+91-22-48913909भारतातील 7 सर्वोत्तम फंड 2022
निधीचा निधी पैकी एक आहेशीर्ष म्युच्युअल फंड ज्या गुंतवणूकदारांच्या गुंतवणुकीची रक्कम फार मोठी नाही आणि अनेक फंडांऐवजी एक फंड (फंड ऑफ फंड) व्यवस्थापित करणे सोपे आहे.म्युच्युअल फंड. म्युच्युअल फंड गुंतवणूक धोरणाच्या या प्रकारात, गुंतवणूकदारांना एकाच फंडाच्या छत्राखाली अनेक फंड धारण करावे लागतात, म्हणून फंडांचे नाव फंड.
बहु-व्यवस्थापक गुंतवणुकीच्या नावाने अनेकदा जात; ही म्युच्युअल फंड श्रेणींपैकी एक मानली जाते. मल्टी-मॅनेजर गुंतवणुकीचा एक महत्त्वाचा फायदा म्हणजे कमी तिकीट आकारात,गुंतवणूकदार म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये विविधता आणू शकतात. चला तर मग फंड ऑफ फंडाच्या अनेक बाबी जसे की फंड ऑफ फंडमध्ये गुंतवणूक का करावी, फंड ऑफ फंडाचे फायदे, फंड ऑफ फंड्स, फंड ऑफ फंड्स, फंड ऑफ फंड्सची कामगिरी आणि इतर महत्त्वाच्या पैलूंचा विचार करूया.
फंड ऑफ फंड म्हणजे काय?
सोप्या शब्दात, एम्युच्युअल फंड गुंतवणूक दुसर्‍या म्युच्युअल फंडात (एक किंवा कदाचित अधिक) जमा केलेल्या पैशाला फंड ऑफ फंड म्हणून संबोधले जाते. त्यांच्या पोर्टफोलिओमधील गुंतवणूकदार वेगवेगळ्या फंडांमध्ये एक्सपोजर घेतात आणि त्यांचा स्वतंत्रपणे मागोवा ठेवतात. तथापि, द्वारेगुंतवणूक मल्टी-मॅनेजर म्युच्युअल फंड्समध्ये ही प्रक्रिया अधिक सोपी होते कारण गुंतवणूकदारांना फक्त एका फंडाचा मागोवा घ्यावा लागतो, ज्यामध्ये अनेक म्युच्युअल फंड असतात. असे गृहीत धरा की एखाद्या व्यक्तीने 10 वेगवेगळ्या फंडांमध्ये गुंतवणूक केली आहे ज्यामध्ये स्टॉक्स सारख्या विविध आर्थिक मालमत्तेमध्ये एक्सपोजर आहे,बंध, सरकारी रोखे, सोने इ. तथापि, त्याला त्या निधीचे व्यवस्थापन करणे कठीण जाते कारण त्याला प्रत्येक निधीचा स्वतंत्रपणे मागोवा ठेवणे आवश्यक आहे. त्यामुळे, अशा अडचणी टाळण्यासाठी, गुंतवणूकदार विविध म्युच्युअल फंडांमध्ये गुंतवणूक करणाऱ्या मल्टी-मॅनेजमेंट गुंतवणुकीत (किंवा सिंगल फंड ऑफ फंड स्ट्रॅटेजी) पैसे गुंतवतो.
फंड ऑफ फंडाचे प्रकार काय आहेत?
1. मालमत्ता वाटप निधी
या फंडांमध्ये विविध मालमत्तांचा समावेश असतो – ज्यात इक्विटी, कर्ज साधने, मौल्यवान धातू इत्यादींचा समावेश असतो.मालमत्ता वाटप पोर्टफोलिओमध्ये उपस्थित असलेल्या तुलनेने स्थिर सिक्युरिटीजद्वारे हमी दिलेल्या कमी जोखीम स्तरावर सर्वोत्तम कामगिरी करणाऱ्या साधनाद्वारे उच्च परतावा निर्माण करण्यासाठी निधी.
2. गोल्ड फंड
वेगवेगळ्या म्युच्युअल फंडांमध्ये गुंतवणूक करणे, प्रामुख्याने गोल्ड सिक्युरिटीजमध्ये ट्रेडिंग करणे हे गोल्ड फंड आहेत. संबंधित मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनीवर अवलंबून, या श्रेणीतील निधीच्या निधीमध्ये म्युच्युअल फंड किंवा सोने व्यापार कंपन्यांचा पोर्टफोलिओ असू शकतो.
3. आंतरराष्ट्रीय निधीचा निधी
परदेशात कार्यरत असलेल्या म्युच्युअल फंडांना लक्ष्य केले जातेआंतरराष्ट्रीय निधी निधीचे. हे गुंतवणुकदारांना संबंधित देशातील सर्वोत्तम कामगिरी करणार्‍या स्टॉक्स आणि बाँड्सद्वारे संभाव्य उच्च परतावा मिळवून देऊ शकते.
