SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

SIP Vs STP Vs SWP

Updated on September 2, 2025 , 43128 views

કયું એક પસંદ કરવું?

SIP, STP, અને SWP એ બધી વ્યવસ્થિત અને વ્યૂહાત્મક પદ્ધતિઓ છેરોકાણ અને ઉપાડમ્યુચ્યુઅલ ફંડ. વ્યક્તિઓ તેમની જરૂરિયાતોને આધારે દરેક વિકલ્પોનો આશરો લઈ શકે છે. ટૂંકમાં, SIP નો અર્થ થાય છે એક વ્યવસ્થિત પદ્ધતિમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ જ્યારે STP નો અર્થ છે એક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાંથી બીજી સ્કીમમાં વ્યવસ્થિત રીતે નાણાં ટ્રાન્સફર કરવા. છેલ્લે, SWP નો અર્થ છે ભંડોળ ઉપાડવું અથવાવિમોચન વ્યવસ્થિત રીતે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમો. જ્યારે પ્રથમ બે શરતો રોકાણ સાથે સંબંધિત છે, ત્રીજી મુદત ઉપાડની ચર્ચા કરે છે. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા વિવિધ પરિમાણોની તુલના કરીને SIP, STP અને SWP વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.

SIP-Vs-STP-Vs-SWP

SIP અથવા સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન

SIP અથવા વ્યવસ્થિતરોકાણ યોજના મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણનો એક પ્રકાર છે. આ પદ્ધતિમાં, વ્યક્તિઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં નિયમિત અંતરાલે નાની રકમનું રોકાણ કરે છે. SIP નો સંદર્ભ સામાન્ય રીતે સંદર્ભમાં કરવામાં આવે છેઇક્વિટી ફંડ્સ. SIP ને લક્ષ્ય આધારિત રોકાણ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે. SIP માં, વ્યક્તિગત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમો નિયમિત અંતરાલે ઓછી માત્રામાં ખરીદે છે. વ્યક્તિઓ SIP મોડ દ્વારા INR 500 (કેટલાક કિસ્સાઓમાં INR 100 પણ) જેટલી ઓછી રકમ સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું શરૂ કરી શકે છે. SIP ના ઘણા ફાયદા છે જેમ કેસંયોજન શક્તિ, રૂપિયાની સરેરાશ કિંમત અને શિસ્તબદ્ધ બચતની આદત. SIP ની આવર્તન માસિક, પાક્ષિક અથવા ત્રિમાસિક હોઈ શકે છે.

STP અથવા સિસ્ટમેટિક ટ્રાન્સફર પ્લાન

એસટીપી અથવાવ્યવસ્થિત ટ્રાન્સફર પ્લાન એક એવી ટેકનિક છે જેના દ્વારા વ્યક્તિ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીને એક યોજનામાંથી બીજી સ્કીમમાં વ્યવસ્થિત અને સમયાંતરે નાણાં ટ્રાન્સફર કરવા માટે સંમતિ આપે છે. એસટીપીમાં, વ્યક્તિઓ તેમના નાણાં માત્ર એક જ ફંડ હાઉસની બીજી સ્કીમમાંથી ટ્રાન્સફર કરી શકે છે અને અન્ય ફંડ હાઉસમાં નહીં. STP માં, ટ્રાન્સફર લિક્વિડ અથવા અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડમાંથી ઇક્વિટી ફંડમાં કરવામાં આવે છે. તે એવા વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છે કે જેમના ખાતામાં વધુ પડતા નિષ્ક્રિય નાણાં પડ્યાં હોય અને તેઓ ઇક્વિટી ફંડ્સમાં સંપૂર્ણ રકમનું રોકાણ કરવામાં અનિચ્છા ધરાવતા હોય. પરિણામે, એસટીપી દ્વારા, વ્યક્તિઓ પહેલા નાણાંનું રોકાણ કરી શકે છેલિક્વિડ ફંડ્સ અને પછી તેને તેમની પસંદગીના ઇક્વિટી ફંડમાં ટ્રાન્સફર કરો.

SWP અથવા વ્યવસ્થિત ઉપાડ યોજના

SWP અથવા સિસ્ટેમેટિક ઉપાડ પ્લાન એ SIP ની વિરુદ્ધ છે. SWP માં, વ્યક્તિઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓમાંથી નાની રકમમાં નાણા રિડીમ કરે છે. આ પરિસ્થિતિમાં, વ્યક્તિઓ પ્રથમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાં નાણાં જમા કરે છે જેની જોખમ લેવાની ક્ષમતા સામાન્ય રીતે ઓછી હોય છે જેમ કે લિક્વિડ ફંડ. પછી, વ્યક્તિઓ તેમની જરૂરિયાતોને આધારે નિયમિત અંતરાલે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાંથી નાણાં રિડીમ કરવાનું શરૂ કરે છે. SWP ની આવર્તન સાપ્તાહિક, માસિક અથવા ત્રિમાસિક હોઈ શકે છે. SWP નો ઉપયોગ નિયમિત સ્ત્રોત તરીકે થઈ શકે છેઆવક વ્યક્તિઓ માટે, ખાસ કરીને નિવૃત્ત લોકો માટે.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

SIP Vs STP Vs SWP: તફાવતોને સમજવું

ઘણી વખત, વ્યક્તિઓ SIP, STP અને SWP વચ્ચે પસંદગી કરતી વખતે મૂંઝવણમાં પડે છે. તેથી, ચાલો બધી તકનીકો વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.

રોકાણ, ટ્રાન્સફર અને ઉપાડ

SIPમાં, વ્યક્તિઓ ચોક્કસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાં નાણાંનું રોકાણ કરે છે. આ રોકાણ નિયમિત અંતરાલ અને નિશ્ચિત રકમ પર કરવામાં આવે છે. ઉપરાંત, SIP સામાન્ય રીતે ઇક્વિટી ફંડમાં અને લાંબા ગાળા માટે કરવામાં આવે છે. એસટીપીમાં, પૈસાનું પ્રથમ રોકાણ એડેટ ફંડ સામાન્ય રીતે લિક્વિડ ફંડ અને પછી ઇક્વિટી ફંડમાં નિયમિત અંતરાલ પર ટ્રાન્સફર થાય છે. અહીં પણ, કાર્યકાળ અને ટ્રાન્સફરની રકમ નિશ્ચિત છે. છેલ્લે, SWP માં, વ્યક્તિઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાંથી નિયમિત સમયાંતરે પૈસા ઉપાડે છે. અહીં પણ, તમારે પહેલા એવી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ્સમાં પૈસા જમા કરાવવાની જરૂર છે જેમની જોખમ-ભૂખ ઓછી હોય. પછી, નિયમિત અંતરાલો પર નિશ્ચિત રકમ રિડીમ કરવામાં આવે છે.

અનુકૂળતા

SIP એ વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છે જેમની રોકાણની મુદત લાંબી છે અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં એકસાથે રકમનું રોકાણ કરી શકતી નથી. વધુમાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ દ્વારા ચોક્કસ ઉદ્દેશ્ય હાંસલ કરવા ઈચ્છતા વ્યક્તિઓ દ્વારા પણ SIP પસંદ કરવામાં આવે છે. બીજી તરફ, એસટીપી એવી વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છે કે જેમની પાસે વધુ પડતા નિષ્ક્રિય નાણાં છે પરંતુ તેઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓમાં સંપૂર્ણ રકમનું રોકાણ કરવા માટે અનિચ્છા ધરાવે છે. તેથી, STP દ્વારા, તેઓ ઇક્વિટી-આધારિત ભંડોળમાં નિયમિત અંતરાલ પર નાની રકમ ટ્રાન્સફર કરી શકે છે. SWP, તેનાથી વિપરિત, તે વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છે જેમણે વધુ પૈસા મેળવ્યા છે અને તેમાંથી આવકનો નિયમિત સ્ત્રોત શોધી રહ્યા છે. તેથી, તેઓ પહેલા જોખમના નીચા સ્તરવાળી સ્કીમમાં જમા કરાવી શકે છે અને પછી નિયમિત અંતરાલે જરૂરી રકમ ઉપાડવાનું શરૂ કરી શકે છે.

કર અસર

સામાન્ય રીતે, SIPs માં, કોઈ ટેક્સ લાગુ પડતો નથી કારણ કે તેમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે તેના બદલે ભંડોળનું ટ્રાન્સફર ઉપાડ થાય છે. વધુમાં, કિસ્સામાં SIPsELSS યોજનાઓ વ્યક્તિઓને કરનો દાવો કરવામાં મદદ કરે છેકપાત INR 1,50 સુધી,000 હેઠળકલમ 80C નાઆવક વેરો અધિનિયમ, 1961. જો કે, STP અને SWP ના કિસ્સામાં, કરવેરા સામેલ છે. એસટીપીમાં, લિક્વિડ ફંડમાંથી ઇક્વિટી ફંડ્સમાં ફંડ ટ્રાન્સફર કરવામાં આવે છે, તેથી તે ટેક્સને આકર્ષિત કરે છે. દરેક ટ્રાન્સફરને રિડેમ્પશન તરીકે ગણવામાં આવે છે અને એ આકર્ષે છેપાટનગર નફો કર. તેવી જ રીતે, SWP ના કિસ્સામાં, દરેક ઉપાડ કરને આકર્ષે છે. આ પરિસ્થિતિમાં, દરેક ઉપાડને પણ રિડેમ્પશન તરીકે ગણવામાં આવે છે અને તે લાગુ પડે છેમૂડી લાભ. ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ્સ માટે એસટીપી અને એસડબલ્યુપી માટેના મૂડી લાભ નીચે પ્રમાણે સમજાવવામાં આવ્યા છે.

SWP Calculator

Investment Corpus Amount:
Expected Returns (% pa):
%
Withdrawal Amount:
Per Month
Withdrawal Tenure:
Years

VALUE AT END OF TENOR:₹5,927

ઇક્વિટી ફંડના કિસ્સામાં, ખરીદીની તારીખથી એક વર્ષની અંદર રિડેમ્પશન કરવામાં આવે તો શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેન્સ અથવા STCG લાગુ પડે છે. STCG એ ઇક્વિટી ફંડનો કેસ છે જેના પર કર લાદવામાં આવે છેફ્લેટ 15%. જો ભંડોળ એક વર્ષ પછી રિડીમ કરવામાં આવે તો લોંગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન (LTCG) લાગુ પડે છે જે 10% ઇન્ડેક્સેશન લાભો વિના વસૂલવામાં આવે છે. જો કે, આ LTCG લાગુ પડે છે જો નફો INR 1 લાખથી વધુ હોય. ડેટ ફંડ્સ માટે, STCG લાગુ પડે છે જો ફંડ્સ ખરીદીની તારીખથી ત્રણ વર્ષની અંદર રિડીમ કરવામાં આવે જે વ્યક્તિના ચાર્જ પ્રમાણે લેવામાં આવે છે.કર દર. જો કે, LTCG એ ડેટ ફંડ છે જે ઇન્ડેક્સેશન લાભો સાથે 20% પર કરપાત્ર છે.

ફાયદા

રોકાણના દરેક મોડ માટે ઘણા ફાયદા છે. SIP ના કિસ્સામાં, કેટલાક મુખ્ય ફાયદાઓ રૂપિયાની સરેરાશ કિંમત, ચક્રવૃદ્ધિની શક્તિ અને શિસ્તબદ્ધ રોકાણ અભિગમ છે. STP ના કિસ્સામાં, કેટલાક ફાયદાઓમાં સાતત્યપૂર્ણ વળતર, કિંમતની સરેરાશ અને પુનઃસંતુલિત પોર્ટફોલિયોનો સમાવેશ થાય છે. છેલ્લે, SWP ના ફાયદાઓમાં નિયમિત આવક, કર લાભો અને ટાળવાનો સમાવેશ થાય છેબજાર વધઘટ

નીચે આપેલ કોષ્ટક SIP, STP અને SWP વચ્ચેના તફાવતોનો સારાંશ આપે છે.

પરિમાણો SIP મહેરબાની કરીને SWP
રોકાણ, ટ્રાન્સફર અને ઉપાડ આ મોડમાં, એક સ્કીમમાં નિયમિત અંતરાલે નાની રકમમાં નાણાંનું રોકાણ કરવામાં આવે છે આ મોડમાં, નિયમિત સમયાંતરે એક સ્કીમમાંથી બીજી સ્કીમમાં પૈસા ટ્રાન્સફર થાય છે આ મોડમાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાંથી નિયમિત સમયાંતરે પૈસા ઉપાડવામાં આવે છે
અનુકૂળતા જે રોકાણકારો માટે યોગ્ય છેનાણાં બચાવવા તેમની માસિક આવકમાંથી રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ તેમની માસિક આવકમાંથી નાણાં બચાવે છે રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ તેમની માસિક આવકમાંથી નાણાં બચાવે છે
કર લાગુ પડે છે સ્કીમમાં નાણાં રોકવામાં આવ્યા હોવાથી ટેક્સ લાગુ થતો નથી ટેક્સ લાગુ થાય છે કારણ કે ટ્રાન્સફર કરેલા નાણાંને રિડેમ્પશન તરીકે ગણવામાં આવે છે ટેક્સ લાગુ થાય છે કારણ કે દરેક ઉપાડને રિડેમ્પશન તરીકે ગણવામાં આવે છે
ફાયદા ચક્રવૃદ્ધિની શક્તિ, રૂપિયાની સરેરાશ કિંમત, શિસ્તબદ્ધ રોકાણ અભિગમ સાતત્યપૂર્ણ વળતર, પુનઃસંતુલિત પોર્ટફોલિયો, ખર્ચની સરેરાશ નિયમિત પ્રવાહની આવક બજારની વધઘટને ટાળે છે

રોકાણ માટે શ્રેષ્ઠ SIP

આમ, ઉપરોક્ત પરિમાણોના આધારે, કેટલીક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ માટે વિચારણા કરી શકાય છેSIP રોકાણ નીચે મુજબ છે.

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹67.6527
↑ 0.61
₹989 500 13.714.823.119.416.317.8
Franklin Asian Equity Fund Growth ₹31.9663
↑ 0.08
₹270 500 9.213.613.49.43.314.4
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹101.19
↓ -0.17
₹8,007 100 4.723.4724.824.237.5
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹130.78
↓ -0.10
₹9,930 100 -1.113.35.814.920.311.6
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹62.4989
↓ -0.19
₹13,727 500 4.916.64.122.819.945.7
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹58.86
↑ 0.13
₹3,497 1,000 -1.613.83.214.420.18.7
Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹83.734
↓ -0.36
₹53,293 500 -0.116.20.616.219.316.5
Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹100.967
↑ 0.71
₹1,576 100 5.317.8-0.116.819.720.1
Mirae Asset India Equity Fund  Growth ₹112.349
↓ -0.18
₹39,975 1,000 1.614.2-0.412.816.812.7
Axis Focused 25 Fund Growth ₹55.09
↑ 0.32
₹12,585 500 1.614.8-0.69.313.314.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

CommentaryDSP US Flexible Equity FundFranklin Asian Equity FundInvesco India Growth Opportunities FundICICI Prudential Banking and Financial Services FundMotilal Oswal Multicap 35 FundAditya Birla Sun Life Banking And Financial Services FundKotak Standard Multicap FundSundaram Rural and Consumption FundMirae Asset India Equity Fund Axis Focused 25 Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹989 Cr).Bottom quartile AUM (₹270 Cr).Lower mid AUM (₹8,007 Cr).Upper mid AUM (₹9,930 Cr).Upper mid AUM (₹13,727 Cr).Lower mid AUM (₹3,497 Cr).Highest AUM (₹53,293 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,576 Cr).Top quartile AUM (₹39,975 Cr).Upper mid AUM (₹12,585 Cr).
Point 2Established history (13+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (18+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (15+ yrs).Oldest track record among peers (19 yrs).Established history (17+ yrs).Established history (13+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (top quartile).Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 16.25% (bottom quartile).5Y return: 3.25% (bottom quartile).5Y return: 24.18% (top quartile).5Y return: 20.26% (top quartile).5Y return: 19.86% (upper mid).5Y return: 20.12% (upper mid).5Y return: 19.29% (lower mid).5Y return: 19.65% (upper mid).5Y return: 16.81% (lower mid).5Y return: 13.31% (bottom quartile).
Point 63Y return: 19.38% (upper mid).3Y return: 9.42% (bottom quartile).3Y return: 24.82% (top quartile).3Y return: 14.90% (lower mid).3Y return: 22.83% (top quartile).3Y return: 14.42% (lower mid).3Y return: 16.15% (upper mid).3Y return: 16.82% (upper mid).3Y return: 12.82% (bottom quartile).3Y return: 9.28% (bottom quartile).
Point 71Y return: 23.12% (top quartile).1Y return: 13.36% (top quartile).1Y return: 6.99% (upper mid).1Y return: 5.76% (upper mid).1Y return: 4.11% (upper mid).1Y return: 3.21% (lower mid).1Y return: 0.59% (lower mid).1Y return: -0.08% (bottom quartile).1Y return: -0.41% (bottom quartile).1Y return: -0.58% (bottom quartile).
Point 8Alpha: -1.71 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 12.86 (top quartile).Alpha: -3.35 (bottom quartile).Alpha: 10.18 (top quartile).Alpha: -8.11 (bottom quartile).Alpha: 2.01 (upper mid).Alpha: -0.72 (lower mid).Alpha: 1.71 (upper mid).Alpha: 3.17 (upper mid).
Point 9Sharpe: 0.78 (top quartile).Sharpe: 0.57 (top quartile).Sharpe: 0.28 (upper mid).Sharpe: 0.37 (upper mid).Sharpe: 0.11 (upper mid).Sharpe: 0.09 (lower mid).Sharpe: -0.31 (bottom quartile).Sharpe: -0.27 (bottom quartile).Sharpe: -0.35 (bottom quartile).Sharpe: -0.23 (lower mid).
Point 10Information ratio: -0.40 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 1.21 (top quartile).Information ratio: 0.18 (upper mid).Information ratio: 0.80 (top quartile).Information ratio: 0.19 (upper mid).Information ratio: 0.24 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: -0.36 (bottom quartile).Information ratio: -1.12 (bottom quartile).

DSP US Flexible Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹989 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 16.25% (bottom quartile).
  • 3Y return: 19.38% (upper mid).
  • 1Y return: 23.12% (top quartile).
  • Alpha: -1.71 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.78 (top quartile).
  • Information ratio: -0.40 (bottom quartile).

Franklin Asian Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹270 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (top quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 3.25% (bottom quartile).
  • 3Y return: 9.42% (bottom quartile).
  • 1Y return: 13.36% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.57 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Invesco India Growth Opportunities Fund

  • Lower mid AUM (₹8,007 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.18% (top quartile).
  • 3Y return: 24.82% (top quartile).
  • 1Y return: 6.99% (upper mid).
  • Alpha: 12.86 (top quartile).
  • Sharpe: 0.28 (upper mid).
  • Information ratio: 1.21 (top quartile).

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

  • Upper mid AUM (₹9,930 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 20.26% (top quartile).
  • 3Y return: 14.90% (lower mid).
  • 1Y return: 5.76% (upper mid).
  • Alpha: -3.35 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.37 (upper mid).
  • Information ratio: 0.18 (upper mid).

Motilal Oswal Multicap 35 Fund

  • Upper mid AUM (₹13,727 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.86% (upper mid).
  • 3Y return: 22.83% (top quartile).
  • 1Y return: 4.11% (upper mid).
  • Alpha: 10.18 (top quartile).
  • Sharpe: 0.11 (upper mid).
  • Information ratio: 0.80 (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

  • Lower mid AUM (₹3,497 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 20.12% (upper mid).
  • 3Y return: 14.42% (lower mid).
  • 1Y return: 3.21% (lower mid).
  • Alpha: -8.11 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.09 (lower mid).
  • Information ratio: 0.19 (upper mid).

Kotak Standard Multicap Fund

  • Highest AUM (₹53,293 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.29% (lower mid).
  • 3Y return: 16.15% (upper mid).
  • 1Y return: 0.59% (lower mid).
  • Alpha: 2.01 (upper mid).
  • Sharpe: -0.31 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.24 (upper mid).

Sundaram Rural and Consumption Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,576 Cr).
  • Oldest track record among peers (19 yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.65% (upper mid).
  • 3Y return: 16.82% (upper mid).
  • 1Y return: -0.08% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.72 (lower mid).
  • Sharpe: -0.27 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Mirae Asset India Equity Fund 

  • Top quartile AUM (₹39,975 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.81% (lower mid).
  • 3Y return: 12.82% (bottom quartile).
  • 1Y return: -0.41% (bottom quartile).
  • Alpha: 1.71 (upper mid).
  • Sharpe: -0.35 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.36 (bottom quartile).

Axis Focused 25 Fund

  • Upper mid AUM (₹12,585 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 13.31% (bottom quartile).
  • 3Y return: 9.28% (bottom quartile).
  • 1Y return: -0.58% (bottom quartile).
  • Alpha: 3.17 (upper mid).
  • Sharpe: -0.23 (lower mid).
  • Information ratio: -1.12 (bottom quartile).

નિષ્કર્ષ

આમ, બધી યોજનાઓ વચ્ચે ઘણો તફાવત છે. પરિણામે, યોજનાઓની પસંદગી કરતી વખતે વ્યક્તિઓએ સાવચેત રહેવું જોઈએ. તેઓએ તેમાં રોકાણ કરતા પહેલા યોજનાની રીતભાતને સંપૂર્ણપણે સમજવી જોઈએ. વધુમાં, તેઓએ એ પણ તપાસવું જોઈએ કે આવા રોકાણ મોડ તેમના માટે યોગ્ય છે કે નહીં. આનાથી તેમને સમયસર તેમના ઉદ્દેશ્યો પ્રાપ્ત કરવામાં મદદ મળશે.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
How helpful was this page ?
Rated 4.9, based on 10 reviews.
POST A COMMENT

Pavan, posted on 8 May 23 7:42 PM

Superb Knowledgeable page.........

1 - 1 of 1