મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ વિ સ્ટોક્સ

Updated on September 22, 2025 , 15620 views

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા શેરબજારો સીધું - જ્યાં રોકાણ કરવું તે સૌથી જૂની ચર્ચાઓમાંની એક છે જ્યારે તે વ્યક્તિગતની વાત આવે છેવેલ્થ મેનેજમેન્ટ. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ તમને ફંડમાં ચોક્કસ રકમનું રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે જ્યાં ફંડ મેનેજરો તેમની કુશળતાનો ઉપયોગ કરીને ક્લાયન્ટના નાણાંનું વિવિધ શેરોમાં રોકાણ કરવા માટે ઉચ્ચતમ વળતર પ્રાપ્ત કરે છે.રોકાણ શેરબજારોમાં તમને વપરાશકર્તા દ્વારા શેર પરના રોકાણ પર વધુ નિયંત્રણ આપે છે. જો કે, તે તેમને જોખમો માટે વધુ સંવેદનશીલ બનાવે છે કારણ કે તેમને બજારો સાથે સીધો વ્યવહાર કરવો પડે છે.

તફાવત: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ વિ સ્ટોક્સ/શેર

1. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અને સ્ટોક્સને સમજવું

જ્યારે જોખમ સાથે સરખામણી કરવામાં આવે છેપરિબળ, સ્ટોક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કરતાં વધુ જોખમી હોય છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં જોખમ ફેલાયેલું છે અને તેથી વિવિધ શેરોના એકત્રીકરણ સાથે ઘટાડો થાય છે. સ્ટોક સાથે, રોકાણ કરતા પહેલા વ્યક્તિએ વ્યાપક સંશોધન કરવું પડશે, ખાસ કરીને જો તમે શિખાઉ છોરોકાણકાર. મુલાકાતફિન્કેશ રોકાણના વિવિધ ક્ષેત્રો પર વધુ વિગતો માટે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડના કિસ્સામાં, સંશોધન કરવામાં આવે છે, અને ફંડનું સંચાલન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મેનેજર દ્વારા કરવામાં આવે છે.

જોકે આ સેવા મફત નથી અને વાર્ષિક સાથે આવે છેસંચાલન શુલ્ક જે ફંડ હાઉસ દ્વારા ટોટલ એક્સપેન્સ રેશન (TER) હેઠળ વસૂલવામાં આવે છે.

2. શિખાઉ માણસ તરીકે રોકાણ કરતી વખતે

જો તમે નાણાકીય બજારોમાં થોડો અથવા કોઈ અનુભવ ધરાવતા નવા રોકાણકાર છો, તો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સથી શરૂઆત કરવાની સલાહ આપવામાં આવે છે કારણ કે માત્ર જોખમ તુલનાત્મક રીતે ઓછું નથી પણ નિર્ણયો નિષ્ણાત દ્વારા લેવામાં આવે છે. આ વ્યાવસાયિકો પાસે સંભવિત રોકાણના દૃષ્ટિકોણને માપવા માટે નાણાકીય ડેટાનું વિશ્લેષણ અને અર્થઘટન કરવાની સમજ છે.

3. સંકળાયેલ ખર્ચ

જો કે તમારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મેનેજરોને ફી ચૂકવવી પડે છે તેનાથી વિપરીત તમે જે સ્ટોક્સ વ્યક્તિગત રીતે ખરીદો છો,સ્કેલની અર્થવ્યવસ્થા પણ રમતમાં આવે છે. એ વાત સાચી છે કેસક્રિય સંચાલન ભંડોળ એક એવી બાબત છે જે મફતમાં આવતી નથી. પરંતુ સત્ય એ છે કે તેમના મોટા કદને કારણે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ બ્રોકરેજ ચાર્જનો માત્ર એક નાનો હિસ્સો ચૂકવે છે જે વ્યક્તિશેરહોલ્ડર દલાલી માટે ચૂકવણી કરે છે. વ્યક્તિગત રોકાણકારોએ પણ DEMAT માટે ચાર્જ ચૂકવવો પડે છે જેની મ્યુચ્યુઅલ ફંડના કિસ્સામાં જરૂર નથી.

4. જોખમ અને વળતર

તે પહેલેથી જ સ્થાપિત છે કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ પાસે પોર્ટફોલિયોમાં વૈવિધ્યીકરણ કરીને જોખમ ઘટાડવાનો ફાયદો છે.

બીજી બાજુ સ્ટોક્સ માટે સંવેદનશીલ છેબજાર શરતો અને એક સ્ટોકનું પ્રદર્શન બીજા માટે વળતર આપી શકતું નથી.

5. શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન

શેરોમાં રોકાણ કરતી વખતે યાદ રાખો, તમે તમારા ટૂંકા ગાળા પર 15 ટકા ટેક્સ ચૂકવવા માટે જવાબદાર રહેશોપાટનગર લાભ (STCG) જો તમે તમારા સ્ટોકને એક વર્ષના ગાળામાં વેચો છો. બીજી તરફ, ફંડ દ્વારા વેચવામાં આવતા શેરો પર મૂડી લાભ પર કોઈ ટેક્સ લાગતો નથી. આનો અર્થ તમારા માટે નોંધપાત્ર લાભ હોઈ શકે છે. બચત કરેલ કર તમારા માટે વધુ રોકાણ કરવા માટે પણ ઉપલબ્ધ છે આમ આગળનો માર્ગ બનાવે છેઆવક રોકાણ દ્વારા પેઢી. પરંતુ ટૂંકા ગાળાના કેપિટલ ગેઈન ટેક્સ ચૂકવવાનું ટાળવા માટે તમારે તમારી ઈક્વિટીને એક વર્ષથી વધુ સમય સુધી પકડી રાખવી પડશે.

6. લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ

લાંબા ગાળાનામૂડી લાભ (LTCG) 1 લાખથી વધુના નફા પર 10% કર લાદવામાં આવે છે (2018 ના બજેટમાં જાહેરાત મુજબ). જેનો અર્થ એ છે કે જો એક વર્ષમાં રકમ 1 લાખથી વધુ હોય તો એક વર્ષ (લાંબા ગાળાના) સમયગાળામાં થયેલા નફા પર કર ચૂકવવો પડશે.ફ્લેટ 10% નો દર.

7. તમારા રોકાણ પર નિયંત્રણ રાખો

મ્યુચ્યુઅલ ફંડના કિસ્સામાં, શેરોની પસંદગી અને તેના વેપારને લગતો નિર્ણય ફક્ત ફંડ મેનેજરના હાથમાં હોય છે. કયો સ્ટોક લેવાનો છે અને કયા સમયગાળા માટે લેવાનો છે તેના પર તમારું નિયંત્રણ નથી. રોકાણકાર તરીકે, જો તમેમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો તમારી પાસે તમારા પોર્ટફોલિયોમાં રહેલા કેટલાક શેરોમાંથી બહાર નીકળવાનો વિકલ્પ નથી. સ્ટોકના ભાવિને લગતા નિર્ણયો ફંડ મેનેજરના હાથમાં રહે છે. આ રીતે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા રોકાણકાર કરતાં શેરોમાં રોકાણ કરનાર વ્યક્તિ તેમના રોકાણ પર વધુ નિયંત્રણ ધરાવે છે.

8. વૈવિધ્યકરણ

સારી રીતે વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોમાં ઓછામાં ઓછા 25 થી 30 સ્ટોક્સનો સમાવેશ થવો જોઈએ પરંતુ તે નાના રોકાણકારો માટે એક મોટી માંગ હશે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ સાથે, નાના ફંડ ધરાવતા રોકાણકારો પણ વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો મેળવી શકે છે. ફંડના એકમો ખરીદવાથી તમે મોટા કોર્પસનું રોકાણ કર્યા વિના બહુવિધ શેરોમાં રોકાણ કરી શકો છો.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

9. સમય અને સંશોધન

જ્યારે તમે સીધું રોકાણ કરો છો, ત્યારે તમારે તમારા સ્ટોકમાં ઘણો વધુ સમય અને સંશોધન કરવાની જરૂર પડશે જ્યારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડના કિસ્સામાં તમે નિષ્ક્રિય રહી શકો છો. ફંડ મેનેજર તે છે જે તમારા પોર્ટફોલિયોને મેનેજ કરવા માટે પોતાનો સમય રોકે છે.

10. રોકાણ ટ્રેકિંગ

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ સાથે, તમને એવા ફંડ મેનેજરનો લાભ મળે છે કે જેઓ આ ક્ષેત્રમાં વ્યાપક કુશળતા અને અનુભવ ધરાવતા હોય. ભલે તે સ્ટૉકને પસંદ કરવાનું હોય અથવા તેનું નિરીક્ષણ કરવાનું હોય અને ફાળવણી કરવાનું હોય, તમારે તેમાંથી કોઈની પણ ચિંતા કરવાની જરૂર નથી. સ્ટોક રોકાણના કિસ્સામાં આ સેવા ઉપલબ્ધ નથી. તમારા રોકાણને પસંદ કરવા અને ટ્રેક કરવા માટે તમે જવાબદાર છો.

11. ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરાઇઝન

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે, યાદ રાખો કે તમારે સારા વળતર મેળવવા માટે ફંડને ઓછામાં ઓછા 8-10 વર્ષ આપવા પડશે કારણ કે તેમાં લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિનો માર્ગ છે. સ્ટોકના કિસ્સામાં, જો તમે યોગ્ય સ્ટોક પસંદ કરો અને યોગ્ય સમયે તેનું વેચાણ કરો તો તમે ઝડપી અને સારું વળતર મેળવી શકો છો.

આ બધા હોવા છતાં જો શેરબજાર અને તેની ગૂંચવણો એવી હોય કે જેનાથી વ્યક્તિ પરિચિત હોય, તો તે સીધું રોકાણ કરી શકે છે. તેઓ લાંબા ગાળાની રમત રમવા માટે તૈયાર હોવા જોઈએ જ્યાં સ્ટોક તાત્કાલિક વળતર આપતું નથી અને જોખમ માટેની ભૂખ પણ વધારે હોવી જોઈએ. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણકારોથી વિપરીત, તેમની પાસે નિષ્ણાત નથીસ્માર્ટ રોકાણ જે ફંડ મેનેજરો આપી શકે છે. શ્રેષ્ઠ સમયમાં પણ, શેરોમાં રોકાણ જોખમ છે. તુલનાત્મક રીતે મુશ્કેલ સમયમાં, પોર્ટફોલિયો વૈવિધ્યકરણ, વ્યાવસાયિક સંચાલન અને સતત દેખરેખના ફાયદાને કારણે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું વધુ સારું છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અથવા સ્ટોક્સ વચ્ચેની પસંદગી સામાન્ય રીતે વ્યક્તિગત પરિબળો જેમ કે ટ્રસ્ટ અને વ્યક્તિની જોખમ લેવાની ક્ષમતા પર ઉકળે છે. તમામ વિકલ્પોને કાળજીપૂર્વક ધ્યાનમાં રાખીને ખૂબ જ વિચાર કરીને લેવાનો નિર્ણય છે. જો કે વ્યક્તિ માટે જે મહત્વનું છે તે વ્યક્તિગત સંપત્તિ વ્યવસ્થાપનમાં ડૂબકી મારવાનો નિર્ણય છે અને તેની બચતને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અથવા સ્ટોક્સ દ્વારા ઉપયોગી બનાવવાનો પ્રયાસ છે, તેના પર બેસી રહેવાને બદલે.

ટોચના ઇક્વિટી MF રોકાણ FY 22 - 23

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹196.06 ↓ -0.62	₹7,645	0.9	9.4	-2.6	28.8	38.2	27.4
HDFC Infrastructure Fund Growth	₹47.834 ↓ -0.07	₹2,483	1	9.2	-4.6	28.3	35.5	23
Franklin Build India Fund Growth	₹142.712 ↓ -0.26	₹2,884	1.9	9.3	-3.7	28	35.3	27.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased

Commentary	ICICI Prudential Infrastructure Fund	HDFC Infrastructure Fund	Franklin Build India Fund
Point 1	Highest AUM (₹7,645 Cr).	Bottom quartile AUM (₹2,483 Cr).	Lower mid AUM (₹2,884 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (20 yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (16+ yrs).
Point 3	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Top rated.
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 38.19% (upper mid).	5Y return: 35.47% (lower mid).	5Y return: 35.29% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 28.83% (upper mid).	3Y return: 28.25% (lower mid).	3Y return: 28.01% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: -2.57% (upper mid).	1Y return: -4.61% (bottom quartile).	1Y return: -3.68% (lower mid).
Point 8	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: -0.48 (upper mid).	Sharpe: -0.64 (lower mid).	Sharpe: -0.64 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

Highest AUM (₹7,645 Cr).
Oldest track record among peers (20 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 38.19% (upper mid).
3Y return: 28.83% (upper mid).
1Y return: -2.57% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.48 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

HDFC Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹2,483 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 35.47% (lower mid).
3Y return: 28.25% (lower mid).
1Y return: -4.61% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.64 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Franklin Build India Fund

Lower mid AUM (₹2,884 Cr).
Established history (16+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 35.29% (bottom quartile).
3Y return: 28.01% (bottom quartile).
1Y return: -3.68% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.64 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

*નીચેની યાદી છેશ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ 5 વર્ષના આધારેCAGR/વાર્ષિક અને AUM > 100 કરોડ.

1. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

Research Highlights for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Highest AUM (₹7,645 Cr).
Oldest track record among peers (20 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 38.19% (upper mid).
3Y return: 28.83% (upper mid).
1Y return: -2.57% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.48 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Top sector: Industrials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~93%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Larsen & Toubro Ltd (~9.2%).

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (24 Sep 25)	₹196.06 ↓ -0.62 (-0.32 %)
Net Assets (Cr)	₹7,645 on 31 Aug 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	-0.48
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹17,110
31 Aug 22	₹20,943
31 Aug 23	₹27,806
31 Aug 24	₹44,803
31 Aug 25	₹43,202

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹773,746.
Net Profit of ₹473,746 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	1%
3 Month	0.9%
6 Month	9.4%
1 Year	-2.6%
3 Year	28.8%
5 Year	38.2%
10 Year
15 Year
Since launch	16%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	27.4%
2023	44.6%
2022	28.8%
2021	50.1%
2020	3.6%
2019	2.6%
2018	-14%
2017	40.8%
2016	2%
2015	-3.4%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	8.25 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	3.17 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	38.31%
Basic Materials	15.82%
Financial Services	15.42%
Utility	10.35%
Energy	7.15%
Real Estate	2.9%
Consumer Cyclical	1.92%
Communication Services	1.08%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.04%
Equity	92.96%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	9%	₹727 Cr	1,998,954 ↑ 18,750
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	5%	₹370 Cr	11,079,473 ↑ 400,000
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 24 \| ADANIPORTS	4%	₹312 Cr	2,268,659
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jul 23 \| RELIANCE	4%	₹282 Cr	2,029,725 ↑ 100,000
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| NCC	3%	₹273 Cr	12,522,005
Vedanta Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 24 \| 500295	3%	₹267 Cr	6,279,591 ↑ 120,841
AIA Engineering Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 21 \| AIAENG	3%	₹207 Cr	660,770
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 06 \| KPIL	3%	₹207 Cr	1,803,566
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 20 \| 532215	3%	₹203 Cr	1,896,057
CESC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Jun 23 \| CESC	2%	₹198 Cr	11,700,502 ↓ -300,000

2. HDFC Infrastructure Fund

To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure.

Research Highlights for HDFC Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹2,483 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 35.47% (lower mid).
3Y return: 28.25% (lower mid).
1Y return: -4.61% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.64 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Top sector: Industrials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~93%).
Largest holding ICICI Bank Ltd (~7.6%).

Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund

HDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	10 Mar 08
NAV (24 Sep 25)	₹47.834 ↓ -0.07 (-0.14 %)
Net Assets (Cr)	₹2,483 on 31 Aug 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.06
Sharpe Ratio	-0.64
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹16,545
31 Aug 22	₹19,604
31 Aug 23	₹26,941
31 Aug 24	₹42,708
31 Aug 25	₹39,954

HDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹721,906.
Net Profit of ₹421,906 Invest Now

Returns for HDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1%
6 Month	9.2%
1 Year	-4.6%
3 Year	28.3%
5 Year	35.5%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	23%
2023	55.4%
2022	19.3%
2021	43.2%
2020	-7.5%
2019	-3.4%
2018	-29%
2017	43.3%
2016	-1.9%
2015	-2.5%

Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Srinivasan Ramamurthy	12 Jan 24	1.64 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	2.2 Yr.

Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	38.91%
Financial Services	20.57%
Basic Materials	10.46%
Utility	6.9%
Energy	6.37%
Communication Services	3.71%
Real Estate	2.25%
Health Care	1.77%
Technology	1.36%
Consumer Cyclical	0.47%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.23%
Equity	92.77%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	8%	₹193 Cr	1,300,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| HDFCBANK	6%	₹141 Cr	700,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	5%	₹138 Cr	380,000
J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 15 \| JKIL	4%	₹99 Cr	1,400,000
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 21 \| INDIGO	3%	₹89 Cr	150,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 23 \| KPIL	3%	₹87 Cr	758,285
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Dec 17 \| 532555	3%	₹74 Cr	2,200,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 24 \| RELIANCE	3%	₹70 Cr	500,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 20 \| BHARTIARTL	3%	₹67 Cr	350,000
G R Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 21 \| 543317	2%	₹57 Cr	470,000

3. Franklin Build India Fund

The Scheme seeks to achieve capital appreciation by investing in companies engaged directly or indirectly in infrastructure related activities.

Research Highlights for Franklin Build India Fund

Lower mid AUM (₹2,884 Cr).
Established history (16+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 35.29% (bottom quartile).
3Y return: 28.01% (bottom quartile).
1Y return: -3.68% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.64 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Top sector: Industrials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
Largest holding Larsen & Toubro Ltd (~8.2%).

Below is the key information for Franklin Build India Fund

Franklin Build India Fund Growth
Launch Date	4 Sep 09
NAV (24 Sep 25)	₹142.712 ↓ -0.26 (-0.18 %)
Net Assets (Cr)	₹2,884 on 31 Aug 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.01
Sharpe Ratio	-0.64
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹17,164
31 Aug 22	₹19,308
31 Aug 23	₹25,108
31 Aug 24	₹41,493
31 Aug 25	₹38,961

Franklin Build India Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹721,906.
Net Profit of ₹421,906 Invest Now

Returns for Franklin Build India Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	0.9%
3 Month	1.9%
6 Month	9.3%
1 Year	-3.7%
3 Year	28%
5 Year	35.3%
10 Year
15 Year
Since launch	18%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	27.8%
2023	51.1%
2022	11.2%
2021	45.9%
2020	5.4%
2019	6%
2018	-10.7%
2017	43.3%
2016	8.4%
2015	2.1%

Fund Manager information for Franklin Build India Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Argal	18 Oct 21	3.87 Yr.
Kiran Sebastian	7 Feb 22	3.57 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.87 Yr.

Data below for Franklin Build India Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	35.65%
Utility	13.57%
Energy	12.61%
Financial Services	11.6%
Communication Services	7.94%
Basic Materials	5.39%
Real Estate	3.3%
Consumer Cyclical	3.01%
Technology	2.56%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.35%
Equity	95.65%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 20 \| LT	8%	₹242 Cr	665,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| ICICIBANK	6%	₹178 Cr	1,200,000
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 20 \| INDIGO	6%	₹177 Cr	300,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 21 \| RELIANCE	6%	₹167 Cr	1,200,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 19 \| 500312	5%	₹154 Cr	6,400,000 ↑ 400,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 16 \| 532555	5%	₹138 Cr	4,125,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 09 \| BHARTIARTL	5%	₹136 Cr	710,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| 532215	4%	₹107 Cr	1,000,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 21 \| 532898	4%	₹105 Cr	3,600,000
Sobha Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Aug 17 \| SOBHA	3%	₹88 Cr	547,553

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.

તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!

શરૂ કરો

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.