મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણ

Updated on November 11, 2026 , 13324 views

શું તમે જાણો છો કે તમે એકસાથે રકમનું રોકાણ કરી શકો છોમ્યુચ્યુઅલ ફંડ? જો હા, તો તે સારું છે. જો કે, જો ના, તો ચિંતા કરશો નહીં. આ લેખ તમને તે વિશે માર્ગદર્શન આપશે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણ એ એવી પરિસ્થિતિનો સંદર્ભ આપે છે જ્યારે વ્યક્તિ એક સમયે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં નાણાંનું રોકાણ કરે છે. અહીં, ડિપોઝિટ એકથી વધુ વખત થતી નથી. વચ્ચે ઘણો તફાવત છેSIP અને મૂડીરોકાણનો એકસામટો મોડ. તો, ચાલો મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણની વિભાવનાને સમજીએ,શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકસાથે રોકાણ માટે, આ લેખ દ્વારા એકમ રકમના રોકાણ દરમિયાન ધ્યાનમાં લેવાની બાબતો, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર અને અન્ય સંબંધિત પાસાઓ.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો અર્થ શું છે?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણ એ એક દૃશ્ય છે જ્યાં વ્યક્તિઓમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો માત્ર એક જ વાર માટે. જો કે, રોકાણના SIP મોડથી વિપરીત જ્યાં વ્યક્તિઓ એકસાથે નાની રકમ જમા કરે છે, વ્યક્તિઓ નોંધપાત્ર રકમ જમા કરે છે. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, તે એક-શોટ તકનીક છેરોકાણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં. રોકાણકારો માટે યોગ્ય રોકાણનો એકસામટો મોડ જેમની પાસે વધારાનું ભંડોળ છે જે તેમનામાં આદર્શ છેબેંક એકાઉન્ટ અને વધુ કમાણી કરવા માટે ચેનલો શોધી રહ્યા છેઆવક મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરીને.

2022 - 2023 માં એકસાથે રોકાણ માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

તમે લમ્પ સમ મોડ દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો તે પહેલાં, વ્યક્તિઓએ વિવિધ પરિમાણો જેમ કે AUM, રોકાણની રકમ અને ઘણું બધું ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે. તેથી, આ પરિમાણોના આધારે એકસાથે રોકાણ માટેના કેટલાક શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નીચે મુજબ છે.

ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં શ્રેષ્ઠ લમ્પ રોકાણ

ઇક્વિટી ફંડ્સ વિવિધ કંપનીઓના ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં તેમના ભંડોળનું રોકાણ કરતી યોજનાઓ છે. આ યોજનાઓ લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે સારો વિકલ્પ માનવામાં આવે છે. જો કે વ્યક્તિઓ ઇક્વિટી ફંડ્સમાં એકસાથે રકમનું રોકાણ કરી શકે છે, તેમ છતાં ઇક્વિટી ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાની ભલામણ કરેલ તકનીક કાં તો SIP દ્વારા અથવાવ્યવસ્થિત ટ્રાન્સફર પ્લાન (STP) મોડ. STP મોડમાં, વ્યક્તિઓ પહેલા નોંધપાત્ર નાણાં જમા કરે છેડેટ ફંડ જેમ કેલિક્વિડ ફંડ્સ અને પછી ઇક્વિટી ફંડમાં નિયમિત સમયાંતરે નાણાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવે છે. કેટલાક ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કે જે રોકાણ માટે ધ્યાનમાં લઈ શકાય છે તે નીચે મુજબ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
DSP World Gold Fund Growth	₹53.586 ↓ -2.56	₹1,665	1,000	-10.3	-15.1	16.2	51.5	23	167.1
SBI PSU Fund Growth	₹34.1372 ↓ -0.29	₹6,354	5,000	-2	-2.6	0.8	18.6	20.5	11.3
SBI Healthcare Opportunities Fund Growth	₹541.276 ↓ -0.06	₹5,870	5,000	4.2	18.4	24.8	24.1	19.4	-3.5
DSP India T.I.G.E.R Fund Growth	₹353.704 ↓ -0.39	₹6,265	1,000	-3	2.6	10.9	18.8	18.7	-2.5
LIC MF Infrastructure Fund Growth	₹54.4279 ↓ -0.27	₹1,153	5,000	-2.3	5.2	8.6	20.9	18.5	-3.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 12 Nov 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP World Gold Fund	SBI PSU Fund	SBI Healthcare Opportunities Fund	DSP India T.I.G.E.R Fund	LIC MF Infrastructure Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,665 Cr).	Highest AUM (₹6,354 Cr).	Lower mid AUM (₹5,870 Cr).	Upper mid AUM (₹6,265 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,153 Cr).
Point 2	Established history (19+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (21+ yrs).	Oldest track record among peers (22 yrs).	Established history (18+ yrs).
Point 3	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Top rated.	Not Rated.
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 22.98% (top quartile).	5Y return: 20.52% (upper mid).	5Y return: 19.39% (lower mid).	5Y return: 18.71% (bottom quartile).	5Y return: 18.50% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 51.53% (top quartile).	3Y return: 18.55% (bottom quartile).	3Y return: 24.14% (upper mid).	3Y return: 18.81% (bottom quartile).	3Y return: 20.94% (lower mid).
Point 7	1Y return: 16.16% (upper mid).	1Y return: 0.78% (bottom quartile).	1Y return: 24.82% (top quartile).	1Y return: 10.88% (lower mid).	1Y return: 8.57% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 4.06 (upper mid).	Alpha: -0.21 (bottom quartile).	Alpha: 3.63 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 12.01 (top quartile).
Point 9	Sharpe: 0.67 (upper mid).	Sharpe: -0.14 (bottom quartile).	Sharpe: 0.95 (top quartile).	Sharpe: 0.38 (lower mid).	Sharpe: 0.27 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: -0.80 (bottom quartile).	Information ratio: -0.42 (bottom quartile).	Information ratio: 0.10 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.62 (top quartile).

DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,665 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 22.98% (top quartile).
3Y return: 51.53% (top quartile).
1Y return: 16.16% (upper mid).
Alpha: 4.06 (upper mid).
Sharpe: 0.67 (upper mid).
Information ratio: -0.80 (bottom quartile).

SBI PSU Fund

Highest AUM (₹6,354 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 20.52% (upper mid).
3Y return: 18.55% (bottom quartile).
1Y return: 0.78% (bottom quartile).
Alpha: -0.21 (bottom quartile).
Sharpe: -0.14 (bottom quartile).
Information ratio: -0.42 (bottom quartile).

SBI Healthcare Opportunities Fund

Lower mid AUM (₹5,870 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 19.39% (lower mid).
3Y return: 24.14% (upper mid).
1Y return: 24.82% (top quartile).
Alpha: 3.63 (lower mid).
Sharpe: 0.95 (top quartile).
Information ratio: 0.10 (upper mid).

DSP India T.I.G.E.R Fund

Upper mid AUM (₹6,265 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 18.71% (bottom quartile).
3Y return: 18.81% (bottom quartile).
1Y return: 10.88% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.38 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

LIC MF Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,153 Cr).
Established history (18+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 18.50% (bottom quartile).
3Y return: 20.94% (lower mid).
1Y return: 8.57% (bottom quartile).
Alpha: 12.01 (top quartile).
Sharpe: 0.27 (bottom quartile).
Information ratio: 0.62 (top quartile).

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શ્રેષ્ઠ એકસાથે રોકાણ

ડેટ ફંડ્સ તેમના ફંડના નાણાંનું રોકાણ અલગ-અલગમાં કરે છેનિશ્ચિત આવક ટ્રેઝરી બિલ, કોર્પોરેટ જેવા સાધનોબોન્ડ, અને ઘણું બધું. આ યોજનાઓને ટૂંકા અને મધ્યમ ગાળા માટે સારો વિકલ્પ માનવામાં આવે છે. ઘણી વ્યક્તિઓ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે નાણાંનું રોકાણ કરવાનું પસંદ કરે છે. કેટલાકશ્રેષ્ઠ દેવું ભંડોળ જે એકસાથે રોકાણ માટે પસંદ કરી શકાય છે તે નીચે મુજબ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2025 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
DSP Credit Risk Fund Growth	₹55.4689 ↓ -0.02	₹326	1,000	0.6	3.5	9.7	12.9	21	8.26%	2Y 1M 2D	2Y 3M 7D
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth	₹25.5532 ↓ 0.00	₹1,657	1,000	0.6	3.7	10.3	12	13.4	8.24%	1Y 7M 10D	2Y 2M 12D
Franklin India Credit Risk Fund Growth	₹25.3348 ↑ 0.04	₹104	5,000	2.9	5	7.5	11		0%
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth	₹43.917 ↓ -0.03	₹3,370	1,000	0.2	3.1	7	9.7	10.9	7.99%	2Y 5M 8D	4Y 25D
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth	₹34.9131 ↑ 0.04	₹297	10,000	1.3	5.9	13.7	8.8		0%		1Y 15D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Nov 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP Credit Risk Fund	Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund	Franklin India Credit Risk Fund	Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan	Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Point 1	Lower mid AUM (₹326 Cr).	Upper mid AUM (₹1,657 Cr).	Bottom quartile AUM (₹104 Cr).	Highest AUM (₹3,370 Cr).	Bottom quartile AUM (₹297 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (23 yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (18+ yrs).
Point 3	Top rated.	Not Rated.	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.
Point 5	1Y return: 9.70% (lower mid).	1Y return: 10.32% (upper mid).	1Y return: 7.45% (bottom quartile).	1Y return: 6.97% (bottom quartile).	1Y return: 13.69% (top quartile).
Point 6	1M return: 0.42% (bottom quartile).	1M return: 0.41% (bottom quartile).	1M return: 0.91% (top quartile).	1M return: 0.49% (lower mid).	1M return: 0.59% (upper mid).
Point 7	Sharpe: 0.75 (bottom quartile).	Sharpe: 1.61 (upper mid).	Sharpe: 0.29 (bottom quartile).	Sharpe: 0.92 (lower mid).	Sharpe: 2.57 (top quartile).
Point 8	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 1.23 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 8.26% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 8.24% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 7.99% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Point 10	Modified duration: 2.09 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 1.61 yrs (lower mid).	Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).	Modified duration: 2.44 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.00 yrs (upper mid).

DSP Credit Risk Fund

Lower mid AUM (₹326 Cr).
Oldest track record among peers (23 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 9.70% (lower mid).
1M return: 0.42% (bottom quartile).
Sharpe: 0.75 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 8.26% (top quartile).
Modified duration: 2.09 yrs (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

Upper mid AUM (₹1,657 Cr).
Established history (11+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 10.32% (upper mid).
1M return: 0.41% (bottom quartile).
Sharpe: 1.61 (upper mid).
Information ratio: 1.23 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 8.24% (upper mid).
Modified duration: 1.61 yrs (lower mid).

