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निवेश योजना कैसे बनाएं?

Updated on January 19, 2026 , 30194 views

"बरसात के दिन बचाओ" एक व्यावहारिक सत्य है। जब आप एक बनाते हैंनिवेश योजना, आप न केवल बुरे समय के लिए बचत करते हैं, बल्कि अपना भविष्य भी सुरक्षित करते हैं।

हम में से प्रत्येक के कुछ लक्ष्य, सपने, आकांक्षाएं और इच्छा सूची होती है, और यदि आप एक निवेश योजना के महत्व को जानते हैं तो इन सभी को संभव बनाना संभव है।

आधार यह, हम आपको एक व्यवस्थित तरीके से निवेश योजना बनाने के तरीके के बारे में एक दिशानिर्देश के माध्यम से ले जाते हैं। लेकिन, उससे पहले आइए इसके महत्व को समझते हैंनिवेश.

आपको निवेश क्यों करना चाहिए?

बहुत से लोग आज भीविफल निवेश के महत्व को समझने के लिए। खैर, निवेश करने या निवेश करने के पीछे मुख्य विचार नियमित रूप से उत्पन्न करना हैआय या एक निर्दिष्ट समय अवधि में रिटर्न। इसके अलावा, यह आपको अपने भविष्य के लिए एक व्यवस्थित तरीके से तैयार करता है। लेकिन, लोग अपना पैसा विभिन्न कारणों से निवेश करते हैं जैसे किनिवृत्तिसंपत्ति की खरीद के लिए, शादी करने के लिए, व्यवसाय शुरू करने के लिए या विश्व भ्रमण आदि के लिए, अल्पकालिक और दीर्घकालिक निवेश (उनके लक्ष्यों के अनुसार) करने के लिए।

सर्वोत्तम निवेश योजना बनाने के लिए युक्तियाँ

1. अपनी जोखिम सहनशीलता निर्धारित करें

एक निवेश योजना बनाते समय, यह निर्धारित करना महत्वपूर्ण है कि आपकाजोखिम सहिष्णुता. हर निवेश विकल्प के अपने फायदे और नुकसान होते हैं। कुछ वाहन कम जोखिम के साथ आते हैं, जबकि कुछ अन्य में उच्च स्तर का जोखिम होता है। वित्तीय शब्दों में, एक जोखिम को एक निवेश परिसंपत्ति द्वारा प्रदान किए गए रिटर्न की अस्थिरता या उतार-चढ़ाव के रूप में परिभाषित किया गया है। जोखिम के बारे में बात करते समय, इनाम तस्वीर में आता है क्योंकि जोखिम और पुरस्कार साथ-साथ चलते हैं। उदाहरण के लिए, इनामइक्विटी फ़ंड अधिक है और जोखिम भी है। हालांकि, परिसंपत्तियों का एक विविध पोर्टफोलियो होने से जोखिम कम हो जाता है।

Investment-plan

इसलिए, किसी भी साधन में निवेश करने से पहले, उसके दोनों पक्षों को जान लें। इसके साथ ही अपनी जोखिम सहनशीलता भी निर्धारित करें। छवि में नीचे कुछ उदाहरणों का उल्लेख किया गया है।

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2. वित्तीय लक्ष्य निर्धारित करें

निवेश योजना बनाते समय आप जो पहली चीज करते हैं, वह है सेटिंगवित्तीय लक्ष्यों! हम सभी आर्थिक रूप से स्थिर होना चाहते हैं और हमें आय के निरंतर प्रवाह की आवश्यकता है। लेकिन, बहुत से लोग आर्थिक रूप से स्थिर होने की अपनी शक्ति को कम आंकते हैं, यह मानते हुए कि यह केवल अमीरों के लिए है। लेकिन रुकिए, अमीर होने का मतलब यह नहीं है कि आप कितना कमाते हैं, बल्कि यह इस बारे में है कि आप कितना बचाते हैं! पहुंचने का ऐसा ही एक तरीका है aवित्तीय योजना और वित्तीय लक्ष्य निर्धारित करना।

