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फिनकैश »बिरला सन लाइफ टैक्स रिलीफ '96 बनाम बिरला सन लाइफ टैक्स प्लान

आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स रिलीफ '96 बनाम आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स प्लान

Updated on September 29, 2023 , 2275 views

आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स रिलीफ '96 और आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स प्लान इन दोनों योजनाओं का प्रबंधन आदित्य द्वारा किया जाता हैबिरला सन लाइफ म्यूचुअल फंड. वे से संबंधित हैंईएलएसएस वर्ग। ये योजनाएं निवेशकों को प्रदान करती हैंनिवेश के लाभ साथ ही कर कटौती। ईएलएसएस योजनाएं वे हैं जो अपने कोष का एक बड़ा हिस्सा इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश करती हैं। इन योजनाओं को मध्यम और लंबी अवधि के निवेश के लिए एक अच्छा विकल्प माना जाता है। ईएलएसएस होने के नाते, व्यक्ति कर का दावा कर सकते हैंकटौती INR 1,50 तक,000 अंतर्गतधारा 80सी काआयकर अधिनियम, 1961। हालांकि आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स रिलीफ '96 और आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स प्लान दोनों एक ही श्रेणी और फंड हाउस के हैं, फिर भी उनके बीच कई अंतर हैं। तो, आइए विभिन्न मापदंडों की तुलना करके इन योजनाओं के बीच के अंतर को समझते हैं।

आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स रिलीफ '96'

आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स रिलीफ '96 आदित्य बिड़ला का एक हिस्सा हैम्यूचुअल फंड. यह एक ओपन-एंडेड ईएलएसएस योजना है जिसे मार्च 1996 में शुरू किया गया था। इस योजना का उद्देश्य हैराजधानी लंबी अवधि में वृद्धि। इसका उद्देश्य इस लक्ष्य को प्राप्त करना हैनिवेश इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में जमा धन और निवेशकों को कर कटौती का लाभ देना। यह योजना अपने पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए बेंचमार्क के रूप में एसएंडपी बीएसई 200 इंडेक्स का उपयोग करती है। योजना के उद्देश्यों के आधार पर, आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स रिलीफ '96, अपने कोष का लगभग 80-100% प्रतिशत इक्विटी उपकरणों में और शेष निश्चित में निवेश करता है।आय उपकरण। 31 मार्च, 2018 तक, योजना के पोर्टफोलियो के कुछ शीर्ष घटकों में हनीवेल ऑटोमेशन इंडिया लिमिटेड, सुंदरम क्लेटन लिमिटेड, जिलेट इंडिया लिमिटेड और फाइजर लिमिटेड शामिल थे। आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स रिलीफ '96 का प्रबंधन करने वाले फंड मैनेजर श्री अजय गर्ग हैं।

आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स प्लान

आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स प्लान भी उसी फंड हाउस यानी आदित्य बिड़ला म्यूचुअल फंड का है। यह योजना 16 फरवरी, 1999 को शुरू की गई थी, और इसका उद्देश्य लंबी अवधि में पूंजी की सराहना करना है। यह योजना निवेश की बॉटम-अप रणनीति अपनाती है। म्यूचुअल फंड योजना का उद्देश्य उन कंपनियों की पहचान करना है जिनकी अच्छे व्यवसायों में एक मजबूत प्रतिस्पर्धी स्थिति है और जिनके पास गुणवत्ता प्रबंधन है। आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स प्लान भी पूरी तरह से श्री अजय गर्ग द्वारा प्रबंधित किया जाता है। 31 मार्च, 2018 को आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स प्लान की कुछ शीर्ष होल्डिंग्स में जॉनसन कंट्रोल्स, ग्लैक्सोस्मिथक्लाइन फार्मास्युटिकल्स लिमिटेड, थॉमस कुक (इंडिया) लिमिटेड और बायोकॉन लिमिटेड शामिल हैं।

आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स रिलीफ '96 बनाम आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स प्लान

हालांकि दोनों योजनाएं एक ही फंड हाउस से संबंधित हैं, फिर भी वर्तमान के संदर्भ में उनके बीच मतभेद हैंनहीं हैं, प्रदर्शन, एयूएम, और अन्य पैरामीटर। तो, आइए इन मापदंडों को समझें जो चार खंडों में विभाजित हैं, अर्थात्, मूल बातें अनुभाग, प्रदर्शन अनुभाग, वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग, और अन्य विवरण अनुभाग।

मूल बातें अनुभाग

दोनों योजनाओं की तुलना में प्राथमिक खंड मूल खंड है। कुछ तुलनीय पैरामीटर जो मूल खंड का हिस्सा बनते हैं, उनमें वर्तमान एनएवी, फिनकैश रेटिंग और योजना श्रेणी शामिल हैं। वर्तमान एनएवी के साथ शुरू करने के लिए, यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाओं के एनएवी के बीच अंतर मौजूद है। 12 अप्रैल, 2018 को, आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स प्लान का एनएवी लगभग 39 रुपये था, जबकि आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स रिलीफ '96 का लगभग 31 रुपये था। योजना श्रेणी की तुलना से पता चलता है कि दोनों योजनाएँ एक ही श्रेणी की हैं, यानी इक्विटी ईएलएसएस। इसके संबंध मेंफिनकैश रेटिंग, ऐसा कहा जा सकता है कीदोनों योजनाएं 4-स्टार रेटेड योजनाएं हैं. मूल बातें अनुभाग का सारांश निम्नानुसार सारणीबद्ध है।

Parameters
BasicsNAV
Net Assets (Cr)
Launch Date
Rating
Category
Sub Cat.
Category Rank
Risk
Expense Ratio
Sharpe Ratio
Information Ratio
Alpha Ratio
Benchmark
Exit Load
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details
₹44.22 ↑ 0.03   (0.07 %)
₹14,253 on 31 Jul 23
6 Mar 08
Equity
ELSS
4
Moderately High
1.75
0.42
-2.54
-4.91
Not Available
NIL
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details
₹44.22 ↑ 0.03   (0.07 %)
₹14,253 on 31 Jul 23
6 Mar 08
Equity
ELSS
4
Moderately High
1.75
0.42
-2.54
-4.91
Not Available
NIL

प्रदर्शन अनुभाग

की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर की तुलनासीएजीआर रिटर्न प्रदर्शन अनुभाग में किया जाता है। इन सीएजीआर रिटर्न की तुलना विभिन्न अंतरालों पर की जाती है जैसे कि 1 महीने का रिटर्न, 6 महीने का रिटर्न, 3 साल का रिटर्न और 5 साल का रिटर्न। प्रदर्शन अनुभाग की तुलना से पता चलता है कि दोनों योजनाओं में शायद ही कोई अंतर है। प्रदर्शन अनुभाग का सारांश नीचे दी गई तालिका में दिखाया गया है।

Parameters
Performance1 Month
3 Month
6 Month
1 Year
3 Year
5 Year
Since launch
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details
0.2%
9%
12.7%
8.2%
11.7%
6.2%
10.1%
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details
0.2%
9%
12.7%
8.2%
11.7%
6.2%
10.1%

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वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग

दोनों योजनाओं की तुलना में यह तीसरा खंड है। वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग किसी विशेष वर्ष के लिए दोनों योजनाओं द्वारा उत्पन्न पूर्ण रिटर्न की तुलना करता है। वार्षिक प्रदर्शन के मामले में भी, यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाओं द्वारा उत्पन्न रिटर्न के बीच बहुत अधिक अंतर नहीं है। हालांकि, कई मामलों में, आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स रिलीफ '96 मामूली रूप से दौड़ में सबसे आगे है। नीचे दी गई तालिका दोनों योजनाओं के वार्षिक प्रदर्शन की तुलना को सारांशित करती है।

Parameters
Yearly Performance2022
2021
2020
2019
2018
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details
-1.4%
12.7%
15.2%
4.3%
-4.5%
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details
-1.4%
12.7%
15.2%
4.3%
-4.5%

अन्य विवरण अनुभाग

दोनों योजनाओं की तुलना में यह अंतिम खंड है। इस खंड में तुलनीय मापदंडों में एयूएम, न्यूनतम शामिल हैंसिप और एकमुश्त निवेश, और निकास भार। एयूएम से शुरू करने के लिए, हम दोनों योजनाओं के बीच एक महत्वपूर्ण अंतर देख सकते हैं। 31 मार्च, 2018 तक, आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स रिलीफ '96 का एयूएम लगभग 5,523 करोड़ रुपये है जबकि आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स प्लान का एयूएम लगभग 683 करोड़ रुपये है। दोनों योजनाओं के मामले में न्यूनतम एसआईपी और एकमुश्त राशि समान है, जो कि 500 रुपये है। यहां तक कि, दोनों योजनाओं के लिए कोई निकास भार नहीं है क्योंकि वे ईएलएसएस श्रेणी से संबंधित हैं और 3 साल की लॉक-इन अवधि है। नीचे दी गई तालिका अन्य विवरण अनुभाग की तुलना करती है।

Parameters
Other DetailsMin SIP Investment
Min Investment
Fund Manager
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details
₹500
₹500
Atul Penkar - 1.67 Yr.
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details
₹500
₹500
Atul Penkar - 1.67 Yr.

वर्षों में 10k निवेश की वृद्धि

Growth of 10,000 investment over the years.
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details
DateValue
30 Sep 18₹10,000
30 Sep 19₹9,860
30 Sep 20₹10,289
30 Sep 21₹13,870
30 Sep 22₹12,968
30 Sep 23₹14,666
Growth of 10,000 investment over the years.
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details
DateValue
30 Sep 18₹10,000
30 Sep 19₹9,860
30 Sep 20₹10,289
30 Sep 21₹13,870
30 Sep 22₹12,968
30 Sep 23₹14,666

विस्तृत संपत्ति और होल्डिंग्स तुलना

Asset Allocation
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash2.31%
Equity97.06%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services31.33%
Consumer Cyclical14.56%
Industrials11.91%
Health Care8.87%
Technology7.71%
Basic Materials6.41%
Consumer Defensive5.46%
Energy4.9%
Communication Services2%
Real Estate0.95%
Utility0.76%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 08 | HDFCBANK
8%₹1,147 Cr7,296,704
↓ -950,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK
8%₹1,144 Cr11,929,740
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 08 | LT
5%₹737 Cr2,727,107
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 21 | RELIANCE
5%₹688 Cr2,860,213
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 08 | INFY
5%₹660 Cr4,595,392
Honeywell Automation India Ltd Shs Dematerialised (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 08 | HONAUT
4%₹615 Cr155,085
↓ -7,531
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | SBIN
3%₹476 Cr8,478,465
↑ 50,000
Shoppers Stop Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 10 | 532638
3%₹389 Cr5,341,050
↓ -6,601
Fortis Healthcare Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 20 | 532843
3%₹367 Cr11,057,579
↓ -1,000,000
Gillette India Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 14 | GILLETTE
2%₹318 Cr570,837
Asset Allocation
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash2.31%
Equity97.06%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services31.33%
Consumer Cyclical14.56%
Industrials11.91%
Health Care8.87%
Technology7.71%
Basic Materials6.41%
Consumer Defensive5.46%
Energy4.9%
Communication Services2%
Real Estate0.95%
Utility0.76%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 08 | HDFCBANK
8%₹1,147 Cr7,296,704
↓ -950,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK
8%₹1,144 Cr11,929,740
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 08 | LT
5%₹737 Cr2,727,107
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 21 | RELIANCE
5%₹688 Cr2,860,213
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 08 | INFY
5%₹660 Cr4,595,392
Honeywell Automation India Ltd Shs Dematerialised (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 08 | HONAUT
4%₹615 Cr155,085
↓ -7,531
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | SBIN
3%₹476 Cr8,478,465
↑ 50,000
Shoppers Stop Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 10 | 532638
3%₹389 Cr5,341,050
↓ -6,601
Fortis Healthcare Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 20 | 532843
3%₹367 Cr11,057,579
↓ -1,000,000
Gillette India Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 14 | GILLETTE
2%₹318 Cr570,837

इस प्रकार, उपरोक्त मापदंडों से, यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाओं के बीच कुछ अंतर हैं। हालांकि, व्यक्तियों को उन योजनाओं में निवेश करना चाहिए जो उनके लिए उपयुक्त हैं। निवेश करने से पहले, उन्हें योजना के संपूर्ण तौर-तरीकों को समझना चाहिए और यह जांचना चाहिए कि यह उनके उद्देश्यों के अनुरूप है या नहीं। इससे उन्हें समय पर और परेशानी मुक्त तरीके से अपने लक्ष्यों को प्राप्त करने में मदद मिलेगी.

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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