+91-22-48913909ایس آئی پی بمقابلہ ایف ڈی
سرمایہ کاری کا بہتر آپشن کون سا ہے؟
جب ان کے درمیان انتخاب کرنے کی بات آتی ہے تو افراد ہمیشہ کیچ 22 کی صورتحال میں ہوتے ہیں۔ایف ڈی اورگھونٹ سرمایہ کاری کے لیےSIP سرمایہ کاری کا ایک طریقہ ہے۔باہمی چندہ جس کے ذریعے افراد باقاعدہ وقفوں پر تھوڑی بہت رقم جمع کر سکتے ہیں۔.دوسری طرف، ایف ڈی، ایک سرمایہ کاری کا راستہ ہے جہاں لوگ ایک مقررہ مدت کے لیے ایک خاص رقم جمع کرتے ہیں اور میچورٹی کے دوران سود کے ساتھ رقم واپس حاصل کرتے ہیں۔. تو، آئیے سمجھیں کہ FD اور SIP، SIP ریٹرن کیلکولیٹر کے درمیان کون سا بہتر ہے،ٹاپ ایس آئی پی سرمایہ کاری کرنا، اور بہت کچھ۔
سیسٹیمیٹک انویسٹمنٹ پلان یا SIP کیا ہے؟
منظمسرمایہ کاری کا منصوبہ یا ایس آئی پی میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کا ایک طریقہ ہے جو لوگوں کو باقاعدہ وقفوں پر چھوٹی رقم جمع کرنے کی اجازت دیتا ہے۔ ایس آئی پی کو ہدف پر مبنی سرمایہ کاری بھی کہا جا سکتا ہے۔ SIP میوچل فنڈز کی خوبصورتیوں میں سے ایک ہے جس کے ذریعے لوگ اپنی سہولت کے مطابق سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ ایس آئی پی کے ذریعے لوگ بہت سے مقاصد کو حاصل کرنے کی منصوبہ بندی کر سکتے ہیں جیسے گھر خریدنا، گاڑی خریدنا، اعلیٰ تعلیم کے لیے منصوبہ بندی کرنا، اور بہت کچھ۔ اگرچہ بہت سی اسکیموں میں سرمایہ کاری کا SIP موڈ دستیاب ہے، تاہم، اس کا حوالہ عام طور پر کے تناظر میں دیا جاتا ہے۔ایکویٹی فنڈز.
لوگ اپنی شروعات کر سکتے ہیں۔SIP سرمایہ کاری INR 500 سے کم رقم کے ساتھ۔
فکسڈ ڈپازٹ یا ایف ڈی کیا ہے؟
FD کے فکسڈ ڈپازٹ سے مراد ایک سرمایہ کاری کا راستہ ہے جو عام طور پر بینکوں کے ذریعہ پیش کیا جاتا ہے۔ڈاک خانہ. FD کی صورت میں، لوگوں کو ایک مقررہ مدت کے لیے ایک بار کی ادائیگی کے طور پر کافی رقم جمع کرنے کی ضرورت ہوتی ہے۔ یہاں، لوگوں کو مدت کے اختتام پر اپنی سرمایہ کاری کی رقم واپس مل جاتی ہے۔ تاہم، لوگ مدت کے دوران ایف ڈی کو نہیں توڑ سکتے ہیں اور اگر وہ توڑنے کی کوشش کرتے ہیں تو انہیں کچھ چارجز ادا کرنے کی ضرورت ہوتی ہے۔بینک. ایف ڈیآمدنی سرمایہ کاری پر سود حاصل کرتا ہے۔ سود سے حاصل ہونے والی یہ آمدنی سرمایہ کاروں کے ہاتھ میں قابل ٹیکس ہے۔
کون سا انتخاب کرنا ہے؟
چونکہ ایس آئی پی میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کا طریقہ ہے جبکہ ایف ڈی خود ایک سرمایہ کاری کا راستہ ہے۔ ان دونوں میں مختلف خصوصیات ہیں. تو آئیے ان دونوں کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
کم از کم سرمایہ کاری
سرمایہ کاری کے ایس آئی پی موڈ کے ذریعے میوچل فنڈز میں کم از کم سرمایہ کاری شروع ہوتی ہے۔INR 500. اس لیے اس بات کو یقینی بنایا جا سکتا ہے کہ اس سے لوگوں کی جیبوں پر زیادہ اثر نہ پڑے۔ مزید یہ کہ ایس آئی پی کی فریکوئنسی بھی لوگوں کی سہولت کے مطابق ماہانہ یا سہ ماہی مقرر کی جا سکتی ہے۔ دوسری طرف، FD میں سرمایہ کاری کی کم از کم رقم INR 1 کے درمیان ہوتی ہے،000-10,0000 چونکہ FD سرمایہ کاری یکمشت موڈ کے ذریعے ہوتی ہے، اس لیے لوگ اسے جاری نہیں رکھتےسرمایہ کاری رقم.