अपने वित्तीय लक्ष्यों को लक्षित करने के व्यवस्थित तरीकों में से एक उन्हें समय-सीमा में निर्धारित करना है, अर्थात, अल्पकालिक, मध्य-अवधि और दीर्घकालिक लक्ष्य। यह न केवल वांछित वित्तीय लक्ष्य की यात्रा के लिए एक बहुत ही व्यवस्थित समाधान देगा बल्कि आपके वित्तीय लक्ष्यों के प्रति यथार्थवादी दृष्टिकोण भी प्राप्त करेगा। चाहे आप कार के मालिक हों, अचल संपत्ति/सोने में निवेश करना चाहते हों या शादी के लिए बचत करना चाहते हों - वित्तीय लक्ष्य कुछ भी हो; आप उन्हें उपरोक्त समय-सीमाओं में सबसे प्रमुख रूप से वर्गीकृत करके लक्षित कर सकते हैं - लघु, मध्यम और दीर्घकालिक। हालाँकि, इन सभी को संभव बनाने के लिए, आपको पहले बचत करने की आवश्यकता है!

3. निवेश अधिशेष तय करें

निवेश अधिशेष का अनुमान लगाते समय, निवेशकों को अपनी वर्तमान वित्तीय स्थिति को स्पष्ट रूप से समझना चाहिए जो उन्हें उनके दोनों के बारे में एक विचार देगाआय और खर्च। यह विश्लेषण आपके जीवन यापन की वार्षिक लागत के बारे में आपका मार्गदर्शन करेगा और निवेश के लिए उपलब्ध बचत या अधिशेष धन को इंगित करेगा।

4. संपत्ति आवंटन तय करें

परिसंपत्ति आवंटन बस एक पोर्टफोलियो में संपत्ति का मिश्रण तय कर रहा है। पोर्टफोलियो में विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों के होने के महत्व को समझना महत्वपूर्ण है। एक पोर्टफोलियो में पर्याप्त रूप से असंबद्ध संपत्ति होना आवश्यक है ताकि जब कोई परिसंपत्ति वर्ग कमाई न करे, तो अन्य लोग उसे दे दें।इन्वेस्टर पोर्टफोलियो पर सकारात्मक रिटर्न।

जबकि विभिन्न योजनाओं, सावधि जमा, बचत आदि जैसे संपत्ति के निर्माण के कई पारंपरिक तरीके हैं, लोगों को संपत्ति के निर्माण के अन्य अपरंपरागत तरीकों के महत्व को भी तेजी से समझने की जरूरत है। इसके अलावा, उन चीजों में निवेश करना जो मूल्य में सराहना करेंगे और आपको अपने पैसे के लिए अच्छा रिटर्न देंगे। उदाहरण के लिए,म्यूचुअल फंड्सकमोडिटीज, रियल एस्टेट कुछ विकल्प हैं जो समय के साथ सराहेंगे और यह आपको एक मजबूत पोर्टफोलियो बनाने में मदद करेगा।

5. मॉनिटर और री-बैलेंस

निवेशकों को हमेशा तिमाही में कम से कम एक बार पोर्टफोलियो की समीक्षा करनी चाहिए और साल में कम से कम एक बार रीबैलेंस करना चाहिए। किसी को योजना के प्रदर्शन को देखने की आवश्यकता होगी और यह सुनिश्चित करना चाहिए कि पोर्टफोलियो में एक अच्छा प्रदर्शनकर्ता मौजूद है। वरना किसी को अपनी होल्डिंग बदलनी होगी और पिछड़ों को अच्छे प्रदर्शन करने वालों से बदलना होगा।

निवेश करने के लिए सर्वोत्तम निवेश विकल्पों की जाँच करें

सही उपकरणों में निवेश के महत्वपूर्ण पक्ष में क्या जोड़ता है! बहुत से लोग सोचते हैं कि अपना पैसा सिर्फ में रखनाबैंक खाते उन्हें अच्छा ब्याज देते हैं। लेकिन बैंकों में पैसे जमा करने के अलावा और भी कई विकल्प हैं, जिनमें आप बेहतर मुनाफा और रिटर्न हासिल करने के लिए अपने पैसे का निवेश कर सकते हैं। कुछ का उल्लेख करने के लिए, विभिन्न हैंम्यूचुअल फंड के प्रकार (बांड, ऋण इक्विटी),ईएलएसएस,ईटीएफ,मुद्रा बाजार फंड, आदि। इसलिए, विकल्पों को अच्छी तरह से चुनें और a . बनाएंस्मार्ट निवेश योजना!

आपकी निवेश योजना में सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले निवेश साधन होने चाहिए। तो कुछ जानिए, हमने पैसे निवेश करने के लिए कुछ बेहतरीन विकल्पों को सूचीबद्ध किया है!

निवेश विकल्प औसत रिटर्न जोखिम
बैंक खाते/सावधि जमा 3% -10% बहुत कम से कोई नहीं
पैसेमंडी फंड 4% -8% कम
लिक्विड फंड 5% -9% बहुत कम से कोई नहीं
इक्विटी फ़ंड 2% -20% उच्च से मध्यम
इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम (ईएलएसएस) 14% -20% उदारवादी

निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ मनी मार्केट फंड

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. MaturitySub Cat.
Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹382.525
↑ 0.09
₹27,4491.22.77.17.47.46.62%6M 11D6M 11D Money Market
UTI Money Market Fund Growth ₹3,191.21
↑ 0.69
₹19,3011.32.87.27.57.56.33%4M 6D4M 6D Money Market
Kotak Money Market Scheme Growth ₹4,644.74
↑ 0.95
₹32,1881.32.77.17.47.46.3%4M 13D4M 13D Money Market
ICICI Prudential Money Market Fund Growth ₹392.657
↑ 0.09
₹31,8511.32.87.27.47.46.19%2M 26D3M 3D Money Market
Franklin India Savings Fund Growth ₹51.9097
↑ 0.01
₹3,8301.42.87.27.47.46.21%3M 4D3M 11D Money Market
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryAditya Birla Sun Life Money Manager FundUTI Money Market FundKotak Money Market SchemeICICI Prudential Money Market FundFranklin India Savings Fund
Point 1Lower mid AUM (₹27,449 Cr).Bottom quartile AUM (₹19,301 Cr).Highest AUM (₹32,188 Cr).Upper mid AUM (₹31,851 Cr).Bottom quartile AUM (₹3,830 Cr).
Point 2Established history (20+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (22+ yrs).Established history (19+ yrs).Oldest track record among peers (23 yrs).
Point 3Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Low.Risk profile: Low.Risk profile: Low.Risk profile: Low.Risk profile: Moderately Low.
Point 51Y return: 7.08% (bottom quartile).1Y return: 7.23% (top quartile).1Y return: 7.14% (bottom quartile).1Y return: 7.21% (lower mid).1Y return: 7.22% (upper mid).
Point 61M return: 0.34% (bottom quartile).1M return: 0.39% (lower mid).1M return: 0.39% (bottom quartile).1M return: 0.40% (upper mid).1M return: 0.42% (top quartile).
Point 7Sharpe: 3.04 (top quartile).Sharpe: 3.02 (upper mid).Sharpe: 2.84 (lower mid).Sharpe: 2.81 (bottom quartile).Sharpe: 2.75 (bottom quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 6.62% (top quartile).Yield to maturity (debt): 6.33% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.30% (lower mid).Yield to maturity (debt): 6.19% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.21% (bottom quartile).
Point 10Modified duration: 0.53 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.35 yrs (lower mid).Modified duration: 0.37 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.24 yrs (top quartile).Modified duration: 0.26 yrs (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund

  • Lower mid AUM (₹27,449 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 7.08% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.34% (bottom quartile).
  • Sharpe: 3.04 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.62% (top quartile).
  • Modified duration: 0.53 yrs (bottom quartile).

UTI Money Market Fund

  • Bottom quartile AUM (₹19,301 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 7.23% (top quartile).
  • 1M return: 0.39% (lower mid).
  • Sharpe: 3.02 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.33% (upper mid).
  • Modified duration: 0.35 yrs (lower mid).

Kotak Money Market Scheme

  • Highest AUM (₹32,188 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 7.14% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.39% (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.84 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.30% (lower mid).
  • Modified duration: 0.37 yrs (bottom quartile).

