+91-22-48913909ایس آئی پی بمقابلہ ایف ڈی
سرمایہ کاری کا بہتر آپشن کون سا ہے؟
جب ان کے درمیان انتخاب کرنے کی بات آتی ہے تو افراد ہمیشہ کیچ 22 کی صورتحال میں ہوتے ہیں۔ایف ڈی اورگھونٹ سرمایہ کاری کے لیےSIP سرمایہ کاری کا ایک طریقہ ہے۔باہمی چندہ جس کے ذریعے افراد باقاعدہ وقفوں پر تھوڑی بہت رقم جمع کر سکتے ہیں۔.دوسری طرف، ایف ڈی، ایک سرمایہ کاری کا راستہ ہے جہاں لوگ ایک مقررہ مدت کے لیے ایک خاص رقم جمع کرتے ہیں اور میچورٹی کے دوران سود کے ساتھ رقم واپس حاصل کرتے ہیں۔. تو، آئیے سمجھیں کہ FD اور SIP، SIP ریٹرن کیلکولیٹر کے درمیان کون سا بہتر ہے،ٹاپ ایس آئی پی سرمایہ کاری کرنا، اور بہت کچھ۔
سیسٹیمیٹک انویسٹمنٹ پلان یا SIP کیا ہے؟
منظمسرمایہ کاری کا منصوبہ یا ایس آئی پی میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کا ایک طریقہ ہے جو لوگوں کو باقاعدہ وقفوں پر چھوٹی رقم جمع کرنے کی اجازت دیتا ہے۔ ایس آئی پی کو ہدف پر مبنی سرمایہ کاری بھی کہا جا سکتا ہے۔ SIP میوچل فنڈز کی خوبصورتیوں میں سے ایک ہے جس کے ذریعے لوگ اپنی سہولت کے مطابق سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ ایس آئی پی کے ذریعے لوگ بہت سے مقاصد کو حاصل کرنے کی منصوبہ بندی کر سکتے ہیں جیسے گھر خریدنا، گاڑی خریدنا، اعلیٰ تعلیم کے لیے منصوبہ بندی کرنا، اور بہت کچھ۔ اگرچہ بہت سی اسکیموں میں سرمایہ کاری کا SIP موڈ دستیاب ہے، تاہم، اس کا حوالہ عام طور پر کے تناظر میں دیا جاتا ہے۔ایکویٹی فنڈز.
لوگ اپنی شروعات کر سکتے ہیں۔SIP سرمایہ کاری INR 500 سے کم رقم کے ساتھ۔
فکسڈ ڈپازٹ یا ایف ڈی کیا ہے؟
FD کے فکسڈ ڈپازٹ سے مراد ایک سرمایہ کاری کا راستہ ہے جو عام طور پر بینکوں کے ذریعہ پیش کیا جاتا ہے۔ڈاک خانہ. FD کی صورت میں، لوگوں کو ایک مقررہ مدت کے لیے ایک بار کی ادائیگی کے طور پر کافی رقم جمع کرنے کی ضرورت ہوتی ہے۔ یہاں، لوگوں کو مدت کے اختتام پر اپنی سرمایہ کاری کی رقم واپس مل جاتی ہے۔ تاہم، لوگ مدت کے دوران ایف ڈی کو نہیں توڑ سکتے ہیں اور اگر وہ توڑنے کی کوشش کرتے ہیں تو انہیں کچھ چارجز ادا کرنے کی ضرورت ہوتی ہے۔بینک. ایف ڈیآمدنی سرمایہ کاری پر سود حاصل کرتا ہے۔ سود سے حاصل ہونے والی یہ آمدنی سرمایہ کاروں کے ہاتھ میں قابل ٹیکس ہے۔
کون سا انتخاب کرنا ہے؟
چونکہ ایس آئی پی میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کا طریقہ ہے جبکہ ایف ڈی خود ایک سرمایہ کاری کا راستہ ہے۔ ان دونوں میں مختلف خصوصیات ہیں. تو آئیے ان دونوں کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
کم از کم سرمایہ کاری
سرمایہ کاری کے ایس آئی پی موڈ کے ذریعے میوچل فنڈز میں کم از کم سرمایہ کاری شروع ہوتی ہے۔INR 500. اس لیے اس بات کو یقینی بنایا جا سکتا ہے کہ اس سے لوگوں کی جیبوں پر زیادہ اثر نہ پڑے۔ مزید یہ کہ ایس آئی پی کی فریکوئنسی بھی لوگوں کی سہولت کے مطابق ماہانہ یا سہ ماہی مقرر کی جا سکتی ہے۔ دوسری طرف، FD میں سرمایہ کاری کی کم از کم رقم INR 1 کے درمیان ہوتی ہے،000-10,0000 چونکہ FD سرمایہ کاری یکمشت موڈ کے ذریعے ہوتی ہے، اس لیے لوگ اسے جاری نہیں رکھتےسرمایہ کاری رقم.