4. मल्टी-मॅनेजर फंड ऑफ फंड
म्युच्युअल फंड म्युच्युअल फंडांचा हा फंडाचा सर्वात सामान्य प्रकार आहेबाजार. अशा फंडाच्या मालमत्ता बेसमध्ये विविध व्यावसायिक व्यवस्थापित म्युच्युअल फंडांचा समावेश असतो, या सर्वांचा पोर्टफोलिओ एकाग्रता भिन्न असतो. मल्टी-मॅनेजर फंड ऑफ फंडामध्ये सहसा अनेक पोर्टफोलिओ व्यवस्थापक असतात, प्रत्येक म्युच्युअल फंडामध्ये उपस्थित असलेल्या विशिष्ट मालमत्तेशी व्यवहार करतात.
Talk to our investment specialist
5. निधीचा ईटीएफ फंड
निधीचा समावेश आहेएक्सचेंज ट्रेडेड फंड त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये हे देशातील लोकप्रिय गुंतवणूक साधन आहे. या इन्स्ट्रुमेंटमध्ये थेट गुंतवणुकीपेक्षा फंड ऑफ फंडद्वारे ईटीएफमध्ये गुंतवणूक करणे अधिक सुलभ आहे. कारण ईटीएफसाठी डीमॅट आवश्यक आहेट्रेडिंग खाते फंडाच्या ईटीएफ फंडात गुंतवणूक करताना अशा मर्यादा नाहीत.
तथापि, ETF मध्ये थोडा जास्त धोका असतोघटक त्यांच्याशी संबंधित आहे कारण त्यांचा शेअर बाजारातील समभागांप्रमाणे व्यवहार केला जातो, ज्यामुळे या फंडांचे फंड बाजारातील अस्थिरतेला अधिक संवेदनशील बनवतात.
फंड ऑफ फंडमध्ये कोणी गुंतवणूक करावी?
फंड ऑफ टॉप फंडाचे मुख्य उद्दिष्ट कमीत कमी जोखीम असलेल्या विविध पोर्टफोलिओमध्ये गुंतवणूक करून जास्तीत जास्त परतावा मिळवणे हे आहे. ज्या व्यक्तींना आर्थिक संसाधनांचा एक छोटासा पूल उपलब्ध आहे ज्यांना ते अधिक विस्तारित कालावधीसाठी वाचवू शकतात अशा म्युच्युअल फंडाची निवड करू शकतात. कारण अशा फंडांच्या पोर्टफोलिओमध्ये वेगवेगळे असतातम्युच्युअल फंडाचे प्रकार, ते उच्च-मूल्य निधी सुद्धा.
तद्वतच, तुलनेने कमी संसाधने आणि कमी असलेले गुंतवणूकदारतरलता गरजा बाजारात उपलब्ध असलेल्या फंडांच्या टॉप फंडामध्ये गुंतवणूक करणे निवडू शकतात. हे त्यांना कमीतकमी जोखमीवर जास्तीत जास्त परतावा मिळविण्यास सक्षम करते.
फंड ऑफ फंडमध्ये गुंतवणूक करण्याचे फायदे
विविध आहेतगुंतवणुकीचे फायदे म्युच्युअल फंडाच्या फंडात -
1. विविधीकरण
निधी निधी लक्ष्य विविधसर्वोत्तम कामगिरी करणारे म्युच्युअल फंड मार्केटमध्ये, प्रत्येकजण विशिष्ट मालमत्ता किंवा फंडाच्या क्षेत्रात विशेष आहे. हे विविधीकरणाद्वारे नफा सुनिश्चित करते, कारण अंतर्निहित पोर्टफोलिओ विविधतेमुळे परतावा आणि जोखीम दोन्ही अनुकूल केले जातात.
2. व्यावसायिकरित्या प्रशिक्षित व्यवस्थापक
अनेक वर्षांचा अनुभव असलेल्या उच्च प्रशिक्षित लोकांकडून निधीचे व्यवस्थापन केले जाते. अशा पोर्टफोलिओ व्यवस्थापकांद्वारे योग्य विश्लेषण आणि गणना केलेले बाजार अंदाज गुंतागुंतीच्या गुंतवणुकीच्या धोरणांद्वारे उच्च उत्पन्नाची खात्री देतात.
3. कमी संसाधन आवश्यकता
मर्यादित आर्थिक संसाधने असलेली व्यक्ती जास्त नफा मिळवण्यासाठी उपलब्ध असलेल्या टॉप फंडामध्ये सहज गुंतवणूक करू शकते. गुंतवणुकीसाठी फंड ऑफ फंड निवडताना मासिक गुंतवणूक योजनांचाही लाभ घेता येतो.
निधीच्या निधीची मर्यादा
1. खर्चाचे प्रमाण
फंड ऑफ फंड व्यवस्थापित करण्यासाठी खर्चाचे प्रमाण म्युच्युअल फंड हे मानक म्युच्युअल फंडांपेक्षा जास्त असतात, कारण त्याचा व्यवस्थापन खर्च जास्त असतो. जोडलेल्या खर्चामध्ये प्रामुख्याने गुंतवणुकीसाठी योग्य मालमत्ता निवडणे समाविष्ट असते, जे वेळोवेळी चढ-उतार होत राहते.
