મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણ

Updated on June 19, 2026 , 13080 views

શું તમે જાણો છો કે તમે એકસાથે રકમનું રોકાણ કરી શકો છોમ્યુચ્યુઅલ ફંડ? જો હા, તો તે સારું છે. જો કે, જો ના, તો ચિંતા કરશો નહીં. આ લેખ તમને તે વિશે માર્ગદર્શન આપશે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણ એ એવી પરિસ્થિતિનો સંદર્ભ આપે છે જ્યારે વ્યક્તિ એક સમયે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં નાણાંનું રોકાણ કરે છે. અહીં, ડિપોઝિટ એકથી વધુ વખત થતી નથી. વચ્ચે ઘણો તફાવત છેSIP અને મૂડીરોકાણનો એકસામટો મોડ. તો, ચાલો મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણની વિભાવનાને સમજીએ,શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકસાથે રોકાણ માટે, આ લેખ દ્વારા એકમ રકમના રોકાણ દરમિયાન ધ્યાનમાં લેવાની બાબતો, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર અને અન્ય સંબંધિત પાસાઓ.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો અર્થ શું છે?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણ એ એક દૃશ્ય છે જ્યાં વ્યક્તિઓમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો માત્ર એક જ વાર માટે. જો કે, રોકાણના SIP મોડથી વિપરીત જ્યાં વ્યક્તિઓ એકસાથે નાની રકમ જમા કરે છે, વ્યક્તિઓ નોંધપાત્ર રકમ જમા કરે છે. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, તે એક-શોટ તકનીક છેરોકાણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં. રોકાણકારો માટે યોગ્ય રોકાણનો એકસામટો મોડ જેમની પાસે વધારાનું ભંડોળ છે જે તેમનામાં આદર્શ છેબેંક એકાઉન્ટ અને વધુ કમાણી કરવા માટે ચેનલો શોધી રહ્યા છેઆવક મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરીને.

2022 - 2023 માં એકસાથે રોકાણ માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

તમે લમ્પ સમ મોડ દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો તે પહેલાં, વ્યક્તિઓએ વિવિધ પરિમાણો જેમ કે AUM, રોકાણની રકમ અને ઘણું બધું ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે. તેથી, આ પરિમાણોના આધારે એકસાથે રોકાણ માટેના કેટલાક શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નીચે મુજબ છે.

ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં શ્રેષ્ઠ લમ્પ રોકાણ

ઇક્વિટી ફંડ્સ વિવિધ કંપનીઓના ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં તેમના ભંડોળનું રોકાણ કરતી યોજનાઓ છે. આ યોજનાઓ લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે સારો વિકલ્પ માનવામાં આવે છે. જો કે વ્યક્તિઓ ઇક્વિટી ફંડ્સમાં એકસાથે રકમનું રોકાણ કરી શકે છે, તેમ છતાં ઇક્વિટી ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાની ભલામણ કરેલ તકનીક કાં તો SIP દ્વારા અથવાવ્યવસ્થિત ટ્રાન્સફર પ્લાન (STP) મોડ. STP મોડમાં, વ્યક્તિઓ પહેલા નોંધપાત્ર નાણાં જમા કરે છેડેટ ફંડ જેમ કેલિક્વિડ ફંડ્સ અને પછી ઇક્વિટી ફંડમાં નિયમિત સમયાંતરે નાણાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવે છે. કેટલાક ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કે જે રોકાણ માટે ધ્યાનમાં લઈ શકાય છે તે નીચે મુજબ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
DSP World Gold Fund Growth	₹55.0138 ↓ -1.78	₹1,679	1,000	-2.6	5	74.3	46.7	24.6	167.1
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹205.35 ↑ 0.58	₹8,351	5,000	13.3	5.6	6.9	22.5	24.5	6.7
LIC MF Infrastructure Fund Growth	₹55.1044 ↑ 0.35	₹1,099	5,000	17.7	13.3	13	27.7	24.1	-3.7
SBI PSU Fund Growth	₹35.4474 ↓ -0.06	₹6,594	5,000	4.8	7.2	13.2	28.6	24	11.3
DSP India T.I.G.E.R Fund Growth	₹363.357 ↑ 2.19	₹6,019	1,000	18.8	16.9	18.7	25.3	23.9	-2.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Jun 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP World Gold Fund	ICICI Prudential Infrastructure Fund	LIC MF Infrastructure Fund	SBI PSU Fund	DSP India T.I.G.E.R Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,679 Cr).	Highest AUM (₹8,351 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,099 Cr).	Upper mid AUM (₹6,594 Cr).	Lower mid AUM (₹6,019 Cr).
Point 2	Established history (18+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Oldest track record among peers (22 yrs).
Point 3	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Not Rated.	Rating: 2★ (bottom quartile).	Top rated.
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 24.57% (top quartile).	5Y return: 24.52% (upper mid).	5Y return: 24.11% (lower mid).	5Y return: 23.98% (bottom quartile).	5Y return: 23.94% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 46.70% (top quartile).	3Y return: 22.54% (bottom quartile).	3Y return: 27.72% (lower mid).	3Y return: 28.61% (upper mid).	3Y return: 25.29% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 74.27% (top quartile).	1Y return: 6.93% (bottom quartile).	1Y return: 13.01% (bottom quartile).	1Y return: 13.20% (lower mid).	1Y return: 18.69% (upper mid).
Point 8	Alpha: -0.46 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 4.51 (top quartile).	Alpha: 0.16 (upper mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 1.77 (top quartile).	Sharpe: 0.00 (bottom quartile).	Sharpe: 0.26 (lower mid).	Sharpe: 0.26 (bottom quartile).	Sharpe: 0.48 (upper mid).
Point 10	Information ratio: -0.78 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.55 (top quartile).	Information ratio: -0.02 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (lower mid).

DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,679 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 24.57% (top quartile).
3Y return: 46.70% (top quartile).
1Y return: 74.27% (top quartile).
Alpha: -0.46 (bottom quartile).
Sharpe: 1.77 (top quartile).
Information ratio: -0.78 (bottom quartile).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

Highest AUM (₹8,351 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 24.52% (upper mid).
3Y return: 22.54% (bottom quartile).
1Y return: 6.93% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.00 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

LIC MF Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,099 Cr).
Established history (18+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 24.11% (lower mid).
3Y return: 27.72% (lower mid).
1Y return: 13.01% (bottom quartile).
Alpha: 4.51 (top quartile).
Sharpe: 0.26 (lower mid).
Information ratio: 0.55 (top quartile).

SBI PSU Fund

Upper mid AUM (₹6,594 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 23.98% (bottom quartile).
3Y return: 28.61% (upper mid).
1Y return: 13.20% (lower mid).
Alpha: 0.16 (upper mid).
Sharpe: 0.26 (bottom quartile).
Information ratio: -0.02 (bottom quartile).

DSP India T.I.G.E.R Fund

Lower mid AUM (₹6,019 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 23.94% (bottom quartile).
3Y return: 25.29% (bottom quartile).
1Y return: 18.69% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.48 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શ્રેષ્ઠ એકસાથે રોકાણ

ડેટ ફંડ્સ તેમના ફંડના નાણાંનું રોકાણ અલગ-અલગમાં કરે છેનિશ્ચિત આવક ટ્રેઝરી બિલ, કોર્પોરેટ જેવા સાધનોબોન્ડ, અને ઘણું બધું. આ યોજનાઓને ટૂંકા અને મધ્યમ ગાળા માટે સારો વિકલ્પ માનવામાં આવે છે. ઘણી વ્યક્તિઓ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે નાણાંનું રોકાણ કરવાનું પસંદ કરે છે. કેટલાકશ્રેષ્ઠ દેવું ભંડોળ જે એકસાથે રોકાણ માટે પસંદ કરી શકાય છે તે નીચે મુજબ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2025 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
DSP Credit Risk Fund Growth	₹54.1689 ↓ -0.01	₹258	1,000	6.7	6.8	9.2	15.7	21	0%	2Y 3M 27D
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth	₹24.9406 ↑ 0.00	₹1,391	1,000	2.4	7.3	11.9	11.9	13.4	8.4%	1Y 10M 13D	2Y 6M
Franklin India Credit Risk Fund Growth	₹25.3348 ↑ 0.04	₹104	5,000	2.9	5	7.5	11		0%
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth	₹43.1565 ↑ 0.00	₹3,127	1,000	2	4.9	8.2	9.7	10.9	8.49%	2Y 10M 6D	3Y 10M 10D
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth	₹34.9131 ↑ 0.04	₹297	10,000	1.3	5.9	13.7	8.8		0%		1Y 15D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Jun 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP Credit Risk Fund	Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund	Franklin India Credit Risk Fund	Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan	Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Point 1	Bottom quartile AUM (₹258 Cr).	Upper mid AUM (₹1,391 Cr).	Bottom quartile AUM (₹104 Cr).	Highest AUM (₹3,127 Cr).	Lower mid AUM (₹297 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (23 yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (18+ yrs).
Point 3	Top rated.	Not Rated.	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.
Point 5	1Y return: 9.17% (lower mid).	1Y return: 11.85% (upper mid).	1Y return: 7.45% (bottom quartile).	1Y return: 8.23% (bottom quartile).	1Y return: 13.69% (top quartile).
Point 6	1M return: 1.31% (lower mid).	1M return: 1.40% (upper mid).	1M return: 0.91% (bottom quartile).	1M return: 1.66% (top quartile).	1M return: 0.59% (bottom quartile).
Point 7	Sharpe: 0.57 (bottom quartile).	Sharpe: 1.60 (upper mid).	Sharpe: 0.29 (bottom quartile).	Sharpe: 0.70 (lower mid).	Sharpe: 2.57 (top quartile).
Point 8	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 0.00% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 8.40% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 8.49% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Point 10	Modified duration: 2.33 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 1.87 yrs (lower mid).	Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).	Modified duration: 2.85 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.00 yrs (upper mid).

DSP Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹258 Cr).
Oldest track record among peers (23 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 9.17% (lower mid).
1M return: 1.31% (lower mid).
Sharpe: 0.57 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 0.00% (lower mid).
Modified duration: 2.33 yrs (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

Upper mid AUM (₹1,391 Cr).
Established history (11+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 11.85% (upper mid).
1M return: 1.40% (upper mid).
Sharpe: 1.60 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 8.40% (upper mid).
Modified duration: 1.87 yrs (lower mid).

Franklin India Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹104 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.45% (bottom quartile).
1M return: 0.91% (bottom quartile).
Sharpe: 0.29 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

Highest AUM (₹3,127 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.23% (bottom quartile).
1M return: 1.66% (top quartile).
Sharpe: 0.70 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 8.49% (top quartile).
Modified duration: 2.85 yrs (bottom quartile).

Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

Lower mid AUM (₹297 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 13.69% (top quartile).
1M return: 0.59% (bottom quartile).
Sharpe: 2.57 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Modified duration: 0.00 yrs (upper mid).

લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે શ્રેષ્ઠ હાઇબ્રિડ ફંડ

હાઇબ્રિડ ફંડ તરીકે પણ ઓળખાય છેસંતુલિત ભંડોળ ઇક્વિટી અને નિશ્ચિત આવકના સાધનો બંનેમાં તેમના નાણાંનું રોકાણ કરો. આ યોજનાઓ શોધી રહેલા વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છેપાટનગર નિયમિત આવક સાથે પેઢી. સંતુલિત યોજનાઓ તરીકે પણ ઓળખાય છે, વ્યક્તિઓ હાઇબ્રિડ યોજનાઓમાં એકસાથે રકમનું રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકે છે. એકસાથે રોકાણ માટેના કેટલાક શ્રેષ્ઠ હાઇબ્રિડ ફંડ્સ નીચે સૂચિબદ્ધ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth	₹41.94 ↑ 0.29	₹1,482	5,000	15.8	11.5	11.7	19.4	16	-0.9
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth	₹807.89 ↑ 1.02	₹84,165	5,000	2.2	-0.3	6.9	16.6	17.5	18.6
SBI Multi Asset Allocation Fund Growth	₹66.2568 ↓ -0.29	₹18,290	5,000	2.3	2	12.6	16.5	13.5	18.6
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth	₹402.61 ↓ -0.50	₹50,033	5,000	5	-1.7	4.1	16.3	16.8	13.3
Sundaram Equity Hybrid Fund Growth	₹135.137 ↑ 0.78	₹1,954	5,000	0.5	10.5	27.1	16	14.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Jun 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund	ICICI Prudential Multi-Asset Fund	SBI Multi Asset Allocation Fund	ICICI Prudential Equity and Debt Fund	Sundaram Equity Hybrid Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,482 Cr).	Highest AUM (₹84,165 Cr).	Lower mid AUM (₹18,290 Cr).	Upper mid AUM (₹50,033 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,954 Cr).
Point 2	Established history (9+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Oldest track record among peers (26 yrs).	Established history (26+ yrs).
Point 3	Not Rated.	Rating: 2★ (lower mid).	Top rated.	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 16.04% (lower mid).	5Y return: 17.54% (top quartile).	5Y return: 13.49% (bottom quartile).	5Y return: 16.83% (upper mid).	5Y return: 14.20% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 19.38% (top quartile).	3Y return: 16.64% (upper mid).	3Y return: 16.48% (lower mid).	3Y return: 16.29% (bottom quartile).	3Y return: 16.03% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 11.69% (lower mid).	1Y return: 6.85% (bottom quartile).	1Y return: 12.59% (upper mid).	1Y return: 4.11% (bottom quartile).	1Y return: 27.10% (top quartile).
Point 8	1M return: 4.80% (top quartile).	1M return: 1.43% (bottom quartile).	1M return: -0.14% (bottom quartile).	1M return: 1.95% (upper mid).	1M return: 1.80% (lower mid).
Point 9	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 1.75 (upper mid).	Alpha: 5.81 (top quartile).
Point 10	Sharpe: 0.50 (lower mid).	Sharpe: 0.18 (bottom quartile).	Sharpe: 0.78 (upper mid).	Sharpe: -0.21 (bottom quartile).	Sharpe: 2.64 (top quartile).

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

Bottom quartile AUM (₹1,482 Cr).
Established history (9+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.04% (lower mid).
3Y return: 19.38% (top quartile).
1Y return: 11.69% (lower mid).
1M return: 4.80% (top quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.50 (lower mid).

ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Highest AUM (₹84,165 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.54% (top quartile).
3Y return: 16.64% (upper mid).
1Y return: 6.85% (bottom quartile).
1M return: 1.43% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.18 (bottom quartile).

SBI Multi Asset Allocation Fund

Lower mid AUM (₹18,290 Cr).
Established history (20+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
5Y return: 13.49% (bottom quartile).
3Y return: 16.48% (lower mid).
1Y return: 12.59% (upper mid).
1M return: -0.14% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.78 (upper mid).

ICICI Prudential Equity and Debt Fund

Upper mid AUM (₹50,033 Cr).
Oldest track record among peers (26 yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.83% (upper mid).
3Y return: 16.29% (bottom quartile).
1Y return: 4.11% (bottom quartile).
1M return: 1.95% (upper mid).
Alpha: 1.75 (upper mid).
Sharpe: -0.21 (bottom quartile).

Sundaram Equity Hybrid Fund

Bottom quartile AUM (₹1,954 Cr).
Established history (26+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.20% (bottom quartile).
3Y return: 16.03% (bottom quartile).
1Y return: 27.10% (top quartile).
1M return: 1.80% (lower mid).
Alpha: 5.81 (top quartile).
Sharpe: 2.64 (top quartile).

લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે શ્રેષ્ઠ ઇન્ડેક્સ ફંડ

ઇન્ડેક્સ ફંડના પોર્ટફોલિયોમાં શેર અને અન્ય સાધનોનો સમાવેશ થાય છે તે જ પ્રમાણમાં તે ઇન્ડેક્સમાં હોય છે. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, આ યોજનાઓ ઇન્ડેક્સની કામગીરીની નકલ કરે છે. આ નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ્સ છે અને એકસાથે રોકાણ માટે એક સારા વિકલ્પ તરીકે ગણી શકાય. કેટલાક શ્રેષ્ઠઈન્ડેક્સ ફંડ્સ જે એકસાથે રોકાણ માટે પસંદ કરી શકાય છે તે નીચે મુજબ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth	₹39.2314 ↓ -0.22	₹894	3.8	-9.3	-5	7.4	8.6	9.8
LIC MF Index Fund Sensex Growth	₹143.673 ↓ -0.82	₹88	3.8	-9.5	-5.5	6.8	8.1	9.1
Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth	₹194.389 ↓ -0.88	₹713	4.7	-7.3	-2.5	9.1	9.4	11.3
IDBI Nifty Index Fund Growth	₹36.2111 ↓ -0.02	₹208	9.1	11.9	16.2	20.3	11.7
Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth	₹40.9292 ↓ -0.19	₹3,662	4.8	-7.2	-2.4	9.3	9.4	11.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Jun 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Nippon India Index Fund - Sensex Plan	LIC MF Index Fund Sensex	Franklin India Index Fund Nifty Plan	IDBI Nifty Index Fund	Nippon India Index Fund - Nifty Plan
Point 1	Upper mid AUM (₹894 Cr).	Bottom quartile AUM (₹88 Cr).	Lower mid AUM (₹713 Cr).	Bottom quartile AUM (₹208 Cr).	Highest AUM (₹3,662 Cr).
Point 2	Established history (15+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Oldest track record among peers (25 yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (15+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 1★ (upper mid).	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 8.61% (bottom quartile).	5Y return: 8.11% (bottom quartile).	5Y return: 9.42% (upper mid).	5Y return: 11.74% (top quartile).	5Y return: 9.39% (lower mid).
Point 6	3Y return: 7.40% (bottom quartile).	3Y return: 6.81% (bottom quartile).	3Y return: 9.15% (lower mid).	3Y return: 20.28% (top quartile).	3Y return: 9.26% (upper mid).
Point 7	1Y return: -4.96% (bottom quartile).	1Y return: -5.45% (bottom quartile).	1Y return: -2.47% (lower mid).	1Y return: 16.16% (top quartile).	1Y return: -2.37% (upper mid).
Point 8	1M return: 2.44% (upper mid).	1M return: 2.39% (lower mid).	1M return: 1.97% (bottom quartile).	1M return: 3.68% (top quartile).	1M return: 2.01% (bottom quartile).
Point 9	Alpha: -0.53 (upper mid).	Alpha: -1.14 (bottom quartile).	Alpha: -0.58 (lower mid).	Alpha: -1.03 (bottom quartile).	Alpha: -0.46 (top quartile).
Point 10	Sharpe: -0.75 (bottom quartile).	Sharpe: -0.79 (bottom quartile).	Sharpe: -0.54 (lower mid).	Sharpe: 1.04 (top quartile).	Sharpe: -0.53 (upper mid).

Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Upper mid AUM (₹894 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 8.61% (bottom quartile).
3Y return: 7.40% (bottom quartile).
1Y return: -4.96% (bottom quartile).
1M return: 2.44% (upper mid).
Alpha: -0.53 (upper mid).
Sharpe: -0.75 (bottom quartile).

LIC MF Index Fund Sensex

Bottom quartile AUM (₹88 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 1★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 8.11% (bottom quartile).
3Y return: 6.81% (bottom quartile).
1Y return: -5.45% (bottom quartile).
1M return: 2.39% (lower mid).
Alpha: -1.14 (bottom quartile).
Sharpe: -0.79 (bottom quartile).

Franklin India Index Fund Nifty Plan

Lower mid AUM (₹713 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.42% (upper mid).
3Y return: 9.15% (lower mid).
1Y return: -2.47% (lower mid).
1M return: 1.97% (bottom quartile).
Alpha: -0.58 (lower mid).
Sharpe: -0.54 (lower mid).

IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (top quartile).
3Y return: 20.28% (top quartile).
1Y return: 16.16% (top quartile).
1M return: 3.68% (top quartile).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (top quartile).

Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Highest AUM (₹3,662 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.39% (lower mid).
3Y return: 9.26% (upper mid).
1Y return: -2.37% (upper mid).
1M return: 2.01% (bottom quartile).
Alpha: -0.46 (top quartile).
Sharpe: -0.53 (upper mid).

છેલ્લા 1 મહિનાના આધારે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

1. Invesco India Infrastructure Fund

The Scheme seeks to provide long term capital appreciation by investing in a portfolio that is predominantly constituted of equity and equity related instruments of infrastructure companies. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved.

Research Highlights for Invesco India Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,497 Cr).
Oldest track record among peers (18 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 21.85% (top quartile).
3Y return: 23.35% (upper mid).
1Y return: 10.50% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.05 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Higher exposure to Industrials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~98%).
Largest holding Honeywell Automation India Ltd (~7.5%).

