+91-22-48913909ایس آئی پی بمقابلہ آر ڈی
سرمایہ کاری کا بہتر آپشن کون سا ہے؟
گھونٹ بمقابلہ آر ڈی؟کہاں سرمایہ کاری کرنا ہے بہتر دولت کی تخلیق کے لیے؟ دولت پیدا کرنے کا ایک حتمی طریقہ ہر ماہ پیسہ بچانا ہے۔ عام طور پر، ایک منظمسرمایہ کاری کا منصوبہ (SIP) اور ایک RD (ریکرنگ ڈپازٹ) ہندوستان میں سرمایہ کاری کے دو موثر ترین اختیارات ہیں۔پیسے بچانا ہر مہینے. SIP اور RD دونوں ہی سرمایہ کاروں کو اس قابل بناتے ہیں کہ وہ اچھے منافع کمانے کے لیے باقاعدہ وقفوں میں چھوٹی رقم کی سرمایہ کاری کریں۔ سیسٹیمیٹک انویسٹمنٹ پلان (SIP) کے ساتھ، سرمایہ کاروں کو کمانے کے لیے، ماہانہ یا سہ ماہی، تھوڑی سی رقم کی سرمایہ کاری کرنی پڑتی ہے۔مارکیٹ- منسلک واپسی ایک RD (بار بار جمع کرنے) کے ساتھ،سرمایہ کار مقررہ منافع حاصل کرنے کے لیے پہلے سے طے شدہ مدت کے لیے مقررہ رقم کی سرمایہ کاری کرتا ہے۔ اب، سرمایہ کار آسانی سے ایس آئی پی ریٹرن کا حساب لگا سکتے ہیں۔گھونٹ کیلکولیٹر اور RD ایک کا استعمال کرتے ہوئے واپسی کرتا ہے۔آر ڈی کیلکولیٹر ان کی سرمایہ کاری کی ضروریات کا اندازہ لگانے کے لیے۔
ہندوستان میں، چند سب سے آسان متواتر سرمایہ کاری کے اختیارات میں SIP، RD اور شامل ہیں۔پی پی ایف (ایس آئی پی سب سے زیادہ مقبول ہے)۔
SIP بمقابلہ RD - پروڈکٹ کا ڈھانچہ
سیسٹیمیٹک انویسٹمنٹ پلان (SIP)
ایک SIP ایک ہے۔سرمایہ کاری ایک خاص رقم کی سرمایہ کاری کرنے کا موڈباہمی چندہ وقتا فوقتا کم از کم رقمSIP میں سرمایہ کاری کریں۔ INR 500 سے کم ہے۔ عام طور پر، ایکویٹی میں SIPs کو اچھا منافع پیش کیا جاتا ہے کیونکہ وہ مارکیٹ سے منسلک ہوتے ہیں اور مارکیٹ کے مطابق واپسی دے سکتے ہیں۔ مختلف ذرائع کے مطابق، طویل عرصے کے دوران SIP کی واپسی 12% سے 22% p.a. تک زیادہ ہو سکتی ہے، جو کہ RD (بار بار جمع ہونے والی جمع) کی طرف سے پیش کردہ سود کی شرح سے بہت زیادہ ہے۔ ایس آئی پی (سسٹمیٹک انویسٹمنٹ پلان) کا واحد نقصان یہ ہے کہ ایس آئی پی کی واپسی غیر مستحکم ہوتی ہے کیونکہ وہ مارکیٹ سے منسلک ہوتے ہیں، اس لیے خطرہعنصر بہت زیادہ ہے. تاہم، جب طویل مدتی کے لیے سرمایہ کاری کی جاتی ہے، تو SIPs کو اچھا منافع پیش کرنے کے لیے سمجھا جاتا ہے۔
اعادی جمع (RD)
ریکرنگ ڈپازٹ یا RD ایک سرمایہ کاری اسکیم ہے جس میں سرمایہ کار کو سرمایہ کاری سے پہلے سرمایہ کاری کی رقم اور سرمایہ کاری کی مدت کا انتخاب کرنا ہوتا ہے۔ ایک RD کے تحت، سرمایہ کار کو کچھ سود اور سرمایہ کاری کی گئی رقم حاصل کرنے کے لیے منتخب مدت میں ماہانہ سرمایہ کاری کرنی پڑتی ہے۔ عام طور پر، RD کی شرح سود 7% سے 9% p.a تک ہوتی ہے۔ اور اس کے نتیجے میں بزرگ شہریوں کے لیے زیادہ ہے۔ RD واپسی کی شرح فکسڈ ڈپازٹ اور SIP سے بہت کم ہے کیونکہ ایک RD پورے 12 ماہ کا سود صرف پہلی ڈپازٹ پر حاصل کرتا ہے۔ RD میں دوسرے ڈپازٹ پر، سود 11 مہینوں کے لیے، تیسرے ڈپازٹ پر 10 ماہ کے لیے حاصل کیا جاتا ہے وغیرہ۔ لہذا، اس کے برعکس، RD میں کوئی مرکب فوائد نہیں ہیں۔ایف ڈی اور SIP. RD ریٹرن طے شدہ ہیں اور RD کیلکولیٹر کا استعمال کرتے ہوئے آسانی سے شمار کیا جا سکتا ہے۔ ریکرنگ ڈپازٹ کا سب سے بڑا نقصان یہ ہے کہ یہ ٹیکس موثر نہیں ہے۔ TDS (ماخذ پر ٹیکس کٹوتی) سود پر لاگو ہوتا ہے۔آمدنی RD سے
Talk to our investment specialist
سرفہرست 7 پرفارمنگ بیلنسڈ فنڈ SIP
جیسا کہمتوازن فنڈ سے کم خطرہ ہےایکویٹی میوچل فنڈز، متوازن فنڈز طویل مدت کے دوران مستحکم منافع دے سکتے ہیں۔ نیچے دیے گئے فنڈز کی فہرست گزشتہ 3 سال کے سالانہ ریٹرن پر مبنی ہے (سی اے جی آر) اور فنڈز جن کے خالص اثاثے زیادہ ہیں۔500 کروڑ اور فنڈ کی عمر > 3 سال۔
