+91-22-48913909SIPs વિ લમ્પ સમ
SIPs વિ એકમ રકમરોકાણ? ત્યાં વિવિધ લેખો છે જે કહે છે કે વ્યવસ્થિત રોકાણ યોજનાઓ (અથવા SIP) એ શ્રેષ્ઠ માર્ગ છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ. વિવિધSIP કેલ્ક્યુલેટર તમને તે ધ્યેય માટે યોજના બનાવવામાં મદદ કરે છે, ઘણી વેબસાઇટ્સ, અને નાણાકીય આયોજકો પણ તેની હિમાયત કરશેટોચની SIP રોકાણ કરવાની યોજના છે. મોટા ભાગના લોકો રૂપિયાની સરેરાશ કિંમત અને SIP ના લાભો વિશે વાત કરશે, એમ કહીને કે સ્ટોકમાં પ્રવેશ કરવોબજાર એકસાથે રોકાણ કરવું શ્રેષ્ઠ માર્ગ ન હોઈ શકે. જ્યારે કોઈ વ્યક્તિ SIP માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં પ્રવેશ મેળવી શકે છે, ત્યારે શું કોઈ રોકાણ મોડ તરીકે SIPનો ઉપયોગ કરીને એકસાથે રોકાણ કરતાં વધુ સારા વળતરની અપેક્ષા રાખી શકે છે?
SIP અથવા લમ્પ સમ: સમય માટે રોકાણ કરો નહીં કે સમય માટે
રોકાણ હંમેશા વળતર જનરેટ કરવાની ક્ષમતા વિશે હોય છે. ભલે તે એકસાથે રોકાણ હોય કે વ્યવસ્થિતરોકાણ યોજના, વ્યક્તિએ સમજદાર બનવાની અને સાચા નિર્ણયો લેવાની જરૂર છે. માં રોકાણ કરે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ હંમેશા પસંદ કરવા વિશે નથીશ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવાશ્રેષ્ઠ SIP યોજનાઓ. ત્યાં ઘણું બધું છે જેને ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે. ખાસ કરીને, જો કોઈ વ્યક્તિ ઈક્વિટી માર્કેટમાં રોકાણ કરવાનું વિચારી રહ્યો હોય, તો વ્યક્તિએ વધુ સાવચેત રહેવાની જરૂર છે. શેરબજારનું વિશ્લેષણ (બીએસઈ સેન્સેક્સને બેન્ચમાર્ક તરીકે લેવું) ઉપજ આપે છે કે જો કોઈ લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરે તો વળતર મેળવવાની તક વધે છે. નીચે આપેલા કોષ્ટકમાંથી જોઈ શકાય છે કે, જો કોઈ માત્ર સંખ્યાઓ દ્વારા જાય તો, જો તમે માત્ર 1 વર્ષ માટે શેરબજારમાં રોકાણ કરવાનું વિચારતા હોવ તો તમને નુકસાન થવાની શક્યતા 30% છે.
તેથી ઇક્વિટી રોકાણો વિશે વાત કરતી વખતે મોટાભાગના સલાહકારો હંમેશા સંબંધિત હશેઇક્વિટી "લાંબા ગાળાના રોકાણ" સાથે. જો કોઈ વ્યક્તિ 5 વર્ષ સુધી રોકાણ કરવાનું વિચારે છે તો નુકસાન થવાની સંભાવના ઘટીને 13% થઈ જાય છે. અને જો કોઈ વ્યક્તિ ખરેખર લાંબા ગાળાની હોય (10 વર્ષથી વધુ), તો નુકસાન કરવાની ક્ષમતા શૂન્ય તરફ વળે છે. તેથી, જો કોઈ ખરેખર શેરબજારમાંથી પૈસા કમાવવામાં રસ ધરાવતો હોય, તો તે શેરબજારમાં સમય પસાર કરવા વિશે છે. (સમય ચિહ્નિત કરવાને બદલે!)
SIPs અથવા લમ્પ સમ: એક વિશ્લેષણ
તે એકદમ સ્પષ્ટ છે કે ઇક્વિટી માર્કેટમાં રોકાણ એ લાંબા ગાળાની રમત છે. ઘણા લોકો હિમાયત કરે છે કે SIP ના લાભો રૂપિયાની સરેરાશ કિંમતથી લઈને શિસ્તબદ્ધ રોકાણ સુધી વિસ્તરે છે, પરંતુ જવાબ આપવા માટે એક મોટો પ્રશ્ન છે, શું SIP એકસાથે રોકાણ કરતાં વધુ સારું વળતર આપે છે?
