મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણ

Updated on December 30, 2025 , 12765 views

શું તમે જાણો છો કે તમે એકસાથે રકમનું રોકાણ કરી શકો છોમ્યુચ્યુઅલ ફંડ? જો હા, તો તે સારું છે. જો કે, જો ના, તો ચિંતા કરશો નહીં. આ લેખ તમને તે વિશે માર્ગદર્શન આપશે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણ એ એવી પરિસ્થિતિનો સંદર્ભ આપે છે જ્યારે વ્યક્તિ એક સમયે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં નાણાંનું રોકાણ કરે છે. અહીં, ડિપોઝિટ એકથી વધુ વખત થતી નથી. વચ્ચે ઘણો તફાવત છેSIP અને મૂડીરોકાણનો એકસામટો મોડ. તો, ચાલો મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણની વિભાવનાને સમજીએ,શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકસાથે રોકાણ માટે, આ લેખ દ્વારા એકમ રકમના રોકાણ દરમિયાન ધ્યાનમાં લેવાની બાબતો, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર અને અન્ય સંબંધિત પાસાઓ.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો અર્થ શું છે?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણ એ એક દૃશ્ય છે જ્યાં વ્યક્તિઓમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો માત્ર એક જ વાર માટે. જો કે, રોકાણના SIP મોડથી વિપરીત જ્યાં વ્યક્તિઓ એકસાથે નાની રકમ જમા કરે છે, વ્યક્તિઓ નોંધપાત્ર રકમ જમા કરે છે. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, તે એક-શોટ તકનીક છેરોકાણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં. રોકાણકારો માટે યોગ્ય રોકાણનો એકસામટો મોડ જેમની પાસે વધારાનું ભંડોળ છે જે તેમનામાં આદર્શ છેબેંક એકાઉન્ટ અને વધુ કમાણી કરવા માટે ચેનલો શોધી રહ્યા છેઆવક મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરીને.

2022 - 2023 માં એકસાથે રોકાણ માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

તમે લમ્પ સમ મોડ દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો તે પહેલાં, વ્યક્તિઓએ વિવિધ પરિમાણો જેમ કે AUM, રોકાણની રકમ અને ઘણું બધું ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે. તેથી, આ પરિમાણોના આધારે એકસાથે રોકાણ માટેના કેટલાક શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નીચે મુજબ છે.

ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં શ્રેષ્ઠ લમ્પ રોકાણ

ઇક્વિટી ફંડ્સ વિવિધ કંપનીઓના ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં તેમના ભંડોળનું રોકાણ કરતી યોજનાઓ છે. આ યોજનાઓ લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે સારો વિકલ્પ માનવામાં આવે છે. જો કે વ્યક્તિઓ ઇક્વિટી ફંડ્સમાં એકસાથે રકમનું રોકાણ કરી શકે છે, તેમ છતાં ઇક્વિટી ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાની ભલામણ કરેલ તકનીક કાં તો SIP દ્વારા અથવાવ્યવસ્થિત ટ્રાન્સફર પ્લાન (STP) મોડ. STP મોડમાં, વ્યક્તિઓ પહેલા નોંધપાત્ર નાણાં જમા કરે છેડેટ ફંડ જેમ કેલિક્વિડ ફંડ્સ અને પછી ઇક્વિટી ફંડમાં નિયમિત સમયાંતરે નાણાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવે છે. કેટલાક ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કે જે રોકાણ માટે ધ્યાનમાં લઈ શકાય છે તે નીચે મુજબ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹200.81 ↑ 1.96	₹8,160	5,000	2.2	-0.4	6.8	25.5	30.6	6.7
SBI PSU Fund Growth	₹34.6031 ↑ 0.60	₹5,763	5,000	5.4	4.5	11.2	28.5	29.2	11.3
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹99.6925 ↑ 0.62	₹38,003	5,000	-0.3	-5.2	-12.6	25.3	27.5	-12.1
Invesco India PSU Equity Fund Growth	₹67.34 ↑ 0.98	₹1,445	5,000	3.8	1.2	10.3	29	27.5	10.3
HDFC Infrastructure Fund Growth	₹48.234 ↑ 0.55	₹2,514	5,000	0.3	-1.5	1.9	25.2	27.3	2.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	ICICI Prudential Infrastructure Fund	SBI PSU Fund	Motilal Oswal Midcap 30 Fund	Invesco India PSU Equity Fund	HDFC Infrastructure Fund
Point 1	Upper mid AUM (₹8,160 Cr).	Lower mid AUM (₹5,763 Cr).	Highest AUM (₹38,003 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,445 Cr).	Bottom quartile AUM (₹2,514 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (20 yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (17+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 30.57% (top quartile).	5Y return: 29.19% (upper mid).	5Y return: 27.52% (lower mid).	5Y return: 27.49% (bottom quartile).	5Y return: 27.34% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 25.49% (lower mid).	3Y return: 28.52% (upper mid).	3Y return: 25.28% (bottom quartile).	3Y return: 28.98% (top quartile).	3Y return: 25.18% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 6.84% (lower mid).	1Y return: 11.17% (top quartile).	1Y return: -12.59% (bottom quartile).	1Y return: 10.32% (upper mid).	1Y return: 1.93% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: -0.83 (bottom quartile).	Alpha: -11.47 (bottom quartile).	Alpha: -0.45 (lower mid).	Alpha: 0.00 (upper mid).
Point 9	Sharpe: 0.00 (lower mid).	Sharpe: 0.03 (upper mid).	Sharpe: -0.40 (bottom quartile).	Sharpe: 0.06 (top quartile).	Sharpe: -0.15 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: -0.53 (bottom quartile).	Information ratio: 0.21 (top quartile).	Information ratio: -0.49 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (lower mid).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