Franklin India Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹104 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.45% (bottom quartile).
1M return: 0.91% (top quartile).
Sharpe: 0.29 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

Highest AUM (₹3,370 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 6.97% (bottom quartile).
1M return: 0.49% (lower mid).
Sharpe: 0.92 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 7.99% (lower mid).
Modified duration: 2.44 yrs (bottom quartile).

Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

Bottom quartile AUM (₹297 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 13.69% (top quartile).
1M return: 0.59% (upper mid).
Sharpe: 2.57 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Modified duration: 0.00 yrs (upper mid).

લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે શ્રેષ્ઠ હાઇબ્રિડ ફંડ

હાઇબ્રિડ ફંડ તરીકે પણ ઓળખાય છેસંતુલિત ભંડોળ ઇક્વિટી અને નિશ્ચિત આવકના સાધનો બંનેમાં તેમના નાણાંનું રોકાણ કરો. આ યોજનાઓ શોધી રહેલા વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છેપાટનગર નિયમિત આવક સાથે પેઢી. સંતુલિત યોજનાઓ તરીકે પણ ઓળખાય છે, વ્યક્તિઓ હાઇબ્રિડ યોજનાઓમાં એકસાથે રકમનું રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકે છે. એકસાથે રોકાણ માટેના કેટલાક શ્રેષ્ઠ હાઇબ્રિડ ફંડ્સ નીચે સૂચિબદ્ધ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
Sundaram Equity Hybrid Fund Growth	₹135.137 ↑ 0.78	₹1,954	5,000	0.5	10.5	27.1	16	14.2
Bandhan Hybrid Equity Fund Growth	₹28.962 ↓ -0.10	₹2,663	5,000	2	10.4	7.5	14.6	10.7	7.7
IDBI Hybrid Equity Fund Growth	₹17.1253 ↓ -0.01	₹179	5,000	7.8	9.8	12.1	14.4	7.1
Baroda Pioneer Hybrid Equity Fund Growth	₹81.2894 ↑ 0.36	₹389	5,000	-3.5	-0.8	14.8	14.3	11.2
SBI Multi Asset Allocation Fund Growth	₹66.3828 ↓ -0.03	₹21,044	5,000	-2	0.6	4.4	13.8	11.9	18.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Sundaram Equity Hybrid Fund	Bandhan Hybrid Equity Fund	IDBI Hybrid Equity Fund	Baroda Pioneer Hybrid Equity Fund	SBI Multi Asset Allocation Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹1,954 Cr).	Upper mid AUM (₹2,663 Cr).	Bottom quartile AUM (₹179 Cr).	Bottom quartile AUM (₹389 Cr).	Highest AUM (₹21,044 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (26 yrs).	Established history (9+ yrs).	Established history (10+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Established history (20+ yrs).
Point 3	Rating: 2★ (lower mid).	Not Rated.	Not Rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Top rated.
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderate.
Point 5	5Y return: 14.20% (top quartile).	5Y return: 10.65% (bottom quartile).	5Y return: 7.09% (bottom quartile).	5Y return: 11.17% (lower mid).	5Y return: 11.90% (upper mid).
Point 6	3Y return: 16.03% (top quartile).	3Y return: 14.63% (upper mid).	3Y return: 14.43% (lower mid).	3Y return: 14.26% (bottom quartile).	3Y return: 13.84% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 27.10% (top quartile).	1Y return: 7.55% (bottom quartile).	1Y return: 12.06% (lower mid).	1Y return: 14.82% (upper mid).	1Y return: 4.35% (bottom quartile).
Point 8	1M return: 1.80% (bottom quartile).	1M return: 6.76% (top quartile).	1M return: 2.10% (upper mid).	1M return: -2.79% (bottom quartile).	1M return: 2.07% (lower mid).
Point 9	Alpha: 5.81 (lower mid).	Alpha: 6.68 (top quartile).	Alpha: -0.26 (bottom quartile).	Alpha: 6.53 (upper mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: 2.64 (top quartile).	Sharpe: 0.01 (bottom quartile).	Sharpe: 1.03 (lower mid).	Sharpe: 2.59 (upper mid).	Sharpe: 0.21 (bottom quartile).

Sundaram Equity Hybrid Fund

Lower mid AUM (₹1,954 Cr).
Oldest track record among peers (26 yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.20% (top quartile).
3Y return: 16.03% (top quartile).
1Y return: 27.10% (top quartile).
1M return: 1.80% (bottom quartile).
Alpha: 5.81 (lower mid).
Sharpe: 2.64 (top quartile).

Bandhan Hybrid Equity Fund

Upper mid AUM (₹2,663 Cr).
Established history (9+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.65% (bottom quartile).
3Y return: 14.63% (upper mid).
1Y return: 7.55% (bottom quartile).
1M return: 6.76% (top quartile).
Alpha: 6.68 (top quartile).
Sharpe: 0.01 (bottom quartile).

IDBI Hybrid Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹179 Cr).
Established history (10+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 7.09% (bottom quartile).
3Y return: 14.43% (lower mid).
1Y return: 12.06% (lower mid).
1M return: 2.10% (upper mid).
Alpha: -0.26 (bottom quartile).
Sharpe: 1.03 (lower mid).

Baroda Pioneer Hybrid Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹389 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.17% (lower mid).
3Y return: 14.26% (bottom quartile).
1Y return: 14.82% (upper mid).
1M return: -2.79% (bottom quartile).
Alpha: 6.53 (upper mid).
Sharpe: 2.59 (upper mid).

SBI Multi Asset Allocation Fund

Highest AUM (₹21,044 Cr).
Established history (20+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
5Y return: 11.90% (upper mid).
3Y return: 13.84% (bottom quartile).
1Y return: 4.35% (bottom quartile).
1M return: 2.07% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.21 (bottom quartile).

લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે શ્રેષ્ઠ ઇન્ડેક્સ ફંડ

ઇન્ડેક્સ ફંડના પોર્ટફોલિયોમાં શેર અને અન્ય સાધનોનો સમાવેશ થાય છે તે જ પ્રમાણમાં તે ઇન્ડેક્સમાં હોય છે. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, આ યોજનાઓ ઇન્ડેક્સની કામગીરીની નકલ કરે છે. આ નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ્સ છે અને એકસાથે રોકાણ માટે એક સારા વિકલ્પ તરીકે ગણી શકાય. કેટલાક શ્રેષ્ઠઈન્ડેક્સ ફંડ્સ જે એકસાથે રોકાણ માટે પસંદ કરી શકાય છે તે નીચે મુજબ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
LIC MF Index Fund Sensex Growth	₹152.684 ↓ -0.60	₹87	4.4	9.7	-3.4	8	6.2	9.1
Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth	₹41.7685 ↓ -0.16	₹874	4.5	10	-3	8.6	6.7	9.8
IDBI Nifty Index Fund Growth	₹36.2111 ↓ -0.02	₹208	9.1	11.9	16.2	20.3	11.7
Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth	₹204.125 ↓ -1.25	₹654	3.1	8.1	-2.3	9.6	7.4	11.3
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth	₹64.0452 ↓ -0.53	₹9,744	-2.5	5.4	4.4	16.5	10.5	2.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Nov 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	LIC MF Index Fund Sensex	Nippon India Index Fund - Sensex Plan	IDBI Nifty Index Fund	Franklin India Index Fund Nifty Plan	ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹87 Cr).	Upper mid AUM (₹874 Cr).	Bottom quartile AUM (₹208 Cr).	Lower mid AUM (₹654 Cr).	Highest AUM (₹9,744 Cr).
Point 2	Established history (24+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Oldest track record among peers (26 yrs).	Established history (16+ yrs).
Point 3	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 2★ (upper mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Top rated.
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 6.24% (bottom quartile).	5Y return: 6.72% (bottom quartile).	5Y return: 11.74% (top quartile).	5Y return: 7.37% (lower mid).	5Y return: 10.52% (upper mid).
Point 6	3Y return: 7.97% (bottom quartile).	3Y return: 8.55% (bottom quartile).	3Y return: 20.28% (top quartile).	3Y return: 9.56% (lower mid).	3Y return: 16.54% (upper mid).
Point 7	1Y return: -3.39% (bottom quartile).	1Y return: -2.99% (bottom quartile).	1Y return: 16.16% (top quartile).	1Y return: -2.31% (lower mid).	1Y return: 4.37% (upper mid).
Point 8	1M return: 11.70% (upper mid).	1M return: 11.76% (top quartile).	1M return: 3.68% (bottom quartile).	1M return: 10.74% (lower mid).	1M return: 5.74% (bottom quartile).
Point 9	Alpha: -1.10 (bottom quartile).	Alpha: -0.55 (top quartile).	Alpha: -1.03 (bottom quartile).	Alpha: -0.58 (upper mid).	Alpha: -0.87 (lower mid).
Point 10	Sharpe: -0.83 (bottom quartile).	Sharpe: -0.80 (bottom quartile).	Sharpe: 1.04 (top quartile).	Sharpe: -0.70 (lower mid).	Sharpe: -0.01 (upper mid).

LIC MF Index Fund Sensex

Bottom quartile AUM (₹87 Cr).
Established history (24+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 6.24% (bottom quartile).
3Y return: 7.97% (bottom quartile).
1Y return: -3.39% (bottom quartile).
1M return: 11.70% (upper mid).
Alpha: -1.10 (bottom quartile).
Sharpe: -0.83 (bottom quartile).

Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Upper mid AUM (₹874 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 6.72% (bottom quartile).
3Y return: 8.55% (bottom quartile).
1Y return: -2.99% (bottom quartile).
1M return: 11.76% (top quartile).
Alpha: -0.55 (top quartile).
Sharpe: -0.80 (bottom quartile).

IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (top quartile).
3Y return: 20.28% (top quartile).
1Y return: 16.16% (top quartile).
1M return: 3.68% (bottom quartile).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (top quartile).

Franklin India Index Fund Nifty Plan

Lower mid AUM (₹654 Cr).
Oldest track record among peers (26 yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 7.37% (lower mid).
3Y return: 9.56% (lower mid).
1Y return: -2.31% (lower mid).
1M return: 10.74% (lower mid).
Alpha: -0.58 (upper mid).
Sharpe: -0.70 (lower mid).

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Highest AUM (₹9,744 Cr).
Established history (16+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.52% (upper mid).
3Y return: 16.54% (upper mid).
1Y return: 4.37% (upper mid).
1M return: 5.74% (bottom quartile).
Alpha: -0.87 (lower mid).
Sharpe: -0.01 (upper mid).

છેલ્લા 1 મહિનાના આધારે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

1. Nippon India Index Fund - Sensex Plan

The primary investment objective of the scheme is to replicate the composition of the Sensex, with a view to generate returns that are commensurate with the performance of the Sensex, subject to tracking errors.

Research Highlights for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Lower mid AUM (₹874 Cr).
Established history (16+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 6.72% (bottom quartile).
3Y return: 8.55% (bottom quartile).
1Y return: -2.99% (bottom quartile).
1M return: 11.76% (top quartile).
Alpha: -0.55 (lower mid).
Sharpe: -0.80 (bottom quartile).
Information ratio: -11.95 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~12.6%).

Below is the key information for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth
Launch Date	28 Sep 10
NAV (13 Nov 26)	₹41.7685 ↓ -0.16 (-0.39 %)
Net Assets (Cr)	₹874 on 30 Sep 26
Category	Others - Index Fund
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.49
Sharpe Ratio	-0.8
Information Ratio	-11.95
Alpha Ratio	-0.55
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹10,300
31 Oct 23	₹10,890
31 Oct 24	₹13,623
31 Oct 25	₹14,503
31 Oct 26	₹12,923

Nippon India Index Fund - Sensex Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹357,992.
Net Profit of ₹57,992 Invest Now

Returns for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 26

Duration	Returns
1 Month	11.8%
3 Month	4.5%
6 Month	10%
1 Year	-3%
3 Year	8.6%
5 Year	6.7%
10 Year
15 Year
Since launch	9.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	9.8%
2024	8.9%
2023	19.5%
2022	5%
2021	22.4%
2020	16.6%
2019	14.2%
2018	6.2%
2017	27.9%
2016	2%

Fund Manager information for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Name	Since	Tenure
Himanshu Mange	23 Dec 23	2.78 Yr.

Data below for Nippon India Index Fund - Sensex Plan as on 30 Sep 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.03%
Equity	99.97%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| HDFCBANK	13%	₹110 Cr	1,549,705 ↓ -3,392
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| 532174	11%	₹96 Cr	728,919 ↓ -1,642
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 10 \| RELIANCE	9%	₹80 Cr	673,527 ↓ -15,947
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| BHARTIARTL	6%	₹56 Cr	316,934 ↑ 6,486
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	5%	₹45 Cr	118,789 ↓ -363
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| SBIN	5%	₹41 Cr	421,913 ↓ -1,352
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 10 \| INFY	4%	₹36 Cr	358,606 ↑ 3,200
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 13 \| 532215	4%	₹36 Cr	290,882 ↓ -609
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 17 \| KOTAKBANK	4%	₹31 Cr	747,687 ↓ -2,326
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 10 \| M&M	3%	₹27 Cr	90,943 ↓ -291

2. LIC MF Index Fund Sensex

The main investment objective of the fund is to generate returns commensurate with the performance of the index either Nifty / Sensex based on the plans by investing in the respective index stocks subject to tracking errors.

Research Highlights for LIC MF Index Fund Sensex

Bottom quartile AUM (₹87 Cr).
Established history (24+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 6.24% (bottom quartile).
3Y return: 7.97% (bottom quartile).
1Y return: -3.39% (bottom quartile).
1M return: 11.70% (upper mid).
Alpha: -1.10 (bottom quartile).
Sharpe: -0.83 (bottom quartile).
Information ratio: -10.10 (lower mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~99%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~12.5%).

Below is the key information for LIC MF Index Fund Sensex

LIC MF Index Fund Sensex Growth
Launch Date	14 Nov 02
NAV (13 Nov 26)	₹152.684 ↓ -0.60 (-0.39 %)
Net Assets (Cr)	₹87 on 30 Sep 26
Category	Others - Index Fund
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.02
Sharpe Ratio	-0.83
Information Ratio	-10.1
Alpha Ratio	-1.1
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Months (1%),1 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹10,256
31 Oct 23	₹10,823
31 Oct 24	₹13,465
31 Oct 25	₹14,242
31 Oct 26	₹12,639

LIC MF Index Fund Sensex SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹357,992.
Net Profit of ₹57,992 Invest Now

Returns for LIC MF Index Fund Sensex

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 26

Duration	Returns
1 Month	11.7%
3 Month	4.4%
6 Month	9.7%
1 Year	-3.4%
3 Year	8%
5 Year	6.2%
10 Year
15 Year
Since launch	12.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	9.1%
2024	8.2%
2023	19%
2022	4.6%
2021	21.9%
2020	15.9%
2019	14.6%
2018	5.6%
2017	27.4%
2016	1.6%

Fund Manager information for LIC MF Index Fund Sensex

Name	Since	Tenure
Nikhil Kapoor	7 Apr 26	0.48 Yr.
Sasikant Aravamuthan	1 Jul 26	0.25 Yr.

Data below for LIC MF Index Fund Sensex as on 30 Sep 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.68%
Equity	99.32%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 09 \| HDFCBANK	13%	₹11 Cr	152,908
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| 532174	11%	₹10 Cr	71,866 ↓ -675
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 09 \| RELIANCE	9%	₹8 Cr	66,338 ↓ -1,227
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| BHARTIARTL	6%	₹5 Cr	31,133 ↑ 468
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 09 \| LT	5%	₹4 Cr	11,733 ↑ 91
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 09 \| SBIN	5%	₹4 Cr	41,612 ↑ 255
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 13 \| 532215	4%	₹4 Cr	28,671 ↑ 210
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 09 \| INFY	4%	₹4 Cr	35,289 ↑ 576
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 17 \| KOTAKBANK	4%	₹3 Cr	73,751 ↑ 619
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 12 \| M&M	3%	₹3 Cr	9,021 ↑ 114

3. Franklin India Index Fund Nifty Plan

The Investment Objective of the Scheme is to invest in companies whose securities are included in the Nifty and subject to tracking errors, endeavouring to attain results commensurate with the Nifty 50 under NSENifty Plan

Research Highlights for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Bottom quartile AUM (₹654 Cr).
Oldest track record among peers (26 yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 7.37% (lower mid).
3Y return: 9.56% (lower mid).
1Y return: -2.31% (lower mid).
1M return: 10.74% (lower mid).
Alpha: -0.58 (bottom quartile).
Sharpe: -0.70 (lower mid).
Information ratio: -4.81 (top quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~10.3%).

Below is the key information for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth
Launch Date	4 Aug 00
NAV (13 Nov 26)	₹204.125 ↓ -1.25 (-0.61 %)
Net Assets (Cr)	₹654 on 30 Sep 26
Category	Others - Index Fund
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.63
Sharpe Ratio	-0.71
Information Ratio	-4.81
Alpha Ratio	-0.58
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-30 Days (1%),30 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹10,267
31 Oct 23	₹10,903
31 Oct 24	₹13,900
31 Oct 25	₹14,867
31 Oct 26	₹13,391

Franklin India Index Fund Nifty Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹367,070.
Net Profit of ₹67,070 Invest Now

Returns for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 26

Duration	Returns
1 Month	10.7%
3 Month	3.1%
6 Month	8.1%
1 Year	-2.3%
3 Year	9.6%
5 Year	7.4%
10 Year
15 Year
Since launch	12.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	11.3%
2024	9.5%
2023	20.2%
2022	4.9%
2021	24.3%
2020	14.7%
2019	12%
2018	3.2%
2017	28.3%
2016	3.3%

Fund Manager information for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Name	Since	Tenure
Sandeep Manam	18 Oct 21	4.96 Yr.
Shyam Sriram	26 Sep 24	2.01 Yr.

Data below for Franklin India Index Fund Nifty Plan as on 30 Sep 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.4%
Equity	99.6%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 03 \| HDFCBANK	10%	₹68 Cr	953,219 ↓ -37,631
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| ICICIBANK	9%	₹59 Cr	445,747 ↓ -17,783
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 03 \| RELIANCE	8%	₹49 Cr	415,819 ↓ -21,308
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Mar 04 \| BHARTIARTL	5%	₹33 Cr	189,123 ↓ -7,637
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	4%	₹27 Cr	72,791 ↓ -2,943
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 03 \| SBIN	4%	₹25 Cr	257,014 ↓ -10,443
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 09 \| 532215	3%	₹22 Cr	178,786 ↓ -7,042
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 29 Feb 12 \| INFY	3%	₹22 Cr	219,639 ↓ -7,316
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| KOTAKBANK	3%	₹19 Cr	457,942 ↓ -18,453
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 07 \| M&M	3%	₹16 Cr	55,562 ↓ -2,206

4. UTI Nifty Index Fund

The principal investment objective of the scheme is to invest in stocks of companies comprising Nifty 50 Index and endeavour to achieve return equivalent to Nifty 50 by “passive” investment. The scheme will be managed by replicating the index in the same weightage as in the Nifty 50 Index with the intention of minimising the performance differences between the scheme and the Nifty 50 Index in capital terms, subject to market liquidity, costs of trading, management expenses and other factors which may cause tracking error. The scheme would alter the scrips/weights as and when the same are altered in the Nifty 50 Index.

Research Highlights for UTI Nifty Index Fund

Highest AUM (₹28,064 Cr).
Established history (26+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 7.68% (top quartile).
3Y return: 9.83% (top quartile).
1Y return: -2.14% (top quartile).
1M return: 10.72% (bottom quartile).
Alpha: -0.29 (top quartile).
Sharpe: -0.69 (top quartile).
Information ratio: -10.52 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Equity-heavy allocation (~100%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~10.4%).

Below is the key information for UTI Nifty Index Fund

UTI Nifty Index Fund Growth
Launch Date	6 Mar 00
NAV (13 Nov 26)	₹174.432 ↓ -1.08 (-0.61 %)
Net Assets (Cr)	₹28,064 on 30 Sep 26
Category	Others - Index Fund
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.29
Sharpe Ratio	-0.69
Information Ratio	-10.52
Alpha Ratio	-0.29
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹10,296
31 Oct 23	₹10,982
31 Oct 24	₹14,038
31 Oct 25	₹15,060
31 Oct 26	₹13,596

UTI Nifty Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹367,070.
Net Profit of ₹67,070 Invest Now

Returns for UTI Nifty Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 26

Duration	Returns
1 Month	10.7%
3 Month	3.1%
6 Month	8.2%
1 Year	-2.1%
3 Year	9.8%
5 Year	7.7%
10 Year
15 Year
Since launch	11.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	11.6%
2024	9.6%
2023	20.9%
2022	5.3%
2021	25.2%
2020	15.5%
2019	13.2%
2018	4.3%
2017	29.7%
2016	4%

Fund Manager information for UTI Nifty Index Fund

Name	Since	Tenure
Sharwan Goyal	31 Jul 18	8.17 Yr.
Ayush Jain	2 May 22	4.42 Yr.
Lokesh Kulthia	19 Jun 26	0.28 Yr.

Data below for UTI Nifty Index Fund as on 30 Sep 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Equity	100.04%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| HDFCBANK	10%	₹2,914 Cr	41,112,302 ↑ 136,883
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 03 \| ICICIBANK	9%	₹2,541 Cr	19,225,034 ↑ 56,309
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 03 \| RELIANCE	8%	₹2,129 Cr	17,934,243 ↓ -142,617
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 29 Feb 04 \| BHARTIARTL	5%	₹1,433 Cr	8,156,877 ↑ 20,080
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 04 \| LT	4%	₹1,180 Cr	3,139,467 ↑ 7,586
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 03 \| SBIN	4%	₹1,064 Cr	11,085,017 ↑ 24,661
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 09 \| 532215	3%	₹945 Cr	7,711,014 ↑ 26,299
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 03 \| INFY	3%	₹942 Cr	9,473,016 ↑ 87,577
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 10 \| KOTAKBANK	3%	₹824 Cr	19,751,050 ↑ 50,283
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 03 \| M&M	3%	₹707 Cr	2,396,394 ↑ 7,479

5. ICICI Prudential Nifty Index Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Nifty Index Fund)

An open-ended index linked growth scheme seeking to track the returns of the S&P CNX Nifty index through investment in a basket of stocks drawn from the constituents of the Nifty.

Research Highlights for ICICI Prudential Nifty Index Fund

Upper mid AUM (₹16,311 Cr).
Established history (24+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 7.57% (upper mid).
3Y return: 9.73% (upper mid).
1Y return: -2.26% (upper mid).
1M return: 10.70% (bottom quartile).
Alpha: -0.44 (upper mid).
Sharpe: -0.70 (upper mid).
Information ratio: -9.02 (upper mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~10.4%).

Below is the key information for ICICI Prudential Nifty Index Fund

ICICI Prudential Nifty Index Fund Growth
Launch Date	26 Feb 02
NAV (13 Nov 26)	₹254.919 ↓ -1.57 (-0.61 %)
Net Assets (Cr)	₹16,311 on 30 Sep 26
Category	Others - Index Fund
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.36
Sharpe Ratio	-0.7
Information Ratio	-9.02
Alpha Ratio	-0.44
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹10,283
31 Oct 23	₹10,955
31 Oct 24	₹14,002
31 Oct 25	₹15,001
31 Oct 26	₹13,527

ICICI Prudential Nifty Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹367,070.
Net Profit of ₹67,070 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Nifty Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 26

Duration	Returns
1 Month	10.7%
3 Month	3.1%
6 Month	8.1%
1 Year	-2.3%
3 Year	9.7%
5 Year	7.6%
10 Year
15 Year
Since launch	14%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	11.4%
2024	9.6%
2023	20.7%
2022	5.2%
2021	24.9%
2020	15.2%
2019	12.8%
2018	3.4%
2017	28.7%
2016	3.6%

Fund Manager information for ICICI Prudential Nifty Index Fund

Name	Since	Tenure
Nishit Patel	18 Jan 21	5.7 Yr.
Ajaykumar Solanki	1 Feb 24	2.66 Yr.
Ashwini Bharucha	18 Dec 24	1.78 Yr.
Venus Ahuja	1 Nov 25	0.91 Yr.

Data below for ICICI Prudential Nifty Index Fund as on 30 Sep 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.02%
Equity	99.98%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 05 \| HDFCBANK	10%	₹1,692 Cr	23,880,238 ↓ -85,030
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 05 \| ICICIBANK	9%	₹1,476 Cr	11,166,934 ↓ -44,265
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 05 \| RELIANCE	8%	₹1,237 Cr	10,417,173 ↓ -155,429
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Aug 09 \| BHARTIARTL	5%	₹832 Cr	4,737,953 ↓ -21,010
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	4%	₹686 Cr	1,823,571 ↓ -8,169
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 05 \| SBIN	4%	₹618 Cr	6,438,774 ↓ -30,088
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 09 \| 532215	3%	₹549 Cr	4,478,972 ↓ -15,582
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 05 \| INFY	3%	₹547 Cr	5,502,438 ↑ 13,182
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 29 Feb 12 \| KOTAKBANK	3%	₹478 Cr	11,472,471 ↓ -49,903
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 05 \| M&M	3%	₹411 Cr	1,391,954 ↓ -5,248

લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ દરમિયાન ધ્યાનમાં રાખવા જેવી બાબતો

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલા વ્યક્તિઓએ ઘણાં પરિમાણોનું ધ્યાન રાખવું જરૂરી છે. તે પણ સમાવેશ થાય:

બજારનો સમય

જ્યારે એકસાથે રોકાણની વાત આવે છે, ત્યારે વ્યક્તિઓએ હંમેશા તેની શોધ કરવાની જરૂર છેબજાર ખાસ કરીને ઇક્વિટી-આધારિત ભંડોળના સંદર્ભમાં સમય. એકસાથે રોકાણ કરવાનો સારો સમય એ છે કે જ્યારે બજારો નીચા હોય અને એવી અવકાશ હોય છે કે તેઓ ટૂંક સમયમાં પ્રશંસા કરવાનું શરૂ કરશે. જો કે, જો બજારો પહેલેથી જ ટોચ પર હોય તો, એકમ રોકાણથી દૂર રહેવું વધુ સારું છે.

વૈવિધ્યકરણ

વૈવિધ્યકરણ એ પણ એક મહત્વપૂર્ણ પાસું છે જેને એકસાથે રોકાણ કરતા પહેલા ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે. એકસામટી રોકાણના કિસ્સામાં વ્યક્તિઓએ તેમના રોકાણને બહુવિધ માર્ગોમાં ફેલાવીને વૈવિધ્યીકરણ કરવું જોઈએ. આ સુનિશ્ચિત કરવામાં મદદ કરશે કે તેમનો એકંદર પોર્ટફોલિયો સારો દેખાવ કરે છે, પછી ભલે તે યોજનાઓમાંથી એક કાર્ય ન કરે.

તમારા ઉદ્દેશ્ય મુજબ તમારું રોકાણ કરો

વ્યક્તિઓ કરે છે તે કોઈપણ રોકાણ ચોક્કસ ઉદ્દેશ્યને પ્રાપ્ત કરવા માટે છે. તેથી, વ્યક્તિઓએ તપાસ કરવી જોઈએ કે શું યોજનાનો અભિગમ સાથે સુસંગત છેરોકાણકારનો ઉદ્દેશ્ય. અહીં, વ્યક્તિઓએ વિવિધ પરિમાણો માટે જોવું જોઈએ જેમ કેCAGR યોજનામાં રોકાણ કરતા પહેલા વળતર, સંપૂર્ણ વળતર, કરવેરાની અસર અને ઘણું બધું.

રિડેમ્પશન સાચા સમયે થવું જોઈએ

વ્યક્તિઓએ તેમનું કરવું જોઈએવિમોચન એકસાથે રોકાણમાં યોગ્ય સમયે. જો કે તે હજુ સુધી રોકાણના ઉદ્દેશ્ય મુજબ હોઈ શકે છે; વ્યક્તિઓએ જે સ્કીમમાં રોકાણ કરવાની યોજના બનાવી છે તેની સમયસર સમીક્ષા કરવી જોઈએ. જો કે, તેઓએ તેમના રોકાણને લાંબા સમય સુધી રાખવાની પણ જરૂર છે જેથી કરીને તેઓ મહત્તમ લાભોનો આનંદ માણી શકે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર વ્યક્તિઓને એ બતાવવામાં મદદ કરે છે કે આપેલ સમયમર્યાદામાં વ્યક્તિનું એકસાથે રોકાણ કેવી રીતે વધે છે. એકીકૃત કેલ્ક્યુલેટરમાં ઇનપુટ કરવાની જરૂર હોય તેવા કેટલાક ડેટામાં રોકાણનો કાર્યકાળ, પ્રારંભિક રોકાણની રકમ, લાંબા ગાળાની અપેક્ષિત વૃદ્ધિ દર અને ઘણું બધું સામેલ છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટરનું ઉદાહરણ નીચે મુજબ છે.

ઉદાહરણ

એકસાથે રોકાણ: 25 રૂપિયા,000

રોકાણનો સમયગાળો: 15 વર્ષ

લાંબા ગાળાનો વિકાસ દર (અંદાજે): 15%

લમ્પ સમ કેલ્ક્યુલેટર મુજબ અપેક્ષિત વળતર: INR 2,03,427

રોકાણ પર ચોખ્ખો નફો: INR 1,78,427

આમ, ઉપરોક્ત ગણતરી દર્શાવે છે કે તમારા રોકાણ પરના રોકાણ પરનો ચોખ્ખો નફો INR 1,78,427 છે જ્યારે તમારા રોકાણનું કુલ મૂલ્ય INR 2,03,427 છે..

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં વન-ટાઇમ રોકાણના ફાયદા અને ગેરફાયદા

SIP ની જેમ જ, લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાં પણ તેના પોતાના ફાયદા અને ગેરફાયદા છે. તો ચાલો જોઈએ આ ફાયદા અને ગેરફાયદા.

ફાયદા

લમ્પ સમ રોકાણના ફાયદા નીચે મુજબ છે.

મોટી રકમનું રોકાણ કરો: વ્યક્તિઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં મોટી રકમનું રોકાણ કરી શકે છે અને ફંડને નિષ્ક્રિય રાખવાને બદલે વધુ વળતર મેળવી શકે છે.
લાંબા ગાળા માટે આદર્શ: રોકાણનો લમ્પ સમ મોડ લાંબા ગાળાના રોકાણો માટે સારો છે, ખાસ કરીને ઇક્વિટી ફંડ્સના કિસ્સામાં. જો કે, ડેટ ફંડના કિસ્સામાં, કાર્યકાળ ટૂંકા અથવા મધ્યમ ગાળાનો હોઈ શકે છે
સગવડ: રોકાણનો એકસામટો મોડ અનુકૂળ છે કારણ કે ચુકવણી માત્ર એક જ વાર કરવામાં આવે છે અને નિયમિત અંતરાલે કાપવામાં આવતી નથી.

ગેરફાયદા

લમ્પ સમ રોકાણના ગેરફાયદા છે:

અનિયમિત રોકાણ: લમ્પ સમ રોકાણ રોકાણકારની નિયમિત બચતને સુનિશ્ચિત કરતું નથી કારણ કે તે નિયમિત બચતની આદત પેદા કરતું નથી.
ઉચ્ચ જોખમ: લમ્પ સમ રોકાણમાં, સમય જોવો મહત્વપૂર્ણ છે. આનું કારણ એ છે કે લમ્પ સમ મોડમાં રોકાણ માત્ર એક જ વાર કરવામાં આવે છે અને નિયમિત અંતરાલે નહીં. તેથી, જો વ્યક્તિઓ સમયને ધ્યાનમાં લેતા નથી, તો તેઓને નુકસાન થઈ શકે છે.

નિષ્કર્ષ

આમ, ઉપરોક્ત નિર્દેશો પરથી, એવું કહી શકાય કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાની લમ્પ સમ મોડ પણ સારી રીત છે. જો કે, સ્કીમમાં એકમ રકમનું રોકાણ કરતી વખતે વ્યક્તિઓએ આત્મવિશ્વાસ રાખવાની જરૂર છે. જો નહીં, તો તેઓ રોકાણનો SIP મોડ પસંદ કરી શકે છે. વધુમાં, લોકોએ રોકાણ કરતા પહેલા સ્કીમની રીતભાતને સમજવી જોઈએ. જો જરૂરી હોય તો, તેઓ એનો સંપર્ક પણ કરી શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર. આ તેમને ખાતરી કરવામાં મદદ કરશે કે તેમના નાણાં સુરક્ષિત છે અને તેમના ઉદ્દેશ્યો સમયસર પૂરા થાય છે.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.