(Erstwhile BOI AXA Mid Cap Equity And Debt Fund) The scheme's objective is to provide capital appreciation and income distribution to investors from a portfolio constituting of mid cap equity and equity related securities as well as fixed income securities.However there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized Below is the key information for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Dynamic Plan) To generate capital appreciation by actively investing in equity and equity related securities. For defensive considerations, the Scheme may invest in debt, money market instruments and derivatives. The investment manager will have the discretion to take aggressive asset calls i.e. by staying 100% invested in equity market/equity related instruments at a given point of time and 0% at another, in which case, the fund may be invested in debt related instruments at its discretion. The AMC may choose to churn the portfolio of the Scheme in order to achieve the investment objective. The Scheme is suitable for investors seeking high returns and for those who are willing to take commensurate risks. Research Highlights for ICICI Prudential Multi-Asset Fund Below is the key information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Monthly Income Plan Floater) To provide regular income, liquidity and attractive returns to investors in addition
to mitigating the impact of interest rate risk through an actively managed
portfolio of floating rate and fixed rate debt instruments, equity, money market
instruments and derivatives. Research Highlights for SBI Multi Asset Allocation Fund Below is the key information for SBI Multi Asset Allocation Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Wealth Builder Fund) The objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments along with investments in Gold ETFs and Debt and Money Market Instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Research Highlights for UTI Multi Asset Fund Below is the key information for UTI Multi Asset Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Balanced Fund) To generate long term capital appreciation and current income from a portfolio
that is invested in equity and equity related securities as well as in fixed income
securities. Research Highlights for ICICI Prudential Equity and Debt Fund Below is the key information for ICICI Prudential Equity and Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile JM Balanced Fund) To provide steady current income as well as long term growth of capital. Research Highlights for JM Equity Hybrid Fund Below is the key information for JM Equity Hybrid Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Sundaram Balanced Fund) The scheme seeks to generate capital appreciation and current income through a judicious mix of investments in equities and fixed income securities. Research Highlights for Sundaram Equity Hybrid Fund Below is the key information for Sundaram Equity Hybrid Fund Returns up to 1 year are on 1. BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
Growth Launch Date 20 Jul 16 NAV (11 May 26) ₹40.69 ↓ -0.32 (-0.78 %) Net Assets (Cr) ₹1,282 on 31 Mar 26 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 2.27 Sharpe Ratio -0.22 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 21 ₹10,000 30 Apr 22 ₹12,651 30 Apr 23 ₹12,890 30 Apr 24 ₹19,185 30 Apr 25 ₹19,534 30 Apr 26 ₹22,196 Returns for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 May 26 Duration Returns 1 Month 6.1% 3 Month 5.8% 6 Month 6.4% 1 Year 16.9% 3 Year 20.3% 5 Year 17.2% 10 Year 15 Year Since launch 15.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -0.9% 2024 25.8% 2023 33.7% 2022 -4.8% 2021 54.5% 2020 31.1% 2019 -4.7% 2018 -14.2% 2017 47.1% 2016 Fund Manager information for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