ICICI Prudential Money Market Fund

  • Upper mid AUM (₹31,851 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 7.21% (lower mid).
  • 1M return: 0.40% (upper mid).
  • Sharpe: 2.81 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.19% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.24 yrs (top quartile).

Franklin India Savings Fund

  • Bottom quartile AUM (₹3,830 Cr).
  • Oldest track record among peers (23 yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.22% (upper mid).
  • 1M return: 0.42% (top quartile).
  • Sharpe: 2.75 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.21% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.26 yrs (upper mid).

निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ लिक्विड फंड

FundNAVNet Assets (Cr)1 MO (%)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. MaturitySub Cat.
Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth ₹434.241
↑ 0.06
₹47,2730.51.42.96.46.56.19%2M 1D2M 1D Liquid Fund
Nippon India Liquid Fund  Growth ₹6,575.44
↑ 0.83
₹27,5910.51.42.86.46.58.73%2Y 25D2Y 5M 12D Liquid Fund
Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,605.91
↑ 0.33
₹1650.51.42.86.46.66.02%2M 2M 1D Liquid Fund
JM Liquid Fund Growth ₹73.4872
↑ 0.01
₹2,8510.41.42.86.36.45.91%1M 10D1M 14D Liquid Fund
PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹350.809
↑ 0.05
₹5050.51.42.86.46.55.96%1M 11D1M 13D Liquid Fund
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryAditya Birla Sun Life Liquid FundNippon India Liquid Fund Indiabulls Liquid FundJM Liquid Fund PGIM India Insta Cash Fund
Point 1Highest AUM (₹47,273 Cr).Upper mid AUM (₹27,591 Cr).Bottom quartile AUM (₹165 Cr).Lower mid AUM (₹2,851 Cr).Bottom quartile AUM (₹505 Cr).
Point 2Established history (21+ yrs).Established history (22+ yrs).Established history (14+ yrs).Oldest track record among peers (28 yrs).Established history (18+ yrs).
Point 3Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).
Point 4Risk profile: Low.Risk profile: Low.Risk profile: Low.Risk profile: Low.Risk profile: Low.
Point 51Y return: 6.40% (upper mid).1Y return: 6.36% (bottom quartile).1Y return: 6.41% (top quartile).1Y return: 6.28% (bottom quartile).1Y return: 6.39% (lower mid).
Point 61M return: 0.47% (upper mid).1M return: 0.46% (lower mid).1M return: 0.45% (bottom quartile).1M return: 0.44% (bottom quartile).1M return: 0.47% (top quartile).
Point 7Sharpe: 3.21 (top quartile).Sharpe: 3.05 (bottom quartile).Sharpe: 3.18 (upper mid).Sharpe: 2.52 (bottom quartile).Sharpe: 3.16 (lower mid).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: -0.71 (bottom quartile).Information ratio: -1.88 (bottom quartile).Information ratio: -0.10 (lower mid).
Point 9Yield to maturity (debt): 6.19% (upper mid).Yield to maturity (debt): 8.73% (top quartile).Yield to maturity (debt): 6.02% (lower mid).Yield to maturity (debt): 5.91% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 5.96% (bottom quartile).
Point 10Modified duration: 0.17 yrs (bottom quartile).Modified duration: 2.07 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.17 yrs (lower mid).Modified duration: 0.11 yrs (top quartile).Modified duration: 0.11 yrs (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Liquid Fund

  • Highest AUM (₹47,273 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.40% (upper mid).
  • 1M return: 0.47% (upper mid).
  • Sharpe: 3.21 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.19% (upper mid).
  • Modified duration: 0.17 yrs (bottom quartile).

Nippon India Liquid Fund 

  • Upper mid AUM (₹27,591 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.36% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.46% (lower mid).
  • Sharpe: 3.05 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 8.73% (top quartile).
  • Modified duration: 2.07 yrs (bottom quartile).

Indiabulls Liquid Fund

  • Bottom quartile AUM (₹165 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.41% (top quartile).
  • 1M return: 0.45% (bottom quartile).
  • Sharpe: 3.18 (upper mid).
  • Information ratio: -0.71 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.02% (lower mid).
  • Modified duration: 0.17 yrs (lower mid).

JM Liquid Fund

  • Lower mid AUM (₹2,851 Cr).
  • Oldest track record among peers (28 yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.28% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.44% (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.52 (bottom quartile).
  • Information ratio: -1.88 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 5.91% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.11 yrs (top quartile).

PGIM India Insta Cash Fund

  • Bottom quartile AUM (₹505 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.39% (lower mid).
  • 1M return: 0.47% (top quartile).
  • Sharpe: 3.16 (lower mid).
  • Information ratio: -0.10 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 5.96% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.11 yrs (upper mid).

निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ इक्विटी फंड

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹91.7172
↓ -0.41
₹1,584-10-6.1-0.414.913.2-0.1 Sectoral
Franklin Build India Fund Growth ₹136.738
↓ -0.46
₹3,036-5.4-5.14.223.7243.7 Sectoral
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹100.529
↓ -1.44
₹1,5737.111.216.519.420.717.5 Sectoral
Bandhan Infrastructure Fund Growth ₹44.857
↓ -0.23
₹1,522-10.1-12.9-7.521.123.6-6.9 Sectoral
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹62.86
↓ -0.55
₹3,694-0.11.620.115.414.417.5 Sectoral
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentarySundaram Rural and Consumption FundFranklin Build India FundDSP Natural Resources and New Energy FundBandhan Infrastructure FundAditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Point 1Lower mid AUM (₹1,584 Cr).Upper mid AUM (₹3,036 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,573 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,522 Cr).Highest AUM (₹3,694 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (19 yrs).Established history (16+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (14+ yrs).Established history (12+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 13.23% (bottom quartile).5Y return: 24.04% (top quartile).5Y return: 20.70% (lower mid).5Y return: 23.55% (upper mid).5Y return: 14.36% (bottom quartile).
Point 63Y return: 14.88% (bottom quartile).3Y return: 23.72% (top quartile).3Y return: 19.40% (lower mid).3Y return: 21.14% (upper mid).3Y return: 15.40% (bottom quartile).
Point 71Y return: -0.38% (bottom quartile).1Y return: 4.25% (lower mid).1Y return: 16.50% (upper mid).1Y return: -7.54% (bottom quartile).1Y return: 20.05% (top quartile).
Point 8Alpha: -8.82 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: -1.32 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: -0.38 (bottom quartile).Sharpe: -0.05 (lower mid).Sharpe: 0.74 (upper mid).Sharpe: -0.43 (bottom quartile).Sharpe: 0.84 (top quartile).
Point 10Information ratio: -0.52 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.25 (top quartile).

Sundaram Rural and Consumption Fund

  • Lower mid AUM (₹1,584 Cr).
  • Oldest track record among peers (19 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 13.23% (bottom quartile).
  • 3Y return: 14.88% (bottom quartile).
  • 1Y return: -0.38% (bottom quartile).
  • Alpha: -8.82 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.38 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.52 (bottom quartile).

Franklin Build India Fund

  • Upper mid AUM (₹3,036 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 24.04% (top quartile).
  • 3Y return: 23.72% (top quartile).
  • 1Y return: 4.25% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: -0.05 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,573 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 20.70% (lower mid).
  • 3Y return: 19.40% (lower mid).
  • 1Y return: 16.50% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.74 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Bandhan Infrastructure Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,522 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 23.55% (upper mid).
  • 3Y return: 21.14% (upper mid).
  • 1Y return: -7.54% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.43 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

  • Highest AUM (₹3,694 Cr).
  • Established history (12+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 14.36% (bottom quartile).
  • 3Y return: 15.40% (bottom quartile).
  • 1Y return: 20.05% (top quartile).
  • Alpha: -1.32 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.84 (top quartile).
  • Information ratio: 0.25 (top quartile).

निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ ईएलएसएस फंड

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
Tata India Tax Savings Fund Growth ₹44.1613
↓ -0.14
₹4,748-2.9-1.15.314.414.44.9 ELSS
Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Growth ₹151.645
↓ -0.61
₹7,333-2.9-0.67.214.3178 ELSS
DSP Tax Saver Fund Growth ₹140.751
↓ -0.62
₹17,609-0.408.818.817.87.5 ELSS
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth ₹60.55
↓ -0.21
₹15,415-3.4-0.811.314.29.69.3 ELSS
Sundaram Diversified Equity Fund Growth ₹219.381
↓ -1.18
₹1,477-2.1-1.67.812.513.37.1 ELSS
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryTata India Tax Savings FundBandhan Tax Advantage (ELSS) FundDSP Tax Saver FundAditya Birla Sun Life Tax Relief '96Sundaram Diversified Equity Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹4,748 Cr).Lower mid AUM (₹7,333 Cr).Highest AUM (₹17,609 Cr).Upper mid AUM (₹15,415 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,477 Cr).
Point 2Established history (11+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (19+ yrs).Established history (17+ yrs).Oldest track record among peers (26 yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 14.40% (lower mid).5Y return: 16.95% (upper mid).5Y return: 17.80% (top quartile).5Y return: 9.59% (bottom quartile).5Y return: 13.28% (bottom quartile).
Point 63Y return: 14.45% (upper mid).3Y return: 14.32% (lower mid).3Y return: 18.79% (top quartile).3Y return: 14.17% (bottom quartile).3Y return: 12.47% (bottom quartile).
Point 71Y return: 5.32% (bottom quartile).1Y return: 7.22% (bottom quartile).1Y return: 8.82% (upper mid).1Y return: 11.33% (top quartile).1Y return: 7.83% (lower mid).
Point 8Alpha: -2.63 (bottom quartile).Alpha: 0.45 (upper mid).Alpha: -0.15 (lower mid).Alpha: 1.55 (top quartile).Alpha: -0.41 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 0.00 (bottom quartile).Sharpe: 0.21 (upper mid).Sharpe: 0.16 (lower mid).Sharpe: 0.29 (top quartile).Sharpe: 0.14 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: -0.26 (lower mid).Information ratio: -0.08 (upper mid).Information ratio: 0.96 (top quartile).Information ratio: -0.74 (bottom quartile).Information ratio: -0.78 (bottom quartile).

Tata India Tax Savings Fund

  • Bottom quartile AUM (₹4,748 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 14.40% (lower mid).
  • 3Y return: 14.45% (upper mid).
  • 1Y return: 5.32% (bottom quartile).
  • Alpha: -2.63 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.00 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.26 (lower mid).

Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund

  • Lower mid AUM (₹7,333 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.95% (upper mid).
  • 3Y return: 14.32% (lower mid).
  • 1Y return: 7.22% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.45 (upper mid).
  • Sharpe: 0.21 (upper mid).
  • Information ratio: -0.08 (upper mid).

DSP Tax Saver Fund

  • Highest AUM (₹17,609 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 17.80% (top quartile).
  • 3Y return: 18.79% (top quartile).
  • 1Y return: 8.82% (upper mid).
  • Alpha: -0.15 (lower mid).
  • Sharpe: 0.16 (lower mid).
  • Information ratio: 0.96 (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96

  • Upper mid AUM (₹15,415 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 9.59% (bottom quartile).
  • 3Y return: 14.17% (bottom quartile).
  • 1Y return: 11.33% (top quartile).
  • Alpha: 1.55 (top quartile).
  • Sharpe: 0.29 (top quartile).
  • Information ratio: -0.74 (bottom quartile).

Sundaram Diversified Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,477 Cr).
  • Oldest track record among peers (26 yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 13.28% (bottom quartile).
  • 3Y return: 12.47% (bottom quartile).
  • 1Y return: 7.83% (lower mid).
  • Alpha: -0.41 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.14 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.78 (bottom quartile).

एक निवेश योजना बनाते समय, विभिन्न निवेश विकल्पों की तलाश करें, निवेशकों को बाजार में नई योजनाओं के बारे में भी पता होना चाहिए। सबसे महत्वपूर्ण बात, उन्हें इसकी आदत डालनी चाहिएप्रारंभिक निवेश उनकी गाढ़ी कमाई को सुरक्षित करके!

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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