મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણ

Updated on July 31, 2026 , 13149 views

શું તમે જાણો છો કે તમે એકસાથે રકમનું રોકાણ કરી શકો છોમ્યુચ્યુઅલ ફંડ? જો હા, તો તે સારું છે. જો કે, જો ના, તો ચિંતા કરશો નહીં. આ લેખ તમને તે વિશે માર્ગદર્શન આપશે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણ એ એવી પરિસ્થિતિનો સંદર્ભ આપે છે જ્યારે વ્યક્તિ એક સમયે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં નાણાંનું રોકાણ કરે છે. અહીં, ડિપોઝિટ એકથી વધુ વખત થતી નથી. વચ્ચે ઘણો તફાવત છેSIP અને મૂડીરોકાણનો એકસામટો મોડ. તો, ચાલો મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણની વિભાવનાને સમજીએ,શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકસાથે રોકાણ માટે, આ લેખ દ્વારા એકમ રકમના રોકાણ દરમિયાન ધ્યાનમાં લેવાની બાબતો, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર અને અન્ય સંબંધિત પાસાઓ.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો અર્થ શું છે?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણ એ એક દૃશ્ય છે જ્યાં વ્યક્તિઓમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો માત્ર એક જ વાર માટે. જો કે, રોકાણના SIP મોડથી વિપરીત જ્યાં વ્યક્તિઓ એકસાથે નાની રકમ જમા કરે છે, વ્યક્તિઓ નોંધપાત્ર રકમ જમા કરે છે. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, તે એક-શોટ તકનીક છેરોકાણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં. રોકાણકારો માટે યોગ્ય રોકાણનો એકસામટો મોડ જેમની પાસે વધારાનું ભંડોળ છે જે તેમનામાં આદર્શ છેબેંક એકાઉન્ટ અને વધુ કમાણી કરવા માટે ચેનલો શોધી રહ્યા છેઆવક મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરીને.

2022 - 2023 માં એકસાથે રોકાણ માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

તમે લમ્પ સમ મોડ દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો તે પહેલાં, વ્યક્તિઓએ વિવિધ પરિમાણો જેમ કે AUM, રોકાણની રકમ અને ઘણું બધું ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે. તેથી, આ પરિમાણોના આધારે એકસાથે રોકાણ માટેના કેટલાક શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નીચે મુજબ છે.

ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં શ્રેષ્ઠ લમ્પ રોકાણ

ઇક્વિટી ફંડ્સ વિવિધ કંપનીઓના ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં તેમના ભંડોળનું રોકાણ કરતી યોજનાઓ છે. આ યોજનાઓ લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે સારો વિકલ્પ માનવામાં આવે છે. જો કે વ્યક્તિઓ ઇક્વિટી ફંડ્સમાં એકસાથે રકમનું રોકાણ કરી શકે છે, તેમ છતાં ઇક્વિટી ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાની ભલામણ કરેલ તકનીક કાં તો SIP દ્વારા અથવાવ્યવસ્થિત ટ્રાન્સફર પ્લાન (STP) મોડ. STP મોડમાં, વ્યક્તિઓ પહેલા નોંધપાત્ર નાણાં જમા કરે છેડેટ ફંડ જેમ કેલિક્વિડ ફંડ્સ અને પછી ઇક્વિટી ફંડમાં નિયમિત સમયાંતરે નાણાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવે છે. કેટલાક ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કે જે રોકાણ માટે ધ્યાનમાં લઈ શકાય છે તે નીચે મુજબ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹202.51 ↑ 0.83	₹8,550	5,000	1.1	5.4	4.6	18.4	23	6.7
SBI PSU Fund Growth	₹34.3228 ↑ 0.27	₹6,684	5,000	-4.4	-1.7	9.6	22.4	22.9	11.3
LIC MF Infrastructure Fund Growth	₹54.5662 ↑ 0.75	₹1,137	5,000	5.3	14.5	9.8	24.5	22.4	-3.7
DSP World Gold Fund Growth	₹50.4247 ↑ 1.63	₹1,433	1,000	-12.7	-17.8	62.8	43.6	22.1	167.1
Nippon India Power and Infra Fund Growth	₹381.086 ↑ 3.66	₹8,043	5,000	0.6	14	11.4	19.9	22	-0.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Jul 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	ICICI Prudential Infrastructure Fund	SBI PSU Fund	LIC MF Infrastructure Fund	DSP World Gold Fund	Nippon India Power and Infra Fund
Point 1	Highest AUM (₹8,550 Cr).	Lower mid AUM (₹6,684 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,137 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,433 Cr).	Upper mid AUM (₹8,043 Cr).
Point 2	Established history (20+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Oldest track record among peers (22 yrs).
Point 3	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Not Rated.	Rating: 3★ (lower mid).	Top rated.
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 22.96% (top quartile).	5Y return: 22.88% (upper mid).	5Y return: 22.40% (lower mid).	5Y return: 22.15% (bottom quartile).	5Y return: 21.98% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 18.40% (bottom quartile).	3Y return: 22.37% (lower mid).	3Y return: 24.50% (upper mid).	3Y return: 43.62% (top quartile).	3Y return: 19.91% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 4.59% (bottom quartile).	1Y return: 9.60% (bottom quartile).	1Y return: 9.79% (lower mid).	1Y return: 62.77% (top quartile).	1Y return: 11.37% (upper mid).
Point 8	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: -0.30 (bottom quartile).	Alpha: 8.41 (upper mid).	Alpha: 2.12 (lower mid).	Alpha: 8.81 (top quartile).
Point 9	Sharpe: -0.07 (bottom quartile).	Sharpe: 0.12 (bottom quartile).	Sharpe: 0.22 (lower mid).	Sharpe: 1.22 (top quartile).	Sharpe: 0.24 (upper mid).
Point 10	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: -0.11 (bottom quartile).	Information ratio: 0.58 (top quartile).	Information ratio: -0.50 (bottom quartile).	Information ratio: 0.56 (upper mid).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

Highest AUM (₹8,550 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 22.96% (top quartile).
3Y return: 18.40% (bottom quartile).
1Y return: 4.59% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.07 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

SBI PSU Fund

Lower mid AUM (₹6,684 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 22.88% (upper mid).
3Y return: 22.37% (lower mid).
1Y return: 9.60% (bottom quartile).
Alpha: -0.30 (bottom quartile).
Sharpe: 0.12 (bottom quartile).
Information ratio: -0.11 (bottom quartile).

LIC MF Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,137 Cr).
Established history (18+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 22.40% (lower mid).
3Y return: 24.50% (upper mid).
1Y return: 9.79% (lower mid).
Alpha: 8.41 (upper mid).
Sharpe: 0.22 (lower mid).
Information ratio: 0.58 (top quartile).

DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,433 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 22.15% (bottom quartile).
3Y return: 43.62% (top quartile).
1Y return: 62.77% (top quartile).
Alpha: 2.12 (lower mid).
Sharpe: 1.22 (top quartile).
Information ratio: -0.50 (bottom quartile).

Nippon India Power and Infra Fund

Upper mid AUM (₹8,043 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 21.98% (bottom quartile).
3Y return: 19.91% (bottom quartile).
1Y return: 11.37% (upper mid).
Alpha: 8.81 (top quartile).
Sharpe: 0.24 (upper mid).
Information ratio: 0.56 (upper mid).

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શ્રેષ્ઠ એકસાથે રોકાણ

ડેટ ફંડ્સ તેમના ફંડના નાણાંનું રોકાણ અલગ-અલગમાં કરે છેનિશ્ચિત આવક ટ્રેઝરી બિલ, કોર્પોરેટ જેવા સાધનોબોન્ડ, અને ઘણું બધું. આ યોજનાઓને ટૂંકા અને મધ્યમ ગાળા માટે સારો વિકલ્પ માનવામાં આવે છે. ઘણી વ્યક્તિઓ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે નાણાંનું રોકાણ કરવાનું પસંદ કરે છે. કેટલાકશ્રેષ્ઠ દેવું ભંડોળ જે એકસાથે રોકાણ માટે પસંદ કરી શકાય છે તે નીચે મુજબ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
DSP Credit Risk Fund Growth	₹54.9552 ↑ 0.01	₹275	1,000	2.9	8.1	10.1	16	21	7.73%	2Y 1M 28D	2Y 10M 17D
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth	₹25.2587 ↑ 0.01	₹1,461	1,000	2.7	4.8	11.9	12.2	13.4	7.98%	2Y 29D	2Y 9M 4D
Franklin India Credit Risk Fund Growth	₹25.3348 ↑ 0.04	₹104	5,000	2.9	5	7.5	11		0%
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth	₹43.6388 ↑ 0.02	₹3,213	1,000	2.7	4	8.4	9.9	10.9	8.05%	3Y 1M 20D	4Y 7M 24D
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth	₹34.9131 ↑ 0.04	₹297	10,000	1.3	5.9	13.7	8.8		0%		1Y 15D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Jul 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP Credit Risk Fund	Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund	Franklin India Credit Risk Fund	Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan	Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Point 1	Bottom quartile AUM (₹275 Cr).	Upper mid AUM (₹1,461 Cr).	Bottom quartile AUM (₹104 Cr).	Highest AUM (₹3,213 Cr).	Lower mid AUM (₹297 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (23 yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (18+ yrs).
Point 3	Top rated.	Not Rated.	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.
Point 5	1Y return: 10.15% (lower mid).	1Y return: 11.87% (upper mid).	1Y return: 7.45% (bottom quartile).	1Y return: 8.44% (bottom quartile).	1Y return: 13.69% (top quartile).
Point 6	1M return: 0.34% (bottom quartile).	1M return: 0.47% (lower mid).	1M return: 0.91% (top quartile).	1M return: 0.30% (bottom quartile).	1M return: 0.59% (upper mid).
Point 7	Sharpe: 0.76 (bottom quartile).	Sharpe: 1.95 (upper mid).	Sharpe: 0.29 (bottom quartile).	Sharpe: 1.29 (lower mid).	Sharpe: 2.57 (top quartile).
Point 8	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 7.73% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 7.98% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 8.05% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Point 10	Modified duration: 2.16 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 2.08 yrs (lower mid).	Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).	Modified duration: 3.14 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.00 yrs (upper mid).

DSP Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹275 Cr).
Oldest track record among peers (23 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 10.15% (lower mid).
1M return: 0.34% (bottom quartile).
Sharpe: 0.76 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 7.73% (lower mid).
Modified duration: 2.16 yrs (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

Upper mid AUM (₹1,461 Cr).
Established history (11+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 11.87% (upper mid).
1M return: 0.47% (lower mid).
Sharpe: 1.95 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 7.98% (upper mid).
Modified duration: 2.08 yrs (lower mid).

Franklin India Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹104 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.45% (bottom quartile).
1M return: 0.91% (top quartile).
Sharpe: 0.29 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

Highest AUM (₹3,213 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.44% (bottom quartile).
1M return: 0.30% (bottom quartile).
Sharpe: 1.29 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 8.05% (top quartile).
Modified duration: 3.14 yrs (bottom quartile).

Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

Lower mid AUM (₹297 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 13.69% (top quartile).
1M return: 0.59% (upper mid).
Sharpe: 2.57 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Modified duration: 0.00 yrs (upper mid).

લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે શ્રેષ્ઠ હાઇબ્રિડ ફંડ

હાઇબ્રિડ ફંડ તરીકે પણ ઓળખાય છેસંતુલિત ભંડોળ ઇક્વિટી અને નિશ્ચિત આવકના સાધનો બંનેમાં તેમના નાણાંનું રોકાણ કરો. આ યોજનાઓ શોધી રહેલા વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છેપાટનગર નિયમિત આવક સાથે પેઢી. સંતુલિત યોજનાઓ તરીકે પણ ઓળખાય છે, વ્યક્તિઓ હાઇબ્રિડ યોજનાઓમાં એકસાથે રકમનું રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકે છે. એકસાથે રોકાણ માટેના કેટલાક શ્રેષ્ઠ હાઇબ્રિડ ફંડ્સ નીચે સૂચિબદ્ધ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth	₹41.84 ↑ 0.20	₹1,695	5,000	4.5	10.7	9.8	16.8	13.8	-0.9
Sundaram Equity Hybrid Fund Growth	₹135.137 ↑ 0.78	₹1,954	5,000	0.5	10.5	27.1	16	14.2
UTI Multi Asset Fund Growth	₹79.0729 ↑ 0.14	₹6,890	5,000	2.3	-0.6	7.1	15.2	13.4	11.1
SBI Multi Asset Allocation Fund Growth	₹66.5157 ↓ -0.09	₹19,354	5,000	0.8	-0.6	11.5	15.2	13.1	18.6
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth	₹813.375 ↑ 1.67	₹84,991	5,000	1.7	-0.7	7.6	15	16.9	18.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Jul 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund	Sundaram Equity Hybrid Fund	UTI Multi Asset Fund	SBI Multi Asset Allocation Fund	ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,695 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,954 Cr).	Lower mid AUM (₹6,890 Cr).	Upper mid AUM (₹19,354 Cr).	Highest AUM (₹84,991 Cr).
Point 2	Established history (10+ yrs).	Oldest track record among peers (26 yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (23+ yrs).
Point 3	Not Rated.	Rating: 2★ (upper mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 2★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 13.77% (lower mid).	5Y return: 14.20% (upper mid).	5Y return: 13.37% (bottom quartile).	5Y return: 13.07% (bottom quartile).	5Y return: 16.90% (top quartile).
Point 6	3Y return: 16.84% (top quartile).	3Y return: 16.03% (upper mid).	3Y return: 15.23% (lower mid).	3Y return: 15.18% (bottom quartile).	3Y return: 15.00% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 9.85% (lower mid).	1Y return: 27.10% (top quartile).	1Y return: 7.13% (bottom quartile).	1Y return: 11.52% (upper mid).	1Y return: 7.61% (bottom quartile).
Point 8	1M return: 0.34% (bottom quartile).	1M return: 1.80% (upper mid).	1M return: 2.16% (top quartile).	1M return: 0.26% (bottom quartile).	1M return: 1.66% (lower mid).
Point 9	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 5.81 (top quartile).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: 0.17 (lower mid).	Sharpe: 2.64 (top quartile).	Sharpe: -0.11 (bottom quartile).	Sharpe: 0.53 (upper mid).	Sharpe: 0.01 (bottom quartile).

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

Bottom quartile AUM (₹1,695 Cr).
Established history (10+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.77% (lower mid).
3Y return: 16.84% (top quartile).
1Y return: 9.85% (lower mid).
1M return: 0.34% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.17 (lower mid).

Sundaram Equity Hybrid Fund

Bottom quartile AUM (₹1,954 Cr).
Oldest track record among peers (26 yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.20% (upper mid).
3Y return: 16.03% (upper mid).
1Y return: 27.10% (top quartile).
1M return: 1.80% (upper mid).
Alpha: 5.81 (top quartile).
Sharpe: 2.64 (top quartile).

UTI Multi Asset Fund

Lower mid AUM (₹6,890 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.37% (bottom quartile).
3Y return: 15.23% (lower mid).
1Y return: 7.13% (bottom quartile).
1M return: 2.16% (top quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.11 (bottom quartile).

SBI Multi Asset Allocation Fund

Upper mid AUM (₹19,354 Cr).
Established history (20+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
5Y return: 13.07% (bottom quartile).
3Y return: 15.18% (bottom quartile).
1Y return: 11.52% (upper mid).
1M return: 0.26% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.53 (upper mid).

ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Highest AUM (₹84,991 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.90% (top quartile).
3Y return: 15.00% (bottom quartile).
1Y return: 7.61% (bottom quartile).
1M return: 1.66% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.01 (bottom quartile).

લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે શ્રેષ્ઠ ઇન્ડેક્સ ફંડ

ઇન્ડેક્સ ફંડના પોર્ટફોલિયોમાં શેર અને અન્ય સાધનોનો સમાવેશ થાય છે તે જ પ્રમાણમાં તે ઇન્ડેક્સમાં હોય છે. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, આ યોજનાઓ ઇન્ડેક્સની કામગીરીની નકલ કરે છે. આ નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ્સ છે અને એકસાથે રોકાણ માટે એક સારા વિકલ્પ તરીકે ગણી શકાય. કેટલાક શ્રેષ્ઠઈન્ડેક્સ ફંડ્સ જે એકસાથે રોકાણ માટે પસંદ કરી શકાય છે તે નીચે મુજબ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth	₹39.949 ↑ 0.08	₹918	2.1	-4.6	-3.3	6.2	8.9	9.8
LIC MF Index Fund Sensex Growth	₹146.2 ↑ 0.30	₹90	1.9	-4.8	-3.8	5.6	8.4	9.1
Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth	₹197.703 ↑ 0.57	₹723	2.1	-3.3	-1	7.9	9.7	11.3
IDBI Nifty Index Fund Growth	₹36.2111 ↓ -0.02	₹208	9.1	11.9	16.2	20.3	11.7
Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth	₹41.6356 ↑ 0.12	₹3,792	2.2	-3.2	-0.9	8	9.6	11.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Jul 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Nippon India Index Fund - Sensex Plan	LIC MF Index Fund Sensex	Franklin India Index Fund Nifty Plan	IDBI Nifty Index Fund	Nippon India Index Fund - Nifty Plan
Point 1	Upper mid AUM (₹918 Cr).	Bottom quartile AUM (₹90 Cr).	Lower mid AUM (₹723 Cr).	Bottom quartile AUM (₹208 Cr).	Highest AUM (₹3,792 Cr).
Point 2	Established history (15+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Oldest track record among peers (26 yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (15+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 1★ (upper mid).	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 8.88% (bottom quartile).	5Y return: 8.37% (bottom quartile).	5Y return: 9.65% (upper mid).	5Y return: 11.74% (top quartile).	5Y return: 9.64% (lower mid).
Point 6	3Y return: 6.18% (bottom quartile).	3Y return: 5.59% (bottom quartile).	3Y return: 7.95% (lower mid).	3Y return: 20.28% (top quartile).	3Y return: 7.99% (upper mid).
Point 7	1Y return: -3.27% (bottom quartile).	1Y return: -3.77% (bottom quartile).	1Y return: -0.98% (lower mid).	1Y return: 16.16% (top quartile).	1Y return: -0.87% (upper mid).
Point 8	1M return: 2.22% (bottom quartile).	1M return: 2.15% (bottom quartile).	1M return: 2.29% (lower mid).	1M return: 3.68% (top quartile).	1M return: 2.32% (upper mid).
Point 9	Alpha: -0.53 (upper mid).	Alpha: -1.14 (bottom quartile).	Alpha: -0.58 (lower mid).	Alpha: -1.03 (bottom quartile).	Alpha: -0.46 (top quartile).
Point 10	Sharpe: -0.78 (bottom quartile).	Sharpe: -0.81 (bottom quartile).	Sharpe: -0.65 (lower mid).	Sharpe: 1.04 (top quartile).	Sharpe: -0.65 (upper mid).

Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Upper mid AUM (₹918 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 8.88% (bottom quartile).
3Y return: 6.18% (bottom quartile).
1Y return: -3.27% (bottom quartile).
1M return: 2.22% (bottom quartile).
Alpha: -0.53 (upper mid).
Sharpe: -0.78 (bottom quartile).

LIC MF Index Fund Sensex

Bottom quartile AUM (₹90 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 1★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 8.37% (bottom quartile).
3Y return: 5.59% (bottom quartile).
1Y return: -3.77% (bottom quartile).
1M return: 2.15% (bottom quartile).
Alpha: -1.14 (bottom quartile).
Sharpe: -0.81 (bottom quartile).

Franklin India Index Fund Nifty Plan

Lower mid AUM (₹723 Cr).
Oldest track record among peers (26 yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.65% (upper mid).
3Y return: 7.95% (lower mid).
1Y return: -0.98% (lower mid).
1M return: 2.29% (lower mid).
Alpha: -0.58 (lower mid).
Sharpe: -0.65 (lower mid).

IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (top quartile).
3Y return: 20.28% (top quartile).
1Y return: 16.16% (top quartile).
1M return: 3.68% (top quartile).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (top quartile).

Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Highest AUM (₹3,792 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.64% (lower mid).
3Y return: 7.99% (upper mid).
1Y return: -0.87% (upper mid).
1M return: 2.32% (upper mid).
Alpha: -0.46 (top quartile).
Sharpe: -0.65 (upper mid).

છેલ્લા 1 મહિનાના આધારે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

1. SBI Technology Opportunities Fund

(Erstwhile SBI IT Fund)

To provide the investors maximum growth opportunity through equity investments in stocks of growth oriented sectors of the economy.

Research Highlights for SBI Technology Opportunities Fund

Lower mid AUM (₹4,018 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 8.31% (upper mid).
3Y return: 10.89% (upper mid).
1Y return: -4.21% (top quartile).
Alpha: 1.96 (lower mid).
Sharpe: -1.34 (upper mid).
Information ratio: 0.53 (lower mid).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~98%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Bharti Airtel Ltd (~13.0%).

Below is the key information for SBI Technology Opportunities Fund

SBI Technology Opportunities Fund Growth
Launch Date	9 Jan 13
NAV (30 Jul 26)	₹203.66 ↑ 1.01 (0.50 %)
Net Assets (Cr)	₹4,018 on 30 Jun 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆
Risk	High
Expense Ratio	1.91
Sharpe Ratio	-1.34
Information Ratio	0.53
Alpha Ratio	1.96
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-15 Days (0.5%),15 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 21	₹10,000
31 Jul 22	₹9,887
31 Jul 23	₹11,042
31 Jul 24	₹15,172
31 Jul 25	₹15,542
31 Jul 26	₹14,830

SBI Technology Opportunities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹376,357.
Net Profit of ₹76,357 Invest Now

Returns for SBI Technology Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Jul 26

Duration	Returns
1 Month	14.9%
3 Month	9.3%
6 Month	-7.8%
1 Year	-4.2%
3 Year	10.9%
5 Year	8.3%
10 Year
15 Year
Since launch	17.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	1.5%
2023	30.1%
2022	24.8%
2021	-15.5%
2020	66.4%
2019	47.3%
2018	12.2%
2017	17.1%
2016	13%
2015	-3.3%

Fund Manager information for SBI Technology Opportunities Fund

Name	Since	Tenure
Vivek Gedda	1 Apr 24	2.25 Yr.

Data below for SBI Technology Opportunities Fund as on 30 Jun 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	60.44%
Communication Services	20.35%
Consumer Cyclical	11.03%
Financial Services	2.45%
Industrials	1.99%
Health Care	1.1%
Consumer Defensive	0.39%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.19%
Equity	97.74%
Debt	0.07%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 May 18 \| BHARTIARTL	13%	₹549 Cr	3,000,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 03 \| INFY	12%	₹510 Cr	4,395,176
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 06 \| TCS	8%	₹321 Cr	1,420,000
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 24 \| ETERNAL	6%	₹266 Cr	10,600,000
Alphabet Inc Class A (Communication Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| GOOGL	5%	₹203 Cr	56,000
LTM Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 24 \| LTM	5%	₹203 Cr	500,000
Firstsource Solutions Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| FSL	5%	₹197 Cr	7,500,923
Cognizant Technology Solutions Corp Class A (Technology) Equity, Since 31 Jul 23 \| COZ	4%	₹175 Cr	330,000
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Aug 23 \| COFORGE	4%	₹171 Cr	1,200,000
Microsoft Corp (Technology) Equity, Since 31 Aug 20 \| MSFT	4%	₹163 Cr	38,000

2. Aditya Birla Sun Life Digital India Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life New Millennium Fund)

A multi-sector open-ended growth scheme with the objective of long term growth of capital, through a portfolio with a target allocation of 100% equity, focusing on investing in technology and technology dependent companies, hardware, peripherals and components, software, telecom, media, internet and e-commerce and other technology enabled companies. The secondary objective is income generation and distribution of dividend.

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Digital India Fund

Bottom quartile AUM (₹3,589 Cr).
Established history (26+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 5.65% (lower mid).
3Y return: 6.97% (bottom quartile).
1Y return: -5.13% (upper mid).
Alpha: 3.86 (top quartile).
Sharpe: -1.27 (top quartile).
Information ratio: -0.12 (bottom quartile).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
Largest holding Infosys Ltd (~15.1%).

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Digital India Fund

Aditya Birla Sun Life Digital India Fund Growth
Launch Date	15 Jan 00
NAV (30 Jul 26)	₹158.66 ↓ -0.02 (-0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹3,589 on 30 Jun 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.88
Sharpe Ratio	-1.27
Information Ratio	-0.12
Alpha Ratio	3.86
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 21	₹10,000
31 Jul 22	₹9,628
31 Jul 23	₹10,858
31 Jul 24	₹15,010
31 Jul 25	₹13,808
31 Jul 26	₹13,047

Aditya Birla Sun Life Digital India Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹349,120.
Net Profit of ₹49,120 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Digital India Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Jul 26

Duration	Returns
1 Month	14.7%
3 Month	10.5%
6 Month	-8.3%
1 Year	-5.1%
3 Year	7%
5 Year	5.7%
10 Year
15 Year
Since launch	11%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-5.2%
2023	18.1%
2022	35.8%
2021	-21.6%
2020	70.5%
2019	59%
2018	9.6%
2017	15.6%
2016	22.4%
2015	-3.5%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Digital India Fund

Name	Since	Tenure
Kunal Sangoi	16 Jan 14	12.46 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Digital India Fund as on 30 Jun 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	64.58%
Consumer Cyclical	10.87%
Communication Services	10.56%
Industrials	4.85%
Financial Services	3.53%
Consumer Defensive	0.88%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.65%
Equity	96.09%
Other	3.25%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 05 \| INFY	15%	₹577 Cr	4,967,365
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Aug 19 \| BHARTIARTL	9%	₹355 Cr	1,939,969 ↓ -169,415
Tech Mahindra Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 13 \| TECHM	8%	₹313 Cr	2,111,995 ↓ -83,586
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 05 \| TCS	7%	₹273 Cr	1,208,815
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 21 \| ETERNAL	6%	₹241 Cr	9,604,831
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 20 \| COFORGE	5%	₹184 Cr	1,296,695
LTM Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 21 \| LTM	5%	₹176 Cr	434,328 ↑ 24,254
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 13 \| PERSISTENT	4%	₹162 Cr	311,131
Swiggy Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 24 \| SWIGGY	3%	₹132 Cr	5,119,802
HCL Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Dec 10 \| HCLTECH	3%	₹130 Cr	1,095,274

3. ICICI Prudential Technology Fund

To generate long-term capital appreciation for you from a portfolio made up predominantly of equity and equity-related securities of technology intensive companies.

Research Highlights for ICICI Prudential Technology Fund

Highest AUM (₹12,547 Cr).
Established history (26+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 5.56% (bottom quartile).
3Y return: 8.83% (lower mid).
1Y return: -6.76% (bottom quartile).
Alpha: 2.29 (upper mid).
Sharpe: -1.35 (lower mid).
Information ratio: 0.50 (bottom quartile).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Infosys Ltd (~13.4%).

Below is the key information for ICICI Prudential Technology Fund

ICICI Prudential Technology Fund Growth
Launch Date	3 Mar 00
NAV (30 Jul 26)	₹183.25 ↓ -0.43 (-0.23 %)
Net Assets (Cr)	₹12,547 on 30 Jun 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.75
Sharpe Ratio	-1.35
Information Ratio	0.5
Alpha Ratio	2.29
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 21	₹10,000
31 Jul 22	₹9,577
31 Jul 23	₹10,271
31 Jul 24	₹14,535
31 Jul 25	₹13,983
31 Jul 26	₹13,041

ICICI Prudential Technology Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹349,120.
Net Profit of ₹49,120 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Technology Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Jul 26

Duration	Returns
1 Month	13.1%
3 Month	7.9%
6 Month	-10.2%
1 Year	-6.8%
3 Year	8.8%
5 Year	5.6%
10 Year
15 Year
Since launch	11.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-1.9%
2023	25.4%
2022	27.5%
2021	-23.2%
2020	75.7%
2019	70.6%
2018	2.3%
2017	19.1%
2016	19.8%
2015	-4%

Fund Manager information for ICICI Prudential Technology Fund

Name	Since	Tenure
Vaibhav Dusad	2 May 20	6.16 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	4 Yr.

Data below for ICICI Prudential Technology Fund as on 30 Jun 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	59.14%
Communication Services	17.81%
Consumer Cyclical	5.21%
Health Care	3.44%
Industrials	3.21%
Financial Services	2.45%
Real Estate	0.96%
Consumer Defensive	0.63%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.12%
Equity	95.88%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 08 \| INFY	13%	₹1,786 Cr	15,386,043 ↓ -200,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 May 20 \| BHARTIARTL	12%	₹1,632 Cr	8,921,863 ↑ 213,702
Tech Mahindra Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 16 \| TECHM	8%	₹1,133 Cr	7,638,323 ↑ 849,573
Mphasis Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 20 \| MPHASIS	4%	₹578 Cr	2,544,820 ↑ 223,427
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 20 \| COFORGE	4%	₹523 Cr	3,675,400
Cognizant Technology Solutions Corp Class A (Technology) Equity, Since 31 Jul 21 \| COZ	3%	₹410 Cr	771,638
Wipro Ltd. $$ Derivatives, Since 31 May 26 \| 507685	3%	₹405 Cr	21,531,000 ↓ -11,523,000
LTM Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 16 \| LTM	3%	₹401 Cr	987,079 ↑ 235,950
Sagility Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 24 \| SAGILITY	2%	₹289 Cr	70,479,558 ↑ 5,566,869
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 20 \| PERSISTENT	2%	₹268 Cr	516,867 ↑ 120,838

4. TATA Digital India Fund

The investment objective of the scheme is to seek long term capital appreciation by investing atleast 80% of its net assets in equity/equity related instruments of the companies in Information Technology Sector in India.However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved.The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Research Highlights for TATA Digital India Fund

Upper mid AUM (₹9,196 Cr).
Established history (10+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 5.34% (bottom quartile).
3Y return: 6.98% (bottom quartile).
1Y return: -8.63% (bottom quartile).
Alpha: 0.38 (bottom quartile).
Sharpe: -1.44 (bottom quartile).
Information ratio: 0.82 (top quartile).
Top sector: Technology.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
Equity-heavy allocation (~91%).
Largest holding Infosys Ltd (~17.4%).
Top-3 holdings concentration ~38.3%.

Below is the key information for TATA Digital India Fund

TATA Digital India Fund Growth
Launch Date	28 Dec 15
NAV (31 Jul 26)	₹41.9522 ↓ -0.44 (-1.03 %)
Net Assets (Cr)	₹9,196 on 30 Jun 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	Tata Asset Management Limited
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	1.68
Sharpe Ratio	-1.44
Information Ratio	0.82
Alpha Ratio	0.38
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	150
Exit Load	0-3 Months (0.25%),3 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 21	₹10,000
31 Jul 22	₹9,795
31 Jul 23	₹10,595
31 Jul 24	₹15,442
31 Jul 25	₹14,196
31 Jul 26	₹12,971

TATA Digital India Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹349,120.
Net Profit of ₹49,120 Invest Now

Returns for TATA Digital India Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Jul 26

Duration	Returns
1 Month	11.8%
3 Month	7.3%
6 Month	-12.1%
1 Year	-8.6%
3 Year	7%
5 Year	5.3%
10 Year
15 Year
Since launch	14.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-9.7%
2023	30.6%
2022	31.9%
2021	-23.3%
2020	74.4%
2019	54.8%
2018	7.5%
2017	24.9%
2016	19.6%
2015	-6%

Fund Manager information for TATA Digital India Fund

Name	Since	Tenure
Meeta Shetty	9 Mar 21	5.31 Yr.
Hasmukh Vishariya	1 Mar 25	1.33 Yr.

Data below for TATA Digital India Fund as on 30 Jun 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	65.17%
Consumer Cyclical	9.98%
Communication Services	6.71%
Industrials	5.85%
Financial Services	3.94%
Utility	1.14%
Consumer Defensive	0.11%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	9.07%
Equity	90.93%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 16 \| INFY	17%	₹1,679 Cr	14,461,819
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 16 \| TCS	11%	₹1,110 Cr	4,914,144
Tech Mahindra Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 16 \| TECHM	9%	₹907 Cr	6,110,933
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 22 \| ETERNAL	5%	₹511 Cr	20,395,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 21 \| BHARTIARTL	5%	₹470 Cr	2,569,200 ↑ 200,000
Wipro Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 18 \| WIPRO	4%	₹385 Cr	18,859,040 ↓ -2,528,284
HCL Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 16 \| HCLTECH	4%	₹367 Cr	3,098,559
PB Fintech Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 22 \| 543390	3%	₹327 Cr	1,919,524
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 16 \| PERSISTENT	3%	₹310 Cr	596,031
Firstsource Solutions Ltd (Technology) Equity, Since 30 Nov 21 \| FSL	2%	₹198 Cr	7,540,028 ↓ -1,220,000

5. Franklin India Technology Fund

To provide long-term capital appreciation by predominantly investing in equity and equity related securities of technology and technology related companies.

Research Highlights for Franklin India Technology Fund

Bottom quartile AUM (₹1,583 Cr).
Oldest track record among peers (27 yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 8.70% (top quartile).
3Y return: 11.58% (top quartile).
1Y return: -6.05% (lower mid).
Alpha: 0.33 (bottom quartile).
Sharpe: -1.37 (bottom quartile).
Information ratio: 0.77 (upper mid).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
Largest holding Bharti Airtel Ltd (~19.5%).
Top-3 holdings concentration ~42.6%.

Below is the key information for Franklin India Technology Fund

Franklin India Technology Fund Growth
Launch Date	22 Aug 98
NAV (30 Jul 26)	₹479.934 ↓ -0.11 (-0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹1,583 on 30 Jun 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆
Risk	High
Expense Ratio	2.08
Sharpe Ratio	-1.37
Information Ratio	0.77
Alpha Ratio	0.33
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 21	₹10,000
31 Jul 22	₹9,087
31 Jul 23	₹11,013
31 Jul 24	₹16,747
31 Jul 25	₹16,090
31 Jul 26	₹15,122

Franklin India Technology Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹376,357.
Net Profit of ₹76,357 Invest Now

Returns for Franklin India Technology Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Jul 26

Duration	Returns
1 Month	10.9%
3 Month	7.3%
6 Month	-7.9%
1 Year	-6%
3 Year	11.6%
5 Year	8.7%
10 Year
15 Year
Since launch	17.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-1.5%
2023	28.4%
2022	51.1%
2021	-22.3%
2020	39%
2019	56.8%
2018	12.4%
2017	11.9%
2016	19.1%
2015	-2.6%

Fund Manager information for Franklin India Technology Fund

Name	Since	Tenure
Venkatesh Sanjeevi	4 Oct 24	1.74 Yr.
R. Janakiraman	1 Dec 23	2.58 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	4.7 Yr.

Data below for Franklin India Technology Fund as on 30 Jun 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	49.67%
Communication Services	25.9%
Consumer Cyclical	14.75%
Financial Services	5.39%
Health Care	0.04%
Industrials	0.01%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.79%
Equity	95.84%
Other	0.14%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 18 \| BHARTIARTL	19%	₹321 Cr	1,752,677 ↑ 121,180
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 29 Feb 12 \| INFY	15%	₹243 Cr	2,089,607
Franklin Technology I Acc USD Investment Fund \| -	8%	₹138 Cr	124,810
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 21 \| ETERNAL	7%	₹113 Cr	4,524,577
HCL Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 14 \| HCLTECH	6%	₹106 Cr	894,643
PB Fintech Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 21 \| 543390	5%	₹88 Cr	517,479
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Aug 04 \| TCS	5%	₹85 Cr	378,126
Cognizant Technology Solutions Corp Class A (Technology) Equity, Since 30 Sep 25 \| CTSH	5%	₹84 Cr	159,240
Amagi Media Labs Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 26 \| AMAGI	3%	₹44 Cr	1,108,025
Info Edge (India) Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 17 \| NAUKRI	2%	₹39 Cr	394,359

લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ દરમિયાન ધ્યાનમાં રાખવા જેવી બાબતો

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલા વ્યક્તિઓએ ઘણાં પરિમાણોનું ધ્યાન રાખવું જરૂરી છે. તે પણ સમાવેશ થાય:

બજારનો સમય

જ્યારે એકસાથે રોકાણની વાત આવે છે, ત્યારે વ્યક્તિઓએ હંમેશા તેની શોધ કરવાની જરૂર છેબજાર ખાસ કરીને ઇક્વિટી-આધારિત ભંડોળના સંદર્ભમાં સમય. એકસાથે રોકાણ કરવાનો સારો સમય એ છે કે જ્યારે બજારો નીચા હોય અને એવી અવકાશ હોય છે કે તેઓ ટૂંક સમયમાં પ્રશંસા કરવાનું શરૂ કરશે. જો કે, જો બજારો પહેલેથી જ ટોચ પર હોય તો, એકમ રોકાણથી દૂર રહેવું વધુ સારું છે.

વૈવિધ્યકરણ

વૈવિધ્યકરણ એ પણ એક મહત્વપૂર્ણ પાસું છે જેને એકસાથે રોકાણ કરતા પહેલા ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે. એકસામટી રોકાણના કિસ્સામાં વ્યક્તિઓએ તેમના રોકાણને બહુવિધ માર્ગોમાં ફેલાવીને વૈવિધ્યીકરણ કરવું જોઈએ. આ સુનિશ્ચિત કરવામાં મદદ કરશે કે તેમનો એકંદર પોર્ટફોલિયો સારો દેખાવ કરે છે, પછી ભલે તે યોજનાઓમાંથી એક કાર્ય ન કરે.

તમારા ઉદ્દેશ્ય મુજબ તમારું રોકાણ કરો

વ્યક્તિઓ કરે છે તે કોઈપણ રોકાણ ચોક્કસ ઉદ્દેશ્યને પ્રાપ્ત કરવા માટે છે. તેથી, વ્યક્તિઓએ તપાસ કરવી જોઈએ કે શું યોજનાનો અભિગમ સાથે સુસંગત છેરોકાણકારનો ઉદ્દેશ્ય. અહીં, વ્યક્તિઓએ વિવિધ પરિમાણો માટે જોવું જોઈએ જેમ કેCAGR યોજનામાં રોકાણ કરતા પહેલા વળતર, સંપૂર્ણ વળતર, કરવેરાની અસર અને ઘણું બધું.

રિડેમ્પશન સાચા સમયે થવું જોઈએ

વ્યક્તિઓએ તેમનું કરવું જોઈએવિમોચન એકસાથે રોકાણમાં યોગ્ય સમયે. જો કે તે હજુ સુધી રોકાણના ઉદ્દેશ્ય મુજબ હોઈ શકે છે; વ્યક્તિઓએ જે સ્કીમમાં રોકાણ કરવાની યોજના બનાવી છે તેની સમયસર સમીક્ષા કરવી જોઈએ. જો કે, તેઓએ તેમના રોકાણને લાંબા સમય સુધી રાખવાની પણ જરૂર છે જેથી કરીને તેઓ મહત્તમ લાભોનો આનંદ માણી શકે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર વ્યક્તિઓને એ બતાવવામાં મદદ કરે છે કે આપેલ સમયમર્યાદામાં વ્યક્તિનું એકસાથે રોકાણ કેવી રીતે વધે છે. એકીકૃત કેલ્ક્યુલેટરમાં ઇનપુટ કરવાની જરૂર હોય તેવા કેટલાક ડેટામાં રોકાણનો કાર્યકાળ, પ્રારંભિક રોકાણની રકમ, લાંબા ગાળાની અપેક્ષિત વૃદ્ધિ દર અને ઘણું બધું સામેલ છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટરનું ઉદાહરણ નીચે મુજબ છે.

ઉદાહરણ

એકસાથે રોકાણ: 25 રૂપિયા,000

રોકાણનો સમયગાળો: 15 વર્ષ

લાંબા ગાળાનો વિકાસ દર (અંદાજે): 15%

લમ્પ સમ કેલ્ક્યુલેટર મુજબ અપેક્ષિત વળતર: INR 2,03,427

રોકાણ પર ચોખ્ખો નફો: INR 1,78,427

આમ, ઉપરોક્ત ગણતરી દર્શાવે છે કે તમારા રોકાણ પરના રોકાણ પરનો ચોખ્ખો નફો INR 1,78,427 છે જ્યારે તમારા રોકાણનું કુલ મૂલ્ય INR 2,03,427 છે..

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં વન-ટાઇમ રોકાણના ફાયદા અને ગેરફાયદા

SIP ની જેમ જ, લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાં પણ તેના પોતાના ફાયદા અને ગેરફાયદા છે. તો ચાલો જોઈએ આ ફાયદા અને ગેરફાયદા.

ફાયદા

લમ્પ સમ રોકાણના ફાયદા નીચે મુજબ છે.

મોટી રકમનું રોકાણ કરો: વ્યક્તિઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં મોટી રકમનું રોકાણ કરી શકે છે અને ફંડને નિષ્ક્રિય રાખવાને બદલે વધુ વળતર મેળવી શકે છે.
લાંબા ગાળા માટે આદર્શ: રોકાણનો લમ્પ સમ મોડ લાંબા ગાળાના રોકાણો માટે સારો છે, ખાસ કરીને ઇક્વિટી ફંડ્સના કિસ્સામાં. જો કે, ડેટ ફંડના કિસ્સામાં, કાર્યકાળ ટૂંકા અથવા મધ્યમ ગાળાનો હોઈ શકે છે
સગવડ: રોકાણનો એકસામટો મોડ અનુકૂળ છે કારણ કે ચુકવણી માત્ર એક જ વાર કરવામાં આવે છે અને નિયમિત અંતરાલે કાપવામાં આવતી નથી.

ગેરફાયદા

લમ્પ સમ રોકાણના ગેરફાયદા છે:

અનિયમિત રોકાણ: લમ્પ સમ રોકાણ રોકાણકારની નિયમિત બચતને સુનિશ્ચિત કરતું નથી કારણ કે તે નિયમિત બચતની આદત પેદા કરતું નથી.
ઉચ્ચ જોખમ: લમ્પ સમ રોકાણમાં, સમય જોવો મહત્વપૂર્ણ છે. આનું કારણ એ છે કે લમ્પ સમ મોડમાં રોકાણ માત્ર એક જ વાર કરવામાં આવે છે અને નિયમિત અંતરાલે નહીં. તેથી, જો વ્યક્તિઓ સમયને ધ્યાનમાં લેતા નથી, તો તેઓને નુકસાન થઈ શકે છે.

નિષ્કર્ષ

આમ, ઉપરોક્ત નિર્દેશો પરથી, એવું કહી શકાય કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાની લમ્પ સમ મોડ પણ સારી રીત છે. જો કે, સ્કીમમાં એકમ રકમનું રોકાણ કરતી વખતે વ્યક્તિઓએ આત્મવિશ્વાસ રાખવાની જરૂર છે. જો નહીં, તો તેઓ રોકાણનો SIP મોડ પસંદ કરી શકે છે. વધુમાં, લોકોએ રોકાણ કરતા પહેલા સ્કીમની રીતભાતને સમજવી જોઈએ. જો જરૂરી હોય તો, તેઓ એનો સંપર્ક પણ કરી શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર. આ તેમને ખાતરી કરવામાં મદદ કરશે કે તેમના નાણાં સુરક્ષિત છે અને તેમના ઉદ્દેશ્યો સમયસર પૂરા થાય છે.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.