+91-22-48913909ایس آئی پی بمقابلہ آر ڈی
سرمایہ کاری کا بہتر آپشن کون سا ہے؟
گھونٹ بمقابلہ آر ڈی؟کہاں سرمایہ کاری کرنا ہے بہتر دولت کی تخلیق کے لیے؟ دولت پیدا کرنے کا ایک حتمی طریقہ ہر ماہ پیسہ بچانا ہے۔ عام طور پر، ایک منظمسرمایہ کاری کا منصوبہ (SIP) اور ایک RD (ریکرنگ ڈپازٹ) ہندوستان میں سرمایہ کاری کے دو موثر ترین اختیارات ہیں۔پیسے بچانا ہر مہینے. SIP اور RD دونوں ہی سرمایہ کاروں کو اس قابل بناتے ہیں کہ وہ اچھے منافع کمانے کے لیے باقاعدہ وقفوں میں چھوٹی رقم کی سرمایہ کاری کریں۔ سیسٹیمیٹک انویسٹمنٹ پلان (SIP) کے ساتھ، سرمایہ کاروں کو کمانے کے لیے، ماہانہ یا سہ ماہی، تھوڑی سی رقم کی سرمایہ کاری کرنی پڑتی ہے۔مارکیٹ- منسلک واپسی ایک RD (بار بار جمع کرنے) کے ساتھ،سرمایہ کار مقررہ منافع حاصل کرنے کے لیے پہلے سے طے شدہ مدت کے لیے مقررہ رقم کی سرمایہ کاری کرتا ہے۔ اب، سرمایہ کار آسانی سے ایس آئی پی ریٹرن کا حساب لگا سکتے ہیں۔گھونٹ کیلکولیٹر اور RD ایک کا استعمال کرتے ہوئے واپسی کرتا ہے۔آر ڈی کیلکولیٹر ان کی سرمایہ کاری کی ضروریات کا اندازہ لگانے کے لیے۔
ہندوستان میں، چند سب سے آسان متواتر سرمایہ کاری کے اختیارات میں SIP، RD اور شامل ہیں۔پی پی ایف (ایس آئی پی سب سے زیادہ مقبول ہے)۔
SIP بمقابلہ RD - پروڈکٹ کا ڈھانچہ
سیسٹیمیٹک انویسٹمنٹ پلان (SIP)
ایک SIP ایک ہے۔سرمایہ کاری ایک خاص رقم کی سرمایہ کاری کرنے کا موڈباہمی چندہ وقتا فوقتا کم از کم رقمSIP میں سرمایہ کاری کریں۔ INR 500 سے کم ہے۔ عام طور پر، ایکویٹی میں SIPs کو اچھا منافع پیش کیا جاتا ہے کیونکہ وہ مارکیٹ سے منسلک ہوتے ہیں اور مارکیٹ کے مطابق واپسی دے سکتے ہیں۔ مختلف ذرائع کے مطابق، طویل عرصے کے دوران SIP کی واپسی 12% سے 22% p.a. تک زیادہ ہو سکتی ہے، جو کہ RD (بار بار جمع ہونے والی جمع) کی طرف سے پیش کردہ سود کی شرح سے بہت زیادہ ہے۔ ایس آئی پی (سسٹمیٹک انویسٹمنٹ پلان) کا واحد نقصان یہ ہے کہ ایس آئی پی کی واپسی غیر مستحکم ہوتی ہے کیونکہ وہ مارکیٹ سے منسلک ہوتے ہیں، اس لیے خطرہعنصر بہت زیادہ ہے. تاہم، جب طویل مدتی کے لیے سرمایہ کاری کی جاتی ہے، تو SIPs کو اچھا منافع پیش کرنے کے لیے سمجھا جاتا ہے۔
اعادی جمع (RD)
ریکرنگ ڈپازٹ یا RD ایک سرمایہ کاری اسکیم ہے جس میں سرمایہ کار کو سرمایہ کاری سے پہلے سرمایہ کاری کی رقم اور سرمایہ کاری کی مدت کا انتخاب کرنا ہوتا ہے۔ ایک RD کے تحت، سرمایہ کار کو کچھ سود اور سرمایہ کاری کی گئی رقم حاصل کرنے کے لیے منتخب مدت میں ماہانہ سرمایہ کاری کرنی پڑتی ہے۔ عام طور پر، RD کی شرح سود 7% سے 9% p.a تک ہوتی ہے۔ اور اس کے نتیجے میں بزرگ شہریوں کے لیے زیادہ ہے۔ RD واپسی کی شرح فکسڈ ڈپازٹ اور SIP سے بہت کم ہے کیونکہ ایک RD پورے 12 ماہ کا سود صرف پہلی ڈپازٹ پر حاصل کرتا ہے۔ RD میں دوسرے ڈپازٹ پر، سود 11 مہینوں کے لیے، تیسرے ڈپازٹ پر 10 ماہ کے لیے حاصل کیا جاتا ہے وغیرہ۔ لہذا، اس کے برعکس، RD میں کوئی مرکب فوائد نہیں ہیں۔ایف ڈی اور SIP. RD ریٹرن طے شدہ ہیں اور RD کیلکولیٹر کا استعمال کرتے ہوئے آسانی سے شمار کیا جا سکتا ہے۔ ریکرنگ ڈپازٹ کا سب سے بڑا نقصان یہ ہے کہ یہ ٹیکس موثر نہیں ہے۔ TDS (ماخذ پر ٹیکس کٹوتی) سود پر لاگو ہوتا ہے۔آمدنی RD سے
Talk to our investment specialist
سرفہرست 7 پرفارمنگ بیلنسڈ فنڈ SIP
جیسا کہمتوازن فنڈ سے کم خطرہ ہےایکویٹی میوچل فنڈز، متوازن فنڈز طویل مدت کے دوران مستحکم منافع دے سکتے ہیں۔ نیچے دیے گئے فنڈز کی فہرست گزشتہ 3 سال کے سالانہ ریٹرن پر مبنی ہے (سی اے جی آر) اور فنڈز جن کے خالص اثاثے زیادہ ہیں۔500 کروڑ اور فنڈ کی عمر > 3 سال۔
