FINCASH દ્વારા 2020 - 2021 માટે ટોચના લાંબા ગાળાના ગિલ્ટ ફંડ્સ રેટ કર્યું છે

Updated on August 8, 2025 , 514 views

લાંબા ગાળાના ગિલ્ટ્સ ફંડ્સ લાંબા ગાળાની સરકારમાં રોકાણ કરે છેબોન્ડ્સ પરિપક્વતા સાથે પાંચ વર્ષથી વધુ 30 વર્ષ સુધી. માંગિલ્ટ ફંડ્સ, જી-સેકસની પરિપક્વતા જેટલી .ંચી છે, તે વ્યાજના દરમાં ફેરફારની નબળાઈ છે. ઠીક છે, આવા કિસ્સામાં, લાંબા ગાળાના ગિલ્ટ ફંડ્સ ટૂંકા ગાળાના ગિલ્ટ ફંડ્સ કરતાં વ્યાજ દરમાં બદલાવ માટે સક્રિયપણે પ્રતિસાદ આપે છે. જે સમયે વ્યાજના દરમાં ઘટાડો થવાની અપેક્ષા છે, લાંબા ગાળાના ગિલ્ટ ફંડ્સમાં સારા વળતર આપવાની ક્ષમતા છે.

મોટે ભાગે, લાંબા ગાળાના બોન્ડ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાનું સલાહ આપવામાં આવે છે જ્યારે વ્યાજના દરમાં ઘટાડો થવાની અપેક્ષા છે કારણ કે વ્યાજના દરમાં ઘટાડો લાંબા ગાળાની સિક્યોરિટીઝના ભાવમાં વધારો થવાનું કારણ બને છે. રોકાણકારો કે જેઓ બજારમાં વ્યાજ દરમાં વધઘટ કરવામાં આરામદાયક છે, તેઓએ જ પ્રાધાન્ય આપવું જોઈએરોકાણ લાંબા ગાળેTણ ભંડોળ. સારા પરિણામ માટે, આ ટોચની રેટેડ લાંબા ગાળાના ગિલ્ટ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાની સલાહ આપવામાં આવે છે.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ટોચના રેટેડ લાંબા ગાળાના ગિલ્ટ ફંડ્સ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity	Exit Load
SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth	₹63.7431 ↓ -0.18	₹1,900	0.4	4.4	8.4	8.2	9.1	6.58%	6Y 9M 14D	9Y 7M 28D	NIL
DSP 10Y G-Sec Fund Growth	₹21.9003 ↓ -0.05	₹57	0.9	4.5	8.6	8.3	9	6.3%	6Y 9M	9Y 3M 11D	0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL)
Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth	₹45.8029 ↓ -0.16	₹354	0.5	4.8	8.9	8.5	9.7	6.58%	6Y 10M 13D	10Y 7D	NIL
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased

Commentary	SBI Magnum Constant Maturity Fund	DSP 10Y G-Sec Fund	Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Point 1	Highest AUM (₹1,900 Cr).	Bottom quartile AUM (₹57 Cr).	Lower mid AUM (₹354 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (24 yrs).	Established history (10+ yrs).	Established history (23+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.
Point 5	1Y return: 8.41% (bottom quartile).	1Y return: 8.64% (lower mid).	1Y return: 8.93% (upper mid).
Point 6	1M return: -0.43% (bottom quartile).	1M return: -0.15% (upper mid).	1M return: -0.32% (lower mid).
Point 7	Sharpe: 1.25 (bottom quartile).	Sharpe: 1.51 (upper mid).	Sharpe: 1.32 (lower mid).
Point 8	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 6.58% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 6.30% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 6.58% (lower mid).
Point 10	Modified duration: 6.79 yrs (lower mid).	Modified duration: 6.75 yrs (upper mid).	Modified duration: 6.87 yrs (bottom quartile).

SBI Magnum Constant Maturity Fund

Highest AUM (₹1,900 Cr).
Oldest track record among peers (24 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 8.41% (bottom quartile).
1M return: -0.43% (bottom quartile).
Sharpe: 1.25 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 6.58% (upper mid).
Modified duration: 6.79 yrs (lower mid).

DSP 10Y G-Sec Fund

Bottom quartile AUM (₹57 Cr).
Established history (10+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.64% (lower mid).
1M return: -0.15% (upper mid).
Sharpe: 1.51 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 6.30% (bottom quartile).
Modified duration: 6.75 yrs (upper mid).

Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan

Lower mid AUM (₹354 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.93% (upper mid).
1M return: -0.32% (lower mid).
Sharpe: 1.32 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.58% (lower mid).
Modified duration: 6.87 yrs (bottom quartile).

આ ટોપ પરફોર્મર્સ શા માટે છે?

ફિનકashશએ ટોચના પરફોર્મિંગ ફંડ્સને શોર્ટલિસ્ટ કરવા માટે નીચેના પરિમાણોને કાર્યરત કર્યા છે:

પાછલા વળતર: પાછલા 3 વર્ષનું વળતર વિશ્લેષણ.
પરિમાણો અને વજન: અમારી રેટિંગ્સ અને રેન્કિંગ માટે કેટલાક ફેરફારો સાથે માહિતી ગુણોત્તર.
ગુણાત્મક અને માત્રાત્મક વિશ્લેષણ: સરેરાશ પરિપક્વતા, ક્રેડિટ ગુણવત્તા, ખર્ચ ગુણોત્તર, જેવા જથ્થાત્મક પગલાંશાર્પ રેશિયો,સોર્ટીનો રેશિયો, ફંડ વય અને ફંડના કદ સહિત આલ્પા પર વિચારણા કરવામાં આવી છે. ફંડ મેનેજર સાથે ભંડોળની પ્રતિષ્ઠા જેવા ગુણાત્મક વિશ્લેષણ એ એક મહત્વપૂર્ણ પરિમાણો છે જે તમે સૂચિબદ્ધ ભંડોળમાં જોશો.
સંપત્તિનું કદ: દેવું માટે ન્યૂનતમ AUM માપદંડમ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ બજારમાં સારું પ્રદર્શન કરી રહેલા નવા ભંડોળના સમયે કેટલાક અપવાદો સાથે 100 કરોડ રૂપિયા છે.
બેંચમાર્કના આદર સાથે પ્રદર્શન: પીઅર સરેરાશ.

લાંબા ગાળાના ગિલ્ટ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવા માટેની સ્માર્ટ ટીપ્સ

લાંબા ગાળાના ગિલ્ટ ફંડ્સમાં રોકાણ કરતી વખતે ધ્યાનમાં લેવાની કેટલીક મહત્વપૂર્ણ ટીપ્સ આ છે:

રોકાણનો સમયગાળો: લાંબા ગાળાના ગિલ્ટ ફંડમાં રોકાણ કરવાની યોજના ધરાવતા રોકાણકારોએ ઓછામાં ઓછા ત્રણથી પાંચ વર્ષ સુધી રોકાણ કરવું જોઈએ.
એસઆઈપી દ્વારા રોકાણ કરો:એસ.આઈ.પી. અથવા સિસ્ટમેટિકરોકાણની યોજના મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાની સૌથી અસરકારક રીત છે. તેઓ માત્ર રોકાણની વ્યવસ્થિત રીત પ્રદાન કરે છે, પણ નિયમિત રોકાણની વૃદ્ધિ પણ સુનિશ્ચિત કરે છે. તમે કરી શકો છોએસઆઈપીમાં રોકાણ કરો 500 જેટલી ઓછી રકમ સાથે.

Disclaimer:
અહીં પ્રદાન કરેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયત્નો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, માહિતીની ચોકસાઈ અંગે કોઈ બાંયધરી આપવામાં આવતી નથી. કૃપા કરીને કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.