અમે 1979 (BSE સેન્સેક્સની શરૂઆતથી) ઇક્વિટી બજારોને જોઈને આ પ્રશ્નની ઊંડી સમજ મેળવવાનો પ્રયાસ કર્યો. BSE સેન્સેક્સ એ ભારતની ટોચની 30 કંપનીઓની રચના છે અને તે ઇક્વિટી માર્કેટનું પ્રતિનિધિત્વ છે. આ ડેટાનું પૃથ્થકરણ કરીને, અમે SIPs અથવા એકમ રકમ, જે વધુ સારું છે તે જોવા માટે કેટલીક આંતરદૃષ્ટિ મેળવી શકીએ છીએ.
Talk to our investment specialist
સ્ટોક માર્કેટનો સૌથી ખરાબ સમયગાળો
રોકાણ શરૂ કરવા માટેનો સૌથી ખરાબ સમયગાળો સપ્ટેમ્બર 1994ની આસપાસનો હતો (આ તે સમય હતો જ્યારે શેરબજાર ટોચ પર હતું). વાસ્તવમાં, જો કોઈ બજારના ડેટાને જુએ છેરોકાણકાર જેમણે એકસાથે રોકાણ કર્યું હતું તે 59 મહિના (લગભગ 5 વર્ષ!) માટે નકારાત્મક વળતર પર બેઠા. લગભગ 1999ના જુલાઇમાં રોકાણકાર પણ તૂટી ગયો. પછીના વર્ષે કેટલાક વળતર જનરેટ થયા હોવા છતાં, 2000ના શેરબજારમાં કડાકાને કારણે આ વળતર અલ્પજીવી રહ્યું હતું. બીજા 4 વર્ષ (નકારાત્મક વળતર સાથે) સહન કર્યા પછી અને રોકાણકાર આખરે ઑક્ટોબર 2003માં સકારાત્મક બન્યો. એકસાથે રોકાણ કરવાનો આ કદાચ સૌથી ખરાબ સમય હતો.
SIP રોકાણકારનું શું થયું? સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન રોકાણકાર માત્ર 19 મહિના માટે નેગેટિવ હતો અને તેણે નફો પોસ્ટ કરવાનું શરૂ કર્યું, જો કે, આ અલ્પજીવી હતા. વચગાળાની ખોટ સહન કર્યા બાદ મે 1999 સુધીમાં એસઆઈપી રોકાણકારો ફરી ઉભા થયા હતા. જ્યારે પ્રવાસ હજુ પણ અસ્થિર બની રહ્યો હતો, ત્યારે SIP રોકાણકારોએ પોર્ટફોલિયોમાં ઘણો વહેલો નફો દર્શાવ્યો હતો. એકમ રોકાણકાર માટે મહત્તમ નુકસાન લગભગ 40% હતું, જ્યારે SIP રોકાણકાર માટે 23% હતું. વ્યવસ્થિત રોકાણ યોજના રોકાણકારનો ઝડપી પુનઃપ્રાપ્તિ સમયગાળો તેમજ પોર્ટફોલિયોમાં ઓછું નુકસાન હતું.
રોકાણ શરૂ કરવા માટેનો બીજો ખૂબ જ અંધકારમય સમયગાળો માર્ચ 2000 ની આસપાસનો હતો (આ તે સમય હતો જ્યારે શેરબજાર ફરી ટોચ પર હતું!). વાસ્તવમાં, જો કોઈ માર્કેટ ડેટા પર નજર નાખે તો રોકાણકાર કે જેમણે એકસાથે રોકાણ કર્યું હતું તે સીધા 45 મહિના (લગભગ 4 વર્ષ!) માટે નકારાત્મક વળતર પર બેઠા. લગભગ 2003ના ડિસેમ્બરમાં રોકાણકાર પણ તૂટી ગયો. પછીના વર્ષે કેટલાક વળતર જનરેટ થયા હોવા છતાં, 2004માં ફરી સ્લિપ થવાને કારણે આ વળતર અલ્પજીવી હતું. બીજા 1 વર્ષ સુધી સહન કર્યા પછી, રોકાણકાર આખરે સપ્ટેમ્બર 2004માં હકારાત્મક બન્યો. આ એકસાથે રોકાણ કરવાનો બીજો ખરાબ સમય હતો.
