SIP 2022க்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் | சிறந்த செயல்திறன் SIP ஆன்லைனில்

Table of Contents

SIP முதலீட்டிற்கான சிறந்த பரஸ்பர நிதிகள் FY 22 - 23
SIP இல் முதலீடு செய்வதன் நன்மைகள்
SIP ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர் அல்லது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் கால்குலேட்டர்
Top 5 Equity - Sectoral Funds

SIP 2022க்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

Updated on May 2, 2024 , 13235 views

எஸ்ஐபி அல்லது முறையானமுதலீட்டுத் திட்டம் சிறந்த வழிகளில் ஒன்றாகும்மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யுங்கள். இது ஒரு ஸ்மார்ட் மற்றும் தொந்தரவு இல்லாத பயன்முறையாகும்முதலீடு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களில் உங்கள் பணம். இங்கே, நீங்கள் குறிப்பிட்ட குறிப்பிட்ட தொகையை ஒரு சீரான இடைவெளியில் (மாதாந்திர/காலாண்டு, முதலியன) முதலீடு செய்யலாம். நீங்கள் தொடங்க முடியும் எனSIP முதலீடு வெறும் INR 500 இல், இது மிகவும் மலிவு முதலீட்டு வழியை உருவாக்குகிறது. உங்களிடமிருந்து உங்கள் பணம் தானாகப் பற்று வைக்கப்படுகிறதுவங்கி நீண்ட கால சேமிப்புப் பழக்கத்தை மறைமுகமாக உருவாக்கும் திட்டத்தில் கணக்கு மற்றும் முதலீடு. SIP முதலீடுகள் உங்களைத் திட்டமிடுவதற்கான சிறந்த வழியாகும்நிதி இலக்குகள். நீங்கள் ஒரு குறிப்பிட்ட இலக்கை அமைக்க வேண்டும் மற்றும் அதை நிறைவேற்ற தேவையான நேரத்தையும் அளவையும் மதிப்பிட வேண்டும். கீழே உள்ளனசிறந்த பரஸ்பர நிதிகள் முதலீட்டு காலம் மற்றும் SIP க்குஆபத்து பசியின்மை. இந்த திட்டங்களில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் முதலீட்டு இலக்குகளை குறிவைத்து சரியான நேரத்தில் அடையலாம்.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

SIP முதலீட்டிற்கான சிறந்த பரஸ்பர நிதிகள் FY 22 - 23

சிறந்த ஈக்விட்டி SIP நிதிகள்- நீண்ட கால செல்வத்தை உருவாக்குவதற்கு

ஈக்விட்டி நிதிகள் நீண்ட காலத்திற்கு அதிக வருமானத்தை அளிக்கும் என்று எதிர்பார்க்கப்படுகிறது, ஆனால் அவை ஆபத்தான நிதிகளாகும். 5 ஆண்டுகளுக்கு மேல் முதலீடு செய்யக்கூடிய முதலீட்டாளர்கள் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய அறிவுறுத்தப்படுகிறார்கள். இந்த நிதிகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் ஒருவர் தங்கள் நீண்ட கால நிதி இலக்குகளையும் திட்டமிடலாம்.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹154.088 ↓ -0.88	₹45,749	100	7.3	25.3	59.2	34.5	31.2	48.9
Invesco India Infrastructure Fund Growth	₹58.62 ↓ -0.15	₹961	500	11	42.5	73.9	36.2	28.5	51.1
Invesco India PSU Equity Fund Growth	₹60.42 ↑ 0.06	₹859	500	13.3	55.3	87.5	39.5	28.3	54.5
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹175.27 ↓ -0.62	₹5,186	100	11.5	40.9	65.8	41.4	28	44.6
Nippon India Power and Infra Fund Growth	₹326.024 ↓ -2.62	₹4,529	100	10.7	41.6	74.9	39.1	27.3	58
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 May 24

சிறந்த கடன் SIP நிதிகள்- உகந்த வருமானத்தைப் பெற

கடன் நிதி உங்கள் பணத்தைப் பாதுகாப்பதற்கும் சராசரி நிலையான வருமானத்தை ஈட்டுவதற்கும் இது ஒரு சிறந்த வழியாகும். நிலையான வருமானத்தை எதிர்பார்க்கும் முதலீட்டாளர்கள் அல்லது மூன்று ஆண்டுகளுக்கு குறைவாக முதலீடு செய்ய விரும்புபவர்கள் இந்த ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதைக் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும்.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
DSP BlackRock Credit Risk Fund Growth	₹39.8935 ↑ 0.01	₹195	500	1.7	3.6	15.1	9.5	15.6	8.34%	2Y 4M 6D	3Y 2M 1D
Sundaram Short Term Debt Fund Growth	₹36.3802 ↑ 0.01	₹362	250	0.8	11.4	12.8	5.3		4.52%	1Y 2M 13D	1Y 7M 3D
Sundaram Low Duration Fund Growth	₹28.8391 ↑ 0.01	₹550	1,000	1	10.2	11.8	5		4.19%	5M 18D	8M 1D
ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth	₹387.666 ↓ 0.00	₹9,927	100	2.3	3.9	8	6	7.7	8.35%	1Y 2M 1D	7Y 1M 6D
ICICI Prudential Savings Fund Growth	₹497.03 ↑ 0.07	₹16,302	100	2.1	3.9	7.8	5.9	7.6	8.05%	10M 24D	2Y 8M 8D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 May 24

சிறந்த சமநிலையான நிதிகள்- நிலையான வருமானத்தை ஈட்டவும் + நீண்ட கால செல்வத்தை உருவாக்கவும்

சமப்படுத்தப்பட்ட நிதி தங்கள் பணத்தை ஈக்விட்டி மற்றும் டெட் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யுங்கள். இவை தூய ஈக்விட்டியை விட குறைந்த ஆவியாகும்பரஸ்பர நிதி. சமப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள் மூன்று ஆண்டுகளுக்கும் மேலாக சிறந்த வருமானத்தை வழங்குகின்றன. ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய விரும்பும் முதலீட்டாளர்கள், பேலன்ஸ்டு ஃபண்டுகள் தொடங்குவதற்கு ஒரு சிறந்த வழியாகும்.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
HDFC Balanced Advantage Fund Growth	₹470.488 ↓ -0.03	₹79,875	300	5.2	23.2	39.9	26.1	18.9	31.3
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth	₹343.38 ↓ -1.85	₹33,502	100	6.2	22.4	39.5	25.6	20.6	28.2
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth	₹655.281 ↑ 1.01	₹36,843	100	7.1	19.8	32.8	24.8	19.8	24.1
JM Equity Hybrid Fund Growth	₹113.607 ↓ -0.48	₹223	500	8.7	29.5	55.3	23.8	19.5	33.8
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth	₹34.47 ↓ -0.10	₹665	1,000	6	23.5	47.6	23.7	22.3	33.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 May 24

1. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.7% since its launch. Ranked 31 in Sectoral category. Return for 2023 was 54% , 2022 was 29% and 2021 was 32.4% .

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (03 May 24)	₹31.8334 ↑ 0.01 (0.03 %)
Net Assets (Cr)	₹1,876 on 31 Mar 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.52
Sharpe Ratio	2.62
Information Ratio	-1.01
Alpha Ratio	-9.05
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹7,906
30 Apr 21	₹10,690
30 Apr 22	₹13,300
30 Apr 23	₹15,716
30 Apr 24	₹30,834

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 May 24

Duration	Returns
1 Month	7.4%
3 Month	10.7%
6 Month	62.3%
1 Year	95.8%
3 Year	42.7%
5 Year	25.4%
10 Year
15 Year
Since launch	8.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54%
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%
2015	-11.1%
2014	41.5%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Richard D'souza	1 Aug 14	9.67 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 31 Mar 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	29.75%
Utility	20.1%
Energy	15.5%
Industrials	13.16%
Basic Materials	12.55%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	8.94%
Equity	91.06%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	11%	₹209 Cr	2,777,500 ↑ 500,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	9%	₹163 Cr	5,885,554 ↑ 1,350,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	8%	₹146 Cr	4,343,244
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 20 \| 500312	5%	₹93 Cr	3,455,000
Hindustan Copper Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 21 \| 513599	5%	₹86 Cr	3,093,315 ↑ 700,000
Housing & Urban Development Corp Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 22 \| HUDCO	4%	₹81 Cr	4,350,000
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 23 \| 500103	4%	₹74 Cr	3,000,000
Oil India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 24 \| 533106	4%	₹72 Cr	1,200,000 ↑ 1,200,000
Indian Oil Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 15 \| IOC	4%	₹72 Cr	4,281,804
NHPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 24 \| 533098	4%	₹68 Cr	7,600,000

2. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

ICICI Prudential Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Aug 05. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.6% since its launch. Ranked 27 in Sectoral category. Return for 2023 was 44.6% , 2022 was 28.8% and 2021 was 50.1% .

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (03 May 24)	₹175.27 ↓ -0.62 (-0.35 %)
Net Assets (Cr)	₹5,186 on 31 Mar 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.22
Sharpe Ratio	3.64
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹7,227
30 Apr 21	₹12,079
30 Apr 22	₹16,844
30 Apr 23	₹20,652
30 Apr 24	₹34,329

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 May 24

Duration	Returns
1 Month	3.4%
3 Month	11.5%
6 Month	40.9%
1 Year	65.8%
3 Year	41.4%
5 Year	28%
10 Year
15 Year
Since launch	16.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	44.6%
2022	28.8%
2021	50.1%
2020	3.6%
2019	2.6%
2018	-14%
2017	40.8%
2016	2%
2015	-3.4%
2014	56.2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	6.83 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	1.76 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 31 Mar 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	30.27%
Financial Services	18.01%
Basic Materials	15.02%
Utility	13.03%
Energy	8.19%
Consumer Cyclical	2.8%
Real Estate	2.17%
Communication Services	1.99%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.68%
Equity	91.48%
Debt	0.84%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	7%	₹340 Cr	10,112,000 ↓ -600,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| HDFCBANK	5%	₹262 Cr	1,809,500 ↑ 110,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 16 \| ICICIBANK	5%	₹250 Cr	2,290,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	5%	₹241 Cr	640,393 ↓ -120,000
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 23 \| INDIGO	4%	₹200 Cr	563,217 ↑ 253,315
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 06 \| 522287	3%	₹179 Cr	1,670,581 ↓ -174,407
Grasim Industries Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 23 \| GRASIM	3%	₹169 Cr	739,601
Gujarat Gas Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 23 \| 539336	3%	₹158 Cr	2,894,977 ↑ 50,531
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| NCC	3%	₹154 Cr	6,607,507 ↓ -292,493
Cummins India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 17 \| 500480	2%	₹125 Cr	415,782

3. HDFC Infrastructure Fund

To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure.

HDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 10 Mar 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 26 in Sectoral category. Return for 2023 was 55.4% , 2022 was 19.3% and 2021 was 43.2% .

Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund

HDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	10 Mar 08
NAV (03 May 24)	₹44.405 ↓ -0.12 (-0.26 %)
Net Assets (Cr)	₹1,663 on 31 Mar 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.56
Sharpe Ratio	4.42
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹6,221
30 Apr 21	₹9,521
30 Apr 22	₹12,561
30 Apr 23	₹14,692
30 Apr 24	₹26,794

HDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033 Invest Now

Returns for HDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 May 24

Duration	Returns
1 Month	4.4%
3 Month	10%
6 Month	38%
1 Year	81.1%
3 Year	41.2%
5 Year	21.9%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	55.4%
2022	19.3%
2021	43.2%
2020	-7.5%
2019	-3.4%
2018	-29%
2017	43.3%
2016	-1.9%
2015	-2.5%
2014	73.9%

Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Srinivasan Ramamurthy	12 Jan 24	0.22 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	0.78 Yr.

Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 31 Mar 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	38.15%
Financial Services	19.71%
Basic Materials	7.49%
Energy	6.65%
Utility	6.1%
Communication Services	3.69%
Consumer Cyclical	2.28%
Technology	1.64%
Real Estate	1.15%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	11.74%
Equity	86.91%
Debt	1.35%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	7%	₹118 Cr	1,075,000
J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 15 \| 532940	6%	₹95 Cr	1,500,000
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 18 \| COALINDIA	5%	₹82 Cr	1,900,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	5%	₹79 Cr	209,762
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| HDFCBANK	4%	₹72 Cr	500,000 ↑ 100,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Dec 17 \| 532555	4%	₹70 Cr	2,084,125
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 23 \| 522287	4%	₹70 Cr	650,000 ↓ -33,608
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 20 \| BHARTIARTL	4%	₹61 Cr	500,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 08 \| SBIN	3%	₹53 Cr	704,361
G R Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 21 \| 543317	3%	₹47 Cr	363,007 ↑ 64,069

4. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Invesco India PSU Equity Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 18 Nov 09. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.3% since its launch. Ranked 33 in Sectoral category. Return for 2023 was 54.5% , 2022 was 20.5% and 2021 was 31.1% .

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund Growth
Launch Date	18 Nov 09
NAV (03 May 24)	₹60.42 ↑ 0.06 (0.10 %)
Net Assets (Cr)	₹859 on 31 Mar 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.46
Sharpe Ratio	3.07
Information Ratio	-1.18
Alpha Ratio	-0.44
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹9,782
30 Apr 21	₹12,732
30 Apr 22	₹15,408
30 Apr 23	₹18,289
30 Apr 24	₹34,191

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 May 24

Duration	Returns
1 Month	5.7%
3 Month	13.3%
6 Month	55.3%
1 Year	87.5%
3 Year	39.5%
5 Year	28.3%
10 Year
15 Year
Since launch	13.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54.5%
2022	20.5%
2021	31.1%
2020	6.1%
2019	10.1%
2018	-16.9%
2017	24.3%
2016	17.9%
2015	2.5%
2014	54.5%

Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund

Name	Since	Tenure
Dhimant Kothari	19 May 20	3.87 Yr.

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 31 Mar 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	28.41%
Financial Services	25.67%
Utility	25.61%
Energy	17.26%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.05%
Equity	96.95%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| BEL	9%	₹77 Cr	3,801,222
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 19 \| 532555	9%	₹76 Cr	2,254,157
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| SBIN	9%	₹75 Cr	990,944 ↑ 15,318
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| 541154	9%	₹74 Cr	221,859 ↑ 64,215
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 23 \| COALINDIA	8%	₹70 Cr	1,612,886 ↑ 86,457
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 22 \| 532898	7%	₹63 Cr	2,261,566 ↑ 134,899
NHPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Oct 22 \| 533098	6%	₹49 Cr	5,435,618
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 18 \| 500547	5%	₹42 Cr	699,865 ↓ -133,222
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 21 \| 532134	4%	₹38 Cr	1,431,527
Container Corporation of India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| 531344	4%	₹34 Cr	386,333

5. Nippon India Power and Infra Fund

(Erstwhile Reliance Diversified Power Sector Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies in the power sector.

Nippon India Power and Infra Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 May 04. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 19% since its launch. Ranked 13 in Sectoral category. Return for 2023 was 58% , 2022 was 10.9% and 2021 was 48.9% .

Below is the key information for Nippon India Power and Infra Fund

Nippon India Power and Infra Fund Growth
Launch Date	8 May 04
NAV (03 May 24)	₹326.024 ↓ -2.62 (-0.80 %)
Net Assets (Cr)	₹4,529 on 31 Mar 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.23
Sharpe Ratio	3.98
Information Ratio	1.48
Alpha Ratio	11.98
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹7,554
30 Apr 21	₹12,336
30 Apr 22	₹15,736
30 Apr 23	₹18,958
30 Apr 24	₹33,554

Nippon India Power and Infra Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for Nippon India Power and Infra Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 May 24

Duration	Returns
1 Month	3.2%
3 Month	10.7%
6 Month	41.6%
1 Year	74.9%
3 Year	39.1%
5 Year	27.3%
10 Year
15 Year
Since launch	19%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	58%
2022	10.9%
2021	48.9%
2020	10.8%
2019	-2.9%
2018	-21.1%
2017	61.7%
2016	0.1%
2015	0.3%
2014	50.8%

Fund Manager information for Nippon India Power and Infra Fund

Name	Since	Tenure
Sanjay Doshi	2 Jan 17	7.25 Yr.
Kinjal Desai	25 May 18	5.86 Yr.

Data below for Nippon India Power and Infra Fund as on 31 Mar 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	39.87%
Utility	14.35%
Basic Materials	8.87%
Energy	7.65%
Communication Services	6.96%
Consumer Cyclical	6.08%
Technology	4.64%
Real Estate	4.13%
Health Care	2.39%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.06%
Equity	94.94%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 07 \| LT	6%	₹282 Cr	750,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 18 \| RELIANCE	6%	₹275 Cr	925,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 09 \| 532555	6%	₹269 Cr	8,000,000 ↑ 1,000,000
Bosch Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 21 \| 500530	5%	₹240 Cr	80,000 ↓ -3,500
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 19 \| ULTRACEMCO	5%	₹205 Cr	210,000
Kaynes Technology India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 22 \| 543664	4%	₹201 Cr	700,000 ↑ 30,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 18 \| BHARTIARTL	4%	₹184 Cr	1,500,000
Honeywell Automation India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| 517174	3%	₹151 Cr	39,000 ↑ 3,000
Carborundum Universal Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| 513375	3%	₹146 Cr	1,150,000 ↑ 581,749
Cyient DLM Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 23 \| 543933	3%	₹137 Cr	1,900,000 ↑ 191,331

SIP இல் முதலீடு செய்வதன் நன்மைகள்

முக்கிய சிலமுதலீட்டின் நன்மைகள் SIP இல் பின்வருமாறு:

ரூபாய் செலவு சராசரி

பெரும்பாலான முதலீட்டாளர்கள் முதலீடு செய்ய சிறந்த நேரம் குறித்து சந்தேகம் கொண்டுள்ளனர்சந்தை. நிலையற்ற சந்தைகளைப் பற்றி அவர்கள் கவலைப்படுகிறார்கள். ஆனால், ரூபாய் விலை சராசரி எல்லா கவலைகளையும் உடைக்கிறது. நீங்கள் ஒரு வழக்கமான ஆக இருந்துமுதலீட்டாளர் ஒரு SIP மூலம், உங்கள் பணம் பங்குகளின் விலை குறைவாக இருக்கும்போது அதிக யூனிட்களையும், விலை அதிகமாக இருக்கும்போது குறைவாகவும் இருக்கும். நிலையற்ற சுழற்சியின் போது, ஒரு யூனிட்டுக்கு குறைந்த சராசரி செலவை அடைய உங்களை அனுமதிக்கலாம். எனவே, ஒரு SIP மூலம் முதலீடு செய்வதன் நேர்மறைகள் சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களின் காலங்களில் தெளிவாகத் தெரியும்.

கலவையின் சக்தி

SIPகள் வேலை செய்கின்றனகலவையின் சக்தி. முதலீட்டாளர்கள் ஒரு சிறிய தொகையை முதலீடு செய்யலாம் மற்றும் காலப்போக்கில் மதிப்பு எவ்வாறு அதிகரிக்கிறது என்பதைப் பார்க்கலாம். நீங்கள் எவ்வளவு காலம் முதலீடு செய்தீர்களோ, அவ்வளவு அதிகமாக உங்கள் முதலீட்டின் மதிப்பு அதிகரிக்கும். சீரான இடைவெளியில் கிடைக்கும் வருமானம், ஃபண்டில் மீண்டும் முதலீடு செய்யப்படுவதால், முதலீட்டாளர்கள் வருவாயில் வருமானத்தைப் பெறுவார்கள். அதே சுழற்சி பல ஆண்டுகளாக தொடர்கிறது. கலவையின் சக்தியிலிருந்து அதிகப் பலன் பெற, முதலீட்டாளர்கள் சிறு வயதிலேயே சேமிப்பைத் தொடங்க வேண்டும்.

சந்தைக்கு நேரம் ஒதுக்க வேண்டிய அவசியமில்லை

ஒரு SIP மூலம், முதலீட்டாளர்கள் சந்தை நேரத்தைப் பற்றி கவலைப்படத் தேவையில்லை. SIP ஆனது முதலீட்டாளர்கள் பல்வேறு நிலைகளில் நிலையான தொகையை தொடர்ந்து முதலீடு செய்வதன் மூலம் செலவை சராசரியாகக் கொண்டு சந்தை ஏற்ற இறக்கத்தில் பயணிக்க உதவுகிறது.

நிதி இலக்குகளை அடைய எளிதான வழி

நீங்கள் SIP மூலம் வழக்கமான முதலீட்டாளராக மாறும்போது, உங்கள் நிதி இலக்குகளை எளிதாகத் திட்டமிடலாம். எடுத்துக்காட்டாக, உங்கள் குறுகிய கால இலக்கு 2 ஆண்டுகளில் ஒரு காரை வாங்குவதாக இருந்தால், நீங்கள் கடன் நிதிகளில் முதலீடு செய்யலாம் மற்றும் நீங்கள் அமைத்திருந்தால்ஓய்வூதிய திட்டமிடல் உங்கள் நீண்ட கால இலக்காக, நீங்கள் SIP மூலம் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய வேண்டும். SIP கள் நீண்ட காலத்திற்கு சேமிப்பதற்கான வழக்கமான பழக்கத்தையும் உருவாக்குகின்றன. முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் முதலீடுகளில் உள்ள அனைத்து நன்மைகளையும் பெற விரும்பும் முதலீட்டாளர்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் SIP வழியைப் பயன்படுத்த வேண்டும்.

SIP ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர் அல்லது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் கால்குலேட்டர்

ஏசிப் கால்குலேட்டர் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யும் போது பயன்படுத்துவதற்கான சிறந்த கருவியாகும். உங்கள் SIP முதலீட்டில் எதிர்பார்க்கப்படும் வருமானத்தைத் தீர்மானிக்க இது உதவுகிறது. உங்கள் முதலீட்டிற்குத் தேவையான தொகையையும் குறிப்பிட்ட நிதி இலக்கை அடைய நீங்கள் தொடர்ந்து முதலீடு செய்ய வேண்டிய காலத்தையும் கணக்கிடலாம்.

SIP கால்குலேட்டரைப் பயன்படுத்தும் போது, ஒருவர் சில மாறிகளை நிரப்ப வேண்டும், அதில்-

முதலீட்டுத் தொகை
விரும்பிய முதலீட்டு காலம்
எதிர்பார்க்கப்படுகிறதுவீக்கம் வரவிருக்கும் ஆண்டுகளுக்கான விகிதம் (ஆண்டு).
முதலீடுகளில் நீண்ட கால வளர்ச்சி விகிதம்

மேலே குறிப்பிடப்பட்ட அனைத்து தகவல்களையும் நீங்கள் அளித்தவுடன், உங்கள் முதலீட்டு காலத்திற்குப் பிறகு நீங்கள் பெறும் நிகர லாபத்துடன் நீங்கள் பெறும் தொகையையும் கால்குலேட்டர் மதிப்பிடும்.

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.