+91-22-48913909ভারতে যুক্তরাজ্য-ভিত্তিক এনআরআই বিনিয়োগের জন্য মিউচুয়াল ফান্ড
ইউনাইটেড কিংডম (ইউকে) ভারতের একটি গুরুত্বপূর্ণ বাণিজ্য অংশীদার, কারণ প্রচুর ইউকে-ভিত্তিক অনাবাসী ভারতীয় (এনআরআই) ভারতে বিনিয়োগ করে। এছাড়াও, ভারত বিশ্বের অন্যতম দ্রুত বর্ধনশীল অর্থনীতি, এটি বিদেশ থেকে হাজার হাজার এনআরআই বিনিয়োগকারীদের আকর্ষণ করে।
যুক্তরাজ্যে বসবাসকারী অনেক এনআরআই ঋণ এবং ইক্যুইটিতে বিনিয়োগ করেবাজার ভালো আয়ের জন্য।যৌথ পুঁজি উচ্চ উপার্জন করার জন্য একটি দুর্দান্ত বিকল্পআয় ঐতিহ্যগত বিনিয়োগের সাথে তুলনা করলে। আপনি MF-এ যত বেশি সময় বিনিয়োগ করবেন তত বেশি ভালো রিটার্ন অর্জনের সম্ভাবনা থাকবে।
সাধারণত, যুক্তরাজ্যে বসবাসকারী এনআরআইরা তাদের দীর্ঘমেয়াদী পরিকল্পনা করেআর্থিক লক্ষ্য পছন্দঅবসর দ্বারাবিনিয়োগ ভারতে মিউচুয়াল ফান্ডে। যুক্তরাজ্যে বসবাসকারী বিনিয়োগকারীরা যারা মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগের পরিকল্পনা করছেন, ফান্ডের বিষয়ে সিদ্ধান্ত নেওয়ার আগে আপনাকে সর্বদা যা করতে হবে তা হল- বিনিয়োগের সময়সীমা নির্ধারণ করা। উদাহরণস্বরূপ, যদি আপনার তিন বছর বা তার কম সময়ের মধ্যে অর্থের প্রয়োজন হয়কল এটি স্বল্পমেয়াদী হিসাবে। আপনি যদি তিন থেকে পাঁচ বছরের মধ্যে বিনিয়োগ রিডিম করতে চান তবে এটিকে মধ্য-মেয়াদী বলুন এবং পাঁচ বছরের বেশি সময় ধরে এটিকে দীর্ঘমেয়াদী বলুন।
যুক্তরাজ্য ভিত্তিক এনআরআই যারা চানমিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করুন ভারতে কিছু গুরুত্বপূর্ণ নির্দেশিকা এবং নিয়ম রয়েছে যা তাদের বিনিয়োগ শুরু করার জন্য অনুসরণ করা প্রয়োজন।
যুক্তরাজ্যে বসবাসকারী এনআরআইদের জন্য মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ
ভারতে মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার জন্য একজন ভারতীয়র সাথে নিম্নলিখিত যেকোনও অ্যাকাউন্ট খুলতে হবেব্যাংক:
এনআরই অ্যাকাউন্ট
এটি অনাবাসিক বহিরাগত (NRE) অ্যাকাউন্ট যা সঞ্চয়, বর্তমান, স্থায়ী বাপুনরাবৃত্ত আমানত. আপনাকে এই অ্যাকাউন্টে বৈদেশিক মুদ্রা জমা করতে হবে। ভারতীয় মুদ্রা জমা করতে, আপনাকে অবশ্যই NRO অ্যাকাউন্ট খুলতে হবে। একটি এনআরই অ্যাকাউন্টে লেনদেনের পরিমাণের কোনও উচ্চ সীমা নেই।
এনআরও অ্যাকাউন্ট
