টাটা রিটায়ারমেন্ট সেভিংস ফান্ড-প্রগতিশীল বনাম টাটা ইক্যুইটি পিই ফান্ড

Updated on August 9, 2025 , 2228 views

পদ্ধতিঅবসর সঞ্চয় তহবিল-প্রগতিশীল পরিকল্পনা এবং টাটা ইক্যুইটি পিই ফান্ড উভয় প্রকল্পের অংশটাটা মিউচুয়াল ফান্ড এবং বৈচিত্রপূর্ণ ইক্যুইটি ফান্ডের একই বিভাগের অধীনে দেওয়া হয়। সহজ অর্থে,বহুমুখী তহবিল সমস্ত কোম্পানির স্টক তাদের কর্পাস বিনিয়োগ যে স্কিমবাজার ক্যাপিটালাইজেশন, অর্থাৎ বড়-ক্যাপ,মিড-ক্যাপ, এবংছোট টুপি স্টক এই স্কিমগুলি এই প্রতিটি মার্কেট-ক্যাপে উপলব্ধ সুযোগগুলিকে কাজে লাগাতে এবং তাদের গ্রাহকদের জন্য সর্বাধিক রিটার্ন অর্জন করার চেষ্টা করে৷ বৈচিত্রপূর্ণ তহবিল সাধারণত একটি মান বা বৃদ্ধি শৈলী কৌশল গ্রহণ করেবিনিয়োগ. বৈচিত্র্যময় তহবিলগুলি সাধারণত মধ্যম বা দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের জন্য একটি ভাল বিনিয়োগের উপায়। যদিও উভয়পারস্পরিক তহবিল স্কিমগুলি টাটা দ্বারা অফার করা হয়, তবুও, তারা ভিন্নভিত্তি অসংখ্য প্যারামিটারের। সুতরাং, আসুন এই নিবন্ধটির মাধ্যমে এই স্কিমগুলির মধ্যে পার্থক্যটি বুঝতে পারি।

টাটা রিটায়ারমেন্ট সেভিংস ফান্ড-প্রগতিশীল

টাটা রিটায়ারমেন্ট সেভিংস ফান্ড-প্রগতিশীল পরিকল্পনার উদ্দেশ্য অর্জন করামূলধন সঙ্গে দীর্ঘমেয়াদী প্রশংসাআয় মধ্যম থেকে দীর্ঘমেয়াদী মেয়াদে বিতরণ। উপর ভিত্তি করেসম্পদ বরাদ্দ এই স্কিমের উদ্দেশ্য, এটি তার কর্পাসের প্রায় 85-100% ইক্যুইটি এবং ইক্যুইটি-সম্পর্কিত উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করে এবং অবশিষ্ট অনুপাতনির্দিষ্ট আয় এবংঅর্থ বাজার যন্ত্র এই স্কিমটি সেই ব্যক্তিদের জন্য উপযুক্ত যারা অবসর গ্রহণের জন্য একটি বিনিয়োগের পথের সন্ধান করছেন, অবসর গ্রহণের সঞ্চয়ের জন্য একটি জীবনচক্র ভিত্তিক পদ্ধতি অনুসরণ করেন এবং বিনিয়োগকারীরা অবসর গ্রহণের সঞ্চয়ের উপায়গুলির বিকল্প খুঁজছেন৷ এই স্কিমের মূল বৈশিষ্ট্যগুলির মধ্যে একটি হল অনন্য স্বয়ংক্রিয়-সুইচ৷সুবিধা যার মাধ্যমে ব্যক্তি তার/তার বিনিয়োগের ইকুইটি-ডেট অনুপাত সমন্বয় করতে পারে। এই স্কিমটি 01 নভেম্বর, 2011-এ চালু করা হয়েছিল। টাটা রিটায়ারমেন্ট সেভিংস ফান্ড-প্রগ্রেসিভ প্ল্যান যৌথভাবে মিঃ সোনম উদাসী এবং মিঃ মূর্তি নাগরাজন দ্বারা পরিচালিত হয়।

