+91-22-48913909ایس آئی پی بمقابلہ ایف ڈی
سرمایہ کاری کا بہتر آپشن کون سا ہے؟
جب ان کے درمیان انتخاب کرنے کی بات آتی ہے تو افراد ہمیشہ کیچ 22 کی صورتحال میں ہوتے ہیں۔ایف ڈی اورگھونٹ سرمایہ کاری کے لیےSIP سرمایہ کاری کا ایک طریقہ ہے۔باہمی چندہ جس کے ذریعے افراد باقاعدہ وقفوں پر تھوڑی بہت رقم جمع کر سکتے ہیں۔.دوسری طرف، ایف ڈی، ایک سرمایہ کاری کا راستہ ہے جہاں لوگ ایک مقررہ مدت کے لیے ایک خاص رقم جمع کرتے ہیں اور میچورٹی کے دوران سود کے ساتھ رقم واپس حاصل کرتے ہیں۔. تو، آئیے سمجھیں کہ FD اور SIP، SIP ریٹرن کیلکولیٹر کے درمیان کون سا بہتر ہے،ٹاپ ایس آئی پی سرمایہ کاری کرنا، اور بہت کچھ۔
سیسٹیمیٹک انویسٹمنٹ پلان یا SIP کیا ہے؟
منظمسرمایہ کاری کا منصوبہ یا ایس آئی پی میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کا ایک طریقہ ہے جو لوگوں کو باقاعدہ وقفوں پر چھوٹی رقم جمع کرنے کی اجازت دیتا ہے۔ ایس آئی پی کو ہدف پر مبنی سرمایہ کاری بھی کہا جا سکتا ہے۔ SIP میوچل فنڈز کی خوبصورتیوں میں سے ایک ہے جس کے ذریعے لوگ اپنی سہولت کے مطابق سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ ایس آئی پی کے ذریعے لوگ بہت سے مقاصد کو حاصل کرنے کی منصوبہ بندی کر سکتے ہیں جیسے گھر خریدنا، گاڑی خریدنا، اعلیٰ تعلیم کے لیے منصوبہ بندی کرنا، اور بہت کچھ۔ اگرچہ بہت سی اسکیموں میں سرمایہ کاری کا SIP موڈ دستیاب ہے، تاہم، اس کا حوالہ عام طور پر کے تناظر میں دیا جاتا ہے۔ایکویٹی فنڈز.
لوگ اپنی شروعات کر سکتے ہیں۔SIP سرمایہ کاری INR 500 سے کم رقم کے ساتھ۔
فکسڈ ڈپازٹ یا ایف ڈی کیا ہے؟
FD کے فکسڈ ڈپازٹ سے مراد ایک سرمایہ کاری کا راستہ ہے جو عام طور پر بینکوں کے ذریعہ پیش کیا جاتا ہے۔ڈاک خانہ. FD کی صورت میں، لوگوں کو ایک مقررہ مدت کے لیے ایک بار کی ادائیگی کے طور پر کافی رقم جمع کرنے کی ضرورت ہوتی ہے۔ یہاں، لوگوں کو مدت کے اختتام پر اپنی سرمایہ کاری کی رقم واپس مل جاتی ہے۔ تاہم، لوگ مدت کے دوران ایف ڈی کو نہیں توڑ سکتے ہیں اور اگر وہ توڑنے کی کوشش کرتے ہیں تو انہیں کچھ چارجز ادا کرنے کی ضرورت ہوتی ہے۔بینک. ایف ڈیآمدنی سرمایہ کاری پر سود حاصل کرتا ہے۔ سود سے حاصل ہونے والی یہ آمدنی سرمایہ کاروں کے ہاتھ میں قابل ٹیکس ہے۔
کون سا انتخاب کرنا ہے؟
چونکہ ایس آئی پی میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کا طریقہ ہے جبکہ ایف ڈی خود ایک سرمایہ کاری کا راستہ ہے۔ ان دونوں میں مختلف خصوصیات ہیں. تو آئیے ان دونوں کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
کم از کم سرمایہ کاری
سرمایہ کاری کے ایس آئی پی موڈ کے ذریعے میوچل فنڈز میں کم از کم سرمایہ کاری شروع ہوتی ہے۔INR 500. اس لیے اس بات کو یقینی بنایا جا سکتا ہے کہ اس سے لوگوں کی جیبوں پر زیادہ اثر نہ پڑے۔ مزید یہ کہ ایس آئی پی کی فریکوئنسی بھی لوگوں کی سہولت کے مطابق ماہانہ یا سہ ماہی مقرر کی جا سکتی ہے۔ دوسری طرف، FD میں سرمایہ کاری کی کم از کم رقم INR 1 کے درمیان ہوتی ہے،000-10,0000 چونکہ FD سرمایہ کاری یکمشت موڈ کے ذریعے ہوتی ہے، اس لیے لوگ اسے جاری نہیں رکھتےسرمایہ کاری رقم.