دور
روایتی سرمایہ کاری کی جگہ ہونے کی وجہ سے FD کو مختصر مدت اور طویل مدتی دونوں سرمایہ کاری کے لیے سمجھا جاتا ہے۔ FD کی مدت 6 ماہ، 1 سال اور 5 سال تک جا سکتی ہے۔ اس کے برعکس، SIP کا انتخاب عام طور پر طویل مدتی سرمایہ کاری کے لیے کیا جاتا ہے۔ چونکہ SIP کا حوالہ عام طور پر ایکویٹی فنڈز کے تناظر میں دیا جاتا ہے، اس لیے طویل مدتی سرمایہ کاری آپ کو زیادہ سے زیادہ آمدنی حاصل کرنے میں مدد دے گی۔ اس کے علاوہ، لوگ زیادہ سے زیادہ فوائد سے لطف اندوز ہو سکتے ہیں اگر انہیں زیادہ دیر تک رکھا جائے۔
واپسی
ایف ڈی پر منافع سود کی شکل میں طے ہوتا ہے جو وقت کے ساتھ تبدیل نہیں ہوتا ہے۔ مالی سال 2017-18 کے لیے، ایف ڈی کی شرحیں۔رینج 6%-7% کے درمیان تقریباً اگر سرمایہ کاری ایک سال کے لیے رکھی جائے۔ اس کے برعکس، SIP کی صورت میں، ریٹرن طے نہیں ہوتے ہیں کیونکہ ریٹرن کا انحصار اس کی کارکردگی پر ہوتا ہے۔زیرِ نظر ایکویٹی حصص تاہم، اگر میوچل فنڈز کو پانچ سال سے زیادہ عرصے کے لیے رکھا جائے تو اس نے 15% سے زیادہ کا تاریخی منافع دیا ہے۔
Talk to our investment specialist
خطرے کی بھوک
SIP کے مقابلے میں FD کے خطرے کی بھوک کو کم سمجھا جاتا ہے۔ FDs عام طور پر بینکوں کے ذریعہ پیش کی جاتی ہیں۔ دوسری طرف، theخطرے کی بھوک SIP کی FD سے زیادہ ہے۔ تاہم، اگر ایس آئی پی کو طویل مدت کے لیے رکھا جاتا ہے، تو نقصان کے امکانات کم ہو جاتے ہیں۔
لیکویڈیٹی
دیلیکویڈیٹی SIP کی صورت میں FD کے مقابلے زیادہ ہے۔ SIP کی صورت میں، اگر لوگ اپنی سرمایہ کاری کو چھڑاتے ہیں تو وہ رقم واپس حاصل کر سکتے ہیں۔ایکویٹی فنڈز کے لیے T+3 دن. تاہم، کی صورت میںقرض فنڈ، تصفیہ کی مدت ہے۔T+1 دن. تاہم، فکسڈ ڈپازٹ کے معاملے میں، اسے چھڑانا آسان نہیں ہے۔ یہاں تک کہ اگر لوگ وقت سے پہلے نکالنے کی کوشش کرتے ہیں، تو انہیں بینک کو کچھ چارجز ادا کرنے کی ضرورت ہوتی ہے۔
ٹیکس لگانا
میوچل فنڈز اور ایف ڈی کے معاملے میں ٹیکس کے قوانین دونوں مختلف ہیں۔ FDs کی صورت میں، مالی سال 2017-18 کے لیے، حاصل کردہ سود فرد کے باقاعدہ ٹیکس سلیب کے مطابق وصول کیا جاتا ہے۔ تاہم، جیسا کہ SIP عام طور پر ایکویٹی فنڈز کے حوالے سے ہوتا ہے، اس لیے ایکویٹی فنڈز سے متعلق ٹیکس کے قواعد کی وضاحت اس طرح کی گئی ہے۔
مالی سال 2017-18 کے لیے، اگر ایکویٹی فنڈز خریداری کی تاریخ سے ایک سال بعد فروخت کیے جاتے ہیں، تو وہ طویل مدتی کے لیے لاگو ہوتے ہیں۔سرمایہ منافع جو قابل ٹیکس نہیں ہے۔ تاہم، اگر یہ رقوم خریداری کی تاریخ سے ایک سال پہلے بیچ دی جائیں تو؛ یہ مختصر مدت کے تابع ہےسرمایہ حاصل جو a پر چارج کیا جاتا ہے۔فلیٹ انفرادی ٹیکس سلیب سے قطع نظر 15% کی شرح۔
خصوصیات
ایس آئی پی میں بہت ساری خصوصیات ہیں جیسے روپے کی اوسط لاگت،کمپاؤنڈنگ کی طاقت، اور اسی طرح، جو ایف ڈی کی صورت میں دستیاب نہیں ہے۔ تو آئیے دیکھتے ہیں کہ ان خصوصیات کا کیا مطلب ہے۔
1. روپے کی اوسط لاگت
ایس آئی پی کی صورت میں، لوگمیوچل فنڈ میں سرمایہ کاری کریں۔ باقاعدہ وقت کے وقفوں پر یونٹس جب مارکیٹیں مختلف قیمتوں کا رویہ دکھا رہی ہوں۔ لہذا، جب مارکیٹوں میں کمی کا رجحان ہوتا ہے، لوگ زیادہ یونٹ خرید سکتے ہیں اور اس کے برعکس۔ لہذا، SIP کی وجہ سے یونٹس کی قیمت خرید اوسط ہو جاتی ہے۔ تاہم، ایف ڈی کے معاملے میں، یہ خصوصیت دستیاب نہیں ہے کیونکہ رقم صرف ایک بار کے لیے جمع کی جاتی ہے۔
2. مرکب سازی کی طاقت
SIP کمپاؤنڈنگ پر لاگو ہوتا ہے۔ مرکب سے مراد مرکب سود ہے جہاں سود کی رقم کا حساب اصل رقم اور پہلے سے جمع شدہ سود پر کیا جاتا ہے۔ ایف ڈی کی صورت میں، سود کی رقم بھی کمپاؤنڈنگ سے مشروط ہے۔
3. نظم و ضبط کی بچت کی عادت
SIP لوگوں میں نظم و ضبط سے بچت کی عادت پیدا کرتا ہے کیونکہ لوگوں کو باقاعدہ وقفوں پر رقم جمع کرنے کی ضرورت ہوتی ہے۔ اس کے برعکس، FD میں چونکہ لوگ صرف ایک بار رقم جمع کرتے ہیں، ان میں بچت کی نظم و ضبط کی عادت پیدا ہو سکتی ہے یا نہیں۔
ذیل میں دیا گیا جدول SIP اور فکسڈ ڈپازٹس کے درمیان فرق کا خلاصہ کرتا ہے۔
| پیرامیٹرز | گھونٹ | فکسڈ ڈپازٹس |
|---|---|---|
