+91-22-48913909ایس آئی پی بمقابلہ ایف ڈی
سرمایہ کاری کا بہتر آپشن کون سا ہے؟
جب ان کے درمیان انتخاب کرنے کی بات آتی ہے تو افراد ہمیشہ کیچ 22 کی صورتحال میں ہوتے ہیں۔ایف ڈی اورگھونٹ سرمایہ کاری کے لیےSIP سرمایہ کاری کا ایک طریقہ ہے۔باہمی چندہ جس کے ذریعے افراد باقاعدہ وقفوں پر تھوڑی بہت رقم جمع کر سکتے ہیں۔.دوسری طرف، ایف ڈی، ایک سرمایہ کاری کا راستہ ہے جہاں لوگ ایک مقررہ مدت کے لیے ایک خاص رقم جمع کرتے ہیں اور میچورٹی کے دوران سود کے ساتھ رقم واپس حاصل کرتے ہیں۔. تو، آئیے سمجھیں کہ FD اور SIP، SIP ریٹرن کیلکولیٹر کے درمیان کون سا بہتر ہے،ٹاپ ایس آئی پی سرمایہ کاری کرنا، اور بہت کچھ۔
سیسٹیمیٹک انویسٹمنٹ پلان یا SIP کیا ہے؟
منظمسرمایہ کاری کا منصوبہ یا ایس آئی پی میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کا ایک طریقہ ہے جو لوگوں کو باقاعدہ وقفوں پر چھوٹی رقم جمع کرنے کی اجازت دیتا ہے۔ ایس آئی پی کو ہدف پر مبنی سرمایہ کاری بھی کہا جا سکتا ہے۔ SIP میوچل فنڈز کی خوبصورتیوں میں سے ایک ہے جس کے ذریعے لوگ اپنی سہولت کے مطابق سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ ایس آئی پی کے ذریعے لوگ بہت سے مقاصد کو حاصل کرنے کی منصوبہ بندی کر سکتے ہیں جیسے گھر خریدنا، گاڑی خریدنا، اعلیٰ تعلیم کے لیے منصوبہ بندی کرنا، اور بہت کچھ۔ اگرچہ بہت سی اسکیموں میں سرمایہ کاری کا SIP موڈ دستیاب ہے، تاہم، اس کا حوالہ عام طور پر کے تناظر میں دیا جاتا ہے۔ایکویٹی فنڈز.
لوگ اپنی شروعات کر سکتے ہیں۔SIP سرمایہ کاری INR 500 سے کم رقم کے ساتھ۔
فکسڈ ڈپازٹ یا ایف ڈی کیا ہے؟
FD کے فکسڈ ڈپازٹ سے مراد ایک سرمایہ کاری کا راستہ ہے جو عام طور پر بینکوں کے ذریعہ پیش کیا جاتا ہے۔ڈاک خانہ. FD کی صورت میں، لوگوں کو ایک مقررہ مدت کے لیے ایک بار کی ادائیگی کے طور پر کافی رقم جمع کرنے کی ضرورت ہوتی ہے۔ یہاں، لوگوں کو مدت کے اختتام پر اپنی سرمایہ کاری کی رقم واپس مل جاتی ہے۔ تاہم، لوگ مدت کے دوران ایف ڈی کو نہیں توڑ سکتے ہیں اور اگر وہ توڑنے کی کوشش کرتے ہیں تو انہیں کچھ چارجز ادا کرنے کی ضرورت ہوتی ہے۔بینک. ایف ڈیآمدنی سرمایہ کاری پر سود حاصل کرتا ہے۔ سود سے حاصل ہونے والی یہ آمدنی سرمایہ کاروں کے ہاتھ میں قابل ٹیکس ہے۔
کون سا انتخاب کرنا ہے؟
چونکہ ایس آئی پی میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کا طریقہ ہے جبکہ ایف ڈی خود ایک سرمایہ کاری کا راستہ ہے۔ ان دونوں میں مختلف خصوصیات ہیں. تو آئیے ان دونوں کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
کم از کم سرمایہ کاری
سرمایہ کاری کے ایس آئی پی موڈ کے ذریعے میوچل فنڈز میں کم از کم سرمایہ کاری شروع ہوتی ہے۔INR 500. اس لیے اس بات کو یقینی بنایا جا سکتا ہے کہ اس سے لوگوں کی جیبوں پر زیادہ اثر نہ پڑے۔ مزید یہ کہ ایس آئی پی کی فریکوئنسی بھی لوگوں کی سہولت کے مطابق ماہانہ یا سہ ماہی مقرر کی جا سکتی ہے۔ دوسری طرف، FD میں سرمایہ کاری کی کم از کم رقم INR 1 کے درمیان ہوتی ہے،000-10,0000 چونکہ FD سرمایہ کاری یکمشت موڈ کے ذریعے ہوتی ہے، اس لیے لوگ اسے جاری نہیں رکھتےسرمایہ کاری رقم.
