+91-22-48913909ایس آئی پی بمقابلہ آر ڈی
سرمایہ کاری کا بہتر آپشن کون سا ہے؟
گھونٹ بمقابلہ آر ڈی؟کہاں سرمایہ کاری کرنا ہے بہتر دولت کی تخلیق کے لیے؟ دولت پیدا کرنے کا ایک حتمی طریقہ ہر ماہ پیسہ بچانا ہے۔ عام طور پر، ایک منظمسرمایہ کاری کا منصوبہ (SIP) اور ایک RD (ریکرنگ ڈپازٹ) ہندوستان میں سرمایہ کاری کے دو موثر ترین اختیارات ہیں۔پیسے بچانا ہر مہینے. SIP اور RD دونوں ہی سرمایہ کاروں کو اس قابل بناتے ہیں کہ وہ اچھے منافع کمانے کے لیے باقاعدہ وقفوں میں چھوٹی رقم کی سرمایہ کاری کریں۔ سیسٹیمیٹک انویسٹمنٹ پلان (SIP) کے ساتھ، سرمایہ کاروں کو کمانے کے لیے، ماہانہ یا سہ ماہی، تھوڑی سی رقم کی سرمایہ کاری کرنی پڑتی ہے۔مارکیٹ- منسلک واپسی ایک RD (بار بار جمع کرنے) کے ساتھ،سرمایہ کار مقررہ منافع حاصل کرنے کے لیے پہلے سے طے شدہ مدت کے لیے مقررہ رقم کی سرمایہ کاری کرتا ہے۔ اب، سرمایہ کار آسانی سے ایس آئی پی ریٹرن کا حساب لگا سکتے ہیں۔گھونٹ کیلکولیٹر اور RD ایک کا استعمال کرتے ہوئے واپسی کرتا ہے۔آر ڈی کیلکولیٹر ان کی سرمایہ کاری کی ضروریات کا اندازہ لگانے کے لیے۔
ہندوستان میں، چند سب سے آسان متواتر سرمایہ کاری کے اختیارات میں SIP، RD اور شامل ہیں۔پی پی ایف (ایس آئی پی سب سے زیادہ مقبول ہے)۔
SIP بمقابلہ RD - پروڈکٹ کا ڈھانچہ
سیسٹیمیٹک انویسٹمنٹ پلان (SIP)
ایک SIP ایک ہے۔سرمایہ کاری ایک خاص رقم کی سرمایہ کاری کرنے کا موڈباہمی چندہ وقتا فوقتا کم از کم رقمSIP میں سرمایہ کاری کریں۔ INR 500 سے کم ہے۔ عام طور پر، ایکویٹی میں SIPs کو اچھا منافع پیش کیا جاتا ہے کیونکہ وہ مارکیٹ سے منسلک ہوتے ہیں اور مارکیٹ کے مطابق واپسی دے سکتے ہیں۔ مختلف ذرائع کے مطابق، طویل عرصے کے دوران SIP کی واپسی 12% سے 22% p.a. تک زیادہ ہو سکتی ہے، جو کہ RD (بار بار جمع ہونے والی جمع) کی طرف سے پیش کردہ سود کی شرح سے بہت زیادہ ہے۔ ایس آئی پی (سسٹمیٹک انویسٹمنٹ پلان) کا واحد نقصان یہ ہے کہ ایس آئی پی کی واپسی غیر مستحکم ہوتی ہے کیونکہ وہ مارکیٹ سے منسلک ہوتے ہیں، اس لیے خطرہعنصر بہت زیادہ ہے. تاہم، جب طویل مدتی کے لیے سرمایہ کاری کی جاتی ہے، تو SIPs کو اچھا منافع پیش کرنے کے لیے سمجھا جاتا ہے۔
اعادی جمع (RD)
ریکرنگ ڈپازٹ یا RD ایک سرمایہ کاری اسکیم ہے جس میں سرمایہ کار کو سرمایہ کاری سے پہلے سرمایہ کاری کی رقم اور سرمایہ کاری کی مدت کا انتخاب کرنا ہوتا ہے۔ ایک RD کے تحت، سرمایہ کار کو کچھ سود اور سرمایہ کاری کی گئی رقم حاصل کرنے کے لیے منتخب مدت میں ماہانہ سرمایہ کاری کرنی پڑتی ہے۔ عام طور پر، RD کی شرح سود 7% سے 9% p.a تک ہوتی ہے۔ اور اس کے نتیجے میں بزرگ شہریوں کے لیے زیادہ ہے۔ RD واپسی کی شرح فکسڈ ڈپازٹ اور SIP سے بہت کم ہے کیونکہ ایک RD پورے 12 ماہ کا سود صرف پہلی ڈپازٹ پر حاصل کرتا ہے۔ RD میں دوسرے ڈپازٹ پر، سود 11 مہینوں کے لیے، تیسرے ڈپازٹ پر 10 ماہ کے لیے حاصل کیا جاتا ہے وغیرہ۔ لہذا، اس کے برعکس، RD میں کوئی مرکب فوائد نہیں ہیں۔ایف ڈی اور SIP. RD ریٹرن طے شدہ ہیں اور RD کیلکولیٹر کا استعمال کرتے ہوئے آسانی سے شمار کیا جا سکتا ہے۔ ریکرنگ ڈپازٹ کا سب سے بڑا نقصان یہ ہے کہ یہ ٹیکس موثر نہیں ہے۔ TDS (ماخذ پر ٹیکس کٹوتی) سود پر لاگو ہوتا ہے۔آمدنی RD سے
Talk to our investment specialist
