+91-22-48913909ഇന്ത്യയിൽ കൊറോണ വൈറസ് ലോക്ക്ഡൗൺ സമയത്ത് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?
ലോകമെമ്പാടുമുള്ള എല്ലാ രാജ്യങ്ങളുടെയും പ്രധാന ആശങ്കയായി കൊറോണ വൈറസ് മാറുകയാണ്. 2020 ഏപ്രിൽ 15 വരെ ഇന്ത്യ ലോക്ക്ഡൗണിലാണ്. പ്രധാനമന്ത്രി നരേന്ദ്ര മോദിയുടെ പ്രസംഗത്തെത്തുടർന്ന് 2020 മാർച്ച് 24 അർദ്ധരാത്രിയിൽ ഇന്ത്യ ബാൻഡ്‌വാഗണിൽ ചേർന്നു.
ദിവിപണി ചരിത്രത്തിലെ ഏറ്റവും വേഗമേറിയ തകർച്ച അനുഭവിക്കുകയും ഓഹരികൾ വിപണിയിൽ വളരെ വിലകുറഞ്ഞതായിത്തീരുകയും ചെയ്തു. ഈ സമയത്ത് അവശ്യ സേവനങ്ങൾ ഒഴികെ എല്ലാം തുറന്നിരിക്കും. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഓഫീസുകളും ഈ സമയത്ത് മിനിമം സ്റ്റാഫുമായി പ്രവർത്തിക്കുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, സേവനങ്ങൾ സുഗമമായും കാര്യക്ഷമമായും പ്രവർത്തിപ്പിക്കാൻ അവർ പരമാവധി ശ്രമിക്കുന്നു.
ഒരു റിപ്പോർട്ട് അനുസരിച്ച്, അസോസിയേഷൻ ഓഫ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഇന്ത്യയിൽ അറിയിച്ചുസെബി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ ദൈനംദിന പ്രവർത്തനത്തിൽ ഉണ്ടാകാൻ സാധ്യതയുള്ള ബുദ്ധിമുട്ടുകൾ. എന്നിരുന്നാലും, വിപണി സ്ഥിരത പരമാവധി നിലനിർത്താൻ അധികാരികൾ മികച്ച പ്രവർത്തനമാണ് നടത്തുന്നത്.
ഈ നിർണായക ഘട്ടത്തിൽ നിക്ഷേപകർ ജാഗ്രതയോടെയും സമർത്ഥമായും നിക്ഷേപിക്കണം. സിസ്റ്റമാറ്റിക് പോലുള്ള സ്തംഭനാവസ്ഥയിലുള്ള നിക്ഷേപങ്ങൾ ഉപയോഗിക്കുകനിക്ഷേപ പദ്ധതി (എസ്.ഐ.പി) ഒപ്പംസിസ്റ്റമാറ്റിക് ട്രാൻസ്ഫർ പ്ലാൻ (എസ്ടിപികൾ). ഇത് അനുവദിക്കുന്നതിനാൽ SIP-കൾ ശുപാർശ ചെയ്യുന്നുനിക്ഷേപകൻ അച്ചടക്കം പാലിക്കാനും ദീർഘകാല സമ്പത്ത് കെട്ടിപ്പടുക്കാനും. അസ്ഥിരമായ വിപണി സാഹചര്യങ്ങളിൽ STP ശുപാർശ ചെയ്യുന്നു.
പേപ്പറും ചെക്കും വഴി നിക്ഷേപിച്ച നിക്ഷേപകർ?
നിങ്ങൾ പേപ്പറും ചെക്ക് റൂട്ടും വഴിയാണ് നിക്ഷേപിച്ചിട്ടുള്ളതെങ്കിൽ, ഓൺലൈൻ മോഡ് ഉപയോഗിച്ച് നിങ്ങൾക്ക് തുടർന്നും നിങ്ങളുടെ ഫണ്ട് ഫോളിയോകളിലേക്ക് ഇടപാടുകൾ നടത്താം. പിന്തുടരേണ്ട ചില ഘട്ടങ്ങൾ ഇതാ:
- AMCsofficial വെബ്സൈറ്റിലേക്കോ നിങ്ങളുടെ സ്മാർട്ട്ഫോണിലെ ആപ്പിലേക്കോ പോകുക
- നിങ്ങളുടെ ഫണ്ട് ഫോളിയോയുമായി ലിങ്ക് ചെയ്‌തിരിക്കുന്ന പാൻ നമ്പർ, ഇമെയിൽ ഐഡി, മൊബൈൽ നമ്പർ എന്നിവ ഉപയോഗിച്ച് സ്വയം രജിസ്റ്റർ ചെയ്യുക
- നിങ്ങളുടെ രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത ഇമെയിൽ ഐഡിയിലും ഫോൺ നമ്പറിലും നിങ്ങൾക്ക് ഒരു OTP ലഭിക്കും
- നിങ്ങളുടെ ഓൺലൈൻ അക്കൗണ്ടിൽ നിങ്ങളുടെ ഐഡന്റിറ്റി പരിശോധിച്ചുറപ്പിക്കുന്നതിനും നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപങ്ങൾ വീണ്ടെടുക്കുന്നതിനും ഇത് ഉപയോഗിക്കുക. നിങ്ങൾക്ക് ഇപ്പോൾ പുതിയ യൂണിറ്റുകൾ വിൽക്കുകയോ മാറുകയോ വാങ്ങുകയോ ചെയ്യാം
Talk to our investment specialist
നിക്ഷേപകരോട് ഓൺലൈനിൽ പോകാൻ അധികാരികൾ അഭ്യർത്ഥിക്കുന്നു
അറ്റ ആസ്തി മൂല്യം പ്രസിദ്ധീകരിക്കുന്നതിൽ കാലതാമസം ഉണ്ടായേക്കാമെന്നും റിപ്പോർട്ടിൽ പറയുന്നു.അല്ല). എന്നിരുന്നാലും, ടെലികോം നെറ്റ്‌വർക്കുകൾ പൂർണ്ണമായി പ്രവർത്തനക്ഷമമായിരിക്കുന്നിടത്തോളം കാലം നിക്ഷേപകരുടെ ആവശ്യങ്ങൾ നിറവേറ്റുന്നതിൽ പ്രശ്‌നങ്ങളൊന്നും കാണില്ലെന്ന് അധികൃതർ വ്യക്തമാക്കി. നിക്ഷേപകർക്ക് ഇടപാടുകൾക്കായി വെബ്സൈറ്റും മൊബൈൽ ആപ്ലിക്കേഷനുകളും ഉപയോഗിക്കാം. ചിലത്എഎംസികൾ നിക്ഷേപകർക്ക് അവരുടെ ഇടപാടുകൾ ഇമെയിൽ ചെയ്യാൻ പ്രാപ്തമാക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു അനുബന്ധവും പാസാക്കി. നിക്ഷേപകർക്ക് രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത ഇമെയിൽ ഐഡി ഉണ്ടെങ്കിൽ അവർ അത് പ്രോസസ്സ് ചെയ്യും.
ഓൺലൈൻ മോഡുകളിലൂടെയുള്ള ഇടപാടുകൾ സുഗമമായി നടത്തുന്നതിന് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കമ്പനി ജീവനക്കാർ വീട്ടിലിരുന്ന് പ്രവർത്തിക്കും.
പൊതുതാൽപ്പര്യം മുൻനിർത്തി പുറത്തിറക്കിയ പരസ്യത്തിൽ,എഎംഎഫ്ഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ 2020 മാർച്ച് 23 മുതൽ തങ്ങളുടെ കളക്ഷൻ സെന്ററുകൾ/ബ്രാഞ്ച് ഓഫീസുകൾ അടച്ചിടുമെന്നും മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വെബ്‌സൈറ്റുകൾ, വെബ് പോർട്ടലുകൾ, ഡിജിറ്റൽ പ്ലാറ്റ്‌ഫോമുകൾ, ആപ്പുകൾ അല്ലെങ്കിൽ വെർച്വൽ ചാനലുകൾ തുടങ്ങി വിവിധ ഇലക്ട്രോണിക് മോഡുകൾ വഴി പൂർണ്ണമായും ഓൺലൈൻ ഇടപാടുകൾ അനുവദിക്കുമെന്നും അറിയിച്ചു. സ്ഥിതിഗതികൾ നിയന്ത്രണവിധേയമാകുകയും സാമൂഹിക അകലം അധികൃതർ പിൻവലിക്കുകയും ചെയ്തു. നിക്ഷേപകർ, വിതരണക്കാർ, സന്ദർശകർ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ ജീവനക്കാർ എന്നിവർക്ക് സാമൂഹിക അകലം പാലിക്കുന്നതിലൂടെ സുരക്ഷ ഉറപ്പാക്കുന്നതിനാണ് ഇത്.
കൊറോണ വൈറസ് പാൻഡെമിക് സമയത്ത് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?
ശരി, ഒരേയൊരു വഴിമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക സാങ്കേതിക വിദഗ്ദ്ധനാകുകയും ഓൺലൈനിൽ പോകുകയും ചെയ്തുകൊണ്ടാണ്. ഇത് ഭയപ്പെടേണ്ട സമയമല്ല, മറിച്ച് പ്രയോജനപ്പെടുത്താനുള്ള സമയമാണെന്ന് പ്രമുഖ വിദഗ്ധർ പറയുന്നു. കോവിഡ് -19 പ്രതിസന്ധി തുടരുമ്പോഴും ഉപഭോക്താക്കളുടെ താൽപ്പര്യം സംരക്ഷിക്കാൻ വ്യവസായം നന്നായി തയ്യാറായതിനാൽ നിക്ഷേപം തുടരാൻ അവർ ഉപദേശിക്കുന്നു.
1. ലിക്വിഡ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക
നിക്ഷേപിക്കുന്നു ഇൻലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ റിസ്ക് കുറവുള്ള ഫണ്ടായതിനാൽ ഉചിതം.. ഇത് നിക്ഷേപങ്ങളുടെ സർട്ടിഫിക്കറ്റ്, ടി-ബില്ലുകൾ, വാണിജ്യ പേപ്പറുകൾ, ടേം ഡെപ്പോസിറ്റുകൾ എന്നിവയിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. 24 മണിക്കൂറിനുള്ളിൽ നിങ്ങൾക്ക് പണം പിൻവലിക്കാം. ചില എഎംസികൾക്ക് തൽക്ഷണം എന്ന ഓപ്ഷൻ പോലും ഉണ്ട്മോചനം ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകളിൽ.
Fund NAV Net Assets (Cr) 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2025 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹368.562
↑ 0.08 ₹1,438 0.5 1.5 3.2 6.4 6.5 6.15% 1M 10D 1M 10D Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,737.58
↑ 0.57 ₹301 0.5 1.5 3.2 6.4 6.6 6.4% 1M 18D 1M 18D JM Liquid Fund Growth ₹77.12
↑ 0.02 ₹1,701 0.4 1.5 3.1 6.3 6.4 6.12% 1M 8D 1M 11D Axis Liquid Fund Growth ₹3,153.67
↑ 0.74 ₹53,470 0.4 1.5 3.2 6.4 6.6 6.37% 1M 19D 1M 19D Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,890.9
↑ 0.93 ₹22,395 0.4 1.5 3.2 6.4 6.5 6.35% 1M 17D 1M 17D Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth ₹456.05
↑ 0.11 ₹61,167 0.4 1.5 3.1 6.4 6.5 6.53% 1M 28D 1M 28D Nippon India Liquid Fund Growth ₹6,905.45
↑ 1.59 ₹40,490 0.4 1.5 3.1 6.4 6.5 0.06% Tata Liquid Fund Growth ₹4,456.36
↑ 0.98 ₹28,037 0.4 1.5 3.1 6.3 6.5 6.19% 1M 7D 1M 7D ICICI Prudential Liquid Fund Growth ₹418.736
↑ 0.10 ₹55,340 0.4 1.5 3.1 6.3 6.5 6.39% 1M 20D 1M 24D Baroda Pioneer Liquid Fund Growth ₹3,251.71
↑ 0.82 ₹12,914 0.4 1.5 3.1 6.3 6.4 6.16% 1M 3D 1M 3D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 30 Oct 26 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary PGIM India Insta Cash Fund Indiabulls Liquid Fund JM Liquid Fund Axis Liquid Fund Invesco India Liquid Fund Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Nippon India Liquid Fund Tata Liquid Fund ICICI Prudential Liquid Fund Baroda Pioneer Liquid Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,438 Cr). Bottom quartile AUM (₹301 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,701 Cr). Upper mid AUM (₹53,470 Cr). Lower mid AUM (₹22,395 Cr). Highest AUM (₹61,167 Cr). Upper mid AUM (₹40,490 Cr). Upper mid AUM (₹28,037 Cr). Top quartile AUM (₹55,340 Cr). Lower mid AUM (₹12,914 Cr). Point 2 Established history (19+ yrs). Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Established history (17+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 6.40% (top quartile). 1Y return: 6.38% (upper mid). 1Y return: 6.25% (bottom quartile). 1Y return: 6.44% (top quartile). 1Y return: 6.39% (upper mid). 1Y return: 6.37% (upper mid). 1Y return: 6.35% (lower mid). 1Y return: 6.34% (lower mid). 1Y return: 6.32% (bottom quartile). 1Y return: 6.32% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.46% (top quartile). 1M return: 0.47% (top quartile). 1M return: 0.44% (lower mid). 1M return: 0.45% (upper mid). 1M return: 0.44% (lower mid). 1M return: 0.43% (bottom quartile). 1M return: 0.43% (bottom quartile). 1M return: 0.44% (upper mid). 1M return: 0.44% (bottom quartile). 1M return: 0.44% (upper mid). Point 7 Sharpe: 3.02 (lower mid). Sharpe: 3.19 (top quartile). Sharpe: 2.66 (bottom quartile). Sharpe: 3.18 (top quartile). Sharpe: 3.08 (upper mid). Sharpe: 2.91 (lower mid). Sharpe: 2.86 (bottom quartile). Sharpe: 3.11 (upper mid). Sharpe: 2.88 (bottom quartile). Sharpe: 3.06 (upper mid). Point 8 Information ratio: 1.28 (top quartile). Information ratio: 1.47 (top quartile). Information ratio: 0.33 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 1.20 (upper mid). Information ratio: 0.75 (upper mid). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.15% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.40% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.12% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.37% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.35% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.53% (top quartile). Yield to maturity (debt): 0.06% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.19% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.39% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.16% (lower mid). Point 10 Modified duration: 0.11 yrs (upper mid). Modified duration: 0.13 yrs (lower mid). Modified duration: 0.11 yrs (upper mid). Modified duration: 0.14 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.13 yrs (lower mid). Modified duration: 0.16 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Modified duration: 0.10 yrs (upper mid). Modified duration: 0.14 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.09 yrs (top quartile). PGIM India Insta Cash Fund
Indiabulls Liquid Fund
JM Liquid Fund
Axis Liquid Fund
Invesco India Liquid Fund
Aditya Birla Sun Life Liquid Fund
Nippon India Liquid Fund
Tata Liquid Fund
ICICI Prudential Liquid Fund
Baroda Pioneer Liquid Fund
2. SIP-കളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള ഏറ്റവും അനുയോജ്യമായ മാർഗമാണ് എസ്ഐപി. പല എഎംസികളും വീഡിയോ കെവൈസിയുടെ പ്രത്യേകാവകാശം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. ഈ രീതിയിൽ, നിങ്ങൾക്ക് സന്ദർശിക്കാതെ തന്നെ നിക്ഷേപം ആരംഭിക്കാംബാങ്ക്. അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുകപാൻ കാർഡ് ഫോട്ടോ, ആധാർ കാർഡ് കോപ്പി, ആവശ്യമായ ആവശ്യകതകൾ എന്നിവ പൂരിപ്പിക്കുക.
മാർക്കറ്റിൽ നിന്നുള്ള ചില നല്ല വാർത്തകൾ
1. എൽ ആൻഡ് ടി രണ്ട് പുതിയ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ അവതരിപ്പിക്കുന്നു
ലാർസൻ ആൻഡ് ടർബോ (എൽ ആൻഡ് ടി) മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിഫ്റ്റി 50, നിഫ്റ്റി നെക്സ്റ്റ് 50 എന്നിങ്ങനെ രണ്ട് പുതിയ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ അവതരിപ്പിച്ചു.ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടുകൾ 2020 മാർച്ച് 24-ന്. കഴിഞ്ഞ കുറച്ച് ആഴ്‌ചകളിൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ വിവിധ ഫംഗ്‌ഷനുകളുടെ റിമോട്ട് ആക്‌സസ് പരിശോധിച്ചതിന് ശേഷമാണ് ഇത് ചെയ്‌തത്.കൊറോണവൈറസ്- സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിന്റെ ദൈനംദിന പ്രവർത്തനങ്ങളിൽ തടസ്സം സൃഷ്ടിച്ചു. തങ്ങളുടെ മിക്ക ജീവനക്കാരും വീട്ടിലിരുന്ന് ജോലി ചെയ്തിട്ടും അവർ ഈ നടപടി സ്വീകരിച്ചു.
2. ഉപഭോഗ വ്യവസായം ബാധിക്കപ്പെടാതെ തുടരും
വിദഗ്ധരുടെ അഭിപ്രായത്തിൽ, ഉപഭോഗ വ്യവസായത്തെ ലോക്ക്ഡൗൺ ബാധിക്കില്ല, കാരണം ഉപഭോക്താക്കൾ ഉപഭോഗത്തിനായി ചരക്കുകളും സേവനങ്ങളും വാങ്ങുന്നത് തുടരും. പലരും ദൈനംദിന ആവശ്യങ്ങൾക്കായി സാധനങ്ങൾ പൂഴ്ത്തിവെക്കുന്നുമുണ്ട്. ലോക്ക്ഡൗൺ കാലത്ത് വ്യവസായം സുസ്ഥിരമായി തുടരാൻ ഇത് സഹായിക്കും.
2022 - 2023 ൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള മികച്ച SIP മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." Below is the key information for DSP World Gold Fund Returns up to 1 year are on The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others. Research Highlights for SBI PSU Fund Below is the key information for SBI PSU Fund Returns up to 1 year are on To generate capital appreciation, from a portfolio that is substantially constituted of equity securities and equity related securities of corporates, which could benefit from structural changes brought about by continuing liberalization in economic policies by the government and/or continuing investments in infrastructure, both by the public and private sector. Research Highlights for DSP India T.I.G.E.R Fund Below is the key information for DSP India T.I.G.E.R Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector. Research Highlights for LIC MF Infrastructure Fund Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Pharma Fund) To provide the investors maximum growth opportunity through equity
investments in stocks of growth oriented sectors of the economy. Research Highlights for SBI Healthcare Opportunities Fund Below is the key information for SBI Healthcare Opportunities Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) DSP World Gold Fund Growth ₹53.9141
↓ -0.88 ₹1,665 500 10.5 -5.2 28.1 49.5 25.1 167.1 SBI PSU Fund Growth ₹31.7117
↓ -0.22 ₹6,354 500 -6.9 -11.7 -5.8 18.1 19.5 11.3 DSP India T.I.G.E.R Fund Growth ₹330.908
↓ -2.03 ₹6,265 500 -7.3 -3.8 3.3 17.7 18.4 -2.5 LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹50.7012
↓ -0.46 ₹1,153 1,000 -5.8 -2.2 -0.8 19.4 18.3 -3.7 SBI Healthcare Opportunities Fund Growth ₹507.077
↑ 2.79 ₹5,870 500 -0.8 15.4 16 23.3 18 -3.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Oct 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund SBI PSU Fund DSP India T.I.G.E.R Fund LIC MF Infrastructure Fund SBI Healthcare Opportunities Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,665 Cr). Highest AUM (₹6,354 Cr). Upper mid AUM (₹6,265 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,153 Cr). Lower mid AUM (₹5,870 Cr). Point 2 Established history (19+ yrs). Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (18+ yrs). Established history (21+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (lower mid). Top rated. Not Rated. Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 25.14% (top quartile). 5Y return: 19.55% (upper mid). 5Y return: 18.36% (lower mid). 5Y return: 18.30% (bottom quartile). 5Y return: 17.98% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 49.49% (top quartile). 3Y return: 18.09% (bottom quartile). 3Y return: 17.70% (bottom quartile). 3Y return: 19.44% (lower mid). 3Y return: 23.33% (upper mid). Point 7 1Y return: 28.15% (top quartile). 1Y return: -5.82% (bottom quartile). 1Y return: 3.33% (lower mid). 1Y return: -0.81% (bottom quartile). 1Y return: 15.96% (upper mid). Point 8 Alpha: 4.06 (upper mid). Alpha: -0.21 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 12.01 (top quartile). Alpha: 3.63 (lower mid). Point 9 Sharpe: 0.67 (upper mid). Sharpe: -0.14 (bottom quartile). Sharpe: 0.38 (lower mid). Sharpe: 0.27 (bottom quartile). Sharpe: 0.95 (top quartile). Point 10 Information ratio: -0.80 (bottom quartile). Information ratio: -0.42 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.62 (top quartile). Information ratio: 0.10 (upper mid). DSP World Gold Fund
SBI PSU Fund
DSP India T.I.G.E.R Fund
LIC MF Infrastructure Fund
SBI Healthcare Opportunities Fund
200 കോടി 5 വർഷത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കി ഓർഡർ ചെയ്ത മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ ഇക്വിറ്റി വിഭാഗത്തിൽസിഎജിആർ മടങ്ങുന്നു.1. DSP World Gold Fund
DSP World Gold Fund
Growth Launch Date 14 Sep 07 NAV (29 Oct 26) ₹53.9141 ↓ -0.88 (-1.60 %) Net Assets (Cr) ₹1,665 on 30 Sep 26 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.41 Sharpe Ratio 0.67 Information Ratio -0.8 Alpha Ratio 4.06 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 21 ₹10,000 31 Oct 22 ₹7,688 31 Oct 23 ₹9,083 31 Oct 24 ₹12,987 31 Oct 25 ₹24,285 31 Oct 26 ₹29,194 Returns for DSP World Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Oct 26 Duration Returns 1 Month -8.2% 3 Month 10.5% 6 Month -5.2% 1 Year 28.1% 3 Year 49.5% 5 Year 25.1% 10 Year 15 Year Since launch 9.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 167.1% 2024 15.9% 2023 7% 2022 -7.7% 2021 -9% 2020 31.4% 2019 35.1% 2018 -10.7% 2017 -4% 2016 52.7% Fund Manager information for DSP World Gold Fund
Name Since Tenure Kaivalya Nadkarni 1 May 25 1.42 Yr. Data below for DSP World Gold Fund as on 30 Sep 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 94.33% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.43% Equity 94.62% Debt 0.01% Other 1.94% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Gold I2
Investment Fund | -68% ₹1,133 Cr 958,135 VanEck Gold Miners ETF
- | GDX29% ₹483 Cr 573,719 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -3% ₹50 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% -₹1 Cr 2. SBI PSU Fund
SBI PSU Fund
Growth Launch Date 7 Jul 10 NAV (30 Oct 26) ₹31.7117 ↓ -0.22 (-0.69 %) Net Assets (Cr) ₹6,354 on 30 Sep 26 Category Equity - Sectoral AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 1.86 Sharpe Ratio -0.14 Information Ratio -0.42 Alpha Ratio -0.21 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 21 ₹10,000 31 Oct 22 ₹11,705 31 Oct 23 ₹14,845 31 Oct 24 ₹24,447 31 Oct 25 ₹25,925 31 Oct 26 ₹24,415 Returns for SBI PSU Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Oct 26 Duration Returns 1 Month -2.8% 3 Month -6.9% 6 Month -11.7% 1 Year -5.8% 3 Year 18.1% 5 Year 19.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 11.3% 2024 23.5% 2023 54% 2022 29% 2021 32.4% 2020 -10% 2019 6% 2018 -23.8% 2017 21.9% 2016 16.2% Fund Manager information for SBI PSU Fund
Name Since Tenure Rohit Shimpi 1 Jun 24 2.33 Yr. Data below for SBI PSU Fund as on 30 Sep 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 35.44% Utility 27.31% Industrials 20.68% Energy 10.39% Basic Materials 4.84% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.34% Equity 98.66% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 10 | SBIN16% ₹995 Cr 10,367,500 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 5325559% ₹547 Cr 16,943,244 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | BEL8% ₹500 Cr 12,885,000 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 5328987% ₹471 Cr 18,085,554 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 24 | 5321557% ₹436 Cr 25,590,000 Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5321345% ₹331 Cr 14,350,000 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5005475% ₹294 Cr 9,700,000 Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 25 | 5001034% ₹270 Cr 6,500,000 Container Corporation of India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 26 | CONCOR4% ₹233 Cr 5,200,000 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 20 | 5003124% ₹233 Cr 10,299,690
↓ -4,355,310 3. DSP India T.I.G.E.R Fund
DSP India T.I.G.E.R Fund
Growth Launch Date 11 Jun 04 NAV (30 Oct 26) ₹330.908 ↓ -2.03 (-0.61 %) Net Assets (Cr) ₹6,265 on 30 Sep 26 Category Equity - Sectoral AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.89 Sharpe Ratio 0.38 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 21 ₹10,000 31 Oct 22 ₹11,201 31 Oct 23 ₹14,250 31 Oct 24 ₹23,089 31 Oct 25 ₹22,409 31 Oct 26 ₹23,226 Returns for DSP India T.I.G.E.R Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Oct 26 Duration Returns 1 Month -4.9% 3 Month -7.3% 6 Month -3.8% 1 Year 3.3% 3 Year 17.7% 5 Year 18.4% 10 Year 15 Year Since launch 16.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -2.5% 2024 32.4% 2023 49% 2022 13.9% 2021 51.6% 2020 2.7% 2019 6.7% 2018 -17.2% 2017 47% 2016 4.1% Fund Manager information for DSP India T.I.G.E.R Fund
Name Since Tenure Rohit Singhania 21 Jun 10 16.29 Yr. Data below for DSP India T.I.G.E.R Fund as on 30 Sep 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 28.22% Energy 14.19% Basic Materials 11.57% Financial Services 10.44% Utility 9.35% Consumer Cyclical 4.77% Health Care 2.94% Communication Services 2.84% Real Estate 1.52% Technology 0.96% Consumer Defensive 0.15% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8% Equity 92% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 19 | RELIANCE6% ₹402 Cr 3,388,108 Nifty Oct26
- | -5% ₹316 Cr 139,165
↑ 139,165 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 17 | 5325555% ₹299 Cr 9,249,176 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 04 | LT4% ₹267 Cr 709,133 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 23 | COALINDIA3% ₹191 Cr 4,501,439
↑ 1,149,141 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5003123% ₹185 Cr 8,196,206
↑ 2,307,764 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | BHARTIARTL3% ₹178 Cr 1,011,761 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 26 | BEL3% ₹158 Cr 4,081,390 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 25 | HAL2% ₹152 Cr 324,769 Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 23 | KIRLOSENG2% ₹141 Cr 611,976 4. LIC MF Infrastructure Fund
LIC MF Infrastructure Fund
Growth Launch Date 29 Feb 08 NAV (30 Oct 26) ₹50.7012 ↓ -0.46 (-0.91 %) Net Assets (Cr) ₹1,153 on 30 Sep 26 Category Equity - Sectoral AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd Rating Risk High Expense Ratio 2.1 Sharpe Ratio 0.27 Information Ratio 0.62 Alpha Ratio 12.01 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 21 ₹10,000 31 Oct 22 ₹10,952 31 Oct 23 ₹13,586 31 Oct 24 ₹23,009 31 Oct 25 ₹23,343 31 Oct 26 ₹23,168 Returns for LIC MF Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Oct 26 Duration Returns 1 Month -5.6% 3 Month -5.8% 6 Month -2.2% 1 Year -0.8% 3 Year 19.4% 5 Year 18.3% 10 Year 15 Year Since launch 9.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -3.7% 2024 47.8% 2023 44.4% 2022 7.9% 2021 46.6% 2020 -0.1% 2019 13.3% 2018 -14.6% 2017 42.2% 2016 -2.2% Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund
Name Since Tenure Mahesh Bendre 1 Jul 24 2.25 Yr. Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 30 Sep 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 35.56% Consumer Cyclical 19.91% Basic Materials 8.92% Utility 8.84% Financial Services 7.53% Real Estate 5.26% Health Care 3.91% Communication Services 2.59% Energy 0.11% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.39% Equity 92.61% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Indo MIM Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 26 | INDOMIM6% ₹64 Cr 514,480
↑ 76,688 Tata Motors Passenger Vehicles Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 26 | TMPV5% ₹55 Cr 1,924,915 Phoenix Mills Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Jul 26 | 5031003% ₹38 Cr 197,582
↓ -8,953 Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 25 | TMCV3% ₹38 Cr 903,409
↓ -40,939 Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5006553% ₹37 Cr 52,447
↓ -1,152 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 09 | LT3% ₹35 Cr 91,862
↓ -4,161 Tenneco Clean Air India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 25 | TENNIND3% ₹32 Cr 631,195
↓ -28,603 Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 24 | 5004003% ₹30 Cr 823,714
↓ -37,326 KSH International Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 25 | KSHINTL2% ₹28 Cr 284,236
↓ -68,859 Sansera Engineering Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 26 | SANSERA2% ₹28 Cr 62,143
↓ -2,814 5. SBI Healthcare Opportunities Fund
SBI Healthcare Opportunities Fund
Growth Launch Date 31 Dec 04 NAV (30 Oct 26) ₹507.077 ↑ 2.79 (0.55 %) Net Assets (Cr) ₹5,870 on 30 Sep 26 Category Equity - Sectoral AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 1.93 Sharpe Ratio 0.95 Information Ratio 0.1 Alpha Ratio 3.63 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-15 Days (0.5%),15 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 21 ₹10,000 31 Oct 22 ₹10,166 31 Oct 23 ₹12,129 31 Oct 24 ₹19,105 31 Oct 25 ₹19,589 31 Oct 26 ₹22,856 Returns for SBI Healthcare Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Oct 26 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month -0.8% 6 Month 15.4% 1 Year 16% 3 Year 23.3% 5 Year 18% 10 Year 15 Year Since launch 15.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -3.5% 2024 42.2% 2023 38.2% 2022 -6% 2021 20.1% 2020 65.8% 2019 -0.5% 2018 -9.9% 2017 2.1% 2016 -14% Fund Manager information for SBI Healthcare Opportunities Fund
Name Since Tenure Tanmaya Desai 1 Jun 11 15.35 Yr. Data below for SBI Healthcare Opportunities Fund as on 30 Sep 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Health Care 88.34% Basic Materials 7.2% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.47% Equity 95.53% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 17 | SUNPHARMA11% ₹654 Cr 3,600,000 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 12 | DIVISLAB8% ₹465 Cr 500,000 Acutaas Chemicals Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Jun 24 | 5433495% ₹295 Cr 900,000 Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 26 | APOLLOHOSP4% ₹261 Cr 320,000 Torrent Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 21 | TORNTPHARM4% ₹259 Cr 540,000 Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 26 | 5000874% ₹258 Cr 1,920,000 Laurus Labs Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5402224% ₹238 Cr 1,200,000 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 21 | MAXHEALTH4% ₹223 Cr 2,400,000 Aurobindo Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 26 | AUROPHARMA3% ₹201 Cr 1,200,000
↓ -118,192 Aster DM Quality Care Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 24 | ASTERDM3% ₹188 Cr 2,700,000
ഉപസംഹാരം
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള ഏറ്റവും നല്ല സമയമാണിത്, കാരണം നിങ്ങൾക്ക് കുറഞ്ഞ വിലയ്ക്ക് അത് വാങ്ങാൻ കഴിയും. വിദഗ്‌ദ്ധർ പറയുന്നതനുസരിച്ച്‌ വിപണികൾ അൽപ്പസമയത്തിനകം സാധാരണ നിലയിലേക്ക്‌ മടങ്ങും.
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for DSP World Gold Fund