जेएम फायनान्शियल म्युच्युअल फंड

Updated on October 29, 2025 , 5814 views

जेएम फायनान्शियल म्युच्युअल फंड ही भारतातील पहिली खाजगी क्षेत्रातील म्युच्युअल फंड कंपनी आहे. ही म्युच्युअल फंड कंपनी जेएम फायनान्शियल ग्रुपचा एक भाग आहे. जेएम फायनान्शियल म्युच्युअल फंड संस्थात्मक तसेच किरकोळ गुंतवणूकदारांच्या विविध गरजा पूर्ण करण्यासाठी विविध प्रकारच्या फंडांमध्ये म्युच्युअल फंड योजनांचा एक समूह ऑफर करते. जेएम फायनान्शियल ग्रुपचा वित्तीय सेवा क्षेत्रात मजबूत पाया आहे आणि त्याची उपस्थिती चार दशकांहून अधिक काळ आहे.

JM फायनान्शिअल म्युच्युअल फंडाचे उद्दिष्ट विवेकपूर्ण गुंतवणूक, योग्य निधी व्यवस्थापन आणि शास्त्रोक्त पद्धतीने जोखीम व्यवस्थापित करण्याच्या मजबूत प्रणालीद्वारे गुंतवणूकदारांना त्यांचे उद्दिष्ट साध्य करण्यात मदत करणे आहे.

AMC	जेएम फायनान्शियल म्युच्युअल फंड
सेटअपची तारीख	15 सप्टेंबर 1994
एयूएम	INR 12072.94 कोटी (जून-30-2018)
अध्यक्ष	श्री व्ही.पी. शेट्टी
सीईओ/एमडी	श्री. भानू कटोच
ते आहे	एन.ए
अनुपालन अधिकारी	कु. डायना डिसा
गुंतवणूकदार सेवा अधिकारी	श्री. हरीश कुकरेजा
फॅक्स	२२८७६२९७/९८
फोन	०२२-६१९८७७७७
संकेतस्थळ	www.jmfinancialmf.com
ईमेल	गुंतवणूकदार[AT]jmfl.com

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

जेएम फायनान्शियल म्युच्युअल फंड बद्दल

जेएम म्युच्युअल फंड ही खाजगी क्षेत्रातील पहिल्या म्युच्युअल फंड कंपन्यांपैकी एक आहे जिची दोन दशकांहून अधिक काळ उपस्थिती आहे. कंपनीने डिसेंबर 1994 मध्ये तीन म्युच्युअल फंड योजनांसह आपले कामकाज सुरू केले, जे.एम.लिक्विड फंड (सध्या जे.एमउत्पन्न फंड), जे.एमइक्विटी फंड, आणि जे.एमसंतुलित निधी. जेएम म्युच्युअल फंड चालवणारी मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनी किंवा एएमसी म्हणजे जेएम फायनान्शियल अॅसेट मॅनेजमेंट लिमिटेड. हे एएमसी जेएम फायनान्शियल लिमिटेडचा एक भाग आहे. JM Financial Limited ने गुंतवणूक बँकिंग, प्रायव्हेट इक्विटी, मालमत्ता पुनर्रचना, गुंतवणूक सल्लागार इत्यादी विविध क्षेत्रात आपले पंख पसरवले आहेत. जेएम फायनान्शियल ग्रुपची स्थापना 1973 मध्ये झाली आणि जेएम फायनान्शियल आणि इन्व्हेस्टमेंट कन्सल्टन्सी सर्व्हिसेस या नावाने नोंदणीकृत झाली.

जेएम फायनान्शियल म्युच्युअल फंड द्वारे सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड

जेएम फायनान्शियल म्युच्युअल फंड खालील म्युच्युअल फंड श्रेणींमध्ये विविध म्युच्युअल फंड योजना ऑफर करते.

इक्विटी फंड

म्युच्युअल फंड योजना ज्याचे फंड प्रामुख्याने कंपन्यांच्या इक्विटी शेअर्समध्ये गुंतवले जातात त्याला इक्विटी फंड म्हणून ओळखले जाते. इक्विटी फंड निश्चित परतावा देत नाही. जेएम फायनान्शिअल म्युच्युअल फंडाने ऑफर केलेल्या काही इक्विटी फंड योजनांमध्ये जेएम बॅलन्स्ड फंड, जेएम इक्विटी फंड, जेएम बेसिक फंड इत्यादींचा समावेश होतो. या फंडांमध्ये लाभांश पर्याय, ग्रोथ पर्याय इत्यादीसारखे विविध पर्याय आहेत, जे गुंतवणूकदार त्यांच्या पसंतीनुसार निवडू शकतात.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
JM Core 11 Fund Growth	₹20.6449 ↓ -0.09	₹283	6.5	11	1.4	19	20.7	24.3
JM Value Fund Growth	₹98.0419 ↓ -1.01	₹1,019	0.5	6.8	-4.9	23.1	25.8	25.1
JM Multicap Fund Growth	₹98.9386 ↓ -0.96	₹5,943	2.9	5.3	-5.2	21.8	26	33.3
JM Tax Gain Fund Growth	₹50.2334 ↓ -0.36	₹210	4.9	11.2	1.4	20.3	22.9	29
JM Large Cap Fund Growth	₹157.471 ↓ -0.96	₹490	4.2	8.1	-0.2	15.4	17.2	15.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	JM Core 11 Fund	JM Value Fund	JM Multicap Fund	JM Tax Gain Fund	JM Large Cap Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹283 Cr).	Upper mid AUM (₹1,019 Cr).	Highest AUM (₹5,943 Cr).	Bottom quartile AUM (₹210 Cr).	Lower mid AUM (₹490 Cr).
Point 2	Established history (17+ yrs).	Established history (28+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Oldest track record among peers (30 yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 4★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 20.73% (bottom quartile).	5Y return: 25.78% (upper mid).	5Y return: 26.02% (top quartile).	5Y return: 22.93% (lower mid).	5Y return: 17.17% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 19.04% (bottom quartile).	3Y return: 23.10% (top quartile).	3Y return: 21.84% (upper mid).	3Y return: 20.25% (lower mid).	3Y return: 15.41% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 1.44% (top quartile).	1Y return: -4.93% (bottom quartile).	1Y return: -5.20% (bottom quartile).	1Y return: 1.43% (upper mid).	1Y return: -0.21% (lower mid).
Point 8	Alpha: -5.21 (upper mid).	Alpha: -10.12 (bottom quartile).	Alpha: -8.50 (bottom quartile).	Alpha: -3.68 (top quartile).	Alpha: -7.84 (lower mid).
Point 9	Sharpe: -0.92 (upper mid).	Sharpe: -1.17 (bottom quartile).	Sharpe: -1.13 (bottom quartile).	Sharpe: -0.85 (top quartile).	Sharpe: -1.11 (lower mid).
Point 10	Information ratio: 0.54 (bottom quartile).	Information ratio: 1.05 (upper mid).	Information ratio: 1.09 (top quartile).	Information ratio: 0.80 (lower mid).	Information ratio: 0.25 (bottom quartile).

JM Core 11 Fund

Bottom quartile AUM (₹283 Cr).
Established history (17+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 20.73% (bottom quartile).
3Y return: 19.04% (bottom quartile).
1Y return: 1.44% (top quartile).
Alpha: -5.21 (upper mid).
Sharpe: -0.92 (upper mid).
Information ratio: 0.54 (bottom quartile).

JM Value Fund

Upper mid AUM (₹1,019 Cr).
Established history (28+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 25.78% (upper mid).
3Y return: 23.10% (top quartile).
1Y return: -4.93% (bottom quartile).
Alpha: -10.12 (bottom quartile).
Sharpe: -1.17 (bottom quartile).
Information ratio: 1.05 (upper mid).

JM Multicap Fund

Highest AUM (₹5,943 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 26.02% (top quartile).
3Y return: 21.84% (upper mid).
1Y return: -5.20% (bottom quartile).
Alpha: -8.50 (bottom quartile).
Sharpe: -1.13 (bottom quartile).
Information ratio: 1.09 (top quartile).

JM Tax Gain Fund

Bottom quartile AUM (₹210 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.93% (lower mid).
3Y return: 20.25% (lower mid).
1Y return: 1.43% (upper mid).
Alpha: -3.68 (top quartile).
Sharpe: -0.85 (top quartile).
Information ratio: 0.80 (lower mid).

JM Large Cap Fund

Lower mid AUM (₹490 Cr).
Oldest track record among peers (30 yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.17% (bottom quartile).
3Y return: 15.41% (bottom quartile).
1Y return: -0.21% (lower mid).
Alpha: -7.84 (lower mid).
Sharpe: -1.11 (lower mid).
Information ratio: 0.25 (bottom quartile).

कर्ज निधी

कर्ज निधी ही एक श्रेणी किंवा म्युच्युअल फंड योजना आहे ज्यामध्ये त्याचा प्रमुख हिस्सा गुंतवला जातोनिश्चित उत्पन्न सिक्युरिटीज दअंतर्निहित कर्ज निधीचा भाग बनवणाऱ्या रोख्यांमध्ये समाविष्ट आहेबंध, सरकारी रोखे आणिपैसा बाजार साधने गुंतवणूकदारांना नियमित आणि स्थिर परतावा प्रदान करणे हे या फंडांचे उद्दिष्ट आहेगुंतवणूक कर्ज साधनांमध्ये. डेट फंड श्रेणी अंतर्गत जेएम फायनान्शिअल म्युच्युअल फंडाने ऑफर केलेल्या काही म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये जेएम फ्लोटर लाँग टर्म फंड, जेएम जी-सेक फंड, जेएम इन्कम फंड, जेएम मनी मॅनेजर फंड आणि जेएम शॉर्ट टर्म फंड यांचा समावेश आहे.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
JM Liquid Fund Growth	₹72.5956 ↑ 0.01	₹2,695	1.4	3	6.6	6.9	7.2	5.83%	1M 7D	1M 9D
JM Dynamic Debt Fund Growth	₹42.2765 ↑ 0.02	₹61	0.8	1.5	7.7	7.4	8	6.85%	4Y 5M 19D	6Y 11D
JM Ultra Short Duration Fund Growth	₹26.7173 ↑ 0.00	₹35	4.5	6.4	5.3	4.3		3.37%	4M 7D	4M 13D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased

Commentary	JM Liquid Fund	JM Dynamic Debt Fund	JM Ultra Short Duration Fund
Point 1	Highest AUM (₹2,695 Cr).	Lower mid AUM (₹61 Cr).	Bottom quartile AUM (₹35 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (27 yrs).	Established history (22+ yrs).	Established history (19+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 4★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Low.	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderately Low.
Point 5	1Y return: 6.60% (lower mid).	1Y return: 7.71% (upper mid).	1Y return: 5.35% (bottom quartile).
Point 6	1M return: 0.47% (lower mid).	1M return: 0.82% (upper mid).	1M return: 0.23% (bottom quartile).
Point 7	Sharpe: 2.95 (upper mid).	Sharpe: 0.29 (lower mid).	Sharpe: 0.13 (bottom quartile).
Point 8	Information ratio: -2.17 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).
Point 9	Yield to maturity (debt): 5.83% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 6.85% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 3.37% (bottom quartile).
Point 10	Modified duration: 0.10 yrs (upper mid).	Modified duration: 4.47 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.35 yrs (lower mid).

JM Liquid Fund

Highest AUM (₹2,695 Cr).
Oldest track record among peers (27 yrs).
Top rated.
Risk profile: Low.
1Y return: 6.60% (lower mid).
1M return: 0.47% (lower mid).
Sharpe: 2.95 (upper mid).
Information ratio: -2.17 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 5.83% (lower mid).
Modified duration: 0.10 yrs (upper mid).

JM Dynamic Debt Fund

Lower mid AUM (₹61 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 7.71% (upper mid).
1M return: 0.82% (upper mid).
Sharpe: 0.29 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 6.85% (upper mid).
Modified duration: 4.47 yrs (bottom quartile).

JM Ultra Short Duration Fund

Bottom quartile AUM (₹35 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 5.35% (bottom quartile).
1M return: 0.23% (bottom quartile).
Sharpe: 0.13 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 3.37% (bottom quartile).
Modified duration: 0.35 yrs (lower mid).

हायब्रीड फंड

हायब्रीड फंड किंवा बॅलन्स्ड फंड्स म्युच्युअल फंड योजनेचा संदर्भ घेतात जे इक्विटी आणि डेट इन्स्ट्रुमेंट्सच्या संयोजनात जमा केलेले निधी गुंतवतात. हे निधी शोधत असलेल्या लोकांसाठी चांगला पर्याय आहेभांडवल उत्पन्नाच्या नियमित प्रवाहासह प्रशंसा. जेएम फायनान्शियल म्युच्युअल फंड संतुलित श्रेणी अंतर्गत जेएम बॅलन्स्ड फंड ऑफर करतो. ही योजना ०१ एप्रिल १९९५ रोजी सुरू करण्यात आलीजोखीम भूक जेएम बॅलन्स्ड फंडाचे प्रमाण माफक प्रमाणात आहे. जेएम बॅलन्स्ड फंडाची कामगिरी खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केली आहे.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
JM Arbitrage Fund Growth	₹33.135 ↓ -0.01	₹365	1.2	2.5	5.9	6.5	5.1	7.2
JM Equity Hybrid Fund Growth	₹122.76 ↓ -0.45	₹804	2.2	6.4	-1.3	20	21.5	27
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 2 Funds showcased

Commentary	JM Arbitrage Fund	JM Equity Hybrid Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹365 Cr).	Highest AUM (₹804 Cr).
Point 2	Established history (19+ yrs).	Oldest track record among peers (30 yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 5.10% (bottom quartile).	5Y return: 21.46% (upper mid).
Point 6	3Y return: 6.54% (bottom quartile).	3Y return: 20.04% (upper mid).
Point 7	1Y return: 5.88% (upper mid).	1Y return: -1.35% (bottom quartile).
Point 8	1M return: 0.45% (bottom quartile).	1M return: 3.45% (upper mid).
Point 9	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -8.63 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: -0.84 (upper mid).	Sharpe: -1.21 (bottom quartile).

JM Arbitrage Fund

Bottom quartile AUM (₹365 Cr).
Established history (19+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately Low.
5Y return: 5.10% (bottom quartile).
3Y return: 6.54% (bottom quartile).
1Y return: 5.88% (upper mid).
1M return: 0.45% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.84 (upper mid).

JM Equity Hybrid Fund

Highest AUM (₹804 Cr).
Oldest track record among peers (30 yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 21.46% (upper mid).
3Y return: 20.04% (upper mid).
1Y return: -1.35% (bottom quartile).
1M return: 3.45% (upper mid).
Alpha: -8.63 (bottom quartile).
Sharpe: -1.21 (bottom quartile).

1. JM Liquid Fund

(Erstwhile JM High Liquidity Fund)

To provide income by way of dividend (dividend plans) and capital gains (growth plan) through investing in debt and money market instruments.

Research Highlights for JM Liquid Fund

Upper mid AUM (₹2,695 Cr).
Established history (27+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Low.
1Y return: 6.60% (top quartile).
1M return: 0.47% (bottom quartile).
Sharpe: 2.95 (top quartile).
Information ratio: -2.17 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 5.83% (upper mid).
Modified duration: 0.10 yrs (lower mid).
Average maturity: 0.11 yrs (lower mid).
Exit load: NIL.
Top sector: Consumer Cyclical.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
Conservative stance with elevated cash (~100%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Net Receivable/Payable (~10.8%).

Below is the key information for JM Liquid Fund

JM Liquid Fund Growth
Launch Date	31 Dec 97
NAV (31 Oct 25)	₹72.5956 ↑ 0.01 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹2,695 on 31 Aug 25
Category	Debt - Liquid Fund
AMC	JM Financial Asset Management Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.22
Sharpe Ratio	2.95
Information Ratio	-2.17
Alpha Ratio	-0.14
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	5.83%
Effective Maturity	1 Month 9 Days
Modified Duration	1 Month 7 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 20	₹10,000
31 Oct 21	₹10,320
31 Oct 22	₹10,767
31 Oct 23	₹11,506
31 Oct 24	₹12,343
31 Oct 25	₹13,157

JM Liquid Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for JM Liquid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.4%
6 Month	3%
1 Year	6.6%
3 Year	6.9%
5 Year	5.6%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.2%
2023	7%
2022	4.8%
2021	3.3%
2020	4%
2019	6.6%
2018	7.4%
2017	6.7%
2016	7.7%
2015	8.4%

Fund Manager information for JM Liquid Fund

Name	Since	Tenure
Killol Pandya	5 Nov 24	0.9 Yr.
Ruchi Fozdar	3 Apr 24	1.5 Yr.
Jayant Dhoot	1 Aug 25	0.17 Yr.

Data below for JM Liquid Fund as on 31 Aug 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	99.58%
Other	0.42%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	78.68%
Corporate	15.53%
Government	5.37%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Net Receivable/Payable Net Current Assets \| -	11%	₹206 Cr
Indian Oil Corp Ltd. Commercial Paper \| -	7%	₹125 Cr	12,500,000 ↑ 12,500,000
India (Republic of) - \| -	5%	₹100 Cr	10,000,000 ↑ 10,000,000
Bank Of India 24-Dec-2025**# Net Current Assets \| -	5%	₹99 Cr	10,000,000
Punjab National Bank Certificate of Deposit \| -	5%	₹99 Cr	10,000,000 ↑ 10,000,000
Godrej Agrovet Limited 21-Nov-2025** Net Current Assets \| -	4%	₹75 Cr	7,500,000
Ccil CBLO/Reverse Repo \| -	3%	₹57 Cr	57,102 ↑ 57,102
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	3%	₹50 Cr	5,000,000 ↑ 5,000,000
Aditya Birla Money Limited 12-Nov-2025** Net Current Assets \| -	3%	₹50 Cr	5,000,000
Birla Group Holdings Private Ltd 20-Nov-2025** Net Current Assets \| -	3%	₹50 Cr	5,000,000

2. JM Large Cap Fund

(Erstwhile JM Equity Fund)

The scheme seeks to provide optimum capital growth and appreciation.

Research Highlights for JM Large Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹490 Cr).
Oldest track record among peers (30 yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.17% (lower mid).
3Y return: 15.41% (lower mid).
1Y return: -0.21% (upper mid).
Alpha: -7.84 (upper mid).
Sharpe: -1.11 (upper mid).
Information ratio: 0.25 (lower mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~99%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~8.5%).

Below is the key information for JM Large Cap Fund

JM Large Cap Fund Growth
Launch Date	1 Apr 95
NAV (31 Oct 25)	₹157.471 ↓ -0.96 (-0.60 %)
Net Assets (Cr)	₹490 on 31 Aug 25
Category	Equity - Large Cap
AMC	JM Financial Asset Management Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.36
Sharpe Ratio	-1.11
Information Ratio	0.25
Alpha Ratio	-7.84
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 20	₹10,000
31 Oct 21	₹13,939
31 Oct 22	₹14,367
31 Oct 23	₹15,954
31 Oct 24	₹22,133
31 Oct 25	₹22,086

JM Large Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for JM Large Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	4.4%
3 Month	4.2%
6 Month	8.1%
1 Year	-0.2%
3 Year	15.4%
5 Year	17.2%
10 Year
15 Year
Since launch	9.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	15.1%
2023	29.6%
2022	3.4%
2021	23.2%
2020	18.1%
2019	4.9%
2018	0.8%
2017	20.9%
2016	1.8%
2015	-1.3%

Fund Manager information for JM Large Cap Fund

Name	Since	Tenure
Satish Ramanathan	20 Aug 21	4.12 Yr.
Asit Bhandarkar	5 Oct 17	7.99 Yr.
Ruchi Fozdar	4 Oct 24	0.99 Yr.
Deepak Gupta	27 Jan 25	0.68 Yr.

Data below for JM Large Cap Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	29.57%
Consumer Cyclical	13.75%
Industrials	12.13%
Technology	11.63%
Health Care	7.38%
Basic Materials	5.83%
Communication Services	5.41%
Consumer Defensive	4.86%
Energy	3.97%
Utility	3.57%
Real Estate	1.09%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.79%
Equity	99.19%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 12 \| HDFCBANK	9%	₹41 Cr	433,944
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 11 \| ICICIBANK	5%	₹26 Cr	194,587
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Mar 24 \| BHARTIARTL	4%	₹21 Cr	109,350 ↓ -13,150
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 25 \| RELIANCE	4%	₹19 Cr	141,000 ↑ 6,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 25 \| LT	3%	₹16 Cr	43,850 ↓ -11,150
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 15 \| INFY	3%	₹15 Cr	106,998
Bajaj Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 25 \| 500034	3%	₹14 Cr	139,999
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 11 \| SBIN	3%	₹12 Cr	141,397
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 25 \| INDIGO	3%	₹12 Cr	21,900
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 24 \| MARUTI	2%	₹12 Cr	7,217

3. JM Multicap Fund

(Erstwhile JM Multi Strategy Fund)

The investment objective of the Scheme is to provide capital appreciation by investing in equity and equity related securities using a combination of strategies.

Research Highlights for JM Multicap Fund

Highest AUM (₹5,943 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 26.02% (top quartile).
3Y return: 21.84% (top quartile).
1Y return: -5.20% (bottom quartile).
Alpha: -8.50 (lower mid).
Sharpe: -1.13 (lower mid).
Information ratio: 1.09 (top quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~99%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding ICICI Bank Ltd (~5.0%).

Below is the key information for JM Multicap Fund

JM Multicap Fund Growth
Launch Date	23 Sep 08
NAV (31 Oct 25)	₹98.9386 ↓ -0.96 (-0.96 %)
Net Assets (Cr)	₹5,943 on 31 Aug 25
Category	Equity - Multi Cap
AMC	JM Financial Asset Management Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.84
Sharpe Ratio	-1.13
Information Ratio	1.09
Alpha Ratio	-8.5
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 20	₹10,000
31 Oct 21	₹16,602
31 Oct 22	₹17,570
31 Oct 23	₹21,650
31 Oct 24	₹33,523
31 Oct 25	₹31,781

JM Multicap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107 Invest Now

Returns for JM Multicap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	2.5%
3 Month	2.9%
6 Month	5.3%
1 Year	-5.2%
3 Year	21.8%
5 Year	26%
10 Year
15 Year
Since launch	14.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	33.3%
2023	40%
2022	7.8%
2021	32.9%
2020	11.4%
2019	16.6%
2018	-5.4%
2017	39.5%
2016	10.5%
2015	-2.8%

Fund Manager information for JM Multicap Fund

Name	Since	Tenure
Satish Ramanathan	20 Aug 21	4.12 Yr.
Asit Bhandarkar	1 Oct 24	1 Yr.
Ruchi Fozdar	4 Oct 24	0.99 Yr.
Deepak Gupta	11 Apr 25	0.47 Yr.

Data below for JM Multicap Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	27.74%
Consumer Cyclical	21.49%
Technology	15.69%
Industrials	11.65%
Consumer Defensive	6.79%
Health Care	5.85%
Energy	3.19%
Communication Services	2.95%
Basic Materials	2.93%
Real Estate	0.68%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.03%
Equity	98.96%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 21 \| ICICIBANK	5%	₹297 Cr	2,200,000
Godfrey Phillips India Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 28 Feb 25 \| GODFRYPHLP	4%	₹266 Cr	785,118
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 23 \| HDFCBANK	4%	₹224 Cr	2,355,252
Tech Mahindra Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 24 \| 532755	3%	₹202 Cr	1,440,908
One97 Communications Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 25 \| 543396	3%	₹186 Cr	1,654,322
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 10 \| LT	3%	₹183 Cr	500,000 ↓ -150,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Mar 24 \| BHARTIARTL	3%	₹177 Cr	940,000
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 25 \| MARUTI	3%	₹160 Cr	100,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 20 \| SBIN	3%	₹153 Cr	1,755,000
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 24 \| 543320	2%	₹146 Cr	4,470,323 ↑ 500,000

4. JM Equity Hybrid Fund

(Erstwhile JM Balanced Fund)

To provide steady current income as well as long term growth of capital.

Research Highlights for JM Equity Hybrid Fund

Lower mid AUM (₹804 Cr).
Established history (30+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 21.46% (upper mid).
3Y return: 20.04% (upper mid).
1Y return: -1.35% (lower mid).
1M return: 3.45% (upper mid).
Alpha: -8.63 (bottom quartile).
Sharpe: -1.21 (bottom quartile).
Information ratio: 1.05 (upper mid).
Top sector: Financial Services.
Higher exposure to Corporate (bond sector) vs peer median.
Equity-heavy allocation (~78%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~4.2%).

Below is the key information for JM Equity Hybrid Fund

JM Equity Hybrid Fund Growth
Launch Date	1 Apr 95
NAV (31 Oct 25)	₹122.76 ↓ -0.45 (-0.37 %)
Net Assets (Cr)	₹804 on 31 Aug 25
Category	Hybrid - Hybrid Equity
AMC	JM Financial Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	-1.21
Information Ratio	1.05
Alpha Ratio	-8.63
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 20	₹10,000
31 Oct 21	₹14,990
31 Oct 22	₹15,284
31 Oct 23	₹18,649
31 Oct 24	₹26,799
31 Oct 25	₹26,437

JM Equity Hybrid Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033 Invest Now

Returns for JM Equity Hybrid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	3.5%
3 Month	2.2%
6 Month	6.4%
1 Year	-1.3%
3 Year	20%
5 Year	21.5%
10 Year
15 Year
Since launch	12.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	27%
2023	33.8%
2022	8.1%
2021	22.9%
2020	30.5%
2019	-8.1%
2018	1.7%
2017	18.5%
2016	3%
2015	-0.2%

Fund Manager information for JM Equity Hybrid Fund

Name	Since	Tenure
Satish Ramanathan	1 Oct 24	1 Yr.
Asit Bhandarkar	31 Dec 21	3.75 Yr.
Ruchi Fozdar	4 Oct 24	0.99 Yr.
Deepak Gupta	11 Apr 25	0.47 Yr.

Data below for JM Equity Hybrid Fund as on 31 Aug 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.73%
Equity	77.96%
Debt	19.31%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	20.87%
Technology	14.22%
Industrials	13.17%
Consumer Cyclical	12.45%
Basic Materials	6.37%
Health Care	3.84%
Communication Services	3.78%
Consumer Defensive	3.26%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	12.26%
Government	8.75%
Cash Equivalent	1.03%

Credit Quality

Rating	Value
AA	3.63%
AAA	96.37%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 24 \| HDFCBANK	4%	₹33 Cr	350,000 ↑ 50,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 24 \| BHARTIARTL	4%	₹30 Cr	160,246 ↓ -19,754
Ujjivan Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 25 \| UJJIVANSFB	3%	₹28 Cr	5,950,865
Bajaj Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 25 \| 500034	3%	₹27 Cr	275,040
Waaree Energies Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 25 \| 544277	3%	₹26 Cr	77,000
6.33% Govt Stock 2035 Sovereign Bonds \| -	3%	₹25 Cr	2,575,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 21 \| LT	3%	₹25 Cr	68,000 ↓ -20,520
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 25 \| MCX	3%	₹24 Cr	30,676 ↓ -324
6.68% Govt Stock 2040 Sovereign Bonds \| -	3%	₹23 Cr	2,300,000 ↑ 500,000
Tech Mahindra Ltd (Technology) Equity, Since 31 Dec 23 \| 532755	3%	₹21 Cr	150,000 ↓ -35,000

जेएम फायनान्शियल म्युच्युअल फंडाच्या योजनांमधील नाव बदलाची यादी

नंतरसेबीचे (भारतीय सिक्युरिटीज अँड एक्स्चेंज बोर्ड) चे अभिसरण ओपन-एंडेडचे पुनर्वर्गीकरण आणि तर्कसंगतीकरणम्युच्युअल फंड, अनेकम्युच्युअल फंड घरे त्यांच्या योजनेच्या नावांमध्ये आणि श्रेणींमध्ये बदल समाविष्ट करत आहेत. वेगवेगळ्या म्युच्युअल फंडांनी सुरू केलेल्या समान योजनांमध्ये एकसमानता आणण्यासाठी सेबीने म्युच्युअल फंडांमध्ये नवीन आणि व्यापक श्रेणी आणल्या. एखाद्या योजनेत गुंतवणूक करण्यापूर्वी गुंतवणूकदारांना उत्पादनांची तुलना करणे आणि उपलब्ध विविध पर्यायांचे मूल्यमापन करणे सोपे जाईल याची खात्री करणे आणि हे सुनिश्चित करणे हे आहे.

येथे नवीन नावे मिळालेल्या JM वित्तीय योजनांची यादी आहे:

विद्यमान योजनेचे नाव	नवीन योजनेचे नाव
जेएम आर्बिट्रेज अॅडव्हांटेज फंड	जेएम आर्बिट्रेज फंड
जेएम फ्लोटर दीर्घकालीन निधी	जेएम डायनॅमिक डेट फंड
जेएम बॅलन्स्ड फंड	जेएम इक्विटी हायब्रीड फंड
जेएम इक्विटी फंड	जे.एमलार्ज कॅप फंड
जेएम उच्चतरलता निधी	जेएम लिक्विड फंड
जेएम मल्टी स्ट्रॅटेजी फंड	जेएम मल्टीकॅप फंड
जेएम मनी मॅनेजर फंड	जेएम अल्ट्रा शॉर्ट ड्युरेशन फंड
जेएम बेसिक फंड	जे.एममूल्य निधी

*टीप- जेव्हा आम्हाला योजनेच्या नावांमधील बदलांबद्दल माहिती मिळेल तेव्हा यादी अद्ययावत केली जाईल.

जेएम फायनान्शियल एसआयपी म्युच्युअल फंड

SIP किंवा पद्धतशीरगुंतवणूक योजना म्युच्युअल फंड योजनेतील गुंतवणूकीचा एक मार्ग आहे जेथे व्यक्ती फंड योजनेत नियमित अंतराने अल्प प्रमाणात पैसे जमा करतात. यापैकी एकSIP चे फायदे असे आहे की व्यक्तींना कमी प्रमाणात गुंतवणूक करणे आवश्यक आहे, त्यामुळे त्यांच्या खिशाला चुटपूट लागत नाही. जेएम फायनान्शियल म्युच्युअल फंड ऑफर केलेल्या बहुतेक फंड योजनांमध्ये एसआयपी पर्याय देते. एसआयपी गुंतवणूकीचे बरेच फायदे आहेत ज्यात समाविष्ट आहेकंपाउंडिंग, शिस्तबद्ध बचतीची सवय लावणे आणि बरेच काही.

जेएम फायनान्शियल म्युच्युअल फंड कॅल्क्युलेटर

बहुतेक म्युच्युअल फंड कंपन्यांनी एम्युच्युअल फंड कॅल्क्युलेटर किंवासिप कॅल्क्युलेटर जे भविष्यातील उद्दिष्ट (घर, कार खरेदी, मुलाचे शिक्षण इ.) पूर्ण करण्यासाठी व्यक्तींना त्यांची सध्याची गुंतवणूक रक्कम (एसआयपी रक्कम) निर्धारित करण्यात मदत करते. सध्याची बचत रक्कम निश्चित करण्यासाठी एसआयपी कॅल्क्युलेटर व्यक्तीचे वय, उत्पन्न, आर्थिक वचनबद्धता आणि इतर बाबींचा विचार करते. याशिवाय, म्युच्युअल फंड वितरणाचा व्यवहार करणाऱ्या अनेक स्वतंत्र पोर्टल्समध्ये त्यांच्या ग्राहकांना लक्ष्य साध्य करण्यासाठी आवश्यक असलेल्या SIP रकमेची गणना करण्यात मदत करण्यासाठी म्युच्युअल फंड कॅल्क्युलेटर देखील आहे.

Know Your Monthly SIP Amount

Total investment required is ₹3/month for 20 Years
or ₹257 one time (Lumpsum)
to achieve ₹5,000 Invest Now

जेएम फायनान्शियल म्युच्युअल फंडात ऑनलाइन गुंतवणूक कशी करावी?

Fincash.com वर आजीवन मोफत गुंतवणूक खाते उघडा.

तुमची नोंदणी आणि KYC प्रक्रिया पूर्ण करा

दस्तऐवज अपलोड करा (PAN, आधार इ.).आणि, तुम्ही गुंतवणूक करण्यास तयार आहात!

सुरु करूया

जेएम फायनान्शियल म्युच्युअल फंड एनएव्ही

जेएम फायनान्शियल म्युच्युअल फंडनाही किंवा निव्वळ मालमत्ता मूल्य वर उपलब्ध आहेAMFI संकेतस्थळ. याशिवाय, एसेट मॅनेजमेंट कंपनीच्या किंवा एएमसीच्या वेबसाइटवर नवीनतम NAV शोधू शकता. तुम्ही AMFI वेबसाइटवर जेएम फायनान्शियल म्युच्युअल फंडाची ऐतिहासिक NAV देखील तपासू शकता.

जेएम फायनान्शियल म्युच्युअल फंड खाते विवरण

म्युच्युअल फंड खातेविधान एक विधान आहे जे एखाद्या व्यक्तीद्वारे केलेले म्युच्युअल फंड गुंतवणूक व्यवहार दर्शवते. ज्या व्यक्तींनी जेएम फायनान्शिअल म्युच्युअल फंडात थेट कंपनीमार्फत गुंतवणूक केली आहे ते पाहण्यासाठी एएमसीच्या वेबसाइटवर लॉग इन करू शकतात.खात्याचा हिशोब. त्याऐवजी, ज्या व्यक्तींनी स्वतंत्र पोर्टलद्वारे म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतवणूक केली आहे त्यांनी संबंधित पोर्टलवर लॉग इन करणे आणि त्यांचे म्युच्युअल फंड खाते विवरण तपासणे आवश्यक आहे.

कॉर्पोरेट पत्ता

Office B, 8th Floor, Cnergy, Appasaheb Marathe Marg, Prabhadevi, Mumbai - 400 025.

प्रायोजक

जेएम फायनान्शियल लिमिटेड

Disclaimer:
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.