دور
روایتی سرمایہ کاری کی جگہ ہونے کی وجہ سے FD کو مختصر مدت اور طویل مدتی دونوں سرمایہ کاری کے لیے سمجھا جاتا ہے۔ FD کی مدت 6 ماہ، 1 سال اور 5 سال تک جا سکتی ہے۔ اس کے برعکس، SIP کا انتخاب عام طور پر طویل مدتی سرمایہ کاری کے لیے کیا جاتا ہے۔ چونکہ SIP کا حوالہ عام طور پر ایکویٹی فنڈز کے تناظر میں دیا جاتا ہے، اس لیے طویل مدتی سرمایہ کاری آپ کو زیادہ سے زیادہ آمدنی حاصل کرنے میں مدد دے گی۔ اس کے علاوہ، لوگ زیادہ سے زیادہ فوائد سے لطف اندوز ہو سکتے ہیں اگر انہیں زیادہ دیر تک رکھا جائے۔
واپسی
ایف ڈی پر منافع سود کی شکل میں طے ہوتا ہے جو وقت کے ساتھ تبدیل نہیں ہوتا ہے۔ مالی سال 2017-18 کے لیے، ایف ڈی کی شرحیں۔رینج 6%-7% کے درمیان تقریباً اگر سرمایہ کاری ایک سال کے لیے رکھی جائے۔ اس کے برعکس، SIP کی صورت میں، ریٹرن طے نہیں ہوتے ہیں کیونکہ ریٹرن کا انحصار اس کی کارکردگی پر ہوتا ہے۔زیرِ نظر ایکویٹی حصص تاہم، اگر میوچل فنڈز کو پانچ سال سے زیادہ عرصے کے لیے رکھا جائے تو اس نے 15% سے زیادہ کا تاریخی منافع دیا ہے۔
Talk to our investment specialist
خطرے کی بھوک
SIP کے مقابلے میں FD کے خطرے کی بھوک کو کم سمجھا جاتا ہے۔ FDs عام طور پر بینکوں کے ذریعہ پیش کی جاتی ہیں۔ دوسری طرف، theخطرے کی بھوک SIP کی FD سے زیادہ ہے۔ تاہم، اگر ایس آئی پی کو طویل مدت کے لیے رکھا جاتا ہے، تو نقصان کے امکانات کم ہو جاتے ہیں۔
لیکویڈیٹی
دیلیکویڈیٹی SIP کی صورت میں FD کے مقابلے زیادہ ہے۔ SIP کی صورت میں، اگر لوگ اپنی سرمایہ کاری کو چھڑاتے ہیں تو وہ رقم واپس حاصل کر سکتے ہیں۔ایکویٹی فنڈز کے لیے T+3 دن. تاہم، کی صورت میںقرض فنڈ، تصفیہ کی مدت ہے۔T+1 دن. تاہم، فکسڈ ڈپازٹ کے معاملے میں، اسے چھڑانا آسان نہیں ہے۔ یہاں تک کہ اگر لوگ وقت سے پہلے نکالنے کی کوشش کرتے ہیں، تو انہیں بینک کو کچھ چارجز ادا کرنے کی ضرورت ہوتی ہے۔
ٹیکس لگانا
میوچل فنڈز اور ایف ڈی کے معاملے میں ٹیکس کے قوانین دونوں مختلف ہیں۔ FDs کی صورت میں، مالی سال 2017-18 کے لیے، حاصل کردہ سود فرد کے باقاعدہ ٹیکس سلیب کے مطابق وصول کیا جاتا ہے۔ تاہم، جیسا کہ SIP عام طور پر ایکویٹی فنڈز کے حوالے سے ہوتا ہے، اس لیے ایکویٹی فنڈز سے متعلق ٹیکس کے قواعد کی وضاحت اس طرح کی گئی ہے۔
مالی سال 2017-18 کے لیے، اگر ایکویٹی فنڈز خریداری کی تاریخ سے ایک سال بعد فروخت کیے جاتے ہیں، تو وہ طویل مدتی کے لیے لاگو ہوتے ہیں۔سرمایہ منافع جو قابل ٹیکس نہیں ہے۔ تاہم، اگر یہ رقوم خریداری کی تاریخ سے ایک سال پہلے بیچ دی جائیں تو؛ یہ مختصر مدت کے تابع ہےسرمایہ حاصل جو a پر چارج کیا جاتا ہے۔فلیٹ انفرادی ٹیکس سلیب سے قطع نظر 15% کی شرح۔
خصوصیات
ایس آئی پی میں بہت ساری خصوصیات ہیں جیسے روپے کی اوسط لاگت،کمپاؤنڈنگ کی طاقت، اور اسی طرح، جو ایف ڈی کی صورت میں دستیاب نہیں ہے۔ تو آئیے دیکھتے ہیں کہ ان خصوصیات کا کیا مطلب ہے۔
1. روپے کی اوسط لاگت
ایس آئی پی کی صورت میں، لوگمیوچل فنڈ میں سرمایہ کاری کریں۔ باقاعدہ وقت کے وقفوں پر یونٹس جب مارکیٹیں مختلف قیمتوں کا رویہ دکھا رہی ہوں۔ لہذا، جب مارکیٹوں میں کمی کا رجحان ہوتا ہے، لوگ زیادہ یونٹ خرید سکتے ہیں اور اس کے برعکس۔ لہذا، SIP کی وجہ سے یونٹس کی قیمت خرید اوسط ہو جاتی ہے۔ تاہم، ایف ڈی کے معاملے میں، یہ خصوصیت دستیاب نہیں ہے کیونکہ رقم صرف ایک بار کے لیے جمع کی جاتی ہے۔
2. مرکب سازی کی طاقت
SIP کمپاؤنڈنگ پر لاگو ہوتا ہے۔ مرکب سے مراد مرکب سود ہے جہاں سود کی رقم کا حساب اصل رقم اور پہلے سے جمع شدہ سود پر کیا جاتا ہے۔ ایف ڈی کی صورت میں، سود کی رقم بھی کمپاؤنڈنگ سے مشروط ہے۔
3. نظم و ضبط کی بچت کی عادت
SIP لوگوں میں نظم و ضبط سے بچت کی عادت پیدا کرتا ہے کیونکہ لوگوں کو باقاعدہ وقفوں پر رقم جمع کرنے کی ضرورت ہوتی ہے۔ اس کے برعکس، FD میں چونکہ لوگ صرف ایک بار رقم جمع کرتے ہیں، ان میں بچت کی نظم و ضبط کی عادت پیدا ہو سکتی ہے یا نہیں۔