Below is the key information for Invesco India Infrastructure Fund

Invesco India Infrastructure Fund Growth
Launch Date	21 Nov 07
NAV (19 Jun 26)	₹69.75 ↑ 0.67 (0.97 %)
Net Assets (Cr)	₹1,497 on 31 May 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.09
Sharpe Ratio	0.05
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹11,511
31 May 23	₹13,755
31 May 24	₹24,602
31 May 25	₹24,831
31 May 26	₹25,841

Invesco India Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033 Invest Now

Returns for Invesco India Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	9.9%
3 Month	24.1%
6 Month	16.7%
1 Year	10.5%
3 Year	23.4%
5 Year	21.8%
10 Year
15 Year
Since launch	11%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	-7.1%
2024	33.2%
2023	51.1%
2022	2.3%
2021	55.4%
2020	16.2%
2019	6.1%
2018	-15.8%
2017	48.1%
2016	0.8%

Fund Manager information for Invesco India Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Sagar Gandhi	1 Mar 25	1.25 Yr.

Data below for Invesco India Infrastructure Fund as on 31 May 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	78.04%
Consumer Cyclical	3.87%
Basic Materials	3.29%
Real Estate	2.87%
Communication Services	2.68%
Energy	2.5%
Technology	1.99%
Utility	1.65%
Health Care	1.11%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.99%
Equity	98.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Honeywell Automation India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 20 \| HONAUT	8%	₹110 Cr	35,436 ↑ 2,484
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	7%	₹103 Cr	257,769 ↓ -36,231
Schneider Electric Infrastructure Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 25 \| SCHNEIDER	5%	₹77 Cr	621,052
ABB India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 22 \| ABB	4%	₹63 Cr	87,215 ↓ -4,220
Hitachi Energy India Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Nov 24 \| POWERINDIA	4%	₹60 Cr	17,746 ↓ -7,752
Bharat Dynamics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Sep 22 \| BDL	4%	₹55 Cr	405,988
Grindwell Norton Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 18 \| 506076	4%	₹51 Cr	326,583 ↑ 45,847
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 25 \| INDIGO	3%	₹50 Cr	116,341 ↑ 8,994
Transformers & Rectifiers (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| 532928	3%	₹47 Cr	1,402,350 ↓ -85,685
Dredging Corp of India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 25 \| DREDGECORP	3%	₹44 Cr	463,827 ↑ 9,917

2. Motilal Oswal Focused 25 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused 25 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in upto 25 companies with long term sustainable competitive advantage and growth potential. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Research Highlights for Motilal Oswal Focused 25 Fund

Lower mid AUM (₹1,557 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.16% (bottom quartile).
3Y return: 11.04% (bottom quartile).
1Y return: 16.12% (lower mid).
Alpha: 6.10 (top quartile).
Sharpe: 0.14 (lower mid).
Information ratio: -0.34 (bottom quartile).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~93%).
Largest holding CG Power & Industrial Solutions Ltd (~4.2%).

Below is the key information for Motilal Oswal Focused 25 Fund

Motilal Oswal Focused 25 Fund Growth
Launch Date	7 May 13
NAV (19 Jun 26)	₹48.7009 ↑ 0.51 (1.06 %)
Net Assets (Cr)	₹1,557 on 31 May 26
Category	Equity - Focused
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.97
Sharpe Ratio	0.14
Information Ratio	-0.34
Alpha Ratio	6.1
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹9,873
31 May 23	₹11,007
31 May 24	₹13,703
31 May 25	₹13,926
31 May 26	₹14,872

Motilal Oswal Focused 25 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹385,859.
Net Profit of ₹85,859 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Focused 25 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	8.5%
3 Month	20.9%
6 Month	10.4%
1 Year	16.1%
3 Year	11%
5 Year	9.2%
10 Year
15 Year
Since launch	12.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	-1.7%
2024	13.6%
2023	18.8%
2022	2%
2021	14.6%
2020	17.3%
2019	17.1%
2018	-4.2%
2017	32.2%
2016	2.8%

Fund Manager information for Motilal Oswal Focused 25 Fund

Name	Since	Tenure
Varun Sharma	14 Aug 25	0.8 Yr.
Swapnil Mayekar	18 Nov 25	0.53 Yr.
Ankit Agarwal	5 Aug 25	0.82 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	3.52 Yr.
Atul Mehra	1 Oct 24	1.66 Yr.

Data below for Motilal Oswal Focused 25 Fund as on 31 May 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	23.99%
Industrials	18.61%
Consumer Cyclical	16.49%
Basic Materials	9.94%
Health Care	6.69%
Technology	5.99%
Consumer Defensive	5.25%
Energy	3.34%
Utility	2.97%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.74%
Equity	93.26%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 26 \| 500093	4%	₹63 Cr	779,365
Acutaas Chemicals Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 25 \| 543349	4%	₹63 Cr	243,798 ↓ -7,506
MTAR Technologies Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 25 \| MTARTECH	4%	₹62 Cr	96,496 ↓ -59,194
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 26 \| ICICIBANK	4%	₹62 Cr	492,667 ↑ 61,220
AU Small Finance Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 25 \| 540611	4%	₹62 Cr	605,422 ↑ 152,315
Aditya Infotech Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 26 \| CPPLUS	4%	₹61 Cr	261,175 ↓ -30,556
ICICI Prudential Asset Management Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 26 \| ICICIAMC	4%	₹61 Cr	184,364 ↑ 4,322
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 26 \| ETERNAL	4%	₹60 Cr	2,411,591 ↑ 632,129
Gabriel India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 25 \| GABRIEL	4%	₹55 Cr	536,227 ↑ 22,244
Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare) Equity, Since 28 Feb 26 \| APOLLOHOSP	4%	₹54 Cr	70,844 ↑ 5,818

3. Invesco India Growth Opportunities Fund

(Erstwhile Invesco India Growth Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. However, there can be no assurance that the objectives of the scheme will be achieved.

Research Highlights for Invesco India Growth Opportunities Fund

Highest AUM (₹10,153 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.06% (upper mid).
3Y return: 23.49% (top quartile).
1Y return: 10.39% (bottom quartile).
Alpha: 2.71 (upper mid).
Sharpe: 0.07 (bottom quartile).
Information ratio: 0.87 (top quartile).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (~7.1%).

Below is the key information for Invesco India Growth Opportunities Fund

Invesco India Growth Opportunities Fund Growth
Launch Date	9 Aug 07
NAV (19 Jun 26)	₹107.01 ↑ 0.74 (0.70 %)
Net Assets (Cr)	₹10,153 on 31 May 26
Category	Equity - Large & Mid Cap
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.82
Sharpe Ratio	0.07
Information Ratio	0.87
Alpha Ratio	2.71
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹10,467
31 May 23	₹11,974
31 May 24	₹17,437
31 May 25	₹20,804
31 May 26	₹21,803

Invesco India Growth Opportunities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656 Invest Now

Returns for Invesco India Growth Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	8%
3 Month	18.8%
6 Month	5.8%
1 Year	10.4%
3 Year	23.5%
5 Year	18.1%
10 Year
15 Year
Since launch	13.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	4.7%
2024	37.5%
2023	31.6%
2022	-0.4%
2021	29.7%
2020	13.3%
2019	10.7%
2018	-0.2%
2017	39.6%
2016	3.3%

Fund Manager information for Invesco India Growth Opportunities Fund

Name	Since	Tenure
Aditya Khemani	9 Nov 23	2.56 Yr.

Data below for Invesco India Growth Opportunities Fund as on 31 May 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	29.23%
Health Care	19.13%
Consumer Cyclical	17.87%
Industrials	16.53%
Real Estate	7.69%
Basic Materials	4.4%
Technology	2.55%
Communication Services	1.84%
Utility	0.62%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.11%
Equity	99.87%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 22 \| MAXHEALTH	7%	₹690 Cr	6,948,724 ↑ 773,319
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 23 \| ETERNAL	6%	₹611 Cr	24,729,692 ↑ 5,748,946
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 24 \| INDIGO	6%	₹597 Cr	1,389,777 ↑ 156,336
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 15 \| ICICIBANK	6%	₹585 Cr	4,629,833 ↑ 1,498,175
Sai Life Sciences Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Dec 24 \| SAILIFE	5%	₹458 Cr	4,283,799
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 22 \| 500251	5%	₹451 Cr	1,089,122
Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Dec 23 \| PRESTIGE	5%	₹443 Cr	3,129,905 ↑ 714,194
BSE Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 23 \| BSE	4%	₹402 Cr	1,104,598 ↓ -476,177
ABB India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 23 \| ABB	3%	₹336 Cr	465,045
Glenmark Pharmaceuticals Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Apr 24 \| 532296	3%	₹323 Cr	1,342,939

4. PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund

The primary investment objective of the scheme is to generate long-term capital growth by investing predominantly in units of overseas mutual funds, focusing on agriculture and/or would be direct and indirect beneficiaries of the anticipated growth in the agriculture and/or affiliated/allied sectors.

Research Highlights for PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund

Upper mid AUM (₹1,797 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 9.21% (lower mid).
3Y return: 19.83% (bottom quartile).
1Y return: 29.92% (upper mid).
1M return: 7.95% (bottom quartile).
Alpha: -30.16 (bottom quartile).
Sharpe: 1.03 (upper mid).
Information ratio: -0.71 (bottom quartile).
Higher exposure to Technology vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~93%).
Largest holding PGIM Jennison Global Eq Opps USD I Acc (~98.3%).
Top-3 holdings concentration ~100.2%.

Below is the key information for PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund

PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund Growth
Launch Date	14 May 10
NAV (18 Jun 26)	₹55.1 ↑ 1.36 (2.53 %)
Net Assets (Cr)	₹1,797 on 31 May 26
Category	Others - Fund of Fund
AMC	Pramerica Asset Managers Private Limited
Rating	☆
Risk	High
Expense Ratio	1.56
Sharpe Ratio	1.03
Information Ratio	-0.71
Alpha Ratio	-30.16
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹7,953
31 May 23	₹9,240
31 May 24	₹12,032
31 May 25	₹12,605
31 May 26	₹16,105

PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹385,859.
Net Profit of ₹85,859 Invest Now

Returns for PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	8%
3 Month	26.4%
6 Month	19.2%
1 Year	29.9%
3 Year	19.8%
5 Year	9.2%
10 Year
15 Year
Since launch	11.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	7.9%
2024	24%
2023	39.5%
2022	-33.8%
2021	7%
2020	72.4%
2019	30.9%
2018	0.3%
2017	11.9%
2016	0.8%

Fund Manager information for PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund

Name	Since	Tenure
Anandha Padmanabhan Anjeneyan	15 Feb 25	1.29 Yr.
Vivek Sharma	15 Feb 25	1.29 Yr.

Data below for PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund as on 31 May 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.44%
Equity	92.56%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
PGIM Jennison Global Eq Opps USD I Acc Investment Fund \| -	98%	₹1,666 Cr	518,221
Clearing Corporation Of India Ltd. CBLO/Reverse Repo \| -	2%	₹30 Cr
Net Receivables / (Payables) Net Current Assets \| -	0%	-₹2 Cr

5. Franklin Asian Equity Fund

An open-end diversified equity fund that seeks to provide medium to long term appreciation through investments primarily in Asian Companies / sectors (excluding Japan) with long term potential across market capitalisation.

Research Highlights for Franklin Asian Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹870 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 7.70% (bottom quartile).
3Y return: 20.66% (lower mid).
1Y return: 54.16% (top quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 1.73 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Higher exposure to Technology vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
Largest holding Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd (~9.0%).

Below is the key information for Franklin Asian Equity Fund

Franklin Asian Equity Fund Growth
Launch Date	16 Jan 08
NAV (19 Jun 26)	₹46.0661 ↓ -0.03 (-0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹870 on 31 May 26
Category	Equity - Global
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.54
Sharpe Ratio	1.73
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-3 Years (1%),3 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹8,032
31 May 23	₹7,728
31 May 24	₹8,064
31 May 25	₹9,132
31 May 26	₹14,020

Franklin Asian Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹367,070.
Net Profit of ₹67,070 Invest Now

Returns for Franklin Asian Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	7.8%
3 Month	23.8%
6 Month	33%
1 Year	54.2%
3 Year	20.7%
5 Year	7.7%
10 Year
15 Year
Since launch	8.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	23.7%
2024	14.4%
2023	0.7%
2022	-14.5%
2021	-5.9%
2020	25.8%
2019	28.2%
2018	-13.6%
2017	35.5%
2016	7.2%

Fund Manager information for Franklin Asian Equity Fund

Name	Since	Tenure
Sandeep Manam	18 Oct 21	4.62 Yr.
Shyam Sriram	26 Sep 24	1.68 Yr.

Data below for Franklin Asian Equity Fund as on 31 May 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	28.46%
Consumer Cyclical	19%
Financial Services	13.99%
Industrials	8.6%
Health Care	6.3%
Real Estate	4.99%
Basic Materials	4.32%
Communication Services	4.11%
Energy	3.05%
Utility	2.51%
Consumer Defensive	0.99%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.67%
Equity	96.33%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 09 \| 2330	9%	₹47 Cr	73,000
Samsung Electronics Co Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 08 \| 005930	6%	₹31 Cr	21,933 ↑ 3,678
SK Hynix Inc (Technology) Equity, Since 30 Jun 20 \| 000660	4%	₹21 Cr	2,567
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 25 \| ICICIBANK	4%	₹19 Cr	147,235
Tencent Holdings Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jul 14 \| 00700	3%	₹17 Cr	29,200
MediaTek Inc (Technology) Equity, Since 31 Aug 20 \| 2454	3%	₹15 Cr	19,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 24 \| LT	3%	₹14 Cr	34,337 ↑ 2,782
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 25 \| HDFCBANK	2%	₹12 Cr	152,653 ↓ -59,971
Alibaba Group Holding Ltd Ordinary Shares (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 20 \| 09988	2%	₹11 Cr	74,304 ↑ 22,200
Hyundai Motor Co (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 22 \| 005380	2%	₹11 Cr	3,275

લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ દરમિયાન ધ્યાનમાં રાખવા જેવી બાબતો

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલા વ્યક્તિઓએ ઘણાં પરિમાણોનું ધ્યાન રાખવું જરૂરી છે. તે પણ સમાવેશ થાય:

બજારનો સમય

જ્યારે એકસાથે રોકાણની વાત આવે છે, ત્યારે વ્યક્તિઓએ હંમેશા તેની શોધ કરવાની જરૂર છેબજાર ખાસ કરીને ઇક્વિટી-આધારિત ભંડોળના સંદર્ભમાં સમય. એકસાથે રોકાણ કરવાનો સારો સમય એ છે કે જ્યારે બજારો નીચા હોય અને એવી અવકાશ હોય છે કે તેઓ ટૂંક સમયમાં પ્રશંસા કરવાનું શરૂ કરશે. જો કે, જો બજારો પહેલેથી જ ટોચ પર હોય તો, એકમ રોકાણથી દૂર રહેવું વધુ સારું છે.

વૈવિધ્યકરણ

વૈવિધ્યકરણ એ પણ એક મહત્વપૂર્ણ પાસું છે જેને એકસાથે રોકાણ કરતા પહેલા ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે. એકસામટી રોકાણના કિસ્સામાં વ્યક્તિઓએ તેમના રોકાણને બહુવિધ માર્ગોમાં ફેલાવીને વૈવિધ્યીકરણ કરવું જોઈએ. આ સુનિશ્ચિત કરવામાં મદદ કરશે કે તેમનો એકંદર પોર્ટફોલિયો સારો દેખાવ કરે છે, પછી ભલે તે યોજનાઓમાંથી એક કાર્ય ન કરે.

તમારા ઉદ્દેશ્ય મુજબ તમારું રોકાણ કરો

વ્યક્તિઓ કરે છે તે કોઈપણ રોકાણ ચોક્કસ ઉદ્દેશ્યને પ્રાપ્ત કરવા માટે છે. તેથી, વ્યક્તિઓએ તપાસ કરવી જોઈએ કે શું યોજનાનો અભિગમ સાથે સુસંગત છેરોકાણકારનો ઉદ્દેશ્ય. અહીં, વ્યક્તિઓએ વિવિધ પરિમાણો માટે જોવું જોઈએ જેમ કેCAGR યોજનામાં રોકાણ કરતા પહેલા વળતર, સંપૂર્ણ વળતર, કરવેરાની અસર અને ઘણું બધું.

રિડેમ્પશન સાચા સમયે થવું જોઈએ

વ્યક્તિઓએ તેમનું કરવું જોઈએવિમોચન એકસાથે રોકાણમાં યોગ્ય સમયે. જો કે તે હજુ સુધી રોકાણના ઉદ્દેશ્ય મુજબ હોઈ શકે છે; વ્યક્તિઓએ જે સ્કીમમાં રોકાણ કરવાની યોજના બનાવી છે તેની સમયસર સમીક્ષા કરવી જોઈએ. જો કે, તેઓએ તેમના રોકાણને લાંબા સમય સુધી રાખવાની પણ જરૂર છે જેથી કરીને તેઓ મહત્તમ લાભોનો આનંદ માણી શકે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર વ્યક્તિઓને એ બતાવવામાં મદદ કરે છે કે આપેલ સમયમર્યાદામાં વ્યક્તિનું એકસાથે રોકાણ કેવી રીતે વધે છે. એકીકૃત કેલ્ક્યુલેટરમાં ઇનપુટ કરવાની જરૂર હોય તેવા કેટલાક ડેટામાં રોકાણનો કાર્યકાળ, પ્રારંભિક રોકાણની રકમ, લાંબા ગાળાની અપેક્ષિત વૃદ્ધિ દર અને ઘણું બધું સામેલ છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટરનું ઉદાહરણ નીચે મુજબ છે.

ઉદાહરણ

એકસાથે રોકાણ: 25 રૂપિયા,000

રોકાણનો સમયગાળો: 15 વર્ષ

લાંબા ગાળાનો વિકાસ દર (અંદાજે): 15%

લમ્પ સમ કેલ્ક્યુલેટર મુજબ અપેક્ષિત વળતર: INR 2,03,427

રોકાણ પર ચોખ્ખો નફો: INR 1,78,427

આમ, ઉપરોક્ત ગણતરી દર્શાવે છે કે તમારા રોકાણ પરના રોકાણ પરનો ચોખ્ખો નફો INR 1,78,427 છે જ્યારે તમારા રોકાણનું કુલ મૂલ્ય INR 2,03,427 છે..

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં વન-ટાઇમ રોકાણના ફાયદા અને ગેરફાયદા

SIP ની જેમ જ, લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાં પણ તેના પોતાના ફાયદા અને ગેરફાયદા છે. તો ચાલો જોઈએ આ ફાયદા અને ગેરફાયદા.

ફાયદા

લમ્પ સમ રોકાણના ફાયદા નીચે મુજબ છે.

મોટી રકમનું રોકાણ કરો: વ્યક્તિઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં મોટી રકમનું રોકાણ કરી શકે છે અને ફંડને નિષ્ક્રિય રાખવાને બદલે વધુ વળતર મેળવી શકે છે.
લાંબા ગાળા માટે આદર્શ: રોકાણનો લમ્પ સમ મોડ લાંબા ગાળાના રોકાણો માટે સારો છે, ખાસ કરીને ઇક્વિટી ફંડ્સના કિસ્સામાં. જો કે, ડેટ ફંડના કિસ્સામાં, કાર્યકાળ ટૂંકા અથવા મધ્યમ ગાળાનો હોઈ શકે છે
સગવડ: રોકાણનો એકસામટો મોડ અનુકૂળ છે કારણ કે ચુકવણી માત્ર એક જ વાર કરવામાં આવે છે અને નિયમિત અંતરાલે કાપવામાં આવતી નથી.

ગેરફાયદા

લમ્પ સમ રોકાણના ગેરફાયદા છે:

અનિયમિત રોકાણ: લમ્પ સમ રોકાણ રોકાણકારની નિયમિત બચતને સુનિશ્ચિત કરતું નથી કારણ કે તે નિયમિત બચતની આદત પેદા કરતું નથી.
ઉચ્ચ જોખમ: લમ્પ સમ રોકાણમાં, સમય જોવો મહત્વપૂર્ણ છે. આનું કારણ એ છે કે લમ્પ સમ મોડમાં રોકાણ માત્ર એક જ વાર કરવામાં આવે છે અને નિયમિત અંતરાલે નહીં. તેથી, જો વ્યક્તિઓ સમયને ધ્યાનમાં લેતા નથી, તો તેઓને નુકસાન થઈ શકે છે.

નિષ્કર્ષ

આમ, ઉપરોક્ત નિર્દેશો પરથી, એવું કહી શકાય કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાની લમ્પ સમ મોડ પણ સારી રીત છે. જો કે, સ્કીમમાં એકમ રકમનું રોકાણ કરતી વખતે વ્યક્તિઓએ આત્મવિશ્વાસ રાખવાની જરૂર છે. જો નહીં, તો તેઓ રોકાણનો SIP મોડ પસંદ કરી શકે છે. વધુમાં, લોકોએ રોકાણ કરતા પહેલા સ્કીમની રીતભાતને સમજવી જોઈએ. જો જરૂરી હોય તો, તેઓ એનો સંપર્ક પણ કરી શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર. આ તેમને ખાતરી કરવામાં મદદ કરશે કે તેમના નાણાં સુરક્ષિત છે અને તેમના ઉદ્દેશ્યો સમયસર પૂરા થાય છે.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.