سرفہرست 7 پرفارمنگ بیلنسڈ فنڈ SIP
جیسا کہمتوازن فنڈ سے کم خطرہ ہےایکویٹی میوچل فنڈز، متوازن فنڈز طویل مدت کے دوران مستحکم منافع دے سکتے ہیں۔ نیچے دیے گئے فنڈز کی فہرست گزشتہ 3 سال کے سالانہ ریٹرن پر مبنی ہے (سی اے جی آر) اور فنڈز جن کے خالص اثاثے زیادہ ہیں۔500 کروڑ اور فنڈ کی عمر > 3 سال۔
(Erstwhile JM Balanced Fund) To provide steady current income as well as long term growth of capital. Below is the key information for JM Equity Hybrid Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile BOI AXA Mid Cap Equity And Debt Fund) The scheme's objective is to provide capital appreciation and income distribution to investors from a portfolio constituting of mid cap equity and equity related securities as well as fixed income securities.However there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized Research Highlights for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Below is the key information for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Balanced Fund) To generate long term capital appreciation and current income from a portfolio
that is invested in equity and equity related securities as well as in fixed income
securities. Research Highlights for ICICI Prudential Equity and Debt Fund Below is the key information for ICICI Prudential Equity and Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Dynamic Plan) To generate capital appreciation by actively investing in equity and equity related securities. For defensive considerations, the Scheme may invest in debt, money market instruments and derivatives. The investment manager will have the discretion to take aggressive asset calls i.e. by staying 100% invested in equity market/equity related instruments at a given point of time and 0% at another, in which case, the fund may be invested in debt related instruments at its discretion. The AMC may choose to churn the portfolio of the Scheme in order to achieve the investment objective. The Scheme is suitable for investors seeking high returns and for those who are willing to take commensurate risks. Research Highlights for ICICI Prudential Multi-Asset Fund Below is the key information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Wealth Builder Fund) The objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments along with investments in Gold ETFs and Debt and Money Market Instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Research Highlights for UTI Multi Asset Fund Below is the key information for UTI Multi Asset Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Edelweiss Prudent Advantage Fund) The objective of the Scheme is to generate returns through capital appreciation by investing in diversified portfolio of equity and equity-related securities, fixed income instruments and Gold Exchange Traded Funds.
However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Below is the key information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Sundaram Balanced Fund) The scheme seeks to generate capital appreciation and current income through a judicious mix of investments in equities and fixed income securities. Research Highlights for Sundaram Equity Hybrid Fund Below is the key information for Sundaram Equity Hybrid Fund Returns up to 1 year are on 1. JM Equity Hybrid Fund
JM Equity Hybrid Fund
Growth Launch Date 1 Apr 95 NAV (14 Aug 25) ₹117.398 ↓ -0.33 (-0.28 %) Net Assets (Cr) ₹862 on 30 Jun 25 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC JM Financial Asset Management Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.36 Sharpe Ratio -0.41 Information Ratio 1.13 Alpha Ratio -6.24 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹14,459 31 Jul 22 ₹14,977 31 Jul 23 ₹18,694 31 Jul 24 ₹28,480 31 Jul 25 ₹26,851 Returns for JM Equity Hybrid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25 Duration Returns 1 Month -3.9% 3 Month 0.6% 6 Month 5.3% 1 Year -5.3% 3 Year 19.4% 5 Year 21.1% 10 Year 15 Year Since launch 12.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 27% 2023 33.8% 2022 8.1% 2021 22.9% 2020 30.5% 2019 -8.1% 2018 1.7% 2017 18.5% 2016 3% 2015 -0.2% Fund Manager information for JM Equity Hybrid Fund
Name Since Tenure Satish Ramanathan 1 Oct 24 0.83 Yr. Asit Bhandarkar 31 Dec 21 3.58 Yr. Ruchi Fozdar 4 Oct 24 0.82 Yr. Deepak Gupta 11 Apr 25 0.31 Yr. Data below for JM Equity Hybrid Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.7% Equity 79.05% Debt 18.25% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 20.7% Technology 14.14% Industrials 13.15% Consumer Cyclical 12.11% Basic Materials 7.84% Communication Services 4.2% Consumer Defensive 3.56% Health Care 3.35% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 10.32% Corporate 9.05% Cash Equivalent 1.58% Credit Quality
Rating Value AA 1.21% AAA 98.79% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 24 | BHARTIARTL4% ₹36 Cr 180,000
↓ -40,000 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 25 | MCX4% ₹35 Cr 39,000
↓ -1,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 21 | LT4% ₹32 Cr 88,520 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 24 | HDFCBANK4% ₹32 Cr 160,000 Tech Mahindra Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5327554% ₹31 Cr 185,000 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 25 | 5000343% ₹30 Cr 315,040
↑ 246,032 Ujjivan Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 25 | UJJIVANSFB3% ₹29 Cr 5,876,466 Camlin Fine Sciences Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jan 25 | CAMLINFINE3% ₹26 Cr 816,343 Waaree Energies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 25 | 5442773% ₹25 Cr 80,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | 5321743% ₹25 Cr 170,114
↓ -30,000 2. BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
Growth Launch Date 20 Jul 16 NAV (14 Aug 25) ₹37.4 ↑ 0.03 (0.08 %) Net Assets (Cr) ₹1,250 on 30 Jun 25 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 2.68 Sharpe Ratio -0.09 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹18,126 31 Jul 22 ₹17,820 31 Jul 23 ₹21,660 31 Jul 24 ₹32,172 31 Jul 25 ₹31,453 Returns for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25 Duration Returns 1 Month -3.1% 3 Month 1.2% 6 Month 12.2% 1 Year -1.5% 3 Year 19.2% 5 Year 24.2% 10 Year 15 Year Since launch 15.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 25.8% 2023 33.7% 2022 -4.8% 2021 54.5% 2020 31.1% 2019 -4.7% 2018 -14.2% 2017 47.1% 2016 2015 Fund Manager information for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
