મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ વિ સ્ટોક્સ

Updated on May 26, 2026 , 16133 views

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા શેરબજારો સીધું - જ્યાં રોકાણ કરવું તે સૌથી જૂની ચર્ચાઓમાંની એક છે જ્યારે તે વ્યક્તિગતની વાત આવે છેવેલ્થ મેનેજમેન્ટ. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ તમને ફંડમાં ચોક્કસ રકમનું રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે જ્યાં ફંડ મેનેજરો તેમની કુશળતાનો ઉપયોગ કરીને ક્લાયન્ટના નાણાંનું વિવિધ શેરોમાં રોકાણ કરવા માટે ઉચ્ચતમ વળતર પ્રાપ્ત કરે છે.રોકાણ શેરબજારોમાં તમને વપરાશકર્તા દ્વારા શેર પરના રોકાણ પર વધુ નિયંત્રણ આપે છે. જો કે, તે તેમને જોખમો માટે વધુ સંવેદનશીલ બનાવે છે કારણ કે તેમને બજારો સાથે સીધો વ્યવહાર કરવો પડે છે.

તફાવત: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ વિ સ્ટોક્સ/શેર

1. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અને સ્ટોક્સને સમજવું

જ્યારે જોખમ સાથે સરખામણી કરવામાં આવે છેપરિબળ, સ્ટોક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કરતાં વધુ જોખમી હોય છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં જોખમ ફેલાયેલું છે અને તેથી વિવિધ શેરોના એકત્રીકરણ સાથે ઘટાડો થાય છે. સ્ટોક સાથે, રોકાણ કરતા પહેલા વ્યક્તિએ વ્યાપક સંશોધન કરવું પડશે, ખાસ કરીને જો તમે શિખાઉ છોરોકાણકાર. મુલાકાતફિન્કેશ રોકાણના વિવિધ ક્ષેત્રો પર વધુ વિગતો માટે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડના કિસ્સામાં, સંશોધન કરવામાં આવે છે, અને ફંડનું સંચાલન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મેનેજર દ્વારા કરવામાં આવે છે.

જોકે આ સેવા મફત નથી અને વાર્ષિક સાથે આવે છેસંચાલન શુલ્ક જે ફંડ હાઉસ દ્વારા ટોટલ એક્સપેન્સ રેશન (TER) હેઠળ વસૂલવામાં આવે છે.

2. શિખાઉ માણસ તરીકે રોકાણ કરતી વખતે

જો તમે નાણાકીય બજારોમાં થોડો અથવા કોઈ અનુભવ ધરાવતા નવા રોકાણકાર છો, તો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સથી શરૂઆત કરવાની સલાહ આપવામાં આવે છે કારણ કે માત્ર જોખમ તુલનાત્મક રીતે ઓછું નથી પણ નિર્ણયો નિષ્ણાત દ્વારા લેવામાં આવે છે. આ વ્યાવસાયિકો પાસે સંભવિત રોકાણના દૃષ્ટિકોણને માપવા માટે નાણાકીય ડેટાનું વિશ્લેષણ અને અર્થઘટન કરવાની સમજ છે.

3. સંકળાયેલ ખર્ચ

જો કે તમારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મેનેજરોને ફી ચૂકવવી પડે છે તેનાથી વિપરીત તમે જે સ્ટોક્સ વ્યક્તિગત રીતે ખરીદો છો,સ્કેલની અર્થવ્યવસ્થા પણ રમતમાં આવે છે. એ વાત સાચી છે કેસક્રિય સંચાલન ભંડોળ એક એવી બાબત છે જે મફતમાં આવતી નથી. પરંતુ સત્ય એ છે કે તેમના મોટા કદને કારણે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ બ્રોકરેજ ચાર્જનો માત્ર એક નાનો હિસ્સો ચૂકવે છે જે વ્યક્તિશેરહોલ્ડર દલાલી માટે ચૂકવણી કરે છે. વ્યક્તિગત રોકાણકારોએ પણ DEMAT માટે ચાર્જ ચૂકવવો પડે છે જેની મ્યુચ્યુઅલ ફંડના કિસ્સામાં જરૂર નથી.

4. જોખમ અને વળતર

તે પહેલેથી જ સ્થાપિત છે કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ પાસે પોર્ટફોલિયોમાં વૈવિધ્યીકરણ કરીને જોખમ ઘટાડવાનો ફાયદો છે.

બીજી બાજુ સ્ટોક્સ માટે સંવેદનશીલ છેબજાર શરતો અને એક સ્ટોકનું પ્રદર્શન બીજા માટે વળતર આપી શકતું નથી.

5. શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન

શેરોમાં રોકાણ કરતી વખતે યાદ રાખો, તમે તમારા ટૂંકા ગાળા પર 15 ટકા ટેક્સ ચૂકવવા માટે જવાબદાર રહેશોપાટનગર લાભ (STCG) જો તમે તમારા સ્ટોકને એક વર્ષના ગાળામાં વેચો છો. બીજી તરફ, ફંડ દ્વારા વેચવામાં આવતા શેરો પર મૂડી લાભ પર કોઈ ટેક્સ લાગતો નથી. આનો અર્થ તમારા માટે નોંધપાત્ર લાભ હોઈ શકે છે. બચત કરેલ કર તમારા માટે વધુ રોકાણ કરવા માટે પણ ઉપલબ્ધ છે આમ આગળનો માર્ગ બનાવે છેઆવક રોકાણ દ્વારા પેઢી. પરંતુ ટૂંકા ગાળાના કેપિટલ ગેઈન ટેક્સ ચૂકવવાનું ટાળવા માટે તમારે તમારી ઈક્વિટીને એક વર્ષથી વધુ સમય સુધી પકડી રાખવી પડશે.

6. લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ

લાંબા ગાળાનામૂડી લાભ (LTCG) 1 લાખથી વધુના નફા પર 10% કર લાદવામાં આવે છે (2018 ના બજેટમાં જાહેરાત મુજબ). જેનો અર્થ એ છે કે જો એક વર્ષમાં રકમ 1 લાખથી વધુ હોય તો એક વર્ષ (લાંબા ગાળાના) સમયગાળામાં થયેલા નફા પર કર ચૂકવવો પડશે.ફ્લેટ 10% નો દર.

7. તમારા રોકાણ પર નિયંત્રણ રાખો

મ્યુચ્યુઅલ ફંડના કિસ્સામાં, શેરોની પસંદગી અને તેના વેપારને લગતો નિર્ણય ફક્ત ફંડ મેનેજરના હાથમાં હોય છે. કયો સ્ટોક લેવાનો છે અને કયા સમયગાળા માટે લેવાનો છે તેના પર તમારું નિયંત્રણ નથી. રોકાણકાર તરીકે, જો તમેમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો તમારી પાસે તમારા પોર્ટફોલિયોમાં રહેલા કેટલાક શેરોમાંથી બહાર નીકળવાનો વિકલ્પ નથી. સ્ટોકના ભાવિને લગતા નિર્ણયો ફંડ મેનેજરના હાથમાં રહે છે. આ રીતે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા રોકાણકાર કરતાં શેરોમાં રોકાણ કરનાર વ્યક્તિ તેમના રોકાણ પર વધુ નિયંત્રણ ધરાવે છે.

8. વૈવિધ્યકરણ

સારી રીતે વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોમાં ઓછામાં ઓછા 25 થી 30 સ્ટોક્સનો સમાવેશ થવો જોઈએ પરંતુ તે નાના રોકાણકારો માટે એક મોટી માંગ હશે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ સાથે, નાના ફંડ ધરાવતા રોકાણકારો પણ વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો મેળવી શકે છે. ફંડના એકમો ખરીદવાથી તમે મોટા કોર્પસનું રોકાણ કર્યા વિના બહુવિધ શેરોમાં રોકાણ કરી શકો છો.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

9. સમય અને સંશોધન

જ્યારે તમે સીધું રોકાણ કરો છો, ત્યારે તમારે તમારા સ્ટોકમાં ઘણો વધુ સમય અને સંશોધન કરવાની જરૂર પડશે જ્યારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડના કિસ્સામાં તમે નિષ્ક્રિય રહી શકો છો. ફંડ મેનેજર તે છે જે તમારા પોર્ટફોલિયોને મેનેજ કરવા માટે પોતાનો સમય રોકે છે.

10. રોકાણ ટ્રેકિંગ

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ સાથે, તમને એવા ફંડ મેનેજરનો લાભ મળે છે કે જેઓ આ ક્ષેત્રમાં વ્યાપક કુશળતા અને અનુભવ ધરાવતા હોય. ભલે તે સ્ટૉકને પસંદ કરવાનું હોય અથવા તેનું નિરીક્ષણ કરવાનું હોય અને ફાળવણી કરવાનું હોય, તમારે તેમાંથી કોઈની પણ ચિંતા કરવાની જરૂર નથી. સ્ટોક રોકાણના કિસ્સામાં આ સેવા ઉપલબ્ધ નથી. તમારા રોકાણને પસંદ કરવા અને ટ્રેક કરવા માટે તમે જવાબદાર છો.

11. ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરાઇઝન

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે, યાદ રાખો કે તમારે સારા વળતર મેળવવા માટે ફંડને ઓછામાં ઓછા 8-10 વર્ષ આપવા પડશે કારણ કે તેમાં લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિનો માર્ગ છે. સ્ટોકના કિસ્સામાં, જો તમે યોગ્ય સ્ટોક પસંદ કરો અને યોગ્ય સમયે તેનું વેચાણ કરો તો તમે ઝડપી અને સારું વળતર મેળવી શકો છો.

આ બધા હોવા છતાં જો શેરબજાર અને તેની ગૂંચવણો એવી હોય કે જેનાથી વ્યક્તિ પરિચિત હોય, તો તે સીધું રોકાણ કરી શકે છે. તેઓ લાંબા ગાળાની રમત રમવા માટે તૈયાર હોવા જોઈએ જ્યાં સ્ટોક તાત્કાલિક વળતર આપતું નથી અને જોખમ માટેની ભૂખ પણ વધારે હોવી જોઈએ. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણકારોથી વિપરીત, તેમની પાસે નિષ્ણાત નથીસ્માર્ટ રોકાણ જે ફંડ મેનેજરો આપી શકે છે. શ્રેષ્ઠ સમયમાં પણ, શેરોમાં રોકાણ જોખમ છે. તુલનાત્મક રીતે મુશ્કેલ સમયમાં, પોર્ટફોલિયો વૈવિધ્યકરણ, વ્યાવસાયિક સંચાલન અને સતત દેખરેખના ફાયદાને કારણે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું વધુ સારું છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અથવા સ્ટોક્સ વચ્ચેની પસંદગી સામાન્ય રીતે વ્યક્તિગત પરિબળો જેમ કે ટ્રસ્ટ અને વ્યક્તિની જોખમ લેવાની ક્ષમતા પર ઉકળે છે. તમામ વિકલ્પોને કાળજીપૂર્વક ધ્યાનમાં રાખીને ખૂબ જ વિચાર કરીને લેવાનો નિર્ણય છે. જો કે વ્યક્તિ માટે જે મહત્વનું છે તે વ્યક્તિગત સંપત્તિ વ્યવસ્થાપનમાં ડૂબકી મારવાનો નિર્ણય છે અને તેની બચતને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અથવા સ્ટોક્સ દ્વારા ઉપયોગી બનાવવાનો પ્રયાસ છે, તેના પર બેસી રહેવાને બદલે.

ટોચના ઇક્વિટી MF રોકાણ FY 22 - 23

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
LIC MF Infrastructure Fund Growth	₹54.3075 ↑ 0.60	₹1,047	7.5	9.2	12	29.2	24.4	-3.7
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹201.2 ↑ 1.23	₹8,311	2.3	1.3	4.4	23.4	24.4	6.7
Nippon India Power and Infra Fund Growth	₹387.37 ↑ 4.74	₹7,707	9.6	10.4	12.7	26.9	24.4	-0.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 May 26

Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased

Commentary	LIC MF Infrastructure Fund	ICICI Prudential Infrastructure Fund	Nippon India Power and Infra Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,047 Cr).	Highest AUM (₹8,311 Cr).	Lower mid AUM (₹7,707 Cr).
Point 2	Established history (18+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Oldest track record among peers (22 yrs).
Point 3	Not Rated.	Rating: 3★ (lower mid).	Top rated.
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 24.44% (upper mid).	5Y return: 24.41% (lower mid).	5Y return: 24.35% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 29.23% (upper mid).	3Y return: 23.42% (bottom quartile).	3Y return: 26.86% (lower mid).
Point 7	1Y return: 12.03% (lower mid).	1Y return: 4.36% (bottom quartile).	1Y return: 12.72% (upper mid).
Point 8	Alpha: 10.33 (upper mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 7.84 (lower mid).
Point 9	Sharpe: 0.59 (upper mid).	Sharpe: 0.34 (bottom quartile).	Sharpe: 0.54 (lower mid).
Point 10	Information ratio: 0.50 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.64 (upper mid).

LIC MF Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,047 Cr).
Established history (18+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 24.44% (upper mid).
3Y return: 29.23% (upper mid).
1Y return: 12.03% (lower mid).
Alpha: 10.33 (upper mid).
Sharpe: 0.59 (upper mid).
Information ratio: 0.50 (lower mid).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

Highest AUM (₹8,311 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 24.41% (lower mid).
3Y return: 23.42% (bottom quartile).
1Y return: 4.36% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.34 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Nippon India Power and Infra Fund

Lower mid AUM (₹7,707 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 24.35% (bottom quartile).
3Y return: 26.86% (lower mid).
1Y return: 12.72% (upper mid).
Alpha: 7.84 (lower mid).
Sharpe: 0.54 (lower mid).
Information ratio: 0.64 (upper mid).

*નીચેની યાદી છેશ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ 5 વર્ષના આધારેCAGR/વાર્ષિક અને AUM > 100 કરોડ.

1. LIC MF Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector.

Research Highlights for LIC MF Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,047 Cr).
Established history (18+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 24.44% (upper mid).
3Y return: 29.23% (upper mid).
1Y return: 12.03% (lower mid).
Alpha: 10.33 (upper mid).
Sharpe: 0.59 (upper mid).
Information ratio: 0.50 (lower mid).

Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund

LIC MF Infrastructure Fund Growth
Launch Date	29 Feb 08
NAV (27 May 26)	₹54.3075 ↑ 0.60 (1.12 %)
Net Assets (Cr)	₹1,047 on 30 Apr 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	2.21
Sharpe Ratio	0.59
Information Ratio	0.5
Alpha Ratio	10.33
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹13,207
30 Apr 23	₹14,269
30 Apr 24	₹24,631
30 Apr 25	₹25,613
30 Apr 26	₹30,460

LIC MF Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for LIC MF Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 May 26

Duration	Returns
1 Month	4.1%
3 Month	7.5%
6 Month	9.2%
1 Year	12%
3 Year	29.2%
5 Year	24.4%
10 Year
15 Year
Since launch	9.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-3.7%
2023	47.8%
2022	44.4%
2021	7.9%
2020	46.6%
2019	-0.1%
2018	13.3%
2017	-14.6%
2016	42.2%
2015	-2.2%

Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Sumit Bhatnagar	7 Apr 26	0.07 Yr.
Mahesh Bendre	1 Jul 24	1.83 Yr.

Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 30 Apr 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	32.59%
Consumer Cyclical	24.07%
Utility	9.79%
Basic Materials	9.21%
Communication Services	7.33%
Financial Services	4.31%
Health Care	3.19%
Real Estate	2.12%
Technology	0.79%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.6%
Equity	93.4%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| BHARTIARTL	5%	₹53 Cr	281,826 ↑ 118,739
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 09 \| LT	5%	₹47 Cr	117,852 ↑ 2,505
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 25 \| MARUTI	4%	₹45 Cr	33,850 ↑ 22,497
Tata Motors Passenger Vehicles Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 26 \| TMPV	4%	₹45 Cr	1,315,651 ↑ 461,129
Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 25 \| TMCV	4%	₹41 Cr	988,950 ↑ 422,131
Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Jun 25 \| APOLLOHOSP	3%	₹33 Cr	43,676 ↑ 928
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Mar 23 \| 532555	3%	₹33 Cr	821,696 ↑ 17,465
Carraro India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 24 \| CARRARO	3%	₹32 Cr	572,991 ↑ 155,777
Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 23 \| 500655	3%	₹29 Cr	73,009 ↑ 1,551
Bharat Bijlee Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 22 \| BBL	3%	₹29 Cr	92,628 ↑ 1,968

2. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

Research Highlights for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Highest AUM (₹8,311 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 24.41% (lower mid).
3Y return: 23.42% (bottom quartile).
1Y return: 4.36% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.34 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (27 May 26)	₹201.2 ↑ 1.23 (0.62 %)
Net Assets (Cr)	₹8,311 on 30 Apr 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	0.34
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹13,945
30 Apr 23	₹17,098
30 Apr 24	₹28,420
30 Apr 25	₹29,330
30 Apr 26	₹32,588

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 May 26

Duration	Returns
1 Month	-0.6%
3 Month	2.3%
6 Month	1.3%
1 Year	4.4%
3 Year	23.4%
5 Year	24.4%
10 Year
15 Year
Since launch	15.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	6.7%
2023	27.4%
2022	44.6%
2021	28.8%
2020	50.1%
2019	3.6%
2018	2.6%
2017	-14%
2016	40.8%
2015	2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	8.91 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	3.84 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 30 Apr 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	47.14%
Financial Services	10.2%
Basic Materials	10.04%
Utility	9.84%
Real Estate	9.04%
Energy	6.55%
Consumer Cyclical	2.19%
Communication Services	0.09%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.96%
Equity	95.04%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 23 \| INDIGO	9%	₹655 Cr	1,661,985 ↑ 270,536
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	7%	₹528 Cr	1,505,704 ↑ 100,000
Oberoi Realty Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 May 23 \| OBEROIRLTY	5%	₹374 Cr	2,636,802 ↑ 603,969
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	5%	₹346 Cr	9,326,448
Shree Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 24 \| 500387	3%	₹226 Cr	98,292 ↑ 33,738
Brigade Enterprises Ltd (Real Estate) Equity, Since 30 Nov 25 \| 532929	3%	₹219 Cr	3,363,877 ↑ 462,828
Container Corporation of India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 16 \| CONCOR	3%	₹219 Cr	5,142,440 ↑ 2,109,364
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 06 \| KPIL	3%	₹212 Cr	2,005,608 ↑ 73,641
AIA Engineering Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 21 \| AIAENG	3%	₹209 Cr	574,561
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jul 23 \| RELIANCE	3%	₹192 Cr	1,429,725 ↓ -100,000

3. Nippon India Power and Infra Fund

(Erstwhile Reliance Diversified Power Sector Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies in the power sector.

Research Highlights for Nippon India Power and Infra Fund

Lower mid AUM (₹7,707 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 24.35% (bottom quartile).
3Y return: 26.86% (lower mid).
1Y return: 12.72% (upper mid).
Alpha: 7.84 (lower mid).
Sharpe: 0.54 (lower mid).
Information ratio: 0.64 (upper mid).

Below is the key information for Nippon India Power and Infra Fund

Nippon India Power and Infra Fund Growth
Launch Date	8 May 04
NAV (27 May 26)	₹387.37 ↑ 4.74 (1.24 %)
Net Assets (Cr)	₹7,707 on 30 Apr 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.85
Sharpe Ratio	0.54
Information Ratio	0.64
Alpha Ratio	7.84
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹12,756
30 Apr 23	₹15,368
30 Apr 24	₹27,201
30 Apr 25	₹27,073
30 Apr 26	₹31,533

Nippon India Power and Infra Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for Nippon India Power and Infra Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 May 26

Duration	Returns
1 Month	1.5%
3 Month	9.6%
6 Month	10.4%
1 Year	12.7%
3 Year	26.9%
5 Year	24.4%
10 Year
15 Year
Since launch	18%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-0.5%
2023	26.9%
2022	58%
2021	10.9%
2020	48.9%
2019	10.8%
2018	-2.9%
2017	-21.1%
2016	61.7%
2015	0.1%

Fund Manager information for Nippon India Power and Infra Fund

Name	Since	Tenure
Kinjal Desai	25 May 18	7.94 Yr.
Rahul Modi	19 Aug 24	1.7 Yr.
Amber Singhania	11 Mar 26	0.14 Yr.

Data below for Nippon India Power and Infra Fund as on 30 Apr 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	35.15%
Utility	22.71%
Consumer Cyclical	10.87%
Energy	10.01%
Basic Materials	6.11%
Technology	4.98%
Financial Services	3.58%
Health Care	2.11%
Communication Services	2.08%
Real Estate	1.65%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.74%
Equity	99.26%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 18 \| RELIANCE	9%	₹667 Cr	4,660,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 07 \| LT	7%	₹541 Cr	1,346,958 ↑ 182,621
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 09 \| 532555	7%	₹525 Cr	13,154,060 ↓ -645,940
NTPC Green Energy Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 24 \| NTPCGREEN	4%	₹288 Cr	26,191,079 ↑ 1,700,000
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Apr 23 \| 500400	3%	₹265 Cr	5,950,789 ↓ -1,650,000
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 24 \| 500103	3%	₹245 Cr	6,948,468 ↑ 100,000
CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 24 \| 500093	2%	₹176 Cr	2,170,014 ↓ -550,000
Triveni Turbine Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 25 \| 533655	2%	₹176 Cr	3,073,288 ↑ 60,249
Power Finance Corp Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 24 \| 532810	2%	₹175 Cr	3,900,000 ↑ 300,000
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 19 \| 532538	2%	₹174 Cr	150,000

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.

તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!

શરૂ કરો

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.