મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણ

Updated on April 19, 2026 , 12968 views

શું તમે જાણો છો કે તમે એકસાથે રકમનું રોકાણ કરી શકો છોમ્યુચ્યુઅલ ફંડ? જો હા, તો તે સારું છે. જો કે, જો ના, તો ચિંતા કરશો નહીં. આ લેખ તમને તે વિશે માર્ગદર્શન આપશે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણ એ એવી પરિસ્થિતિનો સંદર્ભ આપે છે જ્યારે વ્યક્તિ એક સમયે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં નાણાંનું રોકાણ કરે છે. અહીં, ડિપોઝિટ એકથી વધુ વખત થતી નથી. વચ્ચે ઘણો તફાવત છેSIP અને મૂડીરોકાણનો એકસામટો મોડ. તો, ચાલો મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણની વિભાવનાને સમજીએ,શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકસાથે રોકાણ માટે, આ લેખ દ્વારા એકમ રકમના રોકાણ દરમિયાન ધ્યાનમાં લેવાની બાબતો, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર અને અન્ય સંબંધિત પાસાઓ.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો અર્થ શું છે?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણ એ એક દૃશ્ય છે જ્યાં વ્યક્તિઓમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો માત્ર એક જ વાર માટે. જો કે, રોકાણના SIP મોડથી વિપરીત જ્યાં વ્યક્તિઓ એકસાથે નાની રકમ જમા કરે છે, વ્યક્તિઓ નોંધપાત્ર રકમ જમા કરે છે. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, તે એક-શોટ તકનીક છેરોકાણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં. રોકાણકારો માટે યોગ્ય રોકાણનો એકસામટો મોડ જેમની પાસે વધારાનું ભંડોળ છે જે તેમનામાં આદર્શ છેબેંક એકાઉન્ટ અને વધુ કમાણી કરવા માટે ચેનલો શોધી રહ્યા છેઆવક મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરીને.

2022 - 2023 માં એકસાથે રોકાણ માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

તમે લમ્પ સમ મોડ દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો તે પહેલાં, વ્યક્તિઓએ વિવિધ પરિમાણો જેમ કે AUM, રોકાણની રકમ અને ઘણું બધું ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે. તેથી, આ પરિમાણોના આધારે એકસાથે રોકાણ માટેના કેટલાક શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નીચે મુજબ છે.

ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં શ્રેષ્ઠ લમ્પ રોકાણ

ઇક્વિટી ફંડ્સ વિવિધ કંપનીઓના ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં તેમના ભંડોળનું રોકાણ કરતી યોજનાઓ છે. આ યોજનાઓ લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે સારો વિકલ્પ માનવામાં આવે છે. જો કે વ્યક્તિઓ ઇક્વિટી ફંડ્સમાં એકસાથે રકમનું રોકાણ કરી શકે છે, તેમ છતાં ઇક્વિટી ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાની ભલામણ કરેલ તકનીક કાં તો SIP દ્વારા અથવાવ્યવસ્થિત ટ્રાન્સફર પ્લાન (STP) મોડ. STP મોડમાં, વ્યક્તિઓ પહેલા નોંધપાત્ર નાણાં જમા કરે છેડેટ ફંડ જેમ કેલિક્વિડ ફંડ્સ અને પછી ઇક્વિટી ફંડમાં નિયમિત સમયાંતરે નાણાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવે છે. કેટલાક ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કે જે રોકાણ માટે ધ્યાનમાં લઈ શકાય છે તે નીચે મુજબ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
SBI PSU Fund Growth	₹36.4763 ↑ 0.08	₹5,891	5,000	8.9	10.5	16.6	33.2	29	11.3
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹201.42 ↑ 0.93	₹7,554	5,000	7.5	1.2	10.4	25.2	27.9	6.7
Invesco India PSU Equity Fund Growth	₹68.85 ↓ -0.06	₹1,335	5,000	6	5.7	14.6	30.7	27.1	10.3
DSP World Gold Fund Growth	₹63.5072 ↓ -0.36	₹1,769	1,000	1.8	36.6	113.6	50	26.7	167.1
Nippon India Power and Infra Fund Growth	₹374.18 ↑ 0.99	₹6,534	5,000	15.6	5.9	14.3	28.2	26.2	-0.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Apr 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	SBI PSU Fund	ICICI Prudential Infrastructure Fund	Invesco India PSU Equity Fund	DSP World Gold Fund	Nippon India Power and Infra Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹5,891 Cr).	Highest AUM (₹7,554 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,335 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,769 Cr).	Upper mid AUM (₹6,534 Cr).
Point 2	Established history (15+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Oldest track record among peers (21 yrs).
Point 3	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Top rated.
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 29.04% (top quartile).	5Y return: 27.89% (upper mid).	5Y return: 27.08% (lower mid).	5Y return: 26.75% (bottom quartile).	5Y return: 26.19% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 33.22% (upper mid).	3Y return: 25.21% (bottom quartile).	3Y return: 30.74% (lower mid).	3Y return: 49.95% (top quartile).	3Y return: 28.23% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 16.64% (upper mid).	1Y return: 10.37% (bottom quartile).	1Y return: 14.64% (lower mid).	1Y return: 113.60% (top quartile).	1Y return: 14.32% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: -1.15 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -6.00 (bottom quartile).	Alpha: 1.04 (top quartile).	Alpha: -0.88 (lower mid).
Point 9	Sharpe: 0.27 (upper mid).	Sharpe: -0.38 (bottom quartile).	Sharpe: 0.01 (lower mid).	Sharpe: 2.16 (top quartile).	Sharpe: -0.19 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: -0.31 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: -0.79 (bottom quartile).	Information ratio: -0.83 (bottom quartile).	Information ratio: 0.38 (top quartile).

