ELSS વિ ઇક્વિટી ફંડ્સ - મૂંઝવણ તોડો!

Updated on September 30, 2026 , 35188 views

ELSS વિઇક્વિટી ફંડ્સ? સામાન્ય રીતે, ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ (ELSS) એ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો એક પ્રકાર છે જે સારા પ્રદાન સાથે કર લાભો આપે છે.બજાર જોડાયેલા વળતર. આ કારણોસર, ELSS ફંડ્સને ટેક્સ સેવિંગ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ. INR 1,50 સુધીનું રોકાણ,000 ELSS માં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાંથી કર કપાત માટે જવાબદાર છેઆવક, આ પ્રમાણેકલમ 80C નાઆવક વેરો એક્ટ.

ELSS એ ઇક્વિટી ફંડ્સનો એક પ્રકાર હોવા છતાં, તે વિવિધ અનન્ય સુવિધાઓ પ્રદાન કરે છે જે તેને સામાન્ય ઇક્વિટી ફંડ્સથી અલગ બનાવે છે. તેઓ શું છે? જવાબ જાણવા નીચે વાંચો.

ELSS દ્વારા ઓફર કરવામાં આવતી અનન્ય સુવિધાઓ શું છે?

ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ્સ (ELSS) માં કેટલીક વિશિષ્ટ સુવિધાઓ છે:

3 વર્ષનો લૉક-ઇન પિરિયડ જ્યારે ઇક્વિટી ફંડમાં લૉક-ઇન પિરિયડ હોતો નથી.
કરકપાત આવકવેરા (IT) કાયદાની કલમ 80C હેઠળ INR 1,50,000 સુધીના રોકાણમાં.
INR 1 લાખ સુધીના લાભો કરમુક્ત છે. INR 1 લાખથી વધુના નફા પર 10% ટેક્સ લાગુ થાય છે.

અમે ELSS ની અન્ય વિશેષતાઓને સૂચિબદ્ધ કરી નથી કારણ કે તે અન્ય ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ દ્વારા ઓફર કરવામાં આવતી સુવિધાઓ જેવી જ છે. પ્રથમ 3 પોઈન્ટ ખરેખર ઈક્વિટી ફંડ માટે અનન્ય છે.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ ELSS ફંડ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
DSP World Gold Fund Growth	₹57.7406 ↓ -0.83	₹1,828	16	-0.4	27.6	55.7	29.5	167.1
Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund Growth	₹28.3134 ↑ 0.06	₹275	-1.7	18.2	42.8	28.8	11.4	41.1
DSP World Mining Fund Growth	₹31.8801 ↓ -0.53	₹195	7	4.2	38.6	27.6	19.9	79
DSP US Flexible Equity Fund Growth	₹92.8595 ↓ -0.48	₹1,270	-1.2	21.6	30.3	27.6	18.7	33.8
Kotak Global Emerging Market Fund Growth	₹40.032 ↑ 0.10	₹1,730	-1.9	19.3	35.1	26.9	12.4	39.1
Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund Growth	₹94.6354 ↑ 0.82	₹5,955	2.2	22.2	16.5	24.1	10.5	11.4
Edelweiss Europe Dynamic Equity Off-shore Fund Growth	₹30.3131 ↓ -0.40	₹283	-1	5.9	18.1	24.1	15.2	50
Franklin Asian Equity Fund Growth	₹44.6357 ↑ 0.15	₹996	-1.7	23.1	32.2	22.9	8.5	23.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Oct 26

Research Highlights & Commentary of 8 Funds showcased

Commentary	DSP World Gold Fund	Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund	DSP World Mining Fund	DSP US Flexible Equity Fund	Kotak Global Emerging Market Fund	Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund	Edelweiss Europe Dynamic Equity Off-shore Fund	Franklin Asian Equity Fund
Point 1	Top quartile AUM (₹1,828 Cr).	Bottom quartile AUM (₹275 Cr).	Bottom quartile AUM (₹195 Cr).	Upper mid AUM (₹1,270 Cr).	Upper mid AUM (₹1,730 Cr).	Highest AUM (₹5,955 Cr).	Lower mid AUM (₹283 Cr).	Lower mid AUM (₹996 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (19 yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (19+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (18+ yrs).
Point 3	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Top rated.	Rating: 3★ (bottom quartile).	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (top quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 29.51% (top quartile).	5Y return: 11.42% (lower mid).	5Y return: 19.92% (top quartile).	5Y return: 18.65% (upper mid).	5Y return: 12.44% (lower mid).	5Y return: 10.47% (bottom quartile).	5Y return: 15.22% (upper mid).	5Y return: 8.49% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 55.69% (top quartile).	3Y return: 28.82% (top quartile).	3Y return: 27.62% (upper mid).	3Y return: 27.55% (upper mid).	3Y return: 26.95% (lower mid).	3Y return: 24.11% (lower mid).	3Y return: 24.10% (bottom quartile).	3Y return: 22.93% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 27.61% (lower mid).	1Y return: 42.81% (top quartile).	1Y return: 38.55% (top quartile).	1Y return: 30.32% (lower mid).	1Y return: 35.12% (upper mid).	1Y return: 16.52% (bottom quartile).	1Y return: 18.12% (bottom quartile).	1Y return: 32.21% (upper mid).
Point 8	Alpha: 4.18 (top quartile).	Alpha: 4.19 (top quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -7.01 (bottom quartile).	Alpha: -6.20 (bottom quartile).	Alpha: -3.26 (lower mid).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 9	Sharpe: 1.25 (bottom quartile).	Sharpe: 1.80 (top quartile).	Sharpe: 1.76 (upper mid).	Sharpe: 1.42 (upper mid).	Sharpe: 1.39 (lower mid).	Sharpe: 0.58 (bottom quartile).	Sharpe: 1.91 (top quartile).	Sharpe: 1.39 (lower mid).
Point 10	Information ratio: -1.01 (bottom quartile).	Information ratio: -0.37 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: -0.07 (upper mid).	Information ratio: -0.83 (lower mid).	Information ratio: -1.35 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).

DSP World Gold Fund

Top quartile AUM (₹1,828 Cr).
Oldest track record among peers (19 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 29.51% (top quartile).
3Y return: 55.69% (top quartile).
1Y return: 27.61% (lower mid).
Alpha: 4.18 (top quartile).
Sharpe: 1.25 (bottom quartile).
Information ratio: -1.01 (bottom quartile).

Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Bottom quartile AUM (₹275 Cr).
Established history (12+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 11.42% (lower mid).
3Y return: 28.82% (top quartile).
1Y return: 42.81% (top quartile).
Alpha: 4.19 (top quartile).
Sharpe: 1.80 (top quartile).
Information ratio: -0.37 (lower mid).

DSP World Mining Fund

Bottom quartile AUM (₹195 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 19.92% (top quartile).
3Y return: 27.62% (upper mid).
1Y return: 38.55% (top quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.76 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).

DSP US Flexible Equity Fund

Upper mid AUM (₹1,270 Cr).
Established history (14+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 18.65% (upper mid).
3Y return: 27.55% (upper mid).
1Y return: 30.32% (lower mid).
Alpha: -7.01 (bottom quartile).
Sharpe: 1.42 (upper mid).
Information ratio: -0.07 (upper mid).

Kotak Global Emerging Market Fund

Upper mid AUM (₹1,730 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 12.44% (lower mid).
3Y return: 26.95% (lower mid).
1Y return: 35.12% (upper mid).
Alpha: -6.20 (bottom quartile).
Sharpe: 1.39 (lower mid).
Information ratio: -0.83 (lower mid).

Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund

Highest AUM (₹5,955 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 10.47% (bottom quartile).
3Y return: 24.11% (lower mid).
1Y return: 16.52% (bottom quartile).
Alpha: -3.26 (lower mid).
Sharpe: 0.58 (bottom quartile).
Information ratio: -1.35 (bottom quartile).

Edelweiss Europe Dynamic Equity Off-shore Fund

Lower mid AUM (₹283 Cr).
Established history (12+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 15.22% (upper mid).
3Y return: 24.10% (bottom quartile).
1Y return: 18.12% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.91 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).

Franklin Asian Equity Fund

Lower mid AUM (₹996 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 5★ (top quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 8.49% (bottom quartile).
3Y return: 22.93% (bottom quartile).
1Y return: 32.21% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.39 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

*ઉપર એયુએમ/નેટ અસ્કયામતો કરતાં વધુ ધરાવતા ભંડોળની સૂચિ છે100 કરોડ અને ફંડની ઉંમર >= 3 વર્ષ. 3 વર્ષ પર સૉર્ટCAGR પરત કરે છે.

માહિતી વિશ્લેષણ

સૌપ્રથમ, ચાલો અમુક ઐતિહાસિક ડેટા જોઈએ (20 એપ્રિલ 2017ના રોજ) એ જાણવા માટે કે શું ખરેખર ELSS વધુ સારું પ્રદર્શન કરનાર છે.

અમે છેલ્લા 3 વર્ષ અને 5 વર્ષમાં કેટલાક ડેટા ક્રન્ચિંગ કર્યા છે. પરિણામો સ્પષ્ટપણે દર્શાવે છે કે કેટેગરી તરીકે ELSS એ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ કરતાં ઘણું સારું પ્રદર્શન કર્યું છે, તે પણ કેટેગરીમાં સરેરાશ વળતર વધુ હોવાનું જણાય છે.

પ્રકાર	3 વર્ષની સરખામણી	5 વર્ષની સરખામણી
લાર્જ કેપ	ન્યૂનતમ - 22%, મહત્તમ - 78%,`સરેરાશ - 44%`	ન્યૂનતમ - 79%, મહત્તમ - 185%,`સરેરાશ - 116%`
ELSS	ન્યૂનતમ - 32%, મહત્તમ - 95%,`સરેરાશ - 60%`	ન્યૂનતમ - 106%, મહત્તમ - 194%,`સરેરાશ - 145%`

ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ પર ELSS શા માટે?

સામાન્ય ઇક્વિટી ફંડમાં લોક-ઇન હોતું નથી, જોકે એક્ઝિટ લોડ હોય છે. તેથી ફંડ મેનેજરો સતત ખાતરી કરતા હોય છે કે તેમની પાસે પૂરતો પ્રવાહી પૂરતો પોર્ટફોલિયો છેવિમોચન દબાણ જો કોઈ હોય તો.

ELSS માં આ કેવી રીતે અલગ છે? દરેક થીરોકડ પ્રવાહ 3 વર્ષનું લોક-ઇન છે, તેનો અર્થ એ છે કે ફંડ મેનેજર સ્ટોક્સ અને એકંદર પોર્ટફોલિયો પર લાંબા ગાળાના કોલ લઈ શકે છે. તેનો અર્થ એ પણ છે કે ફંડ મેનેજર ટૂંકા ગાળામાં રિડેમ્પશનના દબાણને પહોંચી વળવાની ચિંતા કરતા નથી.

સામાન્ય રીતે, તમે ELSS માં મંથન ગુણોત્તર (જેને ટર્નઓવર રેશિયો પણ કહેવાય છે) નીચું જોશોલાર્જ કેપ ફંડ્સ. આ એક મુખ્ય કારણ છે કે વળતર થોડું વધારે છે. પછી ફંડ મેનેજર તેના ફંડના આદેશના આધારે વેલ્યુ સ્ટોક્સ અથવા ગ્રોથ સ્ટોક્સ પસંદ કરી શકે છે. જો કે, એક વાત રહે છે કે તેનો હોલ્ડિંગ સમયગાળો ELSSમાં સામાન્ય ઇક્વિટી ફંડ કરતાં ઘણો વધારે હોઈ શકે છે.

રોકાણકારોને ક્યાં ફાયદો થાય છે?

નીચેનો ચાર્ટ 2000 થી 2016 સુધીના સ્થાનિક મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રવાહ સાથે BSE સેન્સેક્સ મૂલ્યને ઓવરલે કરે છે. એક બાબત બહાર આવે છે કે જ્યારે બજાર ઘટે છે ત્યારે રોકાણકારો બહાર નીકળવાનું વલણ ધરાવે છે.

આ સામાન્ય ઇક્વિટી ફંડ્સ પર ભારે દબાણ લાવે છે. ELSS માં શું થાય છે? રોકાણકારો લૉક ઇન છે અને ફંડ મેનેજર રિડેમ્પશન પર આવા દબાણનો સામનો કરતા નથી. આ સુનિશ્ચિત કરે છે કે પોર્ટફોલિયોને નુકસાન ન થાય અને રોકાણ, જો તે મજબૂત હોય, તો તેને રિડીમ કરવામાં આવતું નથી.

નિષ્કર્ષ માટે, રોકાણકારો માટે કેટલીક અંતિમ ટીપ્સ-

જો તમે સારું વળતર મેળવવા સિવાય ટેક્સ બચાવવા માંગતા હો, તો ELSS ફંડમાં રોકાણ કરો. તમે ઉપરોક્તમાંથી પસંદ કરી શકો છોશ્રેષ્ઠ elss ફંડ્સ.
ઉપર જણાવ્યા મુજબ, સામાન્ય રીતે, ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મોટાભાગના ઇક્વિટી ફંડ્સ કરતાં વધુ સારું વળતર આપે છે. તેથી, જે રોકાણકારો ટેક્સ બચાવવા માંગતા નથી તેઓ પણ લાંબા ગાળે સંપત્તિ બનાવવા માટે ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરી શકે છે.
જો કે, જે રોકાણકારો તેમના નાણાંને લોક કરવા માટે તૈયાર નથી તેઓ ફ્લેક્સી-કેપ ફંડ્સમાં રોકાણ કરી શકે છે. શરૂ કરી રહ્યા છીએ એSIP (વ્યવસ્થિતરોકાણ યોજના) ના લાભ સાથે આ ફંડ્સમાં સારું વળતર પણ આપી શકે છેપ્રવાહિતા.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.

તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા તૈયાર છો!

શરૂ કરો

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.