એવા ઘણા બધા ફાયદા છે જેનો વ્યક્તિઓ આનંદ માણી શકે છેરોકાણ માંમ્યુચ્યુઅલ ફંડ. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ રોકાણનું વાહન છે જ્યાં વ્યક્તિઓ શેરોમાં વેપાર કરવાનો સામાન્ય ઉદ્દેશ્ય ધરાવે છે અનેબોન્ડ સાથે આવો અને તેમના નાણાંનું રોકાણ કરો. આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ પછી તેમના જણાવેલ ઉદ્દેશ્યો મુજબ વિવિધ નાણાકીય સાધનોમાં નાણાંનું રોકાણ કરે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ હાલમાં રોકાણના અગ્રણી માર્ગોમાંથી એક બની ગયા છે. તો ચાલો, મ્યુચ્યુઅલ ફંડના કેટલાક ફાયદા જોઈએશ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ કરવા માટે, કરરોકાણના ફાયદા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં, અને ઘણું બધું આ લેખ દ્વારા.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડના વિવિધ ફાયદા નીચે મુજબ છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ વ્યક્તિઓની વૈવિધ્યસભર અને વૈવિધ્યસભર જરૂરિયાતોને પૂરી કરવા માટે બનાવવામાં આવી છે. પરિણામે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સંખ્યાબંધ યોજનાઓ છે. પાછળની દૃષ્ટિએ, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓને ત્રણ શ્રેણીઓમાં વર્ગીકૃત કરવામાં આવી છે. તેઓ સમાવેશ થાય છેઇક્વિટી ફંડ્સ,ડેટ ફંડ, અને હાઇબ્રિડ ફંડ્સ. ઇક્વિટી ફંડ્સ તે છે જેઓ ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં તેમના ભંડોળનું રોકાણ કરે છે. બીજી બાજુ, ડેટ ફંડ્સ એવી યોજનાઓ છે જે તેમના નિશ્ચિત આવકના સાધનો જેમ કે ટ્રેઝરી બિલ્સ, સરકારી બોન્ડ્સ, વ્યાપારી કાગળો અને ઘણું બધું રોકાણ કરે છે. હાઇબ્રિડ ફંડ્સ તરીકે પણ ઓળખાય છેસંતુલિત ભંડોળ ઇક્વિટી અને ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ બંનેમાં તેમના નાણાંનું રોકાણ કરો. આ યોજનાઓ સિવાય, અન્ય શ્રેણીઓ છે જેમ કે ગોલ્ડ ફંડ્સ,ભંડોળનું ભંડોળ,ક્ષેત્ર ભંડોળ,ELSS, અને ઘણું બધું.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તેના ફંડના નાણાંનું રોકાણ વિવિધ નાણાકીય સાધનો જેમ કે ઇક્વિટી શેર અને નિશ્ચિત આવકના સાધનોમાં કરે છે. પરિણામે, વ્યક્તિઓ માત્ર એક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાં રોકાણ કરીને વૈવિધ્યકરણના લાભોનો આનંદ માણી શકે છે. તેનાથી વિપરિત, જો વ્યક્તિઓ પોતાની રીતે શેર અને નિશ્ચિત આવકમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરે છે, તો તેમણે રોકાણ કરતા પહેલા આ દરેક કંપની વિશે સંશોધન કરવાની જરૂર છે અને તેમના રોકાણ પર સતત દેખરેખ રાખવાની જરૂર છે. તેમ છતાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરીને, વ્યક્તિઓએ માત્ર એક ફંડમાં રોકાણ કરવાની જરૂર છે જે બદલામાં; બહુવિધ ભંડોળની કાળજી લે છે.