(Erstwhile Sundaram Balanced Fund) The scheme seeks to generate capital appreciation and current income through a judicious mix of investments in equities and fixed income securities. Below is the key information for Sundaram Equity Hybrid Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile BOI AXA Mid Cap Equity And Debt Fund) The scheme's objective is to provide capital appreciation and income distribution to investors from a portfolio constituting of mid cap equity and equity related securities as well as fixed income securities.However there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized Research Highlights for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Below is the key information for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Monthly Income Plan Floater) To provide regular income, liquidity and attractive returns to investors in addition
to mitigating the impact of interest rate risk through an actively managed
portfolio of floating rate and fixed rate debt instruments, equity, money market
instruments and derivatives. Research Highlights for SBI Multi Asset Allocation Fund Below is the key information for SBI Multi Asset Allocation Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Wealth Builder Fund) The objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments along with investments in Gold ETFs and Debt and Money Market Instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Research Highlights for UTI Multi Asset Fund Below is the key information for UTI Multi Asset Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile IDFC Balanced Fund) The Fund seeks to generate long term capital appreciation along with current income by investing in a mix of equity and equity related securities, debt securities and money market instruments. There is no assurance or guarantee that the objectives of the scheme will be realised. Research Highlights for Bandhan Hybrid Equity Fund Below is the key information for Bandhan Hybrid Equity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Dynamic Plan) To generate capital appreciation by actively investing in equity and equity related securities. For defensive considerations, the Scheme may invest in debt, money market instruments and derivatives. The investment manager will have the discretion to take aggressive asset calls i.e. by staying 100% invested in equity market/equity related instruments at a given point of time and 0% at another, in which case, the fund may be invested in debt related instruments at its discretion. The AMC may choose to churn the portfolio of the Scheme in order to achieve the investment objective. The Scheme is suitable for investors seeking high returns and for those who are willing to take commensurate risks. Research Highlights for ICICI Prudential Multi-Asset Fund Below is the key information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund Returns up to 1 year are on To generate long term capital appreciation by investing in a diversified portfolio of equity and equity related instruments, fixed income instruments & gold exchange traded funds. Research Highlights for Axis Triple Advantage Fund Below is the key information for Axis Triple Advantage Fund Returns up to 1 year are on 1. Sundaram Equity Hybrid Fund
Sundaram Equity Hybrid Fund