এনআরও বা অনাবাসিক সাধারণ অ্যাকাউন্টটি সঞ্চয় বা চলতি অ্যাকাউন্টের আকারে যা এনআরআইদের ভারতে তাদের অর্জিত আয় পরিচালনা করার জন্য বোঝানো হয়। NRO অ্যাকাউন্টে, বিদেশী মুদ্রা জমা হওয়ার পরে ভারতীয় রুপিতে রূপান্তরিত হয়। একটি NRO অ্যাকাউন্ট অন্য NRI এবং সেইসাথে আবাসিক ভারতীয় (ঘনিষ্ঠ আত্মীয়দের) সাথে যৌথভাবে রাখা যেতে পারে।
FCNR অ্যাকাউন্ট
এর অর্থ হল বৈদেশিক মুদ্রা অ-প্রত্যাবর্তনযোগ্য অ্যাকাউন্ট আমানত। এই অ্যাকাউন্টে, এনআরআইরা তাদের টাকা পাঠাতে পারেআয় কানাডিয়ান $, US$, ইউরো, AU$, ইয়েন এবং পাউন্ডের মতো ছয়টি মুদ্রার একটিতে। অন্যান্য FCNR বা NRE অ্যাকাউন্ট থেকে তহবিল স্থানান্তর করা যেতে পারে। FCNR-এ, মূল এবং সুদ কোনো কর জমা করে না।
একবার আপনি এই অ্যাকাউন্টগুলির যে কোনও একটি খুললে, আপনাকে KYC নিয়মের অধীনে আপনার KYC (আপনার গ্রাহককে জানুন) সফলভাবে সম্পূর্ণ করতে হবে, যা দ্বারা সেট করা হয়েছেসেবি (ভারতীয় সিকিউরিটিজ এক্সচেঞ্জ বোর্ড)। কেউ SEBI-নিবন্ধিত মধ্যবর্তী যেকোনো একটির সাথে তাদের KYC সম্পূর্ণ করতে পারে।
মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার জন্য UK এনআরআইদের KYC পদ্ধতি
আপনার কেওয়াইসি পদ্ধতি সফলভাবে সম্পূর্ণ করার জন্য, ইউকে এনআরআইদের কিছু গুরুত্বপূর্ণ পদক্ষেপগুলি সম্পূর্ণ করতে হবে এবং নথিপত্র সরবরাহ করতে হবে যেমন:
ক কেওয়াইসি ফর্ম
একজন এনআরআই জমা দিতে হবেকেওয়াইসি ফর্ম SEBI নিবন্ধিত ইন্টারমিডিয়েটে পূরণ করা সমস্ত প্রয়োজনীয় বিবরণ সহ। নথিগুলি ইন্টারমিডিয়েটে কুরিয়ার/ডাক দ্বারা পাঠানো যেতে পারে।
খ. নথিপত্র
নিম্নলিখিত প্রয়োজনীয় নথিগুলি জমা দিতে হবে:
- বিদেশী ঠিকানা প্রমাণ
- ভারতীয় বাসিন্দা ঠিকানা প্রমাণ
- সাম্প্রতিক একটি ছবি
- পাসপোর্টের অনুলিপি
মার্চেন্ট নেভিতে এনআরআইদের ক্ষেত্রে, একটি মেরিনারের ঘোষণা বা অবিচ্ছিন্ন ডিসচার্জ সার্টিফিকেটের প্রত্যয়িত অনুলিপি জমা দিতে হবে।
বনাম সনদপত্র
এনআরআই বা পিআইও (ভারতীয় বংশোদ্ভূত ব্যক্তি) উপরোক্ত নথিগুলি ভারতে নিবন্ধিত তফসিলি বাণিজ্যিক ব্যাঙ্কগুলির বিদেশী শাখাগুলির অনুমোদিত কর্মকর্তা, বিচারক, আদালতের ম্যাজিস্ট্রেট, পাবলিক নোটারি বা দেশের ভারতীয় দূতাবাস/কনস্যুলেট জেনারেলের দ্বারা সত্যায়িত করতে পারেন যে তারা অবস্থিত.
d ব্যক্তিগত যাচাইকরণে (আইপিভি)
SEBI নিয়ম অনুযায়ী, KYC প্রক্রিয়ার জন্য IPV বাধ্যতামূলক। মধ্যবর্তীদের এনআরআই/পিআইওদের আইপিভি পরিচালনা করা উচিত।
দয়া করে মনে রাখবেন যে জমা দেওয়ার সময় উপরের সমস্ত নথি/প্রমাণ ইংরেজি ভাষায় হওয়া উচিত।
Talk to our investment specialist
অনাবাসী ভারতীয় (NRI) মিউচুয়াল ফান্ড ট্যাক্সেশন
মূলধন আর্থিক বছর 2017-18 (অ্যাসেসমেন্ট ইয়ার 2018-19) জন্য NRI মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগের উপর লাভ করের হার নিম্নরূপ:
NRI মিউচুয়াল ফান্ডের উপর কর আরোপ-মূলধন লাভ করের হার- FY 2017/2018 (AY- 2018-19)
| মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমের প্রকারভেদ | স্বল্পমেয়াদী মূলধন লাভ (STCG) | দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ (LTCG) |
|---|---|---|
| ইক্যুইটি ফান্ড- STCG- এক বছরের কম বা সমান অনুষ্ঠিত হয়, LTCG- এক বছরের বেশি অনুষ্ঠিত হয় | 15% | শূন্য |
| নন-ইক্যুইটি ফান্ড- STCG- ইউনিট 3 বছর বা তার কম ধরে, LTCG- ইউনিট 3 বছরের বেশি ধরে | ব্যক্তির মতেআয়কর বন্ধনী | তালিকাভুক্ত তহবিলে - 20% (সূচীকরণ সহ), তালিকাভুক্ত তহবিল- 10% (সূচিপত্র ছাড়া) |
লভ্যাংশের উপর মিউচুয়াল ফান্ড ট্যাক্সেশন
ইক্যুইটি ফান্ডে লভ্যাংশ: ইক্যুইটি ফান্ডের জন্য ইউনিট হোল্ডারের হাতে প্রাপ্ত লভ্যাংশ সম্পূর্ণ করমুক্ত। লভ্যাংশও করমুক্তএএমসি.
ঋণ তহবিল লভ্যাংশ: AMC কে তার ইউনিট-হোল্ডারদের এই লভ্যাংশ আয় বিতরণ করার আগে 28.84% এর একটি লভ্যাংশ বন্টন কর (DDT) দিতে হবে। একটি দ্বারা প্রাপ্ত লভ্যাংশ আয়ঋণ তহবিল ইউনিট ধারকও করমুক্ত।
AY 2018-19-এর জন্য NRI-দের দ্বারা MF রিডেম্পশনের উপর প্রযোজ্য TDS হার নীচে দেওয়া হল।
মিউচুয়াল ফান্ডের উপর NRI ট্যাক্সেশন- ক্যাপিটাল গেইন ট্যাক্স রেট- FY 2017/2018 (AY- 2018-19)
| এনআরআই এবং টিডিএস রেট দ্বারা মিউচুয়াল ফান্ড রিডিমশন | STCG এবং TDS হার | এলটিসিজি এবং টিডিএস রেট |
|---|---|---|
| এমএফ স্কিমের প্রকার | ||
| ইক্যুইটি ওরিয়েন্টেড ফান্ড | 15% | শূন্য |
| ঋণ তহবিল | 30% | তালিকাভুক্ত তহবিলে- 20% (সূচিপত্র সহ), তালিকাভুক্ত তহবিল- 10% (সূচিপত্র ছাড়া) |
যুক্তরাজ্যের জনপ্রিয় শহর
যুক্তরাজ্যের কিছু জনপ্রিয় শহর যেখানে আপনি বেশির ভাগ ভারতীয়দের খুঁজে পাবেন:
- লন্ডন
- এডিনবার্গ
- ম্যানচেস্টার
- বার্মিংহাম
- কেমব্রিজ
- অক্সফোর্ড
ইউকে এনআরআইদের জন্য বিনিয়োগের জন্য সেরা মিউচুয়াল ফান্ড
Fund 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. DSP World Gold Fund Growth 43.1 68.4 90.1 51.6 16.7 15.9 Global Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan Growth 192.1 192.1 192.1 47.3 32.5 Short term Bond SBI PSU Fund Growth 0.5 7.3 -4.2 31.2 32.5 23.5 Sectoral Invesco India PSU Equity Fund Growth -0.1 11.5 -3.4 30.8 30.1 25.6 Sectoral SBI Gold Fund Growth 16.3 28.5 48 30.1 16.5 19.6 Gold IDBI Gold Fund Growth 15.8 28.2 48 29.9 16.9 18.7 Gold Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth 16.3 28.5 48 29.8 16.3 18.7 Gold ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth 16.3 28.7 48 29.7 16.4 19.5 Gold Nippon India Gold Savings Fund Growth 16.3 28.7 47.8 29.7 16.3 19 Gold HDFC Gold Fund Growth 16.2 28.3 47.9 29.6 16.2 18.9 Gold Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan SBI PSU Fund Invesco India PSU Equity Fund SBI Gold Fund IDBI Gold Fund Aditya Birla Sun Life Gold Fund ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Nippon India Gold Savings Fund HDFC Gold Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,421 Cr). Bottom quartile AUM (₹13 Cr). Top quartile AUM (₹5,179 Cr). Lower mid AUM (₹1,341 Cr). Highest AUM (₹5,221 Cr). Bottom quartile AUM (₹254 Cr). Bottom quartile AUM (₹725 Cr). Upper mid AUM (₹2,603 Cr). Upper mid AUM (₹3,439 Cr). Upper mid AUM (₹4,915 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (13+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 2★ (upper mid). Rating: 2★ (upper mid). Rating: 3★ (top quartile). Rating: 2★ (lower mid). Not Rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 2★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderate. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 16.72% (upper mid). 1Y return: 192.10% (top quartile). 5Y return: 32.46% (top quartile). 5Y return: 30.09% (upper mid). 5Y return: 16.45% (lower mid). 5Y return: 16.92% (upper mid). 5Y return: 16.32% (bottom quartile). 5Y return: 16.42% (lower mid). 5Y return: 16.27% (bottom quartile). 5Y return: 16.17% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 51.63% (top quartile). 1M return: 192.10% (top quartile). 3Y return: 31.18% (upper mid). 3Y return: 30.79% (upper mid). 3Y return: 30.05% (upper mid). 3Y return: 29.88% (lower mid). 3Y return: 29.76% (lower mid). 3Y return: 29.74% (bottom quartile). 3Y return: 29.71% (bottom quartile). 3Y return: 29.58% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 90.14% (top quartile). Sharpe: -90.89 (bottom quartile). 1Y return: -4.16% (bottom quartile). 1Y return: -3.44% (bottom quartile). 1Y return: 48.01% (upper mid). 1Y return: 48.04% (upper mid). 1Y return: 47.98% (upper mid). 1Y return: 47.96% (lower mid). 1Y return: 47.80% (bottom quartile). 1Y return: 47.89% (lower mid). Point 8 Alpha: 3.15 (top quartile). Information ratio: -2.42 (bottom quartile). Alpha: -0.35 (bottom quartile). Alpha: 5.81 (top quartile). 1M return: 12.98% (upper mid). 1M return: 12.65% (bottom quartile). 1M return: 12.95% (lower mid). 1M return: 13.00% (upper mid). 1M return: 13.05% (upper mid). 1M return: 12.93% (lower mid). Point 9 Sharpe: 1.80 (lower mid). Yield to maturity (debt): 0.00% (top quartile). Sharpe: -0.81 (bottom quartile). Sharpe: -0.58 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -1.09 (bottom quartile). Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Information ratio: -0.37 (lower mid). Information ratio: -0.46 (bottom quartile). Sharpe: 2.58 (top quartile). Sharpe: 2.38 (lower mid). Sharpe: 2.66 (top quartile). Sharpe: 2.55 (upper mid). Sharpe: 2.52 (upper mid). Sharpe: 2.55 (upper mid). DSP World Gold Fund
Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan
SBI PSU Fund
Invesco India PSU Equity Fund
SBI Gold Fund
IDBI Gold Fund
Aditya Birla Sun Life Gold Fund
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Nippon India Gold Savings Fund
HDFC Gold Fund
*তহবিলের তালিকা বিগত 3 বছরের রিটার্নের উপর ভিত্তি করে নিম্নক্রম অনুসারে।
"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." Below is the key information for DSP World Gold Fund Returns up to 1 year are on The objective of the Scheme is to provide investors stable returns by investing in fixed income securities. Research Highlights for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan Below is the key information for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan Returns up to 1 year are on The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others. Research Highlights for SBI PSU Fund Below is the key information for SBI PSU Fund Returns up to 1 year are on To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns. Research Highlights for Invesco India PSU Equity Fund Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund Returns up to 1 year are on The scheme seeks to provide returns that closely correspond to returns provided by SBI - ETF Gold (Previously known as SBI GETS). Research Highlights for SBI Gold Fund Below is the key information for SBI Gold Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme will be to generate returns that correspond closely to the returns generated by IDBI Gold Exchange Traded Fund (IDBI GOLD ETF). Research Highlights for IDBI Gold Fund Below is the key information for IDBI Gold Fund Returns up to 1 year are on An Open ended Fund of Funds Scheme with the investment objective to provide returns that tracks returns provided by Birla Sun Life Gold ETF (BSL Gold ETF). Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Gold Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund Returns up to 1 year are on ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund (the Scheme) is a fund of funds scheme with the primary objective to generate returns by investing in units of ICICI Prudential Gold Exchange Traded Fund (IPru Gold ETF).
However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Below is the key information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme is to seek to provide returns that closely correspond to returns provided by Reliance ETF Gold BeES. Research Highlights for Nippon India Gold Savings Fund Below is the key information for Nippon India Gold Savings Fund Returns up to 1 year are on To seek capital appreciation by investing in units of HDFC Gold Exchange Traded Fund (HGETF). Research Highlights for HDFC Gold Fund Below is the key information for HDFC Gold Fund Returns up to 1 year are on 1. DSP World Gold Fund
DSP World Gold Fund
Growth Launch Date 14 Sep 07 NAV (24 Sep 25) ₹43.2782 ↓ -0.71 (-1.61 %) Net Assets (Cr) ₹1,421 on 31 Aug 25 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.41 Sharpe Ratio 1.8 Information Ratio -1.09 Alpha Ratio 3.15 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹7,754 31 Aug 22 ₹5,954 31 Aug 23 ₹7,515 31 Aug 24 ₹9,830 31 Aug 25 ₹16,461 Returns for DSP World Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Sep 25 Duration Returns 1 Month 25.2% 3 Month 43.1% 6 Month 68.4% 1 Year 90.1% 3 Year 51.6% 5 Year 16.7% 10 Year 15 Year Since launch 8.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 15.9% 2023 7% 2022 -7.7% 2021 -9% 2020 31.4% 2019 35.1% 2018 -10.7% 2017 -4% 2016 52.7% 2015 -18.5% Fund Manager information for DSP World Gold Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 12.51 Yr. Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 95.27% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.87% Equity 95.34% Debt 0.01% Other 2.79% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Gold I2
Investment Fund | -78% ₹942 Cr 1,578,535
↓ -32,363 VanEck Gold Miners ETF
- | GDX21% ₹259 Cr 573,719 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹13 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% -₹2 Cr 2. Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan
Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan
Growth Launch Date 31 Jan 02 NAV (02 May 25) ₹15,041.3 ↑ 0.11 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹13 on 31 Mar 25 Category Debt - Short term Bond AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0 Sharpe Ratio -90.89 Information Ratio -2.42 Alpha Ratio -6.74 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (0.5%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 0% Effective Maturity Modified Duration Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹11,291 31 Aug 22 ₹13,279 31 Aug 23 ₹14,459 31 Aug 24 ₹14,459
Purchase not allowed Returns for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Sep 25 Duration Returns 1 Month 192.1% 3 Month 192.1% 6 Month 192.1% 1 Year 192.1% 3 Year 47.3% 5 Year 32.5% 10 Year 15 Year Since launch 12.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan
Name Since Tenure Data below for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. SBI PSU Fund
SBI PSU Fund
Growth Launch Date 7 Jul 10 NAV (25 Sep 25) ₹32.0225 ↓ -0.20 (-0.62 %) Net Assets (Cr) ₹5,179 on 31 Aug 25 Category Equity - Sectoral AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 1.89 Sharpe Ratio -0.81 Information Ratio -0.37 Alpha Ratio -0.35 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹14,312 31 Aug 22 ₹16,867 31 Aug 23 ₹22,201 31 Aug 24 ₹40,343 31 Aug 25 ₹35,635 Returns for SBI PSU Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Sep 25 Duration Returns 1 Month 3.1% 3 Month 0.5% 6 Month 7.3% 1 Year -4.2% 3 Year 31.2% 5 Year 32.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 23.5% 2023 54% 2022 29% 2021 32.4% 2020 -10% 2019 6% 2018 -23.8% 2017 21.9% 2016 16.2% 2015 -11.1% Fund Manager information for SBI PSU Fund
Name Since Tenure Rohit Shimpi 1 Jun 24 1.25 Yr. Data below for SBI PSU Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 34.8% Utility 29.58% Energy 15.36% Industrials 12.07% Basic Materials 5.49% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.6% Equity 97.31% Debt 0.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 10 | SBIN14% ₹735 Cr 9,227,500
↑ 650,000 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | BEL9% ₹497 Cr 12,975,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 5325559% ₹486 Cr 14,543,244
↑ 2,400,000 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 5328989% ₹481 Cr 16,535,554
↑ 1,400,000 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 24 | 5321559% ₹458 Cr 25,750,000 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5005476% ₹319 Cr 9,700,000 Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5321345% ₹262 Cr 11,000,000 NMDC Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5263714% ₹198 Cr 27,900,000 Oil India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 24 | OIL3% ₹169 Cr 3,850,000 General Insurance Corp of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | 5407553% ₹163 Cr 4,150,000 4. Invesco India PSU Equity Fund
Invesco India PSU Equity Fund
Growth Launch Date 18 Nov 09 NAV (25 Sep 25) ₹63.78 ↓ -0.23 (-0.36 %) Net Assets (Cr) ₹1,341 on 31 Aug 25 Category Equity - Sectoral AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.14 Sharpe Ratio -0.58 Information Ratio -0.46 Alpha Ratio 5.81 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹14,116 31 Aug 22 ₹15,840 31 Aug 23 ₹20,143 31 Aug 24 ₹37,355 31 Aug 25 ₹32,909 Returns for Invesco India PSU Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Sep 25 Duration Returns 1 Month 4% 3 Month -0.1% 6 Month 11.5% 1 Year -3.4% 3 Year 30.8% 5 Year 30.1% 10 Year 15 Year Since launch 12.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 25.6% 2023 54.5% 2022 20.5% 2021 31.1% 2020 6.1% 2019 10.1% 2018 -16.9% 2017 24.3% 2016 17.9% 2015 2.5% Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund
Name Since Tenure Hiten Jain 1 Jul 25 0.17 Yr. Sagar Gandhi 1 Jul 25 0.17 Yr. Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Utility 27.91% Industrials 27.8% Financial Services 21.95% Energy 16.03% Basic Materials 3.99% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.33% Equity 97.67% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | BEL9% ₹122 Cr 3,178,489 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | SBIN8% ₹114 Cr 1,426,314
↑ 61,200 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Sep 18 | 5005478% ₹113 Cr 3,445,961 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 22 | 5328988% ₹105 Cr 3,599,413 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 19 | 5325557% ₹103 Cr 3,085,790 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 May 22 | HAL7% ₹103 Cr 226,465 Hindustan Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 23 | HINDPETRO5% ₹65 Cr 1,564,169 NHPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Oct 22 | NHPC5% ₹64 Cr 7,649,437
↑ 832,821 NTPC Green Energy Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 24 | NTPCGREEN4% ₹62 Cr 5,911,723 REC Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5329554% ₹59 Cr 1,485,615
↑ 362,125 5. SBI Gold Fund
SBI Gold Fund
Growth Launch Date 12 Sep 11 NAV (25 Sep 25) ₹33.2614 ↓ -0.13 (-0.38 %) Net Assets (Cr) ₹5,221 on 31 Aug 25 Category Gold - Gold AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.3 Sharpe Ratio 2.58 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹9,019 31 Aug 22 ₹9,649 31 Aug 23 ₹11,136 31 Aug 24 ₹13,336 31 Aug 25 ₹18,695 Returns for SBI Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Sep 25 Duration Returns 1 Month 13% 3 Month 16.3% 6 Month 28.5% 1 Year 48% 3 Year 30.1% 5 Year 16.5% 10 Year 15 Year Since launch 8.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 19.6% 2023 14.1% 2022 12.6% 2021 -5.7% 2020 27.4% 2019 22.8% 2018 6.4% 2017 3.5% 2016 10% 2015 -8.1% Fund Manager information for SBI Gold Fund
Name Since Tenure Raviprakash Sharma 12 Sep 11 13.98 Yr. Data below for SBI Gold Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.24% Other 98.76% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity SBI Gold ETF
- | -100% ₹4,750 Cr 560,811,834
↑ 24,600,000 Net Receivable / Payable
CBLO | -1% -₹25 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹14 Cr 6. IDBI Gold Fund
IDBI Gold Fund
Growth Launch Date 14 Aug 12 NAV (25 Sep 25) ₹29.5483 ↓ -0.21 (-0.69 %) Net Assets (Cr) ₹254 on 31 Aug 25 Category Gold - Gold AMC IDBI Asset Management Limited Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.64 Sharpe Ratio 2.38 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹9,083 31 Aug 22 ₹9,811 31 Aug 23 ₹11,188 31 Aug 24 ₹13,451 31 Aug 25 ₹18,828 Returns for IDBI Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Sep 25 Duration Returns 1 Month 12.7% 3 Month 15.8% 6 Month 28.2% 1 Year 48% 3 Year 29.9% 5 Year 16.9% 10 Year 15 Year Since launch 8.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 18.7% 2023 14.8% 2022 12% 2021 -4% 2020 24.2% 2019 21.6% 2018 5.8% 2017 1.4% 2016 8.3% 2015 -8.7% Fund Manager information for IDBI Gold Fund
Name Since Tenure Sumit Bhatnagar 1 Jun 24 1.25 Yr. Data below for IDBI Gold Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.2% Other 98.8% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity LIC MF Gold ETF
- | -100% ₹213 Cr 238,594
↑ 39,400 Treps
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹5 Cr Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -2% -₹4 Cr 7. Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Growth Launch Date 20 Mar 12 NAV (25 Sep 25) ₹33.0543 ↓ -0.07 (-0.20 %) Net Assets (Cr) ₹725 on 31 Aug 25 Category Gold - Gold AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.51 Sharpe Ratio 2.66 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹9,061 31 Aug 22 ₹9,621 31 Aug 23 ₹11,125 31 Aug 24 ₹13,283 31 Aug 25 ₹18,616 Returns for Aditya Birla Sun Life Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Sep 25 Duration Returns 1 Month 13% 3 Month 16.3% 6 Month 28.5% 1 Year 48% 3 Year 29.8% 5 Year 16.3% 10 Year 15 Year Since launch 9.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 18.7% 2023 14.5% 2022 12.3% 2021 -5% 2020 26% 2019 21.3% 2018 6.8% 2017 1.6% 2016 11.5% 2015 -7.2% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Name Since Tenure Priya Sridhar 31 Dec 24 0.67 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Gold Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.64% Other 98.36% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Aditya BSL Gold ETF
- | -100% ₹663 Cr 75,923,624
↑ 897,900 Clearing Corporation Of India Limited
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹1 Cr Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -0% -₹1 Cr 8. ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Growth Launch Date 11 Oct 11 NAV (25 Sep 25) ₹35.2281 ↓ -0.08 (-0.23 %) Net Assets (Cr) ₹2,603 on 31 Aug 25 Category Gold - Gold AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.38 Sharpe Ratio 2.55 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-15 Months (2%),15 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹8,985 31 Aug 22 ₹9,647 31 Aug 23 ₹11,037 31 Aug 24 ₹13,266 31 Aug 25 ₹18,603 Returns for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Sep 25 Duration Returns 1 Month 13% 3 Month 16.3% 6 Month 28.7% 1 Year 48% 3 Year 29.7% 5 Year 16.4% 10 Year 15 Year Since launch 9.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 19.5% 2023 13.5% 2022 12.7% 2021 -5.4% 2020 26.6% 2019 22.7% 2018 7.4% 2017 0.8% 2016 8.9% 2015 -5.1% Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 27 Sep 12 12.94 Yr. Nishit Patel 29 Dec 20 4.68 Yr. Data below for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.55% Other 98.45% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Pru Gold ETF
- | -100% ₹2,379 Cr 280,401,176
↑ 5,170,060 Treps
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹8 Cr Net Current Assets
Net Current Assets | -0% -₹4 Cr 9. Nippon India Gold Savings Fund
Nippon India Gold Savings Fund
Growth Launch Date 7 Mar 11 NAV (25 Sep 25) ₹43.5699 ↓ -0.10 (-0.22 %) Net Assets (Cr) ₹3,439 on 31 Aug 25 Category Gold - Gold AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.35 Sharpe Ratio 2.52 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (2%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹8,973 31 Aug 22 ₹9,606 31 Aug 23 ₹10,980 31 Aug 24 ₹13,183 31 Aug 25 ₹18,480 Returns for Nippon India Gold Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Sep 25 Duration Returns 1 Month 13% 3 Month 16.3% 6 Month 28.7% 1 Year 47.8% 3 Year 29.7% 5 Year 16.3% 10 Year 15 Year Since launch 10.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 19% 2023 14.3% 2022 12.3% 2021 -5.5% 2020 26.6% 2019 22.5% 2018 6% 2017 1.7% 2016 11.6% 2015 -8.1% Fund Manager information for Nippon India Gold Savings Fund
Name Since Tenure Himanshu Mange 23 Dec 23 1.69 Yr. Data below for Nippon India Gold Savings Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.34% Other 98.66% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nippon India ETF Gold BeES
- | -100% ₹3,249 Cr 395,216,739
↑ 4,135,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -0% -₹8 Cr Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹8 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO | -0% ₹0 Cr Cash
Net Current Assets | -0% ₹0 Cr 00 10. HDFC Gold Fund
HDFC Gold Fund
Growth Launch Date 24 Oct 11 NAV (25 Sep 25) ₹33.9806 ↓ -0.12 (-0.34 %) Net Assets (Cr) ₹4,915 on 31 Aug 25 Category Gold - Gold AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.49 Sharpe Ratio 2.55 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹8,995 31 Aug 22 ₹9,637 31 Aug 23 ₹11,044 31 Aug 24 ₹13,286 31 Aug 25 ₹18,521 Returns for HDFC Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Sep 25 Duration Returns 1 Month 12.9% 3 Month 16.2% 6 Month 28.3% 1 Year 47.9% 3 Year 29.6% 5 Year 16.2% 10 Year 15 Year Since launch 9.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 18.9% 2023 14.1% 2022 12.7% 2021 -5.5% 2020 27.5% 2019 21.7% 2018 6.6% 2017 2.8% 2016 10.1% 2015 -7.3% Fund Manager information for HDFC Gold Fund
Name Since Tenure Arun Agarwal 15 Feb 23 2.54 Yr. Nandita Menezes 29 Mar 25 0.42 Yr. Data below for HDFC Gold Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.43% Other 98.57% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Gold ETF
- | -100% ₹4,544 Cr 535,910,445
↑ 17,341,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -0% -₹12 Cr Treps - Tri-Party Repo
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹5 Cr
কিভাবে একটি UK-ভিত্তিক NRI ডাবল ট্যাক্সেশন এড়াতে পারে?
ডাবল ট্যাক্সেশন মানে যেখানে একজন এনআরআই ডাবল ট্যাক্সেশনের শিকার হয়- একবার ভারতে এবং আবার যে দেশে তারা বসবাস করছেন সেখানেও। যুক্তরাজ্যে অবস্থিত একজন অনাবাসী ভারতীয়ের জন্য, দ্বিগুণ অর্থ প্রদান করে রেহাই পাওয়া যেতে পারেকরের. যুক্তরাজ্যের সাথে ভারতের একটি দ্বৈত কর পরিহার চুক্তি (DTAA) রয়েছে।
ধরুন, UK ভিত্তিক NRIরা ভারতে ইক্যুইটি বিনিয়োগ থেকে STCG (স্বল্প মেয়াদী মূলধন লাভ) করে, তারা ভারতে 15 শতাংশ কর প্রদান করে। কিন্তু, যদি যুক্তরাজ্যে এই ধরনের লাভের হার 25 শতাংশ হয়, বিনিয়োগকারীদের শুধুমাত্র যুক্তরাজ্যে হারের পার্থক্যের জন্য ট্যাক্স দিতে হবে।
এর মানে হল যে বিনিয়োগকারীরা একটি পানডিডাকশন UK-তে প্রদেয় ট্যাক্স থেকে ভারতে প্রদত্ত ট্যাক্সের উপর।
মিউচুয়াল ফান্ডে অনলাইনে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন?
Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।
আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন
নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for DSP World Gold Fund