દરેક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમનું સંચાલન સમર્પિત ફંડ મેનેજર દ્વારા કરવામાં આવે છે. ફંડ મેનેજરને પ્રોફેશનલ્સની ટીમ દ્વારા મદદ કરવામાં આવે છે જેઓ રોકાણના પ્રદર્શનનું સતત સંશોધન અને વિશ્લેષણ કરે છે. ફંડ મેનેજરનો ઉદ્દેશ એ સુનિશ્ચિત કરવાનો છે કે રોકાણકારો કામગીરી પર સતત નજર રાખીને, રોકાણની સમયસર સમીક્ષા કરીને અને ફેરફાર કરીને સ્કીમમાંથી મહત્તમ વળતર મેળવે.એસેટ ફાળવણી બજારની જરૂરિયાત મુજબ સમયસર. આ ફંડ મેનેજરો વ્યવસાયિક રીતે કુશળ છે અને તેમની ઓળખાણ ચકાસવામાં આવે છે.
વ્યક્તિઓ કરી શકે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો દ્વારા તેમની અનુકૂળતા મુજબSIP રોકાણની રીત. SIP અથવા વ્યવસ્થિતરોકાણ યોજના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણનો એક મોડ છે જ્યાં વ્યક્તિઓ નિયમિત અંતરાલમાં નાની રકમનું રોકાણ કરે છે. SIP દ્વારા લોકો સુનિશ્ચિત કરી શકે છે કે તેઓ તેમના વર્તમાન બજેટને અવરોધ્યા વિના તેમના સપના સાકાર કરી શકે છે. SIPને લક્ષ્ય આધારિત રોકાણ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે. ઘણી યોજનાઓમાં લઘુત્તમ SIP રકમ INR 500 જેટલી ઓછી છે (ચોક્કસ યોજનાઓ માટે લઘુત્તમ SIP રકમ INR 100 છે).
Talk to our investment specialist
મ્યુચ્યુઅલ ફંડને તેમાંના એક તરીકે ગણવામાં આવે છેપ્રવાહી અસ્કયામતો જે સરળતાથી રોકડમાં કન્વર્ટ કરી શકાય છે. જેમ કે અમુક યોજનાઓ માટેલિક્વિડ ફંડ્સ, અમુક ફંડ હાઉસ ત્વરિત રિડેમ્પશન સુવિધા પ્રદાન કરે છે જેના દ્વારા વ્યક્તિઓ 30 મિનિટની અંદર પૈસા પાછા મેળવી શકે છે.બેંક એકવાર તેઓ રિડેમ્પશન વિનંતી પર પ્રક્રિયા કરે તે પછી એકાઉન્ટ. ઘણી યોજનાઓ માટે, રિડેમ્પશનનો સમયગાળો સત્તાવાળાઓ દ્વારા સૂચવ્યા મુજબ ટૂંકો હોય છે. જો કે, ELSS ના કિસ્સામાં જે એટેક્સ સેવિંગ સ્કીમ વ્યક્તિઓએ 3 વર્ષના કાર્યકાળ માટે રાહ જોવી જરૂરી છે કારણ કે તેમાં લોક-ઇન પીરિયડ હોય છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પણ વ્યક્તિઓને મદદ કરે છેટેક્સ પ્લાનિંગ. ELSS અથવા ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ એ એક એવું કર બચત સાધન છે જેના દ્વારા વ્યક્તિઓ રોકાણ તેમજ કર કપાતના લાભો માણી શકે છે. ELSS માં રોકાણ કરનારા લોકો ટેક્સનો દાવો કરી શકે છેકપાત INR 1,50 સુધી,000 હેઠળકલમ 80C નાઆવક વેરો અધિનિયમ, 1961. જો કે, કર બચત યોજના હોવાને કારણે, તેનો લોક-ઇન સમયગાળો 3 વર્ષનો છે જે અન્ય કર બચત સાધનની તુલનામાં સૌથી ટૂંકો છે.