Growth Launch Date 23 Jun 00 NAV (31 Dec 21) ₹135.137 ↑ 0.78 (0.58 %) Net Assets (Cr) ₹1,954 on 30 Nov 21 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.18 Sharpe Ratio 2.64 Information Ratio -0.12 Alpha Ratio 5.81 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Sundaram Equity Hybrid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 1.8% 3 Month 0.5% 6 Month 10.5% 1 Year 27.1% 3 Year 16% 5 Year 14.2% 10 Year 15 Year Since launch 12.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 Fund Manager information for Sundaram Equity Hybrid Fund
Name Since Tenure Data below for Sundaram Equity Hybrid Fund as on 30 Nov 21
Asset Allocation
Asset Class Value Equity Sector Allocation
Sector Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
Growth Launch Date 20 Jul 16 NAV (15 Oct 26) ₹42.12 ↓ -0.51 (-1.20 %) Net Assets (Cr) ₹2,051 on 31 Aug 26 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 2.04 Sharpe Ratio 0.71 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹9,921 30 Sep 23 ₹12,415 30 Sep 24 ₹17,307 30 Sep 25 ₹16,534 30 Sep 26 ₹18,795 Returns for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month -0.9% 3 Month 0.1% 6 Month 8.4% 1 Year 11% 3 Year 14.3% 5 Year 12% 10 Year 15 Year Since launch 15.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -0.9% 2024 25.8% 2023 33.7% 2022 -4.8% 2021 54.5% 2020 31.1% 2019 -4.7% 2018 -14.2% 2017 47.1% 2016 Fund Manager information for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
Name Since Tenure Alok Singh 16 Feb 17 9.54 Yr. Data below for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund as on 31 Aug 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 19.59% Equity 66.93% Debt 13.48% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 14.4% Industrials 13.53% Health Care 10.42% Technology 7.37% Consumer Cyclical 7.32% Basic Materials 6.48% Consumer Defensive 4.39% Energy 1.17% Real Estate 0.78% Utility 0.5% Communication Services 0.33% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 15.26% Cash Equivalent 10.74% Government 7.07% Credit Quality
Rating Value AA 3.91% AAA 96.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bank of Maharashtra (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | MAHABANK2% ₹50 Cr 6,100,000
↑ 1,100,000 Balrampur Chini Mills Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jan 21 | BALRAMCHIN2% ₹46 Cr 670,000
↑ 72,000 Sterlite Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 26 | STLTECH2% ₹43 Cr 592,439 UNO Minda Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 19 | UNOMINDA2% ₹42 Cr 331,037 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹42 Cr 4,200,000
↑ 3,500,000 Aurobindo Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 26 | AUROPHARMA2% ₹41 Cr 240,000 The Federal Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 26 | FEDERALBNK2% ₹41 Cr 1,150,004
↑ 140,000 Abbott India Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 23 | ABBOTINDIA2% ₹39 Cr 15,000 Mankind Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 26 | MANKIND2% ₹39 Cr 160,000 Quality Power Electrical Equipments Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 25 | QPOWER2% ₹38 Cr 261,578 3. SBI Multi Asset Allocation Fund