ذیل میں دیا گیا جدول SIP اور فکسڈ ڈپازٹس کے درمیان فرق کا خلاصہ کرتا ہے۔
| پیرامیٹرز | گھونٹ | فکسڈ ڈپازٹس |
|---|---|---|
| واپسی | فنڈ کی کارکردگی کے مطابق مختلف ہوتی ہے۔ | پہلے سے طے شدہ |
| کم از کم سرمایہ کاری | INR 500 سے شروع ہوتا ہے۔ | رینج INR 1,000 - 10,000 کے درمیان |
| دور | عام طور پر طویل مدتی کے لئے استعمال کیا جاتا ہے | مختصر اور طویل مدتی دونوں |
| خطرہ | اعلی | کم |
| لیکویڈیٹی | اعلی | کم |
| ٹیکس لگانا | قلیل مدت: 15% کی فلیٹ ریٹ پر ٹیکسطویل مدتی: ٹیکس نہیں لگایا | فرد کے سلیب ریٹ کے مطابق ٹیکس لگایا جاتا ہے۔ |
| خصوصیات | روپے کی لاگت کا اوسط، کمپاؤنڈنگ کی طاقت، اور نظم و ضبط کی بچت کی عادت | کمپاؤنڈنگ کی طاقت |
FY 22 - 23 کے لیے سرمایہ کاری کے لیے بہترین SIP
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund is an Open-ended equity scheme that seeks to generate long-term capital appreciation to unitholders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in banking and financial services. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Below is the key information for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Growth Fund) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. However, there can be no assurance that the objectives of the scheme will be achieved. Research Highlights for Invesco India Growth Opportunities Fund Below is the key information for Invesco India Growth Opportunities Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation to unit holders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in banking and financial services. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Select Focus Fund) The investment objective of the scheme is to generate long term appreciation from the portfolio of equity and equity related sectors, generally focussed on few selected sectors. Research Highlights for Kotak Standard Multicap Fund Below is the key information for Kotak Standard Multicap Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Mirae Asset India Opportunities Fund) The investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by capitalizing on potential investment opportunities through predominantly investing in equities, equity related securities. Research Highlights for Mirae Asset India Equity Fund Below is the key information for Mirae Asset India Equity Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹137.28
↑ 0.75 ₹9,688 100 3.2 6.2 11.6 15.5 19.8 11.6 Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹102.72
↑ 0.47 ₹8,125 100 2.5 12.9 10.8 24.1 22.9 37.5 Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹62.87
↑ 0.39 ₹3,374 1,000 5.1 7.1 10.8 15.6 19.2 8.7 Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹85.888
↑ 0.16 ₹53,626 500 2.7 7.2 6.4 15.7 18.2 16.5 Mirae Asset India Equity Fund Growth ₹115.237