Name Since Tenure Alok Singh 16 Feb 17 9.21 Yr. Data below for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund as on 31 Mar 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.5% Equity 79.72% Debt 12.77% Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 18.04% Financial Services 16.02% Basic Materials 14.65% Health Care 10.72% Consumer Cyclical 10.35% Technology 3.36% Consumer Defensive 3.21% Energy 1.05% Utility 0.98% Real Estate 0.88% Communication Services 0.45% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 7.95% Government 7.21% Cash Equivalent 5.11% Credit Quality
Rating Value AA 2.03% AAA 97.97% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Lloyds Metals & Energy Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 28 Feb 25 | 5124553% ₹39 Cr 221,723 Abbott India Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 23 | ABBOTINDIA3% ₹38 Cr 15,000 UNO Minda Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 19 | UNOMINDA2% ₹37 Cr 331,037 Glenmark Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 25 | 5322962% ₹36 Cr 150,000 Indian Bank (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5328142% ₹34 Cr 405,000
↑ 25,000 Aurobindo Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 26 | AUROPHARMA2% ₹33 Cr 240,000 Bharat Dynamics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 24 | BDL2% ₹33 Cr 242,000 Quality Power Electrical Equipments Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 25 | QPOWER2% ₹31 Cr 226,445 Bank of Maharashtra (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | MAHABANK2% ₹31 Cr 3,910,000
↑ 900,000 Nippon Life India Asset Management Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | NAM-INDIA2% ₹30 Cr 300,000 2. ICICI Prudential Multi-Asset Fund
ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Growth Launch Date 31 Oct 02 NAV (08 May 26) ₹809.447 ↓ -1.60 (-0.20 %) Net Assets (Cr) ₹77,658 on 31 Mar 26 Category Hybrid - Multi Asset AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.47 Sharpe Ratio -0.01 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 21 ₹10,000 30 Apr 22 ₹13,016 30 Apr 23 ₹14,537 30 Apr 24 ₹19,400 30 Apr 25 ₹21,747 30 Apr 26 ₹23,725 Returns for ICICI Prudential Multi-Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 May 26 Duration Returns 1 Month 1.5% 3 Month -1.6% 6 Month 1.8% 1 Year 10.5% 3 Year 17.7% 5 Year 18.5% 10 Year 15 Year Since launch 20.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 18.6% 2024 16.1% 2023 24.1% 2022 16.8% 2021 34.7% 2020 9.9% 2019 7.7% 2018 -2.2% 2017 28.2% 2016 12.5% Fund Manager information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 1 Feb 12 14.25 Yr. Manish Banthia 22 Jan 24 2.27 Yr. Ihab Dalwai 3 Jun 17 8.91 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 2.27 Yr. Sri Sharma 30 Apr 21 5 Yr. Gaurav Chikane 2 Aug 21 4.75 Yr. Sharmila D'Silva 31 Jul 22 3.75 Yr. Masoomi Jhurmarvala 4 Nov 24 1.49 Yr. Data below for ICICI Prudential Multi-Asset Fund as on 31 Mar 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 14.63% Equity 66.61% Debt 9.33% Other 9.42% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 21.55% Consumer Cyclical 12.38% Consumer Defensive 6.41% Industrials 6.24% Basic Materials 5.48% Technology 5.24% Health Care 4.02% Energy 3.3% Utility 2.38% Real Estate 2.31% Communication Services 2.15% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 12.37% Corporate 7.1% Government 4.5% Credit Quality