دور
روایتی سرمایہ کاری کی جگہ ہونے کی وجہ سے FD کو مختصر مدت اور طویل مدتی دونوں سرمایہ کاری کے لیے سمجھا جاتا ہے۔ FD کی مدت 6 ماہ، 1 سال اور 5 سال تک جا سکتی ہے۔ اس کے برعکس، SIP کا انتخاب عام طور پر طویل مدتی سرمایہ کاری کے لیے کیا جاتا ہے۔ چونکہ SIP کا حوالہ عام طور پر ایکویٹی فنڈز کے تناظر میں دیا جاتا ہے، اس لیے طویل مدتی سرمایہ کاری آپ کو زیادہ سے زیادہ آمدنی حاصل کرنے میں مدد دے گی۔ اس کے علاوہ، لوگ زیادہ سے زیادہ فوائد سے لطف اندوز ہو سکتے ہیں اگر انہیں زیادہ دیر تک رکھا جائے۔
واپسی
ایف ڈی پر منافع سود کی شکل میں طے ہوتا ہے جو وقت کے ساتھ تبدیل نہیں ہوتا ہے۔ مالی سال 2017-18 کے لیے، ایف ڈی کی شرحیں۔رینج 6%-7% کے درمیان تقریباً اگر سرمایہ کاری ایک سال کے لیے رکھی جائے۔ اس کے برعکس، SIP کی صورت میں، ریٹرن طے نہیں ہوتے ہیں کیونکہ ریٹرن کا انحصار اس کی کارکردگی پر ہوتا ہے۔زیرِ نظر ایکویٹی حصص تاہم، اگر میوچل فنڈز کو پانچ سال سے زیادہ عرصے کے لیے رکھا جائے تو اس نے 15% سے زیادہ کا تاریخی منافع دیا ہے۔
Talk to our investment specialist
خطرے کی بھوک
SIP کے مقابلے میں FD کے خطرے کی بھوک کو کم سمجھا جاتا ہے۔ FDs عام طور پر بینکوں کے ذریعہ پیش کی جاتی ہیں۔ دوسری طرف، theخطرے کی بھوک SIP کی FD سے زیادہ ہے۔ تاہم، اگر ایس آئی پی کو طویل مدت کے لیے رکھا جاتا ہے، تو نقصان کے امکانات کم ہو جاتے ہیں۔
لیکویڈیٹی
دیلیکویڈیٹی SIP کی صورت میں FD کے مقابلے زیادہ ہے۔ SIP کی صورت میں، اگر لوگ اپنی سرمایہ کاری کو چھڑاتے ہیں تو وہ رقم واپس حاصل کر سکتے ہیں۔ایکویٹی فنڈز کے لیے T+3 دن. تاہم، کی صورت میںقرض فنڈ، تصفیہ کی مدت ہے۔T+1 دن. تاہم، فکسڈ ڈپازٹ کے معاملے میں، اسے چھڑانا آسان نہیں ہے۔ یہاں تک کہ اگر لوگ وقت سے پہلے نکالنے کی کوشش کرتے ہیں، تو انہیں بینک کو کچھ چارجز ادا کرنے کی ضرورت ہوتی ہے۔
ٹیکس لگانا
میوچل فنڈز اور ایف ڈی کے معاملے میں ٹیکس کے قوانین دونوں مختلف ہیں۔ FDs کی صورت میں، مالی سال 2017-18 کے لیے، حاصل کردہ سود فرد کے باقاعدہ ٹیکس سلیب کے مطابق وصول کیا جاتا ہے۔ تاہم، جیسا کہ SIP عام طور پر ایکویٹی فنڈز کے حوالے سے ہوتا ہے، اس لیے ایکویٹی فنڈز سے متعلق ٹیکس کے قواعد کی وضاحت اس طرح کی گئی ہے۔
مالی سال 2017-18 کے لیے، اگر ایکویٹی فنڈز خریداری کی تاریخ سے ایک سال بعد فروخت کیے جاتے ہیں، تو وہ طویل مدتی کے لیے لاگو ہوتے ہیں۔سرمایہ منافع جو قابل ٹیکس نہیں ہے۔ تاہم، اگر یہ رقوم خریداری کی تاریخ سے ایک سال پہلے بیچ دی جائیں تو؛ یہ مختصر مدت کے تابع ہےسرمایہ حاصل جو a پر چارج کیا جاتا ہے۔فلیٹ انفرادی ٹیکس سلیب سے قطع نظر 15% کی شرح۔
خصوصیات
ایس آئی پی میں بہت ساری خصوصیات ہیں جیسے روپے کی اوسط لاگت،کمپاؤنڈنگ کی طاقت، اور اسی طرح، جو ایف ڈی کی صورت میں دستیاب نہیں ہے۔ تو آئیے دیکھتے ہیں کہ ان خصوصیات کا کیا مطلب ہے۔
1. روپے کی اوسط لاگت
ایس آئی پی کی صورت میں، لوگمیوچل فنڈ میں سرمایہ کاری کریں۔ باقاعدہ وقت کے وقفوں پر یونٹس جب مارکیٹیں مختلف قیمتوں کا رویہ دکھا رہی ہوں۔ لہذا، جب مارکیٹوں میں کمی کا رجحان ہوتا ہے، لوگ زیادہ یونٹ خرید سکتے ہیں اور اس کے برعکس۔ لہذا، SIP کی وجہ سے یونٹس کی قیمت خرید اوسط ہو جاتی ہے۔ تاہم، ایف ڈی کے معاملے میں، یہ خصوصیت دستیاب نہیں ہے کیونکہ رقم صرف ایک بار کے لیے جمع کی جاتی ہے۔
2. مرکب سازی کی طاقت
SIP کمپاؤنڈنگ پر لاگو ہوتا ہے۔ مرکب سے مراد مرکب سود ہے جہاں سود کی رقم کا حساب اصل رقم اور پہلے سے جمع شدہ سود پر کیا جاتا ہے۔ ایف ڈی کی صورت میں، سود کی رقم بھی کمپاؤنڈنگ سے مشروط ہے۔
3. نظم و ضبط کی بچت کی عادت
SIP لوگوں میں نظم و ضبط سے بچت کی عادت پیدا کرتا ہے کیونکہ لوگوں کو باقاعدہ وقفوں پر رقم جمع کرنے کی ضرورت ہوتی ہے۔ اس کے برعکس، FD میں چونکہ لوگ صرف ایک بار رقم جمع کرتے ہیں، ان میں بچت کی نظم و ضبط کی عادت پیدا ہو سکتی ہے یا نہیں۔
