મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ વિ સ્ટોક્સ

Updated on April 17, 2026 , 16026 views

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા શેરબજારો સીધું - જ્યાં રોકાણ કરવું તે સૌથી જૂની ચર્ચાઓમાંની એક છે જ્યારે તે વ્યક્તિગતની વાત આવે છેવેલ્થ મેનેજમેન્ટ. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ તમને ફંડમાં ચોક્કસ રકમનું રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે જ્યાં ફંડ મેનેજરો તેમની કુશળતાનો ઉપયોગ કરીને ક્લાયન્ટના નાણાંનું વિવિધ શેરોમાં રોકાણ કરવા માટે ઉચ્ચતમ વળતર પ્રાપ્ત કરે છે.રોકાણ શેરબજારોમાં તમને વપરાશકર્તા દ્વારા શેર પરના રોકાણ પર વધુ નિયંત્રણ આપે છે. જો કે, તે તેમને જોખમો માટે વધુ સંવેદનશીલ બનાવે છે કારણ કે તેમને બજારો સાથે સીધો વ્યવહાર કરવો પડે છે.

તફાવત: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ વિ સ્ટોક્સ/શેર

1. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અને સ્ટોક્સને સમજવું

જ્યારે જોખમ સાથે સરખામણી કરવામાં આવે છેપરિબળ, સ્ટોક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કરતાં વધુ જોખમી હોય છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં જોખમ ફેલાયેલું છે અને તેથી વિવિધ શેરોના એકત્રીકરણ સાથે ઘટાડો થાય છે. સ્ટોક સાથે, રોકાણ કરતા પહેલા વ્યક્તિએ વ્યાપક સંશોધન કરવું પડશે, ખાસ કરીને જો તમે શિખાઉ છોરોકાણકાર. મુલાકાતફિન્કેશ રોકાણના વિવિધ ક્ષેત્રો પર વધુ વિગતો માટે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડના કિસ્સામાં, સંશોધન કરવામાં આવે છે, અને ફંડનું સંચાલન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મેનેજર દ્વારા કરવામાં આવે છે.

જોકે આ સેવા મફત નથી અને વાર્ષિક સાથે આવે છેસંચાલન શુલ્ક જે ફંડ હાઉસ દ્વારા ટોટલ એક્સપેન્સ રેશન (TER) હેઠળ વસૂલવામાં આવે છે.

2. શિખાઉ માણસ તરીકે રોકાણ કરતી વખતે

જો તમે નાણાકીય બજારોમાં થોડો અથવા કોઈ અનુભવ ધરાવતા નવા રોકાણકાર છો, તો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સથી શરૂઆત કરવાની સલાહ આપવામાં આવે છે કારણ કે માત્ર જોખમ તુલનાત્મક રીતે ઓછું નથી પણ નિર્ણયો નિષ્ણાત દ્વારા લેવામાં આવે છે. આ વ્યાવસાયિકો પાસે સંભવિત રોકાણના દૃષ્ટિકોણને માપવા માટે નાણાકીય ડેટાનું વિશ્લેષણ અને અર્થઘટન કરવાની સમજ છે.

3. સંકળાયેલ ખર્ચ

જો કે તમારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મેનેજરોને ફી ચૂકવવી પડે છે તેનાથી વિપરીત તમે જે સ્ટોક્સ વ્યક્તિગત રીતે ખરીદો છો,સ્કેલની અર્થવ્યવસ્થા પણ રમતમાં આવે છે. એ વાત સાચી છે કેસક્રિય સંચાલન ભંડોળ એક એવી બાબત છે જે મફતમાં આવતી નથી. પરંતુ સત્ય એ છે કે તેમના મોટા કદને કારણે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ બ્રોકરેજ ચાર્જનો માત્ર એક નાનો હિસ્સો ચૂકવે છે જે વ્યક્તિશેરહોલ્ડર દલાલી માટે ચૂકવણી કરે છે. વ્યક્તિગત રોકાણકારોએ પણ DEMAT માટે ચાર્જ ચૂકવવો પડે છે જેની મ્યુચ્યુઅલ ફંડના કિસ્સામાં જરૂર નથી.