Name Since Tenure Alok Singh 16 Feb 17 8.46 Yr. Data below for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 13.43% Equity 74.41% Debt 12.16% Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 17.17% Financial Services 14.74% Industrials 12.07% Technology 8.76% Consumer Cyclical 7.45% Health Care 6.88% Consumer Defensive 3.02% Utility 2.77% Energy 1.54% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 10.26% Corporate 8.85% Cash Equivalent 6.48% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 20 | COFORGE4% ₹51 Cr 264,000 Jindal Stainless Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 21 | JSL3% ₹40 Cr 566,000 Housing & Urban Development Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | HUDCO3% ₹38 Cr 1,580,000 Lloyds Metals & Energy Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 28 Feb 25 | 5124553% ₹35 Cr 222,000 Bharat Dynamics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 24 | BDL2% ₹31 Cr 159,000 Hindustan Copper Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 24 | HINDCOPPER2% ₹29 Cr 1,050,000 PB Fintech Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | 5433902% ₹26 Cr 145,000 Nippon Life India Asset Management Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | NAM-INDIA2% ₹25 Cr 315,000 UNO Minda Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 19 | UNOMINDA2% ₹25 Cr 225,000 Eris Lifesciences Ltd Registered Shs (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | ERIS2% ₹23 Cr 138,000 3. ICICI Prudential Equity and Debt Fund
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth Launch Date 3 Nov 99 NAV (14 Aug 25) ₹390.53 ↑ 0.55 (0.14 %) Net Assets (Cr) ₹44,552 on 30 Jun 25 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.78 Sharpe Ratio 0.33 Information Ratio 1.72 Alpha Ratio 2.78 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹15,368 31 Jul 22 ₹17,851 31 Jul 23 ₹21,661 31 Jul 24 ₹29,691 31 Jul 25 ₹30,906 Returns for ICICI Prudential Equity and Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25 Duration Returns 1 Month -0.3% 3 Month 2% 6 Month 10% 1 Year 5.9% 3 Year 19% 5 Year 24.7% 10 Year 15 Year Since launch 15.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 17.2% 2023 28.2% 2022 11.7% 2021 41.7% 2020 9% 2019 9.3% 2018 -1.9% 2017 24.8% 2016 13.7% 2015 2.1% Fund Manager information for ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 7 Dec 15 9.66 Yr. Manish Banthia 19 Sep 13 11.87 Yr. Mittul Kalawadia 29 Dec 20 4.59 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 1.52 Yr. Sri Sharma 30 Apr 21 4.26 Yr. Sharmila D’mello 31 Jul 22 3 Yr. Nitya Mishra 4 Nov 24 0.74 Yr. Data below for ICICI Prudential Equity and Debt Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.96% Equity 74.95% Debt 15.08% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 20.05% Consumer Cyclical 12.91% Energy 7.04% Industrials 6.56% Health Care 6.1% Utility 5.8% Consumer Defensive 4.83% Technology 3.81% Communication Services 2.78% Basic Materials 2.73% Real Estate 2.37% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 11.62% Government 7.81% Cash Equivalent 5.61% Credit Quality
Rating Value A 3.18% AA 23.77% AAA 73.05% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 12 | 5321746% ₹2,701 Cr 18,684,365
↓ -1,996,400 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 17 | 5325556% ₹2,498 Cr 74,574,915
↑ 6,385,654 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | MARUTI5% ₹2,127 Cr 1,715,417 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 16 | SUNPHARMA4% ₹1,965 Cr 11,723,757
↑ 1,057,126 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | HDFCBANK4% ₹1,939 Cr 9,687,952
↓ -1,299,650 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 22 | RELIANCE4% ₹1,698 Cr 11,317,892
↑ 939,500 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 21 | 5322154% ₹1,643 Cr 13,696,775 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jan 23 | 5403763% ₹1,351 Cr 3,090,630
↓ -135,000 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 18 | 5323433% ₹1,242 Cr 4,255,345 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 16 | BHARTIARTL3% ₹1,155 Cr 5,745,184
↓ -1,442,100 4. ICICI Prudential Multi-Asset Fund
ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Growth Launch Date 31 Oct 02 NAV (14 Aug 25) ₹752.513 ↑ 0.05 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹62,014 on 30 Jun 25 Category Hybrid - Multi Asset AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.83 Sharpe Ratio 0.66 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹14,269 31 Jul 22 ₹16,839 31 Jul 23 ₹20,659 31 Jul 24 ₹26,822 31 Jul 25 ₹28,812 Returns for ICICI Prudential Multi-Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25 Duration Returns 1 Month -1% 3 Month 1.6% 6 Month 7.3% 1 Year 9.3% 3 Year 18.6% 5 Year 23.1% 10 Year 15 Year Since launch 20.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 16.1% 2023 24.1% 2022 16.8% 2021 34.7% 2020 9.9% 2019 7.7% 2018 -2.2% 2017 28.2% 2016 12.5% 2015 -1.4% Fund Manager information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 1 Feb 12 13.51 Yr. Manish Banthia 22 Jan 24 1.52 Yr. Ihab Dalwai 3 Jun 17 8.17 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 1.52 Yr. Sri Sharma 30 Apr 21 4.26 Yr. Gaurav Chikane 2 Aug 21 4 Yr. Sharmila D’mello 31 Jul 22 3 Yr. Masoomi Jhurmarvala 4 Nov 24 0.74 Yr. Data below for ICICI Prudential Multi-Asset Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 27.24% Equity 55.18% Debt 7.5% Other 10.07% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 18.64% Consumer Cyclical 8.66% Basic Materials 7.93% Industrials 6.67% Energy 6.34% Technology 5.77% Consumer Defensive 5.04% Health Care 4.61% Utility 2.57% Communication Services 1.86% Real Estate 1.21% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 23.24% Corporate 6.7% Government 4.8% Credit Quality
Rating Value A 3.05% AA 21.53% AAA 71.72% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 06 | 5321744% ₹2,444 Cr 16,906,800 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 20 | RELIANCE4% ₹2,400 Cr 15,990,305
↑ 700,000 ICICI Prudential Silver ETF
- | -4% ₹2,249 Cr 209,985,419 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 21 | MARUTI3% ₹1,865 Cr 1,503,780
↓ -111,619 ICICI Pru Gold ETF
- | -3% ₹1,855 Cr 224,590,882 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 19 | LT3% ₹1,760 Cr 4,795,942
↑ 367,624 SBI Cards and Payment Services Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | SBICARD3% ₹1,575 Cr 16,529,366
↓ -413,260 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | HDFCBANK2% ₹1,480 Cr 7,396,399
↓ -449,900 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 23 | INDIGO2% ₹1,340 Cr 2,242,947 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 20 | 5322152% ₹1,317 Cr 10,979,242
↑ 51,784 5. UTI Multi Asset Fund
UTI Multi Asset Fund
Growth Launch Date 21 Oct 08 NAV (14 Aug 25) ₹73.6148 ↑ 0.12 (0.17 %) Net Assets (Cr) ₹5,890 on 30 Jun 25 Category Hybrid - Multi Asset AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.62 Sharpe Ratio 0.22 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹11,812 31 Jul 22 ₹12,138 31 Jul 23 ₹14,457 31 Jul 24 ₹19,967 31 Jul 25 ₹20,648 Returns for UTI Multi Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25 Duration Returns 1 Month -1.1% 3 Month 1.4% 6 Month 6.1% 1 Year 3.8% 3 Year 18.2% 5 Year 15.4% 10 Year 15 Year Since launch 12.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 20.7% 2023 29.1% 2022 4.4% 2021 11.8% 2020 13.1% 2019 3.9% 2018 -0.5% 2017 17.1% 2016 7.3% 2015 -3.7% Fund Manager information for UTI Multi Asset Fund
Name Since Tenure Sharwan Kumar Goyal 12 Nov 21 3.72 Yr. Jaydeep Bhowal 1 Oct 24 0.83 Yr. Data below for UTI Multi Asset Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 14.21% Equity 59.42% Debt 16.02% Other 10.35% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 15.2% Technology 14.63% Consumer Defensive 8.43% Health Care 7.42% Basic Materials 6.88% Consumer Cyclical 5.23% Energy 3.12% Industrials 3.09% Communication Services 3.02% Utility 0.05% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 14.21% Government 13.3% Corporate 2.72% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity UTI Gold ETF
- | -10% ₹615 Cr 75,977,316 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | 5321744% ₹228 Cr 1,575,020 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | BHARTIARTL3% ₹174 Cr 863,456 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹157 Cr 1,500,000,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 25 | HDFCBANK3% ₹155 Cr 774,832 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 24 | INFY3% ₹152 Cr 947,578 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 29 Feb 24 | SUNPHARMA2% ₹142 Cr 849,154
↑ 282,450 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 24 | HCLTECH2% ₹141 Cr 815,153
↑ 3,500 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 24 | TCS2% ₹133 Cr 384,931 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Oct 22 | ITC2% ₹133 Cr 3,198,354 6. Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
Growth Launch Date 12 Aug 09 NAV (14 Aug 25) ₹62.95 ↑ 0.09 (0.14 %) Net Assets (Cr) ₹2,926 on 30 Jun 25 Category Hybrid - Multi Asset AMC Edelweiss Asset Management Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.18 Sharpe Ratio 0.27 Information Ratio 1.74 Alpha Ratio 2.31 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹14,083 31 Jul 22 ₹15,195 31 Jul 23 ₹18,193 31 Jul 24 ₹24,476 31 Jul 25 ₹25,119 Returns for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25 Duration Returns 1 Month -1.1% 3 Month 1.7% 6 Month 8.9% 1 Year 4.4% 3 Year 16.9% 5 Year 19.7% 10 Year 15 Year Since launch Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 20.2% 2023 25.4% 2022 5.3% 2021 27.1% 2020 12.7% 2019 10.4% 2018 -0.1% 2017 26.1% 2016 0.2% 2015 2.2% Fund Manager information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
Name Since Tenure Bhavesh Jain 14 Oct 15 9.8 Yr. Bharat Lahoti 1 Oct 21 3.83 Yr. Rahul Dedhia 1 Jul 24 1.08 Yr. Pranavi Kulkarni 1 Aug 24 1 Yr. Data below for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.67% Equity 77.02% Debt 15.31% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.44% Technology 9.36% Industrials 8.58% Health Care 8.44% Consumer Cyclical 6.25% Basic Materials 5.12% Consumer Defensive 4.92% Communication Services 4.42% Energy 3.04% Utility 2.22% Real Estate 0.01% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 8.05% Cash Equivalent 7.67% Government 7.26% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -7% ₹191 Cr 19,000,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 15 | 5321746% ₹185 Cr 1,280,520
↑ 61,701 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 15 | HDFCBANK5% ₹140 Cr 699,107 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 19 | BHARTIARTL3% ₹84 Cr 416,209
↑ 82,428 Aditya Birla Capital Limited
Debentures | -3% ₹76 Cr 7,500,000
↑ 7,500,000 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -3% ₹76 Cr 7,500,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 20 | RELIANCE2% ₹72 Cr 479,028
↑ 62,141 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 15 | INFY2% ₹60 Cr 373,077 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 19 | SUNPHARMA2% ₹57 Cr 343,006 HDFC Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 24 | HDFCLIFE2% ₹55 Cr 670,207
↑ 379,827 7. Sundaram Equity Hybrid Fund
Sundaram Equity Hybrid Fund
Growth Launch Date 23 Jun 00 NAV (31 Dec 21) ₹135.137 ↑ 0.78 (0.58 %) Net Assets (Cr) ₹1,954 on 30 Nov 21 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.18 Sharpe Ratio 2.64 Information Ratio -0.12 Alpha Ratio 5.81 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹13,845 Returns for Sundaram Equity Hybrid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25 Duration Returns 1 Month 1.8% 3 Month 0.5% 6 Month 10.5% 1 Year 27.1% 3 Year 16% 5 Year 14.2% 10 Year 15 Year Since launch 12.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for Sundaram Equity Hybrid Fund
Name Since Tenure Data below for Sundaram Equity Hybrid Fund as on 30 Nov 21
Asset Allocation
Asset Class Value Equity Sector Allocation
Sector Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity
SIP بمقابلہ RD: بہتر RD یا SIP کون سا ہے؟
ریکرنگ ڈپازٹ اور ایس آئی پی کے درمیان فرق
یہاں استعمال ہونے والے عوامل ہیں واپسی کی شرح،لیکویڈیٹیٹیکسیشن، اتار چڑھاؤ، خطرے کے عوامل، وغیرہ۔
| عوامل | اعادی جمع (RD) | سیسٹیمیٹک انویسٹمنٹ پلان (SIP) |
|---|---|---|
| واپسی کی شرح | SIP ریٹرن مارکیٹ سے منسلک ہیں اور فنڈ کی قسم اور فنڈ کی کارکردگی کے لحاظ سے مختلف ہو سکتے ہیں۔ تاہم، طویل مدت کے لیے سرمایہ کاری کرنے پر SIP کا منافع عام طور پر اچھا ہوتا ہے۔ | ایک RD کی واپسی کی شرح اس کی وجہ سے طے ہوتی ہے۔مقررہ شرح سود. لہذا، اس سرمایہ کاری پر مارکیٹ کے اتار چڑھاؤ کا کوئی اثر نہیں ہے۔ |
| سرمایہ کاری اسکیم | آر ڈی اسکیم میں، آپ کو ایک ڈپازٹ پلان میں سرمایہ کاری کرنا ہوگی جو آپ کو منافع کی مقررہ شرح دے گی۔ اگر آپ مزید لچک تلاش کر رہے ہیں تو آپ لچکدار ریکرینگ ڈپازٹ سکیم کا بھی انتخاب کر سکتے ہیں۔ | میوچل فنڈز کے لیے ایس آئی پی میں، آپ اپنی خطرے کی صلاحیت کے لحاظ سے قرض یا ایکویٹی قسم کے فنڈز میں سے انتخاب کر سکتے ہیں۔ |
| سرمایہ کاری کی قسم | ریکرنگ ڈپازٹ اسکیم میں، سرمایہ کار کو ہر ماہ ایک مقررہ رقم جمع کرنی ہوتی ہے۔ | سیسٹیمیٹک انویسٹمنٹ پلان آپ کے پیسے کو میوچل فنڈز پر لگانے کا ایک طریقہ ہے۔ سرمایہ کاری متواتر پر کی جا سکتی ہے۔بنیاد - روزانہ، ہفتہ وار، ماہانہ یا سہ ماہی۔ |
| لیکویڈیٹی | کوSIP منسوخ کریں۔، سرمایہ کار بغیر کسی جرمانہ کے اپنی سرمایہ کاری کو بند کر سکتے ہیں اور اپنی رقم نکال سکتے ہیں۔ | RD کی صورت میں، سرمایہ کاری کی قبل از وقت واپسی یا بندش جرمانہ چارجز کا سبب بنے گی۔ |
| ٹیکس لگانا | ریکرنگ ڈپازٹ کی رقم یا اس پر حاصل ہونے والا سود ٹیکس سے مستثنیٰ نہیں ہے۔ | ایس آئی پی کی سرمایہ کاری اور ریٹرن صرف اس وقت ٹیکس سے مستثنیٰ ہیں جب ایکویٹی لنکڈ سیونگ اسکیم (ای ایل ایس ایس) فنڈز۔ |
| اتار چڑھاؤ | مارکیٹ سے منسلک ہونے کی وجہ سے، ایس آئی پی کی واپسی غیر مستحکم ہوتی ہے اور فنڈ سے دوسرے فنڈ میں مختلف ہو سکتی ہے۔ | RD ریٹرن طے شدہ ہیں اور اس طرح یہ غیر مستحکم سرمایہ کاری نہیں ہے۔ |
| خطرے کا عنصر | RD سرمایہ کاری میں رسک فیکٹر تقریباً کالعدم ہے کیونکہ واپسی طے شدہ ہے۔ یہ سب سے محفوظ سرمایہ کاری میں سے ایک ہے۔ | ایس آئی پی میں خطرہ آر ڈی کے مقابلے میں زیادہ ہے، کیونکہ ایس آئی پی کی واپسی کا انحصار اسٹاک مارکیٹ اوراثاثہ تین ہلاک. |
| سرمایہ کاری کا مقصد | ریکرنگ ڈپازٹس عام طور پر قلیل مدتی بچت کا مقصد پورا کرتے ہیں اور طویل مدتی دولت کی ترقی میں مدد نہیں کرتے۔ | SIPs ہر قسم کے سرمایہ کاری کے اہداف میں مدد کر سکتے ہیں، چاہے وہ مختصر ہو یا طویل مدتی، سرمایہ کاری کی فریکوئنسی، منتخب کردہ فنڈز اور دیگر عوامل پر منحصر ہے۔ |
| قسط کی تعدد | ریکرنگ ڈپازٹ عام طور پر ماہانہ اقساط کے ساتھ آتا ہے۔ | SIPs روزانہ، ہفتہ وار، ماہانہ، سہ ماہی وغیرہ کے لچکدار قسطوں کے منصوبے پیش کرتے ہیں۔ |
تشخیص: SIP بمقابلہ RD کی واپسی۔
سرمایہ کاری کا بہتر آپشن کون سا ہے- SIP بمقابلہ RD؟ اس سوال کا جواب انفرادی ضروریات کے لحاظ سے مختلف ہو سکتا ہے۔ جیسا کہ آپ جانتے ہیں، SIP ریٹرن متغیر ہوتے ہیں جب کہ RD ریٹرن فکسڈ ہوتے ہیں، آئیے دیکھتے ہیں کہ اگر کوئی INR 1 کی سرمایہ کاری کرتا ہے تو سرمایہ کاری میں کتنا اضافہ ہوتا ہے،000 RD اور SIP دونوں میں 1 سال (12 ماہ) کے لیے۔
آر ڈی ریٹرن کیلکولیٹر
RD سود کی شرح ہر جگہ مختلف ہو سکتی ہے۔بینکلیکن عام طور پر، شرح سود 7% سے 9% p.a تک ہوتی ہے۔ شرح سود کو 8% مانتے ہوئے، آئیے 12 ماہ کے لیے ماہانہ INR 1,000 کی RD سرمایہ کاری میں اضافے کا تجزیہ کریں۔
ایس آئی پی ریٹرن کیلکولیٹر
یہ فرض کرتے ہوئے کہ SIP کی شرح سود 12% ہے، آئیے مانیٹر کریں کہ اگر آپ 1 سال کے لیے ماہانہ INR 1000 کی سرمایہ کاری کرتے ہیں تو آپ کا SIP کس طرح بڑھتا ہے۔کمپاؤنڈنگ کی طاقت.
آخر میں، سرمایہ کاروں کے لیے کچھ حتمی تجاویز یہ ہیں۔
- اگر آپ خطرے سے بچنے والے سرمایہ کار ہیں، تو RD یا ریکرینگ ڈپازٹ ایک بہتر آپشن ہے۔ RD سود کی شرح اور ریٹرن پہلے سے محدود ہیں اور عام طور پر بہت زیادہ نہیں ہوتے ہیں، 7-9% p.a سے مختلف ہو سکتے ہیں۔
- اگر آپ تھوڑا سا خطرہ مول لینا چاہتے ہیں تو طویل مدتی سرمایہ کاری کے لیے SIP بہترین سرمایہ کاری کے اختیارات میں سے ایک ہے۔ تجزیہ کے مطابق، SIPs اچھا منافع پیش کرتے ہیں اور شرح سود عام طور پر زیادہ ہوتی ہے، جو کہ 15% p.a سے زیادہ ہوتی ہے۔ کچھ صورتو میں.
- 5 سال کے لیے سرمایہ کاری کرتے وقت، RD ان سرمایہ کاروں کے لیے ایک محفوظ آپشن ہے جو مقررہ منافع کی تلاش میں ہیں۔
- تاہم، جب کسی خاص کے لیے طویل مدت (5 سال سے زیادہ) کے لیے سرمایہ کاری کرتے ہیں۔مالی مقصد، SIP اچھا منافع پیش کرتا ہے اور رقم کی ترقی بہت زیادہ ہے۔
"ایس آئی پی کے ذریعے ایکویٹی میں سرمایہ کاری ایک درخت لگانے کے مترادف ہے، پھل حاصل کرنے کے لیے صبر کرنا ہوگا۔"
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for JM Equity Hybrid Fund