SBI PSU Fund

Lower mid AUM (₹5,891 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 29.04% (top quartile).
3Y return: 33.22% (upper mid).
1Y return: 16.64% (upper mid).
Alpha: -1.15 (bottom quartile).
Sharpe: 0.27 (upper mid).
Information ratio: -0.31 (lower mid).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

Highest AUM (₹7,554 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 27.89% (upper mid).
3Y return: 25.21% (bottom quartile).
1Y return: 10.37% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.38 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Invesco India PSU Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,335 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 27.08% (lower mid).
3Y return: 30.74% (lower mid).
1Y return: 14.64% (lower mid).
Alpha: -6.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.01 (lower mid).
Information ratio: -0.79 (bottom quartile).

DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,769 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 26.75% (bottom quartile).
3Y return: 49.95% (top quartile).
1Y return: 113.60% (top quartile).
Alpha: 1.04 (top quartile).
Sharpe: 2.16 (top quartile).
Information ratio: -0.83 (bottom quartile).

Nippon India Power and Infra Fund

Upper mid AUM (₹6,534 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 26.19% (bottom quartile).
3Y return: 28.23% (bottom quartile).
1Y return: 14.32% (bottom quartile).
Alpha: -0.88 (lower mid).
Sharpe: -0.19 (bottom quartile).
Information ratio: 0.38 (top quartile).

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શ્રેષ્ઠ એકસાથે રોકાણ

ડેટ ફંડ્સ તેમના ફંડના નાણાંનું રોકાણ અલગ-અલગમાં કરે છેનિશ્ચિત આવક ટ્રેઝરી બિલ, કોર્પોરેટ જેવા સાધનોબોન્ડ, અને ઘણું બધું. આ યોજનાઓને ટૂંકા અને મધ્યમ ગાળા માટે સારો વિકલ્પ માનવામાં આવે છે. ઘણી વ્યક્તિઓ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે નાણાંનું રોકાણ કરવાનું પસંદ કરે છે. કેટલાકશ્રેષ્ઠ દેવું ભંડોળ જે એકસાથે રોકાણ માટે પસંદ કરી શકાય છે તે નીચે મુજબ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
DSP Credit Risk Fund Growth	₹53.9404 ↑ 0.02	₹223	1,000	6.2	7	10.7	16	21	8.23%	2Y 29D	2Y 9M 22D
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth	₹24.6517 ↑ 0.01	₹1,178	1,000	2.5	7	12.3	12	13.4	8.59%	2Y 14D	2Y 8M 19D
Franklin India Credit Risk Fund Growth	₹25.3348 ↑ 0.04	₹104	5,000	2.9	5	7.5	11		0%
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth	₹42.6321 ↑ 0.01	₹3,078	1,000	1.8	4.3	8.4	9.7	10.9	8.4%	2Y 10M 10D	3Y 9M 29D
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth	₹34.9131 ↑ 0.04	₹297	10,000	1.3	5.9	13.7	8.8		0%		1Y 15D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Apr 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP Credit Risk Fund	Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund	Franklin India Credit Risk Fund	Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan	Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Point 1	Bottom quartile AUM (₹223 Cr).	Upper mid AUM (₹1,178 Cr).	Bottom quartile AUM (₹104 Cr).	Highest AUM (₹3,078 Cr).	Lower mid AUM (₹297 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (22 yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (18+ yrs).
Point 3	Top rated.	Not Rated.	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.
Point 5	1Y return: 10.71% (lower mid).	1Y return: 12.34% (upper mid).	1Y return: 7.45% (bottom quartile).	1Y return: 8.41% (bottom quartile).	1Y return: 13.69% (top quartile).
Point 6	1M return: 6.30% (top quartile).	1M return: 1.30% (upper mid).	1M return: 0.91% (lower mid).	1M return: 0.85% (bottom quartile).	1M return: 0.59% (bottom quartile).
Point 7	Sharpe: -0.56 (bottom quartile).	Sharpe: 2.01 (upper mid).	Sharpe: 0.29 (bottom quartile).	Sharpe: 1.39 (lower mid).	Sharpe: 2.57 (top quartile).
Point 8	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 8.23% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 8.59% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 8.40% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Point 10	Modified duration: 2.08 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 2.04 yrs (lower mid).	Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).	Modified duration: 2.86 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.00 yrs (upper mid).

