+91-22-48913909ভারতে মালয়েশিয়া-ভিত্তিক এনআরআই বিনিয়োগের জন্য মিউচুয়াল ফান্ড
মালয়েশিয়ায় বসবাসকারী অনেক এনআরআই ঋণ এবং ইক্যুইটিতে বিনিয়োগ করেবাজার ভালো আয়ের জন্য।যৌথ পুঁজি উচ্চ উপার্জন করার জন্য একটি দুর্দান্ত বিকল্পআয় ঐতিহ্যগত বিনিয়োগের সাথে তুলনা করলে। আপনি MF-এ যত বেশি সময় বিনিয়োগ করবেন তত বেশি ভালো রিটার্ন অর্জনের সম্ভাবনা থাকবে।
সাধারণত, মালয়েশিয়ায় বসবাসকারী এনআরআইরা তাদের দীর্ঘমেয়াদী পরিকল্পনা করেআর্থিক লক্ষ্য পছন্দঅবসর দ্বারাবিনিয়োগ ভারতে মিউচুয়াল ফান্ডে। মালয়েশিয়ায় বসবাসকারী বিনিয়োগকারীরা যারা মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগের পরিকল্পনা করছেন, ফান্ডের বিষয়ে সিদ্ধান্ত নেওয়ার আগে আপনাকে সর্বদা যা করতে হবে তা হল- বিনিয়োগের সময়সীমা নির্ধারণ করা। উদাহরণস্বরূপ, যদি আপনার তিন বছর বা তার কম সময়ের মধ্যে অর্থের প্রয়োজন হয়কল এটি স্বল্পমেয়াদী হিসাবে। আপনি যদি তিন থেকে পাঁচ বছরের মধ্যে বিনিয়োগ রিডিম করতে চান তবে এটিকে মধ্য-মেয়াদী বলুন এবং পাঁচ বছরের বেশি সময় ধরে এটিকে দীর্ঘমেয়াদী বলুন।
মালয়েশিয়া ভিত্তিক এনআরআই যারা চানমিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করুন ভারতে কিছু গুরুত্বপূর্ণ নির্দেশিকা এবং নিয়ম রয়েছে যা তাদের বিনিয়োগ শুরু করার জন্য অনুসরণ করা প্রয়োজন।
মালয়েশিয়ায় বসবাসরত এনআরআইদের জন্য মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ
ভারতে মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার জন্য একজন ভারতীয়র সাথে নিম্নলিখিত যেকোনও অ্যাকাউন্ট খুলতে হবেব্যাংক:
এনআরই অ্যাকাউন্ট
এটি অনাবাসিক বহিরাগত (NRE) অ্যাকাউন্ট যা সঞ্চয়, বর্তমান, স্থায়ী বাপুনরাবৃত্ত আমানত. আপনাকে এই অ্যাকাউন্টে বৈদেশিক মুদ্রা জমা করতে হবে। ভারতীয় মুদ্রা জমা করতে, আপনাকে অবশ্যই NRO অ্যাকাউন্ট খুলতে হবে। একটি এনআরই অ্যাকাউন্টে লেনদেনের পরিমাণের কোনও উচ্চ সীমা নেই।
এনআরও অ্যাকাউন্ট
এনআরও বা অনাবাসিক সাধারণ অ্যাকাউন্টটি সঞ্চয় বা চলতি অ্যাকাউন্টের আকারে যা এনআরআইদের ভারতে তাদের অর্জিত আয় পরিচালনা করার জন্য বোঝানো হয়। NRO অ্যাকাউন্টে, বিদেশী মুদ্রা জমা হওয়ার পরে ভারতীয় রুপিতে রূপান্তরিত হয়। একটি NRO অ্যাকাউন্ট অন্য NRI এবং সেইসাথে আবাসিক ভারতীয় (ঘনিষ্ঠ আত্মীয়দের) সাথে যৌথভাবে রাখা যেতে পারে।
FCNR অ্যাকাউন্ট
এর অর্থ হল বৈদেশিক মুদ্রা অ-প্রত্যাবর্তনযোগ্য অ্যাকাউন্ট আমানত। এই অ্যাকাউন্টে, এনআরআইরা তাদের টাকা পাঠাতে পারেআয় কানাডিয়ান $, US$, ইউরো, AU$, ইয়েন এবং পাউন্ডের মতো ছয়টি মুদ্রার একটিতে। অন্যান্য FCNR বা NRE অ্যাকাউন্ট থেকে তহবিল স্থানান্তর করা যেতে পারে। FCNR-এ, মূল এবং সুদ কোনো কর জমা করে না।
একবার আপনি এই অ্যাকাউন্টগুলির যে কোনও একটি খুললে, আপনাকে KYC নিয়মের অধীনে আপনার KYC (আপনার গ্রাহককে জানুন) সফলভাবে সম্পূর্ণ করতে হবে, যা দ্বারা সেট করা হয়েছেসেবি (ভারতীয় সিকিউরিটিজ এক্সচেঞ্জ বোর্ড)। কেউ SEBI-নিবন্ধিত মধ্যবর্তী যেকোনো একটির সাথে তাদের KYC সম্পূর্ণ করতে পারে।
মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগের জন্য NRI-এর KYC পদ্ধতি
আপনার কেওয়াইসি পদ্ধতি সফলভাবে সম্পূর্ণ করতে, মালয়েশিয়া ভিত্তিক-এনআরআইদের কিছু গুরুত্বপূর্ণ পদক্ষেপগুলি সম্পূর্ণ করতে হবে এবং নথিপত্র সরবরাহ করতে হবে যেমন:
ক কেওয়াইসি ফর্ম
একজন এনআরআই জমা দিতে হবেকেওয়াইসি ফর্ম SEBI নিবন্ধিত ইন্টারমিডিয়েটে পূরণ করা সমস্ত প্রয়োজনীয় বিবরণ সহ। নথিগুলি ইন্টারমিডিয়েটে কুরিয়ার/ডাক দ্বারা পাঠানো যেতে পারে।
খ. নথিপত্র
নিম্নলিখিত প্রয়োজনীয় নথিগুলি জমা দিতে হবে:
- বিদেশী ঠিকানা প্রমাণ
- ভারতীয় বাসিন্দা ঠিকানা প্রমাণ
- সাম্প্রতিক একটি ছবি
- পাসপোর্টের অনুলিপি
মার্চেন্ট নেভিতে এনআরআইদের ক্ষেত্রে, একটি মেরিনারের ঘোষণা বা অবিচ্ছিন্ন ডিসচার্জ সার্টিফিকেটের প্রত্যয়িত অনুলিপি জমা দিতে হবে।
বনাম সনদপত্র
এনআরআই বা পিআইও (ভারতীয় বংশোদ্ভূত ব্যক্তি) উপরোক্ত নথিগুলি ভারতে নিবন্ধিত তফসিলি বাণিজ্যিক ব্যাঙ্কগুলির বিদেশী শাখাগুলির অনুমোদিত কর্মকর্তা, বিচারক, আদালতের ম্যাজিস্ট্রেট, পাবলিক নোটারি বা দেশের ভারতীয় দূতাবাস/কনস্যুলেট জেনারেলের দ্বারা সত্যায়িত করতে পারেন যে তারা অবস্থিত.
d ব্যক্তিগত যাচাইকরণে (আইপিভি)
SEBI নিয়ম অনুযায়ী, KYC প্রক্রিয়ার জন্য IPV বাধ্যতামূলক। মধ্যবর্তীদের এনআরআই/পিআইওদের আইপিভি পরিচালনা করা উচিত।
দয়া করে মনে রাখবেন যে জমা দেওয়ার সময় উপরের সমস্ত নথি/প্রমাণ ইংরেজি ভাষায় হওয়া উচিত।
Talk to our investment specialist
অনাবাসী ভারতীয় (NRI) মিউচুয়াল ফান্ড ট্যাক্সেশন
মূলধন আর্থিক বছর 2017-18 (অ্যাসেসমেন্ট ইয়ার 2018-19) জন্য NRI মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগের উপর লাভ করের হার নিম্নরূপ:
NRI মিউচুয়াল ফান্ডের উপর কর আরোপ-মূলধন লাভ করের হার- FY 2017/2018 (AY- 2018-19)
| মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমের প্রকারভেদ | স্বল্পমেয়াদী মূলধন লাভ (STCG) | দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ (LTCG) |
|---|---|---|
| ইক্যুইটি ফান্ড- STCG- এক বছরের কম বা সমান অনুষ্ঠিত হয়, LTCG- এক বছরের বেশি অনুষ্ঠিত হয় | 15% | শূন্য |
| নন-ইক্যুইটি ফান্ড- STCG- ইউনিট 3 বছর বা তার কম ধরে, LTCG- ইউনিট 3 বছরের বেশি ধরে | ব্যক্তির মতেআয়কর বন্ধনী | তালিকাভুক্ত তহবিলে - 20% (সূচীকরণ সহ), তালিকাভুক্ত তহবিল- 10% (সূচিপত্র ছাড়া) |
লভ্যাংশের উপর মিউচুয়াল ফান্ড ট্যাক্সেশন
ইক্যুইটি ফান্ডে লভ্যাংশ: ইক্যুইটি ফান্ডের জন্য ইউনিট হোল্ডারের হাতে প্রাপ্ত লভ্যাংশ সম্পূর্ণ করমুক্ত। লভ্যাংশও করমুক্তএএমসি.
ঋণ তহবিল লভ্যাংশ: AMC কে তার ইউনিট-হোল্ডারদের এই লভ্যাংশ আয় বিতরণ করার আগে 28.84% এর একটি লভ্যাংশ বন্টন কর (DDT) দিতে হবে। একটি দ্বারা প্রাপ্ত লভ্যাংশ আয়ঋণ তহবিল ইউনিট ধারকও করমুক্ত।
AY 2018-19-এর জন্য NRI-দের দ্বারা MF রিডেম্পশনের উপর প্রযোজ্য TDS হার নীচে দেওয়া হল।
মিউচুয়াল ফান্ডের উপর NRI ট্যাক্সেশন- ক্যাপিটাল গেইন ট্যাক্স রেট- FY 2017/2018 (AY- 2018-19)
| এনআরআই এবং টিডিএস রেট দ্বারা মিউচুয়াল ফান্ড রিডিমশন | STCG এবং TDS হার | এলটিসিজি এবং টিডিএস রেট |
|---|---|---|
| এমএফ স্কিমের প্রকার | ||
| ইক্যুইটি ওরিয়েন্টেড ফান্ড | 15% | শূন্য |
| ঋণ তহবিল | 30% | তালিকাভুক্ত তহবিলে- 20% (সূচিপত্র সহ), তালিকাভুক্ত তহবিল- 10% (সূচিপত্র ছাড়া) |
মালয়েশিয়া ভিত্তিক-এনআরআইদের জন্য বিনিয়োগের জন্য সেরা মিউচুয়াল ফান্ড
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹23.5304
↑ 0.01 ₹1,483 2.2 3.3 6 7.2 7.4 7.8 Banking & PSU Debt UTI Dynamic Bond Fund Growth ₹32.4329
↑ 0.01 ₹406 1.6 2.2 4.7 6.5 8.7 6 Dynamic Bond Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹95.2327
↓ -0.24 ₹1,495 9.4 7.9 -5.7 9.1 10.6 -0.1 Sectoral BNP Paribas Multi Cap Fund Growth ₹73.5154
↓ -0.01 ₹588 -4.6 -2.6 19.3 17.3 13.6 Multi Cap Sundaram Mid Cap Fund Growth ₹1,505.73
↓ -5.00 ₹14,504 5.6 9.8 9.1 18.5 16.5 4.1 Mid Cap UTI Money Market Fund Growth ₹3,328.85
↑ 0.96 ₹18,782 2.3 3.5 6.5 7.3 6.6 7.5 Money Market UTI Treasury Advantage Fund Growth ₹3,819.35
↑ 1.46 ₹2,386 2.1 3.3 6.3 7.2 7.4 7.5 Low Duration UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,546.15
↑ 1.34 ₹3,444 2 3.3 6.1 6.7 6.6 6.6 Ultrashort Bond UTI Short Term Income Fund Growth ₹33.7511
↑ 0.02 ₹2,039 2.2 2.8 5.3 7 7 7.3 Short term Bond UTI Gilt Fund Growth ₹65.5791
↑ 0.00 ₹423 1.1 2.1 5.1 6.4 5.4 5.1 Government Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Sep 26 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary UTI Banking & PSU Debt Fund UTI Dynamic Bond Fund Sundaram Rural and Consumption Fund BNP Paribas Multi Cap Fund Sundaram Mid Cap Fund UTI Money Market Fund UTI Treasury Advantage Fund UTI Ultra Short Term Fund UTI Short Term Income Fund UTI Gilt Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,483 Cr). Bottom quartile AUM (₹406 Cr). Lower mid AUM (₹1,495 Cr). Bottom quartile AUM (₹588 Cr). Top quartile AUM (₹14,504 Cr). Highest AUM (₹18,782 Cr). Upper mid AUM (₹2,386 Cr). Upper mid AUM (₹3,444 Cr). Upper mid AUM (₹2,039 Cr). Bottom quartile AUM (₹423 Cr). Point 2 Established history (12+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (20+ yrs). Oldest track record among peers (24 yrs). Established history (17+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (24+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 6.02% (lower mid). 1Y return: 4.74% (bottom quartile). 5Y return: 10.59% (upper mid). 5Y return: 13.57% (top quartile). 5Y return: 16.48% (top quartile). 1Y return: 6.53% (upper mid). 1Y return: 6.33% (upper mid). 1Y return: 6.10% (upper mid). 1Y return: 5.31% (lower mid). 1Y return: 5.14% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.63% (top quartile). 1M return: -0.01% (lower mid). 3Y return: 9.11% (upper mid). 3Y return: 17.28% (top quartile). 3Y return: 18.48% (top quartile). 1M return: 0.68% (top quartile). 1M return: 0.58% (upper mid). 1M return: 0.63% (upper mid). 1M return: 0.27% (upper mid). 1M return: -0.37% (lower mid). Point 7 Sharpe: -0.04 (lower mid). Sharpe: -0.63 (bottom quartile). 1Y return: -5.68% (bottom quartile). 1Y return: 19.34% (top quartile). 1Y return: 9.07% (top quartile). Sharpe: 0.73 (top quartile). Sharpe: 0.49 (upper mid). Sharpe: 0.35 (upper mid). Sharpe: -0.28 (lower mid). Sharpe: -0.35 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Alpha: -5.76 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 1.07 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.90% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.04% (upper mid). Sharpe: -0.30 (bottom quartile). Sharpe: 2.86 (top quartile). Sharpe: 0.31 (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.87% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.20% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.13% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.38% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.12% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 0.68 yrs (lower mid). Modified duration: 1.75 yrs (bottom quartile). Information ratio: -0.67 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.49 (top quartile). Modified duration: 0.55 yrs (upper mid). Modified duration: 0.75 yrs (lower mid). Modified duration: 0.47 yrs (upper mid). Modified duration: 2.29 yrs (bottom quartile). Modified duration: 3.10 yrs (bottom quartile). UTI Banking & PSU Debt Fund
UTI Dynamic Bond Fund
Sundaram Rural and Consumption Fund
BNP Paribas Multi Cap Fund
Sundaram Mid Cap Fund
UTI Money Market Fund
UTI Treasury Advantage Fund
UTI Ultra Short Term Fund
UTI Short Term Income Fund
UTI Gilt Fund
The investment objective of the scheme is to generate steady and reasonable income, with low risk and high level of liquidity from a portfolio of predominantly debt & money market securities by Banks and Public Sector Undertakings (PSUs). Below is the key information for UTI Banking & PSU Debt Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to generate optimal returns with adequate liquidity through active management of the portfolio, by investing in debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. Research Highlights for UTI Dynamic Bond Fund Below is the key information for UTI Dynamic Bond Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Sundaram Rural India Fund) The primary investment objective of the scheme is to generate consistent long-term returns by investing predominantly in equity & equity related instruments of companies that are focusing on Rural India. Research Highlights for Sundaram Rural and Consumption Fund Below is the key information for Sundaram Rural and Consumption Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile BNP Paribas Dividend Yield Fund) The investment objective of the scheme is to generate long term capital growth from an actively managed portfolio of equity and equity related securities, primarily being high dividend yield stocks. High dividend yield stocks are
defined as stocks of companies that have a dividend yield in excess of 0.5%, at the time of investment. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. Research Highlights for BNP Paribas Multi Cap Fund Below is the key information for BNP Paribas Multi Cap Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Sundaram Select Midcap Fund) To achieve capital appreciation by investing
in diversified stocks that are generally termed
as mid-caps. Research Highlights for Sundaram Mid Cap Fund Below is the key information for Sundaram Mid Cap Fund Returns up to 1 year are on To provide highest possible current income consistent with preservation of capital and providing liquidity from investing in a diversified portfolio of short term money market securities. Research Highlights for UTI Money Market Fund Below is the key information for UTI Money Market Fund Returns up to 1 year are on The scheme will endeavour to generate an attractive return for its investors consistent with capital preservation and liquidity by investing in a portfolio of quality debt securities, money market instruments and structured obligations. Research Highlights for UTI Treasury Advantage Fund Below is the key information for UTI Treasury Advantage Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. Research Highlights for UTI Ultra Short Term Fund Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on To generate steady and reasonable income with low risk and high level of liquidity from a portfolio of money market securities and high quality debt. Research Highlights for UTI Short Term Income Fund Below is the key information for UTI Short Term Income Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Gilt Advantage Fund- LTP) To generate credit risk-free return through investment in sovereign securities issued by the Central Government and / or a State Government and / or any security unconditionally guaranteed by the Central Government and / or a State Government for repayment of principal and interest. However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Research Highlights for UTI Gilt Fund Below is the key information for UTI Gilt Fund Returns up to 1 year are on 1. UTI Banking & PSU Debt Fund
UTI Banking & PSU Debt Fund
Growth Launch Date 3 Feb 14 NAV (04 Sep 26) ₹23.5304 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹1,483 on 31 Jul 26 Category Debt - Banking & PSU Debt AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio -0.04 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.9% Effective Maturity 8 Months 16 Days Modified Duration 8 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for UTI Banking & PSU Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Sep 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 2.2% 6 Month 3.3% 1 Year 6% 3 Year 7.2% 5 Year 7.4% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.8% 2023 7.6% 2022 6.7% 2021 10.3% 2020 2.8% 2019 8.9% 2018 -1% 2017 6.8% 2016 6.4% 2015 11.7% Fund Manager information for UTI Banking & PSU Debt Fund
Name Since Tenure Data below for UTI Banking & PSU Debt Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. UTI Dynamic Bond Fund
UTI Dynamic Bond Fund
Growth Launch Date 16 Jun 10 NAV (04 Sep 26) ₹32.4329 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹406 on 31 Jul 26 Category Debt - Dynamic Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.54 Sharpe Ratio -0.63 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.04% Effective Maturity 2 Years 11 Months 23 Days Modified Duration 1 Year 9 Months Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for UTI Dynamic Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Sep 26 Duration Returns 1 Month 0% 3 Month 1.6% 6 Month 2.2% 1 Year 4.7% 3 Year 6.5% 5 Year 8.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6% 2023 8.6% 2022 6.2% 2021 10.1% 2020 10.8% 2019 5.9% 2018 -3.9% 2017 5.2% 2016 4.2% 2015 14.9% Fund Manager information for UTI Dynamic Bond Fund
Name Since Tenure Data below for UTI Dynamic Bond Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. Sundaram Rural and Consumption Fund
Sundaram Rural and Consumption Fund
Growth Launch Date 12 May 06 NAV (04 Sep 26) ₹95.2327 ↓ -0.24 (-0.25 %) Net Assets (Cr) ₹1,495 on 31 Jul 26 Category Equity - Sectoral AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.18 Sharpe Ratio -0.3 Information Ratio -0.67 Alpha Ratio -5.76 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Sundaram Rural and Consumption Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Sep 26 Duration Returns 1 Month -1.4% 3 Month 9.4% 6 Month 7.9% 1 Year -5.7% 3 Year 9.1% 5 Year 10.6% 10 Year 15 Year Since launch 11.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 -0.1% 2023 20.1% 2022 30.2% 2021 9.3% 2020 19.3% 2019 13.5% 2018 2.7% 2017 -7.8% 2016 38.7% 2015 21.1% Fund Manager information for Sundaram Rural and Consumption Fund
Name Since Tenure Data below for Sundaram Rural and Consumption Fund as on 31 Jul 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 4. BNP Paribas Multi Cap Fund
BNP Paribas Multi Cap Fund
Growth Launch Date 15 Sep 05 NAV (13 Mar 22) ₹73.5154 ↓ -0.01 (-0.01 %) Net Assets (Cr) ₹588 on 31 Jan 22 Category Equity - Multi Cap AMC BNP Paribas Asset Mgmt India Pvt. Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.44 Sharpe Ratio 2.86 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for BNP Paribas Multi Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Sep 26 Duration Returns 1 Month -4.4% 3 Month -4.6% 6 Month -2.6% 1 Year 19.3% 3 Year 17.3% 5 Year 13.6% 10 Year 15 Year Since launch 12.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for BNP Paribas Multi Cap Fund
Name Since Tenure Data below for BNP Paribas Multi Cap Fund as on 31 Jan 22
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 5. Sundaram Mid Cap Fund
Sundaram Mid Cap Fund
Growth Launch Date 30 Jul 02 NAV (04 Sep 26) ₹1,505.73 ↓ -5.00 (-0.33 %) Net Assets (Cr) ₹14,504 on 31 Jul 26 Category Equity - Mid Cap AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.75 Sharpe Ratio 0.31 Information Ratio 0.49 Alpha Ratio 1.07 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Sundaram Mid Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Sep 26 Duration Returns 1 Month -1% 3 Month 5.6% 6 Month 9.8% 1 Year 9.1% 3 Year 18.5% 5 Year 16.5% 10 Year 15 Year Since launch 23.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 4.1% 2023 32% 2022 40.4% 2021 4.8% 2020 37.5% 2019 11.8% 2018 -0.3% 2017 -15.4% 2016 40.8% 2015 11.3% Fund Manager information for Sundaram Mid Cap Fund
Name Since Tenure Data below for Sundaram Mid Cap Fund as on 31 Jul 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6. UTI Money Market Fund
UTI Money Market Fund
Growth Launch Date 13 Jul 09 NAV (04 Sep 26) ₹3,328.85 ↑ 0.96 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹18,782 on 31 Jul 26 Category Debt - Money Market AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.25 Sharpe Ratio 0.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.87% Effective Maturity 6 Months 19 Days Modified Duration 6 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for UTI Money Market Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Sep 26 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2.3% 6 Month 3.5% 1 Year 6.5% 3 Year 7.3% 5 Year 6.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.5% 2023 7.7% 2022 7.4% 2021 4.9% 2020 3.7% 2019 6% 2018 8% 2017 7.8% 2016 6.7% 2015 7.7% Fund Manager information for UTI Money Market Fund
Name Since Tenure Data below for UTI Money Market Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7. UTI Treasury Advantage Fund
UTI Treasury Advantage Fund
Growth Launch Date 23 Apr 07 NAV (04 Sep 26) ₹3,819.35 ↑ 1.46 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹2,386 on 31 Jul 26 Category Debt - Low Duration AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.45 Sharpe Ratio 0.49 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.2% Effective Maturity 10 Months 13 Days Modified Duration 9 Months Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for UTI Treasury Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Sep 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 2.1% 6 Month 3.3% 1 Year 6.3% 3 Year 7.2% 5 Year 7.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.5% 2023 7.7% 2022 7.1% 2021 4.5% 2020 9% 2019 7.3% 2018 -4.2% 2017 7.3% 2016 7% 2015 8.9% Fund Manager information for UTI Treasury Advantage Fund
Name Since Tenure Data below for UTI Treasury Advantage Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 8. UTI Ultra Short Term Fund
UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (04 Sep 26) ₹4,546.15 ↑ 1.34 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹3,444 on 31 Jul 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.93 Sharpe Ratio 0.35 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.13% Effective Maturity 6 Months 23 Days Modified Duration 5 Months 20 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Sep 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 2% 6 Month 3.3% 1 Year 6.1% 3 Year 6.7% 5 Year 6.6% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.6% 2023 7.2% 2022 6.7% 2021 4.2% 2020 6.1% 2019 5.3% 2018 3.3% 2017 7% 2016 6.6% 2015 8.9% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 9. UTI Short Term Income Fund
UTI Short Term Income Fund
Growth Launch Date 19 Sep 07 NAV (04 Sep 26) ₹33.7511 ↑ 0.02 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹2,039 on 31 Jul 26 Category Debt - Short term Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.85 Sharpe Ratio -0.28 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.38% Effective Maturity 3 Years 29 Days Modified Duration 2 Years 3 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for UTI Short Term Income Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Sep 26 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 2.2% 6 Month 2.8% 1 Year 5.3% 3 Year 7% 5 Year 7% 10 Year 15 Year Since launch 6.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.3% 2023 7.9% 2022 6.9% 2021 3.8% 2020 8.4% 2019 10.5% 2018 -3.9% 2017 6% 2016 6.1% 2015 10.1% Fund Manager information for UTI Short Term Income Fund
Name Since Tenure Data below for UTI Short Term Income Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 10. UTI Gilt Fund
UTI Gilt Fund
Growth Launch Date 21 Jan 02 NAV (04 Sep 26) ₹65.5791 ↑ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹423 on 31 Jul 26 Category Debt - Government Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.92 Sharpe Ratio -0.35 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.12% Effective Maturity 7 Years Modified Duration 3 Years 1 Month 6 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for UTI Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Sep 26 Duration Returns 1 Month -0.4% 3 Month 1.1% 6 Month 2.1% 1 Year 5.1% 3 Year 6.4% 5 Year 5.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 5.1% 2023 8.9% 2022 6.7% 2021 2.9% 2020 2.3% 2019 10.3% 2018 11.8% 2017 6.3% 2016 4.3% 2015 15.5% Fund Manager information for UTI Gilt Fund
Name Since Tenure Data below for UTI Gilt Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity
কিভাবে মিউচুয়াল ফান্ডে অনলাইনে বিনিয়োগ করবেন?
Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।
আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন
নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for UTI Banking & PSU Debt Fund