ಭಾರತದಲ್ಲಿ 2022 ರಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿರುವ SIP ಯೋಜನೆಗಳು

Updated on January 26, 2026 , 199614 views

ಅತ್ಯುತ್ತಮSIP ಯೋಜನೆಗಳು? ಅವರನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ? ಯೋಚಿಸುವಾಗ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಮನಸ್ಸಿನಲ್ಲಿ ಉಂಟಾಗುವ ಕೆಲವು ಸಾಮಾನ್ಯ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು ಇವುಹೂಡಿಕೆ ಒಳಗೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು SIP ಅಥವಾ ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಮೂಲಕಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ.

SIP ಹೂಡಿಕೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ಅತ್ಯಂತ ಶಿಸ್ತುಬದ್ಧ ಹೂಡಿಕೆಯ ಆಯ್ಕೆಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ. ಇದಲ್ಲದೆ, SIP ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಕನಿಷ್ಠ ಮೊತ್ತವು INR 500 ಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆಯಿರುತ್ತದೆ. ಇದು ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಮಾಡುತ್ತದೆಉನ್ನತ SIP ಹೆಚ್ಚು ಅನುಕೂಲಕರ ಯೋಜನೆಗಳು.

ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ಕೆಲವು ಅತ್ಯುತ್ತಮ SIP ಯೋಜನೆಗಳು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದಾಗ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ. SIP ಅಥವಾ ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಒಬ್ಬರು ಎಷ್ಟು ಗಳಿಸಬಹುದು ಎಂಬುದನ್ನು ತಿಳಿಯಲು, ಪರಿಶೀಲಿಸಿಸಿಪ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ (SIP ರಿಟರ್ನ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಎಂದೂ ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ) ಕೆಳಗಿನ ವಿಭಾಗ.

ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಏಕೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು?

ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯು ಬಹು ಪ್ರಯೋಜನಗಳೊಂದಿಗೆ ಬರುತ್ತದೆ. ಇದರ ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆ ಮೊತ್ತINR 500 ಹೆಚ್ಚಿನ ಜನಸಂಖ್ಯೆಯ ಗಮನವನ್ನು ಮಾತ್ರವಲ್ಲದೆ, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಪ್ರಯಾಣವನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು ಅನೇಕ ಯುವಕರ ಗಮನವನ್ನು ಗಳಿಸಿದೆ. ಎಹೂಡಿಕೆದಾರ ಯಾರು ಬಯಸುತ್ತಾರೆSIP ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ ತಮ್ಮ ಪ್ರಮುಖ ಯೋಜನೆ ಮಾಡಬಹುದುಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳು ಹಾಗೆ- ಮಗುವಿನ ಶಿಕ್ಷಣ, ಮದುವೆಯ ಖರ್ಚು, ಮನೆ/ಕಾರು ಖರೀದಿ ಇತ್ಯಾದಿ ಶಿಸ್ತುಬದ್ಧವಾಗಿ. ಒಬ್ಬರು ತಮ್ಮ ಗುರಿಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಬಹುದು (ಅಲ್ಪಾವಧಿ, ಮಧ್ಯಾವಧಿ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿ) ಮತ್ತು ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಸಂಪತ್ತಿನ ಹೆಚ್ಚಳವನ್ನು ಸಾಧಿಸಬಹುದು.

SIP ಗಳು ರೂಪಾಯಿ ವೆಚ್ಚದ ಸರಾಸರಿ ಮತ್ತು ಪ್ರಮುಖ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆಸಂಯೋಜನೆಯ ಶಕ್ತಿ. ರೂಪಾಯಿ ವೆಚ್ಚದ ಸರಾಸರಿಯು ಒಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಗೆ ಆಸ್ತಿ ಖರೀದಿಯ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಸರಾಸರಿ ಮಾಡಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. SIP ನಲ್ಲಿ, ಘಟಕಗಳ ಖರೀದಿಯನ್ನು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಇವುಗಳು ಮಾಸಿಕ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ (ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ) ಸಮಾನವಾಗಿ ಹರಡುತ್ತವೆ. ಹೂಡಿಕೆಯು ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಹರಡುವುದರಿಂದ, ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಸ್ಟಾಕ್‌ಗೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆಮಾರುಕಟ್ಟೆ ವಿವಿಧ ಬೆಲೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸರಾಸರಿ ವೆಚ್ಚದ ಲಾಭವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ರೂಪಾಯಿ ವೆಚ್ಚದ ಸರಾಸರಿ ಎಂಬ ಪದ.

