SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड

Updated on September 9, 2025 , 29931 views

एक दीर्घकालीनगुंतवणूक योजना तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये खूप महत्त्व आहे. दीर्घकालीन संपत्ती निर्मितीसाठी हे आवश्यक आहे. जेव्हा तुम्ही जीवनातील उच्च ध्येयांसाठी योजना आखता, उदाहरणार्थ,सेवानिवृत्ती, लग्न, मुलाचे शिक्षण, घर खरेदी, किंवा जगाचा दौरा, इत्यादी, दीर्घकालीनम्युच्युअल फंड या सर्वांची पूर्तता करण्यासाठी योजना मदत करू शकतात. तर, दीर्घकालीन गुंतवणुकीबद्दल अधिक जाणून घेऊया, त्यांची दीर्घकालीन उद्दिष्टे साध्य करण्यासाठी कोणी आणि कसे नियोजन करावे आणिसर्वोत्तम म्युच्युअल फंड दीर्घकाळ गुंतवणे-मुदत योजना.

दीर्घकालीन गुंतवणूक म्हणजे काय?

साधारणपणे, दीर्घकालीन योजना 5 वर्षांपेक्षा जास्त गुंतवणुकीच्या कालावधीसह येतात. जेव्हा एखाद्या व्यक्तीला दीर्घकालीन गुंतवणूक करायची असते तेव्हा त्या गुंतवणुकीमागे अनेक उद्दिष्टे असतात. दीर्घकालीन संपत्ती निर्मितीचे उद्दिष्ट असू शकते, जेणेकरून व्यक्ती भविष्यात सुरक्षित वाटू शकेल. हे जीवनातील प्रमुख उद्दिष्टे साध्य करण्यासाठी असू शकते किंवा गुंतवणुकीवर चांगला परतावा मिळवून पैसे दुप्पट करणे असू शकते. दीर्घकालीन योजना ही इक्विटी म्युच्युअल फंड आहे.

equityfor-long-term

दीर्घ मुदतीसाठी इक्विटी फंड सर्वोत्तम का आहेत?

इक्विटी फंड मुख्यतः कंपन्यांच्या शेअर्स/शेअर्समध्ये गुंतवणूक करा. तुम्‍ही व्‍यवसाय सुरू न करता व्‍यवसायाचा (लहान भागामध्ये) मालकी मिळवण्‍याचा हा एक उत्तम मार्ग आहे. परंतु, हे फंड अल्पावधीत अत्यंत धोकादायक असतात. इक्विटी मार्केट मॅक्रो इकॉनॉमिक इंडिकेटर आणि इतर घटकांसाठी संवेदनशील असतात जसे कीमहागाई, व्याज दर, चलन विनिमय दर, कर दर,बँक काही नावांसाठी धोरणे. यामध्ये कोणताही बदल किंवा असमतोल कंपन्यांच्या कामगिरीवर आणि त्यामुळे शेअरच्या किमतींवर परिणाम होतो. म्हणूनच इक्विटी फंडांमध्ये किमान 5 वर्षे ते कमाल 10 वर्षे आणि त्याहून अधिक काळ गुंतवून ठेवण्याचा सल्ला दिला जातो. तसेच, या फंडांची शिफारस केवळ अशा गुंतवणूकदारांसाठी केली जाते जे गुंतवणुकीत उच्च पातळीची जोखीम घेण्यास इच्छुक आहेत.

ऐतिहासिकदृष्ट्या, इक्विटी फंड दीर्घकाळात चांगला परतावा देतात हे सिद्ध झाले आहे. बहुतेक ब्लू चिप्स कंपन्या गुंतवणूकदारांना स्थिर कमाई करण्यास मदत करतातउत्पन्न लाभांश स्वरूपात. अशा कंपन्या सामान्यतः अस्थिर असतानाही नियमित लाभांश देतातबाजार परिस्थिती. हे सहसा त्रैमासिक दिले जातात. वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ असल्यास गुंतवणूकदारांना वर्षभरात स्थिर लाभांश उत्पन्न मिळू शकते.