2. कर
फंड ऑफ फंडावर लावलेला कर गुंतवणूकदाराद्वारे देय असतो, फक्त दरम्यानविमोचन मूळ रकमेची. तथापि, पुनर्प्राप्ती दरम्यान, अल्पकालीन आणि दीर्घकालीन दोन्हीभांडवल वार्षिकानुसार नफ्यावर कर कपात केली जातेउत्पन्न गुंतवणूकदार आणि गुंतवणुकीचा कालावधी.
2022 मध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी सर्वोत्तम कामगिरी करणारा फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) PGIM India Euro Equity Fund Growth ₹17.59
↑ 0.10 ₹343 13.2 12.3 21.1 13.3 3 20.6 IDBI Nifty Index Fund Growth ₹36.2111
↓ -0.02 ₹208 9.1 11.9 16.2 20.3 11.7 Bandhan All Seasons Bond Fund Growth ₹44.0983
↑ 0.02 ₹1,240 0.9 4 7.7 7.1 5.6 7.8 ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund Growth ₹45.132
↓ -0.01 ₹112 0.3 3.9 7.6 7.5 6.3 8.1 ICICI Prudential Advisor Series - Conservative Fund Growth ₹120.377
↓ -0.04 ₹27,064 0.9 10.4 6.5 14 14.8 13.5 Kotak Asset Allocator Fund - FOF Growth ₹234.306
↓ -0.16 ₹1,858 1.3 13.2 5.7 18.4 19.4 19 ICICI Prudential Advisor Series - Hybrid Fund Growth ₹62.9382
↑ 0.05 ₹1,387 1.2 4.7 5.5 11.5 10.9 12.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 7 Funds showcased
Commentary PGIM India Euro Equity Fund IDBI Nifty Index Fund Bandhan All Seasons Bond Fund ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund ICICI Prudential Advisor Series - Conservative Fund Kotak Asset Allocator Fund - FOF ICICI Prudential Advisor Series - Hybrid Fund Point 1 Lower mid AUM (₹343 Cr). Bottom quartile AUM (₹208 Cr). Lower mid AUM (₹1,240 Cr). Bottom quartile AUM (₹112 Cr). Highest AUM (₹27,064 Cr). Upper mid AUM (₹1,858 Cr). Upper mid AUM (₹1,387 Cr). Point 2 Established history (17+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (20+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (21+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (21+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Top rated. Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 3.00% (bottom quartile). 5Y return: 11.74% (upper mid). 5Y return: 5.64% (bottom quartile). 5Y return: 6.31% (lower mid). 5Y return: 14.80% (upper mid). 5Y return: 19.41% (top quartile). 5Y return: 10.88% (lower mid). Point 6 3Y return: 13.28% (lower mid). 3Y return: 20.28% (top quartile). 3Y return: 7.11% (bottom quartile). 3Y return: 7.54% (bottom quartile). 3Y return: 13.99% (upper mid). 3Y return: 18.40% (upper mid). 3Y return: 11.51% (lower mid). Point 7 1Y return: 21.06% (top quartile). 1Y return: 16.16% (upper mid). 1Y return: 7.65% (upper mid). 1Y return: 7.63% (lower mid). 1Y return: 6.51% (lower mid). 1Y return: 5.67% (bottom quartile). 1Y return: 5.49% (bottom quartile). Point 8 1M return: 7.32% (top quartile). 1M return: 3.68% (upper mid). 1M return: 0.06% (bottom quartile). 1M return: -0.44% (bottom quartile). 1M return: 0.60% (lower mid). 1M return: 1.57% (upper mid). 1M return: 0.19% (lower mid). Point 9 Alpha: 2.98 (top quartile). Alpha: -1.03 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: 1.08 (upper mid). Sharpe: 1.04 (lower mid). Sharpe: 1.83 (top quartile). Sharpe: 1.68 (upper mid). Sharpe: 0.23 (lower mid). Sharpe: 0.00 (bottom quartile). Sharpe: 0.05 (bottom quartile). PGIM India Euro Equity Fund
IDBI Nifty Index Fund
Bandhan All Seasons Bond Fund
ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund
ICICI Prudential Advisor Series - Conservative Fund
Kotak Asset Allocator Fund - FOF
ICICI Prudential Advisor Series - Hybrid Fund
मालमत्ता >= ५० कोटी यावर आधारित आणि क्रमवारी लावली1 वर्षाचा परतावा.
(Erstwhile DHFL Pramerica Top Euroland Offshore Fund) The primary investment objective of the scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of units of overseas mutual funds. Below is the key information for PGIM India Euro Equity Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the S&P CNX Nifty Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of S&P CNX Nifty index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the S&P CNX Nifty index (Total Returns Index) and the scheme. Research Highlights for IDBI Nifty Index Fund Below is the key information for IDBI Nifty Index Fund Returns up to 1 year are on Seek to generate optimal returns with high liquidity by active management of
the portfolio by investing predominantly in debt oriented mutual fund schemes and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. Research Highlights for Bandhan All Seasons Bond Fund Below is the key information for Bandhan All Seasons Bond Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Advisor Series - Dynamic Accrual Plan) The primary investment objective of this Plan is to seek to provide reasonable returns, commensurate with low risk while providing a high level of liquidity, through investments made primarily in the schemes of domestic or offshore Mutual Fund(s) having asset allocation to: • Money market and debt securities. This Plan may be considered to be ideal for investors having a low risk appetite and a shorter duration of investment. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Plan/s will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund Below is the key information for ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Advisor Series - Moderate Plan) The primary investment objective of this Plan is to seek to generate long term capital appreciation and current income by creating a portfolio that is invested in the schemes of domestic or offshore Mutual Fund(s) mainly having asset allocation to: • Equity and equity related securities as well as • Fixed income securities. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Plan/s will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Advisor Series - Conservative Fund Below is the key information for ICICI Prudential Advisor Series - Conservative Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to generate long-term capital appreciation from a portfolio created by investing in
specified open-ended equity, and debt schemes of Kotak Mahindra Mutual Fund. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized Research Highlights for Kotak Asset Allocator Fund - FOF Below is the key information for Kotak Asset Allocator Fund - FOF Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Advisor Series - Cautious Plan) The primary investment objective of this Plan is to seek to generate regular income primarily through investments in the schemes of domestic or offshore Mutual Fund(s) having asset allocation: • Primarily to fixed income securities • To a lesser extent (maximum 35%) in equity and equity related securities so as to generate long-term capital appreciation. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Plan/s will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Advisor Series - Hybrid Fund Below is the key information for ICICI Prudential Advisor Series - Hybrid Fund Returns up to 1 year are on 1. PGIM India Euro Equity Fund
PGIM India Euro Equity Fund
Growth Launch Date 11 Sep 07 NAV (02 Sep 25) ₹17.59 ↑ 0.10 (0.57 %) Net Assets (Cr) ₹343 on 31 Jul 25 Category Others - Fund of Fund AMC Pramerica Asset Managers Private Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 1.62 Sharpe Ratio 1.08 Information Ratio -0.35 Alpha Ratio 2.98 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹12,672 31 Aug 22 ₹7,964 31 Aug 23 ₹7,665 31 Aug 24 ₹9,423 31 Aug 25 ₹11,342 Returns for PGIM India Euro Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Sep 25 Duration Returns 1 Month 7.3% 3 Month 13.2% 6 Month 12.3% 1 Year 21.1% 3 Year 13.3% 5 Year 3% 10 Year 15 Year Since launch 3.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 20.6% 2023 14.6% 2022 -35.6% 2021 -1.9% 2020 20.5% 2019 21.4% 2018 -10.3% 2017 14.6% 2016 -6.7% 2015 5.7% Fund Manager information for PGIM India Euro Equity Fund
Name Since Tenure Anandha Padmanabhan Anjeneyan 15 Feb 25 0.54 Yr. Vivek Sharma 15 Feb 25 0.54 Yr. Data below for PGIM India Euro Equity Fund as on 31 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.15% Equity 97.85% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity PGIM Jennison Emerging Mkts Eq USD W Acc
Investment Fund | -98% ₹336 Cr 337,368
↑ 82,090 Clearing Corporation Of India Ltd.
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹6 Cr Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -0% ₹0 Cr 2. IDBI Nifty Index Fund
IDBI Nifty Index Fund
