SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

ఉత్తమ రిటైర్మెంట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు 2022 – 2023

Updated on August 8, 2025 , 11741 views

పదవీ విరమణ ప్రణాళిక మన జీవితంలో ఒక ముఖ్యమైన భాగం. చాలా మంది వ్యక్తులు తమ పదవీ విరమణ ప్రణాళికను చిన్న వయస్సులోనే ప్రారంభించరు, కానీ పదవీ విరమణ కార్పస్‌ను నిర్మించడానికి ఎక్కువ సమయం పడుతుంది కాబట్టి ఇది చాలా ముఖ్యం. ఆదర్శవంతంగా, ఎవరైనా వారి పదవీ విరమణను వారి 20ల నుండి ప్రారంభించాలి, ఎందుకంటే ఇది పొదుపు చేయడానికి తగినంత సమయం ఇస్తుంది.

అలాగే, మీరు మీ డబ్బును ఎంత ఎక్కువ కాలం ఇన్వెస్ట్ చేస్తే, ఈక్విటీలో రాబడి అంత ఎక్కువగా ఉంటుందిసంత. కాబట్టి, ఒకరు తమ పదవీ విరమణ లక్ష్యాలను ఎలా చేరుకోవచ్చో అర్థం చేసుకుందాంమ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం, ఉత్తమ పదవీ విరమణతో పాటుమ్యూచువల్ ఫండ్స్ పెట్టుబడి పెట్టడానికి.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

Retirement

రిటైర్మెంట్ ప్లానింగ్ కోసం మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఎందుకు?

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ప్రణాళిక కోసం ఒక స్మార్ట్ సాధనంగా పరిగణించబడుతుంది,ఆర్థిక లక్ష్యాలు పదవీ విరమణ, పిల్లల చదువు, ఇల్లు/కారు కొనుగోలు, ప్రపంచ పర్యటన మొదలైనవి. మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు ప్రత్యేకించి ప్రజల వివిధ పెట్టుబడి అవసరాలకు అనుగుణంగా రూపొందించబడ్డాయి. పెట్టుబడిదారులు విస్తృత నిధులను ఎంచుకోవచ్చుపరిధి ఈక్విటీ, డెట్ మరియు హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ వంటి మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలు. సెక్యూరిటీ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ బోర్డ్ ఆఫ్ ఇండియా (SEBI) ఇటీవల 'సొల్యూషన్ ఓరియెంటెడ్ స్కీమ్‌లు' అనే ప్రత్యేక వర్గాన్ని ప్రవేశపెట్టింది, ఇందులో ప్రధానంగా పదవీ విరమణ మరియు పిల్లల పెట్టుబడి పథకం ఉన్నాయి.

ఈ ప్లాన్‌ల కోసం సెబీ ప్రత్యేక కేటగిరీని ఇచ్చింది, తద్వారా పెట్టుబడిదారులు తమ రిటైర్‌మెంట్‌ను క్రమశిక్షణతో సులభంగా ప్లాన్ చేసుకోవచ్చు. ఈ పరిష్కారాల ఆధారిత పదవీ విరమణ పథకాలు 5 సంవత్సరాలు లేదా పదవీ విరమణ వరకు స్థిర పదవీకాలంతో వస్తాయి. ఇన్వెస్టర్లు తమ రిటైర్మెంట్ పెట్టుబడి లక్ష్యాలను చేరుకోవడానికి ఎక్కువ కాలం పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఇది మంచి మార్గం. ఈ స్కీమ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఆసక్తిగా ఉన్న పెట్టుబడిదారులు, మీరు పరిగణించగల కొన్ని పథకాలు ఇక్కడ ఉన్నాయిపెట్టుబడి పెడుతున్నారు లో

బెస్ట్ రిటైర్మెంట్ మ్యూచువల్ ఫండ్- సొల్యూషన్ ఓరియెంటెడ్ స్కీమ్‌లు

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
Tata Retirement Savings Fund-Moderate Growth ₹63.1151
↓ -0.48
₹2,2303.64114.41519.5 Retirement Fund
Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth ₹63.7563
↓ -0.59
₹2,1783.83.4-1.315.416.121.7 Retirement Fund
Tata Retirement Savings Fund - Conservative Growth ₹31.491
↓ -0.10
₹1801.93.73.58.47.69.9 Retirement Fund
HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Growth ₹49.431
↓ -0.34
₹6,70123.8-0.118.524.718 Retirement Fund
HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan Growth ₹21.5182
↓ -0.03
₹16313.64.49.18.89.9 Retirement Fund
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryTata Retirement Savings Fund-ModerateTata Retirement Savings Fund - ProgressiveTata Retirement Savings Fund - ConservativeHDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan
Point 1Upper mid AUM (₹2,230 Cr).Lower mid AUM (₹2,178 Cr).Bottom quartile AUM (₹180 Cr).Highest AUM (₹6,701 Cr).Bottom quartile AUM (₹163 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (13 yrs).Established history (13+ yrs).Established history (13+ yrs).Established history (9+ yrs).Established history (9+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Not Rated.Not Rated.
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 15.04% (lower mid).5Y return: 16.10% (upper mid).5Y return: 7.59% (bottom quartile).5Y return: 24.71% (top quartile).5Y return: 8.80% (bottom quartile).
Point 63Y return: 14.45% (lower mid).3Y return: 15.36% (upper mid).3Y return: 8.38% (bottom quartile).3Y return: 18.49% (top quartile).3Y return: 9.07% (bottom quartile).
Point 71Y return: 0.97% (lower mid).1Y return: -1.27% (bottom quartile).1Y return: 3.54% (upper mid).1Y return: -0.15% (bottom quartile).1Y return: 4.41% (top quartile).
Point 81M return: -3.69% (lower mid).1M return: -4.72% (bottom quartile).1M return: -1.27% (upper mid).1M return: -3.95% (bottom quartile).1M return: -0.83% (top quartile).
Point 9Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 1.79 (top quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: -0.26 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Sharpe: 0.18 (top quartile).Sharpe: 0.12 (upper mid).Sharpe: -0.01 (bottom quartile).Sharpe: -0.01 (bottom quartile).Sharpe: 0.05 (lower mid).

Tata Retirement Savings Fund-Moderate

  • Upper mid AUM (₹2,230 Cr).
  • Oldest track record among peers (13 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.04% (lower mid).
  • 3Y return: 14.45% (lower mid).
  • 1Y return: 0.97% (lower mid).
  • 1M return: -3.69% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.18 (top quartile).

Tata Retirement Savings Fund - Progressive

  • Lower mid AUM (₹2,178 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.10% (upper mid).
  • 3Y return: 15.36% (upper mid).
  • 1Y return: -1.27% (bottom quartile).
  • 1M return: -4.72% (bottom quartile).
  • Alpha: 1.79 (top quartile).
  • Sharpe: 0.12 (upper mid).

Tata Retirement Savings Fund - Conservative

  • Bottom quartile AUM (₹180 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 7.59% (bottom quartile).
  • 3Y return: 8.38% (bottom quartile).
  • 1Y return: 3.54% (upper mid).
  • 1M return: -1.27% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.01 (bottom quartile).

HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan

  • Highest AUM (₹6,701 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.71% (top quartile).
  • 3Y return: 18.49% (top quartile).
  • 1Y return: -0.15% (bottom quartile).
  • 1M return: -3.95% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.26 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.01 (bottom quartile).

HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan

  • Bottom quartile AUM (₹163 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 8.80% (bottom quartile).
  • 3Y return: 9.07% (bottom quartile).
  • 1Y return: 4.41% (top quartile).
  • 1M return: -0.83% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.05 (lower mid).

బెస్ట్ రిటైర్మెంట్ మ్యూచువల్ ఫండ్- రిస్క్ అపెటైట్ ప్రకారం

ఈక్విటీ, డెట్ లేదా ఇన్వెస్ట్ చేయాలనుకునే పెట్టుబడిదారులుబ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్, ప్రకారం ఈ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చుఅపాయకరమైన ఆకలి.

అగ్రెసివ్ ఇన్వెస్టర్ల కోసం ఉత్తమ రిటైర్మెంట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

ఈ నిధులుఈక్విటీ ఫండ్స్ కంపెనీల స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టండి. ఈక్విటీ ఫండ్‌లు దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడికి మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్లలో అధిక-రిస్క్ తీసుకోవడానికి సిద్ధంగా ఉన్నవారికి మంచి ఎంపికగా పరిగణించబడతాయి. ఆదర్శవంతంగా, 25-40 సంవత్సరాల వయస్సు పరిధిలోకి వచ్చే పెట్టుబడిదారులు మరియు కనీసం 10-15 సంవత్సరాల పాటు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నవారు ఈ పథకాలలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹132.18
↓ -0.80
₹10,0882.81011.416.221.611.6 Sectoral
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹59.47
↓ -0.35
₹3,6252.210.79.916.321.58.7 Sectoral
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹59.6733
↓ -2.11
₹13,8943.44622.118.545.7 Multi Cap
Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹82.764
↓ -0.89
₹54,8414.47.72.316.319.216.5 Multi Cap
Mirae Asset India Equity Fund  Growth ₹110.04
↓ -1.17
₹40,7252.74.52.212.216.712.7 Multi Cap
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryICICI Prudential Banking and Financial Services FundAditya Birla Sun Life Banking And Financial Services FundMotilal Oswal Multicap 35 FundKotak Standard Multicap FundMirae Asset India Equity Fund 
Point 1Bottom quartile AUM (₹10,088 Cr).Bottom quartile AUM (₹3,625 Cr).Lower mid AUM (₹13,894 Cr).Highest AUM (₹54,841 Cr).Upper mid AUM (₹40,725 Cr).
Point 2Established history (16+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (15+ yrs).Oldest track record among peers (17 yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 21.65% (top quartile).5Y return: 21.47% (upper mid).5Y return: 18.51% (bottom quartile).5Y return: 19.21% (lower mid).5Y return: 16.75% (bottom quartile).
Point 63Y return: 16.23% (bottom quartile).3Y return: 16.33% (upper mid).3Y return: 22.15% (top quartile).3Y return: 16.32% (lower mid).3Y return: 12.22% (bottom quartile).
Point 71Y return: 11.38% (top quartile).1Y return: 9.93% (upper mid).1Y return: 5.98% (lower mid).1Y return: 2.26% (bottom quartile).1Y return: 2.19% (bottom quartile).
Point 8Alpha: -0.92 (bottom quartile).Alpha: -6.15 (bottom quartile).Alpha: 8.72 (top quartile).Alpha: 1.33 (lower mid).Alpha: 1.62 (upper mid).
Point 9Sharpe: 0.72 (top quartile).Sharpe: 0.38 (lower mid).Sharpe: 0.42 (upper mid).Sharpe: 0.10 (bottom quartile).Sharpe: 0.12 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.11 (bottom quartile).Information ratio: 0.35 (upper mid).Information ratio: 0.73 (top quartile).Information ratio: 0.21 (lower mid).Information ratio: -0.70 (bottom quartile).

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

  • Bottom quartile AUM (₹10,088 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 21.65% (top quartile).
  • 3Y return: 16.23% (bottom quartile).
  • 1Y return: 11.38% (top quartile).
  • Alpha: -0.92 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.72 (top quartile).
  • Information ratio: 0.11 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

  • Bottom quartile AUM (₹3,625 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 21.47% (upper mid).
  • 3Y return: 16.33% (upper mid).
  • 1Y return: 9.93% (upper mid).
  • Alpha: -6.15 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.38 (lower mid).
  • Information ratio: 0.35 (upper mid).

Motilal Oswal Multicap 35 Fund

  • Lower mid AUM (₹13,894 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.51% (bottom quartile).
  • 3Y return: 22.15% (top quartile).
  • 1Y return: 5.98% (lower mid).
  • Alpha: 8.72 (top quartile).
  • Sharpe: 0.42 (upper mid).
  • Information ratio: 0.73 (top quartile).

Kotak Standard Multicap Fund

  • Highest AUM (₹54,841 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.21% (lower mid).
  • 3Y return: 16.32% (lower mid).
  • 1Y return: 2.26% (bottom quartile).
  • Alpha: 1.33 (lower mid).
  • Sharpe: 0.10 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.21 (lower mid).

Mirae Asset India Equity Fund 

  • Upper mid AUM (₹40,725 Cr).
  • Oldest track record among peers (17 yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.75% (bottom quartile).
  • 3Y return: 12.22% (bottom quartile).
  • 1Y return: 2.19% (bottom quartile).
  • Alpha: 1.62 (upper mid).
  • Sharpe: 0.12 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.70 (bottom quartile).

మోడరేట్ ఇన్వెస్టర్ల కోసం ఉత్తమ రిటైర్మెంట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

41-50 సంవత్సరాల వయస్సు గల మరియు కనీసం 5-10 సంవత్సరాలు ఎక్కువ పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఇష్టపడే పెట్టుబడిదారులకు ఈ నిధులు అనుకూలంగా ఉంటాయి. ఇవి హైబ్రిడ్ ఫండ్స్, అంటే డెట్ మరియు ఈక్విటీ ఫండ్ల మిశ్రమం. ఈక్విటీ, అలాగే రెగ్యులర్ ద్వారా దీర్ఘకాలిక రాబడిని పొందాలనుకునే పెట్టుబడిదారులకు ఇవి మంచి ఎంపికఆదాయం రుణ సెక్యూరిటీల ద్వారా.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund Growth ₹66.8618
↓ -0.15
₹1,4502.25.28911.110.5 Hybrid Debt
ICICI Prudential MIP 25 Growth ₹75.7035
↓ -0.11
₹3,2202.54.67.210.210.111.4 Hybrid Debt
Edelweiss Arbitrage Fund Growth ₹19.5059
↑ 0.02
₹15,0451.43.26.87.15.77.7 Arbitrage
SBI Debt Hybrid Fund Growth ₹72.3992
↓ -0.20
₹9,7482.14.35.61011.211 Hybrid Debt
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased

CommentaryAditya Birla Sun Life Regular Savings FundICICI Prudential MIP 25Edelweiss Arbitrage FundSBI Debt Hybrid Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹1,450 Cr).Lower mid AUM (₹3,220 Cr).Highest AUM (₹15,045 Cr).Upper mid AUM (₹9,748 Cr).
Point 2Established history (21+ yrs).Established history (21+ yrs).Established history (11+ yrs).Oldest track record among peers (24 yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderate.
Point 55Y return: 11.07% (upper mid).5Y return: 10.05% (lower mid).5Y return: 5.70% (bottom quartile).5Y return: 11.18% (top quartile).
Point 63Y return: 9.03% (lower mid).3Y return: 10.22% (top quartile).3Y return: 7.05% (bottom quartile).3Y return: 10.00% (upper mid).
Point 71Y return: 7.99% (top quartile).1Y return: 7.16% (upper mid).1Y return: 6.76% (lower mid).1Y return: 5.63% (bottom quartile).
Point 81M return: -0.51% (lower mid).1M return: -0.23% (upper mid).1M return: 0.52% (top quartile).1M return: -0.87% (bottom quartile).
Point 9Alpha: 0.78 (top quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.02 (upper mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Sharpe: 0.71 (upper mid).Sharpe: 0.63 (lower mid).Sharpe: 0.90 (top quartile).Sharpe: 0.16 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,450 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 11.07% (upper mid).
  • 3Y return: 9.03% (lower mid).
  • 1Y return: 7.99% (top quartile).
  • 1M return: -0.51% (lower mid).
  • Alpha: 0.78 (top quartile).
  • Sharpe: 0.71 (upper mid).

ICICI Prudential MIP 25

  • Lower mid AUM (₹3,220 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 10.05% (lower mid).
  • 3Y return: 10.22% (top quartile).
  • 1Y return: 7.16% (upper mid).
  • 1M return: -0.23% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.63 (lower mid).

Edelweiss Arbitrage Fund

  • Highest AUM (₹15,045 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 5Y return: 5.70% (bottom quartile).
  • 3Y return: 7.05% (bottom quartile).
  • 1Y return: 6.76% (lower mid).
  • 1M return: 0.52% (top quartile).
  • Alpha: 0.02 (upper mid).
  • Sharpe: 0.90 (top quartile).

SBI Debt Hybrid Fund

  • Upper mid AUM (₹9,748 Cr).
  • Oldest track record among peers (24 yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 5Y return: 11.18% (top quartile).
  • 3Y return: 10.00% (upper mid).
  • 1Y return: 5.63% (bottom quartile).
  • 1M return: -0.87% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.16 (bottom quartile).

కన్జర్వేటివ్ పెట్టుబడిదారుల కోసం ఉత్తమ పదవీ విరమణ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

50 సంవత్సరాల కంటే ఎక్కువ వయస్సు ఉన్న పెట్టుబడిదారులు సంప్రదాయవాద పథకంలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఇష్టపడతారు, అంటే తక్కువ స్థాయి రిస్క్ ఉన్న ఫండ్స్. ఇవి స్థిరమైన రాబడిని అందించే రుణ పథకం.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
PGIM India Low Duration Fund Growth ₹26.0337
↑ 0.01
₹1041.53.36.34.51.3 Low Duration
Baroda Pioneer Treasury Advantage Fund Growth ₹1,600.39
↑ 0.30
₹280.71.23.7-9.5-3.2 Low Duration
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹113.869
↓ -0.02
₹28,6751.54.58.67.96.58.5 Corporate Bond
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹553.023
↑ 0.11
₹20,22824.18.17.46.17.9 Ultrashort Bond
HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹32.8518
↓ 0.00
₹35,6861.74.68.786.38.6 Corporate Bond
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary PGIM India Low Duration FundBaroda Pioneer Treasury Advantage FundAditya Birla Sun Life Corporate Bond FundAditya Birla Sun Life Savings FundHDFC Corporate Bond Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹104 Cr).Bottom quartile AUM (₹28 Cr).Upper mid AUM (₹28,675 Cr).Lower mid AUM (₹20,228 Cr).Highest AUM (₹35,686 Cr).
Point 2Established history (18+ yrs).Established history (16+ yrs).Oldest track record among peers (28 yrs).Established history (22+ yrs).Established history (15+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.
Point 51Y return: 6.30% (bottom quartile).1Y return: 3.74% (bottom quartile).1Y return: 8.65% (upper mid).1Y return: 8.07% (lower mid).1Y return: 8.73% (top quartile).
Point 61M return: 0.47% (upper mid).1M return: 0.21% (bottom quartile).1M return: 0.26% (bottom quartile).1M return: 0.50% (top quartile).1M return: 0.30% (lower mid).
Point 7Sharpe: -1.66 (bottom quartile).Sharpe: 0.37 (bottom quartile).Sharpe: 1.66 (upper mid).Sharpe: 3.55 (top quartile).Sharpe: 1.57 (lower mid).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 7.34% (top quartile).Yield to maturity (debt): 4.07% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.94% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.72% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.94% (lower mid).
Point 10Modified duration: 0.53 yrs (upper mid).Modified duration: 0.63 yrs (lower mid).Modified duration: 4.49 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.49 yrs (top quartile).Modified duration: 4.29 yrs (bottom quartile).

PGIM India Low Duration Fund

  • Bottom quartile AUM (₹104 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 6.30% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.47% (upper mid).
  • Sharpe: -1.66 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.34% (top quartile).
  • Modified duration: 0.53 yrs (upper mid).

Baroda Pioneer Treasury Advantage Fund

  • Bottom quartile AUM (₹28 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 3.74% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.21% (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.37 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 4.07% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.63 yrs (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

  • Upper mid AUM (₹28,675 Cr).
  • Oldest track record among peers (28 yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 8.65% (upper mid).
  • 1M return: 0.26% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.66 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.94% (upper mid).
  • Modified duration: 4.49 yrs (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Savings Fund

  • Lower mid AUM (₹20,228 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 8.07% (lower mid).
  • 1M return: 0.50% (top quartile).
  • Sharpe: 3.55 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.72% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.49 yrs (top quartile).

HDFC Corporate Bond Fund

  • Highest AUM (₹35,686 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 8.73% (top quartile).
  • 1M return: 0.30% (lower mid).
  • Sharpe: 1.57 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.94% (lower mid).
  • Modified duration: 4.29 yrs (bottom quartile).

పదవీ విరమణ ప్రణాళిక కోసం SIP పెట్టుబడి

ఒక సిస్టమాటిక్పెట్టుబడి ప్రణాళిక (SIP) మీ సంతోషకరమైన పదవీ విరమణ జీవితానికి కీలకం కావచ్చు. ఆదర్శవంతంగా, మీరు దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిని ప్లాన్ చేసినప్పుడు, SIP అత్యంత సమర్థవంతమైన మార్గంగా పరిగణించబడుతుంది. SIP అనేది సంపద సృష్టి ప్రక్రియ, ఇక్కడ కొద్ది మొత్తంలో డబ్బును క్రమమైన వ్యవధిలో పెట్టుబడి పెడతారు, అంటే నెలవారీ/త్రైమాసికానికి. మరియు ఈ పెట్టుబడి స్టాక్ మార్కెట్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల కాలక్రమేణా రాబడి వస్తుంది. SIPని ప్రారంభించడానికి అవసరమైన మొత్తం INR 500 కంటే తక్కువగా ఉంటుంది, తద్వారా SIP అనేది స్మార్ట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌ల కోసం ఒక గొప్ప సాధనంగా మారుతుంది, ఇక్కడ చిన్న వయస్సు నుండే చిన్న మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టడం ప్రారంభించవచ్చు.

SIPల యొక్క రెండు ప్రధాన ప్రయోజనాలు-సమ్మేళనం యొక్క శక్తి మరియు రూపాయి ఖర్చు సగటు. రూపాయి ధర సగటు అనేది ఒక వ్యక్తికి ఆస్తి కొనుగోలు ఖర్చును సరాసరి చేయడంలో సహాయపడుతుంది. క్రమబద్ధమైన పెట్టుబడిలో, యూనిట్ల కొనుగోలు చాలా కాలం పాటు జరుగుతుంది మరియు ఇవి నెలవారీ వ్యవధిలో (సాధారణంగా) సమానంగా విస్తరించబడతాయి. పెట్టుబడి కాలక్రమేణా విస్తరించడం వల్ల, పెట్టుబడిని స్టాక్ మార్కెట్‌లో వివిధ ధరల పాయింట్ల వద్ద ఉంచారుపెట్టుబడిదారుడు సగటు వ్యయం యొక్క ప్రయోజనం.

చక్రవడ్డీ విషయంలో, వడ్డీ మొత్తం అసలుకు జోడించబడుతుంది మరియు కొత్త ప్రిన్సిపాల్ (పాత ప్రిన్సిపల్ ప్లస్ లాభాలు)పై వడ్డీ లెక్కించబడుతుంది. ఈ ప్రక్రియ ప్రతిసారీ కొనసాగుతుంది. SIPలోని మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు వాయిదాలలో ఉన్నందున, అవి సమ్మేళనం చేయబడతాయి, ఇది ప్రారంభంలో పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తానికి మరింత జోడిస్తుంది.

రిటైర్మెంట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఆన్‌లైన్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?

  1. Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.

  2. మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి

  3. పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!

    ప్రారంభించడానికి

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 2 reviews.
POST A COMMENT