| واپسی | فنڈ کی کارکردگی کے مطابق مختلف ہوتی ہے۔ | پہلے سے طے شدہ |
| کم از کم سرمایہ کاری | INR 500 سے شروع ہوتا ہے۔ | رینج INR 1,000 - 10,000 کے درمیان |
| دور | عام طور پر طویل مدتی کے لئے استعمال کیا جاتا ہے | مختصر اور طویل مدتی دونوں |
| خطرہ | اعلی | کم |
| لیکویڈیٹی | اعلی | کم |
| ٹیکس لگانا | قلیل مدت: 15% کی فلیٹ ریٹ پر ٹیکسطویل مدتی: ٹیکس نہیں لگایا | فرد کے سلیب ریٹ کے مطابق ٹیکس لگایا جاتا ہے۔ |
| خصوصیات | روپے کی لاگت کا اوسط، کمپاؤنڈنگ کی طاقت، اور نظم و ضبط کی بچت کی عادت | کمپاؤنڈنگ کی طاقت |
FY 22 - 23 کے لیے سرمایہ کاری کے لیے بہترین SIP
The primary investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation to unit holders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in banking and financial services. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved. Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Returns up to 1 year are on To seek to generate capital appreciation and provide long term growth opportunities by investing in equity and equity related securities of companies domiciled in India whose predominant economic activity is in the (a) discovery, development, production, or distribution of natural resources, viz., energy, mining etc; (b) alternative energy and energy technology sectors, with emphasis given to renewable energy, automotive and on-site power generation, energy storage and enabling energy technologies. also invest a certain portion of its corpus in the equity and equity related securities of companies domiciled overseas, which are principally engaged in the discovery, development, production or distribution of natural resources and alternative energy and/or the units shares of Merrill Lynch international Investment Funds New Energy Fund, Merrill Lynch International Investment Funds World Energy Fund and similar other overseas mutual fund schemes. Research Highlights for DSP Natural Resources and New Energy Fund Below is the key information for DSP Natural Resources and New Energy Fund Returns up to 1 year are on ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund is an Open-ended equity scheme that seeks to generate long-term capital appreciation to unitholders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in banking and financial services. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Below is the key information for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Select Focus Fund) The investment objective of the scheme is to generate long term appreciation from the portfolio of equity and equity related sectors, generally focussed on few selected sectors. Research Highlights for Kotak Standard Multicap Fund Below is the key information for Kotak Standard Multicap Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Mirae Asset India Opportunities Fund) The investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by capitalizing on potential investment opportunities through predominantly investing in equities, equity related securities. Research Highlights for Mirae Asset India Equity Fund Below is the key information for Mirae Asset India Equity Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹64.73
↓ -0.50 ₹3,708 1,000 6.3 4.3 19.1 16.7 14.6 17.5 DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹101.87
↓ -0.53 ₹1,467 500 8.1 12.3 18.8 20.9 20.8 17.5 ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹139.3
↓ -0.95 ₹11,085 100 4 2.5 17.2 15.5 14.9 15.9 Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹87.07