વ્યક્તિઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ દ્વારા અસંખ્ય ઉદ્દેશ્યો સિદ્ધ કરવાની યોજના ધરાવે છે. આમાંના કેટલાક ઉદ્દેશ્યોમાં ઘર ખરીદવું, વાહન ખરીદવું, પ્લાનિંગનો સમાવેશ થાય છેનિવૃત્તિ, અને ઘણું બધું. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લોકોને આ લક્ષ્યો પૂરા કરવામાં મદદ કરે છે. આ લક્ષ્યો હાંસલ કરવા માટે, વ્યક્તિઓ ઉપયોગ કરે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર જે એક સાધન છે જે વ્યક્તિઓને ભવિષ્યના લક્ષ્યો હાંસલ કરવા માટે વર્તમાનમાં તેમના રોકાણની રકમ નક્કી કરવામાં મદદ કરે છે. તે એ પણ દર્શાવે છે કે સમયાંતરે SIP કેવી રીતે વધે છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો ઓપરેટિંગ ખર્ચ ઓછો હોય છે કારણ કે તેઓ વધુ માત્રામાં વિવિધ ખરીદી અને વેચાણ કરે છે. પરિણામે, ઓપરેટિંગ ખર્ચમાં ઘટાડો થાય છે, જેનાથી સ્કેલની અર્થવ્યવસ્થા હાંસલ થાય છે.
ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગ સારી રીતે નિયંત્રિત છેસેબી નિયમનકારી સત્તા છે. સેબી તમામ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની કામગીરી પર નજર રાખે છે. વધુમાં, આ ફંડ હાઉસ પણ પારદર્શક છે જેમાં; તેઓએ નિયમિત અંતરાલ પર તેમના પ્રદર્શન અહેવાલો પ્રકાશિત કરવાની જરૂર છે. આ અહેવાલોમાં યોજના વિશેની વિવિધ માહિતીનો પણ ઉલ્લેખ છે.
વ્યક્તિઓ વિવિધ ચેનલો જેમ કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ડિસ્ટ્રિબ્યુટર્સ, બ્રોકર્સ અથવા સીધા જ એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની (AMC). વિતરકોનો એક ફાયદો એ છે કે વ્યક્તિઓ એક છત્ર હેઠળ વિવિધ ફંડ હાઉસની સંખ્યાબંધ યોજનાઓ શોધી શકે છે. વધુમાં, આ વિતરકો મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં વ્યવહાર કરવા માટે ગ્રાહકો પાસેથી પૈસા લેતા નથી. ઉપરાંત, ટેક્નોલોજીની પ્રગતિ સાથે, લોકો રોકાણ કરી શકે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઓનલાઇન ગમે ત્યાંથી અને કોઈપણ સમયે. માત્ર થોડી સરળ ક્લિક્સમાં, વ્યક્તિઓ વિવિધ ઉપકરણો જેમ કે લેપટોપ, મોબાઈલ ફોન અને વધુનો ઉપયોગ કરીને મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં વ્યવહાર કરી શકે છે.
વિવિધ લાભો જોયા પછી, કેટલીક શ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ નીચે સૂચિબદ્ધ છે જે વ્યક્તિઓ રોકાણના વિકલ્પ તરીકે વિચારી શકે છે.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹67.6527
↑ 0.61 ₹989 13.7 14.8 23.1 19.4 16.3 17.8 Franklin Asian Equity Fund Growth ₹31.9663
↑ 0.08 ₹270 9.2 13.6 13.4 9.4 3.3 14.4 Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹101.19
↓ -0.17 ₹8,007 5.5 24.5 7.2 24.9 23.9 37.5 ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹130.78
↓ -0.10 ₹9,930 -1.1 13.7 5.5 14.9 19.8 11.6 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹62.4989
↓ -0.19 ₹13,727 5.4 17.9 4.2 23 19.6 45.7 Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹58.86
↑ 0.13 ₹3,497 -2 13.9 2.7 14.3 19.7 8.7 Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹83.734
↓ -0.36 ₹53,293 1 17.2 1 16.3 19 16.5 Mirae Asset India Equity Fund Growth ₹112.349
↓ -0.18 ₹39,975 2.1 14.5 -0.4 12.9 16.4 12.7 Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹100.967
↑ 0.71 ₹1,576 4.9 16.6 -0.6 16.5 19.1 20.1 Axis Focused 25 Fund Growth ₹55.09