Growth Launch Date 25 Jun 10 NAV (28 Jul 23) ₹36.2111 ↓ -0.02 (-0.06 %) Net Assets (Cr) ₹208 on 30 Jun 23 Category Others - Index Fund AMC IDBI Asset Management Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.9 Sharpe Ratio 1.04 Information Ratio -3.93 Alpha Ratio -1.03 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹14,962 31 Aug 22 ₹15,597 Returns for IDBI Nifty Index Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Sep 25 Duration Returns 1 Month 3.7% 3 Month 9.1% 6 Month 11.9% 1 Year 16.2% 3 Year 20.3% 5 Year 11.7% 10 Year 15 Year Since launch 10.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for IDBI Nifty Index Fund
Name Since Tenure Data below for IDBI Nifty Index Fund as on 30 Jun 23
Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. Bandhan All Seasons Bond Fund
Bandhan All Seasons Bond Fund
Growth Launch Date 13 Sep 04 NAV (03 Sep 25) ₹44.0983 ↑ 0.02 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹1,240 on 31 Jul 25 Category Others - Fund of Fund AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.46 Sharpe Ratio 1.83 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-3 Months (0.5%),3 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,499 31 Aug 22 ₹10,740 31 Aug 23 ₹11,399 31 Aug 24 ₹12,258 31 Aug 25 ₹13,192 Returns for Bandhan All Seasons Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Sep 25 Duration Returns 1 Month 0.1% 3 Month 0.9% 6 Month 4% 1 Year 7.7% 3 Year 7.1% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.8% 2023 6.8% 2022 3.2% 2021 3.3% 2020 10.5% 2019 10.4% 2018 6.3% 2017 5.9% 2016 8.9% 2015 8.3% Fund Manager information for Bandhan All Seasons Bond Fund
Name Since Tenure Harshal Joshi 15 Jul 16 9.14 Yr. Data below for Bandhan All Seasons Bond Fund as on 31 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 35.81% Debt 64.12% Other 0.19% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bandhan Corporate Bond Dir Gr
Investment Fund | -60% ₹742 Cr 371,420,163
↑ 98,177,091 Bandhan Arbitrage Dir Gr
Investment Fund | -40% ₹496 Cr 140,582,040
↑ 39,570,565 Triparty Repo Trp_010825
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹8 Cr Net Current Assets
Net Current Assets | -1% -₹6 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 4. ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund
ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund
Growth Launch Date 18 Dec 03 NAV (02 Sep 25) ₹45.132 ↓ -0.01 (-0.03 %) Net Assets (Cr) ₹112 on 31 Jul 25 Category Others - Fund of Fund AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.63 Sharpe Ratio 1.68 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-6 Months (0.5%),6 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,636 31 Aug 22 ₹10,952 31 Aug 23 ₹11,732 31 Aug 24 ₹12,657 31 Aug 25 ₹13,624 Returns for ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Sep 25 Duration Returns 1 Month -0.4% 3 Month 0.3% 6 Month 3.9% 1 Year 7.6% 3 Year 7.5% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.1% 2023 7.5% 2022 4% 2021 4.2% 2020 9.7% 2019 8.7% 2018 6.2% 2017 6.5% 2016 11.2% 2015 11.1% Fund Manager information for ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 16 Jun 17 8.22 Yr. Ritesh Lunawat 29 Dec 20 4.68 Yr. Data below for ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund as on 31 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.63% Equity 0.85% Debt 89.26% Other 0.26% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Pru All Seasons Bond Dir Gr
Investment Fund | -41% ₹46 Cr 11,489,378 ICICI Pru Short Term Dir Gr
Investment Fund | -35% ₹39 Cr 5,832,596 ICICI Pru Medium Term Bond Dir Gr
Investment Fund | -14% ₹15 Cr 3,054,781 Bandhan Gov Sec Inv Dir Gr
Investment Fund | -7% ₹8 Cr 2,029,560 ICICI Pru Savings Dir Gr
Investment Fund | -3% ₹3 Cr 52,616 Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹1 Cr Net Current Assets
Net Current Assets | -0% ₹0 Cr ICICI Pru Floating Interest Dir Gr
Investment Fund | -₹0 Cr 00
↓ -103,865 5. ICICI Prudential Advisor Series - Conservative Fund
ICICI Prudential Advisor Series - Conservative Fund
Growth Launch Date 18 Dec 03 NAV (02 Sep 25) ₹120.377 ↓ -0.04 (-0.03 %) Net Assets (Cr) ₹27,064 on 31 Jul 25 Category Others - Fund of Fund AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.21 Sharpe Ratio 0.23 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹12,852 31 Aug 22 ₹13,687 31 Aug 23 ₹15,513 31 Aug 24 ₹18,981 31 Aug 25 ₹20,119 Returns for ICICI Prudential Advisor Series - Conservative Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Sep 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 0.9% 6 Month 10.4% 1 Year 6.5% 3 Year 14% 5 Year 14.8% 10 Year 15 Year Since launch 12.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 13.5% 2023 18.2% 2022 8.2% 2021 16.6% 2020 13.4% 2019 9.7% 2018 8.6% 2017 15.3% 2016 12.8% 2015 2.3% Fund Manager information for ICICI Prudential Advisor Series - Conservative Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 5 Sep 18 6.99 Yr. Manish Banthia 16 Jun 17 8.22 Yr. Ritesh Lunawat 12 Jun 23 2.22 Yr. Dharmesh Kakkad 28 May 18 7.27 Yr. Data below for ICICI Prudential Advisor Series - Conservative Fund as on 31 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.55% Equity 49.64% Debt 39.69% Other 0.12% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Pru All Seasons Bond Dir Gr
Investment Fund | -13% ₹3,457 Cr 858,143,681 ICICI Pru Savings Dir Gr
Investment Fund | -10% ₹2,762 Cr 49,708,100
↑ 16,247,177 ICICI Pru Large & Mid Cap Dir Gr
Investment Fund | -7% ₹1,883 Cr 17,152,741
↑ 3,584,590 ICICI Pru Technology Dir Gr
Investment Fund | -7% ₹1,780 Cr 81,851,558
↑ 7,923,128 ICICI Pru Banking & Fin Svcs Dir Gr
Investment Fund | -7% ₹1,761 Cr 116,684,752
↑ 1,656,534 ICICI Pru Short Term Dir Gr
Investment Fund | -6% ₹1,685 Cr 254,324,855 ICICI Pru Infrastructure Dir Gr
Investment Fund | -5% ₹1,445 Cr 68,754,288 ICICI Pru Focused Equity Dir Gr
Investment Fund | -5% ₹1,303 Cr 124,471,896 ICICI Pru Innovt Dir Gr
Investment Fund | -5% ₹1,244 Cr 665,482,391
↑ 26,693,807 ICICI Pru Banking & PSU Debt Dir Gr
Investment Fund | -3% ₹932 Cr 270,698,889 6. Kotak Asset Allocator Fund - FOF
Kotak Asset Allocator Fund - FOF
Growth Launch Date 9 Aug 04 NAV (02 Sep 25) ₹234.306 ↓ -0.16 (-0.07 %) Net Assets (Cr) ₹1,858 on 31 Jul 25 Category Others - Fund of Fund AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1 Sharpe Ratio 0 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹13,721 31 Aug 22 ₹14,804 31 Aug 23 ₹17,732 31 Aug 24 ₹23,226 31 Aug 25 ₹24,292 Returns for Kotak Asset Allocator Fund - FOF
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Sep 25 Duration Returns 1 Month 1.6% 3 Month 1.3% 6 Month 13.2% 1 Year 5.7% 3 Year 18.4% 5 Year 19.4% 10 Year 15 Year Since launch 16.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 19% 2023 23.4% 2022 11.3% 2021 25% 2020 25% 2019 10.3% 2018 4.4% 2017 13.7% 2016 8.8% 2015 5.4% Fund Manager information for Kotak Asset Allocator Fund - FOF
Name Since Tenure Abhishek Bisen 15 Nov 21 3.8 Yr. Devender Singhal 9 May 19 6.32 Yr. Data below for Kotak Asset Allocator Fund - FOF as on 31 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.4% Equity 76.12% Debt 12.6% Other 5.88% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kotak Nifty PSU Bank ETF
- | -11% ₹212 Cr 3,097,000 Kotak Consumption Dir Gr
Investment Fund | -11% ₹206 Cr 146,659,548 Kotak Infra & Econ Reform Dir Gr
Investment Fund | -10% ₹189 Cr 24,607,551 Kotak Nifty 50 ETF
- | -10% ₹179 Cr 6,592,500
↑ 1,075,000 Kotak Nifty IT ETF
- | -8% ₹147 Cr 38,200,000 Kotak Gilt Inv Growth - Direct
Investment Fund | -7% ₹138 Cr 12,634,309 iShares NASDAQ 100 ETF USD Acc
- | -7% ₹121 Cr 10,300 Kotak Bond Dir Gr
Investment Fund | -6% ₹112 Cr 12,869,186 Kotak Gold ETF
- | -6% ₹111 Cr 13,370,000 Kotak Quant Dir Gr
Investment Fund | -6% ₹104 Cr 70,592,506 7. ICICI Prudential Advisor Series - Hybrid Fund
ICICI Prudential Advisor Series - Hybrid Fund
Growth Launch Date 18 Dec 03 NAV (03 Sep 25) ₹62.9382 ↑ 0.05 (0.08 %) Net Assets (Cr) ₹1,387 on 31 Jul 25 Category Others - Fund of Fund AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 0.05 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.25%),1 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹11,565 31 Aug 22 ₹12,180 31 Aug 23 ₹13,772 31 Aug 24 ₹15,949 31 Aug 25 ₹16,854 Returns for ICICI Prudential Advisor Series - Hybrid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Sep 25 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 1.2% 6 Month 4.7% 1 Year 5.5% 3 Year 11.5% 5 Year 10.9% 10 Year 15 Year Since launch 8.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 12.3% 2023 14.4% 2022 6.7% 2021 10.8% 2020 9.2% 2019 8.6% 2018 6.4% 2017 5.8% 2016 9.6% 2015 3% Fund Manager information for ICICI Prudential Advisor Series - Hybrid Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 16 Jun 17 8.22 Yr. Ritesh Lunawat 29 Dec 20 4.68 Yr. Data below for ICICI Prudential Advisor Series - Hybrid Fund as on 31 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 52.76% Debt 47.19% Other 0.17% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Pru Corporate Bond Dir Gr
Investment Fund | -47% ₹654 Cr 207,401,416
↑ 144,635,804 ICICI Pru Equity Arbitrage Dir Gr
Investment Fund | -40% ₹559 Cr 151,170,732
↑ 46,587,335 ICICI Pru Money Market Dir Gr
Investment Fund | -12% ₹166 Cr 4,288,021
↑ 4,288,021 Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹11 Cr Net Current Assets
Net Current Assets | -0% -₹3 Cr ICICI Pru Savings Dir Gr
Investment Fund | -₹0 Cr 00
↓ -6,936,233
निधीच्या निधीचे फायदे
प्रत्येक म्युच्युअल फंडाप्रमाणेच फंड ऑफ फंडाचेही अनेक फायदे आहेत. त्यापैकी काही आहेत:
1. पोर्टफोलिओ विविधता आणि निधी वाटप
मुख्य प्राथमिक फायद्यांपैकी एक म्हणजे पोर्टफोलिओ विविधता. येथे, एकाच फंडात गुंतवणूक करूनही, अनेक म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये गुंतवणूक केली जाते, जेथे दिलेल्या जोखमीच्या पातळीवर जास्तीत जास्त परतावा मिळवण्याच्या उद्देशाने फंडाचे वाटप इष्टतम पद्धतीने केले जाते.