DSP Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹223 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 10.71% (lower mid).
1M return: 6.30% (top quartile).
Sharpe: -0.56 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 8.23% (lower mid).
Modified duration: 2.08 yrs (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

Upper mid AUM (₹1,178 Cr).
Established history (11+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 12.34% (upper mid).
1M return: 1.30% (upper mid).
Sharpe: 2.01 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 8.59% (top quartile).
Modified duration: 2.04 yrs (lower mid).

Franklin India Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹104 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.45% (bottom quartile).
1M return: 0.91% (lower mid).
Sharpe: 0.29 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

Highest AUM (₹3,078 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.41% (bottom quartile).
1M return: 0.85% (bottom quartile).
Sharpe: 1.39 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 8.40% (upper mid).
Modified duration: 2.86 yrs (bottom quartile).

Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

Lower mid AUM (₹297 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 13.69% (top quartile).
1M return: 0.59% (bottom quartile).
Sharpe: 2.57 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Modified duration: 0.00 yrs (upper mid).

લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે શ્રેષ્ઠ હાઇબ્રિડ ફંડ

હાઇબ્રિડ ફંડ તરીકે પણ ઓળખાય છેસંતુલિત ભંડોળ ઇક્વિટી અને નિશ્ચિત આવકના સાધનો બંનેમાં તેમના નાણાંનું રોકાણ કરો. આ યોજનાઓ શોધી રહેલા વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છેપાટનગર નિયમિત આવક સાથે પેઢી. સંતુલિત યોજનાઓ તરીકે પણ ઓળખાય છે, વ્યક્તિઓ હાઇબ્રિડ યોજનાઓમાં એકસાથે રકમનું રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકે છે. એકસાથે રોકાણ માટેના કેટલાક શ્રેષ્ઠ હાઇબ્રિડ ફંડ્સ નીચે સૂચિબદ્ધ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth	₹40.03 ↑ 0.30	₹1,282	5,000	9.2	5.1	12.2	20.4	18.1	-0.9
UTI Multi Asset Fund Growth	₹78.5742 ↑ 0.48	₹6,379	5,000	-1.5	0.4	9.6	19.1	14.6	11.1
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth	₹405.96 ↑ 2.07	₹46,700	5,000	1.6	-0.7	7	19	19.3	13.3
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth	₹811.466 ↓ -1.18	₹77,658	5,000	0.2	1.3	11.4	18.7	19.7	18.6
SBI Multi Asset Allocation Fund Growth	₹66.2215 ↑ 0.28	₹16,150	5,000	-0.3	5.4	17.5	18.1	14.9	18.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Apr 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund	UTI Multi Asset Fund	ICICI Prudential Equity and Debt Fund	ICICI Prudential Multi-Asset Fund	SBI Multi Asset Allocation Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,282 Cr).	Bottom quartile AUM (₹6,379 Cr).	Upper mid AUM (₹46,700 Cr).	Highest AUM (₹77,658 Cr).	Lower mid AUM (₹16,150 Cr).
Point 2	Established history (9+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Oldest track record among peers (26 yrs).	Established history (23+ yrs).	Established history (20+ yrs).
Point 3	Not Rated.	Rating: 1★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 4★ (upper mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderate.
Point 5	5Y return: 18.13% (lower mid).	5Y return: 14.58% (bottom quartile).	5Y return: 19.33% (upper mid).	5Y return: 19.75% (top quartile).	5Y return: 14.88% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 20.39% (top quartile).	3Y return: 19.14% (upper mid).	3Y return: 18.98% (lower mid).	3Y return: 18.69% (bottom quartile).	3Y return: 18.13% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 12.19% (upper mid).	1Y return: 9.57% (bottom quartile).	1Y return: 7.05% (bottom quartile).	1Y return: 11.37% (lower mid).	1Y return: 17.48% (top quartile).
Point 8	1M return: 9.58% (top quartile).	1M return: 5.70% (upper mid).	1M return: 5.52% (lower mid).	1M return: 4.91% (bottom quartile).	1M return: 3.82% (bottom quartile).
Point 9	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 2.02 (top quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: -0.22 (bottom quartile).	Sharpe: -0.15 (lower mid).	Sharpe: -0.33 (bottom quartile).	Sharpe: -0.01 (upper mid).	Sharpe: 0.73 (top quartile).

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

Bottom quartile AUM (₹1,282 Cr).
Established history (9+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.13% (lower mid).
3Y return: 20.39% (top quartile).
1Y return: 12.19% (upper mid).
1M return: 9.58% (top quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.22 (bottom quartile).

UTI Multi Asset Fund

Bottom quartile AUM (₹6,379 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.58% (bottom quartile).
3Y return: 19.14% (upper mid).
1Y return: 9.57% (bottom quartile).
1M return: 5.70% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.15 (lower mid).

ICICI Prudential Equity and Debt Fund

Upper mid AUM (₹46,700 Cr).
Oldest track record among peers (26 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.33% (upper mid).
3Y return: 18.98% (lower mid).
1Y return: 7.05% (bottom quartile).
1M return: 5.52% (lower mid).
Alpha: 2.02 (top quartile).
Sharpe: -0.33 (bottom quartile).

ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Highest AUM (₹77,658 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.75% (top quartile).
3Y return: 18.69% (bottom quartile).
1Y return: 11.37% (lower mid).
1M return: 4.91% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.01 (upper mid).

SBI Multi Asset Allocation Fund

Lower mid AUM (₹16,150 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
5Y return: 14.88% (bottom quartile).
3Y return: 18.13% (bottom quartile).
1Y return: 17.48% (top quartile).
1M return: 3.82% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.73 (top quartile).

લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે શ્રેષ્ઠ ઇન્ડેક્સ ફંડ

ઇન્ડેક્સ ફંડના પોર્ટફોલિયોમાં શેર અને અન્ય સાધનોનો સમાવેશ થાય છે તે જ પ્રમાણમાં તે ઇન્ડેક્સમાં હોય છે. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, આ યોજનાઓ ઇન્ડેક્સની કામગીરીની નકલ કરે છે. આ નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ્સ છે અને એકસાથે રોકાણ માટે એક સારા વિકલ્પ તરીકે ગણી શકાય. કેટલાક શ્રેષ્ઠઈન્ડેક્સ ફંડ્સ જે એકસાથે રોકાણ માટે પસંદ કરી શકાય છે તે નીચે મુજબ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
LIC MF Index Fund Sensex Growth	₹147.861 ↑ 1.40	₹85	-3.3	-6.3	-0.1	10.1	10.8	9.1
Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth	₹40.3402 ↑ 0.38	₹849	-3.3	-6.1	0.4	10.7	11.3	9.8
IDBI Nifty Index Fund Growth	₹36.2111 ↓ -0.02	₹208	9.1	11.9	16.2	20.3	11.7
Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth	₹198.27 ↑ 1.70	₹678	-2.4	-4.9	2.4	12.3	11.9	11.3
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth	₹62.2392 ↑ 0.42	₹7,604	6.1	2	8.5	22.6	15.7	2.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Apr 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	LIC MF Index Fund Sensex	Nippon India Index Fund - Sensex Plan	IDBI Nifty Index Fund	Franklin India Index Fund Nifty Plan	ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹85 Cr).	Upper mid AUM (₹849 Cr).	Bottom quartile AUM (₹208 Cr).	Lower mid AUM (₹678 Cr).	Highest AUM (₹7,604 Cr).
Point 2	Established history (23+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Oldest track record among peers (25 yrs).	Established history (15+ yrs).
Point 3	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 2★ (upper mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Top rated.
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 10.81% (bottom quartile).	5Y return: 11.32% (bottom quartile).	5Y return: 11.74% (lower mid).	5Y return: 11.94% (upper mid).	5Y return: 15.66% (top quartile).
Point 6	3Y return: 10.07% (bottom quartile).	3Y return: 10.66% (bottom quartile).	3Y return: 20.28% (upper mid).	3Y return: 12.28% (lower mid).	3Y return: 22.56% (top quartile).
Point 7	1Y return: -0.09% (bottom quartile).	1Y return: 0.44% (bottom quartile).	1Y return: 16.16% (top quartile).	1Y return: 2.43% (lower mid).	1Y return: 8.50% (upper mid).
Point 8	1M return: 6.38% (upper mid).	1M return: 6.31% (lower mid).	1M return: 3.68% (bottom quartile).	1M return: 6.28% (bottom quartile).	1M return: 10.95% (top quartile).
Point 9	Alpha: -1.13 (bottom quartile).	Alpha: -0.53 (top quartile).	Alpha: -1.03 (bottom quartile).	Alpha: -0.59 (upper mid).	Alpha: -0.77 (lower mid).
Point 10	Sharpe: -0.79 (bottom quartile).	Sharpe: -0.75 (bottom quartile).	Sharpe: 1.04 (top quartile).	Sharpe: -0.63 (lower mid).	Sharpe: -0.51 (upper mid).

LIC MF Index Fund Sensex

Bottom quartile AUM (₹85 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.81% (bottom quartile).
3Y return: 10.07% (bottom quartile).
1Y return: -0.09% (bottom quartile).
1M return: 6.38% (upper mid).
Alpha: -1.13 (bottom quartile).
Sharpe: -0.79 (bottom quartile).

Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Upper mid AUM (₹849 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.32% (bottom quartile).
3Y return: 10.66% (bottom quartile).
1Y return: 0.44% (bottom quartile).
1M return: 6.31% (lower mid).
Alpha: -0.53 (top quartile).
Sharpe: -0.75 (bottom quartile).

IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (lower mid).
3Y return: 20.28% (upper mid).
1Y return: 16.16% (top quartile).
1M return: 3.68% (bottom quartile).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (top quartile).