दीर्घकालीन गुंतवणुकीचे नियोजन करताना, गुंतवणूकदार वेगवेगळ्या आर्थिक क्षेत्रातील समभागांमध्ये गुंतवणूक करू शकतात. त्यामुळे, एखाद्या विशिष्ट समभागाचे मूल्य कमी झाले तरीही, इतर गुंतवणूकदारांना तोटा भरून काढण्यास मदत करू शकतात. इक्विटीचे इतर काही फायदे आहेत:

  • कमी खर्च
  • लवचिकता
  • विविधीकरण
  • सोय
  • तरलता
  • तज्ञ पैसे व्यवस्थापन

दीर्घ मुदतीसाठी गुंतवणूक करण्यासाठी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड

खालील आहेतसर्वोत्तम इक्विटी फंड दीर्घकालीन गुंतवणूक योजनांसाठी.

लार्ज कॅप फंड

हे फंड मोठ्या आकाराच्या कंपन्यांच्या स्टॉकमध्ये पैसे गुंतवतात. लार्ज कॅप समभागांना सामान्यतः ब्लू चिप स्टॉक म्हणून संबोधले जाते. हे फंड अशा कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात ज्यांच्याकडे वर्षानुवर्षे स्थिर वाढ आणि उच्च नफा दाखवण्याची क्षमता असते, ज्यामुळे कालांतराने स्थिरता देखील मिळते. लार्ज-कॅप स्टॉक्स दीर्घ कालावधीत स्थिर परतावा देतात. हे फंड सुस्थापित कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करत असल्याने त्यांना सामान्यत: मध्य आणि मध्यवर्ती कंपन्यांच्या तुलनेत सर्वात सुरक्षित गुंतवणूक मानले जाते.स्मॉल कॅप फंड. गुंतवणूकदार मध्यम ते उच्च-जोखीम भूक पसंत करू शकतातगुंतवणूक लार्ज-कॅप फंडांमध्ये.

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sharpe Ratio
IDBI India Top 100 Equity Fund Growth ₹44.16
↑ 0.05
₹655 500 9.212.515.421.912.6 1.09
Nippon India Large Cap Fund Growth ₹91.6796
↑ 0.04
₹44,165 100 0.915.22.81924.418.2-0.37
JM Core 11 Fund Growth ₹20.0786
↑ 0.02
₹284 500 2.113.2-4.118.620.224.3-0.75
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹110.73
↑ 0.20
₹71,788 100 0.512.91.917.721.516.9-0.35
DSP TOP 100 Equity Growth ₹472.667
↑ 1.03
₹6,399 500 -1.210.61.617.118.920.5-0.38
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23
Note: Ratio's shown as on 30 Jun 23

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryIDBI India Top 100 Equity FundNippon India Large Cap FundJM Core 11 FundICICI Prudential Bluechip FundDSP TOP 100 Equity
Point 1Bottom quartile AUM (₹655 Cr).Upper mid AUM (₹44,165 Cr).Bottom quartile AUM (₹284 Cr).Highest AUM (₹71,788 Cr).Lower mid AUM (₹6,399 Cr).
Point 2Established history (13+ yrs).Established history (18+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (17+ yrs).Oldest track record among peers (22 yrs).
Point 3Rating: 3★ (bottom quartile).Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 12.61% (bottom quartile).5Y return: 24.39% (top quartile).5Y return: 20.24% (lower mid).5Y return: 21.51% (upper mid).5Y return: 18.86% (bottom quartile).
Point 63Y return: 21.88% (top quartile).3Y return: 19.00% (upper mid).3Y return: 18.60% (lower mid).3Y return: 17.65% (bottom quartile).3Y return: 17.12% (bottom quartile).
Point 71Y return: 15.39% (top quartile).1Y return: 2.78% (upper mid).1Y return: -4.11% (bottom quartile).1Y return: 1.91% (lower mid).1Y return: 1.56% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 2.11 (top quartile).Alpha: 0.61 (lower mid).Alpha: -4.99 (bottom quartile).Alpha: 1.58 (upper mid).Alpha: 0.42 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 1.09 (top quartile).Sharpe: -0.37 (lower mid).Sharpe: -0.75 (bottom quartile).Sharpe: -0.35 (upper mid).Sharpe: -0.38 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.14 (bottom quartile).Information ratio: 1.84 (top quartile).Information ratio: 0.40 (bottom quartile).Information ratio: 1.50 (upper mid).Information ratio: 0.84 (lower mid).