માર્ચ 2000માં રોકાણ શરૂ કરનાર SIP રોકાણકારની વાર્તા શું હતી? જો કોઈ વ્યક્તિએ સમાન રકમની માસિક રકમનું રોકાણ કર્યું હોય, તો રોકાણકાર જૂન 2003માં હકારાત્મક હતો અને સપ્ટેમ્બર 2004 સુધીમાં, પોર્ટફોલિયો એકંદરે 45% વધ્યો હતો. (જ્યારે એકસાથે રોકાણકાર તોડી રહ્યો હતો). નોંધવા જેવું બીજું પાસું મહત્તમ નુકસાન છે, એકસાથે રોકાણકારે સપ્ટેમ્બર 2001 સુધીમાં લગભગ 50% નુકસાન સહન કર્યું છે, તુલનાત્મક રીતે, તે જ સમયે SIP પોર્ટફોલિયોનું નુકસાન 28% હતું.
ઉપરોક્તમાંથી આપણે જે મેળવી શકીએ છીએ તે એ છે કે જ્યારે શેરબજાર ખરાબ સમયગાળામાં હોય, ત્યારે એસઆઈપીમાં રહેવું હંમેશા વધુ સારું છે કારણ કે રિકવરી ઝડપી હોય છે અને પોર્ટફોલિયોમાં પણ ઓછું નુકસાન જોવા મળે છે.
સ્ટોક માર્કેટનો શ્રેષ્ઠ સમયગાળો
1979 થી 2016 સુધીના શેરબજારના છેલ્લા 37 વર્ષના ડેટા પર નજર નાખતા, એક સમજે છે કે જો કોઈ વ્યક્તિએ (1979 - BSE સેન્સેક્સની શરૂઆતનો સમય) પહેલા રોકાણ કર્યું હોય, તો પોર્ટફોલિયોમાં ભાગ્યે જ કોઈ નકારાત્મક વળતર જોવા મળે છે.
ઑગસ્ટ 1979નું 5-વર્ષનું વિશ્લેષણ દર્શાવે છે કે એકીકૃત રકમ અને સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન બંને પોર્ટફોલિયોને ત્યાંથી કોઈપણ સમયગાળામાં ભાગ્યે જ કોઈ નુકસાન થયું છે. નીચેના ગ્રાફ પરથી જોઈ શકાય છે કે, બંને પોર્ટફોલિયોએ વર્ષ-દર-વર્ષે સુંદર નફો કર્યો છે. દર વર્ષના અંતે, લમ્પ સમ પોર્ટફોલિયો SIP પોર્ટફોલિયોથી આગળ નીકળી ગયો અને લીડ માર્જિનમાં પણ વધારો કર્યો.
આથી, જો બજાર એક રીતે ઉપર જવાની ધારણા હોય, તો એકસામટી રકમ હંમેશા સારો વિકલ્પ હોય છે.
બેટર ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મોડ કયો છે?
જ્યારે આપણે શેરબજારના તમામ સમયગાળાનું વિશ્લેષણ કરી શકીએ છીએ, શું આપણે ખરેખર નક્કી કરી શકીએ છીએ કે કયું સારું છે? આનો જવાબ દરેક વ્યક્તિએ અલગ અલગ હોય છેરોકડ પ્રવાહ, રોકાણ (અથવા હોલ્ડિંગ) સમયગાળો, આઉટગોઇંગ રોકડ પ્રવાહ અથવા જરૂરિયાતો વગેરે. SIP એ બચતની આદત કેળવવા માટેનું એક ઉત્તમ સાધન છે, તેઓ વ્યક્તિઓના રોકાણને શેરબજારમાં ચેનલાઇઝ કરે છે. જો તમે ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવાની યોજના ઘડી રહ્યા હોવ તો તમારે લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવાની યોજના પણ બનાવવી પડશે, જ્યાં આપણે સ્પષ્ટપણે જાણીએ છીએ કે સમય સાથે વળતર જનરેટ કરવાની ક્ષમતા વધે છે. ઉપરાંત, જો કોઈને લાગે છે કે બજારો અદલાબદલી હોઈ શકે છે અને સીધી રેખા ઉપર નથી, તો SIP એ બજારમાં પ્રવેશવા માટેનું શ્રેષ્ઠ સાધન છે. વધુમાં, ડેટા દર્શાવે છે કે SIP એ પણ સુનિશ્ચિત કરે છે કે રોકાણકાર કોઈપણ સમયે ઓછું નુકસાન સહન કરે છે.
જો એવું લાગે છે કે બજાર ઊલટાનું બિનસાંપ્રદાયિક (એક રીતે!) હશે, તો તે પરિસ્થિતિમાં, એકસાથે રોકાણ કરવાનો માર્ગ હશે.
ભારતમાં 2022 માં શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરતી SIP યોજનાઓ
"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." Below is the key information for DSP World Gold Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Mining Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may
constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. Research Highlights for DSP World Mining Fund Below is the key information for DSP World Mining Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Energy Fund and BlackRock Global Funds – New Energy Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities
and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity
requirements from time to time. Research Highlights for DSP World Energy Fund Below is the key information for DSP World Energy Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to seek to provide long term capital growth by investing predominantly in the JPMorgan Funds - Emerging Markets Opportunities Fund, an equity fund which invests primarily in an aggressively managed portfolio of emerging market companies Research Highlights for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund Below is the key information for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to provide long-term capital appreciation by investing in an overseas mutual fund scheme that invests in a diversified portfolio of securities as prescribed by SEBI from time to time in global emerging markets. Research Highlights for Kotak Global Emerging Market Fund Below is the key information for Kotak Global Emerging Market Fund Returns up to 1 year are on 1. DSP World Gold Fund
DSP World Gold Fund
Growth Launch Date 14 Sep 07 NAV (07 May 26) ₹60.9806 ↑ 0.72 (1.20 %) Net Assets (Cr) ₹1,769 on 31 Mar 26 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.41 Sharpe Ratio 2.16 Information Ratio -0.83 Alpha Ratio 1.04 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 21 ₹10,000 30 Apr 22 ₹9,761 30 Apr 23 ₹9,973 30 Apr 24 ₹10,050 30 Apr 25 ₹15,157 30 Apr 26 ₹31,297 Returns for DSP World Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 May 26 Duration Returns 1 Month 2.7% 3 Month 3.7% 6 Month 43.7% 1 Year 111.1% 3 Year 46.6% 5 Year 25.5% 10 Year 15 Year Since launch 10.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 167.1% 2024 15.9% 2023 7% 2022 -7.7% 2021 -9% 2020 31.4% 2019 35.1% 2018 -10.7% 2017 -4% 2016 52.7% Fund Manager information for DSP World Gold Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 13.09 Yr. Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Mar 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 94.27% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.92% Equity 94.27% Debt 0.01% Other 1.8% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Gold I2
Investment Fund | -70% ₹1,531 Cr 1,103,589
↓ -74,069 VanEck Gold Miners ETF
- | GDX28% ₹604 Cr 573,719 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -4% ₹90 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -2% -₹35 Cr 2. DSP World Mining Fund
DSP World Mining Fund
Growth Launch Date 29 Dec 09 NAV (07 May 26) ₹33.58 ↑ 0.37 (1.12 %) Net Assets (Cr) ₹171 on 31 Mar 26 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 2.47 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 21 ₹10,000 30 Apr 22 ₹11,300 30 Apr 23 ₹10,973 30 Apr 24 ₹11,275 30 Apr 25 ₹10,728 30 Apr 26 ₹21,628 Returns for DSP World Mining Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 May 26 Duration Returns 1 Month 8.5% 3 Month 9.7% 6 Month 50.1% 1 Year 106.6% 3 Year 27.8% 5 Year 16.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 79% 2024 -8.1% 2023 0% 2022 12.2% 2021 18% 2020 34.9% 2019 21.5% 2018 -9.4% 2017 21.1% 2016 49.7% Fund Manager information for DSP World Mining Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 13.09 Yr. Data below for DSP World Mining Fund as on 31 Mar 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 92.27% Energy 0.95% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.75% Equity 93.22% Debt 0.03% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Mining I2
Investment Fund | -97% ₹165 Cr 143,137 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -4% ₹6 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% ₹0 Cr 3. DSP World Energy Fund
DSP World Energy Fund
Growth Launch Date 14 Aug 09 NAV (07 May 26) ₹30.4642 ↓ -0.10 (-0.33 %) Net Assets (Cr) ₹104 on 31 Mar 26 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 1.18 Sharpe Ratio 3.63 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 21 ₹10,000 30 Apr 22 ₹9,570 30 Apr 23 ₹11,122 30 Apr 24 ₹11,109 30 Apr 25 ₹10,066 30 Apr 26 ₹18,831 Returns for DSP World Energy Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 May 26 Duration Returns 1 Month 15.2% 3 Month 16.8% 6 Month 34.5% 1 Year 85.6% 3 Year 20.5% 5 Year 13.6% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 39.2% 2024 -6.8% 2023 12.9% 2022 -8.6% 2021 29.5% 2020 0% 2019 18.2% 2018 -11.3% 2017 -1.9% 2016 22.5% Fund Manager information for DSP World Energy Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 13.09 Yr. Data below for DSP World Energy Fund as on 31 Mar 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 33.1% Utility 25.15% Technology 23.3% Basic Materials 10.39% Consumer Cyclical 0.71% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.34% Equity 92.64% Debt 0.02% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF Sustainable Energy I2
Investment Fund | -96% ₹100 Cr 404,670 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -4% ₹4 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% ₹0 Cr 4. Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund
Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund
Growth Launch Date 7 Jul 14 NAV (07 May 26) ₹28.4166 ↑ 0.31 (1.09 %) Net Assets (Cr) ₹188 on 31 Mar 26 Category Equity - Global AMC Edelweiss Asset Management Limited Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.04 Sharpe Ratio 2.06 Information Ratio -0.54 Alpha Ratio 4.9 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 21 ₹10,000 30 Apr 22 ₹7,550 30 Apr 23 ₹7,413 30 Apr 24 ₹8,084 30 Apr 25 ₹8,413 30 Apr 26 ₹14,620 Returns for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 May 26 Duration Returns 1 Month 20.7% 3 Month 22.6% 6 Month 38.3% 1 Year 81.7% 3 Year 28.3% 5 Year 9.5% 10 Year 15 Year Since launch 9.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 41.1% 2024 5.9% 2023 5.5% 2022 -16.8% 2021 -5.9% 2020 21.7% 2019 25.1% 2018 -7.2% 2017 30% 2016 9.8% Fund Manager information for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund
Name Since Tenure Bhavesh Jain 9 Apr 18 7.98 Yr. Bharat Lahoti 1 Oct 21 4.5 Yr. Data below for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund as on 31 Mar 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 33.11% Financial Services 23.18% Consumer Cyclical 10.44% Communication Services 9.34% Industrials 5.83% Energy 4.34% Basic Materials 3.2% Utility 1.14% Real Estate 1.14% Health Care 0.91% Consumer Defensive 0.35% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.34% Equity 93.99% Debt 0.01% Other 0.37% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity JPM Emerging Mkts Opps I (acc) USD
Investment Fund | -96% ₹182 Cr 98,240
↑ 1,035 Clearing Corporation Of India Ltd.
CBLO/Reverse Repo | -4% ₹7 Cr Net Receivables/(Payables)
CBLO | -0% ₹0 Cr Accrued Interest
CBLO | -0% ₹0 Cr 5. Kotak Global Emerging Market Fund
Kotak Global Emerging Market Fund
Growth Launch Date 26 Sep 07 NAV (07 May 26) ₹40.104 ↑ 0.35 (0.89 %) Net Assets (Cr) ₹935 on 31 Mar 26 Category Equity - Global AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.64 Sharpe Ratio 1.75 Information Ratio -0.73 Alpha Ratio -0.92 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 21 ₹10,000 30 Apr 22 ₹8,265 30 Apr 23 ₹8,084 30 Apr 24 ₹9,162 30 Apr 25 ₹9,590 30 Apr 26 ₹15,911 Returns for Kotak Global Emerging Market Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 May 26 Duration Returns 1 Month 21.3% 3 Month 20.9% 6 Month 34.2% 1 Year 74.4% 3 Year 28.1% 5 Year 11.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 39.1% 2024 5.9% 2023 10.8% 2022 -15% 2021 -0.5% 2020 29.1% 2019 21.4% 2018 -14.4% 2017 30.4% 2016 -1.2% Fund Manager information for Kotak Global Emerging Market Fund
Name Since Tenure Arjun Khanna 9 May 19 6.9 Yr. Data below for Kotak Global Emerging Market Fund as on 31 Mar 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 28.85% Financial Services 23.43% Consumer Cyclical 12.61% Industrials 8.61% Communication Services 7.1% Basic Materials 7.09% Energy 6.25% Health Care 2.44% Consumer Defensive 1.29% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.33% Equity 97.67% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity CI Emerging Markets Class A
Investment Fund | -99% ₹923 Cr 3,136,666
↑ 495,164 Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹16 Cr Net Current Assets/(Liabilities)
Net Current Assets | -0% -₹4 Cr
લમ્પ સમ રૂટ અથવા SIP દ્વારા રોકાણ કરવાની અંતિમ પસંદગી એ ઘણા પરિબળોની પરાકાષ્ઠા હશે, જો કે, રોકાણકારે આ બધાને ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે અને તેના/તેણીનેજોખમની ભૂખ શ્રેષ્ઠ માર્ગ પસંદ કરવા માટે. સારી રીતે પસંદ કરો, સમજદારીપૂર્વક પસંદ કરો, રોકાણમાં રહો!
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for DSP World Gold Fund