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth Launch Date 21 Dec 05 NAV (14 Oct 26) ₹65.2351 ↓ -0.11 (-0.17 %) Net Assets (Cr) ₹20,935 on 31 Aug 26 Category Hybrid - Multi Asset AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.46 Sharpe Ratio 0.8 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹10,357 30 Sep 23 ₹12,094 30 Sep 24 ₹15,334 30 Sep 25 ₹16,414 30 Sep 26 ₹17,635 Returns for SBI Multi Asset Allocation Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month -2.3% 3 Month -1.9% 6 Month 0.4% 1 Year 4.2% 3 Year 13.1% 5 Year 11.4% 10 Year 15 Year Since launch 9.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 18.6% 2024 12.8% 2023 24.4% 2022 6% 2021 13% 2020 14.2% 2019 10.6% 2018 0.4% 2017 10.9% 2016 8.7% Fund Manager information for SBI Multi Asset Allocation Fund
Name Since Tenure Dinesh Balachandran 31 Oct 21 4.84 Yr. Mansi Sajeja 1 Dec 23 2.75 Yr. Vandna Soni 1 Jan 24 2.67 Yr. Data below for SBI Multi Asset Allocation Fund as on 31 Aug 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6% Equity 50.68% Debt 33.23% Other 10.09% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 13.67% Real Estate 6.3% Consumer Cyclical 5.31% Health Care 4.55% Utility 4.01% Basic Materials 3.91% Energy 3.53% Industrials 3.5% Consumer Defensive 2.76% Communication Services 1.68% Technology 1.47% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 29.11% Cash Equivalent 5.29% Government 4.83% Credit Quality
Rating Value A 2.87% AA 53.77% AAA 43.36% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity SBI Gold ETF
- | -7% ₹1,373 Cr 107,591,000 SBI Silver ETF
- | -4% ₹768 Cr 34,896,178 Brookfield India Real Estate Trust (Real Estate)
-, Since 30 Apr 25 | 5432612% ₹510 Cr 15,164,234 Cholamandalam Investment And Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹469 Cr 475
↑ 475 Embassy Office Parks REIT (Real Estate)
-, Since 30 Apr 25 | 5426022% ₹418 Cr 9,520,000 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Mar 21 | 5321552% ₹399 Cr 23,350,297 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | HDFCBANK2% ₹377 Cr 5,262,000 Delhivery Ltd (Industrials)
Equity, Since 15 Apr 26 | 5435292% ₹363 Cr 8,638,573 Bandhan Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 24 | 5411532% ₹354 Cr 20,500,000 Mahindra & Mahindra Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 15 Oct 25 | M&MFIN2% ₹316 Cr 9,232,926 4. UTI Multi Asset Fund
UTI Multi Asset Fund
Growth Launch Date 21 Oct 08 NAV (15 Oct 26) ₹76.1993 ↑ 0.16 (0.22 %) Net Assets (Cr) ₹7,063 on 31 Aug 26 Category Hybrid - Multi Asset AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.72 Sharpe Ratio 0.3 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹10,095 30 Sep 23 ₹11,963 30 Sep 24 ₹16,899 30 Sep 25 ₹16,926 30 Sep 26 ₹17,271 Returns for UTI Multi Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month -1% 3 Month -2.4% 6 Month -1.7% 1 Year -1.6% 3 Year 13% 5 Year 11.3% 10 Year 15 Year Since launch 12% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 11.1% 2024 20.7% 2023 29.1% 2022 4.4% 2021 11.8% 2020 13.1% 2019 3.9% 2018 -0.5% 2017 17.1% 2016 7.3% Fund Manager information for UTI Multi Asset Fund
Name Since Tenure Sharwan Goyal 12 Nov 21 4.81 Yr. Jaydeep Bhowal 1 Oct 24 1.92 Yr. Lokesh Kulthia 19 Jun 26 0.2 Yr. Data below for UTI Multi Asset Fund as on 31 Aug 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.88% Equity 71.67% Debt 9.77% Other 14.68% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 20.6% Industrials 9.7% Consumer Defensive 9.43% Technology 8.8% Basic Materials 5.75% Consumer Cyclical 5.69% Real Estate 4.17% Health Care 3.49% Communication Services 2.03% Energy 2% Utility 0.04% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 5.86% Corporate 4.3% Cash Equivalent 3.48% Credit Quality