Rating Value A 1.11% AA 16.71% AAA 80.81% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Pru Gold ETF
- | -9% ₹7,167 Cr 571,818,912 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | HDFCBANK5% ₹3,578 Cr 48,906,515
↑ 13,750,235 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 06 | ICICIBANK3% ₹2,570 Cr 21,315,375 Bajaj Finserv Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5329783% ₹2,038 Cr 12,489,665
↑ 3,369,067 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 20 | 5322152% ₹1,939 Cr 16,696,289
↑ 881,522 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 19 | INFY2% ₹1,918 Cr 15,335,773
↑ 1,633,672 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 23 | INDIGO2% ₹1,773 Cr 4,496,856
↑ 740,812 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Mar 24 | ITC2% ₹1,688 Cr 58,664,918 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 20 | RELIANCE2% ₹1,678 Cr 12,484,292
↓ -2,365,513 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 21 | MARUTI2% ₹1,403 Cr 1,140,477
↑ 92,641 3. SBI Multi Asset Allocation Fund
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth Launch Date 21 Dec 05 NAV (11 May 26) ₹66.3179 ↓ -0.33 (-0.49 %) Net Assets (Cr) ₹16,150 on 31 Mar 26 Category Hybrid - Multi Asset AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.46 Sharpe Ratio 0.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 21 ₹10,000 30 Apr 22 ₹11,287 30 Apr 23 ₹12,071 30 Apr 24 ₹15,595 30 Apr 25 ₹16,898 30 Apr 26 ₹19,732 Returns for SBI Multi Asset Allocation Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 May 26 Duration Returns 1 Month 1.6% 3 Month -1.7% 6 Month 4.9% 1 Year 17.7% 3 Year 17.5% 5 Year 14.1% 10 Year 15 Year Since launch 9.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 18.6% 2024 12.8% 2023 24.4% 2022 6% 2021 13% 2020 14.2% 2019 10.6% 2018 0.4% 2017 10.9% 2016 8.7% Fund Manager information for SBI Multi Asset Allocation Fund
Name Since Tenure Dinesh Balachandran 31 Oct 21 4.5 Yr. Mansi Sajeja 1 Dec 23 2.41 Yr. Vandna Soni 1 Jan 24 2.33 Yr. Data below for SBI Multi Asset Allocation Fund as on 31 Mar 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 13.42% Equity 46.67% Debt 29.55% Other 10.36% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 12.24% Consumer Cyclical 5.1% Real Estate 4.84% Energy 4.77% Basic Materials 4.29% Utility 4.18% Health Care 2.96% Industrials 2.54% Technology 2.33% Consumer Defensive 1.98% Communication Services 1.43% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 22.79% Cash Equivalent 11.92% Government 8.26% Credit Quality
Rating Value A 3.19% AA 46.94% AAA 49.87% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity SBI Gold ETF
- | -6% ₹1,042 Cr 80,591,000 SBI Silver ETF
- | -5% ₹777 Cr 32,296,178 Brookfield India Real Estate Trust (Real Estate)
-, Since 30 Apr 25 | 5432613% ₹497 Cr 15,164,234 Madhya Pradesh (Government of) 7.56%
- | -2% ₹369 Cr 37,500,000 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Mar 21 | 5321552% ₹365 Cr 23,350,297 Bandhan Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 24 | 5411532% ₹356 Cr 20,500,000 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 15 Apr 24 | 5003122% ₹331 Cr 11,500,000 Adani Power Limited
Debentures | -2% ₹299 Cr 30,000 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -2% ₹261 Cr 25,000 The Federal Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 15 Jul 25 | FEDERALBNK1% ₹258 Cr 9,000,000 4. UTI Multi Asset Fund
UTI Multi Asset Fund
Growth Launch Date 21 Oct 08 NAV (11 May 26) ₹77.5418 ↓ -0.67 (-0.86 %) Net Assets (Cr) ₹6,379 on 31 Mar 26 Category Hybrid - Multi Asset AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.79 Sharpe Ratio -0.15 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 21 ₹10,000 30 Apr 22 ₹10,782 30 Apr 23 ₹11,838 30 Apr 24 ₹16,562 30 Apr 25 ₹17,938 30 Apr 26 ₹19,287 Returns for UTI Multi Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 May 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month -3.8% 6 Month -0.6% 1 Year 8.7% 3 Year 17.2% 5 Year 13.9% 10 Year 15 Year Since launch 12.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 11.1% 2024 20.7% 2023 29.1% 2022 4.4% 2021 11.8% 2020 13.1% 2019 3.9% 2018 -0.5% 2017 17.1% 2016 7.3% Fund Manager information for UTI Multi Asset Fund
Name Since Tenure Sharwan Kumar Goyal 12 Nov 21 4.47 Yr. Jaydeep Bhowal 1 Oct 24 1.58 Yr. Data below for UTI Multi Asset Fund as on 31 Mar 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.2% Equity 69.12% Debt 10.27% Other 14.41% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 16.56% Technology 10.17% Consumer Cyclical 9.12% Consumer Defensive 8.63% Industrials 5.7% Basic Materials 4.92% Health Care 3.78% Real Estate 3.67% Energy 3.51% Communication Services 3.06% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 7.78% Cash Equivalent 6.19% Corporate 2.5% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity UTI Gold ETF
- | -15% ₹928 Cr 75,761,481
↓ -187,888 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 25 | SBIN3% ₹180 Cr 1,842,246
↑ 125,516 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 22 | COALINDIA2% ₹151 Cr 3,341,545 Asian Paints Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 24 | 5008202% ₹145 Cr 671,457 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 24 | INFY2% ₹144 Cr 1,147,926 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Oct 22 | ITC2% ₹143 Cr 4,977,387
↑ 132,551 Nestle India Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 24 | NESTLEIND2% ₹134 Cr 1,142,201 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | BHARTIARTL2% ₹133 Cr 748,429
↑ 11,037 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 25 | HDFCBANK2% ₹129 Cr 1,769,452
↑ 261,723 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | MARUTI2% ₹125 Cr 101,405
↑ 12,249 5. ICICI Prudential Equity and Debt Fund
