મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણ

Updated on September 9, 2026 , 13230 views

શું તમે જાણો છો કે તમે એકસાથે રકમનું રોકાણ કરી શકો છોમ્યુચ્યુઅલ ફંડ? જો હા, તો તે સારું છે. જો કે, જો ના, તો ચિંતા કરશો નહીં. આ લેખ તમને તે વિશે માર્ગદર્શન આપશે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણ એ એવી પરિસ્થિતિનો સંદર્ભ આપે છે જ્યારે વ્યક્તિ એક સમયે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં નાણાંનું રોકાણ કરે છે. અહીં, ડિપોઝિટ એકથી વધુ વખત થતી નથી. વચ્ચે ઘણો તફાવત છેSIP અને મૂડીરોકાણનો એકસામટો મોડ. તો, ચાલો મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણની વિભાવનાને સમજીએ,શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકસાથે રોકાણ માટે, આ લેખ દ્વારા એકમ રકમના રોકાણ દરમિયાન ધ્યાનમાં લેવાની બાબતો, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર અને અન્ય સંબંધિત પાસાઓ.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો અર્થ શું છે?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણ એ એક દૃશ્ય છે જ્યાં વ્યક્તિઓમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો માત્ર એક જ વાર માટે. જો કે, રોકાણના SIP મોડથી વિપરીત જ્યાં વ્યક્તિઓ એકસાથે નાની રકમ જમા કરે છે, વ્યક્તિઓ નોંધપાત્ર રકમ જમા કરે છે. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, તે એક-શોટ તકનીક છેરોકાણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં. રોકાણકારો માટે યોગ્ય રોકાણનો એકસામટો મોડ જેમની પાસે વધારાનું ભંડોળ છે જે તેમનામાં આદર્શ છેબેંક એકાઉન્ટ અને વધુ કમાણી કરવા માટે ચેનલો શોધી રહ્યા છેઆવક મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરીને.

2022 - 2023 માં એકસાથે રોકાણ માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

તમે લમ્પ સમ મોડ દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો તે પહેલાં, વ્યક્તિઓએ વિવિધ પરિમાણો જેમ કે AUM, રોકાણની રકમ અને ઘણું બધું ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે. તેથી, આ પરિમાણોના આધારે એકસાથે રોકાણ માટેના કેટલાક શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નીચે મુજબ છે.

ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં શ્રેષ્ઠ લમ્પ રોકાણ

ઇક્વિટી ફંડ્સ વિવિધ કંપનીઓના ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં તેમના ભંડોળનું રોકાણ કરતી યોજનાઓ છે. આ યોજનાઓ લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે સારો વિકલ્પ માનવામાં આવે છે. જો કે વ્યક્તિઓ ઇક્વિટી ફંડ્સમાં એકસાથે રકમનું રોકાણ કરી શકે છે, તેમ છતાં ઇક્વિટી ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાની ભલામણ કરેલ તકનીક કાં તો SIP દ્વારા અથવાવ્યવસ્થિત ટ્રાન્સફર પ્લાન (STP) મોડ. STP મોડમાં, વ્યક્તિઓ પહેલા નોંધપાત્ર નાણાં જમા કરે છેડેટ ફંડ જેમ કેલિક્વિડ ફંડ્સ અને પછી ઇક્વિટી ફંડમાં નિયમિત સમયાંતરે નાણાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવે છે. કેટલાક ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કે જે રોકાણ માટે ધ્યાનમાં લઈ શકાય છે તે નીચે મુજબ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
DSP World Gold Fund Growth	₹62.7085 ↓ -1.89	₹1,441	1,000	25.6	-3.5	56.5	57.6	29.8	167.1
SBI PSU Fund Growth	₹33.808 ↓ -0.25	₹6,678	5,000	-0.8	-3.8	7.3	18.2	22.4	11.3
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹200.88 ↓ -1.55	₹8,523	5,000	4.1	7.1	4	16.3	21.3	6.7
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹104.744 ↑ 0.34	₹40,036	5,000	18.8	23.7	-0.2	17.1	20.8	-12.1
DSP India T.I.G.E.R Fund Growth	₹359.554 ↓ -1.99	₹6,325	1,000	4.3	13.7	14.7	18.2	20.4	-2.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Sep 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP World Gold Fund	SBI PSU Fund	ICICI Prudential Infrastructure Fund	Motilal Oswal Midcap 30 Fund	DSP India T.I.G.E.R Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,441 Cr).	Lower mid AUM (₹6,678 Cr).	Upper mid AUM (₹8,523 Cr).	Highest AUM (₹40,036 Cr).	Bottom quartile AUM (₹6,325 Cr).
Point 2	Established history (19+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (21+ yrs).	Established history (12+ yrs).	Oldest track record among peers (22 yrs).
Point 3	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Top rated.
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 29.84% (top quartile).	5Y return: 22.38% (upper mid).	5Y return: 21.26% (lower mid).	5Y return: 20.79% (bottom quartile).	5Y return: 20.42% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 57.64% (top quartile).	3Y return: 18.17% (upper mid).	3Y return: 16.28% (bottom quartile).	3Y return: 17.11% (bottom quartile).	3Y return: 18.16% (lower mid).
Point 7	1Y return: 56.54% (top quartile).	1Y return: 7.30% (lower mid).	1Y return: 3.99% (bottom quartile).	1Y return: -0.23% (bottom quartile).	1Y return: 14.66% (upper mid).
Point 8	Alpha: 2.59 (top quartile).	Alpha: -0.89 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -9.71 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 9	Sharpe: 1.14 (top quartile).	Sharpe: 0.28 (lower mid).	Sharpe: 0.04 (bottom quartile).	Sharpe: -0.24 (bottom quartile).	Sharpe: 0.52 (upper mid).
Point 10	Information ratio: -0.56 (bottom quartile).	Information ratio: -0.34 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.06 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (lower mid).

DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,441 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 29.84% (top quartile).
3Y return: 57.64% (top quartile).
1Y return: 56.54% (top quartile).
Alpha: 2.59 (top quartile).
Sharpe: 1.14 (top quartile).
Information ratio: -0.56 (bottom quartile).

SBI PSU Fund

Lower mid AUM (₹6,678 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 22.38% (upper mid).
3Y return: 18.17% (upper mid).
1Y return: 7.30% (lower mid).
Alpha: -0.89 (bottom quartile).
Sharpe: 0.28 (lower mid).
Information ratio: -0.34 (bottom quartile).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

Upper mid AUM (₹8,523 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 21.26% (lower mid).
3Y return: 16.28% (bottom quartile).
1Y return: 3.99% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.04 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Highest AUM (₹40,036 Cr).
Established history (12+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.79% (bottom quartile).
3Y return: 17.11% (bottom quartile).
1Y return: -0.23% (bottom quartile).
Alpha: -9.71 (bottom quartile).
Sharpe: -0.24 (bottom quartile).
Information ratio: 0.06 (top quartile).

DSP India T.I.G.E.R Fund

Bottom quartile AUM (₹6,325 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 20.42% (bottom quartile).
3Y return: 18.16% (lower mid).
1Y return: 14.66% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.52 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શ્રેષ્ઠ એકસાથે રોકાણ

ડેટ ફંડ્સ તેમના ફંડના નાણાંનું રોકાણ અલગ-અલગમાં કરે છેનિશ્ચિત આવક ટ્રેઝરી બિલ, કોર્પોરેટ જેવા સાધનોબોન્ડ, અને ઘણું બધું. આ યોજનાઓને ટૂંકા અને મધ્યમ ગાળા માટે સારો વિકલ્પ માનવામાં આવે છે. ઘણી વ્યક્તિઓ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે નાણાંનું રોકાણ કરવાનું પસંદ કરે છે. કેટલાકશ્રેષ્ઠ દેવું ભંડોળ જે એકસાથે રોકાણ માટે પસંદ કરી શકાય છે તે નીચે મુજબ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2025 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
DSP Credit Risk Fund Growth	₹55.224 ↓ -0.04	₹287	1,000	2.2	8.8	10.3	15.9	21	7.73%	2Y 1M 28D	2Y 10M 17D
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth	₹25.425 ↓ -0.03	₹1,532	1,000	2.3	4.3	11.9	12.2	13.4	7.98%	2Y 29D	2Y 9M 4D
Franklin India Credit Risk Fund Growth	₹25.3348 ↑ 0.04	₹104	5,000	2.9	5	7.5	11		0%
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth	₹43.7784 ↓ -0.06	₹3,280	1,000	1.8	3.3	8.4	9.9	10.9	8.05%	3Y 1M 20D	4Y 7M 24D
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth	₹34.9131 ↑ 0.04	₹297	10,000	1.3	5.9	13.7	8.8		0%		1Y 15D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Sep 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP Credit Risk Fund	Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund	Franklin India Credit Risk Fund	Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan	Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Point 1	Bottom quartile AUM (₹287 Cr).	Upper mid AUM (₹1,532 Cr).	Bottom quartile AUM (₹104 Cr).	Highest AUM (₹3,280 Cr).	Lower mid AUM (₹297 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (23 yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (18+ yrs).
Point 3	Top rated.	Not Rated.	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.
Point 5	1Y return: 10.33% (lower mid).	1Y return: 11.88% (upper mid).	1Y return: 7.45% (bottom quartile).	1Y return: 8.41% (bottom quartile).	1Y return: 13.69% (top quartile).
Point 6	1M return: 0.16% (bottom quartile).	1M return: 0.24% (lower mid).	1M return: 0.91% (top quartile).	1M return: -0.04% (bottom quartile).	1M return: 0.59% (upper mid).
Point 7	Sharpe: 0.75 (bottom quartile).	Sharpe: 1.77 (upper mid).	Sharpe: 0.29 (bottom quartile).	Sharpe: 1.10 (lower mid).	Sharpe: 2.57 (top quartile).
Point 8	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 7.73% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 7.98% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 8.05% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Point 10	Modified duration: 2.16 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 2.08 yrs (lower mid).	Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).	Modified duration: 3.14 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.00 yrs (upper mid).

DSP Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹287 Cr).
Oldest track record among peers (23 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 10.33% (lower mid).
1M return: 0.16% (bottom quartile).
Sharpe: 0.75 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 7.73% (lower mid).
Modified duration: 2.16 yrs (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

Upper mid AUM (₹1,532 Cr).
Established history (11+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 11.88% (upper mid).
1M return: 0.24% (lower mid).
Sharpe: 1.77 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 7.98% (upper mid).
Modified duration: 2.08 yrs (lower mid).

Franklin India Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹104 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.45% (bottom quartile).
1M return: 0.91% (top quartile).
Sharpe: 0.29 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

Highest AUM (₹3,280 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.41% (bottom quartile).
1M return: -0.04% (bottom quartile).
Sharpe: 1.10 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 8.05% (top quartile).
Modified duration: 3.14 yrs (bottom quartile).

Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

Lower mid AUM (₹297 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 13.69% (top quartile).
1M return: 0.59% (upper mid).
Sharpe: 2.57 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Modified duration: 0.00 yrs (upper mid).

લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે શ્રેષ્ઠ હાઇબ્રિડ ફંડ

હાઇબ્રિડ ફંડ તરીકે પણ ઓળખાય છેસંતુલિત ભંડોળ ઇક્વિટી અને નિશ્ચિત આવકના સાધનો બંનેમાં તેમના નાણાંનું રોકાણ કરો. આ યોજનાઓ શોધી રહેલા વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છેપાટનગર નિયમિત આવક સાથે પેઢી. સંતુલિત યોજનાઓ તરીકે પણ ઓળખાય છે, વ્યક્તિઓ હાઇબ્રિડ યોજનાઓમાં એકસાથે રકમનું રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકે છે. એકસાથે રોકાણ માટેના કેટલાક શ્રેષ્ઠ હાઇબ્રિડ ફંડ્સ નીચે સૂચિબદ્ધ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
Sundaram Equity Hybrid Fund Growth	₹135.137 ↑ 0.78	₹1,954	5,000	0.5	10.5	27.1	16	14.2
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth	₹43.34 ↑ 0.01	₹1,841	5,000	8.9	16.3	14.3	15.4	13.7	-0.9
IDBI Hybrid Equity Fund Growth	₹17.1253 ↓ -0.01	₹179	5,000	7.8	9.8	12.1	14.4	7.1
Baroda Pioneer Hybrid Equity Fund Growth	₹81.2894 ↑ 0.36	₹389	5,000	-3.5	-0.8	14.8	14.3	11.2
SBI Multi Asset Allocation Fund Growth	₹66.7616 ↓ -0.16	₹20,240	5,000	2.7	1.8	10.8	13.8	12.6	18.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Sundaram Equity Hybrid Fund	BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund	IDBI Hybrid Equity Fund	Baroda Pioneer Hybrid Equity Fund	SBI Multi Asset Allocation Fund
Point 1	Upper mid AUM (₹1,954 Cr).	Lower mid AUM (₹1,841 Cr).	Bottom quartile AUM (₹179 Cr).	Bottom quartile AUM (₹389 Cr).	Highest AUM (₹20,240 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (26 yrs).	Established history (10+ yrs).	Established history (9+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Established history (20+ yrs).
Point 3	Rating: 2★ (lower mid).	Not Rated.	Not Rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Top rated.
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderate.
Point 5	5Y return: 14.20% (top quartile).	5Y return: 13.70% (upper mid).	5Y return: 7.09% (bottom quartile).	5Y return: 11.17% (bottom quartile).	5Y return: 12.64% (lower mid).
Point 6	3Y return: 16.03% (top quartile).	3Y return: 15.37% (upper mid).	3Y return: 14.43% (lower mid).	3Y return: 14.26% (bottom quartile).	3Y return: 13.79% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 27.10% (top quartile).	1Y return: 14.26% (lower mid).	1Y return: 12.06% (bottom quartile).	1Y return: 14.82% (upper mid).	1Y return: 10.78% (bottom quartile).
Point 8	1M return: 1.80% (upper mid).	1M return: 1.78% (lower mid).	1M return: 2.10% (top quartile).	1M return: -2.79% (bottom quartile).	1M return: -1.25% (bottom quartile).
Point 9	Alpha: 5.81 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: -0.26 (bottom quartile).	Alpha: 6.53 (top quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: 2.64 (top quartile).	Sharpe: 0.32 (bottom quartile).	Sharpe: 1.03 (lower mid).	Sharpe: 2.59 (upper mid).	Sharpe: 0.63 (bottom quartile).

Sundaram Equity Hybrid Fund

Upper mid AUM (₹1,954 Cr).
Oldest track record among peers (26 yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.20% (top quartile).
3Y return: 16.03% (top quartile).
1Y return: 27.10% (top quartile).
1M return: 1.80% (upper mid).
Alpha: 5.81 (upper mid).
Sharpe: 2.64 (top quartile).

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

Lower mid AUM (₹1,841 Cr).
Established history (10+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.70% (upper mid).
3Y return: 15.37% (upper mid).
1Y return: 14.26% (lower mid).
1M return: 1.78% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.32 (bottom quartile).

IDBI Hybrid Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹179 Cr).
Established history (9+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 7.09% (bottom quartile).
3Y return: 14.43% (lower mid).
1Y return: 12.06% (bottom quartile).
1M return: 2.10% (top quartile).
Alpha: -0.26 (bottom quartile).
Sharpe: 1.03 (lower mid).

Baroda Pioneer Hybrid Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹389 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.17% (bottom quartile).
3Y return: 14.26% (bottom quartile).
1Y return: 14.82% (upper mid).
1M return: -2.79% (bottom quartile).
Alpha: 6.53 (top quartile).
Sharpe: 2.59 (upper mid).

SBI Multi Asset Allocation Fund

Highest AUM (₹20,240 Cr).
Established history (20+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
5Y return: 12.64% (lower mid).
3Y return: 13.79% (bottom quartile).
1Y return: 10.78% (bottom quartile).
1M return: -1.25% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.63 (bottom quartile).

લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે શ્રેષ્ઠ ઇન્ડેક્સ ફંડ

ઇન્ડેક્સ ફંડના પોર્ટફોલિયોમાં શેર અને અન્ય સાધનોનો સમાવેશ થાય છે તે જ પ્રમાણમાં તે ઇન્ડેક્સમાં હોય છે. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, આ યોજનાઓ ઇન્ડેક્સની કામગીરીની નકલ કરે છે. આ નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ્સ છે અને એકસાથે રોકાણ માટે એક સારા વિકલ્પ તરીકે ગણી શકાય. કેટલાક શ્રેષ્ઠઈન્ડેક્સ ફંડ્સ જે એકસાથે રોકાણ માટે પસંદ કરી શકાય છે તે નીચે મુજબ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
LIC MF Index Fund Sensex Growth	₹140.059 ↓ -0.23	₹93	1.6	-2.3	-8.2	3.8	5.3	9.1
Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth	₹38.286 ↓ -0.06	₹942	1.7	-2.2	-7.8	4.3	5.7	9.8
IDBI Nifty Index Fund Growth	₹36.2111 ↓ -0.02	₹208	9.1	11.9	16.2	20.3	11.7
Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth	₹189.834 ↓ -0.65	₹733	1.4	-1.4	-5.9	6	6.7	11.3
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth	₹63.397 ↓ -0.39	₹9,935	5.5	8.6	6.1	15.6	11	2.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Sep 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	LIC MF Index Fund Sensex	Nippon India Index Fund - Sensex Plan	IDBI Nifty Index Fund	Franklin India Index Fund Nifty Plan	ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹93 Cr).	Upper mid AUM (₹942 Cr).	Bottom quartile AUM (₹208 Cr).	Lower mid AUM (₹733 Cr).	Highest AUM (₹9,935 Cr).
Point 2	Established history (23+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Oldest track record among peers (26 yrs).	Established history (16+ yrs).
Point 3	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 2★ (upper mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Top rated.
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 5.27% (bottom quartile).	5Y return: 5.74% (bottom quartile).	5Y return: 11.74% (top quartile).	5Y return: 6.69% (lower mid).	5Y return: 11.04% (upper mid).
Point 6	3Y return: 3.76% (bottom quartile).	3Y return: 4.31% (bottom quartile).	3Y return: 20.28% (top quartile).	3Y return: 5.97% (lower mid).	3Y return: 15.63% (upper mid).
Point 7	1Y return: -8.24% (bottom quartile).	1Y return: -7.81% (bottom quartile).	1Y return: 16.16% (top quartile).	1Y return: -5.93% (lower mid).	1Y return: 6.06% (upper mid).
Point 8	1M return: -4.35% (bottom quartile).	1M return: -4.33% (lower mid).	1M return: 3.68% (top quartile).	1M return: -4.40% (bottom quartile).	1M return: -3.41% (upper mid).
Point 9	Alpha: -1.14 (bottom quartile).	Alpha: -0.54 (top quartile).	Alpha: -1.03 (bottom quartile).	Alpha: -0.59 (upper mid).	Alpha: -0.90 (lower mid).
Point 10	Sharpe: -0.50 (bottom quartile).	Sharpe: -0.47 (bottom quartile).	Sharpe: 1.04 (top quartile).	Sharpe: -0.33 (lower mid).	Sharpe: 0.28 (upper mid).

LIC MF Index Fund Sensex

Bottom quartile AUM (₹93 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 5.27% (bottom quartile).
3Y return: 3.76% (bottom quartile).
1Y return: -8.24% (bottom quartile).
1M return: -4.35% (bottom quartile).
Alpha: -1.14 (bottom quartile).
Sharpe: -0.50 (bottom quartile).

Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Upper mid AUM (₹942 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 5.74% (bottom quartile).
3Y return: 4.31% (bottom quartile).
1Y return: -7.81% (bottom quartile).
1M return: -4.33% (lower mid).
Alpha: -0.54 (top quartile).
Sharpe: -0.47 (bottom quartile).

IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (top quartile).
3Y return: 20.28% (top quartile).
1Y return: 16.16% (top quartile).
1M return: 3.68% (top quartile).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (top quartile).

Franklin India Index Fund Nifty Plan

Lower mid AUM (₹733 Cr).
Oldest track record among peers (26 yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 6.69% (lower mid).
3Y return: 5.97% (lower mid).
1Y return: -5.93% (lower mid).
1M return: -4.40% (bottom quartile).
Alpha: -0.59 (upper mid).
Sharpe: -0.33 (lower mid).

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Highest AUM (₹9,935 Cr).
Established history (16+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.04% (upper mid).
3Y return: 15.63% (upper mid).
1Y return: 6.06% (upper mid).
1M return: -3.41% (upper mid).
Alpha: -0.90 (lower mid).
Sharpe: 0.28 (upper mid).

છેલ્લા 1 મહિનાના આધારે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Upper mid AUM (₹1,441 Cr).
Established history (19+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 29.84% (top quartile).
3Y return: 57.64% (top quartile).
1Y return: 56.54% (top quartile).
Alpha: 2.59 (top quartile).
Sharpe: 1.14 (lower mid).
Information ratio: -0.56 (lower mid).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
Equity-heavy allocation (~92%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~66.2%).
Top-3 holdings concentration ~98.4%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (10 Sep 26)	₹62.7085 ↓ -1.89 (-2.92 %)
Net Assets (Cr)	₹1,441 on 31 Jul 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	1.14
Information Ratio	-0.56
Alpha Ratio	2.59
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 21	₹10,000
31 Aug 22	₹7,679
31 Aug 23	₹9,692
31 Aug 24	₹12,678
31 Aug 25	₹21,230
31 Aug 26	₹37,198

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Sep 26

Duration	Returns
1 Month	8.3%
3 Month	25.6%
6 Month	-3.5%
1 Year	56.5%
3 Year	57.6%
5 Year	29.8%
10 Year
15 Year
Since launch	10.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	167.1%
2024	15.9%
2023	7%
2022	-7.7%
2021	-9%
2020	31.4%
2019	35.1%
2018	-10.7%
2017	-4%
2016	52.7%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1.25 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Jul 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	91.57%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.38%
Equity	91.78%
Debt	0.01%
Other	1.84%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	66%	₹954 Cr	983,452
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	28%	₹405 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹58 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	2%	₹23 Cr

2. HDFC Long Term Advantage Fund

To generate long term capital appreciation from a portfolio that is predominantly in equity and equity related instruments

Research Highlights for HDFC Long Term Advantage Fund

Lower mid AUM (₹1,318 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.39% (upper mid).
3Y return: 20.64% (lower mid).
1Y return: 35.51% (lower mid).
Alpha: 1.75 (upper mid).
Sharpe: 2.27 (top quartile).
Information ratio: -0.15 (upper mid).

Below is the key information for HDFC Long Term Advantage Fund

HDFC Long Term Advantage Fund Growth
Launch Date	2 Jan 01
NAV (14 Jan 22)	₹595.168 ↑ 0.28 (0.05 %)
Net Assets (Cr)	₹1,318 on 30 Nov 21
Category	Equity - ELSS
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.25
Sharpe Ratio	2.27
Information Ratio	-0.15
Alpha Ratio	1.75
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

HDFC Long Term Advantage Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for HDFC Long Term Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Sep 26

Duration	Returns
1 Month	4.4%
3 Month	1.2%
6 Month	15.4%
1 Year	35.5%
3 Year	20.6%
5 Year	17.4%
10 Year
15 Year
Since launch	21.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016

Fund Manager information for HDFC Long Term Advantage Fund

Name	Since	Tenure

Data below for HDFC Long Term Advantage Fund as on 30 Nov 21

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

3. Kotak Global Emerging Market Fund

The investment objective of the scheme is to provide long-term capital appreciation by investing in an overseas mutual fund scheme that invests in a diversified portfolio of securities as prescribed by SEBI from time to time in global emerging markets.

Research Highlights for Kotak Global Emerging Market Fund

Highest AUM (₹1,663 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 11.94% (lower mid).
3Y return: 26.46% (upper mid).
1Y return: 42.67% (upper mid).
Alpha: -4.91 (bottom quartile).
Sharpe: 1.39 (upper mid).
Information ratio: -0.62 (bottom quartile).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
Largest holding CI Emerging Markets Class A (~98.4%).
Top-3 holdings concentration ~101.8%.

Below is the key information for Kotak Global Emerging Market Fund

Kotak Global Emerging Market Fund Growth
Launch Date	26 Sep 07
NAV (10 Sep 26)	₹40.354 ↓ -0.29 (-0.72 %)
Net Assets (Cr)	₹1,663 on 31 Jul 26
Category	Equity - Global
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.64
Sharpe Ratio	1.39
Information Ratio	-0.62
Alpha Ratio	-4.91
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 21	₹10,000
31 Aug 22	₹8,424
31 Aug 23	₹8,826
31 Aug 24	₹9,981
31 Aug 25	₹11,941
31 Aug 26	₹17,531

Kotak Global Emerging Market Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for Kotak Global Emerging Market Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Sep 26

Duration	Returns
1 Month	4.3%
3 Month	3.7%
6 Month	20.4%
1 Year	42.7%
3 Year	26.5%
5 Year	11.9%
10 Year
15 Year
Since launch	7.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	39.1%
2024	5.9%
2023	10.8%
2022	-15%
2021	-0.5%
2020	29.1%
2019	21.4%
2018	-14.4%
2017	30.4%
2016	-1.2%

Fund Manager information for Kotak Global Emerging Market Fund

Name	Since	Tenure
Arjun Khanna	9 May 19	7.24 Yr.

Data below for Kotak Global Emerging Market Fund as on 31 Jul 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	36.55%
Financial Services	24.43%
Consumer Cyclical	8.32%
Industrials	7.31%
Communication Services	6.71%
Basic Materials	5.98%
Energy	5.74%
Health Care	0.99%
Consumer Defensive	0.09%
Utility	0.04%
Real Estate	0.01%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.82%
Equity	96.18%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
CI Emerging Markets Class A Investment Fund \| -	98%	₹1,636 Cr	4,597,762 ↑ 10,928
Triparty Repo CBLO/Reverse Repo \| -	3%	₹42 Cr
Net Current Assets/(Liabilities) Net Current Assets \| -	1%	-₹15 Cr

4. Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B

An Open-ended diversified equity scheme with an objective to generate long-term growth of capital, by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related securities in the domestic and international markets.

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B

Bottom quartile AUM (₹93 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 8.98% (bottom quartile).
3Y return: 18.95% (bottom quartile).
1Y return: 13.75% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.85 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B

Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B Growth
Launch Date	31 Oct 07
NAV (28 Jul 23)	₹28.8036 ↑ 0.07 (0.23 %)
Net Assets (Cr)	₹93 on 30 Jun 23
Category	Equity - Global
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆
Risk	High
Expense Ratio	2.6
Sharpe Ratio	0.85
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹376,357.
Net Profit of ₹76,357 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Sep 26

Duration	Returns
1 Month	4.2%
3 Month	10.3%
6 Month	10%
1 Year	13.8%
3 Year	18.9%
5 Year	9%
10 Year
15 Year
Since launch	7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B

Name	Since	Tenure

Data below for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B as on 30 Jun 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

5. IDBI Nifty Index Fund

The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the S&P CNX Nifty Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of S&P CNX Nifty index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the S&P CNX Nifty index (Total Returns Index) and the scheme.

Research Highlights for IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (bottom quartile).
3Y return: 20.28% (bottom quartile).
1Y return: 16.16% (bottom quartile).
1M return: 3.68% (bottom quartile).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (bottom quartile).
Information ratio: -3.93 (bottom quartile).

Below is the key information for IDBI Nifty Index Fund

IDBI Nifty Index Fund Growth
Launch Date	25 Jun 10
NAV (28 Jul 23)	₹36.2111 ↓ -0.02 (-0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹208 on 30 Jun 23
Category	Others - Index Fund
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.9
Sharpe Ratio	1.04
Information Ratio	-3.93
Alpha Ratio	-1.03
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

IDBI Nifty Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for IDBI Nifty Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Sep 26

Duration	Returns
1 Month	3.7%
3 Month	9.1%
6 Month	11.9%
1 Year	16.2%
3 Year	20.3%
5 Year	11.7%
10 Year
15 Year
Since launch	10.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016

Fund Manager information for IDBI Nifty Index Fund

Name	Since	Tenure

Data below for IDBI Nifty Index Fund as on 30 Jun 23

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ દરમિયાન ધ્યાનમાં રાખવા જેવી બાબતો

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલા વ્યક્તિઓએ ઘણાં પરિમાણોનું ધ્યાન રાખવું જરૂરી છે. તે પણ સમાવેશ થાય:

બજારનો સમય

જ્યારે એકસાથે રોકાણની વાત આવે છે, ત્યારે વ્યક્તિઓએ હંમેશા તેની શોધ કરવાની જરૂર છેબજાર ખાસ કરીને ઇક્વિટી-આધારિત ભંડોળના સંદર્ભમાં સમય. એકસાથે રોકાણ કરવાનો સારો સમય એ છે કે જ્યારે બજારો નીચા હોય અને એવી અવકાશ હોય છે કે તેઓ ટૂંક સમયમાં પ્રશંસા કરવાનું શરૂ કરશે. જો કે, જો બજારો પહેલેથી જ ટોચ પર હોય તો, એકમ રોકાણથી દૂર રહેવું વધુ સારું છે.

વૈવિધ્યકરણ

વૈવિધ્યકરણ એ પણ એક મહત્વપૂર્ણ પાસું છે જેને એકસાથે રોકાણ કરતા પહેલા ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે. એકસામટી રોકાણના કિસ્સામાં વ્યક્તિઓએ તેમના રોકાણને બહુવિધ માર્ગોમાં ફેલાવીને વૈવિધ્યીકરણ કરવું જોઈએ. આ સુનિશ્ચિત કરવામાં મદદ કરશે કે તેમનો એકંદર પોર્ટફોલિયો સારો દેખાવ કરે છે, પછી ભલે તે યોજનાઓમાંથી એક કાર્ય ન કરે.

તમારા ઉદ્દેશ્ય મુજબ તમારું રોકાણ કરો

વ્યક્તિઓ કરે છે તે કોઈપણ રોકાણ ચોક્કસ ઉદ્દેશ્યને પ્રાપ્ત કરવા માટે છે. તેથી, વ્યક્તિઓએ તપાસ કરવી જોઈએ કે શું યોજનાનો અભિગમ સાથે સુસંગત છેરોકાણકારનો ઉદ્દેશ્ય. અહીં, વ્યક્તિઓએ વિવિધ પરિમાણો માટે જોવું જોઈએ જેમ કેCAGR યોજનામાં રોકાણ કરતા પહેલા વળતર, સંપૂર્ણ વળતર, કરવેરાની અસર અને ઘણું બધું.

રિડેમ્પશન સાચા સમયે થવું જોઈએ

વ્યક્તિઓએ તેમનું કરવું જોઈએવિમોચન એકસાથે રોકાણમાં યોગ્ય સમયે. જો કે તે હજુ સુધી રોકાણના ઉદ્દેશ્ય મુજબ હોઈ શકે છે; વ્યક્તિઓએ જે સ્કીમમાં રોકાણ કરવાની યોજના બનાવી છે તેની સમયસર સમીક્ષા કરવી જોઈએ. જો કે, તેઓએ તેમના રોકાણને લાંબા સમય સુધી રાખવાની પણ જરૂર છે જેથી કરીને તેઓ મહત્તમ લાભોનો આનંદ માણી શકે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર વ્યક્તિઓને એ બતાવવામાં મદદ કરે છે કે આપેલ સમયમર્યાદામાં વ્યક્તિનું એકસાથે રોકાણ કેવી રીતે વધે છે. એકીકૃત કેલ્ક્યુલેટરમાં ઇનપુટ કરવાની જરૂર હોય તેવા કેટલાક ડેટામાં રોકાણનો કાર્યકાળ, પ્રારંભિક રોકાણની રકમ, લાંબા ગાળાની અપેક્ષિત વૃદ્ધિ દર અને ઘણું બધું સામેલ છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટરનું ઉદાહરણ નીચે મુજબ છે.

ઉદાહરણ

એકસાથે રોકાણ: 25 રૂપિયા,000

રોકાણનો સમયગાળો: 15 વર્ષ

લાંબા ગાળાનો વિકાસ દર (અંદાજે): 15%

લમ્પ સમ કેલ્ક્યુલેટર મુજબ અપેક્ષિત વળતર: INR 2,03,427

રોકાણ પર ચોખ્ખો નફો: INR 1,78,427

આમ, ઉપરોક્ત ગણતરી દર્શાવે છે કે તમારા રોકાણ પરના રોકાણ પરનો ચોખ્ખો નફો INR 1,78,427 છે જ્યારે તમારા રોકાણનું કુલ મૂલ્ય INR 2,03,427 છે..

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં વન-ટાઇમ રોકાણના ફાયદા અને ગેરફાયદા

SIP ની જેમ જ, લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાં પણ તેના પોતાના ફાયદા અને ગેરફાયદા છે. તો ચાલો જોઈએ આ ફાયદા અને ગેરફાયદા.

ફાયદા

લમ્પ સમ રોકાણના ફાયદા નીચે મુજબ છે.

મોટી રકમનું રોકાણ કરો: વ્યક્તિઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં મોટી રકમનું રોકાણ કરી શકે છે અને ફંડને નિષ્ક્રિય રાખવાને બદલે વધુ વળતર મેળવી શકે છે.
લાંબા ગાળા માટે આદર્શ: રોકાણનો લમ્પ સમ મોડ લાંબા ગાળાના રોકાણો માટે સારો છે, ખાસ કરીને ઇક્વિટી ફંડ્સના કિસ્સામાં. જો કે, ડેટ ફંડના કિસ્સામાં, કાર્યકાળ ટૂંકા અથવા મધ્યમ ગાળાનો હોઈ શકે છે
સગવડ: રોકાણનો એકસામટો મોડ અનુકૂળ છે કારણ કે ચુકવણી માત્ર એક જ વાર કરવામાં આવે છે અને નિયમિત અંતરાલે કાપવામાં આવતી નથી.

ગેરફાયદા

લમ્પ સમ રોકાણના ગેરફાયદા છે:

અનિયમિત રોકાણ: લમ્પ સમ રોકાણ રોકાણકારની નિયમિત બચતને સુનિશ્ચિત કરતું નથી કારણ કે તે નિયમિત બચતની આદત પેદા કરતું નથી.
ઉચ્ચ જોખમ: લમ્પ સમ રોકાણમાં, સમય જોવો મહત્વપૂર્ણ છે. આનું કારણ એ છે કે લમ્પ સમ મોડમાં રોકાણ માત્ર એક જ વાર કરવામાં આવે છે અને નિયમિત અંતરાલે નહીં. તેથી, જો વ્યક્તિઓ સમયને ધ્યાનમાં લેતા નથી, તો તેઓને નુકસાન થઈ શકે છે.

નિષ્કર્ષ

આમ, ઉપરોક્ત નિર્દેશો પરથી, એવું કહી શકાય કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાની લમ્પ સમ મોડ પણ સારી રીત છે. જો કે, સ્કીમમાં એકમ રકમનું રોકાણ કરતી વખતે વ્યક્તિઓએ આત્મવિશ્વાસ રાખવાની જરૂર છે. જો નહીં, તો તેઓ રોકાણનો SIP મોડ પસંદ કરી શકે છે. વધુમાં, લોકોએ રોકાણ કરતા પહેલા સ્કીમની રીતભાતને સમજવી જોઈએ. જો જરૂરી હોય તો, તેઓ એનો સંપર્ક પણ કરી શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર. આ તેમને ખાતરી કરવામાં મદદ કરશે કે તેમના નાણાં સુરક્ષિત છે અને તેમના ઉદ્દેશ્યો સમયસર પૂરા થાય છે.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.