મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણ

Updated on May 29, 2026 , 13044 views

શું તમે જાણો છો કે તમે એકસાથે રકમનું રોકાણ કરી શકો છોમ્યુચ્યુઅલ ફંડ? જો હા, તો તે સારું છે. જો કે, જો ના, તો ચિંતા કરશો નહીં. આ લેખ તમને તે વિશે માર્ગદર્શન આપશે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણ એ એવી પરિસ્થિતિનો સંદર્ભ આપે છે જ્યારે વ્યક્તિ એક સમયે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં નાણાંનું રોકાણ કરે છે. અહીં, ડિપોઝિટ એકથી વધુ વખત થતી નથી. વચ્ચે ઘણો તફાવત છેSIP અને મૂડીરોકાણનો એકસામટો મોડ. તો, ચાલો મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણની વિભાવનાને સમજીએ,શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકસાથે રોકાણ માટે, આ લેખ દ્વારા એકમ રકમના રોકાણ દરમિયાન ધ્યાનમાં લેવાની બાબતો, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર અને અન્ય સંબંધિત પાસાઓ.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો અર્થ શું છે?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણ એ એક દૃશ્ય છે જ્યાં વ્યક્તિઓમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો માત્ર એક જ વાર માટે. જો કે, રોકાણના SIP મોડથી વિપરીત જ્યાં વ્યક્તિઓ એકસાથે નાની રકમ જમા કરે છે, વ્યક્તિઓ નોંધપાત્ર રકમ જમા કરે છે. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, તે એક-શોટ તકનીક છેરોકાણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં. રોકાણકારો માટે યોગ્ય રોકાણનો એકસામટો મોડ જેમની પાસે વધારાનું ભંડોળ છે જે તેમનામાં આદર્શ છેબેંક એકાઉન્ટ અને વધુ કમાણી કરવા માટે ચેનલો શોધી રહ્યા છેઆવક મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરીને.

2022 - 2023 માં એકસાથે રોકાણ માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

તમે લમ્પ સમ મોડ દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો તે પહેલાં, વ્યક્તિઓએ વિવિધ પરિમાણો જેમ કે AUM, રોકાણની રકમ અને ઘણું બધું ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે. તેથી, આ પરિમાણોના આધારે એકસાથે રોકાણ માટેના કેટલાક શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નીચે મુજબ છે.

ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં શ્રેષ્ઠ લમ્પ રોકાણ

ઇક્વિટી ફંડ્સ વિવિધ કંપનીઓના ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં તેમના ભંડોળનું રોકાણ કરતી યોજનાઓ છે. આ યોજનાઓ લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે સારો વિકલ્પ માનવામાં આવે છે. જો કે વ્યક્તિઓ ઇક્વિટી ફંડ્સમાં એકસાથે રકમનું રોકાણ કરી શકે છે, તેમ છતાં ઇક્વિટી ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાની ભલામણ કરેલ તકનીક કાં તો SIP દ્વારા અથવાવ્યવસ્થિત ટ્રાન્સફર પ્લાન (STP) મોડ. STP મોડમાં, વ્યક્તિઓ પહેલા નોંધપાત્ર નાણાં જમા કરે છેડેટ ફંડ જેમ કેલિક્વિડ ફંડ્સ અને પછી ઇક્વિટી ફંડમાં નિયમિત સમયાંતરે નાણાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવે છે. કેટલાક ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કે જે રોકાણ માટે ધ્યાનમાં લઈ શકાય છે તે નીચે મુજબ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹200.3 ↓ -0.90	₹8,311	5,000	1.9	1.3	3.5	23.1	24.4	6.7
Nippon India Power and Infra Fund Growth	₹383.44 ↓ -3.93	₹7,707	5,000	8.5	9.7	11	26.4	24.2	-0.5
DSP India T.I.G.E.R Fund Growth	₹353.01 ↓ -2.34	₹5,789	1,000	8	11.6	14.3	26.7	24.1	-2.5
LIC MF Infrastructure Fund Growth	₹53.8235 ↓ -0.48	₹1,047	5,000	6.6	8.4	9.1	28.6	24	-3.7
SBI PSU Fund Growth	₹34.8108 ↓ -0.62	₹6,669	5,000	-6.2	3.7	9	29.8	23.9	11.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 May 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	ICICI Prudential Infrastructure Fund	Nippon India Power and Infra Fund	DSP India T.I.G.E.R Fund	LIC MF Infrastructure Fund	SBI PSU Fund
Point 1	Highest AUM (₹8,311 Cr).	Upper mid AUM (₹7,707 Cr).	Bottom quartile AUM (₹5,789 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,047 Cr).	Lower mid AUM (₹6,669 Cr).
Point 2	Established history (20+ yrs).	Oldest track record among peers (22 yrs).	Established history (21+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (15+ yrs).
Point 3	Rating: 3★ (lower mid).	Top rated.	Rating: 4★ (upper mid).	Not Rated.	Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 24.35% (top quartile).	5Y return: 24.22% (upper mid).	5Y return: 24.10% (lower mid).	5Y return: 24.03% (bottom quartile).	5Y return: 23.93% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 23.07% (bottom quartile).	3Y return: 26.41% (bottom quartile).	3Y return: 26.69% (lower mid).	3Y return: 28.65% (upper mid).	3Y return: 29.80% (top quartile).
Point 7	1Y return: 3.53% (bottom quartile).	1Y return: 10.98% (upper mid).	1Y return: 14.26% (top quartile).	1Y return: 9.07% (lower mid).	1Y return: 9.00% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 7.84 (upper mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 10.33 (top quartile).	Alpha: -2.06 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.34 (bottom quartile).	Sharpe: 0.54 (bottom quartile).	Sharpe: 0.68 (top quartile).	Sharpe: 0.59 (upper mid).	Sharpe: 0.58 (lower mid).
Point 10	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.64 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.50 (upper mid).	Information ratio: -0.34 (bottom quartile).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

Highest AUM (₹8,311 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 24.35% (top quartile).
3Y return: 23.07% (bottom quartile).
1Y return: 3.53% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.34 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Nippon India Power and Infra Fund

Upper mid AUM (₹7,707 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 24.22% (upper mid).
3Y return: 26.41% (bottom quartile).
1Y return: 10.98% (upper mid).
Alpha: 7.84 (upper mid).
Sharpe: 0.54 (bottom quartile).
Information ratio: 0.64 (top quartile).

DSP India T.I.G.E.R Fund

Bottom quartile AUM (₹5,789 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 24.10% (lower mid).
3Y return: 26.69% (lower mid).
1Y return: 14.26% (top quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.68 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

LIC MF Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,047 Cr).
Established history (18+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 24.03% (bottom quartile).
3Y return: 28.65% (upper mid).
1Y return: 9.07% (lower mid).
Alpha: 10.33 (top quartile).
Sharpe: 0.59 (upper mid).
Information ratio: 0.50 (upper mid).

SBI PSU Fund

Lower mid AUM (₹6,669 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 23.93% (bottom quartile).
3Y return: 29.80% (top quartile).
1Y return: 9.00% (bottom quartile).
Alpha: -2.06 (bottom quartile).
Sharpe: 0.58 (lower mid).
Information ratio: -0.34 (bottom quartile).

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શ્રેષ્ઠ એકસાથે રોકાણ

ડેટ ફંડ્સ તેમના ફંડના નાણાંનું રોકાણ અલગ-અલગમાં કરે છેનિશ્ચિત આવક ટ્રેઝરી બિલ, કોર્પોરેટ જેવા સાધનોબોન્ડ, અને ઘણું બધું. આ યોજનાઓને ટૂંકા અને મધ્યમ ગાળા માટે સારો વિકલ્પ માનવામાં આવે છે. ઘણી વ્યક્તિઓ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે નાણાંનું રોકાણ કરવાનું પસંદ કરે છે. કેટલાકશ્રેષ્ઠ દેવું ભંડોળ જે એકસાથે રોકાણ માટે પસંદ કરી શકાય છે તે નીચે મુજબ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
DSP Credit Risk Fund Growth	₹53.9748 ↑ 0.34	₹242	1,000	7.1	6.6	9.8	15.7	21	8.23%	2Y 29D	2Y 9M 22D
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth	₹24.6672 ↑ 0.01	₹1,353	1,000	1.2	6.2	11	11.7	13.4	8.59%	2Y 14D	2Y 8M 19D
Franklin India Credit Risk Fund Growth	₹25.3348 ↑ 0.04	₹104	5,000	2.9	5	7.5	11		0%
BOI AXA Credit Risk Fund Growth	₹14.1623 ↑ 0.01	₹105	5,000	6.7	13.1	16.6	9.5	6.5	5.76%	5M 16D	7M 6D
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth	₹42.6254 ↑ 0.02	₹3,098	1,000	0.6	3.5	7	9.4	10.9	8.4%	2Y 10M 10D	3Y 9M 29D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 May 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP Credit Risk Fund	Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund	Franklin India Credit Risk Fund	BOI AXA Credit Risk Fund	Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Point 1	Lower mid AUM (₹242 Cr).	Upper mid AUM (₹1,353 Cr).	Bottom quartile AUM (₹104 Cr).	Bottom quartile AUM (₹105 Cr).	Highest AUM (₹3,098 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (23 yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (17+ yrs).
Point 3	Top rated.	Not Rated.	Rating: 1★ (lower mid).	Not Rated.	Rating: 4★ (upper mid).
Point 4	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.
Point 5	1Y return: 9.82% (lower mid).	1Y return: 10.96% (upper mid).	1Y return: 7.45% (bottom quartile).	1Y return: 16.58% (top quartile).	1Y return: 7.00% (bottom quartile).
Point 6	1M return: 0.22% (bottom quartile).	1M return: 0.22% (lower mid).	1M return: 0.91% (upper mid).	1M return: 5.61% (top quartile).	1M return: 0.20% (bottom quartile).
Point 7	Sharpe: 0.64 (bottom quartile).	Sharpe: 1.88 (top quartile).	Sharpe: 0.29 (bottom quartile).	Sharpe: 1.53 (upper mid).	Sharpe: 1.07 (lower mid).
Point 8	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 8.23% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 8.59% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 5.76% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 8.40% (upper mid).
Point 10	Modified duration: 2.08 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 2.04 yrs (lower mid).	Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).	Modified duration: 0.46 yrs (upper mid).	Modified duration: 2.86 yrs (bottom quartile).

DSP Credit Risk Fund

Lower mid AUM (₹242 Cr).
Oldest track record among peers (23 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 9.82% (lower mid).
1M return: 0.22% (bottom quartile).
Sharpe: 0.64 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 8.23% (lower mid).
Modified duration: 2.08 yrs (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

Upper mid AUM (₹1,353 Cr).
Established history (11+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 10.96% (upper mid).
1M return: 0.22% (lower mid).
Sharpe: 1.88 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 8.59% (top quartile).
Modified duration: 2.04 yrs (lower mid).

Franklin India Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹104 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.45% (bottom quartile).
1M return: 0.91% (upper mid).
Sharpe: 0.29 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

BOI AXA Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹105 Cr).
Established history (11+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 16.58% (top quartile).
1M return: 5.61% (top quartile).
Sharpe: 1.53 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 5.76% (bottom quartile).
Modified duration: 0.46 yrs (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

Highest AUM (₹3,098 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.00% (bottom quartile).
1M return: 0.20% (bottom quartile).
Sharpe: 1.07 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 8.40% (upper mid).
Modified duration: 2.86 yrs (bottom quartile).

લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે શ્રેષ્ઠ હાઇબ્રિડ ફંડ

હાઇબ્રિડ ફંડ તરીકે પણ ઓળખાય છેસંતુલિત ભંડોળ ઇક્વિટી અને નિશ્ચિત આવકના સાધનો બંનેમાં તેમના નાણાંનું રોકાણ કરો. આ યોજનાઓ શોધી રહેલા વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છેપાટનગર નિયમિત આવક સાથે પેઢી. સંતુલિત યોજનાઓ તરીકે પણ ઓળખાય છે, વ્યક્તિઓ હાઇબ્રિડ યોજનાઓમાં એકસાથે રકમનું રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકે છે. એકસાથે રોકાણ માટેના કેટલાક શ્રેષ્ઠ હાઇબ્રિડ ફંડ્સ નીચે સૂચિબદ્ધ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth	₹40.48 ↓ -0.47	₹1,482	5,000	5.6	6.2	6.5	19.8	16.5	-0.9
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth	₹805.062 ↑ 0.23	₹83,547	5,000	-1.9	-0.7	7.9	17.3	17.6	18.6
SBI Multi Asset Allocation Fund Growth	₹66.3632 ↓ -0.35	₹17,666	5,000	-1.3	3.7	14.2	17.3	13.7	18.6
UTI Multi Asset Fund Growth	₹77.7973 ↓ -0.74	₹6,865	5,000	-1.9	-1.4	6.6	16.9	13.7	11.1
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth	₹394.62 ↓ -4.32	₹50,368	5,000	-3.1	-4.2	2	16.2	16.6	13.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 May 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund	ICICI Prudential Multi-Asset Fund	SBI Multi Asset Allocation Fund	UTI Multi Asset Fund	ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,482 Cr).	Highest AUM (₹83,547 Cr).	Lower mid AUM (₹17,666 Cr).	Bottom quartile AUM (₹6,865 Cr).	Upper mid AUM (₹50,368 Cr).
Point 2	Established history (9+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Oldest track record among peers (26 yrs).
Point 3	Not Rated.	Rating: 2★ (lower mid).	Top rated.	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 4★ (upper mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 16.47% (lower mid).	5Y return: 17.60% (top quartile).	5Y return: 13.72% (bottom quartile).	5Y return: 13.68% (bottom quartile).	5Y return: 16.63% (upper mid).
Point 6	3Y return: 19.81% (top quartile).	3Y return: 17.30% (upper mid).	3Y return: 17.27% (lower mid).	3Y return: 16.92% (bottom quartile).	3Y return: 16.19% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 6.50% (bottom quartile).	1Y return: 7.85% (upper mid).	1Y return: 14.15% (top quartile).	1Y return: 6.56% (lower mid).	1Y return: 2.04% (bottom quartile).
Point 8	1M return: -0.02% (lower mid).	1M return: -0.10% (bottom quartile).	1M return: 0.55% (top quartile).	1M return: 0.46% (upper mid).	1M return: -1.88% (bottom quartile).
Point 9	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 2.05 (top quartile).
Point 10	Sharpe: 0.50 (upper mid).	Sharpe: 0.34 (lower mid).	Sharpe: 0.97 (top quartile).	Sharpe: 0.19 (bottom quartile).	Sharpe: 0.01 (bottom quartile).

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

Bottom quartile AUM (₹1,482 Cr).
Established history (9+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.47% (lower mid).
3Y return: 19.81% (top quartile).
1Y return: 6.50% (bottom quartile).
1M return: -0.02% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.50 (upper mid).

ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Highest AUM (₹83,547 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.60% (top quartile).
3Y return: 17.30% (upper mid).
1Y return: 7.85% (upper mid).
1M return: -0.10% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.34 (lower mid).

SBI Multi Asset Allocation Fund

Lower mid AUM (₹17,666 Cr).
Established history (20+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
5Y return: 13.72% (bottom quartile).
3Y return: 17.27% (lower mid).
1Y return: 14.15% (top quartile).
1M return: 0.55% (top quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.97 (top quartile).

UTI Multi Asset Fund

Bottom quartile AUM (₹6,865 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.68% (bottom quartile).
3Y return: 16.92% (bottom quartile).
1Y return: 6.56% (lower mid).
1M return: 0.46% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.19 (bottom quartile).

ICICI Prudential Equity and Debt Fund

Upper mid AUM (₹50,368 Cr).
Oldest track record among peers (26 yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.63% (upper mid).
3Y return: 16.19% (bottom quartile).
1Y return: 2.04% (bottom quartile).
1M return: -1.88% (bottom quartile).
Alpha: 2.05 (top quartile).
Sharpe: 0.01 (bottom quartile).

લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે શ્રેષ્ઠ ઇન્ડેક્સ ફંડ

ઇન્ડેક્સ ફંડના પોર્ટફોલિયોમાં શેર અને અન્ય સાધનોનો સમાવેશ થાય છે તે જ પ્રમાણમાં તે ઇન્ડેક્સમાં હોય છે. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, આ યોજનાઓ ઇન્ડેક્સની કામગીરીની નકલ કરે છે. આ નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ્સ છે અને એકસાથે રોકાણ માટે એક સારા વિકલ્પ તરીકે ગણી શકાય. કેટલાક શ્રેષ્ઠઈન્ડેક્સ ફંડ્સ જે એકસાથે રોકાણ માટે પસંદ કરી શકાય છે તે નીચે મુજબ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
LIC MF Index Fund Sensex Growth	₹139.61 ↓ -2.04	₹91	-7.9	-12.9	-8.3	6.1	7.9	9.1
Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth	₹38.1082 ↓ -0.56	₹916	-7.9	-12.7	-7.8	6.6	8.4	9.8
IDBI Nifty Index Fund Growth	₹36.2111 ↓ -0.02	₹208	9.1	11.9	16.2	20.3	11.7
Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth	₹190.203 ↓ -2.86	₹730	-6.4	-10.1	-4.6	8.7	9.4	11.3
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth	₹62.4554 ↓ -0.78	₹8,900	2	2.8	6.2	19.2	13.7	2.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 May 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	LIC MF Index Fund Sensex	Nippon India Index Fund - Sensex Plan	IDBI Nifty Index Fund	Franklin India Index Fund Nifty Plan	ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹91 Cr).	Upper mid AUM (₹916 Cr).	Bottom quartile AUM (₹208 Cr).	Lower mid AUM (₹730 Cr).	Highest AUM (₹8,900 Cr).
Point 2	Established history (23+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Oldest track record among peers (25 yrs).	Established history (15+ yrs).
Point 3	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 2★ (upper mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Top rated.
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 7.93% (bottom quartile).	5Y return: 8.44% (bottom quartile).	5Y return: 11.74% (upper mid).	5Y return: 9.35% (lower mid).	5Y return: 13.72% (top quartile).
Point 6	3Y return: 6.07% (bottom quartile).	3Y return: 6.64% (bottom quartile).	3Y return: 20.28% (top quartile).	3Y return: 8.72% (lower mid).	3Y return: 19.20% (upper mid).
Point 7	1Y return: -8.28% (bottom quartile).	1Y return: -7.80% (bottom quartile).	1Y return: 16.16% (top quartile).	1Y return: -4.60% (lower mid).	1Y return: 6.15% (upper mid).
Point 8	1M return: -3.43% (bottom quartile).	1M return: -3.38% (bottom quartile).	1M return: 3.68% (top quartile).	1M return: -2.50% (lower mid).	1M return: 0.79% (upper mid).
Point 9	Alpha: -1.12 (bottom quartile).	Alpha: -0.53 (top quartile).	Alpha: -1.03 (bottom quartile).	Alpha: -0.59 (upper mid).	Alpha: -0.79 (lower mid).
Point 10	Sharpe: -0.52 (bottom quartile).	Sharpe: -0.49 (bottom quartile).	Sharpe: 1.04 (top quartile).	Sharpe: -0.32 (lower mid).	Sharpe: 0.21 (upper mid).

LIC MF Index Fund Sensex

Bottom quartile AUM (₹91 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 7.93% (bottom quartile).
3Y return: 6.07% (bottom quartile).
1Y return: -8.28% (bottom quartile).
1M return: -3.43% (bottom quartile).
Alpha: -1.12 (bottom quartile).
Sharpe: -0.52 (bottom quartile).

Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Upper mid AUM (₹916 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 8.44% (bottom quartile).
3Y return: 6.64% (bottom quartile).
1Y return: -7.80% (bottom quartile).
1M return: -3.38% (bottom quartile).
Alpha: -0.53 (top quartile).
Sharpe: -0.49 (bottom quartile).

IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (upper mid).
3Y return: 20.28% (top quartile).
1Y return: 16.16% (top quartile).
1M return: 3.68% (top quartile).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (top quartile).

Franklin India Index Fund Nifty Plan

Lower mid AUM (₹730 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.35% (lower mid).
3Y return: 8.72% (lower mid).
1Y return: -4.60% (lower mid).
1M return: -2.50% (lower mid).
Alpha: -0.59 (upper mid).
Sharpe: -0.32 (lower mid).

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Highest AUM (₹8,900 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.72% (top quartile).
3Y return: 19.20% (upper mid).
1Y return: 6.15% (upper mid).
1M return: 0.79% (upper mid).
Alpha: -0.79 (lower mid).
Sharpe: 0.21 (upper mid).

છેલ્લા 1 મહિનાના આધારે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

1. Franklin Asian Equity Fund

An open-end diversified equity fund that seeks to provide medium to long term appreciation through investments primarily in Asian Companies / sectors (excluding Japan) with long term potential across market capitalisation.

Research Highlights for Franklin Asian Equity Fund

Lower mid AUM (₹521 Cr).
Oldest track record among peers (18 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 7.43% (bottom quartile).
3Y return: 21.69% (bottom quartile).
1Y return: 54.63% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.56 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~92%).
Largest holding Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd (~9.4%).

Below is the key information for Franklin Asian Equity Fund

Franklin Asian Equity Fund Growth
Launch Date	16 Jan 08
NAV (27 May 26)	₹45.1739 ↑ 0.59 (1.33 %)
Net Assets (Cr)	₹521 on 30 Apr 26
Category	Equity - Global
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.54
Sharpe Ratio	1.56
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-3 Years (1%),3 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹8,032
31 May 23	₹7,728
31 May 24	₹8,064
31 May 25	₹9,132
31 May 26	₹14,020

Franklin Asian Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹367,070.
Net Profit of ₹67,070 Invest Now

Returns for Franklin Asian Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 May 26

Duration	Returns
1 Month	10.9%
3 Month	12.6%
6 Month	30.4%
1 Year	54.6%
3 Year	21.7%
5 Year	7.4%
10 Year
15 Year
Since launch	8.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	23.7%
2023	14.4%
2022	0.7%
2021	-14.5%
2020	-5.9%
2019	25.8%
2018	28.2%
2017	-13.6%
2016	35.5%
2015	7.2%

Fund Manager information for Franklin Asian Equity Fund

Name	Since	Tenure
Sandeep Manam	18 Oct 21	4.54 Yr.
Shyam Sriram	26 Sep 24	1.59 Yr.

Data below for Franklin Asian Equity Fund as on 30 Apr 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	24.98%
Consumer Cyclical	19.65%
Financial Services	16.22%
Industrials	8.67%
Health Care	6.25%
Communication Services	5.14%
Real Estate	3.39%
Basic Materials	3.37%
Utility	2.39%
Energy	1.91%
Consumer Defensive	0.49%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.53%
Equity	92.47%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 09 \| 2330	9%	₹38 Cr	73,000 ↑ 3,000
Samsung Electronics Co Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 08 \| 005930	5%	₹19 Cr	18,255
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 25 \| ICICIBANK	4%	₹18 Cr	147,235 ↑ 22,962
Tencent Holdings Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jul 14 \| 00700	4%	₹17 Cr	29,200 ↑ 2,700
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 25 \| HDFCBANK	4%	₹16 Cr	212,624 ↓ -16,590
SK Hynix Inc (Technology) Equity, Since 30 Jun 20 \| 000660	3%	₹13 Cr	2,567
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 24 \| LT	3%	₹11 Cr	31,555
Torrent Pharmaceuticals Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Mar 24 \| TORNTPHARM	3%	₹10 Cr	23,997
Contemporary Amperex Technology Co Ltd Class A (Industrials) Equity, Since 30 Apr 24 \| 300750	2%	₹10 Cr	18,100
Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 31 Mar 24 \| MAXHEALTH	2%	₹10 Cr	98,772 ↑ 21,627

2. Kotak Global Emerging Market Fund

The investment objective of the scheme is to provide long-term capital appreciation by investing in an overseas mutual fund scheme that invests in a diversified portfolio of securities as prescribed by SEBI from time to time in global emerging markets.

Research Highlights for Kotak Global Emerging Market Fund

Highest AUM (₹1,540 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 12.21% (upper mid).
3Y return: 29.03% (lower mid).
1Y return: 72.90% (upper mid).
Alpha: -2.33 (lower mid).
Sharpe: 2.14 (lower mid).
Information ratio: -0.38 (lower mid).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~98%).
Largest holding CI Emerging Markets Class A (~98.7%).
Top-3 holdings concentration ~100.9%.

Below is the key information for Kotak Global Emerging Market Fund

Kotak Global Emerging Market Fund Growth
Launch Date	26 Sep 07
NAV (27 May 26)	₹41.432 ↑ 0.71 (1.73 %)
Net Assets (Cr)	₹1,540 on 30 Apr 26
Category	Equity - Global
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.64
Sharpe Ratio	2.14
Information Ratio	-0.38
Alpha Ratio	-2.33
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹8,527
31 May 23	₹8,025
31 May 24	₹9,225
31 May 25	₹10,133
31 May 26	₹17,663

Kotak Global Emerging Market Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹415,684.
Net Profit of ₹115,684 Invest Now

Returns for Kotak Global Emerging Market Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 May 26

Duration	Returns
1 Month	10.2%
3 Month	15.9%
6 Month	38.7%
1 Year	72.9%
3 Year	29%
5 Year	12.2%
10 Year
15 Year
Since launch	7.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	39.1%
2023	5.9%
2022	10.8%
2021	-15%
2020	-0.5%
2019	29.1%
2018	21.4%
2017	-14.4%
2016	30.4%
2015	-1.2%

Fund Manager information for Kotak Global Emerging Market Fund

Name	Since	Tenure
Arjun Khanna	9 May 19	6.98 Yr.

Data below for Kotak Global Emerging Market Fund as on 30 Apr 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	28.85%
Financial Services	23.43%
Consumer Cyclical	12.61%
Industrials	8.61%
Communication Services	7.1%
Basic Materials	7.09%
Energy	6.25%
Health Care	2.44%
Consumer Defensive	1.29%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.33%
Equity	97.67%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
CI Emerging Markets Class A Investment Fund \| -	99%	₹923 Cr	3,136,666 ↑ 495,164
Triparty Repo CBLO/Reverse Repo \| -	2%	₹16 Cr
Net Current Assets/(Liabilities) Net Current Assets \| -	0%	-₹4 Cr

3. Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek to provide long term capital growth by investing predominantly in the JPMorgan Funds - Emerging Markets Opportunities Fund, an equity fund which invests primarily in an aggressively managed portfolio of emerging market companies

Research Highlights for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Bottom quartile AUM (₹221 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 10.45% (bottom quartile).
3Y return: 29.06% (upper mid).
1Y return: 79.71% (top quartile).
Alpha: 5.77 (top quartile).
Sharpe: 2.51 (upper mid).
Information ratio: -0.38 (bottom quartile).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~94%).
Largest holding JPM Emerging Mkts Opps I (acc) USD (~96.4%).
Top-3 holdings concentration ~100.4%.

Below is the key information for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund Growth
Launch Date	7 Jul 14
NAV (27 May 26)	₹29.2097 ↑ 0.32 (1.09 %)
Net Assets (Cr)	₹221 on 30 Apr 26
Category	Equity - Global
AMC	Edelweiss Asset Management Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.04
Sharpe Ratio	2.51
Information Ratio	-0.38
Alpha Ratio	5.77
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹7,821
31 May 23	₹7,402
31 May 24	₹8,119
31 May 25	₹8,986
31 May 26	₹16,115

Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹395,578.
Net Profit of ₹95,578 Invest Now

Returns for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 May 26

Duration	Returns
1 Month	9.2%
3 Month	16.5%
6 Month	41.9%
1 Year	79.7%
3 Year	29.1%
5 Year	10.5%
10 Year
15 Year
Since launch	9.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	41.1%
2023	5.9%
2022	5.5%
2021	-16.8%
2020	-5.9%
2019	21.7%
2018	25.1%
2017	-7.2%
2016	30%
2015	9.8%

Fund Manager information for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Name	Since	Tenure
Bhavesh Jain	9 Apr 18	8.07 Yr.
Bharat Lahoti	1 Oct 21	4.58 Yr.

Data below for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund as on 30 Apr 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	33.11%
Financial Services	23.18%
Consumer Cyclical	10.44%
Communication Services	9.34%
Industrials	5.83%
Energy	4.34%
Basic Materials	3.2%
Utility	1.14%
Real Estate	1.14%
Health Care	0.91%
Consumer Defensive	0.35%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.34%
Equity	93.99%
Debt	0.01%
Other	0.37%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
JPM Emerging Mkts Opps I (acc) USD Investment Fund \| -	96%	₹182 Cr	98,240 ↑ 1,035
Clearing Corporation Of India Ltd. CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹7 Cr
Net Receivables/(Payables) CBLO \| -	0%	₹0 Cr
Accrued Interest CBLO \| -	0%	₹0 Cr

4. DSP US Flexible Equity Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of BGF – USFEF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. It shall be noted ‘similar overseas mutual fund schemes’ shall have investment objective, investment strategy and risk profile/consideration similar to those of BGF – USFEF.

Research Highlights for DSP US Flexible Equity Fund

Upper mid AUM (₹1,226 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 19.57% (top quartile).
3Y return: 29.87% (top quartile).
1Y return: 64.07% (lower mid).
Alpha: -3.89 (bottom quartile).
Sharpe: 2.58 (top quartile).
Information ratio: -0.04 (upper mid).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~93%).
Largest holding BGF US Flexible Equity I2 (~96.0%).
Top-3 holdings concentration ~100.5%.

Below is the key information for DSP US Flexible Equity Fund

DSP US Flexible Equity Fund Growth
Launch Date	3 Aug 12
NAV (27 May 26)	₹95.752 ↑ 0.41 (0.43 %)
Net Assets (Cr)	₹1,226 on 30 Apr 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.55
Sharpe Ratio	2.58
Information Ratio	-0.04
Alpha Ratio	-3.89
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹10,364
31 May 23	₹11,145
31 May 24	₹13,517
31 May 25	₹14,994
31 May 26	₹24,584

DSP US Flexible Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520 Invest Now

Returns for DSP US Flexible Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 May 26

Duration	Returns
1 Month	9%
3 Month	22.8%
6 Month	28.2%
1 Year	64.1%
3 Year	29.9%
5 Year	19.6%
10 Year
15 Year
Since launch	17.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	33.8%
2023	17.8%
2022	22%
2021	-5.9%
2020	24.2%
2019	22.6%
2018	27.5%
2017	-1.1%
2016	15.5%
2015	9.8%

Fund Manager information for DSP US Flexible Equity Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1 Yr.

Data below for DSP US Flexible Equity Fund as on 30 Apr 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	30.88%
Industrials	14.11%
Financial Services	12.33%
Communication Services	11.41%
Health Care	10.09%
Consumer Cyclical	9.41%
Energy	2.56%
Basic Materials	2.45%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.74%
Equity	93.24%
Debt	0.02%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF US Flexible Equity I2 Investment Fund \| -	96%	₹1,013 Cr	1,817,053
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹45 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹2 Cr

5. Nippon India Japan Equity Fund

The primary investment objective of Reliance Japan Equity Fund is to provide long term capital appreciation to investors by primarily investing in equity and equity related securities of companies listed on the recognized stock exchanges of Japan and the secondary objective is to generate consistent returns by investing in debt and money market securities of India. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved.

Research Highlights for Nippon India Japan Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹330 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 10.60% (lower mid).
3Y return: 20.44% (bottom quartile).
1Y return: 35.46% (bottom quartile).
Alpha: -6.84 (bottom quartile).
Sharpe: 1.49 (bottom quartile).
Information ratio: -1.44 (bottom quartile).
Higher exposure to Industrials vs peer median.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
Equity-heavy allocation (~87%).
Largest holding TDK Corp (~3.8%).

Below is the key information for Nippon India Japan Equity Fund

Nippon India Japan Equity Fund Growth
Launch Date	26 Aug 14
NAV (29 May 26)	₹27.4549 ↑ 0.33 (1.23 %)
Net Assets (Cr)	₹330 on 30 Apr 26
Category	Equity - Global
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.45
Sharpe Ratio	1.49
Information Ratio	-1.44
Alpha Ratio	-6.84
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹9,164
31 May 23	₹9,541
31 May 24	₹10,864
31 May 25	₹12,437
31 May 26	₹16,756

Nippon India Japan Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹395,578.
Net Profit of ₹95,578 Invest Now

Returns for Nippon India Japan Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 May 26

Duration	Returns
1 Month	6.9%
3 Month	5.3%
6 Month	23%
1 Year	35.5%
3 Year	20.4%
5 Year	10.6%
10 Year
15 Year
Since launch	10.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	19.8%
2023	9.3%
2022	18.7%
2021	-15.3%
2020	5.7%
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for Nippon India Japan Equity Fund

Name	Since	Tenure
Kinjal Desai	25 May 18	7.94 Yr.
Amber Singhania	11 Mar 26	0.14 Yr.

Data below for Nippon India Japan Equity Fund as on 30 Apr 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	22.64%
Technology	15.7%
Consumer Cyclical	13.58%
Financial Services	12.15%
Communication Services	5.86%
Consumer Defensive	5.76%
Real Estate	5.07%
Basic Materials	3.2%
Health Care	2.67%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	13.37%
Equity	86.63%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
TDK Corp (Technology) Equity, Since 30 Jun 22 \| 6762	4%	₹13 Cr	73,600
Tokio Marine Holdings Inc (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 22 \| 8766	3%	₹11 Cr	26,000
Keyence Corp (Technology) Equity, Since 30 Jun 23 \| 6861	3%	₹11 Cr	2,600
SMC Corp (Industrials) Equity, Since 30 Jun 23 \| 6273	3%	₹11 Cr	2,400
Shin-Etsu Chemical Co Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Jun 17 \| 4063	3%	₹11 Cr	24,600
Tokyo Electron Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 18 \| 8035	3%	₹11 Cr	4,000
Ajinomoto Co Inc (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Jun 23 \| 2802	3%	₹10 Cr	34,700
Fast Retailing Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 15 \| 9983	3%	₹10 Cr	2,400
BayCurrent Inc (Industrials) Equity, Since 30 Jun 22 \| 6532	3%	₹10 Cr	34,800
Recruit Holdings Co Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Jun 23 \| 6098	3%	₹10 Cr	23,600

લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ દરમિયાન ધ્યાનમાં રાખવા જેવી બાબતો

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલા વ્યક્તિઓએ ઘણાં પરિમાણોનું ધ્યાન રાખવું જરૂરી છે. તે પણ સમાવેશ થાય:

બજારનો સમય

જ્યારે એકસાથે રોકાણની વાત આવે છે, ત્યારે વ્યક્તિઓએ હંમેશા તેની શોધ કરવાની જરૂર છેબજાર ખાસ કરીને ઇક્વિટી-આધારિત ભંડોળના સંદર્ભમાં સમય. એકસાથે રોકાણ કરવાનો સારો સમય એ છે કે જ્યારે બજારો નીચા હોય અને એવી અવકાશ હોય છે કે તેઓ ટૂંક સમયમાં પ્રશંસા કરવાનું શરૂ કરશે. જો કે, જો બજારો પહેલેથી જ ટોચ પર હોય તો, એકમ રોકાણથી દૂર રહેવું વધુ સારું છે.

વૈવિધ્યકરણ

વૈવિધ્યકરણ એ પણ એક મહત્વપૂર્ણ પાસું છે જેને એકસાથે રોકાણ કરતા પહેલા ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે. એકસામટી રોકાણના કિસ્સામાં વ્યક્તિઓએ તેમના રોકાણને બહુવિધ માર્ગોમાં ફેલાવીને વૈવિધ્યીકરણ કરવું જોઈએ. આ સુનિશ્ચિત કરવામાં મદદ કરશે કે તેમનો એકંદર પોર્ટફોલિયો સારો દેખાવ કરે છે, પછી ભલે તે યોજનાઓમાંથી એક કાર્ય ન કરે.

તમારા ઉદ્દેશ્ય મુજબ તમારું રોકાણ કરો

વ્યક્તિઓ કરે છે તે કોઈપણ રોકાણ ચોક્કસ ઉદ્દેશ્યને પ્રાપ્ત કરવા માટે છે. તેથી, વ્યક્તિઓએ તપાસ કરવી જોઈએ કે શું યોજનાનો અભિગમ સાથે સુસંગત છેરોકાણકારનો ઉદ્દેશ્ય. અહીં, વ્યક્તિઓએ વિવિધ પરિમાણો માટે જોવું જોઈએ જેમ કેCAGR યોજનામાં રોકાણ કરતા પહેલા વળતર, સંપૂર્ણ વળતર, કરવેરાની અસર અને ઘણું બધું.

રિડેમ્પશન સાચા સમયે થવું જોઈએ

વ્યક્તિઓએ તેમનું કરવું જોઈએવિમોચન એકસાથે રોકાણમાં યોગ્ય સમયે. જો કે તે હજુ સુધી રોકાણના ઉદ્દેશ્ય મુજબ હોઈ શકે છે; વ્યક્તિઓએ જે સ્કીમમાં રોકાણ કરવાની યોજના બનાવી છે તેની સમયસર સમીક્ષા કરવી જોઈએ. જો કે, તેઓએ તેમના રોકાણને લાંબા સમય સુધી રાખવાની પણ જરૂર છે જેથી કરીને તેઓ મહત્તમ લાભોનો આનંદ માણી શકે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર વ્યક્તિઓને એ બતાવવામાં મદદ કરે છે કે આપેલ સમયમર્યાદામાં વ્યક્તિનું એકસાથે રોકાણ કેવી રીતે વધે છે. એકીકૃત કેલ્ક્યુલેટરમાં ઇનપુટ કરવાની જરૂર હોય તેવા કેટલાક ડેટામાં રોકાણનો કાર્યકાળ, પ્રારંભિક રોકાણની રકમ, લાંબા ગાળાની અપેક્ષિત વૃદ્ધિ દર અને ઘણું બધું સામેલ છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટરનું ઉદાહરણ નીચે મુજબ છે.

ઉદાહરણ

એકસાથે રોકાણ: 25 રૂપિયા,000

રોકાણનો સમયગાળો: 15 વર્ષ

લાંબા ગાળાનો વિકાસ દર (અંદાજે): 15%

લમ્પ સમ કેલ્ક્યુલેટર મુજબ અપેક્ષિત વળતર: INR 2,03,427

રોકાણ પર ચોખ્ખો નફો: INR 1,78,427

આમ, ઉપરોક્ત ગણતરી દર્શાવે છે કે તમારા રોકાણ પરના રોકાણ પરનો ચોખ્ખો નફો INR 1,78,427 છે જ્યારે તમારા રોકાણનું કુલ મૂલ્ય INR 2,03,427 છે..

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં વન-ટાઇમ રોકાણના ફાયદા અને ગેરફાયદા

SIP ની જેમ જ, લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાં પણ તેના પોતાના ફાયદા અને ગેરફાયદા છે. તો ચાલો જોઈએ આ ફાયદા અને ગેરફાયદા.

ફાયદા

લમ્પ સમ રોકાણના ફાયદા નીચે મુજબ છે.

મોટી રકમનું રોકાણ કરો: વ્યક્તિઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં મોટી રકમનું રોકાણ કરી શકે છે અને ફંડને નિષ્ક્રિય રાખવાને બદલે વધુ વળતર મેળવી શકે છે.
લાંબા ગાળા માટે આદર્શ: રોકાણનો લમ્પ સમ મોડ લાંબા ગાળાના રોકાણો માટે સારો છે, ખાસ કરીને ઇક્વિટી ફંડ્સના કિસ્સામાં. જો કે, ડેટ ફંડના કિસ્સામાં, કાર્યકાળ ટૂંકા અથવા મધ્યમ ગાળાનો હોઈ શકે છે
સગવડ: રોકાણનો એકસામટો મોડ અનુકૂળ છે કારણ કે ચુકવણી માત્ર એક જ વાર કરવામાં આવે છે અને નિયમિત અંતરાલે કાપવામાં આવતી નથી.

ગેરફાયદા

લમ્પ સમ રોકાણના ગેરફાયદા છે:

અનિયમિત રોકાણ: લમ્પ સમ રોકાણ રોકાણકારની નિયમિત બચતને સુનિશ્ચિત કરતું નથી કારણ કે તે નિયમિત બચતની આદત પેદા કરતું નથી.
ઉચ્ચ જોખમ: લમ્પ સમ રોકાણમાં, સમય જોવો મહત્વપૂર્ણ છે. આનું કારણ એ છે કે લમ્પ સમ મોડમાં રોકાણ માત્ર એક જ વાર કરવામાં આવે છે અને નિયમિત અંતરાલે નહીં. તેથી, જો વ્યક્તિઓ સમયને ધ્યાનમાં લેતા નથી, તો તેઓને નુકસાન થઈ શકે છે.

નિષ્કર્ષ

આમ, ઉપરોક્ત નિર્દેશો પરથી, એવું કહી શકાય કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાની લમ્પ સમ મોડ પણ સારી રીત છે. જો કે, સ્કીમમાં એકમ રકમનું રોકાણ કરતી વખતે વ્યક્તિઓએ આત્મવિશ્વાસ રાખવાની જરૂર છે. જો નહીં, તો તેઓ રોકાણનો SIP મોડ પસંદ કરી શકે છે. વધુમાં, લોકોએ રોકાણ કરતા પહેલા સ્કીમની રીતભાતને સમજવી જોઈએ. જો જરૂરી હોય તો, તેઓ એનો સંપર્ક પણ કરી શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર. આ તેમને ખાતરી કરવામાં મદદ કરશે કે તેમના નાણાં સુરક્ષિત છે અને તેમના ઉદ્દેશ્યો સમયસર પૂરા થાય છે.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.