دور
روایتی سرمایہ کاری کی جگہ ہونے کی وجہ سے FD کو مختصر مدت اور طویل مدتی دونوں سرمایہ کاری کے لیے سمجھا جاتا ہے۔ FD کی مدت 6 ماہ، 1 سال اور 5 سال تک جا سکتی ہے۔ اس کے برعکس، SIP کا انتخاب عام طور پر طویل مدتی سرمایہ کاری کے لیے کیا جاتا ہے۔ چونکہ SIP کا حوالہ عام طور پر ایکویٹی فنڈز کے تناظر میں دیا جاتا ہے، اس لیے طویل مدتی سرمایہ کاری آپ کو زیادہ سے زیادہ آمدنی حاصل کرنے میں مدد دے گی۔ اس کے علاوہ، لوگ زیادہ سے زیادہ فوائد سے لطف اندوز ہو سکتے ہیں اگر انہیں زیادہ دیر تک رکھا جائے۔
واپسی
ایف ڈی پر منافع سود کی شکل میں طے ہوتا ہے جو وقت کے ساتھ تبدیل نہیں ہوتا ہے۔ مالی سال 2017-18 کے لیے، ایف ڈی کی شرحیں۔رینج 6%-7% کے درمیان تقریباً اگر سرمایہ کاری ایک سال کے لیے رکھی جائے۔ اس کے برعکس، SIP کی صورت میں، ریٹرن طے نہیں ہوتے ہیں کیونکہ ریٹرن کا انحصار اس کی کارکردگی پر ہوتا ہے۔زیرِ نظر ایکویٹی حصص تاہم، اگر میوچل فنڈز کو پانچ سال سے زیادہ عرصے کے لیے رکھا جائے تو اس نے 15% سے زیادہ کا تاریخی منافع دیا ہے۔
Talk to our investment specialist
خطرے کی بھوک
SIP کے مقابلے میں FD کے خطرے کی بھوک کو کم سمجھا جاتا ہے۔ FDs عام طور پر بینکوں کے ذریعہ پیش کی جاتی ہیں۔ دوسری طرف، theخطرے کی بھوک SIP کی FD سے زیادہ ہے۔ تاہم، اگر ایس آئی پی کو طویل مدت کے لیے رکھا جاتا ہے، تو نقصان کے امکانات کم ہو جاتے ہیں۔
لیکویڈیٹی
دیلیکویڈیٹی SIP کی صورت میں FD کے مقابلے زیادہ ہے۔ SIP کی صورت میں، اگر لوگ اپنی سرمایہ کاری کو چھڑاتے ہیں تو وہ رقم واپس حاصل کر سکتے ہیں۔ایکویٹی فنڈز کے لیے T+3 دن. تاہم، کی صورت میںقرض فنڈ، تصفیہ کی مدت ہے۔T+1 دن. تاہم، فکسڈ ڈپازٹ کے معاملے میں، اسے چھڑانا آسان نہیں ہے۔ یہاں تک کہ اگر لوگ وقت سے پہلے نکالنے کی کوشش کرتے ہیں، تو انہیں بینک کو کچھ چارجز ادا کرنے کی ضرورت ہوتی ہے۔
ٹیکس لگانا
میوچل فنڈز اور ایف ڈی کے معاملے میں ٹیکس کے قوانین دونوں مختلف ہیں۔ FDs کی صورت میں، مالی سال 2017-18 کے لیے، حاصل کردہ سود فرد کے باقاعدہ ٹیکس سلیب کے مطابق وصول کیا جاتا ہے۔ تاہم، جیسا کہ SIP عام طور پر ایکویٹی فنڈز کے حوالے سے ہوتا ہے، اس لیے ایکویٹی فنڈز سے متعلق ٹیکس کے قواعد کی وضاحت اس طرح کی گئی ہے۔
مالی سال 2017-18 کے لیے، اگر ایکویٹی فنڈز خریداری کی تاریخ سے ایک سال بعد فروخت کیے جاتے ہیں، تو وہ طویل مدتی کے لیے لاگو ہوتے ہیں۔سرمایہ منافع جو قابل ٹیکس نہیں ہے۔ تاہم، اگر یہ رقوم خریداری کی تاریخ سے ایک سال پہلے بیچ دی جائیں تو؛ یہ مختصر مدت کے تابع ہےسرمایہ حاصل جو a پر چارج کیا جاتا ہے۔فلیٹ انفرادی ٹیکس سلیب سے قطع نظر 15% کی شرح۔
خصوصیات
ایس آئی پی میں بہت ساری خصوصیات ہیں جیسے روپے کی اوسط لاگت،کمپاؤنڈنگ کی طاقت، اور اسی طرح، جو ایف ڈی کی صورت میں دستیاب نہیں ہے۔ تو آئیے دیکھتے ہیں کہ ان خصوصیات کا کیا مطلب ہے۔
1. روپے کی اوسط لاگت
ایس آئی پی کی صورت میں، لوگمیوچل فنڈ میں سرمایہ کاری کریں۔ باقاعدہ وقت کے وقفوں پر یونٹس جب مارکیٹیں مختلف قیمتوں کا رویہ دکھا رہی ہوں۔ لہذا، جب مارکیٹوں میں کمی کا رجحان ہوتا ہے، لوگ زیادہ یونٹ خرید سکتے ہیں اور اس کے برعکس۔ لہذا، SIP کی وجہ سے یونٹس کی قیمت خرید اوسط ہو جاتی ہے۔ تاہم، ایف ڈی کے معاملے میں، یہ خصوصیت دستیاب نہیں ہے کیونکہ رقم صرف ایک بار کے لیے جمع کی جاتی ہے۔
2. مرکب سازی کی طاقت
SIP کمپاؤنڈنگ پر لاگو ہوتا ہے۔ مرکب سے مراد مرکب سود ہے جہاں سود کی رقم کا حساب اصل رقم اور پہلے سے جمع شدہ سود پر کیا جاتا ہے۔ ایف ڈی کی صورت میں، سود کی رقم بھی کمپاؤنڈنگ سے مشروط ہے۔
3. نظم و ضبط کی بچت کی عادت
SIP لوگوں میں نظم و ضبط سے بچت کی عادت پیدا کرتا ہے کیونکہ لوگوں کو باقاعدہ وقفوں پر رقم جمع کرنے کی ضرورت ہوتی ہے۔ اس کے برعکس، FD میں چونکہ لوگ صرف ایک بار رقم جمع کرتے ہیں، ان میں بچت کی نظم و ضبط کی عادت پیدا ہو سکتی ہے یا نہیں۔
ذیل میں دیا گیا جدول SIP اور فکسڈ ڈپازٹس کے درمیان فرق کا خلاصہ کرتا ہے۔
| پیرامیٹرز | گھونٹ | فکسڈ ڈپازٹس |
|---|---|---|
| واپسی | فنڈ کی کارکردگی کے مطابق مختلف ہوتی ہے۔ | پہلے سے طے شدہ |
| کم از کم سرمایہ کاری | INR 500 سے شروع ہوتا ہے۔ | رینج INR 1,000 - 10,000 کے درمیان |