↓ -0.01 ₹39,477 1,000 3.6 6.6 5.6 12.6 15.9 12.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Invesco India Growth Opportunities Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Kotak Standard Multicap Fund Mirae Asset India Equity Fund Point 1 Lower mid AUM (₹9,688 Cr). Bottom quartile AUM (₹8,125 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,374 Cr). Highest AUM (₹53,626 Cr). Upper mid AUM (₹39,477 Cr). Point 2 Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (18 yrs). Established history (11+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 19.78% (upper mid). 5Y return: 22.92% (top quartile). 5Y return: 19.24% (lower mid). 5Y return: 18.24% (bottom quartile). 5Y return: 15.94% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 15.53% (bottom quartile). 3Y return: 24.07% (top quartile). 3Y return: 15.55% (lower mid). 3Y return: 15.72% (upper mid). 3Y return: 12.62% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 11.61% (top quartile). 1Y return: 10.84% (upper mid). 1Y return: 10.76% (lower mid). 1Y return: 6.37% (bottom quartile). 1Y return: 5.59% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -2.57 (bottom quartile). Alpha: 11.03 (top quartile). Alpha: -6.06 (bottom quartile). Alpha: 3.91 (upper mid). Alpha: 1.60 (lower mid). Point 9 Sharpe: 0.03 (top quartile). Sharpe: 0.03 (upper mid). Sharpe: -0.18 (lower mid). Sharpe: -0.37 (bottom quartile). Sharpe: -0.52 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.32 (upper mid). Information ratio: 1.26 (top quartile). Information ratio: 0.14 (bottom quartile). Information ratio: 0.19 (lower mid). Information ratio: -0.17 (bottom quartile). ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Kotak Standard Multicap Fund
Mirae Asset India Equity Fund
1. ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Growth Launch Date 22 Aug 08 NAV (07 Nov 25) ₹137.28 ↑ 0.75 (0.55 %) Net Assets (Cr) ₹9,688 on 31 Aug 25 Category Equity - Sectoral AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.83 Sharpe Ratio 0.03 Information Ratio 0.32 Alpha Ratio -2.57 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹17,106 31 Oct 22 ₹17,122 31 Oct 23 ₹19,008 31 Oct 24 ₹23,905 31 Oct 25 ₹26,553 Returns for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Nov 25 Duration Returns 1 Month 2.1% 3 Month 3.2% 6 Month 6.2% 1 Year 11.6% 3 Year 15.5% 5 Year 19.8% 10 Year 15 Year Since launch 16.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 11.6% 2023 17.9% 2022 11.9% 2021 23.5% 2020 -5.5% 2019 14.5% 2018 -0.4% 2017 45.1% 2016 21.1% 2015 -7.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Name Since Tenure Roshan Chutkey 29 Jan 18 7.68 Yr. Sharmila D’mello 30 Jun 22 3.26 Yr. Data below for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 93.8% Health Care 1.4% Technology 0.4% Industrials 0.38% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.02% Equity 95.98% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | HDFCBANK20% ₹2,005 Cr 21,081,157
↑ 1,721,301 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | ICICIBANK19% ₹1,917 Cr 14,219,497 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | SBIN8% ₹828 Cr 9,489,675 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 19 | 5322158% ₹779 Cr 6,886,687
↓ -668,750 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 17 | SBILIFE6% ₹556 Cr 3,104,315
↑ 211,968 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 23 | KOTAKBANK5% ₹526 Cr 2,638,382
↑ 281,994 HDFC Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 23 | HDFCLIFE4% ₹386 Cr 5,099,696 Max Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 19 | 5002713% ₹260 Cr 1,649,161 ICICI Lombard General Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | ICICIGI3% ₹256 Cr 1,355,046 LIC Housing Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 24 | LICHSGFIN2% ₹195 Cr 3,450,348 2. Invesco India Growth Opportunities Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Growth Launch Date 9 Aug 07 NAV (07 Nov 25) ₹102.72 ↑ 0.47 (0.46 %) Net Assets (Cr) ₹8,125 on 31 Aug 25 Category Equity - Large & Mid Cap AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.82 Sharpe Ratio 0.03 Information Ratio 1.26 Alpha Ratio 11.03 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹15,045 31 Oct 22 ₹15,159 31 Oct 23 ₹17,104 31 Oct 24 ₹26,098 31 Oct 25 ₹29,206 Returns for Invesco India Growth Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Nov 25 Duration Returns 1 Month 1.2% 3 Month 2.5% 6 Month 12.9% 1 Year 10.8% 3 Year 24.1% 5 Year 22.9% 10 Year 15 Year Since launch 13.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 37.5% 2023 31.6% 2022 -0.4% 2021 29.7% 2020 13.3% 2019 10.7% 2018 -0.2% 2017 39.6% 2016 3.3% 2015 3.8% Fund Manager information for Invesco India Growth Opportunities Fund
Name Since Tenure Aditya Khemani 9 Nov 23 1.9 Yr. Amit Ganatra 21 Jan 22 3.7 Yr. Data below for Invesco India Growth Opportunities Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.61% Consumer Cyclical 20.78% Health Care 19.65% Industrials 11.78% Technology 7.94% Real Estate 6.65% Basic Materials 3.81% Communication Services 1.58% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.18% Equity 99.8% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 22 | MAXHEALTH5% ₹454 Cr 4,070,824
↑ 429,553 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 23 | 5433205% ₹446 Cr 13,689,301 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | INDIGO5% ₹434 Cr 776,436
↑ 28,991 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 23 | CHOLAFIN5% ₹395 Cr 2,449,413 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 22 | 5002515% ₹381 Cr 815,029 Swiggy Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 24 | SWIGGY4% ₹377 Cr 8,909,867 Sai Life Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 24 | SAILIFE4% ₹369 Cr 4,283,799 L&T Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | LTF4% ₹334 Cr 13,404,597 BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | BSE4% ₹323 Cr 1,580,775 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Dec 23 | PRESTIGE3% ₹289 Cr 1,914,877 3. Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Growth Launch Date 14 Dec 13 NAV (07 Nov 25) ₹62.87 ↑ 0.39 (0.62 %) Net Assets (Cr) ₹3,374 on 31 Aug 25 Category Equity - Sectoral AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.99 Sharpe Ratio -0.18 Information Ratio 0.14 Alpha Ratio -6.06 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹16,935 31 Oct 22 ₹16,859 31 Oct 23 ₹19,422 31 Oct 24 ₹23,794 31 Oct 25 ₹26,408 Returns for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Nov 25 Duration Returns 1 Month 2.8% 3 Month 5.1% 6 Month 7.1% 1 Year 10.8% 3 Year 15.6% 5 Year 19.2% 10 Year 15 Year Since launch 16.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.7% 2023 21.7% 2022 11.5% 2021 16.8% 2020 1.1% 2019 14.9% 2018 -2.4% 2017 47.6% 2016 15.7% 2015 -0.5% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Name Since Tenure Dhaval Gala 26 Aug 15 10.11 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 96.53% Technology 1.14% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.29% Equity 97.67% Debt 0.05% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | ICICIBANK18% ₹631 Cr 4,677,929
↓ -250,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | HDFCBANK18% ₹626 Cr 6,583,496 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | 5322158% ₹261 Cr 2,302,100 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 17 | SBIN7% ₹237 Cr 2,718,689 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5000346% ₹213 Cr 2,137,250 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 19 | KOTAKBANK4% ₹141 Cr 709,333
↑ 239,361 Cholamandalam Financial Holdings Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 20 | CHOLAHLDNG3% ₹118 Cr 623,906 HDB Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 25 | HDBFS3% ₹107 Cr 1,429,781 ICICI Lombard General Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | ICICIGI3% ₹107 Cr 565,076 AU Small Finance Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 23 | 5406113% ₹106 Cr 1,446,861 4. Kotak Standard Multicap Fund
Kotak Standard Multicap Fund
Growth Launch Date 11 Sep 09 NAV (07 Nov 25) ₹85.888 ↑ 0.16 (0.19 %) Net Assets (Cr) ₹53,626 on 31 Aug 25 Category Equity - Multi Cap AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.47 Sharpe Ratio -0.37 Information Ratio 0.19 Alpha Ratio 3.91 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹14,974 31 Oct 22 ₹15,429 31 Oct 23 ₹16,806 31 Oct 24 ₹22,443 31 Oct 25 ₹24,419 Returns for Kotak Standard Multicap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 2.7% 6 Month 7.2% 1 Year 6.4% 3 Year 15.7% 5 Year 18.2% 10 Year 15 Year Since launch 14.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 16.5% 2023 24.2% 2022 5% 2021 25.4% 2020 11.8% 2019 12.3% 2018 -0.9% 2017 34.3% 2016 9.4% 2015 3% Fund Manager information for Kotak Standard Multicap Fund
Name Since Tenure Harsha Upadhyaya 4 Aug 12 13.17 Yr. Data below for Kotak Standard Multicap Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 26.21% Industrials 19.61% Basic Materials 14.66% Consumer Cyclical 12.02% Technology 6.83% Energy 5.89% Utility 3.51% Health Care 3.09% Communication Services 2.98% Consumer Defensive 2.25% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.77% Equity 97.23% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 10 | ICICIBANK7% ₹3,572 Cr 26,500,000 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 14 | BEL6% ₹3,272 Cr 81,000,000
↓ -5,000,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | HDFCBANK6% ₹3,043 Cr 32,000,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 12 | SBIN4% ₹2,076 Cr 23,800,000 Jindal Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 18 | 5322864% ₹2,021 Cr 19,000,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 13 | LT4% ₹1,976 Cr 5,400,000
↓ -200,000 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5433204% ₹1,953 Cr 60,000,000
↑ 7,500,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | 5322153% ₹1,811 Cr 16,000,000 SRF Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 18 | SRF3% ₹1,765 Cr 6,250,000 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 14 | 5325383% ₹1,681 Cr 1,375,000
↓ -350,000 5. Mirae Asset India Equity Fund
Mirae Asset India Equity Fund
Growth Launch Date 4 Apr 08 NAV (07 Nov 25) ₹115.237 ↓ -0.01 (-0.01 %) Net Assets (Cr) ₹39,477 on 31 Aug 25 Category Equity - Multi Cap AMC Mirae Asset Global Inv (India) Pvt. Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.16 Sharpe Ratio -0.52 Information Ratio -0.17 Alpha Ratio 1.6 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹15,195 31 Oct 22 ₹15,280 31 Oct 23 ₹16,152 31 Oct 24 ₹20,605 31 Oct 25 ₹22,082 Returns for Mirae Asset India Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Nov 25 Duration Returns 1 Month 1.5% 3 Month 3.6% 6 Month 6.6% 1 Year 5.6% 3 Year 12.6% 5 Year 15.9% 10 Year 15 Year Since launch 14.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 12.7% 2023 18.4% 2022 1.6% 2021 27.7% 2020 13.7% 2019 12.7% 2018 -0.6% 2017 38.6% 2016 8.1% 2015 4.3% Fund Manager information for Mirae Asset India Equity Fund
Name Since Tenure Gaurav Misra 31 Jan 19 6.67 Yr. Data below for Mirae Asset India Equity Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 31.28% Consumer Cyclical 14.19% Technology 10.71% Consumer Defensive 10.18% Industrials 7.54% Basic Materials 7.01% Energy 5.59% Health Care 4.89% Communication Services 4.51% Utility 3.28% Real Estate 0.6% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.22% Equity 99.78% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 09 | HDFCBANK10% ₹3,941 Cr 41,445,098
↑ 1,284,138 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK8% ₹3,253 Cr 24,129,282
↑ 1,114,713 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 08 | INFY6% ₹2,182 Cr 15,133,808
↓ -525,591 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 08 | RELIANCE5% ₹1,846 Cr 13,533,143 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | ITC4% ₹1,714 Cr 42,694,472
↑ 1,011,851 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 10 | BHARTIARTL4% ₹1,568 Cr 8,349,033 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT4% ₹1,399 Cr 3,822,728 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 09 | TCS3% ₹1,332 Cr 4,612,393
↓ -288,286 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 12 | MARUTI3% ₹1,278 Cr 797,047
↑ 118,141 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 14 | 5322153% ₹1,207 Cr 10,663,212
↓ -1,498,047
ایس آئی پی ریٹرن کیلکولیٹر
SIP کی واپسی مختلف ہوتی رہتی ہے۔ تاہم، یہ فرض کرتے ہوئے کہ منافع کی تاریخی شرح 15% ہے، آئیے دیکھتے ہیں کہ INR 1,000 کی SIP سرمایہ کاری 12 ماہ کی مدت میں کیسے بڑھتی ہے۔
ایف ڈی کیلکولیٹر
ایف ڈی کی شرحیں بھی بینک سے بینکوں میں مختلف ہوتی رہتی ہیں۔ تاہم، سود کی شرح کو 6% مانتے ہوئے، آئیے دیکھتے ہیں کہ اگر سرمایہ کاری کی رقم INR 1,000 ہے تو FD 12 ماہ کی مدت میں کیسی کارکردگی دکھائے گا۔
MF SIP آن لائن میں کیسے سرمایہ کاری کی جائے؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
نتیجہ: ایس آئی پی یا ایف ڈی
نتیجہ اخذ کرنے کے لیے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ FD کے مقابلے SIP کے زیادہ فوائد ہیں۔ تاہم، لوگوں کو ہمیشہ یہ مشورہ دیا جاتا ہے کہ وہ سرمایہ کاری کرنے سے پہلے کسی اسکیم کے کام کو پوری طرح سمجھ لیں۔ اس کے علاوہ، وہ کسی ذاتی سے بھی مشورہ کر سکتے ہیں۔مشیر خزانہ اس بات کو یقینی بنانے کے لیے کہ ان کی سرمایہ کاری محفوظ ہو اور ان کے مقاصد پورے ہوں۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund