મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણ

Updated on December 10, 2025 , 12721 views

શું તમે જાણો છો કે તમે એકસાથે રકમનું રોકાણ કરી શકો છોમ્યુચ્યુઅલ ફંડ? જો હા, તો તે સારું છે. જો કે, જો ના, તો ચિંતા કરશો નહીં. આ લેખ તમને તે વિશે માર્ગદર્શન આપશે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણ એ એવી પરિસ્થિતિનો સંદર્ભ આપે છે જ્યારે વ્યક્તિ એક સમયે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં નાણાંનું રોકાણ કરે છે. અહીં, ડિપોઝિટ એકથી વધુ વખત થતી નથી. વચ્ચે ઘણો તફાવત છેSIP અને મૂડીરોકાણનો એકસામટો મોડ. તો, ચાલો મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણની વિભાવનાને સમજીએ,શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકસાથે રોકાણ માટે, આ લેખ દ્વારા એકમ રકમના રોકાણ દરમિયાન ધ્યાનમાં લેવાની બાબતો, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર અને અન્ય સંબંધિત પાસાઓ.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો અર્થ શું છે?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણ એ એક દૃશ્ય છે જ્યાં વ્યક્તિઓમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો માત્ર એક જ વાર માટે. જો કે, રોકાણના SIP મોડથી વિપરીત જ્યાં વ્યક્તિઓ એકસાથે નાની રકમ જમા કરે છે, વ્યક્તિઓ નોંધપાત્ર રકમ જમા કરે છે. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, તે એક-શોટ તકનીક છેરોકાણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં. રોકાણકારો માટે યોગ્ય રોકાણનો એકસામટો મોડ જેમની પાસે વધારાનું ભંડોળ છે જે તેમનામાં આદર્શ છેબેંક એકાઉન્ટ અને વધુ કમાણી કરવા માટે ચેનલો શોધી રહ્યા છેઆવક મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરીને.

2022 - 2023 માં એકસાથે રોકાણ માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

તમે લમ્પ સમ મોડ દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો તે પહેલાં, વ્યક્તિઓએ વિવિધ પરિમાણો જેમ કે AUM, રોકાણની રકમ અને ઘણું બધું ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે. તેથી, આ પરિમાણોના આધારે એકસાથે રોકાણ માટેના કેટલાક શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નીચે મુજબ છે.

ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં શ્રેષ્ઠ લમ્પ રોકાણ

ઇક્વિટી ફંડ્સ વિવિધ કંપનીઓના ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં તેમના ભંડોળનું રોકાણ કરતી યોજનાઓ છે. આ યોજનાઓ લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે સારો વિકલ્પ માનવામાં આવે છે. જો કે વ્યક્તિઓ ઇક્વિટી ફંડ્સમાં એકસાથે રકમનું રોકાણ કરી શકે છે, તેમ છતાં ઇક્વિટી ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાની ભલામણ કરેલ તકનીક કાં તો SIP દ્વારા અથવાવ્યવસ્થિત ટ્રાન્સફર પ્લાન (STP) મોડ. STP મોડમાં, વ્યક્તિઓ પહેલા નોંધપાત્ર નાણાં જમા કરે છેડેટ ફંડ જેમ કેલિક્વિડ ફંડ્સ અને પછી ઇક્વિટી ફંડમાં નિયમિત સમયાંતરે નાણાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવે છે. કેટલાક ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કે જે રોકાણ માટે ધ્યાનમાં લઈ શકાય છે તે નીચે મુજબ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹194.78 ↑ 1.57	₹8,232	5,000	0.5	-0.5	0	23.9	30.4	27.4
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹100.406 ↑ 1.27	₹37,501	5,000	-4.2	0.3	-11.5	23.8	28.7	57.1
SBI PSU Fund Growth	₹33.0142 ↑ 0.32	₹5,714	5,000	4.4	2.9	1.5	26.2	28.5	23.5
HDFC Infrastructure Fund Growth	₹47.054 ↑ 0.41	₹2,586	5,000	-0.8	-0.8	-2.7	23.7	28.2	23
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹165.332 ↑ 1.11	₹68,969	5,000	-2.8	-1.9	-8.8	20.1	27.9	26.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 12 Dec 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	ICICI Prudential Infrastructure Fund	Motilal Oswal Midcap 30 Fund	SBI PSU Fund	HDFC Infrastructure Fund	Nippon India Small Cap Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹8,232 Cr).	Upper mid AUM (₹37,501 Cr).	Bottom quartile AUM (₹5,714 Cr).	Bottom quartile AUM (₹2,586 Cr).	Highest AUM (₹68,969 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (20 yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (15+ yrs).
Point 3	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Top rated.
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 30.41% (top quartile).	5Y return: 28.71% (upper mid).	5Y return: 28.52% (lower mid).	5Y return: 28.19% (bottom quartile).	5Y return: 27.93% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 23.91% (upper mid).	3Y return: 23.81% (lower mid).	3Y return: 26.25% (top quartile).	3Y return: 23.71% (bottom quartile).	3Y return: 20.11% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: -0.03% (upper mid).	1Y return: -11.48% (bottom quartile).	1Y return: 1.51% (top quartile).	1Y return: -2.68% (lower mid).	1Y return: -8.81% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: -4.22 (bottom quartile).	Alpha: -0.58 (lower mid).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -2.66 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.00 (upper mid).	Sharpe: -0.13 (lower mid).	Sharpe: 0.09 (top quartile).	Sharpe: -0.15 (bottom quartile).	Sharpe: -0.35 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.20 (top quartile).	Information ratio: -0.57 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: -0.11 (bottom quartile).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

Lower mid AUM (₹8,232 Cr).
Oldest track record among peers (20 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 30.41% (top quartile).
3Y return: 23.91% (upper mid).
1Y return: -0.03% (upper mid).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 0.00 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Upper mid AUM (₹37,501 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 28.71% (upper mid).
3Y return: 23.81% (lower mid).
1Y return: -11.48% (bottom quartile).
Alpha: -4.22 (bottom quartile).
Sharpe: -0.13 (lower mid).
Information ratio: 0.20 (top quartile).

SBI PSU Fund

Bottom quartile AUM (₹5,714 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 28.52% (lower mid).
3Y return: 26.25% (top quartile).
1Y return: 1.51% (top quartile).
Alpha: -0.58 (lower mid).
Sharpe: 0.09 (top quartile).
Information ratio: -0.57 (bottom quartile).

HDFC Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹2,586 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 28.19% (bottom quartile).
3Y return: 23.71% (bottom quartile).
1Y return: -2.68% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.15 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Nippon India Small Cap Fund

Highest AUM (₹68,969 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 27.93% (bottom quartile).
3Y return: 20.11% (bottom quartile).
1Y return: -8.81% (bottom quartile).
Alpha: -2.66 (bottom quartile).
Sharpe: -0.35 (bottom quartile).
Information ratio: -0.11 (bottom quartile).

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શ્રેષ્ઠ એકસાથે રોકાણ

ડેટ ફંડ્સ તેમના ફંડના નાણાંનું રોકાણ અલગ-અલગમાં કરે છેનિશ્ચિત આવક ટ્રેઝરી બિલ, કોર્પોરેટ જેવા સાધનોબોન્ડ, અને ઘણું બધું. આ યોજનાઓને ટૂંકા અને મધ્યમ ગાળા માટે સારો વિકલ્પ માનવામાં આવે છે. ઘણી વ્યક્તિઓ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે નાણાંનું રોકાણ કરવાનું પસંદ કરે છે. કેટલાકશ્રેષ્ઠ દેવું ભંડોળ જે એકસાથે રોકાણ માટે પસંદ કરી શકાય છે તે નીચે મુજબ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
DSP Credit Risk Fund Growth	₹50.6533 ↑ 0.01	₹208	1,000	1.2	2.2	21	14.7	7.8	7.1%	2Y 29D	2Y 10M 24D
Franklin India Credit Risk Fund Growth	₹25.3348 ↑ 0.04	₹104	5,000	2.9	5	7.5	11		0%
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth	₹23.2386 ↑ 0.01	₹1,073	1,000	2.3	4.3	13.4	10.7	11.9	7.74%	2Y 1M 13D	3Y 1M 13D
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth	₹41.1214 ↑ 0.01	₹2,807	1,000	1.8	3.2	10.9	9.4	10.5	7.63%	3Y 8M 23D	5Y 29D
Invesco India Credit Risk Fund Growth	₹1,978.41 ↑ 0.19	₹153	5,000	1.5	2.4	9.2	9.4	7.3	6.79%	2Y 3M 22D	3Y 29D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 12 Dec 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP Credit Risk Fund	Franklin India Credit Risk Fund	Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund	Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan	Invesco India Credit Risk Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹208 Cr).	Bottom quartile AUM (₹104 Cr).	Upper mid AUM (₹1,073 Cr).	Highest AUM (₹2,807 Cr).	Bottom quartile AUM (₹153 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (22 yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (10+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (11+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 1★ (bottom quartile).	Not Rated.	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 4★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.
Point 5	1Y return: 21.01% (top quartile).	1Y return: 7.45% (bottom quartile).	1Y return: 13.45% (upper mid).	1Y return: 10.87% (lower mid).	1Y return: 9.20% (bottom quartile).
Point 6	1M return: 0.16% (bottom quartile).	1M return: 0.91% (top quartile).	1M return: 0.31% (upper mid).	1M return: 0.13% (bottom quartile).	1M return: 0.27% (lower mid).
Point 7	Sharpe: 1.56 (lower mid).	Sharpe: 0.29 (bottom quartile).	Sharpe: 1.96 (upper mid).	Sharpe: 2.04 (top quartile).	Sharpe: 1.22 (bottom quartile).
Point 8	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 7.10% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 7.74% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 7.63% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 6.79% (bottom quartile).
Point 10	Modified duration: 2.08 yrs (upper mid).	Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).	Modified duration: 2.12 yrs (lower mid).	Modified duration: 3.73 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 2.31 yrs (bottom quartile).

DSP Credit Risk Fund

Lower mid AUM (₹208 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 21.01% (top quartile).
1M return: 0.16% (bottom quartile).
Sharpe: 1.56 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 7.10% (lower mid).
Modified duration: 2.08 yrs (upper mid).

Franklin India Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹104 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.45% (bottom quartile).
1M return: 0.91% (top quartile).
Sharpe: 0.29 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

Upper mid AUM (₹1,073 Cr).
Established history (10+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 13.45% (upper mid).
1M return: 0.31% (upper mid).
Sharpe: 1.96 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 7.74% (top quartile).
Modified duration: 2.12 yrs (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

Highest AUM (₹2,807 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 10.87% (lower mid).
1M return: 0.13% (bottom quartile).
Sharpe: 2.04 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 7.63% (upper mid).
Modified duration: 3.73 yrs (bottom quartile).

Invesco India Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹153 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 9.20% (bottom quartile).
1M return: 0.27% (lower mid).
Sharpe: 1.22 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.79% (bottom quartile).
Modified duration: 2.31 yrs (bottom quartile).

લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે શ્રેષ્ઠ હાઇબ્રિડ ફંડ

હાઇબ્રિડ ફંડ તરીકે પણ ઓળખાય છેસંતુલિત ભંડોળ ઇક્વિટી અને નિશ્ચિત આવકના સાધનો બંનેમાં તેમના નાણાંનું રોકાણ કરો. આ યોજનાઓ શોધી રહેલા વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છેપાટનગર નિયમિત આવક સાથે પેઢી. સંતુલિત યોજનાઓ તરીકે પણ ઓળખાય છે, વ્યક્તિઓ હાઇબ્રિડ યોજનાઓમાં એકસાથે રકમનું રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકે છે. એકસાથે રોકાણ માટેના કેટલાક શ્રેષ્ઠ હાઇબ્રિડ ફંડ્સ નીચે સૂચિબદ્ધ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
UTI Multi Asset Fund Growth	₹79.0799 ↑ 0.59	₹6,376	5,000	4.4	7.3	8.9	19.4	15.4	20.7
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth	₹809.221 ↑ 3.10	₹71,900	5,000	4.8	6.8	13.8	19	21.8	16.1
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth	₹410.41 ↑ 1.94	₹48,071	5,000	2.7	5.9	10.3	18.9	22.1	17.2
SBI Multi Asset Allocation Fund Growth	₹64.8124 ↑ 0.38	₹11,306	5,000	7.2	10.2	15.1	17.5	14.8	12.8
JM Equity Hybrid Fund Growth	₹119.725 ↑ 1.05	₹816	5,000	-1.6	-0.3	-5.7	17.4	17.6	27
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 12 Dec 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	UTI Multi Asset Fund	ICICI Prudential Multi-Asset Fund	ICICI Prudential Equity and Debt Fund	SBI Multi Asset Allocation Fund	JM Equity Hybrid Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹6,376 Cr).	Highest AUM (₹71,900 Cr).	Upper mid AUM (₹48,071 Cr).	Lower mid AUM (₹11,306 Cr).	Bottom quartile AUM (₹816 Cr).
Point 2	Established history (17+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Established history (26+ yrs).	Established history (19+ yrs).	Oldest track record among peers (30 yrs).
Point 3	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 2★ (lower mid).	Top rated.	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 15.36% (bottom quartile).	5Y return: 21.78% (upper mid).	5Y return: 22.12% (top quartile).	5Y return: 14.82% (bottom quartile).	5Y return: 17.56% (lower mid).
Point 6	3Y return: 19.39% (top quartile).	3Y return: 18.97% (upper mid).	3Y return: 18.92% (lower mid).	3Y return: 17.55% (bottom quartile).	3Y return: 17.45% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 8.90% (bottom quartile).	1Y return: 13.82% (upper mid).	1Y return: 10.34% (lower mid).	1Y return: 15.12% (top quartile).	1Y return: -5.70% (bottom quartile).
Point 8	1M return: 0.85% (lower mid).	1M return: 0.99% (upper mid).	1M return: 0.44% (bottom quartile).	1M return: 1.88% (top quartile).	1M return: -1.74% (bottom quartile).
Point 9	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 2.46 (top quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: -7.75 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: 0.24 (bottom quartile).	Sharpe: 0.86 (top quartile).	Sharpe: 0.36 (lower mid).	Sharpe: 0.70 (upper mid).	Sharpe: -0.53 (bottom quartile).

UTI Multi Asset Fund

Bottom quartile AUM (₹6,376 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.36% (bottom quartile).
3Y return: 19.39% (top quartile).
1Y return: 8.90% (bottom quartile).
1M return: 0.85% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.24 (bottom quartile).

ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Highest AUM (₹71,900 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 21.78% (upper mid).
3Y return: 18.97% (upper mid).
1Y return: 13.82% (upper mid).
1M return: 0.99% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.86 (top quartile).

ICICI Prudential Equity and Debt Fund

Upper mid AUM (₹48,071 Cr).
Established history (26+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.12% (top quartile).
3Y return: 18.92% (lower mid).
1Y return: 10.34% (lower mid).
1M return: 0.44% (bottom quartile).
Alpha: 2.46 (top quartile).
Sharpe: 0.36 (lower mid).

SBI Multi Asset Allocation Fund

Lower mid AUM (₹11,306 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
5Y return: 14.82% (bottom quartile).
3Y return: 17.55% (bottom quartile).
1Y return: 15.12% (top quartile).
1M return: 1.88% (top quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.70 (upper mid).

JM Equity Hybrid Fund

Bottom quartile AUM (₹816 Cr).
Oldest track record among peers (30 yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.56% (lower mid).
3Y return: 17.45% (bottom quartile).
1Y return: -5.70% (bottom quartile).
1M return: -1.74% (bottom quartile).
Alpha: -7.75 (bottom quartile).
Sharpe: -0.53 (bottom quartile).

લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે શ્રેષ્ઠ ઇન્ડેક્સ ફંડ

ઇન્ડેક્સ ફંડના પોર્ટફોલિયોમાં શેર અને અન્ય સાધનોનો સમાવેશ થાય છે તે જ પ્રમાણમાં તે ઇન્ડેક્સમાં હોય છે. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, આ યોજનાઓ ઇન્ડેક્સની કામગીરીની નકલ કરે છે. આ નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ્સ છે અને એકસાથે રોકાણ માટે એક સારા વિકલ્પ તરીકે ગણી શકાય. કેટલાક શ્રેષ્ઠઈન્ડેક્સ ફંડ્સ જે એકસાથે રોકાણ માટે પસંદ કરી શકાય છે તે નીચે મુજબ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth	₹43.436 ↑ 0.23	₹957	4.1	4.8	5.6	11.8	13.7	8.9
LIC MF Index Fund Sensex Growth	₹159.378 ↑ 0.83	₹92	4	4.4	4.9	11.3	13.2	8.2
Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth	₹210.351 ↑ 1.19	₹775	3.8	5.1	6.9	12.6	14.5	9.5
IDBI Nifty Index Fund Growth	₹36.2111 ↓ -0.02	₹208	9.1	11.9	16.2	20.3	11.7
Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth	₹44.2411 ↑ 0.25	₹2,864	3.7	5.1	6.9	12.7	14.5	9.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 12 Dec 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Nippon India Index Fund - Sensex Plan	LIC MF Index Fund Sensex	Franklin India Index Fund Nifty Plan	IDBI Nifty Index Fund	Nippon India Index Fund - Nifty Plan
Point 1	Upper mid AUM (₹957 Cr).	Bottom quartile AUM (₹92 Cr).	Lower mid AUM (₹775 Cr).	Bottom quartile AUM (₹208 Cr).	Highest AUM (₹2,864 Cr).
Point 2	Established history (15+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Oldest track record among peers (25 yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (15+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 1★ (upper mid).	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 13.74% (lower mid).	5Y return: 13.20% (bottom quartile).	5Y return: 14.53% (top quartile).	5Y return: 11.74% (bottom quartile).	5Y return: 14.46% (upper mid).
Point 6	3Y return: 11.84% (bottom quartile).	3Y return: 11.32% (bottom quartile).	3Y return: 12.65% (lower mid).	3Y return: 20.28% (top quartile).	3Y return: 12.72% (upper mid).
Point 7	1Y return: 5.62% (bottom quartile).	1Y return: 4.94% (bottom quartile).	1Y return: 6.85% (lower mid).	1Y return: 16.16% (top quartile).	1Y return: 6.92% (upper mid).
Point 8	1M return: 0.90% (upper mid).	1M return: 0.86% (lower mid).	1M return: 0.68% (bottom quartile).	1M return: 3.68% (top quartile).	1M return: 0.62% (bottom quartile).
Point 9	Alpha: -0.50 (upper mid).	Alpha: -1.15 (bottom quartile).	Alpha: -0.59 (lower mid).	Alpha: -1.03 (bottom quartile).	Alpha: -0.48 (top quartile).
Point 10	Sharpe: 0.07 (bottom quartile).	Sharpe: 0.01 (bottom quartile).	Sharpe: 0.11 (lower mid).	Sharpe: 1.04 (top quartile).	Sharpe: 0.12 (upper mid).

Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Upper mid AUM (₹957 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.74% (lower mid).
3Y return: 11.84% (bottom quartile).
1Y return: 5.62% (bottom quartile).
1M return: 0.90% (upper mid).
Alpha: -0.50 (upper mid).
Sharpe: 0.07 (bottom quartile).

LIC MF Index Fund Sensex

Bottom quartile AUM (₹92 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 1★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.20% (bottom quartile).
3Y return: 11.32% (bottom quartile).
1Y return: 4.94% (bottom quartile).
1M return: 0.86% (lower mid).
Alpha: -1.15 (bottom quartile).
Sharpe: 0.01 (bottom quartile).

Franklin India Index Fund Nifty Plan

Lower mid AUM (₹775 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.53% (top quartile).
3Y return: 12.65% (lower mid).
1Y return: 6.85% (lower mid).
1M return: 0.68% (bottom quartile).
Alpha: -0.59 (lower mid).
Sharpe: 0.11 (lower mid).

IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (bottom quartile).
3Y return: 20.28% (top quartile).
1Y return: 16.16% (top quartile).
1M return: 3.68% (top quartile).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (top quartile).

Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Highest AUM (₹2,864 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.46% (upper mid).
3Y return: 12.72% (upper mid).
1Y return: 6.92% (upper mid).
1M return: 0.62% (bottom quartile).
Alpha: -0.48 (top quartile).
Sharpe: 0.12 (upper mid).

છેલ્લા 1 મહિનાના આધારે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Lower mid AUM (₹1,498 Cr).
Oldest track record among peers (18 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 22.41% (top quartile).
3Y return: 47.19% (top quartile).
1Y return: 132.38% (top quartile).
Alpha: -4.16 (bottom quartile).
Sharpe: 1.83 (bottom quartile).
Information ratio: -1.04 (bottom quartile).
Top sector: Basic Materials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~75.3%).
Top-3 holdings concentration ~101.3%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (11 Dec 25)	₹51.4804 ↑ 1.81 (3.64 %)
Net Assets (Cr)	₹1,498 on 31 Oct 25
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	1.83
Information Ratio	-1.04
Alpha Ratio	-4.16
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹9,903
30 Nov 22	₹8,659
30 Nov 23	₹9,599
30 Nov 24	₹12,026
30 Nov 25	₹27,573

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	14%
3 Month	27.4%
6 Month	70%
1 Year	132.4%
3 Year	47.2%
5 Year	22.4%
10 Year
15 Year
Since launch	9.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	15.9%
2023	7%
2022	-7.7%
2021	-9%
2020	31.4%
2019	35.1%
2018	-10.7%
2017	-4%
2016	52.7%
2015	-18.5%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	12.68 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Oct 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	95.15%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.29%
Equity	95.15%
Debt	0.02%
Other	2.54%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	75%	₹1,127 Cr	1,347,933 ↓ -108,097
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	24%	₹367 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	2%	₹23 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	1%	-₹20 Cr

2. DSP World Mining Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Mining Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time.

Research Highlights for DSP World Mining Fund

Bottom quartile AUM (₹169 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 16.35% (bottom quartile).
3Y return: 15.06% (bottom quartile).
1Y return: 56.12% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 1.28 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Top sector: Basic Materials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
Largest holding BGF World Mining I2 (~98.8%).
Top-3 holdings concentration ~100.4%.

Below is the key information for DSP World Mining Fund

DSP World Mining Fund Growth
Launch Date	29 Dec 09
NAV (11 Dec 25)	₹25.6059 ↑ 0.68 (2.73 %)
Net Assets (Cr)	₹169 on 31 Oct 25
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.14
Sharpe Ratio	1.28
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹12,339
30 Nov 22	₹14,572
30 Nov 23	₹13,637
30 Nov 24	₹14,706
30 Nov 25	₹21,988

DSP World Mining Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689 Invest Now

Returns for DSP World Mining Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	10%
3 Month	22.4%
6 Month	49.7%
1 Year	56.1%
3 Year	15.1%
5 Year	16.3%
10 Year
15 Year
Since launch	6.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-8.1%
2023	0%
2022	12.2%
2021	18%
2020	34.9%
2019	21.5%
2018	-9.4%
2017	21.1%
2016	49.7%
2015	-36%

Fund Manager information for DSP World Mining Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	12.68 Yr.

Data below for DSP World Mining Fund as on 31 Oct 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	96.18%
Energy	1.1%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.35%
Equity	97.28%
Debt	0.01%
Other	0.36%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Mining I2 Investment Fund \| -	99%	₹167 Cr	193,620 ↓ -1,404
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹2 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	₹0 Cr

3. Invesco India Gold Fund

To provide returns that closely corresponds to returns provided by Invesco India Gold Exchange Traded Fund.

Research Highlights for Invesco India Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹278 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.23% (bottom quartile).
3Y return: 32.58% (bottom quartile).
1Y return: 65.22% (bottom quartile).
1M return: 7.33% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 2.40 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Top bond sector: Cash Equivalent.
Largest holding Invesco India Gold ETF (~97.5%).
Top-3 holdings concentration ~100.5%.

Below is the key information for Invesco India Gold Fund

Invesco India Gold Fund Growth
Launch Date	5 Dec 11
NAV (12 Dec 25)	₹37.1642 ↑ 1.07 (2.95 %)
Net Assets (Cr)	₹278 on 31 Oct 25
Category	Gold - Gold
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.37
Sharpe Ratio	2.4
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹9,636
30 Nov 22	₹10,509
30 Nov 23	₹12,273
30 Nov 24	₹14,833
30 Nov 25	₹23,695

Invesco India Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644 Invest Now

Returns for Invesco India Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	7.3%
3 Month	20.1%
6 Month	34%
1 Year	65.2%
3 Year	32.6%
5 Year	20.2%
10 Year
15 Year
Since launch	9.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	18.8%
2023	14.5%
2022	12.8%
2021	-5.5%
2020	27.2%
2019	21.4%
2018	6.6%
2017	1.3%
2016	21.6%
2015	-15.1%

Fund Manager information for Invesco India Gold Fund

Name	Since	Tenure
Abhisek Bahinipati	1 Nov 25	0 Yr.

Data below for Invesco India Gold Fund as on 31 Oct 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.15%
Other	95.85%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Invesco India Gold ETF - \| -	97%	₹271 Cr	258,048 ↑ 24,628
Triparty Repo CBLO/Reverse Repo \| -	3%	₹8 Cr
Net Receivables / (Payables) CBLO \| -	0%	-₹1 Cr

4. Axis Gold Fund

To generate returns that closely correspond to returns generated by Axis Gold ETF.

Research Highlights for Axis Gold Fund

Upper mid AUM (₹1,800 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.54% (upper mid).
3Y return: 33.01% (lower mid).
1Y return: 66.28% (lower mid).
1M return: 6.91% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 2.42 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Top bond sector: Cash Equivalent.
Largest holding Axis Gold ETF (~99.9%).
Top-3 holdings concentration ~100.8%.

Below is the key information for Axis Gold Fund

Axis Gold Fund Growth
Launch Date	20 Oct 11
NAV (12 Dec 25)	₹38.4938 ↑ 0.94 (2.50 %)
Net Assets (Cr)	₹1,800 on 31 Oct 25
Category	Gold - Gold
AMC	Axis Asset Management Company Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.5
Sharpe Ratio	2.43
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹9,776
30 Nov 22	₹10,573
30 Nov 23	₹12,492
30 Nov 24	₹15,037
30 Nov 25	₹24,261

Axis Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644 Invest Now

Returns for Axis Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	6.9%
3 Month	20.1%
6 Month	34.4%
1 Year	66.3%
3 Year	33%
5 Year	20.5%
10 Year
15 Year
Since launch	10%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	19.2%
2023	14.7%
2022	12.5%
2021	-4.7%
2020	26.9%
2019	23.1%
2018	8.3%
2017	0.7%
2016	10.7%
2015	-11.9%

Fund Manager information for Axis Gold Fund

Name	Since	Tenure
Aditya Pagaria	9 Nov 21	3.98 Yr.
Pratik Tibrewal	1 Feb 25	0.75 Yr.

Data below for Axis Gold Fund as on 31 Oct 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.68%
Other	98.32%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Axis Gold ETF - \| -	100%	₹1,798 Cr	178,172,322 ↑ 16,852,517
Clearing Corporation Of India Ltd CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹9 Cr
Net Receivables / (Payables) CBLO \| -	0%	-₹7 Cr

5. ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund (the Scheme) is a fund of funds scheme with the primary objective to generate returns by investing in units of ICICI Prudential Gold Exchange Traded Fund (IPru Gold ETF). However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized.

Research Highlights for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Highest AUM (₹3,770 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.34% (lower mid).
3Y return: 33.05% (upper mid).
1Y return: 66.78% (upper mid).
1M return: 6.71% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 2.38 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Top bond sector: Cash Equivalent.
Largest holding ICICI Pru Gold ETF (~100.0%).
Top-3 holdings concentration ~101.1%.

Below is the key information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth
Launch Date	11 Oct 11
NAV (12 Dec 25)	₹40.8636 ↑ 0.91 (2.28 %)
Net Assets (Cr)	₹3,770 on 31 Oct 25
Category	Gold - Gold
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.38
Sharpe Ratio	2.38
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-15 Months (2%),15 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹9,688
30 Nov 22	₹10,449
30 Nov 23	₹12,281
30 Nov 24	₹14,858
30 Nov 25	₹24,046

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	6.7%
3 Month	20%
6 Month	34.4%
1 Year	66.8%
3 Year	33.1%
5 Year	20.3%
10 Year
15 Year
Since launch	10.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	19.5%
2023	13.5%
2022	12.7%
2021	-5.4%
2020	26.6%
2019	22.7%
2018	7.4%
2017	0.8%
2016	8.9%
2015	-5.1%

Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	27 Sep 12	13.1 Yr.
Nishit Patel	29 Dec 20	4.84 Yr.
Ashwini Bharucha	1 Nov 25	0 Yr.
Venus Ahuja	1 Nov 25	0 Yr.

Data below for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund as on 31 Oct 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.4%
Other	98.6%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Pru Gold ETF - \| -	100%	₹3,768 Cr	364,653,102 ↑ 33,144,958
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹23 Cr
Net Current Assets Net Current Assets \| -	1%	-₹21 Cr

લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ દરમિયાન ધ્યાનમાં રાખવા જેવી બાબતો

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલા વ્યક્તિઓએ ઘણાં પરિમાણોનું ધ્યાન રાખવું જરૂરી છે. તે પણ સમાવેશ થાય:

બજારનો સમય

જ્યારે એકસાથે રોકાણની વાત આવે છે, ત્યારે વ્યક્તિઓએ હંમેશા તેની શોધ કરવાની જરૂર છેબજાર ખાસ કરીને ઇક્વિટી-આધારિત ભંડોળના સંદર્ભમાં સમય. એકસાથે રોકાણ કરવાનો સારો સમય એ છે કે જ્યારે બજારો નીચા હોય અને એવી અવકાશ હોય છે કે તેઓ ટૂંક સમયમાં પ્રશંસા કરવાનું શરૂ કરશે. જો કે, જો બજારો પહેલેથી જ ટોચ પર હોય તો, એકમ રોકાણથી દૂર રહેવું વધુ સારું છે.

વૈવિધ્યકરણ

વૈવિધ્યકરણ એ પણ એક મહત્વપૂર્ણ પાસું છે જેને એકસાથે રોકાણ કરતા પહેલા ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે. એકસામટી રોકાણના કિસ્સામાં વ્યક્તિઓએ તેમના રોકાણને બહુવિધ માર્ગોમાં ફેલાવીને વૈવિધ્યીકરણ કરવું જોઈએ. આ સુનિશ્ચિત કરવામાં મદદ કરશે કે તેમનો એકંદર પોર્ટફોલિયો સારો દેખાવ કરે છે, પછી ભલે તે યોજનાઓમાંથી એક કાર્ય ન કરે.

તમારા ઉદ્દેશ્ય મુજબ તમારું રોકાણ કરો

વ્યક્તિઓ કરે છે તે કોઈપણ રોકાણ ચોક્કસ ઉદ્દેશ્યને પ્રાપ્ત કરવા માટે છે. તેથી, વ્યક્તિઓએ તપાસ કરવી જોઈએ કે શું યોજનાનો અભિગમ સાથે સુસંગત છેરોકાણકારનો ઉદ્દેશ્ય. અહીં, વ્યક્તિઓએ વિવિધ પરિમાણો માટે જોવું જોઈએ જેમ કેCAGR યોજનામાં રોકાણ કરતા પહેલા વળતર, સંપૂર્ણ વળતર, કરવેરાની અસર અને ઘણું બધું.

રિડેમ્પશન સાચા સમયે થવું જોઈએ

વ્યક્તિઓએ તેમનું કરવું જોઈએવિમોચન એકસાથે રોકાણમાં યોગ્ય સમયે. જો કે તે હજુ સુધી રોકાણના ઉદ્દેશ્ય મુજબ હોઈ શકે છે; વ્યક્તિઓએ જે સ્કીમમાં રોકાણ કરવાની યોજના બનાવી છે તેની સમયસર સમીક્ષા કરવી જોઈએ. જો કે, તેઓએ તેમના રોકાણને લાંબા સમય સુધી રાખવાની પણ જરૂર છે જેથી કરીને તેઓ મહત્તમ લાભોનો આનંદ માણી શકે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર વ્યક્તિઓને એ બતાવવામાં મદદ કરે છે કે આપેલ સમયમર્યાદામાં વ્યક્તિનું એકસાથે રોકાણ કેવી રીતે વધે છે. એકીકૃત કેલ્ક્યુલેટરમાં ઇનપુટ કરવાની જરૂર હોય તેવા કેટલાક ડેટામાં રોકાણનો કાર્યકાળ, પ્રારંભિક રોકાણની રકમ, લાંબા ગાળાની અપેક્ષિત વૃદ્ધિ દર અને ઘણું બધું સામેલ છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટરનું ઉદાહરણ નીચે મુજબ છે.

ઉદાહરણ

એકસાથે રોકાણ: 25 રૂપિયા,000

રોકાણનો સમયગાળો: 15 વર્ષ

લાંબા ગાળાનો વિકાસ દર (અંદાજે): 15%

લમ્પ સમ કેલ્ક્યુલેટર મુજબ અપેક્ષિત વળતર: INR 2,03,427

રોકાણ પર ચોખ્ખો નફો: INR 1,78,427

આમ, ઉપરોક્ત ગણતરી દર્શાવે છે કે તમારા રોકાણ પરના રોકાણ પરનો ચોખ્ખો નફો INR 1,78,427 છે જ્યારે તમારા રોકાણનું કુલ મૂલ્ય INR 2,03,427 છે..

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં વન-ટાઇમ રોકાણના ફાયદા અને ગેરફાયદા

SIP ની જેમ જ, લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાં પણ તેના પોતાના ફાયદા અને ગેરફાયદા છે. તો ચાલો જોઈએ આ ફાયદા અને ગેરફાયદા.

ફાયદા

લમ્પ સમ રોકાણના ફાયદા નીચે મુજબ છે.

મોટી રકમનું રોકાણ કરો: વ્યક્તિઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં મોટી રકમનું રોકાણ કરી શકે છે અને ફંડને નિષ્ક્રિય રાખવાને બદલે વધુ વળતર મેળવી શકે છે.
લાંબા ગાળા માટે આદર્શ: રોકાણનો લમ્પ સમ મોડ લાંબા ગાળાના રોકાણો માટે સારો છે, ખાસ કરીને ઇક્વિટી ફંડ્સના કિસ્સામાં. જો કે, ડેટ ફંડના કિસ્સામાં, કાર્યકાળ ટૂંકા અથવા મધ્યમ ગાળાનો હોઈ શકે છે
સગવડ: રોકાણનો એકસામટો મોડ અનુકૂળ છે કારણ કે ચુકવણી માત્ર એક જ વાર કરવામાં આવે છે અને નિયમિત અંતરાલે કાપવામાં આવતી નથી.

ગેરફાયદા

લમ્પ સમ રોકાણના ગેરફાયદા છે:

અનિયમિત રોકાણ: લમ્પ સમ રોકાણ રોકાણકારની નિયમિત બચતને સુનિશ્ચિત કરતું નથી કારણ કે તે નિયમિત બચતની આદત પેદા કરતું નથી.
ઉચ્ચ જોખમ: લમ્પ સમ રોકાણમાં, સમય જોવો મહત્વપૂર્ણ છે. આનું કારણ એ છે કે લમ્પ સમ મોડમાં રોકાણ માત્ર એક જ વાર કરવામાં આવે છે અને નિયમિત અંતરાલે નહીં. તેથી, જો વ્યક્તિઓ સમયને ધ્યાનમાં લેતા નથી, તો તેઓને નુકસાન થઈ શકે છે.

નિષ્કર્ષ

આમ, ઉપરોક્ત નિર્દેશો પરથી, એવું કહી શકાય કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાની લમ્પ સમ મોડ પણ સારી રીત છે. જો કે, સ્કીમમાં એકમ રકમનું રોકાણ કરતી વખતે વ્યક્તિઓએ આત્મવિશ્વાસ રાખવાની જરૂર છે. જો નહીં, તો તેઓ રોકાણનો SIP મોડ પસંદ કરી શકે છે. વધુમાં, લોકોએ રોકાણ કરતા પહેલા સ્કીમની રીતભાતને સમજવી જોઈએ. જો જરૂરી હોય તો, તેઓ એનો સંપર્ક પણ કરી શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર. આ તેમને ખાતરી કરવામાં મદદ કરશે કે તેમના નાણાં સુરક્ષિત છે અને તેમના ઉદ્દેશ્યો સમયસર પૂરા થાય છે.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.