↓ -1.08 ₹56,885 500 2.2 0.1 10.9 16.9 14.9 9.5 Mirae Asset India Equity Fund Growth ₹116.765
↓ -1.35 ₹41,864 1,000 3.1 2.2 9.7 13.7 12.9 10.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Jan 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund DSP Natural Resources and New Energy Fund ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Kotak Standard Multicap Fund Mirae Asset India Equity Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹3,708 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,467 Cr). Lower mid AUM (₹11,085 Cr). Highest AUM (₹56,885 Cr). Upper mid AUM (₹41,864 Cr). Point 2 Established history (12+ yrs). Oldest track record among peers (17 yrs). Established history (17+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 14.61% (bottom quartile). 5Y return: 20.75% (top quartile). 5Y return: 14.93% (upper mid). 5Y return: 14.87% (lower mid). 5Y return: 12.88% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 16.65% (lower mid). 3Y return: 20.93% (top quartile). 3Y return: 15.49% (bottom quartile). 3Y return: 16.90% (upper mid). 3Y return: 13.69% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 19.05% (top quartile). 1Y return: 18.84% (upper mid). 1Y return: 17.19% (lower mid). 1Y return: 10.94% (bottom quartile). 1Y return: 9.69% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -2.82 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: -0.89 (bottom quartile). Alpha: 1.84 (top quartile). Alpha: 0.51 (upper mid). Point 9 Sharpe: 0.63 (upper mid). Sharpe: 0.10 (bottom quartile). Sharpe: 0.74 (top quartile). Sharpe: 0.22 (bottom quartile). Sharpe: 0.23 (lower mid). Point 10 Information ratio: 0.29 (top quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.23 (upper mid). Information ratio: 0.15 (lower mid). Information ratio: -0.32 (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Kotak Standard Multicap Fund
Mirae Asset India Equity Fund
1. Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Growth Launch Date 14 Dec 13 NAV (08 Jan 26) ₹64.73 ↓ -0.50 (-0.77 %) Net Assets (Cr) ₹3,708 on 30 Nov 25 Category Equity - Sectoral AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.99 Sharpe Ratio 0.63 Information Ratio 0.29 Alpha Ratio -2.82 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹11,681 31 Dec 22 ₹13,020 31 Dec 23 ₹15,852 31 Dec 24 ₹17,234 31 Dec 25 ₹20,248 Returns for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Jan 26 Duration Returns 1 Month 1.3% 3 Month 6.3% 6 Month 4.3% 1 Year 19.1% 3 Year 16.7% 5 Year 14.6% 10 Year 15 Year Since launch 16.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 17.5% 2023 8.7% 2022 21.7% 2021 11.5% 2020 16.8% 2019 1.1% 2018 14.9% 2017 -2.4% 2016 47.6% 2015 15.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Name Since Tenure Dhaval Gala 26 Aug 15 10.27 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund as on 30 Nov 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 97.86% Technology 1.09% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.05% Equity 98.95% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | ICICIBANK18% ₹650 Cr 4,677,929 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | HDFCBANK15% ₹570 Cr 5,658,496
↓ -350,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | AXISBANK8% ₹295 Cr 2,302,100 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 17 | SBIN7% ₹256 Cr 2,618,689
↓ -100,000 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | BAJFINANCE6% ₹222 Cr 2,137,250 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 19 | KOTAKBANK4% ₹151 Cr 709,333 AU Small Finance Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 23 | AUBANK3% ₹129 Cr 1,346,861 ICICI Lombard General Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | ICICIGI3% ₹111 Cr 565,076 Cholamandalam Financial Holdings Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 20 | CHOLAHLDNG3% ₹107 Cr 581,588
↓ -42,318 Shriram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 23 | SHRIRAMFIN3% ₹102 Cr 1,198,382 2. DSP Natural Resources and New Energy Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
Growth Launch Date 25 Apr 08 NAV (07 Jan 26) ₹101.87 ↓ -0.53 (-0.52 %) Net Assets (Cr) ₹1,467 on 30 Nov 25 Category Equity - Sectoral AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.99 Sharpe Ratio 0.1 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹14,280 31 Dec 22 ₹15,680 31 Dec 23 ₹20,570 31 Dec 24 ₹23,429 31 Dec 25 ₹27,530 Returns for DSP Natural Resources and New Energy Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Jan 26 Duration Returns 1 Month 6.6% 3 Month 8.1% 6 Month 12.3% 1 Year 18.8% 3 Year 20.9% 5 Year 20.8% 10 Year 15 Year Since launch 14% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 17.5% 2023 13.9% 2022 31.2% 2021 9.8% 2020 42.8% 2019 11.5% 2018 4.4% 2017 -15.3% 2016 43.1% 2015 43.1% Fund Manager information for DSP Natural Resources and New Energy Fund
Name Since Tenure Rohit Singhania 1 Jul 12 13.43 Yr. Data below for DSP Natural Resources and New Energy Fund as on 30 Nov 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Energy 42.53% Basic Materials 39.64% Utility 9.3% Industrials 2.36% Technology 1.78% Consumer Cyclical 0.06% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.32% Equity 95.68% Debt 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 20 | 5003129% ₹133 Cr 5,470,562
↑ 143,662 Jindal Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 20 | JINDALSTEL9% ₹130 Cr 1,244,187 Tata Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 16 | TATASTEEL9% ₹125 Cr 7,456,242 BGF Sustainable Energy I2
Investment Fund | -6% ₹94 Cr 443,474 BGF World Energy I2
Investment Fund | -6% ₹94 Cr 334,870 Hindalco Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 15 | HINDALCO5% ₹77 Cr 952,790 Hindustan Zinc Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 09 | HINDZINC5% ₹74 Cr 1,516,403 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 08 | BPCL5% ₹72 Cr 1,998,861
↓ -204,000 National Aluminium Co Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 28 Feb 22 | NATIONALUM4% ₹63 Cr 2,439,055 Petronet LNG Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | PETRONET4% ₹62 Cr 2,278,481
↑ 828,529 3. ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Growth Launch Date 22 Aug 08 NAV (08 Jan 26) ₹139.3 ↓ -0.95 (-0.68 %) Net Assets (Cr) ₹11,085 on 30 Nov 25 Category Equity - Sectoral AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.83 Sharpe Ratio 0.74 Information Ratio 0.23 Alpha Ratio -0.89 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹12,346 31 Dec 22 ₹13,821 31 Dec 23 ₹16,291 31 Dec 24 ₹18,184 31 Dec 25 ₹21,071 Returns for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Jan 26 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 4% 6 Month 2.5% 1 Year 17.2% 3 Year 15.5% 5 Year 14.9% 10 Year 15 Year Since launch 16.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 15.9% 2023 11.6% 2022 17.9% 2021 11.9% 2020 23.5% 2019 -5.5% 2018 14.5% 2017 -0.4% 2016 45.1% 2015 21.1% Fund Manager information for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Name Since Tenure Roshan Chutkey 29 Jan 18 7.84 Yr. Sharmila D’mello 30 Jun 22 3.42 Yr. Data below for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund as on 30 Nov 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 92.37% Health Care 1.26% Technology 0.43% Industrials 0.32% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.62% Equity 94.38% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | HDFCBANK20% ₹2,246 Cr 22,294,728 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | ICICIBANK18% ₹2,050 Cr 14,758,497 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | SBIN8% ₹848 Cr 8,657,956
↓ -578,710 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 19 | AXISBANK8% ₹841 Cr 6,575,273 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 17 | SBILIFE6% ₹610 Cr 3,104,315 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 23 | KOTAKBANK5% ₹529 Cr 2,488,791 HDFC Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 23 | HDFCLIFE4% ₹401 Cr 5,241,538
↑ 356,588 Max Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 19 | MFSL3% ₹281 Cr 1,649,161 ICICI Lombard General Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | ICICIGI2% ₹267 Cr 1,355,046 LIC Housing Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 24 | LICHSGFIN2% ₹220 Cr 4,002,710
↑ 35,434 4. Kotak Standard Multicap Fund
Kotak Standard Multicap Fund
Growth Launch Date 11 Sep 09 NAV (08 Jan 26) ₹87.07 ↓ -1.08 (-1.22 %) Net Assets (Cr) ₹56,885 on 30 Nov 25 Category Equity - Multi Cap AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.47 Sharpe Ratio 0.22 Information Ratio 0.15 Alpha Ratio 1.84 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹12,537 31 Dec 22 ₹13,164 31 Dec 23 ₹16,350 31 Dec 24 ₹19,048 31 Dec 25 ₹20,856 Returns for Kotak Standard Multicap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Jan 26 Duration Returns 1 Month 1.4% 3 Month 2.2% 6 Month 0.1% 1 Year 10.9% 3 Year 16.9% 5 Year 14.9% 10 Year 15 Year Since launch 14.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.5% 2023 16.5% 2022 24.2% 2021 5% 2020 25.4% 2019 11.8% 2018 12.3% 2017 -0.9% 2016 34.3% 2015 9.4% Fund Manager information for Kotak Standard Multicap Fund
Name Since Tenure Harsha Upadhyaya 4 Aug 12 13.33 Yr. Data below for Kotak Standard Multicap Fund as on 30 Nov 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 28.68% Industrials 18.75% Basic Materials 13.88% Consumer Cyclical 11.92% Technology 6.88% Energy 6.05% Utility 3.2% Communication Services 3.18% Health Care 2.88% Consumer Defensive 2.25% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.39% Equity 97.61% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | HDFCBANK7% ₹3,980 Cr 39,500,000
↑ 3,500,000 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 14 | BEL6% ₹3,294 Cr 80,000,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 10 | ICICIBANK5% ₹3,055 Cr 22,000,000
↓ -3,000,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 12 | SBIN4% ₹2,330 Cr 23,800,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 13 | LT4% ₹2,157 Cr 5,300,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | AXISBANK4% ₹2,048 Cr 16,000,000 Jindal Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 18 | JINDALSTEL3% ₹1,984 Cr 19,000,000 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5433203% ₹1,921 Cr 64,000,000
↑ 1,000,000 SRF Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 18 | SRF3% ₹1,830 Cr 6,250,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 10 | INFY3% ₹1,751 Cr 11,223,075
↓ -276,925 5. Mirae Asset India Equity Fund
Mirae Asset India Equity Fund
Growth Launch Date 4 Apr 08 NAV (08 Jan 26) ₹116.765 ↓ -1.35 (-1.14 %) Net Assets (Cr) ₹41,864 on 30 Nov 25 Category Equity - Multi Cap AMC Mirae Asset Global Inv (India) Pvt. Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.16 Sharpe Ratio 0.23 Information Ratio -0.32 Alpha Ratio 0.51 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹12,774 31 Dec 22 ₹12,978 31 Dec 23 ₹15,372 31 Dec 24 ₹17,322 31 Dec 25 ₹19,090 Returns for Mirae Asset India Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Jan 26 Duration Returns 1 Month 0% 3 Month 3.1% 6 Month 2.2% 1 Year 9.7% 3 Year 13.7% 5 Year 12.9% 10 Year 15 Year Since launch 14.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 10.2% 2023 12.7% 2022 18.4% 2021 1.6% 2020 27.7% 2019 13.7% 2018 12.7% 2017 -0.6% 2016 38.6% 2015 8.1% Fund Manager information for Mirae Asset India Equity Fund
Name Since Tenure Gaurav Misra 31 Jan 19 6.84 Yr. Data below for Mirae Asset India Equity Fund as on 30 Nov 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 31.37% Consumer Cyclical 13.81% Technology 11.35% Consumer Defensive 9.9% Industrials 8.14% Energy 5.82% Basic Materials 5.49% Health Care 4.93% Communication Services 4.8% Utility 3.09% Real Estate 0.79% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.5% Equity 99.5% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 09 | HDFCBANK10% ₹4,093 Cr 40,619,277 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK8% ₹3,436 Cr 24,744,264
↑ 164,982 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 08 | INFY6% ₹2,341 Cr 15,003,321 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 08 | RELIANCE5% ₹2,121 Cr 13,533,143 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 10 | BHARTIARTL4% ₹1,801 Cr 8,571,128
↑ 222,095 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | ITC4% ₹1,766 Cr 43,675,034
↑ 980,562 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT4% ₹1,556 Cr 3,822,728 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 09 | TCS3% ₹1,447 Cr 4,612,393 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 14 | AXISBANK3% ₹1,365 Cr 10,663,212 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 08 | SBIN3% ₹1,205 Cr 12,307,964
ایس آئی پی ریٹرن کیلکولیٹر
SIP کی واپسی مختلف ہوتی رہتی ہے۔ تاہم، یہ فرض کرتے ہوئے کہ منافع کی تاریخی شرح 15% ہے، آئیے دیکھتے ہیں کہ INR 1,000 کی SIP سرمایہ کاری 12 ماہ کی مدت میں کیسے بڑھتی ہے۔
ایف ڈی کیلکولیٹر
ایف ڈی کی شرحیں بھی بینک سے بینکوں میں مختلف ہوتی رہتی ہیں۔ تاہم، سود کی شرح کو 6% مانتے ہوئے، آئیے دیکھتے ہیں کہ اگر سرمایہ کاری کی رقم INR 1,000 ہے تو FD 12 ماہ کی مدت میں کیسی کارکردگی دکھائے گا۔
MF SIP آن لائن میں کیسے سرمایہ کاری کی جائے؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
نتیجہ: ایس آئی پی یا ایف ڈی
نتیجہ اخذ کرنے کے لیے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ FD کے مقابلے SIP کے زیادہ فوائد ہیں۔ تاہم، لوگوں کو ہمیشہ یہ مشورہ دیا جاتا ہے کہ وہ سرمایہ کاری کرنے سے پہلے کسی اسکیم کے کام کو پوری طرح سمجھ لیں۔ اس کے علاوہ، وہ کسی ذاتی سے بھی مشورہ کر سکتے ہیں۔مشیر خزانہ اس بات کو یقینی بنانے کے لیے کہ ان کی سرمایہ کاری محفوظ ہو اور ان کے مقاصد پورے ہوں۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund