SIP 2022க்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

Updated on June 1, 2026 , 15172 views

எஸ்ஐபி அல்லது முறையானமுதலீட்டுத் திட்டம் சிறந்த வழிகளில் ஒன்றாகும்மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யுங்கள். இது ஒரு ஸ்மார்ட் மற்றும் தொந்தரவு இல்லாத பயன்முறையாகும்முதலீடு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களில் உங்கள் பணம். இங்கே, நீங்கள் குறிப்பிட்ட குறிப்பிட்ட தொகையை ஒரு சீரான இடைவெளியில் (மாதாந்திர/காலாண்டு, முதலியன) முதலீடு செய்யலாம். நீங்கள் தொடங்க முடியும் எனSIP முதலீடு வெறும் INR 500 இல், இது மிகவும் மலிவு முதலீட்டு வழியை உருவாக்குகிறது. உங்களிடமிருந்து உங்கள் பணம் தானாகப் பற்று வைக்கப்படுகிறதுவங்கி நீண்ட கால சேமிப்புப் பழக்கத்தை மறைமுகமாக உருவாக்கும் திட்டத்தில் கணக்கு மற்றும் முதலீடு. SIP முதலீடுகள் உங்களைத் திட்டமிடுவதற்கான சிறந்த வழியாகும்நிதி இலக்குகள். நீங்கள் ஒரு குறிப்பிட்ட இலக்கை அமைக்க வேண்டும் மற்றும் அதை நிறைவேற்ற தேவையான நேரத்தையும் அளவையும் மதிப்பிட வேண்டும். கீழே உள்ளனசிறந்த பரஸ்பர நிதிகள் முதலீட்டு காலம் மற்றும் SIP க்குஆபத்து பசியின்மை. இந்த திட்டங்களில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் முதலீட்டு இலக்குகளை குறிவைத்து சரியான நேரத்தில் அடையலாம்.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

SIP முதலீட்டிற்கான சிறந்த பரஸ்பர நிதிகள் FY 22 - 23

சிறந்த ஈக்விட்டி SIP நிதிகள்- நீண்ட கால செல்வத்தை உருவாக்குவதற்கு

ஈக்விட்டி நிதிகள் நீண்ட காலத்திற்கு அதிக வருமானத்தை அளிக்கும் என்று எதிர்பார்க்கப்படுகிறது, ஆனால் அவை ஆபத்தான நிதிகளாகும். 5 ஆண்டுகளுக்கு மேல் முதலீடு செய்யக்கூடிய முதலீட்டாளர்கள் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய அறிவுறுத்தப்படுகிறார்கள். இந்த நிதிகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் ஒருவர் தங்கள் நீண்ட கால நிதி இலக்குகளையும் திட்டமிடலாம்.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹197.18 ↓ -0.68	₹8,311	100	3	0.4	2.2	21.8	23.3	6.7
DSP India T.I.G.E.R Fund Growth	₹349.712 ↑ 0.29	₹5,789	500	8.3	11.7	13.6	25.9	23.3	-2.5
SBI PSU Fund Growth	₹34.6796 ↑ 0.17	₹6,669	500	-5.6	4.9	9	29.3	23.2	11.3
Nippon India Power and Infra Fund Growth	₹377.007 ↓ -0.66	₹7,707	100	8.9	9.4	10.3	25.2	23.2	-0.5
LIC MF Infrastructure Fund Growth	₹52.8969 ↑ 0.09	₹1,047	1,000	6.9	7.7	7.6	27.4	23.1	-3.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Jun 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	ICICI Prudential Infrastructure Fund	DSP India T.I.G.E.R Fund	SBI PSU Fund	Nippon India Power and Infra Fund	LIC MF Infrastructure Fund
Point 1	Highest AUM (₹8,311 Cr).	Bottom quartile AUM (₹5,789 Cr).	Lower mid AUM (₹6,669 Cr).	Upper mid AUM (₹7,707 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,047 Cr).
Point 2	Established history (20+ yrs).	Established history (21+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Oldest track record among peers (22 yrs).	Established history (18+ yrs).
Point 3	Rating: 3★ (lower mid).	Top rated.	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 4★ (upper mid).	Not Rated.
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 23.34% (top quartile).	5Y return: 23.26% (upper mid).	5Y return: 23.25% (lower mid).	5Y return: 23.18% (bottom quartile).	5Y return: 23.06% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 21.82% (bottom quartile).	3Y return: 25.85% (lower mid).	3Y return: 29.31% (top quartile).	3Y return: 25.16% (bottom quartile).	3Y return: 27.36% (upper mid).
Point 7	1Y return: 2.20% (bottom quartile).	1Y return: 13.58% (top quartile).	1Y return: 9.00% (lower mid).	1Y return: 10.33% (upper mid).	1Y return: 7.63% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: -2.06 (bottom quartile).	Alpha: 7.84 (upper mid).	Alpha: 10.33 (top quartile).
Point 9	Sharpe: 0.34 (bottom quartile).	Sharpe: 0.68 (top quartile).	Sharpe: 0.58 (lower mid).	Sharpe: 0.54 (bottom quartile).	Sharpe: 0.59 (upper mid).
Point 10	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: -0.34 (bottom quartile).	Information ratio: 0.64 (top quartile).	Information ratio: 0.50 (upper mid).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

Highest AUM (₹8,311 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 23.34% (top quartile).
3Y return: 21.82% (bottom quartile).
1Y return: 2.20% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.34 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

DSP India T.I.G.E.R Fund

Bottom quartile AUM (₹5,789 Cr).
Established history (21+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 23.26% (upper mid).
3Y return: 25.85% (lower mid).
1Y return: 13.58% (top quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.68 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

SBI PSU Fund

Lower mid AUM (₹6,669 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 23.25% (lower mid).
3Y return: 29.31% (top quartile).
1Y return: 9.00% (lower mid).
Alpha: -2.06 (bottom quartile).
Sharpe: 0.58 (lower mid).
Information ratio: -0.34 (bottom quartile).

Nippon India Power and Infra Fund

Upper mid AUM (₹7,707 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 23.18% (bottom quartile).
3Y return: 25.16% (bottom quartile).
1Y return: 10.33% (upper mid).
Alpha: 7.84 (upper mid).
Sharpe: 0.54 (bottom quartile).
Information ratio: 0.64 (top quartile).

LIC MF Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,047 Cr).
Established history (18+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 23.06% (bottom quartile).
3Y return: 27.36% (upper mid).
1Y return: 7.63% (bottom quartile).
Alpha: 10.33 (top quartile).
Sharpe: 0.59 (upper mid).
Information ratio: 0.50 (upper mid).

சிறந்த கடன் SIP நிதிகள்- உகந்த வருமானத்தைப் பெற

கடன் நிதி உங்கள் பணத்தைப் பாதுகாப்பதற்கும் சராசரி நிலையான வருமானத்தை ஈட்டுவதற்கும் இது ஒரு சிறந்த வழியாகும். நிலையான வருமானத்தை எதிர்பார்க்கும் முதலீட்டாளர்கள் அல்லது மூன்று ஆண்டுகளுக்கு குறைவாக முதலீடு செய்ய விரும்புபவர்கள் இந்த ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதைக் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும்.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2025 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Sundaram Short Term Debt Fund Growth	₹36.3802 ↑ 0.01	₹362	250	0.8	11.4	12.8	5.3		4.52%	1Y 2M 13D	1Y 7M 3D
Sundaram Low Duration Fund Growth	₹28.8391 ↑ 0.01	₹550	1,000	1	10.2	11.8	5		4.19%	5M 18D	8M 1D
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth	₹24.7007 ↓ 0.00	₹1,353	100	1.3	6.1	11	11.7	13.4	8.59%	2Y 14D	2Y 8M 19D
DSP Credit Risk Fund Growth	₹54.015 ↓ -0.01	₹242	500	7.1	6.6	9	15.7	21	8.23%	2Y 29D	2Y 9M 22D
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth	₹42.6604 ↓ -0.02	₹3,098	1,000	0.7	3.5	7	9.3	10.9	8.4%	2Y 10M 10D	3Y 9M 29D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Sundaram Short Term Debt Fund	Sundaram Low Duration Fund	Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund	DSP Credit Risk Fund	Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Point 1	Bottom quartile AUM (₹362 Cr).	Lower mid AUM (₹550 Cr).	Upper mid AUM (₹1,353 Cr).	Bottom quartile AUM (₹242 Cr).	Highest AUM (₹3,098 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (23 yrs).	Established history (19+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Established history (17+ yrs).
Point 3	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Not Rated.	Top rated.	Rating: 4★ (upper mid).
Point 4	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.
Point 5	1Y return: 12.83% (top quartile).	1Y return: 11.79% (upper mid).	1Y return: 10.98% (lower mid).	1Y return: 8.95% (bottom quartile).	1Y return: 7.00% (bottom quartile).
Point 6	1M return: 0.20% (bottom quartile).	1M return: 0.28% (bottom quartile).	1M return: 0.41% (upper mid).	1M return: 1.09% (top quartile).	1M return: 0.40% (lower mid).
Point 7	Sharpe: 0.98 (bottom quartile).	Sharpe: 0.99 (lower mid).	Sharpe: 1.88 (top quartile).	Sharpe: 0.64 (bottom quartile).	Sharpe: 1.07 (upper mid).
Point 8	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 4.52% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 4.19% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 8.59% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 8.23% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 8.40% (upper mid).
Point 10	Modified duration: 1.20 yrs (upper mid).	Modified duration: 0.47 yrs (top quartile).	Modified duration: 2.04 yrs (lower mid).	Modified duration: 2.08 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 2.86 yrs (bottom quartile).

Sundaram Short Term Debt Fund

Bottom quartile AUM (₹362 Cr).
Oldest track record among peers (23 yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 12.83% (top quartile).
1M return: 0.20% (bottom quartile).
Sharpe: 0.98 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 4.52% (bottom quartile).
Modified duration: 1.20 yrs (upper mid).

Sundaram Low Duration Fund

Lower mid AUM (₹550 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 11.79% (upper mid).
1M return: 0.28% (bottom quartile).
Sharpe: 0.99 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 4.19% (bottom quartile).
Modified duration: 0.47 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

Upper mid AUM (₹1,353 Cr).
Established history (11+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 10.98% (lower mid).
1M return: 0.41% (upper mid).
Sharpe: 1.88 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 8.59% (top quartile).
Modified duration: 2.04 yrs (lower mid).

DSP Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹242 Cr).
Established history (23+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.95% (bottom quartile).
1M return: 1.09% (top quartile).
Sharpe: 0.64 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 8.23% (lower mid).
Modified duration: 2.08 yrs (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

Highest AUM (₹3,098 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.00% (bottom quartile).
1M return: 0.40% (lower mid).
Sharpe: 1.07 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 8.40% (upper mid).
Modified duration: 2.86 yrs (bottom quartile).

சிறந்த சமநிலையான நிதிகள்- நிலையான வருமானத்தை ஈட்டவும் + நீண்ட கால செல்வத்தை உருவாக்கவும்

சமப்படுத்தப்பட்ட நிதி தங்கள் பணத்தை ஈக்விட்டி மற்றும் டெட் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யுங்கள். இவை தூய ஈக்விட்டியை விட குறைந்த ஆவியாகும்பரஸ்பர நிதி. சமப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள் மூன்று ஆண்டுகளுக்கும் மேலாக சிறந்த வருமானத்தை வழங்குகின்றன. ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய விரும்பும் முதலீட்டாளர்கள், பேலன்ஸ்டு ஃபண்டுகள் தொடங்குவதற்கு ஒரு சிறந்த வழியாகும்.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth	₹40.49 ↑ 0.11	₹1,482	1,000	6.9	7.5	6.4	19.3	16.1	-0.9
SBI Multi Asset Allocation Fund Growth	₹66.0713 ↓ -0.14	₹17,666	500	-1.7	2.8	13.6	16.8	13.3	18.6
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth	₹796.067 ↑ 2.30	₹83,547	100	-2.5	-1.9	6.7	16.6	17.2	18.6
UTI Multi Asset Fund Growth	₹77.1736 ↓ -0.46	₹6,865	500	-2.6	-2	5.8	16.3	13.3	11.1
Sundaram Equity Hybrid Fund Growth	₹135.137 ↑ 0.78	₹1,954	100	0.5	10.5	27.1	16	14.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Jun 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund	SBI Multi Asset Allocation Fund	ICICI Prudential Multi-Asset Fund	UTI Multi Asset Fund	Sundaram Equity Hybrid Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,482 Cr).	Upper mid AUM (₹17,666 Cr).	Highest AUM (₹83,547 Cr).	Lower mid AUM (₹6,865 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,954 Cr).
Point 2	Established history (9+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Oldest track record among peers (25 yrs).
Point 3	Not Rated.	Top rated.	Rating: 2★ (upper mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 2★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 16.14% (upper mid).	5Y return: 13.29% (bottom quartile).	5Y return: 17.19% (top quartile).	5Y return: 13.27% (bottom quartile).	5Y return: 14.20% (lower mid).
Point 6	3Y return: 19.33% (top quartile).	3Y return: 16.83% (upper mid).	3Y return: 16.63% (lower mid).	3Y return: 16.32% (bottom quartile).	3Y return: 16.03% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 6.38% (bottom quartile).	1Y return: 13.62% (upper mid).	1Y return: 6.68% (lower mid).	1Y return: 5.81% (bottom quartile).	1Y return: 27.10% (top quartile).
Point 8	1M return: 1.17% (upper mid).	1M return: 0.13% (lower mid).	1M return: -0.51% (bottom quartile).	1M return: -0.12% (bottom quartile).	1M return: 1.80% (top quartile).
Point 9	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 5.81 (top quartile).
Point 10	Sharpe: 0.50 (lower mid).	Sharpe: 0.97 (upper mid).	Sharpe: 0.34 (bottom quartile).	Sharpe: 0.19 (bottom quartile).	Sharpe: 2.64 (top quartile).

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

Bottom quartile AUM (₹1,482 Cr).
Established history (9+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.14% (upper mid).
3Y return: 19.33% (top quartile).
1Y return: 6.38% (bottom quartile).
1M return: 1.17% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.50 (lower mid).

SBI Multi Asset Allocation Fund

Upper mid AUM (₹17,666 Cr).
Established history (20+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
5Y return: 13.29% (bottom quartile).
3Y return: 16.83% (upper mid).
1Y return: 13.62% (upper mid).
1M return: 0.13% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.97 (upper mid).

ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Highest AUM (₹83,547 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.19% (top quartile).
3Y return: 16.63% (lower mid).
1Y return: 6.68% (lower mid).
1M return: -0.51% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.34 (bottom quartile).

UTI Multi Asset Fund

Lower mid AUM (₹6,865 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.27% (bottom quartile).
3Y return: 16.32% (bottom quartile).
1Y return: 5.81% (bottom quartile).
1M return: -0.12% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.19 (bottom quartile).

Sundaram Equity Hybrid Fund

Bottom quartile AUM (₹1,954 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.20% (lower mid).
3Y return: 16.03% (bottom quartile).
1Y return: 27.10% (top quartile).
1M return: 1.80% (top quartile).
Alpha: 5.81 (top quartile).
Sharpe: 2.64 (top quartile).

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Upper mid AUM (₹1,710 Cr).
Oldest track record among peers (18 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 22.83% (upper mid).
3Y return: 47.54% (top quartile).
1Y return: 83.68% (upper mid).
Alpha: 2.73 (top quartile).
Sharpe: 1.93 (bottom quartile).
Information ratio: -0.57 (bottom quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~94%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~68.7%).
Top-3 holdings concentration ~100.2%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (02 Jun 26)	₹56.9654 ↑ 0.95 (1.69 %)
Net Assets (Cr)	₹1,710 on 30 Apr 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	1.93
Information Ratio	-0.57
Alpha Ratio	2.73
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹8,263
31 May 23	₹8,534
31 May 24	₹9,763
31 May 25	₹14,583
31 May 26	₹28,558

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	-1.4%
3 Month	-19.4%
6 Month	15%
1 Year	83.7%
3 Year	47.5%
5 Year	22.8%
10 Year
15 Year
Since launch	9.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	167.1%
2024	15.9%
2023	7%
2022	-7.7%
2021	-9%
2020	31.4%
2019	35.1%
2018	-10.7%
2017	-4%
2016	52.7%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 30 Apr 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	93.74%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.22%
Equity	93.74%
Debt	0.01%
Other	2.03%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	69%	₹1,216 Cr	1,063,805 ↓ -39,784
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	28%	₹498 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	3%	₹59 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹3 Cr

2. Kotak Global Emerging Market Fund

The investment objective of the scheme is to provide long-term capital appreciation by investing in an overseas mutual fund scheme that invests in a diversified portfolio of securities as prescribed by SEBI from time to time in global emerging markets.

Research Highlights for Kotak Global Emerging Market Fund

Lower mid AUM (₹1,540 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 12.01% (bottom quartile).
3Y return: 29.84% (upper mid).
1Y return: 76.70% (lower mid).
Alpha: -2.33 (bottom quartile).
Sharpe: 2.14 (lower mid).
Information ratio: -0.38 (bottom quartile).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~98%).
Largest holding CI Emerging Markets Class A (~98.7%).
Top-3 holdings concentration ~100.9%.

Below is the key information for Kotak Global Emerging Market Fund

Kotak Global Emerging Market Fund Growth
Launch Date	26 Sep 07
NAV (02 Jun 26)	₹42.312 ↑ 0.37 (0.88 %)
Net Assets (Cr)	₹1,540 on 30 Apr 26
Category	Equity - Global
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.64
Sharpe Ratio	2.14
Information Ratio	-0.38
Alpha Ratio	-2.33
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹8,527
31 May 23	₹8,025
31 May 24	₹9,225
31 May 25	₹10,133
31 May 26	₹17,663

Kotak Global Emerging Market Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹415,684.
Net Profit of ₹115,684 Invest Now

Returns for Kotak Global Emerging Market Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	12.5%
3 Month	19.7%
6 Month	40.4%
1 Year	76.7%
3 Year	29.8%
5 Year	12%
10 Year
15 Year
Since launch	8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	39.1%
2024	5.9%
2023	10.8%
2022	-15%
2021	-0.5%
2020	29.1%
2019	21.4%
2018	-14.4%
2017	30.4%
2016	-1.2%

Fund Manager information for Kotak Global Emerging Market Fund

Name	Since	Tenure
Arjun Khanna	9 May 19	6.98 Yr.

Data below for Kotak Global Emerging Market Fund as on 30 Apr 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	28.85%
Financial Services	23.43%
Consumer Cyclical	12.61%
Industrials	8.61%
Communication Services	7.1%
Basic Materials	7.09%
Energy	6.25%
Health Care	2.44%
Consumer Defensive	1.29%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.33%
Equity	97.67%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
CI Emerging Markets Class A Investment Fund \| -	99%	₹923 Cr	3,136,666 ↑ 495,164
Triparty Repo CBLO/Reverse Repo \| -	2%	₹16 Cr
Net Current Assets/(Liabilities) Net Current Assets \| -	0%	-₹4 Cr

3. DSP World Mining Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Mining Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time.

Research Highlights for DSP World Mining Fund

Bottom quartile AUM (₹178 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 17.20% (bottom quartile).
3Y return: 29.78% (lower mid).
1Y return: 101.83% (top quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 2.70 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~93%).
Largest holding BGF World Mining I2 (~96.6%).
Top-3 holdings concentration ~100.3%.

Below is the key information for DSP World Mining Fund

DSP World Mining Fund Growth
Launch Date	29 Dec 09
NAV (02 Jun 26)	₹34.3728 ↑ 1.23 (3.72 %)
Net Assets (Cr)	₹178 on 30 Apr 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.14
Sharpe Ratio	2.7
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹11,060
31 May 23	₹9,867
31 May 24	₹11,285
31 May 25	₹10,894
31 May 26	₹22,238

DSP World Mining Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for DSP World Mining Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	7.7%
3 Month	-0.3%
6 Month	38.8%
1 Year	101.8%
3 Year	29.8%
5 Year	17.2%
10 Year
15 Year
Since launch	7.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	79%
2024	-8.1%
2023	0%
2022	12.2%
2021	18%
2020	34.9%
2019	21.5%
2018	-9.4%
2017	21.1%
2016	49.7%

Fund Manager information for DSP World Mining Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1 Yr.

Data below for DSP World Mining Fund as on 30 Apr 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	92.27%
Energy	0.95%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.75%
Equity	93.22%
Debt	0.03%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Mining I2 Investment Fund \| -	97%	₹165 Cr	143,137
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹6 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	₹0 Cr

4. DSP US Flexible Equity Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of BGF – USFEF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. It shall be noted ‘similar overseas mutual fund schemes’ shall have investment objective, investment strategy and risk profile/consideration similar to those of BGF – USFEF.

Research Highlights for DSP US Flexible Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,226 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 19.33% (lower mid).
3Y return: 29.44% (bottom quartile).
1Y return: 62.52% (bottom quartile).
Alpha: -3.89 (bottom quartile).
Sharpe: 2.58 (upper mid).
Information ratio: -0.04 (upper mid).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~93%).
Largest holding BGF US Flexible Equity I2 (~96.0%).
Top-3 holdings concentration ~100.5%.

Below is the key information for DSP US Flexible Equity Fund

DSP US Flexible Equity Fund Growth
Launch Date	3 Aug 12
NAV (02 Jun 26)	₹95.4612 ↑ 0.84 (0.89 %)
Net Assets (Cr)	₹1,226 on 30 Apr 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.55
Sharpe Ratio	2.58
Information Ratio	-0.04
Alpha Ratio	-3.89
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹10,364
31 May 23	₹11,145
31 May 24	₹13,517
31 May 25	₹14,994
31 May 26	₹24,584

DSP US Flexible Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520 Invest Now

Returns for DSP US Flexible Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	7.6%
3 Month	21.8%
6 Month	25.5%
1 Year	62.5%
3 Year	29.4%
5 Year	19.3%
10 Year
15 Year
Since launch	17.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	33.8%
2024	17.8%
2023	22%
2022	-5.9%
2021	24.2%
2020	22.6%
2019	27.5%
2018	-1.1%
2017	15.5%
2016	9.8%

Fund Manager information for DSP US Flexible Equity Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1 Yr.

Data below for DSP US Flexible Equity Fund as on 30 Apr 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	30.88%
Industrials	14.11%
Financial Services	12.33%
Communication Services	11.41%
Health Care	10.09%
Consumer Cyclical	9.41%
Energy	2.56%
Basic Materials	2.45%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.74%
Equity	93.24%
Debt	0.02%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF US Flexible Equity I2 Investment Fund \| -	96%	₹1,013 Cr	1,817,053
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹45 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹2 Cr

5. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

Research Highlights for SBI PSU Fund

Highest AUM (₹6,669 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 23.25% (top quartile).
3Y return: 29.31% (bottom quartile).
1Y return: 9.00% (bottom quartile).
Alpha: -2.06 (lower mid).
Sharpe: 0.58 (bottom quartile).
Information ratio: -0.34 (lower mid).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding State Bank of India (~16.9%).
Top-3 holdings concentration ~35.7%.

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (03 Jun 26)	₹34.6796 ↑ 0.17 (0.50 %)
Net Assets (Cr)	₹6,669 on 30 Apr 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	0.58
Information Ratio	-0.34
Alpha Ratio	-2.06
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹10,885
31 May 23	₹13,250
31 May 24	₹26,908
31 May 25	₹26,604
31 May 26	₹29,030

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	-3.4%
3 Month	-5.6%
6 Month	4.9%
1 Year	9%
3 Year	29.3%
5 Year	23.2%
10 Year
15 Year
Since launch	8.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	11.3%
2024	23.5%
2023	54%
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	1.91 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 30 Apr 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	31.44%
Utility	31.28%
Industrials	13.3%
Energy	12.65%
Basic Materials	6.77%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.48%
Equity	95.45%
Debt	0.07%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	17%	₹1,125 Cr	10,527,500 ↑ 600,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	10%	₹635 Cr	19,935,554
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| 532155	9%	₹623 Cr	38,150,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	9%	₹616 Cr	15,443,244
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	9%	₹577 Cr	13,385,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 20 \| 500312	7%	₹439 Cr	14,655,000 ↑ 1,100,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532134	5%	₹345 Cr	13,100,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500547	4%	₹291 Cr	9,700,000
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 526371	4%	₹252 Cr	27,900,000
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 25 \| 500103	3%	₹229 Cr	6,500,000

SIP இல் முதலீடு செய்வதன் நன்மைகள்

முக்கிய சிலமுதலீட்டின் நன்மைகள் SIP இல் பின்வருமாறு:

ரூபாய் செலவு சராசரி

பெரும்பாலான முதலீட்டாளர்கள் முதலீடு செய்ய சிறந்த நேரம் குறித்து சந்தேகம் கொண்டுள்ளனர்சந்தை. நிலையற்ற சந்தைகளைப் பற்றி அவர்கள் கவலைப்படுகிறார்கள். ஆனால், ரூபாய் விலை சராசரி எல்லா கவலைகளையும் உடைக்கிறது. நீங்கள் ஒரு வழக்கமான ஆக இருந்துமுதலீட்டாளர் ஒரு SIP மூலம், உங்கள் பணம் பங்குகளின் விலை குறைவாக இருக்கும்போது அதிக யூனிட்களையும், விலை அதிகமாக இருக்கும்போது குறைவாகவும் இருக்கும். நிலையற்ற சுழற்சியின் போது, ஒரு யூனிட்டுக்கு குறைந்த சராசரி செலவை அடைய உங்களை அனுமதிக்கலாம். எனவே, ஒரு SIP மூலம் முதலீடு செய்வதன் நேர்மறைகள் சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களின் காலங்களில் தெளிவாகத் தெரியும்.

கலவையின் சக்தி

SIPகள் வேலை செய்கின்றனகலவையின் சக்தி. முதலீட்டாளர்கள் ஒரு சிறிய தொகையை முதலீடு செய்யலாம் மற்றும் காலப்போக்கில் மதிப்பு எவ்வாறு அதிகரிக்கிறது என்பதைப் பார்க்கலாம். நீங்கள் எவ்வளவு காலம் முதலீடு செய்தீர்களோ, அவ்வளவு அதிகமாக உங்கள் முதலீட்டின் மதிப்பு அதிகரிக்கும். சீரான இடைவெளியில் கிடைக்கும் வருமானம், ஃபண்டில் மீண்டும் முதலீடு செய்யப்படுவதால், முதலீட்டாளர்கள் வருவாயில் வருமானத்தைப் பெறுவார்கள். அதே சுழற்சி பல ஆண்டுகளாக தொடர்கிறது. கலவையின் சக்தியிலிருந்து அதிகப் பலன் பெற, முதலீட்டாளர்கள் சிறு வயதிலேயே சேமிப்பைத் தொடங்க வேண்டும்.

சந்தைக்கு நேரம் ஒதுக்க வேண்டிய அவசியமில்லை

ஒரு SIP மூலம், முதலீட்டாளர்கள் சந்தை நேரத்தைப் பற்றி கவலைப்படத் தேவையில்லை. SIP ஆனது முதலீட்டாளர்கள் பல்வேறு நிலைகளில் நிலையான தொகையை தொடர்ந்து முதலீடு செய்வதன் மூலம் செலவை சராசரியாகக் கொண்டு சந்தை ஏற்ற இறக்கத்தில் பயணிக்க உதவுகிறது.

நிதி இலக்குகளை அடைய எளிதான வழி

நீங்கள் SIP மூலம் வழக்கமான முதலீட்டாளராக மாறும்போது, உங்கள் நிதி இலக்குகளை எளிதாகத் திட்டமிடலாம். எடுத்துக்காட்டாக, உங்கள் குறுகிய கால இலக்கு 2 ஆண்டுகளில் ஒரு காரை வாங்குவதாக இருந்தால், நீங்கள் கடன் நிதிகளில் முதலீடு செய்யலாம் மற்றும் நீங்கள் அமைத்திருந்தால்ஓய்வூதிய திட்டமிடல் உங்கள் நீண்ட கால இலக்காக, நீங்கள் SIP மூலம் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய வேண்டும். SIP கள் நீண்ட காலத்திற்கு சேமிப்பதற்கான வழக்கமான பழக்கத்தையும் உருவாக்குகின்றன. முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் முதலீடுகளில் உள்ள அனைத்து நன்மைகளையும் பெற விரும்பும் முதலீட்டாளர்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் SIP வழியைப் பயன்படுத்த வேண்டும்.

SIP ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர் அல்லது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் கால்குலேட்டர்

ஏசிப் கால்குலேட்டர் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யும் போது பயன்படுத்துவதற்கான சிறந்த கருவியாகும். உங்கள் SIP முதலீட்டில் எதிர்பார்க்கப்படும் வருமானத்தைத் தீர்மானிக்க இது உதவுகிறது. உங்கள் முதலீட்டிற்குத் தேவையான தொகையையும் குறிப்பிட்ட நிதி இலக்கை அடைய நீங்கள் தொடர்ந்து முதலீடு செய்ய வேண்டிய காலத்தையும் கணக்கிடலாம்.

SIP கால்குலேட்டரைப் பயன்படுத்தும் போது, ஒருவர் சில மாறிகளை நிரப்ப வேண்டும், அதில்-

முதலீட்டுத் தொகை
விரும்பிய முதலீட்டு காலம்
எதிர்பார்க்கப்படுகிறதுவீக்கம் வரவிருக்கும் ஆண்டுகளுக்கான விகிதம் (ஆண்டு).
முதலீடுகளில் நீண்ட கால வளர்ச்சி விகிதம்

மேலே குறிப்பிடப்பட்ட அனைத்து தகவல்களையும் நீங்கள் அளித்தவுடன், உங்கள் முதலீட்டு காலத்திற்குப் பிறகு நீங்கள் பெறும் நிகர லாபத்துடன் நீங்கள் பெறும் தொகையையும் கால்குலேட்டர் மதிப்பிடும்.

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.