Upper mid AUM (₹8,160 Cr).
Oldest track record among peers (20 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 30.57% (top quartile).
3Y return: 25.49% (lower mid).
1Y return: 6.84% (lower mid).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 0.00 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

SBI PSU Fund

Lower mid AUM (₹5,763 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 29.19% (upper mid).
3Y return: 28.52% (upper mid).
1Y return: 11.17% (top quartile).
Alpha: -0.83 (bottom quartile).
Sharpe: 0.03 (upper mid).
Information ratio: -0.53 (bottom quartile).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Highest AUM (₹38,003 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 27.52% (lower mid).
3Y return: 25.28% (bottom quartile).
1Y return: -12.59% (bottom quartile).
Alpha: -11.47 (bottom quartile).
Sharpe: -0.40 (bottom quartile).
Information ratio: 0.21 (top quartile).

Invesco India PSU Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,445 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 27.49% (bottom quartile).
3Y return: 28.98% (top quartile).
1Y return: 10.32% (upper mid).
Alpha: -0.45 (lower mid).
Sharpe: 0.06 (top quartile).
Information ratio: -0.49 (bottom quartile).

HDFC Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹2,514 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 27.34% (bottom quartile).
3Y return: 25.18% (bottom quartile).
1Y return: 1.93% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.15 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શ્રેષ્ઠ એકસાથે રોકાણ

ડેટ ફંડ્સ તેમના ફંડના નાણાંનું રોકાણ અલગ-અલગમાં કરે છેનિશ્ચિત આવક ટ્રેઝરી બિલ, કોર્પોરેટ જેવા સાધનોબોન્ડ, અને ઘણું બધું. આ યોજનાઓને ટૂંકા અને મધ્યમ ગાળા માટે સારો વિકલ્પ માનવામાં આવે છે. ઘણી વ્યક્તિઓ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે નાણાંનું રોકાણ કરવાનું પસંદ કરે છે. કેટલાકશ્રેષ્ઠ દેવું ભંડોળ જે એકસાથે રોકાણ માટે પસંદ કરી શકાય છે તે નીચે મુજબ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
DSP Credit Risk Fund Growth	₹50.8152 ↓ -0.01	₹209	1,000	1.2	2.2	21.1	14.7	21	7.1%	2Y 4M 17D	3Y 3M 14D
Franklin India Credit Risk Fund Growth	₹25.3348 ↑ 0.04	₹104	5,000	2.9	5	7.5	11		0%
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth	₹23.3375 ↑ 0.00	₹1,096	1,000	1.9	4.2	13.6	10.8	13.4	7.62%	2Y 3M 18D	3Y 29D
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth	₹41.2793 ↓ -0.01	₹2,886	1,000	1.6	3.2	11	9.5	10.9	7.48%	3Y 8M 16D	4Y 11M 5D
Invesco India Credit Risk Fund Growth	₹1,983.19 ↓ -0.39	₹155	5,000	1.4	2.4	9.3	9.4	9.2	6.94%	2Y 3M 25D	3Y 22D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP Credit Risk Fund	Franklin India Credit Risk Fund	Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund	Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan	Invesco India Credit Risk Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹209 Cr).	Bottom quartile AUM (₹104 Cr).	Upper mid AUM (₹1,096 Cr).	Highest AUM (₹2,886 Cr).	Bottom quartile AUM (₹155 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (22 yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (10+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (11+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 1★ (bottom quartile).	Not Rated.	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 4★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.
Point 5	1Y return: 21.09% (top quartile).	1Y return: 7.45% (bottom quartile).	1Y return: 13.56% (upper mid).	1Y return: 11.05% (lower mid).	1Y return: 9.29% (bottom quartile).
Point 6	1M return: 0.37% (lower mid).	1M return: 0.91% (top quartile).	1M return: 0.40% (upper mid).	1M return: 0.36% (bottom quartile).	1M return: 0.35% (bottom quartile).
Point 7	Sharpe: 1.55 (lower mid).	Sharpe: 0.29 (bottom quartile).	Sharpe: 2.11 (upper mid).	Sharpe: 2.17 (top quartile).	Sharpe: 1.29 (bottom quartile).
Point 8	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 7.10% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 7.62% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 7.48% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 6.94% (bottom quartile).
Point 10	Modified duration: 2.38 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).	Modified duration: 2.30 yrs (upper mid).	Modified duration: 3.71 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 2.32 yrs (lower mid).

DSP Credit Risk Fund

Lower mid AUM (₹209 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 21.09% (top quartile).
1M return: 0.37% (lower mid).
Sharpe: 1.55 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 7.10% (lower mid).
Modified duration: 2.38 yrs (bottom quartile).

Franklin India Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹104 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.45% (bottom quartile).
1M return: 0.91% (top quartile).
Sharpe: 0.29 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

Upper mid AUM (₹1,096 Cr).
Established history (10+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 13.56% (upper mid).
1M return: 0.40% (upper mid).
Sharpe: 2.11 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 7.62% (top quartile).
Modified duration: 2.30 yrs (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

Highest AUM (₹2,886 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 11.05% (lower mid).
1M return: 0.36% (bottom quartile).
Sharpe: 2.17 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 7.48% (upper mid).
Modified duration: 3.71 yrs (bottom quartile).

Invesco India Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹155 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 9.29% (bottom quartile).
1M return: 0.35% (bottom quartile).
Sharpe: 1.29 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.94% (bottom quartile).
Modified duration: 2.32 yrs (lower mid).

લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે શ્રેષ્ઠ હાઇબ્રિડ ફંડ

હાઇબ્રિડ ફંડ તરીકે પણ ઓળખાય છેસંતુલિત ભંડોળ ઇક્વિટી અને નિશ્ચિત આવકના સાધનો બંનેમાં તેમના નાણાંનું રોકાણ કરો. આ યોજનાઓ શોધી રહેલા વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છેપાટનગર નિયમિત આવક સાથે પેઢી. સંતુલિત યોજનાઓ તરીકે પણ ઓળખાય છે, વ્યક્તિઓ હાઇબ્રિડ યોજનાઓમાં એકસાથે રકમનું રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકે છે. એકસાથે રોકાણ માટેના કેટલાક શ્રેષ્ઠ હાઇબ્રિડ ફંડ્સ નીચે સૂચિબદ્ધ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
UTI Multi Asset Fund Growth	₹79.6601 ↑ 0.48	₹6,551	5,000	5.6	5.7	10.2	19.9	15	11.1
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth	₹819.803 ↓ -0.78	₹75,067	5,000	5.1	7.7	18	19.5	21.8	18.6
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth	₹414.8 ↑ 3.14	₹49,223	5,000	3.1	4.4	12.9	19.5	21.9	13.3
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth	₹38.86 ↑ 0.25	₹1,321	5,000	2.3	-0.5	-1.5	18.6	19.5	-0.9
SBI Multi Asset Allocation Fund Growth	₹65.7702 ↑ 0.32	₹12,466	5,000	6.9	9.4	18.2	18.4	14.7	18.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	UTI Multi Asset Fund	ICICI Prudential Multi-Asset Fund	ICICI Prudential Equity and Debt Fund	BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund	SBI Multi Asset Allocation Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹6,551 Cr).	Highest AUM (₹75,067 Cr).	Upper mid AUM (₹49,223 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,321 Cr).	Lower mid AUM (₹12,466 Cr).
Point 2	Established history (17+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Oldest track record among peers (26 yrs).	Established history (9+ yrs).	Established history (20+ yrs).
Point 3	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 2★ (lower mid).	Top rated.	Not Rated.	Rating: 4★ (upper mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderate.
Point 5	5Y return: 14.97% (bottom quartile).	5Y return: 21.79% (upper mid).	5Y return: 21.88% (top quartile).	5Y return: 19.49% (lower mid).	5Y return: 14.68% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 19.90% (top quartile).	3Y return: 19.55% (upper mid).	3Y return: 19.47% (lower mid).	3Y return: 18.56% (bottom quartile).	3Y return: 18.44% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 10.22% (bottom quartile).	1Y return: 18.04% (upper mid).	1Y return: 12.92% (lower mid).	1Y return: -1.53% (bottom quartile).	1Y return: 18.25% (top quartile).
Point 8	1M return: 0.00% (bottom quartile).	1M return: 0.85% (lower mid).	1M return: -0.29% (bottom quartile).	1M return: 1.31% (upper mid).	1M return: 1.64% (top quartile).
Point 9	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 4.08 (top quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: 0.48 (bottom quartile).	Sharpe: 1.32 (top quartile).	Sharpe: 0.65 (lower mid).	Sharpe: -0.30 (bottom quartile).	Sharpe: 1.17 (upper mid).

UTI Multi Asset Fund

Bottom quartile AUM (₹6,551 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.97% (bottom quartile).
3Y return: 19.90% (top quartile).
1Y return: 10.22% (bottom quartile).
1M return: 0.00% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.48 (bottom quartile).

ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Highest AUM (₹75,067 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 21.79% (upper mid).
3Y return: 19.55% (upper mid).
1Y return: 18.04% (upper mid).
1M return: 0.85% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.32 (top quartile).

ICICI Prudential Equity and Debt Fund

Upper mid AUM (₹49,223 Cr).
Oldest track record among peers (26 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 21.88% (top quartile).
3Y return: 19.47% (lower mid).
1Y return: 12.92% (lower mid).
1M return: -0.29% (bottom quartile).
Alpha: 4.08 (top quartile).
Sharpe: 0.65 (lower mid).

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

Bottom quartile AUM (₹1,321 Cr).
Established history (9+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.49% (lower mid).
3Y return: 18.56% (bottom quartile).
1Y return: -1.53% (bottom quartile).
1M return: 1.31% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.30 (bottom quartile).

SBI Multi Asset Allocation Fund

Lower mid AUM (₹12,466 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
5Y return: 14.68% (bottom quartile).
3Y return: 18.44% (bottom quartile).
1Y return: 18.25% (top quartile).
1M return: 1.64% (top quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 1.17 (upper mid).

લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે શ્રેષ્ઠ ઇન્ડેક્સ ફંડ

ઇન્ડેક્સ ફંડના પોર્ટફોલિયોમાં શેર અને અન્ય સાધનોનો સમાવેશ થાય છે તે જ પ્રમાણમાં તે ઇન્ડેક્સમાં હોય છે. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, આ યોજનાઓ ઇન્ડેક્સની કામગીરીની નકલ કરે છે. આ નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ્સ છે અને એકસાથે રોકાણ માટે એક સારા વિકલ્પ તરીકે ગણી શકાય. કેટલાક શ્રેષ્ઠઈન્ડેક્સ ફંડ્સ જે એકસાથે રોકાણ માટે પસંદ કરી શકાય છે તે નીચે મુજબ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth	₹43.6729 ↑ 0.29	₹989	5.2	2	9.3	12.6	12.9	9.8
LIC MF Index Fund Sensex Growth	₹160.187 ↑ 1.07	₹94	5	1.6	8.6	12	12.3	9.1
Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth	₹212.543 ↑ 1.46	₹788	6.1	3.7	9.6	13.7	13.9	11.3
IDBI Nifty Index Fund Growth	₹36.2111 ↓ -0.02	₹208	9.1	11.9	16.2	20.3	11.7
Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth	₹44.7071 ↑ 0.31	₹3,052	5.3	2.7	11	13.7	13.7	11.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Nippon India Index Fund - Sensex Plan	LIC MF Index Fund Sensex	Franklin India Index Fund Nifty Plan	IDBI Nifty Index Fund	Nippon India Index Fund - Nifty Plan
Point 1	Upper mid AUM (₹989 Cr).	Bottom quartile AUM (₹94 Cr).	Lower mid AUM (₹788 Cr).	Bottom quartile AUM (₹208 Cr).	Highest AUM (₹3,052 Cr).
Point 2	Established history (15+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Oldest track record among peers (25 yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (15+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 1★ (upper mid).	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 12.86% (lower mid).	5Y return: 12.32% (bottom quartile).	5Y return: 13.94% (top quartile).	5Y return: 11.74% (bottom quartile).	5Y return: 13.72% (upper mid).
Point 6	3Y return: 12.59% (bottom quartile).	3Y return: 12.00% (bottom quartile).	3Y return: 13.67% (lower mid).	3Y return: 20.28% (top quartile).	3Y return: 13.68% (upper mid).
Point 7	1Y return: 9.26% (bottom quartile).	1Y return: 8.55% (bottom quartile).	1Y return: 9.60% (lower mid).	1Y return: 16.16% (top quartile).	1Y return: 10.96% (upper mid).
Point 8	1M return: -0.58% (bottom quartile).	1M return: -0.61% (bottom quartile).	1M return: 1.14% (upper mid).	1M return: 3.68% (top quartile).	1M return: -0.15% (lower mid).
Point 9	Alpha: -0.51 (upper mid).	Alpha: -1.17 (bottom quartile).	Alpha: -0.60 (lower mid).	Alpha: -1.03 (bottom quartile).	Alpha: -0.47 (top quartile).
Point 10	Sharpe: 0.21 (bottom quartile).	Sharpe: 0.16 (bottom quartile).	Sharpe: 0.30 (lower mid).	Sharpe: 1.04 (top quartile).	Sharpe: 0.31 (upper mid).

Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Upper mid AUM (₹989 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.86% (lower mid).
3Y return: 12.59% (bottom quartile).
1Y return: 9.26% (bottom quartile).
1M return: -0.58% (bottom quartile).
Alpha: -0.51 (upper mid).
Sharpe: 0.21 (bottom quartile).

LIC MF Index Fund Sensex

Bottom quartile AUM (₹94 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 1★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.32% (bottom quartile).
3Y return: 12.00% (bottom quartile).
1Y return: 8.55% (bottom quartile).
1M return: -0.61% (bottom quartile).
Alpha: -1.17 (bottom quartile).
Sharpe: 0.16 (bottom quartile).

Franklin India Index Fund Nifty Plan

Lower mid AUM (₹788 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.94% (top quartile).
3Y return: 13.67% (lower mid).
1Y return: 9.60% (lower mid).
1M return: 1.14% (upper mid).
Alpha: -0.60 (lower mid).
Sharpe: 0.30 (lower mid).

IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (bottom quartile).
3Y return: 20.28% (top quartile).
1Y return: 16.16% (top quartile).
1M return: 3.68% (top quartile).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (top quartile).

Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Highest AUM (₹3,052 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.72% (upper mid).
3Y return: 13.68% (upper mid).
1Y return: 10.96% (upper mid).
1M return: -0.15% (lower mid).
Alpha: -0.47 (top quartile).
Sharpe: 0.31 (upper mid).

છેલ્લા 1 મહિનાના આધારે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

1. DSP World Mining Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Mining Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time.

Research Highlights for DSP World Mining Fund

Bottom quartile AUM (₹181 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 16.86% (bottom quartile).
3Y return: 18.07% (bottom quartile).
1Y return: 79.04% (upper mid).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 1.75 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
Largest holding BGF World Mining I2 (~99.3%).
Top-3 holdings concentration ~100.6%.

Below is the key information for DSP World Mining Fund

DSP World Mining Fund Growth
Launch Date	29 Dec 09
NAV (31 Dec 25)	₹26.8461 ↓ -0.04 (-0.16 %)
Net Assets (Cr)	₹181 on 30 Nov 25
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.14
Sharpe Ratio	1.75
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹11,803
31 Dec 22	₹13,238
31 Dec 23	₹13,240
31 Dec 24	₹12,171
31 Dec 25	₹21,791

DSP World Mining Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689 Invest Now

Returns for DSP World Mining Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	9.2%
3 Month	18.4%
6 Month	56.7%
1 Year	79%
3 Year	18.1%
5 Year	16.9%
10 Year
15 Year
Since launch	6.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	79%
2023	-8.1%
2022	0%
2021	12.2%
2020	18%
2019	34.9%
2018	21.5%
2017	-9.4%
2016	21.1%
2015	49.7%

Fund Manager information for DSP World Mining Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	12.76 Yr.

Data below for DSP World Mining Fund as on 30 Nov 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	96.07%
Energy	1.35%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.51%
Equity	97.49%
Debt	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Mining I2 Investment Fund \| -	99%	₹180 Cr	193,620
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹2 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹1 Cr

2. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Upper mid AUM (₹1,689 Cr).
Oldest track record among peers (18 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 22.73% (top quartile).
3Y return: 49.07% (top quartile).
1Y return: 167.10% (top quartile).
Alpha: -4.29 (bottom quartile).
Sharpe: 2.51 (lower mid).
Information ratio: -1.02 (bottom quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~94%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~73.8%).
Top-3 holdings concentration ~100.4%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (31 Dec 25)	₹53.2747 ↓ -0.11 (-0.21 %)
Net Assets (Cr)	₹1,689 on 30 Nov 25
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	2.51
Information Ratio	-1.02
Alpha Ratio	-4.29
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹9,101
31 Dec 22	₹8,405
31 Dec 23	₹8,991
31 Dec 24	₹10,424
31 Dec 25	₹27,842

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	7.5%
3 Month	19.2%
6 Month	78.1%
1 Year	167.1%
3 Year	49.1%
5 Year	22.7%
10 Year
15 Year
Since launch	9.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	167.1%
2023	15.9%
2022	7%
2021	-7.7%
2020	-9%
2019	31.4%
2018	35.1%
2017	-10.7%
2016	-4%
2015	52.7%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	12.76 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 30 Nov 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	93.58%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.5%
Equity	93.84%
Debt	0.01%
Other	2.64%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	74%	₹1,246 Cr	1,278,985 ↓ -68,948
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	25%	₹427 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹24 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹8 Cr

3. DSP Natural Resources and New Energy Fund

To seek to generate capital appreciation and provide long term growth opportunities by investing in equity and equity related securities of companies domiciled in India whose predominant economic activity is in the (a) discovery, development, production, or distribution of natural resources, viz., energy, mining etc; (b) alternative energy and energy technology sectors, with emphasis given to renewable energy, automotive and on-site power generation, energy storage and enabling energy technologies. also invest a certain portion of its corpus in the equity and equity related securities of companies domiciled overseas, which are principally engaged in the discovery, development, production or distribution of natural resources and alternative energy and/or the units shares of Merrill Lynch international Investment Funds New Energy Fund, Merrill Lynch International Investment Funds World Energy Fund and similar other overseas mutual fund schemes.

Research Highlights for DSP Natural Resources and New Energy Fund

Lower mid AUM (₹1,467 Cr).
Established history (17+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 22.45% (upper mid).
3Y return: 20.64% (lower mid).
1Y return: 17.50% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.10 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Higher exposure to Energy vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
Largest holding Oil & Natural Gas Corp Ltd (~9.1%).

Below is the key information for DSP Natural Resources and New Energy Fund

DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth
Launch Date	25 Apr 08
NAV (31 Dec 25)	₹100.394 ↑ 1.33 (1.34 %)
Net Assets (Cr)	₹1,467 on 30 Nov 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.99
Sharpe Ratio	0.1
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹14,280
31 Dec 22	₹15,680
31 Dec 23	₹20,570
31 Dec 24	₹23,429
31 Dec 25	₹27,530

DSP Natural Resources and New Energy Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for DSP Natural Resources and New Energy Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	5.3%
3 Month	7.6%
6 Month	11.8%
1 Year	17.5%
3 Year	20.6%
5 Year	22.5%
10 Year
15 Year
Since launch	13.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	17.5%
2023	13.9%
2022	31.2%
2021	9.8%
2020	42.8%
2019	11.5%
2018	4.4%
2017	-15.3%
2016	43.1%
2015	43.1%

Fund Manager information for DSP Natural Resources and New Energy Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Singhania	1 Jul 12	13.43 Yr.

Data below for DSP Natural Resources and New Energy Fund as on 30 Nov 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Energy	42.53%
Basic Materials	39.64%
Utility	9.3%
Industrials	2.36%
Technology	1.78%
Consumer Cyclical	0.06%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.32%
Equity	95.68%
Debt	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 20 \| 500312	9%	₹133 Cr	5,470,562 ↑ 143,662
Jindal Steel Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 20 \| JINDALSTEL	9%	₹130 Cr	1,244,187
Tata Steel Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 16 \| TATASTEEL	9%	₹125 Cr	7,456,242
BGF Sustainable Energy I2 Investment Fund \| -	6%	₹94 Cr	443,474
BGF World Energy I2 Investment Fund \| -	6%	₹94 Cr	334,870
Hindalco Industries Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 15 \| HINDALCO	5%	₹77 Cr	952,790
Hindustan Zinc Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 09 \| HINDZINC	5%	₹74 Cr	1,516,403
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 08 \| BPCL	5%	₹72 Cr	1,998,861 ↓ -204,000
National Aluminium Co Ltd (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 22 \| NATIONALUM	4%	₹63 Cr	2,439,055
Petronet LNG Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 18 \| PETRONET	4%	₹62 Cr	2,278,481 ↑ 828,529

4. Kotak Gold Fund

The investment objective of the scheme is to generate returns by investing in units of Kotak Gold Exchange Traded Fund.

Research Highlights for Kotak Gold Fund

Highest AUM (₹4,811 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.96% (lower mid).
3Y return: 32.47% (upper mid).
1Y return: 71.41% (lower mid).
1M return: 5.20% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 3.76 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Top bond sector: Cash Equivalent.
Largest holding Kotak Gold ETF (~99.9%).
Top-3 holdings concentration ~100.3%.

Below is the key information for Kotak Gold Fund

Kotak Gold Fund Growth
Launch Date	25 Mar 11
NAV (02 Jan 26)	₹51.5423 ↑ 0.48 (0.93 %)
Net Assets (Cr)	₹4,811 on 30 Nov 25
Category	Gold - Gold
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.5
Sharpe Ratio	3.76
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹9,526
31 Dec 22	₹10,643
31 Dec 23	₹12,120
31 Dec 24	₹14,413
31 Dec 25	₹24,556

Kotak Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520 Invest Now

Returns for Kotak Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	5.2%
3 Month	14%
6 Month	36.9%
1 Year	71.4%
3 Year	32.5%
5 Year	20%
10 Year
15 Year
Since launch	11.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	70.4%
2023	18.9%
2022	13.9%
2021	11.7%
2020	-4.7%
2019	26.6%
2018	24.1%
2017	7.3%
2016	2.5%
2015	10.2%

Fund Manager information for Kotak Gold Fund

Name	Since	Tenure
Abhishek Bisen	25 Mar 11	14.7 Yr.
Jeetu Sonar	1 Oct 22	3.17 Yr.

Data below for Kotak Gold Fund as on 30 Nov 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.58%
Other	98.42%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Kotak Gold ETF - \| -	100%	₹4,807 Cr	456,930,011 ↑ 6,383,298
Triparty Repo CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹10 Cr
Net Current Assets/(Liabilities) Net Current Assets \| -	0%	-₹7 Cr

5. Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund

(Erstwhile Invesco India Pan European Equity Fund)

To generate capital appreciation by investing predominantly in units of Invesco Pan European Equity Fund, an overseas equity fund which invests primarily in equity securities of European companies with an emphasis on larger companies. The Scheme may, at the discretion of Fund Manager, also invest in units of other similar Overseas Mutual Funds with similar objectives, strategy and attributes which may constitute a significant portion of its net assets.

Research Highlights for Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹105 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 14.05% (bottom quartile).
3Y return: 17.67% (bottom quartile).
1Y return: 42.47% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 2.54 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Higher exposure to Industrials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
Largest holding Invesco Pan European Equity C EUR Acc (~97.8%).
Top-3 holdings concentration ~100.1%.

Below is the key information for Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund

Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund Growth
Launch Date	31 Jan 14
NAV (02 Jan 26)	₹22.4491 ↑ 0.23 (1.02 %)
Net Assets (Cr)	₹105 on 30 Nov 25
Category	Equity - Global
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	0.95
Sharpe Ratio	2.54
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹11,662
31 Dec 22	₹11,845
31 Dec 23	₹14,271
31 Dec 24	₹13,546
31 Dec 25	₹19,298

Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹436,710.
Net Profit of ₹136,710 Invest Now

Returns for Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	5.1%
3 Month	9%
6 Month	15%
1 Year	42.5%
3 Year	17.7%
5 Year	14.1%
10 Year
15 Year
Since launch	6.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	42.5%
2023	-5.1%
2022	20.5%
2021	1.6%
2020	16.6%
2019	1.6%
2018	17.2%
2017	-11.2%
2016	14.8%
2015	-0.2%

Fund Manager information for Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund

Name	Since	Tenure
Sagar Gandhi	1 Mar 25	0.75 Yr.

Data below for Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund as on 30 Nov 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	21.49%
Financial Services	19.96%
Health Care	11.71%
Basic Materials	8.6%
Technology	8.13%
Consumer Defensive	6.42%
Energy	6.25%
Utility	4.81%
Consumer Cyclical	4.51%
Communication Services	3.4%
Real Estate	1.31%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.34%
Equity	96.59%
Debt	0.07%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Invesco Pan European Equity C EUR Acc Investment Fund \| -	98%	₹103 Cr	282,351 ↓ -5,845
Triparty Repo CBLO/Reverse Repo \| -	2%	₹2 Cr
Net Receivables / (Payables) CBLO \| -	0%	₹0 Cr

લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ દરમિયાન ધ્યાનમાં રાખવા જેવી બાબતો

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલા વ્યક્તિઓએ ઘણાં પરિમાણોનું ધ્યાન રાખવું જરૂરી છે. તે પણ સમાવેશ થાય:

બજારનો સમય

જ્યારે એકસાથે રોકાણની વાત આવે છે, ત્યારે વ્યક્તિઓએ હંમેશા તેની શોધ કરવાની જરૂર છેબજાર ખાસ કરીને ઇક્વિટી-આધારિત ભંડોળના સંદર્ભમાં સમય. એકસાથે રોકાણ કરવાનો સારો સમય એ છે કે જ્યારે બજારો નીચા હોય અને એવી અવકાશ હોય છે કે તેઓ ટૂંક સમયમાં પ્રશંસા કરવાનું શરૂ કરશે. જો કે, જો બજારો પહેલેથી જ ટોચ પર હોય તો, એકમ રોકાણથી દૂર રહેવું વધુ સારું છે.

વૈવિધ્યકરણ

વૈવિધ્યકરણ એ પણ એક મહત્વપૂર્ણ પાસું છે જેને એકસાથે રોકાણ કરતા પહેલા ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે. એકસામટી રોકાણના કિસ્સામાં વ્યક્તિઓએ તેમના રોકાણને બહુવિધ માર્ગોમાં ફેલાવીને વૈવિધ્યીકરણ કરવું જોઈએ. આ સુનિશ્ચિત કરવામાં મદદ કરશે કે તેમનો એકંદર પોર્ટફોલિયો સારો દેખાવ કરે છે, પછી ભલે તે યોજનાઓમાંથી એક કાર્ય ન કરે.

તમારા ઉદ્દેશ્ય મુજબ તમારું રોકાણ કરો

વ્યક્તિઓ કરે છે તે કોઈપણ રોકાણ ચોક્કસ ઉદ્દેશ્યને પ્રાપ્ત કરવા માટે છે. તેથી, વ્યક્તિઓએ તપાસ કરવી જોઈએ કે શું યોજનાનો અભિગમ સાથે સુસંગત છેરોકાણકારનો ઉદ્દેશ્ય. અહીં, વ્યક્તિઓએ વિવિધ પરિમાણો માટે જોવું જોઈએ જેમ કેCAGR યોજનામાં રોકાણ કરતા પહેલા વળતર, સંપૂર્ણ વળતર, કરવેરાની અસર અને ઘણું બધું.

રિડેમ્પશન સાચા સમયે થવું જોઈએ

વ્યક્તિઓએ તેમનું કરવું જોઈએવિમોચન એકસાથે રોકાણમાં યોગ્ય સમયે. જો કે તે હજુ સુધી રોકાણના ઉદ્દેશ્ય મુજબ હોઈ શકે છે; વ્યક્તિઓએ જે સ્કીમમાં રોકાણ કરવાની યોજના બનાવી છે તેની સમયસર સમીક્ષા કરવી જોઈએ. જો કે, તેઓએ તેમના રોકાણને લાંબા સમય સુધી રાખવાની પણ જરૂર છે જેથી કરીને તેઓ મહત્તમ લાભોનો આનંદ માણી શકે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર વ્યક્તિઓને એ બતાવવામાં મદદ કરે છે કે આપેલ સમયમર્યાદામાં વ્યક્તિનું એકસાથે રોકાણ કેવી રીતે વધે છે. એકીકૃત કેલ્ક્યુલેટરમાં ઇનપુટ કરવાની જરૂર હોય તેવા કેટલાક ડેટામાં રોકાણનો કાર્યકાળ, પ્રારંભિક રોકાણની રકમ, લાંબા ગાળાની અપેક્ષિત વૃદ્ધિ દર અને ઘણું બધું સામેલ છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટરનું ઉદાહરણ નીચે મુજબ છે.

ઉદાહરણ

એકસાથે રોકાણ: 25 રૂપિયા,000

રોકાણનો સમયગાળો: 15 વર્ષ

લાંબા ગાળાનો વિકાસ દર (અંદાજે): 15%

લમ્પ સમ કેલ્ક્યુલેટર મુજબ અપેક્ષિત વળતર: INR 2,03,427

રોકાણ પર ચોખ્ખો નફો: INR 1,78,427

આમ, ઉપરોક્ત ગણતરી દર્શાવે છે કે તમારા રોકાણ પરના રોકાણ પરનો ચોખ્ખો નફો INR 1,78,427 છે જ્યારે તમારા રોકાણનું કુલ મૂલ્ય INR 2,03,427 છે..

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં વન-ટાઇમ રોકાણના ફાયદા અને ગેરફાયદા

SIP ની જેમ જ, લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાં પણ તેના પોતાના ફાયદા અને ગેરફાયદા છે. તો ચાલો જોઈએ આ ફાયદા અને ગેરફાયદા.

ફાયદા

લમ્પ સમ રોકાણના ફાયદા નીચે મુજબ છે.

મોટી રકમનું રોકાણ કરો: વ્યક્તિઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં મોટી રકમનું રોકાણ કરી શકે છે અને ફંડને નિષ્ક્રિય રાખવાને બદલે વધુ વળતર મેળવી શકે છે.
લાંબા ગાળા માટે આદર્શ: રોકાણનો લમ્પ સમ મોડ લાંબા ગાળાના રોકાણો માટે સારો છે, ખાસ કરીને ઇક્વિટી ફંડ્સના કિસ્સામાં. જો કે, ડેટ ફંડના કિસ્સામાં, કાર્યકાળ ટૂંકા અથવા મધ્યમ ગાળાનો હોઈ શકે છે
સગવડ: રોકાણનો એકસામટો મોડ અનુકૂળ છે કારણ કે ચુકવણી માત્ર એક જ વાર કરવામાં આવે છે અને નિયમિત અંતરાલે કાપવામાં આવતી નથી.

ગેરફાયદા

લમ્પ સમ રોકાણના ગેરફાયદા છે:

અનિયમિત રોકાણ: લમ્પ સમ રોકાણ રોકાણકારની નિયમિત બચતને સુનિશ્ચિત કરતું નથી કારણ કે તે નિયમિત બચતની આદત પેદા કરતું નથી.
ઉચ્ચ જોખમ: લમ્પ સમ રોકાણમાં, સમય જોવો મહત્વપૂર્ણ છે. આનું કારણ એ છે કે લમ્પ સમ મોડમાં રોકાણ માત્ર એક જ વાર કરવામાં આવે છે અને નિયમિત અંતરાલે નહીં. તેથી, જો વ્યક્તિઓ સમયને ધ્યાનમાં લેતા નથી, તો તેઓને નુકસાન થઈ શકે છે.

નિષ્કર્ષ

આમ, ઉપરોક્ત નિર્દેશો પરથી, એવું કહી શકાય કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાની લમ્પ સમ મોડ પણ સારી રીત છે. જો કે, સ્કીમમાં એકમ રકમનું રોકાણ કરતી વખતે વ્યક્તિઓએ આત્મવિશ્વાસ રાખવાની જરૂર છે. જો નહીં, તો તેઓ રોકાણનો SIP મોડ પસંદ કરી શકે છે. વધુમાં, લોકોએ રોકાણ કરતા પહેલા સ્કીમની રીતભાતને સમજવી જોઈએ. જો જરૂરી હોય તો, તેઓ એનો સંપર્ક પણ કરી શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર. આ તેમને ખાતરી કરવામાં મદદ કરશે કે તેમના નાણાં સુરક્ષિત છે અને તેમના ઉદ્દેશ્યો સમયસર પૂરા થાય છે.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.