+91-22-48913909ইউরোপ-ভিত্তিক এনআরআইরা মিউচুয়াল ফান্ড ইন্ডিয়াতে বিনিয়োগ করবে
ক্রমবর্ধমানঅর্থনীতি ভারতে তাদের বিনিয়োগ করতে এনআইআর-এর নজর কেড়েছে। এনআরআইদের জন্য সবচেয়ে জনপ্রিয় বিনিয়োগ বিকল্পগুলির মধ্যে একটিযৌথ পুঁজি. দীর্ঘমেয়াদী রিটার্নের কারণে, মিউচুয়াল ফান্ড শুধুমাত্র ভারতীয় বিনিয়োগকারীদেরই নয়, সারা বিশ্ব থেকে অনাবাসী ভারতীয়দেরও আকৃষ্ট করেছিল।
বহু বছর ধরে 7 শতাংশের বেশি জিডিপি বৃদ্ধি সহ ভারত বিশ্বের দ্রুততম বর্ধনশীল অর্থনীতি। বর্তমানে, ভারত $2.7 ট্রিলিয়ন জিডিপিতে বিশ্বের পঞ্চম বৃহত্তম অর্থনীতি। বিশ্বব্যাংক এবং IMF 2018 এবং 2019 সালে ভারতের জিডিপি যথাক্রমে 7.4 শতাংশ এবং 7.8 শতাংশ বৃদ্ধির অনুমান করেছে৷ ইউএস ডিপার্টমেন্ট অফ এগ্রিকালচারের আরেকটি রিপোর্টে 2030 সালের মধ্যে ভারত 6.6 ট্রিলিয়ন ডলারে তৃতীয় বৃহত্তম অর্থনীতিতে পরিণত হবে বলেও ধারণা করা হয়েছে।
ইউরোপ ভিত্তিক এনআরআইরা পরিকল্পনা করছেনমিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করুন দীর্ঘমেয়াদে সর্বোত্তম আয় থেকে উপকৃত হতে পারে। কেউ তাদের দীর্ঘমেয়াদী পরিকল্পনা করতে পারেনআর্থিক লক্ষ্য পছন্দঅবসর, একটি বাড়ি ক্রয় বা কেবল ভবিষ্যতের জন্য সম্পদ তৈরি করতেবিনিয়োগ এমএফ-এ, আরও বিশেষ করেইক্যুইটি ফান্ড. তদুপরি, বিনিয়োগকারীরা ঋণ তহবিলের মাধ্যমে স্বল্পমেয়াদে ব্যাঙ্ক সঞ্চয় অ্যাকাউন্টের চেয়ে ভাল রিটার্ন অর্জন করতে পারে। সুতরাং, একটি এনআরআই একটি তহবিল নির্বাচন করার আগে তাদের বিনিয়োগের মেয়াদ নির্ধারণ করা গুরুত্বপূর্ণ।
যাইহোক, কিছু গুরুত্বপূর্ণ নির্দেশিকা ও নিয়ম রয়েছে যা একজন ইউরোপ-ভিত্তিক এনআরআইকে ভারতে মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ শুরু করার জন্য অনুসরণ করতে হবে।
ইউরোপের এনআরআইরা কীভাবে ভারতীয় মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করতে পারে?
