નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ વિ ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા સ્મોલર કંપનીઝ ફંડ

નિપ્પોન ઈન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ (અગાઉ રિલાયન્સ સ્મોલ કેપ ફંડ તરીકે ઓળખાતું) અને ફ્રેન્કલિન ઈન્ડિયા સ્મોલર કંપનીઝ ફંડ બંને સ્મોલ-કેપ કેટેગરીના છે.મ્યુચ્યુઅલ ફંડ.સ્મોલ કેપ ફંડ્સ જ્યારે પિરામિડ તળિયે રચે છેઇક્વિટી ફંડ્સ પર વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છેઆધાર નાબજાર મૂડીકરણ આ યોજનાઓ INR 500 કરોડથી ઓછી માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન ધરાવતી કંપનીઓના શેરમાં તેમના ભંડોળનું રોકાણ કરે છે. આ કંપનીઓ સામાન્ય રીતે પ્રારંભિક તબક્કામાં હોય છે અને તેમની વૃદ્ધિની સારી સંભાવના હોય છે.

જોકે સ્મોલ-કેપ ફંડ્સમાં જોખમનું ઉચ્ચ સ્તર હોય છે; તેઓ ઉચ્ચ વળતર મેળવે છે. ઉપરાંત, આ યોજનાઓ વ્યક્તિઓને તેમના પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવવામાં મદદ કરે છે. જો કે રિલાયન્સ/નિપ્પોન ઈન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ અને ફ્રેન્કલિન ઈન્ડિયા સ્મોલર કંપનીઝ ફંડ બંને એક જ શ્રેણીના છે, તેમ છતાં; તેમની વચ્ચે હજુ પણ તફાવત છે. તેથી, ચાલો અસંખ્ય પરિમાણોના આધારે બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.

નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ (અગાઉ રિલાયન્સ સ્મોલ કેપ ફંડ)

મહત્વપૂર્ણ-ઓક્ટોબર 2019 થી,રિલાયન્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નિપ્પોન ઇન્ડિયા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તરીકે નામ આપવામાં આવ્યું છે. નિપ્પોન લાઇફે રિલાયન્સ નિપ્પોન એસેટ મેનેજમેન્ટ (RNAM) માં બહુમતી (75%) હિસ્સો હસ્તગત કર્યો છે. કંપની માળખું અને વ્યવસ્થાપનમાં કોઈપણ ફેરફાર કર્યા વિના તેની કામગીરી ચાલુ રાખશે.

તે એક ઓપન-એન્ડેડ સ્કીમ છે અને સ્કીમનો હેતુ સિદ્ધ કરવાનો છેપાટનગર મુખ્યત્વે દ્વારા લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિરોકાણ સ્મોલ-કેપ કંપનીઓના શેરમાં. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, નિપ્પોન ઇન્ડિયા/રિલાયન્સ સ્મોલ કેપ ફંડની ટોચની 10 હોલ્ડિંગ્સમાં નવીન ફ્લોરિન ઇન્ટરનેશનલ લિમિટેડ, દીપક નાઇટ્રાઇટ લિમિટેડ, ઝાયડસ વેલનેસ લિમિટેડ, આરબીએલનો સમાવેશ થાય છે.બેંક લિમિટેડ અને વીઆઇપી ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ. નિપ્પોન ઈન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજર શ્રી સમીર રાચ્છ અને શ્રી ધ્રુમિલ શાહ છે. ફંડનો ઉદ્દેશ્ય વાજબી કદ, ગુણવત્તા વ્યવસ્થાપન અને તર્કસંગત મૂલ્યાંકન સાથે સારા વિકાસ વ્યવસાયોને ઓળખવાનો છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના આધાર તરીકે S&P BSE સ્મોલ કેપ ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે.

ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા સ્મોલર કંપનીઝ ફંડ

ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા સ્મોલર કંપનીઝ ફંડ ફ્રેન્કલિન ટેમ્પલટન દ્વારા સ્મોલ-કેપ કેટેગરી હેઠળ ઓફર કરવામાં આવે છે. તે એક ઓપન-એન્ડેડ સ્કીમ છે જે વર્ષ 2006માં શરૂ કરવામાં આવી હતી. ફ્રેન્કલિન ઈન્ડિયા સ્મોલર કંપનીઝ ફંડ નિફ્ટી ફ્રીનો ઉપયોગ કરે છેફ્લોટ તેનો પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે મિડકેપ 100 ઈન્ડેક્સ. આ યોજના એવી કંપનીઓને ઓળખવામાં મદદ કરે છે કે જેઓ વિકાસની સંભાવના ધરાવે છે અને સમય જતાં માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાં વધારાના પરિણામે ભાવિ માર્કેટ લીડર્સમાં પરિવર્તિત થઈ શકે છે. 28 ફેબ્રુઆરી, 2018 સુધીમાં, સ્કીમના પોર્ટફોલિયોના કેટલાક ટોચના ઘટકોમાં ફિનોલેક્સ કેબલ્સ લિમિટેડ, નેસ્કો લિમિટેડ, વોલ્ટાસ લિમિટેડ, કેર રેટિંગ્સ લિમિટેડ અને બ્રિગેડ એન્ટરપ્રાઇઝ લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે. ફ્રેન્કલિન ઈન્ડિયા સ્મોલર કંપનીઝ ફંડનું સંચાલન શ્રી જાનકીરામન રેંગરાજુ, શ્રી હરિ શ્યામસુંદર અને શ્રીકેશ કરુણાકરણ નાયર દ્વારા સંયુક્ત રીતે કરવામાં આવે છે.

નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ વિ ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા સ્મોલર કંપનીઝ ફંડ

રિલાયન્સ/નિપ્પોન ઈન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ અને ફ્રેન્કલિન ઈન્ડિયા સ્મોલર કંપનીઝ ફંડ વચ્ચે અસંખ્ય તફાવતો છે જો કે તે બંને એક જ શ્રેણીના છે. તેથી, ચાલો આપણે વિવિધ પરિમાણોના આધારે બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ જે ચાર વિભાગોમાં વિભાજિત છે, એટલે કે, મૂળભૂત વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગ.

મૂળભૂત વિભાગ

તે બંને યોજનાઓ વચ્ચે સરખામણીનો પ્રથમ વિભાગ છે. કેટલાક પરિમાણો કે જે આ વિભાગનો ભાગ બનાવે છે તેમાં સ્કીમ કેટેગરી, ફિન્કેશ રેટિંગ્સ અને વર્તમાનનો સમાવેશ થાય છેનથી. ફંડની સ્કીમ કેટેગરીની સરખામણી દર્શાવે છે કે તે બંને એક જ કેટેગરીના છે, એટલે કે ઇક્વિટી મિડ અને સ્મોલ-કેપ. ને સંબંધિત, ને લગતુંફિન્કેશ રેટિંગ્સએમ કહી શકાય કે,નિપ્પોન ઈન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ અને ફ્રેન્કલિન ઈન્ડિયા સ્મોલર કંપનીઝ ફંડ બંનેને 4-સ્ટાર ફંડ તરીકે રેટ કરવામાં આવે છે.. વર્તમાન NAV ની સરખામણી દર્શાવે છે કે ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા સ્મોલર કંપનીઝ ફંડ રેસમાં આગળ છે. 10 એપ્રિલ, 2018 ના રોજ, ફ્રેન્કલિનની NAV આશરે INR 60 હતી જ્યારે રિલાયન્સ સ્મોલ કેપ ફંડની આશરે INR 45 હતી. મૂળભૂત વિભાગની સારાંશની તુલના નીચે મુજબ છે.

પ્રદર્શન વિભાગ

પ્રદર્શન વિભાગ ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરની તુલના કરે છે અથવાCAGR બંને યોજનાઓ વચ્ચે વળતર. આ CAGR વળતરની સરખામણી અલગ-અલગ સમય અંતરાલો સાથે કરવામાં આવે છે જે 1 મહિનાનું વળતર, 6 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર અને શરૂઆતથીનું વળતર છે. પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે મોટાભાગની પરિસ્થિતિઓમાં, રિલાયન્સ સ્મોલ કેપ ફંડ રેસમાં આગળ છે. ફ્રેન્કલિન ઈન્ડિયા સ્મોલર કંપનીઝ ફંડની સરખામણીમાં રિલાયન્સ સ્મોલ કેપ ફંડ દ્વારા મળતું વળતર વધુ છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક બંને યોજનાઓના પ્રદર્શનની તુલના કરે છે.

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

બંને યોજનાઓ વચ્ચેની સરખામણીમાં તે ત્રીજો વિભાગ છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ આપેલ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓ માટેના સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરે છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે અમુક વર્ષો માટે રિલાયન્સ સ્મોલ કેપ ફંડ દ્વારા જનરેટ થતું વળતર ફ્રેન્કલિન ઈન્ડિયા સ્મોલર કંપનીઝ ફંડની સરખામણીમાં વધારે છે. તેનાથી વિપરિત, અમુક વર્ષોથી, ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા સ્મોલર કંપનીઝ ફંડે બહેતર દેખાવ કર્યો છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક બંને યોજનાઓની સારાંશની તુલના બતાવે છે.

અન્ય વિગતો વિભાગ

બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં તે છેલ્લો વિભાગ છે. તુલનાત્મક પરિમાણો કે જે અન્ય વિગતો વિભાગનો ભાગ બનાવે છે તેમાં AUM, ન્યૂનતમનો સમાવેશ થાય છેSIP રોકાણ, ન્યૂનતમ લમ્પસમ રોકાણ, અને અન્ય. લઘુત્તમSIP બંને યોજનાઓના કિસ્સામાં રોકાણ અલગ છે. રિલાયન્સ સ્મોલ કેપ ફંડના કિસ્સામાં SIP રોકાણ INR 100 છે અને ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા સ્મોલર કંપનીઝ ફંડ માટે INR 500 છે. તેમ છતાં, બંને યોજનાઓ માટે એકસાથે રોકાણની રકમ સમાન છે, એટલે કે, INR 5,000. બંને યોજનાઓના એયુએમના સંદર્ભમાં, ફ્રેન્કલિન રેસમાં આગળ છે. 28 ફેબ્રુઆરી, 2018 ના રોજ, ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા સ્મોલર કંપનીઝ ફંડની AUM આશરે INR 7,128 કરોડ હતી. બીજી તરફ, રિલાયન્સ સ્મોલ કેપ ફંડની AUM આશરે INR 6,613 કરોડ હતી. અન્ય વિગતો વિભાગોની સારાંશની સરખામણી નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટેડ છે.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