4. જોખમ અને વળતર

તે પહેલેથી જ સ્થાપિત છે કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ પાસે પોર્ટફોલિયોમાં વૈવિધ્યીકરણ કરીને જોખમ ઘટાડવાનો ફાયદો છે.

બીજી બાજુ સ્ટોક્સ માટે સંવેદનશીલ છેબજાર શરતો અને એક સ્ટોકનું પ્રદર્શન બીજા માટે વળતર આપી શકતું નથી.

5. શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન

શેરોમાં રોકાણ કરતી વખતે યાદ રાખો, તમે તમારા ટૂંકા ગાળા પર 15 ટકા ટેક્સ ચૂકવવા માટે જવાબદાર રહેશોપાટનગર લાભ (STCG) જો તમે તમારા સ્ટોકને એક વર્ષના ગાળામાં વેચો છો. બીજી તરફ, ફંડ દ્વારા વેચવામાં આવતા શેરો પર મૂડી લાભ પર કોઈ ટેક્સ લાગતો નથી. આનો અર્થ તમારા માટે નોંધપાત્ર લાભ હોઈ શકે છે. બચત કરેલ કર તમારા માટે વધુ રોકાણ કરવા માટે પણ ઉપલબ્ધ છે આમ આગળનો માર્ગ બનાવે છેઆવક રોકાણ દ્વારા પેઢી. પરંતુ ટૂંકા ગાળાના કેપિટલ ગેઈન ટેક્સ ચૂકવવાનું ટાળવા માટે તમારે તમારી ઈક્વિટીને એક વર્ષથી વધુ સમય સુધી પકડી રાખવી પડશે.

6. લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ

લાંબા ગાળાનામૂડી લાભ (LTCG) 1 લાખથી વધુના નફા પર 10% કર લાદવામાં આવે છે (2018 ના બજેટમાં જાહેરાત મુજબ). જેનો અર્થ એ છે કે જો એક વર્ષમાં રકમ 1 લાખથી વધુ હોય તો એક વર્ષ (લાંબા ગાળાના) સમયગાળામાં થયેલા નફા પર કર ચૂકવવો પડશે.ફ્લેટ 10% નો દર.

7. તમારા રોકાણ પર નિયંત્રણ રાખો

મ્યુચ્યુઅલ ફંડના કિસ્સામાં, શેરોની પસંદગી અને તેના વેપારને લગતો નિર્ણય ફક્ત ફંડ મેનેજરના હાથમાં હોય છે. કયો સ્ટોક લેવાનો છે અને કયા સમયગાળા માટે લેવાનો છે તેના પર તમારું નિયંત્રણ નથી. રોકાણકાર તરીકે, જો તમેમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો તમારી પાસે તમારા પોર્ટફોલિયોમાં રહેલા કેટલાક શેરોમાંથી બહાર નીકળવાનો વિકલ્પ નથી. સ્ટોકના ભાવિને લગતા નિર્ણયો ફંડ મેનેજરના હાથમાં રહે છે. આ રીતે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા રોકાણકાર કરતાં શેરોમાં રોકાણ કરનાર વ્યક્તિ તેમના રોકાણ પર વધુ નિયંત્રણ ધરાવે છે.

8. વૈવિધ્યકરણ

સારી રીતે વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોમાં ઓછામાં ઓછા 25 થી 30 સ્ટોક્સનો સમાવેશ થવો જોઈએ પરંતુ તે નાના રોકાણકારો માટે એક મોટી માંગ હશે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ સાથે, નાના ફંડ ધરાવતા રોકાણકારો પણ વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો મેળવી શકે છે. ફંડના એકમો ખરીદવાથી તમે મોટા કોર્પસનું રોકાણ કર્યા વિના બહુવિધ શેરોમાં રોકાણ કરી શકો છો.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

9. સમય અને સંશોધન

જ્યારે તમે સીધું રોકાણ કરો છો, ત્યારે તમારે તમારા સ્ટોકમાં ઘણો વધુ સમય અને સંશોધન કરવાની જરૂર પડશે જ્યારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડના કિસ્સામાં તમે નિષ્ક્રિય રહી શકો છો. ફંડ મેનેજર તે છે જે તમારા પોર્ટફોલિયોને મેનેજ કરવા માટે પોતાનો સમય રોકે છે.

10. રોકાણ ટ્રેકિંગ

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ સાથે, તમને એવા ફંડ મેનેજરનો લાભ મળે છે કે જેઓ આ ક્ષેત્રમાં વ્યાપક કુશળતા અને અનુભવ ધરાવતા હોય. ભલે તે સ્ટૉકને પસંદ કરવાનું હોય અથવા તેનું નિરીક્ષણ કરવાનું હોય અને ફાળવણી કરવાનું હોય, તમારે તેમાંથી કોઈની પણ ચિંતા કરવાની જરૂર નથી. સ્ટોક રોકાણના કિસ્સામાં આ સેવા ઉપલબ્ધ નથી. તમારા રોકાણને પસંદ કરવા અને ટ્રેક કરવા માટે તમે જવાબદાર છો.

11. ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરાઇઝન

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે, યાદ રાખો કે તમારે સારા વળતર મેળવવા માટે ફંડને ઓછામાં ઓછા 8-10 વર્ષ આપવા પડશે કારણ કે તેમાં લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિનો માર્ગ છે. સ્ટોકના કિસ્સામાં, જો તમે યોગ્ય સ્ટોક પસંદ કરો અને યોગ્ય સમયે તેનું વેચાણ કરો તો તમે ઝડપી અને સારું વળતર મેળવી શકો છો.

આ બધા હોવા છતાં જો શેરબજાર અને તેની ગૂંચવણો એવી હોય કે જેનાથી વ્યક્તિ પરિચિત હોય, તો તે સીધું રોકાણ કરી શકે છે. તેઓ લાંબા ગાળાની રમત રમવા માટે તૈયાર હોવા જોઈએ જ્યાં સ્ટોક તાત્કાલિક વળતર આપતું નથી અને જોખમ માટેની ભૂખ પણ વધારે હોવી જોઈએ. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણકારોથી વિપરીત, તેમની પાસે નિષ્ણાત નથીસ્માર્ટ રોકાણ જે ફંડ મેનેજરો આપી શકે છે. શ્રેષ્ઠ સમયમાં પણ, શેરોમાં રોકાણ જોખમ છે. તુલનાત્મક રીતે મુશ્કેલ સમયમાં, પોર્ટફોલિયો વૈવિધ્યકરણ, વ્યાવસાયિક સંચાલન અને સતત દેખરેખના ફાયદાને કારણે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું વધુ સારું છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અથવા સ્ટોક્સ વચ્ચેની પસંદગી સામાન્ય રીતે વ્યક્તિગત પરિબળો જેમ કે ટ્રસ્ટ અને વ્યક્તિની જોખમ લેવાની ક્ષમતા પર ઉકળે છે. તમામ વિકલ્પોને કાળજીપૂર્વક ધ્યાનમાં રાખીને ખૂબ જ વિચાર કરીને લેવાનો નિર્ણય છે. જો કે વ્યક્તિ માટે જે મહત્વનું છે તે વ્યક્તિગત સંપત્તિ વ્યવસ્થાપનમાં ડૂબકી મારવાનો નિર્ણય છે અને તેની બચતને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અથવા સ્ટોક્સ દ્વારા ઉપયોગી બનાવવાનો પ્રયાસ છે, તેના પર બેસી રહેવાને બદલે.

ટોચના ઇક્વિટી MF રોકાણ FY 22 - 23

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
SBI PSU Fund Growth	₹36.2641 ↑ 0.41	₹5,891	6.1	10.7	18.5	32.7	28.1	11.3
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹200.32 ↑ 2.12	₹7,554	3.5	1.2	11.4	25	27.1	6.7
DSP World Gold Fund Growth	₹62.7845 ↓ -0.85	₹1,769	6.5	30.2	108.2	47.4	26.6	167.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Apr 26

Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased

Commentary	SBI PSU Fund	ICICI Prudential Infrastructure Fund	DSP World Gold Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹5,891 Cr).	Highest AUM (₹7,554 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,769 Cr).
Point 2	Established history (15+ yrs).	Oldest track record among peers (20 yrs).	Established history (18+ yrs).
Point 3	Rating: 2★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 3★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 28.14% (upper mid).	5Y return: 27.14% (lower mid).	5Y return: 26.64% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 32.67% (lower mid).	3Y return: 25.03% (bottom quartile).	3Y return: 47.40% (upper mid).
Point 7	1Y return: 18.46% (lower mid).	1Y return: 11.39% (bottom quartile).	1Y return: 108.17% (upper mid).
Point 8	Alpha: -1.15 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 1.04 (upper mid).
Point 9	Sharpe: 0.27 (lower mid).	Sharpe: -0.38 (bottom quartile).	Sharpe: 2.16 (upper mid).
Point 10	Information ratio: -0.31 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: -0.83 (bottom quartile).

SBI PSU Fund

Lower mid AUM (₹5,891 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 28.14% (upper mid).
3Y return: 32.67% (lower mid).
1Y return: 18.46% (lower mid).
Alpha: -1.15 (bottom quartile).
Sharpe: 0.27 (lower mid).
Information ratio: -0.31 (lower mid).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

Highest AUM (₹7,554 Cr).
Oldest track record among peers (20 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 27.14% (lower mid).
3Y return: 25.03% (bottom quartile).
1Y return: 11.39% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.38 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,769 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 26.64% (bottom quartile).
3Y return: 47.40% (upper mid).
1Y return: 108.17% (upper mid).
Alpha: 1.04 (upper mid).
Sharpe: 2.16 (upper mid).
Information ratio: -0.83 (bottom quartile).

*નીચેની યાદી છેશ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ 5 વર્ષના આધારેCAGR/વાર્ષિક અને AUM > 100 કરોડ.

1. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

Research Highlights for SBI PSU Fund

Lower mid AUM (₹5,891 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 28.14% (upper mid).
3Y return: 32.67% (lower mid).
1Y return: 18.46% (lower mid).
Alpha: -1.15 (bottom quartile).
Sharpe: 0.27 (lower mid).
Information ratio: -0.31 (lower mid).

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (17 Apr 26)	₹36.2641 ↑ 0.41 (1.15 %)
Net Assets (Cr)	₹5,891 on 31 Mar 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	0.27
Information Ratio	-0.31
Alpha Ratio	-1.15
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 21	₹10,000
31 Mar 22	₹12,520
31 Mar 23	₹14,284
31 Mar 24	₹26,707
31 Mar 25	₹28,297
31 Mar 26	₹30,937

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 26

Duration	Returns
1 Month	5.2%
3 Month	6.1%
6 Month	10.7%
1 Year	18.5%
3 Year	32.7%
5 Year	28.1%
10 Year
15 Year
Since launch	8.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	11.3%
2024	23.5%
2023	54%
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	1.83 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 31 Mar 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Utility	31.55%
Financial Services	30.98%
Energy	12.91%
Industrials	12.8%
Basic Materials	6.89%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.8%
Equity	95.12%
Debt	0.08%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	17%	₹972 Cr	9,927,500
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	10%	₹590 Cr	19,935,554
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	10%	₹572 Cr	15,443,244
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	9%	₹536 Cr	13,385,000 ↓ -340,000
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| 532155	9%	₹525 Cr	38,150,000 ↑ 3,200,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 20 \| 500312	7%	₹386 Cr	13,555,000 ↑ 7,600,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532134	6%	₹324 Cr	13,100,000 ↑ 2,100,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500547	5%	₹273 Cr	9,700,000
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 526371	4%	₹213 Cr	27,900,000
Indian Bank (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 21 \| 532814	3%	₹205 Cr	2,427,235

2. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

Research Highlights for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Highest AUM (₹7,554 Cr).
Oldest track record among peers (20 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 27.14% (lower mid).
3Y return: 25.03% (bottom quartile).
1Y return: 11.39% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.38 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (17 Apr 26)	₹200.32 ↑ 2.12 (1.07 %)
Net Assets (Cr)	₹7,554 on 31 Mar 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	-0.38
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 21	₹10,000
31 Mar 22	₹13,553
31 Mar 23	₹16,550
31 Mar 24	₹27,030
31 Mar 25	₹29,212
31 Mar 26	₹28,800

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 26

Duration	Returns
1 Month	9.3%
3 Month	3.5%
6 Month	1.2%
1 Year	11.4%
3 Year	25%
5 Year	27.1%
10 Year
15 Year
Since launch	15.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	6.7%
2024	27.4%
2023	44.6%
2022	28.8%
2021	50.1%
2020	3.6%
2019	2.6%
2018	-14%
2017	40.8%
2016	2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	8.83 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	3.76 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 31 Mar 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	47.14%
Financial Services	10.2%
Basic Materials	10.04%
Utility	9.84%
Real Estate	9.04%
Energy	6.55%
Consumer Cyclical	2.19%
Communication Services	0.09%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.96%
Equity	95.04%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 23 \| INDIGO	9%	₹655 Cr	1,661,985 ↑ 270,536
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	7%	₹528 Cr	1,505,704 ↑ 100,000
Oberoi Realty Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 May 23 \| OBEROIRLTY	5%	₹374 Cr	2,636,802 ↑ 603,969
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	5%	₹346 Cr	9,326,448
Shree Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 24 \| 500387	3%	₹226 Cr	98,292 ↑ 33,738
Brigade Enterprises Ltd (Real Estate) Equity, Since 30 Nov 25 \| 532929	3%	₹219 Cr	3,363,877 ↑ 462,828
Container Corporation of India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 16 \| CONCOR	3%	₹219 Cr	5,142,440 ↑ 2,109,364
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 06 \| KPIL	3%	₹212 Cr	2,005,608 ↑ 73,641
AIA Engineering Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 21 \| AIAENG	3%	₹209 Cr	574,561
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jul 23 \| RELIANCE	3%	₹192 Cr	1,429,725 ↓ -100,000

3. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,769 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 26.64% (bottom quartile).
3Y return: 47.40% (upper mid).
1Y return: 108.17% (upper mid).
Alpha: 1.04 (upper mid).
Sharpe: 2.16 (upper mid).
Information ratio: -0.83 (bottom quartile).

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (16 Apr 26)	₹62.7845 ↓ -0.85 (-1.34 %)
Net Assets (Cr)	₹1,769 on 31 Mar 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	2.16
Information Ratio	-0.83
Alpha Ratio	1.04
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 21	₹10,000
31 Mar 22	₹11,138
31 Mar 23	₹10,487
31 Mar 24	₹10,232
31 Mar 25	₹15,284
31 Mar 26	₹33,879

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 26

Duration	Returns
1 Month	5.7%
3 Month	6.5%
6 Month	30.2%
1 Year	108.2%
3 Year	47.4%
5 Year	26.6%
10 Year
15 Year
Since launch	10.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	167.1%
2024	15.9%
2023	7%
2022	-7.7%
2021	-9%
2020	31.4%
2019	35.1%
2018	-10.7%
2017	-4%
2016	52.7%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	13.09 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Mar 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	94.27%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.92%
Equity	94.27%
Debt	0.01%
Other	1.8%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	70%	₹1,531 Cr	1,103,589 ↓ -74,069
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	28%	₹604 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹90 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	2%	-₹35 Cr

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.

તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!

શરૂ કરો

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.