2. वैविध्यपूर्ण मालमत्तेसाठी गेटवे
बहु-व्यवस्थापन गुंतवणूक किरकोळ गुंतवणूकदारांना गुंतवणुकीसाठी सहज उपलब्ध नसलेल्या निधीमध्ये प्रवेश मिळवण्यास मदत करते. फंडाचा एकच फंड बदलून एक्सपोजर घेऊ शकतोइक्विटी फंड,कर्ज निधी किंवा अगदी कमोडिटी आधारित म्युच्युअल फंड. हे केवळ एका म्युच्युअल फंडात प्रवेश करून किरकोळ गुंतवणूकदारासाठी विविधता सुनिश्चित करते.
3. योग्य परिश्रम प्रक्रिया
या श्रेणीतील सर्व फंडांनी फंड व्यवस्थापकाद्वारे आयोजित केलेल्या योग्य परिश्रमाच्या प्रक्रियेचे पालन करणे अपेक्षित आहे जेथे त्यांना धोरण अपेक्षांशी सुसंगत असल्याची खात्री करण्यासाठी गुंतवणूक करण्यापूर्वी मूलभूत निधी व्यवस्थापकांची पार्श्वभूमी आणि क्रेडेन्शियल तपासणे आवश्यक आहे.
4. कमी गुंतवणुकीची रक्कम
किरकोळ गुंतवणूकदारांसाठी हा एक चांगला पर्याय आहे जे कमी तिकीट आकारासह या गुंतवणुकीच्या मार्गावर येऊ इच्छितात.
निधीचा निधी कसा काम करतो?
मल्टी-मॅनेजर गुंतवणुकीची कार्यपद्धती कशी कार्य करते हे समजून घेण्यासाठी, बंधनकारक आणि अखंड व्यवस्थापनाच्या संकल्पना समजून घेणे आवश्यक आहे. फटर्ड मॅनेजमेंट ही अशी परिस्थिती आहे जेव्हा म्युच्युअल फंड त्याच्या स्वतःच्या कंपनीद्वारे व्यवस्थापित केलेली मालमत्ता आणि निधी असलेल्या पोर्टफोलिओमध्ये त्याचे पैसे गुंतवते. दुसऱ्या शब्दांत, पैसे त्याच मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनीच्या निधीमध्ये गुंतवले जातात. याउलट, अखंड व्यवस्थापन अशी परिस्थिती आहे जिथे म्युच्युअल फंड इतरांद्वारे व्यवस्थापित केलेल्या बाह्य निधीमध्ये गुंतवणूक करतो.मालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्या. अनफटर्ड फंड्सचा फटर्ड फंडांपेक्षा फायदा होतो कारण ते एकाच फॅमिली फंडापुरते मर्यादित न ठेवता असंख्य फंड आणि इतर योजनांमधून संधींचा फायदा घेऊ शकतात.
निधीचा निधी का निवडावा?
खालील प्रतिमा एका साध्या म्युच्युअल फंडाऐवजी एखाद्या व्यक्तीला त्यांचे उद्दिष्ट साध्य करण्यासाठी बहु-व्यवस्थापन गुंतवणूक कशी मदत करू शकते हे स्पष्ट करते.
जरी बहु-व्यवस्थापन गुंतवणुकीशी संबंधित बरेच फायदे आहेत, परंतु एक महत्त्वाचा घटक ज्याची जाणीव असणे आवश्यक आहे ते म्हणजे त्याच्याशी संबंधित शुल्क. गुंतवणुकदारांना म्युच्युअल फंड आकर्षित करतील असे कोणतेही शुल्क किंवा खर्चाबाबत जागरूक असले पाहिजे आणि त्यानुसार त्यांची गुंतवणूक करावी. त्यामुळे, थोडक्यात, म्युच्युअल फंडामध्ये अडचणीमुक्त गुंतवणुकीचा आनंद घेऊ इच्छिणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी फंड ऑफ फंड हा एक आदर्श गुंतवणूक पर्याय आहे.
एफओएफ म्युच्युअल फंडामध्ये ऑनलाइन गुंतवणूक कशी करावी?
Fincash.com वर आजीवन मोफत गुंतवणूक खाते उघडा.
तुमची नोंदणी आणि KYC प्रक्रिया पूर्ण करा
दस्तऐवज अपलोड करा (PAN, आधार इ.).आणि, तुम्ही गुंतवणूक करण्यास तयार आहात!
वारंवार विचारले जाणारे प्रश्न
1. FOFs चा सर्वात लक्षणीय फायदा कोणता आहे?
अ: FOFs चा सर्वात महत्वाचा फायदा म्हणजे ते तुमच्या गुंतवणुकीत विविधता आणते आणि चांगला परतावा सुनिश्चित करते. तुम्ही तुमच्या गुंतवणुकीच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणण्‍याची योजना करत असल्‍यास, FOFs मध्ये गुंतवणूक करणे चांगले आहे. यामुळे तुमची जोखीम कमी होते आणि तुम्हाला तुमच्या गुंतवणुकीवर चांगला परतावा मिळतो याची खात्री होते.
2. FOF चे विविध प्रकार कोणते आहेत?
अ: एफओएफचे पाच वेगवेगळे प्रकार आहेत आणि ते खालीलप्रमाणे आहेत:
- मालमत्ता वाटप निधी
- सोने निधी
- आंतरराष्ट्रीय FOFs
- FOFs ETFs
- मल्टी-व्यवस्थापक FOFs
प्रत्येक FOF मध्ये अद्वितीय वैशिष्ट्ये आहेत. उदाहरणार्थ, गोल्ड फंडमध्ये तुम्ही गुंतवणूक करालसोने ETF आणि मल्टी-मॅनेजर FOFs मध्ये तुम्ही विविध प्रकारच्या म्युच्युअल फंडांमध्ये गुंतवणूक कराल.
3. FOFs मध्ये गुंतवणूक करताना कोणत्या बाबींचा विचार करावा?
अ: एफओएफ हे म्युच्युअल फंड आहेत, म्हणून तुम्ही गुंतवणूक करताना तुमची जोखीम घेण्याची क्षमता आणि तुम्ही किती पैसे गुंतवू इच्छिता याचा विचार केला पाहिजे. दिलेल्या वेळेत तुम्हाला अपेक्षित परताव्याची टक्केवारी तुम्हाला तुमच्या जोखीम घेण्याच्या क्षमतेची कल्पना देईल. त्याआधारे, तुम्ही गुंतवणूक करू इच्छित असलेल्या पैशाचे मूल्यमापन केले पाहिजे. तुमची आर्थिक स्थिती तुम्हाला FOFs मध्ये किती पैसे गुंतवायचे हे ठरविण्यात मदत करेल.
एकदा तुम्ही या दोन घटकांचे मूल्यांकन केल्यानंतर, एक विशिष्ट FOF निवडा आणि गुंतवणूक सुरू करा.
4. कोणत्या FOF ने सर्वोत्तम परतावा दर्शविला आहे?
अ: गोल्ड एफओएफ ही सर्वात सुरक्षित गुंतवणूक मानली जाते. हे सोने ETF सारखे आहेत, आणि जेव्हा तुम्हीसोन्यात गुंतवणूक करा FOF, हे पैसे देण्यासारख्या अतिरिक्त समस्यांशिवाय भौतिक सोन्यात गुंतवणूक करण्यासारखे आहेजीएसटी,विक्री कर, किंवा संपत्ती कर. ही गुंतवणूक सुरक्षित आहे कारण बाजाराच्या तुलनेत सोन्याची किंमत कधीही मोठ्या प्रमाणात घसरत नाही आणि त्यामुळे चांगला परतावा मिळतो. अशाप्रकारे, अनेकदा सोने FOF ही सर्वोत्तम आणि सुरक्षित गुंतवणूक मानली जाते.
5. काही सामान्य FOFs आहेत का?
अ: एक्सचेंज ट्रेडेड फंड किंवा ईटीएफ हे सर्वात लोकप्रिय एफओएफ आहेत कारण या फंडांमध्ये गुंतवणूक करणे सर्वात सोपे आहे. तुम्हाला फक्त उघडण्याची गरज आहेडीमॅट खाते ETF मध्ये व्यापार करण्यासाठी, आणि तुम्ही ETF मध्ये किती पैसे गुंतवू शकता याला कोणतीही मर्यादा नाही.
6. FOF च्या सर्वात गंभीर मर्यादांपैकी एक काय आहे?
अ: ते करपात्र आहे. गुंतवणूकदार म्हणून, तुम्ही तुमची गुंतवणूक रिडीम करता तेव्हा तुम्हाला मूळ रकमेवर कर भरावा लागेल. तुम्ही FOF मध्ये अल्प मुदतीसाठी गुंतवणूक केल्यास, तुम्हाला पैसे द्यावे लागतीलकर मुद्दल आणि परताव्यावर. तथापि, कमावलेला लाभांश करपात्र नाही कारण फंड हाऊस कर भरतो.
7. एफओएफचा लॉक-इन कालावधी मोठा असतो का?
अ: वेगवेगळ्या एफओएफमध्ये वेगवेगळ्या गुंतवणुकीचा कालावधी असतो. तथापि, जर तुम्हाला जास्तीत जास्त परतावा मिळवायचा असेल, तर तुम्ही FOFs मध्ये वाजवी दीर्घ कालावधीसाठी गुंतवणूक केली पाहिजे.
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for PGIM India Euro Equity Fund