મૂળભૂત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પરિભાષા

તેમાં ઘણા બધા શબ્દો અથવા શબ્દસમૂહો સામેલ છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ સામાન્ય તરીકેરોકાણકાર, બધા શબ્દો પરિચિત અને સમજવામાં સરળ નથી. આમ, આ સમસ્યાનો સામનો કરવા માટે અહીં સૌથી સામાન્ય શબ્દોની સૂચિ છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ તેના અર્થ સાથે.

મૂળભૂત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પરિભાષા

1. સક્રિય પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ

તે એક સારી રીતે રચાયેલ અને પદ્ધતિસરનો અભિગમ છે જેમાં પોર્ટફોલિયોની પુનરાવર્તિત સમીક્ષાનો સમાવેશ થાય છે. આવી શૈલીનો ઉદ્દેશ્ય બજારમાં ટોચ પર પહોંચવાનો છે. આરોકાણ સ્ટાઈલ દલીલ કરે છે કે સક્રિય પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ નફો કમાવાનો અવકાશ બનાવી શકે છે, એવા સમયે પણ જ્યારે બજારો કાર્યક્ષમ ન હોય.

2. આલ્ફા

આલ્ફા ફંડ મેનેજરની કામગીરીને માપવા માટેનો સ્કેલ છે. પોઝિટિવ આલ્ફાનો અર્થ છે કે ફંડ મેનેજર અપેક્ષા કરતા વધુ વળતર જનરેટ કરી રહ્યા છે. નેગેટિવ આલ્ફા ફંડ મેનેજરની નબળી કામગીરી દર્શાવે છે.

3. વાર્ષિક વળતર

વાર્ષિક વળતર એ એક વર્ષમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જનરેટ કરી શકે અથવા જનરેટ કરી શકે તેટલી રકમ છે. તે ફંડની એકંદર કામગીરીને માપવા માટે વ્યાપકપણે ઉપયોગમાં લેવાય છે.

4. એસેટ એલોકેશન

એસેટ ફાળવણી મતલબ કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ પાસે હાજર કુલ ફંડને વિવિધ એસેટ ક્લાસમાં ફાળવવુંબોન્ડ,ઇક્વિટી, ડેરિવેટિવ્ઝ, વગેરે. એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની (AMC):

એક કંપની જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથે સંપત્તિનું સંચાલન કરે છે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ બનાવે છે અને તેનું નિરીક્ષણ કરે છે અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડના રોકાણ સંબંધિત નિર્ણયોની કાળજી લે છે. સાથે કંપનીની નોંધણી કરાવવી પડશેસેબી (સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઈન્ડિયા). SBI ફંડ મેનેજમેન્ટ પ્રાઇવેટ લિમિટેડ,UTI એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની લિ,ડીએસપી બ્લેકરોક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મેનેજર્સ પ્રાઇવેટ લિમિટેડ વગેરે તેમાંના કેટલાક છેAMCs ભારતમાં.

5. સંચાલન હેઠળની સંપત્તિ (AUM)

AUM એ બજારમાં રોકાણ કંપનીની સંપત્તિનું કુલ મૂલ્ય છે. AUM ની વ્યાખ્યા કંપની દ્વારા બદલાય છે. કેટલાક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, રોકડ અનેબેંક થાપણો જ્યારે અન્યો પોતાની જાતને મેનેજમેન્ટ હેઠળના ભંડોળ માટે મર્યાદિત કરે છે.

6. સંતુલિત ભંડોળ

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જે ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરે છે,મની માર્કેટ સાધનો અને ઇક્વિટી કહેવાય છેસંતુલિત ભંડોળ. આ ફંડ મૂડી વૃદ્ધિ અને નિયમિત આવક પ્રદાન કરે છે.

7. બીટા

બેટા બજારની સરખામણીમાં સુરક્ષાની અસ્થિરતાને માપવા માટેનું એક સ્કેલ છે. બીટાનો ઉપયોગ કેપિટલ એસેટ પ્રાઇસિંગ મોડલ (CAPM)માં થાય છે. CAPM અનુમાનિત બજાર વળતરની સાથે તેના બીટાના આધારે સંપત્તિના અપેક્ષિત વળતરની ગણતરી કરે છે.

8. કેપિટલ ગેઇન

તે મૂડી સંપત્તિ (રોકાણ) ના મૂલ્યમાં વધારો છે જે ખરીદ કિંમત કરતાં વધુ સારી કિંમત આપે છે. એમૂડી લાભ લાંબા ગાળાના અથવા ટૂંકા ગાળાના હોઈ શકે છે.

9. ક્લોઝ-એન્ડેડ ફંડ્સ

ક્લોઝ-એન્ડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં, રોકાણકારના નાણાં ચોક્કસ સમય માટે લૉક કરવામાં આવે છે. ફંડ એકમો ફક્ત દરમિયાન જ ઉપલબ્ધ છેનવી ફંડ ઓફર (NFO) સમયગાળો. સમયગાળા પછી, ફંડના એકમો બજારમાંથી ખરીદી શકાય છે.

10. મૂળભૂત જોખમ

તેમાં હંમેશા જોખમ રહેલું છે કે જારી કરાયેલ નિશ્ચિત આવક વ્યાજની સમયસર ચુકવણી કરી શકશે નહીં અને મૂળ રકમની ચુકવણી કરી શકશે નહીં. આવા જોખમને ડિફોલ્ટ જોખમ અથવા ક્રેડિટ જોખમ કહેવાય છે.

11. ડિપોઝિટરી સહભાગી

એક એન્ટિટી કે જે શેરના ડિમટીરિયલાઈઝેશન અને મોનિટરિંગમાં સામેલ થવા માટે અધિકૃત છેડીમેટ એકાઉન્ટ્સ રોકાણકારોની.

12. ડિવિડન્ડ

ડિવિડન્ડ એ કંપનીની કમાણીનો એક ભાગ છે જે તેના માટે વિતરિત થાય છેશેરધારકો. ભાગ કંપનીના બોર્ડ ઓફ ડિરેક્ટર્સ દ્વારા નક્કી કરવામાં આવે છે અને તે રોકડ ચુકવણી, શેર અથવા અન્ય મિલકતના સ્વરૂપમાં હોઈ શકે છે.

13. વિતરક

એવિતરક એક વ્યક્તિ અથવા કોર્પોરેશન છે જે સીધા જ મૂળ કંપની પાસેથી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ખરીદવા માટે અધિકૃત છે અને તે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિટેલ અથવા સંસ્થાકીય રોકાણકારોને ફરીથી વેચે છે.

14. વૈવિધ્યકરણ

ડાઇવર્સિફિકેશન એ જોખમ વ્યવસ્થાપનનો અભિગમ છે જેમાં તમામને એક ચેનલમાં ફનલ કરવાને બદલે વિવિધ માર્ગો પર નાણાંનું રોકાણ કરવાનો સમાવેશ થાય છે. વિવિધતા એકંદર જોખમ ઘટાડવામાં ઘણી મદદ કરે છે.

15. કાર્યક્ષમ પોર્ટફોલિયો

એક પોર્ટફોલિયો જે જોખમના ચોક્કસ સ્તર માટે મહત્તમ વળતરની બાંયધરી આપે છે અથવા અપેક્ષિત વળતર મૂલ્ય માટે જોખમના ન્યૂનતમ સ્તરની બાંયધરી આપે છે.

16. એન્ટ્રી લોડ

વહીવટી ફીના ભાગ રૂપે અથવા બ્રોકરોને કમિશન માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ખરીદતી વખતે રોકાણકાર પાસેથી વસૂલવામાં આવતી રકમ.

17. ઇક્વિટી ફંડ

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કે જે મુખ્યત્વે મૂડીની પ્રશંસા પૂરી પાડવાના ઉદ્દેશ્ય સાથે ઇક્વિટી અને તેના સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે.

18. એક્ઝિટ લોડ

જ્યારે રોકાણકાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી તેમના નાણાં ઉપાડે છે ત્યારે તેમના પર વસૂલવામાં આવતી રિડેમ્પશન રકમ.

19. ખર્ચ ગુણોત્તર

ફંડની ચોખ્ખી સંપત્તિના કુલ ખર્ચના ગુણોત્તરને ખર્ચ ગુણોત્તર કહેવામાં આવે છે.

20. એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ (ETF)

એનઇટીએફ એક માર્કેટેબલ સિક્યોરિટી છે જે ઇન્ડેક્સ, બોન્ડ્સ, કોમોડિટીઝ અથવા ઇન્ડેક્સ જેવી અસ્કયામતોના જૂથનું નિરીક્ષણ કરે છે.

21. નિશ્ચિત આવક સુરક્ષા

એક સિક્યોરિટી જે સમયાંતરે રોકાણકારને નિશ્ચિત વ્યાજ ચૂકવે છે. સમય અંતરાલ એક મહિનાથી એક વર્ષ સુધીનો હોઈ શકે છે.

22. ફંડ મેનેજર

એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની (AMC) મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ઉદ્દેશ્ય અનુસાર રોકાણકારોના ભંડોળનું રોકાણ કરવા માટે વ્યાવસાયિકની નિમણૂક કરે છે.

23. ફંડ રેટિંગ

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જોખમને આધીન છે. આમ રોકાણકાર માટે પસંદગી કરવી મુશ્કેલ બની જાય છે. CRISIL, ICRA જેવી કેટલીક સંસ્થાઓ છે જે ફંડ સ્કીમને ક્રેડિટ રેટિંગ આપે છે. આ રેટિંગ રોકાણકારોને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવામાં મદદ કરે છે અને તેમને ફંડ સ્કીમની સુરક્ષાનો ખ્યાલ આપે છે.

24. ફંડને લાગુ પડે છે

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ કે જે મુખ્યત્વે સરકારી સિક્યોરિટીઝ અને ટ્રેઝરી બિલ્સ સાથે વ્યવહાર કરે છે.

25. આવક ભંડોળ

ફંડ રોકાણકારોને નિયમિત આવક પ્રદાન કરે છે. ડિબેન્ચર, ઉચ્ચ ડિવિડન્ડ શેર, બોન્ડ વગેરે જેવી નિશ્ચિત આવકની સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરવું.

26. ઈન્ડેક્સ ફંડ

ઇન્ડેક્સ ફંડમાં કોઈપણ સમયે આપેલ સમયે તેના બેન્ચમાર્ક જેટલી જ સંપત્તિની રચના હોય છે.

27. વ્યાજ દર જોખમ

ડેટ સિક્યોરિટીના ભાવ વ્યાજ દરમાં ફેરફારને આધીન છે. વ્યાજ દરમાં વધારો બોન્ડના મૂલ્યમાં ઘટાડો તરફ દોરી જાય છે. વ્યાજ દર જોખમને પ્રભાવિત કરે છેનથી ભંડોળના.

28. લિક્વિડિટી રિસ્ક

તે જોખમ છે જે રોકાણની વેચાણક્ષમતાના અભાવને કારણે થાય છે. ખોટ વિના રોકાણ વેચી કે ખરીદી શકાતું નથી.

29. નેટ એસેટ વેલ્યુ

નેટ એસેટ વેલ્યુ એ આપેલ તારીખ અને સમયે મ્યુચ્યુઅલ ફંડના યુનિટ શેરની કિંમત છે.

30. ઓપન-એન્ડેડ ફંડ

ઓપન-એન્ડેડ ફંડ એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો એક પ્રકાર છે જેમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઓફર કરી શકે તેવા શેરની સંખ્યા પર કોઈપણ પ્રકારની મર્યાદાઓ ધરાવતી નથી.

31. નિષ્ક્રિય પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ

તે એક પ્રકારની રોકાણ વ્યૂહરચના છે જેમાં ફંડ મેનેજરો બહુવિધ રોકાણ યુક્તિઓ વડે બજારને હરાવવાનો પ્રયાસ કરે છે. આમાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સનો પોર્ટફોલિયો માર્કેટ ઇન્ડેક્સની નકલ કરે છે.

32. રેકોર્ડ તારીખ

તે કોર્પોરેટ એકત્રિત કરવા માટેની કટ-ઓફ તારીખ છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડના લાભો જેમ કે અધિકારો, બોનસ, ડિવિડન્ડ વગેરે. આ તારીખ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા જાહેર કરવામાં આવે છે. માત્ર તારીખે નોંધાયેલા રોકાણકારો જ લાભોનો દાવો કરવા માટે પાત્ર છે.

33. રિઇન્વેસ્ટમેન્ટ રિસ્ક

તે જોખમ છે જે વ્યાજ દરમાં ફેરફારને કારણે ઉદભવે છે. આના પરિણામે, રોકાણ પર મળેલા વ્યાજને વધુ વ્યાજ ધરાવતી યોજનાઓમાં ફરીથી રોકાણ કરી શકાતું નથી.

34. રૂપિયાની સરેરાશ કિંમત

તે એક રોકાણનો અભિગમ છે જેમાં નિયમિત અંતરાલ પર નિશ્ચિત રકમનું રોકાણ સામેલ છે. આનાથી સ્કીમના વધુ શેર ખરીદવામાં મદદ મળે છે જ્યારે કિંમતો વધે છે અને જ્યારે તે નીચે હોય છે.

35. પ્રણાલીગત જોખમ

પ્રણાલીગત જોખમ એ ઘટનાની સંભાવના છે જે સમગ્ર નાણાકીય સિસ્ટમ અથવા બજારના પતન તરફ દોરી શકે છે.

36. પદ્ધતિસરનું જોખમ

એક જોખમ જે બજારની રોજબરોજની વધઘટ માટે બંધારણીય છે. તેને અવિવિધ જોખમ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે જે અણધારી છે અને સંપૂર્ણપણે ટાળવું લગભગ અશક્ય છે.

37. સેક્ટર ફંડ

એક ફંડ કે જે માત્ર એવા વ્યવસાયમાં રોકાણ કરે છે જે અર્થતંત્રના ચોક્કસ ક્ષેત્ર અથવા ઉદ્યોગમાં કાર્ય કરે છે. આ ભંડોળમાં વૈવિધ્યતાનો અભાવ છે કારણ કે ફંડના હોલ્ડિંગ એક જ ક્ષેત્રમાં છે.

38. સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન

તે એક રોકાણનો અભિગમ છે જ્યાં રોકાણકાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાં નિયમિત અને સમાન ચુકવણી કરે છે,નિવૃત્તિ એકાઉન્ટ અથવા એટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ. રૂપિયો-કોસ્ટ એવરેજિંગના લાંબા ગાળાના નફામાંથી રોકાણકારને ફાયદો થાય છે.

39. વ્યવસ્થિત ઉપાડ યોજના

રોકાણકાર માટે રોકાણ કરેલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી પૂર્વ-નિર્દિષ્ટ રકમ ઉપાડવાની તે એક પદ્ધતિસરની રીત છે. તે રોકાણકારને નિયમિત રોકડ પ્રવાહમાં મદદ કરે છે.

40. સ્વિચિંગ

સ્વિચિંગમાં સમાન મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્કીમના સમૂહમાં એક સ્કીમમાંથી બીજી સ્કીમમાં જવાનો સમાવેશ થાય છે.

41. પ્રાયોજક

એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની માટે પ્રારંભિક મૂડીનું યોગદાન આપતી કંપની અથવા એન્ટિટી તરીકે ઓળખાય છેપ્રાયોજક AMC ના.

42. ટેક્સ સેવિંગ ફંડ

આવા ભંડોળમાંથી ડિવિડન્ડ અથવા વળતરમાંથી મુક્તિ મળી શકે છેઆવક વેરો આવકવેરા કાયદા મુજબ.

43. ટ્રાન્સફર એજન્ટ્સ

એક પેઢી જે AMCના યુનિટ ધારકોના રેકોર્ડ પર નજર રાખે છે.

44. ટ્રેઝરી બિલ્સ

વિનિમયના બિલો જેમાં ટૂંકા ગાળાની પાકતી મુદત હોય છે. આવા બિલ રિઝર્વ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા દ્વારા જારી કરવામાં આવે છે. ભારત સરકાર દ્વારા સિક્યોરિટીઝની બાંયધરી આપવામાં આવે છે અને તેથી તેમાં ઓછા જોખમો અને ઓછા વળતર પણ છે.

45. મૂલ્ય રોકાણ

તે એક રોકાણ શૈલી છે જે બજારમાં ઓછા મૂલ્ય ધરાવતા શેરો લેવાનો પ્રયાસ કરે છે.

46. ઝીરો કૂપન બોન્ડ

આ એક ડેટ બોન્ડ છે જેની સાથે કોઈ કૂપન કે વ્યાજ જોડાયેલ નથી. તે મોટા ભાવે વેચાય છેડિસ્કાઉન્ટ પરફેસ વેલ્યુ અને ઉપાડના સમયે મૂડીની પ્રશંસા ઓફર કરે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

1. Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.

2. તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

3. દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!

   શરૂ કરો