ಚಕ್ರಬಡ್ಡಿಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ನೀವು ಅಸಲು ಮೇಲೆ ಮಾತ್ರ ಬಡ್ಡಿ ಪಡೆಯುವ ಸರಳ ಬಡ್ಡಿಗಿಂತ ಭಿನ್ನವಾಗಿ, ಇಲ್ಲಿ ಬಡ್ಡಿ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಅಸಲಿಗೆ ಸೇರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಬಡ್ಡಿಯನ್ನು ಹೊಸ ಅಸಲು (ಹಳೆಯ ಅಸಲು ಮತ್ತು ಲಾಭಗಳು) ಮೇಲೆ ಲೆಕ್ಕಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯು ಪ್ರತಿ ಬಾರಿಯೂ ಮುಂದುವರಿಯುತ್ತದೆ. SIP ಯಲ್ಲಿನ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಕಂತುಗಳಲ್ಲಿರುವುದರಿಂದ, ಅವುಗಳು ಸಂಯೋಜಿತವಾಗಿರುತ್ತವೆ, ಇದು ಆರಂಭದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಮೊತ್ತಕ್ಕೆ ಹೆಚ್ಚಿನದನ್ನು ಸೇರಿಸುತ್ತದೆ.

ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?

Fincash.com ನಲ್ಲಿ ಜೀವಮಾನಕ್ಕಾಗಿ ಉಚಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಿರಿ

ನಿಮ್ಮ ನೋಂದಣಿ ಮತ್ತು KYC ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿ

ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಅಪ್‌ಲೋಡ್ ಮಾಡಿ (PAN, ಆಧಾರ್, ಇತ್ಯಾದಿ).ಮತ್ತು, ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಿದ್ಧರಿದ್ದೀರಿ!

ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿ

ಹಾಗಾದರೆ, ನೀವು ಯಾವುದಕ್ಕಾಗಿ ಕಾಯುತ್ತಿದ್ದೀರಿ? ನಿಮ್ಮ SIP ಅಥವಾ ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯೊಂದಿಗೆ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿ ಮತ್ತು ಇದೀಗ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಉಳಿಸಿ!

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

FY 22 - 23 ರಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಉತ್ತಮ SIP ಯೋಜನೆಗಳು

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
SBI PSU Fund Growth	₹34.8666 ↑ 1.01	₹5,817	500	4.8	10.9	23.5	31.7	30.4	11.3
DSP World Gold Fund Growth	₹66.1226 ↑ 0.58	₹1,756	500	62.3	110.3	200.3	55	29.9	167.1
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹190.14 ↑ 3.06	₹8,134	100	-5.3	-1.6	9.8	24.3	29.3	6.7
Invesco India PSU Equity Fund Growth	₹68.56 ↑ 2.71	₹1,449	500	4.7	9.7	25.5	32.3	28.5	10.3
HDFC Infrastructure Fund Growth	₹46.084 ↑ 0.68	₹2,452	300	-5	-2.5	8.7	25.7	26.7	2.2
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹92.507 ↑ 0.94	₹36,880	500	-11.4	-8.4	-1.2	23.1	25.9	-12.1
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹157.628 ↑ 2.23	₹68,287	100	-7.9	-6.5	3.9	20.8	25.8	-4.7
DSP India T.I.G.E.R Fund Growth	₹305.501 ↑ 7.33	₹5,323	500	-4.3	-1.2	9	24.3	25.7	-2.5
Nippon India Power and Infra Fund Growth	₹330.582 ↑ 7.73	₹7,117	100	-7.1	-2.5	6.6	25.2	25.6	-0.5
LIC MF Infrastructure Fund Growth	₹46.9535 ↑ 1.23	₹1,003	1,000	-7	-4.1	7.8	26.7	25.5	-3.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

Commentary	SBI PSU Fund	DSP World Gold Fund	ICICI Prudential Infrastructure Fund	Invesco India PSU Equity Fund	HDFC Infrastructure Fund	Motilal Oswal Midcap 30 Fund	Nippon India Small Cap Fund	DSP India T.I.G.E.R Fund	Nippon India Power and Infra Fund	LIC MF Infrastructure Fund
Point 1	Upper mid AUM (₹5,817 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,756 Cr).	Upper mid AUM (₹8,134 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,449 Cr).	Lower mid AUM (₹2,452 Cr).	Top quartile AUM (₹36,880 Cr).	Highest AUM (₹68,287 Cr).	Lower mid AUM (₹5,323 Cr).	Upper mid AUM (₹7,117 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,003 Cr).
Point 2	Established history (15+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Oldest track record among peers (21 yrs).	Established history (21+ yrs).	Established history (17+ yrs).
Point 3	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 4★ (top quartile).	Rating: 4★ (upper mid).	Not Rated.
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 30.38% (top quartile).	5Y return: 29.86% (top quartile).	5Y return: 29.34% (upper mid).	5Y return: 28.54% (upper mid).	5Y return: 26.73% (upper mid).	5Y return: 25.89% (lower mid).	5Y return: 25.76% (lower mid).	5Y return: 25.68% (bottom quartile).	5Y return: 25.56% (bottom quartile).	5Y return: 25.51% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 31.73% (upper mid).	3Y return: 55.00% (top quartile).	3Y return: 24.31% (lower mid).	3Y return: 32.30% (top quartile).	3Y return: 25.72% (upper mid).	3Y return: 23.09% (bottom quartile).	3Y return: 20.75% (bottom quartile).	3Y return: 24.27% (bottom quartile).	3Y return: 25.16% (lower mid).	3Y return: 26.73% (upper mid).
Point 7	1Y return: 23.52% (upper mid).	1Y return: 200.31% (top quartile).	1Y return: 9.82% (upper mid).	1Y return: 25.50% (top quartile).	1Y return: 8.73% (lower mid).	1Y return: -1.23% (bottom quartile).	1Y return: 3.93% (bottom quartile).	1Y return: 8.96% (upper mid).	1Y return: 6.58% (bottom quartile).	1Y return: 7.76% (lower mid).
Point 8	Alpha: -0.22 (upper mid).	Alpha: 1.32 (top quartile).	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: -1.90 (lower mid).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -18.12 (bottom quartile).	Alpha: -1.23 (lower mid).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -15.06 (bottom quartile).	Alpha: -18.43 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.33 (top quartile).	Sharpe: 3.42 (top quartile).	Sharpe: 0.12 (upper mid).	Sharpe: 0.27 (upper mid).	Sharpe: -0.12 (upper mid).	Sharpe: -0.79 (bottom quartile).	Sharpe: -0.42 (bottom quartile).	Sharpe: -0.31 (bottom quartile).	Sharpe: -0.20 (lower mid).	Sharpe: -0.21 (lower mid).
Point 10	Information ratio: -0.47 (bottom quartile).	Information ratio: -0.67 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: -0.37 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.10 (upper mid).	Information ratio: -0.02 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.34 (top quartile).	Information ratio: 0.28 (top quartile).

SBI PSU Fund

Upper mid AUM (₹5,817 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 30.38% (top quartile).
3Y return: 31.73% (upper mid).
1Y return: 23.52% (upper mid).
Alpha: -0.22 (upper mid).
Sharpe: 0.33 (top quartile).
Information ratio: -0.47 (bottom quartile).

DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,756 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 29.86% (top quartile).
3Y return: 55.00% (top quartile).
1Y return: 200.31% (top quartile).
Alpha: 1.32 (top quartile).
Sharpe: 3.42 (top quartile).
Information ratio: -0.67 (bottom quartile).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

Upper mid AUM (₹8,134 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 29.34% (upper mid).
3Y return: 24.31% (lower mid).
1Y return: 9.82% (upper mid).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 0.12 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Invesco India PSU Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,449 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 28.54% (upper mid).
3Y return: 32.30% (top quartile).
1Y return: 25.50% (top quartile).
Alpha: -1.90 (lower mid).
Sharpe: 0.27 (upper mid).
Information ratio: -0.37 (bottom quartile).

HDFC Infrastructure Fund

Lower mid AUM (₹2,452 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 26.73% (upper mid).
3Y return: 25.72% (upper mid).
1Y return: 8.73% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.12 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Top quartile AUM (₹36,880 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 25.89% (lower mid).
3Y return: 23.09% (bottom quartile).
1Y return: -1.23% (bottom quartile).
Alpha: -18.12 (bottom quartile).
Sharpe: -0.79 (bottom quartile).
Information ratio: 0.10 (upper mid).

Nippon India Small Cap Fund

Highest AUM (₹68,287 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 25.76% (lower mid).
3Y return: 20.75% (bottom quartile).
1Y return: 3.93% (bottom quartile).
Alpha: -1.23 (lower mid).
Sharpe: -0.42 (bottom quartile).
Information ratio: -0.02 (lower mid).

DSP India T.I.G.E.R Fund

Lower mid AUM (₹5,323 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Rating: 4★ (top quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 25.68% (bottom quartile).
3Y return: 24.27% (bottom quartile).
1Y return: 8.96% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.31 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Nippon India Power and Infra Fund

Upper mid AUM (₹7,117 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 25.56% (bottom quartile).
3Y return: 25.16% (lower mid).
1Y return: 6.58% (bottom quartile).
Alpha: -15.06 (bottom quartile).
Sharpe: -0.20 (lower mid).
Information ratio: 0.34 (top quartile).

LIC MF Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,003 Cr).
Established history (17+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 25.51% (bottom quartile).
3Y return: 26.73% (upper mid).
1Y return: 7.76% (lower mid).
Alpha: -18.43 (bottom quartile).
Sharpe: -0.21 (lower mid).
Information ratio: 0.28 (top quartile).

*ಆಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳ ಪಟ್ಟಿಆಸ್ತಿ >= 200 ಕೋಟಿ & ವಿಂಗಡಿಸಲಾಗಿದೆ5 ವರ್ಷಗಳ ರಿಟರ್ನ್.

1. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

Research Highlights for SBI PSU Fund

Upper mid AUM (₹5,817 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 30.38% (top quartile).
3Y return: 31.73% (upper mid).
1Y return: 23.52% (upper mid).
Alpha: -0.22 (upper mid).
Sharpe: 0.33 (top quartile).
Information ratio: -0.47 (bottom quartile).

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (28 Jan 26)	₹34.8666 ↑ 1.01 (2.99 %)
Net Assets (Cr)	₹5,817 on 31 Dec 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	0.33
Information Ratio	-0.47
Alpha Ratio	-0.22
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	4.6%
3 Month	4.8%
6 Month	10.9%
1 Year	23.5%
3 Year	31.7%
5 Year	30.4%
10 Year
15 Year
Since launch	8.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11.3%
2023	23.5%
2022	54%
2021	29%
2020	32.4%
2019	-10%
2018	6%
2017	-23.8%
2016	21.9%
2015	16.2%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure

Data below for SBI PSU Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

2. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,756 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 29.86% (top quartile).
3Y return: 55.00% (top quartile).
1Y return: 200.31% (top quartile).
Alpha: 1.32 (top quartile).
Sharpe: 3.42 (top quartile).
Information ratio: -0.67 (bottom quartile).

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (27 Jan 26)	₹66.1226 ↑ 0.58 (0.89 %)
Net Assets (Cr)	₹1,756 on 31 Dec 25
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	3.42
Information Ratio	-0.67
Alpha Ratio	1.32
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	20.8%
3 Month	62.3%
6 Month	110.3%
1 Year	200.3%
3 Year	55%
5 Year	29.9%
10 Year
15 Year
Since launch	10.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	167.1%
2023	15.9%
2022	7%
2021	-7.7%
2020	-9%
2019	31.4%
2018	35.1%
2017	-10.7%
2016	-4%
2015	52.7%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure

Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

3. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

Research Highlights for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Upper mid AUM (₹8,134 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 29.34% (upper mid).
3Y return: 24.31% (lower mid).
1Y return: 9.82% (upper mid).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 0.12 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (28 Jan 26)	₹190.14 ↑ 3.06 (1.64 %)
Net Assets (Cr)	₹8,134 on 31 Dec 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	0.12
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-3%
3 Month	-5.3%
6 Month	-1.6%
1 Year	9.8%
3 Year	24.3%
5 Year	29.3%
10 Year
15 Year
Since launch	15.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	6.7%
2023	27.4%
2022	44.6%
2021	28.8%
2020	50.1%
2019	3.6%
2018	2.6%
2017	-14%
2016	40.8%
2015	2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

4. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Research Highlights for Invesco India PSU Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,449 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 28.54% (upper mid).
3Y return: 32.30% (top quartile).
1Y return: 25.50% (top quartile).
Alpha: -1.90 (lower mid).
Sharpe: 0.27 (upper mid).
Information ratio: -0.37 (bottom quartile).

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund Growth
Launch Date	18 Nov 09
NAV (28 Jan 26)	₹68.56 ↑ 2.71 (4.12 %)
Net Assets (Cr)	₹1,449 on 31 Dec 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.14
Sharpe Ratio	0.27
Information Ratio	-0.37
Alpha Ratio	-1.9
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	5.1%
3 Month	4.7%
6 Month	9.7%
1 Year	25.5%
3 Year	32.3%
5 Year	28.5%
10 Year
15 Year
Since launch	12.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	10.3%
2023	25.6%
2022	54.5%
2021	20.5%
2020	31.1%
2019	6.1%
2018	10.1%
2017	-16.9%
2016	24.3%
2015	17.9%

Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

5. HDFC Infrastructure Fund

To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure.

Research Highlights for HDFC Infrastructure Fund

Lower mid AUM (₹2,452 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 26.73% (upper mid).
3Y return: 25.72% (upper mid).
1Y return: 8.73% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.12 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund

HDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	10 Mar 08
NAV (28 Jan 26)	₹46.084 ↑ 0.68 (1.50 %)
Net Assets (Cr)	₹2,452 on 31 Dec 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.06
Sharpe Ratio	-0.13
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

HDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107 Invest Now

Returns for HDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-2.6%
3 Month	-5%
6 Month	-2.5%
1 Year	8.7%
3 Year	25.7%
5 Year	26.7%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	2.2%
2023	23%
2022	55.4%
2021	19.3%
2020	43.2%
2019	-7.5%
2018	-3.4%
2017	-29%
2016	43.3%
2015	-1.9%

Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure

Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

6. Motilal Oswal Midcap 30 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Research Highlights for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Top quartile AUM (₹36,880 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 25.89% (lower mid).
3Y return: 23.09% (bottom quartile).
1Y return: -1.23% (bottom quartile).
Alpha: -18.12 (bottom quartile).
Sharpe: -0.79 (bottom quartile).
Information ratio: 0.10 (upper mid).

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth
Launch Date	24 Feb 14
NAV (28 Jan 26)	₹92.507 ↑ 0.94 (1.03 %)
Net Assets (Cr)	₹36,880 on 31 Dec 25
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.56
Sharpe Ratio	-0.79
Information Ratio	0.1
Alpha Ratio	-18.12
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

Motilal Oswal Midcap 30 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-6.6%
3 Month	-11.4%
6 Month	-8.4%
1 Year	-1.2%
3 Year	23.1%
5 Year	25.9%
10 Year
15 Year
Since launch	20.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-12.1%
2023	57.1%
2022	41.7%
2021	10.7%
2020	55.8%
2019	9.3%
2018	9.7%
2017	-12.7%
2016	30.8%
2015	5.2%

Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

7. Nippon India Small Cap Fund

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related instruments of small cap companies and the secondary objective is to generate consistent returns by investing in debt and money market securities.

Research Highlights for Nippon India Small Cap Fund

Highest AUM (₹68,287 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 25.76% (lower mid).
3Y return: 20.75% (bottom quartile).
1Y return: 3.93% (bottom quartile).
Alpha: -1.23 (lower mid).
Sharpe: -0.42 (bottom quartile).
Information ratio: -0.02 (lower mid).

Below is the key information for Nippon India Small Cap Fund

Nippon India Small Cap Fund Growth
Launch Date	16 Sep 10
NAV (28 Jan 26)	₹157.628 ↑ 2.23 (1.44 %)
Net Assets (Cr)	₹68,287 on 31 Dec 25
Category	Equity - Small Cap
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.44
Sharpe Ratio	-0.42
Information Ratio	-0.02
Alpha Ratio	-1.23
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

Nippon India Small Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for Nippon India Small Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-5%
3 Month	-7.9%
6 Month	-6.5%
1 Year	3.9%
3 Year	20.8%
5 Year	25.8%
10 Year
15 Year
Since launch	19.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-4.7%
2023	26.1%
2022	48.9%
2021	6.5%
2020	74.3%
2019	29.2%
2018	-2.5%
2017	-16.7%
2016	63%
2015	5.6%

Fund Manager information for Nippon India Small Cap Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Nippon India Small Cap Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

8. DSP India T.I.G.E.R Fund

To generate capital appreciation, from a portfolio that is substantially constituted of equity securities and equity related securities of corporates, which could benefit from structural changes brought about by continuing liberalization in economic policies by the government and/or continuing investments in infrastructure, both by the public and private sector.

Research Highlights for DSP India T.I.G.E.R Fund

Lower mid AUM (₹5,323 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Rating: 4★ (top quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 25.68% (bottom quartile).
3Y return: 24.27% (bottom quartile).
1Y return: 8.96% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.31 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Below is the key information for DSP India T.I.G.E.R Fund

DSP India T.I.G.E.R Fund Growth
Launch Date	11 Jun 04
NAV (28 Jan 26)	₹305.501 ↑ 7.33 (2.46 %)
Net Assets (Cr)	₹5,323 on 31 Dec 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	-0.31
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

DSP India T.I.G.E.R Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for DSP India T.I.G.E.R Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-2.8%
3 Month	-4.3%
6 Month	-1.2%
1 Year	9%
3 Year	24.3%
5 Year	25.7%
10 Year
15 Year
Since launch	17.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-2.5%
2023	32.4%
2022	49%
2021	13.9%
2020	51.6%
2019	2.7%
2018	6.7%
2017	-17.2%
2016	47%
2015	4.1%

Fund Manager information for DSP India T.I.G.E.R Fund

Name	Since	Tenure

Data below for DSP India T.I.G.E.R Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

9. Nippon India Power and Infra Fund

(Erstwhile Reliance Diversified Power Sector Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies in the power sector.

Research Highlights for Nippon India Power and Infra Fund

Upper mid AUM (₹7,117 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 25.56% (bottom quartile).
3Y return: 25.16% (lower mid).
1Y return: 6.58% (bottom quartile).
Alpha: -15.06 (bottom quartile).
Sharpe: -0.20 (lower mid).
Information ratio: 0.34 (top quartile).

Below is the key information for Nippon India Power and Infra Fund

Nippon India Power and Infra Fund Growth
Launch Date	8 May 04
NAV (28 Jan 26)	₹330.582 ↑ 7.73 (2.39 %)
Net Assets (Cr)	₹7,117 on 31 Dec 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.85
Sharpe Ratio	-0.2
Information Ratio	0.34
Alpha Ratio	-15.06
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

Nippon India Power and Infra Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for Nippon India Power and Infra Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-4.1%
3 Month	-7.1%
6 Month	-2.5%
1 Year	6.6%
3 Year	25.2%
5 Year	25.6%
10 Year
15 Year
Since launch	17.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-0.5%
2023	26.9%
2022	58%
2021	10.9%
2020	48.9%
2019	10.8%
2018	-2.9%
2017	-21.1%
2016	61.7%
2015	0.1%

Fund Manager information for Nippon India Power and Infra Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Nippon India Power and Infra Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

10. LIC MF Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector.

Research Highlights for LIC MF Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,003 Cr).
Established history (17+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 25.51% (bottom quartile).
3Y return: 26.73% (upper mid).
1Y return: 7.76% (lower mid).
Alpha: -18.43 (bottom quartile).
Sharpe: -0.21 (lower mid).
Information ratio: 0.28 (top quartile).

Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund

LIC MF Infrastructure Fund Growth
Launch Date	29 Feb 08
NAV (28 Jan 26)	₹46.9535 ↑ 1.23 (2.68 %)
Net Assets (Cr)	₹1,003 on 31 Dec 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	2.21
Sharpe Ratio	-0.21
Information Ratio	0.28
Alpha Ratio	-18.43
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

LIC MF Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for LIC MF Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-4.5%
3 Month	-7%
6 Month	-4.1%
1 Year	7.8%
3 Year	26.7%
5 Year	25.5%
10 Year
15 Year
Since launch	9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-3.7%
2023	47.8%
2022	44.4%
2021	7.9%
2020	46.6%
2019	-0.1%
2018	13.3%
2017	-14.6%
2016	42.2%
2015	-2.2%

Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure

Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

ಉತ್ತಮ SIP ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಹೇಗೆ ಆರಿಸುವುದು?

SIP ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ನಿಮಗೆ ಅನುಮತಿಸುವ ವಿವಿಧ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿವೆ. ಆದರೆ ಮುಖ್ಯ ಸಮಸ್ಯೆ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು SIP ಗಾಗಿ. ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ವ್ಯಕ್ತಿಯಿಂದ ವ್ಯಕ್ತಿಗೆ ಬದಲಾಗಬಹುದಾದರೂ, ಅತ್ಯುತ್ತಮ SIP ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದಾದ ಕೆಲವು ಅಂಶಗಳ ಪಟ್ಟಿಯನ್ನು ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾಗಿದೆ.

SIP ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಿ

ಹೂಡಿಕೆಯ ವಿಷಯಕ್ಕೆ ಬಂದಾಗ, ನಮ್ಮಲ್ಲಿ ಪ್ರತಿಯೊಬ್ಬರಿಗೂ ವಿಭಿನ್ನ ಉದ್ದೇಶವಿದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ SIP ಮೂಲಕ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು, ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಗುರಿಗಳ ಸ್ಪಷ್ಟ ಚಿತ್ರಣವನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಸಲಹೆ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತುಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲ್. ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ,ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಪ್ರಯೋಜನಕಾರಿ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆಹಣದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮತ್ತುಸಾಲ ನಿಧಿ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ.

ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ ಅನ್ನು ತಿಳಿಯಿರಿ

SIP ಆದಾಯದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಭಾಗವು ನಿಮ್ಮ ಪರವಾಗಿ ನಿಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ ಅನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ. ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ ತನ್ನ ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ವಿಫಲಗೊಳಿಸಿದರೆ, ನಿಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ನೀವು ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತೀರಿ. ನೀವು ಉತ್ತಮ SIP ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವಿರಾ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಸುಪ್ರಸಿದ್ಧ ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡಿ.

SIP ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ನಿಧಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡಿ

ಜನರು ಇದಕ್ಕೆ ಕಾರಣವಾಗಿರುವ ಮೂಲಭೂತ ಕಾರಣಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ SIP ಮೂಲಕ ಹಣ ಗಳಿಸುವುದು. ಆದ್ದರಿಂದ, ಉತ್ತಮ ನಿಧಿಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು ಮತ್ತು ನಂತರ ಉತ್ತಮ SIP ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಮಯದ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ನಿಧಿಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸುವುದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ. ವಿಶಿಷ್ಟವಾಗಿ, ಈಕ್ವಿಟಿಗಾಗಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ನೋಡಲಾಗುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಸಾಲಕ್ಕಾಗಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸಣ್ಣದಿಂದ ಮಧ್ಯಾವಧಿಯ ಆದಾಯವನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

SIP ಯ ಲೋಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಮರುಕಳಿಸುವ ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸಿ

ಕೊನೆಯದಾಗಿ ಆದರೆ ಕನಿಷ್ಠವಲ್ಲ, ನಿಗದಿತ ಅವಧಿಯ ಮೊದಲು (ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅವಧಿ ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ) ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ರಿಡೀಮ್ ಮಾಡಿದರೆ ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್ ಮತ್ತು ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತ.

ಆದ್ದರಿಂದ, ಈ ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ಮನಸ್ಸಿನಲ್ಲಿಟ್ಟುಕೊಂಡು ಅತ್ಯುತ್ತಮ SIP ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು ಸಲಹೆ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಯೋಚಿಸಿ!

SIP ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ (SIP ರಿಟರ್ನ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್)

ಫಾರ್ಹಣಕಾಸಿನ ಯೋಜನೆ, SIP ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಅಥವಾ SIP ರಿಟರ್ನ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ.

ಸಂಯೋಜನೆಯ ಶಕ್ತಿಯ ಮೂಲಕ ನಿಮ್ಮ SIP ಹೇಗೆ ಬೆಳೆಯುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡಲು ಕೆಳಗಿನ ಉದಾಹರಣೆಯನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ.

ಮಾಸಿಕ ಹೂಡಿಕೆ	ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿ	ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತ	ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯ @ 14% p.a.
1,000	5 ವರ್ಷಗಳು	60,000	87,200
1,000	10 ವರ್ಷಗಳು	1,20,000	2,62,091
1,000	15 ವರ್ಷಗಳು	1,80,000	6,12,853

SIP ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ನೀವು ತಿಂಗಳಿಗೆ INR 1,000 ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ, 5 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಒಟ್ಟು ಹೂಡಿಕೆ INR 60,000 ಆಗಿರುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ SIP ಆದಾಯವು 14% p.a ಯ ಊಹೆಯ ರಿಟರ್ನ್ ಶೇಕಡಾವಾರು ಎಂದು ಮೇಲಿನ ಕೋಷ್ಟಕವು ಉಲ್ಲೇಖಿಸುತ್ತದೆ. ಆಗಿರುತ್ತದೆINR 87,2001, ಕ್ರಮವಾಗಿ. ಅದೇ ರೀತಿ, 10 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಹೂಡಿಕೆಯಾಗಲಿದೆINR 1,20,000 ಮತ್ತು SIP ರಿಟರ್ನ್ 14% p.a ಎಂದು ಭಾವಿಸಲಾದ ಶೇಕಡಾವಾರು. ಆಗಿರುತ್ತದೆINR 2,62,091.

ಅದೇ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ, 15 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಇರುತ್ತದೆINR 1,80,000 ಮತ್ತು 14% p.a ರಿಟರ್ನ್ ಶೇಕಡಾವಾರು ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯವು ಆಗಿರುತ್ತದೆINR 6,12,853, ಕ್ರಮವಾಗಿ.

ಆದ್ದರಿಂದ, ಕೇವಲ ಒಂದು ತಿಂಗಳಲ್ಲಿ INR 1,000 ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ, ಮುಂದಿನ ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಹಣವು ಹೇಗೆ ಬೆಳೆಯುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ನೋಡಿ. ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಉತ್ತಮ SIP ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವಾಗ ಮೇಲಿನ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ.

FAQ ಗಳು

1. SIP ಎಂದರೇನು?

ಉ: SIP ಅಥವಾ ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ನೀಡಲಾಗುವ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ, ಅಲ್ಲಿ ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರದಲ್ಲಿ ಯೋಜನೆಯ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ಕಂತು 500 ರೂ.

2. SIP ನ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು ಯಾವುವು?

ಉ: SIP ಯ ಪ್ರಾಥಮಿಕ ಪ್ರಯೋಜನವೆಂದರೆ ಅದು ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹೆಚ್ಚು ಶಿಸ್ತುಬದ್ಧಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ. ಇದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಮಾಡಲು ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆ ಉಪಯುಕ್ತ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಅಭ್ಯಾಸವನ್ನು ಅಭಿವೃದ್ಧಿಪಡಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

3. SIP ನಲ್ಲಿ ಯಾರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು?

ಉ: SIP ನಲ್ಲಿ ಯಾರು ಬೇಕಾದರೂ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಆದರೆ, ನಿಮ್ಮ ಅಪಾಯದ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಯನ್ನು ನೀವು ಮಾಡಬೇಕು, ನೀವು ಎಷ್ಟು ಅಪಾಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಬಯಸುತ್ತೀರಿ ಎಂದರ್ಥ. ಅಲ್ಲದೆ, ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು, ನಿಮಗೆ PAN ವಿವರಗಳು, ವಿಳಾಸ ಪುರಾವೆ ಮತ್ತು ಅಗತ್ಯವಿದೆಬ್ಯಾಂಕ್ ವಿವರಗಳು.

4. ಆಫ್‌ಲೈನ್ ಮೋಡ್‌ನಲ್ಲಿ SIP ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಹಂತಗಳು ಯಾವುವು?

ಉ: ಆಫ್‌ಲೈನ್ ಮೋಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು, ನೀವು ಅರ್ಜಿ ನಮೂನೆಯನ್ನು ಭರ್ತಿ ಮಾಡಬೇಕು, ಮಾಸಿಕ ಅಥವಾ ತ್ರೈಮಾಸಿಕ SIP ಮೊತ್ತದ ಚೆಕ್ ಅನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸಬೇಕು, ನಕಲನ್ನು ಒದಗಿಸಬೇಕುಪ್ಯಾನ್ ಕಾರ್ಡ್, ವಿಳಾಸ ಪುರಾವೆ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಬ್ಯಾಂಕ್ ವಿವರಗಳ ಪುರಾವೆಯಾಗಿ ರದ್ದುಗೊಂಡ ಚೆಕ್.

5. ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಟೆಕ್ನಾಲಜಿ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ನಾನು ಏಕೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು?

ಉ: ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಟೆಕ್ನಾಲಜಿ ಫಂಡ್ 3ನೇ ಮಾರ್ಚ್ 2000 ರಂದು ಪ್ರಾರಂಭವಾದಾಗಿನಿಂದ 11.9% ನಷ್ಟು ಆದಾಯವನ್ನು ತೋರಿಸಿದೆ. ಇತರ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಭಿನ್ನವಾಗಿ, 2020 ರಲ್ಲಿ, ಇದು 70.6% ನಷ್ಟು ಆದಾಯವನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸಿದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಟೆಕ್ನಾಲಜಿ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಯೋಗ್ಯವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಐದು ವರ್ಷಗಳ ಕಾಲ SIP ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದೆ.

6. ನಾನು SBI ಬ್ಲೂಚಿಪ್ ಫಂಡ್ ನಿಯಮಿತ ಬೆಳವಣಿಗೆಯಲ್ಲಿ ಏಕೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು?

ಉ: ಎಸ್‌ಬಿಐ ಬ್ಲೂಚಿಪ್ ಫಂಡ್ ನಿಯಮಿತ ಬೆಳವಣಿಗೆಯು ಐದು ವರ್ಷಗಳ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ದರವನ್ನು ತೋರಿಸಿದೆ5.29%, ಇದು ತುಲನಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚು.

7. SIP ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ನೀವು ಏನು ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕು?

ಉ: ನೀವು SIP ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ, ನೀವು ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯ ಅಥವಾ ದಿಅವು ಅಲ್ಲ. ಯೋಜನೆಗಾಗಿ ನೀವು ಮಾಡುವ ಹೂಡಿಕೆ ಇದು. ನೀವು ಅದರ ರೇಟಿಂಗ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಅದರ ಐತಿಹಾಸಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಸಹ ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು. ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು SIP ಉತ್ಪಾದಿಸುವ ಆದಾಯವನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಅತ್ಯಗತ್ಯ.

8. SIP ಗೆ KYC ಮುಖ್ಯವೇ?

ಉ: ಹೌದು, SIP ಗೆ ಸಹ KYC ಅತ್ಯಗತ್ಯ. SIP ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಯೋಜನೆಯ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಬರುವುದರಿಂದ, SIP ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ನೀವು KYC ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.

9. SIP ಗಳು ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅಗತ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆಯೇ?

ಉ: ಹೌದು, ಕೆಲವು SIP ಗಳಿಗೆ ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅಗತ್ಯವಿರುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಡಿಜಿಟಲ್ ಇಂಡಿಯಾ ಫಂಡ್ ಕನಿಷ್ಠ ರೂ.1000 SIP ಹೂಡಿಕೆಯ ಅಗತ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಎಸ್‌ಬಿಐ ಬ್ಲೂಚಿಪ್ ಫಂಡ್ ನಿಯಮಿತ ಬೆಳವಣಿಗೆಗೆ ಕನಿಷ್ಠ ರೂ.5000 ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ಹೀಗಾಗಿ, ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಿರುವ SIP ಅನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ, ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೊತ್ತವನ್ನು ನೀವು ಹೆಚ್ಚಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.

Disclaimer:
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಗ್ಯಾರಂಟಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.