Franklin India Index Fund Nifty Plan

Lower mid AUM (₹678 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.94% (upper mid).
3Y return: 12.28% (lower mid).
1Y return: 2.43% (lower mid).
1M return: 6.28% (bottom quartile).
Alpha: -0.59 (upper mid).
Sharpe: -0.63 (lower mid).

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Highest AUM (₹7,604 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.66% (top quartile).
3Y return: 22.56% (top quartile).
1Y return: 8.50% (upper mid).
1M return: 10.95% (top quartile).
Alpha: -0.77 (lower mid).
Sharpe: -0.51 (upper mid).

છેલ્લા 1 મહિનાના આધારે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Upper mid AUM (₹1,769 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 26.75% (top quartile).
3Y return: 49.95% (top quartile).
1Y return: 113.60% (top quartile).
Alpha: 1.04 (upper mid).
Sharpe: 2.16 (upper mid).
Information ratio: -0.83 (bottom quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~94%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~69.9%).
Top-3 holdings concentration ~101.6%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (20 Apr 26)	₹63.5072 ↓ -0.36 (-0.56 %)
Net Assets (Cr)	₹1,769 on 31 Mar 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	2.16
Information Ratio	-0.83
Alpha Ratio	1.04
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 21	₹10,000
31 Mar 22	₹11,138
31 Mar 23	₹10,487
31 Mar 24	₹10,232
31 Mar 25	₹15,284
31 Mar 26	₹33,879

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Apr 26

Duration	Returns
1 Month	23.2%
3 Month	1.8%
6 Month	36.6%
1 Year	113.6%
3 Year	50%
5 Year	26.7%
10 Year
15 Year
Since launch	10.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	167.1%
2023	15.9%
2022	7%
2021	-7.7%
2020	-9%
2019	31.4%
2018	35.1%
2017	-10.7%
2016	-4%
2015	52.7%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	13.09 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Mar 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	94.27%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.92%
Equity	94.27%
Debt	0.01%
Other	1.8%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	70%	₹1,531 Cr	1,103,589 ↓ -74,069
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	28%	₹604 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹90 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	2%	-₹35 Cr

2. DSP World Mining Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Mining Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time.

Research Highlights for DSP World Mining Fund

Bottom quartile AUM (₹171 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 17.76% (bottom quartile).
3Y return: 25.06% (lower mid).
1Y return: 107.59% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 2.47 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~93%).
Largest holding BGF World Mining I2 (~96.6%).
Top-3 holdings concentration ~100.3%.

Below is the key information for DSP World Mining Fund

DSP World Mining Fund Growth
Launch Date	29 Dec 09
NAV (20 Apr 26)	₹33.3978 ↓ -0.11 (-0.33 %)
Net Assets (Cr)	₹171 on 31 Mar 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.14
Sharpe Ratio	2.47
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 21	₹10,000
31 Mar 22	₹13,536
31 Mar 23	₹12,433
31 Mar 24	₹11,747
31 Mar 25	₹11,829
31 Mar 26	₹22,894

DSP World Mining Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for DSP World Mining Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Apr 26

Duration	Returns
1 Month	19.7%
3 Month	9.1%
6 Month	44.2%
1 Year	107.6%
3 Year	25.1%
5 Year	17.8%
10 Year
15 Year
Since launch	7.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	79%
2023	-8.1%
2022	0%
2021	12.2%
2020	18%
2019	34.9%
2018	21.5%
2017	-9.4%
2016	21.1%
2015	49.7%

Fund Manager information for DSP World Mining Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	13.09 Yr.

Data below for DSP World Mining Fund as on 31 Mar 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	92.27%
Energy	0.95%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.75%
Equity	93.22%
Debt	0.03%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Mining I2 Investment Fund \| -	97%	₹165 Cr	143,137
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹6 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	₹0 Cr

3. Sundaram Small Cap Fund

(Erstwhile Sundaram SMILE Fund)

To primarily achieve capital appreciation by investing in diversified stocks that are generally termed as small and mid-caps and by investing in other equities.

Research Highlights for Sundaram Small Cap Fund

Highest AUM (₹2,983 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.92% (lower mid).
3Y return: 21.03% (bottom quartile).
1Y return: 12.40% (bottom quartile).
Alpha: 4.51 (top quartile).
Sharpe: -0.20 (bottom quartile).
Information ratio: -0.39 (bottom quartile).
Higher exposure to Consumer Cyclical vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding MTAR Technologies Ltd (~4.1%).

Below is the key information for Sundaram Small Cap Fund

Sundaram Small Cap Fund Growth
Launch Date	15 Feb 05
NAV (21 Apr 26)	₹265.469 ↑ 3.02 (1.15 %)
Net Assets (Cr)	₹2,983 on 31 Mar 26
Category	Equity - Small Cap
AMC	Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.94
Sharpe Ratio	-0.2
Information Ratio	-0.39
Alpha Ratio	4.51
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 21	₹10,000
31 Mar 22	₹13,713
31 Mar 23	₹13,694
31 Mar 24	₹20,481
31 Mar 25	₹21,101
31 Mar 26	₹21,304

Sundaram Small Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520 Invest Now

Returns for Sundaram Small Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Apr 26

Duration	Returns
1 Month	14.3%
3 Month	8%
6 Month	0.6%
1 Year	12.4%
3 Year	21%
5 Year	19.9%
10 Year
15 Year
Since launch	16.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	0.4%
2023	19.1%
2022	45.3%
2021	-2.1%
2020	60.3%
2019	26.2%
2018	-6.1%
2017	-29.2%
2016	55.6%
2015	-0.1%

Fund Manager information for Sundaram Small Cap Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Seksaria	1 Nov 22	3.42 Yr.

Data below for Sundaram Small Cap Fund as on 31 Mar 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	21.48%
Industrials	19.68%
Financial Services	18.97%
Health Care	12.65%
Basic Materials	8.52%
Communication Services	4.99%
Technology	3.5%
Consumer Defensive	2.86%
Real Estate	2.1%
Utility	1%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.15%
Equity	95.75%
Debt	0.1%
Other	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
MTAR Technologies Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 24 \| MTARTECH	4%	₹121 Cr	349,511 ↓ -3,078
Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 23 \| ASTERDM	4%	₹113 Cr	1,681,362
SJS Enterprises Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 23 \| 543387	3%	₹90 Cr	577,256
Affle 3i Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 May 21 \| AFFLE	3%	₹86 Cr	594,278 ↑ 24,633
E I D Parry India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 24 \| EIDPARRY	3%	₹81 Cr	1,045,263 ↑ 38,877
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 24 \| 543320	3%	₹76 Cr	3,324,013 ↑ 481,686
PNB Housing Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 24 \| PNBHOUSING	3%	₹75 Cr	992,680
Craftsman Automation Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 24 \| CRAFTSMAN	2%	₹74 Cr	106,539
DCB Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 24 \| DCBBANK	2%	₹70 Cr	4,443,809
Rategain Travel Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 23 \| 543417	2%	₹67 Cr	1,534,556 ↑ 32,858

4. PGIM India Euro Equity Fund

(Erstwhile DHFL Pramerica Top Euroland Offshore Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of units of overseas mutual funds.

Research Highlights for PGIM India Euro Equity Fund

Lower mid AUM (₹1,263 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 4.60% (bottom quartile).
3Y return: 27.78% (upper mid).
1Y return: 61.90% (lower mid).
1M return: 14.15% (bottom quartile).
Alpha: -14.64 (bottom quartile).
Sharpe: 1.82 (lower mid).
Information ratio: -0.15 (lower mid).
Higher exposure to Technology vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
Largest holding PGIM Jennison Emerging Mkts Eq USD W Acc (~96.6%).
Top-3 holdings concentration ~100.5%.

Below is the key information for PGIM India Euro Equity Fund

PGIM India Euro Equity Fund Growth
Launch Date	11 Sep 07
NAV (20 Apr 26)	₹22.99 ↑ 0.24 (1.05 %)
Net Assets (Cr)	₹1,263 on 28 Feb 26
Category	Others - Fund of Fund
AMC	Pramerica Asset Managers Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.63
Sharpe Ratio	1.82
Information Ratio	-0.15
Alpha Ratio	-14.64
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 21	₹10,000
31 Mar 22	₹7,969
31 Mar 23	₹6,459
31 Mar 24	₹7,706
31 Mar 25	₹8,707
31 Mar 26	₹11,190

PGIM India Euro Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹340,450.
Net Profit of ₹40,450 Invest Now

Returns for PGIM India Euro Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Apr 26

Duration	Returns
1 Month	14.2%
3 Month	14.4%
6 Month	29.2%
1 Year	61.9%
3 Year	27.8%
5 Year	4.6%
10 Year
15 Year
Since launch	4.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	18.3%
2023	20.6%
2022	14.6%
2021	-35.6%
2020	-1.9%
2019	20.5%
2018	21.4%
2017	-10.3%
2016	14.6%
2015	-6.7%

Fund Manager information for PGIM India Euro Equity Fund

Name	Since	Tenure
Anandha Padmanabhan Anjeneyan	15 Feb 25	1.12 Yr.
Vivek Sharma	15 Feb 25	1.12 Yr.

Data below for PGIM India Euro Equity Fund as on 28 Feb 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.53%
Equity	95.47%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
PGIM Jennison Emerging Mkts Eq USD W Acc Investment Fund \| -	97%	₹1,220 Cr	924,825 ↓ -10,050
Clearing Corporation Of India Ltd. CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹46 Cr
Net Receivables / (Payables) Net Current Assets \| -	0%	-₹3 Cr

5. Invesco India Infrastructure Fund

The Scheme seeks to provide long term capital appreciation by investing in a portfolio that is predominantly constituted of equity and equity related instruments of infrastructure companies. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved.

Research Highlights for Invesco India Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,215 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 23.16% (upper mid).
3Y return: 25.03% (bottom quartile).
1Y return: 8.02% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.63 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Higher exposure to Industrials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
Largest holding Larsen & Toubro Ltd (~8.5%).

