એસઆઈપી વિ આરડી

Updated on January 25, 2026 , 36741 views

રોકાણનો સારો વિકલ્પ કયો છે?

SIP વિ આરડી?ક્યાં રોકાણ કરવું સારી સંપત્તિ સર્જન માટે? સંપત્તિ પેદા કરવા માટેનો અંતિમ અભિગમ દર મહિને નાણાં બચાવવા છે. લાક્ષણિક રીતે, એક વ્યવસ્થિતરોકાણ યોજના (SIP) અને એક RD (રિકરિંગ ડિપોઝિટ) ભારતમાં રોકાણના સૌથી કાર્યક્ષમ વિકલ્પો પૈકીના બે છેનાણાં બચાવવા દર મહિને. SIP અને RD બંને રોકાણકારોને સારું વળતર મેળવવા માટે નિયમિત અંતરાલમાં નાની રકમનું રોકાણ કરવા સક્ષમ બનાવે છે. સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) સાથે, રોકાણકારોએ કમાણી કરવા માટે, માસિક અથવા ત્રિમાસિક, નાની રકમનું રોકાણ કરવું પડશે.બજાર- લિંક કરેલ વળતર. જ્યારે આરડી (રિકરિંગ ડિપોઝિટ) સાથે, ધરોકાણકાર નિશ્ચિત વળતર મેળવવા માટે પૂર્વ-નિર્ધારિત સમયગાળા માટે નિશ્ચિત રકમનું રોકાણ કરે છે. હવે, રોકાણકારો એનો ઉપયોગ કરીને સરળતાથી SIP વળતરની ગણતરી કરી શકે છેસિપ કેલ્ક્યુલેટર અને RD નો ઉપયોગ કરીને પરત કરે છેઆરડી કેલ્ક્યુલેટર તેમની રોકાણની જરૂરિયાતોનો અંદાજ કાઢવા.

ભારતમાં, કેટલાક સૌથી અનુકૂળ સામયિક રોકાણ વિકલ્પોમાં SIP, RD અને સમાવેશ થાય છેપીપીએફ (SIP સૌથી લોકપ્રિય છે).

SIP Vs RD - ઉત્પાદન માળખું

સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP)

SIP એ છેરોકાણ ચોક્કસ રકમનું રોકાણ કરવાની રીતમ્યુચ્યુઅલ ફંડ સમયાંતરે માટે ન્યૂનતમ રકમSIP માં રોકાણ કરો INR 500 જેટલો ઓછો છે. સામાન્ય રીતે, ઇક્વિટીમાં SIP ને સારું વળતર આપવાનું કહેવાય છે કારણ કે તે બજાર સાથે જોડાયેલ છે અને બજારને અનુરૂપ વળતર આપી શકે છે. વિવિધ સ્ત્રોતો મુજબ, લાંબા ગાળામાં SIP વળતર 12% થી 22% p.a. જેટલું ઊંચું હોઈ શકે છે, જે RD (રિકરિંગ ડિપોઝિટ) દ્વારા ઓફર કરવામાં આવતા વ્યાજ દરો કરતાં ઘણું વધારે છે. SIP (સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન) નો એકમાત્ર ગેરલાભ એ છે કે SIP વળતર અસ્થિર છે કારણ કે તે બજાર સાથે જોડાયેલ છે, તેથી જોખમપરિબળ ઘણી ઊંચી છે. જો કે, જ્યારે લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવામાં આવે છે, ત્યારે SIP ને સારું વળતર આપવાનું માનવામાં આવે છે.

રિકરિંગ ડિપોઝિટ (RD)

રિકરિંગ ડિપોઝિટ અથવા આરડી એ એક રોકાણ યોજના છે જેમાં રોકાણકારે રોકાણ કરતા પહેલા રોકાણની રકમ અને રોકાણની મુદત પસંદ કરવાની હોય છે. આરડી હેઠળ, રોકાણકારે અમુક વ્યાજ અને રોકાણ કરેલી રકમ મેળવવા માટે પસંદ કરેલા સમયગાળામાં માસિક રોકાણ કરવું પડે છે. સામાન્ય રીતે, RD નો વ્યાજ દર 7% થી 9% p.a. સુધી બદલાય છે. અને પરિણામે વરિષ્ઠ નાગરિકો માટે વધુ છે. RD રિટર્ન રેટ ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ અને SIP કરતાં ઘણો ઓછો છે કારણ કે RD પ્રથમ ડિપોઝિટ પર જ આખા 12 મહિનાનું વ્યાજ મેળવે છે. આરડીમાં બીજી ડિપોઝિટ પર, 11 મહિના માટે વ્યાજ મળે છે, ત્રીજી ડિપોઝિટ પર 10 મહિના માટે અને તેથી વધુ. તેથી, આરડીમાં કોઈ સંયોજન લાભો નથી, તેનાથી વિપરીતFD અને SIP. આરડી રિટર્ન નિશ્ચિત છે અને આરડી કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરીને સરળતાથી ગણતરી કરી શકાય છે. રિકરિંગ ડિપોઝિટનો મુખ્ય ગેરલાભ એ છે કે તે કર કાર્યક્ષમ નથી. વ્યાજ પર TDS (ટેક્સ ડિડક્ટેડ એટ સોર્સ) લાગુ થાય છેઆવક આરડી તરફથી

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ટોચના 7 પર્ફોર્મિંગ બેલેન્સ્ડ ફંડ SIP

તરીકેસંતુલિત ભંડોળ કરતાં ઓછા જોખમી હોય છેઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ, સંતુલિત ફંડ લાંબા સમય સુધી સ્થિર વળતર આપી શકે છે. નીચેના ભંડોળની સૂચિ છેલ્લા 3 વર્ષના વાર્ષિક વળતર પર આધારિત છે (CAGR) અને વધુ નેટ અસ્કયામતો ધરાવતા ભંડોળ500 કરોડ અને ફંડ ઉંમર > 3 વર્ષ.

1. UTI Multi Asset Fund

(Erstwhile UTI Wealth Builder Fund)

The objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments along with investments in Gold ETFs and Debt and Money Market Instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved.

Research Highlights for UTI Multi Asset Fund

Lower mid AUM (₹6,720 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.10% (bottom quartile).
3Y return: 20.90% (top quartile).
1Y return: 14.74% (upper mid).
1M return: -0.10% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.55 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Below is the key information for UTI Multi Asset Fund

UTI Multi Asset Fund Growth
Launch Date	21 Oct 08
NAV (27 Jan 26)	₹79.4337 ↑ 0.41 (0.52 %)
Net Assets (Cr)	₹6,720 on 31 Dec 25
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.79
Sharpe Ratio	0.55
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

UTI Multi Asset Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for UTI Multi Asset Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-0.1%
3 Month	2%
6 Month	7.5%
1 Year	14.7%
3 Year	20.9%
5 Year	15.1%
10 Year
15 Year
Since launch	12.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11.1%
2023	20.7%
2022	29.1%
2021	4.4%
2020	11.8%
2019	13.1%
2018	3.9%
2017	-0.5%
2016	17.1%
2015	7.3%

Fund Manager information for UTI Multi Asset Fund

Name	Since	Tenure

Data below for UTI Multi Asset Fund as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Debt Sector Allocation

Sector	Value

Credit Quality

Rating	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

2. SBI Multi Asset Allocation Fund

(Erstwhile SBI Magnum Monthly Income Plan Floater)

To provide regular income, liquidity and attractive returns to investors in addition to mitigating the impact of interest rate risk through an actively managed portfolio of floating rate and fixed rate debt instruments, equity, money market instruments and derivatives.

Research Highlights for SBI Multi Asset Allocation Fund

Upper mid AUM (₹13,033 Cr).
Established history (20+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
5Y return: 15.27% (bottom quartile).
3Y return: 19.74% (upper mid).
1Y return: 23.43% (top quartile).
1M return: 1.64% (top quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.60 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Below is the key information for SBI Multi Asset Allocation Fund

SBI Multi Asset Allocation Fund Growth
Launch Date	21 Dec 05
NAV (27 Jan 26)	₹66.7572 ↑ 0.62 (0.93 %)
Net Assets (Cr)	₹13,033 on 31 Dec 25
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.46
Sharpe Ratio	1.6
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

SBI Multi Asset Allocation Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for SBI Multi Asset Allocation Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	1.6%
3 Month	6.3%
6 Month	11.8%
1 Year	23.4%
3 Year	19.7%
5 Year	15.3%
10 Year
15 Year
Since launch	9.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	18.6%
2023	12.8%
2022	24.4%
2021	6%
2020	13%
2019	14.2%
2018	10.6%
2017	0.4%
2016	10.9%
2015	8.7%

Fund Manager information for SBI Multi Asset Allocation Fund

Name	Since	Tenure

Data below for SBI Multi Asset Allocation Fund as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Debt Sector Allocation

Sector	Value

Credit Quality

Rating	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

3. ICICI Prudential Multi-Asset Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Dynamic Plan)

To generate capital appreciation by actively investing in equity and equity related securities. For defensive considerations, the Scheme may invest in debt, money market instruments and derivatives. The investment manager will have the discretion to take aggressive asset calls i.e. by staying 100% invested in equity market/equity related instruments at a given point of time and 0% at another, in which case, the fund may be invested in debt related instruments at its discretion. The AMC may choose to churn the portfolio of the Scheme in order to achieve the investment objective. The Scheme is suitable for investors seeking high returns and for those who are willing to take commensurate risks.

Research Highlights for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Highest AUM (₹78,179 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 21.14% (top quartile).
3Y return: 18.81% (upper mid).
1Y return: 15.68% (upper mid).
1M return: -1.41% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.86 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Below is the key information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth
Launch Date	31 Oct 02
NAV (23 Jan 26)	₹808.744 ↓ -2.93 (-0.36 %)
Net Assets (Cr)	₹78,179 on 31 Dec 25
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.47
Sharpe Ratio	1.86
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

ICICI Prudential Multi-Asset Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-1.4%
3 Month	1%
6 Month	6%
1 Year	15.7%
3 Year	18.8%
5 Year	21.1%
10 Year
15 Year
Since launch	20.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	18.6%
2023	16.1%
2022	24.1%
2021	16.8%
2020	34.7%
2019	9.9%
2018	7.7%
2017	-2.2%
2016	28.2%
2015	12.5%

Fund Manager information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Name	Since	Tenure

Data below for ICICI Prudential Multi-Asset Fund as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Debt Sector Allocation

Sector	Value

Credit Quality

Rating	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

4. ICICI Prudential Equity and Debt Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Balanced Fund)

To generate long term capital appreciation and current income from a portfolio that is invested in equity and equity related securities as well as in fixed income securities.

Research Highlights for ICICI Prudential Equity and Debt Fund

Upper mid AUM (₹49,641 Cr).
Established history (26+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.97% (upper mid).
3Y return: 18.62% (lower mid).
1Y return: 13.12% (lower mid).
1M return: -2.41% (lower mid).
Alpha: 4.49 (top quartile).
Sharpe: 0.83 (upper mid).
Information ratio: 1.94 (top quartile).

Below is the key information for ICICI Prudential Equity and Debt Fund

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth
Launch Date	3 Nov 99
NAV (27 Jan 26)	₹399.73 ↑ 1.83 (0.46 %)
Net Assets (Cr)	₹49,641 on 31 Dec 25
Category	Hybrid - Hybrid Equity
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.6
Sharpe Ratio	0.83
Information Ratio	1.94
Alpha Ratio	4.49
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

ICICI Prudential Equity and Debt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Equity and Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-2.4%
3 Month	-2.6%
6 Month	2.5%
1 Year	13.1%
3 Year	18.6%
5 Year	21%
10 Year
15 Year
Since launch	15.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	13.3%
2023	17.2%
2022	28.2%
2021	11.7%
2020	41.7%
2019	9%
2018	9.3%
2017	-1.9%
2016	24.8%
2015	13.7%

Fund Manager information for ICICI Prudential Equity and Debt Fund

Name	Since	Tenure

Data below for ICICI Prudential Equity and Debt Fund as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Debt Sector Allocation

Sector	Value

Credit Quality

Rating	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

5. JM Equity Hybrid Fund

(Erstwhile JM Balanced Fund)

To provide steady current income as well as long term growth of capital.

Research Highlights for JM Equity Hybrid Fund

Bottom quartile AUM (₹785 Cr).
Established history (30+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.29% (lower mid).
3Y return: 17.87% (lower mid).
1Y return: 2.50% (bottom quartile).
1M return: -3.47% (bottom quartile).
Alpha: -11.83 (bottom quartile).
Sharpe: -0.65 (bottom quartile).
Information ratio: 0.64 (upper mid).

Below is the key information for JM Equity Hybrid Fund

JM Equity Hybrid Fund Growth
Launch Date	1 Apr 95
NAV (27 Jan 26)	₹115.839 ↑ 0.63 (0.55 %)
Net Assets (Cr)	₹785 on 31 Dec 25
Category	Hybrid - Hybrid Equity
AMC	JM Financial Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	-0.65
Information Ratio	0.64
Alpha Ratio	-11.83
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

JM Equity Hybrid Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689 Invest Now

Returns for JM Equity Hybrid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-3.5%
3 Month	-6.3%
6 Month	-3.9%
1 Year	2.5%
3 Year	17.9%
5 Year	16.3%
10 Year
15 Year
Since launch	12.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-3.1%
2023	27%
2022	33.8%
2021	8.1%
2020	22.9%
2019	30.5%
2018	-8.1%
2017	1.7%
2016	18.5%
2015	3%

Fund Manager information for JM Equity Hybrid Fund

Name	Since	Tenure

Data below for JM Equity Hybrid Fund as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Debt Sector Allocation

Sector	Value

Credit Quality

Rating	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

6. BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

(Erstwhile BOI AXA Mid Cap Equity And Debt Fund)

The scheme's objective is to provide capital appreciation and income distribution to investors from a portfolio constituting of mid cap equity and equity related securities as well as fixed income securities.However there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized

Research Highlights for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

Bottom quartile AUM (₹1,349 Cr).
Established history (9+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.48% (upper mid).
3Y return: 17.62% (bottom quartile).
1Y return: 5.12% (bottom quartile).
1M return: -3.70% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.29 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Below is the key information for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth
Launch Date	20 Jul 16
NAV (27 Jan 26)	₹36.74 ↑ 0.21 (0.57 %)
Net Assets (Cr)	₹1,349 on 31 Dec 25
Category	Hybrid - Hybrid Equity
AMC	BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.27
Sharpe Ratio	-0.29
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656 Invest Now

Returns for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-3.7%
3 Month	-3.8%
6 Month	-3.5%
1 Year	5.1%
3 Year	17.6%
5 Year	18.5%
10 Year
15 Year
Since launch	14.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-0.9%
2023	25.8%
2022	33.7%
2021	-4.8%
2020	54.5%
2019	31.1%
2018	-4.7%
2017	-14.2%
2016	47.1%
2015

Fund Manager information for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

Name	Since	Tenure

Data below for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Debt Sector Allocation

Sector	Value

Credit Quality

Rating	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

7. UTI Hybrid Equity Fund

(Erstwhile UTI Balanced Fund)

The scheme aims to invest in a portfolio of equity/equity related securities and fixed income securities (debt and money market securities) with a view to generating regular income together with capital appreciation.

Research Highlights for UTI Hybrid Equity Fund

Lower mid AUM (₹6,758 Cr).
Oldest track record among peers (31 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.13% (lower mid).
3Y return: 16.24% (bottom quartile).
1Y return: 8.42% (lower mid).
1M return: -2.44% (lower mid).
Alpha: -2.19 (bottom quartile).
Sharpe: 0.08 (lower mid).
Information ratio: 1.51 (upper mid).

Below is the key information for UTI Hybrid Equity Fund

UTI Hybrid Equity Fund Growth
Launch Date	2 Jan 95
NAV (27 Jan 26)	₹408.426 ↑ 1.50 (0.37 %)
Net Assets (Cr)	₹6,758 on 31 Dec 25
Category	Hybrid - Hybrid Equity
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.88
Sharpe Ratio	0.08
Information Ratio	1.51
Alpha Ratio	-2.19
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

UTI Hybrid Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689 Invest Now

Returns for UTI Hybrid Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-2.4%
3 Month	-0.8%
6 Month	1.1%
1 Year	8.4%
3 Year	16.2%
5 Year	16.1%
10 Year
15 Year
Since launch	14.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	6.4%
2023	19.7%
2022	25.5%
2021	5.6%
2020	30.5%
2019	13.2%
2018	2.5%
2017	-5.6%
2016	25.7%
2015	8.8%

Fund Manager information for UTI Hybrid Equity Fund

Name	Since	Tenure

Data below for UTI Hybrid Equity Fund as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Debt Sector Allocation

Sector	Value

Credit Quality

Rating	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

SIP Vs RD: કયું સારું છે RD અથવા SIP?

રિકરિંગ ડિપોઝિટ અને SIP વચ્ચેનો તફાવત

અહીં વપરાતા પરિબળો છે વળતરનો દર,પ્રવાહિતા, કરવેરા, અસ્થિરતા, જોખમ પરિબળો, વગેરે.

પરિબળો	રિકરિંગ ડિપોઝિટ (RD)	સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP)
વળતરનો દર	SIP વળતર બજાર સાથે જોડાયેલું છે અને તે ફંડના પ્રકાર અને ફંડની કામગીરીના આધારે બદલાઈ શકે છે. જો કે, લાંબા સમય સુધી રોકાણ કરવામાં આવે ત્યારે SIPનું વળતર સામાન્ય રીતે સારું હોય છે.	RD નો વળતર દર તેના કારણે નિશ્ચિત છેસ્થિર વ્યાજ દર. તેથી, આ રોકાણ પર બજારની અસ્થિરતાની કોઈ અસર નથી.
રોકાણ યોજના	આરડી સ્કીમમાં, તમારે ડિપોઝિટ પ્લાનમાં રોકાણ કરવું પડશે જે તમને વળતરનો નિશ્ચિત દર આપશે. જો તમે વધુ લવચીકતા શોધી રહ્યા હોવ તો તમે ફ્લેક્સિબલ રિકરિંગ ડિપોઝિટ સ્કીમ પણ પસંદ કરી શકો છો.	મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ માટે SIP માં, તમે તમારી જોખમ ક્ષમતાના આધારે ડેટ અથવા ઇક્વિટી પ્રકારના ફંડમાંથી એક પસંદ કરી શકો છો.
રોકાણનો પ્રકાર	રિકરિંગ ડિપોઝિટ સ્કીમમાં, રોકાણકારે દર મહિને એક નિશ્ચિત રકમ જમા કરાવવી પડે છે.	સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન એ તમારા પૈસા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં મૂકવાનો એક માર્ગ છે. સમયાંતરે રોકાણ કરી શકાય છેઆધાર - દૈનિક, સાપ્તાહિક, માસિક અથવા ત્રિમાસિક.
તરલતા	પ્રતિSIP રદ કરો, રોકાણકારો ફક્ત તેમના રોકાણને બંધ કરી શકે છે અને કોઈપણ દંડ વિના તેમના નાણાં ઉપાડી શકે છે.	RDના કિસ્સામાં, રોકાણના સમય પહેલા ઉપાડ અથવા બંધ થવાથી પેનલ્ટી ચાર્જ લાગશે.
કરવેરા	રિકરિંગ ડિપોઝિટની રકમ અથવા તેના પર મેળવેલ વ્યાજને કરમાંથી મુક્તિ આપવામાં આવતી નથી.	જ્યારે ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ (ELSS) ભંડોળ.
અસ્થિરતા	માર્કેટ-લિંક્ડ હોવાથી, SIP રિટર્ન અસ્થિર હોય છે અને ફંડથી અલગ અલગ હોઈ શકે છે.	આરડી વળતર નિશ્ચિત છે અને તેથી તે અસ્થિર રોકાણ નથી.
જોખમનું પરિબળ	RD રોકાણમાં જોખમ પરિબળ લગભગ શૂન્ય છે કારણ કે વળતર નિશ્ચિત છે. તે સૌથી સુરક્ષિત રોકાણોમાંનું એક છે.	એસઆઈપીમાં જોખમ આરડી કરતા વધારે છે, કારણ કે એસઆઈપી વળતર સ્ટોક માર્કેટ પર આધારિત છે અનેએસેટ ફાળવણી.
રોકાણ ધ્યેય	રિકરિંગ ડિપોઝિટ સામાન્ય રીતે ટૂંકા ગાળાના બચત ધ્યેય પૂરા કરે છે અને લાંબા ગાળાની સંપત્તિ વૃદ્ધિમાં મદદ કરતી નથી.	રોકાણની આવર્તન, પસંદ કરેલ ભંડોળ અને અન્ય પરિબળોને આધારે SIP તમામ પ્રકારના રોકાણના ધ્યેયોમાં મદદ કરી શકે છે, પછી ભલે તે ટૂંકા હોય કે લાંબા ગાળાના.
હપતાની આવર્તન	રિકરિંગ ડિપોઝિટ સામાન્ય રીતે માસિક હપ્તાઓ સાથે આવે છે	SIP દૈનિક, સાપ્તાહિક, માસિક, ત્રિમાસિક વગેરેની લવચીક હપ્તા યોજનાઓ ઓફર કરે છે.

મૂલ્યાંકન: SIP Vs RD નું વળતર

રોકાણનો સારો વિકલ્પ કયો છે- SIP વિ આરડી? આ પ્રશ્નનો જવાબ વ્યક્તિ-વ્યક્તિની વ્યક્તિગત જરૂરિયાતોને આધારે બદલાઈ શકે છે. જેમ તમે જાણો છો, SIP વળતર ચલ હોય છે જ્યારે RD વળતર નિશ્ચિત હોય છે, ચાલો જોઈએ કે જો કોઈ INR 1 નું રોકાણ કરે તો રોકાણ કેટલું વધે છે,000 RD અને SIP બંનેમાં 1 વર્ષ (12 મહિના) માટે.

આરડી રીટર્ન કેલ્ક્યુલેટર

RD વ્યાજ દર દરેક સમયે બદલાઈ શકે છેબેંક, પરંતુ સામાન્ય રીતે, વ્યાજ દર 7% થી 9% p.a. વ્યાજ દર 8% હોવાનું ધારીને, ચાલો 12 મહિના માટે માસિક INR 1,000 ના RD રોકાણમાં વૃદ્ધિનું વિશ્લેષણ કરીએ.

SIP રીટર્ન કેલ્ક્યુલેટર

SIP વ્યાજ દર 12% હોવાનું ધારીને, ચાલો મોનિટર કરીએ કે જો તમે 1 વર્ષ માટે માસિક 1000 રૂપિયાનું રોકાણ કરો તો તમારી SIP કેવી રીતે વધે છે.સંયોજન શક્તિ.

નિષ્કર્ષમાં, અહીં રોકાણકારો માટે કેટલીક અંતિમ ટીપ્સ છે.

જો તમે જોખમ-વિરોધી રોકાણકાર છો, તો RD અથવા રિકરિંગ ડિપોઝિટ વધુ સારો વિકલ્પ છે. RD વ્યાજ દર અને વળતર અગાઉથી જ મર્યાદિત હોય છે અને તે સામાન્ય રીતે બહુ ઊંચા હોતા નથી, 7-9% p.a થી બદલાઈ શકે છે.
જો તમે થોડું જોખમ લેવા ઈચ્છો છો, તો લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે SIP એ શ્રેષ્ઠ રોકાણ વિકલ્પોમાંથી એક છે. વિશ્લેષણ મુજબ, SIP સારું વળતર આપે છે અને વ્યાજ દરો સામાન્ય રીતે ઊંચા હોય છે, જે 15% p.a.થી વધુ હોય છે. કેટલાક કિસ્સાઓમાં.
5 વર્ષ માટે રોકાણ કરતી વખતે, RD એ રોકાણકારો માટે એક સુરક્ષિત વિકલ્પ છે જેઓ નિશ્ચિત વળતરની શોધમાં છે.
જો કે, જ્યારે કોઈ ચોક્કસ માટે લાંબા ગાળા માટે (5 વર્ષથી વધુ) રોકાણ કરોનાણાકીય ધ્યેય, SIP સારું વળતર આપે છે અને નાણાંની વૃદ્ધિ ઘણી વધારે છે.

"SIP દ્વારા ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવું એ એક વૃક્ષ વાવવા જેવું છે, ફળ મેળવવા માટે વ્યક્તિએ ધીરજ રાખવી પડશે."

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.