IDBI India Top 100 Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹655 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.61% (bottom quartile).
  • 3Y return: 21.88% (top quartile).
  • 1Y return: 15.39% (top quartile).
  • Alpha: 2.11 (top quartile).
  • Sharpe: 1.09 (top quartile).
  • Information ratio: 0.14 (bottom quartile).

Nippon India Large Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹44,165 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.39% (top quartile).
  • 3Y return: 19.00% (upper mid).
  • 1Y return: 2.78% (upper mid).
  • Alpha: 0.61 (lower mid).
  • Sharpe: -0.37 (lower mid).
  • Information ratio: 1.84 (top quartile).

JM Core 11 Fund

  • Bottom quartile AUM (₹284 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 20.24% (lower mid).
  • 3Y return: 18.60% (lower mid).
  • 1Y return: -4.11% (bottom quartile).
  • Alpha: -4.99 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.75 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.40 (bottom quartile).

ICICI Prudential Bluechip Fund

  • Highest AUM (₹71,788 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 21.51% (upper mid).
  • 3Y return: 17.65% (bottom quartile).
  • 1Y return: 1.91% (lower mid).
  • Alpha: 1.58 (upper mid).
  • Sharpe: -0.35 (upper mid).
  • Information ratio: 1.50 (upper mid).

DSP TOP 100 Equity

  • Lower mid AUM (₹6,399 Cr).
  • Oldest track record among peers (22 yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.86% (bottom quartile).
  • 3Y return: 17.12% (bottom quartile).
  • 1Y return: 1.56% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.42 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.38 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.84 (lower mid).

मिड आणि स्मॉल कॅप फंड

हे असे फंड आहेत जे अनुक्रमे मध्यम आकाराच्या आणि लहान/स्टार्ट-अप कंपन्यांच्या स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करतात. गेल्या काही वर्षांत मिड कॅप आणि स्मॉल कॅप फंडांनी खूप लक्ष वेधले आहे. त्यांच्या जलद व्यवसाय वाढीच्या क्षमतेने अनेक गुंतवणूकदारांचे लक्ष वेधून घेतले आहे. अशा कंपन्या मोठ्या कंपन्यांच्या तुलनेत बदलांशी जुळवून घेण्यास लवचिक असतात, म्हणून त्या जलद वाढ दर्शवू शकतात. परंतु, हे फंड त्यापेक्षा धोकादायक आहेतलार्ज कॅप फंड. जर मिड आणि स्मॉल कॅप कंपन्या बुल मार्केटच्या टप्प्यात अपवादात्मक परतावा देऊ शकत नसतील तर त्यांना वाईट त्रास होऊ शकतो. त्यामुळे उच्च-जोखीम असलेल्या गुंतवणूकदारांनी या फंडांमध्ये गुंतवणूक करण्यास प्राधान्य द्यावे.

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sharpe Ratio
Motilal Oswal Midcap 30 Fund  Growth ₹104.986
↑ 0.05
₹33,609 500 3.617.50.526.73457.1-0.11
Nippon India Small Cap Fund Growth ₹169.686
↑ 0.01
₹65,922 100 -0.618.3-5.622.332.926.1-0.51
HDFC Small Cap Fund Growth ₹143.146
↓ -0.22
₹36,353 300 2.9240.622.73120.4-0.17
Franklin India Smaller Companies Fund Growth ₹170.245
↓ -0.07
₹13,825 500 -2.816.9-8.421.529.923.2-0.59
Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹101.264
↓ -0.13
₹11,027 500 -0.2202.623.129.638.9-0.06
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Sep 25
Note: Ratio's shown as on 31 Jul 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryMotilal Oswal Midcap 30 Fund Nippon India Small Cap FundHDFC Small Cap FundFranklin India Smaller Companies FundEdelweiss Mid Cap Fund
Point 1Lower mid AUM (₹33,609 Cr).Highest AUM (₹65,922 Cr).Upper mid AUM (₹36,353 Cr).Bottom quartile AUM (₹13,825 Cr).Bottom quartile AUM (₹11,027 Cr).
Point 2Established history (11+ yrs).Established history (15+ yrs).Established history (17+ yrs).Oldest track record among peers (19 yrs).Established history (17+ yrs).
Point 3Rating: 3★ (bottom quartile).Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 33.97% (top quartile).5Y return: 32.89% (upper mid).5Y return: 31.01% (lower mid).5Y return: 29.92% (bottom quartile).5Y return: 29.64% (bottom quartile).
Point 63Y return: 26.72% (top quartile).3Y return: 22.31% (bottom quartile).3Y return: 22.71% (lower mid).3Y return: 21.52% (bottom quartile).3Y return: 23.14% (upper mid).
Point 71Y return: 0.48% (lower mid).1Y return: -5.59% (bottom quartile).1Y return: 0.58% (upper mid).1Y return: -8.35% (bottom quartile).1Y return: 2.61% (top quartile).
Point 8Alpha: 3.70 (upper mid).Alpha: -3.84 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: -5.51 (bottom quartile).Alpha: 5.32 (top quartile).
Point 9Sharpe: -0.11 (upper mid).Sharpe: -0.51 (bottom quartile).Sharpe: -0.17 (lower mid).Sharpe: -0.59 (bottom quartile).Sharpe: -0.06 (top quartile).
Point 10Information ratio: 0.44 (top quartile).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: -0.06 (bottom quartile).Information ratio: 0.20 (upper mid).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

  • Lower mid AUM (₹33,609 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 33.97% (top quartile).
  • 3Y return: 26.72% (top quartile).
  • 1Y return: 0.48% (lower mid).
  • Alpha: 3.70 (upper mid).
  • Sharpe: -0.11 (upper mid).
  • Information ratio: 0.44 (top quartile).

Nippon India Small Cap Fund

  • Highest AUM (₹65,922 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 32.89% (upper mid).
  • 3Y return: 22.31% (bottom quartile).
  • 1Y return: -5.59% (bottom quartile).
  • Alpha: -3.84 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.51 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

HDFC Small Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹36,353 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 31.01% (lower mid).
  • 3Y return: 22.71% (lower mid).
  • 1Y return: 0.58% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.17 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Franklin India Smaller Companies Fund

  • Bottom quartile AUM (₹13,825 Cr).
  • Oldest track record among peers (19 yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 29.92% (bottom quartile).
  • 3Y return: 21.52% (bottom quartile).
  • 1Y return: -8.35% (bottom quartile).
  • Alpha: -5.51 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.59 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.06 (bottom quartile).

Edelweiss Mid Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹11,027 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 29.64% (bottom quartile).
  • 3Y return: 23.14% (upper mid).
  • 1Y return: 2.61% (top quartile).
  • Alpha: 5.32 (top quartile).
  • Sharpe: -0.06 (top quartile).
  • Information ratio: 0.20 (upper mid).

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

डायव्हर्सिफाइड फंड किंवा मल्टी कॅप फंड

हे फंड सर्व मार्केट कॅपमध्ये गुंतवणूक करतात- लार्ज, मिड आणि स्मॉल कॅप फंड. ते सामान्यत: लार्ज कॅप स्टॉक्समध्ये 40-60% दरम्यान कुठेही गुंतवणूक करतात, 10-40%मिड-कॅप स्टॉक आणि स्मॉल-कॅप समभागांमध्ये सुमारे 10%. हे फंड सर्व कॅप्सचे मिश्रण असल्याने, ते पोर्टफोलिओ संतुलित करण्यात महारत असतात. ऐतिहासिकदृष्ट्या,वैविध्यपूर्ण निधी सर्वाधिक बाजार परिस्थितीत एक विजेता म्हणून आले आहेत. त्याच्या वैविध्यपूर्ण स्वरूपामुळे, या फंडांमध्ये कठीण बाजाराच्या टप्प्यात टिकून राहण्याची क्षमता आहे. मध्यम ते उच्च पातळीची जोखीम असलेले गुंतवणूकदार या फंडांमध्ये आदर्शपणे गुंतवणूक करू शकतात.

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sharpe Ratio
IDBI Diversified Equity Fund Growth ₹37.99
↑ 0.14
₹382 500 10.213.213.522.712 1.01
Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹302.727
↑ 0.13
₹45,881 100 0.617.90.922.430.125.8-0.27
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹62.9876
↑ 0.10
₹13,727 500 3.516.342219.645.70.11
HDFC Equity Fund Growth ₹2,011.05
↑ 1.33
₹80,642 300 1.914.4621.828.223.5-0.02
JM Multicap Fund Growth ₹98.5844
↑ 0.02
₹5,957 500 0.712.8-7.621.625.733.3-1.04
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23
Note: Ratio's shown as on 30 Jun 23

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryIDBI Diversified Equity FundNippon India Multi Cap FundMotilal Oswal Multicap 35 FundHDFC Equity FundJM Multicap Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹382 Cr).Upper mid AUM (₹45,881 Cr).Lower mid AUM (₹13,727 Cr).Highest AUM (₹80,642 Cr).Bottom quartile AUM (₹5,957 Cr).
Point 2Established history (11+ yrs).Established history (20+ yrs).Established history (11+ yrs).Oldest track record among peers (30 yrs).Established history (16+ yrs).
Point 3Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 2★ (bottom quartile).Top rated.Rating: 3★ (lower mid).Rating: 4★ (upper mid).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 12.03% (bottom quartile).5Y return: 30.06% (top quartile).5Y return: 19.64% (bottom quartile).5Y return: 28.24% (upper mid).5Y return: 25.72% (lower mid).
Point 63Y return: 22.73% (top quartile).3Y return: 22.36% (upper mid).3Y return: 21.98% (lower mid).3Y return: 21.82% (bottom quartile).3Y return: 21.60% (bottom quartile).
Point 71Y return: 13.54% (top quartile).1Y return: 0.89% (bottom quartile).1Y return: 3.95% (lower mid).1Y return: 6.05% (upper mid).1Y return: -7.59% (bottom quartile).
Point 8Alpha: -1.07 (bottom quartile).Alpha: 2.00 (lower mid).Alpha: 10.18 (top quartile).Alpha: 4.65 (upper mid).Alpha: -9.56 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 1.01 (top quartile).Sharpe: -0.27 (bottom quartile).Sharpe: 0.11 (upper mid).Sharpe: -0.02 (lower mid).Sharpe: -1.04 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: -0.53 (bottom quartile).Information ratio: 0.95 (upper mid).Information ratio: 0.80 (bottom quartile).Information ratio: 1.60 (top quartile).Information ratio: 0.94 (lower mid).

IDBI Diversified Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹382 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.03% (bottom quartile).
  • 3Y return: 22.73% (top quartile).
  • 1Y return: 13.54% (top quartile).
  • Alpha: -1.07 (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.01 (top quartile).
  • Information ratio: -0.53 (bottom quartile).

Nippon India Multi Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹45,881 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 30.06% (top quartile).
  • 3Y return: 22.36% (upper mid).
  • 1Y return: 0.89% (bottom quartile).
  • Alpha: 2.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.27 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.95 (upper mid).

Motilal Oswal Multicap 35 Fund

  • Lower mid AUM (₹13,727 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.64% (bottom quartile).
  • 3Y return: 21.98% (lower mid).
  • 1Y return: 3.95% (lower mid).
  • Alpha: 10.18 (top quartile).
  • Sharpe: 0.11 (upper mid).
  • Information ratio: 0.80 (bottom quartile).

HDFC Equity Fund

  • Highest AUM (₹80,642 Cr).
  • Oldest track record among peers (30 yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 28.24% (upper mid).
  • 3Y return: 21.82% (bottom quartile).
  • 1Y return: 6.05% (upper mid).
  • Alpha: 4.65 (upper mid).
  • Sharpe: -0.02 (lower mid).
  • Information ratio: 1.60 (top quartile).

JM Multicap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹5,957 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 25.72% (lower mid).
  • 3Y return: 21.60% (bottom quartile).
  • 1Y return: -7.59% (bottom quartile).
  • Alpha: -9.56 (bottom quartile).
  • Sharpe: -1.04 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.94 (lower mid).

सेक्टर फंड

हे सर्व इक्विटी फंडांपैकी सर्वात धोकादायक आहेत. अशा प्रकारे, अगुंतवणूकदार ज्यांच्याकडे गुंतवणुकीत जास्त जोखीम घेण्याची क्षमता आहे त्यांनीच गुंतवणुकीला प्राधान्य द्यावेक्षेत्र निधी. हे फंड क्षेत्र-विशिष्ट आहेत. ते इन्फ्रा, फार्मा, बँकिंग, फायनान्स इ. सारख्या विशिष्ट क्षेत्रात गुंतवणूक करतात. एखादा गुंतवणूकदार ज्याला वाटते की एखाद्या विशिष्ट क्षेत्रात उच्च वाढ होऊ शकते किंवा नजीकच्या भविष्यात चांगला परतावा मिळण्याची क्षमता आहे तो या फंडांमध्ये गुंतवणूक करण्यास प्राधान्य देऊ शकतो.

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sharpe Ratio
SBI Banking & Financial Services Fund Growth ₹42.3161
↑ 0.04
₹8,450 500 -0.117.312.617.521.719.60.48
Baroda Pioneer Banking And Financial Services Fund Growth ₹47.2319
↓ -0.02
₹297 500 -2.31410.915.119.712.50.5
UTI Banking and Financial Services Fund Growth ₹186.572
↑ 0.39
₹1,305 500 -2.614.38.914.82111.10.27
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹132.32
↑ 0.19
₹9,930 100 -1.615.17.814.720.911.60.37
TATA Banking and Financial Services Fund Growth ₹42.2031
↑ 0.08
₹2,895 150 -315.67.616.420.290.36
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Sep 25
Note: Ratio's shown as on 31 Jul 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentarySBI Banking & Financial Services FundBaroda Pioneer Banking And Financial Services FundUTI Banking and Financial Services FundICICI Prudential Banking and Financial Services FundTATA Banking and Financial Services Fund
Point 1Upper mid AUM (₹8,450 Cr).Bottom quartile AUM (₹297 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,305 Cr).Highest AUM (₹9,930 Cr).Lower mid AUM (₹2,895 Cr).
Point 2Established history (10+ yrs).Established history (13+ yrs).Oldest track record among peers (21 yrs).Established history (17+ yrs).Established history (9+ yrs).
Point 3Not Rated.Rating: 2★ (lower mid).Rating: 3★ (upper mid).Top rated.Not Rated.
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 21.72% (top quartile).5Y return: 19.69% (bottom quartile).5Y return: 20.99% (upper mid).5Y return: 20.91% (lower mid).5Y return: 20.23% (bottom quartile).
Point 63Y return: 17.50% (top quartile).3Y return: 15.08% (lower mid).3Y return: 14.84% (bottom quartile).3Y return: 14.67% (bottom quartile).3Y return: 16.44% (upper mid).
Point 71Y return: 12.64% (top quartile).1Y return: 10.87% (upper mid).1Y return: 8.95% (lower mid).1Y return: 7.76% (bottom quartile).1Y return: 7.56% (bottom quartile).
Point 8Alpha: -2.42 (upper mid).Alpha: -2.36 (top quartile).Alpha: -5.63 (bottom quartile).Alpha: -3.35 (lower mid).Alpha: -4.10 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 0.48 (upper mid).Sharpe: 0.50 (top quartile).Sharpe: 0.27 (bottom quartile).Sharpe: 0.37 (lower mid).Sharpe: 0.36 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.59 (top quartile).Information ratio: 0.33 (lower mid).Information ratio: 0.23 (bottom quartile).Information ratio: 0.18 (bottom quartile).Information ratio: 0.59 (upper mid).

SBI Banking & Financial Services Fund

  • Upper mid AUM (₹8,450 Cr).
  • Established history (10+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 21.72% (top quartile).
  • 3Y return: 17.50% (top quartile).
  • 1Y return: 12.64% (top quartile).
  • Alpha: -2.42 (upper mid).
  • Sharpe: 0.48 (upper mid).
  • Information ratio: 0.59 (top quartile).

Baroda Pioneer Banking And Financial Services Fund

  • Bottom quartile AUM (₹297 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 19.69% (bottom quartile).
  • 3Y return: 15.08% (lower mid).
  • 1Y return: 10.87% (upper mid).
  • Alpha: -2.36 (top quartile).
  • Sharpe: 0.50 (top quartile).
  • Information ratio: 0.33 (lower mid).

UTI Banking and Financial Services Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,305 Cr).
  • Oldest track record among peers (21 yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 20.99% (upper mid).
  • 3Y return: 14.84% (bottom quartile).
  • 1Y return: 8.95% (lower mid).
  • Alpha: -5.63 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.27 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.23 (bottom quartile).

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

  • Highest AUM (₹9,930 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 20.91% (lower mid).
  • 3Y return: 14.67% (bottom quartile).
  • 1Y return: 7.76% (bottom quartile).
  • Alpha: -3.35 (lower mid).
  • Sharpe: 0.37 (lower mid).
  • Information ratio: 0.18 (bottom quartile).

TATA Banking and Financial Services Fund

  • Lower mid AUM (₹2,895 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 20.23% (bottom quartile).
  • 3Y return: 16.44% (upper mid).
  • 1Y return: 7.56% (bottom quartile).
  • Alpha: -4.10 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.36 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.59 (upper mid).

दीर्घकालीन म्युच्युअल फंडांमध्ये कर आकारणी

वरील इक्विटी फंडांचा संदर्भ देताना, कर आकारणीचे परिणाम खालीलप्रमाणे आहेत:

इक्विटी योजना होल्डिंग कालावधी कर दर
दीर्घकालीनभांडवल नफा (LTCG) 1 वर्षापेक्षा जास्त 10% (कोणत्याही इंडेक्सेशनशिवाय) ****
अल्पकालीनभांडवली नफा (STCG) एका वर्षापेक्षा कमी किंवा त्यापेक्षा कमी १५%
वितरित लाभांशावर कर - 10%#

INR 1 लाख पर्यंतचे नफा करमुक्त आहेत. INR 1 लाखापेक्षा जास्त नफ्यावर 10% कर लागू होतो. पूर्वीचा दर 31 जानेवारी 2018 रोजी क्लोजिंग किंमत म्हणून 0% किंमत मोजला होता. #10% लाभांश कर + अधिभार 12% + उपकर 4% = 11.648% 4% आरोग्य आणि शिक्षण उपकर सुरू केला. पूर्वी, शिक्षण उपकर 3*% होता

म्युच्युअल फंडात ऑनलाइन गुंतवणूक कशी करावी?

  1. Fincash.com वर आजीवन मोफत गुंतवणूक खाते उघडा.

  2. तुमची नोंदणी आणि KYC प्रक्रिया पूर्ण करा

  3. दस्तऐवज अपलोड करा (PAN, आधार इ.).आणि, तुम्ही गुंतवणूक करण्यास तयार आहात!

    सुरु करूया

Disclaimer:
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
How helpful was this page ?
Rated 4.4, based on 8 reviews.
POST A COMMENT

Ganesan, posted on 23 Sep 20 10:51 AM

Very useful

1 - 1 of 1