টাটা ইক্যুইটি পিই ফান্ড

টাটা ইক্যুইটি পিই ফান্ড হল টাটা মিউচুয়াল ফান্ডের একটি ওপেন-এন্ডেড ডাইভার্সিফাইড ইক্যুইটি ফান্ড। এই স্কিমটি 29 জুন, 2004-এ চালু করা হয়েছিল৷ এই স্কিমটি যুক্তিসঙ্গত এবং নিয়মিত আয়ের সাথে তার বিনিয়োগকারীদের মূলধন উপলব্ধি করার জন্য কঠোর প্রচেষ্টা করে৷ টাটা মিউচুয়াল ফান্ডের এই স্কিমটি তার কর্পাস তহবিলের প্রায় 70-100% ইক্যুইটি এবং ইক্যুইটি-সম্পর্কিত উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করে যখন বাকিগুলি স্থায়ী আয়ের উপকরণগুলিতে সর্বাধিক 30% পর্যন্ত বিনিয়োগ করে৷ টাটা ইক্যুইটি পিই ফান্ড শুধুমাত্র মিস্টার সোনম উদাসী দ্বারা পরিচালিত হয়। টাটা ইক্যুইটি পিই ফান্ড বিনিয়োগের মূল্য-সচেতন শৈলী গ্রহণ করে। এটির লক্ষ্য সস্তা মূল্যায়নে ভাল স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করা এবং পরিবর্তে সস্তা স্টকগুলিতে নয়। 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত, টাটা ইক্যুইটি পিই ফান্ডের কিছু শীর্ষ হোল্ডিংয়ে রয়েছে HDFC লিমিটেড, জি এন্টারটেইনমেন্ট এন্টারটেইনমেন্ট লিমিটেড, রিলায়েন্স ইন্ডাস্ট্রিজ লিমিটেড, এবং গ্রাসিম ইন্ডাস্ট্রিজ লিমিটেড।

টাটা রিটায়ারমেন্ট সেভিংস ফান্ড-প্রগতিশীল বনাম টাটা ইক্যুইটি পিই ফান্ড

টাটা রিটায়ারমেন্ট সেভিংস ফান্ড-প্রগ্রেসিভ এবং টাটা ইক্যুইটি পিই ফান্ড উভয়েরই বেশ কিছু পার্থক্য রয়েছে যদিও তারা একই বিভাগের অন্তর্গতইক্যুইটি ফান্ড. সুতরাং, আসুন আমরা এই স্কিমগুলির মধ্যে পার্থক্যগুলি বুঝতে পারি যা নীচে তালিকাভুক্ত নিম্নলিখিত বিভাগগুলির সাহায্যে ব্যাখ্যা করা হয়েছে।

মৌলিক অধ্যায়

তুলনার প্রথম বিভাগ হওয়ায়, এতে ফিনক্যাশ রেটিং, বর্তমানের মতো পরামিতি অন্তর্ভুক্ত রয়েছেনা, এবং স্কিম বিভাগ। স্কিম বিভাগ দিয়ে শুরু করতে, এটা বলা যেতে পারে যে উভয় স্কিম একই বিভাগের একটি অংশ, ইক্যুইটি ডাইভারসিফাইড। একইভাবে, সম্মানের সাথেফিনক্যাশ রেটিং, এটা বলা যেতে পারেউভয় স্কিম 5-স্টার স্কিম হিসাবে রেট করা হয়েছে. যাইহোক, NAV এর তুলনা স্কিমগুলির মধ্যে একটি তীব্র পার্থক্য প্রকাশ করে। 26 এপ্রিল, 2018 পর্যন্ত, টাটা রিটায়ারমেন্ট সেভিংস ফান্ড-প্রগ্রেসিভ প্ল্যানের NAV প্রায় INR 29 যখন টাটা ইক্যুইটি PE ফান্ডের প্রায় 142 টাকা। বেসিক বিভাগের সারাংশটি নিম্নরূপ সারণী করা হয়েছে।

Parameters
Basics	NAV
	Net Assets (Cr)
	Launch Date
	Rating
	Category
	Sub Cat.
	Category Rank
	Risk
	Expense Ratio
	Sharpe Ratio
	Information Ratio
	Alpha Ratio
	Benchmark
	Exit Load

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details
₹64.2595 ↑ 0.50 (0.79 %)
₹2,178 on 30 Jun 25
1 Nov 11
☆☆☆☆☆
Solutions
Retirement Fund
6
Moderately High
0
0.12
-0.13
1.79
Not Available
0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL)

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details
₹338.386 ↑ 1.81 (0.54 %)
₹8,840 on 30 Jun 25
29 Jun 04
☆☆☆☆☆
Equity
Value
7
Moderately High
0
-0.29
0.76
-4.96
Not Available
0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)

কর্মক্ষমতা বিভাগ

দ্বিতীয় বিভাগ হচ্ছে, এটি চক্রবৃদ্ধি বার্ষিক বৃদ্ধির হার বা তুলনা করেসিএজিআর বিভিন্ন সময়ের ব্যবধানে অর্জিত উভয় স্কিমের রিটার্ন। এই টাইমার ব্যবধানগুলির মধ্যে কয়েকটির মধ্যে রয়েছে 1 মাসের রিটার্ন, 6 মাসের রিটার্ন, 3 বছরের রিটার্ন এবং 5 বছরের রিটার্ন। CAGR রিটার্নের তুলনা প্রকাশ করে যে অনেক ক্ষেত্রে, টাটা রিটায়ারমেন্ট সেভিংস ফান্ড-প্রগ্রেসিভ প্ল্যান দ্বারা উত্পন্ন রিটার্ন টাটা ইক্যুইটি পিই ফান্ডের তুলনায় ভাল। নীচে দেওয়া সারণী কর্মক্ষমতা বিভাগের তুলনা সংক্ষিপ্ত করে।

Parameters
Performance	1 Month
	3 Month
	6 Month
	1 Year
	3 Year
	5 Year
	Since launch

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details
-2.4%
5.5%
8.2%
-1.1%
15.2%
16.1%
14.5%

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details
-3.9%
4.4%
6.6%
-6.4%
19%
20.9%
18.1%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগ

এই বিভাগটি একটি নির্দিষ্ট বছরের জন্য উভয় স্কিম দ্বারা উত্পন্ন পরম আয়ের তুলনা করে। নিখুঁত রিটার্নের তুলনা দেখায় যে নির্দিষ্ট বছরগুলিতে টাটা ইক্যুইটি পিই ফান্ড দৌড়ে নেতৃত্ব দেয় যখন অন্যদের মধ্যে টাটা অবসর সঞ্চয় তহবিল-প্রগতিশীল পরিকল্পনা দৌড়ে নেতৃত্ব দেয়। নীচে দেওয়া সারণীটি বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগের তুলনামূলক সারাংশ দেখায়।

Parameters
Yearly Performance	2024
	2023
	2022
	2021
	2020

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details
21.7%
29%
-3.9%
23.3%
14.4%

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details
21.7%
37%
5.9%
28%
12.5%

অন্যান্য বিবরণ বিভাগ

এটি তুলনার শেষ বিভাগ, এতে AUM এবং সর্বনিম্ন উপাদান অন্তর্ভুক্ত রয়েছেচুমুক এবং একক বিনিয়োগ। উভয় স্কিমের জন্য ন্যূনতম এসআইপি এবং লাম্পসাম পরিমাণ একই। উভয় স্কিমের জন্য সর্বনিম্ন SIP পরিমাণ হল INR 500 এবং উভয় স্কিমের জন্য সর্বনিম্ন একমাস পরিমাণ হল INR 5,000. যাইহোক, উভয় স্কিমের AUM এর মধ্যে একটি উল্লেখযোগ্য পার্থক্য রয়েছে। 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত, টাটা রিটায়ারমেন্ট সেভিংস ফান্ড-প্রগতিশীল পরিকল্পনার AUM ছিল INR 404 কোটির কাছাকাছি যখন Tata Equity PE ফান্ডের পরিমাণ ছিল INR 2,965 কোটির কাছাকাছি। অন্যান্য বিশদ বিভাগের সারাংশ নীচে দেওয়া সারণীতে দেখানো হয়েছে।

Parameters
Other Details	Min SIP Investment
Other Details	Min Investment
Fund Manager

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details
₹150
₹5,000
Murthy Nagarajan - 8.34 Yr.

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details
₹150
₹5,000
Sonam Udasi - 9.34 Yr.

কয়েক বছর ধরে 10k বিনিয়োগের বৃদ্ধি

Growth of 10,000 investment over the years.

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹13,820
31 Jul 22	₹13,796
31 Jul 23	₹16,092
31 Jul 24	₹22,338
31 Jul 25	₹21,874

Growth of 10,000 investment over the years.

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹13,960
31 Jul 22	₹15,116
31 Jul 23	₹18,983
31 Jul 24	₹28,609
31 Jul 25	₹26,727

বিস্তারিত পোর্টফোলিও তুলনা

Asset Allocation

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	4.73%
Equity	95.27%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 11 \| HDFCBANK	7%	₹151 Cr	754,000
Solar Industries India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 22 \| SOLARINDS	5%	₹102 Cr	58,135
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 18 \| RELIANCE	5%	₹99 Cr	657,000 ↑ 36,001
BSE Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| BSE	4%	₹90 Cr	324,000 ↓ -27,000
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Aug 20 \| TCS	4%	₹84 Cr	243,000
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Apr 18 \| ITC	4%	₹77 Cr	1,853,000
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 24 \| 543320	3%	₹72 Cr	2,718,000
Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Nov 17 \| RADICO	3%	₹65 Cr	249,600
Mahanagar Gas Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 24 \| MGL	3%	₹56 Cr	378,000
Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 22 \| 590003	2%	₹49 Cr	1,836,000

Asset Allocation

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	3.78%
Equity	96.22%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	38.62%
Consumer Cyclical	10.35%
Energy	9.75%
Technology	7.98%
Consumer Defensive	6.86%
Utility	5.18%
Communication Services	4.75%
Basic Materials	4.63%
Health Care	4.36%
Industrials	2.88%
Real Estate	0.87%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 18 \| HDFCBANK	8%	₹726 Cr	3,627,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 23 \| 500547	5%	₹442 Cr	13,330,000
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 24 \| KOTAKBANK	4%	₹374 Cr	1,728,000 ↑ 90,000
Muthoot Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 23 \| 533398	4%	₹347 Cr	1,323,000
Motilal Oswal Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 24 \| MOTILALOFS	4%	₹332 Cr	3,818,710
Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Nov 17 \| RADICO	4%	₹329 Cr	1,257,971
Shriram Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 24 \| SHRIRAMFIN	4%	₹312 Cr	4,410,000
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 22 \| COALINDIA	4%	₹310 Cr	7,920,000
Wipro Ltd (Technology) Equity, Since 31 Dec 23 \| 507685	3%	₹304 Cr	11,430,000 ↑ 450,000
Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| 534816	3%	₹303 Cr	7,200,000

এইভাবে, উপরের পয়েন্টারগুলি গঠন করুন, এটি সংক্ষেপে উপসংহারে পৌঁছানো যেতে পারে যে উভয় স্কিমই অসংখ্য পয়েন্টারের কারণে পৃথক। ফলস্বরূপ, বিনিয়োগের জন্য যে কোনও স্কিম বেছে নেওয়ার সময় ব্যক্তিদের সতর্ক হওয়া উচিত। তাদের অবশ্যই এর পদ্ধতিগুলি সম্পূর্ণরূপে বুঝতে হবে এবং স্কিমটি তাদের বিনিয়োগের উদ্দেশ্য অনুসারে কিনা তা নিশ্চিত করা উচিত। এটি তাদের সময়মতো এবং ঝামেলামুক্ত উপায়ে তাদের লক্ষ্য অর্জনে সহায়তা করবে.