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इस स्वतंत्रता दिवस पर आर्थिक रूप से स्वतंत्र रहें!

Updated on September 22, 2025 , 2190 views

व्यक्तिगत स्तर पर स्वतंत्रता का क्या अर्थ है? क्या यह अधिकारों का प्रयोग करने की स्वतंत्रता है या पारिवारिक और व्यक्तिगत जरूरतों को पूरा करने की क्षमता है? सामान्य अर्थ में कहें तो स्वतंत्रता अपनी जरूरतों और चाहतों के लिए किसी पर निर्भर न रहने की स्थिति है। लंबे संघर्ष के बाद भारत को आजादी मिली है। कई वर्षों के संघर्षों और नागरिक आंदोलनों में नागरिकों के प्रयासों के माध्यम से, स्वतंत्रता अर्जित की गई थी। उनके संघर्ष ही आज भारतीयों की आजादी का कारण हैं!

Be Financially Independent This Independence Day

संघर्ष हर किसी के जीवन का अभिन्न अंग है, जो चलता रहता है। स्वतंत्रता की खोज की इस यात्रा में, व्यक्तिगत स्तर पर, एक लंबी अवधि में आत्मनिर्भर बनने का रास्ता सामने आता है। यह लंबे समय तक चलने वाली आत्मनिर्भरता तब प्राप्त की जा सकती है जब किसी की बुनियादी जरूरतों को पूरा करने के लिए संसाधनों के निरंतर साधन उपलब्ध होंनिवृत्ति.

यह तभी संभव हो सकता है जब विनिमय का माध्यम हो। इसलिए, व्यक्तिगत स्वतंत्रता प्राप्त करने में पैसा महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है। इसे दूसरे शब्दों में वित्तीय स्वतंत्रता कहा जाता है।

वित्तीय स्वतंत्रता किसी की अपनी सेवानिवृत्ति योजनाओं को चुनने की स्वतंत्रता है, चाहे वह किसी भी उम्र की हो। यह तब संभव है जब विभिन्न निवेश विकल्पों के माध्यम से खर्चों को कम करने और बचत को गुणा करने की सोची-समझी योजना हो।

तो, इस पोस्ट में, आप वित्तीय स्वतंत्रता प्राप्त करने के लिए कुछ उपयोगी टिप्स पा सकते हैं जो आप लंबे समय से तरस रहे थे।

वित्तीय स्वतंत्रता कैसे प्रशंसनीय है?

यदि आत्म-अनुशासन और व्यक्तिगत प्रगति साथ-साथ चलती है तो वित्तीय स्वतंत्रता प्राप्त की जा सकती है। वित्तीय स्वतंत्रता की दिशा में यात्रा शुरू करने के लिए नीचे दिए गए कदमों का पालन किया जाना चाहिए:

जल्दी काम करना शुरू करें

यदि आप कम उम्र में शुरू करते हैं, तो व्यक्तिगत विकास की एक विविध गुंजाइश है और वित्तीय स्वतंत्रता की दिशा में एक कदम भी है। एक नौकरी से मिलान करने में मदद मिलेगीआय और इसे धन में बदलो। अब, आय और धन में क्या अंतर है? क्या वे दोनों एक जैसे नहीं हैं? नहीं, वे नहीं हैं! आय वेतन या काम से अर्जित धन है, जबकि धन व्यक्ति के निवेश का परिणाम है। एक व्यक्ति का निवेश आय का निवेश हो सकता हैराजधानी संपत्ति या बचत। तो, जितनी जल्दी आप कमाना शुरू करते हैं, उतनी ही जल्दी आप धन उत्पन्न करते हैं।

आवश्यकता और चाह के बीच अंतर करें

वित्तीय स्वतंत्रता या धन प्रबंधन की यात्रा में, आपको सबसे पहले अपनी जरूरतों और चाहतों में अंतर करके शुरुआत करनी होगी। आवास, कपड़े, भोजन, स्वास्थ्य आदि जैसे आजीविका के खर्च बुनियादी हैं और इन्हें खत्म नहीं किया जा सकता है, जबकि अत्याधुनिक वाहनों, ब्रांडेड कपड़े आदि जैसी विलासिता की वस्तुओं पर खर्च में कटौती करने की आवश्यकता है क्योंकि ये वांछित हैं।

आप इन विलासिता की वस्तुओं के बिना जीवित रह सकते हैं, लेकिन बुनियादी जरूरतों के साथ ऐसा नहीं हो सकता। सबसे महत्वपूर्ण बात यह है कि आवश्यकताओं और चाहतों को सूचीबद्ध करें और फिर उसी के अनुसार जारी रखें। हालाँकि, ध्यान रखें कि ये विलासिता और इच्छाएँ हर व्यक्ति में भिन्न होती हैं।

उदाहरण के लिए, प्रशिक्षण और जिम जाने के लिए अभिनेताओं, सेनानियों, प्रशिक्षकों, पीटी या खेल शिक्षकों की आवश्यकता हो सकती है। लेकिन यह खेल या सिनेमा से बिल्कुल अलग करियर पथ वाले लोगों के लिए एक विलासिता होगी।

आय का प्रवाह

बेहतर समझ, धन प्रबंधन आदि के लिए स्व-आय के प्रवाह पर नज़र रखना आवश्यक है। यहाँ कुछ चीजें हैं जो आपको स्व-आय के प्रवाह का पता लगाने में मदद करेंगी:

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बजट जर्नल बनाए रखें

एक बजट पत्रिका हर आय और व्यय का ध्यान रखना है। ऐसा करके मासिक बजट बनाया जा सकता है। इस प्रकार, अनावश्यक खर्चों का विश्लेषण करना और अलग-अलग निवेश विकल्पों में समान राशि का निवेश करना आसान हो जाता है।

क्रेडिट को ना कहें

क्रेडिट कार्ड सामर्थ्य की कमी के कारण पैसे निकालने का सबसे महंगा तरीका है। जैसाडेबिट कार्ड्स आय तक सीमित हैं, इसे बनाए रखना और अवांछित, व्यय-प्रवण क्रेडिट कार्ड में कटौती करना एक बुद्धिमान विकल्प है। इसके अलावा, यह देखते हुए कि क्रेडिट कार्ड के साथ, खर्चों की कोई सीमा नहीं है, आप आवश्यकता से अधिक खर्च करते हैं; इस प्रकार, सर्वोत्तम संभव तरीके से बचत करना।

साथ ही इस बात का भी ध्यान रखें कि वित्तीय स्वतंत्रता प्राप्त करने के लिए कार्य अवधि के दौरान आत्मसंयम की आवश्यकता है।

भारत में एक छात्र के रूप में आर्थिक रूप से स्वतंत्र कैसे बनें?

यदि आप एक छात्र हैं और कम उम्र में वित्तीय स्वतंत्रता प्राप्त करने के इच्छुक हैं, तो यहां कुछ सुझाव दिए गए हैं जो आपको एक खुशहाल जीवन जीने में मदद करेंगे:

1. म्युचुअल फंड

युवा होने के नाते, आपको लंबी अवधि के निवेश क्षितिज पर ध्यान देना चाहिए। इस प्रकार, आप बस . की शक्ति को मुक्त कर सकते हैंम्यूचुअल फंड में निवेश. इसके अलावा, इन फंडों में निवेश करने के लिए, आपको व्यापक ज्ञान की आवश्यकता नहीं होगीम्यूचुअल फंड्स क्योंकि वे फंड मैनेजरों द्वारा पेशेवर रूप से प्रबंधित किए जाते हैं जिनके पास विभिन्न प्रकार के निवेश पोर्टफोलियो के प्रबंधन का उत्कृष्ट ट्रैक रिकॉर्ड है।

एक युवा के रूप मेंइन्वेस्टर, आप में निवेश कर सकते हैंइक्विटी फंड क्योंकि वे लंबे समय में आश्चर्यजनक रिटर्न देते हैं। आप कर्ज पर विचार करके अपने पोर्टफोलियो में विविधता ला सकते हैं औरहाइब्रिड फंड. अगर आप बचाना चाहते हैंकरों, आप इक्विटी से जुड़ी बचत योजनाओं में निवेश कर सकते हैं, वे धन संचय और कर कटौती का दोहरा लाभ प्रदान करते हैं।

आदर्श रूप से, एमएफ में निवेश करने के दो तरीके हैं -सिप & एकमुश्त। SIP के साथ, आप हर महीने कम से कम INR 100 या INR 500 से शुरू कर सकते हैं। आपके पास कई SIP भी हो सकते हैं, लेकिन सुनिश्चित करें कि उनमें से प्रत्येक का एक उद्देश्य है। एकमुश्त राशि हैनिवेश कॉर्पस सब एक बार में।

मुश्किल समय में SIP कई लोगों के लिए वरदान साबित हुआ है। वे आपको समय के मुद्दे से बचाते हैंमंडी, निवेश करने के लिए एक अनुशासित कार्यप्रणाली प्रदान करें और आपको आय के नियमित प्रवाह को सिंक करने दें। इसके अलावा, आपको समय-समय पर एक निश्चित राशि मिलती है, आमतौर पर हर महीने, और उस तारीख को इकाइयाँ खरीदी जा सकती हैं।

छात्रों के लिए सर्वश्रेष्ठ एसआईपी 2022

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
DSP World Gold Fund Growth ₹43.9855
↑ 1.07
₹1,421 500 40.569.693.252.416.515.9
SBI PSU Fund Growth ₹32.223
↓ -0.07
₹5,179 500 16.7-3.231.533.123.5
Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹64.01
↓ -0.26
₹1,341 500 -0.313.6-2.331.129.925.6
Franklin India Opportunities Fund Growth ₹259.705
↓ -0.69
₹7,509 500 5.614.3-0.329.629.537.3
Nippon India Power and Infra Fund Growth ₹351.7
↓ -1.59
₹7,175 100 1.99.4-7.528.833.326.9
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹196.06
↓ -0.62
₹7,645 100 0.99.4-2.628.838.227.4
LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹50.1122
↓ -0.22
₹995 1,000 214.2-1.728.732.847.8
HDFC Infrastructure Fund Growth ₹47.834
↓ -0.07
₹2,483 300 19.2-4.628.335.523
Franklin Build India Fund Growth ₹142.712
↓ -0.26
₹2,884 500 1.99.3-3.72835.327.8
Invesco India Mid Cap Fund Growth ₹181.63
↓ -1.24
₹8,062 500 3.919.74.227.828.543.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

CommentaryDSP World Gold FundSBI PSU FundInvesco India PSU Equity FundFranklin India Opportunities FundNippon India Power and Infra FundICICI Prudential Infrastructure FundLIC MF Infrastructure FundHDFC Infrastructure FundFranklin Build India FundInvesco India Mid Cap Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹1,421 Cr).Upper mid AUM (₹5,179 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,341 Cr).Upper mid AUM (₹7,509 Cr).Upper mid AUM (₹7,175 Cr).Top quartile AUM (₹7,645 Cr).Bottom quartile AUM (₹995 Cr).Lower mid AUM (₹2,483 Cr).Lower mid AUM (₹2,884 Cr).Highest AUM (₹8,062 Cr).
Point 2Established history (18+ yrs).Established history (15+ yrs).Established history (15+ yrs).Oldest track record among peers (25 yrs).Established history (21+ yrs).Established history (20+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (18+ yrs).
Point 3Rating: 3★ (upper mid).Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 4★ (top quartile).Rating: 3★ (lower mid).Not Rated.Rating: 3★ (lower mid).Top rated.Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 16.54% (bottom quartile).5Y return: 33.09% (upper mid).5Y return: 29.94% (lower mid).5Y return: 29.52% (bottom quartile).5Y return: 33.28% (upper mid).5Y return: 38.19% (top quartile).5Y return: 32.78% (lower mid).5Y return: 35.47% (top quartile).5Y return: 35.29% (upper mid).5Y return: 28.51% (bottom quartile).
Point 63Y return: 52.45% (top quartile).3Y return: 31.46% (top quartile).3Y return: 31.12% (upper mid).3Y return: 29.62% (upper mid).3Y return: 28.83% (upper mid).3Y return: 28.83% (lower mid).3Y return: 28.72% (lower mid).3Y return: 28.25% (bottom quartile).3Y return: 28.01% (bottom quartile).3Y return: 27.84% (bottom quartile).
Point 71Y return: 93.16% (top quartile).1Y return: -3.15% (lower mid).1Y return: -2.34% (upper mid).1Y return: -0.28% (upper mid).1Y return: -7.52% (bottom quartile).1Y return: -2.57% (lower mid).1Y return: -1.65% (upper mid).1Y return: -4.61% (bottom quartile).1Y return: -3.68% (bottom quartile).1Y return: 4.24% (top quartile).
Point 8Alpha: 3.15 (top quartile).Alpha: -0.35 (bottom quartile).Alpha: 5.81 (top quartile).Alpha: 2.40 (upper mid).Alpha: -3.51 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: -1.71 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 9Sharpe: 1.80 (top quartile).Sharpe: -0.81 (bottom quartile).Sharpe: -0.58 (lower mid).Sharpe: -0.43 (upper mid).Sharpe: -0.66 (bottom quartile).Sharpe: -0.48 (upper mid).Sharpe: -0.46 (upper mid).Sharpe: -0.64 (lower mid).Sharpe: -0.64 (bottom quartile).Sharpe: 0.14 (top quartile).
Point 10Information ratio: -1.09 (bottom quartile).Information ratio: -0.37 (bottom quartile).Information ratio: -0.46 (bottom quartile).Information ratio: 1.75 (top quartile).Information ratio: 0.79 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.34 (upper mid).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).

DSP World Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,421 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 16.54% (bottom quartile).
  • 3Y return: 52.45% (top quartile).
  • 1Y return: 93.16% (top quartile).
  • Alpha: 3.15 (top quartile).
  • Sharpe: 1.80 (top quartile).
  • Information ratio: -1.09 (bottom quartile).

SBI PSU Fund

  • Upper mid AUM (₹5,179 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 33.09% (upper mid).
  • 3Y return: 31.46% (top quartile).
  • 1Y return: -3.15% (lower mid).
  • Alpha: -0.35 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.81 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.37 (bottom quartile).

Invesco India PSU Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,341 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 29.94% (lower mid).
  • 3Y return: 31.12% (upper mid).
  • 1Y return: -2.34% (upper mid).
  • Alpha: 5.81 (top quartile).
  • Sharpe: -0.58 (lower mid).
  • Information ratio: -0.46 (bottom quartile).

Franklin India Opportunities Fund

  • Upper mid AUM (₹7,509 Cr).
  • Oldest track record among peers (25 yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 29.52% (bottom quartile).
  • 3Y return: 29.62% (upper mid).
  • 1Y return: -0.28% (upper mid).
  • Alpha: 2.40 (upper mid).
  • Sharpe: -0.43 (upper mid).
  • Information ratio: 1.75 (top quartile).

Nippon India Power and Infra Fund

  • Upper mid AUM (₹7,175 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 4★ (top quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 33.28% (upper mid).
  • 3Y return: 28.83% (upper mid).
  • 1Y return: -7.52% (bottom quartile).
  • Alpha: -3.51 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.66 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.79 (top quartile).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

  • Top quartile AUM (₹7,645 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 38.19% (top quartile).
  • 3Y return: 28.83% (lower mid).
  • 1Y return: -2.57% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.48 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

LIC MF Infrastructure Fund

  • Bottom quartile AUM (₹995 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 32.78% (lower mid).
  • 3Y return: 28.72% (lower mid).
  • 1Y return: -1.65% (upper mid).
  • Alpha: -1.71 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.46 (upper mid).
  • Information ratio: 0.34 (upper mid).

HDFC Infrastructure Fund

  • Lower mid AUM (₹2,483 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 35.47% (top quartile).
  • 3Y return: 28.25% (bottom quartile).
  • 1Y return: -4.61% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.64 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

Franklin Build India Fund

  • Lower mid AUM (₹2,884 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 35.29% (upper mid).
  • 3Y return: 28.01% (bottom quartile).
  • 1Y return: -3.68% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.64 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Invesco India Mid Cap Fund

  • Highest AUM (₹8,062 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 28.51% (bottom quartile).
  • 3Y return: 27.84% (bottom quartile).
  • 1Y return: 4.24% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.14 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
*ऊपर सर्वश्रेष्ठ की सूची हैसिप ऊपर एयूएम/शुद्ध संपत्ति वाले फंड300 करोड़. पर छाँटा गयापिछले 3 साल का रिटर्न.

2. बैंक जमा

बैंक जमा आमतौर पर उनके लिए होते हैं जो जोखिम लेने के लिए तैयार नहीं होते हैं। लेकिन, एक बात का ध्यान रखें कि कम जोखिम वाले निवेश भी कम रिटर्न के साथ आते हैं। यदि आपके पास एकमुश्त राशि है, तो आप इसे में डाल सकते हैंसावधि जमा. सावधि जमा में काफी आकर्षक ब्याज दरें होती हैं और लंबी अवधि में बड़ी राशि जमा करने में मदद कर सकती हैं।

इसके अलावा, यदि आप नियमित रूप से एक निश्चित राशि का निवेश कर सकते हैं, चाहे वह मासिक या त्रैमासिक हो, तो आप एक में निवेश कर सकते हैंआवर्ती जमा.

आत्म-प्रतिरोध कैसे संभव है?

भले ही एक ऋण या क्रेडिट कार्ड बिल का भुगतान बाद में किया जा सकता है, इसे किसी ऐसी चीज़ पर क्यों खर्च करें जो आपकी सामर्थ्य से परे हो? बल्कि वस्तु या खर्च के लिए बचत करें और बाद में इसे खरीद लें। आत्म-संयम प्राप्त करने के लिए, एक ऐसी दिनचर्या के अभ्यस्त हो जाएँ जो धन प्रबंधन को प्रेरित करती है। यहां बताया गया है कि आप धन प्रबंधन के कौशल को कैसे बेहतर बना सकते हैं:

व्यय को वेतन के 20% तक सीमित करने का प्रयास करें

आपके द्वारा खर्च की जाने वाली राशि को सीमित करने के सर्वोत्तम तरीकों में से एक इसे एक निश्चित प्रतिशत समर्पित करना है। आमतौर पर, विशेषज्ञ सलाह देते हैं कि आपके वेतन का 20% से अधिक खर्च खर्च में नहीं जाना चाहिए। एक सुविधाजनक प्रतिशत खोजने का प्रयास करें और उसे असाइन करें।

सावधानी और समझदारी से निवेश करें

निवेश एक प्रमुख लाभ है जिसका लाभ आप अपने पैसे बचाने और खर्च से बचने के लिए उठा सकते हैं। चाहे आप म्यूचुअल फंड, रियल एस्टेट में निवेश कर रहे हों या अपनी आय से सोना खरीद रहे हों, सुनिश्चित करें कि आप जो भी चुन रहे हैं वह आपको अच्छा भुगतान करे।

कम्फर्ट जोन से बाहर निकलें

अब जब आपने आखिरकार आर्थिक रूप से स्वतंत्र होने का फैसला कर लिया है, तो एक महत्वपूर्ण कदम यह है कि खर्चों के लिए माता-पिता या परिवार पर निर्भर रहना बंद कर दें। ठहराव तब तक बना रहता है जब तक माता-पिता पर यह निर्भरता बनी रहती है। जब किसी व्यक्ति पर भरोसा करने के लिए कोई नहीं होता है, तो वे स्थिति के अनुकूल होने और साधन खोजने की प्रवृत्ति रखते हैं।

भारत में वित्तीय स्वतंत्रता के लिए कितने धन की आवश्यकता है?

आप केवल अपनी आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए आवश्यक धन की सीमा को तौलने का प्रयास कर सकते हैं। चूंकि बुनियादी जरूरतें जीवन भर अल्प के साथ स्थिर रहती हैंमुद्रास्फीति दर, आप उन पर लंबी अवधि के खर्चों पर विचार कर सकते हैं।

  • पारिवारिक व्यय, विविध व्यय, मासिक नियत व्यय आदि की गणना करें, जो एक व्यक्ति और परिवार की मूलभूत आवश्यकताएँ हैं।
  • अप्रत्याशित परिस्थितियों, जैसे वर्तमान महामारी और भविष्य में होने वाली दुर्घटनाओं के मामले में आपातकालीन निधि के लिए कुछ आवंटित करें।
  • वार्षिक खर्च जैसेबीमा, स्वास्थ्य खर्च आदि, जो महत्वपूर्ण जरूरतें हैं, को ध्यान में रखा जाना चाहिए।
  • यदि कोई योजना है तो व्यावसायिक उद्यम स्थापित करने के लिए कॉर्पस राशि पर विचार किया जाना चाहिए।

लंबे समय में आवश्यक राशि की गणना करने के लिए एक सामान्य मीट्रिक

खर्चों के प्रबंधन के लिए आवश्यक मूल राशि की गणना करें। इसके माध्यम से, आप लंबे समय में प्राप्त वित्तीय स्वतंत्रता की मात्रात्मक राशि की गणना करने के लिए एक घटक के रूप में बनाए रखने के लिए आवश्यक न्यूनतम धन का पता लगा सकते हैं।

यहां पर, भविष्य के निश्चित खर्चों की गणना के विपरीत दृष्टिकोण का पालन करने से वर्तमान निवेश विकल्पों में सहायता मिल सकती है। अब, विभिन्न निवेश विकल्पों और उनके रिटर्न की जांच करें। कुंजी उन निवेशों में विविधता लाना और विभिन्न उपक्रमों के साथ पोर्टफोलियो में निवेश करना है। सभी बचतों को एक ही स्थान पर निवेश न करना हमेशा एक बेहतर विकल्प होता है।

निष्कर्ष

वित्तीय स्वतंत्रता और वित्तीय स्वतंत्रता के बीच थोड़ा अंतर है। यह क्रमशः जरूरतों और चाहतों पर आत्मनिर्भरता के समान है। इतिहास से सीखें कि क्रांतियां तत्काल कार्रवाई नहीं हैं बल्कि कड़ी मेहनत और बहुत लंबी अवधि में चरण-दर-चरण प्रगति पर आधारित हैं। उसी तरह, आइए बिना पैसे या तनाव के आर्थिक रूप से स्वतंत्र होने पर काम करें। उचित दिनचर्या और बचत की आदतों के माध्यम से वित्तीय स्वतंत्रता प्राप्त करना आसान है।

Disclaimer:
यहां दी गई जानकारी की सत्यता सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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