Rating Value AA 7.25% AAA 92.75% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity UTI Gold ETF
- | -13% ₹949 Cr 73,012,656 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | ICICIBANK3% ₹235 Cr 1,619,611 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 25 | KOTAKBANK3% ₹210 Cr 5,004,306
↑ 11,300 Nestle India Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 24 | NESTLEIND3% ₹193 Cr 1,289,189
↓ -10,800 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 24 | TCS3% ₹184 Cr 766,007 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 25 | HDFCBANK3% ₹177 Cr 2,492,846
↓ -4,600 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Oct 22 | ITC2% ₹166 Cr 6,516,175
↓ -11,800 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 25 | BEL2% ₹129 Cr 3,118,720 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 24 | INFY2% ₹123 Cr 1,087,576
↓ -34,200 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 23 | INDIGO2% ₹118 Cr 225,484 5. Bandhan Hybrid Equity Fund
Bandhan Hybrid Equity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 16 NAV (15 Oct 26) ₹27.16 ↑ 0.14 (0.52 %) Net Assets (Cr) ₹2,410 on 31 Jul 26 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating Risk Moderately High Expense Ratio 2.15 Sharpe Ratio 0.4 Information Ratio 0.8 Alpha Ratio 6.08 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹9,937 30 Sep 23 ₹11,292 30 Sep 24 ₹15,122 30 Sep 25 ₹15,208 30 Sep 26 ₹15,924 Returns for Bandhan Hybrid Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month -0.7% 3 Month -1.7% 6 Month 2.6% 1 Year 1.7% 3 Year 12.2% 5 Year 8.7% 10 Year 15 Year Since launch 10.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 7.7% 2024 21% 2023 20.4% 2022 -1.1% 2021 30.8% 2020 13.9% 2019 4.7% 2018 -3.8% 2017 16.2% 2016 Fund Manager information for Bandhan Hybrid Equity Fund
Name Since Tenure Harshal Joshi 28 Jul 21 5.1 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 2.23 Yr. Prateek Poddar 7 Jun 24 2.24 Yr. Ritika Behera 7 Oct 23 2.9 Yr. Gaurav Satra 7 Jun 24 2.24 Yr. Data below for Bandhan Hybrid Equity Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.62% Equity 79.62% Debt 18.75% Other 0% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.63% Consumer Cyclical 13.04% Technology 7.97% Industrials 7.37% Health Care 6.27% Basic Materials 6.12% Consumer Defensive 4.24% Energy 3.8% Utility 3.23% Communication Services 2.5% Real Estate 1.45% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 11.38% Government 7.52% Cash Equivalent 1.48% Credit Quality
Rating Value AA 2.47% AAA 97.53% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 24 | ICICIBANK6% ₹151 Cr 1,035,507
↑ 43,788 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 24 | HDFCBANK4% ₹116 Cr 1,634,898
↑ 216,884 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 20 | RELIANCE4% ₹99 Cr 777,373
↑ 29,279 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | SBIN3% ₹82 Cr 773,306
↑ 46,716 Bajaj Finance Limited
Debentures | -3% ₹74 Cr 7,500,000
↑ 5,000,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 23 | 5325553% ₹72 Cr 2,211,909
↑ 267,495 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 24 | M&M2% ₹56 Cr 170,937
↑ 11,652 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 24 | ETERNAL2% ₹56 Cr 1,701,040
↑ 71,565 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 17 | LT2% ₹54 Cr 132,760
↑ 11,281 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -2% ₹53 Cr 5,500,000 6. ICICI Prudential Multi-Asset Fund
ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Growth Launch Date 31 Oct 02 NAV (14 Oct 26) ₹777.734 ↓ -2.75 (-0.35 %) Net Assets (Cr) ₹87,833 on 31 Aug 26 Category Hybrid - Multi Asset AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.47 Sharpe Ratio 0.28 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹10,977 30 Sep 23 ₹13,463 30 Sep 24 ₹17,811 30 Sep 25 ₹18,997 30 Sep 26 ₹19,209 Returns for ICICI Prudential Multi-Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month -3% 3 Month -3.7% 6 Month -2.3% 1 Year -1.7% 3 Year 12.1% 5 Year 12.9% 10 Year 15 Year Since launch 19.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 18.6% 2024 16.1% 2023 24.1% 2022 16.8% 2021 34.7% 2020 9.9% 2019 7.7% 2018 -2.2% 2017 28.2% 2016 12.5% Fund Manager information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 1 Feb 12 14.59 Yr. Manish Banthia 22 Jan 24 2.61 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 2.61 Yr. Gaurav Chikane 2 Aug 21 5.08 Yr. Sharmila D'Silva 31 Jul 22 4.09 Yr. Masoomi Jhurmarvala 4 Nov 24 1.82 Yr. Antariksha Banerjee 15 Jun 26 0.21 Yr. Data below for ICICI Prudential Multi-Asset Fund as on 31 Aug 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 12.62% Equity 67.53% Debt 9.95% Other 9.9% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 25.79% Consumer Cyclical 9.5% Consumer Defensive 5.91% Industrials 4.87% Energy 4.66% Basic Materials 4.46% Technology 3.37% Health Care 2.97% Real Estate 2.05% Communication Services 1.96% Utility 1.71% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 10.21% Corporate 7.6% Government 4.76% Credit Quality
Rating Value A 1.1% AA 28.4% AAA 68.66% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Pru Gold ETF
- | -10% ₹8,849 Cr 671,777,975
↓ -19,362,382 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | HDFCBANK6% ₹4,906 Cr 69,199,542 Life Insurance Corporation of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 24 | LICI4% ₹3,349 Cr 80,107,788
↑ 61,651,710 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 06 | ICICIBANK4% ₹3,305 Cr 22,730,775 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 20 | RELIANCE3% ₹2,865 Cr 22,432,703
↓ -250,000 Bajaj Finserv Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5329783% ₹2,270 Cr 11,233,749 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 20 | 5322152% ₹2,089 Cr 16,068,164 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 23 | INDIGO2% ₹1,647 Cr 3,146,458
↑ 124,636 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 19 | INFY2% ₹1,514 Cr 13,357,602
↓ -694,400 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Mar 24 | ITC2% ₹1,397 Cr 54,664,918 7. Axis Triple Advantage Fund
Axis Triple Advantage Fund
Growth Launch Date 23 Aug 10 NAV (15 Oct 26) ₹43.8177 ↑ 0.17 (0.39 %) Net Assets (Cr) ₹2,611 on 31 Aug 26 Category Hybrid - Multi Asset AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2 Sharpe Ratio 0.71 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹9,461 30 Sep 23 ₹10,153 30 Sep 24 ₹12,951 30 Sep 25 ₹13,494 30 Sep 26 ₹14,292 Returns for Axis Triple Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month -1.3% 3 Month -1.5% 6 Month 0.2% 1 Year 1.5% 3 Year 11.8% 5 Year 6.6% 10 Year 15 Year Since launch 9.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 15.3% 2024 15.4% 2023 12.9% 2022 -5.8% 2021 22.8% 2020 18% 2019 15.3% 2018 1.9% 2017 15.9% 2016 7.1% Fund Manager information for Axis Triple Advantage Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Apr 24 2.41 Yr. Aditya Pagaria 1 Jun 24 2.25 Yr. Ashish Naik 22 Jun 16 10.2 Yr. Hardik Shah 5 Apr 24 2.41 Yr. Pratik Tibrewal 1 Feb 25 1.58 Yr. Krishnaa N 16 Dec 24 1.71 Yr. Data below for Axis Triple Advantage Fund as on 31 Aug 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.78% Equity 65.89% Debt 9.75% Other 14.58% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 21.53% Consumer Cyclical 12.91% Industrials 9.59% Health Care 5.33% Technology 4.5% Basic Materials 4.39% Consumer Defensive 3.1% Energy 2.59% Communication Services 2.18% Real Estate 2.11% Utility 1.16% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 9.4% Corporate 8.01% Government 2.12% Credit Quality
Rating Value A 9.19% AA 37.15% AAA 53.66% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Axis Gold ETF
- | -12% ₹320 Cr 25,064,451
↓ -1,938,973 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 18 | ICICIBANK6% ₹152 Cr 1,044,798
↓ -87,030 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 10 | HDFCBANK4% ₹95 Cr 1,345,257
↓ -119,318 Axis Silver ETF
- | -3% ₹68 Cr 2,935,398
↑ 510,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 13 | LT3% ₹65 Cr 161,906 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 26 | 5322152% ₹58 Cr 449,821
↑ 40,417 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | BHARTIARTL2% ₹57 Cr 313,446 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 19 | RELIANCE2% ₹55 Cr 428,034
↑ 10,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | SBIN2% ₹55 Cr 514,247 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 24 | M&M2% ₹45 Cr 137,218
↓ -43,104
SIP بمقابلہ RD: بہتر RD یا SIP کون سا ہے؟
ریکرنگ ڈپازٹ اور ایس آئی پی کے درمیان فرق
یہاں استعمال ہونے والے عوامل ہیں واپسی کی شرح،لیکویڈیٹیٹیکسیشن، اتار چڑھاؤ، خطرے کے عوامل، وغیرہ۔
| عوامل | اعادی جمع (RD) | سیسٹیمیٹک انویسٹمنٹ پلان (SIP) |
|---|---|---|
| واپسی کی شرح | SIP ریٹرن مارکیٹ سے منسلک ہیں اور فنڈ کی قسم اور فنڈ کی کارکردگی کے لحاظ سے مختلف ہو سکتے ہیں۔ تاہم، طویل مدت کے لیے سرمایہ کاری کرنے پر SIP کا منافع عام طور پر اچھا ہوتا ہے۔ | ایک RD کی واپسی کی شرح اس کی وجہ سے طے ہوتی ہے۔مقررہ شرح سود. لہذا، اس سرمایہ کاری پر مارکیٹ کے اتار چڑھاؤ کا کوئی اثر نہیں ہے۔ |
| سرمایہ کاری اسکیم | آر ڈی اسکیم میں، آپ کو ایک ڈپازٹ پلان میں سرمایہ کاری کرنا ہوگی جو آپ کو منافع کی مقررہ شرح دے گی۔ اگر آپ مزید لچک تلاش کر رہے ہیں تو آپ لچکدار ریکرینگ ڈپازٹ سکیم کا بھی انتخاب کر سکتے ہیں۔ | میوچل فنڈز کے لیے ایس آئی پی میں، آپ اپنی خطرے کی صلاحیت کے لحاظ سے قرض یا ایکویٹی قسم کے فنڈز میں سے انتخاب کر سکتے ہیں۔ |
| سرمایہ کاری کی قسم | ریکرنگ ڈپازٹ اسکیم میں، سرمایہ کار کو ہر ماہ ایک مقررہ رقم جمع کرنی ہوتی ہے۔ | سیسٹیمیٹک انویسٹمنٹ پلان آپ کے پیسے کو میوچل فنڈز پر لگانے کا ایک طریقہ ہے۔ سرمایہ کاری متواتر پر کی جا سکتی ہے۔بنیاد - روزانہ، ہفتہ وار، ماہانہ یا سہ ماہی۔ |
| لیکویڈیٹی | کوSIP منسوخ کریں۔، سرمایہ کار بغیر کسی جرمانہ کے اپنی سرمایہ کاری کو بند کر سکتے ہیں اور اپنی رقم نکال سکتے ہیں۔ | RD کی صورت میں، سرمایہ کاری کی قبل از وقت واپسی یا بندش جرمانہ چارجز کا سبب بنے گی۔ |
| ٹیکس لگانا | ریکرنگ ڈپازٹ کی رقم یا اس پر حاصل ہونے والا سود ٹیکس سے مستثنیٰ نہیں ہے۔ | ایس آئی پی کی سرمایہ کاری اور ریٹرن صرف اس وقت ٹیکس سے مستثنیٰ ہیں جب ایکویٹی لنکڈ سیونگ اسکیم (ای ایل ایس ایس) فنڈز۔ |
| اتار چڑھاؤ | مارکیٹ سے منسلک ہونے کی وجہ سے، ایس آئی پی کی واپسی غیر مستحکم ہوتی ہے اور فنڈ سے دوسرے فنڈ میں مختلف ہو سکتی ہے۔ | RD ریٹرن طے شدہ ہیں اور اس طرح یہ غیر مستحکم سرمایہ کاری نہیں ہے۔ |
| خطرے کا عنصر | RD سرمایہ کاری میں رسک فیکٹر تقریباً کالعدم ہے کیونکہ واپسی طے شدہ ہے۔ یہ سب سے محفوظ سرمایہ کاری میں سے ایک ہے۔ | ایس آئی پی میں خطرہ آر ڈی کے مقابلے میں زیادہ ہے، کیونکہ ایس آئی پی کی واپسی کا انحصار اسٹاک مارکیٹ اوراثاثہ تین ہلاک. |
| سرمایہ کاری کا مقصد | ریکرنگ ڈپازٹس عام طور پر قلیل مدتی بچت کا مقصد پورا کرتے ہیں اور طویل مدتی دولت کی ترقی میں مدد نہیں کرتے۔ | SIPs ہر قسم کے سرمایہ کاری کے اہداف میں مدد کر سکتے ہیں، چاہے وہ مختصر ہو یا طویل مدتی، سرمایہ کاری کی فریکوئنسی، منتخب کردہ فنڈز اور دیگر عوامل پر منحصر ہے۔ |
| قسط کی تعدد | ریکرنگ ڈپازٹ عام طور پر ماہانہ اقساط کے ساتھ آتا ہے۔ | SIPs روزانہ، ہفتہ وار، ماہانہ، سہ ماہی وغیرہ کے لچکدار قسطوں کے منصوبے پیش کرتے ہیں۔ |
تشخیص: SIP بمقابلہ RD کی واپسی۔
سرمایہ کاری کا بہتر آپشن کون سا ہے- SIP بمقابلہ RD؟ اس سوال کا جواب انفرادی ضروریات کے لحاظ سے مختلف ہو سکتا ہے۔ جیسا کہ آپ جانتے ہیں، SIP ریٹرن متغیر ہوتے ہیں جب کہ RD ریٹرن فکسڈ ہوتے ہیں، آئیے دیکھتے ہیں کہ اگر کوئی INR 1 کی سرمایہ کاری کرتا ہے تو سرمایہ کاری میں کتنا اضافہ ہوتا ہے،000 RD اور SIP دونوں میں 1 سال (12 ماہ) کے لیے۔
آر ڈی ریٹرن کیلکولیٹر
RD سود کی شرح ہر جگہ مختلف ہو سکتی ہے۔بینکلیکن عام طور پر، شرح سود 7% سے 9% p.a تک ہوتی ہے۔ شرح سود کو 8% مانتے ہوئے، آئیے 12 ماہ کے لیے ماہانہ INR 1,000 کی RD سرمایہ کاری میں اضافے کا تجزیہ کریں۔
ایس آئی پی ریٹرن کیلکولیٹر
یہ فرض کرتے ہوئے کہ SIP کی شرح سود 12% ہے، آئیے مانیٹر کریں کہ اگر آپ 1 سال کے لیے ماہانہ INR 1000 کی سرمایہ کاری کرتے ہیں تو آپ کا SIP کس طرح بڑھتا ہے۔کمپاؤنڈنگ کی طاقت.
آخر میں، سرمایہ کاروں کے لیے کچھ حتمی تجاویز یہ ہیں۔
- اگر آپ خطرے سے بچنے والے سرمایہ کار ہیں، تو RD یا ریکرینگ ڈپازٹ ایک بہتر آپشن ہے۔ RD سود کی شرح اور ریٹرن پہلے سے محدود ہیں اور عام طور پر بہت زیادہ نہیں ہوتے ہیں، 7-9% p.a سے مختلف ہو سکتے ہیں۔
- اگر آپ تھوڑا سا خطرہ مول لینا چاہتے ہیں تو طویل مدتی سرمایہ کاری کے لیے SIP بہترین سرمایہ کاری کے اختیارات میں سے ایک ہے۔ تجزیہ کے مطابق، SIPs اچھا منافع پیش کرتے ہیں اور شرح سود عام طور پر زیادہ ہوتی ہے، جو کہ 15% p.a سے زیادہ ہوتی ہے۔ کچھ صورتو میں.
- 5 سال کے لیے سرمایہ کاری کرتے وقت، RD ان سرمایہ کاروں کے لیے ایک محفوظ آپشن ہے جو مقررہ منافع کی تلاش میں ہیں۔
- تاہم، جب کسی خاص کے لیے طویل مدت (5 سال سے زیادہ) کے لیے سرمایہ کاری کرتے ہیں۔مالی مقصد، SIP اچھا منافع پیش کرتا ہے اور رقم کی ترقی بہت زیادہ ہے۔
"ایس آئی پی کے ذریعے ایکویٹی میں سرمایہ کاری ایک درخت لگانے کے مترادف ہے، پھل حاصل کرنے کے لیے صبر کرنا ہوگا۔"
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Sundaram Equity Hybrid Fund