Below is the key information for Invesco India Infrastructure Fund

Invesco India Infrastructure Fund Growth
Launch Date	21 Nov 07
NAV (21 Apr 26)	₹63.83 ↑ 0.25 (0.39 %)
Net Assets (Cr)	₹1,215 on 31 Mar 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.09
Sharpe Ratio	-0.63
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 21	₹10,000
31 Mar 22	₹13,166
31 Mar 23	₹13,905
31 Mar 24	₹23,484
31 Mar 25	₹24,570
31 Mar 26	₹23,020

Invesco India Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for Invesco India Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Apr 26

Duration	Returns
1 Month	13.1%
3 Month	14.1%
6 Month	-0.3%
1 Year	8%
3 Year	25%
5 Year	23.2%
10 Year
15 Year
Since launch	10.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-7.1%
2023	33.2%
2022	51.1%
2021	2.3%
2020	55.4%
2019	16.2%
2018	6.1%
2017	-15.8%
2016	48.1%
2015	0.8%

Fund Manager information for Invesco India Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Sagar Gandhi	1 Mar 25	1.08 Yr.

Data below for Invesco India Infrastructure Fund as on 31 Mar 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	73.31%
Consumer Cyclical	4.92%
Communication Services	3.66%
Energy	3.57%
Basic Materials	3.3%
Utility	2.26%
Real Estate	2.12%
Technology	2.07%
Health Care	1.29%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.5%
Equity	96.5%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	8%	₹103 Cr	294,000 ↑ 89,344
Honeywell Automation India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 20 \| HONAUT	7%	₹87 Cr	32,952
Hitachi Energy India Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Nov 24 \| POWERINDIA	5%	₹62 Cr	25,498
ABB India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 22 \| ABB	4%	₹54 Cr	91,435
Schneider Electric Infrastructure Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 25 \| SCHNEIDER	4%	₹53 Cr	621,052 ↑ 5,949
Bharat Dynamics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Sep 22 \| BDL	4%	₹45 Cr	405,988
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Aug 21 \| BHARTIARTL	4%	₹44 Cr	249,437
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 25 \| INDIGO	3%	₹42 Cr	107,347 ↑ 14,942
Grindwell Norton Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 18 \| 506076	3%	₹38 Cr	280,736 ↑ 37,459
Transformers & Rectifiers (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| TARIL	3%	₹38 Cr	1,488,035

લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ દરમિયાન ધ્યાનમાં રાખવા જેવી બાબતો

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલા વ્યક્તિઓએ ઘણાં પરિમાણોનું ધ્યાન રાખવું જરૂરી છે. તે પણ સમાવેશ થાય:

બજારનો સમય

જ્યારે એકસાથે રોકાણની વાત આવે છે, ત્યારે વ્યક્તિઓએ હંમેશા તેની શોધ કરવાની જરૂર છેબજાર ખાસ કરીને ઇક્વિટી-આધારિત ભંડોળના સંદર્ભમાં સમય. એકસાથે રોકાણ કરવાનો સારો સમય એ છે કે જ્યારે બજારો નીચા હોય અને એવી અવકાશ હોય છે કે તેઓ ટૂંક સમયમાં પ્રશંસા કરવાનું શરૂ કરશે. જો કે, જો બજારો પહેલેથી જ ટોચ પર હોય તો, એકમ રોકાણથી દૂર રહેવું વધુ સારું છે.

વૈવિધ્યકરણ

વૈવિધ્યકરણ એ પણ એક મહત્વપૂર્ણ પાસું છે જેને એકસાથે રોકાણ કરતા પહેલા ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે. એકસામટી રોકાણના કિસ્સામાં વ્યક્તિઓએ તેમના રોકાણને બહુવિધ માર્ગોમાં ફેલાવીને વૈવિધ્યીકરણ કરવું જોઈએ. આ સુનિશ્ચિત કરવામાં મદદ કરશે કે તેમનો એકંદર પોર્ટફોલિયો સારો દેખાવ કરે છે, પછી ભલે તે યોજનાઓમાંથી એક કાર્ય ન કરે.

તમારા ઉદ્દેશ્ય મુજબ તમારું રોકાણ કરો

વ્યક્તિઓ કરે છે તે કોઈપણ રોકાણ ચોક્કસ ઉદ્દેશ્યને પ્રાપ્ત કરવા માટે છે. તેથી, વ્યક્તિઓએ તપાસ કરવી જોઈએ કે શું યોજનાનો અભિગમ સાથે સુસંગત છેરોકાણકારનો ઉદ્દેશ્ય. અહીં, વ્યક્તિઓએ વિવિધ પરિમાણો માટે જોવું જોઈએ જેમ કેCAGR યોજનામાં રોકાણ કરતા પહેલા વળતર, સંપૂર્ણ વળતર, કરવેરાની અસર અને ઘણું બધું.

રિડેમ્પશન સાચા સમયે થવું જોઈએ

વ્યક્તિઓએ તેમનું કરવું જોઈએવિમોચન એકસાથે રોકાણમાં યોગ્ય સમયે. જો કે તે હજુ સુધી રોકાણના ઉદ્દેશ્ય મુજબ હોઈ શકે છે; વ્યક્તિઓએ જે સ્કીમમાં રોકાણ કરવાની યોજના બનાવી છે તેની સમયસર સમીક્ષા કરવી જોઈએ. જો કે, તેઓએ તેમના રોકાણને લાંબા સમય સુધી રાખવાની પણ જરૂર છે જેથી કરીને તેઓ મહત્તમ લાભોનો આનંદ માણી શકે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર વ્યક્તિઓને એ બતાવવામાં મદદ કરે છે કે આપેલ સમયમર્યાદામાં વ્યક્તિનું એકસાથે રોકાણ કેવી રીતે વધે છે. એકીકૃત કેલ્ક્યુલેટરમાં ઇનપુટ કરવાની જરૂર હોય તેવા કેટલાક ડેટામાં રોકાણનો કાર્યકાળ, પ્રારંભિક રોકાણની રકમ, લાંબા ગાળાની અપેક્ષિત વૃદ્ધિ દર અને ઘણું બધું સામેલ છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટરનું ઉદાહરણ નીચે મુજબ છે.

ઉદાહરણ

એકસાથે રોકાણ: 25 રૂપિયા,000

રોકાણનો સમયગાળો: 15 વર્ષ

લાંબા ગાળાનો વિકાસ દર (અંદાજે): 15%

લમ્પ સમ કેલ્ક્યુલેટર મુજબ અપેક્ષિત વળતર: INR 2,03,427

રોકાણ પર ચોખ્ખો નફો: INR 1,78,427

આમ, ઉપરોક્ત ગણતરી દર્શાવે છે કે તમારા રોકાણ પરના રોકાણ પરનો ચોખ્ખો નફો INR 1,78,427 છે જ્યારે તમારા રોકાણનું કુલ મૂલ્ય INR 2,03,427 છે..

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં વન-ટાઇમ રોકાણના ફાયદા અને ગેરફાયદા

SIP ની જેમ જ, લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાં પણ તેના પોતાના ફાયદા અને ગેરફાયદા છે. તો ચાલો જોઈએ આ ફાયદા અને ગેરફાયદા.

ફાયદા

લમ્પ સમ રોકાણના ફાયદા નીચે મુજબ છે.

મોટી રકમનું રોકાણ કરો: વ્યક્તિઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં મોટી રકમનું રોકાણ કરી શકે છે અને ફંડને નિષ્ક્રિય રાખવાને બદલે વધુ વળતર મેળવી શકે છે.
લાંબા ગાળા માટે આદર્શ: રોકાણનો લમ્પ સમ મોડ લાંબા ગાળાના રોકાણો માટે સારો છે, ખાસ કરીને ઇક્વિટી ફંડ્સના કિસ્સામાં. જો કે, ડેટ ફંડના કિસ્સામાં, કાર્યકાળ ટૂંકા અથવા મધ્યમ ગાળાનો હોઈ શકે છે
સગવડ: રોકાણનો એકસામટો મોડ અનુકૂળ છે કારણ કે ચુકવણી માત્ર એક જ વાર કરવામાં આવે છે અને નિયમિત અંતરાલે કાપવામાં આવતી નથી.

ગેરફાયદા

લમ્પ સમ રોકાણના ગેરફાયદા છે:

અનિયમિત રોકાણ: લમ્પ સમ રોકાણ રોકાણકારની નિયમિત બચતને સુનિશ્ચિત કરતું નથી કારણ કે તે નિયમિત બચતની આદત પેદા કરતું નથી.
ઉચ્ચ જોખમ: લમ્પ સમ રોકાણમાં, સમય જોવો મહત્વપૂર્ણ છે. આનું કારણ એ છે કે લમ્પ સમ મોડમાં રોકાણ માત્ર એક જ વાર કરવામાં આવે છે અને નિયમિત અંતરાલે નહીં. તેથી, જો વ્યક્તિઓ સમયને ધ્યાનમાં લેતા નથી, તો તેઓને નુકસાન થઈ શકે છે.

નિષ્કર્ષ

આમ, ઉપરોક્ત નિર્દેશો પરથી, એવું કહી શકાય કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાની લમ્પ સમ મોડ પણ સારી રીત છે. જો કે, સ્કીમમાં એકમ રકમનું રોકાણ કરતી વખતે વ્યક્તિઓએ આત્મવિશ્વાસ રાખવાની જરૂર છે. જો નહીં, તો તેઓ રોકાણનો SIP મોડ પસંદ કરી શકે છે. વધુમાં, લોકોએ રોકાણ કરતા પહેલા સ્કીમની રીતભાતને સમજવી જોઈએ. જો જરૂરી હોય તો, તેઓ એનો સંપર્ક પણ કરી શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર. આ તેમને ખાતરી કરવામાં મદદ કરશે કે તેમના નાણાં સુરક્ષિત છે અને તેમના ઉદ્દેશ્યો સમયસર પૂરા થાય છે.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.