| دور | عام طور پر طویل مدتی کے لئے استعمال کیا جاتا ہے | مختصر اور طویل مدتی دونوں |
| خطرہ | اعلی | کم |
| لیکویڈیٹی | اعلی | کم |
| ٹیکس لگانا | قلیل مدت: 15% کی فلیٹ ریٹ پر ٹیکسطویل مدتی: ٹیکس نہیں لگایا | فرد کے سلیب ریٹ کے مطابق ٹیکس لگایا جاتا ہے۔ |
| خصوصیات | روپے کی لاگت کا اوسط، کمپاؤنڈنگ کی طاقت، اور نظم و ضبط کی بچت کی عادت | کمپاؤنڈنگ کی طاقت |
FY 22 - 23 کے لیے سرمایہ کاری کے لیے بہترین SIP
(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Small & Midcap Fund) An Open ended Small and Mid Cap Equity Scheme with an objective to generate consistent long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies considered to be small and midcap. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in fixed income securities including money market instruments, in order to meet liquidity requirements from time to time. Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Returns up to 1 year are on To seek to generate capital appreciation and provide long term growth opportunities by investing in equity and equity related securities of companies domiciled in India whose predominant economic activity is in the (a) discovery, development, production, or distribution of natural resources, viz., energy, mining etc; (b) alternative energy and energy technology sectors, with emphasis given to renewable energy, automotive and on-site power generation, energy storage and enabling energy technologies. also invest a certain portion of its corpus in the equity and equity related securities of companies domiciled overseas, which are principally engaged in the discovery, development, production or distribution of natural resources and alternative energy and/or the units shares of Merrill Lynch international Investment Funds New Energy Fund, Merrill Lynch International Investment Funds World Energy Fund and similar other overseas mutual fund schemes. Research Highlights for DSP Natural Resources and New Energy Fund Below is the key information for DSP Natural Resources and New Energy Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Small & Midcap Fund) The Scheme seeks to generate income and long term capital appreciation by
investing in a diversified portfolio of predominantly in equity and equity related securities of small & midcap Companies Research Highlights for SBI Small Cap Fund Below is the key information for SBI Small Cap Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Growth Fund) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. However, there can be no assurance that the objectives of the scheme will be achieved. Research Highlights for Invesco India Growth Opportunities Fund Below is the key information for Invesco India Growth Opportunities Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by primarily investing in a maximum of 35 equity & equity related instruments across sectors and market-capitalization levels.However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Research Highlights for Motilal Oswal Multicap 35 Fund Below is the key information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹98.435
↓ -0.15 ₹6,226 1,000 3.3 29.1 18.4 13.9 12.4 -3.7 DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹105.045
↓ -0.09 ₹2,574 500 0 0.8 12.6 17.3 14.5 17.5 SBI Small Cap Fund Growth ₹178.047
↓ -2.40 ₹42,631 500 0.6 22.6 6.7 10.3 12.5 -4.9 Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹104.73
↓ -0.81 ₹12,387 100 -2.5 21.8 6.4 20.1 15 4.7 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹61.0411