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth Launch Date 3 Nov 99 NAV (11 May 26) ₹399.1 ↓ -4.22 (-1.05 %) Net Assets (Cr) ₹46,700 on 31 Mar 26 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.6 Sharpe Ratio -0.33 Information Ratio 1.81 Alpha Ratio 2.02 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 21 ₹10,000 30 Apr 22 ₹13,080 30 Apr 23 ₹14,202 30 Apr 24 ₹19,959 30 Apr 25 ₹22,027 30 Apr 26 ₹23,144 Returns for ICICI Prudential Equity and Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 May 26 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month -3.5% 6 Month -1.9% 1 Year 6.4% 3 Year 17% 5 Year 17.1% 10 Year 15 Year Since launch 14.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 13.3% 2024 17.2% 2023 28.2% 2022 11.7% 2021 41.7% 2020 9% 2019 9.3% 2018 -1.9% 2017 24.8% 2016 13.7% Fund Manager information for ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 7 Dec 15 10.41 Yr. Manish Banthia 19 Sep 13 12.62 Yr. Mittul Kalawadia 29 Dec 20 5.34 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 2.27 Yr. Sri Sharma 30 Apr 21 5.01 Yr. Sharmila D'Silva 31 Jul 22 3.75 Yr. Nitya Mishra 4 Nov 24 1.49 Yr. Data below for ICICI Prudential Equity and Debt Fund as on 31 Mar 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.74% Equity 77.78% Debt 15.44% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 18.33% Consumer Cyclical 10.7% Consumer Defensive 7.5% Industrials 7.38% Energy 7.15% Health Care 6.4% Utility 5.96% Technology 5.49% Real Estate 3.01% Communication Services 2.4% Basic Materials 2.23% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 10.8% Government 8.55% Cash Equivalent 2.87% Credit Quality
Rating Value A 1.65% AA 19.32% AAA 76.64% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 17 | 5325555% ₹2,437 Cr 65,759,814
↓ -1,300,745 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 22 | RELIANCE5% ₹2,400 Cr 17,861,065
↓ -277,844 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 12 | ICICIBANK5% ₹2,341 Cr 19,413,840 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | HDFCBANK5% ₹2,334 Cr 31,909,139
↑ 5,428,174 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 16 | SUNPHARMA5% ₹2,119 Cr 12,056,468
↓ -87,755 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 18 | 5323433% ₹1,339 Cr 3,981,427 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jan 23 | 5403763% ₹1,254 Cr 3,168,463
↓ -50,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 21 | 5322153% ₹1,243 Cr 10,707,447 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 23 | INDIGO2% ₹1,055 Cr 2,675,996
↑ 140,000 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 24 | TCS2% ₹979 Cr 4,151,035
↑ 550,000 6. JM Equity Hybrid Fund
JM Equity Hybrid Fund
Growth Launch Date 1 Apr 95 NAV (11 May 26) ₹115.959 ↓ -1.25 (-1.07 %) Net Assets (Cr) ₹652 on 31 Mar 26 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC JM Financial Asset Management Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.3 Sharpe Ratio -0.95 Information Ratio 0.45 Alpha Ratio -5.37 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 21 ₹10,000 30 Apr 22 ₹11,150 30 Apr 23 ₹12,270 30 Apr 24 ₹19,179 30 Apr 25 ₹19,495 30 Apr 26 ₹19,313 Returns for JM Equity Hybrid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 May 26 Duration Returns 1 Month 1.9% 3 Month -3% 6 Month -4.5% 1 Year 2.4% 3 Year 16.6% 5 Year 13.9% 10 Year 15 Year Since launch 12.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -3.1% 2024 27% 2023 33.8% 2022 8.1% 2021 22.9% 2020 30.5% 2019 -8.1% 2018 1.7% 2017 18.5% 2016 3% Fund Manager information for JM Equity Hybrid Fund
Name Since Tenure Satish Ramanathan 1 Oct 24 1.58 Yr. Asit Bhandarkar 31 Dec 21 4.33 Yr. Ruchi Fozdar 4 Oct 24 1.57 Yr. Deepak Gupta 11 Apr 25 1.05 Yr. Data below for JM Equity Hybrid Fund as on 31 Mar 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.36% Equity 73.52% Debt 19.12% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 21.94% Technology 11.72% Consumer Cyclical 11.47% Industrials 8.4% Health Care 4.4% Basic Materials 4.24% Communication Services 3.75% Utility 2.56% Consumer Defensive 2.5% Energy 2.49% Real Estate 0.04% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 13.28% Government 10.49% Cash Equivalent 2.71% Credit Quality
Rating Value AA 13.24% AAA 86.76% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 24 | HDFCBANK4% ₹26 Cr 350,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 24 | BHARTIARTL4% ₹24 Cr 137,246
↓ -8,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 21 | LT3% ₹22 Cr 64,000 6.48% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -3% ₹21 Cr 2,175,000 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 25 | MCX3% ₹20 Cr 81,671
↓ -13,709 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 25 | 5000343% ₹19 Cr 235,040
↓ -35,000 Vedanta Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 25 | 5002953% ₹18 Cr 280,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 26 | 5325553% ₹17 Cr 450,000
↑ 280,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 28 Feb 26 | RELIANCE2% ₹16 Cr 121,000
↑ 21,000 Ujjivan Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 25 | UJJIVANSFB2% ₹16 Cr 3,168,585
↓ -800,000 7. Sundaram Equity Hybrid Fund
Sundaram Equity Hybrid Fund
Growth Launch Date 23 Jun 00 NAV (31 Dec 21) ₹135.137 ↑ 0.78 (0.58 %) Net Assets (Cr) ₹1,954 on 30 Nov 21 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.18 Sharpe Ratio 2.64 Information Ratio -0.12 Alpha Ratio 5.81 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 21 ₹10,000 Returns for Sundaram Equity Hybrid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 May 26 Duration Returns 1 Month 1.8% 3 Month 0.5% 6 Month 10.5% 1 Year 27.1% 3 Year 16% 5 Year 14.2% 10 Year 15 Year Since launch 12.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 Fund Manager information for Sundaram Equity Hybrid Fund
Name Since Tenure Data below for Sundaram Equity Hybrid Fund as on 30 Nov 21
Asset Allocation
Asset Class Value Equity Sector Allocation
Sector Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity
SIP بمقابلہ RD: بہتر RD یا SIP کون سا ہے؟
ریکرنگ ڈپازٹ اور ایس آئی پی کے درمیان فرق
یہاں استعمال ہونے والے عوامل ہیں واپسی کی شرح،لیکویڈیٹیٹیکسیشن، اتار چڑھاؤ، خطرے کے عوامل، وغیرہ۔
| عوامل | اعادی جمع (RD) | سیسٹیمیٹک انویسٹمنٹ پلان (SIP) |
|---|---|---|
| واپسی کی شرح | SIP ریٹرن مارکیٹ سے منسلک ہیں اور فنڈ کی قسم اور فنڈ کی کارکردگی کے لحاظ سے مختلف ہو سکتے ہیں۔ تاہم، طویل مدت کے لیے سرمایہ کاری کرنے پر SIP کا منافع عام طور پر اچھا ہوتا ہے۔ | ایک RD کی واپسی کی شرح اس کی وجہ سے طے ہوتی ہے۔مقررہ شرح سود. لہذا، اس سرمایہ کاری پر مارکیٹ کے اتار چڑھاؤ کا کوئی اثر نہیں ہے۔ |
| سرمایہ کاری اسکیم | آر ڈی اسکیم میں، آپ کو ایک ڈپازٹ پلان میں سرمایہ کاری کرنا ہوگی جو آپ کو منافع کی مقررہ شرح دے گی۔ اگر آپ مزید لچک تلاش کر رہے ہیں تو آپ لچکدار ریکرینگ ڈپازٹ سکیم کا بھی انتخاب کر سکتے ہیں۔ | میوچل فنڈز کے لیے ایس آئی پی میں، آپ اپنی خطرے کی صلاحیت کے لحاظ سے قرض یا ایکویٹی قسم کے فنڈز میں سے انتخاب کر سکتے ہیں۔ |
| سرمایہ کاری کی قسم | ریکرنگ ڈپازٹ اسکیم میں، سرمایہ کار کو ہر ماہ ایک مقررہ رقم جمع کرنی ہوتی ہے۔ | سیسٹیمیٹک انویسٹمنٹ پلان آپ کے پیسے کو میوچل فنڈز پر لگانے کا ایک طریقہ ہے۔ سرمایہ کاری متواتر پر کی جا سکتی ہے۔بنیاد - روزانہ، ہفتہ وار، ماہانہ یا سہ ماہی۔ |
| لیکویڈیٹی | کوSIP منسوخ کریں۔، سرمایہ کار بغیر کسی جرمانہ کے اپنی سرمایہ کاری کو بند کر سکتے ہیں اور اپنی رقم نکال سکتے ہیں۔ | RD کی صورت میں، سرمایہ کاری کی قبل از وقت واپسی یا بندش جرمانہ چارجز کا سبب بنے گی۔ |
| ٹیکس لگانا | ریکرنگ ڈپازٹ کی رقم یا اس پر حاصل ہونے والا سود ٹیکس سے مستثنیٰ نہیں ہے۔ | ایس آئی پی کی سرمایہ کاری اور ریٹرن صرف اس وقت ٹیکس سے مستثنیٰ ہیں جب ایکویٹی لنکڈ سیونگ اسکیم (ای ایل ایس ایس) فنڈز۔ |
| اتار چڑھاؤ | مارکیٹ سے منسلک ہونے کی وجہ سے، ایس آئی پی کی واپسی غیر مستحکم ہوتی ہے اور فنڈ سے دوسرے فنڈ میں مختلف ہو سکتی ہے۔ | RD ریٹرن طے شدہ ہیں اور اس طرح یہ غیر مستحکم سرمایہ کاری نہیں ہے۔ |
| خطرے کا عنصر | RD سرمایہ کاری میں رسک فیکٹر تقریباً کالعدم ہے کیونکہ واپسی طے شدہ ہے۔ یہ سب سے محفوظ سرمایہ کاری میں سے ایک ہے۔ | ایس آئی پی میں خطرہ آر ڈی کے مقابلے میں زیادہ ہے، کیونکہ ایس آئی پی کی واپسی کا انحصار اسٹاک مارکیٹ اوراثاثہ تین ہلاک. |
| سرمایہ کاری کا مقصد | ریکرنگ ڈپازٹس عام طور پر قلیل مدتی بچت کا مقصد پورا کرتے ہیں اور طویل مدتی دولت کی ترقی میں مدد نہیں کرتے۔ | SIPs ہر قسم کے سرمایہ کاری کے اہداف میں مدد کر سکتے ہیں، چاہے وہ مختصر ہو یا طویل مدتی، سرمایہ کاری کی فریکوئنسی، منتخب کردہ فنڈز اور دیگر عوامل پر منحصر ہے۔ |
| قسط کی تعدد | ریکرنگ ڈپازٹ عام طور پر ماہانہ اقساط کے ساتھ آتا ہے۔ | SIPs روزانہ، ہفتہ وار، ماہانہ، سہ ماہی وغیرہ کے لچکدار قسطوں کے منصوبے پیش کرتے ہیں۔ |
تشخیص: SIP بمقابلہ RD کی واپسی۔
سرمایہ کاری کا بہتر آپشن کون سا ہے- SIP بمقابلہ RD؟ اس سوال کا جواب انفرادی ضروریات کے لحاظ سے مختلف ہو سکتا ہے۔ جیسا کہ آپ جانتے ہیں، SIP ریٹرن متغیر ہوتے ہیں جب کہ RD ریٹرن فکسڈ ہوتے ہیں، آئیے دیکھتے ہیں کہ اگر کوئی INR 1 کی سرمایہ کاری کرتا ہے تو سرمایہ کاری میں کتنا اضافہ ہوتا ہے،000 RD اور SIP دونوں میں 1 سال (12 ماہ) کے لیے۔
آر ڈی ریٹرن کیلکولیٹر
RD سود کی شرح ہر جگہ مختلف ہو سکتی ہے۔بینکلیکن عام طور پر، شرح سود 7% سے 9% p.a تک ہوتی ہے۔ شرح سود کو 8% مانتے ہوئے، آئیے 12 ماہ کے لیے ماہانہ INR 1,000 کی RD سرمایہ کاری میں اضافے کا تجزیہ کریں۔
ایس آئی پی ریٹرن کیلکولیٹر
یہ فرض کرتے ہوئے کہ SIP کی شرح سود 12% ہے، آئیے مانیٹر کریں کہ اگر آپ 1 سال کے لیے ماہانہ INR 1000 کی سرمایہ کاری کرتے ہیں تو آپ کا SIP کس طرح بڑھتا ہے۔کمپاؤنڈنگ کی طاقت.
آخر میں، سرمایہ کاروں کے لیے کچھ حتمی تجاویز یہ ہیں۔
- اگر آپ خطرے سے بچنے والے سرمایہ کار ہیں، تو RD یا ریکرینگ ڈپازٹ ایک بہتر آپشن ہے۔ RD سود کی شرح اور ریٹرن پہلے سے محدود ہیں اور عام طور پر بہت زیادہ نہیں ہوتے ہیں، 7-9% p.a سے مختلف ہو سکتے ہیں۔
- اگر آپ تھوڑا سا خطرہ مول لینا چاہتے ہیں تو طویل مدتی سرمایہ کاری کے لیے SIP بہترین سرمایہ کاری کے اختیارات میں سے ایک ہے۔ تجزیہ کے مطابق، SIPs اچھا منافع پیش کرتے ہیں اور شرح سود عام طور پر زیادہ ہوتی ہے، جو کہ 15% p.a سے زیادہ ہوتی ہے۔ کچھ صورتو میں.
- 5 سال کے لیے سرمایہ کاری کرتے وقت، RD ان سرمایہ کاروں کے لیے ایک محفوظ آپشن ہے جو مقررہ منافع کی تلاش میں ہیں۔
- تاہم، جب کسی خاص کے لیے طویل مدت (5 سال سے زیادہ) کے لیے سرمایہ کاری کرتے ہیں۔مالی مقصد، SIP اچھا منافع پیش کرتا ہے اور رقم کی ترقی بہت زیادہ ہے۔
"ایس آئی پی کے ذریعے ایکویٹی میں سرمایہ کاری ایک درخت لگانے کے مترادف ہے، پھل حاصل کرنے کے لیے صبر کرنا ہوگا۔"
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund