ELSS વિઇક્વિટી ફંડ્સ? સામાન્ય રીતે, ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ (ELSS) એ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો એક પ્રકાર છે જે સારા પ્રદાન સાથે કર લાભો આપે છે.બજાર જોડાયેલા વળતર. આ કારણોસર, ELSS ફંડ્સને ટેક્સ સેવિંગ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ. INR 1,50 સુધીનું રોકાણ,000 ELSS માં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાંથી કર કપાત માટે જવાબદાર છેઆવક, આ પ્રમાણેકલમ 80C નાઆવક વેરો એક્ટ.
ELSS એ ઇક્વિટી ફંડ્સનો એક પ્રકાર હોવા છતાં, તે વિવિધ અનન્ય સુવિધાઓ પ્રદાન કરે છે જે તેને સામાન્ય ઇક્વિટી ફંડ્સથી અલગ બનાવે છે. તેઓ શું છે? જવાબ જાણવા નીચે વાંચો.
ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ્સ (ELSS) માં કેટલીક વિશિષ્ટ સુવિધાઓ છે:
અમે ELSS ની અન્ય વિશેષતાઓને સૂચિબદ્ધ કરી નથી કારણ કે તે અન્ય ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ દ્વારા ઓફર કરવામાં આવતી સુવિધાઓ જેવી જ છે. પ્રથમ 3 પોઈન્ટ ખરેખર ઈક્વિટી ફંડ માટે અનન્ય છે.
Talk to our investment specialist
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP World Gold Fund Growth ₹43.9855
↑ 1.07 ₹1,421 40.5 69.6 93.2 52.4 16.5 15.9 SBI PSU Fund Growth ₹32.223
↓ -0.07 ₹5,179 1 6.7 -3.2 31.5 33.1 23.5 Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹64.01
↓ -0.26 ₹1,341 -0.3 13.6 -2.3 31.1 29.9 25.6 Franklin India Opportunities Fund Growth ₹259.705
↓ -0.69 ₹7,509 5.6 14.3 -0.3 29.6 29.5 37.3 Nippon India Power and Infra Fund Growth ₹351.7
↓ -1.59 ₹7,175 1.9 9.4 -7.5 28.8 33.3 26.9 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹196.06
↓ -0.62 ₹7,645 0.9 9.4 -2.6 28.8 38.2 27.4 LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹50.1122
↓ -0.22 ₹995 2 14.2 -1.7 28.7 32.8 47.8 HDFC Infrastructure Fund Growth ₹47.834
↓ -0.07 ₹2,483 1 9.2 -4.6 28.3 35.5 23 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 8 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund SBI PSU Fund Invesco India PSU Equity Fund Franklin India Opportunities Fund Nippon India Power and Infra Fund ICICI Prudential Infrastructure Fund LIC MF Infrastructure Fund HDFC Infrastructure Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,421 Cr). Upper mid AUM (₹5,179 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,341 Cr). Top quartile AUM (₹7,509 Cr). Upper mid AUM (₹7,175 Cr). Highest AUM (₹7,645 Cr). Bottom quartile AUM (₹995 Cr). Lower mid AUM (₹2,483 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (21+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (top quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (upper mid). Top rated. Rating: 3★ (lower mid). Not Rated. Rating: 3★ (lower mid). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 16.54% (bottom quartile). 5Y return: 33.09% (upper mid). 5Y return: 29.94% (lower mid). 5Y return: 29.52% (bottom quartile). 5Y return: 33.28% (upper mid). 5Y return: 38.19% (top quartile). 5Y return: 32.78% (lower mid). 5Y return: 35.47% (top quartile). Point 6 3Y return: 52.45% (top quartile). 3Y return: 31.46% (top quartile). 3Y return: 31.12% (upper mid). 3Y return: 29.62% (upper mid). 3Y return: 28.83% (lower mid). 3Y return: 28.83% (lower mid). 3Y return: 28.72% (bottom quartile). 3Y return: 28.25% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 93.16% (top quartile). 1Y return: -3.15% (lower mid). 1Y return: -2.34% (upper mid). 1Y return: -0.28% (top quartile). 1Y return: -7.52% (bottom quartile). 1Y return: -2.57% (lower mid). 1Y return: -1.65% (upper mid). 1Y return: -4.61% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 3.15 (top quartile). Alpha: -0.35 (lower mid). Alpha: 5.81 (top quartile). Alpha: 2.40 (upper mid). Alpha: -3.51 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: -1.71 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Point 9 Sharpe: 1.80 (top quartile). Sharpe: -0.81 (bottom quartile). Sharpe: -0.58 (lower mid). Sharpe: -0.43 (top quartile). Sharpe: -0.66 (bottom quartile). Sharpe: -0.48 (upper mid). Sharpe: -0.46 (upper mid). Sharpe: -0.64 (lower mid). Point 10 Information ratio: -1.09 (bottom quartile). Information ratio: -0.37 (lower mid). Information ratio: -0.46 (bottom quartile). Information ratio: 1.75 (top quartile). Information ratio: 0.79 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.34 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). DSP World Gold Fund
SBI PSU Fund
Invesco India PSU Equity Fund
Franklin India Opportunities Fund
Nippon India Power and Infra Fund
ICICI Prudential Infrastructure Fund
LIC MF Infrastructure Fund
HDFC Infrastructure Fund
*ઉપર એયુએમ/નેટ અસ્કયામતો કરતાં વધુ ધરાવતા ભંડોળની સૂચિ છે100 કરોડ
અને ફંડની ઉંમર >= 3 વર્ષ. 3 વર્ષ પર સૉર્ટCAGR પરત કરે છે.
સૌપ્રથમ, ચાલો અમુક ઐતિહાસિક ડેટા જોઈએ (20 એપ્રિલ 2017ના રોજ) એ જાણવા માટે કે શું ખરેખર ELSS વધુ સારું પ્રદર્શન કરનાર છે.
અમે છેલ્લા 3 વર્ષ અને 5 વર્ષમાં કેટલાક ડેટા ક્રન્ચિંગ કર્યા છે. પરિણામો સ્પષ્ટપણે દર્શાવે છે કે કેટેગરી તરીકે ELSS એ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ કરતાં ઘણું સારું પ્રદર્શન કર્યું છે, તે પણ કેટેગરીમાં સરેરાશ વળતર વધુ હોવાનું જણાય છે.
પ્રકાર | 3 વર્ષની સરખામણી | 5 વર્ષની સરખામણી |
---|---|---|
લાર્જ કેપ | ન્યૂનતમ - 22%, મહત્તમ - 78%,સરેરાશ - 44% |
ન્યૂનતમ - 79%, મહત્તમ - 185%,સરેરાશ - 116% |
ELSS | ન્યૂનતમ - 32%, મહત્તમ - 95%,સરેરાશ - 60% |
ન્યૂનતમ - 106%, મહત્તમ - 194%,સરેરાશ - 145% |
સામાન્ય ઇક્વિટી ફંડમાં લોક-ઇન હોતું નથી, જોકે એક્ઝિટ લોડ હોય છે. તેથી ફંડ મેનેજરો સતત ખાતરી કરતા હોય છે કે તેમની પાસે પૂરતો પ્રવાહી પૂરતો પોર્ટફોલિયો છેવિમોચન દબાણ જો કોઈ હોય તો.
ELSS માં આ કેવી રીતે અલગ છે? દરેક થીરોકડ પ્રવાહ 3 વર્ષનું લોક-ઇન છે, તેનો અર્થ એ છે કે ફંડ મેનેજર સ્ટોક્સ અને એકંદર પોર્ટફોલિયો પર લાંબા ગાળાના કોલ લઈ શકે છે. તેનો અર્થ એ પણ છે કે ફંડ મેનેજર ટૂંકા ગાળામાં રિડેમ્પશનના દબાણને પહોંચી વળવાની ચિંતા કરતા નથી.
સામાન્ય રીતે, તમે ELSS માં મંથન ગુણોત્તર (જેને ટર્નઓવર રેશિયો પણ કહેવાય છે) નીચું જોશોલાર્જ કેપ ફંડ્સ. આ એક મુખ્ય કારણ છે કે વળતર થોડું વધારે છે. પછી ફંડ મેનેજર તેના ફંડના આદેશના આધારે વેલ્યુ સ્ટોક્સ અથવા ગ્રોથ સ્ટોક્સ પસંદ કરી શકે છે. જો કે, એક વાત રહે છે કે તેનો હોલ્ડિંગ સમયગાળો ELSSમાં સામાન્ય ઇક્વિટી ફંડ કરતાં ઘણો વધારે હોઈ શકે છે.
નીચેનો ચાર્ટ 2000 થી 2016 સુધીના સ્થાનિક મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રવાહ સાથે BSE સેન્સેક્સ મૂલ્યને ઓવરલે કરે છે. એક બાબત બહાર આવે છે કે જ્યારે બજાર ઘટે છે ત્યારે રોકાણકારો બહાર નીકળવાનું વલણ ધરાવે છે.
આ સામાન્ય ઇક્વિટી ફંડ્સ પર ભારે દબાણ લાવે છે. ELSS માં શું થાય છે? રોકાણકારો લૉક ઇન છે અને ફંડ મેનેજર રિડેમ્પશન પર આવા દબાણનો સામનો કરતા નથી. આ સુનિશ્ચિત કરે છે કે પોર્ટફોલિયોને નુકસાન ન થાય અને રોકાણ, જો તે મજબૂત હોય, તો તેને રિડીમ કરવામાં આવતું નથી.
જો તમે સારું વળતર મેળવવા સિવાય ટેક્સ બચાવવા માંગતા હો, તો ELSS ફંડમાં રોકાણ કરો. તમે ઉપરોક્તમાંથી પસંદ કરી શકો છોશ્રેષ્ઠ elss ફંડ્સ.
ઉપર જણાવ્યા મુજબ, સામાન્ય રીતે, ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મોટાભાગના ઇક્વિટી ફંડ્સ કરતાં વધુ સારું વળતર આપે છે. તેથી, જે રોકાણકારો ટેક્સ બચાવવા માંગતા નથી તેઓ પણ લાંબા ગાળે સંપત્તિ બનાવવા માટે ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરી શકે છે.
જો કે, જે રોકાણકારો તેમના નાણાંને લોક કરવા માટે તૈયાર નથી તેઓ ફ્લેક્સી-કેપ ફંડ્સમાં રોકાણ કરી શકે છે. શરૂ કરી રહ્યા છીએ એSIP (વ્યવસ્થિતરોકાણ યોજના) ના લાભ સાથે આ ફંડ્સમાં સારું વળતર પણ આપી શકે છેપ્રવાહિતા.
Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.
તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો
દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા તૈયાર છો!