મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણ

Updated on October 20, 2026 , 13293 views

શું તમે જાણો છો કે તમે એકસાથે રકમનું રોકાણ કરી શકો છોમ્યુચ્યુઅલ ફંડ? જો હા, તો તે સારું છે. જો કે, જો ના, તો ચિંતા કરશો નહીં. આ લેખ તમને તે વિશે માર્ગદર્શન આપશે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણ એ એવી પરિસ્થિતિનો સંદર્ભ આપે છે જ્યારે વ્યક્તિ એક સમયે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં નાણાંનું રોકાણ કરે છે. અહીં, ડિપોઝિટ એકથી વધુ વખત થતી નથી. વચ્ચે ઘણો તફાવત છેSIP અને મૂડીરોકાણનો એકસામટો મોડ. તો, ચાલો મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણની વિભાવનાને સમજીએ,શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકસાથે રોકાણ માટે, આ લેખ દ્વારા એકમ રકમના રોકાણ દરમિયાન ધ્યાનમાં લેવાની બાબતો, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર અને અન્ય સંબંધિત પાસાઓ.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો અર્થ શું છે?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણ એ એક દૃશ્ય છે જ્યાં વ્યક્તિઓમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો માત્ર એક જ વાર માટે. જો કે, રોકાણના SIP મોડથી વિપરીત જ્યાં વ્યક્તિઓ એકસાથે નાની રકમ જમા કરે છે, વ્યક્તિઓ નોંધપાત્ર રકમ જમા કરે છે. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, તે એક-શોટ તકનીક છેરોકાણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં. રોકાણકારો માટે યોગ્ય રોકાણનો એકસામટો મોડ જેમની પાસે વધારાનું ભંડોળ છે જે તેમનામાં આદર્શ છેબેંક એકાઉન્ટ અને વધુ કમાણી કરવા માટે ચેનલો શોધી રહ્યા છેઆવક મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરીને.

2022 - 2023 માં એકસાથે રોકાણ માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

તમે લમ્પ સમ મોડ દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો તે પહેલાં, વ્યક્તિઓએ વિવિધ પરિમાણો જેમ કે AUM, રોકાણની રકમ અને ઘણું બધું ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે. તેથી, આ પરિમાણોના આધારે એકસાથે રોકાણ માટેના કેટલાક શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નીચે મુજબ છે.

ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં શ્રેષ્ઠ લમ્પ રોકાણ

ઇક્વિટી ફંડ્સ વિવિધ કંપનીઓના ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં તેમના ભંડોળનું રોકાણ કરતી યોજનાઓ છે. આ યોજનાઓ લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે સારો વિકલ્પ માનવામાં આવે છે. જો કે વ્યક્તિઓ ઇક્વિટી ફંડ્સમાં એકસાથે રકમનું રોકાણ કરી શકે છે, તેમ છતાં ઇક્વિટી ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાની ભલામણ કરેલ તકનીક કાં તો SIP દ્વારા અથવાવ્યવસ્થિત ટ્રાન્સફર પ્લાન (STP) મોડ. STP મોડમાં, વ્યક્તિઓ પહેલા નોંધપાત્ર નાણાં જમા કરે છેડેટ ફંડ જેમ કેલિક્વિડ ફંડ્સ અને પછી ઇક્વિટી ફંડમાં નિયમિત સમયાંતરે નાણાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવે છે. કેટલાક ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કે જે રોકાણ માટે ધ્યાનમાં લઈ શકાય છે તે નીચે મુજબ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
DSP World Gold Fund Growth	₹56.5743 ↓ -0.30	₹1,665	1,000	15.8	-8.7	21.7	50.2	25.9	167.1
SBI PSU Fund Growth	₹31.6721 ↓ -0.18	₹6,354	5,000	-8	-13.6	-4.1	17.2	18.7	11.3
LIC MF Infrastructure Fund Growth	₹50.765 ↓ -0.18	₹1,153	5,000	-5.7	-1.7	1.1	18.6	18.4	-3.7
DSP India T.I.G.E.R Fund Growth	₹330.351 ↓ -2.64	₹6,265	1,000	-8.4	-3.9	4.2	16.3	18.2	-2.5
BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Growth	₹62.99 ↓ -0.47	₹984	5,000	-5.6	1.7	7.8	17.8	18	7.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Oct 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP World Gold Fund	SBI PSU Fund	LIC MF Infrastructure Fund	DSP India T.I.G.E.R Fund	BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹1,665 Cr).	Highest AUM (₹6,354 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,153 Cr).	Upper mid AUM (₹6,265 Cr).	Bottom quartile AUM (₹984 Cr).
Point 2	Established history (19+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Oldest track record among peers (22 yrs).	Established history (16+ yrs).
Point 3	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 2★ (lower mid).	Not Rated.	Top rated.	Not Rated.
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 25.92% (top quartile).	5Y return: 18.66% (upper mid).	5Y return: 18.45% (lower mid).	5Y return: 18.18% (bottom quartile).	5Y return: 17.95% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 50.23% (top quartile).	3Y return: 17.22% (bottom quartile).	3Y return: 18.58% (upper mid).	3Y return: 16.27% (bottom quartile).	3Y return: 17.84% (lower mid).
Point 7	1Y return: 21.73% (top quartile).	1Y return: -4.05% (bottom quartile).	1Y return: 1.14% (bottom quartile).	1Y return: 4.23% (lower mid).	1Y return: 7.84% (upper mid).
Point 8	Alpha: 4.06 (upper mid).	Alpha: -0.21 (bottom quartile).	Alpha: 12.01 (top quartile).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.67 (upper mid).	Sharpe: -0.14 (bottom quartile).	Sharpe: 0.27 (bottom quartile).	Sharpe: 0.38 (lower mid).	Sharpe: 0.70 (top quartile).
Point 10	Information ratio: -0.80 (bottom quartile).	Information ratio: -0.42 (bottom quartile).	Information ratio: 0.62 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).

DSP World Gold Fund

Lower mid AUM (₹1,665 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 25.92% (top quartile).
3Y return: 50.23% (top quartile).
1Y return: 21.73% (top quartile).
Alpha: 4.06 (upper mid).
Sharpe: 0.67 (upper mid).
Information ratio: -0.80 (bottom quartile).

SBI PSU Fund

Highest AUM (₹6,354 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 18.66% (upper mid).
3Y return: 17.22% (bottom quartile).
1Y return: -4.05% (bottom quartile).
Alpha: -0.21 (bottom quartile).
Sharpe: -0.14 (bottom quartile).
Information ratio: -0.42 (bottom quartile).

LIC MF Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,153 Cr).
Established history (18+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 18.45% (lower mid).
3Y return: 18.58% (upper mid).
1Y return: 1.14% (bottom quartile).
Alpha: 12.01 (top quartile).
Sharpe: 0.27 (bottom quartile).
Information ratio: 0.62 (top quartile).

DSP India T.I.G.E.R Fund

Upper mid AUM (₹6,265 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 18.18% (bottom quartile).
3Y return: 16.27% (bottom quartile).
1Y return: 4.23% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.38 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹984 Cr).
Established history (16+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 17.95% (bottom quartile).
3Y return: 17.84% (lower mid).
1Y return: 7.84% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.70 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શ્રેષ્ઠ એકસાથે રોકાણ

ડેટ ફંડ્સ તેમના ફંડના નાણાંનું રોકાણ અલગ-અલગમાં કરે છેનિશ્ચિત આવક ટ્રેઝરી બિલ, કોર્પોરેટ જેવા સાધનોબોન્ડ, અને ઘણું બધું. આ યોજનાઓને ટૂંકા અને મધ્યમ ગાળા માટે સારો વિકલ્પ માનવામાં આવે છે. ઘણી વ્યક્તિઓ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે નાણાંનું રોકાણ કરવાનું પસંદ કરે છે. કેટલાકશ્રેષ્ઠ દેવું ભંડોળ જે એકસાથે રોકાણ માટે પસંદ કરી શકાય છે તે નીચે મુજબ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2025 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
DSP Credit Risk Fund Growth	₹55.1223 ↓ -0.06	₹326	1,000	0.5	2.2	9.4	12.8	21	8.26%	2Y 1M 2D	2Y 3M 7D
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth	₹25.3525 ↓ -0.03	₹1,657	1,000	0.6	2.9	10.1	11.9	13.4	8.24%	1Y 7M 10D	2Y 2M 12D
Franklin India Credit Risk Fund Growth	₹25.3348 ↑ 0.04	₹104	5,000	2.9	5	7.5	11		0%
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth	₹43.5466 ↓ -0.06	₹3,370	1,000	0	2.2	6.5	9.6	10.9	7.99%	2Y 5M 8D	4Y 25D
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth	₹34.9131 ↑ 0.04	₹297	10,000	1.3	5.9	13.7	8.8		0%		1Y 15D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Oct 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP Credit Risk Fund	Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund	Franklin India Credit Risk Fund	Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan	Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Point 1	Lower mid AUM (₹326 Cr).	Upper mid AUM (₹1,657 Cr).	Bottom quartile AUM (₹104 Cr).	Highest AUM (₹3,370 Cr).	Bottom quartile AUM (₹297 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (23 yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (18+ yrs).
Point 3	Top rated.	Not Rated.	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.
Point 5	1Y return: 9.35% (lower mid).	1Y return: 10.09% (upper mid).	1Y return: 7.45% (bottom quartile).	1Y return: 6.51% (bottom quartile).	1Y return: 13.69% (top quartile).
Point 6	1M return: -0.32% (lower mid).	1M return: -0.39% (bottom quartile).	1M return: 0.91% (top quartile).	1M return: -0.63% (bottom quartile).	1M return: 0.59% (upper mid).
Point 7	Sharpe: 0.75 (bottom quartile).	Sharpe: 1.61 (upper mid).	Sharpe: 0.29 (bottom quartile).	Sharpe: 0.92 (lower mid).	Sharpe: 2.57 (top quartile).
Point 8	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 1.23 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 8.26% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 8.24% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 7.99% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Point 10	Modified duration: 2.09 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 1.61 yrs (lower mid).	Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).	Modified duration: 2.44 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.00 yrs (upper mid).

DSP Credit Risk Fund

Lower mid AUM (₹326 Cr).
Oldest track record among peers (23 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 9.35% (lower mid).
1M return: -0.32% (lower mid).
Sharpe: 0.75 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 8.26% (top quartile).
Modified duration: 2.09 yrs (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

Upper mid AUM (₹1,657 Cr).
Established history (11+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 10.09% (upper mid).
1M return: -0.39% (bottom quartile).
Sharpe: 1.61 (upper mid).
Information ratio: 1.23 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 8.24% (upper mid).
Modified duration: 1.61 yrs (lower mid).

Franklin India Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹104 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.45% (bottom quartile).
1M return: 0.91% (top quartile).
Sharpe: 0.29 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

Highest AUM (₹3,370 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 6.51% (bottom quartile).
1M return: -0.63% (bottom quartile).
Sharpe: 0.92 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 7.99% (lower mid).
Modified duration: 2.44 yrs (bottom quartile).

Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

Bottom quartile AUM (₹297 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 13.69% (top quartile).
1M return: 0.59% (upper mid).
Sharpe: 2.57 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Modified duration: 0.00 yrs (upper mid).

લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે શ્રેષ્ઠ હાઇબ્રિડ ફંડ

હાઇબ્રિડ ફંડ તરીકે પણ ઓળખાય છેસંતુલિત ભંડોળ ઇક્વિટી અને નિશ્ચિત આવકના સાધનો બંનેમાં તેમના નાણાંનું રોકાણ કરો. આ યોજનાઓ શોધી રહેલા વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છેપાટનગર નિયમિત આવક સાથે પેઢી. સંતુલિત યોજનાઓ તરીકે પણ ઓળખાય છે, વ્યક્તિઓ હાઇબ્રિડ યોજનાઓમાં એકસાથે રકમનું રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકે છે. એકસાથે રોકાણ માટેના કેટલાક શ્રેષ્ઠ હાઇબ્રિડ ફંડ્સ નીચે સૂચિબદ્ધ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
Sundaram Equity Hybrid Fund Growth	₹135.137 ↑ 0.78	₹1,954	5,000	0.5	10.5	27.1	16	14.2
IDBI Hybrid Equity Fund Growth	₹17.1253 ↓ -0.01	₹179	5,000	7.8	9.8	12.1	14.4	7.1
Baroda Pioneer Hybrid Equity Fund Growth	₹81.2894 ↑ 0.36	₹389	5,000	-3.5	-0.8	14.8	14.3	11.2
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth	₹40.7 ↓ -0.35	₹2,196	5,000	-2.7	1.1	6.9	13.3	12.3	-0.9
SBI Multi Asset Allocation Fund Growth	₹64.4491 ↓ -0.52	₹21,044	5,000	-3.8	-2.7	2.6	12.6	11.4	18.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Sundaram Equity Hybrid Fund	IDBI Hybrid Equity Fund	Baroda Pioneer Hybrid Equity Fund	BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund	SBI Multi Asset Allocation Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹1,954 Cr).	Bottom quartile AUM (₹179 Cr).	Bottom quartile AUM (₹389 Cr).	Upper mid AUM (₹2,196 Cr).	Highest AUM (₹21,044 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (26 yrs).	Established history (10+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Established history (10+ yrs).	Established history (20+ yrs).
Point 3	Rating: 2★ (lower mid).	Not Rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Not Rated.	Top rated.
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderate.
Point 5	5Y return: 14.20% (top quartile).	5Y return: 7.09% (bottom quartile).	5Y return: 11.17% (bottom quartile).	5Y return: 12.29% (upper mid).	5Y return: 11.44% (lower mid).
Point 6	3Y return: 16.03% (top quartile).	3Y return: 14.43% (upper mid).	3Y return: 14.26% (lower mid).	3Y return: 13.33% (bottom quartile).	3Y return: 12.57% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 27.10% (top quartile).	1Y return: 12.06% (lower mid).	1Y return: 14.82% (upper mid).	1Y return: 6.91% (bottom quartile).	1Y return: 2.58% (bottom quartile).
Point 8	1M return: 1.80% (upper mid).	1M return: 2.10% (top quartile).	1M return: -2.79% (lower mid).	1M return: -6.05% (bottom quartile).	1M return: -3.46% (bottom quartile).
Point 9	Alpha: 5.81 (upper mid).	Alpha: -0.26 (bottom quartile).	Alpha: 6.53 (top quartile).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: 2.64 (top quartile).	Sharpe: 1.03 (lower mid).	Sharpe: 2.59 (upper mid).	Sharpe: 0.54 (bottom quartile).	Sharpe: 0.21 (bottom quartile).

Sundaram Equity Hybrid Fund

Lower mid AUM (₹1,954 Cr).
Oldest track record among peers (26 yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.20% (top quartile).
3Y return: 16.03% (top quartile).
1Y return: 27.10% (top quartile).
1M return: 1.80% (upper mid).
Alpha: 5.81 (upper mid).
Sharpe: 2.64 (top quartile).

IDBI Hybrid Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹179 Cr).
Established history (10+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 7.09% (bottom quartile).
3Y return: 14.43% (upper mid).
1Y return: 12.06% (lower mid).
1M return: 2.10% (top quartile).
Alpha: -0.26 (bottom quartile).
Sharpe: 1.03 (lower mid).

Baroda Pioneer Hybrid Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹389 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.17% (bottom quartile).
3Y return: 14.26% (lower mid).
1Y return: 14.82% (upper mid).
1M return: -2.79% (lower mid).
Alpha: 6.53 (top quartile).
Sharpe: 2.59 (upper mid).

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

Upper mid AUM (₹2,196 Cr).
Established history (10+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.29% (upper mid).
3Y return: 13.33% (bottom quartile).
1Y return: 6.91% (bottom quartile).
1M return: -6.05% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.54 (bottom quartile).

SBI Multi Asset Allocation Fund

Highest AUM (₹21,044 Cr).
Established history (20+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
5Y return: 11.44% (lower mid).
3Y return: 12.57% (bottom quartile).
1Y return: 2.58% (bottom quartile).
1M return: -3.46% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.21 (bottom quartile).

લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે શ્રેષ્ઠ ઇન્ડેક્સ ફંડ

ઇન્ડેક્સ ફંડના પોર્ટફોલિયોમાં શેર અને અન્ય સાધનોનો સમાવેશ થાય છે તે જ પ્રમાણમાં તે ઇન્ડેક્સમાં હોય છે. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, આ યોજનાઓ ઇન્ડેક્સની કામગીરીની નકલ કરે છે. આ નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ્સ છે અને એકસાથે રોકાણ માટે એક સારા વિકલ્પ તરીકે ગણી શકાય. કેટલાક શ્રેષ્ઠઈન્ડેક્સ ફંડ્સ જે એકસાથે રોકાણ માટે પસંદ કરી શકાય છે તે નીચે મુજબ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
LIC MF Index Fund Sensex Growth	₹137.1 ↓ -0.86	₹87	-4.6	-6.4	-13.1	3.9	4	9.1
Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth	₹37.4895 ↓ -0.24	₹874	-4.5	-6.2	-12.7	4.5	4.4	9.8
IDBI Nifty Index Fund Growth	₹36.2111 ↓ -0.02	₹208	9.1	11.9	16.2	20.3	11.7
Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth	₹184.071 ↓ -1.00	₹654	-5.3	-6.4	-11.7	5.7	5.2	11.3
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth	₹59.1976 ↓ -0.27	₹9,744	-6.7	-5.6	-2.9	14.7	9.7	2.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Oct 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	LIC MF Index Fund Sensex	Nippon India Index Fund - Sensex Plan	IDBI Nifty Index Fund	Franklin India Index Fund Nifty Plan	ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹87 Cr).	Upper mid AUM (₹874 Cr).	Bottom quartile AUM (₹208 Cr).	Lower mid AUM (₹654 Cr).	Highest AUM (₹9,744 Cr).
Point 2	Established history (23+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Oldest track record among peers (26 yrs).	Established history (16+ yrs).
Point 3	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 2★ (upper mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Top rated.
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 3.96% (bottom quartile).	5Y return: 4.41% (bottom quartile).	5Y return: 11.74% (top quartile).	5Y return: 5.17% (lower mid).	5Y return: 9.73% (upper mid).
Point 6	3Y return: 3.94% (bottom quartile).	3Y return: 4.50% (bottom quartile).	3Y return: 20.28% (top quartile).	3Y return: 5.70% (lower mid).	3Y return: 14.75% (upper mid).
Point 7	1Y return: -13.08% (bottom quartile).	1Y return: -12.72% (bottom quartile).	1Y return: 16.16% (top quartile).	1Y return: -11.73% (lower mid).	1Y return: -2.95% (upper mid).
Point 8	1M return: -1.76% (lower mid).	1M return: -1.73% (upper mid).	1M return: 3.68% (top quartile).	1M return: -2.73% (bottom quartile).	1M return: -6.25% (bottom quartile).
Point 9	Alpha: -1.10 (bottom quartile).	Alpha: -0.55 (top quartile).	Alpha: -1.03 (bottom quartile).	Alpha: -0.58 (upper mid).	Alpha: -0.87 (lower mid).
Point 10	Sharpe: -0.83 (bottom quartile).	Sharpe: -0.80 (bottom quartile).	Sharpe: 1.04 (top quartile).	Sharpe: -0.70 (lower mid).	Sharpe: -0.01 (upper mid).

LIC MF Index Fund Sensex

Bottom quartile AUM (₹87 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 3.96% (bottom quartile).
3Y return: 3.94% (bottom quartile).
1Y return: -13.08% (bottom quartile).
1M return: -1.76% (lower mid).
Alpha: -1.10 (bottom quartile).
Sharpe: -0.83 (bottom quartile).

Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Upper mid AUM (₹874 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 4.41% (bottom quartile).
3Y return: 4.50% (bottom quartile).
1Y return: -12.72% (bottom quartile).
1M return: -1.73% (upper mid).
Alpha: -0.55 (top quartile).
Sharpe: -0.80 (bottom quartile).

IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (top quartile).
3Y return: 20.28% (top quartile).
1Y return: 16.16% (top quartile).
1M return: 3.68% (top quartile).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (top quartile).

Franklin India Index Fund Nifty Plan

Lower mid AUM (₹654 Cr).
Oldest track record among peers (26 yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 5.17% (lower mid).
3Y return: 5.70% (lower mid).
1Y return: -11.73% (lower mid).
1M return: -2.73% (bottom quartile).
Alpha: -0.58 (upper mid).
Sharpe: -0.70 (lower mid).

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Highest AUM (₹9,744 Cr).
Established history (16+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.73% (upper mid).
3Y return: 14.75% (upper mid).
1Y return: -2.95% (upper mid).
1M return: -6.25% (bottom quartile).
Alpha: -0.87 (lower mid).
Sharpe: -0.01 (upper mid).

છેલ્લા 1 મહિનાના આધારે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

1. ICICI Prudential Technology Fund

To generate long-term capital appreciation for you from a portfolio made up predominantly of equity and equity-related securities of technology intensive companies.

Research Highlights for ICICI Prudential Technology Fund

Highest AUM (₹12,505 Cr).
Oldest track record among peers (26 yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 2.60% (bottom quartile).
3Y return: 6.83% (bottom quartile).
1Y return: -6.61% (bottom quartile).
Alpha: 3.28 (top quartile).
Sharpe: -0.53 (bottom quartile).
Information ratio: 0.71 (top quartile).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Infosys Ltd (~12.3%).

Below is the key information for ICICI Prudential Technology Fund

ICICI Prudential Technology Fund Growth
Launch Date	3 Mar 00
NAV (21 Oct 26)	₹184.95 ↑ 2.07 (1.13 %)
Net Assets (Cr)	₹12,505 on 30 Sep 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.75
Sharpe Ratio	-0.53
Information Ratio	0.71
Alpha Ratio	3.28
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 21	₹10,000
30 Sep 22	₹8,121
30 Sep 23	₹9,662
30 Sep 24	₹13,508
30 Sep 25	₹12,068
30 Sep 26	₹10,786

ICICI Prudential Technology Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹323,701.
Net Profit of ₹23,701 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Technology Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	4.6%
3 Month	5.9%
6 Month	4.1%
1 Year	-6.6%
3 Year	6.8%
5 Year	2.6%
10 Year
15 Year
Since launch	11.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	-1.9%
2024	25.4%
2023	27.5%
2022	-23.2%
2021	75.7%
2020	70.6%
2019	2.3%
2018	19.1%
2017	19.8%
2016	-4%

Fund Manager information for ICICI Prudential Technology Fund

Name	Since	Tenure
Vaibhav Dusad	2 May 20	6.34 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	4.18 Yr.

Data below for ICICI Prudential Technology Fund as on 30 Sep 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	60.83%
Communication Services	16.24%
Consumer Cyclical	6.98%
Industrials	4.12%
Health Care	3.96%
Financial Services	2.85%
Real Estate	1.07%
Consumer Defensive	1.03%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.16%
Equity	96.84%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 08 \| INFY	12%	₹1,685 Cr	14,864,726 ↓ -471,317
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 May 20 \| BHARTIARTL	11%	₹1,562 Cr	8,622,126
Tech Mahindra Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 16 \| 532755	8%	₹1,039 Cr	6,385,113 ↑ 230,272
Mphasis Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 20 \| 526299	5%	₹619 Cr	2,549,820
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 20 \| COFORGE	4%	₹588 Cr	2,960,400 ↓ -565,000
Cognizant Technology Solutions Corp Class A (Technology) Equity, Since 31 Jul 21 \| CTSH	3%	₹476 Cr	771,638
LTM Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 16 \| LTM	3%	₹370 Cr	815,534 ↓ -234,066
Sagility Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 24 \| SAGILITY	3%	₹351 Cr	74,637,433
Wipro Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 19 \| 507685	3%	₹350 Cr	18,967,000 ↓ -686,000
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 22 \| ETERNAL	2%	₹321 Cr	9,768,617

2. HDFC Long Term Advantage Fund

To generate long term capital appreciation from a portfolio that is predominantly in equity and equity related instruments

Research Highlights for HDFC Long Term Advantage Fund

Upper mid AUM (₹1,318 Cr).
Established history (25+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.39% (top quartile).
3Y return: 20.64% (upper mid).
1Y return: 35.51% (top quartile).
Alpha: 1.75 (lower mid).
Sharpe: 2.27 (top quartile).
Information ratio: -0.15 (lower mid).

Below is the key information for HDFC Long Term Advantage Fund

HDFC Long Term Advantage Fund Growth
Launch Date	2 Jan 01
NAV (14 Jan 22)	₹595.168 ↑ 0.28 (0.05 %)
Net Assets (Cr)	₹1,318 on 30 Nov 21
Category	Equity - ELSS
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.25
Sharpe Ratio	2.27
Information Ratio	-0.15
Alpha Ratio	1.75
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

HDFC Long Term Advantage Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for HDFC Long Term Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	4.4%
3 Month	1.2%
6 Month	15.4%
1 Year	35.5%
3 Year	20.6%
5 Year	17.4%
10 Year
15 Year
Since launch	21.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016

Fund Manager information for HDFC Long Term Advantage Fund

Name	Since	Tenure

Data below for HDFC Long Term Advantage Fund as on 30 Nov 21

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

3. Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B

An Open-ended diversified equity scheme with an objective to generate long-term growth of capital, by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related securities in the domestic and international markets.

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B

Bottom quartile AUM (₹93 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 8.98% (bottom quartile).
3Y return: 18.95% (bottom quartile).
1Y return: 13.75% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.85 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B

Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B Growth
Launch Date	31 Oct 07
NAV (28 Jul 23)	₹28.8036 ↑ 0.07 (0.23 %)
Net Assets (Cr)	₹93 on 30 Jun 23
Category	Equity - Global
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆
Risk	High
Expense Ratio	2.6
Sharpe Ratio	0.85
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹376,357.
Net Profit of ₹76,357 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	4.2%
3 Month	10.3%
6 Month	10%
1 Year	13.8%
3 Year	18.9%
5 Year	9%
10 Year
15 Year
Since launch	7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B

Name	Since	Tenure

Data below for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B as on 30 Jun 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

4. IDBI Nifty Index Fund

The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the S&P CNX Nifty Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of S&P CNX Nifty index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the S&P CNX Nifty index (Total Returns Index) and the scheme.

Research Highlights for IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (upper mid).
3Y return: 20.28% (lower mid).
1Y return: 16.16% (lower mid).
1M return: 3.68% (bottom quartile).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (lower mid).
Information ratio: -3.93 (bottom quartile).

Below is the key information for IDBI Nifty Index Fund

IDBI Nifty Index Fund Growth
Launch Date	25 Jun 10
NAV (28 Jul 23)	₹36.2111 ↓ -0.02 (-0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹208 on 30 Jun 23
Category	Others - Index Fund
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.9
Sharpe Ratio	1.04
Information Ratio	-3.93
Alpha Ratio	-1.03
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

IDBI Nifty Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for IDBI Nifty Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	3.7%
3 Month	9.1%
6 Month	11.9%
1 Year	16.2%
3 Year	20.3%
5 Year	11.7%
10 Year
15 Year
Since launch	10.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016

Fund Manager information for IDBI Nifty Index Fund

Name	Since	Tenure

Data below for IDBI Nifty Index Fund as on 30 Jun 23

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

5. IDBI Equity Advantage Fund

The Scheme will seek to invest predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments with the objective to provide investors with opportunities for capital appreciation and income along with the benefit of income-tax deduction(under section 80C of the Income-tax Act, 1961) on their investments. Investments in this scheme would be subject to a statutory lock-in of 3 years from the date of allotment to be eligible for income-tax benefits under Section 80C. There can be no assurance that the investment objective under the scheme will be realized.

Research Highlights for IDBI Equity Advantage Fund

Lower mid AUM (₹485 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.97% (lower mid).
3Y return: 20.84% (top quartile).
1Y return: 16.92% (upper mid).
Alpha: 1.78 (upper mid).
Sharpe: 1.21 (upper mid).
Information ratio: -1.13 (bottom quartile).

Below is the key information for IDBI Equity Advantage Fund

IDBI Equity Advantage Fund Growth
Launch Date	10 Sep 13
NAV (28 Jul 23)	₹43.39 ↑ 0.04 (0.09 %)
Net Assets (Cr)	₹485 on 30 Jun 23
Category	Equity - ELSS
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.39
Sharpe Ratio	1.21
Information Ratio	-1.13
Alpha Ratio	1.78
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

IDBI Equity Advantage Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹385,859.
Net Profit of ₹85,859 Invest Now

Returns for IDBI Equity Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	3.1%
3 Month	9.7%
6 Month	15.1%
1 Year	16.9%
3 Year	20.8%
5 Year	10%
10 Year
15 Year
Since launch	16%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016

Fund Manager information for IDBI Equity Advantage Fund

Name	Since	Tenure

Data below for IDBI Equity Advantage Fund as on 30 Jun 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ દરમિયાન ધ્યાનમાં રાખવા જેવી બાબતો

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલા વ્યક્તિઓએ ઘણાં પરિમાણોનું ધ્યાન રાખવું જરૂરી છે. તે પણ સમાવેશ થાય:

બજારનો સમય

જ્યારે એકસાથે રોકાણની વાત આવે છે, ત્યારે વ્યક્તિઓએ હંમેશા તેની શોધ કરવાની જરૂર છેબજાર ખાસ કરીને ઇક્વિટી-આધારિત ભંડોળના સંદર્ભમાં સમય. એકસાથે રોકાણ કરવાનો સારો સમય એ છે કે જ્યારે બજારો નીચા હોય અને એવી અવકાશ હોય છે કે તેઓ ટૂંક સમયમાં પ્રશંસા કરવાનું શરૂ કરશે. જો કે, જો બજારો પહેલેથી જ ટોચ પર હોય તો, એકમ રોકાણથી દૂર રહેવું વધુ સારું છે.

વૈવિધ્યકરણ

વૈવિધ્યકરણ એ પણ એક મહત્વપૂર્ણ પાસું છે જેને એકસાથે રોકાણ કરતા પહેલા ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે. એકસામટી રોકાણના કિસ્સામાં વ્યક્તિઓએ તેમના રોકાણને બહુવિધ માર્ગોમાં ફેલાવીને વૈવિધ્યીકરણ કરવું જોઈએ. આ સુનિશ્ચિત કરવામાં મદદ કરશે કે તેમનો એકંદર પોર્ટફોલિયો સારો દેખાવ કરે છે, પછી ભલે તે યોજનાઓમાંથી એક કાર્ય ન કરે.

તમારા ઉદ્દેશ્ય મુજબ તમારું રોકાણ કરો

વ્યક્તિઓ કરે છે તે કોઈપણ રોકાણ ચોક્કસ ઉદ્દેશ્યને પ્રાપ્ત કરવા માટે છે. તેથી, વ્યક્તિઓએ તપાસ કરવી જોઈએ કે શું યોજનાનો અભિગમ સાથે સુસંગત છેરોકાણકારનો ઉદ્દેશ્ય. અહીં, વ્યક્તિઓએ વિવિધ પરિમાણો માટે જોવું જોઈએ જેમ કેCAGR યોજનામાં રોકાણ કરતા પહેલા વળતર, સંપૂર્ણ વળતર, કરવેરાની અસર અને ઘણું બધું.

રિડેમ્પશન સાચા સમયે થવું જોઈએ

વ્યક્તિઓએ તેમનું કરવું જોઈએવિમોચન એકસાથે રોકાણમાં યોગ્ય સમયે. જો કે તે હજુ સુધી રોકાણના ઉદ્દેશ્ય મુજબ હોઈ શકે છે; વ્યક્તિઓએ જે સ્કીમમાં રોકાણ કરવાની યોજના બનાવી છે તેની સમયસર સમીક્ષા કરવી જોઈએ. જો કે, તેઓએ તેમના રોકાણને લાંબા સમય સુધી રાખવાની પણ જરૂર છે જેથી કરીને તેઓ મહત્તમ લાભોનો આનંદ માણી શકે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર વ્યક્તિઓને એ બતાવવામાં મદદ કરે છે કે આપેલ સમયમર્યાદામાં વ્યક્તિનું એકસાથે રોકાણ કેવી રીતે વધે છે. એકીકૃત કેલ્ક્યુલેટરમાં ઇનપુટ કરવાની જરૂર હોય તેવા કેટલાક ડેટામાં રોકાણનો કાર્યકાળ, પ્રારંભિક રોકાણની રકમ, લાંબા ગાળાની અપેક્ષિત વૃદ્ધિ દર અને ઘણું બધું સામેલ છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટરનું ઉદાહરણ નીચે મુજબ છે.

ઉદાહરણ

એકસાથે રોકાણ: 25 રૂપિયા,000

રોકાણનો સમયગાળો: 15 વર્ષ

લાંબા ગાળાનો વિકાસ દર (અંદાજે): 15%

લમ્પ સમ કેલ્ક્યુલેટર મુજબ અપેક્ષિત વળતર: INR 2,03,427

રોકાણ પર ચોખ્ખો નફો: INR 1,78,427

આમ, ઉપરોક્ત ગણતરી દર્શાવે છે કે તમારા રોકાણ પરના રોકાણ પરનો ચોખ્ખો નફો INR 1,78,427 છે જ્યારે તમારા રોકાણનું કુલ મૂલ્ય INR 2,03,427 છે..

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં વન-ટાઇમ રોકાણના ફાયદા અને ગેરફાયદા

SIP ની જેમ જ, લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાં પણ તેના પોતાના ફાયદા અને ગેરફાયદા છે. તો ચાલો જોઈએ આ ફાયદા અને ગેરફાયદા.

ફાયદા

લમ્પ સમ રોકાણના ફાયદા નીચે મુજબ છે.

મોટી રકમનું રોકાણ કરો: વ્યક્તિઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં મોટી રકમનું રોકાણ કરી શકે છે અને ફંડને નિષ્ક્રિય રાખવાને બદલે વધુ વળતર મેળવી શકે છે.
લાંબા ગાળા માટે આદર્શ: રોકાણનો લમ્પ સમ મોડ લાંબા ગાળાના રોકાણો માટે સારો છે, ખાસ કરીને ઇક્વિટી ફંડ્સના કિસ્સામાં. જો કે, ડેટ ફંડના કિસ્સામાં, કાર્યકાળ ટૂંકા અથવા મધ્યમ ગાળાનો હોઈ શકે છે
સગવડ: રોકાણનો એકસામટો મોડ અનુકૂળ છે કારણ કે ચુકવણી માત્ર એક જ વાર કરવામાં આવે છે અને નિયમિત અંતરાલે કાપવામાં આવતી નથી.

ગેરફાયદા

લમ્પ સમ રોકાણના ગેરફાયદા છે:

અનિયમિત રોકાણ: લમ્પ સમ રોકાણ રોકાણકારની નિયમિત બચતને સુનિશ્ચિત કરતું નથી કારણ કે તે નિયમિત બચતની આદત પેદા કરતું નથી.
ઉચ્ચ જોખમ: લમ્પ સમ રોકાણમાં, સમય જોવો મહત્વપૂર્ણ છે. આનું કારણ એ છે કે લમ્પ સમ મોડમાં રોકાણ માત્ર એક જ વાર કરવામાં આવે છે અને નિયમિત અંતરાલે નહીં. તેથી, જો વ્યક્તિઓ સમયને ધ્યાનમાં લેતા નથી, તો તેઓને નુકસાન થઈ શકે છે.

નિષ્કર્ષ

આમ, ઉપરોક્ત નિર્દેશો પરથી, એવું કહી શકાય કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાની લમ્પ સમ મોડ પણ સારી રીત છે. જો કે, સ્કીમમાં એકમ રકમનું રોકાણ કરતી વખતે વ્યક્તિઓએ આત્મવિશ્વાસ રાખવાની જરૂર છે. જો નહીં, તો તેઓ રોકાણનો SIP મોડ પસંદ કરી શકે છે. વધુમાં, લોકોએ રોકાણ કરતા પહેલા સ્કીમની રીતભાતને સમજવી જોઈએ. જો જરૂરી હોય તો, તેઓ એનો સંપર્ક પણ કરી શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર. આ તેમને ખાતરી કરવામાં મદદ કરશે કે તેમના નાણાં સુરક્ષિત છે અને તેમના ઉદ્દેશ્યો સમયસર પૂરા થાય છે.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.