ভারতে মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার জন্য একজনকে ভারতীয় ব্যাঙ্কে নিম্নলিখিত যে কোনও অ্যাকাউন্ট খুলতে হবে:
এনআরই অ্যাকাউন্ট
এটি অনাবাসিক বহিরাগত (NRE) অ্যাকাউন্ট যা সঞ্চয়, বর্তমান, স্থায়ী বাপুনরাবৃত্ত আমানত. আপনাকে এই অ্যাকাউন্টে বৈদেশিক মুদ্রা জমা করতে হবে। ভারতীয় মুদ্রা জমা করতে, আপনাকে অবশ্যই NRO অ্যাকাউন্ট খুলতে হবে। একটি এনআরই অ্যাকাউন্টে লেনদেনের পরিমাণের কোনও উচ্চ সীমা নেই।
এনআরও অ্যাকাউন্ট
এনআরও বা অনাবাসী সাধারণ অ্যাকাউন্টটি সঞ্চয় বা চলতি অ্যাকাউন্টের আকারে যা এনআরআইদের জন্য তাদের পরিচালনা করার জন্যআয় ভারতে অর্জিত। NRO অ্যাকাউন্টে, বিদেশী মুদ্রা জমা হওয়ার পরে ভারতীয় রুপিতে রূপান্তরিত হয়। একটি NRO অ্যাকাউন্ট অন্য NRI এবং সেইসাথে আবাসিক ভারতীয় (ঘনিষ্ঠ আত্মীয়দের) সাথে যৌথভাবে রাখা যেতে পারে।
FCNR অ্যাকাউন্ট
এর অর্থ হল বৈদেশিক মুদ্রা অ-প্রত্যাবর্তনযোগ্য অ্যাকাউন্ট আমানত। এই অ্যাকাউন্টে, এনআরআইরা তাদের টাকা পাঠাতে পারেআয় ছয়টি মুদ্রার একটিতে যেমন কানাডিয়ান $, US$,**ইউরো**, AU$, ইয়েন, এবং পাউন্ড। অন্যান্য FCNR বা NRE অ্যাকাউন্ট থেকে তহবিল স্থানান্তর করা যেতে পারে। FCNR-এ, মূল এবং সুদ কোনো কর জমা করে না।
একবার আপনি এই অ্যাকাউন্টগুলির যে কোনও একটি খুললে, আপনাকে KYC নিয়মের অধীনে আপনার KYC (আপনার গ্রাহককে জানুন) সফলভাবে সম্পূর্ণ করতে হবে, যা দ্বারা সেট করা হয়েছেসেবি (ভারতীয় সিকিউরিটিজ এক্সচেঞ্জ বোর্ড)। কেউ SEBI-নিবন্ধিত মধ্যবর্তী যেকোনো একটির সাথে তাদের KYC সম্পূর্ণ করতে পারে।
ইউরোপের অনাবাসী ভারতীয়দের জন্য মিউচুয়াল ফান্ড কেওয়াইসি পদ্ধতি
আপনার কেওয়াইসি পদ্ধতি সফলভাবে সম্পূর্ণ করতে, ইউরোপ-ভিত্তিক অনাবাসী ভারতীয়দের কিছু গুরুত্বপূর্ণ পদক্ষেপগুলি সম্পূর্ণ করতে হবে এবং নথিপত্র সরবরাহ করতে হবে যেমন:
ক কেওয়াইসি ফর্ম
একজন এনআরআই জমা দিতে হবেকেওয়াইসি ফর্ম SEBI নিবন্ধিত ইন্টারমিডিয়েটে পূরণ করা সমস্ত প্রয়োজনীয় বিবরণ সহ। নথিগুলি ইন্টারমিডিয়েটে কুরিয়ার/ডাক দ্বারা পাঠানো যেতে পারে।
খ. নথিপত্র
নিম্নলিখিত প্রয়োজনীয় নথিগুলি জমা দিতে হবে:
- বিদেশী ঠিকানা প্রমাণ
- ভারতীয় বাসিন্দা ঠিকানা প্রমাণ
- সাম্প্রতিক একটি ছবি
- পাসপোর্টের অনুলিপি
মার্চেন্ট নেভিতে এনআরআইদের ক্ষেত্রে, একটি মেরিনারের ঘোষণা বা অবিচ্ছিন্ন ডিসচার্জ সার্টিফিকেটের প্রত্যয়িত অনুলিপি জমা দিতে হবে।
বনাম সনদপত্র
এনআরআই বা পিআইও (ভারতীয় বংশোদ্ভূত ব্যক্তি) উপরোক্ত নথিগুলি ভারতে নিবন্ধিত তফসিলি বাণিজ্যিক ব্যাঙ্কগুলির বিদেশী শাখাগুলির অনুমোদিত কর্মকর্তা, বিচারক, আদালতের ম্যাজিস্ট্রেট, পাবলিক নোটারি বা দেশের ভারতীয় দূতাবাস/কনস্যুলেট জেনারেলের দ্বারা সত্যায়িত করতে পারেন যে তারা অবস্থিত.
