत जास्त परतावा मिळवणे हे आहे. ज्या व्यक्तींना आर्थिक संसाधनांचा एक छोटासा पूल उपलब्ध आहे ज्यांना ते अधिक विस्तारित कालावधीसाठी वाचवू शकतात अशा म्युच्युअल फंडाची निवड करू शकतात. कारण अशा फंडांच्या पोर्टफोलिओमध्ये वेगवेगळे असतातम्युच्युअल फंडाचे प्रकार, ते उच्च-मूल्य निधी सुद्धा.

तद्वतच, तुलनेने कमी संसाधने आणि कमी असलेले गुंतवणूकदारतरलता गरजा बाजारात उपलब्ध असलेल्या फंडांच्या टॉप फंडामध्ये गुंतवणूक करणे निवडू शकतात. हे त्यांना कमीतकमी जोखमीवर जास्तीत जास्त परतावा मिळविण्यास सक्षम करते.

फंड ऑफ फंडमध्ये गुंतवणूक करण्याचे फायदे

विविध आहेतगुंतवणुकीचे फायदे म्युच्युअल फंडाच्या फंडात -

1. विविधीकरण

निधी निधी लक्ष्य विविधसर्वोत्तम कामगिरी करणारे म्युच्युअल फंड मार्केटमध्ये, प्रत्येकजण विशिष्ट मालमत्ता किंवा फंडाच्या क्षेत्रात विशेष आहे. हे विविधीकरणाद्वारे नफा सुनिश्चित करते, कारण अंतर्निहित पोर्टफोलिओ विविधतेमुळे परतावा आणि जोखीम दोन्ही अनुकूल केले जातात.

2. व्यावसायिकरित्या प्रशिक्षित व्यवस्थापक

अनेक वर्षांचा अनुभव असलेल्या उच्च प्रशिक्षित लोकांकडून निधीचे व्यवस्थापन केले जाते. अशा पोर्टफोलिओ व्यवस्थापकांद्वारे योग्य विश्लेषण आणि गणना केलेले बाजार अंदाज गुंतागुंतीच्या गुंतवणुकीच्या धोरणांद्वारे उच्च उत्पन्नाची खात्री देतात.

3. कमी संसाधन आवश्यकता

मर्यादित आर्थिक संसाधने असलेली व्यक्ती जास्त नफा मिळवण्यासाठी उपलब्ध असलेल्या टॉप फंडामध्ये सहज गुंतवणूक करू शकते. गुंतवणुकीसाठी फंड ऑफ फंड निवडताना मासिक गुंतवणूक योजनांचाही लाभ घेता येतो.

निधीच्या निधीची मर्यादा

1. खर्चाचे प्रमाण

फंड ऑफ फंड व्यवस्थापित करण्यासाठी खर्चाचे प्रमाण म्युच्युअल फंड हे मानक म्युच्युअल फंडांपेक्षा जास्त असतात, कारण त्याचा व्यवस्थापन खर्च जास्त असतो. जोडलेल्या खर्चामध्ये प्रामुख्याने गुंतवणुकीसाठी योग्य मालमत्ता निवडणे समाविष्ट असते, जे वेळोवेळी चढ-उतार होत राहते.

2. कर

फंड ऑफ फंडावर लावलेला कर गुंतवणूकदाराद्वारे देय असतो, फक्त दरम्यानविमोचन मूळ रकमेची. तथापि, पुनर्प्राप्ती दरम्यान, अल्पकालीन आणि दीर्घकालीन दोन्हीभांडवल वार्षिकानुसार नफ्यावर कर कपात केली जातेउत्पन्न गुंतवणूकदार आणि गुंतवणुकीचा कालावधी.

2022 मध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी सर्वोत्तम कामगिरी करणारा फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
PGIM India Euro Equity Fund Growth	₹21.3	₹1,050	15.4	26.4	37.6	20.3	2.4	18.3
Kotak Asset Allocator Fund - FOF Growth	₹276.247 ↑ 5.89	₹2,255	10.3	18.7	27.7	22.8	20.4	15.4
IDBI Nifty Index Fund Growth	₹36.2111 ↓ -0.02	₹208	9.1	11.9	16.2	20.3	11.7
ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund Growth	₹168.904 ↓ -0.93	₹215	0.2	4.4	12.7	18.1	17.5	11
Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan Growth	₹54.1792 ↑ 0.06	₹234	-1.9	1.6	10.6	16.4	14.6	8.5
ICICI Prudential Advisor Series - Conservative Fund Growth	₹123.069 ↑ 0.06	₹29,170	-0.8	2.1	9.9	13.5	13	10.4
UTI Nifty Index Fund Growth	₹174.407 ↓ -0.68	₹26,947	-2.1	2.1	9.9	13.7	14.2	11.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 7 Funds showcased

Commentary	PGIM India Euro Equity Fund	Kotak Asset Allocator Fund - FOF	IDBI Nifty Index Fund	ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund	Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan	ICICI Prudential Advisor Series - Conservative Fund	UTI Nifty Index Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹1,050 Cr).	Upper mid AUM (₹2,255 Cr).	Bottom quartile AUM (₹208 Cr).	Bottom quartile AUM (₹215 Cr).	Lower mid AUM (₹234 Cr).	Highest AUM (₹29,170 Cr).	Upper mid AUM (₹26,947 Cr).
Point 2	Established history (18+ yrs).	Established history (21+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (22+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (22+ yrs).	Oldest track record among peers (25 yrs).
Point 3	Rating: 2★ (upper mid).	Top rated.	Rating: 1★ (bottom quartile).	Not Rated.	Rating: 2★ (upper mid).	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 2★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 2.38% (bottom quartile).	5Y return: 20.37% (top quartile).	5Y return: 11.74% (bottom quartile).	5Y return: 17.52% (upper mid).	5Y return: 14.61% (upper mid).	5Y return: 13.02% (lower mid).	5Y return: 14.15% (lower mid).
Point 6	3Y return: 20.28% (upper mid).	3Y return: 22.79% (top quartile).	3Y return: 20.28% (upper mid).	3Y return: 18.14% (lower mid).	3Y return: 16.35% (lower mid).	3Y return: 13.46% (bottom quartile).	3Y return: 13.72% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 37.60% (top quartile).	1Y return: 27.67% (upper mid).	1Y return: 16.16% (upper mid).	1Y return: 12.67% (lower mid).	1Y return: 10.59% (lower mid).	1Y return: 9.92% (bottom quartile).	1Y return: 9.90% (bottom quartile).
Point 8	1M return: 17.10% (top quartile).	1M return: 8.52% (upper mid).	1M return: 3.68% (upper mid).	1M return: -0.78% (lower mid).	1M return: -1.52% (bottom quartile).	1M return: -0.94% (lower mid).	1M return: -2.35% (bottom quartile).
Point 9	Alpha: -12.95 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -1.03 (bottom quartile).	Alpha: 1.65 (top quartile).	Alpha: -0.53 (lower mid).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -0.28 (lower mid).
Point 10	Sharpe: 1.08 (top quartile).	Sharpe: 0.89 (upper mid).	Sharpe: 1.04 (upper mid).	Sharpe: 0.44 (bottom quartile).	Sharpe: 0.25 (bottom quartile).	Sharpe: 0.62 (lower mid).	Sharpe: 0.49 (lower mid).

PGIM India Euro Equity Fund

Lower mid AUM (₹1,050 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 2.38% (bottom quartile).
3Y return: 20.28% (upper mid).
1Y return: 37.60% (top quartile).
1M return: 17.10% (top quartile).
Alpha: -12.95 (bottom quartile).
Sharpe: 1.08 (top quartile).

Kotak Asset Allocator Fund - FOF

Upper mid AUM (₹2,255 Cr).
Established history (21+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.37% (top quartile).
3Y return: 22.79% (top quartile).
1Y return: 27.67% (upper mid).
1M return: 8.52% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.89 (upper mid).

IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (bottom quartile).
3Y return: 20.28% (upper mid).
1Y return: 16.16% (upper mid).
1M return: 3.68% (upper mid).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (upper mid).

ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund

Bottom quartile AUM (₹215 Cr).
Established history (22+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.52% (upper mid).
3Y return: 18.14% (lower mid).
1Y return: 12.67% (lower mid).
1M return: -0.78% (lower mid).
Alpha: 1.65 (top quartile).
Sharpe: 0.44 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan

Lower mid AUM (₹234 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.61% (upper mid).
3Y return: 16.35% (lower mid).
1Y return: 10.59% (lower mid).
1M return: -1.52% (bottom quartile).
Alpha: -0.53 (lower mid).
Sharpe: 0.25 (bottom quartile).

ICICI Prudential Advisor Series - Conservative Fund

Highest AUM (₹29,170 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.02% (lower mid).
3Y return: 13.46% (bottom quartile).
1Y return: 9.92% (bottom quartile).
1M return: -0.94% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.62 (lower mid).

UTI Nifty Index Fund

Upper mid AUM (₹26,947 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.15% (lower mid).
3Y return: 13.72% (bottom quartile).
1Y return: 9.90% (bottom quartile).
1M return: -2.35% (bottom quartile).
Alpha: -0.28 (lower mid).
Sharpe: 0.49 (lower mid).

*निधीची यादी यावर आधारितमालमत्ता >= ५० कोटी यावर आधारित आणि क्रमवारी लावली1 वर्षाचा परतावा.

1. PGIM India Euro Equity Fund

(Erstwhile DHFL Pramerica Top Euroland Offshore Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of units of overseas mutual funds.

Research Highlights for PGIM India Euro Equity Fund

Lower mid AUM (₹1,050 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 2.38% (bottom quartile).
3Y return: 20.28% (upper mid).
1Y return: 37.60% (top quartile).
1M return: 17.10% (top quartile).
Alpha: -12.95 (bottom quartile).
Sharpe: 1.08 (top quartile).
Information ratio: -0.20 (lower mid).
Higher exposure to Technology vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
Largest holding PGIM Jennison Emerging Mkts Eq USD W Acc (~98.4%).
Top-3 holdings concentration ~100.0%.

Below is the key information for PGIM India Euro Equity Fund

PGIM India Euro Equity Fund Growth
Launch Date	11 Sep 07
NAV (29 Jan 26)	₹21.3
Net Assets (Cr)	₹1,050 on 31 Dec 25
Category	Others - Fund of Fund
AMC	Pramerica Asset Managers Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.63
Sharpe Ratio	1.08
Information Ratio	-0.2
Alpha Ratio	-12.95
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹8,152
31 Jan 23	₹6,341
31 Jan 24	₹6,684
31 Jan 25	₹8,184
31 Jan 26	₹10,977

PGIM India Euro Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹323,701.
Net Profit of ₹23,701 Invest Now

Returns for PGIM India Euro Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	17.1%
3 Month	15.4%
6 Month	26.4%
1 Year	37.6%
3 Year	20.3%
5 Year	2.4%
10 Year
15 Year
Since launch	4.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	18.3%
2023	20.6%
2022	14.6%
2021	-35.6%
2020	-1.9%
2019	20.5%
2018	21.4%
2017	-10.3%
2016	14.6%
2015	-6.7%

Fund Manager information for PGIM India Euro Equity Fund

Name	Since	Tenure
Anandha Padmanabhan Anjeneyan	15 Feb 25	0.88 Yr.
Vivek Sharma	15 Feb 25	0.88 Yr.

Data below for PGIM India Euro Equity Fund as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.22%
Equity	96.78%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
PGIM Jennison Emerging Mkts Eq USD W Acc Investment Fund \| -	98%	₹1,032 Cr	937,990 ↑ 46,701
Clearing Corporation Of India Ltd. CBLO/Reverse Repo \| -	2%	₹17 Cr
Net Receivables / (Payables) Net Current Assets \| -	0%	₹0 Cr

2. Kotak Asset Allocator Fund - FOF

The investment objective of the scheme is to generate long-term capital appreciation from a portfolio created by investing in specified open-ended equity, and debt schemes of Kotak Mahindra Mutual Fund. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized

Research Highlights for Kotak Asset Allocator Fund - FOF

Upper mid AUM (₹2,255 Cr).
Established history (21+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.37% (top quartile).
3Y return: 22.79% (top quartile).
1Y return: 27.67% (upper mid).
1M return: 8.52% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.89 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Government.
Equity-heavy allocation (~69%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Kotak Gold ETF (~15.7%).
Top-3 holdings concentration ~39.4%.

Below is the key information for Kotak Asset Allocator Fund - FOF

Kotak Asset Allocator Fund - FOF Growth
Launch Date	9 Aug 04
NAV (29 Jan 26)	₹276.247 ↑ 5.89 (2.18 %)
Net Assets (Cr)	₹2,255 on 31 Dec 25
Category	Others - Fund of Fund
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1
Sharpe Ratio	0.89
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹12,328
31 Jan 23	₹13,722
31 Jan 24	₹17,359
31 Jan 25	₹20,012
31 Jan 26	₹25,267

Kotak Asset Allocator Fund - FOF SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644 Invest Now

Returns for Kotak Asset Allocator Fund - FOF

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	8.5%
3 Month	10.3%
6 Month	18.7%
1 Year	27.7%
3 Year	22.8%
5 Year	20.4%
10 Year
15 Year
Since launch	16.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	15.4%
2023	19%
2022	23.4%
2021	11.3%
2020	25%
2019	25%
2018	10.3%
2017	4.4%
2016	13.7%
2015	8.8%

Fund Manager information for Kotak Asset Allocator Fund - FOF

Name	Since	Tenure
Abhishek Bisen	15 Nov 21	4.13 Yr.
Devender Singhal	9 May 19	6.65 Yr.

Data below for Kotak Asset Allocator Fund - FOF as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.96%
Equity	68.65%
Debt	8.91%
Other	15.47%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Kotak Gold ETF - \| -	16%	₹354 Cr	31,947,481
Kotak Nifty PSU Bank ETF - \| -	14%	₹315 Cr	3,697,000
Kotak Infra & Econ Reform Dir Gr Investment Fund \| -	10%	₹220 Cr	28,411,378
Kotak Consumption Dir Gr Investment Fund \| -	10%	₹219 Cr	146,659,548
Kotak Nifty IT ETF - \| -	9%	₹209 Cr	50,200,000
Kotak Gilt Inv Growth - Direct Investment Fund \| -	6%	₹137 Cr	12,634,309
Kotak Nifty 50 ETF - \| -	6%	₹132 Cr	4,592,500
Kotak Trsptn & Lgstcs Dir Gr Investment Fund \| -	5%	₹113 Cr	95,899,303
Kotak Bond Dir Gr Investment Fund \| -	5%	₹113 Cr	12,869,186
Kotak Quant Dir Gr Investment Fund \| -	5%	₹109 Cr	70,592,506

3. IDBI Nifty Index Fund

The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the S&P CNX Nifty Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of S&P CNX Nifty index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the S&P CNX Nifty index (Total Returns Index) and the scheme.

Research Highlights for IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (bottom quartile).
3Y return: 20.28% (upper mid).
1Y return: 16.16% (upper mid).
1M return: 3.68% (upper mid).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (upper mid).
Information ratio: -3.93 (bottom quartile).

Below is the key information for IDBI Nifty Index Fund

IDBI Nifty Index Fund Growth
Launch Date	25 Jun 10
NAV (28 Jul 23)	₹36.2111 ↓ -0.02 (-0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹208 on 30 Jun 23
Category	Others - Index Fund
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.9
Sharpe Ratio	1.04
Information Ratio	-3.93
Alpha Ratio	-1.03
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹12,652
31 Jan 23	₹12,934

IDBI Nifty Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for IDBI Nifty Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	3.7%
3 Month	9.1%
6 Month	11.9%
1 Year	16.2%
3 Year	20.3%
5 Year	11.7%
10 Year
15 Year
Since launch	10.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for IDBI Nifty Index Fund

Name	Since	Tenure

Data below for IDBI Nifty Index Fund as on 30 Jun 23

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

4. ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Advisor Series - Long Term Savings Plan)

The primary investment objective of this Plan is to seek to generate long term capital appreciation from a portfolio that is invested predominantly in the schemes of domestic or offshore Mutual Fund(s) mainly having asset allocation to: • Equity and equity related securities and • A small portion in debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

Research Highlights for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund

Bottom quartile AUM (₹215 Cr).
Established history (22+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.52% (upper mid).
3Y return: 18.14% (lower mid).
1Y return: 12.67% (lower mid).
1M return: -0.78% (lower mid).
Alpha: 1.65 (top quartile).
Sharpe: 0.44 (bottom quartile).
Information ratio: 0.81 (upper mid).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
Largest holding ICICI Pru Nifty Private Banks ETF (~18.6%).
Top-3 holdings concentration ~44.9%.

Below is the key information for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund

ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund Growth
Launch Date	18 Dec 03
NAV (30 Jan 26)	₹168.904 ↓ -0.93 (-0.55 %)
Net Assets (Cr)	₹215 on 31 Dec 25
Category	Others - Fund of Fund
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.42
Sharpe Ratio	0.44
Information Ratio	0.81
Alpha Ratio	1.65
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-3 Years (1%),3 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹13,088
31 Jan 23	₹13,606
31 Jan 24	₹18,002
31 Jan 25	₹20,107
31 Jan 26	₹22,417

ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-0.8%
3 Month	0.2%
6 Month	4.4%
1 Year	12.7%
3 Year	18.1%
5 Year	17.5%
10 Year
15 Year
Since launch	13.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11%
2023	15.9%
2022	29.3%
2021	4.2%
2020	30.3%
2019	10.7%
2018	6.7%
2017	4%
2016	19.2%
2015	11.2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund

Name	Since	Tenure
Sankaran Naren	5 Sep 18	7.33 Yr.
Dharmesh Kakkad	28 May 18	7.6 Yr.
Sharmila D'Silva	13 May 24	1.64 Yr.
Masoomi Jhurmarvala	4 Nov 24	1.16 Yr.

Data below for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.64%
Equity	96.35%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Pru Nifty Private Banks ETF - \| -	19%	₹40 Cr	13,857,963
ICICI Pru Nifty Bank ETF - \| -	14%	₹31 Cr	5,073,440
ICICI Pru Nifty FMCG ETF - \| -	12%	₹26 Cr	4,339,300
ICICI Pru Nifty IT ETF - \| -	12%	₹25 Cr	6,133,290 ↓ -920,000
ICICI Prudential Nifty Metal ETF - \| -	10%	₹21 Cr	18,753,493
ICICI Prudential Nifty Oil & Gas ETF - \| -	8%	₹17 Cr	13,856,960
Nippon India Nifty Pharma ETF - \| -	8%	₹17 Cr	7,250,000
ICICI Prudential Nifty Auto ETF - \| -	7%	₹15 Cr	5,081,500
Groww BSE Power ETF - \| -	4%	₹9 Cr	9,400,000 ↑ 7,400,000
Motilal Oswal Nifty Realty ETF - \| -	3%	₹6 Cr	725,000

5. Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan

The Scheme aims to generate returns by investing in mutual fund schemes selected in accordance with the BSLAMC process, as per the risk-return profile of investors. Each of the 3 plans under the Scheme has a strategic asset allocation which is based on satisfying the needs to a specific risk-return profile of investors. There can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan

Lower mid AUM (₹234 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.61% (upper mid).
3Y return: 16.35% (lower mid).
1Y return: 10.59% (lower mid).
1M return: -1.52% (bottom quartile).
Alpha: -0.53 (lower mid).
Sharpe: 0.25 (bottom quartile).
Information ratio: 1.13 (top quartile).
Top sector: Financial Services.
Higher exposure to Corporate (bond sector) vs peer median.
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Aditya BSL Short Term Dir Gr (~15.0%).
Top-3 holdings concentration ~41.4%.

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan

Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan Growth
Launch Date	9 May 11
NAV (29 Jan 26)	₹54.1792 ↑ 0.06 (0.11 %)
Net Assets (Cr)	₹234 on 31 Dec 25
Category	Others - Fund of Fund
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.16
Sharpe Ratio	0.25
Information Ratio	1.13
Alpha Ratio	-0.53
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹12,300
31 Jan 23	₹12,626
31 Jan 24	₹16,288
31 Jan 25	₹18,076
31 Jan 26	₹19,772

Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹436,710.
Net Profit of ₹136,710 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-1.5%
3 Month	-1.9%
6 Month	1.6%
1 Year	10.6%
3 Year	16.4%
5 Year	14.6%
10 Year
15 Year
Since launch	12.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.5%
2023	16.9%
2022	24.5%
2021	3.6%
2020	21.1%
2019	19.2%
2018	6.9%
2017	-2.6%
2016	26.5%
2015	7.5%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan

Name	Since	Tenure
Vinod Bhat	16 Aug 19	6.38 Yr.
Dhaval Joshi	21 Nov 22	3.11 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.42%
Equity	60.88%
Debt	34.6%
Other	0.1%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Aditya BSL Short Term Dir Gr Investment Fund \| -	15%	₹35 Cr	6,562,932 ↑ 1,053,844
HDFC Corporate Bond Dir Gr Investment Fund \| -	13%	₹31 Cr	9,097,851
Nippon India Growth Mid Cap Dir Gr Investment Fund \| -	13%	₹31 Cr	66,254
Aditya BSL Flexi Cap Dir Gr Investment Fund \| -	13%	₹30 Cr	139,592
ICICI Prudential Large Cap Dir Gr Investment Fund \| -	13%	₹29 Cr	2,299,601
Kotak Multicap Dir Gr Investment Fund \| -	12%	₹29 Cr	13,582,933
Aditya BSL Large Cap Dir Gr Investment Fund \| -	11%	₹25 Cr	416,293
Kotak Dynamic Bond Dir Gr Investment Fund \| -	6%	₹14 Cr	3,262,757
Aditya BSL Gov Sec Dir Gr Investment Fund \| -	3%	₹7 Cr	759,409 ↓ -798,156
Clearing Corporation Of India Limited CBLO/Reverse Repo \| -	2%	₹4 Cr

6. ICICI Prudential Advisor Series - Conservative Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Advisor Series - Moderate Plan)

The primary investment objective of this Plan is to seek to generate long term capital appreciation and current income by creating a portfolio that is invested in the schemes of domestic or offshore Mutual Fund(s) mainly having asset allocation to: • Equity and equity related securities as well as • Fixed income securities. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Plan/s will be realized.

Research Highlights for ICICI Prudential Advisor Series - Conservative Fund

Highest AUM (₹29,170 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.02% (lower mid).
3Y return: 13.46% (bottom quartile).
1Y return: 9.92% (bottom quartile).
1M return: -0.94% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.62 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Top sector: Financial Services.
Higher exposure to Corporate (bond sector) vs peer median.
Largest holding ICICI Pru All Seasons Bond Dir Gr (~12.1%).

Below is the key information for ICICI Prudential Advisor Series - Conservative Fund

ICICI Prudential Advisor Series - Conservative Fund Growth
Launch Date	18 Dec 03
NAV (29 Jan 26)	₹123.069 ↑ 0.06 (0.05 %)
Net Assets (Cr)	₹29,170 on 31 Dec 25
Category	Others - Fund of Fund
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.21
Sharpe Ratio	0.62
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹11,743
31 Jan 23	₹12,644
31 Jan 24	₹15,117
31 Jan 25	₹16,915
31 Jan 26	₹18,440

ICICI Prudential Advisor Series - Conservative Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Advisor Series - Conservative Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-0.9%
3 Month	-0.8%
6 Month	2.1%
1 Year	9.9%
3 Year	13.5%
5 Year	13%
10 Year
15 Year
Since launch	12%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	10.4%
2023	13.5%
2022	18.2%
2021	8.2%
2020	16.6%
2019	13.4%
2018	9.7%
2017	8.6%
2016	15.3%
2015	12.8%

Fund Manager information for ICICI Prudential Advisor Series - Conservative Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	16 Jun 17	8.55 Yr.
Ritesh Lunawat	12 Jun 23	2.56 Yr.
Dharmesh Kakkad	28 May 18	7.6 Yr.
Sharmila D'Silva	1 Jan 26	0 Yr.

Data below for ICICI Prudential Advisor Series - Conservative Fund as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	11.81%
Equity	48.06%
Debt	40.01%
Other	0.12%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Pru All Seasons Bond Dir Gr Investment Fund \| -	12%	₹3,522 Cr	858,143,681
ICICI Pru Savings Dir Gr Investment Fund \| -	8%	₹2,371 Cr	41,572,219
ICICI Prudential Value Dir Gr Investment Fund \| -	8%	₹2,236 Cr	40,715,224 ↑ 7,308,374
ICICI Pru Gilt Dir Gr Investment Fund \| -	7%	₹1,922 Cr	169,839,772
ICICI Pru Banking & Fin Svcs Dir Gr Investment Fund \| -	6%	₹1,828 Cr	116,684,752
ICICI Pru Technology Dir Gr Investment Fund \| -	6%	₹1,808 Cr	77,463,894 ↓ -2,080,407
ICICI Pru Short Term Dir Gr Investment Fund \| -	6%	₹1,729 Cr	254,324,855
ICICI Pru Corporate Bond Dir Gr Investment Fund \| -	5%	₹1,555 Cr	481,340,405
ICICI Pru Large & Mid Cap Dir Gr Investment Fund \| -	5%	₹1,450 Cr	12,284,665
ICICI Pru Innovt Dir Gr Investment Fund \| -	4%	₹1,300 Cr	654,129,256

7. UTI Nifty Index Fund

The principal investment objective of the scheme is to invest in stocks of companies comprising Nifty 50 Index and endeavour to achieve return equivalent to Nifty 50 by “passive” investment. The scheme will be managed by replicating the index in the same weightage as in the Nifty 50 Index with the intention of minimising the performance differences between the scheme and the Nifty 50 Index in capital terms, subject to market liquidity, costs of trading, management expenses and other factors which may cause tracking error. The scheme would alter the scrips/weights as and when the same are altered in the Nifty 50 Index.

Research Highlights for UTI Nifty Index Fund

Upper mid AUM (₹26,947 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.15% (lower mid).
3Y return: 13.72% (bottom quartile).
1Y return: 9.90% (bottom quartile).
1M return: -2.35% (bottom quartile).
Alpha: -0.28 (lower mid).
Sharpe: 0.49 (lower mid).
Information ratio: -9.35 (bottom quartile).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~12.7%).

Below is the key information for UTI Nifty Index Fund

UTI Nifty Index Fund Growth
Launch Date	6 Mar 00
NAV (30 Jan 26)	₹174.407 ↓ -0.68 (-0.39 %)
Net Assets (Cr)	₹26,947 on 31 Dec 25
Category	Others - Index Fund
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.29
Sharpe Ratio	0.49
Information Ratio	-9.35
Alpha Ratio	-0.28
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹12,827
31 Jan 23	₹13,189
31 Jan 24	₹16,342
31 Jan 25	₹17,836
31 Jan 26	₹19,382

UTI Nifty Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹436,710.
Net Profit of ₹136,710 Invest Now

Returns for UTI Nifty Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-2.4%
3 Month	-2.1%
6 Month	2.1%
1 Year	9.9%
3 Year	13.7%
5 Year	14.2%
10 Year
15 Year
Since launch	11.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11.6%
2023	9.6%
2022	20.9%
2021	5.3%
2020	25.2%
2019	15.5%
2018	13.2%
2017	4.3%
2016	29.7%
2015	4%

Fund Manager information for UTI Nifty Index Fund

Name	Since	Tenure
Sharwan Kumar Goyal	31 Jul 18	7.43 Yr.
Ayush Jain	2 May 22	3.67 Yr.

Data below for UTI Nifty Index Fund as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Equity	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| HDFCBANK	13%	₹3,429 Cr	34,590,457 ↑ 752,564
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 03 \| RELIANCE	9%	₹2,398 Cr	15,268,126 ↑ 269,746
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 03 \| 532174	8%	₹2,169 Cr	16,151,618 ↑ 341,611
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 29 Feb 04 \| BHARTIARTL	5%	₹1,327 Cr	6,300,954 ↑ 262,444
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 03 \| INFY	5%	₹1,280 Cr	7,920,884 ↓ -188,070
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 04 \| LT	4%	₹1,084 Cr	2,655,640 ↑ 53,786
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 03 \| SBIN	3%	₹922 Cr	9,382,211 ↑ 189,869
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jan 03 \| ITC	3%	₹878 Cr	21,791,887 ↑ 445,893
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 09 \| 532215	3%	₹823 Cr	6,480,850 ↑ 136,094
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 03 \| M&M	3%	₹749 Cr	2,018,623 ↑ 55,148

निधीच्या निधीचे फायदे

प्रत्येक म्युच्युअल फंडाप्रमाणेच फंड ऑफ फंडाचेही अनेक फायदे आहेत. त्यापैकी काही आहेत:

1. पोर्टफोलिओ विविधता आणि निधी वाटप

मुख्य प्राथमिक फायद्यांपैकी एक म्हणजे पोर्टफोलिओ विविधता. येथे, एकाच फंडात गुंतवणूक करूनही, अनेक म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये गुंतवणूक केली जाते, जेथे दिलेल्या जोखमीच्या पातळीवर जास्तीत जास्त परतावा मिळवण्याच्या उद्देशाने फंडाचे वाटप इष्टतम पद्धतीने केले जाते.

2. वैविध्यपूर्ण मालमत्तेसाठी गेटवे

बहु-व्यवस्थापन गुंतवणूक किरकोळ गुंतवणूकदारांना गुंतवणुकीसाठी सहज उपलब्ध नसलेल्या निधीमध्ये प्रवेश मिळवण्यास मदत करते. फंडाचा एकच फंड बदलून एक्सपोजर घेऊ शकतोइक्विटी फंड,कर्ज निधी किंवा अगदी कमोडिटी आधारित म्युच्युअल फंड. हे केवळ एका म्युच्युअल फंडात प्रवेश करून किरकोळ गुंतवणूकदारासाठी विविधता सुनिश्चित करते.

3. योग्य परिश्रम प्रक्रिया

या श्रेणीतील सर्व फंडांनी फंड व्यवस्थापकाद्वारे आयोजित केलेल्या योग्य परिश्रमाच्या प्रक्रियेचे पालन करणे अपेक्षित आहे जेथे त्यांना धोरण अपेक्षांशी सुसंगत असल्याची खात्री करण्यासाठी गुंतवणूक करण्यापूर्वी मूलभूत निधी व्यवस्थापकांची पार्श्वभूमी आणि क्रेडेन्शियल तपासणे आवश्यक आहे.

4. कमी गुंतवणुकीची रक्कम

किरकोळ गुंतवणूकदारांसाठी हा एक चांगला पर्याय आहे जे कमी तिकीट आकारासह या गुंतवणुकीच्या मार्गावर येऊ इच्छितात.

निधीचा निधी कसा काम करतो?

मल्टी-मॅनेजर गुंतवणुकीची कार्यपद्धती कशी कार्य करते हे समजून घेण्यासाठी, बंधनकारक आणि अखंड व्यवस्थापनाच्या संकल्पना समजून घेणे आवश्यक आहे. फटर्ड मॅनेजमेंट ही अशी परिस्थिती आहे जेव्हा म्युच्युअल फंड त्याच्या स्वतःच्या कंपनीद्वारे व्यवस्थापित केलेली मालमत्ता आणि निधी असलेल्या पोर्टफोलिओमध्ये त्याचे पैसे गुंतवते. दुसऱ्या शब्दांत, पैसे त्याच मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनीच्या निधीमध्ये गुंतवले जातात. याउलट, अखंड व्यवस्थापन अशी परिस्थिती आहे जिथे म्युच्युअल फंड इतरांद्वारे व्यवस्थापित केलेल्या बाह्य निधीमध्ये गुंतवणूक करतो.मालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्या. अनफटर्ड फंड्सचा फटर्ड फंडांपेक्षा फायदा होतो कारण ते एकाच फॅमिली फंडापुरते मर्यादित न ठेवता असंख्य फंड आणि इतर योजनांमधून संधींचा फायदा घेऊ शकतात.

निधीचा निधी का निवडावा?

खालील प्रतिमा एका साध्या म्युच्युअल फंडाऐवजी एखाद्या व्यक्तीला त्यांचे उद्दिष्ट साध्य करण्यासाठी बहु-व्यवस्थापन गुंतवणूक कशी मदत करू शकते हे स्पष्ट करते.

जरी बहु-व्यवस्थापन गुंतवणुकीशी संबंधित बरेच फायदे आहेत, परंतु एक महत्त्वाचा घटक ज्याची जाणीव असणे आवश्यक आहे ते म्हणजे त्याच्याशी संबंधित शुल्क. गुंतवणुकदारांना म्युच्युअल फंड आकर्षित करतील असे कोणतेही शुल्क किंवा खर्चाबाबत जागरूक असले पाहिजे आणि त्यानुसार त्यांची गुंतवणूक करावी. त्यामुळे, थोडक्यात, म्युच्युअल फंडामध्ये अडचणीमुक्त गुंतवणुकीचा आनंद घेऊ इच्छिणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी फंड ऑफ फंड हा एक आदर्श गुंतवणूक पर्याय आहे.

एफओएफ म्युच्युअल फंडामध्ये ऑनलाइन गुंतवणूक कशी करावी?

Fincash.com वर आजीवन मोफत गुंतवणूक खाते उघडा.

तुमची नोंदणी आणि KYC प्रक्रिया पूर्ण करा

दस्तऐवज अपलोड करा (PAN, आधार इ.).आणि, तुम्ही गुंतवणूक करण्यास तयार आहात!

सुरु करूया

वारंवार विचारले जाणारे प्रश्न

1. FOFs चा सर्वात लक्षणीय फायदा कोणता आहे?

अ: FOFs चा सर्वात महत्वाचा फायदा म्हणजे ते तुमच्या गुंतवणुकीत विविधता आणते आणि चांगला परतावा सुनिश्चित करते. तुम्‍ही तुमच्‍या गुंतवणुकीच्‍या पोर्टफोलिओमध्‍ये विविधता आणण्‍याची योजना करत असल्‍यास, FOFs मध्‍ये गुंतवणूक करणे चांगले आहे. यामुळे तुमची जोखीम कमी होते आणि तुम्हाला तुमच्या गुंतवणुकीवर चांगला परतावा मिळतो याची खात्री होते.

2. FOF चे विविध प्रकार कोणते आहेत?

अ: एफओएफचे पाच वेगवेगळे प्रकार आहेत आणि ते खालीलप्रमाणे आहेत:

मालमत्ता वाटप निधी
सोने निधी
आंतरराष्ट्रीय FOFs
FOFs ETFs
मल्टी-व्यवस्थापक FOFs

प्रत्येक FOF मध्ये अद्वितीय वैशिष्ट्ये आहेत. उदाहरणार्थ, गोल्ड फंडमध्ये तुम्ही गुंतवणूक करालसोने ETF आणि मल्टी-मॅनेजर FOFs मध्ये तुम्ही विविध प्रकारच्या म्युच्युअल फंडांमध्ये गुंतवणूक कराल.

3. FOFs मध्ये गुंतवणूक करताना कोणत्या बाबींचा विचार करावा?

अ: एफओएफ हे म्युच्युअल फंड आहेत, म्हणून तुम्ही गुंतवणूक करताना तुमची जोखीम घेण्याची क्षमता आणि तुम्ही किती पैसे गुंतवू इच्छिता याचा विचार केला पाहिजे. दिलेल्या वेळेत तुम्हाला अपेक्षित परताव्याची टक्केवारी तुम्हाला तुमच्या जोखीम घेण्याच्या क्षमतेची कल्पना देईल. त्याआधारे, तुम्ही गुंतवणूक करू इच्छित असलेल्या पैशाचे मूल्यमापन केले पाहिजे. तुमची आर्थिक स्थिती तुम्हाला FOFs मध्ये किती पैसे गुंतवायचे हे ठरविण्यात मदत करेल.

एकदा तुम्ही या दोन घटकांचे मूल्यांकन केल्यानंतर, एक विशिष्ट FOF निवडा आणि गुंतवणूक सुरू करा.

4. कोणत्या FOF ने सर्वोत्तम परतावा दर्शविला आहे?

अ: गोल्ड एफओएफ ही सर्वात सुरक्षित गुंतवणूक मानली जाते. हे सोने ETF सारखे आहेत, आणि जेव्हा तुम्हीसोन्यात गुंतवणूक करा FOF, हे पैसे देण्यासारख्या अतिरिक्त समस्यांशिवाय भौतिक सोन्यात गुंतवणूक करण्यासारखे आहेजीएसटी,विक्री कर, किंवा संपत्ती कर. ही गुंतवणूक सुरक्षित आहे कारण बाजाराच्या तुलनेत सोन्याची किंमत कधीही मोठ्या प्रमाणात घसरत नाही आणि त्यामुळे चांगला परतावा मिळतो. अशाप्रकारे, अनेकदा सोने FOF ही सर्वोत्तम आणि सुरक्षित गुंतवणूक मानली जाते.

5. काही सामान्य FOFs आहेत का?

अ: एक्सचेंज ट्रेडेड फंड किंवा ईटीएफ हे सर्वात लोकप्रिय एफओएफ आहेत कारण या फंडांमध्ये गुंतवणूक करणे सर्वात सोपे आहे. तुम्हाला फक्त उघडण्याची गरज आहेडीमॅट खाते ETF मध्ये व्यापार करण्यासाठी, आणि तुम्ही ETF मध्ये किती पैसे गुंतवू शकता याला कोणतीही मर्यादा नाही.

6. FOF च्या सर्वात गंभीर मर्यादांपैकी एक काय आहे?

अ: ते करपात्र आहे. गुंतवणूकदार म्हणून, तुम्ही तुमची गुंतवणूक रिडीम करता तेव्हा तुम्हाला मूळ रकमेवर कर भरावा लागेल. तुम्ही FOF मध्ये अल्प मुदतीसाठी गुंतवणूक केल्यास, तुम्हाला पैसे द्यावे लागतीलकर मुद्दल आणि परताव्यावर. तथापि, कमावलेला लाभांश करपात्र नाही कारण फंड हाऊस कर भरतो.

7. एफओएफचा लॉक-इन कालावधी मोठा असतो का?

अ: वेगवेगळ्या एफओएफमध्ये वेगवेगळ्या गुंतवणुकीचा कालावधी असतो. तथापि, जर तुम्हाला जास्तीत जास्त परतावा मिळवायचा असेल, तर तुम्ही FOFs मध्ये वाजवी दीर्घ कालावधीसाठी गुंतवणूक केली पाहिजे.

Disclaimer:
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.