ذیل میں دیا گیا جدول SIP اور فکسڈ ڈپازٹس کے درمیان فرق کا خلاصہ کرتا ہے۔
| پیرامیٹرز | گھونٹ | فکسڈ ڈپازٹس |
|---|---|---|
| واپسی | فنڈ کی کارکردگی کے مطابق مختلف ہوتی ہے۔ | پہلے سے طے شدہ |
| کم از کم سرمایہ کاری | INR 500 سے شروع ہوتا ہے۔ | رینج INR 1,000 - 10,000 کے درمیان |
| دور | عام طور پر طویل مدتی کے لئے استعمال کیا جاتا ہے | مختصر اور طویل مدتی دونوں |
| خطرہ | اعلی | کم |
| لیکویڈیٹی | اعلی | کم |
| ٹیکس لگانا | قلیل مدت: 15% کی فلیٹ ریٹ پر ٹیکسطویل مدتی: ٹیکس نہیں لگایا | فرد کے سلیب ریٹ کے مطابق ٹیکس لگایا جاتا ہے۔ |
| خصوصیات | روپے کی لاگت کا اوسط، کمپاؤنڈنگ کی طاقت، اور نظم و ضبط کی بچت کی عادت | کمپاؤنڈنگ کی طاقت |
FY 22 - 23 کے لیے سرمایہ کاری کے لیے بہترین SIP
(Erstwhile Invesco India Growth Fund) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. However, there can be no assurance that the objectives of the scheme will be achieved. Below is the key information for Invesco India Growth Opportunities Fund Returns up to 1 year are on ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund is an Open-ended equity scheme that seeks to generate long-term capital appreciation to unitholders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in banking and financial services. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Below is the key information for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by primarily investing in a maximum of 35 equity & equity related instruments across sectors and market-capitalization levels.However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Research Highlights for Motilal Oswal Multicap 35 Fund Below is the key information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation to unit holders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in banking and financial services. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Select Focus Fund) The investment objective of the scheme is to generate long term appreciation from the portfolio of equity and equity related sectors, generally focussed on few selected sectors. Research Highlights for Kotak Standard Multicap Fund Below is the key information for Kotak Standard Multicap Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹101.66
↑ 0.47 ₹8,007 100 3.9 22.2 7.3 24.8 24.3 37.5 ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹130.96
↑ 0.18 ₹9,930 100 -1.3 13 5.8 14.7 20.3 11.6 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹62.3262
↓ -0.17 ₹13,727 500 3.7 13.6 3.6 22.4 19.8 45.7 Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹59.03
↑ 0.17 ₹3,497 1,000 -1.6 13.6 3.1 14.3 20.2 8.7 Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹83.569
↓ -0.17 ₹53,293 500 -1 14.4 0.3 15.9 19.2 16.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Invesco India Growth Opportunities Fund ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Kotak Standard Multicap Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹8,007 Cr). Lower mid AUM (₹9,930 Cr). Upper mid AUM (₹13,727 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,497 Cr). Highest AUM (₹53,293 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (18 yrs). Established history (17+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 24.29% (top quartile). 5Y return: 20.29% (upper mid). 5Y return: 19.79% (bottom quartile). 5Y return: 20.19% (lower mid). 5Y return: 19.24% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 24.75% (top quartile). 3Y return: 14.68% (bottom quartile). 3Y return: 22.38% (upper mid). 3Y return: 14.27% (bottom quartile). 3Y return: 15.88% (lower mid). Point 7 1Y return: 7.29% (top quartile). 1Y return: 5.82% (upper mid). 1Y return: 3.55% (lower mid). 1Y return: 3.06% (bottom quartile). 1Y return: 0.35% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 12.86 (top quartile). Alpha: -3.35 (bottom quartile). Alpha: 10.18 (upper mid). Alpha: -8.11 (bottom quartile). Alpha: 2.01 (lower mid). Point 9 Sharpe: 0.28 (upper mid). Sharpe: 0.37 (top quartile). Sharpe: 0.11 (lower mid). Sharpe: 0.09 (bottom quartile). Sharpe: -0.31 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 1.21 (top quartile). Information ratio: 0.18 (bottom quartile). Information ratio: 0.80 (upper mid). Information ratio: 0.19 (bottom quartile). Information ratio: 0.24 (lower mid). Invesco India Growth Opportunities Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Kotak Standard Multicap Fund
1. Invesco India Growth Opportunities Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Growth Launch Date 9 Aug 07 NAV (05 Sep 25) ₹101.66 ↑ 0.47 (0.46 %) Net Assets (Cr) ₹8,007 on 31 Jul 25 Category Equity - Large & Mid Cap AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.82 Sharpe Ratio 0.28 Information Ratio 1.21 Alpha Ratio 12.86 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹14,960 31 Aug 22 ₹15,362 31 Aug 23 ₹17,671 31 Aug 24 ₹27,612 31 Aug 25 ₹29,035 Returns for Invesco India Growth Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Sep 25 Duration Returns 1 Month 1.5% 3 Month 3.9% 6 Month 22.2% 1 Year 7.3% 3 Year 24.8% 5 Year 24.3% 10 Year 15 Year Since launch 13.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 37.5% 2023 31.6% 2022 -0.4% 2021 29.7% 2020 13.3% 2019 10.7% 2018 -0.2% 2017 39.6% 2016 3.3% 2015 3.8% Fund Manager information for Invesco India Growth Opportunities Fund
Name Since Tenure Aditya Khemani 9 Nov 23 1.81 Yr. Amit Ganatra 21 Jan 22 3.61 Yr. Data below for Invesco India Growth Opportunities Fund as on 31 Jul 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 26.98% Consumer Cyclical 20.4% Health Care 19.28% Industrials 12.32% Real Estate 7.26% Technology 5.78% Basic Materials 4.33% Communication Services 1.71% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.93% Equity 98.07% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | INDIGO5% ₹423 Cr 714,831 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 22 | MAXHEALTH5% ₹414 Cr 3,318,669
↑ 1,007,258 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 22 | 5002515% ₹409 Cr 815,029
↑ 131,443 BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | BSE5% ₹384 Cr 1,580,775
↑ 232,434 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 23 | 5433205% ₹368 Cr 11,968,438 Swiggy Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 24 | SWIGGY4% ₹360 Cr 8,909,867 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 23 | CHOLAFIN4% ₹348 Cr 2,413,736
↑ 491,782 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Dec 23 | PRESTIGE4% ₹311 Cr 1,914,877 Glenmark Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Apr 24 | 5322964% ₹287 Cr 1,342,939 JK Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 29 Feb 24 | JKCEMENT3% ₹274 Cr 411,308 2. ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Growth Launch Date 22 Aug 08 NAV (05 Sep 25) ₹130.96 ↑ 0.18 (0.14 %) Net Assets (Cr) ₹9,930 on 31 Jul 25 Category Equity - Sectoral AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.83 Sharpe Ratio 0.37 Information Ratio 0.18 Alpha Ratio -3.35 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹16,049 31 Aug 22 ₹16,382 31 Aug 23 ₹18,509 31 Aug 24 ₹23,142 31 Aug 25 ₹24,571 Returns for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Sep 25 Duration Returns 1 Month -1.3% 3 Month -1.3% 6 Month 13% 1 Year 5.8% 3 Year 14.7% 5 Year 20.3% 10 Year 15 Year Since launch 16.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 11.6% 2023 17.9% 2022 11.9% 2021 23.5% 2020 -5.5% 2019 14.5% 2018 -0.4% 2017 45.1% 2016 21.1% 2015 -7.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Name Since Tenure Roshan Chutkey 29 Jan 18 7.59 Yr. Sharmila D’mello 30 Jun 22 3.18 Yr. Data below for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund as on 31 Jul 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 93.99% Health Care 1% Industrials 0.3% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.66% Equity 95.34% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | ICICIBANK21% ₹2,087 Cr 14,088,220 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | HDFCBANK18% ₹1,817 Cr 9,005,257
↑ 324,396 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 19 | 5322158% ₹807 Cr 7,555,437
↑ 366,841 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | SBIN8% ₹756 Cr 9,489,675 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 17 | SBILIFE5% ₹532 Cr 2,892,347
↑ 147,367 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 23 | KOTAKBANK5% ₹466 Cr 2,356,388
↑ 907,888 HDFC Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 23 | HDFCLIFE4% ₹385 Cr 5,098,159
↑ 1,353,213 Max Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 19 | 5002713% ₹277 Cr 1,848,226 ICICI Lombard General Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | ICICIGI3% ₹261 Cr 1,355,046
↓ -346,194 364 DTB 28082025
Sovereign Bonds | -2% ₹167 Cr 16,800,000
↑ 1,800,000 3. Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Growth Launch Date 28 Apr 14 NAV (05 Sep 25) ₹62.3262 ↓ -0.17 (-0.28 %) Net Assets (Cr) ₹13,727 on 31 Jul 25 Category Equity - Multi Cap AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.77 Sharpe Ratio 0.11 Information Ratio 0.8 Alpha Ratio 10.18 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹14,206 31 Aug 22 ₹13,436 31 Aug 23 ₹15,316 31 Aug 24 ₹23,632 31 Aug 25 ₹24,334 Returns for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Sep 25 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 3.7% 6 Month 13.6% 1 Year 3.6% 3 Year 22.4% 5 Year 19.8% 10 Year 15 Year Since launch 17.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 45.7% 2023 31% 2022 -3% 2021 15.3% 2020 10.3% 2019 7.9% 2018 -7.8% 2017 43.1% 2016 8.5% 2015 14.6% Fund Manager information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 1 Oct 24 0.92 Yr. Niket Shah 1 Jul 22 3.17 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 2.78 Yr. Atul Mehra 1 Oct 24 0.92 Yr. Sunil Sawant 1 Jul 24 1.17 Yr. Data below for Motilal Oswal Multicap 35 Fund as on 31 Jul 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 30.71% Industrials 20.55% Consumer Cyclical 16.57% Financial Services 9.39% Communication Services 8.31% Utility 5.9% Health Care 1.82% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.74% Equity 93.26% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 23 | COFORGE10% ₹1,400 Cr 8,005,911
↓ -119,089 Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | POLYCAB10% ₹1,364 Cr 2,000,000 Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 25 | DIXON10% ₹1,347 Cr 800,000
↑ 175,000 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | KALYANKJIL9% ₹1,189 Cr 20,000,000
↑ 2,000,000 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | PERSISTENT9% ₹1,187 Cr 2,300,000
↑ 100,000 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 23 | 5002517% ₹1,004 Cr 2,000,000 CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 25 | 5000937% ₹893 Cr 13,499,862
↑ 1,249,862 Siemens Energy India Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 25 | ENRIN6% ₹809 Cr 2,500,000
↑ 49,500 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 23 | CHOLAFIN5% ₹722 Cr 5,000,000
↑ 500,000 Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | 8901575% ₹720 Cr 4,999,500 4. Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Growth Launch Date 14 Dec 13 NAV (05 Sep 25) ₹59.03 ↑ 0.17 (0.29 %) Net Assets (Cr) ₹3,497 on 31 Jul 25 Category Equity - Sectoral AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.99 Sharpe Ratio 0.09 Information Ratio 0.19 Alpha Ratio -8.11 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹16,336 31 Aug 22 ₹16,541 31 Aug 23 ₹19,493 31 Aug 24 ₹23,702 31 Aug 25 ₹24,393 Returns for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Sep 25 Duration Returns 1 Month -0.8% 3 Month -1.6% 6 Month 13.6% 1 Year 3.1% 3 Year 14.3% 5 Year 20.2% 10 Year 15 Year Since launch 16.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.7% 2023 21.7% 2022 11.5% 2021 16.8% 2020 1.1% 2019 14.9% 2018 -2.4% 2017 47.6% 2016 15.7% 2015 -0.5% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Name Since Tenure Dhaval Gala 26 Aug 15 10.02 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 2.78 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund as on 31 Jul 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 96.87% Technology 1.12% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.01% Equity 97.99% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | ICICIBANK21% ₹730 Cr 4,927,929
↓ -65,200 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | HDFCBANK19% ₹664 Cr 3,291,748
↓ -45,200 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | 5322157% ₹246 Cr 2,302,100 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 17 | SBIN6% ₹217 Cr 2,718,689
↑ 367,197 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5000345% ₹188 Cr 2,137,250 Cholamandalam Financial Holdings Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 20 | CHOLAHLDNG3% ₹118 Cr 623,906
↓ -44,066 ICICI Lombard General Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | ICICIGI3% ₹109 Cr 565,076 HDB Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 25 | HDBFS3% ₹108 Cr 1,429,781
↑ 153,301 AU Small Finance Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 23 | 5406113% ₹107 Cr 1,446,861 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 19 | KOTAKBANK3% ₹93 Cr 469,972 5. Kotak Standard Multicap Fund
Kotak Standard Multicap Fund
Growth Launch Date 11 Sep 09 NAV (05 Sep 25) ₹83.569 ↓ -0.17 (-0.20 %) Net Assets (Cr) ₹53,293 on 31 Jul 25 Category Equity - Multi Cap AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.47 Sharpe Ratio -0.31 Information Ratio 0.24 Alpha Ratio 2.01 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹14,985 31 Aug 22 ₹15,499 31 Aug 23 ₹17,497 31 Aug 24 ₹23,972 31 Aug 25 ₹23,773 Returns for Kotak Standard Multicap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Sep 25 Duration Returns 1 Month -0.6% 3 Month -1% 6 Month 14.4% 1 Year 0.3% 3 Year 15.9% 5 Year 19.2% 10 Year 15 Year Since launch 14.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 16.5% 2023 24.2% 2022 5% 2021 25.4% 2020 11.8% 2019 12.3% 2018 -0.9% 2017 34.3% 2016 9.4% 2015 3% Fund Manager information for Kotak Standard Multicap Fund
Name Since Tenure Harsha Upadhyaya 4 Aug 12 13.08 Yr. Data below for Kotak Standard Multicap Fund as on 31 Jul 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 25.57% Industrials 21.34% Basic Materials 14.86% Consumer Cyclical 10.29% Technology 7.27% Energy 6.01% Utility 3.59% Health Care 3.18% Communication Services 3.09% Consumer Defensive 2.58% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.22% Equity 97.78% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 10 | ICICIBANK7% ₹3,926 Cr 26,500,000 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 14 | BEL6% ₹3,295 Cr 86,000,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | HDFCBANK6% ₹3,229 Cr 16,000,000 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 14 | 5325384% ₹2,113 Cr 1,725,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 13 | LT4% ₹2,036 Cr 5,600,000 SRF Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 18 | SRF4% ₹1,901 Cr 6,250,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 12 | SBIN4% ₹1,896 Cr 23,800,000 Jindal Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 18 | 5322863% ₹1,834 Cr 19,000,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 10 | INFY3% ₹1,735 Cr 11,500,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | 5322153% ₹1,709 Cr 16,000,000
ایس آئی پی ریٹرن کیلکولیٹر
SIP کی واپسی مختلف ہوتی رہتی ہے۔ تاہم، یہ فرض کرتے ہوئے کہ منافع کی تاریخی شرح 15% ہے، آئیے دیکھتے ہیں کہ INR 1,000 کی SIP سرمایہ کاری 12 ماہ کی مدت میں کیسے بڑھتی ہے۔
ایف ڈی کیلکولیٹر
ایف ڈی کی شرحیں بھی بینک سے بینکوں میں مختلف ہوتی رہتی ہیں۔ تاہم، سود کی شرح کو 6% مانتے ہوئے، آئیے دیکھتے ہیں کہ اگر سرمایہ کاری کی رقم INR 1,000 ہے تو FD 12 ماہ کی مدت میں کیسی کارکردگی دکھائے گا۔
MF SIP آن لائن میں کیسے سرمایہ کاری کی جائے؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
نتیجہ: ایس آئی پی یا ایف ڈی
نتیجہ اخذ کرنے کے لیے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ FD کے مقابلے SIP کے زیادہ فوائد ہیں۔ تاہم، لوگوں کو ہمیشہ یہ مشورہ دیا جاتا ہے کہ وہ سرمایہ کاری کرنے سے پہلے کسی اسکیم کے کام کو پوری طرح سمجھ لیں۔ اس کے علاوہ، وہ کسی ذاتی سے بھی مشورہ کر سکتے ہیں۔مشیر خزانہ اس بات کو یقینی بنانے کے لیے کہ ان کی سرمایہ کاری محفوظ ہو اور ان کے مقاصد پورے ہوں۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Invesco India Growth Opportunities Fund