d ব্যক্তিগত যাচাইকরণে (আইপিভি)
SEBI নিয়ম অনুযায়ী, KYC প্রক্রিয়ার জন্য IPV বাধ্যতামূলক। মধ্যবর্তীদের এনআরআই/পিআইওদের আইপিভি পরিচালনা করা উচিত।
দয়া করে মনে রাখবেন যে জমা দেওয়ার সময় উপরের সমস্ত নথি/প্রমাণ ইংরেজি ভাষায় হওয়া উচিত।
Talk to our investment specialist
অনাবাসী ভারতীয় (NRI) মিউচুয়াল ফান্ড ট্যাক্সেশন
মূলধন আর্থিক বছর 2017-18 (অ্যাসেসমেন্ট ইয়ার 2018-19) জন্য NRI মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগের উপর লাভ করের হার নিম্নরূপ:
NRI মিউচুয়াল ফান্ডের উপর কর আরোপ-মূলধন লাভ করের হার- FY 2017/2018 (AY- 2018-19)
| মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমের প্রকারভেদ | স্বল্পমেয়াদী মূলধন লাভ (STCG) | দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ (LTCG) |
|---|---|---|
| ইক্যুইটি ফান্ড- STCG- এক বছরের কম বা সমান, LTCG- এক বছরের বেশি অনুষ্ঠিত ইউনিট | 15% | শূন্য |
| নন-ইক্যুইটি ফান্ড- STCG- ইউনিট 3 বছর বা তার কম ধরে, LTCG- ইউনিট 3 বছরের বেশি ধরে | ব্যক্তির মতেআয়কর বন্ধনী | তালিকাভুক্ত তহবিলে - 20% (সূচীকরণ সহ), তালিকাভুক্ত তহবিল- 10% (সূচিপত্র ছাড়া) |
লভ্যাংশের উপর মিউচুয়াল ফান্ড ট্যাক্সেশন
ইক্যুইটি ফান্ডে লভ্যাংশ: ইক্যুইটি ফান্ডের জন্য ইউনিট হোল্ডারের হাতে প্রাপ্ত লভ্যাংশ সম্পূর্ণ করমুক্ত। লভ্যাংশও করমুক্তএএমসি.
ঋণ তহবিল লভ্যাংশ: AMC কে তার ইউনিট-হোল্ডারদের এই লভ্যাংশ আয় বিতরণ করার আগে 28.84% এর একটি লভ্যাংশ বন্টন কর (DDT) দিতে হবে। একটি দ্বারা প্রাপ্ত লভ্যাংশ আয়ঋণ তহবিল ইউনিট ধারকও করমুক্ত।
AY 2018-19-এর জন্য NRI-দের দ্বারা MF রিডেম্পশনের উপর প্রযোজ্য TDS হার নীচে দেওয়া হল।
মিউচুয়াল ফান্ডের উপর NRI ট্যাক্সেশন- ক্যাপিটাল গেইন ট্যাক্স রেট- FY 2017/2018 (AY- 2018-19)
| এনআরআই এবং টিডিএস রেট দ্বারা মিউচুয়াল ফান্ড রিডিমশন | STCG এবং TDS হার | এলটিসিজি এবং টিডিএস রেট |
|---|---|---|
| এমএফ স্কিমের প্রকার | ||
| ইক্যুইটি ওরিয়েন্টেড ফান্ড | 15% | শূন্য |
| ঋণ তহবিল | 30% | তালিকাভুক্ত তহবিলে- 20% (সূচিপত্র সহ), তালিকাভুক্ত তহবিল- 10% (সূচিপত্র ছাড়া) |
ইউরোপ-ভিত্তিক এনআরআইদের জন্য সেরা মিউচুয়াল ফান্ড
Fund 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. DSP World Gold Fund Growth 39.7 82.2 149 55.3 27.4 167.1 Global Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan Growth 192.1 192.1 192.1 47.3 32.5 Short term Bond SBI Gold Fund Growth 24.7 54.7 78.6 38.1 25.1 71.5 Gold Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth 24.3 54.3 78.8 38 25 72 Gold ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth 24.8 54.8 78.8 38 24.9 72 Gold HDFC Gold Fund Growth 24.6 54.4 78.1 37.8 24.8 71.3 Gold Nippon India Gold Savings Fund Growth 24.4 54.3 78.1 37.8 24.8 71.2 Gold Axis Gold Fund Growth 24.1 54.4 77.4 37.7 24.9 69.8 Gold Kotak Gold Fund Growth 24.6 54.2 78.2 37.6 24.6 70.4 Gold Invesco India Gold Fund Growth 24.6 53.1 75.8 37.4 24.5 69.6 Gold Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Feb 26 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan SBI Gold Fund Aditya Birla Sun Life Gold Fund ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund HDFC Gold Fund Nippon India Gold Savings Fund Axis Gold Fund Kotak Gold Fund Invesco India Gold Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,756 Cr). Bottom quartile AUM (₹13 Cr). Highest AUM (₹10,775 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,266 Cr). Upper mid AUM (₹4,482 Cr). Top quartile AUM (₹8,501 Cr). Upper mid AUM (₹5,301 Cr). Lower mid AUM (₹2,167 Cr). Upper mid AUM (₹5,213 Cr). Bottom quartile AUM (₹341 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (24 yrs). Established history (14+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 2★ (upper mid). Rating: 2★ (upper mid). Rating: 3★ (top quartile). Rating: 1★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 2★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 27.40% (top quartile). 1Y return: 192.10% (top quartile). 5Y return: 25.07% (upper mid). 5Y return: 24.99% (upper mid). 5Y return: 24.91% (lower mid). 5Y return: 24.83% (lower mid). 5Y return: 24.77% (bottom quartile). 5Y return: 24.91% (upper mid). 5Y return: 24.60% (bottom quartile). 5Y return: 24.54% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 55.25% (top quartile). 1M return: 192.10% (top quartile). 3Y return: 38.12% (upper mid). 3Y return: 37.98% (upper mid). 3Y return: 37.97% (upper mid). 3Y return: 37.83% (lower mid). 3Y return: 37.79% (lower mid). 3Y return: 37.73% (bottom quartile). 3Y return: 37.60% (bottom quartile). 3Y return: 37.44% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 149.04% (top quartile). Sharpe: -90.89 (bottom quartile). 1Y return: 78.57% (upper mid). 1Y return: 78.78% (upper mid). 1Y return: 78.79% (upper mid). 1Y return: 78.15% (lower mid). 1Y return: 78.09% (bottom quartile). 1Y return: 77.36% (bottom quartile). 1Y return: 78.24% (lower mid). 1Y return: 75.84% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 1.32 (top quartile). Information ratio: -2.42 (bottom quartile). 1M return: 13.49% (upper mid). 1M return: 13.50% (top quartile). 1M return: 13.49% (upper mid). 1M return: 13.39% (lower mid). 1M return: 13.21% (bottom quartile). 1M return: 13.00% (bottom quartile). 1M return: 13.34% (lower mid). 1M return: 13.42% (upper mid). Point 9 Sharpe: 3.42 (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 0.00% (top quartile). Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.67 (bottom quartile). Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Sharpe: 4.38 (lower mid). Sharpe: 4.49 (top quartile). Sharpe: 4.33 (bottom quartile). Sharpe: 4.39 (upper mid). Sharpe: 4.46 (upper mid). Sharpe: 4.36 (lower mid). Sharpe: 4.63 (top quartile). Sharpe: 4.43 (upper mid). DSP World Gold Fund
Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan
SBI Gold Fund
Aditya Birla Sun Life Gold Fund
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
HDFC Gold Fund
Nippon India Gold Savings Fund
Axis Gold Fund
Kotak Gold Fund
Invesco India Gold Fund
*তহবিলের তালিকা বিগত 3 বছরের রিটার্নের উপর ভিত্তি করে নিম্নক্রম অনুসারে।
"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." Below is the key information for DSP World Gold Fund Returns up to 1 year are on The objective of the Scheme is to provide investors stable returns by investing in fixed income securities. Research Highlights for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan Below is the key information for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan Returns up to 1 year are on The scheme seeks to provide returns that closely correspond to returns provided by SBI - ETF Gold (Previously known as SBI GETS). Research Highlights for SBI Gold Fund Below is the key information for SBI Gold Fund Returns up to 1 year are on An Open ended Fund of Funds Scheme with the investment objective to provide returns that tracks returns provided by Birla Sun Life Gold ETF (BSL Gold ETF). Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Gold Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund Returns up to 1 year are on ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund (the Scheme) is a fund of funds scheme with the primary objective to generate returns by investing in units of ICICI Prudential Gold Exchange Traded Fund (IPru Gold ETF).
However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Below is the key information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Returns up to 1 year are on To seek capital appreciation by investing in units of HDFC Gold Exchange Traded Fund (HGETF). Research Highlights for HDFC Gold Fund Below is the key information for HDFC Gold Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme is to seek to provide returns that closely correspond to returns provided by Reliance ETF Gold BeES. Research Highlights for Nippon India Gold Savings Fund Below is the key information for Nippon India Gold Savings Fund Returns up to 1 year are on To generate returns that closely correspond to returns generated by Axis Gold ETF. Research Highlights for Axis Gold Fund Below is the key information for Axis Gold Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to generate returns by investing in units of Kotak Gold Exchange Traded Fund. Research Highlights for Kotak Gold Fund Below is the key information for Kotak Gold Fund Returns up to 1 year are on To provide returns that closely corresponds to returns provided by Invesco India Gold Exchange Traded Fund. Research Highlights for Invesco India Gold Fund Below is the key information for Invesco India Gold Fund Returns up to 1 year are on 1. DSP World Gold Fund
DSP World Gold Fund
Growth Launch Date 14 Sep 07 NAV (10 Feb 26) ₹62.3557 ↑ 1.15 (1.89 %) Net Assets (Cr) ₹1,756 on 31 Dec 25 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.41 Sharpe Ratio 3.42 Information Ratio -0.67 Alpha Ratio 1.32 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹8,807 31 Jan 23 ₹9,422 31 Jan 24 ₹8,517 31 Jan 25 ₹12,548 31 Jan 26 ₹33,170 Returns for DSP World Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Feb 26 Duration Returns 1 Month 10.7% 3 Month 39.7% 6 Month 82.2% 1 Year 149% 3 Year 55.3% 5 Year 27.4% 10 Year 15 Year Since launch 10.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 167.1% 2023 15.9% 2022 7% 2021 -7.7% 2020 -9% 2019 31.4% 2018 35.1% 2017 -10.7% 2016 -4% 2015 52.7% Fund Manager information for DSP World Gold Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 12.85 Yr. Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Dec 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 94.95% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.43% Equity 94.95% Debt 0.01% Other 2.6% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Gold I2
Investment Fund | -74% ₹1,294 Cr 1,219,254
↓ -59,731 VanEck Gold Miners ETF
- | GDX25% ₹442 Cr 573,719 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹28 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% -₹8 Cr 2. Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan
Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan
Growth Launch Date 31 Jan 02 NAV (02 May 25) ₹15,041.3 ↑ 0.11 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹13 on 31 Mar 25 Category Debt - Short term Bond AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0 Sharpe Ratio -90.89 Information Ratio -2.42 Alpha Ratio -6.74 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (0.5%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 0% Effective Maturity Modified Duration Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹11,435 31 Jan 23 ₹12,511 31 Jan 24 ₹13,240 31 Jan 25 ₹13,240
Purchase not allowed Returns for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Feb 26 Duration Returns 1 Month 192.1% 3 Month 192.1% 6 Month 192.1% 1 Year 192.1% 3 Year 47.3% 5 Year 32.5% 10 Year 15 Year Since launch 12.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan
Name Since Tenure Data below for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. SBI Gold Fund
SBI Gold Fund
Growth Launch Date 12 Sep 11 NAV (11 Feb 26) ₹45.3894 ↑ 0.13 (0.29 %) Net Assets (Cr) ₹10,775 on 31 Dec 25 Category Gold - Gold AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.3 Sharpe Ratio 4.38 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹9,629 31 Jan 23 ₹11,359 31 Jan 24 ₹12,462 31 Jan 25 ₹16,115 31 Jan 26 ₹30,818 Returns for SBI Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Feb 26 Duration Returns 1 Month 13.5% 3 Month 24.7% 6 Month 54.7% 1 Year 78.6% 3 Year 38.1% 5 Year 25.1% 10 Year 15 Year Since launch 11.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 71.5% 2023 19.6% 2022 14.1% 2021 12.6% 2020 -5.7% 2019 27.4% 2018 22.8% 2017 6.4% 2016 3.5% 2015 10% Fund Manager information for SBI Gold Fund
Name Since Tenure Raviprakash Sharma 12 Sep 11 14.31 Yr. Data below for SBI Gold Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.25% Other 98.75% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity SBI Gold ETF
- | -100% ₹10,805 Cr 951,342,785
↑ 86,762,195 Net Receivable / Payable
CBLO | -1% -₹125 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹94 Cr 4. Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Growth Launch Date 20 Mar 12 NAV (11 Feb 26) ₹45.076 ↑ 0.18 (0.41 %) Net Assets (Cr) ₹1,266 on 31 Dec 25 Category Gold - Gold AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.51 Sharpe Ratio 4.49 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹9,602 31 Jan 23 ₹11,314 31 Jan 24 ₹12,322 31 Jan 25 ₹15,883 31 Jan 26 ₹31,280 Returns for Aditya Birla Sun Life Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Feb 26 Duration Returns 1 Month 13.5% 3 Month 24.3% 6 Month 54.3% 1 Year 78.8% 3 Year 38% 5 Year 25% 10 Year 15 Year Since launch 11.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 72% 2023 18.7% 2022 14.5% 2021 12.3% 2020 -5% 2019 26% 2018 21.3% 2017 6.8% 2016 1.6% 2015 11.5% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Name Since Tenure Priya Sridhar 31 Dec 24 1 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Gold Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.33% Other 98.67% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Aditya BSL Gold ETF
- | -100% ₹1,268 Cr 107,894,183
↑ 5,418,626 Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -1% -₹10 Cr Clearing Corporation Of India Limited
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹8 Cr 5. ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Growth Launch Date 11 Oct 11 NAV (11 Feb 26) ₹48.0641 ↑ 0.20 (0.42 %) Net Assets (Cr) ₹4,482 on 31 Dec 25 Category Gold - Gold AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.38 Sharpe Ratio 4.33 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-15 Months (2%),15 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹9,678 31 Jan 23 ₹11,361 31 Jan 24 ₹12,399 31 Jan 25 ₹16,060 31 Jan 26 ₹31,216 Returns for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Feb 26 Duration Returns 1 Month 13.5% 3 Month 24.8% 6 Month 54.8% 1 Year 78.8% 3 Year 38% 5 Year 24.9% 10 Year 15 Year Since launch 11.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 72% 2023 19.5% 2022 13.5% 2021 12.7% 2020 -5.4% 2019 26.6% 2018 22.7% 2017 7.4% 2016 0.8% 2015 8.9% Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 27 Sep 12 13.27 Yr. Nishit Patel 29 Dec 20 5.01 Yr. Ashwini Bharucha 1 Nov 25 0.17 Yr. Venus Ahuja 1 Nov 25 0.17 Yr. Data below for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.46% Other 98.54% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Pru Gold ETF
- | -100% ₹4,479 Cr 391,858,244
↑ 23,365,770 Treps
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹73 Cr Net Current Assets
Net Current Assets | -2% -₹70 Cr 6. HDFC Gold Fund
HDFC Gold Fund
Growth Launch Date 24 Oct 11 NAV (11 Feb 26) ₹46.2958 ↑ 0.14 (0.31 %) Net Assets (Cr) ₹8,501 on 31 Dec 25 Category Gold - Gold AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.49 Sharpe Ratio 4.39 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹9,641 31 Jan 23 ₹11,342 31 Jan 24 ₹12,349 31 Jan 25 ₹15,958 31 Jan 26 ₹30,476 Returns for HDFC Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Feb 26 Duration Returns 1 Month 13.4% 3 Month 24.6% 6 Month 54.4% 1 Year 78.1% 3 Year 37.8% 5 Year 24.8% 10 Year 15 Year Since launch 11.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 71.3% 2023 18.9% 2022 14.1% 2021 12.7% 2020 -5.5% 2019 27.5% 2018 21.7% 2017 6.6% 2016 2.8% 2015 10.1% Fund Manager information for HDFC Gold Fund
Name Since Tenure Arun Agarwal 15 Feb 23 2.88 Yr. Nandita Menezes 29 Mar 25 0.76 Yr. Data below for HDFC Gold Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.32% Other 98.68% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Gold ETF
- | -100% ₹8,513 Cr 748,659,417
↑ 41,324,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -1% -₹43 Cr Treps - Tri-Party Repo
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹31 Cr 7. Nippon India Gold Savings Fund
Nippon India Gold Savings Fund
Growth Launch Date 7 Mar 11 NAV (11 Feb 26) ₹59.2746 ↑ 0.17 (0.28 %) Net Assets (Cr) ₹5,301 on 31 Dec 25 Category Gold - Gold AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.35 Sharpe Ratio 4.46 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (2%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹9,635 31 Jan 23 ₹11,321 31 Jan 24 ₹12,369 31 Jan 25 ₹15,957 31 Jan 26 ₹31,222 Returns for Nippon India Gold Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Feb 26 Duration Returns 1 Month 13.2% 3 Month 24.4% 6 Month 54.3% 1 Year 78.1% 3 Year 37.8% 5 Year 24.8% 10 Year 15 Year Since launch 12.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 71.2% 2023 19% 2022 14.3% 2021 12.3% 2020 -5.5% 2019 26.6% 2018 22.5% 2017 6% 2016 1.7% 2015 11.6% Fund Manager information for Nippon India Gold Savings Fund
Name Since Tenure Himanshu Mange 23 Dec 23 2.03 Yr. Data below for Nippon India Gold Savings Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.16% Other 98.84% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nippon India ETF Gold BeES
- | -100% ₹5,311 Cr 482,305,733
↑ 18,874,222 Net Current Assets
Net Current Assets | -0% -₹24 Cr Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹14 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 8. Axis Gold Fund
Axis Gold Fund
Growth Launch Date 20 Oct 11 NAV (11 Feb 26) ₹45.0155 ↑ 0.10 (0.23 %) Net Assets (Cr) ₹2,167 on 31 Dec 25 Category Gold - Gold AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 4.36 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹9,659 31 Jan 23 ₹11,397 31 Jan 24 ₹12,487 31 Jan 25 ₹16,126 31 Jan 26 ₹29,924 Returns for Axis Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Feb 26 Duration Returns 1 Month 13% 3 Month 24.1% 6 Month 54.4% 1 Year 77.4% 3 Year 37.7% 5 Year 24.9% 10 Year 15 Year Since launch 11.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 69.8% 2023 19.2% 2022 14.7% 2021 12.5% 2020 -4.7% 2019 26.9% 2018 23.1% 2017 8.3% 2016 0.7% 2015 10.7% Fund Manager information for Axis Gold Fund
Name Since Tenure Aditya Pagaria 9 Nov 21 4.15 Yr. Pratik Tibrewal 1 Feb 25 0.91 Yr. Data below for Axis Gold Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.48% Other 98.52% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Axis Gold ETF
- | -100% ₹2,168 Cr 195,829,138
↑ 10,476,454 Net Receivables / (Payables)
CBLO | -1% -₹13 Cr Clearing Corporation Of India Ltd
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹12 Cr 9. Kotak Gold Fund
Kotak Gold Fund
Growth Launch Date 25 Mar 11 NAV (11 Feb 26) ₹59.5258 ↑ 0.26 (0.43 %) Net Assets (Cr) ₹5,213 on 31 Dec 25 Category Gold - Gold AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 4.63 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹9,630 31 Jan 23 ₹11,266 31 Jan 24 ₹12,247 31 Jan 25 ₹15,860 31 Jan 26 ₹29,505 Returns for Kotak Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Feb 26 Duration Returns 1 Month 13.3% 3 Month 24.6% 6 Month 54.2% 1 Year 78.2% 3 Year 37.6% 5 Year 24.6% 10 Year 15 Year Since launch 12.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 70.4% 2023 18.9% 2022 13.9% 2021 11.7% 2020 -4.7% 2019 26.6% 2018 24.1% 2017 7.3% 2016 2.5% 2015 10.2% Fund Manager information for Kotak Gold Fund
Name Since Tenure Abhishek Bisen 25 Mar 11 14.78 Yr. Jeetu Sonar 1 Oct 22 3.25 Yr. Data below for Kotak Gold Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.32% Other 98.68% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kotak Gold ETF
- | -100% ₹5,221 Cr 471,742,933
↑ 14,812,922 Net Current Assets/(Liabilities)
Net Current Assets | -1% -₹29 Cr Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹21 Cr 10. Invesco India Gold Fund
Invesco India Gold Fund
Growth Launch Date 5 Dec 11 NAV (11 Feb 26) ₹43.3213 ↑ 0.21 (0.49 %) Net Assets (Cr) ₹341 on 31 Dec 25 Category Gold - Gold AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.37 Sharpe Ratio 4.43 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹9,425 31 Jan 23 ₹11,241 31 Jan 24 ₹12,180 31 Jan 25 ₹15,728 31 Jan 26 ₹29,851 Returns for Invesco India Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Feb 26 Duration Returns 1 Month 13.4% 3 Month 24.6% 6 Month 53.1% 1 Year 75.8% 3 Year 37.4% 5 Year 24.5% 10 Year 15 Year Since launch 10.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 69.6% 2023 18.8% 2022 14.5% 2021 12.8% 2020 -5.5% 2019 27.2% 2018 21.4% 2017 6.6% 2016 1.3% 2015 21.6% Fund Manager information for Invesco India Gold Fund
Name Since Tenure Abhisek Bahinipati 1 Nov 25 0.17 Yr. Data below for Invesco India Gold Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.77% Other 94.23% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Invesco India Gold ETF
- | -96% ₹326 Cr 281,798
↑ 13,000 Net Receivables / (Payables)
CBLO | -97% -₹329 Cr Cash Offsets For Shorts & Derivatives
CBLO | -96% ₹326 Cr Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -5% ₹17 Cr
মিউচুয়াল ফান্ডে অনলাইনে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন?
Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।
আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন
নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for DSP World Gold Fund