↑ 0.32 ₹12,585 1.4 14.6 -0.9 9.1 12.9 14.8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary DSP US Flexible Equity Fund Franklin Asian Equity Fund Invesco India Growth Opportunities Fund ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Kotak Standard Multicap Fund Mirae Asset India Equity Fund Sundaram Rural and Consumption Fund Axis Focused 25 Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹989 Cr). Bottom quartile AUM (₹270 Cr). Lower mid AUM (₹8,007 Cr). Upper mid AUM (₹9,930 Cr). Upper mid AUM (₹13,727 Cr). Lower mid AUM (₹3,497 Cr). Highest AUM (₹53,293 Cr). Top quartile AUM (₹39,975 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,576 Cr). Upper mid AUM (₹12,585 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (19 yrs). Established history (13+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 16.25% (bottom quartile). 5Y return: 3.25% (bottom quartile). 5Y return: 23.92% (top quartile). 5Y return: 19.85% (top quartile). 5Y return: 19.59% (upper mid). 5Y return: 19.69% (upper mid). 5Y return: 18.97% (lower mid). 5Y return: 16.44% (lower mid). 5Y return: 19.15% (upper mid). 5Y return: 12.93% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 19.38% (upper mid). 3Y return: 9.42% (bottom quartile). 3Y return: 24.89% (top quartile). 3Y return: 14.93% (lower mid). 3Y return: 22.96% (top quartile). 3Y return: 14.34% (lower mid). 3Y return: 16.32% (upper mid). 3Y return: 12.88% (bottom quartile). 3Y return: 16.55% (upper mid). 3Y return: 9.07% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 23.12% (top quartile). 1Y return: 13.36% (top quartile). 1Y return: 7.24% (upper mid). 1Y return: 5.51% (upper mid). 1Y return: 4.20% (upper mid). 1Y return: 2.67% (lower mid). 1Y return: 1.04% (lower mid). 1Y return: -0.41% (bottom quartile). 1Y return: -0.65% (bottom quartile). 1Y return: -0.92% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -1.71 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 12.86 (top quartile). Alpha: -3.35 (bottom quartile). Alpha: 10.18 (top quartile). Alpha: -8.11 (bottom quartile). Alpha: 2.01 (upper mid). Alpha: 1.71 (upper mid). Alpha: -0.72 (lower mid). Alpha: 3.17 (upper mid). Point 9 Sharpe: 0.78 (top quartile). Sharpe: 0.57 (top quartile). Sharpe: 0.28 (upper mid). Sharpe: 0.37 (upper mid). Sharpe: 0.11 (upper mid). Sharpe: 0.09 (lower mid). Sharpe: -0.31 (bottom quartile). Sharpe: -0.35 (bottom quartile). Sharpe: -0.27 (bottom quartile). Sharpe: -0.23 (lower mid). Point 10 Information ratio: -0.40 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 1.21 (top quartile). Information ratio: 0.18 (upper mid). Information ratio: 0.80 (top quartile). Information ratio: 0.19 (upper mid). Information ratio: 0.24 (upper mid). Information ratio: -0.36 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: -1.12 (bottom quartile). DSP US Flexible Equity Fund
Franklin Asian Equity Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Kotak Standard Multicap Fund
Mirae Asset India Equity Fund
Sundaram Rural and Consumption Fund
Axis Focused 25 Fund
આમ, ઉપરોક્ત નિર્દેશો પરથી એમ કહી શકાય કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પોતાના ફાયદા છે. જો કે, વ્યક્તિઓએ કોઈપણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલા સાવચેત રહેવું જોઈએ. તેઓએ યોજનાની કામગીરીને સંપૂર્ણપણે સમજવી જોઈએ અને ખાતરી કરવી જોઈએ કે તે તેમના ઉદ્દેશ્યો સાથે સુસંગત છે. જો જરૂરી હોય તો, વ્યક્તિઓ પણ સંપર્ક કરી શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર. આ તેમને ખાતરી કરવામાં મદદ કરશે કે તેમના ઉદ્દેશ્યો સમયસર પૂરા થાય છે અને તેમનું રોકાણ સુરક્ષિત છે.