↓ -0.39 ₹14,160 500 4.9 20.3 2.7 16.5 11.4 -5.6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 30 Sep 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund DSP Natural Resources and New Energy Fund SBI Small Cap Fund Invesco India Growth Opportunities Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹6,226 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,574 Cr). Highest AUM (₹42,631 Cr). Lower mid AUM (₹12,387 Cr). Upper mid AUM (₹14,160 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (19 yrs). Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (12+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 12.36% (bottom quartile). 5Y return: 14.49% (upper mid). 5Y return: 12.54% (lower mid). 5Y return: 14.97% (top quartile). 5Y return: 11.43% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 13.90% (bottom quartile). 3Y return: 17.30% (upper mid). 3Y return: 10.33% (bottom quartile). 3Y return: 20.12% (top quartile). 3Y return: 16.50% (lower mid). Point 7 1Y return: 18.36% (top quartile). 1Y return: 12.59% (upper mid). 1Y return: 6.68% (lower mid). 1Y return: 6.41% (bottom quartile). 1Y return: 2.69% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 1.92 (upper mid). Alpha: 4.86 (top quartile). Alpha: 1.30 (lower mid). Point 9 Sharpe: 0.84 (upper mid). Sharpe: 1.21 (top quartile). Sharpe: 0.35 (bottom quartile). Sharpe: 0.41 (lower mid). Sharpe: 0.13 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: -0.31 (bottom quartile). Information ratio: 1.22 (top quartile). Information ratio: 0.71 (upper mid). Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
SBI Small Cap Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
1. Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Growth Launch Date 31 May 07 NAV (30 Sep 26) ₹98.435 ↓ -0.15 (-0.15 %) Net Assets (Cr) ₹6,226 on 31 Aug 26 Category Equity - Small Cap AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.91 Sharpe Ratio 0.84 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹9,488 30 Sep 23 ₹12,121 30 Sep 24 ₹16,955 30 Sep 25 ₹15,133 30 Sep 26 ₹17,911 Returns for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 26 Duration Returns 1 Month -3.2% 3 Month 3.3% 6 Month 29.1% 1 Year 18.4% 3 Year 13.9% 5 Year 12.4% 10 Year 15 Year Since launch 12.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -3.7% 2024 21.5% 2023 39.4% 2022 -6.5% 2021 51.4% 2020 19.8% 2019 -11.5% 2018 -22.6% 2017 56.7% 2016 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Name Since Tenure Abhinav Khandelwal 31 Oct 24 1.84 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 3.78 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund as on 31 Aug 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 20.05% Financial Services 15.79% Industrials 14.93% Health Care 14.84% Basic Materials 12.8% Consumer Defensive 8.33% Technology 3.72% Real Estate 2.34% Communication Services 1.12% Utility 0.91% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.16% Equity 94.84% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity TD Power Systems Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 23 | TDPOWERSYS3% ₹205 Cr 2,638,838
↑ 596,702 Sai Life Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 25 | SAILIFE3% ₹184 Cr 1,263,192
↓ -50,000 Navin Fluorine International Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 20 | NAVINFLUOR3% ₹183 Cr 210,525 Ujjivan Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 25 | UJJIVANSFB2% ₹151 Cr 21,907,129 Shaily Engineering Plastics Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 25 | 5014232% ₹136 Cr 416,964 Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 20 | RADICO2% ₹136 Cr 302,373 Ather Energy Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 26 | ATHERENERG2% ₹134 Cr 779,618 Craftsman Automation Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 21 | CRAFTSMAN2% ₹131 Cr 116,981 Arvind Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 24 | 5001012% ₹130 Cr 2,331,695
↑ 260,404 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 24 | MCX2% ₹130 Cr 381,000 2. DSP Natural Resources and New Energy Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
Growth Launch Date 25 Apr 08 NAV (30 Sep 26) ₹105.045 ↓ -0.09 (-0.08 %) Net Assets (Cr) ₹2,574 on 31 Aug 26 Category Equity - Sectoral AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.99 Sharpe Ratio 1.21 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹9,283 30 Sep 23 ₹12,189 30 Sep 24 ₹18,475 30 Sep 25 ₹17,474 30 Sep 26 ₹19,673 Returns for DSP Natural Resources and New Energy Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 26 Duration Returns 1 Month -3.9% 3 Month 0% 6 Month 0.8% 1 Year 12.6% 3 Year 17.3% 5 Year 14.5% 10 Year 15 Year Since launch 13.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 17.5% 2024 13.9% 2023 31.2% 2022 9.8% 2021 42.8% 2020 11.5% 2019 4.4% 2018 -15.3% 2017 43.1% 2016 43.1% Fund Manager information for DSP Natural Resources and New Energy Fund
Name Since Tenure Rohit Singhania 1 Jul 12 14.18 Yr. Data below for DSP Natural Resources and New Energy Fund as on 31 Aug 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Energy 52.32% Basic Materials 30.18% Utility 6.34% Industrials 1.55% Technology 0.81% Consumer Cyclical 0.03% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.56% Equity 91.44% Debt 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Energy I2
Investment Fund | -10% ₹253 Cr 602,478 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 08 | 5005478% ₹204 Cr 6,286,211 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 08 | RELIANCE8% ₹198 Cr 1,554,012
↑ 94,493 Jindal Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 20 | 5322867% ₹180 Cr 1,511,761 Hindustan Zinc Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 09 | 5001886% ₹158 Cr 2,653,225
↑ 332,944 Tata Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 16 | TATASTEEL6% ₹157 Cr 8,510,930 Indian Oil Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 25 | IOC6% ₹147 Cr 10,557,999 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 20 | 5003126% ₹142 Cr 6,127,650 Hindustan Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 13 | HINDPETRO5% ₹133 Cr 3,649,839 Hindalco Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 15 | HINDALCO4% ₹110 Cr 1,078,917 3. SBI Small Cap Fund
SBI Small Cap Fund
Growth Launch Date 9 Sep 09 NAV (01 Oct 26) ₹178.047 ↓ -2.40 (-1.33 %) Net Assets (Cr) ₹42,631 on 31 Aug 26 Category Equity - Small Cap AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.58 Sharpe Ratio 0.35 Information Ratio -0.31 Alpha Ratio 1.92 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹11,387 30 Sep 23 ₹13,445 30 Sep 24 ₹18,830 30 Sep 25 ₹16,925 30 Sep 26 ₹18,056 Returns for SBI Small Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 26 Duration Returns 1 Month -4.2% 3 Month 0.6% 6 Month 22.6% 1 Year 6.7% 3 Year 10.3% 5 Year 12.5% 10 Year 15 Year Since launch 18.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -4.9% 2024 24.1% 2023 25.3% 2022 8.1% 2021 47.6% 2020 33.6% 2019 6.1% 2018 -19.6% 2017 78.7% 2016 1.3% Fund Manager information for SBI Small Cap Fund
Name Since Tenure R. Srinivasan 16 Nov 13 12.8 Yr. Data below for SBI Small Cap Fund as on 31 Aug 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 28.03% Industrials 20.33% Financial Services 13.03% Basic Materials 11.7% Technology 6.12% Consumer Defensive 3.68% Utility 2.08% Health Care 1.95% Real Estate 0.91% Communication Services 0.4% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 11.76% Equity 88.24% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Ather Energy Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 25 | ATHERENERG5% ₹2,010 Cr 11,700,000
↓ -1,807,612 Navin Fluorine International Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 20 | NAVINFLUOR3% ₹1,416 Cr 1,631,795 Sundaram Fasteners Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 25 | SUNDRMFAST3% ₹1,204 Cr 10,000,000 City Union Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | CUB3% ₹1,201 Cr 52,419,485 Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 20 | KPIL3% ₹1,107 Cr 7,900,000 ZF Commercial Vehicle Control Systems India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 21 | ZFCVINDIA2% ₹1,065 Cr 4,200,000 Honeywell Automation India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 25 | HONAUT2% ₹1,059 Cr 298,145 Pine Labs Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 25 | PINELABS2% ₹1,027 Cr 62,607,250
↑ 1,167 Belrise Industries Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 25 | BELRISE2% ₹1,012 Cr 43,542,092 Anand Rathi Wealth Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 21 | ANANDRATHI2% ₹926 Cr 4,200,000 4. Invesco India Growth Opportunities Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Growth Launch Date 9 Aug 07 NAV (01 Oct 26) ₹104.73 ↓ -0.81 (-0.77 %) Net Assets (Cr) ₹12,387 on 31 Aug 26 Category Equity - Large & Mid Cap AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.71 Sharpe Ratio 0.41 Information Ratio 1.22 Alpha Ratio 4.86 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹9,815 30 Sep 23 ₹11,591 30 Sep 24 ₹18,671 30 Sep 25 ₹18,877 30 Sep 26 ₹20,088 Returns for Invesco India Growth Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 26 Duration Returns 1 Month -5.7% 3 Month -2.5% 6 Month 21.8% 1 Year 6.4% 3 Year 20.1% 5 Year 15% 10 Year 15 Year Since launch 13.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 4.7% 2024 37.5% 2023 31.6% 2022 -0.4% 2021 29.7% 2020 13.3% 2019 10.7% 2018 -0.2% 2017 39.6% 2016 3.3% Fund Manager information for Invesco India Growth Opportunities Fund
Name Since Tenure Aditya Khemani 9 Nov 23 2.81 Yr. Data below for Invesco India Growth Opportunities Fund as on 31 Aug 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 25.02% Health Care 22.3% Industrials 19.18% Consumer Cyclical 19.1% Real Estate 7.69% Basic Materials 2.18% Communication Services 1.81% Energy 1.1% Utility 1.06% Technology 0.43% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.12% Equity 99.87% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 23 | ETERNAL8% ₹1,022 Cr 31,143,612 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | INDIGO8% ₹939 Cr 1,793,923
↑ 187,744 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 15 | ICICIBANK7% ₹929 Cr 6,389,237
↑ 608,480 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 22 | MAXHEALTH7% ₹823 Cr 7,896,916 Sai Life Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 24 | SAILIFE5% ₹625 Cr 4,283,799 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Dec 23 | PRESTIGE5% ₹615 Cr 3,763,037 ABB India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 23 | ABB5% ₹574 Cr 751,266 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 22 | 5002514% ₹454 Cr 1,577,268
↓ -56,415 The Federal Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | FEDERALBNK3% ₹392 Cr 10,987,013 Aditya Infotech Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 25 | CPPLUS3% ₹367 Cr 1,028,145 5. Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Growth Launch Date 28 Apr 14 NAV (01 Oct 26) ₹61.0411 ↓ -0.39 (-0.64 %) Net Assets (Cr) ₹14,160 on 31 Aug 26 Category Equity - Multi Cap AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.77 Sharpe Ratio 0.13 Information Ratio 0.71 Alpha Ratio 1.3 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹9,475 30 Sep 23 ₹10,865 30 Sep 24 ₹17,692 30 Sep 25 ₹16,730 30 Sep 26 ₹17,180 Returns for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 26 Duration Returns 1 Month -5.6% 3 Month 4.9% 6 Month 20.3% 1 Year 2.7% 3 Year 16.5% 5 Year 11.4% 10 Year 15 Year Since launch 15.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -5.6% 2024 45.7% 2023 31% 2022 -3% 2021 15.3% 2020 10.3% 2019 7.9% 2018 -7.8% 2017 43.1% 2016 8.5% Fund Manager information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Name Since Tenure Varun Sharma 21 Jan 26 0.61 Yr. Swapnil Mayekar 18 Nov 25 0.79 Yr. Ajay Khandelwal 1 Oct 24 1.92 Yr. Ankit Agarwal 21 Jan 26 0.61 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 3.78 Yr. Data below for Motilal Oswal Multicap 35 Fund as on 31 Aug 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 26.5% Consumer Cyclical 24.64% Financial Services 21.49% Technology 17.87% Health Care 4.32% Basic Materials 2.42% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.75% Equity 97.25% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | KALYANKJIL8% ₹1,202 Cr 20,000,000 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 25 | ETERNAL6% ₹902 Cr 27,500,000 CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 25 | 5000936% ₹815 Cr 8,900,000
↓ -100,000 Ather Energy Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 26 | ATHERENERG5% ₹670 Cr 3,900,000
↓ -400,000 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 23 | COFORGE5% ₹665 Cr 3,350,000
↓ -100,000 Shriram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 26 | SHRIRAMFIN4% ₹579 Cr 5,220,000
↓ -410,608 Diamond Power Infrastructure Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 26 | DIACABS4% ₹524 Cr 15,088,916
↑ 575,416 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 26 | MCX4% ₹523 Cr 1,537,361 Aditya Infotech Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 26 | CPPLUS3% ₹481 Cr 1,350,000 Sterlite Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 26 | STLTECH3% ₹477 Cr 6,550,764
↑ 217,944
ایس آئی پی ریٹرن کیلکولیٹر
SIP کی واپسی مختلف ہوتی رہتی ہے۔ تاہم، یہ فرض کرتے ہوئے کہ منافع کی تاریخی شرح 15% ہے، آئیے دیکھتے ہیں کہ INR 1,000 کی SIP سرمایہ کاری 12 ماہ کی مدت میں کیسے بڑھتی ہے۔
ایف ڈی کیلکولیٹر
ایف ڈی کی شرحیں بھی بینک سے بینکوں میں مختلف ہوتی رہتی ہیں۔ تاہم، سود کی شرح کو 6% مانتے ہوئے، آئیے دیکھتے ہیں کہ اگر سرمایہ کاری کی رقم INR 1,000 ہے تو FD 12 ماہ کی مدت میں کیسی کارکردگی دکھائے گا۔
MF SIP آن لائن میں کیسے سرمایہ کاری کی جائے؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
نتیجہ: ایس آئی پی یا ایف ڈی
نتیجہ اخذ کرنے کے لیے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ FD کے مقابلے SIP کے زیادہ فوائد ہیں۔ تاہم، لوگوں کو ہمیشہ یہ مشورہ دیا جاتا ہے کہ وہ سرمایہ کاری کرنے سے پہلے کسی اسکیم کے کام کو پوری طرح سمجھ لیں۔ اس کے علاوہ، وہ کسی ذاتی سے بھی مشورہ کر سکتے ہیں۔مشیر خزانہ اس بات کو یقینی بنانے کے لیے کہ ان کی سرمایہ کاری محفوظ ہو اور ان کے مقاصد پورے ہوں۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund